Text
                    ЦЕНЫ
и
ЦЕНООБРАЗОВАНИЕ
Учебник
для вузов
Издание третье,
исправленное и дополненное
под редакцией
заслуженного деятеля науки РФ, д. э. н., проф. В. Е. Есипова
Рекомендовано
Министерством образования Российской Федерации
в качестве учебника для студентов высших учебных заведений,
обучающихся по экономическим специальностям
Санкт-Петербург
Москва • Харьков • Минск


ЦЕНЫ И ЦЕНООБРАЗОВАНИЕ Учебник для вузов Под редакцией д. э. н., профессора В.Е. Есипова Издание третье, исправленное и дополненное Главный редактор В. Усманов Заведующий редакцией Л. Волкова Выпускающий редактор Е Ермолаенкова Редактор А. Ермолаенкова Художественный редактор В. Земских Художник И. Бочаров Корректоры Л. Комарова, М. Одтокова Верстка ББК65.9B)-861я7 УДК 338.5@75) Е83 Цены и ценообразование: Учебник для вузов. 3-е изд. / Под ред. В. Е. Есипова. — СПб: Издательство «Питер», 2000. — 464 с. ISBN 5-8046-0104-0 Третье издание учебника, исправленное и дополненное, содержит систематизированный курс теории цены (микроэкономика), составляющей основу экономического образования в странах с рыночной экономикой. Кроме того, в учебнике изложены методические вопросы формирования цен на основных товарных рынках, государственной политики в области ценообразования, а также ценовая политика и стратегия компаний. Учебник предназначен для студентов, аспирантов и преподавателей высших учебных заведений, слушателей бизнес-школ и практических работников. © В. Е. Есипов и др., 1999 © Серия, оформление, Издательство «Питер», 2000 Все права защищены Никакая часть данной книги не может быть воспроизведена в какой бы то ни было форме без письменного разрешения владельцев авторских прав ISBN 5-8046-0104-0 Издательство «Питер». 196105, Санкт-Петербург, ул. Благодатная, 67. Лицензия ЛР № 066333 от 23.02.99. Подписано к печати 14.02.2000. Формат 70х 100 VI6. Усл. п. п. 37Л Доп. тираж 5000 экз. Заказ № 778 Отпечатано с готовых диапозитивов в ордена Трудового Красного Знамени ГП «Техническая книга» Министерства Российской Федерации по делам печати, телерадиовещания и средств массовых коммуникаций 198005, Санкт-Петербург, Измайловский пр, 29
КРАТКОЕ СОДЕРЖАНИЕ РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА (ТЕОРИЯ ЦЕНЫ) Глава 1. Теория потребительского поведения и спроса 12 Глава 2. Рыночный спрос и его эластичность 41 Глава 3. Потребительский выбор в условиях риска и неопределенности 57 Глава 4. Производство и предложение благ 67 Глава 5. Затраты 83 Глава 6. Рыночное равновесие 104 Глава 7. Структура рынка и цены 122 Глава 8. Ценообразование на рынках факторов производства .... 162 Глава 9. Общее экономическое равновесие и общественное благосостояние 182 РАЗДЕЛ II. ЦЕНЫ И РЫНОЧНАЯ КОНЪЮНКТУРА Глава 10. Роль цен в рыночной экономике 208 Глава 11. Состав и структура цены 223 Глава 12. Государственное регулирование рынка и цен 238 Глава 13. Ценовая политика и стратегия предприятия 261 Глава 14. Методы ценообразования 275 Глава 15. Понятие и показатели рыночной конъюнктуры, их использование для анализа и прогнозирования цен 294 Глава 16. Методы исследования экономической конъюнктуры рынка и ценовой динамики 305 Глава 17. Экономическая конъюнктура и цены на рынках товаров и услуг 325 Глава 18. Цены на рынке капитальных активов 387 Глава 19. Макроэкономические проблемы цены 417
СОДЕРЖАНИЕ РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА (ТЕОРИЯ ЦЕНЫ) Глава 1. Теория потребительского поведения и спроса 12 1.1. Количественный (кардиналистский) подход к анализу полезности и спроса 14 1.2. Порядковый (ординалистский) подход к анализу полезности и спроса 28 1.3. Реакция потребителя на изменение цен 34 1.4. Реакция потребителя на изменение дохода 38 Глава 2. Рыночный спрос и его эластичность 41 2.1. Рыночный спрос и факторы, его определяющие 41 2.2. Потребительский излишек 45 2.3. Эластичность спроса по цене 46 Глава 3. Потребительский выбор в условиях риска и неопределенности 57 3.1. Понятие неопределенности и риска 57 3.2. Отношение к риску 60 3.3. Снижение риска 62 3.4. Принятие решений в условиях риска и неопределенности 63 Глава 4. Производство и предложение благ 67 4.1. Производственная функция и ее свойства 67 4.2. Производство и временной горизонт фирмы 70 4.3. Расширение производства 72 4.4. Оптимальная комбинация ресурсов и оптимальный путь роста 76 4.5. Изменение цены ресурса: эффект замены и эффект выпуска 79 4.6. Функция и эластичность предложения 80 Глава 5. Затраты 83 5.1. Концепция затрат 83 5.2. Производственная функция и функция затрат 86 5.3. Затраты в коротком периоде 91 5.4. Затраты в длительном периоде 93 5.5. Новая теория затрат 96 Глава 6. Рыночное равновесие 104 6.1. Взаимодействие спроса и предложения 104 6.2. Единственность и устойчивость рыночного равновесия 107 6.3. Равновесие в мгновенном, коротком и длительном периодах 112 6.4. Паутинообразная модель 114 6.5. Государственное воздействие на рыночное равновесие 115 Глава 7. Структура рынка и цены 122 7.1. Классификационные признаки рыночных структур 122 7.2. Ценообразование в условиях совершенной конкуренции 124 7.3. Ценообразование на монополизированном рынке 131 7.5. Ценообразование в условиях олигополии 152 Глава 8. Ценообразование на рынках факторов производства 162 8.1. Рынки факторов производства 162
Содержание 5 8.2. Спрос на факторы производства 163 8.3. Предложение факторов производства 167 8.4. Равновесие на рынке факторов производства при различных структурах товарного и факторного рынков 173 8.5. Экономическая рента 175 8.6. Цена капитальных активов 178 Глава 9. Общее экономическое равновесие и общественное благосостояние 182 9.1. Модель общего экономического равновесия 182 9.2. Общее равновесие и эффективность. Экономика благосостояния ... 185 9.3. Эффективность и справедливость 197 9.4. Внешние эффекты и затраты 197 9.5. Общественные блага 202 РАЗДЕЛ II. ЦЕНЫ И РЫНОЧНАЯ КОНЪЮНКТУРА Глава 10. Роль цен в рыночной экономике 208 10.1. Система цен в экономике, принципы дифференциации цен 208 10.2. Скидки с цены 217 10.3. Либерализация цен в России: критический взгляд 219 Глава 11. Состав и структура цены 223 11.1. Состав цены 223 11.2. Себестоимость в составе цены 224 11.3. Прибыль в составе цены 227 11.4. Наценки (скидки) посредников в цене товара 229 11.5. Прямые и косвенные налоги в составе цены 231 Глава 12. Государственное регулирование рынка и цен 238 12.1. Цели и задачи государственного регулирования цен 238 12.2.Функциицены 242 12.3. Цена и вопросы ценообразования в Гражданском Кодексе РФ 247 12.4. Принципы определения цены для целей налогообложения 248 12.5. Формы и методы воздействия государства на цены 249 12.6. Регулирование цен в зарубежных странах 253 Глава 13. Ценовая политика и стратегия предприятия 261 13.1. Цели ценовой политики 261 13.2. Политика цен жизненного цикла товара 265 13.3. Основные стратегии ценообразования 267 13.4. Этапы разработки ценовой стратегии 271 Глава 14. Методы ценообразования , 275 14.1. Общая схема расчета цены 275 14.2. Затратные методы ценообразования 278 14.3. Рыночные методы определения цен 284 14.4. Эконометрические методы определения цен 290 Глава 15. Понятие и показатели рыночной конъюнктуры, их использование для анализа и прогнозирования цен 294 15.1. Экономическая конъюнктура: понятие, сущность 294 15.2. Показатели экономической конъюнктуры 297
6 Содержание Глава 16. Методы исследования экономической конъюнктуры рынка и ценовой динамики 305 16.1. Средние цены и обобщающий уровень цен 305 16.2. Индексный метод в анализе конъюнктуры 309 16.3. Индексы товарной биржи 312 16.4. Индексы фондового рынка 315 16.5. Методы исследования отраслевой структуры рынка 318 Глава 17. Экономическая конъюнктура и цены на рынках товаров и услуг... 325 17.1. Ценообразование и ценовая политика в топливно- энергетическом и минерально-сырьевом комплексе 325 17.2. Ценообразование на рынке транспортных услуг 339 17.3. Ценообразование на рынке научно-технической продукции 356 17.4. Цены и конъюнктура на рынке продовольственных товаров России 363 17.5. Цены на социальные услуги 367 17.6. Цена на рынке труда 378 Глава 18. Цены на рынке капитальных активов 387 18.1. Процентная ставка и спрос на инвестиции 387 18.2. Цена земли 395 18.3. Цены на рынке недвижимости 406 18.4. Ценообразование на рынке ценных бумаг 408 Глава 19. Макроэкономические проблемы цены 417 . 19.1. Цена как фактор стимулирования экономического роста 417 19.2. Цены, инфляция, теневая экономика 418 19.3. Инвестиции и цены 434 19.4. Внешняя торговля и цены 442
ПРЕДИСЛОВИЕ Кафедра ценообразования СПбГУЭФ одна из первых освоила курс микроэкономики и издала ряд учебников и учебных пособий, посвященных изучению теории цен и ее применению в маркетинговых исследованиях. Данный учебник рассчитан прежде всего на студентов экономических специальностей вузов, уже знакомых с основами экономической теории, и, в отличие от западных учебников, в нем содержится обобщение результатов функционирования на рынке российских фирм. Настоящий учебник стал результатом изучения опыта, накопленного преподавателями кафедры ценообразования за многие годы преподавания курса «Микроэкономика» в Санкт-Петербургском государственном университете экономики и финансов. Отличительной особенностью данного учебника является также наличие в нем второго раздела, посвященного практике ценообразования в важнейших отраслях и сферах российской экономики. Соединение в одном учебнике теории и практики ценообразования позволяет студентам и предпринимателям лучше понять, почему рыночные отношения экономических агентов иногда дают сбои и почему государство должно активно участвовать в регулировании экономики и влиять на общую экономическую конъюнктуру рынка. Цены в условиях рынка являются инструментом конкуренции, перераспределения ресурсов и капитала; очевидно, что они формируются не только под влиянием спроса и предложения, но испытывают на себе множество самых разнообразных факторов, начиная от платежеспособного спроса населения и кончая ценами мирового рынка. В учебнике широко представлены не только методики формирования цен на продукцию и услуги различных отраслей народного хозяйства, но и осуществлен детальный анализ уровней, динамики и структуры цен, что позволяет осветить не только «провалы» рынка, но и «провалы» государственных органов в проведении экономической политики. Поль Самуэльсон в предисловии к 15-му изданию своего учебника «Экономика» пишет, обращаясь к русскому читателю: «Россия обладает огромным потенциалом для экономического развития. Экономисты с холодной головой и горячим сердцем обязаны внести решающий вклад в ускорение этого процесса и содействовать построению прогрессивного и человеческого общества». Читатели, познакомившись с нашим учебником, смогут хотя бы частично выполнить эту задачу. Учебник подготовлен авторским коллективом в составе: В. И. Александров — гл. 1, 6 F.1-6.4), 17 A7.3); Е. К. Васильева — гл. 5, 11 A1.1-11.3); Н. И. Ведерникова — гл. 15, 17 A7.6); А. Л. Дмитриев — гл. 9 (9.2), 16 A6.3-16.4); Т. Г. Евдокимова — гл. 10 A0.1-10.2), 11 A1.4-11.5), 12, 13; В. Е. Есипов — гл. 10 A0.3), 17 A7.4), 18, 19 A9.1-19.3); И. А. Желтякова — гл. 2, 3, 17 A7.5); Г. А. Маховикова — предисловие, введение, гл. 4, 7 G.1-7.2, 7.5), 8, 9 (9.1, 9.3-9.5), 14, 17 A7.1), 19 A9.4); С. В. Переверзева — гл. 17 A7.2); Н. Ю. Пузыня — гл. 6 F.5), 7 G.3-7.4), 16 A6.1-16.2, 16.5). Все замечания и предложения по совершенствованию структуры и содержания учебника просим направлять по адресу: 191023, г. Санкт-Петербург, Садовая, д. 21, СПбГУЭФ, кафедра ценообразования.
ВВЕДЕНИЕ: МИКРОЭКОНОМИКА, РЫНКИ И ЦЕНЫ Экономическая теория (экономика) изучает выбор направлений и способов использования ограниченных ресурсов. В процессе выбора люди и общество в целом сталкиваются с тремя фундаментальными задачами: что, как и для кого производить? В зависимости от способов решения этих задач различают три экономические системы: традиционную, рыночную и командную. В рыночной экономике система цен определяет что, как и для кого. По этой причине микроэкономику часто называют теорией цены. Критерием ответа на первый вопрос: «Какие потребности наиболее важны и в какой мере они могут быть удовлетворены?» выступает ценность. В рыночной экономике она наряду с затратами определяет цену товаров, а сам процесс оценивания производится покупателем. Большей потребности соответствует готовность платить более высокую цену. Таким образом, в хозяйстве устанавливается структура цен, которая отражает относительную ценность различных товаров и услуг для общества в целом. При изменении предпочтений меняется структура потребительских расходов, как следствие — меняется структура цен, и мы отвечаем на вопрос: «Что производить?» по-иному. Проблему «Как производить?» можно разбить на ряд подвопросов: 1. Как должны распределяться ресурсы между отраслями? 2. Какие именно фирмы (предприятия) должны осуществлять производство в каждой отрасли? 3. Какие комбинации ресурсов (какую технологию) должна применять фирма? И снова система цен подсказывает нам правильные ответы. Чем более нужен товар, тем выше его цена и выше прибыль от его производства. В свою очередь, более прибыльные фирмы готовы больше заплатить за ресурсы. Происходит регулируемый рынком переток ресурсов из фирм, производящих менее нужные товары, в фирмы, производящие более желанные товары и услуги. Выбор конкретной технологии определяется уже внутрифирменной целью — произвести товар по возможности дешевле (минимизировать затраты). Этот выбор зависит от цен на факторы производства. Распределение продукции и ответ на вопрос: «Кто должен получить блага?» зависит от распределения доходов между индивидуумами в соответствии с ценами на ресурсы и количеством ресурсов, которыми обладает каждый индивидуум. Те, кто имеют большие доходы, получают большую долю продукции. Следует подчеркнуть, что микроэкономика во многом абстрактная наука, она не призвана давать ответы на вопросы типа: «Как заработать миллион и как его потом лучше потратить?». Нельзя и сказать, что она полностью отражает реалии хозяйственной жизни или даже стремится к этому, как физика, к примеру, стремится дать целостную физическую картину мира. Она лишь исследует основные черты функционирования хозяйства, пользуясь при этом различными упрощающими предпосылками и моделями. Одна из важнейших предпосылок — гипотеза о рациональном поведении экономических агентов. В отличие от других общественных наук, экономический подход к анализу поведения основывается на предположении о действиях индивидуумов исключительно в своих интересах, причем целью этих действий является максимизация полезности. Предполагается, что потребители стремятся максимизировать получаемое удовлетворение (полезность), фирмы — прибыль, а государство — общественное благосостояние. В соответствии с этим при исследовании поведения отдельных экономических агентов применяется техника оптимизации, поэтому многие рабочие понятия микро-
Введение 9 экономики имеют предельный характер (предельная полезность, предельный продукт, предельные затраты, предельная выручка и др.). В современном обществе, основанном на разделении труда, каждый может потреблять товары и услуги, в производстве которых он непосредственно не участвовал. Чтобы такая возможность стала действительностью, необходим регулярный обмен деятельностью или ее результатами между членами общества. Рынок дает им такую возможность. Конкуренция и сделки на рынках устанавливают цены, на которых основаны многие решения. Рынок нельзя рассматривать как определенное место, куда продавцы приносят свои товары, а покупатели — свои кошельки, хотя и такой тип рынка можно наблюдать в любом городе. Рынок — это множество юридических и (или) физических лиц, которые вступают в отношения друг с другом с целью осуществления меновых операций. Для этого им не обязательно встречаться друг с другом или передавать товары из рук в руки. При развитой инфраструктуре рынка обмен может осуществляться «заочно», а объектом его является право собственности на то или иное благо, а не владение им. Покупатели и продавцы используют информацию, получаемую на рынке, чтобы решить, что именно и сколько купить и продать. Цены действуют как сигналы продавцам и покупателям, сообщая информацию о дефиците товаров, услуг и производственных ресурсов. Рынки играют роль в распределении ресурсов во всякой экономике, но ни одна экономика не опирается только на рынки. Например в командной экономике все решения о производстве и потреблении принимаются государством, а в экономике свободного рынка, напротив, государство не играет никакой роли в распределении ресурсов. Чисто рыночная или чисто командная экономика существует, однако лишь в головах идеологов или политиков. Как заметил один из крупнейших экономистов современности, нобелевский лауреат М. Фридман: «Так же, как ни одно общество не может существовать, опираясь исключительно на директивный метод, так и ни одно общество не может руководствоваться исключительно принципами добровольного сотрудничества»'. Всякое современное общество основано на экономике смешанного типа, сочетающей рыночные отношения и государственное управление. Микроэкономику принято условно разделять на позитивную теорию, которая отвечает на вопрос: «Как есть?», и нормативную теорию (экономику благосостояния), задача которой — сравнение альтернативных состояний с помощью того или иного критерия или ответ на вопрос: «Как должно быть?». Нормативный анализ касается и качественного выбора экономической политики, и ее конкретных вариантов. Для описания того, как взаимодействуют цены и факторы, их определяющие, в микроэкономике используются различные модели. Модели служат для получения выводов из теории и для предсказания того, как изменения экономических условий приводят к изменению в решениях и к изменению цен и объемов продаваемых и покупаемых благ. Выводы из экономической модели выражаются в форме гипотез, представляющих собой утверждения о причинах и следствиях, которые могут быть подтверждены или опровергнуты фактами. Вместе с тем модели — это упрощения и абстракция, не претендующая на зеркальное отражение реальности. Они должны быть детализированы ровно настолько, чтобы удовлетворять исходной цели, и не более. А основные принципы, взятые от простых моделей, не противоречат принципам действия сложных моделей. Изложение курса «Микроэкономика» может и должно осуществляться с использованием одновременно трех взаимодополняемых способов: словесного, графического и математического, что обеспечивает наглядность и доступность материала. 1 Фридман и Хайек. О свободе. Минск: «Полифант», 1990. С. 29.
10 Введение Во втором разделе учебника «Цены и рыночная конъюнктура» показано, каким образом фирмы и государственные органы используют ценовой механизм для осуществления конкретных операций на рынке. Знание системы и видов цен, реально применяемых на внутреннем и внешнем рынке, умение рассчитать их структуру, позволяют внедрить наиболее рациональные методы и политику ценообразования фирмы с учетом реально складывающейся конъюнктуры рынка и таким образом обеспечить максимально возможный результат ее экономической рентабельности. Сочетание теории цены (микроэкономика) с практикой применения и использования реального механизма ценообразования в конкретных отраслях и сферах экономической деятельности общества помогает расширить кругозор экономиста и позво- лет ему найти применение своих знаний в бо'льшем числе фирм и предприятий. Мы надеемся, что читатели учебника найдут в нем много интересной и необходимой экономической информации для формирования своей будущей профессии.
I МИКРОЭКОНОМИКА (ТЕОРИЯ ЦЕНЫ)
ГЛАВА 1. ТЕОРИЯ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО ПОВЕДЕНИЯ И СПРОСА Теория потребительского поведения и спроса изучает совокупность взаимосвязанных принципов и закономерностей, руководствуясь которыми индивидуум формирует и реализует свой план потребления различных благ, ориентируясь при этом на наиболее полное удовлетворение своих потребностей. Важнейшим принципом потребительского поведения и спроса индивидуума является учет его личных вкусов и предпочтений, что предполагает построение и использование шкал полезности различных благ, потребляемых индивидуумом. Свой план потребления индивидуум формирует, ориентируясь также на свою покупательную способность, а следовательно, на свой доход и уровни рыночных цен. Здесь важно подчеркнуть, что теория потребительского поведения и спроса исходит из принципа заданности этих параметров. Каждое приобретаемое индивидуумом благо приносит ему определенную полезность, величину которой он оценивает субъективно. Поэтому если та или иная вещь, с его точки зрения, непригодна для удовлетворения конкретной потребности, неспособна принести ему полезность, то он и не рассматривает ее в качестве блага. Зато эта вещь может оказаться благом для другого индивидуума, если он обнаружит в ней полезность. Полезность вещи, таким образом, выступает в качестве такого ее свойства, благодаря которому она приобретает статус блага и оказывается вовлеченной в круг интересов индивидуума. Все устремления индивидуума в конечном счете направлены на максимизацию суммарной полезности, которую он извлекает при потреблении различных благ, предусмотренных его планом потребления. Экономисты уже давно обратили внимание на наличие определенной связи между полезностью блага и его ценой. Эта связь выражается прежде всего в том, что бесполезная для потребителей вещь не имеет и цены. А с другой стороны, чем больше полезность вещи, тем, как правило, выше ее цена. Вместе с тем экономисты указывали и на другой фактор, который также оказывает серьезное влияние на уровень цены. Это — издержки производства. В результате между экономистами возник спор относительно того, какому из этих факторов (полезности или издержкам производства) следует отдать
Теория потребительского поведения и спроса 13 предпочтение. Принято считать, что первым, кто предложил наиболее удачное решение этого вопроса, был английский экономист А. Маршалл. В своей книге «Принципы экономической науки», изданной в 1890 г., он писал: «Мы могли бы с равным основанием спорить о том, регулируется ли стоимость полезностью или издержками производства, как и о том, разрезает ли кусок бумаги верхнее или нижнее лезвие ножниц. Действительно, когда одно лезвие удерживается в неподвижном состоянии, а резание осуществляется движением другого лезвия, мы можем, как следует не подумав, утверждать, что резание производит второе, однако такое утверждение не является совершенно точным и оправдать его можно лишь претензией на простую популярность, а не строго научным описанием совершаемого процесса» '. Позиция А. Маршалла достаточно ясна. Он, как видим, полагал, что оба указанных фактора (полезность и издержки производства) и притом в равной мере определяют стоимость (цену) блага. Ради исторической справедливости следует, однако, заметить, что по существу подобное суждение, но на 46 лет раньше, было высказано Ф. Энгельсом. Вот его слова: «О сущности реальной стоимости шел долгий спор между англичанами, считавшими издержки производства выражением реальной стоимости, и французом Сэем, утверждавшим, что эта стоимость измеряется полезностью вещи. Спор тянулся с начала этого века и затих, не получив разрешения... Попытаемся внести ясность в эту путаницу. Стоимость вещи включает в себя оба фактора, насильственно и, как мы видели, безуспешно разъединяемые спорящими сторонами. Стоимость есть отношение издержек производства к полезности»2. Как видим, по поводу состава факторов, определяющих стоимость (цену) товара, между Ф. Энгельсом и А. Маршаллом нет каких-либо разногласий. Различие обнаруживается лишь в понимании характера взаимодействия этих факторов между собой. Если А. Маршалл рассматривал данные факторы как равные, то Ф. Энгельс придерживался совершенно иной точки зрения. По его мнению, между полезностью и издержками производства существует причинно-следственная связь, ибо, как полагал Ф. Энгельс, «стоимость есть отношение издержек производства к полезности». Такой взгляд на механизм формирования стоимости (цены) является достаточно продуктивным, поскольку он позволяет раскрыть многие до сих пор невыясненные стороны этого механизма и прежде всего показать реальную роль полезности в формировании цены. Но об этом речь пойдет ниже. Пока же нам следует разобраться в более общих вопросах полезности, которые непосредственно определяют поведение потребителя и с учетом которых он формирует свой спрос. Как уже отмечалось, все действия потребителя в конечном счете направлены на то, чтобы максимизировать полезность, которую он может извлечь из своего дохода. Стремясь к этой цели, индивидуум вынужден, опираясь исключительно на свои вкусы и предпочтения, каким-то образом сравнивать между собой различные блага или наборы благ, оценивать их полезность и отбирать те 1 Маршалл А. Принципы экономической науки. М., 1993. Т. 2. С. 31-32. 2 Маркс К. и Энгельс Ф. Соч. Т. I. С. 552-553.
14 Глава 1 из них, которые в наибольшей мере способствуют решению поставленной задачи.' Такой отбор благ в принципе может выполняться разными путями: либо на основе количественной оценки уровня полезности каждого из них, либо на основе выявления предпочтений, отдаваемых индивидуумом конкретным наборам благ при сравнении их с другими наборами. Первый подход обычно называют количественным или кардиналистским, а второй — порядковым или ординалистским. Каждый из этих подходов опирается на свою теорию полезности, соответственно — на количественную и порядковую. Авторами количественной теории полезности, исходящей из гипотезы о возможности прямого измерения полезности различных благ, являются У. Дже- вонс, К. Менгер и Л. Вальрас. Данная теория была разработана ими в 70-х гг. прошлого века. К ней благосклонно относились многие экономисты, в том числе и А. Маршалл. Однако были и противники, которые, не подвергая сомнению правильность ее принципиальных положений, видели основной недостаток данной теории по существу лишь в невозможности ее использования на практике из-за отсутствия надежного и объективного инструментария измерения субъективной полезности благ. Предложенная в это время Ф. Эджуортом, В. Парето и И. Фишером порядковая теория полезности позволила обойти стороной те трудности, с которыми столкнулась количественная теория. Порядковая теория вообще не нуждается в каких-либо количественных оценках полезности. Индивидууму необходимо лишь осуществить отбор таких наборов благ, которые, с его точки зрения, являются наиболее предпочтительными. Однако порядковая теория полезности смогла получить широкое признание лишь к концу 30-х гг. нынешнего столетия, когда она благодаря усилиям Р. Аллена и Дж. Хикса приобрела законченную форму. Минувшие годы по существу ничего не изменили в расстановке этих теорий. Ведущая роль по-прежнему признается за порядковой теорией, которую обычно называют наиболее современной. Вместе с тем и количественная теория в силу неопровержимости ее основных положений и законов, можно сказать, не утратила своих позиций. Поэтому есть все основания говорить о продолжающемся мирном сосуществовании двух, в значительной мере разных подходов к анализу полезности и спроса. Рассмотрим эти подходы. 1.1. КОЛИЧЕСТВЕННЫЙ (КАРДИНАЛИСТСКИЙ) ПОДХОД К АНАЛИЗУ ПОЛЕЗНОСТИ И СПРОСА Принципиальной особенностью количественного подхода является то, что он построен на предположении о возможности прямого, непосредственного измерения каждым индивидуумом полезности различных благ с помощью специальных гипотетических единиц —- ютилов (англ. utility — полезность). Для того чтобы служить надежным инструментом измерения полезности, ютила должна обладать количественной определенностью, которая бы четко фиксировала ее величину. Такая определенность свойственна любой единице изме-
Теория потребительского поведения и спроса 15 рения. Скажем, 1 м равен 0,0000001 доли от четверти парижского меридиана, 1° температуры по шкале Цельсия составляет 0,01 интервала между температурами кипения и замерзания воды при давлении в одну атмосферу. При наличии столь же надежных единиц измерения полезности каждый индивидуум смог бы количественно оценить величину тех субъективных ощущений полезности, которые он испытывает в процессе потребления того или иного блага. Тем самым значительно упростилось бы решение задачи нахождения максимальной субъективной полезности, которую может получить данный индивидуум, намеревающийся израсходовать на покупку разнообразных благ определенную сумму денежных средств. Разумеется, при определении такого показателя пришлось бы учитывать полезность не только материальных благ, но и различных платных услуг, которыми пользуется индивидуум. 1.1.1. ПОКАЗАТЕЛИ ПОЛЕЗНОСТИ И ПРИНЦИПЫ ИХ ИСЧИСЛЕНИЯ. ПЕРВЫЙ ЗАКОН ГОССЕНА Применительно к каждому виду благ индивидуум различает общую и предельную полезность. Общая полезность (TU), как следует из ее названия, характеризует суммарную полезность некоторого количества единиц определенного блага. Механизм формирования данного показателя может быть представлен в виде функции общей полезности TU : TU, = f(Q,)f A.1) где Qj — объем потребления i-ro блага в единицу времени. Просуммировав общие полезности всех видов благ, потребляемых конкретным индивидуумом в единицу времени, получим совокупную полезность: Ти, = £тЦ. A-2) Предельная полезность (MU) представляет собой прирост общей полезности i-ro блага в результате увеличения потребления его на одну единицу: МЦ-ТВД+П-ТВД), A.3) где TUj(Qj) — общая полезность Q единиц i-ro блага; TU^Qj+l) — общая полезность Q+1 единиц i-ro блага. Формула определения предельной полезности может быть представлена также в следующем виде: МЦ-^, A.4) где АТЦ — прирост общей полезности i-ro блага в результате увеличения потребления его на одну единицу; AQj — увеличение объема потребления i-ro блага на одну единицу.
16 Глава 1 Если известна предельная полезность каждой единицы i-ro блага, то их общую-полезность можно определить по формуле: TU^IMUy, A.5) где MIL — предельная полезность j-й единицы i-ro блага. Исчисление ТЦ методом суммирования MIL становится возможным потому, что предельная полезность каждой единицы 1-го блага всегда четко соответствует ее полной полезности 1. В свою очередь, функцию предельной полезности можно записать следующим образом: MU4 = f(Q4), A.6) где Qj, — j-я (первая, вторая и т. д.) единица i-ro блага. Функция A.6), в отличие от функции A.1), строго говоря, указывает на то, что искомый показатель предельной полезности (MIL) находится в непосредственной зависимости не от объема потребления i-ro блага (Qj), а от порядкового номера той единицы i-ro блага, для которой в данном случае определяется предельная полезность. Поскольку с помощью рассмотренных показателей измеряется не объективная, а субъективная полезность благ, то уровни этих показателей при одинаковых объемах потребления одного и того же блага в единицу времени-окажутся, как правило, разными у разных индивидуумов, что объясняется различиями в их вкусах и предпочтениях. Так, например, не все люди в одинаковой степени любят черный кофе, а тем более без сахара. Страстные почитатели этого напитка получат от чашечки кофе куда больше удовольствия, чем любители крепкого сладкого чая. Однако непрерывное потребление любого продукта имеет свой предел, поскольку потребности человека небезграничны 2. Поэтому график движения показателя общей полезности, скажем, того же черного кофе даже у его особых почитателей не будет похож на круто восходящую прямую линию. Скорее всего, он будет похож на кривую, представленную на рис. 1.1, а. Это объясняется тем, что ло мере увеличения непрерывного потребления кофе его общая полезность (TU) хотя и растет, но скорость этого роста постоянно замедляется. Поэтому кривая TU становится выпуклой вверх. В точке С общая полезность достигает своего максимума, после чего кривая TU начинает снижаться. 1 Иначе обстоит дело с затратами в сфере производства благ. Здесь предельные затраты каждой единицы i-ro блага оказываются меньше полных затрат на ее производство. Поэтому суммирование предельных затрат не позволяет выйти на общие затраты (см. гл. 5). 2 «Существует бесконечное множество потребностей, но каждая в отдельности потребность имеет свой предел. Это привычное, коренное свойство человеческой натуры можно сформулировать в виде закона насыщаемых потребностей...» (Маршалл А. Принципы экономической науки. М., 1993. Т. I. С. 155).
Теория потребительского поведения и спроса 17 Такой характер движения TU обусловлен в конечном счете тем обстоятельством, что полезность у каждой последующей чашечки кофе оказывается ниже, чем у предыдущей. А в точке С, где обеспечивается полное насыщение конкретной потребности индивидуума, она достигает нулевого значения. Дальнейшее потребление кофе будет связано уже с отрицательной полезностью, а следовательно, с неприятными для индивидуума ощущениями. Таким образом, рассматривая динамику общей полезности, мы незаметно подошли к анализу предельной полезности. График движения этого показателя представлен на рис. 1.1, б. Предельную полезность иногда называют приростной или дополнительной. Такое название, несомненно, более точно характеризует ее природу. Отличительной чертой предельной полезности является, как правило, высокая динамичность. Об этом свидетельствует прежде всего достаточно широкий диапазон колебаний этого показателя: он может быть как положительным, так и отрицательным, а также равным нулю. С позиции математики предельную полезность блага можно трактовать как частную производную общей полезности по объему потребления этого блага: STU 1Q-' A7) TU J тис тив тиА 0 MU j ж/, мив с \QAQB \Qc 1 ' ' nJ j ! —+^k. ! ! ! \! a) \Qd Q ! 6) о QAQB Рис. 1.1. Общая и предельная полезность блага MU = Одновременно величина предельной полезности равна тангенсу угла наклона касательной, проведенной к любой точке кривой TU. Поскольку эта кривая имеет выпуклость вверх, то по мере роста потребления данного блага и связанного с ним смещения точек касания вправо происходит уменьшение угла наклона касательной, а следовательно, и величины предельной полезности {рис. 1.1, б). Количественная теория полезности придает тенденции убывания показателя MU исключительно большое значение. Более того, она рассматривает ее даже в качестве своего важнейшего закона, называемого обычно первым законом Госсена: 1) в одном непрерывном акте потребления полезность последующей единицы потребляемого блага убывает; 2) при повторном акте потребления полезность каждой единицы блага уменьшается по сравнению с ее полезностью при первоначальном потреблении. Тенденция убывания предельной полезности по мере увеличения потребления того или иного блага подтверждается множеством эмпирических фактов, что дает основание говорить об ее объективном характере.
^8 глава 1 1.1.2. ЛИНИЯ ПРЕДЕЛЬНОЙ ПОЛЕЗНОСТИ И ЛИНИЯ ИНДИВИДУАЛЬНОГО СПРОСА. ИХ СООТНОШЕНИЕ И ВЗАИМОСВЯЗЬ Показанный в предыдущем параграфе график функции предельной полезности (рис. 1.1, б) представляет собой линию с отрицательным наклоном, построенную в координатах MU, Q. Подобным же образом изображается обычно и линия индивидуального спроса, основное назначение которой состоит в том, чтобы выражать зависимость объема спроса конкретного индивидуума на определенное благо (QD) от уровня его цены (Р). Если отрицательный наклон линии предельной полезности свидетельствует об убывании показателя MU с увеличением потребления блага, то отрицательный наклон линии индивидуального спроса говорит о том, что с понижением цены блага спрос на него растет и, наоборот, с повышением цены спрос падает. Такого рода зависимость объема спроса от цены рассматривается обычно в качестве закона спроса. Внешнее сходство линии индивидуального спроса с линией предельной полезности нетрудно обнаружить и на рис. 1.2. а) б) MU ми2 MUj о Q2 Q} 3,'Q ° Q2 Q} QoQ Рис. 1.2. График предельной полезности (а) и график индивидуального спроса (б) Многие экономисты считают, что в таком сходстве нет ничего удивительного, поскольку, как утверждают они, функция индивидуального спроса целиком базируется на функции предельной полезности. А это значит, что проблема трансформации последней в функцию индивидуального спроса состоит исключительно в том, чтобы выразить показатели MU в денежных единицах. Показатели MU, будучи представленными в денежных единицах, приобретают способность решать кроме своей основной задачи — выражать в денежной форме величину предельной полезности каждой единицы блага — еще и другую, новую задачу — фиксировать тот максимальный, предельно допустимый уровень рыночной цены, при котором потребитель еще сохраняет готовность купить соответствующую единицу блага. В сложившейся ситу ации было признано целесообразным заменить показатели MU ценами спро-
Теория потребительского поведения и спроса 19 са (PD). Причем для цен спроса важнейшей становится не первая, а вторая задача '. Поэтому если рыночная цена (Р) превысит PD, индивидуум откажется от покупки. В противном случае он оказался бы в проигрыше, поскольку уплаченная им денежная сумма (в размере Р) превзошла бы полезность этой единицы блага, измеренную с помощью PD. Рассматриваемая цена спроса, как уже отмечалось выше, всегда имеет отношение не к какому-то количеству определенного блага, а к его конкретной единице. В связи с этим функцию такой цены спроса можно представить следующим образом: PDij = f(Qy), A.8) где PDj, — цена спроса j-й единицы i-ro блага; Q{< — j-я единица i-ro блага. Функция A.8) свидетельствует, что рассматриваемая цена спроса по своему характеру является предельной величиной. Наличие тесной связи у цен спроса с показателями предельной полезности позволяет сделать вывод, что первый закон Госсена распространяется и на цены спроса. И действительно, каждая дополнительная единица блага имеет PD более низкую, чем предыдущая единица. Поэтому есть все основания рассматривать линию MU в качестве линии цен спроса (PD). Возникает вопрос: а можно ли линию индивидуального спроса отождествить с линией цен спроса или, иначе говоря, — с линией MU? Разумеется, нет. Объясняется это тем, что с помощью линии индивидуального спроса решается совершенно иная задача, нежели с ромощью линии цен спроса. Суть этой задачи сводится к тому, чтобы максимизировать объем спроса (QD) при заданных рыночных ценах и фиксированном доходе потребителя. В развернутом виде функция индивидуального спроса выглядит следующим образом: QDi = f(P,, I, Pj), A.9) где QDi — объем спроса потребителя на i-e благо; Р{ — рыночная цена i-ro блага; I — доход потребителя; Р. — рыночные цены других потребляемых индивидуумом благ. Если предположить, что все факторы, определяющие объем спроса, кроме Рр являются неизменными, то функция A.9) приобретает более простой вид: QDi = f(Pj). A.10) Ее называют функцией индивидуального спроса по цене. 1 А. Маршалл, рассматривая «полезность» как средство удовлетворения «желания» или «потребности», указывал, что ее «можно измерять не непосредственно, а лишь косвенно... и что в тех случаях, коими главным образом и занимается экономическая наука, меру составляет цена, которую человек готов уплатить за исполнение или удовлетворение своего желания» (А. Маршалл. Принципы экономической науки. М., 1993. Т. 1, С. 155). При этом А. Маршалл всегда имел в виду максимально возможную цену, то есть такую цену, «которую покупатель готов был бы уплатить, лишь бы не обойтись без данной вещи» (там же, с. 191). Степень высоты этой цены в конечном счете зависит от вкусов и предпочтений индивидуума.
20 Глава 1 Если бы в качестве линии индивидуального спроса была использована линия PD (а по существу — линия MU), то это обстоятельство поставило бы потребителя в очень жесткие рамки и лишило бы его возможности обеспечивать в любых ситуациях наиболее рациональное (оптимальное) распределение своего дохода между различными видами благ, потребление которых гарантировало бы ему максимальную совокупную полезность (TUS). Для подтверждения этого рассмотрим следующий пример. Предположим, что индивидуум на основе шкалы полезности (в денежном выражении), составленной им применительно к конкретному благу, построил график предельной полезности этого блага AQ0' (рис. 1.3) и стал использовать его в качестве линии индивидуального спроса. Нетрудно догадаться, что если рыночная цена задана на уровне Рр то объем спроса должен составить Qj. Казалось бы, все ясно. Q2 Q} 0, Qo Q Рис. 1.3. Сдвиг линии индивидуального спроса Однако предположим, что индивидуум, к сожалению, не обладает такой суммой денег, которая позволила бы ему купить Q, единиц блага по цене Р,, и что он в состоянии приобрести только Q2 единиц этого блага. Спрашивается, как быть в этом случае с линией индивидуального спроса? Теория спроса утверждает, что в сложившейся ситуации указанная линия должна быть сдвинута влево (до точки С) с сохранением прежнего угла наклона. Если бы индивидуум оказался достаточно состоятельным и смог бы купить по той же цене Q3 единиц блага, то в соответствии с теорией спроса рассматриваемую линию следовало бы сдвинуть вправо (до точки D). Во всех этих действиях настораживает следующее обстоятельство: сдвигая линию индивидуального спроса влево или вправо, мы вынуждены в той же мере сдвигать и линию MU. А это значит, что даже тогда, когда не происходит никаких изменений во вкусах и предпочтениях индивидуума, мы, без всяких на то оснований, изменяем как общую полезность блага (TU), равную площади треугольника OAQ0, так и предельную полезность каждой его единицы. О неправомерности столь вольного обращения с линией MU говорит также и тот факт, что при смещении линии индивидуального спроса вправо ее нижний конец попадает в область отрицательных значений MU (рис. 1.3), поскольку предельная полезность Q0-fi единицы равна нулю. Данную единицу блага 1 Как уже отмечалось, такая линия MU тождественна линии предельных цен спроса (PD).
Теория потребительского поведения и спроса 21 всегда следует держать в поле зрения, так как она указывает точку полного насыщения конкретной потребности индивидуума. Эта точка, характеризующая, по словам А. Маршалла, «привычное, коренное свойство человеческой натуры», обладает значительной стабильностью. Во всяком случае она остается неподвижной до тех пор, пока не изменятся вкусы и предпочтения потребителя. Так что изменение его дохода напрямую не связано со смещением указанной точки, а следовательно, и графика MU. Поэтому при использовании линии MU в качестве линии индивидуального спроса даже самый богатый индивидуум практически не смог бы удовлетворять свои лотребности в полной мере. Как видно на рис. 1.3, это возможно лишь при условии, что рыночная цена каждого потребляемого им блага равна нулю. Нереальность такой ситуации очевидна. Сказанное выше позволяет сделать вывод, что линию индивидуального спроса нельзя отождествлять с линией MU. Ее следует рассматривать как самостоятельную линию. И тем не менее было бы неправильно говорить о ее полной самостоятельности, о ее абсолютной независимости от линии предельной полезности. Дело в том, что без линии предельной полезности невозможно определить границы той области, в рамках которой линия индивидуального спроса может нормально функционировать и перемещаться. В качестве первых двух участков этой границы выступают, естественно, оси координат. Затем — перпендикуляр, восставленный из точки Q0, то есть из той точки, где находится единица блага, предельная полезность которой равна нулю. Остается найти четвертый участок этой границы, который бы замкнул искомое пространство сверху. Таким участком является линия нулевого потребительского излишка. 1.1.3. ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ ИЗЛИШЕК И ЛИНИЯ НУЛЕВОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО ИЗЛИШКА Прежде чем выяснять специфику линии нулевого потребительского излишка, заметим, что эту линию нельзя построить без графика MU. Впрочем, без этого графика нельзя было бы провести и перпендикуляр из точки Q0, так как невозможно было бы отыскать единицу блага с нулевой предельной полезностью. Сказанное выше позволяет увидеть определенную косвенную связь между линией предельной полезности и линией индивидуального спроса. Одним из проводников этой связи является, несомненно, линия нулевого потребительского излишка, путь к пониманию сущности которой лежит через раскрытие природы самого потребительского излишка '. Итак, что же представляет собой данный излишек? В принципе он является не чем иным, как превышением общей полезности (в денежном выраже- 1 Теория потребительского излишка впервые была разработана А. Маршаллом в его книге «Принципы экономической науки» (Т. 1, гл. VI). Большое внимание данной категории уделял также Дж. Хикс, который считал, что «излишек потребителя является аналитическим орудием огромной силы» (Хикс Дж. Реабилитация потребительского излишка. — В кн.: Теория потребительского поведения и спроса. СПб., 1993. С. 177).
22 Глава 1 нии) некоторого количества данного блага над общими расходами индивидуума на его покупку. Графически потребительский излишек представлен на рис. 1.4 в виде треугольника Р,АВ. При его определении предполагается, что линия индивидуального спроса АС полностью совпадает с линией предельной полезности. Если общая полезность Qt единиц рассматриваемого блага, приобретенных индивидуумом, соответствует площади фигуры OABQj, то его расходы на их покупку изме- \. ряются площадью прямоугольника OPjBQj. N. Отсюда выходит, что величина потребитель- \ С ского излишка тождественна площади тре- q угольника PjAB. ^ Данный излишек можно рассматривать Рис. 1.4. Потребительский также как определенную часть общей полез- излишек ности блага, достающуюся индивидууму бесплатно. С помощью потребительского излишка оценивается благосостояние индивидуума, а также его изменение в результате колебаний дохода и цен. Вернемся вновь к рис. 1.3. Поскольку здесь линия индивидуального спроса не совпадает с линией предельной полезности, а объем спроса при цене Pj, как правило, не соответствует Qp то определить потребительский излишек изложенным выше способом не представляется возможным. К тому же, если позволяет доход, индивидуум, не ограничившись объемом спроса Q3, может увеличить его до Q0', и тогда линия индивидуального спроса сместится еще далее вправо — до точки F. Разумеется, и в этом случае потребительский излишек исчислить вполне можно, хотя он и не поддается столь четкому, как на рис. 1.4, геометрическому выражению. И в самом деле, общая полезность Q0 единиц рассматриваемого блага представлена здесь площадью треугольника OAQ0. Что касается общих расходов на их покупку, то они соответствуют площади прямоугольника OPjFQq. На рис. 1.3 видно, что площадь первой фигуры наверняка больше площади второй фигуры. Однако величина потребительского излишка в данном случае уже не может соответствовать площади треугольника PjAB, поскольку здесь из расчетов выпал треугольник BFQ0. Уменьшив площадь треугольника PjAB на площадь треугольника BFQ0, мы выйдем на реальную величину потребительского излишка. Учитывая, что в конечном счете нас интересует не сам потребительский излишек, а линия нулевого потребительского излишка, сосредоточим свое внимание на поиске этой линии. Линия нулевого потребительского излишка представляет собой геометрическое место точек, в каждой из которых общая полезность (TU) соответствую- 1 Индивидуум, скорее всего, не станет покупать последнюю единицу блага, так как ее MU равна нулю. Однако для упрощения анализа мы тем не менее сохраним объем покупки в размере Q0.
Теория потребительского поведения и спроса 23 щего количества определенного блага (Q), приобретенного индивидуумом, совпадает с общими затратами на его покупку (ТС). Общие затраты на покупку исчисляются по формуле: TC = PxQ, A.11) где Р — рыночная цена за единицу блага; Q — объем покупки (ед.). При построении линии нулевого потребительского излишка для конкретного блага целесообразно воспользоваться графиком его TU. Проведя из начала координат лучи к разным точкам на кривой TLJ, мы по существу сразу найдем не только конкретные объемы блага (Q), соответствующие этим точкам, но и относящиеся к ним TU и ТС, причем всегда равные друг другу (рис. 1.5, а). а) ТС TU с с ТС = TUB в в б) ТС Рис. 1.5. Определение линии нулевого потребительского излишка
24 Глава 1 Так, например, наиболее высокой точке С на кривой TU соответствует объем Q0, обеспечивающий, как мы знаем, полное насыщение конкретной потребности индивидуума. На приобретение данного количества блага он израсходует денежную сумму в размере ТСС, а общая полезность составит TUC. Причем оба показателя, как видно на рис. 1.5, а, равны друг другу. Это значит, что в точке С мы имеем дело с нулевым потребительским излишком: ПИС = TUC - ТСС = 0, A.12) где ПИС — потребительский излишек, получаемый индивидуумом при потреблении Q0 единиц блага. Что касается рыночной цены, при которой в точке С достигается нулевой потребительский излишек, то она равна, во-первых, тангенсу угла наклона луча ОЕ к оси абсцисс, а во-вторых, частному от деления ТСС на Q0. Следует обратить внимание на то, что цена, обеспечивающая нулевой потребительский излишек при определенном объеме блага (в нашем случае при Q0), всегда равна его средней полезности (AU): TQ=TUe=AU> A 13) Qo Qo так как ТСС = TUC. Найденные нами в ходе данного исследования показатели Q0 и Pj позволяют обозначить точку (точку С), из которой берет начало линия нулевого потребительского излишка АС (рис. 1.5, б). До построения последней необходимо было аналогичным образом определить и другие ее точки, в которых тоже ТС ^ TU. В частности, точки В и А. Соединив эти точки одной линией, построим искомую линию нулевого потребительского излишка АС. Данная линия, как отмечалось ранее, служит верхней границей того пространства, в котором функционирует и перемещается линия индивидуального спроса. 1.1.4. ПОСТРОЕНИЕ ЛИНИИ ИНДИВИДУАЛЬНОГО СПРОСА. ВТОРОЙ ЗАКОН ГОССЕНА Как уже отмечалось, цены, которые используются при построении линии нулевого потребительского излишка, должны соответствовать показателям средней полезности блага (AU). Это значит, что данная линия является одновременно и линией средней полезности. Однако перечень выполняемых ею функций на этом не заканчивается. Линия нулевого потребительского излишка решает еще одну, пожалуй, наиболее важную задачу: она фиксирует максимально допустимый для данного индивидуума уровень рыночной цены при соответствующем объеме спроса. Если рыночная цена превысит этот рубеж, то индивидуум получит уже не нулевой, а отрицательный потребительский излишек. Естественно, что рациональный потребитель на такую покупку никогда не согласится. Отсюда напрашивается вывод, что линия нулевого потребительского излишка должна служить еще и линией средних цен спроса PD, то есть таким пределом для рыночных цен, который способен предохранить индивидуума от попадания в область отрицательных потребительских излишков при покупке им некоторого количества определенного блага.
Теория потребительского поведения и спроса 25 При этом следует помнить, что если предельная цена спроса (Рр) имеет отношение к конкретной единице блага, то средняя цена спроса (PD ) — к его определенному количеству (рис. 1.6). При данных вкусах и предпочтениях индивидуума это коли- р чество не может превышать Q0, a D потому объем спроса колеблется в пределах от нуля до Q0 (рис. 1.6). _ Самый высокий уровень PD прихо- Р" дится на первую единицу блага. Ъ' Кстати, здесь PD = PD. При объе- d ме спроса, равном Q0, PD снижается до уровня PD', в то время как q PD Q0-ft единицы блага имеет нулевое значение. Рис. 1.6 позволяет сделать вы- Рис- 1 -6- Определение объема спроса при разных , уровнях рыночной цены вод, что рациональный потребитель, даже если он обладает исключительно высоким доходом, далеко не всегда сможет обеспечить полное удовлетворение конкретных потребностей '. Для этого нужно, чтобы рыночная цена Р не_превышала PD'. Если цена окажется выше этого уровня, например будет равна PD", то индивидуум приобретет лишь Qj единиц блага, что явно недостаточно для полного насыщения потребности, поскольку Q{ значительно меньше Q02. Отсюда можно сделать вывод, что в случае полного насыщения потребности индивидуума (когда рыночная цена Р < PD', а его доход достаточно велик) в качестве ограничителя объема спроса QD выступает линия CQ0. В случае же неполного насыщения потребности (когда доход индивидуума по-прежнему велик, но рыночная цена Р > PD') указанную функцию выполняет линия АС. Однако до сих пор мы предъявляли очень «мягкие» требования к размеру дохода потребителя, позволяя ему всякий раз добираться либо до линии CQ0, либо до линии АС. В реальных условиях такого может и не быть, если доход индивидуума окажется не столь значительным. Спрашивается, смогут ли в данной ситуации линии CQ0 и АС по-прежнему выполнять свою ограничительную функцию по отношению к объему спроса (QD)? Что касается линии АС, то она при малом доходе индивидуума, скорее всего, утратит данную функцию и целиком сосредоточится на задаче, связанной с фиксацией уровней средней полезности (AU) применительно к разным объемам блага или, точнее говоря, — на задаче, решаемой средними ценами спроса (PD). 1 Напомним, что если объем спроса индивидуума определять с помощью линии MU, которую на рис. 1.6 представляет линия PD, то такая возможность по существу исчезает вообще. 2 Индивидуум, скорее всего, не станет покупать последнюю единицу блага, так как ее MU равна нулю. Однако для упрощения анализа мы тем не менее сохраним объем покупки в размере Q0.
