Text
                    И153
i i '.BER
В. Я. Hoxun
Экономическая
теория




Допущено Министерством образования Российской Федерации в качестве учебного пособия для студентов вузов, обучающихся по специальности «Финансы и кредит»
И 753 Российский государственный торгово-экономический университет ВЛ. WoXUH Экономическая теория учебник W7S9 £ Москва ЭКОНОМИСТЪ 2006
УДК 330(075.8) ББК65.01я73 И75 Рецензенты: д-р экон, наук \Д. А. Черникой; д-р экон, наук В. В. Куликов Волгоградская областная универсальная научная библиотека им. М. Горького Иохин В.Я. И75 Экономическая теория: учебник / В.Я. Иохин. — М.: Эконо- мисть, 2006. — 861 с. ISBN 5-98118-068-4 (в пер.) В учебнике изложены предмет и метод экономической теории, предпосылки развития рыночных отношений. Раздел о природе стоимости, ценности и цены отражает оригинальную авторскую концепцию. Рассмотрены микроэкономика, национальная экономика и макроэкономическое равновесие, экономический рост, НТП и духовное производство, государственное регулирование рыночной экономики, переходность и самодвижение экономических систем в их этико-эко- номическом единстве, мировая экономика. Учебник отличает четкая авторская позиция. УДК 330(075.8) ББК 65.01Я73 В оформлении переплета использован фрагмент картины Г. Мясоедова «Косцы» (1887) ISBN 5-98118-068-4 © «Эконом истъ», 2004 © В.Я. Иохин, 2004
Посвящается светлой памяти моих родителей, Марии Алексеевны и Якова Яковлевича Предисловие Эта книга по содержанию и структуре представляет собой попытку автора в условиях переходного состояния нашей экономики, общества, когда предпринимаются усилия «похоронить» одни догмы, заменив их другими, дать интегрированную модель учебника по экономической теории, политической экономии. В нем представлен синтез положи- тельных сторон как марксовой теории и советской экономической школы, так и западных течений экономической мысли. Именно ре- зультатом такого синтеза, автор надеется, явился сплав научных идей в области экономической теории, освобожденных от идеологических на- слоений. Главная задача заключалась в том, чтобы увязать в единую систему разнообразные концепции с тем, чтобы раскрыть то общее, что их объединяет. Конечно, есть опасение, что такое преподнесение материала, с одной стороны, несколько усложняет его усвоение, а с другой — не- сколько упрощает представление об экономическом знании, взятом в целом. Однако несомненным его достоинством является то, что чита- тель, столкнувшись с многовариантностью трактовок тех или иных экономических процессов и явлений, оставляет за собой право разде- лить ту или иную точку зрения. Более того, такое наполнение материала только и способно провоцировать интерес и сомнения, которые явля- ются действительно исходными импульсами любого творческого мыш- ления, в данном случае экономического. Наглядным свидетельством вышесказанного может служить третий раздел учебника, посвященный основополагающим категориям ры- ночных отношений — стоимости, ценности, цене. В нем, с одной сто- роны, даются различные интерпретации содержания стоимости и цен- ности, а с другой стороны, на уровне проявления их содержания в цене раскрывается значительное сходство. Раскрывая содержание и формы, сущность и явления одних и тех же экономических отношений в раз- личных их интерпретациях, мы тем самым обогащаем представление
6 Предисловие об экономических процессах. При этом у нас с самого начала не было -стремления к упрощению как формы изложения материала, так и со- держания курса экономической теории. Стремление было одно — быть менее категоричными, ибо самое большое зло в образовательном про- цессе — категоричность, которая если не закрывает, то значительно прикрывает дверь в храм Истины. Главная забота заключалась в рас- крытии содержательной стороны изложения проблем экономической теории. Отданное большее предпочтение содержанию по сравнению с формой не могло не придать научного характера стилю изложения материала. Однако это не только открывает путь к более глубокому проникновению в суть экономических процессов и явлений, но и с самого начала образовательного процесса приучает обучающихся к экономическому образу мышления. Я благодарен профессорско-преподавательскому составу своей ка- федры общей экономической теории за понимание, поддержку и по- мощь в становлении данного курса экономической теории в Москов- ском государственном университете коммерции, а также профессор- ско-преподавательскому составу кафедры экономической теории РЭА им. Г.В. Плеханова и лично заведующей этой кафедрой, д-ру экон, наук, проф. Г.П. Журавлевой, принимавшим участие в обсуждении предложенного учебника. Хочу выразить благодарность также д-ру экон, наук, проф. В.П. Фе- дорову за высказанные им замечания и советы по совершенствованию содержания и структуры учебника.
Краткое оглавление Предисловие Раздел I. Введение в экономическую теорию Раздел II. Основополагающие предпосылки формирования и развития рыночных отношений Раздел III. Природа стоимости, ценности и цены Раздел IV. Денежный рынок. Денежно-кредитные отношения РазделУ Рынки ресурсов Раздел VI. Предприятие в системе рыночных отношений Раздел VII. Национальная экономика. Макроэкономическое равновесие Раздел VIII. Экономический рост, научное производство и циклическое развитие экономики Раздел IX. Государство в системе рыночных отношений Раздел X. Экономические системы и переходная экономика Раздел XI. Мировая экономика
Оглавление Предисловие..............................................5 Раздел I. Введение в экономическую теорию...............19 Глава 1. Экономическая теория как наука ................21 1. Экономическая теория в жизни общества.............22 2. Назначение экономической теории...................26 3. Политическая экономия и экономике.................31 4. Производство, распределение, обмен и потребление..36 5. Ограниченность ресурсов и проблема их рационального использования........................................43 Выводы...............................................48 Глава 2. Методы экономической теории....................50 1. Специфика экономических исследований..............50 2. Метод познания и изложения........................52 3. Анализ и синтез...................................55 4. Индуктивный и дедуктивный методы..................56 5. Диалектическая, формальная и математическая логика ... 58 6. Другие методы исследования........................60 7. Экономические категории и законы..................62 Выводы...............................................63 Раздел II. Основополагающие предпосылки формирования и разви- тия рыночных отношений..................................65 Глава 3. Разделение труда, товарное производство и рыночные от- ношения ................................................67 1. Разделение труда и товарное производство..........67 2. Виды разделения труда.............................71 3. Общее, частное и единичное разделение труда ......74 4. Формы проявления разделения труда.................75 5. Современные тенденции развития разделения труда...77 6. Обобществление труда и производства...............80 Выводы...............................................84
Оглавление 9 Глава 4. Собственность и рыночная экономика..............86 1. Структура отношений собственности..................86 2. Виды и формы собственности........................ 3. Собственность и рынок..............................95 Выводы................................................96 Глава 5. Рынок: общая характеристика.....................98 1. Понятие рынка......................................98 2. Структура рынка...................................101 3. Инфраструктура рынка..............................107 4. Свободный рынок...................................109 5. Межотраслевая конкуренция и средняя норма прибыли ... 112 6. Преимущества, недостатки рынка и роль государства в рыночной экономике.................................115 Выводы............................................. 117 Раздел III. Природа стоимости, ценности и цены..........119 Глава 6. Трудовая стоимость и цена......................121 1. Товар и его свойства..............................122 2. Двойственный характер труда.......................123 3. Индивидуальная и общественная стоимость ..........125 4. Уровни стоимости..................................128 5. Стоимость, ценность и цена .......................135 Выводы...............................................136 Глава 7. Прибавочная стоимость и цена производства......138 1. Прибавочная стоимость.............................138 2. Процесс создания прибавочной стоимости............139 3. Норма прибавочной стоимости ......................141 4. Виды прибавочной стоимости и накопление капитала . . . 142 5. Стоимость и издержки производства.................144 6. Формирование цены производства....................145 7. Факторы, влияющие на норму прибыли................147 Выводы..............................................148 Глава 8. Ценообразование на основе издержек и факторов производства............................................150 1. Издержки производства.............................150 2. Издержки и цена...................................154 3. Издержки и ценность...............................156 4. Предельные величины в теории издержек.............157 5. Факторы производства..............................159 Выводы...............................................162
10 Оглавление Глава 9. Полезность, ценность, цена. Теория потребительского вы- бора ................................................. 164 1. Потребность и полезность........................ 164 2. Предельная полезность........................... 167 3. Субстанция цены в теории полезности............. 171 4. Принцип предпочтения............................ 171 5. Равновесное состояние потребителя и сопутствующие ему эффекты ...................................... 175 Выводы............................................. 179 Глава 10. Спрос и предложение. Механизмы установления равновесных цен....................................... 181 1. Спрос........................................... 182 2. Эластичность спроса............................. 184 3. Предложение..................................... 190 4. Равновесная цена................................ 196 5. Механизмы рыночного равновесия...................200 Выводы..............................................204 Diaea 11. Проблемы стоимости.......................... 206 1. Видовое разграничение концепций................. 206 2. Общественно необходимые затраты труда и действительные издержки производства..............208 3. Содержание стоимости и пределы стоимостных отношений ......................................... 213 4. Полезность, факторы производства и распределения дохо- дов .............................................. 218 Выводы..............................................220 Раздел IV. Денежный рынок. Денежно-кредитные отношения ... 221 Глава 12. Деньги. Денежное хозяйство...................223 1. Возникновение денег............................. 223 2. Виды денег.......................................225 3. Функции денег................................... 229 4. Денежная система........................... . . . 232 5. Денежный рынок...................................233 6. Измерение денежной массы.........................237 7. Факторы спроса на деньги........................ 239 Выводы............................................ 247 Глава 13. Инфляция.................................... 248 1. Открытая инфляция ......................'........249 2. Подавленная инфляция.............................251
Оглавление 11 3. Инфляция как следствие денежно-кредитной экспансии..........................................254 4. Измерение инфляции..............................255 5. Классификация типов инфляции....................259 6. Причины инфляции................................261 7. Последствия инфляции............................266 Выводы.............................................269 Глава 14. Банковская система и денежное обращение.....270 1. Структура банковской системы ...................270 2. Специализированные банки и кредитные учреждения . . . 272 3. Банк: основы функционирования...................275 4. Банки и инфляция............................... 283 Выводы........................................... 291 Раздел V. Рынки ресурсов..............................293 Глава 15. Наемный труд. Рынок труда...................295 1. Наемный труд....................................295 2. Заработная плата................................298 3. Спрос и предложение труда.......................301 4. Занятость и безработица.........................306 5. Модели занятости................................310 6. Безработица, заработная плата и инфляция........313 7. Виды безработицы и формы их проявления..........318 Выводы.............................................323 Глава 16. Рынок капитала..............................325 1. Понятие «капитал»...............................325 2. Реальный капитал ...............................327 3. Оборот капитала ................................329 4. Ссудный капитал.................................332 5. Фиктивный капитал и рынок ценных бумаг..........336 6. Функционирование рынка капитала.................345 Выводы.............................................. . 354 Глава 17. Рынок земли............................... 356 1. Специфика земельных отношений...................356 2. Спрос и предложение земли.......................360 3. Виды рент.......................................362 4. Взаимосвязь абсолютной и дифференциальной ренты . . . 366 5. Государственная собственность и рента...........369 6. Рентные отношения в России .....................371 Выводы.............................................373
12 Оглавление Раздел VI. Предприятие в системе рыночных отношений....375 Глава 18. Предприятие: общая характеристика и организационные формы ................................................. 377 1. Понятие «предприятие»............................ 377 2. Организационные формы предприятий................ 380 3. Системы организации труда на предприятии.........384 4. Объединение предприятий ......................... 386 Выводы.............................................. 390 Глава 19. Издержки производства и прибыль предприятия..392 1. Издержки производства: внешние и внутренние...... 392, 2. Издержки производства в краткосрочном и долгосрочном периодах............................................ 395 3. Средние и предельные издержки.................... 398 4. Издержки производства и законы производительности . . 401 5. Излишек товаропроизводителя.......................405 6. Издержки в долгосрочном периоде ..................406 Выводы...............................................408 Глава 20. Предприятие в условиях чистой конкуренции.....409 1. Рыночные структуры................................409 2. Особенности рынка чистой конкуренции .............409 3. Максимизация прибыли на основе сопоставления валовых показателей..................................412 4. Минимизация убытков по критерию «валовой доход — общие издержки».................................... 416 5. Максимизация прибыли на основе предельных величин .............................................418 6. Минимизация убытков по критерию предельных величин .............................................422 7. Предельные издержки и предложение.................424 8. Долгосрочное равновесие в условиях чистой конкуренции 428 Выводы...............................................432 Глава 21. Предприятие в условиях чистой монополии.......434 1. Особенности рынка чистой монополии................434 2. Предельный, средний и валовой доход...............436 3. Максимизация прибыли по критерию валовых величин..............................................439 4. Максимизация прибыли по критерию «предельный доход — предельные издержки».........................441
Оглавление 13 5. Минимизация убытков по критерию предельных величин .......................................... 443 6. Максимизация прибыли в долгосрочном периоде.....444 7. Ценовая дискриминация...........................447 8. Функционирование рынка в условиях чистой монополии ........................................ 448 9. Регулирование монополии.........................450 Выводы.............................................452 Глава 22. Предприятия в условиях монополистической конкуренции и олигополии ............................. 454 1. От конкуренции к монополизации..................454 2. Особенности монополистической конкуренции.......455 3. Максимизация прибыли и минимизация убытков.......456 4. Неценовая конкуренция.......................... 458 5. Неэффективность монополистической конкуренции .... 462 6. Особенности олигополистического рынка...........464 7. Ценовая конкуренция.............................466 8. Несовершенство рыночного поведения .............469 9. Общая оценка олигополистических структур.... . . . 471 Выводы.............................................473 Глава 23. Спрос на ресурсы и их эффективное использование . . . .475 1. Спрос на ресурсы................................476 2. Предельная доходность и предельные издержки ресурса............................................480 3. Оптимизация издержек при двух переменных факторах . . 483 Выводы.............................................490 Раздел VII. Национальная экономика. Макроэкономическое равновесие.............................................493 Глава 24. Национальная экономика и общественный продукт .... 495 1. Методологические аспекты макроэкономических показателей....................................... 495 2. Структура валового внутреннего продукта.........497 3. Методы исчисления ВВП...........................502 4. Доходы и их классификация.......................509 5. Национальное богатство..........................512 Выводы.............................................515 Глава 25. Макроэкономическое равновесие, основанное на приоритете сферы производства . . . . ..............516 1. Марксова схема процесса воспроизводства.... .... 517
14 Оглавление 2. Простое производство.......................... 519 3. Расширенное воспроизводство................... 522 4. Особенности современного воспроизводства...... 526 5. Межотраслевой баланс.......................... 528 Выводы . 530 Слава 26. Совокупный спрос и совокупное предложение. 531 1. Национальный рынок............................ 531 2. Совокупный спрос.............................. 533 3. Совокупное предложение........................ 537 4. Равновесие: реальный объем производства и уровень цен ............................................. 542 Выводы ................................. 545 Слава 27. Макроэкономическое равновесие, основанное на приоритете сферы обращения....................... 547 1. Классическая модель макроэкономического равно- весия ........................................... 547 2. Кейнсианская трактовка общего равновесия.......552 Выводы........................................... 569 Раздел VIII. Экономический рост, научное производство и циклическое развитие экономики.................... 571 Глава 28. Экономический рост........................ 573 1. Типы и показатели экономического роста.........573 2. Факторы экономического роста.................. 575 3. Классическая Модель экономического роста...... 580 4. Кейнсианская модель экономического роста.......590 5. Экономический рост и структура общественного производства..................................... 594 Выводы . 597 Глава 29. Научно-технический прогресс и научное производство........................................ 599 1. Технический, научно-технический прогресс и научно- техническая революция............................ 599 2. Научное производство и его продукт.............602 3. Технологические способы производства...........608 Выводы .................................. 612 Глава 30. Цикличность экономического развития........614 1. Причины цикличности и типы циклов .............614 2. Фазы промышленного цикла...................... 616
Оглавление 15 3. Виды кризисов ..................................620 4. Особенности экономических циклов................621 5. Антициклическое регулирование...................623 6. Специфика экономического кризиса 90-х гг. в России . . . 626 7. Большие циклы...................................627 Выводы............................................ 630 Раздел IX. Государство в системе рыночных отношений..633 Глава 31. Финансовая система.........................635 1. Государственный бюджет и внебюджетные фонды.....635 2. Бюджетный дефицит и государственный долг........638 3. Сущность налогов и их функции...................643 4. Принципы налогообложения и классификация налогов .......................................... 648 Выводы.............................................652 Глава 32. Финансовая политика .......................654 1. Дискреционная финансовая политика...............655 2. Политика встроенных стабилизаторов............ 661 3. Кейнсианская и классическая концепции налоговой по- литики ............................................664 4. Финансовая политика в России....................668 Выводы .................................. 670 Глава 33. Благосостояние и социальная политика 1.....671 1. Благосостояние: экономический и этический аспекты. Причины неравенства ...............................671 2. Доходы: их виды и показатели распределения......676 3. Уровень и качество жизни .......................680 4. Социальная политика.............................685 Выводы.............................................687 Глава 34. Государственное регулирование национальной экономики............................................689 1. Финансовое регулирование........................689 2. Регулирование ценообразования...................697 3. Регулирование накопления капитала и его инвестирова- ния ...............................................699 4. Регулирование трудовых отношений................702 5. Социальное регулирование........................705 6. Антициклическое регулирование...................710 Выводы .................................. 712
16 Оглавление Раздел X. Экономические системы и переходная экономика . ... 715 Diaea 35. Экономическая система и механизм ее самодвижения........................................... 717 1. Теоретические подходы к трактовке экономической сис- темы ............................................... 717 2. Противоречие на уровне производительных сил...... 721 3. Структура отношений обособления и обобществления производства........................................ 724 4. Противоречия на уровне отношений обобществления и собственности ...................................... 728 5. Механизм самодвижения экономической системы ..... 733 Выводы.............................................. 738 Глава 36. Этика и экономика............................ 740 1. Взаимосвязь этики и экономики.................... 740 2. Новые тенденции в социально-экономическом развитии . . 745 3. Этика русского народа как конституирующей государство нации................................... 751 4. Реалии социально-экономического развития России в 90-х гг. ........................................ 757 Выводы.............................................. 763 Глава 37. Переходная экономика: общие принципы и российская действительность.......................... 765 1. Содержание переходности.......................... 765 2. Командная экономика: минусы и плюсы...............771 3. Основные черты переходности...................... 776 4. Социальная ориентация переходности................780 5. Преобразование отношений собственности............784 Выводы.............................................. 789 Глава 38. Трансформационные направления переходной экономики России. ..................................... 791 1. Планирование как основа переходности............. 791 2. Реструктуризация народнохозяйственного комплекса . . . 795 3. Активизация инвестиционной деятельности...........801 4. Интеграция стран — членов СНГ ................... 805 Выводы.............................................. 806 Раздел XI. Мировая экономика .......................... 807 Глава 39. Международное разделение труда, мировой рынок, миро- вое хозяйство.......................................... 809
Ш59 Оглавление 17 1. Мировой рынок и мировое хозяйство...............809 2. Сравнительные преимущества международного разделе- ния труда..........................................812 3. Мировая торговля ...............................819 4. Международные корпорации........................827 Выводы.............................................829 Глава 40. Движение факторов производства и интеграция..831 1. Миграция капитала...............................831 2. Международное движение трудовых ресурсов........839 3. Экономическая интеграция........................843 Выводы.............................................847 Глава 41. Валютные отношения в мировой экономике.......849 1. Валютная система................................849 2. Валютные курсы ................................ 852 3. Валютный рынок..................................854 Выводы.............................................860 Волгоградская областная универсальная научная библиотека им. М. Горького
Раздел I ВВЕДЕНИЕ В ЭКОНОМИЧЕСКУЮ ТЕОРИЮ
Содержание раздела I Глава 1. Экономическая теория как наука 1. Экономическая теория в жизни общества 2. Назначение экономической теории 3. Политическая экономия и экономике 4. Производство, распределение, обмен и потребление 5. Ограниченность ресурсов и проблема их рационального использования Глава 2. Методы экономической теории 1. Специфика экономических исследований 2. Метод познания и изложения 3. Анализ и синтез 4. Индуктивный и дедуктивный методы 5. Диалектическая, формальная и математическая логика 6. Другие методы исследования 7. Экономические категории и законы
Раздел I. Введение в экономическую теорию Глава 1. Экономическая теория как наука Развитие экономической науки происходило по мере того, как люди сталкивались с теми или иными хозяйственными проблема- ми и пытались их разрешить. История ее развития является одно- временно историей развития отношений труда и собственности, разделения и обобществления труда, развития отношений обмена и в целом рыночных отношений. Знакомство со всем многообра- зием концепций экономической теории является абсолютно необ- ходимым условием формирования полного экономического зна- ния. Однако подробно они рассматриваются в курсе истории эко- номических учений. В современной экономической науке существует ряд направле- ний, развивающихся на общем фундаменте. Ключевое различие между ними состоит в оценке государственного вмешательства в экономическую жизнь: его масштабов и форм, преимущественного использования бюджетной (директивной) или денежно-кредит- ной, индикативной политики. Амплитуда колебаний здесь доста- точно широка: от неолиберализма, считающего, что услуги госу- дарства есть прямой вычет из валового дохода, что они к тому же блокируют работу рыночных сил, до признания необходимым в большой степени огосударствления, призванного решать пробле- мы безработицы и других бедствий. Сложный путь экономическая наука прошла в XX в. Он был ознаменован процессами дифференциации и интеграции эконо- мического знания, появлением нетрадиционных его отраслей. Ряд новых направлений и школ оформился в самостоятельные теории. Несмотря на различия в понимании многих явлений и процессов, для всех них свойствен функциональный характер, т.е. связанность с разработкой принципов совершенствования экономического ме- ханизма.