26 Глава 1 р Рз р2, Pi и 4j \Л I ^^ I I 1 D r^ с 0 % Qi Qo Q Все это предполагает определенную стабильность линии АС и исключает возможность каких-либо ее подвижек до тех пор, пока остаются неизменными вкусы и предпочтения индивидуума. Другое дело — линия CQ0. Ее задача состоит в том, чтобы фиксировать тот объем блага, который необходим для полного насыщения конкретной потребности индивидуума. Причем приобретение блага может осуществляться как по низким, так и высоким рыночным ценам (не выше PD') при условии, что потребитель не испытывает недостатка в денежных средствах. При снижении дохода индивидуума линия CQ0 немедленно отреагирует на это определенным поворотом вокруг точки Q0 против часовой стрелки. На рис. 1.7 показано, как меняет свое положение линия CQ0 в результате уменьшения суммы денежных средств, выделяемых потребителем на покупку блага по стабильной рыночной цене Р^ Линия C'Q0 свидетельствует о том, что при указанной цене объем спроса составляет Qj, а общие затраты на покупку блага соответствуют площади прямоугольника OPjBQj. Общая полезность Qj единиц блага равна площади прямоугольника OP2DQp а величина потребительского излишка тождественна площади прямоугольника P,P2DB. Дальнейшее уменьшение денежных средств на покупку данного блага приводит к тому, что линия C'Q0 смещается еще дальше против часовой стрелки в положение C"Q0, сокращая объем спроса до Q2. Теперь общие затраты на покупку измеряются площадью прямоугольника OP,B'Q2, общая полезность равна площади прямоугольника OP3D'Q2, а потребительский излишек — площади прямоугольника P^D'B'. Если доход индивидуума зафиксировать на определенном уровне, а в качестве переменной величины считать лишь цену блага, то рассматриваемая линия (C'Q0 или C"Q0) сразу превратится в инструмент, обеспечивающий проявление закона спроса, то есть с понижением цены блага спрос на него будет расти, и наоборот, с повышением цены — снижаться. Это значит, что рассматриваемая линия является не чем иным, как линией индивидуального спроса. Она, как видно на рис. 1.7, иногда может даже совпадать с линией MU или, иначе говоря, — с линией предельных цен спроса (PD). Однако такое совпадение является чисто случайным и ни к чему не обязывающим. Какое бы положение ни занимала линия индивидуального спроса, она никогда не может пересечь линию нулевого потребительского излишка, или иначе — линию средних цен спроса (PD). Потребитель, как известно, всегда имеет дело не с одним, а с множеством благ. Распределяя свой доход между ними, он руководствуется задачей обеспечить себе максимум совокупной полезности (TUZ). К проблеме оптимизации расходов индивидуума самое непосредственное отношение имеет второй закон Госсена. Рис. 1.7. Смещение линии индивидуального спроса
Теория потребительского поведения и спроса 27 Этот закон в сущности является логическим продолжением первого закона Госсена. Его смысл сводится к тому, чтобы показать, каким образом рациональный потребитель, опираясь на тенденцию убывания предельной полезности, максимизирует совокупную полезность, получаемую в результате потребления разнообразных благ, приобретенных им на фиксированный доход и по заданным рыночным ценам. Если проблему максимизации совокупной полезности не связывать с ограниченностью дохода индивидуума, то можно сказать, что в данном случае потребитель вышел бы на максимально возможный уровень совокупной полезности лишь тогда, когда по каждому потребляемому благу он обеспечил себе максимум общей полезности, то есть оказался на вершине кривой TU (в точке С на рис. 1.1). Естественно, что такое может произойти лишь при весьма солидном доходе индивидуума. Обращает на себя внимание то обстоятельство, что в данной ситуации индивидуум по каждому потребляемому им благу имел бы непременно одинаковую (нулевую) предельную полезность {рис. 1.1). Аналогичное положение сложилось бы и с показателями предельной полезности, исчисленными на 1 руб. цены каждого блага, то есть !-«0> поскольку MUj «0. Pi Однако в реальных условиях в силу ограниченности дохода индивидуум оказывается обычно не в состоянии добраться до максимальных значений TU по каждому благу. Но, максимизируя совокупную полезность в пределах своего дохода, он вынужден всякий раз отдавать предпочтение тому благу, которое в расчете на 1 руб. его цены приносит наибольшую предельную полезность. Этот процесс завершится лишь тогда, когда потребитель, исчерпав весь доход, обеспечит одинаковые предельные полезности в расчете на 1 руб. цены по всем потребляемым им благам. Поэтому второй закон Госсена утверждает, что потребитель при заданных ценах и доходе лишь тогда достигает максимума совокупной полезности, когда отношение предельной полезности к цене по каждому потребляемому им благу окажется одинаковым и в то же время равным предельной полезности денег (дохода) потребителя: MUa = MUb = = MUZ = Ра РЬ '" Рг ~Х' A.14) где MUa, MUb,..., MUZ — предельная полезность соответственно блага A, B,...,Z; Ра, Pb,..., Pz — цены этих же благ; Я — предельная полезность денег (дохода) потребителя. Равенство A.14) можно в то же время рассматривать как свидетельство того, что последний рубль дохода индивидуума должен принести ему одинаковую полезность независимо от того, при покупке какого блага он будет израсходован.
28 Глава 1 Структура потребления индивидуума, а следовательно, и структура его покупок, сформировавшиеся с учетом равенства A.14), считаются оптимальными. Такое состояние потребителя нередко называют также равновесным. Всякое отступление от оптимальной структуры покупок приводит к уменьшению совокупной полезности, а следовательно, и к снижению уровня удовлетворения потребностей индивидуума. 1.2. ПОРЯДКОВЫЙ (ОРДИНАЛИСТСКИЙ) ПОДХОД К АНАЛИЗУ ПОЛЕЗНОСТИ И СПРОСА 1.2.1. АКСИОМЫ ПОРЯДКОВОГО ПОДХОДА Порядковый подход к анализу полезности и спроса в основе своей опирается на ту же теоретическую базу, что и количественный подход, поскольку он не отвергает ни один закон, положенный в основу количественного подхода. Принципиальная особенность порядкового подхода состоит в том, что он вообще не требует от потребителя измерения уровня полезности благ в каких-либо единицах и ограничивается лишь способностью потребителя упорядочивать различные блага, представленные в виде соответствующих наборов, с позиции их «предпочтительности». Порядковый подход опирается на следующие аксиомы. 1. Аксиома полной упорядоченности Эта аксиома исходит из того, что потребитель в результате сравнения одного набора благ с другим всегда может сказать, какой из них для него является предпочтительным или они оба равноценны. В порядковом подходе вместо слова «равноценность» обычно употребляется слово «безразличность». Свои суждения по поводу конкретных наборов благ потребитель фиксирует с помощью определенных символов, выражающих либо предпочтение (>), либо безразличие (-). Так, если потребитель считает, что набор А для него является более предпочтительным, нежели набор В, то он выразит это следующей записью: А>В. Если же оба набора для него равноценны, то запись будет иметь такой вид: А-В. 2. Аксиома транзитивности С помощью этой аксиомы осуществляется упорядочение (с точки зрения предпочтения или безразличия) уже не двух, а большего числа наборов благ. Так, если потребитель в результате изучения трех наборов благ А, В, С расставил их следующим образом: А>В и В>С, то можно сказать, что набор А в данном случае для него предпочтительнее набора С (А>С). Если же, по мнению потребителя, А-В и В-С, то отсюда можно сделать вывод, что для него наборы А и С являются также равноценными (А~С). 3. Аксиома ненасыщения Если два набора благ отличаются друг от друга лишь количеством единиц одного какого-то блага, то потребитель всегда предпочтет тот набор, в котором этого блага больше. 4. Аксиома независимости потребителя Степень удовлетворения потребителя зависит только от количества потребляемых им благ и не зависит от количества благ, потребляемых другими потре-
Теория потребительского поведения и спроса 29 бителями. Это значит, что в данном случае не принимаются в расчет чувства зависти и сострадания. Содержание аксиом свидетельствует, что порядковая теория полезности действительно не ориентирована на непосредственное, прямое измерение уровня полезности наборов благ. Оценка их полезности здесь осуществляется косвенным путем, на основе выявления предпочтения. Поэтому, если потребитель считает, что набор А для него более предпочтителен, чем набор В, то отсюда можно сделать вывод, что, с точки зрения потребителя, набор А обладает большей полезностью, нежели набор В. Вопрос о соотношении уровней полезности наборов (на сколько или во сколько раз набор А полезнее набора В) при этом не ставится. Поэтому и задачу максимизации полезности порядковая теория трактует как задачу выбора потребителем такого набора благ, который бы, с одной стороны, был наиболее предпочтительным, а с другой — по своей стоимости не превосходил бюджета потребителя. Дальнейшее рассмотрение будет вестись только применительно к наборам, состоящим из двух благ — X и Y, поскольку такие наборы легко вписываются в систему плоскостных координат. Полученные выводы могут быть распространены и на любые другие наборы. 1.2.2. КРИВАЯ БЕЗРАЗЛИЧИЯ И ЕЕ АНАЛИЗ Основную сложность в порядковом подходе представляет построение кривых безразличия. Каждая кривая безразличия объединяет множество равнополез- ных (равноценных), разумеется с точки зрения конкретного потребителя, наборов благ. Следовательно, прежде чем строить такие кривые, необходимо образовать группы равнополезных наборов. Поскольку все наборы, включенные в одну группу, связаны друге другом знаком безразличия (-), то и кривая, объединяющая местоположения этих наборов в системе координат X и Y, также называется кривой безразличия. Если нанести на поле координат столько кривых безразличия, сколько возможно, получим карту безразличия. На рис 1.8 показаны три кривые безразличия. На первой и второй кривой безразличия показаны по два товарных набора. Набор А содержит ХА единиц товара X и YA единиц товара Y. Набор В включает Хв единиц товара X и YB единиц товара Y. Поскольку точки А и В находятся на одной и той же кривой безразличия I, то наборы А и В следует рассматривать как равноценные (равнополез- ные) для того потребителя, для которого построены эти кривые безразличия. Обращает на себя внимание набор С. Он содержит наибольшее количество единиц товара Y (Yc) и столько же, сколько набор В, единиц товара X (Хс). В соответствии с третьей аксиомой товарный набор С предпочтительнее набора В, а следовательно, и набора А. Поскольку точки С и D лежат на одной и той же кривой безразличия И, то это значит, что наборы С и D для данного потребителя являются равноценными. Кривые безразличия обладают рядом свойств, важнейшими из которых являются следующие: А. Кривая безразличия, лежащая выше и правее другой кривой безразличия, выражает более предпочтительные для данного потребителя наборы то-
30 Глава 1 варов. Справедливость такого утверждения была показана при рассмотрении рис. 1.8. Г=Г --Ч-- X Х=ХХ А В С D Рис. 1.8. Кривые безразличия Б. Кривые безразличия никогда не пересекаются. В противном случае это противоречило бы свойству А. В. Кривые безразличия имеют отрицательный наклон. Это также вытекает из свойства А. 1.2.3. ПРЕДЕЛЬНАЯ НОРМА ЗАМЕНЫ Поскольку все товарные наборы, расположенные на одной и той же кривой безразличия, являются для данного потребителя равноценными, а следовательно, взаимозаменяемыми, то и те два товара, которые образуют эти наборы, также должны быть для потребителя в определенной степени взаимозаменяемыми. Количественным показателем такой взаимозаменяемости является предельная норма замены. Предельная норма замены блага Y благом X (MRSXY) показывает, каким количеством блага Y следует поступиться ради увеличения а наборе блага X на единицу при условии сохранения полезности набора на прежнем уровне: ДУ MRSxy = ——; U=const. ДА. A.15) На рис. 1.9 показано, что переход от товарного набора А к товарному набору В связан с увеличением блага X на одну единицу (Хв - X, = 1), что, в свою очередь, требует сокращения блага Y на ДУединиц (YB - YA), чтобы сохранить полезность набора В на уровне полезности набора А. Более точное исчисление предельной нормы замены обеспечивается с помощью следующей формулы: 5Y MRSV„=-— :U=const. A.16) Jxy дХ Поскольку при последовательном увеличении содержания в наборе блага X на одну единицу величина DY с каждым разом становится все меньше и меньше (рис. 1.9), то отсюда можно сделать вывод, что убывание предельной нор-
Теория потребительского поведения и спроса 31 мы замены имеет в принципе тот же смысл, что и убывание предельной полезности в количественной теории. Различие заключается лишь в методах оценки полезности благ. В количественной теории полезности для этой цели были предложены ютилы, в порядковой теории полезность каждой дополнительной единицы блага оценивается косвенным путем — количеством единиц другого блага, которым потребитель согласен пожертвовать. Предельная норма замены как раз и выражает то количество единиц другого блага, которым необходимо пожертвовать. С учетом сказанного выше можно записать: MIL MIL -=MRS D ХлХв Чо X Рис. 1.9. Определение DX и DY для исчисления MRS™ ху. A.17) 1.2.4. БЮДЖЕТНЫЕ ОГРАНИЧЕНИЯ Как уже отмечалось ранее, каждый рациональный потребитель стремится максимизировать совокупную полезность, которую он получает за счет своего бюджета. Если в количественной теории потребитель свои вкусы и предпочтения выражает в виде системы показателей предельной полезности благ и графиков MU и TU, то в порядковой теории в качестве средства выражения системы предпочтений потребителя выступает карта безразличия. При этом потребитель знает, что самые предпочтительные наборы находятся на наиболее удаленной от начала координат кривой безразличия. Но «дотянуться» до такой кривой безразличия потребитель, как правило, не может. Этому мешает недостаточность его бюджета. Все доступные конкретному потребителю товарные наборы могут быть выражены с помощью его бюджетной линии, если ее поместить в ту же систему координат, в которой находятся кривые безразличия. Для построения бюджетной линии необходимо иметь уравнение этой линии. Его обоснование происходит следующим образом. Пусть месячный доход потребителя составляет I (руб.). Предположим далее, что потребитель весь свой доход тратит на приобретение только двух товаров X и Y. Его бюджетное ограничение в этом случае может быть представлено в виде следующего равенства: I = PxxX + PyxY. A.18) Смысл бюджетного ограничения, как видим, сводится к тому, что расходы потребителя на приобретение товаров X и Y не могут превышать его дохода.
32 Глава 1 Уравнение бюджетной линии выводится непосредственно из равенства A.14). Оно имеет следующий вид: Y = I р Р, Pv A.19) На рис. 1.10 бюджетная линия изображена в виде отрезка АВ. Поскольку бкУджетная линия всегда представляет собой прямую, пересекающую оси координат, то для ее построения может быть применен более простой метод. Достаточно найти лишь точки пересечения бюджетной линии с осями координат (то есть точки А и В) и соединить их прямой линией. Полученная прямая и является как раз бюджетной линией. Рис. 1.10. Бюджетная линия Положение точки А определяется длиной отрезков ОА, а положение точки В — длиной отрезка ОВ. Каждый из этих отрезков соответствует количеству единиц товара Y или товара X, которое может приобрести потребитель, потратив весь свой доход только на этот товар. В связи с этим длина отрезка ОА соответствует I/P а длина отрезка ОВ — 1/Рх. В свою очередь, наклон бюджетной линии равен коэффициенту при X в уравнении A.19), то есть Рх/Ру. Все наборы из товаров X и Y, расположенные на бюджетной линии, по своей стоимости четко соответствуют доходу потребителя I, а значит, являются доступными для него. К числу доступных относятся также все товарные наборы, расположенные ниже бюджетной линии. Стоимость каждого из них ниже I. Зато все наборы, находящиеся выше бюджетной линии, стоят больше I и потому являются недоступными для данного потребителя. 1.2.4.1. Изменения в доходе и ценах Анализируя уравнение бюджетной линии A.19), можно сделать вывод, что ее положение зависит как от дохода потребителя, так и от цен товаров. Если бы доход потребителя оказался меньше, а цены прежними, то в этом случае бюджетная линия сместилась бы вниз (А'В'). При этом она была бы параллельна линии АВ, так как коэффициент Рх/Ру остался бы прежним. Если бы доход потребителя и цена товара X оставались неизменными, а цена товара Y снизилась, то бюджетная линия в этом случае заняла бы положение А"В. Перемещение левого конца бюджетной линии из точки А в точку А" произошло бы потому, что отношение I/P в данной ситуации стало больше.
Теория потребительского поведения и спроса 33 1 .-2.5. РАВНОВЕСИЕ ПОТРЕБИТЕЛЯ Нетрудно догадаться, что произойдет с бюджетной линией при повышении Ру, повышении или снижении Рх. На рис. 1.11 карта безразличия индивидуума совмещена с его бюджетной линией. Рис. 1.11. Оптимум потребителя Спрашивается, какой товарный набор выберет потребитель? Разумеется тот, который расположен на наиболее удаленной кривой безразличия. Среди всех доступных ему товарных наборов, расположенных в границах треугольника ОАВ, указанному требованию отвечает набор Е, находящийся в точке, где бюджетная линия АВ лишь касается кривой безразличия U2. Конечно, для потребителя более привлекательными являются товарные наборы, расположенные на кривой безразличия U3. Однако ограниченные размеры бюджета не позволяют ему «дотянуться» до этой кривой безразличия. Товарный набор Е для данного потребителя является оптимальным, поскольку он наиболее предпочтителен среди всех наборов, находящихся в границах треугольника ОАВ, представляющего реально доступную для данного потребителя область. Набор Е содержит, как видно на рис. 1.11,ХЕ единиц товара X и YE единиц товара Y. В точке Е наклоны бюджетной линии АВ и кривой безразличия U2 совпадают. Поэтому применительно к точке оптимума потребителя можно записать: ~f=MRSxy. у A.20) Равенство A.20) следует понимать как свидетельство достижения потребителем наиболее предпочтительного, а следовательно, наиболее полезного товарного набора при заданном бюджете. В связи с этим можно сказать, что равенство A.20), выражающее условие, при котором потребитель достигает своего оптимума, в принципе тождественно равенству A.14) в количественной теории. Для доказательства данного утверждения воспользуемся равенством A.17): 2 За* 527
34 Глава 1 MRS =Ш± ху МЦ, ' С учетом этого равенства A.20) можно записать: Рх _ MUX ру миу A.21) После преобразования равенства A.21) условие оптимума потребителя получает следующее выражение: MUX _ MUy РУ ' A.22) Как видим, формула A.22) тождественна уравнению A.14). 1.3. РЕАКЦИЯ ПОТРЕБИТЕЛЯ НА ИЗМЕНЕНИЕ ЦЕН 1.3.1. КРИВАЯ «ЦЕНА-ПОТРЕБЛЕНИЕ» Реакция потребителя на изменение дохода и цен обычно рассматривается под углом зрения изменения его спроса. Что касается системы предпочтений потребителя, а значит, и его карты безразличия, то они находятся, как правило, вне сферы влияния данных факторов. Остановимся вначале на анализе реакции потребителя на изменение цен. Его доход при этом остается неизменным. На рис 1.12, а показано смещение оптимума потребителя из точки Ej в точку Е2 в результате снижения цены товара X с Рх' до Рх". Снижение Рх предопределило поворот бюджетной линии АВ против часовой стрелки вокруг точки А. В результате этого бюджетная линия заняла новое положение АВ' и стала касаться в точке Е2 более удаленной кривой безразличия U2. В связи с этим товарный набор Е2 стал доступен данному потребителю. Если соединить одной линией все точки оптимума потребителя, получаемые в результате как снижения, так и повышения Рх, то получим кривую Рис. 1.12. Линия «цена-потребление»» «цена—потребление» (линия ЕЕ), и линия индивидуального спроса _ г Она выражает множество оптималь-
Теория потребительского поведения и спроса 35 ных сочетаний (наборов) товаров X и Y, которые возникают при изменении цены товара X. С помощью кривой «цена—потребление» можно построить линию индивидуального спроса данного потребителя. Здесь важно заметить, что определение линии индивидуального спроса в этом случае осуществляется исключительно на основе принципа заданности рыночных цен. Поэтому построить линию спроса на новое благо, цена которого на данном этапе еще не известна, с помощью рассматриваемого метода невозможно. На рис. 1.12, б представлена линия индивидуального спроса dd на товар X. Она построена с помощью двух точек L и М, каждая из которых определена исходя из заданной цены и объема спроса, определенного с учетом оптимума потребителя (Е} и Е2). Линия, проведенная через эти точки (L и М), рассматривается в качестве кривой индивидуального спроса на товар X. Здесь важно также обратить внимание на следующее обстоятельство. Поскольку цена спроса, как было показано в разделе 1.1, имеет отношение не к предельной, а к средней полезности, то и рыночные цены, используемые при построении кривой индивидуального спроса, не могут отличаться по своей природе от цен спроса. 1.3.2. ЭФФЕКТ ЗАМЕНЫ И ЭФФЕКТ ДОХОДА 1.3.2.1. Эффект замены и дохода для качественных товаров Изменение цены какого-либо товара оказывает влияние на объем спроса на него двумя способами. Во-первых, посредством изменения соотношения цен, что приводит к смещению спроса с одних товаров на другие (с относительно дорогих на относительно дешевые) и, во-вторых, посредством изменения покупательной способности или реального дохода потребителя, когда рост или снижение реального дохода индивидуума в результате изменения цены данного товара приводит соответственно к росту или снижению спроса на этот товар, впрочем, как и на другие товары. Изменение объема спроса, достигнутое с помощью первого способа, называется эффектом замены, а с помощью второго способа — эффектом дохода. При этом предполагается, что оба эффекта возникают в условиях стабильности денежного дохода потребителя и цен всех других товаров, кроме рассматриваемого. Существуют две точки зрения относительно того, как следует делить общий эффект изменения цены (в качестве которого выступает изменение объема спроса) на эффект замены и эффект дохода. Одна из них принадлежит английскому экономисту Дж. Хиксу, а другая — русскому математику и экономисту Е. Слуцкому. Хикс полагал, что для выполнения этой процедуры необходимо воспользоваться вспомогательной бюджетной линией А'В" {рис. 1.13). Ее следует провести таким образом, чтобы она, во-первых, была параллельна бюджетной линии АВ' и, во-вторых, являлась касательной к исходной кривой безразличия Ul. Это означает, что с пбмощью такой вспомогательной бюджетной линии обеспечивается сохранение, с одной стороны, нового соотношения цен, а с другой — первоначального уровня удовлетворения индивидуума. Полученная точка вспомогательного оптимума Е3 позволяет разделить общий прирост спроса на товар X, вызванный снижением его цены, на эффект
36 Глава 1 Рис. 1.13. Эффект замены и эффект дохода по Хиксу. Цена товара X снижается замены и эффект дохода. Общий прирост спроса соответствует отрезку XjX2. Точка Х3 делит его на эффект замены (отрезок XjXg) и эффект дохода (отрезок Х3Х2). Формирование эффекта замены происходит при сдвиге оптимума потребителя из точки Ej в точку Е3 вдоль кривой безразличия Uj. Это позволяет сделать вывод, что на данном участке реальный доход индивидуума остается неизменным, поскольку здесь сокращение спроса на товар Y (ввиду того, что он относительно товара X стал дороже) компенсируется увеличением спроса на товар X. Эффект дохода формируется в процессе сдвига оптимума из точки Е3 в точку Е2. Особенность этого участка состоит в том, что здесь осуществляется переход с одной кривой безразличия на другую (с Uj на U2). А такой скачок потребитель может совершить лишь в условиях роста его реального дохода, что, естественно, и обеспечивает дополнительное увеличение спроса на товар X, как, впрочем, и на товар Y. Если, напротив, цена товара X не снижается, а повышается, то определение эффекта замены и эффекта дохода осуществляется в обратной последовательности (рис. 1.14). Здесь вспомогательная бюджетная линия А'В" касается в точке Е3 кривой безразличия U2, а не Uj, как это было в предыдущем примере (см. рис. 1.13). На рис. 1.14 эффект замены представлен отрезком X3Xj, а эффект дохода — отрезком Х2Х3. Подход Б. Слуцкого к разделению общего эффекта изменения цены на эффект замены и эффект дохода существенно отличается от подхода Хикса. Слуцкий предложил проводить вспомогательную бюджетную линию А'В" (рис. 1.15) не как касательную к первоначальной кривой безразличия U2, а как линию, проходящую через перво- Рис. 1.14. Эффект замены и эффект дохода по Хиксу. Цена товара X повышается
Теория потребительского поведения и cfipoca 37 начальную точку оптимума потребителя Ej и в то же время параллельную бюджетной линии АВ'. В результате такого построения вспомогательной бюджетной линии А'В" она окажется касательной для более высокой кривой безразличия U3. Точка касания Е3 характеризует некий вспомогательный оптимум потребителя, которому соответствует новое соотношение цен, сложившееся в результате повышения цены на товар X. Поскольку все три оптимума (Ej, E2 и Е3) лежат на разных кривых безразличия (соответственно на U2, Uj и U3), то, естественно, ни о каком эффекте замены в данной ситуации не может быть и речи. Этот эффект, как известно, возникает лишь при перемещении потребителя в рамках одной и той же кривой безразличия. Данное обстоятельство позволяет сделать вывод о том, что на рис. 1.15 мы по существу имеем дело лишь с двумя эффектами дохода. Так что подход Слуцкого не позволяет решить поставленную задачу. Рис. 1.15. Эффект замены и эффект дохода по Слуцкому. Цена товара X повышается а) б) Рис. 1.16. Эффект замены и эффект дохода, когда благо X некачественное (а — цена повышается; б — цена снижается)
38 Глава 1 1.3.2.2. Эффекты замены и дохода для некачественных товаров До сих пор рассмотрение как общего эффекта изменения цены, так и составляющих его эффектов (замены и дохода) велось применительно к ситуации, когда оба блага качественные. В таком случае, как мы видели, эффект дохода (положительный — при снижении цены и отрицательный — при росте цены) всегда дополняет эффект замены. Если же, скажем, благо X оказывается некачественным, то в этом случае эффект дохода (положительный — при росте цены и отрицательный — при снижении цены) становится антиподом эффекта замены (рис. 1.16). Общий эффект изменения цены блага X измеряется отрезком Х^, эффект замены — отрезком Х,Х3, а эффект дохода — отрезком Х3Х2. При превышении эффектом дохода эффекта замены произойдет нарушение закона спроса. Это значит, что с повышением цены блага спрос на него будет расти, а с понижением цены — падать. Такое отступление от закона спроса называется «парадоксом Гиффена». 1.4. РЕАКЦИЯ ПОТРЕБИТЕЛЯ НА ИЗМЕНЕНИЕ ДОХОДА 1.4.1. КРИВАЯ «ДОХОД-ПОТРЕБЛЕНИЕ» ДЛЯ КАЧЕСТВЕННЫХ И НЕКАЧЕСТВЕННЫХ ТОВАРОВ Реакция потребителя на изменение цен была рассмотрена выше. Проанализируем теперь реакцию потребителя на изменение его дохода при условии, что его предпочтения и цены благ остаются стабильными. Предположим, что исходное положение индивидуума характеризуется точкой Е} — точкой его оптимума (рис. 1.17). В ней бюджетная линия А[В, касается кривой безразличия Uj. Увеличение дохода приведет к смещению бюджетной линии в положение А2В2, что позволит индивидууму выйти на более удаленную от начала координат кривую безразличия U2. Набор, соответствующий новому оптимуму потребителя (Е2), предпочтительнее набора Е,, поскольку он содержит большее количество обоих благ (X и Y). Если все полученные таким путем точки оптимума соединить одной линией, получим кривую «доход—потребление» СС. Как конфигурация, так и угол наклона этой линии могут быть разными. Рис. 1.17. Линия «доход-потребление» для нормальных товаров
Теория потребительского поведения и спроса 39 Кривая «доход—потребление» СС, представленная на рис. 1.17, имеет положительный наклон. Это значит, что с ростом дохода спрос на оба блага увеличивается. Такие блага обычно называют нормальными или качественными. В ряде случаев кривая «доход—потребление» может иметь отрицательный наклон. Две такие ситуации представлены на рис. 1.18. а) б) Рис. 1.18. Линия «доход-потребление», когда одно благо качественное, а другое — некачественное Отрицательный наклон линии «доход-потребление» свидетельствует о том, что с ростом дохода индивидуума его спрос возрастает лишь на одно благо, тогда как на другое падает. Благо, спрос на которое снижается при увеличении дохода потребителя, называется некачественным. На рис. 1.18, а некачественным является благо X, а на рис. 1.18,6 — благо Y. 1.4.2. КРИВЫЕ ЭНГЕЛЯ От кривой «доход—потребление» можно легко перейти к индивидуальной кривой Энгеля, которая выражает зависимость объема потребления конкретного блага индивидуумом от величины его дохода при условии неизменности цен и предпочтений. Так, при построении кривой Энгеля для блага X необходимо на оси абсцисс отложить изменяющийся доход индивидуума (J), а на оси ординат — оптимальные объемы потребления данного блага, выявленные в процессе нахождения кривой «доход—потребление». Кривая Энгеля может иметь как положительный, так и отрицательный наклон. Положительный — когда благо качественное и отрицательный — когда благо некачественное. На рис. 1.19 представлены две кривые Энгеля для блага X (АА и AjAj). Первая из них (АА) построена на основе линии «доход—потребление» СС, изображенной на рис. 1.17, а вторая (A,Aj) — на основе линии «доход—потребление» С^р представленной на рис. 1.18.
40 Глава 1 а) X 1 0 J, J2 J Рис. 1.19. Кривые Энгеля: а) АА — для качественного блага; б) АД — для некачественного блага Кривые Энгеля могут быть построены также применительно не к отдельным благам, а к определенным группам благ (к продуктам питания, одежде, услугам и т. д.), объем потребления которых измерен в денежной форме, в виде расходов индивидуума. Такие кривые называются обычно кривыми расходов Энгеля. Они показывают зависимость расходов индивидуума на ту или иную группу благ от уровня его дохода. При этом предельный уровень всех расходов фиксируется с помощью луча, проведенного из начала координат под углом 45° (рис. 1.20). Рис. 1.20. Кривая расходов Энгеля на агрегированную группу благ Если бы случилось так, что индивидуум стал тратить весь свой доход на покупку лишь какой-то одной агрегированной группы благ (например, продуктов питания), то в этом случае кривая расходов Энгеля совпала бы с указанным лучом. Э. Энгель A821 -1896 гг.), исследуя расходы семей с разным уровнем достатка, установил, что с ростом дохода доля его, направляемая на продукты питания, снижается, доля, расходуемая на одежду и жилье, остается в принципе неизменной, а доля, направляемая на другие нужды, увеличивается.
ГЛАВА 2. РЫНОЧНЫЙ СПРОС И ЕГО ЭЛАСТИЧНОСТЬ 2.1. РЫНОЧНЫЙ СПРОС И ФАКТОРЫ, ЕГО ОПРЕДЕЛЯЮЩИЕ 2.1.1. ПОНЯТИЕ И ОПРЕДЕЛЕНИЕ РЫНОЧНОГО СПРОСА В рыночной экономике спрос является основным фактором, определяющим, что и как производить. При этом следует различать индивидуальный и рыночный спрос. Как уже отмечалось, функция индивидуального спроса какого-либо потребителя характеризует его реакцию на изменение цены данного товара при том, что его доход и цены других товаров не меняются. Очевидно, что у разных потребителей вид линии спроса будет различным в зависимости от воздействующих на спрос факторов (доход данного потребителя, его предпочтения, вкусы и т. д.). Для практических целей важное значение имеет определение рыночного спроса, который представляет собой сумму значений индивидуального спроса всех потребителей при каждой возможной цене. В этом случае: m где m — число потребителей; Qj — объем рыночного спроса на i-й товар; q„ — функция спроса на i-й товар j-ro потребителя. Суммирование может быть произведено графическим способом, посредством таблиц или аналитических выражений. Рассмотрим указанные методы по порядку. 1. Графический способ Предположим, на рынке некоторого товара имеются только два потребителя. Линии их спроса изображены на рис. 2.1, а к б. Тогда рыночный спрос может быть охарактеризован линией на рис. 2.1, в.
42 Глава 2 Рис. 2.1. Линии индивидуального и рыночного спроса двух потребителей Как видно, при цене, равной 25 ден. ед., спрос первого потребителя составит 50 единиц товара, спрос же второго потребителя равен нулю. Следовательно, точка К линии рыночного спроса с координатами, соответствующими цене и объему спроса первого потребителя, является точкой «перелома». Таким образом осуществляется горизонтальное суммирование линий индивидуального спроса. Следует отметить, что реально на рынке присутствуют не два потребителя, а сотни и тысячи. Это приводит к тому, что объем спроса каждого из них может быть представлен в виде точки. В этом случае точка перелома линии рыночного спроса отсутствует, и графически линия спроса изображается в виде кривой. Заметим также, что кривая рыночного спроса обычно имеет меньший наклон, чем линии индивидуального спроса. Таким образом, при снижении цены товара объем рыночного спроса растет в большей мере, чем объем спроса отдельного потребителя. Причина этого заключается в том, что при значительном снижении цены начинают предъявлять спрос на товар и те категории потребителей, которые до этого не имели средств для его приобретения. 2. Табличный способ Предположим, на данном рынке действуют три потребителя, данные об индивидуальном и рыночном спросе которых представлены в табл. 2.1. Таблица 2.1 Цена, денежных единиц за единицу товара 1,00 1,20 1,40 1,60 1,80 2,00 Индивидуальный спрос потребителей, единиц 1 18,0 12,0 10,0 7,0 5,0 2,0 И 16,0 14,0 13,0 12,0 11,0 10,0 III 1,0 1,2 1,4 1,6 1,8 2,0 Рыночный спрос, единиц 35,0 27,2 24,4 20,6 17,8 14,0
Рыночный спрос и его эластичность 43 Из таблицы видно, что все три потребителя имеют разные функции спроса, причем для третьего потребителя данный товар является товаром Гиффена, поскольку при повышении цены спрос на него увеличивается. 3. Аналитический метод Предположим, на рынке действуют два потребителя. Их функции спроса могут быть выражены как: qf=8-P, qD = 6-3P, где q°, qj? — объем спроса в тыс. шт.; Р — цена в ден. ед. Функция рыночного спроса в этом случае примет вид: QD = qf + q° = 8 - Р + 6 - ЗР, отсюда QD = 14-4P. В случае применения этого метода надо иметь в виду, что для каждого потребителя существует своя область допустимых значений цены. Как известно, объем спроса всегда больше или равен нулю. Из этого следует, что существование рыночного спроса возможно только при 0 < Р < 8. Причем, когда 0 < Р < 2, на рынке присутствуют оба покупателя, а в интервале 2 < Р < 8 — только один первый покупатель. 2.1.2. ЭФФЕКТ ПОДРАЖАНИЯ БОЛЬШИНСТВУ, ЭФФЕКТ СНОБА, ЭФФЕКТ ВЕБЛЕНА И ИХ ВЛИЯНИЕ НА РЫНОЧНЫЙ СПРОС Определение рыночного спроса путем суммирования всех индивидуальных объемов спроса при каждом возможном уровне цены оправдано только при выполнении аксиомы независимости потребителя. Однако в большинстве случаев на спрос отдельного потребителя влияют различные субъективные факторы, в число которых входит поведение других потребителей, воздействие рекламы и т. д. Таким образом, индивидуальная функция спроса принимает вид: Ч. = «РхФ> где Qx — оценка рыночного объема спроса отдельным потребителем. При этом если: *L>0. SQx то спрос данного потребителя тем больше, чем выше он оценивает рыночный спрос: -^<0, SQx спрос потребителя тем ниже, чем выше его оценка рыночного спроса. В первом случае имеет место эффект подражания большинству, во втором — эффект сноба.
44 Глава 2 Рассмотрим их по порядку. В случае проявления эффекта подражания линия индивидуального спроса сдвигается вправо по мере увеличения рыночного спроса. На рис. 2.2 эта ситуация примет следующий вид: Рис. 2.2. Кривая спроса в случае наличия эффекта «подражания большинству» Здесь линия спроса потребителя с учетом эффекта «подражания» занимает положение dn. В данном случае изменение цены увеличивает объем спроса индивидуального потребителя с q0 до q^ а эффект подражания — с q, до q'. В случае проявления эффекта «сноба» линия спроса ндивидуального потребителя смещается влево, что приведет к сокращению потребления им товара массового спроса. Этим эффект снобизма напоминает парадокс Гиффе- на, что на рис. 2.3 имеет следующий вид: О Я' q0 4j q Рис. 2.3. Кривая спроса в случае наличия эффекта «сноба» Снижение цены с Р0 до Pj сначала побудит потребителя-сноба увеличить потребление товара с q0 до qp но при значительном росте рыночного спроса на товар он может сократить закупки до q'. При этом dc — линия его спроса.
Рыночный спрос и его эластичность 45 Также можно выделить эффект Веблена — явление показательного потребления, возникающий при покупке благ, недоступных в связи с их высокой ценой для других, что подчеркивает социальную значимость их владельцев. Таким образом, эффект сноба связан с объемом потребления данного товара другими потребителями, а эффект Веблена — с уровнем цены на товар. Поскольку на конкретном рынке могут действовать различные группы потребителей по степени оценки рыночного спроса, то их общее поведение может привести к тому, что реальный рыночный спрос будет заметно отклоняться от рассмотренных моделей. В то же время взаимно противоположная направленность указанных эффектов частично нейтрализует их действие на объем рыночного спроса, и поэтому при анализе процесса ценообразования на отдельных рынках ими можно пренебречь. Вместе с тем на функцию рыночного спроса оказывают влияние еще некоторые группы факторов: в первую очередь число покупателей и степень дифференциации их доходов. При равномерном распределении доходов спрос на предметы роскоши будет близок к нулевому, а при усилении их дифференциации ассортимент спроса становится более разнообразным. 2.2. ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ ИЗЛИШЕК Для определения выгоды, получаемой потребителями от приобретения благ, используется концепция потребительского излишка. Он представляет собой разность между максимальной суммой денег, которую потребитель согласен заплатить за купленное количество благ, и суммой денег, которую он фактически заплатил за товар. Его суммарная величина может быть подсчитана на основе линии рыночного спроса (рис. 2.4). Рис. 2.4. Расчет потребительского излишка Здесь Р' — рыночная цена, a q' — величина рыночного спроса при данной цене.
46 Глава 2 Если первую единицу товара первый потребитель готов приобрести по цене Pt (цена спроса первого потребителя), вторую единицу товара следующий потребитель готов приобрести по цене Р2 и т. д., то фактически каждый из них заплатил за приобретенный ими товар рыночную цену Р'. В этом случае совокупный потребительский излишек (ИПТ) составит: ИПТ = (Р, - РО + (Р2 - Р') + (Р3 - Р') + ... + (Рп - РО, где 1 ... п — число потребителей. Очевидно, что при большом числе потребителей и большом объеме продаж площадь заштрихованной фигуры, которая геометрически определяет величину излишка потребителя, совпадает с площадью треугольника АР'В. Таким образом, в обобщенном виде можно представить величину потребительского излишка в виде площади фигуры, ограниченной линией спроса, линией цены и осью ординат. Одновременно излишек потребителей можно интерпретировать как выраженные в деньгах потери потребителей от отсутствия данного товара на рынке, что равносильно повышению рыночной цены до точки А, при которой объем спроса равен нулю. Понятие потребительского излишка позволяет углубить анализ рыночного равновесия, мер государственного регулирования рынка, эффективности социально-экономических программ. 2.3. ЭЛАСТИЧНОСТЬ СПРОСА ПО ЦЕНЕ 2.3.1. ПОНЯТИЕ И ИСЧИСЛЕНИЕ ЭЛАСТИЧНОСТИ СПРОСА ПО ЦЕНЕ Как уже было определено выше, уровень рыночного спроса на товар зависит в первую очередь от продажной цены. Однако по каждому отдельному товару зависимость изменения объема спроса от изменения уровня цены может быть разной. И зачастую важно определить не абсолютный объем спроса, а его реакцию на изменение цены. Измерение зависимости изменения объема спроса от изменения цены требует введения понятия эластичности как показателя степени влияния одной переменной на другую. В математике под эластичностью понимают отношение темпов прироста зависимой переменной к темпам прироста независимой переменной. Традиционно для целей ее измерения служат коэффициенты эластичности разных видов. Экономический смысл коэффициента эластичности состоит в том, что он показывает, на сколько процентов изменится зависимая переменная (в данном случае объем спроса) при изменении независимой переменной на один процент. В качестве последней могут выступать цена данного товара, цены других товаров, уровень дохода и др. Впервые исследовал это понятие в его приложении к экономике А. Маршалл в 1881-1882 гг. Данные об эластичности спроса необходимы при принятии решений о пересмотре цен, его направленности и степени изменения цен на отдельные товары. Это позволяет проводить обоснованную политику цен как с точки зрения
Рыночный спрос и его эластичность 47 коммерческой выгоды, так и повышения уровня жизни населения. Использование этих данных дает возможность выявить реакцию потребителя на изменение цены, подготовить производство к изменению спроса, осуществить регулирование рынка. Информация об эластичности спроса может также использоваться при установлении уровня потоварного налога (акциза), принятии решений о соответствующей маркетинговой политике предприятия или фирмы, проведении различных операций на внешнем рынке (экспортно-импортных операций, операций с валютными курсами и т. д.). Коэффициенты эластичности спроса по цене подразделяются на несколько видов: коэффициент прямой эластичности спроса по цене, коэффициент перекрестной эластичности спроса по цене, коэффициент эластичности спроса по доходу. Рассмотрим их по порядку. 2.3.2. КОЭФФИЦИЕНТ ПРЯМОЙ ЭЛАСТИЧНОСТИ СПРОСА ПО ЦЕНЕ: ПОНЯТИЕН ИСЧИСЛЕНИЕ Коэффициент прямой эластичности спроса по цене характеризует отношение относительного изменения объема спроса к относительному изменению цены и показывает, на сколько процентов изменяется объем спроса на товар при изменении его цены на 1%. Следовательно, его можно записать как AQ /AP_AQ P 6'~ Q P ~APXQ B.1) Р2 О Рис. Qj Q2 Выделяют дуговую и точечную эластичность. Пусть дана какая-либо функция спроса: Q^KP,), где Q1 — объем спроса на данный товар; Pj— цена данного товара. Изобразим эту функцию графически (рис. 2.5). Предположим, что указанной функции спроса соответствует кривая, на которой произвольно взяты точки Е{ и Е2. Причем точка Ej характеризуется ценой Р} и объемом спроса Qp а точка Е2 — ценой Р2 и объемом спроса Q2. Очевидно, что при переходе от точки Е1 к точке Е2 цена снижается с уровня Р, до уровня Р2, а объем спроса возрастает от Q, до Q2. При расчете эластичности по вышеприведенной формуле неизбежно возникает следующий вопрос: если значения AQ и АР могут быть однозначно найдены и графически, и аналитически, поскольку определяются как AQ = Q2 - Qp АР = Р2 - Рр то какие значения Р и Q следует принять в качестве весов: базисные (Р, и Qj) или новые (Р2 и Q2). Очевидно, что применение различных значений Р и Q приведет к разным результатам. Вследствие этого величины Р и Q для расчета коэффициента эластичности определяются чаще всего по правилу 2.5. Определение дуговой эластичности
48 Глава 2 средних точек, то есть используются средние для данного интервала значения цены и спроса, а именно: 2 2 Формула B.1) принимает в этом случае вид: AQ Р 1 АР Q и'г} Таким образом, дуговая эластичность определяется как средняя эластичность. Здесь следует иметь в виду, что любая функция спроса, проходящая через данные точки, будет характеризоваться одним и тем же коэффициентом эластичности, хотя форма самой дуги (ее кривизна) может быть различной. Иначе говоря, при расчете учитываются только крайние значения спроса и цены и не принимается во внимание реальный характер функции спроса между ними. Эта формула используется, когда процентные изменения цены и количества достаточно велики, чтобы привести к существенному продвижению вдоль кривой спроса. В том случае, когда функция спросалосит непрерывный характер, дуговая эластичность заменяется точечной, понимаемой как предел дуговой эластичности по мере того, как длина дуги стремится к нулю, то есть при бесконечно малом изменении цены. В этом случае: ,. AQ P 5Q Р 1 др-»одр Q ар Q V-*' Одновременно следует учитывать, что действие закона спроса приводит к тому, что значение коэффициента прямой эластичности — величина отрицательная. Вследствие этого перед формулой, по которой он рассчитывается, обычно ставится знак минус (-), с тем чтобы получить положительную величину. Однако такой подход не соответствует общему определению эластичности функции, поэтому обычно знак минус перед числовым jj значением коэффициента эластичности игнорируется, и он определяется по модулю. В случае, если закон ту спроса не выполняется (товар Гиффена), коэффициент эластичности спроса по цене положителен. Величина коэффициента эластичности может за- D q J] q метно различаться в зависимости от функции спроса: он может изменяться от 0 до °о. На рис. 2.6 линия DD характеризует функцию спро- Рис. 2.6. Функция спроса са с эластичностью е = °о, или, иначе говоря, с нео- с неограниченной граниченной эластичностью, при которой любое и нулевой эластичностью малое изменение цены вызывает значительное
Рыночный спрос и его эластичность 49 изменение спроса, а линия D'D' — функцию спроса с нулевой эластичностью, при которой объем спроса не реагирует на изменение цены. Для дальнейшего анализа рассмотрим линейную функцию спроса (рис. 2.7). Р Ро Pi о е7 q0 q Рис. 2.7. Линейная функция спроса Эластичность этой функции изменяется в зависимости от уровня цены: если цена стремится к нулю, эластичность также стремится к нулю (в точке Q0), по мере возрастания цены и ее приближения к Р0, эластичность стремится к бесконечности. В середине этого интервала (при Pj = P0/2), коэффициент эластичности равен -1. На этом же рисунке для цен выше цены Р,, соответствующей объему спроса О Qj, ценовая эластичность больше 1, для цен ниже Рх — спрос неэластичен. Иначе говоря, эластичность спроса выше при высоких и средних ценах и ниже — при низких ценах. Отсюда следует, что если функция спроса является линейной, а ее график представляет собой прямую линию, то эластичность принимает различные значения в каждой точке графика. Следовательно, без предварительного измерения невозможно сказать, является ли в данной точке спрос эластичным или относительно неэластичным. Вместе с тем наблюдается значительная связь между значением эластичности и наклоном линии спроса. При более пологой форме линии спроса величина коэффициента эластичности выше, чем в случае более крутой с точки зрения ее наклона линии спроса. Из вышесказанного можно сделать вывод, что коэффициент эластичности — во всех случаях величина переменная при данной функции спроса. Однако бывают ситуации, когда эластичность спроса на всем протяжении какого- либо отрезка равна 1. В этом случае P0Q0 = PjQj. График такой функции является равнобочной гиперболой и асимптотически приближается к осям координат, никогда не пересекаясь с ними. Рассмотрим, каким образом повлияет эластичность спроса на поведение покупателей. Здесь можно выделить несколько вариантов: • если спрос совершенно эластичный (е = оо), то при снижении цены покупатели повышают объем спроса на неограниченную величину, а при повышений цены — полностью отказываются от товара;
50 Глава 2 • при эластичном спросе (е > 1) при снижении цены объем спроса повышается более высокими темпами по сравнению с изменением цены, а при ее повышении — снижается в более значительных размерах, чем цена; • при единичной эластичности (е = 1) объем спроса изменяется теми же темпами, что и цена, но в противоположном направлении; • если спрос неэластичный (е < 1), то при повышении цены объем спроса снижается более низкими темпами, чем растет цена, а при ее снижении — увеличивается более медленно, чем падает цена; • при совершенно неэластичном спросе (е = 0) любое изменение цены объема спроса совершенно не меняет. 2.3.3. КОЭФФИЦИЕНТ ПРЯМОЙ ЭЛАСТИЧНОСТИ СПРОСА ПО ЦЕНЕ: ФАКТОРЫ, ЕГО ОПРЕДЕЛЯЮЩИЕ Какие же факторы влияют на эластичность спроса? Назовем основные из них. 1. Наличие товаров-заменителей: чем их больше, тем эластичнее спрос. При этом следует заметить, что чем более агрегированный товар мы рассматриваем, тем относительно ниже эластичность. Так, на топливо для автомобилей вообще спрос может быть малоэластичен, а на отдельные сорта бензина — эластичен. Спрос на отдельные виды пищевых продуктов эластичен, а на сельскохозяйственные продукты в целом — малоэластичен. На товары, не имеющие заменителей (соль), спрос практически (при малом изменении цены) неэластичен. 2. Доля расхода на данный товар в бюджете потребителя: чем она больше, тем выше эластичность. Однако этот аргумент не является всегда абсолютно правильным. Конечно, если товар составляет значительную долю в общих тратах потребителя, небольшое изменение его цены вызовет относительно большее изменение реального дохода данного потребителя. Но это касается только абсолютных объемов. Если же говорить об относительном изменении в потреблении (а именно это мы и имеем в виду, говоря об эластичности), нет причины думать, что, например, относительное увеличение спроса на товар будет больше вследствие снижения его цены только потому, что расходы на него составляют значительную долю бюджета потребителя. В экстремальном случае, если расходы на данный товар составляют 100% бюджета, общая ценовая эластичность спроса не может быть большой и будет составлять примерно 1. 3. Степень необходимости данного товара: эластичность спроса ниже всего у тех товаров, которые с точки зрения данного потребителя являются для него полезными. Поэтому здесь для каждого существуют свои критерии: одни при повышении цен на сигареты откажутся от курения, другие — нет. 4. Разнообразие возможностей использования данного товара: чем больше направлений его использования, тем эластичнее спрос (спрос на универсальные станки более эластичен, чем на специализированные). 5. Время приспособления к изменению цены. Обычно экономисты оценивают эластичность спроса для кратковременного и долгосрочного периодов. Как правило, спрос более эластичен в долгосрочном плане, поскольку за это
Рыночный спрос и его эластичность 51 время могут быть найдены или даже освоены производством товары-заменители, изысканы также возможности для безболезненного сокращения потребления данного товара. Например, изобретение более экономичных двигателей для автомобилей привело к снижению потребности в бензине и, следовательно, к падению спроса на него. Интересны данные американских авторов ' по уровню ценовой эластичности спроса в краткосрочном и долгосрочном периодах, приведенные в табл. 2.2. Таблица 2.2 Наименование товара или услуги 1. Канцелярские принадлежности 2. Бензин 3 Оплата жилья 4. Потребление электроэнергии в домашнем хозяйстве 5. Табачная продукция 6. Междугородние железнодорожные перевозки 7 Услуги кинотеатров Коэффициенты прямой эластичности спроса по цене краткосрочный период -0,47 -0,4 -0,3 -0,13 -0,46 -1,4 -0,87 долгосрочный период -0,56 -1,5 -1,88 -1,89 -1,89 -3,19 -3,67 По всем видам товаров и услуг эластичность в долгосрочном периоде выше, чем в краткосрочном, особенно важно это различие в сфере услуг и в потреблении электроэнергии в быту. Спрос на канцелярские товары практически не меняется во времени и остается неэластичным. Говоря о коэффициенте эластичности спроса по цене, надо иметь в виду то, что он отражает проявление функции спроса, ситуацию в данных рыночных условиях. Поэтому при его использовании в целях формирования ценовой политики надо обязательно знать время и место его исчисления. 2.3.4. КОЭФФИЦИЕНТ ПРЯМОЙ ЭЛАСТИЧНОСТИ СПРОСА ПО ЦЕНЕ: ПРАКТИЧЕСКОЕ ПРИМЕНЕНИЕ В условиях рыночной экономики существует тесная связь между эластичностью спроса, изменениями цен и расходами покупателя, которые, в свою очередь, формируют выручку продавца. Последняя может быть определена как: 1 Хайман Д. Н. Современная микроэкономика: анализ и применение. М.: Финансы и статистика, 1992. Т. 1. С. 146.
52 Глава 2 TR = PxQ, B.4) где Р — рыночная цена, Q — объем спроса. На основе коэффициента эластичности спроса по цене можно определить динамику общих затрат потребителя и общей выручки производителя при изменении цены. Например, как изменится выручка производителя и затраты потребителя при увеличении цены, если спрос на данный товар эластичен. Ход рассуждений в этом случае может быть таким: эластичность спроса означает, что при изменении цены величина объема спроса меняется более высокими темпами по сравнению с ценой, то есть при возрастании цены объем спроса будет падать более быстрыми темпами, чем происходить ее рост. Следовательно, общая выручка производителя и общие затраты потребителя будут сокращаться. Для анализа в этом случае полезно пользоваться табл. 2.3. Таблица 2.3. Взаимосвязь изменения цены, прямой эластичности спроса, общего дохода продавца (TR) и общих затрат покупателя (ТС) ДР>0 ДР<0 ДР>0 ДР<0 е,>1 дте<о дте>о ДТС<0 ЛТС>0 е,= 1 дте = о дте = о дтс = о дтс = о е,<1 дте>о дте<о дтоо ДТС<0 На основании приведенного можно сделать вывод: продавец заинтересован повышать цену, если спрос негибкий, и понижать, если спрос эластичный. Зная величину коэффициента эластичности, можно таким образом определить необходимый размер изменения цены с целью повышения доходов продавца или достижения экономии затрат потребителя. Большое значение имеет определение величины коэффициента эластичности спроса по цене, если требуется максимизировать доход от реализации билетов на спортивные соревнования или зрелищные мероприятия, проводимые на стадионах. В этом случае затраты практически не зависят от числа зрителей. В то же время установление цен на уровне, при котором происходит заполнение всех мест на стадионе, далеко не всегда позволяет решить поставленную задачу. Рассмотрим эту ситуацию более подробно (Q — число проданных мест, Р — цена в ден. ед., TR — общая выручка в тыс. ден. ед.). Как известно, при высоких ценах эластичность спроса высокая и поэтому снижение цены увеличивает доход организаторов. Снижение же цен, имеющее целью продажу билетов на все имеющиеся на стадионе места, сократит возможную выручку в связи с низкой эластичностью спроса при низких ценах.
Рыночный спрос и его эластичность 53 Таким образом, максимально возможная выручка достигается при коэффициенте прямой эластичности спроса по цене, равном -1(рыс. 2.8). а) б) 200 - 20 000 30 000 Q Рис. 2.8. Максимизация дохода от продажи билетов 2.3.5. КОЭФФИЦИЕНТ ПЕРЕКРЕСТНОЙ ЭЛАСТИЧНОСТИ СПРОСА ПО ЦЕНЕ: ПОНЯТИЕ И ИСЧИСЛЕНИЕ Коэффициент перекрестной эластичности спроса по цене показывает относительное изменение объема спроса на данный (i-й) товар при изменении цены другого (j-ro) товара. Этот коэффициент обозначается ец и рассчитывается по формуле: Поскольку Р = щий вид: Pjl+^2 4 Q, Pj ар, Q,' Qj = " , то формула B.5) B.5) принимает следую- AQi Pj : -Xsr АР Q: B.6) J Коэффициент перекрестной эластичности может быть положительным, отрицательным и нулевым. Если вц > 0, то такие товары называются взаимозаменяемыми, то есть повышение цены одного товара ведет к повышению спроса на другой. Так, при повышении цены на картофель может повыситься спрос на крупы и макаронные изделия, при повышении цен на масло животное может возрасти спрос на маргарин и жиры.
54 Глава 2 Если в), < 0, то товары являются взаимодополняющими (комплементарными), то есть при повышении цены одного товара спрос на другой падает. Классическим примером в этом случае является взаимозависимость спроса на автомашины от цен на бензин, ремонтные услуги, запасные части. При повышении последних спрос на автомобили падает. Если ev = О, то товары называют независимыми, то есть изменение цены одного товара не влияет на спрос на другой товар. Коэффициент перекрестной эластичности может быть использован для характеристики взаимозаменяемости и взаимодополняемости товаров лишь при небольших изменениях цен. При значительных изменениях цен будет проявляться влияние эффекта дохода, что приведет к изменению спроса на оба товара. Так, например, если цена картофеля снизится вдвое, то, очевидно, возрастет потребление не только картофеля, но и других товаров. В этом случае е^. < 0, то есть эти товары будут классифицироваться как взаимодополняющие, что неверно. Здесь же следует отметить, что при анализе взаимозаменяемости важно учитывать уровень цен соответствующих товаров. Если разница в ценах двух взаимозаменяемых товаров значительна, то, скорее всего, в реальной жизни при увеличении цены на дешевый товар потребители не увеличат потребления дорогого товара. Также надо иметь в виду, что коэффициент перекрестной эластичности спроса на i-й товар по цене j-ro товара не равен коэффициенту перекрестной эластичности спроса на j-й товар по цене i-ro товара. Можно привести данные 1 по коэффициенту перекрестной эластичности спроса по цене на пищевые товары (табл. 2.4). Таблица 2.4 Товар X говядина свинина масло маргарин ToeapY свинина говядина маргарин масло Коэффициент эластичности е^ + 0,28 + 0,14 + 0,67 + 0,81 Из табл. 2.4 видно, что высокий уровень взаимозаменяемости характерен для масла и маргарина, а зависимость спроса на свинину от изменения цены на говядину крайне незначительна. Интерес представляет и тот факт, что степень взаимозаменяемости товаров различна в зависимости от того, изменение спроса на какой из них от цены '/. P. Gould and С. Е. Ferguson. Microeconomic Theory. Homewood, Illinois, 1980. P. 101.
Рыночный спрос и его эластичность 55 другого мы изучаем. Как видно, потребитель при изменении цены на масло отреагирует более значительным изменением спроса на маргарин, чем при обратной ситуации. Таким образом, знание коэффициента перекрестной эластичности позволяет производителям взаимозаменяемых видов продукции достаточно точно определять объем производства одного вида продукта при предполагаемом изменении цен на другой вид. 2.3.6. КОЭФФИЦИЕНТ ЭЛАСТИЧНОСТИ СПРОСА ПО ДОХОДУ На величину спроса на данный товар оказывает влияние не только изменение его цены и цен других товаров, но и изменение дохода потребителей. В этом случае можно рассчитать коэффициент эластичности спроса по доходу, который характеризует относительное изменение спроса на товар при изменении дохода потребителя (I). Он обозначается ej и рассчитывается по формуле: е =AQL/Al = AQLxT ' Q, I AI Q' где Коэффициент эластичности спроса по доходу необходим при расчете потребительской корзины, определении структуры потребления лиц с различными доходами, исчислении степени изменения потребления того или иного товара при изменении уровня дохода и т. д. Полученные данные по изменению объема спроса могут быть использованы при решении вопросов развития производства. Товар называют: • низкокачественным, или неполноценным, если при увеличении дохода спрос на товар падает, то есть при ej < 0; • нормальным, если при увеличении дохода спрос на товар увеличивается, то есть при е; > 0. Следует отметить, что один и тот же товар может оказаться в разных группах по мере изменения доходов потребителей. Так, при высоком уровне дохода хлеб, скорее всего окажется неполноценным товаром, а при низком — товаром первой необходимости. Среди нормальных товаров, в свою очередь, можно выделить три группы товаров: • товары первой необходимости, спрос на которые растет медленнее роста доходов @ < ej < 1) и, следовательно, имеет предел насыщения; • предметы роскоши, спрос на которые опережает рост доходов (е; > 1) и поэтому не имеет пределов насыщения; • товары, спрос на которые изменяется пропорционально изменению доходов (ef =1). Иногда эти товары называют товарами «второй необходимости».
56 Глава 2 При расчете коэффициентов эластичности спроса по доходу следует пользоваться данными бюджетных обследований. При этом надо иметь в виду, что его средневзвешенная величина должна быть равна 1. Предприятия розничной торговли стараются иметь информацию об уровне коэффициента эластичности спроса по доходу для товаров, которыми они торгуют. Если у них есть эти данные, то они могут регулировать свои запасы и заказы так, чтобы быть готовыми к любым изменениям в конъюнктуре рынка. Например, при резком росте доходов населения спрос на мебель, бытовую технику, эластичный в рамках короткого периода, растет более высокими темпами, чем доходы, и наоборот, при падении доходов он значительно сокращается. Это положение хорошо иллюстрируется с помощью кривых Торнквис- та (рис. 2.9) для товаров первой необходимости A), не первой необходимости B) и роскоши C). Рис. 2.9. Кривые Торнквиста для различных групп товаров По данным американских источников, эластичность спроса по доходу в коротком периоде составляет: по говядине — 0,51; по одежде и обуви — соответственно 0,95 и 0,90; по мебели — 2,60; по автомобилям — 5,5. В то же время в рамках длительного периода эластичность спроса по доходу составляет по картофелю — (минус) 0,81, что означает, что американцы считают его некачественным товаром. Причем в большинстве случаев эластичность спроса на непродовольственные товары в длительном периоде значительно выше, чем в коротком, за исключением мебели, бытовой техники и автомобилей. Это связано с тем, что данные товары являются товарами длительного пользования и потребитель не всегда меняет их при росте дохода '. 1 Хайман Д. Н. Современная микроэкономика: анализ и применение. М.: Финансы и статистика, 1992. Т. 1. С. 159.
Глава 3. ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ ВЫБОР В УСЛОВИЯХ РИСКА И НЕОПРЕДЕЛЕННОСТИ 3.1. ПОНЯТИЕ НЕОПРЕДЕЛЕННОСТИ И РИСКА До сих пор рассматривались случаи, когда цены, доходы и другие переменные были точно определены. Иными словами, теория полезности использовалась как средство прогнозирования потребительского выбора, осуществляемого среди некоторого количества «известных перспектив». Однако во многих случаях выбор, производимый потребителями, связан со значительной неопределенностью. Например, невозможно точно определить результаты, возникающие при: • покупке страхового полиса, • участии в лотерее, • покупке акций различных предприятий, • выборе места работы и т. д. Таким образом, потребители должны или могут выбирать среди альтернатив, отличающихся степенью риска, которому они будут подвержены. Человек, страхующий свой дом от пожара, соглашается с определенной потерей небольшой суммы денег (страхового взноса) в предпочтении перед комбинацией малой вероятности потери дома и большой вероятности обойтись без потерь, то есть он выбирает определенность в предпочтении перед неопределенностью. И наоборот, человек, покупающий лотерейный билет, подвергает себя большой вероятности потери небольшой суммы денег (цена лотерейного билета) и малой вероятности большого выигрыша во избежание обоих рисков. Он выбирает неопределенность в предпочтении перед определенностью. Как уже отмечалось, этот выбор присутствует и при решении других экономических вопросов. С теоретической точки зрения очень важно объяснить, каким образом потребители выбирают тот или иной вариант поведения в условиях нескольких альтернатив, как они реагируют на элемент риска, какую он играет роль при осуществлении ими своего выбора. В рамках теории полезности необходимо
58 Глава 3 выяснить, возможно ли рационализировать это поведение и что именно будет максимизировать рациональный потребитель. Все попытки определить функцию полезности на основе наблюдения за реакцией индивидуумов на вероятностные ситуации восходят к статье Бернулли о Санкт-Петербургском парадоксе A737 г.) К При объяснении этого парадокса Бернулли пришел к выводу, что рациональное поведение максимизирует не ожидаемый денежный выигрыш, а удовлетворение от этого выигрыша. Иначе говоря, потребитель руководствуется не «математическим ожиданием», а «моральным ожиданием» успеха, при котором вероятность взвешивается по полезности дохода, зависящей, в свою очередь, от его абсолютного уровня. Предельная полезность дохода с каждым приростом последнего снижается, что заставляет потребителей настаивать на увеличивающихся выплатах, чтобы компенсировать риск потери: никто не станет платить 1000 руб. за шанс выиграть 2000 руб. с вероятностью 50%. Эти положения были развиты и далее. Поскольку полезность дохода можно соотнести с изменениями в его уровне, то можно объяснить тот факт, что большинство потребителей играют в азартные игры и в то же время страхуют имущество. Позднее Дж. фон Нейман и О. Моргенштерн в фундаментальном труде «Теория игр и экономическое поведение» A943 г.) дали формальное доказательство того, что принцип максимизации ожидаемой полезности является критерием рациональности ожидаемых решений. Они разработали систему аксиом количественной полезности, из которых следует существование такой функции полезности, математическое ожидание значений которой согласовано с предпочтениями субъекта. Иными словами, потребитель в состоянии определить, что предпочтительнее: набор благ или лотерейный билет. «Парадокс Алле», в свою очередь, объединяет примеры нарушения рациональности поведения в теории ожидаемой полезности и направляет внимание экономистов на поиск оценки психологических факторов риска 2. Прежде чем приступить к более глубокому изучению проблемы потребительского выбора в условиях риска и неопределенности, следует определить эти понятия. Неопределенность — это ситуация, при которой полностью или частично отсутствует информация о вероятных будущих событиях, то есть неопределенность — это то, что не поддается оценке. Риск — это определенная любым способом вероятность каждого из возможных событий. Как уже отмечалось, в условиях неопределенности выбора потребители максимизируют ожидаемую полезность, то есть средневзвешенную полезность всех возможных результатов, где вероятности результатов используются в качестве весов. 1 Бернулли Д. Опыт новой теории измерения жребия. В кн.: Теория потребительского поведения и спроса/Под. ред. В. М. Гальперина. СПб.: Экономическая школа, 1993. С. 11-27. 2 Алле М. Экономика как наука. М.: НИЦ «Наука для общества». 1995. С. 61-62.
Потребительский выбор в условиях риска и неопределенности Чтобы количественно измерить риск, надо знать все возможные последствия какого-нибудь отдельного действия и вероятность самих последствий. Вероятность означает возможность получения определенного результата. Различают два типа вероятности: • математическую или априорную; • статистическую. Вероятность первого типа определяется общими, заранее заданными принципами (вероятность выпадения соответствующего числа на игральной кости составляет 1/6) и очень редко встречается в экономике. Вероятность второго типа можно определить лишь эмпирически, и именно она наиболее часто встречается при решении экономических проблем. Она представляет собой трудную для формулировки концепцию, так как может зависеть от природы неопределенных событий и от надежд, которые люди возлагают на них. При ее определении могут быть использованы: • объективный метод, основанный на вычислении частоты, с которой происходят некоторые события (предположим, известно, что при разведке ста морских нефтяных месторождений двадцать были успешными, а восемьдесят закончились неудачей. Следовательно, вероятность успеха составляет 1/5, что является объективным показателем); • субъективная вероятность, которая представляет собой предположение относительно определенного результата, основанного на суждении или личном опыте оценивающего. В этом случае различные люди могут устанавливать разное ее значение для одного и того же события и таким образом делать различный выбор. Определяющим здесь выступает наличие соответствующей информации. Как объективная, так и субъективная вероятность используется при определении двух важных критериев, которые помогают описывать и сравнивать степень риска. Один из критериев характеризует среднее значение, а другой — изменчивость возможного результата. Среднее значение определяется обычно как среднеарифметическое взвешенное, где вероятность каждого результата используется в качестве частоты или веса соответствующего значения. Иногда употребляют термин «ожидаемое значение». Оно определяется как: 1(Х)= П,Х,+ П2Х2+...+ ППХП= П,Х, , C.1) где Xj — возможный результат, / n \ rij — вероятность соответствующего результата I.Z Ц=М- Изменчивость обычно измеряется двумя близко связанными, но отличающимися друг от друга критериями: • дисперсия — среднее взвешенное из квадратов отклонений действительных результатов от ожидаемых; • стандартное отклонение (среднее квадратичное отклонение) — квадратный корень из дисперсии.
60 Глава 3 Дисперсионный метод успешно применяется при наличии как двух, так и большего количества альтернативных результатов. 3.2. ОТНОШЕНИЕ К РИСКУ Очевидно, что индивидуумы различаются своей готовностью пойти на риск. Некоторые не хотят рисковать, другим это нравится, а иные к риску безразличны (нейтральны). Наиболее распространенное отношение к риску — это нерасположенность к нему. Достаточно сослаться на огромное число рискованных ситуаций, когда люди страхуются, то есть заключают договоры по страхованию жизни, автомобиля, жилья, ищут работу с относительно стабильной заработной платой. Таким образом, противником риска считается человек, который при данном ожидаемом доходе предпочитает определенный гарантированный результат ряду неопределенных рисковых результатов. Рассмотрим, как эта ситуация выглядит графически (рис. 3.1). TIP 18 16 14 10 О 20 34 40 60 I Ррс 3.1. Нерасположенность к риску Кривая ОВ задает функцию полезности и указывает на уровень полезности, который может достигаться при каждом уровне дохода. Уровень полезности растет с 10 до 16 и далее до 18 единиц при росте дохода с 20 000 до 40 000 ден. ед. и далее до 60 000 ден. ед. При этом предельная полезность снижается с ростом дохода. Предположим, что индивидуум может выбрать работу со стабильным доходом в 40 000 ден. ед. или связанную с риском работу, которая с одинаковой вероятностью 0,5 может увеличить его доход до 60 000 или снизить до 20 000 ден. ед. Как показывает рис. 3.1, уровень полезности при доходе 20 000 ден. ед. равен 10, а уровень полезности при доходе 60 000 ден. ед. равен 18. Так как ожидаемая полезность является суммой полезностей, связанных со всеми возможными результатами, взвешенных по вероятности каждого результата, то ее величина окажется равной: S(U)=0,5Ux 20000 + 0,5Ux 60000 = 0,5 х 10 + 0,5 х 18=14.
Потребительский выбор в условиях риска и неопределенности 61 Стабильный доход в 40 000 ден. ед. дает полезность, равную 16, что больше, чем ожидаемая полезность при работе, связанной с риском. Риск для людей, нерасположенных к нему, — серьезное испытание, и они готовы пойти на него лишь в том случае, если им предложат определенную компенсацию. Нейтральным к риску считается индивидуум, который при данном ожидаемом доходе безразличен к выбору между гарантированным и рискованным результатами. Графически это может быть выражено с помощью рис. 3.2. 20 40 60 I Рис. 3.2. Нейтральное отношение к риску В данном случае полезность работы, связанной с риском, составляет: I(U) = 0,5U х 20 000 + 0,5U x 60 000 = 0,5 х 8 + 0,5 х 18 = 4 + 9 = 13, что равно полезности работы, связанной с получением стабильного дохода. И наконец, расположенным (склонным) к риску считается индивидуум, который при данном ожидаемом доходе предпочитает связанный с риском результат определенному гарантированному результату. Графически это выглядит следующим образом (рис. 3.3). ти 18 8 3 В. 1\ —-/! ^Т ! ! , 20 40 60 I Рис. 3.3. Расположенность (склонность) к риску
62 Глава 3 В числовом выражении ожидаемая полезность от рискованного решения составит: Z(U) =0,5U x 20000 + 0,5U x 60000 = 0,5 х 3 + 0,5 х 18= 1,5 + 9,0= 10,5, что выше, чем полезность с гарантированным результатом 40 000 ден. ед. Свидетельством расположенности к риску является то, что многим нравится предпринимательство, игра на бирже и т. д. Вознаграждением за риск является сумма денег, которую человек, не склонный к риску, готов заплатить, чтобы избежать его. Эта величина зависит от тех связанных с риском альтернативных вариантов, с которыми он сталкивается. Так, в примере, соответствующем рис. 3.1, вознаграждение за риск равно 6000 ден. ед. Эта цифра определяется следующим образом: ожидаемая полезность 14 достигается субъектом, рассматривающим возможность выхода на связанную с риском работу с ожидаемым средним доходом 40 000 ден. ед. Однако этот же уровень полезности может быть достигнут при стабильном доходе 34 000 ден. ед. Таким образом, 6000 ден. ед. составляют ту величину дохода D0 000 - 34 000), которым он готов пожертвовать, предпочитая работу со стабильным доходом рискованному заработку. В целом нерасположенные к риску люди предпочитают риск, связанный с меньшей дисперсией в доходах. Чем больше изменчивость, тем больше человек готов заплатить, чтобы избежать рискованных вариантов. 3.3. СНИЖЕНИЕ РИСКА Важной задачей всех потребителей в условиях неопределенности является снижение риска. Основными методами его сокращения являются: 1. Диверсификация — метод, направленный на снижение риска путем распределения его между несколькими рискованными вариантами использования средств или получения дохода, результаты которых непосредственно не связаны. Она не может полностью уничтожить риск, но позволяет его значительно сократить, так как повышение риска, например от покупки или продажи одного вида акций, перекрывается возможным снижением риска от соответствующих действий с другим видом акций. 2. Объединение риска — метод, направленный на снижение риска путем превращения случайных убытков в относительно небольшие постоянные издержки. Он лежит в основе страхования. Как уже отмечалось, не склонные к риску люди готовы отказаться от части дохода, лишь бы избежать риска. В этом случае приобретение страховки гарантирует субъекту получение одинакового дохода независимо от того, понесет он потери или нет. Так как доходы при получении страховки равны ожидаемым потерям, то данный стабильный доход равен ожидаемому доходу, связанному с риском. Для не расположенного к риску потребителя гарантия одинакового дохода независимо от результата обеспечивает большую полезность, чем в случае, когда уровень дохода зависит от неопределенности результатов.
Потребительский выбор в условиях риска и неопределенности Очевидно, что предельная полезность как без потерь, так и при финансовых потерях, одинакова для человека, приобретающего страховку, поскольку его благосостояние остается прежним. Но с учетом того, что при нерасположенности к риску предельная полезность уменьшается при увеличении дохода, то в случае отсутствия страховки она при убытках выше, чем при их отсутствии. Следовательно, переход благосостояния из одного состояния в другое, осуществляемый с помощью страхования, должен повысить общую полезность. Потребители обычно оформляют страховку в страховых компаниях, которые строят свою деятельность таким образом, чтобы сумма выплат и затраты на организацию не превышали величины полученных взносов. Главное условие эффективности объединения риска при страховании заключается в том, чтобы риски застрахованных лиц были независимыми друг от друга. Таким образом, диверсификация представляет собой один из вариантов страхования — самострахование. 3. Распределение риска — это метод, при котором риск вероятного ущерба делится между участниками таким образом, что возможные потери каждого относительно невелики. Именно благодаря использованию данного метода финансово-промышленные группы имеют возможность финансирования крупных проектов и фундаментальных исследований. 4. Получение большей информации о возможных вариантах выбора и результатах. Если информация доступна и полна, то потребители могут сделать более точный прогноз возможного развития событий и снизить риск. 3.4. ПРИНЯТИЕ РЕШЕНИЙ В УСЛОВИЯХ РИСКА И НЕОПРЕДЕЛЕННОСТИ Как уже было отмечено, большинство людей не склонны к риску, однако многие вкладывают сбережения в акции или другие активы, связанные с риском. Прежде чем ответить на вопрос, каким образом принимаются эти решения, надо определить ряд понятий. Итак, активы — это средства, обеспечивающие денежные поступления их владельцу в форме как прямых выплат (прибыль, дивиденты, рента и т. д.), так и скрытых выплат (увеличение стоимости фирмы, недвижимости, акций и т. д.). Они подразделяются на: • безрисковые — активы, дающие денежные поступления, размеры которых заранее известны; • рисковые — активы, доход по которым частично зависит от случая. Примером безрисковых активов являются государственные облигации, а рисковых — акции промышленных предприятий, банков и т. п. Целью приобретения активов является получение дохода. Чтобы определить, какой из них выгоднее, надо сопоставить денежные поступления от них с их ценой. Таким образом, прибыль от актива представляет собой отношение общего объема денежных поступлений от актива к его цене. Например, облигация, цена которой составляет на данный момент 1000 ден. ед., приносит
64 Глава 3 в данном году 100 ден. ед. поступлений, что означает, что она приносит 10% прибыли. Вкладывая свои сбережения в акции, облигации и другие активы, люди рассчитывают на получение прибыли, которая превышает уровень инфляции. В этом случае, откладывая свое потребление, они смогут в будущем купить больше, чем в данный момент, расходуя весь свой доход. Следовательно, прибыль от активов должна быть определена в реальном (с поправкой на инфляцию) выражении. Реальная прибыль от актива представляет собой номинальную прибыль за вычетом инфляции. Например, если уровень инфляции составляет 5% в год, то реальная прибыль от облигации будет 5%. Так как большинство активов связаны с риском, вкладчик не может точно знать, какую прибыль он получит в дальнейшем. Сравнение рисковых активов осуществляется с помощью расчета ожидаемой прибыли (то есть прибыли, которую актив принесет в среднем). Существует связь между ожидаемой прибылью и риском: чем выше прибыль на капиталовложения, тем выше риск. Следовательно, не склонный к риску вкладчик должен соизмерять ожидаемую прибыль с риском. Рассмотрим эту взаимосвязь более подробно. Предположим, что у индивидуума есть желание вложить все свои сбережения в два актива: • облигации государственного займа, • акции банка. В этом случае надо решить, какую часть сбережений вложить в каждый из них. Решение этой проблемы аналогично проблеме потребительского выбора при распределении бюджета на покупку потребительских товаров. Пусть свободная от рисков прибыль по облигациям — Rj, а ожидаемая прибыль от акций — Rm, при этом действительная прибыль — rm. Во время принятия решения о капиталовложении известен ряд возможных результатов и вероятность каждого, но неизвестно, какой именно из этих результатов осуществится. У рисковых активов пусть будет более высокая прибыль, чем у безрисковых (Rm > Rf). Иначе не склонные к риску вкладчики приобретали бы только облигации, а акции вообще бы не приобретались. Чтобы ответить на вопрос, сколько денег вкладчик вложит в каждый вид актива, обозначим часть его сбережений, размещенных в акциях, через Ь, тогда часть, которая используется для покупки облигаций, будет 1 - Ь. Ожидаемая прибыль от всей суммы ценных бумаг является средневзвешенной ожидаемой прибылью от двух активов: Rp = bRm + (l-b)Rf. C.2) Предположим, что облигации дают 6% дивидендов, акции — 8%, a b = 0,5. TomaRp = 7%. Для определения степени риска следует вычислить дисперсию общей прибыли от набора активов. В нашем случае стандартное отклонение а = Ьат, где а — стандартное отклонение прибыли от вклада в акции. Однако наиболее важным является вопрос о том, каким образом вкладчик принимает решение относительно размера части Ь. Чтобы это сделать, надо
Потребительский выбор в условиях риска и неопределенности 65 показать, что он сталкивается со взаимозаменяемостью риска и прибыли при построении своей бюджетной линии. Приведенное выше уравнение для всей ожидаемой прибыли можно переписать как: Rp = Rf + b(Rm-R,). причем отсюда Rp = Rf + ^^ х суп C.3) Данное уравнение является уравнением бюджетной линии, так как описывает взаимосвязь между риском и прибылью. Это уравнение прямой линии, из которой следует, что R возрастает по мере того, как стандартное отклонение этой прибыли а увеличивается. В этом случае величина угла наклона бюджетной линии Rm-Rf называется ценой риска, так как она показывает, насколько возрастает риск вкладчика, который намерен получить дополнительную прибыль. На рис. 3.4 это выглядит следующим образом: >U. Рис. 3.4. График выбора размеров риска и прибыли Если вкладчик не желает рисковать, он может вложить все свои средства в облигации (Ь = 0) и получить прибыль Rf. Чтобы получить более высокую ожидаемую прибыль, он должен пойти на некоторый риск. Например, вложить все средства в акции (Ь = 1) и заработать прибыль R^ но при этом риск увеличится 3 Зак 327
66 Глава 3 и стандартное отклонение составит ат. Или он может вложить свои средства по частям в различные виды активов, получить прибыль меньше Rm, но больше Rf и иметь риск меньше ат, но больше нуля. Это иллюстрируется с помощью рис. 3.4, где показаны три кривые безразличия, каждая из которых дает сочетание размеров риска и прибыли, в равной степени удовлетворяющие вкладчика (кривые идут с наклоном вверх, так как риск нежелателен и его увеличение следует компенсировать повышением объема прибыли). Кривая U, связана с максимальным удовлетворением вкладчика, a U3 — с минимальным. При одинаковом уровне риска ожидаемая прибыль на Uj больше, чем на U2 и U3. Подобно потребителю, делающему выбор между двумя благами, вкладчик выбирает сочетание риска и прибыли в точке, где кривая безразличия U2 является касательной по отношению к бюджетной линии. В этом случае прибыль R* и стандартное отклонение а*. Рассмотрим ситуацию с двумя вкладчиками: А — нерасположенный к риску потребитель, В — более расположенный (рис. 3.5). Rb RA 0 °л ав cp Рис. З.5. Выбор наборов ценных бумаг двумя различными вкладчиками Кривая безразличия вкладчика А касается бюджетной линии в точке с низким уровнем риска, поэтому он вложит почти все средства в облигации и получит ожидаемую прибыль RA, которая ненамного больше свободной от риска прибыли Rj. Вкладчик В вложит почти все свои средства в акции, и прибыль от его ценных бумаг будет иметь большую ожидаемую величину RB, но также и более высокое стандартное отклонение ств. Те же принципы сохраняются, если для анализа будут взяты другие активы. Максимальный размер риска, на который решится вкладчик, чтобы заработать более высокую ожидаемую прибыль, зависит от его отношения к риску. У склонных к риску вкладчиков наблюдается тенденция к включению большей доли рисковых активов в портфель ценных бумаг. Поэтому обычно осуществляется диверсификация портфеля в качестве метода, направленного на снижение риска путем распределения инвестиций между несколькими рискованными активами.
Глава 4. ПРОИЗВОДСТВО И ПРЕДЛОЖЕНИЕ БЛАГ Понятие «производство» в обыденном сознании ассоциируется обычно с процессом изготовления, создания определенных осязаемых, или материальных, благ. Однако в экономической науке оно имеет более широкое, универсальное содержание. Экономисты называют производством любую деятельность по использованию естественных ресурсов, включая ресурсы самого человека, для получения как осязаемых, так и неосязаемых (нематериальных) благ. Экономист включит в производство, скажем, картофеля не только его выращивание и уборку, но и перемещение его в пространстве (транспортировка) или во времени (хранение). Аналогичным образом он определит как производство оказание самых разнообразных услуг (медицинских, образовательных, консалтинговых и т. п.). Правда, между производством хлеба и зрелищ, знаний и правосудия, информации и энергии так много «технологических» различий, что предложить единую теорию производства до сих пор не удалось и вряд ли удастся в будущем. Поэтому, а также в силу ряда исторических причин, роль такой общей теории выполняет теория материального производства, понимаемого как процесс превращения (трансформации) производственных ресурсов в выпуск (продукт). Теория производства изучает прежде всего соотношение между количеством применяемых ресурсов и объемом выпуска. Методологически теория производства во многом симметрична теории потребления, с тем, однако, отличием, что основные ее категории имеют объективную природу и могут быть измерены в определенных единицах меры. 4.1. ПРОИЗВОДСТВЕННАЯ ФУНКЦИЯ И ЕЕ СВОЙСТВА Производственная функция характеризует максимально возможный объем производства, который может быть получен при использовании данной комбинации ресурсов.
68 Глава 4 В теории производства традиционно используется двухфакторная производственная функция вида Q = f (L, К), характеризующая зависимость между объемом выпуска (Q) и количествами применяемых ресурсов труда (L) и капитала (К). Это объясняется не только удобством графического отображения, но и тем, что удельный расход материалов во многих случаях мало зависит от объема выпуска, а такой фактор, как производственная площадь, обычно рассматривается вместе с капиталом. Производственная функция строится для данной технологии. Совершенствование технологии, увеличивающее максимально достижимый объем выпускаемой продукции при любой комбинации факторов, отражается новой производственной функцией. Хотя производственные функции различны для разных видов производств, тем не менее обладают и общими свойствами. Существует предел для увеличения объема производства, который может быть достигнут увеличением затрат одного ресурса при прочих равных условиях. Это предполагает, например, что на предприятии при данном количестве станков и производственных помещений существует предел для увеличения производства путем привлечения большего количества рабочих. Прирост производства, который может быть достигнут при увеличении числа рабочих, занятых в нем, очевидно, будет приближаться к нулю. Действительно, можно достигнуть такой точки, когда каждый новый рабочий на предприятии будет способствовать скорее сокращению, а не увеличению выпуска продукции. Это может произойти, если рабочий не будет обеспечен оборудованием для работы и его присутствие будет мешать работе других рабочих и снижать эффективность их труда. Существует определенная взаимная дополняемость факторов производства, кроме того, без сокращения объема производства возможна и определенная взаимозаменяемость этих факторов. Работники выполняют свою работу более эффективно, если они снабжены всеми необходимыми инструментами. Точно так же инструменты могут оказаться бесполезными, если работники не будут обладать необходимой для их применения квалификацией. 4.1.1. ИЗОКВАНТА Изокванта (линия равного выпуска) — кривая, представляющая бесконечное множество комбинаций факторов производства (ресурсов), обеспечивающих одинаковый выпуск продукции. Изокванты для процесса производства означают то же, что и кривые безразличия для процесса потребления и обладают аналогичными свойствами: имеют отрицательный наклон, выпуклы относительно начала координат, не пересекаются друг с другом. Чем дальше от начала координат расположена изокванта, тем больший объем выпуска она представляет. При этом, в отличие от кривых безразличия, где суммарное удовлетворение потребителя точно измерить нельзя, изокванты показывают реальные уровни производства: 100 шт., 300 тыс. шт. и т. п.
Производство и предложение благ 69 Изокванты (как и кривые безразличия) могут иметь различную конфигурацию (рис. 4.1). а) в) б) К 1 / / / Q, / ' Q / / / о к г) Рис. 4.1. Возможные конфигурации изокванты Линейная изокванта (рис. 4.1, а) предполагает совершенную замещае- мость производственных ресурсов, так что данный выпуск продукции может быть получен с помощью либо труда, либо только капитала, либо с использованием бесконечно возможных комбинаций того и другого ресурса. Изокванта, представленная на рис. 4.1, б, характерна для случая жесткой дополняемости ресурсов: известен лишь один метод производства данного продукта, труд и капитал комбинируются в единственно возможном соотношении. На рис. 4.1, в показана ломаная изокванта, предполагающая ограниченную возможность замещения ресурсов (лишь в точках излома) и наличие лишь нескольких методов производства. Наконец, на рис. 4.1, г представлена изокванта, предполагающая возможность непрерывной замещаемости ресурсов в определенных границах, за пределами которых замещение одного фактора другим технически невозможно. Многие инженеры, предприниматели, производственники считают ломаную изокванту наиболее реалистично представляющей производственные возможности большинства современных производств. Однако традиционная экономическая теория обычно оперирует гладкими изок- вантами, подобными изображенной на рис. 4.1, г, поскольку их анализ не
70 Глава 4 требует применения сложных математических методов. Кроме того, изокванты такого вида можно рассматривать как некую приближенную аппроксимацию ломаной изокванты. Увеличивая число методов производства и увеличивая таким образом число точек излома, мы можем (в пределе) представить ломаную изокванту в виде гладкой кривой. АЛЛ. ВЗАИМОЗАМЕНЯЕМОСТЬ ФАКТОРОВ ПРОИЗВОДСТВА Наклон изоквант характеризует предельную норму технического замещения одного фактора другим: ЛК MRTSlk= дЕ D1) Предельная норма технического замещения капитала трудом представляет собой величину, на которую может быть сокращен капитал за счет использования одной дополнительной единицы труда при фиксированном объеме выпуска продукции (Q = const). 4.2. ПРОИЗВОДСТВО И ВРЕМЕННОЙ ГОРИЗОНТ ФИРМЫ Возможности изменить используемые в производстве объемы труда и капитала неодинаковы. Если спрос на продукцию фирмы возрастает, то на первых порах увеличение производства достигается за счет дополнительного привлечения труда на те же производственные мощности, поскольку для расширения последних, как правило, требуется больше времени. В связи с этим вводятся понятия: мгновенный, короткий и длительный период. 4.2.1. МГНОВЕННЫЙ, КОРОТКИЙ И ДЛИТЕЛЬНЫЙ ПЕРИОД Мгновенный период — период производства, в течение которого все факторы производства постоянны. Короткий период — период производства, в течение которого некоторые производственные ресурсы не могут быть изменены (например, промышленные фирмы ограничены имеющимися у них производственными мощностями). Длительный период — период времени, в течение которого производители могут изменить все факторы производства, используемые для изготовления продукта. Типичной формой производственной функции длительного периода является степенная функция вида: Q = AxLaxKP, D.2) где А, а и р — положительные постоянные числа, характеризующие технологию производства. Статистика обычно определяет эти коэффициенты для отдельных отраслей. Каждый из показателей степени меньше единицы. Производственная функция, у которой а + р= 1, называется производственной функцией Кобба—Дугласа.
Производство и предложение благ 71 4.2.2. СОВОКУПНЫЙ, ПРЕДЕЛЬНЫЙ И СРЕДНИЙ ПРОДУКТ В КРАТКОСРОЧНОМ ПЕРИОДЕ Совокупный (общий) продукт — это количество блага, TP(Q) произведенное с использованием некоторого количества переменного ресурса при фиксированном количестве постоянного ресурса (ТР = Q). Разделив совокупный продукт на израсходованное количество переменного фактора, можно получить средний продукт: APL = ТР ТР АР„=— К тс D.3) Предельный продукт — прирост общего продукта, полученного в результате увеличения использования данного ресурса на единицу: МР,= ДТР дь ; №=^2.D.4) чс ДК Графически величина предельного продукта определяется тангенсом угла наклона касательной к кривой общего продукта в точке, соответствующей определенному его объему. На рис. 4.2 представлены кривые совокупного, среднего и предельного продукта перемен- „ . _ „ . г т Рис 4.2. Совокупный, средний и предельный продукт ного ресурса L. 4.2.3. ЗАКОН УБЫВАЮЩЕЙ ПРЕДЕЛЬНОЙ ПРОИЗВОДИТЕЛЬНОСТИ Совокупный продукт с ростом использования в производстве переменного фактора (в данном случае L) будет увеличиваться, однако этот рост имеет определенные пределы в рамках заданной технологии. На первой стадии производства ОА {рис. 4.2, а) увеличение затрат труда способствует все более полному использованию капитала: предельная и общая производительность труда растут. Это выражается в росте предельного и среднего продукта, при этом
72 Глава 4 MP > АР. В точке А' {рис. 4.2, б) предельный продукт достигает своего максимума. На второй стадии АВ (рис. 4.2, а) величина предельного продукта уменьшается и в точке В' (рис. 4.2, б) становится равной среднему продукту MP = АР. На третьей стадии производства (ВС) MP < АР, в результате чего совокупный продукт растет медленнее затрат переменного фактора. На четвертой стадии MP < 0 прирост переменного фактора приводит к уменьшению выпуска совокупной продукции. В этом и заключается закон убывающей предельной производительности. Он гласит, что при увеличении использования переменного ресурса, в то время как другие ресурсы и технология неизменны, предельный продукт этого ресурса будет снижаться. Рациональный предприниматель не будет увеличивать объем применения переменного ресурса L свыше уровня Ц, поскольку это приведет к сокращению величины ТР. В деловой жизни способность распознавать технологические пределы имеет решающее значение при определении успеха или неудачи компании. Эти пределы — самый надежный ключ к выявлению момента, когда данная технология, машина, процесс устаревают. Закон убывающей предельной производительности применим к определенной технологии производства и на краткосрочном отрезке времени. Со временем изобретения и другие технологические новшества могут привести к подъему всей кривой выпуска продукции, и, таким образом; больший выпуск может быть достигнут при тех же самых вводимых факторах. 4.3. РАСШИРЕНИЕ ПРОИЗВОДСТВА Расширение производства возможно различными путями. При сохранении неизменной технической базы увеличить выпуск можно за счет увеличения применения всех видов ресурсов. В этом случае имеет место увеличение масштабов производства, для его анализа используется понятие отдача от масштаба. В коротком периоде можно увеличить объем применения лишь переменного ресурса. В этом случае имеет место изменение пропорций, в которых применяются производственные ресурсы. Расширение производства в коротком периоде исследуется с помощью понятия убывающей отдачи (или убывающей производительности) переменного ресурса или, как иногда говорят, закона изменяющихся пропорций. Возможно также расширение производства за счет изменения его технической базы, то есть научно-технического прогресса. 4.3.1. ОТДАЧА ОТ МАСШТАБА При выборе технически эффективного метода производства увеличение выпуска возможно за- счет пропорционального увеличения использования всех производственных ресурсов. Это и есть изменение масштаба производства. Пусть первоначальное соотношение между выпуском и применяемыми ресурсами описывается производственной функцией: Q0 = f(K,L).
Производство и предложение благ 73 Если мы увеличим объемы применяемых ресурсов (масштаб производства) в к раз, то новый объем выпуска составит: Q, = f(kK, kL). В результате получим: • постоянную отдачу от масштаба, когда выпуск увеличится также в kpa3(Q1 = kQ0); • убывающую отдачу от масштаба, если выпуск увеличится менее чем в к раз (Q, <kQ0); о возрастающую отдачу от масштаба при увеличении выпуска более чем в к раз (Q1 > kQ0). Введем еще одну характеристику производственной функции — однородность. Производственная функция называется однородной, если при увеличении количества всех производственных ресурсов в к раз выпуск увеличивается в к1 раз, так что Q^kK, kL) = кЧЭ0(К,Ь). D.5) Показатель t характеризует степень однородности функции. Если же равенство D.5) для данной производственной функции не выполняется, то такая производственная функция называется неоднородной. Степень однородности может использоваться для характеристики типа отдачи от масштаба, если: • t = 1 — отдача от масштаба постоянна; • t < 1 — убывающая отдача от масштаба; • t > 1 — возрастающая отдача от масштаба. Для однородной производственной функции отдача от масштаба может быть представлена графически. Показателем отдачи служит расстояние вдоль луча, проведенного из начала координат между изоквантами, представляющими кратные Q объемы выпуска — Q, 2Q, 3Q и т. д. (рис. 4.3). В случае неоднородности производственной функции оценка отдачи от масштаба и ее графическое отображение сопряжены со значительными трудностями. Постоянная отдача от масштаба наблюдается в тех производствах, где ресурсы однородны (в техническом смысле) и их количества можно изменять пропорционально. В таких производствах увеличение выпуска может быть достигнуто путем кратного увеличения объема применения всех производственных ресурсов. Рис. 4.3. Отдача от масштаба
74 Глава 4 Убывающая отдача как правило связана с ограниченными возможностями управления крупным производством. Концентрация управления (на неизменной технической базе) сверх определенного предела ведет к нарушению координации потоков ресурсы-выпуск. Во многих случаях характер отдачи от масштаба изменяется при достижении определенных пределов выпуска. До определенных пределов рост производства сопровождается постоянной и даже возрастающей отдачей от масштаба, которая затем сменяется убывающей. Лучи, проведенные из начала координат на рис. 4.3, называют линиями роста. Они характеризуют технически возможные пути расширения производства, то есть переход с более низкой на более высокую изокванту. Среди возможных линий роста представляют интерес изоклинали, вдоль которых предельная норма технического замещения ресурсов при любом объеме выпуска постоянна. К К о 4.3.2. УБЫВАЮЩАЯ ОТДАЧА ПЕРЕМЕННОГО РЕСУРСА (ЗАКОН ИЗМЕНЯЮЩИХСЯ ПРОПОРЦИЙ) В коротком периоде в отличие от длительного 2К часть ресурсов остается неизменной, тогда как другая часть может быть увеличена. Поэтому для короткого периода линия роста представлена не лучом, проведенным из начала координат, а прямой, параллельной оси переменного фактора. Очевидно, что соотношение K/L вдоль такой линии уменьшается, поскольку фиксированное количество К приходится на все большее количество L. Таким образом, в коротком периоде рост выпуска происходит при изменяющихся пропорциях между постоянным и переменным ресурсом. При этом увеличение количества переменного ресурса рано или поздно приведет к сокращению предельного и среднего продукта этого ресурса. Очевидность такого утверждения следует хотя бы из простого примера. Возможно ли, увеличивая количество удобрений, достигнуть такой урожайности, что весь мировой урожай мог бы собираться на участке земли, не превышающем по площади размеров цветочной клумбы? б) 1 \а/ , \ь/а 'с "" i i i 2L Рис. 4.4. Убывающая отдача переменного ресурса (закон изменяющихся пропорций) Действие закона изменяющихся пропорций иллюстрирует рис.4.4.
Производство и предложение благ 75 При постоянной отдаче от масштаба, как мы знаем, удвоение обоих факторов ведет и к удвоению объема выпуска. На рис. 4.4, а точка b на изоклинали ОА лежит на изокванте, соответствующей удвоенному выпуску 2Q. Если же постоянный ресурс будет зафиксирован в объеме К', а объем переменного ресурса L будет вдвое больше, мы достигнем лишь точки С, лежащей на более низкой изокванте, чем 2Q. Для достижения же выпуска 2Q нам потребуется увеличить использование переменного ресурса L до L*, то есть более чем в два раза. Следовательно, увеличение переменного ресурса при фиксированном объеме постоянного характеризуется убывающей производительностью. Очевидно, что в случае убывающей отдачи от масштаба {рис. 4.4, б) удвоение переменного ресурса дает еще меньший относительный прирост выпуска, чем при постоянной отдаче. При возрастающей отдаче от масштаба (рис. 4.4, в) производительность переменного фактора также падает. 4.3.3. ПРОИЗВОДСТВЕННАЯ ФУНКЦИЯ И ТЕХНИЧЕСКИЙ ПРОГРЕСС Рост производства возможен наконе, за счет технического прогресса, который заключается в появлении новых, технически более эффективных способов производства. Эти новые способы должны быть учтены в производственной функции, тогда как ставшие технически неэффективными способы — исключены из нее. Графически технический прогресс может быть отображен сдвигом вниз изокванты, характеризующей определенный объем выпуска, и, возможно, изменением ее конфигурации. На рис. 4.5 изокванта Qj характеризует тот же объем выпуска, что и изокванта Q0. Но теперь этот объем может быть произведен с использованием меньших количеств ресурсов К и L. К О Рис. 4.5. Сдвиг изокванты в результате технического прогресса Сдвиг изокванты может сопровождаться изменением ее конфигурации, что означает изменение и в соотношениях применяемых ресурсов. Обычно в связи с этим различают три типа технического прогресса: капиталоинтенсивный, трудоинтенсивный и нейтральный (рис. 4.6). Технический прогресс называется капиталоинтенсивный (трудосберегающим), если при движении вдоль линии с постоянным соотношением K/L предельная норма техничесйого замещения MRTSLK снижается (рис. 4.6, а). Это значит, что технический прогресс сопровождается опережающим увеличени-
76 Глава 4 ем предельного продукта капитала по сравнению с предельным продуктом труда. Наклон изокванты по мере приближения к началу координат становится более пологим (относительно оси L). Технический прогресс называется трудоинтен- сивным (капиталосберегающим), если при движении вдоль той же линии MRTSLK возрастает (рис. 4.6, б). Это значит, что технический прогресс сопровождается увеличением предельного продукта труда по сравнению с предельным продуктом капитала. Наклон изокванты по мере приближения к началу координат становится более пологим (относительно оси К). Нейтральным технический прогресс называется в том случае, если он сопровождается пропорциональным увеличением предельных продуктов К и L, так что предельная норма их технического замещения при движении к началу координат остается неизменной. Не меняется при этом и наклон изокванты, под воздействием технического прогресса она смещается параллельно себе самой (рис. 4.6, в). 4.4. ОПТИМАЛЬНАЯ КОМБИНАЦИЯ РЕСУРСОВ И ОПТИМАЛЬНЫЙ ПУТЬ РОСТА 4.4.1. РАВНОВЕСИЕ ПРОИЗВОДИТЕЛЯ Анализ с помощью изоквант имеет для производителя очевидные недостатки, так как использует только натуральные показатели затрат ресурсов и выпуска продукции. В теории производства равновесие производителя определяется симметричным равенством предельной нормы технического замещения ресурсов К и L соотношению их цен. Если обозначить цену услуг капитала (арендную плату за час работы оборудования) через г, а цену услуг труда (часовую ставку заработной платы) через w, то условие равновесия (оптимума) производителя можно записать в виде (Q = const): MP, Рис. 4.6. Типы технического прогресса: а) капиталоинтенсивный, б) трудоинтенсивный, в) нейтральный W --=MRSTLK = - МР„ D.6) Роль бюджетной прямой в теории производства выполняет линия равных затрат — изокоста, представляющая множество всех комбинаций ре-
Производство и предложение благ 77 сурсов, которые могли бы быть приобретены предприятием при определенной сумме денежных расходов. Обозначив сумму возможных расходов предприятия через С, получим бюджетное ограничение C = rxK + wxL, D.7) откуда легко определить уравнение изокосты D.8) K=^-^L. г г Рис. 4.7. Изокоста Соотношение цен факторов w/r, как очевидно, характеризует наклон изокосты. Рост бюджета производителя или пропорциональное снижение цен ресурсов сдвигает изокосту вправо, а сокращение бюджета или рост цен — влево (рис. 4.7). Оптимальная комбинация ресурсов представлена на рис. 4.8. Комбинации ресурсов А, Е, В лежат на одной и той же изокосте СС и, значит, обойдутся при данных ценах ресурсов предприятию .в одну и ту же сумму С. Но комбинация Е является наиболее предпочтительной из них, поскольку принадлежит наиболее высокой из всех достижимых при данном уровне затрат изокванте Q2. Комбинация ресурсов Е обеспечит, таким образом, и наибольший выпуск по сравнению с любой другой комбинацией ресурсов, имеющей равную стоимость. Комбинация ресурсов М технически столь же эффективна, как и комбинация Е. Но при данных ценах ресурсов (мы полагаем пока цены ресурсов неизменными) комбинация у М экономически неэффективна. Ведь за ту же сумму средств С1С1 предприятие может приобрести комбинацию ресурсов Ер позволяющую получить больший объем продукции. Рис. 4.8. Равновесие производителя 4.4.2. ОПТИМАЛЬНЫЙ ПУТЬ РОСТА Предположим, что цены ресурсов остаются неизменными, тогда как бюджет предприятия постоянно растет. Соединив точки касания изоквант с изокоста- ми, мы получим линию OG — «путь развития» (путь роста). Эта линия показывает темпы роста соотношения между факторами в процессе расширения производства (рис. 4.9).