22 Глава 1. Экономическая теория как наука 1. Экономическая теория в жизни общества В экономической теории важное место отводится определению собственно предмета исследования. При этом необходимо под- черкнуть, что в этом вопросе отсутствует единство взглядов, стал- киваются порой диаметрально противоположные точки зрения. И дело здесь не только и не столько в принадлежности того или иного ученого к той или иной экономической школе, сколько в стремлении одних к определенным ограничениям, а других — к всеохватности исследования общественных отношений. Остановимся на наиболее важных концептуальных подходах к оценке места и роли экономической теории в системе обществен- ных наук. Экономическая теория и материальное благосостояние Прежде всего обратим внимание на традиционно сложившийся подход к определению экономической науки. Суть его сводится к тому, что экономическая теория призвана заниматься изучением причин материального благосостояния. При этом слова «матери- альный» и «экономический» используются как синонимы. Можно сказать: все, что связано с развитием материального производства и обменом продуктами, должно быть отнесено к предмету эконо- мической теории, остальное же должно остаться за ее рамками. Но так ли это? Возьмем заработную плату столяра и музыканта. Труд первого вызывает рост материального благосостояния, труд второ- го — нет. Но труд и того, и другого получает оценку в виде заработ- ной платы и вступает в кругооборот обмена. Теория заработной платы применима к обоим случаям. Концепция заработной платы, игнорирующая суммы, которые выплачиваются за нематериаль- ные услуги, не позволяет создать общую теорию процесса форми- рования богатства. Она разорвала бы единство процесса обмена. Труд и плотника, и музыканта является объектом спроса, потому что он обладает ценностью для экономических субъектов. Понятия «экономический» и «неэкономический» в таком слу- чае могут быть (или должны быть) истолкованы как «ведущий к материальному благосостоянию» и как «ведущий к нематериально- му благосостоянию». Согласимся, что чем больше ресурсов обще- ство выделит для достижения материальных целей, тем богаче будет нация. Но совершенно очевидно, что, решая задачу достиже- ния материального благополучия, общество всегда сталкивается с
1. Экономическая теория в жизни общества 23 проблемой распределения ограниченных ресурсов между «эконо- мическим» и «неэкономическим» их использованием. Если вывес- ти за рамки экономического исследования «нематериальное про- изводство», то одна из основных проблем теории производства — проблема выбора — окажется вне рамок экономического анализа. Кроме того, ограничение интереса экономической науки толь- ко материальными благами противоречит реальной практике. Уже в настоящее время в развитой части мира производством вещест- венных благ занято менее половины всех работающих на рынок, а сфера услуг по своему выпуску в стоимостном выражении превос- ходит производство товаров. С наибольшей силой недостаток «ма- териального» подхода проявляется в отношении научного произ- водства, результатом которого являются идеи, принципы, модели. Наряду с наукой в формировании развитой рабочей силы, носите- лем которой является человек, участвуют образование, медицина и культура. Поэтому экономическая теория не может ограничивать- ся лишь сферой материального производства, а охватывает всю систему социально-экономических отношений, сопряженных с созданием ценностей, которые могут принимать или не принимать товарную форму. Экономическая теория и рыночная система В других случаях предметом экономической теории объявляется рыночный сектор, где можно прямо или косвенно применить де- нежную шкалу измерения. Однако существует масса процессов и явлений социальной и экономической жизни, трудно или вообще не поддающихся стоимостной оценке, но которые предопределяют возможности достижения материального и нематериального бла- гополучия. В качестве примера достаточно назвать фундаменталь- ные исследования в любой отрасли знания, где весьма проблема- тично сопоставление затрат и результатов. Экономическая теория и система конкурирующих целей Наиболее общим является определение, согласно которому экономическая теория занимается распределением ограниченных средств для удовлетворения конкурирующих целей. Однако такая трактовка настолько широка, что позволяет включить в себя и по- литические, и социальные, и творческие процессы. В связи со столь расширительным определением предмета экономических исследо-
24 Глава 1. Экономическая теория как наука ваний сторонники данной точки зрения обычно его сопровождают оговорками с целью исключить из него подавляющую часть внеры- ночных отношений. В то же время такой подход обладает четырьмя важными для исследования отправными моментами: наличием различных целей; ограниченностью имеющихся средств и времени; возмож- ностью их использования для достижения альтернативных целей; наконец, ранжированием целей во времени. Причем каждое из этих положений само по себе не представляет интереса для эконо- мического анализа, ибо является необходимым, но недостаточным условием для его проведения. Если я обладаю достаточными временем и средствами для до- стижения, например, двух каких-то целей, то мое поведение теряет значение в экономическом смысле. Точно также ограниченность ресурсов не является достаточным основанием для экономичес- кого анализа. Они должны иметь вариантность использования. Если, например, определены одинаково важные две цели, но име- ется всего лишь одно средство, то положение может быть охарак- теризовано поведением буриданова осла, бесконечно выбирающе- го между двумя равно привлекательными охапками сена. Поэтому цели также должны быть ранжированы по степени важности, чтобы поведение неизбежно приобрело форму выбора. Экономическая теория и экономический подход < к социальным процессам Рассмотренные выше трактовки экономической науки опреде- ляют менее узкие или более широкие границы ее предмета, остав- ляя соответственно большее или меньшее поле деятельности для других отраслей обществознания (социологии, истории, культуро- логии, политологии). Однако существует и другой критерий опре- деления направлений экономических исследований: не предмет экономической науки, а экономический подход к социальным процессам и явлениям. При этом экономический подход характе- ризуется уникальностью мощи научного аппарата исследования, что позволяет ему интегрировать оценку множества разнообразных форм человеческого поведения. В качестве первого положения используется принцип максима- лизации функции полезности или богатства любым субъектом (се- мьей, предприятием, правительством). Причем предполагается, что цены и другие инструменты рынка позволяют регулировать
1. Экономическая теория в жизни общества 25 распределение недостаточных ресурсов в обществе, ограничивая тем самым устремления участников и координируя их действия, что позволяет в рамках экономического подхода выполнять боль- шую часть функций, которыми наделяются социальные структуры. Речь идет о том, что любое специальное явление может быть иссле- довано с помощью метода максимизации функции полезности. Второе положение предполагает стабильность предпочтений, но по отношению не к рыночным товарам и услугам, а к таким фундаментальным аспектам жизни людей, как здоровье, престиж, чувственные наслаждения, доброжелательность или зависть. Ста- бильность предпочтений обеспечивает надежную основу для оцен- ки поведения в случае изменения тех или иных условий. К тому же экономический подход позволяет игнорировать кон- цептуальные разграничения между важными и маловажными ре- шениями (например, выбор между жизнью и смертью или выбор той или иной марки любого малозначимого товара), ибо в том и другом случае сохраняется единый методологический подход к оценке выбора. В этом смысле экономическому подходу приписы- вается всеобъемлющий характер, обеспечивающий возможность его применения к любому человеческому поведению. Поэтому можно сказать, что экономическая теория — это наука об опреде- ленном типе социального поведения. Такая оценка экономической теории как главенствующей в системе общественных наук весьма близка к марксовой экономической концепции, которая представ- ляет собой способ определения поведения не только на рынке, но и в области политики, брака, семьи и других форм внерыночного поведения. В этом контексте можно вспомнить и известное ленин- ское положение о том, что политика представляет собой концент- рированное выражение экономики. Сторонники расширительной трактовки значимости экономи- ческой теории, несмотря на то, что не всегда удается проникнуть с помощью экономического подхода в сущность различных форм человеческого поведения и объяснить их (например, раскрытие факторов, определяющих возникновение войны), настаивают на том, что здесь пробелы сопряжены скорее с недостаточной настой- чивостью предпринимавшихся до сих пор усилий, чем с ограничен- ностью возможностей использования экономического подхода. При этом указывается на несерьезность объяснения, например, возникновения войн ссылками на безумцев или на глупость и не- вежество лиц, которые якобы руководят политикой. Еще в более
26 Глава 1. Экономическая теория как наука резкой форме подвергается критике социальная ответственность бизнеса, на установки которого будто бы влияет публичное обсуж- дение тех или иных социальных вопросов, тогда как в действитель- ности вся эта словесная шелуха необходима лишь для прикрытия максимизации прибыли. Таким образом, согласно данной точке зрения, экономический подход обеспечивает унифицированный способ раскрытия любого человеческого поведения, хотя многие его формы пока не получили должного объяснения. В то же время экономический подход дол- жен учитывать и неэкономические переменные, а также использо- вать приемы анализа других дисциплин с целью более полного рас- крытия человеческого поведения. В заключение описания такого взгляда на экономическую теорию необходимо подчеркнуть, что она якобы пронизывает все социальные науки точно так, как пос- ледние пронизывают ее саму. Экономическая теория, оперируя та- кими универсальными по своему применению категориями, как ограниченность ресурсов, издержки, выбор, максимизирующее поведение, предпочтения, получила возможность проникать на «чужие территории». В таком качестве экономическая теория пред- стает как поистине универсальная грамматика общественных наук. Особое положение экономической теории и ее проникновение вдругие социальные зоны обусловлено тем, что значительная часть рыночной системы подвержена действиям, совокупность которых образует «механизм» регулирования процессов на основе тех или иных законов и закономерностей. Это позволяет представить ис- ходные системные процессы в высокоформализованном и даже ак- сиоматическом виде. Системный характер экономики действи- тельно создает обособленную область анализа. Надо заметить, что ни одна другая социальная наука не открыла квазирегулируемую внутреннюю структуру, которая хотя бы сколько-нибудь напоми- нала экономическую. 2. Назначение экономической теории Однако было бы большой натяжкой полагать, что можно ожи- дать от экономических прогнозов той точности предсказания, ко- торую обеспечивают естественные науки. И тем не менее при нор- мальном течении общественных явлений раскрытые экономичес- кой теорией закономерности, сколь бы грубы или малоподвижны они ни были, позволяют предсказывать будущее с известной сте-
2. Назначение экономической теории 27 пенью достоверности. Но необходимо отдавать себе отчет, что эко- номическая теория имеет дело с социальными объектами, с людь- ми, а поведение последних, как известно, определяется широчай- шей гаммой факторов: от «эмоционально неуравновешенных» до «рационально-расчетливых». Именно в критические моменты, ко- торые столь трудно или вообще не прогнозируемы, экономическое и социальное поведение становится непредсказуемым, что при- водит к самым неожиданным, а порой и парадоксальным резуль- татам. В этом отношении гейзенберговский принцип неопределеннос- ти (согласно которому изучаемые феномены невозможно наблю- дать в «естественном» состоянии, потому что само наблюдение из- меняет сами эти феномены) применительно к экономической, со- циальной областям исследования приобретает значение гипертро- фированного принципа неопределенности не только потому, что изменчиво и труднопредсказуемо поведение индивидов, социаль- ных групп и классов, но и потому, что сами экономисты, политики, философы, социологи являются не только исследователями, но и участниками социальных процессов. Это не может не влиять на «объективность» их наблюдений и выводов. Здесь тоже могут нахо- дить свое проявление реальные экономические и другие интересы, принципы предпочтения и максимизации выгоды. «Чистая» экономика Наконец, в заключение той части нашего изложения, которая относится к определению места и роли экономической теории в системе обществознания, необходимо отразить еще одну весьма важную позицию. Согласно этой точке зрения, экономическая тео- рия в современных господствующих формах представляется как неисторичная, асоциальная и аполитичная наука. И как бы ни ка- залась в этих своих формах привлекательной и нейтральной, она выполняет определенную идеологическую функцию, направлен- ную на поддержание сложившегося и эволюционизирующего со- циального порядка. Назначение этой идеологии заключается в том, чтобы обеспе- чить моральную уверенность в незыблемости политического и со- циального порядка, приемлемого как для господствующих, так и для подчиненных элементов социальной системы. Такой подход позволяет рассматривать капитализм как вечную систему с непре- рывно эволюционизирующим общественным порядком. Однако
28 Глава 1. Экономическая теория как наука такой взгляд на общество не учитывает то реальное место в его жизни, которое занимают такие человеческие интересы, как жажда власти, господства, славы, борьба за престиж, о которых рыночная система ничего не может нам поведать. Отсюда вытекает потребность в таких общественных науках, как политология и социология, вкупе с которыми экономическая наука только и может дать общее представление о социальной при- роде той или иной общественной системы. Речь идет о том, чтобы экономическая наука признала взаимопереплетение экономичес- кой системы и социального порядка и неизбежность искажений, возникающих при любых попытках описать в отрыве друг от друга социальные, политические и экономические процессы, атакже что она является не только аналитической, но и идеологической дис- циплиной. В связи с этим экономическая наука не может быть признана в качестве универсальной общественной науки, хотя наработанные ею методы исследования представляют несомненную ценность для всех социальных дисциплин. Безусловно, экономической науке принадлежит важная роль во внесении определенного порядка в хаос социальных процессов, но ее слово не является окончатель- ным. Если посмотреть на историю человечества с позиции обеспе- чения людьми роста своего благосостояния, то можно заметить, что в течение тысячелетий они накапливали опыт и знания в области отбора необходимых форм и методов решения этой сложной зада- чи. В результате складывалась сложная система отношений между людьми и их поведением, направленная на создание условий для выживания и прогресса человечества. Такая система называется экономикой. Экономика — это та сфера деятельности людей, кото- рая позволяет им обеспечивать материальные условия и духовные блага для жизни. Ресурсы, добываемые из природной среды, трудо- вые ресурсы и потребности, формируемые общественной систе- мой, предопределяют качественные и количественные характерис- тики производимого продукта. Позитивная и нормативная экономика Предназначение экономической теории заключается в том, чтобы, во-первых, описать и объяснить процессы производства и обращения; во-вторых, обеспечить должное экономическое пове- дение хозяйственных субъектов. В обоихслучаях мы сначала имеем
2. Назначение экономической теории 29 дело с позитивной экономикой, а затем — с нормативной. Пози- тивная экономика описывает факты, условия, отношения в сфере экономики, взаимосвязи между ними, наиболее существенные процессы хозяйственной деятельности и их взаимодействие с дру- гими экономическими и социальными процессами. Одним сло- вом, позитивная экономика занимается раскрытием содержатель- ной стороны явлений и процессов хозяйственной жизни общества, т.е. раскрытием экономических законов и закономерностей. Нормативная экономика охватывает моральные и стоимостные оценки экономических явлений и процессов, руководствуясь зна- нием позитивной экономики. Скажем, каков допустимый уровень инфляции или нормы процента? Следует ли через системы налого- обложения перераспределять доходы в пользу бедных слоев обще- ства? Какими темпами должны расти или сокращаться расходы на оборону? Ответы на эти вопросы диктуются политическим выбо- ром. В заключение можно сказать, что позитивная экономика за- нимается познанием и действием экономических законов, тогда как нормативная экономика — их использованием. Экономика, природа, общество Экономическая система позволяет трансформировать природ- ные ресурсы в пригодные для потребления обществом блага. Отсю- да следует, что экономика служит связующим звеном прежде всего между природой и человеком. Общественная система, хотя и выде- лилась из природной системы и может рассматриваться обособлен- но от последней, тем не менее базируется на восприятии человеком законов природы. В этом смысле она может рассматриваться как часть природной системы. Собственно, и сам человек — частица природы. В то же время экономика — часть общественной системы, ибо, с одной стороны, она функционирует в соответствии с объектив- ными потребностями, формируемыми обществом, а с другой — создает материальные и духовные блага, необходимые для разви- тия цивилизации. Беспрерывно возобновляющийся процесс про- изводства как форма реализации трудовой деятельности должен рассматриваться и как процесс воспроизводства физического су- ществования индивидов, и как определенный способ их жизне- деятельности. Экономическая деятельность позволила человеку совершить качественный скачок в своем развитии, вырвавшись из жесткой
30 Глава 1. Экономическая теория как наука зависимости от окружающей среды. На первый взгляд, все дело здесь в том, что прогрессируют наука и техника. Это так, но это далеко не все. Сам прогресс науки и техники происходит в общест- венных масштабах лишь в меру действия экономических механиз- мов. Экономические механизмы — это способы и формы взаимо- действия людей при решении задач роста своего благосостояния. Экономика и этика Экономика образует каркас цивилизации, поскольку на ней ба- зируются все остальные институты человеческого общества: наука, культура, государство со своими многочисленными функциями. Все это человечество может позволить себе только потому, что в экономике имеются требуемые материальные и нематериальные условия. Вряд ли люди занимались бы такими возвышенными ви- дами деятельности, как наука и искусство, если бы экономика не давала возможности удовлетворить основные потребности челове- ка. Однако нельзя забывать о том, что культура, духовность — не только неотъемлемые атрибуты бытия человека, но и непременные предпосылки и составляющие его благосостояния. Последнее яв- ляется не только экономической, но и этической категорией. В этом находит свое проявление единство экономики и этики. Исследование социально-экономических систем хозяйства при игнорировании этико-культурных ценностей, придающих нацио- нальный колорит и специфику моделям жизнедеятельности обще- ства, не выдерживает критики. Поэтому экономическая мысль XX в. пришла к выводу о необходимости включать в большей или меньшей степени этическую составляющую в социально-экономи- ческий анализ, ибо без нее невозможно понять конкретные про- цессы, происходящие в рамках национальных экономик, тем более если ограничиваться абстрактными общетеоретическими моделя- ми развития. На взаимосвязь этики и экономики существуют раз- личные воззрения: предопределенность этики экономикой, пер- вичность этики по отношению к экономике; непреходящая значи- мость этико-культурных ценностей в развитии экономики, обще- ства, цивилизации; консерватизм этико-культурных ценностей, обуславливающий их отставание от изменений в области техноло- гий производства и экономики. Несмотря на имеющиеся глубокие научные исследования в этой области, учебная экономическая литература продолжает иг-
3. Политическая экономия и экономике 31 норировать данный аспект экономической теории. В предлагае- мом учебнике рассматривается этико-экономический аспект трансформации российского общества, тем более что исконно рус- ская общественная мысль с самого своего зарождения стремилась к полному конкретному знанию — «живознанию», объединяюще- му в себе духовность и материальность, силу духа и силу интел- лекта. 3. Политическая экономия и экономике Не вдаваясь в детализацию различных экономических школ и направлений в рамках экономической теории, остановимся на двух ее концептуальных полюсах. Это — политическая экономия и эко- номике. Первая представляет собой мировоззренческую фунда- ментальную экономическую науку, пытающуюся выявить причин- но-следственные связи и взаимодействия реальной экономичес- кой действительности в единстве ее качественных и количествен- ных характеристик как материальной основы жизнедеятельности человеческого социума с его социально-этическими составляю- щими. В Экономиксе все внимание концентрируется не на выявлении сущностных, содержательных моментов экономических явлений и процессов, а на их описании и приятии как данности, которая не требует никаких углубленных исследований. Все, напротив, упро- щается, чтобы можно было применять более изощренные матема- тические методы исследований. Упрощается и человеческое пове- дение, и его мотивация. Все сводится к единственному мотиву — потребительскому поведению, в котором якобы находят свое выра- жение все жизненные цели человека. Однако это далеко не так. Здесь утрачиваются связи экономического и социального, эконо- мического и этического, экономического и экологического. А ра- финированная экономическая эффективность полностью игнори- рует экологическую, социально-психологическую, духовно-интел- лектуальную составляющие. В настоящее время экономике с его не причинно-следственны- ми, а функциональными связями между переменными занимает господствующее положение в западной системе экономического образования, что привело к возрастанию роли формально-матема- тической аксиоматики, в которой не находит отражения воспроиз- водящееся в природной среде человеческое общество. Однако надо
32 Глава 1. Экономическая теория как наука 3. Политическая экономия и экономике 33 признать, что выдвижение на первый план Экономикса было обу- словлено тем, что классическая политическая экономия в свое время не смогла решить важные теоретические задачи, тогда как экономике предложил свое, в значительной степени прагматичес- кое видение предмета исследования и добился определенных ре- зультатов. В итоге политическая экономия оказалась оттесненной на зад- ний план и стала как бы историей экономической мысли. Это при- вело к тому, что перестали заниматься разрешением проблем стои- мости, взаимосвязей стоимости, ценности и цены, а увлечение фе- номено-событийной интерпретацией предмета экономической теории — к выхолащиванию ее мировоззренческого философско- го, социологического и исторического содержания. В рамках Экономикса центральными фигурами являются потре- бители и изготовители с их суждениями и оценками в отношении рыночных благ, с их рациональным поведением. Однако поведение этих агентов рынка, как мы увидим, объективно предопределено как доходами, так и ценами. Это ставит под сомнение исходные принципы Экономикса. Мало того, рыночные цены как равнодей- ствующие спроса и предложения несут в себе исключительно эко- номическую составляющую и игнорируют информацию о нанесен- ном ущербе природе, об истощении ресурсов, о социально-эконо- мической значимости образования, здравоохранения, культуры как непременных атрибутах жизнедеятельности любого человека и общества в целом, обеспечения нормальных условий для процесса общественного воспроизводства. В связи с этим возникает необхо- димость учета неэкономического аспекта и экологического факто- ра в жизнедеятельности общества. Это означает возврат к тради- ции, духовно-нравственным принципам хозяйствования, эконо- мической этике. Центральной проблемой экономической теории становится переосмысление значимости материально-технических и товарно- денежных факторов в хозяйственной жизни общества и переориен- тация экономического мышления на человека, который занимает в ней центральное место. Следовательно, речь должна идти о соци- ологизации экономической теории во всех аспектах жизнедеятель- ности и жизнеобеспечения человека в будущем, о «низвержении с пьедестала» «экономического человека» и восстановлении естест- венного человека, который, как считал Ф. Хайек, не вписывается в «расширенный порядок». Очевидно, неестественному порядку не- обходим и неестественный человек, каким и является экономичес- кий человек. Поэтому наступлению рынка как неестественного по- рядка с неестественным человеком не может не противостоять ес- тественный человек и порядок. Против экономического человека, космополитического, бездуховного экономизированного монстра, восстает естественный человек с его традиционной компонентой высшей ценности — идентификацией со своим народом, Родиной, Отечеством. Это противоборство общественного и эгоцентричес- кого начал. Не следует представлять экономике как чисто экономическую всеобщую, вселенскую науку, ибо она политически и идеологичес- ки сориентирована на ценности западной цивилизации с ее «золо- тым миллиардом», стремящейся к устранению конкурентов и уста- новлению своего монопольного положения в мире. Поэтому, толь- ко сохраняя традиции, этико-культурные ценности народа, прежде всего русского, его силу духа, Россия при осуществлении экономи- ческих преобразований сможет абсорбировать то, что идет от Запа- да ценного, и развиваться на собственной основе. Это указывает на необходимость принятия Экономикса не как базовой основы соци- ально-экономического мышления, а всего лишь как одной из его нестержневых составляющих. Ссылки на то, что теоретическая экономика — наука всеобщая, единая, мировая, малоубедительны. Действительно, ей присущи важные общие черты, но единство не исключает многообразия. Социальная наука имеет дело с многочисленными этносами, соци- умами, в рамках которых только и находит свое конкретное бытие любая общественная наука, в том числе и экономическая. После К. Маркса, М. Вебера, Т. Веблена, А. Тойнби нельзя говорить об экономике вне социологии, этики, духовно-культурных, нацио- нально-религиозных ценностей. Более того, это стержень нашей отечественной русской философской и экономической мысли. В призывах осторожнее подходить к вопросу о реанимировании русских национально-культурных и религиозных ценностей содер- жится скрытая попытка оставить без внимания русский этнос с его этикой, не зацикленной только на русский народ, а ориентирован- ной на всеобщее, всечеловеческое бытие и признающей право на самобытность других этносов. Национально-государственная идея — это специфика и органи- ческая составляющая социально-экономического развития Рос- сии. Мало того, государство всегда было и является частью эконо-
34 Глава 1. Экономическая теория как наука мической системы. Тем более оно не может быть внешней по отно- шению к экономике силой в условиях кризиса потребительского общества, угрозы экологического коллапса и необходимости пере- ориентации развития социально-экономических систем с приори- тетности принципов материальности и экономизма на приоритет- ность принципов духовности и социологизации экономики. Навязываемое положение — рынок всегда прав — в лучшем слу- чае ошибочно, в худшем — преступно. Трактовка роли государства как «сонного пастуха», не дающего разбежаться стаду, или «ночно- го сторожа» — это всего лишь либерально-теоретическая робинзо- нада, которой никогда не было на практике, тем более ее нет в современном мире. По оценкам экспертов, в настоящее время от 50 до 75% всех цен или определяется, или принципиально регули- руется государством, примерно половина общественных продуктов стран распределяется и перераспределяется через государственные каналы. К тому же государство выступает как крупнейший хозяй- ственный субъект в рамках отношений собственности, на основе которых оно осуществляет непосредственно и присвоение, и вла- дение, и распоряжение. Признание несостоятельности ориентации на «потребитель- ское общество» как модель, игнорирующую экологию, необходи- мость формирования и развития социального и человеческого ка- питала, все больший учет и ориентация на духовные ценности, мо- ральные стимулы в активизации трудовой и хозяйственной дея- тельности обусловливают настоятельную потребность поиска новой парадигмы развития экономической теории. Однако этот поиск, очевидно, не может сводиться к охаиванию Экономикса и его низвержению. Он должен занять свою нишу в системе эконо- мической науки, которая не может не вернуться в поисках подходов при разработке новой парадигмы к мировоззренческо-философ- ским истокам классической политической экономии. Учитывая переходность состояния экономической теории, задача учебной литературы состоит в освещении различных теоретических подхо- дов к раскрытию содержания и сущности экономических процес- сов и явлений. В данном учебнике предпринята попытка дать сим- биозное, «гибридное» представление об экономической действи- тельности, в котором нашли отражение в большей степени не раз- личия, а сходство, единство различных концепций. Некоторые экономисты бравируют своей приверженностью за- океанскому увлечению безмерной формализацией и использова-
3. Политическая экономия и экономике 35 нием математического аппарата в экономической науке, что пре- вращает их в ее самодовлеющую составляющую, тогда как матема- тика всегда будет играть в экономической науке подчиненную роль хотя бы потому, что ей неподвластны качественные аспекты соци- ально-экономических отношений, равно как и многообразное их количественное проявление. В условиях вооружения экономической теории математическим аппаратом отчетливо проявляется в ней тенденция экономическо- го империализма с его материализмом, экономизмом, узостью па- радигмальных координат из-за слабой включенности в экономи- ческую систему социокультурного, этического, национального, экологического начал. Необходимо осознать, что предметом эко- номической теории не могут быть чисто экономические процессы, абстрагированные от социальных отношений, этико-духовного бытия людей, нации, государства в целом. Отсюда необходимо сде- лать следующие выводы. Во-первых, человека следует рассматривать в целостном единстве, в котором экономическая составляющая всего лишь час- тица целого, постоянно взаимодействующая с другими составляю- щими, и прежде всего с этикой его жизнедеятельности как основой аксеологии (ценностной системы). Во-вторых, народы, нации, обладая национальными тради- циями, особыми духовно-нравственными ориентирами, руковод- ствуются в своей экономической жизни собственной этикой хозяй- ствования. Отсюда вытекает все многообразие моделей социально- экономического развития отдельных стран. Именно особенность в этике каждого народа придает национальный колорит его эконо- мике, несмотря на казалось бы общие принципы функционирова- ния рыночного хозяйства. В-третьих, нельзя отрицать и общие экономические прин- ципы функционирования рыночной экономики, которые состав- ляют, можно сказать, становой хребет любой экономической науки, любого народного хозяйства. Однако и эти принципы не могут носить внеисторический характер, быть абсолютными исти- нами. Их относительность предопределяется самим ходом соци- ально-экономического прогресса, его этапностью, связанной с уровнем развития производительных сил и производственных от- ношений. Отсюда и проистекает многообразие концепций, точек зрения на одни и те же социально-экономические процессы и яв- ления. Кроме того, это многообразие обусловлено и различными подходами к выявлению характера экономических отношений, к 2*
36 Глава 1. Экономическая теория как наука оценке их результативности с точки зрения индивида, социальных групп, классов, общества в целом. В-четвертых, недопустимо, опираясь на общеэкономичес- кие принципы функционирования общественного производства, навязывать модель, адаптированную к определенным социально- экономическим условиям и этико-духовным ценностям одной или нескольких наций, другим народам, у которых этические нормы, духовные ценности и ориентиры совершенно иного рода. Отсюда неприятие остальным мировым сообществом навязываемой Запа- дом его системы социально-экономических отношений и ценнос- тей. Все попытки поделить мир на «цивилизованные» и «нециви- лизованные» страны, народы лишь свидетельствуют либо о дрему- чести и убогой духовности их инициаторов, либо о стремлении навязать миру в качестве единственной цивилизации — западную. Однако последняя — всего лишь одна из человеческих цивилиза- ций и не более, к тому же не самая совершенная и, можно сказать, малоперспективная ввиду утраты традиционализма. Все это потребовало перехода от концепции «нулевого эконо- мического поста» к концепции «устойчивого развития», которая, однако, не должна стать ширмой для установления монопольного господства западной цивилизации, ее финансового капитала. Требованиям традиционализма соответствует и осуществляе- мая экспертами ООН разработка такого социально-экономическо- го показателя, как индекс человеческого развития, наиболее полно отражающий состояние социально-экономического развития со- поставляемых стран по сравнению с доходом ВВП (ВНП) на душу населения. Последний показатель отражает декаданс «потреби- тельского общества» с его теоретической основой — Экономиксом. 4. Производство, распределение, обмен и потребление Конечно, нужды человека разнообразны, но все же фундамен- том даже самых возвышенных человеческих потребностей являют- ся основные материальные потребности, и удовлетворять их при- звана и способна только экономика. В то же время прогресс в эко- номике в немалой степени определяется тем, каких успехов люди достигли в других областях своей деятельности. Люди организуют производство тех или иных благ с целью удов- летворения своих потребностей. Рассмотрим процесс производст- ва с точки зрения основополагающих его элементов.