78 Глава 4 В длительном периоде все производственные ресурсы переменны, и поэтому здесь в принципе не существует предела расширению производства. Задача предприятия в этом случае сводится к задаче выбора оптимального пути роста. При данной производственной функции и данных ценах ресурсов, оптимальный путь роста рассчитывается по множеству точек касания соответствующих изоквант и изо- кост. Если производственная функция однородна, оптимальный путь роста определяется лучом, выходящим из начала координат, наклон которого определяет оптимальное соотношение K/L и зависит от соотношения цен ресурсов (рис. 4.10). На рис. 4.10, а при соотношении цен w/r оптимальный путь роста определяется лучом ОА, а при соотношении цен Wj Aj — лучом OB. Понятно, что при изменении соотношения цен произойдет и изменение оптимального пути роста. В коротком периоде (рис. 4.10, б) количество ресурса К фиксировано на уровне К' и предприятие может расширять производство лишь за счет увеличения количества переменного ресурса, то есть вдоль линии К' К', параллельной оси L. При данных ценах ресурсов их оптимальная комбинация недостижима. В самом деле, оптимальным путем роста было бы движение вдоль пунктирного луча ОА. Однако при фиксированном количестве постоянного фактора К точки Е2 и Е3 недостижимы, а рост производства возможен лишь вдоль линии К' К'. Очевидно, что при данных ценах увеличение выпуска в коротком периоде потребует более высоких затрат (изокоста С4 расположена дальше от начала координат, чем изокоста С2 при том же объеме выпуска Q2). Рис. 4.9. Кривая «путь развития» К О Рис. 4.10. Рост производства: а) в длительном периоде, б) в коротком периоде
Производство и предложение благ 79 4.5. ИЗМЕНЕНИЕ ЦЕНЫ РЕСУРСА: ЭФФЕКТ ЗАМЕНЫ И ЭФФЕКТ ВЫПУСКА Мы уже знаем, что изменение цены товара графически отображается поворотом бюджетной прямой по часовой стрелке или против нее. Таким же образом поворотом изокосты отображается и изменение цены производственного ресурса. Так, на рис. 4.11 линии CCj — СС3 характеризуют положение изокосты при повышении цены переменного фактора L (w), GG — линия изменения цены. Рис. 4.11. Поворот изокосты Рис. 4.12. Эффект замены и эффект при повышении ставки оплаты труда выпуска (нормальный ресурс) Общий результат изменения цены ресурса может быть разложен на две части, одна из которых представляет эффект замены, вторая — эффект выпуска. Разложение общего результата изменения цены переменного фактора на эффект замены и эффект выпуска представлено на рис. 4.12. При цене переменного ресурса w( изокоста занимала положение ССГ При повышении цены до w2, она заняла положение СС2. Общая сумма затрат на ресурсы не изменилась (точка С на оси ординат сохранила свое положение). В результате оптимальная комбинация ресурсов сместилась из точки Ej в точку Е2. Общий результат повышения цены переменного ресурса выразился в сокращении объема его применения с Ц до L2. Для разложения этого результата на эффект замены и эффект выпуска проведем параллельно СС2 вспомогательную изокосту С'С так, чтобы она касалась изокванты QlQl (точка касания — Е3). Вдоль дуги EjE3 происходит замещение ресурсом К относительно подорожавшего переменного ресурса L при сохранении объема выпуска Q, Q,. Таким образом, эффект замены составил L, - L3. Однако, поскольку общая сумма затрат С остается неизменной, повышение цены переменного ресурса приводит к сокращению выпуска с Qj до Q2, а точка, характеризующая оптимальную комбинацию ресурсов, смещается из Е3 в Е2. Это смещение и характеризует эффект выпуска. В единицах переменного ре-
80 Глава 4 сурса эффект выпуска составит Ц - L2. Таким образом, общий результат изменения цены переменного ресурса на рис. 4.12 можно разложить на эффект замены и эффект выпуска: Ц-Ц = (Ц-Ьз) + аз-Ц). D.9) Эффект замены всегда отрицателен, повышение цены ресурса ведет к сокращению, а ее снижение — к увеличению объема применения данного ресурса. Эффект выпуска для нормальных ресурсов также отрицателен, его действие усиливает влияние эффекта замены. Для некачественных ресурсов влияние эффекта замены и эффекта дохода разнонаправлено, а общий результат их действия непредопределен. На рис. 4.13 эффект выпуска положителен — снижение выпуска с Q\QX до Q2Q2 сопровождается увеличением объема применения подорожавшего переменного ресурса с L3 до L2. При этом эффект выпуска перекрывает эффект замены (Ц - L3), так что общий результат положителен. Рис. 4.13. Эффект замены и эффект выпуска (некачественный ресурс) 4.6. ФУНКЦИЯ И ЭЛАСТИЧНОСТЬ ПРЕДЛОЖЕНИЯ 4.6.1. ФУНКЦИЯ ПРЕДЛОЖЕНИЯ Функцией предложения называют зависимость объема предложения от определяющих его факторов: QSA = I (PA,Pg,...,Pz, R, К, С, X...), где QSA — объем предложения товара А в единицу времени;
Производство и предложение благ 81 РА, Рв ..., Pz — цены данного и остальных товаров; R — наличие производственных ресурсов; К — характер применяемой технологии; С — налоги и дотации; X — природно-климатические условия. Зависимость между ценой блага и максимальным объемом его предложения при прочих неизменных условиях называется функцией предложения по цене: Qs= f (P). Графически это представлено на рис. 4.14. ^ Движение вдоль кривой предложения означает изменение объема предложения: чем выше цена, тем выше (при прочих равных условиях) объем предложения, и наоборот, чем ниже цена, тем ниже объем предложения. Сдвиг кривой предложения влево или вправо отражает изменение предложения: оно происходит под влиянием изменения всех факторов, определяющих функцию предложения, кроме цены данного товара. О п Цена предложения — минимальная цена, по которой потребитель готов предложить на Рис. 4.14. Кривая предложения рынке данное количество товара. 4.6.2. ИЗЛИШЕК ПРОИЗВОДИТЕЛЯ Разность между суммой денег, полученной за проданную продукцию, и минимальной суммой денег, за которую производитель готов был продать эту продукцию, называется излишком производителя. Наглядно излишек производителя представлен на рис. 4.15. Площадь прямоугольника PjBQjO представляет выручку от продажи Q, единиц продукции, а площадь трапеции OABQj соответствует минимальной сумме денег, за которую фирма могла бы продать Qj единиц продукции без убытков в коротком периоде. Следовательно, излишек производителя — площадь треугольника APjB. Рис. 4.15. Излишек производителя 4.6.3. ЭЛАСТИЧНОСТЬ ПРЕДЛОЖЕНИЯ Одной из важнейших характеристик функции предложения является эластичность предложения. Эластичность предложения выражает характер зависимости относительного изменения объема предложения блага от относительного изменения его цены. Коэффициент прямой эластичности предложения по цене показывает, на сколько процентов изменится объем предложения блага, если его цена изменится на один процент:
82 Глава 4 es = Рис. 4.16. Графическое определение ценовой эластичности предложения АР Qs D.10) Если es > 1— предложение называется эластичным, если es < 1 — неэластичным и если es = 1 — единичным. Линейная кривая предложения, которая пересекает ось цен, эластична при всех ценах (рис. 4.16, а). Линейная кривая предложения, пересекающая ось объема продукции, неэластична при всех ценах (рис. 4.16, б). Если линейная кривая проходит через 0, то эластичность предложения равна 1 (рис.4.16,в). В случае многономенклатурного производства объем предложения каждого продукта зависит не только от его цены, но и от цен других продуктов, выпускаемых данной фирмой. Количественной характеристикой такой зависимости является коэффициент перекрестной эластичности предложения по цене (ер, который показывает, на сколько процентов изменится объем предложения блага i при изменении цены блага j на один процент: J APj Q,' D.11) Большинство совместно производимых благ для производителя взаимозаменяемы (eSj, < 0). Если eSj, > 0, то для производителя эти блага являются взаимодополняемыми.
Глава 5. ЗАТРАТЫ 5.1. КОНЦЕПЦИЯ ЗАТРАТ Понятие «затраты» — одно из самых многозначных в экономической теории. Согласно наиболее общему определению, «затраты» — это жертва ценностью. Здесь имеется в виду желание кого-либо пожертвовать ценностью определенных ресурсов для получения положительного результата в будущем. В условиях существования рыночных отношений затраты — это представленная в денежной форме величина ресурсов, использованных для получения некоторых полезных результатов. При этом полезные результаты и понесенные ради их достижения затраты мог^т распределяться между субъектами экономических отношений по-разному. Так, полезный результат может достаться одним, а затраты, связанные с его получением, или их часть понесут другие. Вследствие сказанного до сих пор не существует универсального и достаточно простого метода определения затрат. В настоящее время различают: 5.1.1. ЧАСТНЫЕ И ОБЩЕСТВЕННЫЕ ЗАТРАТЫ В данном случае затраты рассматриваются либо с точки зрения отдельного производителя, либо с точки зрения общества в целом. При этом иногда оба вида затрат совпадают, а иногда — нет. Это связано с тем, что не всегда все результаты производства имеют товарную форму, некоторые из них минуют отношения купли-продажи, оказывая прямое влияние на благосостояние общества и отдельных людей. Данное влияние может быть положительным или отрицательным. В первом случае будет иметь место внешняя экономичность или внешний эффект, а во втором — внешняя неэкономичность или внешние затраты. Например, общественные затраты, связанные с работой химического комбината, будут превышать его частные затраты на величину дополнительных внешних для комбината затрат на компенсацию социально-экономических последствий загрязнения окружающей среды. При этом не имеет значения, кто будет осуществлять эти дополнительные затраты: государство, местные органы власти или жители близлежащих регионов. В данном примере загрязнение окружающей
84 Глава 5 среды является одним из случаев внешней неэкономичности, при которой внешние затраты становятся выше частных. С другой стороны, в случае внешней экономичности общественные затраты будут ниже частных на величину внешнего эффекта. Только при отсутствии внешних эффектов и затрат или их равенстве частные и общественные затраты совпадают. 5.1.2. ЗАТРАТЫ ПРОИЗВОДСТВА И АЛЬТЕРНАТИВНЫЕ ЗАТРАТЫ Как частные, так и общественные затраты можно представить двумя способами, в соответствии с которыми имеют место две концепции, или два подхода к определению затрат. ( Первый способ (подход) называют «бухгалтерским». В соответствии с ним затраты определяются как стоимость израсходованных ресурсов в фактических ценах их приобретения. Таким образом, здесь имеются в виду затраты производства. Второй способ (подход) называют «экономическим». В соответствии с ним затраты определяются как стоимость других благ, которые можно было бы получить при наиболее выгодном из всех возможных альтернативных направлений использования тех же ресурсов. Таким образом, здесь речь идет о затратах упущенных возможностей (opportunity cost — англ.), или альтернативных затратах. Например, альтернативные затраты на пшеницу, выращенную на данном участке земли, можно определить как денежную выручку от продажи сахарной свеклы, которая могла бы быть получена, если бы участок использовался под эту культуру. На практике в соответствии с бухгалтерским подходом затраты определяются себестоимостью фактически выпущенной продукции, в то время как в соответствии с экономическим подходом они включают в себя помимо себестоимости и те потери, которые связаны с отвлечением ограниченных ресурсов с других участков производства. 5.1.3. ЯВНЫЕ И НЕЯВНЫЕ ЗАТРАТЫ Явные затраты определяются суммой расходов предприятия на оплату покупаемых ресурсов (сырья, материалов, топлива, рабочей силы и т. д.). Следовательно, явные затраты тождественны бухгалтерским. Если предприятие приобретает все ресурсы по свободным рыночным ценам, то бухгалтерские (явные) затраты будут меньше альтернативных затрат на величину неявных затрат. Неявные затраты определяются стоимостью ресурсов, находящихся в собственности данного предприятия (заработная плата предпринимателя-собственника, которую он себе не выплачивает, получая доход; возможная арендная плата за собственное здание фирмы и т. п.). К неявным затратам относят и «нормальную» прибыль, необходимую для того, чтобы предприятие осталось в данной отрасли. Таким образом, можно утверждать: Бухгалтерские (явные) Неявные _ Альтернативные затраты затраты затраты
Затраты 85 Следует отметить, что фактические явные затраты являются предметом изучения учета, в то время как альтернативные затраты находят широкое применение при принятии управленческих решений, планировании и прогнозировании. Наличие различных концепций затрат привело к существованию и разных концепций прибыли. Различают нормальную, экономическую и бухгалтерскую прибыль. Нормальная прибыль будет иметь место тогда, когда общая выручка предприятия окажется равной его общим затратам, определенным как альтернативные затраты по всем использованным ресурсам. В случае, если общая выручка превысит рассчитанные указанным образом общие затраты, предприятие получит экономическую (чистую) прибыль. Ее наличие будет свидетельствовать о том, что ресурсы на данном предприятии используются более эффективно, чем где-либо. Бухгалтерская прибыль представляет собой ту сумму прибыли, которая получена предприятием до вычета неявных затрат, оцененных как альтернативные затраты. Наличие экономической, а не бухгалтерской прибыли и служит критерием успешной деятельности предприятия. Различие между экономической и бухгалтерской прибылью рассмотрено на следующем примере (табл. 5.1). Из таблицы видно, что предприятие получило положительную бухгалтерскую прибыль в сумме 20 тыс. ден. ед., в то время как экономическая прибыль оказалась отрицательной (-5 тыс. ден. ед.). Следовательно, предпринимателю — собственнику предприятия целесообразнее найти другое дело, которое могло бы Таблица 5.1. Расчет бухгалтерской и экономической прибыли (тыс. ден. ед.) №п/п 1. 2. 3. 4. 5. Показатели Выручка Бухгалтерские (явные) затраты, всего: В том числе: • материальные затраты • трудовые затраты • проценты за кредит A00 тыс. ден. ед.) при ставке 10% в год Неявные затраты, всего: В том числе: • альтернативная стоимость времени предпринимателя-собственника • альтернативная стоимость собственного капитала B00 тыс. ден. ед.) при ставке 10% в год Бухгалтерская прибыль (стр. 1-2) Экономическая (чистая) прибыль (стр. 1-2-3) Бухгалтерский Экономический расчет расчет 100 80 45 25 10 - _ +20 - 100 80 45 25 10 25 5 20 - -5
86 Глава 5 приносить ему 5 тыс. ден. ед., а собственный капитал в сумме 200 тыс. ден. ед. вложить в надежные государственные бумаги, приносящие минимально 10% дохода в год. Каждая концепция прибыли имеет свою область применения. Так, расчет экономической прибыли важен для принятия управленческих решений, а для целей налогообложения используется бухгалтерский подход. В дальнейшем предполагается, что внешние эффекты и затраты отсутствуют и, как отмечалось, альтернативные затраты представляют собой сумму явных и неявных затрат, включая и «нормальную» прибыль. Соответственно прибыль будет пониматься в экономическом смысле, как превышение бухгалтерской прибыли над «нормальной». 5.2. ПРОИЗВОДСТВЕННАЯ ФУНКЦИЯ И ФУНКЦИЯ ЗАТРАТ Теория производства исходит из того, что для выпуска продукции используются два вида ресурсов: L и К, цены которых (соответственно w и г) заданы. В этом случае общие затраты (ТС) предприятия можно представить тождеством: TC=wL+rK. E.1) Затраты, следовательно, зависят от цен ресурсов и объема выпуска, а он, в свою очередь, зависит от количества используемых ресурсов L и К. Зависимость между ценами ресурсов, их количеством, объемом выпуска и общими затратами можно представить с помощью функции затрат. Функция затрат характеризует минимальную сумму затрат как функцию объема выпуска и цен ресурсов. Иначе, функция затрат характеризует общий уровень затрат на выпуск заданного объема продукции при использовании оптимальной комбинации ресурсов L и К. Как было показано в гл. 4, эта оптимальная комбинация определяется координатами точки касания изокван- ты, соответствующей данному выпуску, и изокосты. Следовательно, тождество E.1) можно в общем случае представить в виде функции: TC(Q) = f[Q(L,K),w,r]. E.2) Если предположить, что цены на ресурсы w и г остаются неизменными, то функцию затрат можно представить графически в виде кривой затрат (рис. 5.1). При этом следует различать долгосрочные затраты, или затраты в длительном периоде (LTC; long-run total cost — англ.), и краткосрочные затраты, или затраты в коротком периоде (STC; short-run total cost — англ.). В длительном периоде, как известно, все ресурсы являются переменными, и кривая LTC может быть получена на основе множеств изоквант, каждая из которых представляет некоторую производственную функцию, и изокост, характеризующих определенное соотношение цен на ресурсы {рис. 5.1, а). Главным фактором, который определяет конфигурацию LTC, является характер отдачи от масштаба. При этом кривые затрат всегда исходят из начала координат, поскольку в длительном периоде нет постоянных затрат. При постоянной отдаче от масштаба кривая LTC имеет вид прямой линии или луча (рис. 5.1, б). Это означает, что общие затраты увеличиваются в той же
Затраты 87 пропорции, в какой растет объем выпуска, который сам возрастает пропорционально увеличению количества применяемых ресурсов. При возрастающей отдаче от масштаба объем выпуска будет опережать рост количества применяемых ресурсов, то есть затраты на выпуск 2Q, будут меньше, чем удвоенные затраты на выпуск Q, (рис. 5.1, в). Поэтому кривая LTC будет выпукла вверх (рис. 5.1, г). Это свидетельствует о том, что общие затраты с ростом объема выпуска возрастают, но возрастают все медленнее. Kf 2Kj LTC2= 2ЬЩ ltc о® LTq<2LTCj L,L<2L 1 2 1 K2>2K1 e) TC Qf2Qi LT02LTC, ^ 2 1 LTC(Q) LTC,. 0 Q} Q2=2Q1 Рис. 5.1. Изокванты и кривые долгосрочных затрат LTC при разном характере отдачи от масштаба: а, б — при постоянной отдаче; в, г — при возрастающей отдаче; д, е — при убывающей отдаче
88 Глава 5 При убывающей отдаче от масштаба затраты будут расти в большей мере, чем выпуск, то есть для удвоения объема выпуска потребуется более чем вдвое увеличить количество применяемых ресурсов (рис. 5.1 ,д). Поэтому кривая LTC будет вогнута или выпукла вниз {рис. 5.1 ,е). Как отмечалось в гл. 4, на многих предприятиях возрастающая отдача от масштаба при достижении некоторого объема выпуска сменяется на убывающую. В этой ситуации кривая LTC до определенного уровня производства будет выпукла вверх, а затем — вниз {рис. 5.2, а). Для анализа кривой LTC следует ввести понятия долгосрочных предельных затрат (LMC, long-run marginal cost — англ.) и долгосрочных средних затрат (LATC, long-run average total cost — англ.). Предельные затраты вообще (МС) определяются как изменение общих затрат при увеличении выпуска продукции на единицу: МС=^Ш или МС= д!С E.3) LTC (Q) AQ dQ ' Это определение применимо для анализа затрат как в длительном, так и коротком периоде. Различие же между ними заключается в том, что долгосрочные предельные затраты (LM.C) определяются, когда все производственные ресурсы будут переменными, а краткосрочные предельные затраты (SMC) — когда часть ресурсов будет переменной, а часть — постоянной. Графически предельные затраты определяются тангенсом угла наклона касательной к кривой общих затрат в любой точке, соответствующей какому-либо объему выпуска. На рис. 5.2, а видно, что угол наклона касательной КК к кривой LTC в точке перегиба А меньше угла наклона в любой другой точке LTC. Поэтому минимум LMC достигается при объеме выпуска Q, {рис. 5.2, б). Вплоть до достижения объема выпуска Qj предельные затраты будут убывать, а затем начнут возрастать. Средние или удельные (unit cost — англ.) затраты (АТС) определяются как отношение общих затрат к объему выпуска: ATC = TC/Q. E.4) При этом долгосрочные средние затраты (LATC) рассчитываются при ус- Рис. 5.2. Затраты в длительном периоде ловии, что все производственные ресур-
Затраты 89 сы являются переменными, а краткосрочные средние затраты (SATC) — при условии, что часть ресурсов является переменной, а другая часть — постоянной. Графически средние затраты определяются тангенсом угла наклона луча, исходящего из начала координат, к кривой общих затрат в любой точке, соответствующей какому-либо объему выпуска. На рис. 5.2, а луч ОВ имеет наклон меньше, чем луч, проведенный из начала координат, к кривой общих затрат в любой другой точке на кривой LTC. Поэтому минимум LATC достигается при объеме выпуска Q2 (рис. 5.2, б). При этом объеме выпуска LATC = BQ2/OQ2. На рис. 5.2 видно, что при объеме выпуска Q2 имеет место равенство долгосрочных средних затрат и долгосрочных предельных затрат, то есть LATC = = LMC. Действительно, луч ОВ, наклон которого определяет LATC, одновременно является и касательной к кривой общих затрат в точке В, наклон которой определяет LMC. Следовательно, можно выделить следующий важный принцип: средние затраты будут минимальными при таком объеме выпуска, при котором они равны предельным. При этом кривая LMC должна пересекать кривую LATC снизу вверх направо. Из рис. 5.2, б видно также, что при объеме выпуска меньшем, чем Q2, LATC больше LMC. В коротком периоде, в отличие от длительного, предприятие не может изменить объем выпуска за счет изменения количества всех производственных ресурсов. Поэтому оно двигается не вдоль луча, исходящего из начала координат (линии роста), а вдоль линии, параллельной оси переменного ресурса. Следовательно, кривая краткосрочных затрат не совпадает с кривой долгосрочных затрат, проходя выше кривой LTC везде, кроме точки взаимного касания {рис. 5.3). На рис. 5.3, а представлено семейство изоквант (^"Рз- Если бы предприятие могло изменять количество ресурсов L и К, то их оптимальные комбинации располагались бы вдоль линии роста. Соответствующая кривая LTC приведена на рис. 5.3, б. Допустим, что предприятие находится в точке F на линии роста (рис. 5.3, а), выпуская Q2 единиц продукции при затратах ТС2. Если предприятие захочет сократить выпуск до Q,, то оно не сможет сделать это, двигаясь вдоль линии а) б) Рис. 5.3. Изокванты и кривые долгосрочных (LTC) и краткосрочных (STC) затрат
90 Глава 5 роста в точку Е и соответственно снижая сумму затрат до ТСГ В коротком периоде ему придется двигаться вдоль линии постоянного ресурса КК к точке Е'. При этом точка Е' не является точкой касания изокванты Ql и изокосты ТСР поэтому она представляет более высокий уровень затрат, чем точка Е. Это вытекает из того, что изокоста ТС,', проходящая через точку Е', лежит выше изокосты, проходящей через точку Е (TCj). Значит, общие затраты в точке Е' выше, чем ТС, (рис. 5.3, б). Следовательно, в коротком периоде при выпуске меньшем, чем Q2, STOLTC. Даже в случае прекращения выпуска, то есть при Q = О, предприятию не удастся уменьшить количество постоянного ресурса и, таким образом, оно вынуждено будет нести определенные затраты. Эти затраты называются постоянными. На рис. 5.3, б постоянные затраты равны С0. Теперь предположим, что предприятие хочет увеличить выпуск до Q3. Однако в коротком периоде точка G для него недостижима, так как количество постоянного ресурса ограничено. Поэтому для достижения объема выпуска Q3 предприятию придется перейти в точку G'. При этом, как и в положении Е', STC будут выше LTC. Только при объеме выпуска Q2 долгосрочные и краткосрочные затраты равны, то есть LTC(Q2) = STC(Q2). Это связано с тем, что при объеме выпуска Q2 линия роста ОА пересекается линией постоянного ресурса, параллельной оси переменного ресурса (точка F на рис. 5.3, а). Именно при выпуске Q2 фиксированное количество ресурса К будет оптимальным. При любом другом выпуске кривая STC пройдет выше кривой LTC, так как невозможность изменить количество постоянного ресурса в коротком периоде не позволяет достичь того минимума затрат, который возможен в длительном периоде. Различия в количествах постоянного ресурса К приводят и к различным кривым краткосрочных затрат. Увеличение количества постоянного ресурса К можно представить как сдвиг линии КК вверх (рис. 5.3, а). При этом линия КК будет пересекать луч ОА выше и правее точки F, то есть при большем объеме выпуска. Новая кривая краткосрочных затрат в результате будет касаться кривой LTC также при большем выпуске. На рис. 5.4 приведены кривые краткосрочных затрат STC,- STC3 при разных объемах постоянного ресурса. Следовательно, кривую долгосрочных затрат LTC можно представить как огибающую для бесконечного числа кривых краткосрочных затрат.. ТС С3 с А О Q Рис. 5.4. Кривая долгосрочных затрат LTC как огибающая кривых краткосрочных затрат STC\ ST2stc,
Затраты 91 5.3. ЗАТРАТЫ В КОРОТКОМ ПЕРИОДЕ В коротком периоде наиболее важным является деление затрат на постоянные (FC; fixed cost — англ.) и переменные (VC; variable cost — англ.). Постоянные затраты, не зависящие от объема выпуска, включают затраты на содержание зданий, сооружений, оборудования, административно-управленческие расходы, арендную плату, проценты по кредитам, а также «неявные» затраты. Переменные затраты, изменяющиеся при увеличении или уменьшении размеров выпуска, включают затраты на сырье и материалы, энергию, трудовые затраты. Таким образом, общие затраты в коротком периоде можно представить в виде суммы постоянных и переменных затрат: STC(Q) = FC + VC(Q), E.5) где STC(Q) — общие затраты в коротком периоде на выпуск Q единиц продукции; FC — постоянные затраты; VC(Q) — переменные затраты на выпуск Q единиц продукции. На рис. 5.5, а представлены кривые STC, FC и VC для производства с изменяющейся отдачей переменного ресурса. При этом кривая общих краткосрочных затрат STC имеет конфигурацию аналогичную той, которая представлена на рис. 5.3, б, а точка FC на оси ординат соответствует точке С0 того же рисунка. Общая сумма затрат на рис. 5.5, а определяется площадью под кривой STC, сумма постоянных затрат — площадью между осью абсцисс и линией FC, а сумма переменных затрат — площадью между линией FC и кривой STC. Кривую общих затрат STC можно получить и иначе, суммируя по вертикали линии FC и VC. Отметим, что конфигурация кривой VC также отражает меняющуюся отдачу переменного ресурса. При анализе затрат для предприятия важны показатели их уровня в расчете на единицу продукции, то есть средние или удельные затраты. Они определяются как частное от деления общих затрат на объем выпуска: Рис. 5.5. Краткосрочные кривые издержек
92 Глава 5 SATC = STC/Q = FC/Q + VC/Q = AFC + SAVC, E.6) где SATC — общие средние затраты при производстве Q единиц продукции в коротком периоде; AFC — средние постоянные затраты при производстве Q единиц продукции; SAVC — средние переменные затраты при производстве Q единиц продукции в коротком периоде. На рис. 5.5, б представлены все три кривые: SATC, SAVC и AFC. Сначала рассмотрим функцию средних постоянных затрат. Поскольку FC = const и AFC = = FC/Q, то AFC х Q = FC = const и кривая AFC имеет вид гиперболы. При небольшом объеме выпуска вся сумма постоянных затрат придется на него. По мере роста выпуска величина средних постоянных затрат будет снижаться, стремясь к нулю. От кривых STC и VC на рис. 5.5, а легко перейти к кривым средних общих (SATC) и средних переменных (SAVC) затрат. Мы уже отмечали, что средние затраты для любого объема выпуска равны тангенсу угла наклона луча, проведенного из начала координат через точку, соответствующую этому объему выпуска на кривой STC или VC. Очевидно, что эти углы будут минимальными при объемах выпуска QA и QB. Следовательно, минимум средних общих затрат будет достигаться именно при этих объемах выпуска (точки А' и В' на рис. 5.5, б). Как видно на рис. 5.5, б, средние общие затраты сначала снижаются, достигая минимума при объеме QA, а затем начинают возрастать. Таким образом, кривая SATC имеет U-образную форму. То же самое можно сказать и о форме кривой SAVC. Расстояние между кривыми SATC и SAVC по вертикали для любого заданного объема выпуска равно величине средних постоянных затрат. При этом по мере увеличения выпуска кривые SATC и SAVC сближаются. Это происходит потому, что средние постоянные затраты в коротком периоде уменьшаются по мере роста объема производства. Заметим, что минимум средних общих и средних переменных затрат достигается, когда каждые из них равны предельным затратам. В точках А и В на рис. 5.5, а лучи, проведенные из начала координат, совпадают с касательными к кривым STC и VC. Поэтому кривая SMC пересекает кривые SAVC и SATC соответственно в точках А' и В'. Теперь рассмотрим предельные затраты в коротком периоде и соответствующую им кривую SMC. Поскольку постоянные затраты (FC) не зависят от объема выпуска (Q), то формулу E.3) можно представить в следующем виде: MC=^TC=^VC , . т^ dQ 3Q ■ E7) Иными словами, в коротком периоде предельные затраты характеризуют прирост переменных затрат при малом приращении выпуска. Как отмечалось, предельные затраты — это наклон кривой общих затрат. Сначала предельные затраты сокращаются, достигая минимума в точке С, которая является точкой перегиба кривой STC. Эта точка соответствует уровню выпуска Qc. Точка М на рис. 5.5, а характеризует наибольший в коротком периоде объем выпуска, который может быть произведен. Здесь величина предельных затрат фактически
Затраты 93 бесконечна: если предприятие попытается увеличить выпуск больше QM, то общие затраты будут расти, а изменение объема выпуска окажется равным нулю. 5.4. ЗАТРАТЫ В ДЛИТЕЛЬНОМ ПЕРИОДЕ В п. 5.2 мы показали, что кривые общих затрат в коротком и длительном периодах находятся в определенном соотношении (рис. 5.3, б). Так, кривая STC лежит выше кривой LTC при любом возможном объеме выпуска, кроме такого, при котором STC = LTC. Отсюда можно заключить, что кривые средних и предельных затрат в коротком и длительном периодах также находятся в определенных соотношениях. Эти соотношения показаны на рис. 5.6. На рис. 5.6, а приведены кривые LTC и STC (для одного из возможных уровней использования постоянного ресурса), а на рис. 5.6, б показаны соответствующие кривые LATC, SATC, LMC и SMC. Соотношения кривых долгосрочных и краткосрочных затрат характеризуются следующими зависимостями: 1. Наклон луча OR, проведенного из начала координат до точки R, определяет уровень средних затрат при объеме выпуска Q1 и в коротком, и в длительном периодах. Именно при данном объеме выпуска кривые SATC и LATC соприкасаются (точка R' на рис. 5.6, б). 2. При любом объеме выпуска, отличном от Qv кривая STC будет лежать выше кривой LTC. Следовательно, и кривая SATC будет лежать выше кривой LATC при любом, отличном от Qj объеме выпуска. 3. Кривые STC и LTC соприкасаются в точке R, то есть имеют в этой точке одинаковый наклон. Поэтому при объеме выпуска Q[ общие затраты в коротком и длительном периодах равны. 4. При приближении к точке R слева расстояние между кривыми STC и LTC уменьшается. Это связано с тем, что кривая STC имеет меньший наклон, чем кривая LTC. Следовательно, левее точки R предельные затраты в коротком периоде будут меньше Рис. 5.6. Кривые затрат в коротком и ^ J J длительном периодах LATC
94 Глава 5 предельных затрат в длительном периоде, а правее точки R — наоборот. И только при объеме выпуска Q, краткосрочные и долгосрочные предельные затраты будут равны (точка R" на рис. 5.6, б). Кривую LATC можно представить и как огибающую семейства кривых SATC (по аналогии с кривой долгосрочных общих затрат LTC, которая является огибающей семейства кривых краткосрочных общих затрат STC). Здесь следует учесть, что предприятие всегда функционирует в условиях короткого периода, а планирует развитие на длительный период. При этом оно ориентируется на достижение минимальных средних затрат при каждом данном уровне выпуска. Это означает, что выбор производственной мощности в длительном периоде осуществляется предприятием именно вдоль кривой долгосрочных средних затрат LATC. На рис. 5.7 представлены семейства кривых SATC и SMC, соответствующих различным возможным размерам производственной мощности предприятия. Кривая средних долгосрочных затрат LATC представлена как огибающая для всех возможных кривых средних краткосрочных затрат SATC,- SATC3. Каждой такой кривой SATC соответствуют кривые краткосрочных предельных затрат SMCj- SMC3, пересекающие кривую долгосрочных предельных затрат LMC в точках В, С и Е, которые соответствуют точкам касания кривых SATC,- SATC3 с огибающей их кривой LATC (точки А, С, D). При этом каждая из кривых SMC,- SMC3 пересекает соответствующую кривую SATC, - SATC3 в точке минимума краткосрочных средних затрат. А минимумы средних краткосрочных и долгосрочных затрат совпадают при объеме выпуска Q2 в точке С, где SATC2 = LMC = SMC2. Следует отметить, что точка А лежит левее минимума SATC,, а точка D — правее минимума SATC3. Таким образом, долгосрочный и краткосрочный оптимумы не совпадают. На рис. 5.7 видно, что кривая LATC имеет такую же, как и кривые SATC, U-образную конфигурацию, но с меньшей крутизной. Это означает, что средние долгосрочные затраты, как и краткосрочные, сначала снижаются, достигают минимума (точка С на рис. 5.7), & затем возрастают. При этом снижающаяся левая ветвь LATC характеризует экономичность от масштаба, а правая возрастающая — неэкономичность от масштаба. Отметим, что симметрия кривой LATC относительно точки минимума С необязательна. I С 1 1_^_ о Qj Q2 Q3 Q Рис. 5.7. Предельные затраты длительного периода и их соотношение с другими кривыми затрат
Затраты 95 На рис. 5.8 приведены различные формы кривых средних долгосрочных затрат. Экономичность от масштаба имеет место в отраслях, где преобладают сравнительно крупные предприятия {рис. 5.8, а), неэкономичность от масштаба — где преобладают сравнительно мелкие предприятия (рис. 5.8, б). Однако в ряде отраслей кривая LATC имеет «блюдцеобразную» форму с широким дном, то есть там средние долгосрочные затраты не изменяются в широком диапазоне производственной мощности {рис. 5.8, в). Экономичность от масштаба обусловлена действием следующих основных факторов: • неделимостью отдельных производственных ресурсов, что приводит к наличию определенного минимума постоянных затрат для производства любого объема продукции; • специализацией производственных ресурсов; • снижением удельной стоимости машин и оборудования при увеличении их мощности (производительности). Неэкономичность от масштаба обусловлена трудностями управления крупными предприятиями в связи с развитием внутри них бюрократических структур и снижением из-за этого эффективного управления. Кроме того, при достижении определенного масштаба производства факторы, обусловливающие экономичность от масштаба, будут исчерпаны и фаза экономичности сменится фазой неэкономичности. Переход от одной фазы к другой может происходить как сразу {рис. 5.8, а и 5.8, б), так и через промежуточную фазу постоянной отдачи. Здесь средние долгосрочные затраты с ростом выпуска уже не падают, но еще и не возрастают, оставаясь неизменными в некотором интервале (Q(- Q2 на рис. 5.8, в). Объем выпуска Q,, при котором заканчивается фаза экономичности от масштаба и начинается фаза постоянной отдачи, называется минимально эффективным масштабом производства (MES — minimum efficient scale — англ.). Он определяет максимально возможное количество эффективно функционирующих предприятий, необходимое для удовлетворения спроса на какой- либо вид продукции на национальном, региональном или местном рынках. MES может измеряться в натуральных единицах выпуска или в процентах к объему рынка конкретного товара и оказывает большое влияние на концентрацию а) б) в) LATC k . LATC i i LATC j JLATC 'LATC \mes У LATC 0 0 Qi Q2 Рис. 5.8. Формы кривых долгосрочных средних затрат
96 Глава 5 производства и, следовательно, на тип рынка соответствующего товара: будет ли он монополизирован одним крупным производителем или на нем будут действовать несколько средних или много небольших предприятий. 5.5. НОВАЯ ТЕОРИЯ ЗАТРАТ Традиционная теория исходит из того, что в коротком периоде предприятие может изменять только уровень использования производственной мощности, а не саму мощность. При этом, как было показано на рис. 5.5, б, оптимальным (с точки зрения минимума средних переменных затрат) будет объем выпуска, равный Q* на рис. 5.9. Если спрос на продукцию предприятия окажется меньше, например Q,, то будет иметь место неиспользуемый избыток мощности Q*- Q,, а SAVC,>SAVC*. Новая теория затрат предполагает, что участок Q:Q2 на рис. 5.10 характеризует запланированный резерв мощности, который может использоваться (или нет) без изменения средних переменных затрат. Существование такого заранее встроенного резерва мощности позволяет предприятию гибко реагировать на изменение рыночных условий. В длительном периоде, согласно традиционной теории, все затраты предприятия являются переменными. При этом предполагается, что долгосрочные средние затраты сначала снижаются до достижения определенного объема выпуска, а затем возрастают {рис. 5.8). Новая теория затрат предполагает возможность другой, отличной от представленной на рис. 5.8 конфигурации кривой LATC. Напомним, что правая восходящая ее часть связана с наличием неэкономичности от масштаба, что обусловлено главным образом ростом управленческих расходов. Последователи новой теории затрат предполагают, что производственные затраты непрерывно снижаются с увеличением масштаба производства, в то время как управленческие расходы могут по достижении определенного масштаба увеличиваться. Поэтому конфигурация кривой LATC зависит от того, перекрывает ли снижение производственных затрат рост управленческих расходов или нет (рис. 5.11). SMC . SAVC, SAVC' - SAVC о Q Q* Q Рис. 5.9. Избыток мощности SAVC SAVC=SMC SAVC о Qj Q2 Q Рис. 5.10. Резерв мощности
Затраты а) 97 С i <LATC LMCXLATC = LMC О i i i Q MES Q Рис. 5.11. Кривые LATC и LMC при отсутствии фазы убывающей отдачи от масштаба Если снижение производственных затрат значительно перекроет увеличение управленческих расходов, то кривые LATC и LMC будут иметь вид, как на рис. 5.11, а. Если снижение производственных затрат равно росту управленческих расходов, то кривые LATC и LMC будут иметь вид, как на рис. 5.11,6. И только если рост управленческих расходов перекроет снижение производственных затрат, кривые LATC и LMC будут иметь традиционную конфигурацию (рис. 5.7). Общепризнано, что средние затраты в длительном периоде, включающие затраты на производство, управление, сбыт, маркетинг, с ростом масштаба производства снижаются до достижения предприятием определенного размера. Дискуссионным остается вопрос, как поведут себя затраты после того, как указанный размер будет достигнут, и всегда ли он существует. Дать однозначный ответ на этот вопрос нельзя, так как каждое производство имеет свои особенности, которые следует учитывать в конкретных расчетах. В заключение следует подчеркнуть, что знание функций краткосрочных затрат необходимо для определения цен и объемов выпуска, а функции долгосрочных затрат важны для планирования развития предприятия и его инвестиционной политики. Оценка экономичности от масштаба служит для эффективного регулирования рынка на государственном уровне в отношении монополий и слияний. 5.6. УСЛОВИЕ МАКСИМИЗАЦИИ ПРИБЫЛИ ПРИ НЕИЗМЕННОМ УРОВНЕ ЦЕН Рассмотрим готовность продавцов поставлять свои товары и услуги исходя из предположения о максимизации ими прибыли. Кроме того, предположим, что продавцы воспринимают цену на свои товары как данную, не имея возможности воздействовать на нее. Для проведения анализа сделано также упрощающее допущение о том, что предприятие производит только один продукт. Таким образом, рассмотрим условие максимизации прибыли конкурентным предприятием, принимающим (но не устанавливающим) цену. В таком случае кривая спроса для предприятия — это горизонтальная линия (рис. 5.12, б). Горизонтальная кривая спроса означает, что предприятие может продавать любое количество продукции, не воздействуя на цену, и у всех предприятий не хватает мощности для увеличения количества товара на величину, способную затронуть цену. При этом не следует путать кривую спроса с точки зрения предпри- 4 Зак.527
98 Глава 5 ятия-изготовителя и рыночную кривую спроса (рис. 5.12, а). Рыночная кривая спроса имеет отрицательный наклон и показывает, как готовность покупателя приобретать товар изменяется в зависимости от его доступности. а) р D Е \\^5 /NT X j \z> p Pr , D 0 Q, Q о Рис. 5.12. Рыночная цена — PE ден. ед. Конкурентное предприятие может продать по этой цене сколько угодно единиц товара. Спрос на его продукцию бесконечно эластичен по цене В рассматриваемой ситуации затраты предприятия-изготовителя изменяются в зависимости от объема выпуска, и задача предприятия — выбрать поставляемый объем товара так, чтобы достичь максимальной прибыли за каждый период продаж. Прибыль (П)— это разница между валовым доходом (общей выручкой) TR и общими затратами ТС: n = TR-TC. E.8) В свою очередь, общая выручка равна произведению цены (Р) проданного товара на объем продаж (Q): TR = PxQ. E.9) Формула E.9) еще раз иллюстрирует тот факт, что конкурентное предприятие может влиять на свою выручку, только изменяя объем продаж. Проведем предельный анализ максимизации прибыли. Предельная выручка (MR) от реализации товара — это изменение в выручке, обусловленное продажей одной дополнительной единицы товара: ^ E,0) MR- Если зависимость общей выручки от объема продукции представлена непрерывной функцией TR = f(Q), то MR=^- E.11) Пока на цену не влияет количество единиц товара, продаваемое предприятием, предельная выручка от продажи дополнительной единицы продукции будет равняться его цене. Следовательно, изменение в общей выручке всегда будет равно: ATR=A(PxQ). Поскольку для конкурентного предприятия Р не зависит от Q, то: ATR=PxAQ.
Затраты 99 Поэтому для конкурентного предприятия MR=P^=p E12) Теперь остановимся на понятии средней выручки. Средней выручкой (AR) называют частное от деления общей выручки TR на количество проданного товара: Ш=™=^=Р- E-13) Для конкурентного предприятия, таким образом, средняя выручка равна цене товара. Следовательно, на основании уравнений E.12) и E.13) можно сделать общий вывод о том, что для конкурентного предприятия предельная выручка равна средней выручке и тождественна цене: MR=AR=P. E.14) Выбирая максимизирующий прибыль выпуск, предприятие должно сравнивать предельные затраты и предельную выручку для каждой дополнительно проданной единицы продукции. Если предельная выручка превышает предельные затраты, продажа дополнительной единицы товара увеличит прибыль. Когда предельная выручка упадет ниже предельных затрат, продажа дополнительной единицы товара понизит прибыль. Изменение прибыли от продажи дополнительной единицы товара — это разница между предельной выручкой от нее и ее предельными затратами, то есть предельная прибыль (МП): Mn = MR-MC. E.15) Предприятие максимизирует прибыль, продолжая выпуск до того объема, при котором предельная выручка будет равняться предельным затратам: MR = МС. Можно увидеть это, приравняв предельную прибыль нулю в уравнении E.15). Поскольку для конкурентного предприятия цена равна предельной выручке, максимальная прибыль для него получится тогда, когда выпуск установится в точке, где предельные затраты сравняются с рыночной ценой, то есть: МС = Р. E.16) Объединив уравнения E.14) и E.16), получим: MC=MR=P, E.17) Таким образом, равновесный выпуск максимизирующего прибыль конкурентного предприятия — это выпуск, при котором предельные затраты равны предельной выручке (причем последняя тождественна цене товара). Иными словами, в этом случае достигается оптимум конкурентного предприятия. Равенство МС = Р является условием первого порядка для определения оптимума конкурентного предприятия. Графически оптимум конкурентного предприятия показан на рис. 5.13 и 15.14. На рис. 5.13, а приведен график общей выручки TR и общих затрат предприятия в коротком периоде в условиях современной конкуренции. При неизменных ценах кривая TR — это луч, проведенный из начала координат с наклоном: 4*
100 Глава 5 Рис. 5.13. График общей выручки, общих затрат и прибыли конкурентного предприятия при неизменном уровне цен MR= ATR AQ E.18) Итак, наклон кривой общей выручки равен предельной выручке, которая, в свою очередь, равна рыночной цейе товара, продаваемого конкурентным предприятием. С другой стороны, наклон кривой общих затрат ТС составит в любой точке: 1g' «.19) мс- При любом объеме выпуска прибыль будет равна разнице по высоте между кривыми общей выручки и общих затрат. Следует отметить, что в точках А и В TR = ТС и, следовательно, прибыль у предприятия будет отсутствовать, то есть П = 0 (точки А и В называются, как известно, точками безубыточности). На рис. 5.13,6 точкам безубыточности соответствуют точки А' и В'. С началом выпуска прибыль возрастает и достигает своего максимума при уровне производства Q2 (точка С на рис. 5.13, б и отрезок CD на рис. 5.13, а). Если выпуск будет увеличиваться и далее, то прибыль начнет неуклонно снижаться, а после объема Q3 — станет отрицательной. Отметим, что при выпуске Q2, соответствующем максимуму прибыли, наклон кривой общей выручки TR равен наклону кривой общих затрат ТС. Мы знаем, что наклон кривой TR — это предельная выручка, а наклон кривой ТС — это предельные затраты, поэтому точка С, в которой углы наклона этих кривых равны, удовлетворяет условию максимизации прибыли.
Затраты 101 На рис. 5.14, а кривая спроса (Р) конкурентного предприятия, являющаяся горизонтальной прямой, показана на тех же осях, что и кривые предельных и средних затрат этого предприятия. Мы выяснили, что по всей кривой спроса Р = MR. АТС P = MR Рис. 5.14. Максимизация прибыли конкурентным предприятием при неизменном уровне цен Кривая предельных затрат пересекает кривую спроса в точке В. Этому уровню предельных затрат соответствует оптимальный выпуск QE. На рис. 5.14, б показано, как меняется прибыль при увеличении выпуска продукции при неизменном уровне ее цены. При объеме выпуска, соответствующем точке, где кривые MR и МС пересекаются, кривая прибыли достигает максимума (точка В' рис. 5.14, б). Таким образом, прибыль конкурентного предприятия при равновесном выпуске QE равна площади прямоугольника ABCD на рис. 5.14, а. Высота этого прямоугольника (Р - АТС) представляет собой прибыль на единицу продукции. Ширина прямоугольника ABCD — это произведенное оптимальное количество продукции QE. Следует обратить внимание на тот факт, что равенство МС = Р может выполняться и при объеме выпуска, отличном от QE. При этом такой объем будет находиться левее оптимального, а это означает, что предельные затраты снижаются, и поэтому предприятию выгодно увеличивать выпуск до тех пор, пока возрастающая ветвь кривой МС пересечет линию цен снизу вверх (точка В на рис. 5.14, а). Таким образом, можно сформулировать условие второго порядка для определения оптимума конкурентного предприятия: кривая предельных затрат МС должна иметь положительный наклон. Отметим, что выпуск QE, обеспечивающий максимальную сумму прибыли на весь объем производимой продукции, не означает, что за единицу этой продукции получается самая большая прибыль (сравним отрезки ВС и KL на рис. 5.14, а). Равенство предельных затрат цене гарантирует, что либо предприятие получит максимальную прибыль, либо минимальный убыток. Реальная ситуация зависит от соотношения цены и средних общих затрат (см. гл. 7, п. 7.2.1).
102 Глава 5 5.7. ТРАНСАКЦИОННЫЕ ЗАТРАТЫ КАК ЗАТРАТЫ НА ФУНКЦИОНИРОВАНИЕ РЫНОЧНОГО МЕХАНИЗМА Предприятие (фирма) является одним из главных рыночных агентов. При этом предполагается, что предприятие — это юридическое лицо, состоящее из ряда физических лиц. Вопрос о необходимости существования предприятий в условиях рыночной экономики впервые был поставлен в 1937 г. Рональдом Коузом в статье «Природа фирмы». Р. Коуз показал, что использование рыночного механизма обществом требует определенных затрат, которые были названы трансакционными (transaction cost — англ., от лат. transactio — сделка). В отличие от производственных, трансакционные затраты возникают в сфере обмена в процессе налаживания отношений между рыночными агентами при установлении или передаче прав собственности. Обычно выделяют следующие виды трансакционных затрат: 1. Затраты поиска информации (о потенциальных поставщиках и покупателях, ценах, характеристиках товаров и услуг). 2. Затраты по ведению переговоров и заключению контрактов. 3. Затраты измерения. 4. Затраты спецификации и защиты прав собственности. 5. Затраты по юридической защите контракта (например, судебные расходы при его нарушении). Таким образом, трансакционные затраты возникают и до процесса обмена, и в процессе обмена, и после него. Если бы существовала экономика, представляющая собой однородный рынок и состоящая исключительно из физических лиц (индивидуальных агентов), то величина трансакционных затрат была бы непомерно велика из-за бесконечного множества микросделок. С другой стороны, при достаточно развитом разделении труда любое продвижение продукта по технологической цепи приводило бы к смене собственников, изменениям качества и количества передаваемого продукта, переговорам о цене и т. д. В этом случае трансакционные затраты также были очень велики, вследствие чего многим пришлось бы отказаться от участия в рыночном обмене. Следовательно, наличие трансакционных затрат подталкивает общество к нахождению как технических, так и организационных средств по их сокращению. Одним из способов минимизации трансакционных затрат как раз и является организация предприятия (фирмы). В самом деле, многие трансакции дешевле осуществлять внутри предприятия, не прибегая к посредничеству рынка. Внутри предприятия сокращаются затраты поиска информации, нет необходимости постоянно перезаключать контракты, а экономические отношения приобретают устойчивость. Поэтому в той мере, в какой административный контроль ведет к экономии на трансакционных затратах, «иерархия» заменяет рынок. Однако было бы ошибкой считать,.что вся экономика должна строиться наподобие одного гигантского предприятия при полном устранении рынка. Это объясняется тем, что любая иерархическая организация, также как и рынок, не свободна от трансакционных затрат, которые нарастают по мере
Затраты 103 увеличения ее масштабов. В результате при достижении определенного размера «иерархия» теряет управляемость. Следовательно, ни у рынка нет абсолютных преимуществ перед «иерархией», ни у «иерархии» — перед рынком. Поэтому когда предприятие принимает решение, как организовать какую-либо сделку — с помощью внешнего поставщика или используя внутренние ресурсы, — оно должно сравнить затраты и выгоды по обоим вариантам. В нахождении баланса между рыночными и административными регуляторами заключается ответ на вопрос об оптимальных размерах предприятия. Эти размеры будут определяться точкой, где предельные затраты использования рынка равны предельным затратам использования административного контроля («иерархии»). Таким образом, предприятие (фирма) становится необходимым, когда благодаря ему достигается более высокая эффективность (сумма производственных и трансакционных затрат минимизируется), чем у нескольких мелких организационных единиц, которые можно из него выделить. И наоборот, экономическая эффективность требует ограничения размеров предприятия, если оно не в состоянии воспроизвести результаты, которых достигают два, три или больше мелких. Предприятие (фирма) в теории рассматривается не просто как производственная функция, а как коалиция владельцев факторов производства, связанных между собой сетью контрактов, в результате чего достигается минимизация трансакционных издержек. В состав участников предприятия могут входить акционеры, кредиторы, поставщики, управляющие, наемный персонал, потребители и т. п. И между названными владельцами ресурсов заключается система контрактов. При этом все ресурсы можно разделить на три группы: общие, специфические и интерспецифические. Общими называются ресурсы, ценность которых не зависит от нахождения в данном предприятии: как внутри, так и вне его они оцениваются одинаково. Специфические ресурсы — это такие, ценность которых внутри предприятия выше, чем вне его. Интерспецифические ресурсы — взаимодополняемые, взаимоуникальные ресурсы, максимальная ценность которых достигается только на данном предприятии. В случае распада предприятия для каждого подобного ресурса невозможно найти адекватную замену на рынке или в рамках другого предприятия. Следовательно, предприятие (фирма) — это объединение, в основе которого помимо прочих лежит отношенческий (имплицитный) контракт по поводу интерспецифических ресурсов, наличие которых дает синергический эффект, превышающий простую сумму вкладов каждого участника коалиции. Уникальность объединяющихся в коалицию интерспецифических ресурсов и разнообразие трансакционных затрат объясняют специфику форм контрактов, которые лежат в основе многообразия видов современных предприятий (фирм).
Глава 6. РЫНОЧНОЕ РАВНОВЕСИЕ 6.1. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ СПРОСА И ПРЕДЛОЖЕНИЯ В основе спроса лежат естественные человеческие потребности в продуктах питания, одежде, жилище, в различных услугах. Круг этих потребностей весьма широк и имеет тенденцию к росту. Предложение, в свою очередь, выступает в качестве ответной реакции на эти потребности. Реальное проявление и взаимодействие спроса и предложения происходят на рынке, в виде рыночного механизма. Ведущая роль всегда принадлежит спросу. Задача предложения — удовлетворять спрос. Важнейшими характеристиками спроса применительно к конкретному товару являются: объем спроса и цена спроса. Исследования показывают, что между объемом спроса и ценой существует обратная связь: чем выше цена, тем меньше объем спроса, и наоборот'. Такого рода зависимость объема спроса и цены рассматривают обычно в качестве закона спроса. В свое время английский экономист Роберт Гиффен обнаружил пример, противоречащий закону спроса. Описанная им ситуация имела место в Ирландии в середине XIX в., когда там разразился голод. Внимание Гиффена привлекла странная закономерность: объем спроса на картофель повышался вместе с ростом цены. Экономическая наука зафиксировала данный пример как парадокс Гиффена. В действительности же в этом парадоксе странного ничего нет. Объем спроса на картофель повышался вместе с ростом его цены, потому что, во-первых, цены росли и на другие продукты питания, причем даже более высокими темпами, и, во-вторых, картофель всегда был основным продуктом питания ирландских бедняков. 1 Однако при более детальном рассмотрении связи между объемом спроса и ценой становится ясно, что эта связь достаточно сложна. Этой проблеме уделено много внимания в гл. 1 п. 1.1 настоящего учебника.
Рыночное равновесие 105 Иногда предпринимаются попытки увеличить число такого рода парадоксов. Среди причин, вызывающих якобы одновременный рост цены и объема спроса, называют, например, эффект Веблена, эффект ожидаемой динамики цен, способность цены служить показателем качества товара и др. Анализ показывает, что в названных выше ситуациях возникает лишь видимость нарушения закона спроса, поскольку в течение какого-то времени действительно наблюдается однонаправленное движение объема спроса и цены. Однако по истечении этого отрезка времени ситуация коренным образом изменяется, ибо всякие отступления от закона спроса исчезают. Важнейшими характеристиками предложения применительно к конкретному товару являются: объем предложения и цена предложения. 6.1.1. РАВНОВЕСИЕ ПО Л.ВАЛЬРАСУ Для рассмотрения взаимодействия спроса и предложения целесообразно воспользоваться их графическим изображением, совместив на одном рисунке линию спроса DD и линию предложения SS (рис. 6.1). Точка пересечения этих линий представляет собой точку рыночного равновесия Е. На осях координат ей соответствует РЕ — равновесная цена и QE — равновесный объем. Объясняется это тем, что в точке QE объем спроса QD совпадает с объемом предложения Qs, а в точке РЕ цена спроса PD совпадает с ценой предложения Ps. Как видим, равновесие рынка достигается тогда, когда сбалансированы все его основные параметры, а реальная рыночная цена и реальный рыночный объем продаж совпадают соответственно с РЕ и QE. Если в какой-то момент рыночная цена отклонится от РЕ и выйдет, скажем, на уровень Р,, то рынок окажется разбалансированным. Объем спроса при такой цене составит Q'D, а объем предложения — Q's. Сравнив их друг с другом, видим, что Q'D > Q's. В результате возникнет избыток спроса AQD, равный разности между Q'D и Q's. Р Р2 Ре Pi о q' e; qe e; q'd q Рис. 6.1. Равновесие по Вальрасу
106 Глава 6 AQS=Q'D-Q'S. Избыточный спрос, усилив конкуренцию покупателей, станет оказывать повышающее воздействие на цену Рр и она вернется в исходное положение. Если бы рыночная цена оказалась на уровне Р2, а не Р,, то в этом случае объем спроса составил бы Q"D, а объем предложения — Q"s. Как видим, здесь избыток относится к предложению (AQS), поскольку Q"S>Q"D. Отсюда: AQS=Q"S-Q"D. Избыточное предложение, усилив конкуренцию продавцов, станет оказывать понижающее давление на цену Р2, и она возвратится в исходное положение. Такой механизм восстановления рыночного равновесия был изложен в свое время Л. Вальрасом. 6.1.2. РАВНОВЕСИЕ ПО А. МАРШАЛЛУ Существует, однако, и иной взгляд на механизм восстановления рыночного равновесия, при котором ведущая роль отводится не избытку спроса или предложения (AQD или AQS), а превышению цены спроса (PD) над ценой предложения (Ps), и наоборот. Такой механизм в свое время был предложен А. Маршаллом. Рассмотрим его (рис. 6.2). При объеме продаж, равном QE, цена спроса (PD) совпадает с ценой предложения (Ps), и обе они, в свою очередь, равны РЕ. Если объем продаж на рынке составит Q,, то цена спроса (P'D) превысит цену предложения (P's). А поскольку рыночная цена в данной ситуации также выйдет на уровень P'D, то это, естественно, обеспечит продавцам избыточную прибыль. В результате они окажутся заинтересованными в увеличении предложения. Под влиянием роста предложения рынок вернется в исходное положение. Иначе будут развиваться события, когда объем продаж окажется на уровне Q2. В этом случае цена спроса P"D (а следовательно, и рыночная цена) окажется ниже цены предложения P"s. Это значит, что продавцы вместо прибыли получат убыток. Поэтому они начнут сокращать объем предложения, вследствие чего рынок опять вернется в исходное положение. Как видим, оба механизма обеспечивают достижение одних и тех же результатов. Однако такая их тождественность свойственна им лишь тогда, когда линия спроса имеет отрицательный наклон, а линия предложения — положительный наклон. В дальнейшем будет показано, что если обе линии имеют одинаковый (отрицательный) наклон, то данные механизмы приводят к разным ре- Рис. 6.2. Равновесие по Маршаллу зультатам.
Рыночное равновесие 107 6.2. ЕДИНСТВЕННОСТЬ И УСТОЙЧИВОСТЬ РЫНОЧНОГО РАВНОВЕСИЯ Появление точки равновесия рынка, как было показано выше, связано с пересечением линии спроса и линии предложения. Если названные линии не пересекаются, то это свидетельствует об отсутствии равновесия. На рис. 6.3 показаны две подобные ситуации. Они существенно отличаются друг от друга. В первом случае (рис. 6.3, а) линия предложения превышает линию спроса. А это значит, что цена предложения (Ps) везде выше цены спроса (PD). Учитывая, что рыночная цена в принципе не может превышать цену спроса, можно сделать вывод, что производство такой продукции (при любом объеме выпуска) убыточно. Поэтому она, скорее всего, не появится на рынке. Следует, однако, заметить, что подобное соотношение между линией спроса и линией предложения нередко складывается в начальный период выпуска новой продукции, когда технология производства еще не отработана, а серийность невелика. Фирма может сознательно пойти на убыточное производство, зная, что в ближайшем будущем положение коренным образом изменится и продукция станет рентабельной. В ряде случаев фирмам, осваивающим производство новой продукции, выделяются дотации. Это позволяет линии предложения сместиться вниз, в результате чего появится точка равновесия, а следовательно, равновесная цена и равновесный объем. Иная ситуация представлена на рис. 6.3, б. Здесь при любой цене (в том числе и при Р = 0) объем спроса меньше объема предложения. Следовательно, все потребности людей в данном благе удовлетворяются самой природой бесплатно и потому в его производстве нет никакой необходимости. К числу таких благ относятся, например, воздух, родниковая вода (для людей, проживающих в местах, где имеются родники). Однако в некоторых случаях линия спроса может пересекаться с линией предложения не в одной, а в двух точках. Такая ситуация представлена на рис. 6.4. Здесь линия предложения (при движении по ней снизу вверх) меняет положительный наклон на отрицательный. В результате возникают две точки равновесия (Е, и Е2). Такого рода кривая предложения характерна, как будет показано далее, для рынка труда. Более неопределенная ситуация с рыночным равновесием показана на рис. 6.5. Здесь линия спроса и линия предложения имеют общий вертикальный участок а) Рис. 6.3. Отсутствие равновесия
108 Глава 6 р к £ S D \ > i \ i \ i \ i \ ! J -| I I \ Z)\ Р р" Е К Е \\ А в А / \ I — Q' Q, Рис. 6.4. Два равновесных состояния рынка Рис. 6.5. Множественность равновесных состояний рынка АВ. Этому участку соответствует один равновесный объем QE и множество цен равновесия РЕ. В связи с этим можно сказать, что данный рынок имеет множество равновесных состояний. Важной чертой рыночного равновесия является также характер его устойчивости. Рынки могут быть со стабильным и нестабильным равновесием. Равновесие рынка считается стабильным, если после его нарушения (путем, например, отклонения рыночной цены от ее равновесного состояния) рынок способен сам за счет своих внутренних сил вернуться вновь в исходное положение. Если рынок такой способностью не обладает, то его равновесие считается нестабильным. Рынок с нестабильным равновесием может нормально функционировать лишь при его обязательном внешнем регулировании (со стороны государственных или местных органов власти). Рынок со стабильным равновесием в таком регулировании в принципе не нуждается, ибо, как отмечалось выше, он сам способен поддерживать свою сбалансированность. Принято считать, что отличительной чертой рынка, обладающего стабильным равновесием, является нормальное расположение линий спроса и предложения, когда линия спроса имеет отрицательный, а линия предложения положительный наклон. Такого рода рынки нами были рассмотрены с помощью рис. 6.1, 6.2, когда анализировались механизмы восстановления рыночного равновесия, предложенные Вальрасом и Маршаллом. Было показано, что оба механизма обеспечивают один и тот же результат — возвращают рынок в равновесное состояние. Что же касается рынков, у которых как линия спроса, так и линия предложения имеют отрицательный наклон, то современная.экономическая теория не дает однозначного ответа относительно характера их равновесия. Принято считать, что в таких ситуациях все зависит от того, взаимодействуют ли спрос и предложение по Вальрасу или по Маршаллу. Рассмотрим этот вопрос с помощью рис. 6.6.
Рыночное равновесие 109 Рис. 6.6. Нестабильное равновесие по Вальрасу (а) и стабильное равновесие по Маршаллу (б) Если руководствоваться логикой Вальраса (рис. 6.6, а), то следует признать, что на данном рынке равновесие нестабильно, поскольку цена Р при Q's > Q'D будет опускаться еще ниже, а цена Р2 при Q"D > Q"s будет подниматься еще выше. Движение цен, таким образом, будет происходить в противоположные стороны от РЕ. Если же исходить из логики Маршалла (рис. 6.6, б), то следует признать, что рассматриваемый рынок обладает стабильным равновесием. Здесь при объеме продаж Q, производство товара окажется убыточным (Р' > P'D), и поэтому объем предложения будет сокращаться, а следовательно, приближаться к QE. Напротив, при объеме продаж Q2 производство товара рентабельно (P"D > P"s), и потому объем предложения станет нарастать, а следовательно, приближаться к QE. Таким образом, остается неясным, является ли равновесие на рассматриваемом рынке стабильным или нестабильным. Представляется, что несогласованность выводов по этому вопросу обусловлена тем, что ни один из механизмов (как Вальраса, так и Маршалла) не может претендовать на роль целостного механизма формирования рыночного равновесия. Каждый из них выступает всего лишь в качестве отдельного фрагмента такого механизма. Посмотрим, что будет происходить на рынке, если его исследовать с позиции целостного механизма. Для этого воспользуемся рис. 6.7. На первом этапе действительно сработает механизм Вальраса, и цены (Р: и Р2) Начнут разбегаться вниз и вверх от РЕ. Однако это движение, вопреки сложившемуся мнению, будет не столь значительным. Так, цена Р2 (а вместе с ней и цена спроса) поднимется лишь до уровня Р'2 и остановится на линии спроса в точке С. Это произойдет потому, что в данной ситуации объем спроса совпадет с объемом предложения (Q'2). Действие механизма Вальраса на этом заканчивается, так как здесь AQD = 0. Нетрудно заметить, что механизм Вальраса подготовил все необходимые условия для начала функционирования механизма Маршалла: на рынке сложился определенный объем продаж (Q'2), при котором цена спроса (а вместе с
110 Глава 6 Рис. 6.7. Рынок со стабильным равновесием ней и рыночная цена Р'2) превышает цену предложения, равную Р2. В результате производителям становится выгодно наращивать объем производства и увеличивать объем предложения. Поэтому начнется обратное движение, которое в конечном итоге приведет рынок в равновесное состояние. Что,касается цены Рр то она вначале (в результате превышения объема предложения над объемом спроса) опустится до уровня Р',, где объем спроса уравновесится с объемом предложения (Q\). Поскольку в данной ситуации цена предложения превышает цену спроса (а следовательно, и рыночную цену), то в связи с убыточностью производства производители начнут уменьшать объем выпуска, а вместе с ним и объем предложения товара. В результате начнется обратное движение, которое приведет рынок в равновесное состояние. Отсюда можно сделать вывод, что данный рынок обладает стабильным равновесием. Следует, однако, иметь в виду, что если перемещение цены Р2 до уровня Р'2 происходит по существу мгновенно, то движение ее от уровня Р'2 до уровня РЕ занимает достаточно продолжительный отрезок времени. И тем не менее он чаще цсего укладывается в рамки короткого периода1. Совершенно иная ситуация складывается на рынке, у которого угол наклона линии спроса меньше, чем линии предложения (рис. 6.8). На первом этапе, когда действует механизм Вальраса, цена Р, под влиянием превышения объема спроса над объемом предложения, а цена Р2 под влиянием превышения объема предложения над объемом спроса устремятся вдоль линии спроса к своему равновесному состоянию РЕ, находящемуся в точке Е. Однако движение цены Р, прекратится в точке К (на уровне P'j), а цены Р2 — в точке С (на уровне цены Р'2), поскольку при рыночных объемах Q'( и Q объемы спроса совпадут с объемами предложения. На этом действие механизма Вальраса прекратится, так как в точке К AQD, а в точке С AQS. Дальнейшее движение будет уже осуществляться по Маршаллу за счет возникшей разности в уровнях цен. При рыночном объеме Q', имеем превышение 1 О различиях между мгновенным, коротким и длительным периодами речь шла выше.
Рыночное равновесие 111 Рис. 6.8. Рынок с нестабильным равновесием цены спроса (а следовательно, и рыночной цены Р',) над ценой предложения. При таком соотношении цен производство рентабельно, и производители станут увеличивать выпуск, а следовательно, и объем предложения товара. В результате этого движение будет происходить вправо от объема Q'r Что касается рыночного объема Q, то здесь после прекращения действия механизма Вальраса имеем превышение цены предложения над ценой спроса (а следовательно, и над рыночной ценой Р'2). Это значит, что производство в данном случае убыточно и производители станут уменьшать выпуск, а следовательно, и объем предложения товара. В результате этого движение будет происходить влево от объема Q. Отсюда можно сделать вывод, что у рассматриваемого рынка равновесие нестабильно. Проанализируем теперь характер действия интегрального механизма формирования рыночного равновесия, когда линия спроса и линия предложения имеют нормальные наклоны (первая — отрицательный, а вторая — положительный). Такой рынок представлен на рис. 6.9. При цене Рр согласно Вальрасу, на рынке возникнет превышение объема спроса (Q'D) над объемом предложения (Q's). Под влиянием избыточного спроса (AQD) цена Р[ устремится вверх вдоль линии спроса, но не к точке Е, а к точке В и достигнет уровня Р'г Остановка движения цены в точке В произойдет потому, что здесь объем спроса совпадет с объемом предложения (Q's), а следовательно, AQD окажется равным нулю. На этом действие механизма Вальраса прекратится. Дальнейшее движение будет происходить с помощью механизма Маршалла. Поскольку в сложившейся ситуации цена спроса (а следовательно, и рыночная цена P'j) превышает цену предложения, находящуюся на уровне Р,, то производство окажется рентабельным, и предприниматели станут увеличивать выпуск, а также предложение товара. В результате этого движение будет происходить вправо от Q's, то есть к точке рыночного равновесия Е. Рассмотрим теперь ситуацию при цене Р2. Здесь имеет место превышение объема предложения (Q"s) над объемом спроса (Q"D). Избыточное предложение (AQS) заставляет цену Р2 снижаться. Ее движение вниз будет происходить
112 Глава 6 I !„ i, i i, ■„ Ц) Цу *^ Ц) 4s ^ Рис. 6.9. Механизм восстановления рыночного равновесия при нормальном расположении линии спроса и линии предложения по линии спроса до тех пор, пока объем спроса не сравняется с объемом предложения Q"s. Такое положение будет достигнуто в точке К, когда рыночная цена выйдет на уровень Р'2. Поскольку в данной ситуации AQS окажется равным нулю, то механизм Вальраса прекратит свое действие. Дальнейшее движение будет происходить за счет разности в уровнях цен, то есть с помощью механизма Маршалла. Учитывая, что здесь цена предложения, находящаяся на уровне Р2, превышает цену спроса (а следовательно, и рыночную цену Р'2), производство окажется убыточным, и потому предприниматели начнут уменьшать объем выпуска, сокращая одновременно объем предложения товара. В результате этого движение будет происходить влево от объема Q"s, то есть к точке рыночного равновесия Е. Отсюда можно сделать вывод, что рассматриваемый рынок обладает стабильным равновесием. 6.3. РАВНОВЕСИЕ В МГНОВЕННОМ, КОРОТКОМ И ДЛИТЕЛЬНОМ ПЕРИОДАХ Рынок как живой организм не может находиться в «застывшем» состоянии, даже если он обладает стабильным равновесием. Постоянно происходящие изменения в спросе и предложении, а также в характере внешних воздействий на рынок заставляют его приспосабливаться к новым условиям, корректировать свои основные параметры — равновесную цену и равновесный объем. Наиболее активным фактором является, несомненно, спрос. Он может моментально нарастать (например, в случае распространения информации о высокой полезности какого-то блага) и моментально падать (скажем, когда распространяется информация противоположного свойства). Предложение по своему характеру менее динамично, поскольку оно напрямую связано с производством. А производство, как известно, моментально изменить невозможно. Для этого требуется определенное время.
Рыночное равновесие 113 При сравнительном анализе различных состояний рынка пользуются обычно следующими тремя временньши периодами: мгновенным, коротким и длительным (их характеристика дана в гл. 4). В мгновенном периоде измениться может только спрос. Если в коротком периоде продавец способен увеличить объем предложения, как правило, в сравнительно небольших размерах, то в длительном периоде его возможности в этом отношении существенно возрастают. Следует также обратить внимание и на следующее весьма важное обстоятельство. В длительном периоде предприниматель, совершенствуя технологию производства, способен снизить уровень затрат на изготовление продукции, а значит, и уровень цен предложения. Рассмотрим взаимодействие спроса и предложения в рамках указанных выше трех периодов. Для этого воспользуемся рис. 6.10. Предположим, что в начальном моменте нашего рассмотрения равновесие на рынке i-ro блага было зафиксировано в точке Е0 при равновесной цене Р0 и равновесном объеме Q0. Если в дальнейшем на этом рынке никаких изменений со спросом и предложением не произойдет, то можно смело сказать, что равновесие как в коротком, так и в длительном периоде останется все в той же точке Е0. Однако если допустить, что в какой-то момент доходы покупателей существенно вырастут (а это приведет к тому, что линия спроса DjD, сразу займет новое положение D2D2), то рыночное равновесие мгновенно переместится из точки Е0 в точку Ег В результате этого равновесная цена в рассматриваемом мгновенном периоде окажется на уровне Рм при неизменном равновесном объеме Q0. В рамках короткого периода произойдет увеличение объема выпуска, а следовательно, и объема предложения i-ro блага. Это приведет к тому, что рыночное равновесие теперь сместится в точку Е2. Ему соответствуют равновесная цена Рк и равновесный объем QK. Как видим, Рк оказалось значительно ниже Рм, a QK — значительно больше Q0. В длительном периоде в связи с усовершенствованием технологии производства, а следовательно, и увеличением мощности предприятий выпуск i-ro блага еще более возрастет. Вместе с тем новая технология приведет к уменьшению затрат на единицу продукции. В этих условиях новая линия предложе- Гл I i J ! ' Рис. 6.10. Взаимодействие спроса и предложения в мгновенном, коротком и длительном периодах
114 Глава 6 ния S2S2 будет принципиально отличаться от предыдущей линии S,Sr Под влиянием указанных изменений рыночное равновесие в длительном периоде переместится из точки Е2 в точку Е3. Ему соответствуют равновесная цена PD и равновесный объем QD. Поскольку снизившиеся затраты на производство в результате совершенствования технологии привели к снижению цен предложения, то это, в свою очередь, приведет к тому, что PD окажется ниже Рк. 6.4. ПАУТИНООБРАЗНАЯ МОДЕЛЬ При анализе движения рыночного равновесия из одной точки в другую в рамках мгновенного, короткого и длительного периодов мы пользовались так называемым методом сравнительной статики. Особенность этого метода состоит в том, что он позволяет сравнивать друг с другом несколько разновременных равновесных состояний рынка, не раскрывая содержание самого процесса движения его от одного равновесия к другому. При этом предполагается, что как объем спроса, так и объем предложения в каждом конкретном периоде определяется с учетом одной и той же рыночной цены, относящейся к данному периоду. Однако в хозяйственной практике возможны ситуации, когда объем спроса определяется исходя из цены текущего периода (t), а объем предложения — на основе цены предыдущего периода (t - 1). Такая рассогласованность в подходах возникает в силу того, что предприниматели в период подготовки производства той или иной продукции (особенно сельскохозяйственной), как правило, не знают цены, по которой эта продукция может быть реализована на рынке в предстоящем периоде. При определении объема предложения они в таких случаях обычно исходят из цены, действовавшей в предшествующем периоде (t - 1). В связи с этим можно записать: Q, = №,-,>• Таким образом, предприниматели, определяя объем предложения, полагают, что цена i-го продукта, действовавшая в предшествующем периоде, сохранится на неизменном уровне и в следующем периоде. Однако их представления на этот счет, как правило, расходятся с действительностью. И тогда возникает довольно сложная процедура выхода рыночной цены на равновесный уровень. Маршрут ее движения во многом напоминает паутину, почему и сама модель называется «паутинообразной». С помощью данной модели можно изображать различные рыночные ситуации. Рассмотрим их с помощью рис. 6.11, 6.12. 6.4.1. СТАБИЛЬНОЕ РАВНОВЕСИЕ Производители определили объем предложения Q; с помощью цены Р,. Однако этот объем, как видно из рис. 6.11, меньше равновесного объема. В связи с этим рыночная цена сразу подпрыгнет до уровня Р2. При такой цене продавцы, считая, что эта цена сохранится и далее, в следующем периоде увеличат объем предложения до Q2. Однако Q2 превосходит равновесный объем QE. Избыточное предложение приведет к снижению рыночной цены. В результате она ока-
Рыночное равновесие 115 жется несколько ниже РЕ. Под влиянием этой цены производители, полагая, что она сохранится на неизменном уровне и далее, в следующем периоде сократят объем предложения. Такой характер движения цены будет продолжаться до тех пор, пока она не выйдет на уровень РЕ, а объем предложения — на уровень QE. В результате мы убеждаемся, что рассматриваемый рынок обладает стабильным равновесием. 6.4.2. НЕСТАБИЛЬНОЕ РАВНОВЕСИЕ Иная ситуация сложится на рынке, если, скажем, линия спроса D,D, будет иметь более крутой наклон (рис. 6.12). Здесь, в процессе своей циркуляции рыночная цена не приближается к равновесному уровню, а удаляется от него. Следовательно, рыночное равновесие в данной ситуации оказывается нестабильным. 6.5. ГОСУДАРСТВЕННОЕ ВОЗДЕЙСТВИЕ НА РЫНОЧНОЕ РАВНОВЕСИЕ 6.5.1. ВОЗДЕЙСТВИЕ НА РЫНОЧНОЕ РАВНОВЕСИЕ ПОТОВАРНОГО НАЛОГА Необходимость государственного регулирования возникает не только в связи с несовершенством отдельных рынков (отдельные примеры рассмотрены в предыдущем разделе), но и в связи с решением крупных народнохозяйственных задач: борьба с инфляцией, обеспечение полной занятости, совмещение принципов экономической эффективности и социальной справедливости и др. Такое регулирование может иметь целью стабилизацию равновесия или его сдвиг, приближение к равновесию или отклонение от него. Регулирование может осуществляться либо посредством прямого контроля за уровнем цен и объемов (фиксированные цены, квоты), либо путем использования финансовых инструментов (налоги, дотации), либо другими косвенными методами. Рис. 6.11. Паутинообразная модель. Рис. 6.12. Паутинообразная модель. Стабильное равновесие Нестабильное равновесие
116 Глава 6 Сдвиг равновесия или приближение рынка к равновесному состоянию осуществляется введением налогов и дотаций. Проанализируем некоторые последствия такого вмешательства государства. Прежде всего рассмотрим воздействие на рыночное равновесие так называемых «потоварных» налогов. К этой группе налогов можно отнести налог с оборота, существовавший в бывшем СССР и частично заменивший его акциз, введенный в России с 1992 г. Непосредственными плательщиками в государственный бюджет этих налогов являются обычно продавцы. Ставки потоварного налога устанавливаются либо в определенном проценте от цены товара, либо в абсолютной сумме (в рублях) с каждой единицы товара. Рассмотрим рис. 6.13. Сначала, до введения налога, линия спроса занимала положение D, а линия предложения — Sr Равновесная цена составляла Р,, равновесный объем продаж — Qr Допустим, правительство ввело налог на данный товар в сумме Т руб. на каждую единицу этогоитЬвара. Предположим сначала, что налог вносится в госбюджет продавцами. Это вызовет параллельный сдвиг линии предложения вверх на величину Т. Если ранее производители согласны были предложить на рынке количество товара Q,, если его цена составит Р,, то теперь они согласятся предложить на рынке то же количество товара, если только цена-брутто (с включением налога) будет на Т руб. выше, чем Рг В этом случае производители получат цену-нетто (без включения налога), равную прежней цене. Это рассуждение применимо к любой точке линии предложения. Поэтому все точки линии предложения переместятся вверх на Т руб. Линия предложения займет положение S2. Новое равновесие характеризуется тремя величинами: Q2, P+, P". Объем рынка Q2 будет меньше первоначального Q,. Цена, которую платит покупатель, Р+ окажется выше первоначальной Р,. Цена, которую практически получает продавец (без налога), Р~ окажется ниже первоначальной. Общая сумма налога, поступающая в госбюджет, будет равна площади прямоугольника Р+Е2СР". Обратим внимание на следующий факт. Несмотря на то что весь налог вносится в госбюджет продавцами, часть «налогового бремени» ложится на покупателей. Если потоварный налог вносится в госбюджет покупателями, то происходит сдвиг параллельно вниз на величину Т линии спроса D. Основная суть модели от этого не меняется. Степень воздействия потоварного налога на объем продаж зависит от наклонов линий спроса и предложения. На рис. 6.14, а отражена ситуация, когда и линия спроса, и линия предложения имеют пологий наклон. Введение потоварного налога, уплачиваемого продавцами, вызы- V0 -^/С- >Л/ . л 1 1 У ' 1 1 ^г , ' т fs> Л о % Рис. 6.13. Воздействие на рыночное равновесие потоварного налога, если он уплачивается продавцами
Рыночное равновесие 117 вает резкое сокращение равновесного объема рынка. Предположим, что речь идет в данном случае о бытовой технике коричневого цвета. Для большинства покупателей цвет бытовой техники не имеет решающего значения. Повышение цен на бытовую технику только коричневого цвета вызывает переключение спроса покупателей с продукции данного цвета на традиционную белую бытовую технику. Поэтому линия спроса на бытовую технику коричневого цвета имеет довольно пологий характер. Пологой должна быть и линия предложения, поскольку производители при понижении цен (без налога) на коричневую бытовую технику без особого труда могут сократить ее производство и увеличить выпуск бытовой техники традиционного цвета. Введение налога только на коричневую бытовую технику может привести к полному исчезновению ее с рынка. На рис. 6.14, б изображена ситуация, когда линии спроса и предложения имеют крутые наклоны. Допустим, что речь идет о железнодорожных вагонах независимо от их цвета. Введение потоварного налога такого же размера, что и в первом случае, вызывает гораздо меньшее сокращение равновесного объема рынка. Распределение налогового бремени между покупателями и продавцами зависит от соотношения наклонов линий спроса и предложения, а следовательно, от эластичности спроса и предложения. Очевидно, что объем спроса на электролампочки мало зависит от их цены. Поэтому линия спроса имеет очень крутой наклон. Линия же предложения, во всяком случае в длительном периоде, имеет весьма пологий наклон. Эта ситуация изображена на рис. 6.15, а. Из рисунка видно, что большая часть налогового бремени (Р+ - Р,) возлагается на покупателей и меньшая часть (Р: - Р") — на производителей. Для сравнения на рис. 6.15, б изображена противоположная ситуация. Можно сделать вывод, что чем больше наклон линии спроса (менее эластичен спрос) и чем меньше наклон линии предложения (более эластично предложение), тем большая часть налога ложится на потребителей и тем меньшая часть налога ложится на производителей. Рис. 6.14. Воздействие потоварного налога на равновесный объем рынка в зависимости от наклона линий спроса и предложения
118 Глава 6 а) Pi I.+ р р 1 р~ V £>\ _ ч? ^ 1 1 1 1 ^Г 1 1 т Ч ,<? V \й^^ о Ог Q, р р+ Р; Р~ D —~/ ч5 ч 1 /& / т V 714 Q о Q2 Q, Рис. 6.15. Распределение налогового бремени между покупателями и продавцами в зависимости от соотношения в наклонах линий спроса и предложения 6.5.1.1. Влияние потоварного налога на излишки, получаемые потребителями и производителями Сумма излишков покупателей и продавцов характеризует общественную выгоду, возникающую в связи с возможностью покупать и продавать тот или иной товар, т. е. в связи с существованием рынка. Общественная выгода или суммарная рента на графике определяется как сумма площадей соответствующих треугольников. Как изображено на рис. 6.16, в связи с введением потоварного налога излишки потребителей сократились с величины, определяемой площадью треугольника PjAEp до величины, определяемой площадью треугольника Р+АЕ2. Излишек производителей также уменьшился с площади Р,Е,В до BP"L. Выгода у потребителей и производителей уменьшилась. Площадь Р"Р+Е2 L — общая сумма налога, которая идет в бюджет и будет использована на благо потребителей и производителей. Потери потребителей и производителей превысят при введении налога его сумму: потери потребителя — на величину площади треугольника Е2Е,М, потери производителя — на величину площади треугольника ME,L. Таким образом, одна часть потерь участников рынка балансируется (для общества) налоговыми поступлениями в бюджет, другая их часть (площадь треугольника E^L) не балансируется ничем. Эта часть будет являться чистыми потерями и для участников рынка, и для, об- О Q Q Q щества от введения потоварного нало- _ _ „_ _ _ г Рис. 6.16. Влияние потоварного налога га. Эти потери вызваны сокращением на ИЗЛИшки (ренту), получаемую объема производства данного товара и потребителями и производителями р р+ р1 р~ А 4i i г 1 1 1 1 1 у/, ' Т ^у ^р
Рыночное равновесие 119 перераспределением высвобожденных ресурсов в другие отрасли, где они используются с меньшим эффектом. 6.5.2. ВОЗДЕЙСТВИЕ НА РЫНОЧНОЕ РАВНОВЕСИЕ ПОТОВАРНЫХ ДОТАЦИЙ Рассмотрим теперь государственное воздействие на рыночное равновесие путем установления потоварных дотаций (рис. 6.17). Дотация — это инструмент государственного регулирования, обратный по действию налогу. Потоварная дотация устанавливается либо в определенном проценте к цене товара, либо в абсолютной сумме (в рублях) в расчете на единицу товара. Потоварные дотации обычно получают производители, хотя в принципе их непосредственно могут получать и потребители. Допустим, что линии спроса и предложения сначала занимали положения соответственно D и Sr Равновесный объем продаж составлял Q,, а равновесная цена — Р,. Предположим, правительство ввело дотации из госбюджета производителям данного товара размером V рублей в расчете на единицу продукции, что приведет к сдвигу линии предложения на V руб. вниз. Действительно, если ранее производители согласны были предложить на рынке количество товара, скажем, Q, при цене Р,, то теперь они согласятся предложить на рынке то же количество товара, если цена без дотации будет на V руб. ниже Р,. В результате объем продаж увеличивается до Q2, цена для покупателей снижается до Р", цена, фактически получаемая производителями, повышается до Р+. Общая сумма дотации, необходимая государству для этого, — площадь прямоугольника Р"Р+КЕ2. Таким образом, введение потоварной дотации (субсидии) приводит к увеличению равновесного объема рынка, понижению цены, фактически уплачиваемой покупателями, и повышению цены, фактически получаемой продавцами. Несмотря на то что дотацию получили производители, ее общая сумма распределилась между производителями и потребителями. 6.5.2.1. Влияние потоварных дотаций на излишки потребителей и производителей Поскольку в случае получения дотации производителями происходит расширение рынка и снижение цен на нем, это должно привести к увеличению излишков потребителей и производителей. Рассмотрим эту модель (рис. 6.18). Как видно из рис. 6.18, в случае получения потоварной дотации производителями излишки потребителей увеличились с площади треугольника АЕ,Р, до Рис. 6.17. Воздействие на рыночное равновесие потоварной дотации, получаемой производителем
120 Глава 6 площади треугольника АЕ2Р~, а излишки производителей выросли с величины ME,Pj до МКР+. Таким образом, суммарный излишек вырос на величину площади неправильной фигуры Р+КЕ,Е2Р~. Однако общая сумма дотации равна площади прямоугольника Р+КЕ2Р" и превышает прирост суммарного излишка на величину, равную площади треугольника EjE2K. Эта величина представляет собой чистые потери общества. Эти потери вызваны перераспределением ресурсов из других отраслей в производство данного товара, в котором они используются с относительно меньшим эффектом. 6.5.3. ФИКСИРОВАННЫЕ ЦЕНЫ Помимо использования налогов и дотаций государство может применять и гораздо более «грубые» методы вмешательства в рыночные механизмы. В частности, государство может устанавливать фиксированные цены (рис. 6.19). Государство может установить фиксированную цену на уровне как превышающем цену равновесия (Р, > РЕ), так и ниже ее (Р2 < РЕ). В первом случае это приведет к избытку продукции (QS1 - QD1), во втором — к дефициту (QD2 - QS2). В обоих случаях объем продаж будет ниже равновесного объема QE. В первом случае реализовано QD1 единиц продукции, во втором — QS2. Фиксированные цены, превышающие цены равновесия, устанавливаются в некоторых странах на сельскохозяйственную продукцию. Эта практика в значительной мере объясняется тем политическим давлением, которое оказывают на правительство сельскохозяйственные производители. Однако правительство не может ограничиться только установлением фиксированной цены, возникает избыток продукции, с которым нужно что-то делать. Правительству приходится закупать этот избыток на деньги налогоплательщиков. Сумма денег, направляемых на эти цели из госбюджета, равна площади прямоугольника QD1ABQS1. При этом правительство не может «выбросить» закупленную продукцию на внутренний рынок, так как это неизбежно приведет к понижению цен. Не решает проблему и экспорт этой продукции в другие страны, поскольку это может привести к сокращению частного экспорта сельхозпродукции из данной страны и опять же к понижению внутренних цен. Правительству при- Рис. 6.18. Влияние потоварных дотаций на излишки Рис. 6.19. Фиксированные цены (ренту) потребителей и производителей
Рыночное равновесие 121 ходится увеличивать государственные запасы сельхозпродукции без ясной перспективы их дальнейшего использования. В ситуации же дефицита, когда цена устанавливается государством на уровне Р2, то есть ниже цены равновесия РЕ, возможно, что часть товаров попадет к покупателям, у которых цена спроса невысока (чуть выше Р2), тогда как часть покупателей, цена спроса у которых значительно выше (некоторые готовы платить за товар цену, превышающую Pj), останется без покупок. Таким образом, одни покупатели улучшают свое положение за счет других. 6.5.3.1. Влияние введения фиксированной цены на излишки потребителей и производителей График на рис. 6.20 демонстрирует, что правительство ввело фиксированную цену Р,, при этом возникает товарный дефицит, объем продаж сокращается до Q,. Излишек производителей сокращается до площади треугольника Р^В. Сложнее определить излишек потребителей. Очевидно, что он не равен площади треугольника APjC, поскольку реально продается Только Q, единиц продукции. Величина этого излишка зависит от того, кому именно из покупателей достанется дефицитный товар. Для определения верхней оценки излишка потребителей предположим, что товар покупается потребителями с максимальными ценами спроса. Поскольку реальный объем продаж Qv верхняя оценка излишка потребителей равна площади трапеции APjKL. Эта величина может быть как больше, так и меньше, чем до введения фиксированной цены (это зависит от наклонов линий S и D). Для определения нижней оценки излишка потребителей предположим, что дефицитный товар достается покупателям, чьи цены спроса лишь незначительно превышают Рг Длина отрезка МС равна объему продаваемой продукции. Таким образом, нижняя оценка излишка потребителей равна площади треугольника НМС, и это меньше, чем до введения Рг В результате получается парадоксальный результат. Введение фиксированной цены могло быть продиктовано заботой правительства о потребителях данного товара. Но в итоге излишек, то есть чистая выгода потребителей, может не увеличиться, а сократиться. Рис. 6.20. Влияние фиксированной цены (ниже равновесной) на излишки производителей и потребителей
Глава 7. СТРУКТУРА РЫНКА И ЦЕНЫ 7.1. КЛАССИФИКАЦИОННЫЕ ПРИЗНАКИ РЫНОЧНЫХ СТРУКТУР Знания кривых спроса и предложения, издержек, точек их пересечения еще недостаточно для определения того, какой уровень цен установится на конкретном рынке. Фирмы существуют не в безвоздушном пространстве, они постоянно сталкиваются с конкуренцией. Очевидно, что решения продавцов (покупателей) о цене и объеме производства (закупке товара) будут существенно различаться для различных типов рыночных структур. Структура рынка определяется количеством и размерами фирм, характером продукции, легкостью входа на рынок и выхода из него, доступностью информации. Важнейшим признаком, положенным в основу классификации рыночных структур, является степень влияния отдельного продавца (покупателя) на формирование рыночной цены. В предыдущих темах мы исходили из предпосылки о совершенной конкуренции. Мы предполагали наличие большого числа фирм, множества покупателей и продавцов, отсутствие ценовой дискриминации, когда производители и потребители приспосабливаются к существующим ценам и выступают как ценополучатели. Это означает, что доля каждой фирмы на рынке отрасли незначительна, так что ни одна из них не способна сколько- нибудь существенно влиять на цену товара. Поэтому в условиях совершенной конкуренции кривая спроса на продукцию фирмы всегда горизонтальна (то есть абсолютно эластична). Важной предпосылкой выступала и полная мобильность всех ресурсов, предполагающая свободу вступления в отрасль и выхода из нее. Мы также рассматривали в качестве предпосылки однородность товаров и услуг, то есть предполагали производство стандартной продукции и абсолютную информированность производителей и потребителей. Это простое, на первый взгляд, условие весьма редко выполняется на практике. Даже совершенно одинаковый товар может представляться неоднородным для покупателей в силу, на-
Структура рынка и цены 123 пример, расположения места продажи (магазин во дворе или универсам в получасе езды), условий обслуживания, рекламы, особенностей упаковки и т. п. В действительности совершенная конкуренция является довольно редким случаем, и лишь некоторые из рынков приближаются к ней (рынок зерна, ценных бумаг, иностранных валют). Но применительно к российской действительности даже об этих рынках нельзя сказать, что они близки к совершенной конкуренции. Полной противоположностью совершенной конкуренции выступает монополия. Монополия представляет собой рынок, на котором единственная фирма осуществляет 100% продаж некоего продукта, не имеющего субститутов. При монополии понятия фирма и отрасль совпадают. На первый взгляд такая ситуация малореалистична, в масштабе всей страны встречается весьма редко. Однако если взять более скромный масштаб, например маленький город, то ситуация, где наблюдается «чистая» монополия, будет довольно типичной (единственный аэропорт, одна железная дорога, одна электростанция, одна бензоколонка и т. п.). В этих условиях производитель полностью контролирует объем предложения, то есть обладает монопольной властью и оказывает сильное влияние на цены. Монополия возникает там и тогда, когда барьеры для вступления в отрасль труднопреодолимы. Это может быть связано с экономией от масштаба (автомобильная или сталелитейная промышленность), с естественной монополией. Государство создает официальные барьеры, выдавая патенты и лицензии. Монополия может иметь своей основой исключительное право на какой-либо ресурс (например, компания «De Beers»), а потому и контролировать какой- либо рынок. Монополия на стороне спроса (на рынке выступает один покупатель) называется монопсонией. Рыночная структура, в которой единственному продавцу противостоит единственный покупатель, называется двусторонней монополией. Монополистическая конкуренция возникает там, где хозяйствуют десятки фирм, тайный сговор между которыми практически невозможен. Каждая фирма действует на свой страх и риск, сама определяет свою ценовую политику. Предсказать и учесть действия всех остальных участников конкурентного процесса практически невозможно. Монополистическая конкуренция развивается там, где необходима дифференциация продукта, где в большей мере приходится учитывать вкусы потребителя при сбыте своей продукции. Монополистическая конкуренция широко представлена в отраслях, производящих предметы потребления (легкая и пищевая промышленность). Дифференциация товаров может основываться не только на различиях в качестве, но и на тех услугах, которые связаны с его обслуживанием, то есть на неценовых факторах (упаковка, реклама, обслуживание, возможность покупки товара в рассрочку, наличие или отсутствие гарантийного ремонта и его сроки и т. п.). В условиях монополистической конкуренции нет высоких барьеров для вступления в отрасль. Правда, это не означает, что таковых нет вообще. Ими могут быть лицензии, патенты, фабричные клейма или торговые марки.
124 Глава 7 Олигополия — рыночная структура, при которой большая часть выпускаемой продукции производится горсткой крупных фирм, каждая из которых достаточно велика для того, чтобы оказывать влияние на весь рынок своими собственными действиями. Отдельные олигополисты могут сами влиять на цену, как и при монополии, но цена определяется действиями, предпринимаемыми всеми продавцами, как и при совершенной конкуренции. Это обусловливает большую сложность решений олигополистов по сравнению с решениями фирм в других рыночных структурах. Каждой фирме приходится вырабатывать решения не только относительно того, как будут реагировать покупатели на ее действия, но также и относительно того, как на это откликнутся другие фирмы в отрасли, поскольку их ответная реакция будет влиять на прибыли фирмы. Олигополистические структуры могут возникать в отраслях, производящих как стандартизированные (алюминий, медь), так и дифференцированные (автомобили, стиральные порошки, сигареты, электробытовые приборы и т. д.) товары. На олигополистических рынках обычно существуют некоторые барьеры вхождения в отрасль, да'оии не столь жестки для того, чтобы сделать его абсолютно невозможным. Высокие барьеры вхождения в отрасль связаны прежде всего с экономией на масштабах производства. Частный случай олигополии — дуополия (два продавца). Рыночная структура с несколькими покупателями называется олигопсо- нией. Лучше всего в экономической теории разработаны модели двух полярных рыночных структур — совершенной конкуренции и монополии, с которых и удобно начать анализ рыночных структур. 7.2. ЦЕНООБРАЗОВАНИЕ В УСЛОВИЯХ СОВЕРШЕННОЙ КОНКУРЕНЦИИ 7.2.1. РЫНОЧНЫЙ СПРОС И СПРОС НА ПРОДУКЦИЮ ФИРМЫ В УСЛОВИЯХ СОВЕРШЕННОЙ КОНКУРЕНЦИИ В условиях совершенной конкуренции фирма настолько мала по сравнению с рынком как целостной системой, что принимаемые ею решения практически не влияют на рыночную цену. Сложившееся при единой цене равновесие между спросом и предложением не изменится, если отдельная фирма увеличит (уменьшит) количество производимой продукции. Поскольку каждый продавец имеет возможность реализовать по текущей цене любой желаемый им объем продукции, у него нет резона снижать цену. Это значит, что совершенно конкурентная фирма сталкивается с кривой спроса, подобной той, что изображена на рис.7.1, а. Рыночный спрос представлен на рис. 7.1, б. 7.2.2. РЕШЕНИЕ ФИРМЫ ОБ ОБЪЕМЕ ВЫПУСКА В КОРОТКОМ ПЕРИОДЕ Как было показано в главе 5, оптимум предприятия в условиях совершенной конкуренции достигается при условии равенства предельных затрат и предельной выручки (причем последняя равна цене продукции). В коротком периоде все фирмы могут быть разделены на три группы (рис. 7.2).
Структура рынка и цены 125 Ро D б) Р Ро О Q О Q Рис. 7.1. Кривая спроса совершенно конкурентной фирмы (а) и рынка (б) Когда фирма несет убытки в коротком периоде, она имеет две альтернативы: выпускать продукцию на уровне Р = МС или прекратить производство. Продолжая действовать, фирма несет убытки как на постоянных, так и на переменных затратах. Кроме того, она получает от продажи своей продукции некоторый доход. Когда же она совсем прекращает производство, переменные издержки сокращаются до нуля, но потери происходят из-за постоянных издержек. Фирма также отказывается от возможности заработать доход от продажи своей продукции, то есть в краткосрочном периоде фирма потеряет больше от своего закрытия, чем от продолжения операций. Если же цена товара упадет ниже минимума AVC, фирме надо прекращать производство. Таким образом, точка А на рис. 7.2, а — точка безубыточности, а точка В — точка закрытия. Итс P=MR AVC Рис. 7.2. Конкурентная фирма в коротком периоде а) получающая положительную экономическую прибыль; б) получающая нулевую экономическую прибыль; в) несущая убытки. 7.2.3. КРИВАЯ ПРЕДЛОЖЕНИЯ ФИРМЫ И ОТРАСЛИ В КОРОТКОМ ПЕРИОДЕ 7.2.3.1. Краткосрочная кривая предложения фирмы Используя результаты, полученные в п. 7.2.2, мы легко можем определить объем предложения совершенно конкурентной фирмы в коротком периоде. Воспользуемся рис. 7.3. При рыночной цене Pj фирма будет производить Q* единиц продукции. По мере того как цена падает (Р2— цена безубыточности; Р3 — цена прекращения производства), объем выпуска продукции сокращается. От стратегии максимизации прибыли фирма должна перейти к стратегии минимизации убытков. При любой цене ниже Р3 фирма будет минимизировать свои убытки путем приостановки производства.