4. Производство, распределение, обмен и потребление 37 Рабочая сила и труд Центральной фигурой влюбом производстве, какой бы характер оно ни носило, является человек с его накопленным опытом и зна- ниями в области трудовой деятельности. Последняя характеризует- ся взаимодействием рабочей силы, которой обладает человек, с ма- териальными факторами производства. Рабочая сила — это сово- купность физических, интеллектуальных и духовных способностей человека, которые он использует в каждом процессе труда. Труд представляет собой сознательную и целесообразную дея- тельность человека, направленную на преобразование природных или созданных им ранее предметов для получения тех или иных благ с целью удовлетворения своих потребностей. Именно труд выступает решающим источником богатства и благосостояния любой нации. Как подчеркивал английский экономист В. Петти, «труд — отец богатства, земля — его мать». Под землей здесь следу- ет понимать всю совокупность природно-климатических условий производственной деятельности. Средства производства и их элементы В процессе труда человек, с одной стороны, воздействует на определенные материальные или нематериальные объекты, а с дру- гой — для такого воздействия он использует определенные средст- ва труда. То, на что направлен труд человека и что затем превраща- ется в продукт его деятельности, называется предметом труда (сырье, материалы, полуфабрикаты, узлы, детали). То, с помощью чего человек воздействует на предмет труда, называется средствами труда. Средства труда, с помощью которых человек непосредственно оказывает воздействие на предмет труда, называются орудиями труда (инструменты, машины, оборудование). Средства труда, ко- торые создают нормальные условия для процесса труда, но непо- средственно не принимают участия в нем, называются пассивными средствами труда (здания, сооружения, дороги, каналы, коммуни- кации). Производительные силы В совокупности средства труда и предметы труда образуют сред- ства производства, или материально-вещественные ресурсы. Сред-
38 Глава 1. Экономическая теория как наука ства производства, взятые во взаимодействии с людьми, управляю- щими ими, составляют производительные силы общества. При этом несомненно главной и определяющей производительной силой является человек, так как только от него зависит, какие сред- ства труда и технологии создаются, насколько экономно исполь- зуются предметы труда (сырье, материалы) и насколько эффек- тивно организованы трудовая деятельность и управление произ- водством в целом. В условиях научно-технической революции роль человеческого фактора неизмеримо повышается не только в ре- зультате возросшей силы его воздействия на производство и ок- ружающий мир, природу, но и в силу необходимости осознания той колоссальной ответственности, которую современные люди несут за свою деятельность перед грядущими поколениями, перед самой жизнью на Земле. Тенденции научно-технического и соци- ально-экономического прогресса ставят человечество перед необ- ходимостью перехода к новому образу мышления, новой системе ценностей, в основе которой превалируют не материальные, а ду- ховные начала, не индивидуальные, а коллективные и обществен- ные устремления и интересы. Только одухотворенное знание как сплав силы духа с силой интеллекта открывает путь к прогрессу человечества. Таким образом, можно заключить, что производство представ- ляет собой взаимодействие средств производства и людей, или че- ловеческого и материально-вещественных факторов производства с целью получения необходимых благ. Средства производства и предметы потребления Вся совокупность производимых продуктов и услуг распадается на две крупные группы в зависимости от характера их потребления. Блага, которые предназначены для использования (потребления) непосредственно в процессе производства, являются средствами производства, или благами производственного назначения. Блага, ис- пользуемые для удовлетворения потребностей самих людей и обес- печивающие условия для их воспроизводства, относятся к предме- там потребления, или благам непроизводственного назначения. В то же время многие блага могут выступать в качестве и средств производств, и предметов потребления. Например, сахар, исполь- зуемый для удовлетворения личного потребления, является благом непроизводственного назначения (предметом потребления), но если он направляется в пищевую промышленность для получения
4. Производство, распределение, обмен и потребление 39 кондитерских изделий и выступает в качестве сырья, то относится к благам производственного назначения (средствам производства). Производство и потребление Мы уже уяснили, что люди производят любые блага с единст- венной целью — удовлетворить свои личные потребности, потреб- ности производства или общества в целом. В то же время потребле- ние выступает и условием производства: если нет потребности в соответствующих благах, то теряет смысл и само их производство. В этом проявляется наглядная диалектическая взаимосвязь произ- водства и потребления. Однако потребление не только является условием производст- ва, но и выступает в качестве своеобразного «производства». Так, человек, потребляя те или иные блага, одновременно восстанавли- вает и свою способность к труду, т.е. воспроизводит свою рабочую силу. В этом смысле можно сказать, что потребление есть в то же время и производство. Следовательно, можно заключить, что по- требление — это конечная цель производства, его предпосылка и условие, и собственно «производство» рабочей силы. Равным образом можно утверждать, что и само производство есть не что иное, как потребление. Дело в том, что в процессе про- изводства того или иного продукта происходит потребление сырья, материалов, энергии (они преобразуются в новый продукт), машин, оборудования, зданий (они постепенно изнашиваются), рабочей силы (происходит истощение человеческого организма). Распределение и обмен Производство и потребление не могут состояться без распреде- ления и обмена. Распределение предполагает разделение опреде- ленным образом произведенного продукта между людьми, соци- альными группами общества. Однако оно включает в себя распре- деление не только результатов производства — продуктов, благ, но и материальных и трудовых ресурсов между различными сферами, отраслями и видами экономической деятельности. В этом смысле распределение выступает моментом производства и как бы предоп- ределяет его. В обменные отношения вступают самые разнообразные субъек- ты, начиная с индивида и кончая обществом в лице государства, получившие в свое распоряжение распределенные блага. В рыноч- ной экономике решающая часть отношений потребления и произ-
40 Глава 1. Экономическая теория как наука водства опосредуется отношениями обмена, которые характеризу- ются прежде всего обменом деятельностью в процессе производст- ва, проявляющимся в той или иной форме кооперации труда. Спе- цифическую область образуют отношения, возникающие в процес- се движения благ в сфере обращения и обеспечивающие их поступ- ление в личное или коллективное потребление членам общества. В этой части отношения обмена в то же время выступают моментом вторичного распределения, т.е. перераспределения первично уже распределенных благ. При товарном производстве обмен выполня- ет важную социально-экономическую функцию регулирования процессов производства и потребления. Соотношение между сферами производства и обращения Люди, хозяйственные субъекты вступают и постоянно находят- ся в отношениях производства, распределения, обмена и потребле- ния. В целом в системе экономических отношений можно выде- лить сферу производства и сферу обращения. При этом возникает вопрос о первичности, приоритетности или большей или меньшей значимости одной сферы по отношению к другой. Можно утверждать, что производству принадлежит примат (первичность), ибо действительно трудно себе представить процес- сы распределения, обмена и потребления без самого продукта, ко- торый может быть создан только в производстве. Но можно гово- рить и о примате сферы обращения, ибо в ней формируется та рыночная среда, которая стимулирует или препятствует активиза- ции хозяйственной деятельности. Так, если будут дорогие кредиты, низкие цены, высокая заработная плата, а состояние денежного рынка будет характеризоваться инфляцией, то ясно, что товаро- производители не проявят заинтересованности в новых инвести- циях, расширении производства, насыщении рынка товарами. Поэтому не надо забывать, что сферы производства и обращения — это две стороны одной медали, которая называется экономикой. Они неразрывно связаны между собой. Их функционирование носит взаимообусловленный и взаимодополняющий характер. Базис и надстройка Помимо экономических отношений, образующих базис обще- ства, социальные отношения включают в себя идеологические, по- литические, правовые, нравственные, религиозные, культурные,
4. Производство, распределение, обмен и потребление 41 национальные и другие отношения, составляющие в совокупности надстройку общества. Надстроечная система общественных отно- шений тесно взаимосвязана с экономическими отношениями и предопределяется последними. В то же время базис (способ произ- водства) испытывает на себе обратное воздействие надстройки. Од- нако под бизисом не следует понимать «фундамент», а под над- стройкой — «здание» общества. В действительности фундаментом любого общества является система этических ценностей, нацио- нальных и исторических традиций соот ветствующего народа, кото- рая пронизывает собой все структуры общественных отношений, включая экономические. Базис — это система экономических отношений, взятая в един- стве с производительными силами общества. Надстройка — это вся система социально-духовных отношений. С учетом всех моментов процесса труда, производства, элемен- тов производительных сил, экономических и других социальных отношений взаимосвязи между ними показаны на рис. 1.1. Для получения общего представления об экономической систе- ме необходимо охарактеризовать ее состав, соотношение частей и элементов, т.е. структуру. Экономическая система включает в себя материально-техническую, социально-экономическую, институ- циональную и организационную структуры. Материально-техническая структура отражает состав, соотно- шение и распределение факторов производства (природных, обще- ственных, материальных, информационных, трудовых), состояние Рис. 1.1. Элементы социально-экономической системы и соотношение между ними
42 Глава 1. Экономическая теория как наука и уровень развития технологических процессов, материально-ве- щественных и производственно-технологических связей между ними, состав и распределение производимого в обществе продукта. Она может быть проанализирована в отраслевом и территориаль- ном (региональном) разрезах в натурально-вещественном и стои- мостном (денежном) выражении. Социально-экономическая структура характеризуется составом агентов собственности и отношениями между ними. В данном слу- чае речь идет об отношениях собственности индивидов, их групп, социальных слоев, классов, государства, в соответствии с которы- ми происходит присвоение и распределение, обмен и потребление произведенной в обществе всей совокупности благ. Эта структура отражает всю систему хозяйственных связей между агентами про- изводства и рынка. Институциональная структура определяется составом и взаим- ным расположением относительно друг друга функционирующих объектов и субъектов экономической деятельности, взаимосвязи и отношения между которыми регулируются экономическими отно- шениями, нормативными и законодательными актами. Эта струк- тура призвана определять способы, правила и нормы экономичес- кой жизни, поддерживаемые традицией и законами. Организационная структура включает в себя отношения по ор- ганизационному взаимодействию всех хозяйственных субъектов. Она характеризуется сотрудничеством и соперничеством, согласо- ванием и подчинением, побуждением и принуждением хозяйст- венных субъектов и реализуется в форме либо непосредственных контактов, либо контактов, опосредованных товарно-денежными отношениями. Вышеописанные структуры выделены на уровне анализа, тогда как в действительности они взаимно дополняют и проникают друг в друга. Они отражают как вертикальные, так и горизонтальные связи на уровне как отдельных предприятий, отраслей и регионов, так и народного хозяйства в целом. Изменения в одной из структур обусловливают определенные трансформации в других структурах. Наиболее подвижной является материально-техническая структу- ра, которая самым непосредственным образом воспринимает любые изменения в производительных силах (факторах производ- ства) и реагирует на них.
5. Ограниченность ресурсов и проблема их рационального использования 43 5. Ограниченность ресурсов и проблема их рационального использования Если рассматривать собственно производство, то в условиях ог- раниченных ресурсов возникает проблема выбора рационального соединения труда со средствами производства. Общество всегда располагает определенным ограниченным количеством труда, сырья, материалов, машин и оборудования, а также финансовых средств, т.е. денег. Это вынуждает делать выбор между различными вариантами их использования с целью производства тех или иных товаров. Необходимость выбора В частности, представим себе двухпродуктовую модель эконо- мики: производятся только плуги и хлеб. Если все финансовые ма- териальные и трудовые ресурсы «бросить» в сферу производства плугов, то тогда люди останутся без средств существования — хлеба. Выбор другого крайнего варианта поставит общество перед фактом отсутствия орудий труда. Решая проблему удовлетворения потребностей, общество руководствуется законом замещения, или альтернативного выбора, согласно которому расширение произ- водства одних благ объективно ограничивает возможности и ведет к сокращению выпуска других благ. Получение каждой дополнительной единицы одного блага тре- бует отказа от производства какого-то количества другого. Причем выпуск каждой последующей единицы замещения одного товара другим связан с возрастанием дополнительных затрат. Наглядно этот процесс можно проиллюстрировать на графике: на оси абс- цисс отложим количество выпускаемого хлеба, на оси ординат — количество производимых плугов (рис. 1.2). В частности, выпуск дополнительной единицы плугов (Пг — Пд) требует, чтобы в жертву было принесено некоторое количество хлеба (Хд — X,). По мере продвижения от точки Д к точкам Г, В, Б, А производство каждых последующих дополнительных единиц плугов обусловлено отказом от производства все большего и боль- шего количества хлеба (Хг Хв, ХБ, ХА). Это указывает на постоянно возрастающие затраты на производство каждого последующего плуга по сравнению с предыдущим. Количество плутов и хлеба, соответствующее любой точке (например, точке К), находящейся вне графика, невозможно произвести при данном объеме ресурсов
44 Глава 1. Экономическая теория как наука 5 Рис. 1.2. Кривая производственных возможностей и используемой технологии. Выпуск плугов и хлеба, соответствую- щий их объемам в любой точке (например, точке М), находящейся в пределах области, ограниченной линией производственных воз- можностей, указывает на неполное или нерациональное использо- вание ресурсов. Любое общество всегда решает проблему достижения оптималь- ной структуры общесз венного производства. В условиях товарного производства это стремление к оптимизации выпуска всех видов благ реализуется через разнообразные рыночные механизмы, кото- рые вынуждают товаропроизводителей свертывать объемы произ- водства одних видов товаров и услуг и увеличивать выпуск других. Экономическая рационализация — это способ выбора решений, ос- нованный на стремлении получить наилучшие экономические ре- зультаты при минимально возможных затратах всех необходимых для этого ресурсов.