126 Глава 7 Рис. 7.3. Кривая предложения фирмы в коротком периоде А поскольку Р3= min AVC, то краткосрочная кривая предложения фирмы совпадет с ее кривой предельных издержек, лежащей выше точки минимума средних переменных издержек (на рис. 7.3 — жирная линия). 7.2.3.2. Рыночная кривая предложения в коротком периоде Кривая предложения отрасли в коротком периоде может быть получена простым суммированием кривых предложения отдельных фирм в отрасли при каждой возможной цене. На рис.7.4 показано; как кривая предложения отрасли в коротком периоде соотносится с кривыми предложения отдельных фирм. Предположим, что в отрасли действуют две фирмы: А и В. Каждая является совершенно конкурентной, принимая цену как данную. При любой цене совокупный объем предложения представляет собой сумму объемов предложения обеих фирм. Например, при цене Р3 фирма А предлагает объем QA3, а фирма В — QB3. Таким образом, совокупный объем предложения при цене Р3 равен Qz3 = QA3 + QB3. В том случае, когда фирм много, рыночная кривая предложения получается аналогичным способом и при этом она более гладкая. 7.2.4. РЕШЕНИЕ ФИРМЫ ОБ ОБЪЕМЕ ВЫПУСКА В ДЛИТЕЛЬНОМ ПЕРИОДЕ В длительном периоде выпуск продукции с убытком невозможен, и некоторые фирмы вынуждены будут покинуть отрасль. Если же рыночная цена данного продукта обеспечивает типичному его производителю положительную экономическую прибыль, то фирмы из других отраслей начнут переходить в данную отрасль. Рыночная кривая предложения сместится (предложение увеличится), а) 0 Фирма А 1^А ■-I ... i m <2>А Q Рис. 7.4. Сложение кривых предложения фирм для получения отраслевой кривой предложения
Структура рынка и цены 127 равновесный выпуск отрасли возрастет (рис. 7.5, а), а оптимальный объем производства отдельной фирмы сократится (рис. 7.5,6). В длительном периоде все фирмы отрасли будут получать нулевую экономическую прибыль, то есть их выручка будет равна альтернативным затратам. Рассмотрим процесс расширения объемов производства в длительном периоде (рис. 7.6). В краткосрочном периоде фирма выберет объем производства Q, (SMC, = Р = = MR). Прибыль фирмы при затратах SACj — площадь прямоугольника ABCD. Хотя эта прибыль и достаточно привлекательна, фирмы могут получить больше в долгосрочном периоде, расширяя производство до Q2 (SMC2= P = MR) и существенно увеличивая прибыль (до AGHI). Наличие совершенной информации, полной мобильности фирм, отсутствие барьеров на вход приведет к тому, что фирмы других отраслей, привлеченные этбй прибылью, будут пытаться начать производство данного продукта. В итоге цена упадет до Р,, равного минимуму LAC. Точка Е — точка равновесия фирмы в длительном периоде при цене Рг Следовательно, конкурентное равновесие в долгосрочном периоде — это объем выпуска и цена, которые позволяют фирмам в отрасли получать нулевую экономическую прибыль. Когда экономическая прибыль равна нулю, фирмы не имеют стимула входить в отрасль или покидать ее, так как они получают прибыль на применяемые факторы производства, которая равна той прибыли, которую они получали бы, если бы выбрали лучшую из всех иных альтернатив вложения средств. Таким образом, равновесие конкурентной фирмы в длительном периоде (рис. 7.7): Р* = LAC = LMC = SMC* = SATC*. В отрасли с совершенной конкуренцией фирмы могут получать прибыль только определенное время. Если бы все отрасли имели условия совершенной конкуренции, то фирмы могли бы постоянно вступать в новую для себя отрасль или покидать ее в ответ на изменение прибыльности. В долгосрочном плане ни а) - б) Р,С А S,=lMC. р1 Р,С А Ро'=ШоГХ7у MR Н Ql Q ° 9j90 Рис. 7.5. Равновесие фирмы и отрасли в длительном периоде
128 Глава 7 SMC P0 = MR SMC, Рис. 7.6. Совершенная конкуренция в длительном периоде одна фирма ни в одной отрасли не смогла бы получить больше, чем нормальную прибыль. В конкурентном мире прибыль — только временная награда для тех, кто умен и удачлив. Экономическая прибыль неизбежно сократится до нуля, как только новые производители, привлеченные ею, вступят в отрасль, в которой ее можно получить. Это парадокс прибыли: экономическая прибыль приводит в действие механизм перераспределения ресурсов, который в конечном счете сводит ее до нуля. Аналогично убытки также являются временными. 7.2.5. КРИВАЯ ПРЕДЛОЖЕНИЯ ФИРМЫ И ОТРАСЛИ В ДЛИТЕЛЬНОМ ПЕРИОДЕ 7.2.5.1. Кривая предложения фирмы в длительном периоде В длительном периоде, так же как и в коротком, предельные издержки являются важным фактором, определяющим решение фирмы об объеме предложения. Единственная разница заключается в том, что предельное условие выбора оптимального объема производства в длительном периоде включает долгосрочные, а не краткосрочные предельные издержки. Фирме следует осуществлять свою деятельность только в том случае, если цена выше или равна долгосрочным средним издержкам (Р > LAC). Поэтому долгосрочная кривая предложения совершенно конкурентной фирмы представляет собой часть ее кривой долгосрочных предельных издержек, расположенную выше точки минимального уровня долгосрочных средних затрат. р г,* SMC j /LMC \SATC* f/y ^у\ Рис. 7.7. Равновесие конкурентной фирмы в длительном периоде
Структура рынка и цены 129 Так как в длительном периоде фирмы легче входят на рынок и выходят из него, чем в коротком, кривая предложения фирмы в длительном периоде обычно более эластична, чем краткосрочная кривая предложения. 7.2.5.2. Кривая предложения отрасли в длительном периоде Поскольку на конкурентном рынке в долговременном периоде фирмы вступают в рынок и выходят из него по мере изменения рыночных цен, это делает невозможным суммирование индивидуальных кривых предложения, — мы не знаем, какие фирмы продолжают поставки. Форма долговременной кривой предложения зависит от степени, в которой увеличение или уменьшение объема производства влияет на цены используемых факторов производства. В связи с этим различают три типа отраслей: с постоянными, растущими и снижающимися издержками. а) Отрасль с постоянными издержками (рис. 7.8). Отрасль первоначально находится в состоянии долговременного равновесия в точке А и характеризуется объемом Q, единиц продукции и долговременной ценой равновесия Р,. Рост спроса на продукцию отрасли (например, в результате сокращения налогов на продукцию отрасли) приведет к смещению линии спроса в положение D2, и цена поднимется до Р2(рис. 7.8, а). Рост цен в отрасли будет стимулировать типичную фирму в отрасли увеличивать объем производства с q, до q2 (рис.7.8, б). Если все фирмы в отрасли реагируют подобным образом, у каждой из них будет положительная прибыль в условиях краткосрочного равновесия. Такая прибыль привлекательна для вкладчиков капитала и заставит новые фирмы вступить на рынок. Валовой объем производства отрасли возрастет. Краткосрочная кривая рыночного предложения займет положение S2 (рис.7.8, а). Новое долговременное равновесие будет в точке В, где цена равна Р^ то есть первоначальной цене. Таким образом, кривая долговременного предложения для отрасли с постоянными издержками является горизонтальной линией при цене, которая равна долговременным минимальным средним издержкам производства. а) б) Р. — р \С// S2, P2 \/ !\у s i /fe i ^ мс ч^ Ь/АС б/ Q2 Qs я, ч 1 ^2 Рис. 7.8. Долгосрочная кривая предложения отрасли с постоянными издержками 5 Зшс 527
130 Глава 7 б) Отрасль с растущими издержками (рис. 7.9). Отрасль первоначально находится в состоянии долговременного равновесия в точке А. Когда кривая спроса неожиданно смещается с D, до D2, цена товара возрастает с Р, до Р2, а объем производства в отрасли — с Qt до Q2. Обычная фирма при цене Р2 наращивает объем выпуска с q, до q2. По мере вступления в отрасль других фирм растет спрос на факторы производства и как следствие растут цены на все или некоторые производственные факторы. Кривая краткосрочного рыночного предложения смещается в положение S2, и новое рыночное равновесие в точке В приводит к новой равновесной цене Р3, которая выше первоначальной Р, и необходима для того, чтобы компенсировать фирме увеличение издержек. Таким образом, долгосрочная кривая предложения отрасли с растущими издержками имеет положительный наклон. Js' /\\и Ш " SMC, Q1Q2 Ч1 q2 q Рис. 7.9. Долгосрочная кривая предложения отрасли с растущими издержками в) Отрасль со снижающимися издержками (рис. 7.10). Увеличение спроса на продукцию заставляет отрасль расширять объем производства, и по мере этого расширения у нее появляется возможность приобретать некоторые из факторов производства дешевле. Первоначальное равновесие в точке А характеризуется ценой Р, и объемом производства Qr После увеличения,спроса до D2 цена увеличивается до Р2. Вновь, как и прежде, экономическая прибыль привлекает новые фирмы, отрасль расширяется, рыночная цена повышается до Р2. Как прямой результат такого расширения — снижение цен на некоторые используемые факторы производства. Это редкий случай, однако возможный. В этом случае кривые средних издержек фирмы смещаются вниз, и рыночная цена продукта снижается до Р3, что ниже первоначальной Рг Этого вполне достаточно, чтобы прекратить приход в отрасль новых фирм. Таким образом, в отрасли со снижающимися издержками кривая долговременного совокупного предложения имеет отрицательный наклон.
Структура рынка и цены 131 SMCjj i SMC 2 \^ J\]/lac1 Рис. 7.10. Долгосрочная кривая предложения отрасли со снижающимися издержками 7.3. ЦЕНООБРАЗОВАНИЕ НА МОНОПОЛИЗИРОВАННОМ РЫНКЕ Монополия — тип структуры рынка, который характеризуется следующими чертами: • на рынке присутствует единственный производитель, продающий свою продукцию множеству покупателей; • нет близких заменителей продукта монополиста; • барьеры входа на рынок столь существенны, что приток новых фирм невозможен. Барьеры для входа в отрасль могут возникнуть вследствие различных причин: • исключительные права, получаемые от правительства, примером может служить разрешение на установку кабельного телевидения одной фирме; или государственная монополия на производство и продажу алкогольной продукции; или во Франции, например, с 1904 г. похоронный бизнес контролируется единственной компанией, которая на это получает субсидии от государства; • имеющиеся патенты и авторские права, которые могут обеспечивать монопольные позиции лишь на ограниченное число лет; • контроль со стороны монополиста всего предложения какого-либо производственного ресурса, примером может служить алмазная компания De Beers, которая контролирует 85% реализуемых алмазов, или художники, актеры, спортсмены, обладающие монополией на использование своих услуг; • необходимость осуществления больших единовременных вложений в основной капитал, которые в случае выхода из отрасли нельзя вернуть, так как это часто затраты на создание специализированного оборудования; • высокие транспортные расходы, способствующие формированию изолированных местных рынков. рз \Jc \V[\ Vsi Г)/| V/ 1 1 Г2 ^ч5 О Q.Q, Q3 Q
132 Глава 7 В отличие от совершенного конкурента, монополист сам устанавливает не только количество предлагаемой продукции, но и ее цену, выбирая точку на кривой отраслевого спроса. 7.3.1. СПРОС НА ПРОДУКТ МОНОПОЛИСТА Поскольку монопольное предприятие сосредоточило в своих руках весь выпуск продукции, кривая спроса предприятия совпадает с кривой спроса отрасли, и монополист стоит перед выбором: ограничить ли объем продаж для поддержания высокой цены или снизить цену в целях увеличения объема реализации {рис. 7.11). Площадь Р, AQ,0 — валовой доход от реализации Qt объема продаж; P2BQ20 — валовой доход от реализации Q2 объема продаж. С увеличением объема производства с Qj до Q2 валовой доход возрастает на величину площади FBQ2Qt и одновременно уменьшается на P:AFP2. Таким образом, при определении, как установить объем выпуска, монополист должен иметь в виду, что по мере расширения своего производства он не только что-то приобретает (стоимость дополнительно выпущенной продукции), но и что-то теряет (часть стоимости прежнего объема производства из-за снижения цены). В условиях совершенной конкуренции это также имеет место: по мере расширения производства в отрасли цена снижается. Но при этом каждый производитель в отдельности не может предотвратить снижение цены, он может только увеличить выпуск и при сложившейся цене получить доход, прежде чем цена снизится в очередной раз. Монополист самостоятельно устанавливает объем и цену, поэтому, чтобы не допустить превышения потерь от снижения цены над приростом дохода от реализации дополнительной продукции, он каждый раз должен сравнивать при расширении производства общий доход от реализации «п» единиц продукции с общим доходом от реализации «п+1» единиц продукции, то есть он следует за величиной предельной выручки (MR). Для монополиста MR меньше цены продукции, и поэтому линия MR лежит ниже D, причем линия предельной выручки в два раза круче линии спроса. Докажем это. Поскольку цена, выраженная из линии спроса, равна Р = а - bQ, общая выручка TR = Р х Q = aQ - bQ2, тогда предельная выручка MR = а - 2bQ. Таким образом, в условии монополии MR< P, что показано на рис. 7.12. Отметим, что дополнительный доход, получаемый в результате выпуска дополнительной единицы продукции (MR), обладает следующим свойством. Произведя одну дополнительную единицу продукции и продавая ее по цене Р, мы получим доход: TR = Р х Q = A) х (Р) = Р. Но фирма сталкивается с кривой спроса, р 1 р1 Р2 1 ^Ч. I I I I I 1 В D4 О Qi Q, Рис. 7.11. Выбор монополиста между снижением цен и увеличением объема производства
Структура рынка и цены 133 P,MR TR Рис. 7.12. Спрос, общая и предельная выручка монополии имеющей наклон вниз, и поэтому производство и продажа данной дополнительной единицы приводят к небольшому снижению в цене, которое уменьшает доход от всей проданной продукции. Допустим, при объеме производства монополиста 10 000 изделий в год цена изделия составит 400 ден. ед. Предположим, что увеличение объема производства на 1 изделие приводит к понижению цены на 0,01 ден. ед. Однако прирост выручки будет гораздо меньше, чем 399,99 ден. ед., так как понижение цены коснется всего объема продукции монополиста. В данном случае прирост выручки составит: MR = 399,99 х 10 001 - 400 х 10 000 = 300 ден. ед. Величина отклонения MR от Р зависит от эластичности спроса по цене: MR=P+Q^=P+§x^xP=pfl+^ dQ P dQ ^ G.1) Как видно из графика на рис. 7.12, когда предельный доход положителен (MR>0), общий доход возрастает при сокращении цены, — спрос эластичен. Когда предельный доход отрицателен (MR<0), общий доход сокращается при понижении цены, — спрос неэластичен. Общий доход максимален, когда MR = 0 (eD= 1). То есть фактически монополист не действует на участке неэластичного спроса. 7.3.2. МАКСИМИЗАЦИЯ ПРИБЫЛИ МОНОПОЛИЕЙ Сформулируем условие максимизации прибыли для монополиста. Для этого найдем производную прибыли (П) по Q и приравняем ее к нулю dQ dQ dQ dQ илиМС = МН*Р. G.2) Вернемся к числовому примеру. Если при увеличении объема производства на 1 изделие общие затраты монополиста увеличиваются на 250 ден.
134 Глава 7 ед., то его прибыль увеличивается на C00-250) ден. ед. и монополист заинтересован в расширении производства и повышении цены. Он будет это делать до тех пор, пока его предельная выручка не сравняется с предельными затратами. Если же, наоборот, MC>MR и равны, например, 350 ден. ед., монополист, стремясь максимизировать прибыль, будет сокращать объем производства и повышать цену. Чтобы максимизировать прибыль, фирма должна достичь такого объема продукции, при котором предельный доход равен предельным издержкам. На рис. 7.13 кривая рыночного спроса D является кривой среднего дохода монополиста. Цена единицы продукции, которую получит монополист, является функцией объема производства. Здесь также показаны кривые предельного дохода MR и предельных издержек МС. Предельный доход и предельные издержки совпадают при выпуске QM. С помощью кривой спроса мы можем определить цену Рм, которая соответствует данному количеству продукции QM. График иллюстрирует, что при объеме производства выше или ниже QM производитель будет получать меньше прибыли, так как при Q!<QM потеря прибыли связана с производством слишком маленького количества продукции и продажей по слишком высокой цене (Р,), а при Q2>QM потери связаны с производством слишком большого количества продукции и продажей по слишком низкой цене (Р2). Итак, стремясь к максимуму прибыли, монополия выбирает объем производства, при котором МС = MR. Точка пересечения этих графиков обозначена точкой К, так как точку максимизации прибыли монополией называют точкой Курно. На рис 7.14 прибыль монополии в расчете на единицу продукции монопольного объема QM равна длине отрезка FN (PM>AC). Суммарная прибыль монополии на весь выпуск равна площади PMFNL (на рис. 7.14 заштрихованная область). Монополист, как правило, производит меньше, чем при совершенной конкуренции, и по более высоким ценам. Обладание монополией, однако, не гарантирует прибыль. МС Qi QMQ2 Р,С Рм L 7%ф> \\MR IMC AC \D Q, M Рис. 7.13. График максимизации прибыли при равенстве предельного дохода предельным издержкам Рис. 7.14. Максимизация прибыли монополией в коротком периоде
Структура рынка и цены 135 Рис. 7.15. Монополия, приносящая убытки На графике (рис. 7.15) спрос недостаточен, чтобы дать прибыль в точке, где МС = MR, фирма несет экономические убытки, так как Р<АС. 7.3.3. МОНОПОЛЬНОЕ РАВНОВЕСИЕ И ЦЕНОВАЯ ЭЛАСТИЧНОСТЬ СПРОСА При объеме производства, максимизирующем прибыль, исходя из формулы G.1), можно записать: MR = P + P(l/eD). Так как целью фирмы является максимизация прибыли, мы можем приравнять предельный доход к предельным издержкам: P + P(l/eD) = MC, или (P-MC)/P = -l/eD. G.3) Данная формула представляет собой правило «большого пальца» для ценообразования. Левая часть уравнения (Р - МС)/Р выражает превышение цены над предельными издержками как процент от цены. Уравнение показывает, что данное превышение равняется величине, обратной эластичности спроса, взятой с отрицательным знаком. Можно переписать это уравнение, чтобы выразить цену через предельные издержки: P = MC/(l + l/eD). G.4) Например, если эластичность спроса равняется -5, а предельные издержки 10 ден. ед. на единицу продукции, цена должна составить: 10/A - 1 /5) = 10/0,8 = 12,5 ден. ед. Таким образом, если в условиях совершенной конкуренции цена равна предельным издержкам, то монополист назначает цену, превышающую предельные издержки на величину, обратно пропорциональную эластичности спроса. Следовательно, способом измерения монопольной власти является величина, на которую цена, максимизирующая прибыль, превышает предельные издержки. С помощью уравнения G.4) можно рассчитать цену как простую накидку над предельными издержками. Это универсальное правило ценообразования для лю-
136 Глава 7 бой фирмы с монопольной властью, если учитывать, что eD является коэффициентом эластичности спроса для фирмы, а не рыночного спроса. Если эластичность спроса для фирмы велика, данная накидка будет минимальной (у фирмы небольшая монопольная власть), что продемонстрировано на графике (рис. 7.16, а);, если эластичность спроса для фирмы невелика, данная накидка будет большой (фирма обладает значительной монопольной властью) — график на рис. 7.16, б. Данный способ определения монопольной власти был предложен в 1934 г. экономистом Абба Лернером и получил название показателя монопольной власти Лернера: L = (P-MC)/P. G.5) Численное значение коэффициента Лернера всегда находится между 0 и 1. Для совершенно конкурентной фирмы Р = МС и L = 0. Чем больше L, тем больше монопольная власть. Однако монопольная власть не гарантирует высокие прибыли. Прибыль зависит от отношения средних издержек к цене. Фирма В может обладать большей монопольной властью, чем фирма А, но получать меньшую прибыль, если у нее значительно выше средние издержки. В качестве примера можно сравнить универсамы и магазины круглосуточной торговли «24 часа». В универсамах обычно накидка к затратам составляет 15-20 %, что гораздо меньше, чем в круглосуточных магазинах B5-30%), так как, как правило, несколько универсамов обслуживают один район и они боятся потерять своих потребителей. Магазины «24 часа» назначают более высокую цену, чем универсамы, именно потому, что у них менее эластичная кривая спроса. Посетители таких магазинов в целом меньше реагируют на цену. Коэффициент Лернера (Р - МС) /Р свидетельствует о том, что у маленьких продовольственных магазинов больше монопольной власти. Но при этом они обычно получают значительно меньшую прибыль, чем крупный универсам, несмотря на более высокую накидку, так как их объем реализации значительно меньше, а средние постоянные издержки больше. Итак, фирма-монополист может в коротком периоде как получать экономическую прибыль, так и терпеть убытки. а) б) Рис. 7.16. Зависимость монопольной цены от эластичности спроса
Структура рынка и цены 137 7.3.4. МОНОПОЛЬНОЕ РАВНОВЕСИЕ В ДЛИТЕЛЬНОМ ПЕРИОДЕ В условиях долгосрочного периода монополия должна функционировать по крайней мере безубыточно. Ситуация минимизации убытков не может быть долгосрочным равновесием: фирма уйдет с рынка, если она будет не в состоянии компенсировать свои долгосрочные средние издержки. В отличие от совершенной конкуренции, долгосрочное равновесие в условиях монополии необязательно должно устанавливаться в точке минимума кривой долгосрочных средних издержек (LACmjn). Оно может быть достигнуто как при условии выпуска ниже объема в точке LACmin так и при уровне выпуска, превосходящем минимум кривой LAC. Покупателю же на монополизированном рынке в любом случае приходится платить за товар цену, превышающую как величину минимально возможных средних затрат, с которыми мог бы быть произведен товар, так и величину фактических средних затрат производства товара, позволяя тем самым производителю получать положительную экономическую прибыль. Цена, максимизирующая долгосрочную прибыль фирмы, будет ниже, чем цена, максимизирующая краткосрочную прибыль. Это происходит в связи с тем, что спрос на любой продукт более эластичен на долгосрочных временных интервалах, чем на краткосрочных. 7.3.5. ФУНКЦИЯ ПРЕДЛОЖЕНИЯ МОНОПОЛИИ Не существует всеобщей однозначной зависимости между ценой и максимальным объемом предложения монополии, то есть у монополии, максимизирующей прибыль, отсутствует функция предложения. Это связано с тем, что: 1. При заданной кривой МС монополии в точке Курно могут пересекаться одновременно несколько кривых MR, каждой из которых соответствует своя кривая спроса, в таком случае объем выпуска, на который указывает точка Курно, будет предлагаться по разным ценам в зависимости от угла наклона линии спроса (рис. 7.17). 2. На другом графике несколько точек Курно, соответствующих разным кривым отраслевого спроса, могут указывать на одну и ту же цену, по которой в зависимости от наклона линии спроса будет предлагаться различное количество продукции (рис. 7.18). 7.3.6. СОЦИАЛЬНАЯ ЦЕНА МОНОПОЛИИ Так как монопольная власть приводит к повышению цен и уменьшению объемов производства, следует ожидать ухудшения благосостояния потребителей и увеличения благосостояния фирм. Потери общества, возникающие вследствие монополизации производства, можно рассмотреть, сравнивая излишек потребителей и производителей в условиях конкурентного и монополизированного рынков (предполагая, что у производителей на рынке свободной конкуренции и у монополиста одинаковые кривые издержек), рис. 7.19. В условиях монополии будет производиться QM единиц продукции по цене Рм (МС = MR), в условиях совершенной конкуренции — Qc по цене Рс (Р = МС).
138 Глава 7 р р1 Р2 , 1 1 1 1 i \мс \ >MKi \MRj Q, ■м Рис. 7.17. Одинаковый объем предложения по разным ценам Рис. 7.18. Разные объемы предложения по одинаковой цене Излишки потребителя определяются на графике площадью, ограниченной линией спроса и рыночной ценой. Таким образом, покупая при монополии меньше продукции и по более высокой цене, потребители теряют часть излишка, показанную на графике площадью А + В. Излишки производителя на графике — площадь, ограниченная линией МС и рыночной ценой. Монополист получает дополнительный излишек, обозначенный прямоугольником А, продавая товар по более высокой цене, но теряет часть излишка, обозначенную треугольником С. Таким образом, его дополнительный излишек составит А - С. } Площадь на графике, равная сумме В +!С, — это полные чистые убытки от монопольной власти, то есть ущерб, наносимый монополией обществу. Даже если прибыли монополиста были обложены налогом и перераспределены в пользу потребителей продукта, эффективность не будет достигнута, потому что объем производства будет ниже, чем в условиях свободной конкуренции. Общие чистые убытки — это общественные издержки такой неэффективности. Следует отметить, что «чистой» монополии (рыночная доля близка к 100%), модели которой рассматриваются в теории, в действительности практически не существует. Однако примером ее может служить производство, защищенное патентом. В современных условиях тем не менее в мире происходит дальнейшая концентрация производства и капитала. Например, в 1996 г. произошло слияние двух японских банков, которые являются крупнейшими мировыми банками: Mitsubishi F-й в мире) и Bank of Tokyo A4-й в мире). В результате образовался самый крупный в мире банк A-й). Произошло слияние также двух английских фармацевтических компаний GLAXO и Welcome, в результа- Рис. 7.19. Ущерб, приносимый монополией
Структура рынка и цены 139 те объединенная компания GLAXO Welcome заняла по объему продаж первое место в мире. Политика государства по отношению к монополиям заключается прежде всего в разработке и применении антимонопольного законодательства, то есть системы законов, направленных на предотвращение монополизации рынков. Однако вопрос об отношении к монополии остается дискуссионным среди экономистов. Защитники и сторонники монополий считают, что только крупное производство имеет больше стимула и возможностей для внедрения нововведений. Критикуя рассмотренную модель, они отмечают, что в ней сделано серьезное допущение о равенстве затрат в случаях совершенной конкуренции и монополии (графически представлена одна линия МС). Однако, как правило, объединение нескольких фирм в одну приводит к снижению затрат за счет создания единых служб снабжения, сбыта и других. Кроме того, возможен такой характер отдачи от масштаба производства, что эффективный объем выпуска одного предприятия окажется равным конкурентному объему или даже больше его. Такая ситуация наблюдается часто при естественных монополиях. В то же время «противники» монополии отмечают дополнительные затраты ее по искусственному поддержанию барьеров на вход в отрасль, которые с точки зрения общества вряд ли являются целесообразными, а также и то, что отсутствие конкуренции неизбежно ведет к росту затрат и неэффективности в управлении. Таким образом, общим вердиктом экономической науки является вывод о том, что монополия менее предпочтительна для общества, чем совершенная конкуренция, поэтому необходимо регулировать ее деятельность, чтобы снизить величину общественных потерь. 7.3.7. ЕСТЕСТВЕННАЯ МОНОПОЛИЯ И ЕЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ Однако существуют ситуации, в которых меры по предотвращению сосредоточения производства какой-либо продукции или услуг на одном предприятии экономически нецелесообразны. Одна из таких ситуаций — это естественная монополия, которая выделяется в особую категорию, возникновению чего способствует рост отдачи от масштаба производства. Характерным признаком естественной монополии является снижение средних затрат длинного периода вплоть до полного насыщения отраслевого спроса. При этом принудительное рассредоточение производства на нескольких предприятиях приводит к росту суммарных затрат на выпуск продукции. Такие ситуации в силу технологических особенностей производства характерны для коммунального хозяйства: электроснабжение, газоснабжение, водопровод, телефонная сеть, городской общественный транспорт и т. п. Для них характерно наличие сетевых структур, в которых высоки постоянные издержки, что и обеспечивает возможность экономии на масштабах производства, то есть снижения средних затрат по мере увеличения объемов производства. К тому же конкуренция здесь невозможна вследствие высоких невозвратных издержек. Развитие технологии может ослабить или подорвать естественную монополию. Так, развитие беспроводной, спутниковой связи ликвидирует естественную монополию на проволочную связь.
140 Глава 7 Изобразим график естественной монополии, когда линия отраслевого спроса D пересекает линию LAC до достижения минимума (рис. 7.20). Если мы решим рассредоточить выпуск Q2 между тремя предприятиями, выпуская на каждом объем Q0 = 1 /3Q2, то средние затраты будут больше, чем при выпуске Q2. По отношению к естественной монополии возможны различные варианты государственной политики: • установление фиксированной цены на уровне Р: с обязательным удовлетворением всего спроса Q,, что возможно лишь при государственной дотации в размере АС - МС. На графике это представлено заштрихованной областью. Достоинство данного варианта политики в том, что выполняется условие максимизации прибыли при совершенной конкуренции Р = МС, когда на других рынках достигается эффективность в структуре выпуска: соотношения между объемами различных видов продукции оптимальны с общественной точки зрения (более подробно вопросы эффективности рассматриваются в гл. 9); • установление фиксированной цены на уровне Р2 с обязательством для монополии полностью удовлетворять спрос. Дотации в данном случае не требуется, однако не достигается эффективность структуры выпуска, так как Р>МС, то есть продукции, выпускаемой монополией, производится «слишком мало». В этих случаях естественная монополия не имеет стимулов к снижению затрат, поскольку за снижением затрат может последовать и снижение государственной цены; • без установления фиксированной цены. Государство проводит аукцион и предоставляет право производить данный вид продукции тому предприятию, которое обязуется вносить в госбюджет максимальную сумму платежа. При этом никакого прямого регулирования цен и выпуска продукции государством не производится. Предприятие выбирает объем продукции QM, при котором MR = LMC, и назначает цену Рм. В принципе вся монопольная прибыль может быть изъята в госбюджет в форме фиксированного платежа. Достоинство данного варианта в том, что наблюдается минимум государственного вмешательства, есть стимул для естественной монополии снижать затраты, однако грубо нарушается условие эффективности структуры продукции. В 1995 г. принят Федеральный закон «О естественных монополиях», в котором кроме понятия естественной монополии определяются основные сферы государственного регули- Рис. 7.20. Естественная монополия рования, такие как:
Структура рынка и цены 141 • транспортировка нефти и нефтепродуктов и газа по магистральным трубопроводам; • услуги по передаче электрической и тепловой энергии; • железнодорожные перевозки и др. В законе определен также один из основных методов регулирования деятельности естественных монополий: ценовое регулирование, осуществляемое путем установления цен (тарифов) или их предельного уровня. Органы контроля за деятельностью естественной монополии следят за любыми сделками, в результате которых меняется право собственности; за инвестициями естественной монополии, в отношении которых не применяется регулирование в соответствии с настоящим законом. В дополнение к основному закону регулярно издаются постановления правительства, например «О мерах по ограничению роста цен (тарифов) на продукцию (услуги) естественных монополий» от 12 февраля 1996 г. № 140, в котором для цен на продукцию естественных монополий установлены понижающие коэффициенты, так что цены на газ, электроэнергию и железнодорожные перевозки должны расти не более чем на 80 % от уровня инфляции. 7.3.8. РЕАКЦИЯ МОНОПОЛИИ НА УСТАНОВЛЕНИЕ ВЕРХНЕГО УРОВНЯ ПРЕДЕЛА ЦЕНЫ, НАЛОГОВ И ДОТАЦИЙ 7.3.8.1. Реакция монополии на установление верхнего предела цены При совершенной конкуренции установление верхнего предела цены ниже ее рыночного уровня сопровождается увеличением QD и сокращением Qs, в результате чего возникает дефицит. Если аналогично установить верхний предел цены для монополии, то может возрасти не только QD, но и Qs, что исключит дефицит. Введение верхнего предела цены ставит монополию в положение совершенного конкурента: любой выпуск ей приходится продавать по одной и той же цене. Линия директивной цены становится линией среднего и предельного доходов, а условие максимизации прибыли принимает вид Р = МС Отсюда, когда верхний предел цены Р, (рис. 7.21), прибыль максимальна при выпуске Q,. Максимальный объем продукции монополия предложит при фиксированной цене Р2 = МС. Дальнейшее снижение верхнего предела цены до Р3 приведет к сокращению предложения и возникновению дефицита (Q2 - Q3). В то время как на конкурентном рынке предел цены ведет к сокращению Q, на монопольном рынке он может увеличить предлагаемое количество товара. Для уменьшения выгод монопольного положения на рынке могут использоваться налоги, сокращающие положительную экономическую прибыль монополиста. 7.3.8.2. Реакция монополии на введение паушального налога Напомним, паушальный налог не зависит от объема производства и может быть отнесен к постоянным затратам. Его введение повлияет лишь на средние общие затраты АС, которые увеличатся, и соответственно их график сместится вверх, при этом величина предельных затрат МС не изменится (рис. 7.22).
142 Глава 7 Q Q,Q,Q М 3 1 2 Рис. 7.21. Реакция монополии на установление верхнего предела цены Рис. 7.22. Реакция монополии на введение паушального налога График на рис. 7.22 показывает, что объем производства, цена и ущерб от существования монополии не меняются; прибыль монополии сокращается. 7.3.8.3. Реакция монополии на введение потоварного налога Введение потоварного налога в условиях монополии. Поскольку его введение влияет в первую очередь на величину переменных затрат, следовательно, сдвинутся вверх графики средних общих и предельных затрат {рис. 7.23). График на рис. 7.23 демонстрирует, что объем производства сокращается и цена на рынке растет. Таким образом, данный метод регулирования монополизированного рынка использовать неэффективно. Однако монополия на потребителя перекладывает меньшую долю налога, чем фирма при совершенной конкуренции, если МС монополии совпадает с МС при совершенной конкуренции. Это связано с тем, что точка равновесия при монополии — пересечение МС и MR, при совершенной конкуренции — МС и линии D, которая вдвое более пологая, чем кривая MR. Соответственно меньше будет потребителям доставаться и субсидий в условиях монополии по сравнению с совершенной конкуренцией. Но если отраслевой спрос имеет постоянную эластичность по цене, превышающую по абсолютной величине единицу, то приращение монопольной цены превысит величину потоварного налога. Это следует из соотношения, которое после введения акциза принимает вид: р^МС+Т^ МС , Т G.6) Рис. 7.23. Влияние потоварного налога на цену и объем в условиях монополии
Структура рынка и цены 143 При е > 1 второе слагаемое, представляющее приращение монопольной цены, больше Т. Соответственно предоставление монополии дотации на единицу проданной продукции при отраслевом спросе с постоянной эластичностью е > 1 приводит к снижению цены на большую величину, чем размер дотации. 7.3.9. ЦЕНОВАЯ ДИСКРИМИНАЦИЯ Ценовой дискриминацией называют продажу по разным ценам одной и той же продукции, изготовленной одним производителем (с одинаковыми затратами), разным покупателям. Заметим, что термин «дискриминация» (в переводе с латинского — различение) лишен здесь какого-либо этического смысла. Он используется лишь для того, чтобы не смешивать обозначаемое им явление с дифференциацией цен в зависимости от качества товара или услуги (например, по сортам, типоразмерам, содержанию полезных веществ или примесей, срочности, гарантии и т. п.). В условиях совершенной конкуренции ценовая дискриминация невозможна, взаимодействие покупателей и продавцов на конкурентном рынке приводит к образованию единой рыночной цены для любого однородного товара. Она возможна лишь при отсутствии совершенной конкуренции. Для осуществления ценовой дискриминации необходимо выполнение трех условий: 1. Фирма обладает некоторой монопольной властью. 2. Покупатели или продавцы легко идентифицируемы. У фирмы есть возможность определить на своем рынке либо покупателей с разными резервными ценами, либо сегменты рынка с разными эластичностями спроса. Причем эластичность спроса для монополии по цене у разных покупателей должна быть существенно разной. 3. Товар или услуга, в отношении которых осуществляется ценовая дискриминация, не может перепродаваться покупателями одного рынка покупателям другого. Свободное передвижение товаров с «дешевого» рынка на «дорогой» приведет к образованию одной цены, сделает ценовую дискриминацию практически невозможной. Очевидно,.что наиболее благоприятные условия для проведения ценовой дискриминации имеются в сфере услуг, поскольку они, как правило, не могут перепродаваться. В сфере материального производства ценовая дискриминация сравнительно легкоосуществима в том случае, когда различные рынки отделены друг от друга географически или посредством тарифных барьеров, так что перепродажа товара с «дешевого» на «дорогой» рынок связана с большими расходами. 7.3.9.1. Совершенная ценовая дискриминация Классическое изложение теории ценовой дискриминации дал А. Пигу в начале двадцатого столетия. Он же и отметил, что существуют три типа, или степени, ценовой дискриминации, проводимой монополией. Совершенная ценовая дискриминация, или дискриминация первой степени, имеет место в том случае, если на каждую единицу однородного това-
144 Глава 7 'МС Рис. 7.24. Совершенная ценовая дискриминация ра устанавливается своя цена, равная цене ее спроса, и весь излишек покупателя изымается таким образом монополистом. Соответствующая ситуация показана на рис. 7.24. Как мы уже видели, оптимум обычной монополии определяется пересечением кривых МС и MR (точка К на рис. 7.24). Объем выпуска составит при этом QM, цена — Рм, рента потребителя — LPMA, рента изготовителя — РМАКМ. Если монополист может осуществлять совершенную ценовую дискриминацию, он будет реализовывать каждую единицу продукции по цене, равной соответствующей цене спроса: первую единицу продукции по цене Р,, вторую — по цене Р2, и т. д. Очевидно, что, проводя такую политику, он сможет увеличить объем выпуска до пересечения кривых МС и D, то есть до уровня QK, соответствующего ситуации совершенной конкуренции. Однако, в отличие от нее, вместо единой цены Рк монополист, осуществляющий совершенную ценовую дискриминацию, будет реализовывать продукцию по разным ценам. В результате его рента увеличится до LMKN, тогда как рента потребителей сократится, очевидно, до нуля. Иначе говоря, вся рента потребителя будет присвоена монополистом. В чистом виде совершенная ценовая дискриминация трудноосуществима. Приближение к ней возможно в условиях индивидуального производства, когда каждая единица продукции выпускается по заказу конкретного потребителя, а цены устанавливаются по договорам с заказчиками. 7.3.9.2. Ценовая дискриминация второй степени Поскольку осуществить ценовую дискриминацию первой степени на практике удается редко, чаще монополия продает по разным ценам не каждую единицу продукции, а определенные ее партии в соответствии с одной и той же кривой спроса. Таким образом осуществляется ценовая дискриминация второй степени. На практике она часто принимает форму разного рода скидок. Например, чем выше объем поставки, тем выше предоставляемая скидка цене, или сезонный билет на железной дороге относительно дешевле разовых билетов и т. п. На графике (рис. 7.25) монополист разбивает весь объем произведенной продукции на две партии. При данном отраслевом спросе и отсутствии ценовой дискриминации сочетание Рм и QM обеспечивает максимальную прибыль, равную площади нижнего заштрихованного прямоугольника. Если монополист сможет продать Qj единиц продукции по цене Pv а оставшуюся партию QM — Q, по цене Рм, то его прибыль возрастет на площадь верхнего заштрихованного прямоугольника.
Структура рынка и цены 145 При разделении всего объема выпуска на две партии с целью их реализации по разным ценам прибыль будет максимальной, если соблюдаются следующие отношения1: MR,(q,) = P2(q,.q2). MR2(q2) = MC(q1,q2). G.7) Полученный вывод можно распространить на любое число партий. Общее правило установления цен для осуществления ценовой дискриминации второй степени таково: предельная выручка от продажи i-й партии должна равняться цене (Н-1)-й партии, а предельная выручка от продажи последней партии — предельным затратам. На графике (рис. 7.26) весь выпуск продукции монополист разделил на три партии и каждую продает по своей цене. При заданном отраслевом спросе выбор q, определяет цену Р,. Точка пересечения MR, с перпендикуляром, исходящим из q,, определяет Р2. По этой цене можно продать партию q2— q,. Пересечение №Щ с МС выявляет цену, по которой следует реализовать последнюю партию q3 — q2. Проведение ценовой дискриминации позволяет, с одной стороны, монополии получать больше прибыли и, с другой стороны, сохранить на рынке потребителей с низкой покупательной способностью. 7.3.9.3. Ценовая дискриминация на сегментированных рынках Ценовая дискриминация третьей степени отличается тем, что за основу ее принимается не различие цен спроса на отдельные единицы товара, как это имеет место при дискриминации первых двух степеней, а разделение самих покупателей на группы с различными функциями спроса (сегментация рынка). В этом случае задача монополиста — установить такие цены для каждой группы покупателей, которые максимизируют общую прибыль. Примером ценовой дискриминации третьей степени может служить то, что в России гостиничные тарифы, входная плата в музеи для иностранцев значи- Рис. 7.25. Увеличение прибыли за счет рис. 7.26. Ценовая дискриминация ценовой дискриминации второй степени второй степени 'Доказательство данного положения см. Гребенников П.И. Леусский А.И.,Тара- севич Л.С. Микроэкономика. СПб.: Изд-во СПбУЭФ, 1996, с. 165.
146 Глава 7 тельно выше, чем для российских граждан. Другими примерами может служить различная оплата на подписку специализированных журналов для индивидуальных подписчиков и для организаций или различные цены в музеи, кинотеатры для пенсионеров, студентов и других граждан. Условие максимизации общей прибыли для монополии, проводящей ценовую дискриминацию третьей степени, вытекает из уравнения: MR, = MRg = ... = MRj^ МС, то есть предельный доход на каждом рынке одинаков и равен общему предельному доходу монополиста и предельным затратам на весь объем выпуска. На рис. 7.27 показано положение монополии, проводящей ценовую дискриминацию третьей степени на основе разделения покупателей на два рынка — А и В, характеризующихся соответственно линиями спроса DA и DB, при этом рынок А меньше по объему, но более эластичен, чем рынок В. MRA и MRB — соответственно линии предельного дохода. Пунктирная линия MRj. — линия общего предельного дохода монополиста, представляющая горизонтальную сумму MRA и MRB Общий объем выпуска Q определяется пересечением МС и MRj.. Проходящая через точку пересечения Е горизонтальная линия EMR — линия равного предельного дохода. Точки пересечения этой линии с линиями предельного дохода MRA и MRg позволяют определить объемы продаж и цен для каждого рынка. На рынке А будет реализовано QA единиц товара по цене РА, на рынке В — QB единиц товара по цене Рв. При таком решении окажется, что MRA = MRB = MRj. = МС. Поскольку предельные доходы двух рассматриваемых рынков равны и, как мы уже знаем, можно написать равенство : MR=P ( 1 "\ V ) ( 1 ^| =R ( 1 Л 1+: е^ или 1+: ев P. Г1+± G.8) Рис. 7.27. Ценовая дискриминация третьей степени
Структура рынка и цены 147 Очевидно, что при одинаковой эластичности спроса (еА= ев) ценовая дискриминация невозможна (РА = Рв). Если же эластичность спроса на разных рынках различна, то там, где она больше, ниже цена (ед>ев, РА<РВ). В целом выпуск в условиях ценовой дискриминации выше, чем в условиях простой монополии и приближается к тому же уровню, что и при совершенной конкуренции. Некоторые товары и услуги вообще не могли бы производиться без ценовой дискриминации при их реализации. В этом одна из причин того, что государство обычно поддерживает проведение такой политики и само проводит ее. Другая причина в том, что ценовая дискриминация уменьшает различия в реальных доходах потребителей. Однако нельзя считать, что ценовая дискриминация безусловно выгодна обществу; она может сопровождаться неэффективным межотраслевым распределением ресурсов. Дело в том, что увеличение производства за пределы, определяемые равенством МС = MR, означает, что теперь каждая дополнительная единица продукции производится с затратами, превышающими цену спроса на эту единицу, и поэтому есть смысл поискать другую сферу приложения дополнительных затрат. 7.4. ЦЕНООБРАЗОВАНИЕ В УСЛОВИЯХ МОНОПОЛИСТИЧЕСКОЙ КОНКУРЕНЦИИ Совершенная конкуренция и монополия — это противоположные крайние модели рыночных структур. Однако могут существовать и промежуточные модели, которые не являются полностью конкурентными, не контролируются единственным продавцом и которые встречаются гораздо чаще. Монополии, владея даже 99% рынка, не могут сохранить свою власть надолго. С течением времени происходят многократные разделения или слияния, что в конечном результате приводит к конкуренции сильных соперников. А. Маршалл из-за нежелания провести разграничение между совершенной и менее совершенной конкуренцией практически задержал развитие и теории конкуренции, и теории монополии. Однако расхождения между теорией и реальностью были настолько очевидными, что модель монополистической конкуренции имела мгновенный успех в 1930-х гг. и чрезвычайно быстро вошла в основное течение микроэкономической теории. В условиях монополистической конкуренции фирмы обладают некоторым контролем над ценой. В отличие от условий совершенной конкуренции, каждый отдельный производитель, изменяя объем производимой продукции, может повлиять на цену своего товара. Это возможно, если конкурирующие фирмы продают нестандартизирован- ный товар. Возможности дифференциации товара по качеству, внешнему виду, репутации (товарному знаку) и прочим характеристикам дают возможность каждому продавцу меру монопольной власти над ценой. На рынке моющих средств, например, предлагается множество их разновидностей. Монополистической конкуренцией является рынок кондитерских изделий, бытовой техники и т. п. При этом фирмы сталкиваются с конкуренцией со стороны существующих фирм либо новых фирм, входящих в отрасль; рынок открыт для входа и выхода.