5. Ограниченность ресурсов и проблема их рационального использования 45 Принцип рациональности Экономикой действительно управляет принцип рациональнос- ти, а все остальное — право, мораль, культура — создает лишь ус- ловия, ограничения, в которых ведется поиск наиболее рациональ- ных решений. Однако, к сожалению, рациональность ограничива- ется исключительно «голой» экономической выгодой. Последняя исходит исключительно из текущего момента, краткосрочной вы- годы, тогда как необходимо ориентироваться на долгосрочную и не просто экономическую, а социально-экономическую эффектив- ность, которая включает в себя социальный элемент. В данном случае речь идет о том, чтобы не допустить нанесения ущерба обществу или природе при стремлении к максимизации экономического результата от хозяйственной деятельности. В про- тивном случае отдельные хозяйственные субъекты могут получать впечатляющие экономические результаты, тогда как в перспективе обществу придется расплачиваться за отрицательные социальные и экологические последствия. Поэтому общество, государство долж- ны смотреть в будущее и ставить определенные ограничения для действия стихийных рыночных сил. Одновременно необходимо создание целой системы экономических стимулов, ориентирую- щих экономическую деятельность хозяйственных субъектов в нуж- ном для общества направлении. В то же время роль выгоды в жизни людей очень велика. Стрем- ление к ней — один из главных движущих мотивов в сфере эконо- мики. Выгода — это сбережение собственных сил и времени при достижении определенного уровня личного благосостояния. Обес- печение выгоды в экономической жизни позволяет получить и больше свободного времени для реализации потребностей. Однако стремление к выгоде может привести к столкновению с интересами общества и негативным для него последствиям. Рациональность и экономические интересы Решение задач рационального использования имеющихся в распоряжении общества ограниченных ресурсов с целью получе- ния максимального количества необходимых благ в конечном счете связано с экономическими интересами каждого индивида, коллектива, социальных групп и общества в целом. Именно эконо- мические интересы людей выступают движущей силой социально- экономического прогресса. В связи с этим огромное значение при-
46 Глава 1. Экономическая теория как наука обретает проблема приоритетов, ранжирования, упорядочения ин- дивидуальных, коллективных и общественных интересов. В условиях рыночных отношений превалируют личные (част- ные) интересы. Именно личная заинтересованность в получении тех или иных благ, в улучшении собственного благосостояния, бла- гополучия родных и близких побуждает человека к активным дей- ствиям, максимальному приложению усилий, использованию всех своих потенций. Обеспечивая собственное благополучие, люди тем самым созда- ют условия для улучшения благосостояния коллектива, социаль- ных групп и общества в целом. Дело в том, что коллективы, группы и общество состоят из индивидов. Поэтому улучшение социально- го положения каждого объективно обусловливает продвижение к благополучию всех. Важное значение имеют и групповые интересы, например, ин- тересы работающих на отдельно взятом предприятии. Наращива- ние выпуска продукции, постоянное повышение ее качества, по- требительских свойств в соответствии с запросами покупателей и снижение затрат (себестоимости) ведут к процветанию предпри- ятия. Если даже взять чисто капиталистическое предприятие, где имеются работодатель и наемные работники, то совершенно оче- видно, что получение прибыли зависит не только от предпринима- тельских способностей хозяина предприятия, его менеджера и уп- равленческого аппарата, но и от того, в какой степени сами наем- ные работники будут заинтересованы в достижении поставленных предприятием целей. Насколько адекватно будут вознаграждены трудовые усилия работников, их творческий подход к выполнению порученного дела, насколько предприниматель заботится об усло- виях их труда и быта, повышении квалификации, продвижении по служебной лестнице, настолько, очевидно, будут наемные работ- ники отвечать своей трудовой активностью. В настоящее время во всех западных странах особое внимание обращается на формирование благоприятного микроклимата в трудовых коллективах и, что самое примечательное, на формиро- вание коллективистских начал в психологии работника. Все боль- шее распространение получает система человеческих отношений. Осуществляя переход к рыночной экономике, нам надо не расте- рять те коллективистские начала, которые заложила прежняя соци- ально-экономическая система в психологию наших людей. Поэто- му, очевидно, развивая индивидуальный, даже эгоистический эко-
5. Ограниченность ресурсов и проблема их рационального использования 47 комический интерес в каждом работнике, необходимо сочетать его с коллективными интересами, интересами предприятия. Решение крупных социальных, экономических, экологических проблем порой становится под силу только обществу в целом, го- сударству как выразителю общественных интересов. Речь идет о защите окружающей среды, развитии образования, высшей школы, науки, культуры, здравоохранения, обороны и т.п. Можно поставить вполне резонный вопрос о совместимости процесса сти- мулирования и даже провоцирования частного, индивидуального и коллективного эгоизма с интересами всего общества. Несомненно, здесь кроется серьезная проблема. Однако нельзя забывать о том, что говорилось выше об индиви- дуальных и коллективных интересах. Суть дела заключается в том, что чем большие доходы будут получать отдельные работники, от- дельные коллективы (предприятия), тем легче будет обществу ре- шать общегосударственные экономические, социальные и эколо- гические проблемы. Через различные формы отчислений, и прежде всего через налоговую систему, от более зажиточных людей и пре- успевающих предприятий общество получит соответственно боль- шие возможности для формирования государезвенного бюджета, из которого в основном и происходит финансирование важнейших крупномасштабных народнохозяйственных программ. Конечно, в реальной действительности не все так однозначно, как в теоретических концепциях. Если придерживаться принципа, что «все течет, все изменяется», то, очевидно, с развитием челове- ческого общества не может не модифицироваться, не видоизме- няться система взаимосвязей разноуровневых экономических ин- тересов. Это диалектически противоречивый, но единый и нераз- рывный социально-экономический процесс. Национальная специфика Оценивая практические функции экономической теории, сле- дует подчеркнуть, что ее выводы должны быть конкретизированы применительно к реальной национальной экономике, каждая из которых может обладать порой колоссальной спецификой и уни- кальностью. Наглядным примером такой уникальности может слу- жить наша отечественная экономика, на которую пытаются «на- деть платье», скроенное по западным современным моделям, но уже успевшим устареть и на Западе. Результаты печальные. Учет всего комплекса особенностей российской действительности, не
48 Глава 1 Экономическая теория как наука только наличия и состояния тех или иных экономических факто- ров, но и сложившейся социальной психологии, традиций, поли- тического и общественного образа мышления требует выработать научно обоснованный подход к формированию экономической политики государства. В качестве очевидных особенностей предреформенной России можно назвать такие экономические факторы, как господство мо- нополистических и олигополистических структур в национальной экономике, отсутствие фондового рынка, гипертрофированность структурного сдвига общественного производства в сторону отрас- лей, производящих средства производства и вооружения, господ- ство крупных предприятий в промышленности и сельском хозяй- стве и т.д. Среди других факторов необходимо назвать относитель- но устойчивую систему социальной защищенности населения, от- сутствие устойчивых навыков и культуры рыночного поведения у всех экономических субъектов, развитое чувство коллективизма и взаимной поддержки, приоритет коллективных и общественных интересов и т.п. В действительности все эти и другие объективно сложившиеся предпосылки и условия жизнедеятельности советского общества решили проигнорировать новые революционеры от реформы. В который раз в России происходит революция вместо эволюцион- ного трансформирования общества и его экономической системы. Отрицательный результат по своим последствиям превзошел раз- рушения в Великой Отечественной войне. Но из войн Россия вы- ходила, как правило, морально окрепшей, духовно сильной, сейчас же очевидна деградация по всем направлениям жизнедеятельности общества и государственности, утрата великодержавности, нацио- нальной гордости, патриотизма. Теперь предательство выдается за патриотизм, подлость за благородство. Выводы 1. Экономика — одна из важнейших составляющих жизнедеятельности человека и общества, с которой связано производство и удовлетворение потребностей в материальных и духовных благах. 2. Экономика не ограничивается только сферой материального произ- водства, равно как не может сводиться к охвату только рыночных отноше- ний, так как, во-первых, общество испытывает потребности в нематери- альных благах, во-вторых, в производстве даже материальных благ прямо
Выводы 49 или косвенно участвуют сферы нематериального производства (наука, об- разование, здравоохранение, культура); в-третьих, потребление далеко не каждого блага опосредуется обменом, т.е. рыночными отношениями. 3. Предметом экономической теории является система экономических отношений, возникающих между людьми в процессе производства, рас- пределения, обмена и потребления материальных и духовных благ. 4. В рамках экономической теории не могут не рассматриваться соци- альные, этические, национальные, исторические аспекты жизнедеятель- ности человека и общества, так как они не только оказывают влияние на хозяйственную жизнь, но и в значительной части предопределяют ее ха- рактер. Предпринимались и предпринимаются попытки превратить эко- номическую теорию во внеисторическую, асоциальную, аполитичную науку «чистой экономики», результатом которых в определенной степени можно считать появление «Экономикса» в его первозданном виде. 5. Существуют и иные точки зрения на место и роль экономической теории в изучении общественной жизни. Учитывая наиболее высокую сте- пень разработанности научного аппарата экономики по сравнению с дру- гими общественными науками, предлагается распространить его приме- нение ко всему разнообразию отношений в обществе. 6. Экономическую теорию можно представить и как «политическую экономию», и как «экономике». Политическая экономия — мировоззрен- ческая фундаментальная наука, стремящаяся к раскрытию сущности эко- номических явлений и процессов, причинно-следственных связей и взаи- модействия между ними в единстве их количественных и качественных характеристик. Экономикс ограничивается феномено-событийным сре- зом экономических явлений и процессов, установлением функциональ- ной зависимости между рассматриваемыми переменными, рациональным поведением продавцов и покупателей, руководствующихся исключитель- но экономической выгодой. 7. Основой любой экономики является производство, которое харак- теризуется процессом взаимодействия работника со средствами производ- ства. Последние состоят из предметов труда (то, на что направлен труд) и средств труда (то, с помощью чего человек воздействует на предмет труда). Человек и средства производства в их взаимодействии образуют произ- водительные силы общества. В процессе производства, распределения, обмена и потребления благ люди вступают в определенные отношения, которые называются эконо- мическими, или производственными, отношениями. 8. В условиях ограниченных ресурсов возникает необходимость выбора между различными вариантами их использования с целью производства тех или иных благ.
Глава 2. Методы экономической теории 1. Специфика экономических исследований Экономическая теория, как и любая другая наука, не может ограничиваться лишь созерцанием окружающей нас действитель- ности, равно как и руководствоваться исключительно принципом здравого смысла, сколь бы рациональным он ни казался. Она не должна ограничиваться и рассмотрением экономических явлений без раскрытия их сущности, ибо формы проявления последней довольно часто искажают истинное ее содержание. Ни одно по- ложение или утверждение, от кого бы оно ни исходило, не может приниматься на веру. Именно сомнение, и только сомнение ведет к открытию врат в храм Истины, в котором множество истин, сама же Истина неуловима. Это состояние наилучшим образом передает восточная пословица: «Если человек ищет мудрость, он умен, если он думает, что нашел ее, он безумен». По-видимому, Истина — это открытая бесконечность, в которой достаточно места для самых разнообразных умозаключений. Естественные науки опираются на знание точных фактов, жест- ких фиксированных взаимосвязей между отдельными элементами той или иной системы. Экономическая теория имеет дело с соци- альной средой, которая складывается и видоизменяется под воз- действием множества факторов, определяемых и определяющих поведение хозяйственных субъектов. Причем сами факторы и вза- имосвязи между ними весьма подвижны, неустойчивы. Поэтому говорить о законах (в строгом значении данного термина) функци- онирования экономических систем приходится с определенной долей условности и натяжкой. Более правильно было бы говорить о принципах, тенденциях, которые лежат в основе развития той или иной хозяйственной системы.
1. Специфика экономических исследований 51 Научные допущения Экономическая теория занимается выявлением более или менее устойчивых тенденций развития тех или иных экономических про- цессов и явлений и обобщением фактов, находящих свое выраже- ние в средних величинах или вероятностных предположениях. При этом обобщения, как правило, имеют ограничительный характер, предопределяемый довольно часто необходимостью абстрагиро- ваться от множества сопутствующих процессов и связей путем вве- дения допущений типа «при прочих равных условиях», что означает допущение о неизменности других условий. Такого рода допуще- ния позволяют выявить действие того или иного фактора в его чис- том виде. В связи с этим получаемые результаты экономических исследований и вырабатываемые на их основе рекомендации имеют относительный характер. Экономический эксперимент Проверка достоверности полученных экономической теорией выводов и положений осуществляется на хозяйственной практике, которая выступает решающим критерием их истинности. Однако неполнота учета всех обстоятельств, ограниченность масштаба проводимого эксперимента может породить неверные, ошибочные умозаключения, которые могут быть выявлены при распростра- нении эксперимента на экономическую систему в целом. В про- цессе эксперимента может проявиться и стремление исследователя выделить интересующие его стороны, и проигнорировать другие из них. В процессе познания эксперимент и теория взаимодействуют друг с другом. Эксперимент не только подтверждает или опровер- гает ту или иную гипотезу, но и дает материал для развития теории. В отличие от естественных наук экономическая теория не может проводить эксперименты вне непосредственной хозяйственной де- ятельности, а следовательно, вне хозяйственных субъектов, людей. Поэтому любые реформы, какого бы масштаба они ни были, всегда затрагивают интересы людей, их жизнь. Тому подтверждением слу- жат революционные преобразования, осуществляемые в нашей стране. Это — наглядный социально-экономический эксперимент, осуществляемый людьми и над людьми.
52 Глава 2. Методы экономической теории 2. Метод познания и изложения Экономическая теория в большей своей части пользуется об- щенаучными методами исследования. Метод экономической тео- рии представляет собой совокупность способов, приемов познания экономических отношений людей и воспроизведение их в системе экономических категорий, принципов, законов, моделей. При этом экономические процессы и явления рассматриваются как в статике, так и в динамике. Взятые в непрерывном движении и развитии, в переходе из одного качественного состояния в другое, они анализируются с целью выявления и разрешения (снятия) противоречий. Конкретизируя научные выводы в виде тех или иных рекомендаций, экономическая теория выполняет практи- ческие функции по разработке основ экономической политики государства. Приступая к изложению методов экономической теории, необ- ходимо в первую очередь остановиться на методе познания и изло- жения. Задачатие/иодолознонмясостоит в проникновении и раскры- тии сущности экономических процессов и явлений. Это достигает- ся путем движения мышления от конкретного к абстрактному и от абстрактного к конкретному. Схематично процесс познания можно представить в следующем виде: На стадии живого созерцания происходит сбор фактов, фиксиру- ющих внешние проявления различных сторон экономических про- цессов. На этой стадии познания вырабатывается чувствен но-на- глядное представление об экономических явлениях, их отдельных свойствах. В данном случае мышление носит конкретный характер, оно выступает в таких формах чувственного созерцания, как вос- приятие, представление об окружающей нас экономической дейст- вительности.
2. Метод познания и изложения 53 Научные абстракции Существенные связи между двумя явлениями или отдельными сторонами одного и того же явления, закономерности их развития находят свое выражение в системе понятий, суждений, умозаклю- чений, т.е. в формах абстрактного мышления. В процессе теорети- ческого познания путем мышления вырабатываются научные аб- стракции, или обобщенные понятия, отвлеченные от конкретных яв- лений, но отражающие их основополагающие, сущностные черты и свойства. В результате на стадии абстрактного мышления выра- батывается идеальная действительность, т.е. образная ее модель, сформулированная в научных абстракциях: экономических катего- риях, принципах, моделях, законах. Таким образом, на стадии аб- страктного мышления мы получаем мысленно представляемую, а не реальную действительность, ибо последняя настолько богата и многообразна, что ее просто невозможно описать с помощью какой-либо идеальной модели. При этом главное заключается в том, что в этом нет никакой необходимости, ибо наша «обеднен- ная» идеальная модель призвана отразить в себе лишь то сущест- венное, что свойственно изучаемой нами экономической действи- тельности. Идеальная и реальная действительность Итак, получив идеальное, мысленное представление об изучае- мом экономическом процессе или явлении, мы вынуждены сопо- ставить его с конкретной хозяйственной действительностью. Таким образом, происходит возвращение к покинутой нами созер- цаемой действительности, о которой уже знаем гораздо больше, нежели когда впервые с ней столкнулись в начале процесса позна- ния. Из хаотичного нагромождения конкретных деталей и нюансов изучаемой экономической действительности она превращается в упорядоченную, систематизированную действительность. Эту иде- альную модель мы как бы «примеряем» к хозяйственной практике с целью определить, насколько она отвечает требованиям послед- ней. Раскрытая сущность (категории, принципы, законы) получает форму знания, подтвержденного практикой и, следовательно, яв- ляющегося истинным. И тем не менее не стоит во всем уповать на реальность. Это обусловлено, во-первых, степенью идентифика- ции восприятия самой реальности, во-вторых, той крайностью, в которую мы иногда впадаем, отторгая идеальность как способ су- ществования реальности.
54 Глава 2. Методы экономической теории Иллюстрация метода абстрагирования Для наглядности рассмотрим процесс познания при выработке такой экономической категории, как труд. Предположим, что мы первые исследователи трудовой деятельности, когда в научном обороте просто не существовало понятия «труд». Как бы давно или недавно это ни было, мы всегда столкнемся с весьма разно- образной деятельностью людей. Конкретные виды деятельности мало имеют общего между собой. Во-первых, люди обладают оп- ределенными знаниями и опытом в отличных друг от друга сферах деятельности. Во-вторых, они используют в своей деятельности совершенно различные инструменты. В-третьих, у них разные объ- екты, на которые направлена их деятельность. В-четвертых, ре- зультатом их деятельности являются существенно отличающиеся друг от друга продукты. Очевидно, для раскрытия сущности трудовой деятельности людей необходимо отвлечься от многообразия, красочности или неприглядности трудовой деятельности и сосредоточиться на том, что объединяет все ее виды. Итак, первое, на что следует обратить внимание, — это то, что все люди вполне осознанно, а не ин- стинктивно занимаются своей деятельностью. Отсюда первая черта — это сознательность. В то же время осмысленная деятель- ность направлена непременно на достижение вполне определен- ной цели — производство тех или иных благ. Поэтому еще раз отметим, что труд — это сознательная, целе- сообразная деятельность человека, направленная на производство тех или иных благе целью удовлетворения своих потребностей. Эта научная абстракция в форме экономической категории подтверж- дается хозяйственной практикой. Следовательно, практика уста- новила истинность нашего умозаключения. Метод изложения Итак, мы рассмотрели метод исследования, который направлен на раскрытие сущности экономических явлений и процессов. Он включает весь путь познания: движение от конкретного к абстракт- ному и от абстрактного к конкретному. Метод изложения имеет дело с уже выработанными понятиями и теоретическими положе- ниями, поэтому для него теряет всякий смысл повторение пути процесса познания. Метод изложения призван полученные резуль- таты исследования воспроизвести в логически стройной и непро-
3. Анализ и синтез 55 тиворечивой системе экономических категорий, принципов, за- конов. Однако в ходе изложения возможно появление определенных сомнений, противоречий, нестыковок между отдельными научны- ми результатами исследования, которые могут породить новые ги- потезы либо желание удостовериться в истинности имеющихся ут- верждений, либо стремление уточнить данное научное положение. В этом своем проявлении метод изложения выступает в качестве составляющей метода исследования. Причем такого рода исследо- вание часто ограничивается уровнем абстрактного мышления и по- лучает как бы самостоятельное значение. 3. Анализ и синтез Метод исследования, или познания экономической действи- тельности включает в себя целый набор способов и приемов, с помощью которых достигается раскрытие ее сущности и содер- жания. Анализ Прежде всего рассмотрим анализ и синтез. При анализе проис- ходит мысленное разложение явления на составные части и выде- ление отдельных его сторон с целью выявить то специфическое, что отличает их друг от друга. Это важно для решения последующей задачи теоретического объяснения тех особенностей, от которых отвлекаются первоначально. При помощи анализа раскрывается существенное в явлении. Если говорить о процессе познания, то анализ используется при движении от созерцания действительнос- ти к абстрактному мышлению, т.е. от конкретного к абстрактному, и завершается выработкой экономических научных абстракций. Синтез При синтезе происходит мысленное объединение расчленен- ных анализом частей, сторон с целью выявить то общее, что связы- вает эти части, стороны в единое целое. Синтез происходит при движении от абстрактного к конкретному. В процессе синтеза изу- чаемое явление исследуется во взаимосвязи составляющих его сто- рон, в целостности и единстве, в движении противоречий, благода- ря чему открываются пути и формы их разрешения.
56 Глава 2. Методы экономической теории Для демонстрации использования анализа и синтеза обратимся к миру окружающих нас товаров. Например, хлеб, вино, костюм, туфли и прочие товары нас интересуют как объекты для выяснения того, что лежит в основе их обмена. Путем анализа, т.е. посредством расчленения каждого конкретного блага на составные части, можно выяснить следующее. Первая сторона — все блага приобре- таются потому, что они способны удовлетворить ту или иную кон- кретную потребность человека. В результате получаем экономичес- кую категорию — потребительную стоимость, которая представля- ет свойство товара удовлетворить определенную потребность. Таким образом, можно сделать первое заключение, что все товары обладают полезностью, или потребительной стоимостью. Теперь сконцентрируем внимание на меновых пропорциях в процессе обмена. Предположим, что шесть буханок хлеба обмени- ваются на одну бутылку вина, один костюм — на две пары туфель. Следовательно, можно сказать, что все товары обладают меновой стоимостью, или способностью обмениваться в определенных пропорциях между собой. Итак, на уровне анализа выявлены две экономические категории: полезность (потребительная стоимость) и меновая стоимость. Теперь необходимо воспринять данные товары не как расчле- ненные на отдельные свойства, а как единое целое. Эту функцию и выполняет синтез, устанавливая взаимосвязь между полезностью и меновой стоимостью. Эта взаимосвязь выражается в других катего- риях, а именно, в ценности и стоимости, которые отражают и по- лезность блага, и его меновую стоимость. Категория «ценность* свидетельствуете необходимости и полезности блага для общества, а «стоимость» — об его оценке обществом относительно других благ или денег. Иными словами, происходит определение, «чего оно стоит» на самом деле в едином товарном мире. 4. Индуктивный и дедуктивный методы Индукция Индукция представляет собой исследование, при котором по- знание действительности совершается в процессе выработки еди- ничных утверждений, обеспечивающих возможность сделать обоб- щающие выводы и сформулировать общие положения. Индукция характеризуется познанием действительности путем движения от
4. Индуктивный и дедуктивный методы 57 конкретного к абстрактному. А как известно, на уровне абстракт- ного мышления вырабатываются экономические категории. Для наглядности рассмотрим индуктивный метод на примере. Предположим, человек начинает анализировать окружающий его мир благ. Он видит, что хлеб обменивается на другой продукт или деньги, следовательно, это позволяет ему сделать единичное за- ключение: хлеб обладает меновой стоимостью, т.е. способностью обмениваться на другие блага в определенных пропорциях. Затем он рассматривает другое благо — вино, применительно к которому можно сделать такое же единичное заключение, как и в отношении хлеба: вино способно обмениваться на другие блага, и, следователь- но, оно тоже обладает меновой стоимостью. Расширив круг благ с целью выявления у них данного свойства (меновой стоимости), человек приходит к обобщающему выводу: все блага, вступающие в обмен на другие, обладают меновой стоимостью. Отсюда дается определение меновой стоимости как способности одного блага об- мениваться в определенных пропорциях на другие блага. Таким образом, от единичных, частных случаев мы пришли к обобщаю- щему заключению. Дедукция Дедукция представляет собой способ исследования, при кото- ром знания о процессах и явлениях формируются в ходе перехода от общих положений к частным и единичным суждениям. Дедук- ция характеризуется восхождением от абстрактного к конкретно- му. Для лучшего восприятия обратимся к только что рассмотрен- ному выше примеру. Но логика рассуждений направлена в обрат- ном направлении: не оз конкретных единичных случаев к общему положению, а от абстрактного, общего, уже сформулированного умозаключения к единичным конкретным случаям. Таковым обоб- щающим положением является «меновая стоимость». Для демонстрации дедуктивного метода достаточно взять общее положение и применить его к тем же или совершенно новым бла- гам. Взяв поочередно вышеупомянутые блага, мы видим, что все они обладают свойством обмениваться на другие блага, откуда можно сделать заключение, что они обладают меновой стоимос- тью. Теперь предположим, что мы только что сделали «научное открытие»: любой товар обладает меновой стоимостью. Данная идея не может быть обменена на другие блага, и, следовательно, она не обладаез меновой стоимостью, хотя, несомненно, имеет важное
58 Глава 2. Методы экономической теории значение для экономических исследований, для которых она стала уже аксиомой. 5. Диалектическая, формальная и математическая логика Диалектическая логика Важным средством познания является диалектическая логика — это наука об общих законах и формах движения мышления, о спо- собах познания мыслью окружающего мира. Именно диалектика рассматривает весь природный, исторический и духовный мир в виде единого процесса. Диалектическая логика требует, во-первых, всестороннего изучения объекта во всем многообразии связей и «опосредований», во-вторых, рассмотрения его в саморазвитии, т.е. в беспрерывном движении, изменении и преобразовании. Ис- точником самодвижения является единство противоположностей, возникновение, нарастание и снятие противоречий. Диалектичес- кая логика раскрывает противоречивый характер самого мышле- ния, что проявляется в противоположностях способов познания: анализа и синтеза, индукции и дедукции, конкретного и абстракт- ного, исторического и логического. Диалектическая логика, как и диалектика, носит либо идеалис- тический, либо материалистический характер. В первом случае, если доводить дело до предельной простоты, речь идет о развитии, движении логических форм (понятий и других форм мышления), в которых выражается их содержание — существенные связи и отно- шения самих вещей. Причина такой содержательности мышления объясняется абсолютным духом, творцом мира, благодаря которо- му оно заключает в себе все свойства, все качества предметов, ко- торые порождаются им. При этом в понятии находят свое выраже- ние и субъект, и объект, и абсолютная идея. Развитие рассматрива- ется как самодвижение абсолютного духа, проходящего в своем шествии от бытия к сущности, а от сущности к понятию. Материалистическая диалектика как теория познания включает в себя в качестве части диалектическую логику. Теория познания охватывает проблему познаваемости мира, виды знания, движущие силы познавательной деятельности, практику и т.п. Диалектичес- кая логика изучает принципы и закономерности формирования, изменения и развития знания, средства и методы их получения и проверки. Она изучает принципы и категории, не только равным
5. Диалектическая, формальная и математическая логика 59 образом действующие в природе, истории и мышлении, но и такие, которые присущи лишь процессу познания, мышления. В проти- воположность идеалистической диалектике здесь мышление рас- сматривается как отражение объективной реальности, а логичес- кие формы — как отражение всезнании отношения вещей. Иными словами, «идеальное» в материалистической диалектике рассматри- вается как материальное, но перенесенное в человеческую голову и преобразованное в ней. Формальная логика Диалектическая логика не противопоставляется формальной логике и не исключает ее необходимость. Диалектическая логика использует результаты формальной логики при установлении все- общих законов движения мышления к истине. Формальная логика, изучающая формы мышления, понятия, суждения, умозаключе- ния, доказательства, рассматривает их с точки зрения логического строения, отвлекаясь от конкретного содержания, выраженного в них. Возьмем, например, два суждения: «любой труд полезен» и «любой товар продается», каждое из которых имеет собственное содержание, отличное от другого, но с точки зрения формальной логики оба эти суждения относятся к одному логическому виду и в этом отношении не отличаются друг от друга. Основной задачей формальной логики является соблюдение определенных правил вывода: из истинных суждений-посылок всегда должны быть получены истинные суждения-заключения. В формальной логике особое значение имеет формализация, или способ фиксации содержания знания путем выделения его формы и выражения последней в особом языке (формализмах) и разра- ботки правил оперирования таким языком. Особый смысл фор- мализация приобретает с развитием математической логики (ма- тематическая формализация). Математическая логика Математическая логика представляет собой совокупность ис- кусственных формализованных языков, для которых устанавлива- ются такие их логические свойства, как доказуемость, выводи- мость, следствие и т.д. В отличие от классической математической логики, базировавшейся на принципе двузначности (признания суждения либо истинным, либо ложным), современная математи-
60 Глава 2. Методы экономической теории ческая логика руководствуется принципом многозначности, до- пускающим три и более значений истинности (многозначная логи- ка), и рассматривает отношения, например, между необходимос- тью, случайностью, возможностью, действительностью и другими понятиями (модельная логика). Развитие современной математики (теория множеств, теория вероятностей, абстрактная алгебра) обу- словило появление, например, теории алгоритмов. Использование математического аппарата в экономических исследованиях, несо- мненно, повышает значение математической логики и вызывает необходимость формализации экономических процессов. В то же время хотелось бы обратить внимание на то, что в эко- номической теории, вне зависимости от используемой логики, да- леко не все и не всегда поддается количественному анализу, тогда как качественные составляющие экономических процессов и явле- ний нередко предопределяют движение экономических систем. 6. Другие методы исследования Количественный анализ и качественная определенность Каждый экономический процесс или явление могут быть оха- рактеризованы и качественной, и количественной оценкой. Для количественного анализа экономическая теория довольно широко использует статистические и математические методы исследова- ния, с помощью которых удается определить количественную за- висимость между экономическими переменными. Однако накоп- ление количественных изменений в конечном счете вызывает ка- чественные преобразования сложившихся экономических взаимо- связей. Поэтому экономические процессы и явления должны изу- чаться в неразрывной связи их количественных и качественных оп- ределенностей. Принцип равновесия В экономических исследованиях важное место занимает прин- цип равновесия, который сначала использовался исключительно в естествознании. Затем идея равновесия стала признаваться в каче- стве универсальной для всего мироздания. Применительно к соци- альным и экономическим системам равновесие рассматривается не как механическая, а как сложная органическая система с внутрен- ними механизмами саморегуляции.
6. Другие методы исследования 61 В последние десятилетия идею равновесия все больше и больше используют в структурно-функциональном анализе. Последний стал одним из принципов системного исследования социальных процессов и явлений как структурно расчлененной целостности, каждый элемент которой имеет строго функциональное назначе- ние. При этом в качестве структурных образований рассматрива- ются ценности и нормы, обладающие соответствующими механиз- мами регуляции деятельности людей. Использование принципа равновесия в значительной степени предполагает длительную ста- бильность и устойчивость социально-экономических систем, что предполагает эволюционный путь их преобразований, а возникаю- щие «скачки» оцениваются как процессы, нарушающие состояние равновесия. Здесь можно заметить, что функциональный подход часто про- тивопоставляется причинно-следственному. Однако если первый в большей степени обеспечивает возможности формализации про- цессов и количественного их анализа, то второй позволяет более глубоко раскрыть качественные их стороны.. Неравновесный принцип Что касается неравновесного принципа, то в соответствии с ним социальная, в том числе экономическая, система никогда не может находиться в равновесном состоянии. Социальная система рас- сматривается как динамично развивающаяся, постоянно меняю- щаяся, испытывающая на себе воздействие массы весьма противо- речивых факторов, что и обусловливает ее пребывание в неустой- чивом положении. Равновесное состояние рассматривается как идеальная модель, к которой может лишь стремиться реальная дей- ствительность, но которой никогда не достигнет. Если можно го- ворить о равновесном состоянии, то только в смысле моментности и переходности, ибо под воздействием разнообразных факторов система мгновенно выходит из состояния покоя, не достигая ста- бильности. Графический метод Важное место в экономических исследованиях занимает графи- ческий метод. Графики представляют собой изобразительное сред- ство наглядной иллюстрации функциональной зависимости и свя- зей между различными экономическими факторами. Причем одни
62 Глава 2. Методы экономической теории из них выступают как независимые, а другие — как зависимые переменные. Графически прямая зависимость изображается в виде восходящей линии (слева направо и снизу вверх) в рамках осей координат. Обратная связь предстает в виде нисходящей линии (сверху вниз и слева направо). Выбор осей координат для зависи- мых и независимых переменных осуществляется произвольно, ру- ководствуясь принципом удобства и лучшей наглядности, т.е. здесь нет строгих требований, как в математике: независимые перемен- ные откладываются только на оси абсцисс. Графики могут выра- жать как линейную (прямые линии), так и нелинейную зависимос- ти (кривые линии) между анализируемыми экономическими пере- менными. 7. Экономические категории и законы В результате проводимых исследований вырабатываются и фор- мулируются экономические категории и законы. Экономические категории — это научные абстракции, отражающие объективно су- ществующие экономические отношения, их различные проявле- ния и стороны. Экономические законы — это необходимые, устой- чивые, повторяющиеся причинно-следственные и функциональ- ные связи и взаимозависимости экономических отношений. Эко- номические категории и законы объективны и истинны, поскольку являются абстракциями, отражающими действительно существую- щие хозяйственные связи. Действие и использование законов Особого внимания заслуживают такие аспекты экономических законов, как их действие и использование. С одной стороны, дей- ствие экономических законов объективно независимо от сознания и устремлений отдельных индивидов или хозяйственных субъектов. В то же время их действие не может протекать вне деятельности людей, вне их отношений и устремлений. С другой стороны, познав экономические законы, люди могут сознательно использовать их в своей хозяйственной деятельности, в собственных интересах. Таким образом, можно заключить, что действие экономических законов объективно, а использование — субъективно. Однако ог- раничиться данным заключением никак нельзя. Дело в том, что объективное в общественной, хозяйственной жизни всегда субъек-
Выводы 63 тивировано, ибо не может существовать вне деятельности людей, субъектов. Субъективное же всегда объективизируется и проявля- ется как некая общая тенденция поведения субъектов, вытекающая из стремления реализации их собственных интересов. Поэтому действие и использование экономических законов — это две нераз- рывно взаимосвязанные и взаимодействующие стороны одних и тех же экономических процессов. Исторический характер законов Под воздействием развития производительных.сил, совершен- ствования производственных отношений происходило и происхо- дит изменение экономических систем, смена одного социально- экономического строя другим. В основе этих перемен лежит отми- рание одних экономических отношений и зарождение и развитие других. Следовательно, сообразно историческому процессу разви- тия человеческой цивилизации, экономических систем историчес- кий характер имеют и экономические категории и законы. Вместе с исчезновением тех или иных экономических отношений исчезает потребность и в отражающих их экономических категориях и зако- нах. Й наоборот, возникновение новых экономических отношений требует их осмысления, познания и разработки соответствующего аппарата научных абстракций, каковыми являются экономические категории и законы. В то же время многие экономические отноше- ния продолжают существовать на протяжении тысячелетий или столетий. На основе сказанного можно сделать следующую историческую классификацию экономических законов: общие, особые (частные) и единичные (специфические). Первые присущи всем экономичес- ким системам, вторые — нескольким, третьи — отдельным эконо- мическим системам. Выводы 1. Экономическая теория, как любая наука, не ограничивается лишь созерцанием или принципом «здравого смысла», а использует такие об- щенаучные методы исследования, как анализ и синтез, индукцию и дедукцию, диалектическую, формальную и математическую логику, равновесный и неравновесный принципы, количественные и качествен- ные оценки.
64 Глава 2. Методы экономической теории 2. С помощью анализа выделяют отдельные стороны явления с целью установления их специфики. Синтез же объединяет расчлененные анали- зом части для выявления того общего, что их связывает в единое целое. 3. Индукция характеризуется движением процесса познания от еди- ничных, частных суждений к общим умозаключениям, тогда как дедукция предполагает процесс мышления в движении от общих положений к еди- ничным суждениям. 4. Диалектическая логика раскрывает внутренние механизмы самодви- жения экономических явлений, процессов, систем. Формальная логика фиксирует содержание знания путем установления его формы и разработ- ки системы правил оперирования формализмами. Математическая логи- ка, используя формализованный язык, устанавливает доказуемость, выво- димость, следствие. 5. Количественный анализ устанавливает количественные зависимос- ти между экономическими терминами, тогда как качественный анализ акцентирует внимание на содержательной стороне явления, которое изме- няется под воздействием накопления количествейных изменений. 6. Принцип равновесия направлен на раскрытие внутренних механиз- мов саморегуляции той или иной системы, обладающих длительной ста- бильностью и устойчивостью. Неравновесный принцип допускает равно- весие как моментное состояние системы, которая тут же переходит в неус- тойчивое положение. 7. Процесс познания включает в себя этапы движения мышления от созерцания (конкретного мышления) к абстрактному мышлению и от пос- леднего — к реальной действительности (хозяйственной практике). В его ходе вырабатываются экономические категории и законы. Экономические категории — это понятия, отражающие в своей сущности реальные эконо- мические явления и отношения, тогда как экономические законы устанав- ливают необходимые, устойчивые, повторяющиеся причинно-следствен- ные и функциональные связи между ними.
Раздел II ОСНОВОПОЛАГАЮЩИЕ ПРЕДПОСЫЛКИ ФОРМИРОВАНИЯ И РАЗВИТИЯ РЫНОЧНЫХ ОТНОШЕНИЙ
Содержание раздела II Глава 3. Разделение труда, товарное производство и рыночные отношения 1. Разделение труда и товарное производство 2. Виды разделения труда 3. Обшее, частное и единичное разделение труда 4. Формы проявления разделения труда 5. Современные тенденции развития разделения труда 6. Обобществление труда и производства Глава 4. Собственность и рыночная экономика 1. Структура отношений собственности 2. Виды и формы собственности 3. Собственность и рынок Глава 5. Рынок: общая характеристика 1. Понятие рынка 2. Структура рынка 3. Инфраструктура рынка 4. Свободный рынок 5. Межотраслевая конкуренция и средняя норма прибыли 6. Преимущества, недостатки рынка и роль государства в рыночной экономике
Раздел II. Основополагающие предпосылки формирования и развития рыночных отношений Глава 3. Разделение труда, товарное производство и рыночные отношения 1. Разделение труда и товарное производство В основе экономического развитая лежит творение самой при- роды — разделение функций между людьми, исходя из половоз- растных, физических, физиологических и других их особенностей. Но человек смог сделать качественный шаг вперед и перейти от природного разделения функций к разделению труда, которое стало основой экономики и социально-экономического прогресса. Механизм экономического сотрудничества людей предполагает, что какая-то группа или отдельный индивид сосредоточивается на выполнении строго определенного вида работ, тогда как другие занимаются иными видами деятельности. Понятие «разделение труда» Если обратить внимание на обособленность видов деятельнос- ти, которые выполняются каждым членом общества, даже в рамках отдельной семьи в домашних условиях, то можно увидеть, что пищу готовит для всей семьи мать (за редким исключением — отец), что тяжелые работы и работы технического порядка выполняет отец (опять-таки за редким исключением — мать), что за каждым за- креплен какой-то вид деятельности (например, уборка квартиры, мытье посуды и т.п.). И даже когда нам кажется, что мы никак не участвуем в деятельности своей семьи, потому что ничего не дела- ем, то это не так, ибо употреблям пишу, приготовленную кем-то из членов семьи, в процессе носки пачкаем и изнашиваем белье, одежду, обувь, которые кто-то стирает, чистит, чинит и т.п. Таким образом, наша кажущаяся бездеятельность тоже есть деятельность: мы потребители. 3*
68 Глава 3. Разделение труда, товарное производство и рыночные отношения Если мы внимательнее посмотрим вокруг себя, то увидим, что живем в мире, где все люди по роду своих занятий, деятельности, выполняемых функций обособлены тем или иным образом друг от друга. Эта обособленность и является разделением труда. Следова- тельно, разделение труда — это исторический процесс обособле- ния, закрепления, видоизменения отдельных видов деятельности, который протекает в общественных формах дифференциации и осуществления разнообразных видов трудовой деятельности. Теперь мы знаем, что в своей жизни обречены выполнять только отдельные виды деятельности, тогда как в совокупности они пред- ставляют собой «безбрежное море» для свободного выбора способа и направления нашего «плавания». Нотакли мы ужсвободны, если наша деятельность имеет узконаправленный характер? Почему происходит так, что, выполняя только довольно узкий и специфи- ческий вид деятельности, мы обладаем всеми необходимыми бла- гами, которые никак не связаны или связаны весьма условно с нашей трудовой деятельностью? После некоторого размышления можно прийти к выводу, что люди имеют все (или почти все) необ- ходимое только благодаря тому, что они обмениваются результата- ми своей трудовой деятельности. Разделение труда в обществе постоянно изменяется, а сама сис- тема разнообразных видов трудовой деятельности становится все более и более сложной, поскольку усложняется и углубляется сам процесс труда. Сосредоточивая усилия на изготовлении какой-либо одной вещи и обменивая продукты своего труда на продукты труда других людей, человек вскоре обнаруживал: это сберегает ему время и силы, поскольку растет производительность труда всех участников товарообмена. И потому запущенный в глубокой древности меха- низм расширения и углубления разделения труда исправно работа- ет по сей день, помогая людям наиболее рационально использовать имеющиеся ресурсы и получать наибольшую выгоду. Обособление разнообразных видов трудовой деятельности со- здает условия для достижения каждым участником производствен- ного процесса высокого мастерства в избранном им деле, что обес- печивает дальнейшее повышение качества производимых изделий и увеличение их выпуска.
I. Разделение труда и товарное производство 69 Производительность и интенсивность труда Способность человека произвести в единицу времени опреде- ленное количество изделий или услуг называется производитель- ностью труда. Производительность тем выше, чем больше удается человеку сделать за один и тот же промежуток времени, или чем меньше времени он тратит на изготовление каждой единицы про- дукции. Однако следует обратить внимание, что такого результата можно добиться и путем усиления интенсивности труда, которая измеряется его затратами в единицу времени. Допустим, что име- ется какой-то конвейер, который движется со скоростью 0,5 м в минуту и на котором рабочие собирают определенное изделие. Если увеличить скорость конвейера до 1 м в минуту, то рабочие вынуждены будут делать свои операции в 2 раза быстрее. В резуль- тате выпуск продукции за час, за смену увеличится тоже в 2 раза. Но это увеличение достигнуто исключительно благодаря двукратному росту затрат труда рабочих, т.е. росту интенсивности их труда. В данном случае следует говорить о росте интенсивности, но не производительности труда. Повышение производительности труда произойдет, если будут изменены сами условия труда, вырастет его техническая оснащен- ность. Например, если на том же конвейере ручные операции по сборке будут заменены средствами малой механизации. В таком случае увеличение скорости конвейера не вызовет двукратного роста затрат труда каждого работника. Они останутся такими же, но количество выпускаемой продукции возрастет в два раза. Это и будет результатом роста не интенсивности труда, а его производи- тельности. Товарное производство Ограничившись краткой характеристикой разделения труда, обратимся к товарному производству. Расширяющееся и углубляю- щееся разделение труда в ходе развития общества объективно вы- ступало материальной основой зарождения, формирования и про- гресса товарного производства. Любое обособление той или иной трудовой деятельности обусловливает отказ от выполнения других видов деятельности или трудовых функций. Однако человеку необ- ходима вся гамма благ для удовлетворения своих потребностей. Причем эти потребности постоянно возрастают, изменяются и рас- ширяются. В то же время его трудовая деятельность все больше и
70 Глава 3. Разделение трупа, товарное производство и рыночные отношения больше концентрируется на довольно узком круге выполняемых функций. Следовательно, чтобы удовлетворить свои потребности хотя бы в одном продукте, от производства которого отказался тот или иной хозяйственный субъект, необходимо вступить в отношения обмена с другими хозяйственными субъектами, которые производят дан- ный продукт. Вступая в отношения обмена, каждый товаропрои- зводитель, получая от своего контрагента какое-то благо, взамен вынужден уступать, отдавать другие блага. Происходит товарооб- мен. Таким образом, товарное производство — это такая общест- венная форма производства, при которой продукты производятся не для собственного потребления, а для удовлетворения потреб- ностей других посредством обмена, купли-продажи на рынке. Можно заключить, что товар — это продукт труда, предназна- ченный для обмена с целью удовлетворения общественных потреб- ностей, т.е. потребностей не самого товаропроизводителя, а любого члена общества. Как уже отмечалось, любой товар обладает мено- вой стоимостью, или способностью обмениваться в определенной пропорции на другие блага. Однако все блага вступают в обмен лишь потому, что могут удовлетворить ту или иную потребность. В этом заключается ценность приобретаемого блага тем или иным хозяйственным субъектом. Товарообмен и товарное обращение Первоначально люди вступали в простой товарный обмен, или такие отношения обмена, при которых продажа и купля товара совпадали во времени и происходили без участия денег. Форма такого товарного обмена имеет следующий вид: Т (товар) — Т (товар). В результате развития товарообмена открывались все новые возможности для обособления видов деятельности, ибо воз- растала гарантия получения недостающих благ или продуктов, от производства которых товаропроизводитель сознательно отказы- вался . В процессе развития товарных отношений товарообмен пре- терпевал существенные трансформации, пока не был заменен то- варным обращением, в основе которого находятся деньги — всеоб- щее покупательное средство, обладающее способностью обмени- ваться на любой товар. С возникновением денег обмен разделился на два противоположных и дополняющих друг друга акта: продажу и куплю. Это создало условия, позволяющие включиться в обмен посреднику-купцу. В результате произошло новое крупное разде-
2. Виды разделения труда 71 ление труда (раньше произошло обособление охоты от земледелия, затем ремесла от земледелия) — выделение торговли в особый крупный род хозяйственной деятельности. Таким образом, товар- ное обращение — это отношения обмена, которые опосредуются де- нежным эквивалентом. Оно имеет следующую форму: Т(товар) — Д (деньги) — Г (товар). 2. Виды разделения труда Для общего представления системы разделения труда дадим ха- рактеристику различных его видов. Естественное разделение труда Исторически первым появилось естественное разделение труда. Естественное разделение труда — это процесс обособления видов трудовой деятельности по половозрастному признаку. Это разделе- ние труда играло решающую роль на заре становления человечес- кого общества: между мужчинами и женщинами, между подрост- ками, взрослыми и стариками. Данное разделение труда потому и называется естественным, что его характер проистекает из самой природы человека, из разгра- ничения функций, которые предстоит выполнять каждому из нас в силу своих физических, интеллектуальных и духовных достоинств. Нельзя забывать, что изначально каждый из нас наиболее естест- венным образом приспособлен к выполнению тех или иных видов деятельности. Или, как говорил философ Григорий Сковорода, «сродность» каждого человека к определенному виду деятельности. Так что какой бы вид разделения труда мы ни рассматривали, надо помнить, что зримо или невидимо естественное разделение труда всегда в нем присутствует. Естественный момент с наибольшей силой проявляется в поисках каждым человеком путей, форм и способов самореализации, что нередко обусловливает не только смену места работы, но и перемену вида трудовой деятельности. Однако это, в свою очередь, зависит от наличия свободы выбора трудовой деятельности, которая предопределяется не только лич- ностным фактором, но и экономическими, социальными, культур- но-духовными и политическими условиями жизнедеятельности человека и общества. Ни одна социально-экономическая система, какого бы про- гресса она ни достигла, не может и не должна отказываться от ес-
72 Глава 3. Разделение труда, товарное производство и рыночные отношения тественного раздел ения труда, особенно в отношении женского труда. Он не может быть связан с теми видами трудовой деятель- ности, которые могут повредить здоровью женщины и сказаться на новом поколении людей. В противном случае общество понесет в будущем не только колоссальные экономические, но и моральные и нравственные потери, ухудшение генетического фонда нации. Техническое разделение труда Другим видом разделения труда является его техническое разде- ление. Техническое разделение труда — это такая дифференциация трудовой деятельности людей, которая предопределяется самой природой используемых средств производства, прежде всего техни- ки и технологии, рассмотрим элементарный пример, иллюстри- рующий развитие такого типа разделения труда. Когда человек для шитья имел простую иголку с ниткой, то данный инструмент навя- зывал определенную систему организации труда и требовал боль- шого числа занятый работников. Когда же на смену игле пришла швейная машинка, потребовалась иная организация труда, вслед- ствие чего была высвобождена значительная масса людей, занятых этим видом деятельности. В результате они вынуждены были ис- кать другие сферы приложения своего труда. Здесь сама замена ручного инструмента (иглы) механизмом (швейной машинкой) по- требовала изменений в сложившейся системе разделения труда. Следовательно, появление новых видов техники, технологий, сырья, материалов и их использование в процессе производства диктует новое разделение труда. Точно так же, как естественное разделение труда изначально уже навязывается самой природой че- ловека, так и техническое разделение труда навязывается самой природой появившихся новых технических средств, средств произ- водства. Общественное разделение труда Наконец, необходимо остановиться на общественном разделении труда, представляющем собой естественное и техническое разде- ление труда, взятые в их взаимодействии и в единстве с экономи- ческими факторами (издержками, ценами, прибылью, спросом, предложением, налогами и т.п.), под воздействием которых проис- ходит обособление, дифференциация разнообразных видов трудо- вой деятельности. Понятие общественного разделения труда вклю-
2. Виды разделения труда 73 чает в себя естественное и техническое разделение труда в связи с тем, что любые виды деятельности не могут осуществляться вне человека (естественное разделение труда) и вне материально-тех- нических средств (техническое разделение труда), которые исполь- зуются людьми в процессе производства. В производственной дея- тельности люди используют либо устаревшую, либо новую технику, но в том и в другом случае ею будет навязываться соответствующая система технического разделения труда. Что касается общественного разделения труда, то можно ска- зать, что оно предопределяется социально-экономическими усло- виями производства. Например, фермеры, располагая определен- ными земельными участками, занимаются одновременно и рас- тениеводством, и животноводством. Однако накопленный опыт и экономические расчеты подсказывают, что если одни из них будут специализироваться в основном на выращивании и приготовлении кормов, а другие займутся только откормом животных, то издерж- ки производства существенно сократятся и у тех, и у других. С те- чением времени выясняется, что экономии на издержках произ- водства можно добиться путем обособленного занятия мясным и молочным животноводством. Таким образом, происходит обособ- ление растениеводства от животноводства, а затем внутри живот- новодства происходит разделение труда на мясное и молочное на- правления. Исторически разделение труда между животноводством и расте- ниеводством первоначально протекало под непосредственным воздействием природно-климатических условий. Различие в них как раз и обеспечивало более низкие издержки в том и другом слу- чае. От обмена результатами своей деятельности выигрывали обе отрасли. Необходимо отметить, что в условиях рыночных отноше- ний разделение труда в решающей степени предопределяется эко- номической целесообразностью, получением дополнительных выгод, доходов, снижением затрат и т.п. Отраслевое и территориальное разделение труда В рамках общественного разделения труда следует выделить от- раслевое и территориальное разделение труда. Отраслевое разделе- ние труда предопределяется условиями производства, характером используемого сырья, технологии, техники и выпускаемого про- дукта. Территориальное разделение труда характеризуется про- странственным размещением различных видов трудовой деятель-
74 Глава 3. Разделение труда, товарное производство и рыночные отношения ности. Его развитие предопределяется как различиями в природно- климатических условиях, так и факторами экономического поряд- ка. С развитием производительных сил, транспорта, коммуника- ций превалирующую роль играют экономические факторы. Одна- ко развитие отраслей добывающей промышленности и сельского хозяйства диктуется природными факторами. Разновидностями территориального разделения труда являются районное, региональ- ное и международное разделение труда. Но ни отраслевое, ни терри- ториальное разделение труда не могут существовать вне друг друга. 3. Общее, частное и единичное разделение труда С точки зрения охвата, степени самостоятельности, а также тех- нико-технологических и организационно-экономических взаимо- связей между различными видами производства в общественном разделении труда важно выделить три его формы: общее, частное и единичное. Общее разделение труда характеризуется обособлением крупных родов (сфер) деятельности, которые отличаются друг от друга формообразованием продукта. К нему относятся выделение пастушеских племен, т.е. отделение животноводства от земледе- лия, ремесла от земледелия (в последующем — промышленности и сельского хозяйства), обособление торговли от промышленности. В XX в. произошло выделение и обособление таких крупных родов деятельности, как услуги, научное производство, коммунальное хозяйство, агропромышленный комплекс, кредитно-финансовая сфера. Частное разделение труда — это процесс обособления отдель- ных отраслей в рамках крупных родов производства. Ему присущ выпуск готовых однородных или однотипных продуктов, объеди- ненных технико-технологическим единством. К частному разделе- нию труда относятся как отдельные отрасли, так и подотрасли и отдельные производства. Например, можно назвать в рамках про- мышленности такие отрасли, как машиностроение, металлургия, добывающая, которые в свою очередь включают в себя целый ряд подотраслей. Так, в машиностроении насчитывается более семиде- сяти подотраслей и производств, в том числе такие, как станко- строение, транспортное машиностроение, электротехническая, электронная промышленность. Такое выделение характерно и для всех остальных вышеперечисленных крупных родов производства.