148 Глава 7 Монополистическая конкуренция — такая рыночная структура, при которой многие продавцы конкурируют, чтобы продавать дифференцированный продукт на рынке, где возможно появление новых продавцов. Основные черты рынка с монополистической конкуренцией: • Товар каждой фирмы, торгующей на рынке (дифференцированный товар), является несовершенным заменителем товара, реализуемого другими фирмами, однако же его перекрестная эластичность должна быть положительной и относительно большой. Дифференциация продуктов возникает из-за различий в потребительских свойствах, качестве, сервисе, рекламе. Часто потребитель платит не только за качество, но и за торговую марку. • На рынке существует относительно большое число продавцов, каждый из которых удовлетворяет небольшую, но и не слишком малую долю рыночного спроса на общий тип товара, реализуемого фирмой и ее соперниками. Доля фирмы должна быть более 1 %. В типичном случае — от 1 до 10% продаж на рынке в течение года. Ни одна из фирм не имеет решающих преимуществ перед другими. • Продавцы на рынке не считаются с реакцией своих соперников, когда выбирают, какую установить цену или сколько производить. Это следствие того, что количество продавцов большое и решение одного из них мало влияет на положение других. • На рынке есть условия для свободного входа и выхода. Свободно могут прийти новые фирмы, однако уже существующие фирмы имеют преимущество и вновь приходящие будут испытывать трудности, так как завоевать репутацию новой торговой марке или новым услугам нелегко. Таким образом, монополистическая конкуренция похожа на монополию, так как отдельные фирмы могут контролировать цену, однако она же похожа и на совершенную конкуренцию, так как каждый товар продается многими фирмами и на рынке существует свободный вход-выход. 7.4.1. КРИВАЯ СПРОСА НА ПРОДУКЦИЮ МОНОПОЛИСТИЧЕСКИ КОНКУРЕНТНОГО ПРЕДПРИЯТИЯ Поскольку каждый конкурент продает отличную от всех других разновидность определенного блага, то он выступает как монополист по отношению к своей группе постоянных покупателей. Поэтому кривая спроса на его продукцию имеет отрицательный наклон и он сам определяет объем своего предложения и цену. Но поскольку продукция, производимая монополистическими конкурентами, легко взаимозаменяема, то спрос на продукцию отдельного конкурента зависит не только от цены его продукции, но и от цен на продукцию других конкурентов. График на рис. 7.28 демонстрирует различия в поведении предприятий в условиях монополии и монополистической конкуренции.На рис. 7.28 линия АВ является графиком спроса при полной монополии, тогда как ломаная CDEK — кривая спроса при монополистической конкуренции. Производитель чувствует себя монополистом лишь в интервале Q2Q3- Если он решит снизить объем до Q , с тем чтобы цена была Р,', часть покупателей уйдет к
Структура рынка и цены 149 Рис. 7.28. Ломаная кривая спроса на продукцию при монополистической конкуренции конкурентам и цена установится на уровне Рг Соответственно при установлении низкой цены Р4 производитель рассчитывает производить Q4', однако его конкуренты тоже снизили цены и ему приходится увеличивать объем до Q4. 7.4.2. КРАТКОСРОЧНОЕ РАВНОВЕСИЕ ФИРМЫ ПРИ МОНОПОЛИСТИЧЕСКОЙ КОНКУРЕНЦИИ На каком участке своей кривой спроса монополистический конкурент выберет комбинацию Р, Q, определяется точкой Курно, при этом, скорее всего, фирма получит монопольную прибыль, если Р>АС. Таким образом, фирма при монополистической конкуренции в коротком периоде ведет себя как монополист, что показано на рис. 7.29. Фирма будет выпускать QMK единиц продукции, ориентируясь на условие максимизации прибыли для монополии MC=MR, по цене спроса при данном выпуске Рмк. Заштрихованная область выше средних затрат фирмы АС является прибылью, которую будет получать фирма в коротком периоде. 7.4.3. ДОЛГОСРОЧНОЕ РАВНОВЕСИЕ ПРИ МОНОПОЛИСТИЧЕСКОЙ КОНКУРЕНЦИИ Однако на рынке монополистической конкуренции это долго продолжаться не может. Экономическая прибыль привлечет в данную отрасль другие фирмы, которые начнут выпускать схожий продукт, или сама фирма в долгосрочном плане, пытаясь увеличить прибыль, может расширяться путем строительства новых мощностей. Это приведет к увеличению предложения данного вида товара и снижению цены. Например, если одна фирма предлагает отбеливающую зубную пасту, после выяснения прибыльности другие фирмы предложат на рынке схожие зубные пасты. В долгосрочном периоде кривые D и MR сместятся вниз для данной фирмы. Долгосрочное равновесие на рынке с монополистической конкуренцией похоже на равновесие при совершенной конкуренции в том, что ни одна из фирм не получает прибыль больше нормальной (рис. 7.30). Таким образом, в условиях монополистической конкуренции, как и при совершенной конкуренции, цена равновесия в длительном периоде равна сред-
150 Глава 7 ним затратам и фирмы не получают экономической прибыли. Однако в условиях монополистической конкуренции продукция не будет производиться с минимальными средними затратами, как при совершенной конкуренции. Из-за отрицательного наклона линии D она касается кривой LAC слева от минимума LAC. Следовательно, в состоянии долгосрочного равновесия у монополистических конкурентов существуют избыточные производственные мощности, и из- за этого дифференцированные блага обходятся дороже, чем стандартные. Заштрихованная площадь на рис. 7.30 — «плата за разнообразие». Если товар был бы стандартизован и производился бы при совершенной конкуренции, то выполнялось бы условие Р = МС = LACmin. Из несовпадения точки долговременного равновесия с точкой минимума средних затрат вытекает следующее: • структура рынка монополистической конкуренции заставляет покупателя переплачивать за товар. Плата за дифференциацию товара равна разнице между равновесной ценой, устанавливаемой при монополистической конкуренции, и ценой при совершенной конкуренции; • при монополистической конкуренции устанавливается объем меньший, чем объем производства при совершенной конкуренции; • так как в точке долгосрочного равновесия цена спроса выше предельных затрат фирмы, то найдутся покупатели, которые согласились бы заплатить за дополнительную единицу товара больше, чем были бы затраты фирмы. С точки зрения покупателей, отрасль недоиспользует ресурсы для производства нужного им объема товара. Однако увеличение выпуска сократит прибыли фирм, поэтому они не будут этого делать. Таким образом, чем выше степень дифференциации продукта, тем более несовершенна конкуренция на рынке и тем значительнее отклонение используемых мощностей, объемов производства и цен от наиболее эффективных. Свободный вход на рынок препятствует фирмам извлекать экономические прибыли в долгосрочном плане. Если после достижения равновесия на рынке с Рис. 7.29. Равновесие фирмы Рис. 7.30. Равновесие фирмы при монополистической конкуренции при монополистической конкуренции в коротком периоде в длительном периоде
Структура рынка и цены 151 монополистической конкуренцией спрос снизится, то фирмы будут покидать рынок, так как Р<АС; они будут вкладывать деньги в более выгодные отрасли. 7.4.4. РЕКЛАМА И ПРОДВИЖЕНИЕ ТОВАРА НА РЫНКАХ С МОНОПОЛИСТИЧЕСКОЙ КОНКУРЕНЦИЕЙ Реклама и прочая деятельность по продвижению товара на рынок являются попытками фирм увеличить спрос на их товар. Если для фирмы в условиях совершенной конкуренции реклама не важна вследствие невозможности повлиять на цену, монополисту — ввиду отсутствия конкурентов, то для фирмы в условиях монополистической конкуренции она является основным орудием в борьбе за существование. Например, по данным «Финансовой газеты», более 10 отечественных фирм тратят только на рекламу в прессе более 1 млн руб. Это такие фирмы, как Партия, Вист, Самос и др. Среди товарных групп наиболее часто рекламируемые: компьютеры, электробытовые товары, оргтехника, аудио-, видеотехника, автомобили, мебель, строительные материалы, средства связи. Реклама объясняет потребителю преимущества и отличия данного товара от других, способствует формированию новых потребностей и даже создает дифференциацию продуктов там, где ее в действительности нет. График на рис. 7.31 показывает, каким образом за счет расходов на рекламу монополистический конкурент может увеличить свою долю на рынке. Затраты на рекламу увеличили затраты на единицу выпуска (АС,, АС2), но одновременно вырос спрос на продукцию фирмы (D,, D2), и в итоге ее выручка увеличилась. TR2=P2Q2>TR1 = P1Q]. Воздействие рекламы на прибыли зависит от того, рек- рс ламируют ли свой товар другие конкурирующие фирмы. При монополистической конкуренции реклама может привести только к временно- Р2 му увеличению прибыли. График на рис. 7.32 показывает получение прибыли фирмой после рекламирования в коротком периоде. Как уже было отмечено, с рекламой и другой деятельностью по продвижению товара на рынок связаны значительные затраты, следовательно, средние издержки при любом выпуске " ^ У 2 после рекламной кампании со- . ~ Рис. 7.31. Повышение выручки ставят АС„, соответственно п^п«.п^и„». —,■,„-..■_■ 2' посредством рекламы \§л \ I х*. мяК Г*Ч;-_. \mr2 i 1 21 1 N/ 1 1 1 ,мс2 —^АС1 \?/ р, —\__>
152 Глава 7 Р,С Л - i§jir^ __д\Хк/ \ I IN/ mr\\ \mr2 1 1 1 ^ \мс2 Г^с MCj *\; p —\_-> о б; б, предельные издержки — MC2. Если реклама будет успешной, то кривые спроса и предельной выручки сместятся вверх аналогично. Максимизирующим прибыль выпуском является теперь тот, для которого MR2= MC2. На графике это точка К2, объем выпуска равен Q2, цена при этом Р2, что соответствует кривой спроса D2. При отсутствии какой-либо рекламы эта фирма получала бы нулевую экономическую прибыль, как показано на графике (точка Е, в которой Р, = АС,). Реклама позволяет фирме извлекать положительную экономическую прибыль (заштрихованная область). Однако это возможно только в краткосрочном периоде. Но поскольку вход на рынок монополистической конкуренции свободен, то положительная прибыль, получаемая фирмой в результате дополнительных расходов на рекламу, привлечем на рынок новых производителей, которые будут выпускать схожий товар и подражать программе маркетинга удачливой фирмы. В результате кривые спроса и предельной выручки сместятся вниз. Сочетание возросших издержек и сокращение спроса в длительном периоде приведет к сокращению получаемой экономической прибыли до нуля {рис. 7.33). Однако поскольку реклама послужила увеличению спроса для всех продавцов на рынке с монополистической конкуренцией и способствовала появлению на рынке новых производителей, то общее потребляемое количество товара увеличивается и избыточная мощность ниже, чем она была бы при отсутствии рекламы. Если реклама ведет к формированию у потребителей приверженности к данной торговой марке, то она позволяет продавцам поднимать цены без потерь в продажах в пользу конкурентов. Рис. 7.32. Прибыль в краткосрочном плане после рекламирования 7.5. ЦЕНООБРАЗОВАНИЕ В УСЛОВИЯХ ОЛИГОПОЛИИ На олигополистических рынках по меньшей мере некоторые фирмы могут влиять на цену благодаря их большим долям в общем количестве выпускаемого товара. Продавцы на олигополистических рынках знают, что когда они либо их соперники изменят цены или выпускаемое количество продукта, то последствия скажутся на прибылях всех фирм на рынке. Продавцы осознают свою взаимозависимость, признавая, что изменение цены на их продукцию или объема выпускаемой продукции вызовет реакцию конкурирующих фирм, и с этой
Структура рынка и цены 153 Рис. 7.33. Долгосрочное равновесие фирмы, осуществляющей рекламную кампанию реакцией они должны будут считаться. Реакция, которой отдельные продавцы ждут от своих соперников, влияет на равновесие на олигополисти- ческих рынках. Универсальной теории олигополии не существует. Дело в том, что реакция конкурентов на то или иное действие олиго- полиста может быть очень различной. Каждому предположению о характере этой реакции соответствует своя модель олигополии. Тем не менее для всех моделей олигополии характерны некоторые общие черты. Поведение олигополии всегда определяется двумя силами, действующими в противоположных направлениях. Первая сила — это простая заинтересованность фирм в максимизации совокупной прибыли отрасли посредством сговора и совместных действий фирм, как если бы они были единственным максимизирующим прибыль монополистом. Сговор — это явное или молчаливое соглашение между фирмами в отрасли с целью установления фиксированных цен и объемов выпуска или же в целях ограничения каким-то иным способом соперничества между ними. Вторая сила, влияющая на поведение олигополиста,— это эгоистическая заинтересованность каждого продавца в максимизации своих собственных прибылей, даже если в результате этого уменьшится общая величина прибыли отрасли. Возникновение сговора наиболее вероятно при условии его законности и наличии небольшого числа продавцов. Различия между фирмами или различия в продукции, изменения в издержках или объемах спроса, а также возможность снижать цены втайне от других затрудняют процесс сговора. Когда сговор носит законный характер, олигополисты в целях установления фиксированных цен и ограничения объема выпуска часто идут на создание картелей. 7.5.1. КАРТЕЛЬ Картель — это группа фирм, действующих совместно и согласующих решения по поводу объемов выпуска продукции и цен так, как если бы они были единой монополией. Поскольку картель — это группа фирм, а не одна фирма, он сталкивается с трудностями при установлении монопольных цен, которых
154 Глава 7 не существует для чистой монополии. Основная проблема, с которой сталкивается картель, — это проблема согласования решений между фирмами-членами картеля по вопросу установления системы ограничений (квот) для каждой фирмы (рис. 7.34). Текущая конкурентная цена — Рс, текущий объем выпуска — Qc. Первоначальное равновесие существует в точке Е (рис. 7.34, а). При цене Рс каждый производитель получает нормальную прибыль. До осуществления картельного соглашения фирма ведет себя так, как если бы спрос на ее продукцию при цене Рс являлся бесконечно эластичным. Она боится поднять свою цену из опасения потери всех своих продаж в пользу конкурентов, а потому при цене Рс выпускает qc единиц продукции (рис. 7.34, б). При организации картеля и установлении картельной цены Рм фирме разрешен выпуск qM (MR* = МСкаждойфирмы). Допустим, владельцы фирмы полагают, что рыночная цена не понизится, если они будут продавать больше, чем это количество (например, q'), при котором Рм = МС. То есть путем превышения своей квоты фирма может увеличить прибыли с РМАВС до PMFGH. Если же все фирмы превысят свою квоту, чтобы увеличить свои прибыли при картельной цене Рм, то отраслевой выпуск увеличится до Q' (рис. 7.34, а). Каждый месяц существовал бы избыток продукции (О/ — Qc), и цена стала бы падать, пока этот избыток не исчезнет, то есть до уровня Рс. Таким образом, производители вернулись бы туда, откуда начинали. Картели обычно пытаются установить штрафы для тех, кто обходит картельное соглашение, превышая свои квоты. Основная проблема заключается в том, что как только установлена картельная цена, отдельные фирмы, максимизирующие прибыль, могут заработать больше путем обмана. Если обманывают все, то картель распадается. Долголетняя успешная деятельность картеля ОПЕК была по большей части следствием готовности Саудовской Аравии ограничить свой выпуск и позволить другим поставщикам продавать столько, сколько они хотели, по цене, установленной картелем. а) б) _ \МС \А FI ,. —г ~ут^ лс I I I I ! I I I I qM qcq' q р , рс * 4R --ж IMC \MR QbM PM Рис. 7.34. Картель
Структура рынка и цены 155 Картели также сталкиваются с проблемой принятия решения о монопольной цене и уровне выпуска. Эта проблема особенно остра, если фирмы не могут договориться об оценке рыночного спроса, его ценовой эластичности или если у них разные издержки производства. Фирмы с более высокими средними издержками добиваются более высоких картельных цен. Когда явный сговор является противозаконным, фирмы иногда ищут пути к тайному сотрудничеству. Зачастую это достигается при помощи молчаливой договоренности о том, что одна фирма будет действовать в качестве лидера в области цен, а остальные будут следовать за ее изменениями цен. 7.5.2. ЛИДЕРСТВО В УСТАНОВЛЕНИИ ЦЕН (КВАЗИМОНОПОЛИЯ) Одна фирма на рынке, обычно (но не всегда) крупнейшая, действует как ценовой лидер, который устанавливает цену, чтобы максимизировать свои собственные прибыли, в то время как другие фирмы следуют за лидером. Соперничающие фирмы назначают ту же цену, которая установлена лидером, и работают при уровне выпуска, который максимизирует их прибыли при этой цене. Модель лидерства в ценах называют еще частичной монополией, поскольку лидер устанавливает монопольную цену, основанную на его предельном доходе и предельных издержках. Прочие фирмы принимают эту цену как данную (рис. 7.35). Доминирующая на рынке фирма оценивает, сколько товара продадут при каждой возможной цене прочие фирмы, и вычитает этот объем из оценки общего спроса на рынке (D). Таким образом она определяет спрос на свой товар (DL). Затем она определяет предельный доход для этого спроса (MRL) и производит количество товара qL, позволяющее ей максимизировать прибыль (М1^= МС). Остальные фирмы производят при цене PL, установленной лидером, qF единиц продукции. В состоянии равновесия qL + qF = qD и рыночная цена равна цене лидера. Для объяснения поведения олигополиста, не занимающего лидирующего положения в отрасли, но не меняющего цены даже при изменении издержек, служит модель с ломаной кривой спроса. а) б) Id Ч Рис. 7.35. Лидерство в установлении цен
156 Глава 7 7.5.3. ЛОМАНАЯ КРИВАЯ СПРОСА НА ПРОДУКЦИЮ ОЛИГОПОЛИСТА Неизменность цен можно объяснить, если отдельные фирмы считают, что соперники не последуют за любым приростом их цены; в то же время они полагают, что соперники последуют за.снижением их цен. При таких обстоятельствах кривая спроса, как ее воспринимает каждая конкретная фирма, имеет странную форму (рис. 7.36). Предположим, что к данному моменту у данного олигополиста сложилась комбинация объема производства и цены, соответствующая точке А. Олигополии рассуждает следующим образом: если я уменьшу цену, то некоторые из моих конкурентов, опасаясь сокращения своих продаж, могут последовать моему примеру. Поэтому в случае понижения цены я вряд ли резко увеличу свои продажи, и линия спроса на мою продукцию на соответствующем участке АВ имеет довольно крутой наклон. Если я увеличу цену, то конкуренты, стремясь к увеличению продаж, вряд ли последуют моему примеру. Тем самым они смогут привлечь некоторых моих покупателей. Поэтому кривая спроса на мою продукцию на участке СА имеет пологий наклон. Наклон линии спроса на продукцию данного олигополиста определяется не только предпочтениями потребителей, но и реакцией на то или иное его действие других олигополистов. Нашему олигополисту эта реакция в точности не известна. Он в своих действиях исходит из наименее благоприятного для него варианта реакции; и в его представлении линия спроса имеет излом в точке А. Подчеркнем, что речь идет не о «действительной» линии спроса, а о субъективной оценке этой линии спроса данным олигополистом. Предполагается, что олигополист испытывает «отвращение к риску» и в своем поведении исходит из наименее благоприятного варианта реакции конкурентов. Излом в линии спроса означает разрыв в линии предельной выручки MR при сложившемся объеме производства. При понижении цены олигополисты рассчитывают лишь на незначительное увеличение общей выручки. (В принципе возможно даже сокращение общей выручки. В этом случае вертикальный отрезок линии MR пересечет горизонтальную ось.) При повышении им цены общая выручка может сократиться на гораздо большую величину. Напомним, если линия спроса — прямая, то линия предельной выручки MR начинается в той же точке на вертикальной оси, что и линия спроса, и имеет двойной по сравнению с линией спроса наклон. Исходя из этого и построена на рис. 7.36 линия MR. Слева от точки А линия MR соответствует участку линии Кривая спроса очень эластична Рис. 7.36. Ломаная олигополистическая кривая спроса
Структура рынка и цены 157 спроса СА, справа от точки А линия MR соответствует участку линии спроса АВ. Допустим, что первоначальная линия предельных затрат занимает положение МС. Оптимальная для олигополиста комбинация объема производства и цены соответствует точке А. Предположим, что цены на используемые олиго- полистом ресурсы увеличились, его затраты возросли и линия предельных затрат сдвинулась вверх, заняв положение МС. Тем не менее оптимальная для олигополиста комбинация объема и цены осталась той же. Лишь только тогда, когда линия предельных затрат займет положение МС" и точка пересечения с линией MR окажется вне вертикального участка линии MR, олигополист изменит цену. Таким образом, олигополист не склонен изменять цену при незначительных изменениях своих затрат. Если увеличивается спрос на данный продукт, то линия спроса CAB как бы растягивается вправо. Вместе с ней сдвигается вправо и вертикальный участок линии MR. Если линия МС по-прежнему пересекает линию MR на ее вертикальном участке, то оптимальной ценой для олигополиста останется прежняя цена, хотя оптимальный размер производства и увеличивается. Таким образом, при изменении спроса на данный продукт олигополист не склонен изменять цену, хотя и изменяет объем производства. Данная модель не является исчерпывающей моделью олигополии. Она лишь объясняет стабильность цен на олигополистических рынках, но не объясняет формирование первоначальной цены. 7.5.4. ЦЕНООБРАЗОВАНИЕ, ОГРАНИЧИВАЮЩЕЕ ВХОД В ОТРАСЛЬ До сих пор мы игнорировали возможность входа на рынок новых продавцов. Эта возможность добавляет к анализу поведения олигополистов две новые характерные черты. Первая состоит в том, что если не существует барьеров для входа, то не существует и способа удержать цену на уровне выше конкурентного в долгосрочной перспективе. Сверхприбыли будут привлекать новые фирмы в отрасль, и увеличение общего объема выпуска за счет новых производств приведет к понижению цены до конкурентного уровня. При отсутствии барьеров входа сговор не может обеспечить рост прибылей в долгосрочной перспективе. Вторая черта состоит в том, что возможность вхождения может оказывать влияние на поведение олигополистов, имеющих прочное положение в отрасли. Они могут предпринять действия, призванные или воспрепятствовать появлению новых фирм, или вытеснить их с рынка до того, как они смогут там закрепиться. Чтобы сдержать проникновение новых фирм, находящиеся в сговоре продавцы могут установить объем выпуска выше монопольного уровня. Если имеет место экономия от масштаба, то можно предотвратить вхождение, вынудив новичка основать либо небольшое предприятие с высокими средними издержками, либо крупное, дорогостоящее предприятие, пойдя на риск падения цены ниже уровня издержек в результате значительного увеличения общего объема выпуска отрасли в целом. Практика назначения самой низкой цены, которая препятствует входу на рынок, называется практикой сдерживания цен или ценообразованием, ограничивающим вход в отрасль (рис. 7.37).
158 Глава 7 а) б) 'LAC р I рм р* i ^ I JMC ^^D О q О бм QL Q Рис. 7.37. Ценообразование, ограничивающее вход в отрасль LAC — кривая средних издержек нового производителя на олигополистичес- ком рынке. Если фирма не может надеяться на цену своего товара по меньшей мере равную Р* = LACmin, то она сможет получить экономическую прибыль, войдя на рынок, где уже есть большие прибыли олигополистов {рис. 7.37, а). Предположим, что существующие в отрасли фирмы организовали картель, чтобы максимизировать текущие прибыли. Тогда они установили бы цену Рм, соответствующую выпуску, при котором MR = МС (рис. 7.37, б). При этой цене продавалось бы QM единиц товара и существующие фирмы делили бы общий выпуск между собой. Однако поскольку Рм > LACmin потенциальных новых производителей, то картель обречен на провал, если только не существует барьера для входа на рынок. Следовательно, фирмы знают, что устанавливать монопольную цену нет смысла. При монопольной цене больше фирм войдет на рынок и предлагаемое для продажи количество товара возрастет. Это приведет к снижению цен и сокращению прибылей. Если же установить цену ниже или на уровне Р*, у потенциальных производителей не будет стимула приходить в данную отрасль и олигополисты, обладающие преимуществом в затратах, и в долгосрочном периоде смогут извлекать экономическую прибыль при цене Р*. 7.5.5. МОДЕЛЬ БЕРТРАНА (ОЛ ИГОПОЛИСТИЧЕСКИЕ ЦЕНОВЫЕ ВОЙНЫ) Итак, при наличии нескольких продавцов цена зависит не только от оценок каждым из них предельных затрат и предельных доходов, но также от того, как каждый продавец оценивает действия другого (рис. 7.38). Первоначально два продавца делят рынок пополам. Каждый назначает цену 20 ден. ед. за штуку и соответственно при средних затратах 10 ден. ед. получает прибыль по 10 ден. ед. со штуки. Легко понять, каким образом два продавца могут втянуться в ценовую войну. Поскольку каждый из продавцов думает, что его соперник не будет реагировать на снижение им цены, то у каждого из них есть искушение увеличить ежемесячные продажи, сокращая цены. Снижая цену ниже цены своего конкурента, каждый продавец может захватить весь рынок и тем самым увеличить прибыль. Например, при текущей цене 20 ден. ед. каждый продает 0,5 единиц и получает ежемесячную прибыль 5 ден. ед. Если бы один из них понизил цену до 19 ден. ед., то количество, на которое есть спрос, выросло бы до 1,05 шт.
Структура рынка и цены 159 Р,С 20 19 О l^fv 1 "\£ ЧЛС = D* =мс 1,01,05 2,0 Q Рис. 7.38. Модель Бертрана И если один из конкурентов снизит цену, а другой нет, то весь товар будет приобретаться у продавца, снизившего цену, то есть все 1,05 шт. у одного продавца. Теперь прибыль со штуки составит 9 ден. ед., а ежемесячная прибыль — 9,45 ден. ед. Взбешенный соперник реагирует тем, что устанавливает цену ниже цены конкурента и получает себе весь рынок. Война цен продолжается до тех пор, пока цена не упадет до уровня средних издержек. После этого ни одна фирма не сможет получать выгоды от снижения цен. Таким образом, в состоянии равновесия оба продавца назначают одну и ту же цену Р = АС = МС. Обычно олигополисты устанавливают цены и делят рынки таким образом, чтобы избежать перспективы ценовых войн и их неблагоприятных воздействий на прибыли. Поэтому ценовые войны скоротечны и в настоящее время бывают довольно редко. Конкурентная борьба чаще всего приводит к соглашениям. 7.5.6. МОДЕЛЬ ДУОПОЛИИ КУРНО Данная модель была предложена французским математиком А. О. Курно. Кур- но исходил из того, что: • обе фирмы производят однородный товар; • им известна кривая рыночного спроса; • обе фирмы принимают решения о производстве одновременно, причем самостоятельно и независимо друг от друга; • каждая из фирм предполагает выпуск конкурента постоянным; • продавцы не могут иметь точной информации о своих ошибках относительно выбранных объемов производства. Рассмотрим данную модель с помощью кривых реагирования (рис. 7.39). Кривые реагирования показывают максимизирующие прибыль размеры выпуска, который будет осуществляться одной фирмой, если даны объемы выпуска фирмы-соперницы. Если бы фирма А выпускала 30 ед., то выпуск фирмой Б был бы равен нулю. Если бы QB = 30, то QA= 0. Фирма А начинает производство первой. До того как фирма Б начнет производство, фирма А обладает всем рынком и чувствует себя монополистом, выбирая объем производства 15 единиц, максимизирующий его прибыль. Затем на рынке появляется фирма Б, предполагая, что фирма А не будет отвечать изменением выпуска. Фирма Б сможет обслужить всех тех покупателей, которые купили бы продукцию, если бы цена упала ниже текущей цены фирмы А. В этом случае объем выпуска фирмы Б составит 7,5 единиц. Падение цены товара, вызванное дополнительным производством фирмы Б, приводит к изменению кривой спроса фирмы А. Теперь уже А предполагает, что Б будет производить 7,5 единиц продукции. Она отрегулирует свой выпуск до 11,25 единиц.
160 Глава 7 15 11,25 7,5 V"\^ Кривая \ ^^*\ реагирования Б i \ ^ N.X i \\ 1 >Л i ч i очка курно Кривая реагирования А 7,59,4 15 30 Q, Рис. 7.39. Кривые реагирования в дуополии Курно "а1 Теперь очередь фирмы 30 к Б отвечать снова. Она увеличивает объем до 9,4 единиц. В следующих периодах выпуск фирмы А будет продолжать снижаться, в то время как выпуск фирмы Б — увеличиваться (правда, на все меньшую величину). Процесс приспособления продолжается. Конечный равновесный выпуск каждой фирмы достигает 1 /3 конкурентного выпуска (общий рыночный выпуск равен 2/3 равновесного конкурентного выпуска при данном спросе на товар). Пересечение кривых реагирования двух фирм — точка Е — показывает равновесие Курно: каждая фирма правильно угадывает поведение конкурента и принимает самое оптимальное для себя решение. При равновесии Курно каждый дуополист устанавливает объем производства, который максимизирует его прибыль при данном объеме производства своего конкурента, и поэтому ни у одного дуополиста нет стимула менять свой объем производства. Модель равновесия Курно предполагает, что фирмы-дуополисты конкурируют друг с другом. Ситуация принципиально изменится, если дуополисты достигнут соглашения и будут коллективно намечать объем производства таким образом, чтобы максимизировать совокупную прибыль, а затем разделить ее пополам. Тогда множество возможных решений придется на контрактную линию. И если они будут делить прибыль пополам, то и будут производить каждую половину продукции (в нашем примере по 7,5 единиц). Сравнение показывает, что при равновесии Курно общий объем производства выше, чем при дуополи- стическом сговоре B0 > 15), но ниже, чем он был бы при конкурентном равновесии B0 < 30). 7.5.7. ЦЕНООБРАЗОВАНИЕ ПО ПРИНЦИПУ «ИЗДЕРЖКИ ПЛЮС» Ценообразование по принципу «издержки плюс» применяется из-за внутренне присущей рынку неопределенности по поводу спроса на товар и сложности определения предельных издержек. Принцип «издержки плюс» представляет собой прагматический способ решения проблемы реальной оценки предельного дохода и предельных издержек. Если фирма применяет ценообразование по принципу «издержки плюс», то выставляемая ею цена равна:
Структура рынка и цены 161 Р = AVC + mAVC, где m — используемый процент надбавки. Ценообразование с использованием надбавки к затратам гарантирует фирме достаточные поступления, чтобы покрыть переменные издержки, постоянные издержки и альтернативную стоимость использования факторов производства, предоставляемых владельцами фирмы. 7.5.8. ДИЛЕММА ОЛИГОПОЛИСТОВ В анализе олигополистического ценообразования все чаще применяется теория игр. Рис. 7.40 помогает нам понять, почему сговор является трудным делом. Две фирмы являются единственными продавцами на рынке. Каждый может установить или высокую ($5), или низкую ($3) цену. Если обе фирмы назначат одинаковые цены, то их прибыли также будут одинаковы (по $10 млн при цене $3 за штуку и по $15 млн при цене $5). Таким образом, в данной ситуации име- Рис- 74°- Дилемма олипопописгов ется побудительный мотив к сговору, но также и стремление к обману соперника. Если одна из фирм назначит низкую цену, а другая — высокую, то их прибыли будут сильно различаться: фирма, имеющая низкую цену, получает $18 млн, а фирма, имеющая высокую цену, — $6 млн. Если фирмы могут действовать сообща, то ясно, что они обе назначат высокую цену. Если же каждая фирма действует независимо, стремясь максимизировать только свою собственную прибыль, то каждая установит цену более низкую, вне зависимости от того, что будет делать, по ее мнению, другая фирма. У каждой фирмы есть желание сбить цены своим конкурентам, зная, что конкуренты стремятся к тому же. Каково бы ни было желание сотрудничать, каждая фирма беспокоится (и не без основания), что, если она будет конкурировать пассивно, ее соперник может конкурировать агрессивно, захватывая львиную долю на рынке. В итоге молчаливый сговор недолговечен. Здесь изначально заложено недоверие друг к другу, и поэтому в любой момент может начаться олигополисти- ческая война. Анализируемая здесь базовая ситуация часто называется «дилеммой заключенных» и иллюстрируется проблемой, стоящей перед двумя содержащимися в отдельных камерах ворами, которые могут или сознаться, или не сознаться в краже, которую они совершили вместе. Когда каждый преследует исключительно собственные интересы, совместные действия заключенных приводят к наихудшему для обоих результату. Фирма 2 Фирма 1 назначает $3 Назначает $5 Назначает $3 ^~^ 10 млн Юмлн^-ч \. 18 млн v бмлн4*^ Назначает $5 ^ч. 6 млн 18 млн ^ч ч. 15млн 15млн\^ 6 Зак 527
Глава 8. ЦЕНООБРАЗОВАНИЕ НА РЫНКАХ ФАКТОРОВ ПРОИЗВОДСТВА 8.1. РЫНКИ ФАКТОРОВ ПРОИЗВОДСТВА До сих пор мы имели дело с рынками продукции, на которых действуют предприятия-производители, продавцы товаров и услуг и население, выступающее как конечный покупатель продукции. Но для производства товаров и услуг необходимы экономические или производительные ресурсы (факторы производства). Факторы производства делятся на три основные группы: рабочая сила, капитал, земля. Рыночная цена на факторы производства, как и на товары, образуется в результате взаимодействия спроса и предложения. Однако ценообразование на факторы производства имеет ряд существенных особенностей. 1. Если предложения товаров и услуг поступают от фирм, а спрос на них предъявляют домашние хозяйства, то первичные факторы йроизводства (труд, землю, капитал) предлагают домашние хозяйства, являющиеся их собственниками, а спрос ни них предъявляют фирмы. Такая перемена ролей рыночных агентов ведет к тому, что на рынках факторов индивидуальное предложение выводится из максимизации полезности, а индивидуальный спрос — из максимизации прибыли или других целевых установок фирмы, в то время как на товарных рынках — наоборот. 2. Для фирмы полезность фактора состоит в приращении прибыли, вызванном его использованием. Поскольку прибыль реализуется на рынке благ, то полезность фактора, а следовательно, и спрос на него зависят не только от того, что происходит на рынке фактора, но и от состояния рынков товаров. Таким образом, спрос на факторы является производным от спроса на блага. Например, спрос на хлопкоуборочные машины существует лишь постольку, поскольку существует спрос на хлопок, который, в свою очередь, формируется под воздействием спроса населения на хлопчатобумажные ткани. 3. Первичные факторы производства являются объектами длительного пользования, оказывая производительные услуги в течение многих циклов изготовления продукции. Вследствие этого каждый фактор имеет две цены: про-
Ценообразование на рынках факторов производства 163 катную и капитальную. Прокатная представляет собой сумму денег, которую необходимо уплатить за использование фактора в течение определенного периода (часовая, дневная и прочие ставки заработной платы или аренды оборудования). Капитальная цена — это нынешняя ценность услуг фактора за весь срок его службы. 4. От цен факторов производства зависят размеры доходов их собственников. Так, цена труда одновременно является доходом работника; цена земли — рентным доходом ее собственника; процент на капитал — одновременно «своеобразная цена услуг капитала» и доход его собственника. Поэтому теория ценообразования на факторы производства одновременно является теорией распределения национального дохода в рыночной экономике. 8.2. СПРОС НА ФАКТОРЫ ПРОИЗВОДСТВА Начнем с анализа спроса на фактор производства отдельных фирм. Кривые спроса на факторы производства имеют отрицательный наклон точно так же, как кривые спроса на готовые товары. Предположим, что фирма производит свою продукцию с помощью двух ресурсов: капитала (К) и труда (L), которые она приобретает (нанимает) по ценам г (процентной ставке за капитал) и w (ставке заработной платы). Мы также предположим, что в коротком периоде капитал фирмы зафиксирован и выпуск продукции определяется изменением переменного фактора — труда (L). Фирма уже наняла определенное число рабочих и хотела бы знать, рентабельно ли нанять еще одного рабочего. Наем этого рабочего имеет смысл, если дополнительная выручка фирмы при этом будет больше дополнительных затрат. Дополнительная выручка, приносимая использованием добавочной единицы труда, называется предельной выручкой от предельного продукта труда (фактора) — MRPL. Как измерить MRPL? Это — объем дополнительно выпущенной с помощью добавочной единицы труда продукции, умноженный на величину дополнительной выручки, приносимой добавочной единицей продукции. Дополнительный выпуск продукции есть предельный продукт труда MPL, а дополнительная выручка — это предельная выручка MR. Таким образом, MRPL = MPLxMR. (8.1) Этот важный результат имеет силу для любого конкурентного факторного рынка независимо от того, является ли рынок готовой продукции конкурентным или нет. Однако, для того чтобы изучить характеристики MRPL, лучше всего начать со случая, когда не только факторный, но и товарный рынок характеризуется совершенной конкуренцией. На конкурентном товарном рынке фирма продаст весь свой выпуск продукции по рыночной цене Р. Предельная выручка от продажи дополнительной единицы продукции будет также Р. В этом случае предельная выручка от предельного продукта труда, или ценность предельного продукта труда, равна предельному продукту труда, умноженному на цену продукции:
164 Глава 8 w n Конкурентный товарный рынок MRPrPxMP, L L MRxMPL Монопольный товарный рынок О Рис. 8.1. Предельная выручка от предельного продукта MRPL = MPL x P. (8.2) Известно, что предельный продукт труда снижается по мере увеличения количества применяемого труда, поскольку происходит убывающая отдача производственного ресурса (труда). Криваянредельной выручки от предельного продукта имеет, таким образом, отрицательный наклон, хотя цена продукции постоянна. Когда фирма имеет монопольную власть, она может снизить цену на готовую продукцию, чтобы увеличить объем реализации. В итоге предельный доход всегда меньше, чем цена (MR<P), и снижается по мере увеличения выпуска продукции. Таким образом, кривая предельной выручки от предельного продукта и в этом случае наклонена вниз. Сравним две кривых MRPL {рис. 8.1) в условиях совершенной конкуренции и монополии. В условиях монополии кривая MRPL имеет более крутой наклон, чем при совершенной конкуренции, и лежит ниже ее. Одно из следствий этого соотношения заключается в том, что при заданной ставке заработной платы фирмы, имеющие монопольную силу на рынках готовой продукции, будут нанимать меньше рабочих, чем подобные же фирмы, которые не обладают монопольной силой. Концепция предельной выручки от предельного продукта труда помогает анализировать решения фирмы о занятости (рис. 8.2). В какой бы степени ни был конкурентным рынок готовой продукции, предельная выручка от предельного продукта труда указывает нам, сколько фирма будет Готова платить, чтобы нанять добавочную единицу труда. До тех пор пока MRPL выше, чем ставка заработной платы, фирма согласна нанимать дополнительную рабочую силу. Если предельная выручка от предельного продукта труда меньше ставки заработной платы, фирма должна уволить (часть) своих рабочих. Только когда предельная выручка от предельного продукта труда равна ставке заработной платы, фирма использует такое количество труда, которое обеспечивает максимум ее прибыли. Итак, условие максимизации прибыли: MRPL = w. Заметим^ что объем спроса на труд возрастает по мере того, как ставка заработной платы падает. Когда фирма одновременно принимает решения об объемах применения двух или большего числа переменных факторов производства, про- Рис. 8.2. Ставка заработной платы и спрос на труд
Ценообразование на рынках факторов производства 165 блема выбора становится сложнее, потому что изменение цены одного фактора влечет изменение спроса на другие. Предположим, что для производства сельскохозяйственной техники необходимы труд и специализированное оборудование, которые (в длительном периоде) являются переменными факторами производства. Пусть мы хотим определить кривую спроса на рабочую силу. С падением ставки заработной платы фирма согласится использовать большее количество труда, даже если ее капитальное оборудование останется неизменным. Но поскольку труд стал дешевле, предельные издержки производства сельскохозяйственной техники упали и сделали рентабельным увеличение выпуска фирмы. В результате фирма, вероятно, решит инвестировать средства в приобретение дополнительного оборудования, чтобы увеличить свою производственную мощность. Увеличение мощности сдвинет кривую предельной выручки от предельного продукта вправо, что, в свою очередь, увеличит объем спроса на рабочую силу и так далее до тех пор, пока процесс изменения фирмой объемов использования рабочей силы и оборудования не закончится. Рис. 8.3 иллюстрирует этот процесс. Предположим, что когда ставка заработной платы была 20 руб. в ч, фирма нанимала рабочую силу в объеме 100 чел./ч, что соответствует точке А на кривой MRPL1. Теперь рассмотрим, что произой- дет,-если ставка заработной платы упадет до 15 руб. в час. Поскольку предельная выручка от предельного продукта труда превышает ставку заработной платы, фирме потребуется больше труда. Но кривая MRPL1 описывает спрос на труд, когда использование машин фиксировано на определенном уровне. Более низкий уровень заработной платы побудит фирму использовать больше машин. Поскольку применение машин увеличится, предельный продукт труда возрастет и кривая предельной выручки от предельного продукта труда сдвинется вправо (MRPL2). Таким образом, когда уровень зарплаты упал, фирма стала использовать 140 ч труда (точка С), а не 120 ч, что соответствует точке В (если бы объем применения машин оставался прежним). Точки А и С лежат на кривой спроса фирмы на труд длительного периода DL. Рассмотрим теперь формирование рыночного спроса на факторы производства. Мы уже познакомились с процедурой построения кривой рыночного спроса для таких товаров, как продовольствие или одежда. Изучая какой-либо товарный рынок, мы имели дело с одной определенной отраслью производства. Однако любой фактор производства, например квалифицированный труд, требуется фирмам многих отраслей. Чтобы получить кривую совокупного рыночного спроса на труд, мы должны сначала определить спрос каждой отрасли на него и затем просуммировать отраслевые кривые спроса по горизонтали. W 20 15 ^4w ___!___ \mrpt1 mrp„ 100 120 140 Рис. 8.3. Кривая спроса на труд, когда объем капитала переменен
166 Глава 8 Второй шаг здесь прост: суммирование отраслевых кривых спроса на труд для получения кривой совокупного спроса осуществляется аналогично суммированию кривых индивидуального спроса на какой-либо потребительский товар для определения кривой рыночного спроса на него. Поэтому сосредоточим наше внимание на более трудном первом шаге. На этом шаге при определении отраслевого спроса необходимо принять во внимание то, что объем выпуска и цена продукции фирмы изменяются, если изменяются цены факторов производства. Легче всего определяется рыночный спрос, когда имеется единственный производитель данного продукта. Тогда кривая предельной выручки от предельного продукта является кривой отраслевого спроса на фактор производства (рис. 8.4). При множестве фирм анализ усложняется, потому что поведение фирм становится взаимозависимым. Рассмотрим эту проблему на примере спроса на труд в условиях, когда рынок готовой продукции характеризуется совершенной конкуренцией. В этом случае предельная выручка от предельного продукта труда есть произведение цены продукции и предельного продукта труда (8.2). а) MRP б) MRP Кривая отраслевого спроса, если Р изменяется , MRP,MRPn I I \ и ю L0L2 Кривая отраслевого спроса, если P-const Рис. 8.4. Спрос на труд: а) фирмы; б) отраслевой Первоначально ставка заработной платы w0, фирма нанимает L0 рабочих. Предположим, что ставка заработной платы снизилась до Wp спрос фирмы на труд увеличился до Ц. Снижение ставки заработной платы может увеличить спрос на труд всех фирм отрасли. Но это, в свою очередь, приведет к увеличению объема предложения и снижению рыночной цены на продукцию. Когда цена продукции упадет, предельная выручка от предельного продукта труда снизится и займет положение MRPL1 (рис. 8.4, а). Это приведет к тому, что спрос фирмы на труд будет меньше, чем мы первоначально ожидали, то есть Ц, а не Lp Следовательно, и отраслевой спрос на труд будет меньше (рис. 8.4, б). Суммирование отраслевых кривых спроса на труд в кривую совокупного рыночного спроса — последний завершающий шаг построений. Рыночный спрос на ресурс мы получаем тем же способом, что и рыночный спрос на продукцию, — горизонтальным суммированием индивидуальных линий спроса на ресурс (рис. 8.5, а, б).
Ценообразование на рынках факторов производства 167 а) б) W W Nv чч PR С omp Рис. 8.5. Спрос на ресурс: а) в каждой отрасли; б) рыночный Построение кривой рыночного спроса на труд в случае, когда рынок готовой продукции характеризуется олигополией или монополистической конкуренцией, по существу, будет тем же самым. Единственное отличие состоит в том, что труднее предугадать, как изменится цена продукции в результате изменения ставки зарплаты, потому что каждая фирма будет рассматривать цену как стратегическую задачу, а не воспринимать ее как заданную рынком. 8.3. ПРЕДЛОЖЕНИЕ ФАКТОРОВ ПРОИЗВОДСТВА 8.3.1. ИНДИВИДУАЛЬНАЯ ФУНКЦИЯ ПРЕДЛОЖЕНИЯ ТРУДА Когда производственным фактором является труд, то соответствующие решения принимают люди, а не фирмы. Каждый индивидуум стоит перед выбором: больше трудиться или больше отдыхать. Рассмотрим рис. 8.6. Максимальный доход, который можно заработать за 24 ч, равен В ден. ед. Линия АВ — бюджетное ограничение «доход-свободное время». Труд — своеобразный товар, когда продается не наемный работник, а его рабочее время. Принять в качестве рационального решения точку В невозможно, так как работать 24 ч в сутки в течение длительного периода не в состоянии никто. Поэтому более типичной является ситуация равновесия в точке Е. При этом свободное /„ \- Свободное время Рабочее время Совокупное время, час. в день Рис. 8.6. Выбор между досугом и работой
168 Глава 8 время Н0, рабочее время - B4 - Н0), дневной доход - I0 = wB4 - Hq). Наклон линии бюджетного ограничения равен (-w). Это означает, что предельная норма замещения свободного времени доходом равна ставке заработной платы: MRSH0 = w. (8.4) Реакция индивидуума на изменение ставки заработной платы может быть разложена на эффект замены и эффект дохода (рис. 8.7). I Л ', О Н.НН Совокупное время, 2 час. в день Рис. 8.7. Реакция индивидуума на повышение ставки заработной платы: эффект замены превышает эффект дохода Допустим, что ставка заработной платы увеличилась с ч/{ до w2. Бюджетное ограничение смещается из положения АВ в положение ABj. Работа в таком случае становится более привлекательной, что вызывает желание больше трудиться. Равновесие из точки Е} сдвигается в точку Е2. Проведем бюджетное ограничение CD, параллельное ABj и касающееся кривой безразличия Uj. Тем самым мы определим эффект замены и эффект дохода. Эффект замены выражается в замене свободного времени рабочим и росте дохода. Графически это означает перемещение из Hj в Н3. Однако с ростом дохода повышается ценность и такого нормального блага, каким является досуг. Эффект дохода равен Н3Н2 и направлен в противоположную сторону. Таким образом, на данном этапе роста заработной платы эффект замены превышает эффект дохода. Значит, рабочее время с ростом ставки заработной платы увеличивается; кривая индивидуального предложения труда имеет положительный наклон (рис. 8.8). Однако дальнейший рост доходов снижает желание трудиться. Индивидуум начинает выше оценивать свое свободное время. Это приводит к тому, что эффект дохода начинает превышать эффект замены (рис. 8.9).
Ценообразование на рынках факторов производства 169 О 24 — Н 24 — Н- Число часов работы в день Рис. 8.8. Положительный наклон кривой индивидуального предложения труда Совокупное время, час. в день Рис. 8.9. Реакция индивидуума на повышение ставки заработной платы: эффект дохода превышает эффект замены Превышение эффекта дохода над эффектом замены означает сокращение рабочего времени с B4 - Hj) до B4 - Н2) ч, а свободное время увеличивается с Hj до Н2. Такая реакция обусловливает отрицательный наклон индивидуального предложения труда (рис. 8.10). Таким образом, кривая индивидуального предложения труда, как правило, имеет вид, изображенный на рис. 8.П. Число часов работы в день Рис. 8.10. Отрицательный наклон кривой индивидуального предложения труда
170 Глава 8 Число часов работы в день Рис. 8.11. Кривая индивидуального предложения труда Рост ставки заработной платы: • с Wj до w2 приводит к увеличению числа часов работы с Н{ до Н2; • с w2 до w3 не отражается на увеличении продолжительности рабочего дня; • с w3 до w4 ведет к сокращению рабочего дня с Н2 до Н4. 8.3.2. ИНДИВИДУАЛЬНАЯ ФУНКЦИЯ ПРЕДЛОЖЕНИЯ КАПИТАЛА Капитал — это производственный фактор длительного пользования, создаваемый с целью производства большего количества товаров и услуг. Капитал включает в себя инструменты, оборудование, средства передвижения, сырье и запасы товаров и полуфабрикатов, здания, а также патенты, ноу-хау и т. п. Капитал создается за счет сбережений, которые увеличивают возможность потребления в будущих периодах за счет сокращения нынешнего потребления. Поэтому люди, осуществ- Будущее i * потребление | \ ляющие сбережения, сравнивают текущее потребление с будущим {рис. 8.12). Сбережения определяются общей суммой дохода за вычетом текущего потребления: S = I-C1, (8.5) где S — сбережения, I — доход, С j — текущее потребление. Индивидуум может полностью потребить весь доход каждого периода. Но существование рынка капитала предоставляет ему и другие возможности. Обычному потребителю свойственны положительные временные предпочте- Текущее потребление Рис. 8.12. Межвременное бюджетное ограничение и межвременное равновесие
Ценообразование на рынках факторов производства 171 ния. Это означает, что отказ от расходования $1 в настоящее время должен принести ему более $1 в будущем. В будущем периоде сбереженные S ден. ед. текущего периода вернутся к индивидууму (если он будет отдавать сбережения в кредит) с добавкой A + i) (I - С,). Наклон межвременного бюджетного ограничения (на рис. 8.12 это линия АВ) равен A + i), то есть зависит от ставки ссудного процента. Чем она выше, тем круче наклон межвременного бюджетного ограничения. Точка касания кривой временного предпочтения с межвременным бюджетным ограничением характеризует межвременное равновесие (точка Е на рис. 8.12). Рост ставки ссудного процента выражается в повороте линии межвременного бюджетного ограничения {рис. 8.13). Будущее , потребление \ 1 в О С С; Текущее потребление Рис. 8.13. Изменение межвременного равновесия с ростом ставки процента Реакцию индивидуума на изменение ставки процента также можно разложить на эффект замены и эффект дохода (рис. 8.14). Повышение ставки процента увеличивает и текущее, и будущее потребление индивидуума. Но если прирост потребления в будущем периоде обеспечивается увеличением ставки процента, то повысить текущее потребление можно только за счет снижения объема сбережений. Таким образом, эффект дохода (Cq1 - С|) состоит в сокращении сбережений. Эффект замены (С0' - Cq ) выражается в увеличении сбережений. Эффект замены и эффект дохода имеют противоположную направленность, поэтому общий результат воздействия повышения ставки процента на объем сбережений неопределен. Обычно при низких ставках процента преобладает эффект замены, а при очень высоких ставках — эффект дохода. В результате кривая предложения капи-
172 Глава 8 тала (сбережений) (рис. 8.15) имеет конфигурацию, подобную кривой предложения труда на рис. 8.11. 1 2 Рис. 8.14. Влияние изменения ставки процента на поведение индивидуума Р Рис. 8.15. Индивидуальная кривая предложения капитала Рис. 8.16. Индивидуальная криаая предложения земли 8.3.3. ИНДИВИДУАЛЬНАЯ ФУНКЦИЯ ПРЕДЛОЖЕНИЯ ЗЕМЛИ Земля относится к невоспроизводимым факторам производства, запасы которых, по определению, фиксированы. Фиксированный характер предложения земли означает, что объем предложения не зависит от цены, а значит, кривая предложения абсолютно неэластична (рис. 8.16). Рыночное предложение факторов производства образуется в результате сложения индивидуальных предложений.
Ценообразование на рынках факторов производства 8.4. РАВНОВЕСИЕ НА РЫНКЕ ФАКТОРОВ ПРОИЗВОДСТВА ПРИ РАЗЛИЧНЫХ СТРУКТУРАХ ТОВАРНОГО И ФАКТОРНОГО РЫНКОВ Совместим на одном графике линии спроса и предложения фактора, помня, что положение кривой спроса зависит от структуры рынка продукции, а кривой предложения — от структуры рынка ресурса (рис. 8.17). W wl 0 LDLBLC LA L Рис. 8.17. Равновесие на рынке труда при различных структурах товарного и факторного рынков На совершенно конкурентном рынке ресурсов как для покупателя, так и для тех, кто предлагает ресурсы, цены являются чем-то заданным. Спрос равен предельной выручке от предельного продукта труда, определенной по формуле (8.2). Таким образом, равновесие рынка труда, когда фирма — совершенный конкурент на рынке благ и рынке фактора, — точка А на рис. 8.17. Условие максимизации прибыли в данной точке: VMP = MIC = w. (8.6) Когда товарный рынок — монополия, предельная выручка от предельного продукта определяется по формуле (8.1). Поэтому равновесие рынка труда, когда фирма — монополист на товарном рынке и совершенный конкурент на факторном, — точка В на рис. 8.17. Условие максимизации прибыли в данной точке: MRPL = MIC = w. (8.7) Теперь рассмотрим случай, когда фирма — монопсонист на факторном рынке и совершенный конкурент на товарном. Монопсонист — это единственная на рынке фирма, которая является покупателем ресурса, предлагаемого на этом рынке, причем возможностей альтернативного сбыта либо мало, либо нет совсем. Монопсонист обладает властью, достаточной для влияния на цену услуг ресурса, которые закупает. Кривая предложения ресурса монопсонисту SL имеет восходящий характер. Поэтому монопсонист может влиять на цену закупаемого ресурса путем изменения приобретаемого его количества. Когда фирмы, обладающие властью монопсонии,
174 Глава 8 увеличивают закупки фактора, — цена, которую они должны заплатить, возрастает. Фирма, обладающая властью монопсонии на факторном рынке, максимизирует прибыль путем приобретения ресурса вплоть до того момента, когда предельные издержки на ресурс сравняются с предельной выручкой от предельного продукта данного производственного ресурса: MIC = VMPL. (8.8) На рис. 8.17 это точка С. Фирма-монопсонист нанимает меньшее количество рабочих (Lc) по сравнению с точкой равновесия на совершенно конкурентном рынке факторов (LA) и выплачивает им более низкую заработную плату (w2<Wj). Когда фирма обладает и властью монопсонии на факторном рынке, и властью монополии на рынке продукции, условием максимизации прибыли будет MIC = MRPL. (8.9) Точка равновесия такой фирмы — точка D на рис. 8.17. Фирма наймет еще меньше рабочих (LD) и будет платить им самую низкую ставку заработной платы- ■w, Рассмотрим случай, когда монопсонии покупателя противостоит монопсо- ния продавца, то есть фирме-монопсонисту противостоит профсоюз-монополист (рис. 8.18). SL=AICr=MC проф. проф. Рис. 8.18. Двусторонняя монополия Если бы профсоюз не обладал монопольной властью, оптимум фирмы-моно- псониста находился бы в точке Ем (MICLM = MRPL): фирма приняла бы решение нанять LM рабочих и платить им ставку заработной платы w4. Профсоюз выбирает на кривой спроса DL точку, которая максимизирует заработную плату членов профсоюза. Так как выплачиваемая всем рабочим заработная плата снижается по мере роста занятости, кривая MR"?0* характеризует дополнительную заработную плату, которую профсоюз обеспечивает своим членам по мере роста числа нанимаемых работников. Профсоюз рассматривает кривую предложения SL как предельные издержки на рабочую силу (МСпро*).
Ценообразование на рынках факторов производства 175 Оптимум профсоюза — точка Е ф (MRnpo* = МСпр0*). Таким образом, профсоюз будет настаивать на найме L ф рабочих со ставкой заработной платы w2 (w2 > w4). Однозначного решения относительно количества нанимаемых рабочих в этом случае нет. Если фирма и профсоюз достигнут определенного соглашения, то ставка заработной платы может оказаться ближе к конкурентному результату (w3). 8.5. ЭКОНОМИЧЕСКАЯ РЕНТА Концепция экономической ренты помогает объяснить, как работают факторные рынки. На факторном рынке экономическая рента — это разность между фактической оплатой фактора производства и той минимальной суммой, за которую еще можно получить в пользование этот фактор. Рис. 8.19 иллюстрирует концепцию экономической ренты применительно к конкретному рынку труда, однако она применима и к другим факторным рынкам. w W wo О L* L Рис. 8.19. Экономическая рента Равновесная цена труда равна w*, а его равновесное количество — L*. Так как кривая предложения SL показывает, сколько труда будет предложено при каждой возможной ставке заработной платы, то сумма минимальных расходов, которые необходимы, чтобы было занято L* единиц труда, равна площади OwqAL*. На совершенно'конкурентных рынках всем работникам платят одинаковую зарплату по ставке w*. Именно такая ставка необходима, чтобы нанять последнего, или «предельного», рабочего. Менее квалифицированные работники согласятся на подобную работу, когда ставка заработной платы составит w0. Тогда в положении равновесия на рынке конкурирующей рабочей силы огромное большинство занятых (кроме немногих, с трудом соглашающихся на эту работу при существующей оплате) получают заработную плату, превышающую их альтернативную стоимость, то есть получают экономическую ренту, или, как ее называют некоторые экономисты, инфрамаржинальную ренту. Разница между минимальной (резервированной) ценой труда и рыночной ценой составляет экономическую ренту. Для всех работников она равна площади треугольника w0w* А. В конкурентной отрасли кривая предложения в долгосрочном периоде становится абсолютно эластичной и экономическая рента исчезает. Однако в тех SL=AEL DL=MRPL
176 Глава 8 случаях, когда новые работники не обладают квалификацией старых, экономическая рента может сохраняться длительное время. Это характерно для отраслей, привлекающих уникальные человеческие ресурсы. Звезды эстрады, известные киноактеры, знаменитые спортсмены, лауреаты премий получают очень высокие гонорары. Их способности уникальны, и потому предложение таких работников весьма ограничено. Оно абсолютно неэластично. В результате рост спроса выражается в росте цены труда, в увеличении заработной платы. Рассмотрим рис. 8.20. W W2 W 1 , Экономическая рента N SL й \ А 4 *» Рис. 8.20. Экономическая рента при совершенно неэластичном предложении ресурса R, R2 R Ri \ S' —Г^ V —\ £ Е >v Рис. 8.21. Земельная рента Первоначальный спрос на труд обозначен кривой D[, а предложение труда — SL. В условиях неэластичного предложения цена труда полностью зависит от спроса. Рост популярности артиста означает резкий сдвиг кривой спроса из положения D^ в положение D^. Таким образом, гонорар, который получает артист, повышается с Wj до w2. Площадь четырехугольника WjEjEjWj представляет собой экономическую ренту. В данном случае экономическая рента — это плата за ресурс, предложение которого строго ограничено. Она представляет собой разницу между реальной платой за услуги специфического ресурса и той минимальной ценой, которую необходимо уплатить, чтобы побудить собственника этого ресурса его продать. С точки зрения рабочего экономическая рента подобна излишку продавца рабочей силы. По аналогии с излишком производителя ее иногда называют «факторным излишком». Наиболее характерным примером фактора, предложение которого совершенно неэластично, является земля (рис. 8.21). Предложение земли S3 совершенно неэластично, а поэтому ее цена определяется только спросом на нее. Кривая спроса в данном случае является для потребителей кривой предельного продукта, выраженного в денежной форме. Предельный продукт от земельного участка сокращается по мере расширения его площади и фиксации вложенных трудовых ресурсов и капитала вследствие закона убывающей доходности, следовательно, кривая спроса D имеет отрицательный наклон.