4. Формы проявления разделения труда 75 Единичное разделение труда характеризует обособление произ- водства отдельных составных компонентов готовых продуктов, а также выделение отдельных технологических операций. К нему от- носятся подетальное, поузловое (выпуск деталей, узлов, комплек- тующих изделий) и пооперационное (технологические операции по физической, электрофизической, электрохимической обработ- ке) разделение труда. Единичное разделение труда, как правило, имеет место в рамках отдельных предприятий. В историческом плане тенденция развития общественного раз- деления труда определялась переходом от общего разделения к частному и от частного к единичному разделению труда. В этом плане можно сказать, что в своем развитии общественное разделе- ние труда прошло три этапа, на каждом из которых определяющим было то общее разделение труда, то частное, то единичное. Однако, по-видимому, не стоит абсолютизировать эту схему развития обще- ственного разделения труда. Ниже будет показано, что каждый пос- ледующий вид разделения труда может стать исходной основой для развертывания исторически предшествующих видов его разде- ления. 4. Формы проявления разделения труда К формам проявления общественного разделения труда отно- сятся дифференциация, специализация, универсализация и дивер- сификация. Дифференциация Дифференциация заключается в процессе обособления, «отпо- чкования» отдельных производств, обусловленных спецификой используемых средств производства, технологии и труда. Иными словами, это процесс расчленения общественного производства на все новые и новые виды деятельности. Например, раньше товаро- производитель занимался не только производством каких-либо благ, но и их реализацией. Теперь он сосредоточил все свое внима- ние на производстве благ, тогда как их реализацией занимается другой, совершенно независимый хозяйственный субъект. Таким образом, единая хозяйственная деятельность дифференцировалась на две ее разновидности, каждая из которых функционально уже существовала внутри этого единства.
76 Глава 3. Разделение труда, товарное производство и рыночные отношения Специализация От дифференциации следует отличать специализацию. Специа- лизация имеет в своей основе дифференциацию, но развивается она уже на основе сосредоточения усилий на узком круге выпускаемых продуктов. Специализация как бы закрепляет и углубляет процесс дифференциации. В приведенном выше примере произошло отде- ление производства от реализации (торговли). Предположим, това- ропроизводитель выпускал различные виды мебели, но в дальней- шем решил сконцентрировать усилия на выпуске только спальных гарнитуров. Товаропроизводитель не отказался от выпуска мебели, но реорганизует производство на основе замены универсальных орудий труда на специализированные; рабочая сила также отбира- ется с учетом преимуществ опыта и знаний в данной специальной области деятельности. Конечно, здесь много условностей и пере- ходных состояний, но различать эти два понятия — дифференциа- цию и специализацию — все-таки надо. Универсализация Универсализация представляет собой антипод специализации. Она базируется на выпуске или реализации широкой гаммы това- ров и услуг. Примером может служить производство всех типов и видов мебели и даже выпуск кухонной утвари, столовых приборов на одном предприятии. Аналогом такого производства в торговле может служить универсальный магазин. Что касается концентрации производства, то она находит свое техническое проявления во все возрастающем сосредоточении средств производства (машин, оборудования, людей, сырья) и труда в рамках одного предприятия. Однако от характера их сосре- доточения зависит направление развития производства: то ли оно пойдет по пути универсализации, то ли — специализации. Это свя- зано со степенью однородности техники и применяемых техноло- гий и сырья, а следовательно, и рабочей силы. Диверсификация Особого внимания заслуживает диверсификация производства. Под диверсификацией следует понимать расширение номенклатуры выпускаемой продукции. Это достигается двумя путями. Пер- вый — рыночная диверсификация. Для нее характерно расширение гаммы выпускаемых товаров, которые уже произво-
5. Современные тенденции развития разделения труда 77 дятся другими предприятиями. При этом довольно часто процесс такой диверсификации сопровождается поглощением или слияни- ем с предприятиями, выпускающими такую же продукцию. Глав- ное заключается в том, что в этом случае, как правило, не происхо- дит обогащения номенклатуры предлагаемых покупателю товаров. Второй путь — производственная диверсификация, которая непосредственно связана с научно-техническим прогрес- сом (НТП), с появлением качественно новых товаров и техноло- гий. Данный тип диверсификации, в отличие от рыночной дивер- сификации, формирует и удовлетворяет ранее не существовавшие потребности либо удовлетворяет существовавшие потребности новым товаром, услугой. Как правило, производственная диверси- фикация тесно взаимосвязана с имеющимся производством на данном предприятии и органически вырастает из него. В рамках производственной диверсификации следует разли- чать: технологическую, подетальную и продукто- вую диверсификации. Наиболее крупномасштабно развивается продуктовая диверсификация. Так, с помощью одних и тех же тех- нологических операций, деталей, узлов, комплектующих изделий можно собирать весьма разнообразные по своему функционально- му назначению готовые продукты, изделия. Но это становится воз- можным только в условиях развертывания процесса диверсифика- ции выпуска составных компонентов готовых изделий. Именно производственная диверсификация, как следствие НТП, привела к изменению тенденций развития общего, частного и единичного разделения труда. 5. Современные тенденции развития разделения труда Конструктивно-технологическая общность продукции Итак, рассмотрим современные тенденции развития общест- венного разделения труда. Прежде всего отметим, что под воздей- ствием НТП все более проявляется конструктивно-технологичес- кая общность выпускаемых видов продукции, прежде всего узлов, деталей, комплектующих изделий. Так, современное оборудование и транспортные средства примерно на 60—75% состоят из анало- гичных или тождественных узлов и деталей. Это следствие поде- тальной и технологической диверсификации. Диверсификация общественного производства не могла не ска- заться на отраслевой дифференциации. В условиях неви-
78 Глава 3. Разделение труда, товарное производство и рыночные отношения данных темпов продуктовой диверсификации принцип отраслевой дифференциации вступил в противоречие с тенденциями общест- венного разделения труда, требованиями НТП-. Возрастающая конструктивно-технологическая общность все увеличивающейся массы разнообразных видов продукции порож- дает сложный и противоречивый процесс реального обособления производства готовых изделий и их составных компонентов. Дело в том, что многие виды продукции одной и той же хозяйственной отрасли конструктивно не совместимы между собой в части агрега- тов, узлов, деталей и комплектующих изделий, тогда как изделия других отраслей имеют с ними массу общих в конструктивном от- ношении элементов. К примеру, нет ничего общего между легко- выми и грузовыми автомобилями, кроме принципов их функцио- нирования и названия узлов и деталей, тогда как последние имеют массу идентичных составных компонентов с продукцией соответ- ствующего класса техники дорожно-строительного, тракторного, сельскохозяйственного машиностроения. Перерастание единичного разделения в частное Современное производство изделий-компонентов, по-видимо- му, находится на той стадии своего развития, на которой их выпуск вышел за рамки отдельны^ предприятий и уже достиг обособления в отдельные отрасли промышленности. Выход единичного разделения труда за пределы предприятия непременно и объективно сопряжен с развитием и другой тенден- ции — перерастания единичного разделения труда в частное. До тех пор, пока выделенное специализированное производство изделий- компонентов остается тесно связанным с одним конечным продук- том, можно говорить, правда, с определенными, а порой и сущест- венными отступлениями, о единичном разделении труда. Когда же такое производство замыкает на себе комплекс технических, техно- логических, организационных, экономических связей по произ- водству ряда конечных продуктов, то оно приобретает самостоя- тельное, равноправное, а иногда и предопределяющее значение по отношению к выбору направлений развития отраслей, выпускаю- щих готовые изделия. Развитие подетальной и технологической специализации про- изводства внутри общества создает основу для перехода от простой кооперации (опирающейся на разделение труда по родам, видам, типам продукции) к сложной, базирующейся на объединении по-
5. Современные тенденции развития разделения труда 79 детально и технологически высокоспециализированных произ- водств в рамках промышленных комплексов, а не отдельных пред- приятий, объединений. По мере роста обособленных производств по выпуску узлов, деталей, комплектующих изделий и выявления их конструктивно-технологической общности происходит интег- рация идентичных производств. Это обусловливает формирование самостоятельных производств и отраслей по выпуску продукции межотраслевого назначения. Экономическое содержание этих процессов заключается в том, что жесткая привязанность составного компонента к определенно- му виду готового продукта свидетельствует о превалирующей роли потребительной стоимости частичного продукта и, напротив, ис- пользование частичного продукта в широкой гамме продуктов — о ведущей роли стоимости. Можно сказать, чем больше в обмене довлеет потребительная стоимость, тем шире масштаб единичного разделения труда, чем чаще и настоятельнее проявляет себя мено- вая стоимость, тем очевиднее развитие частного разделения труда. Поэтому с перерастанием единичного разделения труда в частное все большая часть частичных продуктов приобретает самостоятель- ное значение как товар, что свидетельствует о новом этапе развер- тывания товарного производства, рыночных отношений. Возрастающая роль частного разделения труда в процессе даль- нейшего развития промышленного производства проявляется, с одной стороны, в формировании межотраслевых производств по выпуску конструктивно и технологически родственных полупро- дуктов, а с другой — в интеграции родственных, но обособленных производств и отраслей в промышленные комплексы. Частное разделение труда как основа общего его разделения Рассмотренная тенденция частного разделения труда, конечно, не исключает его развития в традиционном русле — в рамках раз- деления труда. Вместе с тем различные виды трудовой деятельнос- ти, возникая, трансформируясь и обособляясь, тем самым создают базу для формирования новых крупных родов хозяйственной дея- тельности. К таким новым образованиям относятся коммунальное хозяйство, агропромышленный комплекс (АПК), инфраструктура, научное производство. Эти новые крупные сферы общественного производства сформировались на качественно новой основе — путем интеграции отдельных отраслей, т.е. на базе частного разде- ления труда. Так, АПК сформировался на базе отраслей промыш-
80 Глава 3. Разделение труда, товарное производство и рыночные отношения ленности, обслуживающих сельское хозяйство и сельскохозяйст- венное производство. Коммунальное хозяйство интегрировало в себя теплоснабжение, энергоснабжение, газовое хозяйство. Следо- вательно, в настоящее время происходит не «вырастание» частного разделения труда из общего, а наоборот, формирование общего разделения труда на базе частного. Рассмотрев различные аспекты разделения труда, хотелось бы обратить внимание на то, что чем обширнее и глубже разделение труда, тем более развитыми производительными силами обладает общество. А. Смит называл разделение труда ведущей силой эконо- мического развития. Оно олицетворяет собой общественную про- изводительную силу, которая возникает из формы организации труда и управления производством. Порой эта производительная сила мало стоит обществу, но дает огромную отдачу, выражающую- ся в росте общественной производительности труда. Тенденции развития разделения труда как всеобщей формы су- ществования общественного производства позволяют определить важнейшие направления совершенствования отношений хозяйст- вования. Следовательно, экономические отношения представляют собой социальную оболочку существования и развития разделения труда. Любые изменения в системе разделения труда тут же сказы- ваются на системе отношений хозяйственных субъектов: между од- ними из них прекращаются хозяйственные связи, тогда как между другими, напротив, они возникают. Итак, общественное разделе- ние труда и его обобществление отражают как материально-техни- ческую (производительные силы), так и социально-экономичес- кую (производственные отношения) стороны общественного про- изводства. 6. Обобществление труда и производства Расширение и углубление разделения труда предполагают вза- имную обусловленность и предопределенность обособленных видов деятельности и делают невозможным существование их друг без друга. В связи с этим можно сделать заключение, что с процес- сом углубления и расширения разделения труда одновременно раз- вертывается процесс его обобществления. Обобществление труда есть процесс втягивания различных видов трудовой деятельности, связанных то ли обменом непосредственно трудовой деятельнос- тью, толи ее результатами или продуктами, в единый обществен- ный процесс труда.
6. Обобществление труда и производства 81 Рассмотренные виды, типы разделения труда и формы их реали- зации, а также тенденции его развития знаменуют собой процесс объединения разрозненных сфер и субъектов хозяйственной дея- тельности в единый обобществленный процесс производства. В ходе технического и социально-экономического прогресса про- исходит объединение различных видов деятельности, ибо боль- шинство современных благ — это результат деятельности массы людей, одни из которых заняты выпуском отдельных деталей, дру- гие — узлов, третьи — агрегатов, четвертые — комплектующих из- делий, пятые — выполнением отдельных технических операций, шестые — сборкой и комплектацией готовых изделий. Слияние раздробленных процессов производства различных отраслей и сфер народного хозяйства в единый общественный процесс произ- водства называется обобществлением производства. Обобществление производства — это противоречивое единство обобществления труда и средств производства, заключавшееся в самом процессе труда, который предполагает как ту или иную форму взаимодействия совокупной рабочей силы, так и ту или иную обобществленную форму функционирования средств произ- водства. Поэтому они могут дополнять друг друга или развиваться в противоположных направлениях, вступая в конфликт. При этом в отношениях обобществления средств производства необходимо различать два аспекта: обобществление средств произ- водства как фактора производства, т.е. как материально-вещест- венного содержания процесса обобществления, и как объекта от- ношений собственности. Поэтому в обобществлении средств про- изводства необходимо видеть и материально-вещественный фак- тор, и социально-экономические отношения. Разделение труда, его обобществление и обобществление средств производства тесно взаимосвязаны между собой и взаимно дополняют друг друга. Взаимосвязь между ними подвижна на- столько, насколько изменчива сама материально-техническая база общественного производства, т.е. производительные силы, разде- ление и обобществление труда, и насколько в состоянии эволюци- онировать формы собственности в направлении обобществления средств производства в соответствии с требованиями развития про- изводительных сил. Как и в случае с техническим разделением труда, сам характер используемых средств производства изменяет и принцип, и мас- штабы их взаимодействия, а также взаимодействия с рабочей
82 Глава 3. Разделение труда, товарное производство и рыночные отношения силой. Поэтому обобществление средств производства как произ- водительных сил не зависит от общественной формы хозяйство- вания. Однако необходимо сознавать, что средства производства могут функционировать вне экономических отношений, господству- ющих отношений собственности, а поэтому на обобществление средств производства как производительных сил оказывает влия- ние общественная форма их функционирования. Так, до появления машинного производства господствующей была индивидуальная собственность, индивидуальный капитал, который затем благодаря собственному накоплению перешел к ма- нуфактурному производству (мануфактурному разделению труда). Однако появление машин и их применение в производстве откры- ли путь к качественно новому разделению труда и обобществлению производства на основе объединения обособленных капиталов в общественный капитал в виде акционерных обществ. Несмотря на частный характер этой корпоративной формы собственности, по своему способу функционирования она выступает как обществен-, ная интегрированная сила, как общественный капитал. Таким об- разом, частный капитал, не сумев обеспечить соответствующее раз- деление труда и обобществление производства, вынужден был трансформироваться в общественную форму. Понимание процесса обобществления средств производства в его материально-техническом и социальном аспектах в единстве с обобществлением труда позволяет в первом приближении рассмот- реть динамику общественного производства. Первый импульс в его развитии исходит от производительных сил, но реально его преоб- разование (равно как и экономическое использование, функцио- нирование новых производительных сил) начинает осуществлять- ся лишь с наступлением изменений в системе экономических от- ношений. Производство утрачивает свой частный характер и становится общественным процессом вследствие абсолютной зависимости производителей друг от друга, когда средства производства, даже если они и являются собственностью отдельных лиц, выступают как общественные в силу их отношения к производству. Равным образом и труд на отдельных предприятиях оказывается действи- тельно обобществленным в рамках единого процесса производст- ва. В связи с этим хотелось бы обратить внимание на следующие моменты обобществления средств производства и труда как состав- ных частей единого процесса обобществления производства.
6. Обобществление труда и производства 83 Обобществление средств производства может протекать в сле- дующих формах. Во-первых, путем концентрации капитала, т.е. увеличения его размеров посредством накопления инвестирования в производство части прибыли. В о - в т о р ы х, на основе централизации капитала, т.е. его роста за счет поглощения слабых конкурентов или слияния относительно равносильных капиталов в единое целое. Процессы поглощения и слияния ведут к формированию олигополистического и монопо- листического капитала, который не может функционировать вне государственного надзора, а при определенных условиях его может ожидать огосударствление. Однако куда большие масштабы реального обобществления средств производства олицетворяет собой корпоративный капитал с его системой участий в финансовом контроле филиалов, отделе- ний, дочерних и внучатых компаний, ассоциированных предпри- ятий, а также десятков тысяч «независимых» предприятий, кото- рые оказываются жестко привязанными технологически, техни- чески, организационно, экономически к корпоративному капита- лу системой соглашений о научно-техническом и производствен- ном кооперировании. Вся эта совокупность, казалось бы, юриди- чески самостоятельных предприятий функционирует как единое целое, как общественный капитал в едином корпоративно-воспро- изводственном процессе. В то же время далеко не любое обобществление средств произ- водства, возрастание капитала олицетворяет собой обобществле- ние труда и производства. Формально может существовать види- мость обобществления средств производства и труда, тогда как они функционируют в совершенно не связанных между собой произ- водствах. Это может наблюдаться и в рамках корпоративного капи- тала, когда он выступает в виде конгломерата, т.е. объединения разнохарактерных производств и услуг, которые представляют собой разрозненные виды хозяйственной деятельности. Здесь от- сутствует и кооперация труда между отдельными звеньями произ- водства, и обмен результатами хозяйственной деятельности. Необходимо различать непосредственное (прямое) и опосредо- ванное (косвенное) обобществление труда. При этом важное зна- чение имеет его кооперация, которая может реализоваться в форме непосредственного обмена трудовой деятельностью в рамках от- дельной хозяйственной единицы (предприятия) и в форме обмена результатами трудовой деятельности на основе реализации коопе-
84 Глава 3. Разделение труда, товарное производство и рыночные отношения рации производства при изготовлении тех или иных видов продук- тов или субпродуктов. В последнем случае труд работников отдель- ных предприятий выступает как частица труда совокупных работ- ников, участвующих в кооперации по изготовлению тех или иных изделий. В результате труд всех участников производства приобре- тает общественный характер совокупного работника в данной об- ласти производства. В условиях НТП огромная масса предприятий втягивается в единый межотраслевой процесс производства на ос- нове действительно кооперированного труда, даже если последний опосредуется'товарно-денежными отношениями. Таким образом, необходимость в постоянном обмене плодами специализированного труда предопределяет кооперационный ха- рактер взаимоотношений в сфере производства товаров и услуг. Производственная кооперация — это объединение разделенных про- изводственных операций или обособленных выпусков узлов и де- талей, необходимых для изготовления конечных продуктов, в еди- ный процесс производства. , Выводы 1. Разделение труда — это исторический процесс обособления различ- ных видов трудовой деятельности в самостоятельные или взаимосвязан- ные производства, тогда как обобществение труда направлено на втягива- ние различных видов трудовой деятельности непосредственно или опос- редованно обменом в единый общественный процесс производства. 2. Разделение труда бывает трех видов: естественное, техническое и общественное. Естественное разделение труда предопределяется обособ- лением трудовой деятельности по половозрастному признаку, техничес- кое — характером используемой техники и технологией, общественное разделение труда — характером экономических отношений, выраженных в ценах и издержках, спросе и предложении и т.д. 3. В рамках общественного разделения труда необходимо различать единичное, частное и общее разделение труда. Первое характеризует раз- деление труда внутри предприятия, второе — врамках отдельных отраслей, третье — в границах крупных сфер общественного производства. 4. Формами проявления разделения труда являются дифференциация, специализация, универсализация и диверсификация. Дифференциация выражает любой процесс обособления тех или иных видов производствен- ной деятельности. Специализация выражает такой тип дифференциации, который характеризуется концентрацией средств производства и труда на выпуске узкого круга продуктов, тогда как универсализация, напротив,
Выводы 85 сопровождается концентрацией средств производства и труда с целью вы- пуска широкой гаммы продуктов. Под диверсификацией понимается рас- ширение предприятием номенклатуры выпускаемой продукции. 5. Разделение труда, выступая в различных видах и формах своего про- явления, является определяющей предпосылкой развития товарного про- изводства и рыночных отношений, так как концентрация трудовых усилий на производстве узкого круга продуктов или на отдельных ее видах вынуж- дает товаропроизводителей вступать в отношения обмена с целью получе- ния недостающих им благ.
Глава 4. Собственность и рыночная экономика 1. Структура отношений собственности Экономическое содержание и право собственности В развитии человеческой цивилизации, экономических систем, становлении и развитии товарного производства наряду с разделе- нием труда решающую роль играет собственность. Однако собст- венность обладает двуединым способом своего существования: экономическим и юридическим. Экономические и правовые отно- шения собственности тесно взаимосвязаны и взаимно друг друга обусловливают. Правовые отношения собственности выступают формой выражения, существования и закрепления в законодатель- ных и нормативных актах экономических отношений. Можно ска- зать, что право собственности выступает как результат и как пред- посылка экономических отношений собственности. В качестве предпосылки оно выступает в связи с тем, что, вступая в экономи- ческие отношения, хозяйственные субъекты должны учитывать на- личие правового пространства, которое навязывает определенным образом линию их поведения. Устанавливая хозяйственные связи, субъектам следует помнить о закрепленных законами правах соб- ственности. Право собственности тем не менее не может игнори- ровать реальные объективно изменяющиеся под воздействием на- учно-технического и социального прогресса и других факторов экономические отношения. Эти отношения на тех или иных этапах своего развития вынуждены выходить за рамки права, если послед- нее не отражает изменившейся ситуации и выступает тормозом экономического развития. За примерами не надо далеко ходить. Всеголишь несколько лет назад лица, осуществлявшие перепродажу товаров, могли привле- каться к ответственности за спекуляцию. Здесь налицо вступление в противоречие с правом собственности экономического отноше- ния присвоения, ибо закон предписывал возможность приобрете- ния в собственность блага исключительно с целью собственного
1. Структура отношений собственности 87 его использования и запрещал уступку права собственности на него путем перепродажи. Однако, игнорируя закрепленные законом правовые нормы, люди, исходя из сложившихся объективных эко- номических условий и потребностей, осуществляли присвоение дохода от перепродажи тех или иных товаров. Существующее ныне законодательство узаконило акты перепродажи благ и тем самым юридические закрепило правовую норму, разрешающую данную форму присвоения. Итак, собственность, в экономическом смысле этого слова, вы- ражает объективно складывающиеся экономические отношения между людьми в процессе производства, распределения, обмена и потребления, в которых реализуется присвоение тех или иных благ. Так, человек, обладая собственностью на свою рабочую силу и вступая в отношения найма, присваивает заработную плату и тем самым реализует экономическое отношение собственности. Пред- приниматель, обладая собственностью на капитал, присваивает прибыль. Земельный собственник, передавая в аренду землю, при- сваивает ренту. Кредитор, выдавая ссуду, присваивает процент на данную ссуду. Таким образом, каждый собственник, вступая в хо- зяйственные отношения с другими собственниками, реализует свою собственность в определенной экономической форме: зара- ботной платы, прибыли, ренты, процента, т.е. в той или иной форме дохода. Право собственности закрепляет, фиксирует и регулирует отно- шения людей к вещам, и в этом смысле оно всегда производно от экономических отношений собственности. Но в то же время оно выступает и предпосылкой экономического присвоения, ибо за- крепленное право собственности на любые блага открывает путь к экономической форме наращивания собственности, богатства. Имущественное или вещное право может быть исключительным, абсолютным и относительным и соответственно выражаться в от- ношениях распоряжения, владения и пользования. Например, земельный собственник обладает исключительным правом на землю. Он свободен в отношении того, как ему распоря- диться своей землей, кроме ограничений, закрепленных законода- тельными актами в отношении нанесения ущерба обществу, дру- гим гражданам или хозяйственным субъектам. Арендатор земли обладает абсолютным правом, если его хозяйственная деятель- ность не ограничена никакими рамками, и он абсолютно свободен в выборе способа ведения хозяйства и в производстве продукции.
88 Глава 4. Собственность и рыночная экономика Но если арендатор, получив землю, ограничен определенными ус- ловиями ведения хозяйства, способа эксплуатации земли и других объектов, то он обладает относительным правом собственности, т.е. он не свободен абсолютно в отношении объекта хозяйство- вания. В качестве реальных отношений абсолютного и относительного права могут служить лизинг (долгосрочная аренда машин, обору- дования, сооружений производственного назначения) и рейтинг (краткосрочная аренда машин и оборудования). В первом случае арендатор обладает абсолютной свободой в отношении способов, форм и условий эксплуатации техники и сооружений. Во вто- ром — в связи с краткосрочностью передачи права пользования техникой собственник ограничивает абсолютное право арендатора определенными оговорками и предписаниями по эксплуатации техники. Следовательно, последний обладает только относитель- ным правом. Присвоение и пользование, распоряжение и владение Вернемся к экономическому аспекту отношений собственнос- ти, т.е. к формам реализации отношений собственности. Необхо- димо подчеркнуть, что собственность выступает в единстве двух основополагающих сторон: отношений пользования и отношений присвоения, без которых нет собственности в экономическом смысле слова. Об отношениях присвоения уже говорилось выше. Что касается отношений пользования в экономическом смысле (не следует смешивать с правом пользования), то под ними следует понимать сам процесс взаимодействия труда со средствами произ- водства, в котором только и может происходить присвоение про- дуктов. Экономическое отношение пользования характеризуют сам процесс труда и процесс производства, которые становятся та- ковыми только благодаря тому, что человек пользуется веществен- ными факторами производства. Присвоить можно только результат какого-то вида деятельнос- ти. Первоначально присвоение осуществлялось на основе единства отношений владения и распоряжения, которые были не обособле- ны друг от друга, а персонифицированы в одном и том же лице. Следовательно, не возникала и сама проблема выяснения владель- ца и распорядителя. Например, земледелец или ремесленник одно- временно являлся распорядителем и владельцем своих средств про- изводства, и присвоение осуществлялось исключительно через
1. Структура отношений собственности 89 пользование принадлежащими ему средствами производства и ра- бочей силой. Следовательно, все результаты, весь продукт деятель- ности полостью и безраздельно принадлежали только ему, ибо он одновременно реализовывал и отношения распоряжения, и отно- шения владения собственностью на средства производства и рабо- чую силу. • Однако в процессе развития торговых, денежных, земельных, кредитных отношений происходило все большее обособление от- ношений владения и отношений распоряжения, что обусловило раздвоение отношений присвоения. Но прежде чем проявилось обособление отношений владения и распоряжения, произошло отделение отношений пользования от присвоения. Это произошло на стадии отделения работника, носителя рабочей силы, труда, от средств производства. Отношения пользования средствами произ- водства реализовывал раб, крепостной крестьянин, наемный рабо- чий, а результат производственной деятельности присваивал соб- ственник средств производства. В условиях современного наемно- го труда отношения пользования средствами производства реали- зует работник по найму, и заработную плату он присваивает на основе собственности на рабочую силу, т.е. отношений владения ею. Продукт же производственной деятельности присваивает рабо- тодатель, предприниматель на основе отношений распоряжения рабочей силой и собственности на средства производства. Как мы уже отметили, с прогрессом экономических отношений произошло отделение отношений владения от распоряжения собст- венностью. Так, еще в древние времена возникли арендные земель- ные отношения, кредитные отношения. Например, землевладелец сдал в аренду земельный участок крестьянину. Тот обрабатывает участок и получает определенный урожай, часть которого присва- ивает землевладелец в виде натуральной или денежной ренты. Это присвоение базируется на отношении владения землей. Крестья- нину остается продукт, который он присваивает на основе отноше- ний распоряжения (аренды) земельным участком, а также собст- венности на свою рабочую силу. Если брать современные крупные земельные хозяйства, то можно заметить, что земельные собственники присваивают ренту как форму реализации отношений владения землей; предпринима- тель, ведущий сельскохозяйственное производство, присваивает прибыль как форму реализации отношений распоряжения землей и рабочей силой; наемный сельскохозяйственный работник, реа-
90 Глава 4. Собственность и рыночная экономика лизующий отношения пользования средствами производства и владения рабочей силой, присваивает заработную плату. Трактовка содержания собственности Проблема собственности — одна из сложных. Она получила самые разнообразные трактовки. Не вдаваясь в их толкование и интерпретацию, приведем наиболее распространенные из них. Собственность — это способ соединения факторов производства: работника — со средствами производства. Основным содержанием собственности является способ распределения. Собственность ха- рактеризуется формой участия в управлении производством. Нако- нец, для выражения собственности необходимо раскрыть всю сис- тему экономических отношений, т.е. она проявляет себя во всей совокупности экономических отношений. Выбрать какое-то из этих определений в качестве истинного — задача непростая, ибо сторонники каждой из точек зрения настаи- вают только на своей интерпретации экономических отношений собственности. По нашему мнению, все эти точки зрения верны. Данное заклю- чение вытекает из следующего рассуждения. Первое определение собственности относится только лишь к производству и, следовательно, оно характеризует отношения ра- ботника к средствам производства в самом процессе производства. Второе — ограничивается отношениями распределения, т.е. кто распределяет, тот и реализует отношения собственности. Третье — рассматривает отношения собственности через призму причаст- ности к управлению производством. Наконец, четвертое определе- ние подталкивает нас взглянуть на отношения собственности с точки зрения всех экономических отношений, в которые вступают хозяйственные субъекты. Таким образом, каждая точка зрения отражает всего лишь какой-то срез экономических отношений собственности (в произ- водстве, распределении, управлении, экономике в целом), но каж- дая из них только дополняет, обогащает другие характеристики. Это в конечном счете находит свое выражение в последнем всеох- < ватываюшем определении. Однако из этого нельзя делать вывод, что именно данное определение верно, ибо в рамках анализа мы углубленно рассматриваем отдельно специфические стороны явле- ния (в данном случае собственности), и это обогащает нас новыми знаниями. Определение же собственности как всей системы эко-
2. Виды и формы собственности 91 номических отношений — это синтез различных сторон отноше- ний все той же собственности. Именно такой подход к исследова- нию отношений собственности, с одной стороны, позволяет до ми- нимума свести дискуссии там, где они бесплодны, а с другой — открывает возможность рассматривать собственность в различных ракурсах ее существования и проявления. 2. Виды и формы собственности Классификация собственности предполагает выделение следу- ющих двух разновидностей: частной и общественной собствен- ности. Мировая практика показывает, что определяющим видом соб- ственности является частная, которая выступает в трех основных формах: единичной, партнерской, корпоративной. Единичная собственность Единичная собственность характеризуется тем, что физическое или юридическое лицо реализует все отношения собственности (присвоение, распоряжение, владение, пользование). Речь идет об обособленных простых товаропроизводителях, которые одновре- менно являются собственниками и средств производства, и рабо- чей силы. Правда, здесь может использоваться труд членов семьи (например, фермерские семейные хозяйства). Кроме того, единич- ная собственность может быть представлена в форме собственнос- ти отдельного частного лица, которое может использовать и наем- ный труд. Партнерская собственность Партнерская собственность предполагает объединение в той или иной форме имущества, капитала нескольких юридических или физических лиц с целью осуществления общей предпринима- тельской деятельности. Здесь речь идет об образовании предпри- ятия на основе паевых взносов (средств производства, земли, денег, материальных ценностей, инновационных идей) учредителей. Они могут создаваться на основе полной или ограниченной ответствен- ности. При полной ответственности учредители общества несут перед своими кредиторами всю полноту ответственности всем своим
92 Глава 4. Собственность и рыночная экономика имуществом, включая и то, которое не входит в партнерскую соб- ственность данного предприятия. Причем это еще и взаимная от- ветственность: недостаточность средств у одного из партнеров при расчете с кредиторами возмещается имуществом других партнеров. В партнерских предприятиях с ограниченной ответственностью его учредители несут ответственность перед своими кредиторами исключительно в размерах доли капитала (пакета акций), принад- лежащего каждому из них. Имущественная ответственность не рас- пространяется на объекты собственности его участников, которые не имеют отношения к собственности партнерского предприятия. Акции таких предприятий распространяются только среди их учре- дителей. Корпоративная собственность Корпоративная собственность базируется на функционирова- нии капитала, который формируется путем свободной продажи ти- тулов собственности — акций. Каждый владелец акции является собственником капитала акционерного общества открытого типа. В противоположность партнерской собственности, если последняя функционирует в виде закрытых акционерных обществ, акции об- ществ открытого типа свободно продаются и покупаются на рын- ках. В связи с этим через отдельные периоды времени могут проис- ходить смены собственников акций — фиктивного капитала, тогда как общество будет продолжать свое существование до момента его ликвидации или реорганизации. Следует подчеркнуть, что, хотя в корпоративной собственности и представлены раздробленные, частные собственники акций (поэтому она и относится к частной собственности), тем не менее ее можно считать переходной формой от частной собственности к общественной. Дело в том, что акционерный капитал, несмотря на свою раздробленность между владельцами акций, функционирует и вступает в хозяйственные отношения как единое целое, как об- щественный объединенный капитал. Отношения распоряжения реализуются не разрозненно, применительно к отдельным пакетам акций, а ко всему капиталу в целом. Реализация отношений распо- ряжения акционерным капиталом осуществляется теми, кто владе- ет контрольным пакетом акций. Владельцы контрольного пакета акций распоряжаются всем капиталом акционерного общества как единой собственностью.
2. Виды и формы собственности 93 Если рассматривать реализацию корпоративной собственности через отношения владения, то очевидно, что их осуществляют обо- собленные собственники акций в форме присвоения дивидендов (доходов на акции). Это находит свое проявление в проводимой экономической, финансовой, организационно-управленческой, технологической политике общества, которая основывается на от- числениях от прибыли акционерного общества в фонд накопления, предназначенный для дальнейшего наращивания капитала, рас- ширения и улучшения хозяйственной деятельности. В рамках общественной собственности следует выделить коллек- тивную, государственную и так называемую общенародную собст- венность. Коллективная собственность Коллективная собственность формируется путем ее распределе- ния среди членов коллектива, занятых на определенном предпри- ятии. Как правило, она функционирует в акционерной форме ка- питала, однако акции могут распределяться исключительно среди работников данного предприятия. Это неделимая общая собствен- ность трудового коллектива, начиная от руководства предприятия и кончая неквалифицированными рабочими. Если работник увольняется с предприятия, уходит на пенсию или умирает, его пай или акции остаются в распоряжении предприятия, будут проданы (или переданы) вновь поступившим на работу или распределены между уже работающими членами коллектива. При этом работник, покинувший предприятие, ушедший на пенсию, или родственники умершего получают только возмещение стоимости акций в денеж- ной форме. Следовательно, коллективная собственность будет продолжать функционировать, даже если весь персонал предпри- ятия полностью обновится. Применительно к нашей действительности необходимо заме- тить следующее. Несмотря на высокий уровень коллективистских начал в обществе и существование этой формы собственности в виде колхозов (коллективных хозяйств), а также на вновь образо- вавшиеся коллективные предприятия, эта форма собственности не нашла отражения в Гражданском кодексе РФ. Получается пара- докс: де-факто предприятия с коллективной формой собственнос- ти есть, а де-юре — отсутствуют. Поэтому требуется устранить этот правовой пробел.
94 Глава 4. Собственность и рыночная экономика Данная форма собственности получает все большее распростра- нение на Западе. Например, в США таких предприятий насчиты- вается уже более 10 000. Они пользуются поддержкой государства в виде предоставления им кредитных и налоговых льгот. Это один из способов трансформировать работника в собственника, когда от- ношения собственности и на рабочую силу, и на средства произ- водства становятся персонифицированными в одном и том же лице. Относительно собственности общественных организаций следует заметить, что она представляет собой лишь ту или иную модифика- цию коллективной формы собственности. Государственная собственность Государственная собственность выступает в качестве собствен- ности всех членов общества. Однако реализация отношений при- своения через отношения владения осуществляется государствен- ным аппаратом, который призван олицетворять собой социально- экономические интересы всех слоев населения, профессиональ- ных и социальных групп общества. Отношения распоряжения реа- лизуют хозяйственные субъекты государственной собственности, т.е. государственные предприятия, которые присваивают часть до- хода в форме прибыли на основе отношений распоряжения госу- дарственной собственностью. Реализуя отношения государственной собственности, прави- тельство прежде всего должно проводить такую экономическую политику, используя средства от этой реализации, которая бы при- вела к сбалансированности интересов различных слоев общества, к смягчению социальных противоречий и конфликтов. Другая проблема заключается в том, чтобы не допустить узурпи- рования прав собственности общества со стороны государственной бюрократии и использования этой собственности в интересах свое- го обогащения, или в таких формах, которые наносят экономичес- кий, социальный и экологический ущерб обществу. Общенародная собственность Что касается общенародной собственности, в свое время за- крепленной Конституцией СССР, то она имела чисто правовую трактовку,, тогда как с точки зрения экономических отношений собственности она не могла и не может быть реализована в обозри-
3. Собственность и рынок 95 мой перспективе: налицо расхождение, несоответствие юридичес- кой формы и экономического содержания. Фактически форма ока- залась без содержания. Общенародная собственность предполагает принадлежность всего общественного достояния прямо, непосредственно и одно- временно всем и каждому в отдельности. При этом отношения рас- поряжения реализовывало бы общество, тогда как отношения вла- дения общенародной собственностью реализовывал бы каждый член общества. Историческая тенденция накопления капитала ука- зывает первоначально на отрицание индивидуальной частной соб- ственности капиталистической частной собственностью, затем — на отрицание капиталистической частной собственности и уста- новление индивидуальной собственности в рамках общественной собственности. Это — отрицание отрицания. Оно восстанавливает не частную, а индивидуальную собственность на основе достиже- ний капиталистической эры, кооперации и общего владения зем- лей и произведенными самим трудом средствами производства, т.е. в рамках общественной собственности. Практически реализовать полную свободу соединения каждого работника с любыми средствами производства, что предполагает общенародная собственность, невозможно, ибо уровень матери- ально-технической базы экономики и глубина разделения труда в обществе не позволяют осуществить свободную перемену труда из- за колоссального многообразия разнохарактерных видов трудовой деятельности. Кроме того, человек не в состоянии освоить все или хотя бы значительную часть современных видов трудовой деятель- ности, а общество не располагает необходимыми условиями и сред- ствами для обеспечения всестороннего развития личности. 3. Собственность и рынок Наличие разнообразных форм собственности объективно обу- словливает необходимость экономической их реализации через продажу товаров и присвоение доходов в разнообразных опять-таки экономических формах (заработной платы, прибыли, ренты, про- цента). Это в свою очередь ведет к установлению экономических взаимосвязей между обособленными собственниками — товаро- производителями. Рыночные механизмы позволяют выявить наи- более жизнеспособные формы собственности применительно к оп-
96 Глава 4. Собственность и рыночная экономика ределенным отраслям и сферам хозяйственной деятельности натом или ином этапе социально-экономического развития общества. При этом надо признать, что современное производство, до- стигшее высокого уровня обобществления, характеризуется вза- имной дополняемостью функционирования многих форм собст- венности. В частности, на основе корпоративной собственности функционируют многочисленные производственные, научно- производственные, производственно-торговые и другие виды объ- единений. Последние, несмотря на колоссальные масштабы своей хозяйственной деятельности, вынуждены прибегать к коопераци- онным соглашениям с предприятиями, базирующимися на инди- видуальной, партнерской, коллективной, государственной формах собственности, на поставку им тех или иных полупродуктов, полу- фабрикатов либо привлекать их к сотрудничеству в области про- движения товаров к потребителю, проведения тех или иных тех- нических, экономических или рыночных исследований. Поэтому современные социально-экономические системы базируются на смешанной экономике, способной к реализации ускоренных структурных сдвигов, достижений научно-технического прогрес- са, новых организационно-управленческих форм функциониро- вания различных видов хозяйственной деятельности. Наконец, развитие товарно-денежных отношений обусловлено не только многообразием форм собственности, но и наличием опосредованных форм реализации отношений присвоения через владение и распоряжение. Реализация отношений собственности предполагает развертывание коммерческих отношений между кре- диторами и заемщиками, землевладельцами и арендаторами, между владельцами и распорядителями ценных бумаг. Вне отноше- ний владения и распоряжения невозможно объяснить многие эко- номические отношения современного общества. Выводы 1. Собственность в экономическом смысле выражает собой экономи- ческие отношения, в которых реализуется присвоение материальных, ду- ховных благ или доходов. Если экономические отношения собственности выражают отношения между субъектами в части присвоения того или иного объекта, то юриди- ческие отношения собственности выражают отношение субъекта к объек- ту, т.е. отношения людей к «вещам».
Выводы 97 2. Экономическое содержание собственности находит свое проявление в единстве отношений пользования и присвоения. В отличие от правового отношения пользования в экономическом смысле оно означает соедине- ние (взаимодействие) человека со средствами производства. В условиях господства частной собственности на средства производства и наемного труда отношения пользования реализуют работники, а отношения при- своения — собственники. 3. С развитием арендных и кредитных отношений отношения присвое- ния стали опосредоваться отношениями владения и распоряжения. Это опосредование было вызвано отделением отношений владения от отноше- ний распоряжения. В частности, человек, давший в кредит определенную сумму денег, присваивает доход в форме процента на основании отноше- ний владения этими деньгами, а человек, получивший кредит, присваива- ет доход в форме прибыли в результате распоряжения этими деньгами в реальном секторе экономики. Подавляющая часть доходов в развитой ры- ночной экономике присваивается именно на основе обособившихся отно- шений распоряжения и владения по отношению к одной и той же собст- венности. 4. Собственность выступает в двух своих разновидностях: частной и общественной. Частная собственность, в свою очередь, нашла свое вопло- щение в трех формах: единичной, партнерской и корпоративной. При единичной форме собственником выступает единственное физическое или юридическое лицо, при партнерской — имеет место объединение иму- щества нескольких юридических или физических лиц, при корпоратив- ной — собственником может стать любое лицо на основе владения титулом собственности — акцией. Общественная собственность также функцио- нирует в трех формах: коллективной, государственной и общенародной. Коллективная собственность характеризуется тем, что она неделима и принадлежит только трудовому коллективу конкретного предприятия, го- сударственная — принадлежит государству, общенародная — принадле- жит всему народу, т.е. всем и каждому одновременно, что предполагает полную свободу перемены труда. 5. Наряду с разделением труда собственность является основополагаю- щей предпосылкой товарного производства и рыночных отношений, так как только наличие обособленных собственников на средства производст- ва и произведенный продукт вынуждает их вступать в отношения обмена.