Ценообразование на рынках факторов производства 177 При ставке арендной платы R спрос на землю составляет Q3*, владелец земли получает ренту OREQ^. Увеличение (уменьшение) спроса на сельскохозяйственную продукцию приводит к повышению (понижению) спроса на землю при любой данной арендной ставке. Но так как предложение земли фиксировано, то для равенства спроса и предложения необходимо, чтобы ставка арендной платы либо увеличилась до R2, либо уменьшилась до Rj. В этом случае и рента либо увеличивается до ORgEgQg5, либо уменьшается до ORjEjQ^. Если бы величина земельной ренты была выше уровня равновесия, не все землевладельцы нашли бы желающих взять их земельные угодья в аренду и, таким образом, величина ренты уменьшилась и землевладельцы начали бы конкурировать в поисках арендаторов. Если бы величина земельной ренты была ниже уровня равновесия, арендаторам вряд ли удалось бы заполучить требуемые им площади и обострившаяся вследствие ограничения предложения земли конкуренция подняла бы величину земельной ренты. Рассматривая земельную ренту, мы основывались на признании равноценности любых земельных угодий одинаковой площади. В действительности участки земли обнаруживают разную степень продуктивности в зависимости от местоположения, климатических особенностей, сферы использования и т. д. Например, садовые участки под Санкт-Петербургом ценятся значительно выше, чем аналогичные земельные угодья в труднодоступных, отдаленных от города местах. Преимущества местонахождения зависят от близости участка к городу, к центрам занятости, магазинам, рынкам. Они также зависят от таких удобств по соседству, как общественные сооружения (водопровод, канализация, электричество и т. д.), их состояния и других факторов. Или, например, земля в Черноземной зоне России более плодородна, чем в Нечерноземье. Рассмотрим эту проблему на примере естественного плодородия земли. Допустим, три фермерских участка различаются качеством земли (у фермера А — лучшая, фермера В — средняя и фермера С — худшая) и ее плодородностью. Естественно, что при равных вложениях труда и капитала на одинаковых по размеру участках предельные и средние издержки на единицу продукции, полученной сданной земли, будут различаться (рис. 8.22). а) Q} Q о Q} Q о Qj Q Рис. 8.22. Дифференциальная рента
178 Глава 8 При фиксированной цене на сельскохозяйственную продукцию и соответствующих издержках фермер А получает дифференциальную ренту ВРЕК (рис. 8.22, а); фермер В лишь компенсирует свои производственные издержки, не получая никакого дохода (рис. 8.22, б), а фермер С вообще будет получать убыток РНЕС (рис. 8.22, в). Дифференциальная рента — это понятие, фигурирующее не только на рынках земельных угодий и производства сельскохозяйственной продукции. Она возникает как экономическая категория в случае использования любого рода ресурсов, не являющихся полностью однородными в каждом их классе. Например, адвокат, обладающий особым даром убеждать судей, получает дифференциальную ренту, намного превосходящую альтернативную стоимость полученного им образования. Это объясняется тем, что при прочих равных условиях те профессии, которые требуют более длительного и дорогостоящего обучения, должны оплачиваться лучше. Выбирая обучение, каждый индивидуум считает его инвестированием в человеческий капитал, который принесет ему со временем дифференциальную ренту. Цена земли определяется на основе капитализации ренты. Цена земли должна быть равна сумме денег, положив которую в банк продавец земли получал бы аналогичный процент на вложенный капитал. Следовательно, цена земли представляет собой дисконтированную стоимость будущей земельной ренты: A+1? Цена земли — это бессрочное вложение капитала. Поэтому если 1 R R t -»оо, то г -> 0, тогда limP =lim Y —Ц-=—, A+1) &A+0 i где R — годовая рента; i — рыночная ставка ссудного процента. Если рента равняется $500, а ставка ссудного процента — 5%, то цена земли равняется 500/5% = 100000. Это соотношение показывает, что существуют лишь два возможных источника изменения равновесной продажной цены земельных участков — вариации величин предельного продукта участка (то есть ожидаемого дохода от арендных платежей) и движение рыночной нормы процента, в соответствии с которыми капитализируется доход от земельной ренты. 8.6. ЦЕНА КАПИТАЛЬНЫХ АКТИВОВ В предыдущих параграфах этой главы мы обсуждали закономерности формирования цен на услуги факторов. В качестве цены труда мы рассматривали ставку заработной платы, ценой земли и капитала мы определили соответственно ренту и процент. Такие цены называются прокатными ценами, они формируют текущие доходы владельцев факторов. Прокатные цены представляют собой цены
Ценообразование на рынках факторов производства 179 аренды или найма фактора в единицу времени (например, цену аренды компьютера на 1 час). Но сколько стоит сам фактор? Цены, по которым происходит купля-продажа фактора, называются капитальными ценами, а процесс перехода от прокатных цен к капитальным получил название капитализации. Мы уже говорили о том, что в условиях совершенной конкуренции на товарных и факторных рынках прокатная цена фактора равна ценности предельного продукта этого фактора, то есть r = VMPk = MRPk. Потребитель услуг фактора при принятии решений о покупке фактора соизмеряет дополнительный доход, получаемый от использования новой единицы фактора, с прокатной ценой этого фактора. Фирма будет приобретать услуги фактора до тех пор, пока прокатная цена фактора меньше дополнительного дохода, приносимого этим фактором. А как принимается решение о покупке самого фактора и каким образом формируется капитальная цена этого фактора? Приобретая фактор по его капитальной цене, будущий владелец покупает услуги фактора за весь срок его использования. Таким образом, при принятии решения покупатель должен соизмерять капитальную цену фактора с дополнительным доходом за весь период работы фактора. Но средства на покупку фактора необходимо тратить сейчас (в текущий момент), а доход от использования фактора владелец будет получать в течение более или менее длительного срока использования фактора в виде распределенного во времени потока будущих доходов. Поэтому при покупке фактора возникает задача соизмерения сегодняшних затрат с потоком будущих доходов. Эту задачу экономисты решают путем вычисления сегодняшней ценности потока будущих доходов, или дисконтирования. Ранее мы говорили о межвременном выборе потребителя и о возможности, используя рынок капитала, трансформировать сегодняшнее потребление в будущее и наоборот. Мерой трансформации мы называли величину A+0, где i — рыночная ставка процента. Подобным же образом можно трансформировать будущие доходы в их сегодняшний эквивалент (сегодняшнюю ценность). Сегодняшняя ценность, или PV (Present Value) дохода С, который определенно ожидается получить через год, равна С/A-И). Например, сегодняшняя ценность 1000 руб., полученных через год, равна (при годовой рыночной ставке процента 10%): PV = 1000/A+0,1) = 909,09 руб. Имея сегодня средства в размере 909,09 руб., можно инвестировать эти деньги и при годовой процентной ставке 10% в конце года иметь 909,09A+0,1) = 1000 руб. Таким образом, 1000 руб. есть будущая ценность (или FV, Future Value) средств, которыми располагает индивидуум в текущий момент. Если срок до получения дохода составляет п лет, то формулы для определения сегодняшней и будущей ценности будут выглядеть следующим образом: PV = FV/(l+i)n и FV = PV(l+i)n.
180 Глава 8 Множители 1/A +i)n и A +i)n получили название соответственно коэффициентов дисконтирования и наращения. Для удобства существуют специальные таблицы, в которых приведены значения этих множителей при разных значениях п и i. Определим, например, сегодняшнюю ценность 1000 руб., которые будут получены через пять лет: PV = 1000/A+ 0,1M= 1000 х 0,6209=620,9 руб. Ясно, что чем дальше от сегодняшнего момента отодвигается срок получения дохода, тем меньше его сегодняшняя ценность. Нетрудно также определить сегодняшнюю ценность потока доходов, приносимого фактором производства за весь период его использования: PV = С,/A+0 + С2/A+1J + ... +Cn/(l+i)n, где Cj, С2,... Сп — доход, приносимый фактором соответственно в периода 1,2,..., п. Например, определим сегодняшнюю ценность потока доходов, приносимого новым оборудованием. Ожидается, что срок службы оборудования составляет три года, в течение первого года планируется получить доход в размере 800 тыс. руб., в течение второго и третьего — 500 и 300 тыс. руб. соответственно: PV= 800Л( 1+0,1) + 500/ A+0,1J+ 300/A+0,1K = = 727,27 + 413,22 + 225,39 =1365,88. А теперь попробуем ответить на вопрос, купит ли фирма это оборудование за 1400 тыс. руб.? Очевидно, нет, так как сегодняшняя ценность потока доходов от этого оборудования не окупает необходимые на его покупку затраты. Пока будет наблюдаться подобная ситуация, фирма будет отказываться от покупки фактора. Ясно, что максимальная цена (цена спроса), по которой это оборудование будет куплено, равна сегодняшней ценности потока доходов A365,88 тыс. руб. в нашем примере). Таким образом, условием равновесия на рынке фактора будет равенство капитальной цены фактора сегодняшней ценности распределенного во времени потока будущих доходов, приносимого данным фактором, или Р = PV. Величина сегодняшней ценности зависит от ставки дисконтирования (рыночной ставки процента). Так, мнение о целесообразности приобретения оборудования по цене 1400 тыс. руб. меняется при ставке процента 5%. Определим сегодняшнюю ценность доходов фактора в этом случае: PV = 800/A+0,05) + 500/A+0,05J + 300/A+0,05) 3 = = 761,90 +453,51 +259,15 = 1474,56. Таким образом, при изменении ставки процента меняется капитальная цена фактора. В нашем примере падение ставки процента до 5% обусловило рост капитальной цены оборудования до 1474,56 тыс. руб (при установлении нового состояния равновесия). Ставка процента, или коэффициент дисконтирования, выполняет роль затрат упущенных возможностей, ее часто называют альтернативной стоимо-
Ценообразование на рынках факторов производства 181 стью капитала (opportunity cost of capital). Альтернативная стоимость капитала отражает доходность альтернативных вложений. На основе капитализации (или дисконтирования) развиваются методы оценки инвестиционных проектов. Основным критерием принятия инвестиционных решений является критерий чистой сегодняшней ценности (NPV - Net Present Value). Чистая сегодняшняя ценность представляет собой разность между сегодняшней ценностью потока будущих доходов и капитальной ценой фактора. Если NPV — величина положительная, то есть сегодняшняя ценность будущих доходов превышает цену фактора, то фирме следует принять проект. В противном случае проект отвергается. В нашем примере, при рыночной ставке 10% чистая сегодняшняя ценность отрицательна: NPV = 1365,88 - 1400 = -34,12. В случае, когда рыночная ставка процента равна 5% , NPV > 0.
Глава 9. ОБЩЕЕ ЭКОНОМИЧЕСКОЕ РАВНОВЕСИЕ И ОБЩЕСТВЕННОЕ БЛАГОСОСТОЯНИЕ 9.1. МОДЕЛЬ ОБЩЕГО ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАВНОВЕСИЯ В предыдущих темах мы рассматривали процесс установления рыночного равновесия на моделях частичного равновесия, то есть равновесия, складывающегося на отдельном рынке. При этом не учитывалось, как изменение цены одного блага влияет на цены других благ, и игнорировался возникающий в этом случае эффект обратных связей. В действительности все цены находятся в тесном взаимодействии. В предыдущей главе было показано, что цена фактора производства определяется ценой производимого им блага, а через затраты производства цена фактора оказывает обратное воздействие на цену блага. Поскольку одни и те же факторы применяются при производстве различных благ, то цены последних оказываются взаимосвязанными. Предметом исследования данной темы является общее равновесие или равновесие, возникающее в результате взаимодействия всех рынков, когда изменение спроса или предложения на одном рынке влияет на равновесные цены и объемы продаж на всех рынках. Равновесие называется общим, если система взаимосвязанных цен обеспечивает одновременное равенство спроса и предложения на всех рынках. Естественно, что модели общего экономического равновесия по сравнению с моделями частичного равновесия являются более сложными. Мы рассмотрим наиболее простую модель общего экономического равновесия — модель Л. Вальраса, изложенную им в работе «Элементы чистой политической экономии» A889г.). Рассматривается экономическая система, в которой производится п товаров с помощью m видов ресурсов или факторов производства. Обозначим через г; количество i-ro ресурса, а через х, — количество j-ro товара. Техническая характеристика производственных возможностей дается при помощи mn фиксированных коэффициентов затрат а,., показывающих расход i-ro ресурса для
Общее экономическое равновесие и общественное благосостояние 183 производства единицы j-ro товара. Предполагая равенство спроса и предложения по каждому виду ресурсов, получаем m уравнений: аПХ1 +а12Х2+-" + а1пХп = Г1' a2iX,+a22x2 + ... + a2nxn = r2, (9.1) amiX, + am9x0 + ... + а х„ = г . ml 1 пи I mn n n Введем в качестве m+n переменных цены товаров (Рр Р2> ... , Рп) и цены факторов производства (V,, V2,..., Vm). Уравнения рыночного спроса на товары представляются в следующем виде: *i = Fi(Pi.p2 Рп;^,у2,...,уш), x2 = F2(P1IP2>...)Pn;V1)V2)...)Vm)) (9.2) xn-Fn(P1,P2,...,PI1;V1,V2,...,Vj. Цены факторов производства вводятся в функции спроса для того, чтобы учесть изменения спроса на товары в связи с изменением уровня и распределения доходов. Удвоение всех цен на товары и факторы производства не меняет положения участников рыночного обмена и, следовательно, не влияет на индивидуальный и совокупный спрос. Поскольку рассматриваются условия конкурентного равновесия применительно к длительному периоду, сохраняется классическая предпосылка о равенстве цены товара издержкам его производства: Pr.byxVi. А так как промежуточные продукты в модели отсутствуют, полные издержки производства единицы товара сводятся к оплате производственных факторов в соответствии с их ценами. Это условие выражается следующими п условиями: a11V1 + a21V2 + ... + amlVm = Pp ai2V, + a22V2 + ... + am2Vm = P2, (9.3) atnV, + a9nV9 + ... + amV = Pn. In 1 mi mn m n Для завершения системы следует определить условия предложения факторов производства. Предполагается, что оно зависит от рыночных цен на эти факторы, а также от цен на конечные товары. Последняя группа уравнений представляется в следующем виде:
184 Глава 9 r1 = G1(P1>P2,...)Pn;VI,V2)...,Vm), r2 = G2(P1,P2,...,P11;V1,V2,...,Vm), (9.4) rm = Gm(PpP2.-.pn;v1,v2 vm). Подобно функциям спроса (уравнение 9.2), функции предложения являются однородными нулевой степени. Более того, сумма расходов каждого участника обмена ограничена суммой его доходов от факторов производства и это условие справедливо для системы в целом. Стало быть, функции совокупного рыночного спроса и предложения не являются независимыми, они удовлетворяют тождеству: n m n m IPxx.sEVjXr; или ZPjxF.sSVG, _ i J J i i ' ' i При условии постоянства технологических коэффициентов это отношение вытекает из (9.1) и (9.3). Умножив первое уравнение из (9.1) на Vj, второе — на V2 и так далее и суммируя эти m уравнений, получим в левой части IVVixxj, а в правой IV.xr,. Умножив первое уравнение из (9.3) на хр второе — на х2 и так далее и суммируя эти п уравнений, получим в левой части layxVjXXj., а в правой — SPjXXj. Таким образом, IPj-xx^IVjXr;. Решение модели Вальраса определяет одновременно равновесные цены и объемы производства по всем отраслям. Основное равенство, так называемый закон Вальраса, утверждает, что общая величина спроса должна быть при соответствующей системе цен равна общей величине предложения. На этой основе доказывается, что необходимое число уравнений в системе не равно общему числу рассматриваемых товаров и ресурсов, как можно было бы предположить, а на единицу меньше: последнее уравнение обязательно вытекает из совокупности остальных. Конечно, модель Л. Вальраса несколько идеализировала действительность. В ней предусматривалось, что потребители знают свои функции спроса и предложения, технические коэффициенты и многие другие данные. Модель общего равновесия исходит из совершенной конкуренции, предполагающей идеаль-
Общее экономическое равновесие и общественное благосостояние ную мобильность всех ресурсов, полную информированность участников, абсолютизирует состояние равновесия, тогда как в реальной действительности гораздо чаще встречаются диспропорции и дисбалансы. Исследование модели Л. Вальраса, сводится, таким образом, к решению трех основных вопросов: 1) существует ли решение данной системы уравнений, то есть возможна ли система цен, количеств товаров и ресурсов, совместных друг с другом; 2) единственно ли это решение в том смысле, что для каждой переменной существует только одно значение, совместное с общим решением; 3) стабильна ли система, способна ли она возвращаться к равновесию при его нарушении. Ответы на эти вопросы возможны при введении ряда экономически приемлемых ограничений. 9.2. ОБЩЕЕ РАВНОВЕСИЕ И ЭФФЕКТИВНОСТЬ. ЭКОНОМИКА БЛАГОСОСТОЯНИЯ Итак, в условиях совершенной конкуренции могут установиться цены, которые обеспечивают равновесие сразу на рынках всех благ и факторов. В соответствии с определениями равновесия это означает, что в сложившейся системе цен все экономические субъекты рыночного хозяйства (как производители, так и потребители) при данной технике и сложившемся распределении доходов не заинтересованы изменять закупки и выпуск продукции. Означает ли это, что экономика в целом достигла наилучшего из всех возможных своих состояний? Прежде чем ответить на вопрос, существует ли лучшее, чем общее равновесие, состояние экономики, — нужно решить, что значит улучшение экономического состояния. По мнению В. Парето', любое изменение в экономике, никому не приносящее убытков, но повышающее благосостояние одного или нескольких лиц, является улучшением. Следовательно, оптимальным, по Паре- то, является такое состояние экономики, при котором нельзя улучшить положение хотя бы одного субъекта, не ухудшая положения других. Предположим, что воображаемая экономика состоит только из двух индивидуумов: Федора и Трифона. Если по горизонтальной оси откладывать благосостояние Федора, а по вертикальной — Трифона, то можно построить линию «границы возможных благосостоянии» (рис. 9.1). Здесь следует отметить, что изображение конкретного вида границы возможных благосостоянии — лишь некоторый возможный вариант для иллюстрации понятия. Дать же точную количественную оценку благосостояния конкретного индивидуума или количественно соизмерить благосостояния разных людей едва ли представляется возможным. Использование понятия «Парето-оптимальность» предполагает возможность определения направления изменения благосостояния отдельных индивидуумов. 1 Вильфредо Парето A848-1923 гг.), итальянский экономист, социолог и политический деятель.
186 Глава 9 Благосостояние Трифона А О С Благосостояние Федора Рис. 9.1. Граница возможных благосостоянии На рис. 9.1 фигура ОАКВС представляет множество возможных благосостоянии двух индивидуумов. Чем определяется положение этой линии? Оно определяется наличными производственными ресурсами и характером используемой технологии производства. Если, предположим, увеличилось количество применяемых ресурсов или улучшилась применяемая технология, то это очевидно приведет к сдвигу границы возможных благосостоянии вправо вверх, тем самым увеличивается множество возможных доступных благосостоянии. Отметим, что при данных условиях, заданном объеме применяемых ресурсов и технологии комбинация двух благосостоянии в точке Z является недостижимой. В отличие от Z, благосостояние D достижимо. Но это состояние экономики не является Парето-оптимальным. Почему? Поскольку благосостояние в точках К, В, Е по меньшей мере одного из индивидуумов выше, чем в точке D, а благосостояние другого не ниже. Таким образом, Парето-оптимальными являются все точки, которые лежат на границе АКВС. Может ли граница возможных благосостоянии иметь иную конфигурацию, чем та, которая изображена на рис. 9.7? В принципе — да. Рассмотрим рис. 9.2. На нем граница возможных благосостоянии изображена линией ABCDE. Парето-оптималь- ному состоянию экономики соответствуют точки на отрезках ВС и DE, то есть только точки, находящиеся на выпуклых участках границы возможных благосостоянии. Благосостояние Трифона А О Е Благосостояние Федора Рис. 9.2. Возможная конфигурация границы возможных благосостоянии
Общее экономическое равновесие и общественное благосостояние 187 Введем понятие «Парето-предпочтительность». Состояние экономики L называется Парето-предпочтительным по отношению к состоянию Т, если в состоянии L благосостояние хотя бы у одного индивидуума выше, а у всех остальных не ниже, чем в состоянии Т. На рис. 9.1 точки К, В, Е являются Парето-предпочтительными по отношению к точке D. Однако точка К не является таковой по отношению к точке Е. При этом точка К является Парето- оптимальной, а точка Е — нет. Одновременно точка Е не является Парето-пред- почтительной по отношению к точке К. Вообще, не ко всякой паре состояний экономики может быть применено отношение Парето-предпочтительности. Это отношение применимо лишь в случае, когда данную пару точек в пространстве благосостоянии двух индивидуумов можно соединить отрезком с неотрицательным наклоном. Понятие «Парето-оптимальность» связано с понятием «Парето- предпочтительность». Парето-оптимальное состояние экономики может быть определено как такое, по отношению к которому среди достижимых состояний экономики нет ни одного, обладающего Парето-предпочтительностью. Эти понятия нужны нам в микроэкономическом анализе прежде всего потому, что они в явной форме учитывают несовпадение интересов различных экономических агентов: то, что хорошо для одного, может быть плохо для другого, и наоборот. Они позволяют упорядочить по предпочтительности достижимые состояния экономики. Проиллюстрировать это можно следующим образом: например, если один хозяйственный механизм приводит экономику в состояние В (рис. 9.1), а другой — в D, то совершенно очевидно преимущество первого над вторым. Одно из требований к построению хозяйственного механизма заключается в том, что он должен приводить экономику в Парето-оптимальное состояние или близкое к нему. Нетрудно заметить, что Парето-оптимальных состояний бесконечно много — ими являются все точки, которые принадлежат линии АКВС. Определение же лучшего из данного набора относится к сфере общественного выбора. Однако микроэкономическая теория разрабатывает способы перевода экономики из Парето-оптимального состояния, но «социально несправедливого» состояния, такого как, например, в точке К на рис. 9.1, в состояние, близкое к точке В, которое является «более справедливым», поскольку в точке К Трифону много лучше, чем Федору, который купается в роскоши. Необходимыми условиями Парето-оптимального состояния являются: эффективность в распределении, эффективность в производстве, эффективность структуры выпуска продукции. Рассмотрим эти условия более подробно. 9.2.1. ЭФФЕКТИВНОСТЬ В РАСПРЕДЕЛЕНИИ (ЭФФЕКТИВНОСТЬ В ОБМЕНЕ) Состояние экономики называется эффективным в распределении благ между индивидуумами, когда невозможно перераспределить блага таким образом, чтобы благосостояние хотя бы одного из потребителей увеличилось без уменьшения благосостояния других при условии фиксированности объемов производства благ. Заметим, что определения Парето-оптимальности и Парето-эффективности в распределении благ между потребителями совпадают с той лишь разницей, что во втором определении объемы потребительских благ предполагаются
188 Глава 9 заданными и возможно лишь перераспределять фиксированные объемы благ между потребителями. Эффективность в распределении благ является необходимым, но недостаточным условием Парето-оптимальности. Для возможности графической иллюстрации будем полагать, что в экономике имеются только два вида продуктов, X и Y, а также два потребителя, Федор и Трифон. Все выводы можно распространить на любое число благ и потребителей. На рис. 9.3 изображена коробка Эджуорта-Боули 1 для двух потребителей в пространстве двух благ. Коробка Эджуорта-Боули представляет собой две карты безразличия, наложенные друг на друга таким образом, что одна из них повернута на 180°. Х2 y; Y" °1 Трис \ к )ОН к -Ai 1 *1 х2" 1 \ t I \ \ 1 \ \ 1 ^ Y4 1 ^. 1 : 1 V 1 \ 1 1 1 1 1 1 к ^Sk у(с чкт ZZ. L Y2 о2 п Y'' Х Рис. 9.3. Коробка Эджуорта-Боули для двух потребителей, Федора и Трифона По нижней оси OjXj откладывается количество товара X, которое потребляет Трифон. На верхней оси 02Х2 откладывается количество этого же товара, но потребляемое уже Федором. Отрезок OjL, равный по длине отрезку 02К, соответствует общему фиксированному количеству товара X. По оси Oj Yj откладывается количество товара Y, которое потребляет Трифон. По оси 02Y2 — количество товара Y, потребляемое Федором. Аналогично отрезок OjK, равный по длине отрезку 02L, соответствует фиксированному общему количеству товара X. 1 Названа так в честь Фрэнсиса Эджуорта A845-1926 гг.) и Артура Боули A869— 1957 гг.), британских экономистов и статистиков.
Общее экономическое равновесие и общественное благосостояние На рисунок нанесены и кривые безразличия этих двух индивидуумов. Для Трифона они выпуклы влево-вниз, а для Федора — вправо-вверх. Рассмотрим прямоугольник 0[K02L. Любая точка в его пределах характеризует распределение двух товаров между Федором и Трифоном. Так, например, точка А соответствует такому распределению, что Трифон потребляет OjXJ товара X и 0,Yi товара Y, а Федор потребляет 02Х'2 товара X и C^Yg товара Y. Из рисунка видно, что точка А не является эффективной в распределении благ между Трифоном и Федором. Точка В (как и всякая другая на участке, ограниченном двумя кривыми безразличия, проходящими через точку А) предпочтительнее, чем А, как для Федора, так и для Трифона. Следовательно, Трифон предпочтет комбинацию В комбинации А. Нетрудно заметить, что точка В расположена ниже кривой безразличия Федора, проходящей через А. Следовательно, и Федор предпочитает комбинацию товаров В. Таким образом, если первоначальное распределение товаров между потребителями соответствует точке А, то возможно улучшить положение как Трифона, так и Федора, перераспределив YjYj' единиц товара Y от Трифона к Федору в обмен на XJX" единиц товара X. Рассмотрим точку С. В этой точке некая кривая безразличия Федора касается кривой безразличия Трифона. Эта точка является эффективной в распределении благ между потребителями. (Нетрудно заметить, что в точке В положение обоих потребителей хуже, чем в точке С.) Почему? В точке взаимного касания кривые безразличия двух потребителей имеют одинаковый наклон. (Ситуация с угловым решением в данном случае не рассматривается.) Поэтому необходимым признаком состояния, эффективного в распределении благ между потребителями, и, следовательно, состояния, оптимального по Парето, является равенство: MRS*Y = MRS^y, (9.5) где MRS^y — предельная норма замены благом X блага Y для Федора; MRS^y — предельная норма замены благом X блага Y для Трифона. Состояние, эффективное в распределении благ между потребителями, не является единственным. Таковыми являются и состояния, соответствующие точкам Е и D (рис. 9.3). Если соединить все точки касания кривых безразличия одной линией, то мы получим контрактную линию ECD. Хотя эти точки и являются эффективными в распределении благ между потребителями, они вовсе не равнозначны для них. Двигаясь по контрактной линии от точки Е к точке D, мы улучшаем положение Трифона, но ухудшаем положение Федора. Условие (9.5) для двух индивидуумов может быть распространено и для любого количества потребителей. Тогда для всех потребителей этих товаров предельная норма замены должна быть одинаковой. 9.2.2. ЭФФЕКТИВНОСТЬ В ПРОИЗВОДСТВЕ Предположим, что объемы производственных ресурсов фиксированы. Состояние экономики называется эффективным в производстве, если невозможно увеличить производство одного из товаров, не сокращая при этом производства других.
190 Глава 9 Рассмотрим ситуацию, когда экономика состоит только из двух предприятий. Первое предприятие производит товар X, а второе — товар Y. При этом используются два вида ресурсов: ресурс А и ресурс В. На рис. 9.4 изображена коробка Эджуорта-Боули для двух предприятий в пространстве двух ресурсов: А и В. А2 | *; °i в, к 4 i i y\=35\ Y=50^f Y=60 l\ l \ i4^ l ^ l l l / l / I ' l l l I I A y4 "s?\ KA V Ss Предприятие, производящее Y o2 4 X=80 \X=70 "k=6o L BJ B'2 A Предприятие, производящее Х Рис. 9.4. Коробка Эджуорта-Боули для двух предприятий Рис. 9.4 внешне напоминает рис. 9.3 с той лишь разницей, что по оси OjAj откладывается количество ресурса А для производства блага X, а по оси 02А2 — количество ресурса А, используемое для производства Y. Отрезок OjL, равный по длине отрезку 02К, соответствует фиксированному общему количеству ресурса А. По оси OjBj откладывается количество ресурса В, применяемое для производства X, а по оси 02В2 — количество ресурса В, используемое для производства Y. Отрезок OjK, равный по длине отрезку 02L, соответствует фиксированному количеству ресурса В. Любая точка в пределах прямоугольника OjKO^ на рис. 9.4 характеризует распределение ресурсов А и В между двумя предприятиями. Так, точка F соответствует такому распределению ресурсов А и В между двумя предприятиями, что в производстве блага X используются OjAj ресурса А и OjBj ресурса В, в производстве Y используется 02А2 ресурса А и 02В2 ресурса В.
Общее экономическое равновесие и общественное благосостояние На рисунок нанесены и изокванты этих двух предприятий. Для предприятия, производящего X, они выпуклы влево-вниз, а для предприятия, производящего Y, — вправо-вверх. Рядом с каждой из изоквант указан соответствующий объем выпуска. Рассмотрим точку F. Распределение ресурсов, соответствующее этой точке, не является эффективным в производстве. Можно обнаружить, что, перераспределив часть ресурса В от предприятия, которое производит X, к предприятию, производящему Y, в обмен на некоторое количество А, можно перейти к другому распределению ресурсов Р, при котором объемы производства и обоих продуктов выше, чем при распределении ресурсов F. Точка R, в которой некоторая изокванта предприятия, производящего продукт X, касается некоторой изокванты другого предприятия, производящего Y, является эффективной в производстве. Почему? В точке взаимного касания изокванты двух предприятий имеют одинаковый наклон. Поэтому необходимым признаком состояния, эффективного в производстве, и, следовательно, состояния, оптимального по Парето, является равенство: MRTSAXB=MRTSAYB (9.6) где MRTS^— предельная норма технической замены ресурсом А ресурса В в производстве X, MRTS^j— предельная норма технической замены ресурсом А ресурса В в производстве Y. Обратим внимание, что состояние, эффективное в производстве, не является единственным. Такими являются состояния, соответствующие точкам Т и S на рис. 9.4. Если соединить все подобные точки линией, то получим контрактную линию TRS. Условие (9.6) для двух предприятий можно распространить на любое количество предприятий и для любого количества ресурсов. Тогда для всех предприятий предельная норма технической замены должна быть одинаковой. Это условие должно выполняться и для всех пар ресурсов. 9.2.3. ЭФФЕКТИВНОСТЬ СТРУКТУРЫ ВЫПУСКА ПРОДУКЦИИ Предположим, что достигнуты эффективность в распределении благ между потребителями и эффективность в производстве. Структура выпуска продукции называется эффективной, если невозможно увеличить благосостояние хотя бы одного из них, не уменьшая благосостояния других, путем изменения комбинации (структуры) выпускаемой продукции. Построим на основе рис. 9.4 границу производственных возможностей. На рис. 9.5 по горизонтальной оси ОХ отложим объем производства товара X, по вертикальной оси OY — товара Y. Каждая из точек на контрактной линии (рис. 9.4) является точкой касания двух изоквант. Так, точке R соответствует точка касания изоквант при X = 70, a Y = 50. Соответствующую точку отметим на рис. 9.5. Точка S является точкой касания изоквант при X = 80, a Y = 35. Соответственно и ее нанесем на рис. 9.5 и т. д. Таким образом можно получить всю границу производственных возможностей ITRSK. Фигура, ограниченная этой кривой, есть множество производственных возможностей. Любая комбинация объемов X и Y, принадлежащая этому множеству, достижима. При этом состояние экономики не является эффективным в производстве.
192 Глава 9 Y / 60 50 35 30 О 30 607080 X Трифон Рис. 9.5. Граница производственных возможностей Рассмотрим подробнее рис. 9.5. Граница производственных возможностей, изображенная на нем, выпукла вправо-вверх. Это объясняется тем, что одни ресурсы более производительны при производстве одного продукта, а другие ресурсы соответственно при производстве другого. Перемещаясь по границе производственных возможностей вправо-вниз и изменяя структуру выпуска, увеличивая производство X, приходится вовлекать в производство товара X ресурсы все более неэффективные в производстве данного товара и относительно эффективные в производстве товара Y. Введем понятие предельной нормы продуктовой трансформации (MRPTj^). MRPTj^ показывает, каким количеством товара Y следует пожертвовать для производства одной дополнительной единицы товара X при полном и эффективном использовании всех ресурсов. Геометрически MRPTxy представляет собой тангенс угла наклона касательной к границе производственных возможностей, взятый с противоположным знаком. (Проведенная через точку R касательная на рис. 9.5 и характеризует MRPT.) Предположим, что в точке R — MRPTxy = 1,2. Теперь сделаем еще один шаг: наложим на множество производственных возможностей коробку Эджуорта-Боули для двух потребителей таким образом, чтобы совместить начало координат для Трифона с точкой О, а начало координат для Федора — с точкой R. Кривая OR представляет собой контрактную линию. Рассмотрим распределение двух благ между потребителями, соответствующее точке С. Это распределение принадлежит контрактной линии. Находясь в этой точке, Трифон из общего количества в 70 единиц блага X получает 30 единиц блага X, а Федор — 40. Из общего количества блага Y в 50 единиц Трифон получает 30 единиц, а Федор — 20. Как было уже сказано, все точки, принадлежащие контрактной линии, являются точками касания двух кривых безразличия этих потребителей и при этом предельные нормы замены у них равны. Предположим, что в точке С предельные нормы замены для двух кривых безразличия равны 0,6: MRSj^= MRSXy= 0,6. Из рисунка видно, что касательная к кривой безразличия, проведенная через точку С, имеет меньший наклон, чем касательная к границе производственных возможностей, которая проведена через точку R.
Общее экономическое равновесие и общественное благосостояние 193 Таким образом, при объемах производства, соответствующих точке R, и при распределении данной продукции между потребителями, соответствующем точке С, достигается как эффективность в производстве, так и эффективность в распределении. Однако достигается ли при этом Парето-оптимальное состояние? Ответ: нет. Для доказательства этого зафиксируем количество товаров X и Y, потребляемое Федором. Далее сократим производство X на единицу. Поскольку MRPTXY = 1,2, то это позволит увеличить производство Y на 1,2 единицы. А поскольку MRSXY = 0,6, то Трифон согласится в обмен на сокращение продукта X на единицу получить дополнительно только 0,6 единиц продукта Y. Его благосостояние при этом не изменится. Если же он получит 1,2 единицы блага Y, его благосостояние повысится. Следовательно, если предельная норма продуктовой трансформации не равна предельной норме замены какого-либо из потребителей, то можно увеличить благосостояние одного из них, не ухудшая положения другого, с помощью изменения структуры выпуска данной продукции. Для данной ситуации это можно сделать, сокращая объем производства блага X и увеличивая объем производства Y, то есть двигаясь по границе производственных возможностей (рис. 9.5). Таким образом, необходимым условием эффективности структуры выпуска продукции, а также Парето-оптимальности является равенство: MRPTXY = MRS^ MRS$. (9.7) Что произойдет, если мы будем рассматривать модель с п продуктами и m потребителями? Очевидно, что данное равенство (9.7) должно выполняться для любой пары продуктов и для всех потребителей. Замечание. В данном упрощенном случае мы рассмотрели только три необходимых условия Парето-оптимальности. Если же рассматриваются более сложные ситуации (например, возможность изменения объемов производственных ресурсов), то в этом случае формулируются дополнительные признаки Парето-оптимального состояния. Поскольку у разных потребителей различные предпочтения благ, то весьма трудно определить, сколько благ нужно произвести и сколько дать каждому потребителю, чтобы у всех была одинаковая MRS? Для этого нужны значительные информационные и материально-технические затраты. Данную проблему проще решить следующим образом. Если рынки благ являются совершенно конкурентными, все потребители распределят свой бюджет так, чтобы предельные нормы замены по товарам равнялись отношению цен: mrsxy=mrsxV=|l (98) В то же время каждая фирма, максимизирующая прибыль, будет продолжать выпуск до тех пор, пока цена не сравняется с предельными издержками, то есть Рх = МСХ и Ру = МСу. Следовательно: 7 За* 527
194 Глава 9 MCV PY MRPTw = S. = JL = MRS 'XY МС^ XY- (9.9) Таким образом, мы показали, что в условиях общего конкурентного равновесия, то есть равновесия на всех рынках в условиях совершенной конкуренции, выполняется эффективность в обмене, эффективность в производстве и эффективность структуры выпуска. Замечание. В учебниках по математической экономике доказывается, что при весьма общих предложениях общее конкурентное равновесие является одновременно и Парето-оптимальным состоянием. 9.2.4. ДРУГИЕ КРИТЕРИИ ОЦЕНКИ БЛАГОСОСТОЯНИЯ Для того чтобы рассмотреть несколько весьма полезных критериев, определим, в чем недостаток критерия Парето. Обратимся к рис. 9.6. и' Г иф Рис. 9.6. Графическая иллюстрация различных критериев оптимальности Напомним, что в соответствии с этим критерием любое изменение, которое никому из потребителей не приносит убытков, а кому-то даже пользу, является улучшением. На рис. 9.6, а представлена ситуация с двумя потребителями, Трифоном и Федором: по оси абсцисс откладывается полезность, которую получает Федор (иф), а по оси ординат — Трифон (UT). В соответствии с критерием Парето, когда состояние характеризуется точкой А, изменение экономической политики улучшает положение, если мы имеем движение по
Общее экономическое равновесие и общественное благосостояние 195 направлению к любой точке (типа В, С, D), которая лежит правее А или выше и правее А, поскольку положение в точке В для Федора лучше, чем в точке А (положение Трифона остается неизменным). Движение же к точке С приносит выгоду Федору, не нанося ущерба Трифону, а движение к точке D приносит выгоды и одному и другому. Однако движение от А к Е нельзя оценивать на основе критерия Парето, поскольку это движение увеличивает благосостояние Трифона, но это происходит за счет снижения благосостояния Федора. Критерий Калдора. Для объяснения ситуации движения от точки А к точке Е. Н. Калдор ' предложил следующую процедуру. Предположим, что мы спрашиваем у Трифона, какую максимальную сумму он бы уплатил за то, чтобы не отказываться от движения от точки А к точке Е. Предположим, что эта сумма WT. Аналогичным образом можно выяснить у Федора, сколько он готов уплатить, чтобы предотвратить наступление такого изменения. Обозначим эту сумму через W<j,. Если W0 превышает WT, Калдор утверждает, что Трифон может компенсировать Федору снижение его благосостояния и при этом сохранить часть выигрыша себе. Итак, изменение является в итоге чистой прибылью (в денежном выражении), поскольку прибыль Трифона превышает убытки Федора. Заметим, что по Калдору не требуется убытки Федора компенсировать так, чтобы никто не оказался бы в проигрыше: индивидуум, получающий прибыль, должен быть способен потенциально осуществить такую компенсацию за свой счет. Вывод Калдора: изменение экономической политики ведет к улучшению, если те, кто выигрывает, оценивают свои доходы выше величины, которую потерпевшие относят к своим убыткам. Проиллюстрируем критерий Калдора графически (рис. 9.6, б). Введем новую кривую возможной полезности ZZ', характеризующую всевозможные комбинации уровней полезности двух индивидуумов при выполнении условий Парето-оптимальности. Рассмотрим движение из точки F. Посмотрим, что случится, если Федор уступает какую-то часть своего богатства, передавая его Трифону. Мы окажемся в точке G. В этой точке положение Федора хуже, а положение Трифона — лучше, чем в точке F. Двигаясь дальше, мы окажемся в точке Е и т. д. Значит, ZZ' есть геометрическое место точек всех сочетаний уровней полезности для двух индивидуумов, которые могут быть получены через перераспределение богатства между ними и где это перераспределение не сопровождается никакими иными изменениями. Рассмотрим движение от точки А к точке Е. Это движение нельзя оценить при помощи критерия Парето. ZZ' есть кривая возможной полезности, проходящая через точку Е. Заметим, что имеются и другие точки (например, F и G), к которым можно перейти из Е путем перераспределения богатства. Эти точки лежат выше точки А. По критерию Калдора, движение от точки А к точке Е является улучшением, так как в точке Е можно таким образом перераспределить богатство, что в результате изменения никто не понесет убытков. (Видно, что убыток, который несет Федор, компенсирован в точке G и особенно в точке F). Подводя итоги, отметим, что движение от точки А к точке Е является улучше- Николс Калдор A908-1986 гг.), британский экономист.
196 Глава 9 нием в том случае, если А лежит ниже кривой возможной полезности, проходящей через точку Е. Двойной критерий Т. Сцитовски. Американский экономист Т. Сцитов- ски ' заметил, что критерий, предложенный Калдором, имеет серьезные недостатки. По этому критерию, возможно, что движение от точки А к точке Н (рис. 9.6, в) означает, что возможно улучшения положение, но в то же время движение от Н к А будет также улучшением. Точка А лежит ниже кривой возможной полезности ZZ', которая проходит через точку Н, но в то же самое время Н лежит ниже кривой возможной полезности JJ', проходящей через точку А. (Такая ситуация возникает в случае пересечения двух кривых возможной полезности.) Для того чтобы разрешить данную проблему, Сцитовски предложил следующий критерий: а) использовать критерий Н. Калдора для того, чтобы выяснить, улучшает ли положение одного из индивидуумов движение от первоначальной точки к новой; б) использовать критерий Н. Калдора для того, чтобы удостовериться в том, что обратное движение от новой точки к первоначальной не приведет к ухудшению положения. В соответствии с критерием Сцитовски тогда и только тогда, когда движение от одной точки к другой удовлетворяет обоим утверждениям, оно приведет к улучшению. Однако как и в случае критерия Калдора, так и в случае критерия Сцитовски предполагается, что производится переход от сопоставления благосостоянии отдельных индивидуумов к денежной оценке благосостояния этих индивидуумов. Заметим, что если кривые возможной полезности никогда не пересекаются, то может возникнуть следующая проблема. В точке J {рис. 9.6, г) положение Федора лучше, а положение Трифона хуже, чем в точке А. Если по критерию Калдора и Сцитовски положение в точке J лучше, чем в точке А, поскольку кривая возможной полезности, проходящей через J, лежит выше А, то нет однозначного повода для такого заключения. Критерий А. Бергсона. Бергсон 2, в отличие от Калдора и Сцитовски, считает, что основой для выводов относительно улучшения или ухудшения благосостояния должно быть выявление четких суждений о ценности, которые дают сами индивидуумы. Именно эти суждения дадут возможность экономисту оценить положение. По мнению Бергсона, суждения, устанавливающие, что есть справедливость и благо в распределении, могут быть разработаны экономистами, избирателями, законодательными органами или другими правительственными учреждениями. Такой подход равнозначен построению карты безразличия, дающей оценку различным комбинациям полезности, которые могут доставаться различным членам общества (пунктирные линии на рис. 9.6, а). Такая карта безразличия называется функцией общественного благосостояния, аналогичной по своим свойствам ординалистской функции полезности. Она позволяет экономисту принять определенное решение — является ли предложенное изменение экономической политики улучшением положения 1 Тибор Сцитовски A910 г.) — американский экономист. 2 Абрам Бергсон A914 г.) — американский экономист.
Общее экономическое равновесие и общественное благосостояние 197 или не является. Исходя из такого подхода положение Е на рис. 9. 6, а должно считаться лучшим, чем положение А (изменение от А к Е является улучшением), так как Е лежит на более высокой кривой безразличия этой функции общественного благосостояния. 9.3. ЭФФЕКТИВНОСТЬ И СПРАВЕДЛИВОСТЬ Предыдущее рассмотрение показало, что возможны различные эффективные распределения. Однако являются ли эффективные распределения справедливыми? Ресурсы могут быть эффективно (по Парето) распределены даже в случаях крайнего неравенства, когда некоторые лица голодают, а другие живут в роскоши. В современной экономике существуют три основных подхода к понятию справедливости: классический либерализм (рыночный), утилитарный и эгалитарный. Рыночный подход исходит из интересов личности. Поскольку не существует объективных методов определения того, что для индивидуума лучше, а что хуже, то каждый индивидуум сам в состоянии понять, что правильно и что ложно, опираясь на свои личные предпочтения. Равенство понимается как равенство возможностей, а не как равенство результатов. Поэтому справедливость устанавливается самим рынком, а эффективность понимается в духе Парето-эффективности. Это означает, что ресурсы достались тем лицам, которые могут уплатить за них наибольшую цену и, следовательно, наиболее рационально их использовать. Утилитаризм полагает, что общественное благосостояние представляет собой сумму функций индивидуальных полезностей всех членов. Поэтому справедливым по мнению утилитаристов считается распределение благ, максимизирующее суммарную полезность всех членов общества. Эгалитаризм исходит из посылки, что все члены общества должны иметь не только равные возможности, но и более или менее равные результаты. Поэтому справедливым является равное распределение благ между членами общества. Особой разновидностью эгалитаризма является роулсианский подход, согласно которому справедливым считается распределение, максимизирующее полезность наименее обеспеченных членов общества. От этого выиграет общество в целом. Следует подчеркнуть, что все перечисленные подходы развиваются в рамках рыночной экономики и не отрицают ее основ. Даже эгалитаристы не требуют полного равенства и считают, что в современных условиях абсолютное равенство может привести лишь к резкому падению эффективности. Поэтому все направления экономической теории в большей или меньшей степени стараются найти компромисс между эффективностью и справедливостью. 9.4. ВНЕШНИЕ ЭФФЕКТЫ И ЗАТРАТЫ Процессы производства и потребления некоторых видов товаров и услуг сопровождаются полезными или вредными эффектами, которые испытывают на себе лица, непосредственно не участвующие в этих процессах. Такие эффекты назы-
198 Глава 9 ваются внешними затратами (отрицательными внешними эффектами), если они имеют негативный характер (например, химическая компания, сбрасывающая в реку отходы и не возмещающая наносимый этим ущерб, будет создавать отрицательный внешний эффект), или внешними эффектами (положительными внешними эффектами) — если речь идет о позитивном воздействии. Например, занимаясь спортом, вы укрепляете свое здоровье и тем самым экономите средства государства на здравоохранение. Участники рыночных сделок при определении объемов производства, потребления, продаж или покупок не принимают во внимание внешние эффекты и затраты. В результате (при отсутствии государственного вмешательства в рыночный механизм) товаров, производство или потребление которых сопровождается внешними затратами, выпускается слишком много. Наоборот, товаров, производство или потребление которых сопровождается внешними эффектами, выпускается слишком мало. 9.4.1. ОТРИЦАТЕЛЬНЫЕ ВНЕШНИЕ ЭФФЕКТЫ Предположим, что производство единицы продукта сопровождается внешними затратами в размере Е руб. К тому же положим, что эта величина не зависит от объема выпуска. Поэтому на рис. 9.7, а внешние затраты представлены горизонтальной прямой ЕС. Допустим также, что соблюдаются условия совершенной конкуренции, рыночная цена товара Р. Предприятие, стремясь к максимуму прибыли, выбирает объем производства q,, при котором предельные индивидуальные затраты (МРС) равны рыночной цене. Предельные индивидуальные затраты не включают в себя предельные внешние затраты в случае существования отрицательных внешних эффектов. В предельные индивидуальные затраты включается только стоимость услуг тех ресурсов, которые фирмы покупают или которыми владеют. На рис. 9.7, а изображена также кривая предельных общественных затрат (MSC). Предельные общественные затраты равны предельным индивидуальным затратам и предельным внешним затратам: MSC = МРС + МЕС. а) р р1 р Е: /\ ^Ч. "д ч 1 1 1 ! i 0) ' MSC /МРС 1 ^vMSff 1 ЕС , ь ь р1 Q2Q'2 Q, Рис. 9.7. Воздействие налогов на рыночное равновесие (производство сопровождается внешними затратами)
Общее экономическое равновесие и общественное благосостояние Поэтому кривая MSC расположена на Е руб. выше кривой МРС. Предельные внешние затраты МЕС — дополнительные затраты, связанные с выпуском каждой дополнительной единицы продукции, которые не оплачиваются производителями, а перекладываются на третьих лиц (MEC = ATEC/AQ). При рыночной цене Р оптимальным с общественной точки зрения объемом производства на данном предприятии является q2, при котором MSC = Р. Заметим, что q2>q1- Таким образом, при наличии отрицательных внешних эффектов продукции выпускается слишком много и она реализуется по весьма низким ценам. Меры воздействия на рыночное равновесие в случае отрицательных внешних эффектов могут быть различными. Государство может запретить производство какого-либо продукта, если внешние затраты слишком высоки; может установить предельно допустимые нормы загрязнения окружающей среды вредными веществами; может ввести налоги и т. д. Рассмотрим введение налогов как способ борьбы с загрязнением окружающей среды. Предположим, на производство данного товара установлен налог Е руб. на единицу продукции. Для предприятия он представляет собой дополнительные денежные затраты. Поэтому кривая МРС поднимается на Е руб. вверх и совпадает с кривой MSC. Таким образом, с помощью налога внешние затраты как бы «интернализуются». И теперь уже оптимальным для предприятия станет выпуск q2, при котором MSC = Р. Но дело этим не ограничится, изменится и сама цена. На рис. 9.7, б по горизонтальной оси откладывается общее количество продукта, выпускаемое всеми предприятиями отрасли (Q). Если первоначально кривая предложения занимала положение S, то рыночная цена равнялась Р. Введение налога на производство данной продукции вызывает сдвиг кривой предложения вверх на величину налога Е. Кривая предложения займет положение Sr Новая рыночная цена равна Рг При такой цене оптимальный выпуск для нашего предприятия равен q2 на рис. 9.7, а. Этот объем соответствует общему объему производства товара всеми предприятиями отрасли Q2Ha рис. 9.7, б. Таким образом, введение налога на производство товара сокращает объем его выпуска и повышает рыночную цену. Рыночная цена отражает теперь не только частные затраты производителей, но и внешние затраты. Мы рассмотрели самый простой, но, наверное, не самый эффективный способ налогообложения в случае, когда производство какого-либо продукта сопровождается внешними затратами. Если производство продукта наносит ущерб окружающей среде, разумнее установить налог не на продукт, а непосредственно на внешний ущерб, наносимый предприятием, то есть ввести платежи в бюджет, количественно связанные с размером этого ущерба. В этом случае у предприятий появятся стимулы к внедрению экологически чистых технологий. Следует признать, что на практике точно рассчитать внешние затраты с целью определения налога очень сложно. Тем более что на разных предприятиях внешние затраты могут быть очень различными. Внешний ущерб от загряз-
200 Глава 9 нения одного и того же размера в плотно заселенном районе выше, чем в малонаселенной местности. 9.4.2. ПОЛОЖИТЕЛЬНЫЕ ВНЕШНИЕ ЭФФЕКТЫ Положительный внешний эффект возникает в случае, если деятельность одного экономического агента приносит выгоду другим. MSB = МРВ + МЕВ, где MSB — предельные общественные выгоды, МРВ — предельные частные выгоды, МЕВ — предельные внешние выгоды. Предельная внешняя выгода — это предельный выигрыш, получаемый третьими лицами, не являющимися ни покупателями, ни продавцами. Развитие образования дает прекрасный пример достижения положительного внешнего эффекта. В обществе каждый его член выигрывает от того, что сограждане получают хорошее образование. Предположим, что образование — это товар, предлагаемый конкурирующими продавцами (университетами, обеспечивающими стандартные учебные программы и стандартное обучение). Однако каждый из нас, принимая решение о получении образования, вряд ли задумывается о тех выгодах, которые получает общество в целом. Принимая решение, рациональный потребитель образовательных услуг соотносит затраты, связанные с получением хорошего образования, и те выгоды, которые могут быть в результате этого получены. Неудивительно, что инвестиции в человеческий капитал могут быть ниже оптимальных для общества (рис. 9.8). MSC=S MSB=MPB+MEB Рис. 9.8. Наличие положительного внешнего эффекта Рыночное равновесие устанавливается в точке Е, (пересечение предельных частных выгод МРВ и предельных социальных издержек MSC). Количество желающих получить образование в университете Q{. Между тем предельные социальные выгоды больше предельных частных выгод на величину предельных внешних выгод, поскольку получатели внешней полезности убеждены, что им выгодно жить в обществе, в котором люди более
Общее экономическое равновесие и общественное благосостояние 201 образованы. Вероятно, они думают, что это способствует уменьшению уровня преступности, ускорению развития техники и т. д. Поэтому эффективное для общества равнове