Глава 5. Рынок: общая характеристика 1. Понятие рынка Из предыдущих глав известно, что под воздействием объектив- ных закономерностей развития общественного разделения труда в экономике постоянно происходит в тех или иных формах обособ- ление отдельных видов хозяйственной деятельности. Одновремен- но этот процесс закрепляется отношениями, порождаемыми ин- ститутом собственности. Поиск наиболее эффективного использо- вания имеющихся ресурсов на путях становления разнообразных форм сотрудничества — специализации и кооперации, концентра- ции и комбинирования, диверсификации производства — всегда требовал установления между обособившимися производственны- ми единицами, как равноправными партнерами, хозяйственных связей на основе обмена. Таким образом, возникает новая форма общественного производства — товарное производство, при кото- ром продукты (товары) изготавливаются не для собственного по- требления, а для обмена посредством их купли-продажи. Первона- чально его развитие происходило на основе природно-климатичес- ких факторов, а затем все больше базировалось на социально-эко- номических факторах. Расширение и углубление общественного разделения труда все более содействовало развертыванию товарно- денежных отношений. Рынок Именно установление таких связей между многочисленными хозяйственными субъектами, каждый из которых стремится реали- зовать свой экономический интерес, и обеспечивает нормальное беспрерывное функционирование национальной экономики. Поэтому основополагающую характеристику рынка можно свести к следующему определению: рынок — это система экономических связей между хозяйственными субъектами, которая базируется на меновых отношениях и платности всех благ и услуг. Такое опреде-
1. Понятие рынка 99 ление рынка позволяет избежать упрощенных и по сути своей не- верных его трактовок. Не следует понимать под рынком ни место, где происходят обменные операции, хотя оно и называется рын- ком, ни торговлю как вид деятельности, связанный с куплей и про- дажей товаров. Когда мы говорим о рынке, то непременно должны подразумевать всю совокупность структур экономических отноше- ний между хозяйственными субъектами, основывающихся на принципе возмездности предоставляемых товаров и услуг. Следо- вательно, если взять национальную экономику в целом и исклю- чить из нее те экономические отношения юридических и физичес- кихлиц, которые строятся на безвозмездности, проще говоря, бес-, платности, то получим понятие «национальный рынок». Национальный рынок К таким безвозмездным отношениям относятся все финансо- вые отношения в их экономическом содержании, когда собствен- ность на благо и его стоимость переходят к другому лицу. Это на- логи, социальные выплаты, субсидии, дарения, завещания и т.д. Однако необходимо отметить, что хотя эти отношения прямо и непосредственно не относятся к рынку, тем не менее косвенным образом оказывают воздействие на его состояние и функциониро- вание. Предположим, что здравоохранение получает из бюджета для своего развития какие-то средства, безработный — пособие по без- работице и т.д. Это финансовые отношения в чистом виде, ибо про- исходит безвозмездное одностороннее финансирование юридичес- ких и физических лиц. Однако получив средства, эти хозяйственные субъекты отправляются на рынок, чтобы обменять полученные средства (деньги) на необходимые для их жизнедеятельности или функционирования товары и услуги. В результате на рынке появля- ется дополнительный спрос, что может вызвать изменение цен и т.п. Следовательно, сама социальная среда выступает одним из факто- ' ров функционирования и развития рыночных отношений. Рынок обеспечивает установление и поддержку прямых и об- ратных связей между производителями и потребителями. Измене- ние потребностей вызывает и изменение предложения. Так, потре- бители через спрос воздействуют на изменение производства в нужном для общества направлении. В свою очередь, производство, предлагая новые товары и услуги, воздействует на изменение структуры общественного спроса. Таким образом, через рынок 4*
100 Глава 5. Рынок: общая характеристика происходит стихийное установление соответствия структуры об- щественного производства всей совокупности благ объему и струк- туре общественных потребностей. Спрос, предложение, цена Основными элементами рыночного механизма являются цена, спрос и предложение. Спрос выражает далеко не всю гамму потреб- ностей населения, а лишь ту ее часть, которая обеспеченаего поку- пательной способностью, т.е. денежным эквивалентом, Поэтому спрос отражает реальный объем и структуру общественных потреб- ностей. Предложение представляет собой, собственно говоря, ры- ночные фонды (запасы), т.е. совокупность товаров, поступающих для окончательной реализации. Соотношение между спросом и предложением в конечном счете устанавливает цену. Цены в свою очередь несут информацию о состоянии рынка как для потребите- лей, так и для производителей. Они предопределяют поведение каждого хозяйственного субъекта на рынке. В цене суммируются и балансируются бесчисленные индивидуальные экономические ре- шения. Между основными элементами рыночного механизма устанав- ливаются весьма сложные причинно-следственные и функцио- нальные связи, складывающиеся под воздействием множества со- циально-экономических, политических, психологических, орга- низационно-технических, организационно-управленческих и дру- гих факторов. Если давать рыночному механизму обобщающую ха- рактеристику, то он представляет собой механизм формирования цен и распределения ресурсов или механизм установления эконо- мических отношений (между продавцами и покупателями товаров и услуг) на основе цен, количества благ и их структуры. В развитом товарном производстве обмен осуществляется с по- мощью денег. Деньги служат необходимым условием взаимодей- ствия различных видов трудовой деятельности и их включением в систему общественного разделения труда. Именно с помощью денег, акта купли-продажи происходит признание обществом по- лезности того или иного блага. Реализация товаров происходит по форме Т — Д — Т (где Т — товар, Д — деньги) при оплате на- личными или по форме Т — О — Т — Д (где значение символов Т и Д сохраняется, а О — обязательство платежа) при продаже то- варов в кредит.
2. Структура рынка 101 2. Структура рынка Приступая к анализу структуры рынка, следует заметить, что принципы ценообразования имеют универсальный характер, ибо на каждом рынке действуют законы спроса и предложения, под влиянием которых складывается цена. В свою очередь цена влияет на спрос и предложение. Однако цена на различных рынках при- обретает самые разнообразные модифицированные формы. Если на любых товарных рынках действует цена, то на рынке труда она приобретает форму заработной платы, на рынке капиталов и де- нежном рынке — форму процента, на рынке земли — форму ренты. Рынок в целом характеризуется весьма сложной структурой. Описание его структуры зависит от выбранных критериев класси- фикации. Наиболее важным критерием является экономическое назначение объектов рыночных отношений. В соответствии с дан- ным критерием в национальном рынке можно выделить три основ- ных вида рынков: потребительских товаров и услуг, факторов про- изводства и финансовый. Рынок предметов потребления Рынок потребительских товаров и услуг представляет собой сферу обращения, посредством которой реализуются товары на- родного потребления и услуги. Эта сфера обеспечивает удовлетво- рение потребностей различных социальных групп, каждой семьи, каждого человека. Данный рынок наиболее подвержен колебаниям спроса и предложения, денежного обращения, инфляции. Здесь в наибольшей степени находят свое проявление вышеприведенные формы денежного обращения. Этот рынок оказывает непосредст- венное воздействие на благосостояние различных слоев населения. Для функционирования рынка товаров и услуг требуется развитие оптовой и розничной торговли, маркетинговых служб. В рамках рынка потребительских товаров и услуг необходимо выделить рынок продовольственных товаров и рынок промышленных, или непродовольственных товаров. Каждый из них обладает собствен- ной спецификой в силу различий как сфер, их выпускающих, так и способов и форм их продвижения от производства до потреби- телей. Рынок факторов производства предполагает куплю и продажу ресурсов.
102 Глава 5. Рынок: обшай характеристика Рынок труда Рынок труда представляет собой куплю-продажу услуг всех ра- ботающих, включая услуги неквалифицированных и квалифици- рованных рабочих, административно-управленческого аппарата фирм. Функционально-организационная структура рынка труда включает принципы государственной политики в области занятос- ти, правовое регулирование трудовых отношений, систему подго- товки кадров, систему найма, систему переподготовки и переква- лификации работников, биржи труда. Важнейшим механизмом этого рынка является биржа труда, где непосредственно формируется спрос на рабочую силу различного вида и ее предложение. Биржа труда располагает информацией о конъюнктуре на рынке труда, фиксирует имеющийся резерв рабо- чей силы и вакантные рабочие места, занимается организацией общественных работ, оказывает консультационную помощь при трудоустройстве. Биржи труда — это государственные учреждения, подчиненные министерствам труда. Наряду с ними могут функци- онировать платные частные агентства по трудовому посредничест- ву, а также посреднические бюро по трудоустройству при профсо- юзных, религиозных, молодежных организациях. На рынке труда, как и на любом другом рынке, действует закон спроса и предложения, в соответствии с которым устанавливается цена (заработная плата) на рабочую силу (труд). Постоянная ди- намика производительных сил, общественного разделения труда, структурные сдвиги в экономике обусловливают одновременно как излишки труда, так и его нехватку, т.е. наличие безработных при имеющихся вакансиях рабочих мест. Речь идет о том, что одни отрасли или регионы испытывают недостаток рабочих рук, тогда как другие располагают их избытком. На рынке труда имеет место конкуренция, через механизм которой осуществляется отбор наиболее способных и предприимчивых работников и стимули- рование повышения квалификации, обновления знаний. Рынок инвестиционных товаров Другой составной частью рынка факторов производства являет- . ся рынок реального капитала; к нему следует отнести прежде всего товары и услуги производственного назначения, или те товары и услуги, которые непосредственно не предназначены для удовле- творения потребностей населения, но используются для решения
2. Структура рынка 103 задач по удовлетворению потребностей общества в необходимых благах. Для данного рынка характерна устойчивость производст- венных связей, крупномасштабность коммерческих операций и долгосрочный характер отношений между партнерами, ибо, как правило, с этим рынком сопряжено решение проблем инвестиций, капитальных вложений. К разновидности данного типа рынка, по нашему мнению, сле- довало бы отнести продукцию научного производства. В условиях НТП она становится определяющим фактором в отношении со- вершенствования технологий, техники, систем организации и уп- равления хозяйственными и социально-экономическими процес- сами. Это тот рынок, для которого характерны самый высокоин- теллектуальный и творческий труд, сверхсовременные инвестици- онные товары и материалы, а также с которым связана высокая степень риска, особенно в области фундаментальных и приклад- ных исследований. На этом рынке объектами купли-продажи яв- ляются патенты, лицензии, ноу-хау (знание и опыт), инжиниринг, опытные образцы и т.п. Многомерность и многоплановость воз- действия продукции данного рынка на состояние и качество ин- вестиционных товаров, рабочей силы, любых конечных товаров и услуг обусловливает необходимость привлечения внимания к ус- ловиям функционирования системы образования, высшей школы и науки, которые в единстве с культурой, духовностью являются отправной точкой истинного социально-экономического про- гресса. Информационный рынок Этот рынок выступает в роли предвестника будущего состояния прочих рынков. Информационный рынок объективно связан с обеспечением самых разнообразных и многоплановых сведений о состоянии дел на том или ином рынке, с целью принятия адекват- ных решений в соответствии со складывающейся ситуацией. Поэ- тому информационный рынок в прямом его функциональном назна- чении сводится к обеспечению хозяйственных субъектов самой разнообразной информацией краткосрочного и среднесрочного характера. При расширительной трактовке информационного рынка в него можно включить как одну из составных частей рынок научно- технической продукции. Однако подобная интеграция вряд ли
104 Глава 5. Рынок: обшая характеристика принесла бы пользу, так как рынок продукции научного производ- ства — предвестник будущего состояния прочих товарных рынков, включая информационный рынок в узком смысле этого слова. В долгосрочном плане не могут приниматься решения без инфор- мации о достижениях в области науки и техники, без знания тен- денций развития разделения труда, рыночной ситуации. Рынок земли Одним из структурных подразделений рынка ресурсов является рынок земли. Под землей в данном случае понимаются не просто земельные участки для сельскохозяйственного производства, стро- ительства или других нужд, а и недра земли, полезные ископаемые. Поэтому на рынке земли встречаются представители и сельского хозяйства, и строительной индустрии, и промышленности, прежде всего добывающих отраслей, и государственных структур. При этом было бы неправильно предполагать, что на данном рынке происходят сделки, связанные исключительно с куплей-продажей земли, т.е. с переходом права собственности на землю из одних рук в другие. Большинство сделок на данном рынке имеет совершенно иной характер: происходит передача земли на определенный срок в аренду. В данном случае исключительное право собственности остается за собственником, который реализует экономическое от- ношение владения посредством присвоения ренты. Новый хозяин — арендатор получает лишь абсолютное право собственности на срок арендного соглашения, но за это он вынужден ежегодно пла- тить действительному собственнику ренту. Таким образом, при- своение земельной ренты представляет собой экономическую форму реализации собственности на землю. Следовательно, на рынке земли рента выступает своеобразной ценой земли. Понимая содержание арендных отношений, связанных рент- ными платежами, можно с полным основанием сказать, что, даже если в той или иной стране законодательно не закреплено право частной собственности на землю и устанавливается единая госу- дарственная собственность на нее, то это не значит, что в этой стране не может быть рынка земли. В данном случае единственным арендодателем выступает государство, которое передает землю либо в срочное, либо в бессрочное распоряжение, но всегда в той или иной форме взимает в государственный бюджет рентные пла- тежи. В таком случае в лице государства мы видим единственного
2. Структура рынка 105 «продавца», тогда как «покупателями» могут выступать любые хо- зяйственные субъекты — физические или юридические лица. Система финансов Важное место в рыночной экономике занимает финансовая сис- тема. Полней понимается система формирования, распределения и использования денежных ресурсов в процессе общественного воспроизводства. Финансовые ресурсы необходимы всем хозяй- ственным субъектам независимо от сферы деятельности. Фи- нансовые отношения пронизывают все уровни народного хо- зяйства. На микроуровне, т.е. на уровне непосредственно хо- зяйственных единиц, формируются и действуют финансовые фонды предприятий, отражающие движение денежных ресурсов предприятия в различных формах (заработная плата, прибыль, на- логи, кредиты). На макроуровне, т.е. на уровне национальной экономики, важ- ную роль играют централизованные фонды финансовых ресурсов. Это — федеральные, региональные и местные бюджеты. При этом необходимо подчеркнуть, что бюджетные финансовые ресурсы не имеют рыночного характера. Бюджеты всех уровней, а также неко- торые внебюджетные финансовые фонды образуются посредством безвозмездного (рынок предполагает непременную возмездность) изъятия части как доходов граждан, так и предпринимательского дохода в виде налогов, отчислений, взносов и используются в соот- ветствии с задачами экономической и социальной политики стра- ны путем бюджетных ассигнований. Эти ассигнования в конечном счете оказываются в руках тех или иных юридических или физичес- ких лиц, которые с полученными на безвозмездной основе денеж- ными ресурсами опять-таки отправляются на рынок и предъявляют спрос на необходимые им те или иные материальные или духовные блага. Благодаря системе государственных финансов происходит ре- шение многих социально-экономических проблем, которые не могут быть решены с помощью рыночного механизма: обеспечения обороноспособности страны, развития образования, здравоохра- нения, науки, защиты окружающей среды и т.п. Важнейшим со- ставным звеном системы государственных финансов является на- логовая система, благодаря которой формируется доходная часть федеральных и местных бюджетов.
106 Глава 5. Рынок: общая характеристика Рынок ценных бумаг Рынок ценных бумаг-ксно взаимосвязан с рынком капитала, ибо он представляет реально существующий капитал в титулах собст- венности — акциях, облигациях, векселях. Фактически происходит раздвоение капитала на реальный и фиктивный, каждый из кото- рых, несмотря на взаимную предопределенность, получает само- стоятельное движение, обращение. Реальный капитал — это фонды предприятий (здания и сооружения, машины и оборудование, сырье и материалы). Фиктивный капитал отражает реальный капи- тал в ценных бумагах; они получают хождение как самостоятель- ный товар и обладают, как и любой другой товар, ценой, которая называется курсом ценных бумаг. На рынке ценных бумаг существуют две организационные формы торговли этими бумагами: фондовые биржи, где обращают- ся ценные бумаги (главным образом акции) прежних выпусков, и внебиржевой оборот, где идет первичное размещение новых эмис- сий (выпусков) акций и облигаций, а также продаются и покупают- ся акций и облигации прошлых выпусков не самых крупных кор- пораций. Движение ценных бумаг вызывает перелив капиталов из одних производств и отраслей в другие на основе более выгодного их вложения и, следовательно, структурные сдвиги в экономике. Денежный рынок Особое место занимает денежный рынок. Если на обычном то- варном рынке деньги выполняют посредническую функцию в об- мене товарами и выступают мерилом их цены, то на финансовом рынке они сами становятся полноправным товаром; при этом цена за их использование согласно законам рынка устанавливается на основе спроса и предложения. Она принимает форму процента, т.е. дохода, получаемого за предоставленные в ссуду деньги. Предложе- ние денег прежде всего формируется за счет сбережений населения, а также накоплений предприятий и организаций. Причем предло- жение денег обусловлено стремлением их владельцев к получению процента. Следовательно, можно заключить, что предложение денег связано с наличием временно свободных денежных средств. Спрос на деньги возникает у хозяйственных агентов, а также у го- сударства, когда собственных средств оказывается недостаточно для финансирования тех или иных социальных или хозяйственных проектов и программ.
3. Инфраструктура рынка 107 Таким образом, денежный рынок — это сфера, в которой соеди- няются два противоположных полюса и уравниваются их интере- сы. На одном полюсе концентрируются свободные денежные ре- сурсы, на другом — испытывается их дефицит. Вступая в кредит- ную сделку, Обе стороны находят взаимное удовлетворение интере- сов: одни получают столь необходимые им денежные ресурсы, дру- гие — доход в форме процента за предоставленную ссуду, которую к тому же через определенный срок им должны будут вернуть заем- щики. Рынки можно классифицировать и по другим критериям. В частности, по отраслевой принадлежности продукта (рынки автомобилей, стали, нефти, компьютеров), по характеру продаж (рынки оптовой и розничной торговли), по пространственному размещению (местный, региональный, национальный, мировой), по характеру конкуренции (совершенной и несовершенной конку- ренции). Как ранее рассмотренные типы рынков, так и эти их виды будут анализироваться по мере прохождения курса экономической теории. 3. Инфраструктура рынка Развитие рынка и усложнение товарно-денежных отношений объективно вызывали формирование и совершенствование его ин- фраструктуры. Инфраструктура рынка — это система специализи- рованных организаций, призванных содействовать функциониро- ванию отдельных рынков. В частности, на рынках товаров и услуг функционирует система оптовой и розничной торговли, товарные биржи. Предприятия торговли выступают в качестве первых эле- ментов инфраструктуры рынка, благодаря которым происходит упорядочение движения товарных потоков, собирается необходи- мая информация о положении дел на отдельных рынках товаров и услуг. Товарная биржа Товарные биржи, как правило, формируются по признакам однородности и родственности товарных групп (например, биржи зерна, нефти, хлопка). Они содействуют не только реализации уже имеющихся товаров, но и организации сделок под будущие постав- ки продукции. Например, хозяйствам, занимающимся выращива-
108 Глава 5. Рынок: общая характеристика нием хлопка или зерна, не хватает средств для нормального осу- ществления всего комплекса работ по выращиванию урожая. В этом случае они могут обратиться на товарную биржу и получить кредит под будущий урожай. Одновременно между заемщиками и кредиторами достигается согласие относительно цены одной тонны зерна или хлопка. Фондовая биржа Другим важнейшим элементом рыночной инфраструктуры яв- ляются фондовые биржи — организации, где совершаются акты купли-продажи ценных бумаг: акций и облигаций и устанавлива- ются их курсы, т.е. рыночные цены. Фондовая биржа в свою оче- редь обладает собственной инфраструктурой, состоящей из сети брокерских компаний, которые от имени и по поручению клиентов выполняют биржевые операции. Фондовые биржи тесно связаны с денежным рынком, на кото- ром осуществляют свои операции банки. Денежный рынок уста- навливает связи между фондовыми биржами и банками через сис- тему сбережений и взаимосвязей курса акций (на фондовой бирже) и процентной ставки (в банковской системе). Процентная став- ка — это тот процент, который банки устанавливают на депозиты (вклады). Взаимосвязь между курсом акций и процентной ставкой будет рассмотрена в гл. 16 «Рынок капитала». Банковская система Банковская система — это часть кредитной системы, которая включает в себя банки, страховые компании, пенсионные фонды, фонды профсоюзных и других организаций, обладающих правом коммерческой деятельности. Это — совокупность учреждений и организаций, которая способна мобилизовать, аккумулировать временно свободные денежные средства и найти соответствующие формы их размещения в виде кредитов или капиталовложений. Банки — ядро кредитной системы. Банковская система, как правило, имеет двухъярусное строение. Первый ярус представ- лен центральным (государственным) банком, который несет всю полноту ответственности за состояние и совершенствование де- нежного хозяйства. Он призван, с одной стороны, обеспечить ус- ловия для благоприятного инвестиционного климата и стимулиро- вания кредитных отношений, с другой — не допускать развертыва-
4. Свободный pbiHOK 109 ния инфляционных процессов- Как мы узнаем в дальнейшем, банки обладают целым набором инструментов (ставка межбанков- ского кредита, резервы, операции на открытом рынке), чтобы воз- действовать на поведение агентов денежного рынка, и прежде всего на коммерческие банки. Второй ярус представляют коммерческие, инвестицион- ные, ипотечные (дают кредит поД залог недвижимости), инноваци- онные (кредитуют разработку й освоение технических новинок) банки. Необходимо отметить, что в современных условиях коммер- ческие банки существенно расширили сферу своей деятельности, осуществляя самые разнообразные операции. 4. Свободный рынок На рынке выступают полностью независимые агенты, каждый из которых стремится реализовать свой экономический интерес. Вступая в отношения обмена, каждый агент рынка, уступая то или иное благо, стремится получить взамен другое благо. Реализация экономических интересов совершается в актах купли-продажи благ, которые приобретают форму товара. Поэтому товаром явля- ется любое благо, предназначенное для удовлетворения той или иной потребности и имеющее меновую стоимость. Последняя ха- рактеризует такое свойство блага, как способность обмениваться в определенных пропорциях на другие блага. На рынке встречаются два контрагента, один из которых стре- мится продать товар подороже (продавец), а другой желает приоб- рести его подешевле (покупатель). Свободное проявление воли контрагентов и есть не что иное, как реализация экономических интересов, которые сводятся к максимизации извлекаемой вы- годы. ' Для такого волеизъявления, очевидно, на рынке должна царить атмосфера полной свободы и непринужденности, абсолютного ра- венства всех агентов рынка. Подобное состояние рыночных отно- шений и характеризуется понятием «свободный рынок», который должен отвечать целому ряду требований. Признаки свободного рынка Одним из признаков такого рынка является прежде всего сво- бодный доступ на рынок любого товаропроизводителя и
но Глава 5. Рынок: общая характеристика выход из него, что предполагает безграничность числа его участников. Благодаря такой открытости влияние отдельно взятого товаропроизводителя на рыночную ситуацию в целом оказывается столь незначительным, что им можно пренебречь. Данное состоя- ние рынка характеризуется полным отсутствием проявле- ния монополии — господства одного продавца, или моноп- сонии— господства одного покупателя. Однако для обеспечения свободного входа и выхода необходи- мо, чтобы все агенты рынка принимали эти решения на основе полнойсвободы доступа к исчерпывающей инфор- мации о рыночной ситуаци и (уровень цен и процента, состояние спроса и предложения и т.п.). Это открывает каждому участнику рынка возможность рационального поведения: свободу выбора с целью максимизации выгоды и минимизации затрат. Другим признаком свободного рынка является абсолютная мобильность факторов производства, под которой понима- ется наличие возможности в случае необходимости осуществить перелив капитала, перемещение материальных и трудовых ресур- сов из одних отраслей и сфер хозяйственной деятельности в другие. Важным условием функционирования свободного рынка явля- ется н е д о п у ще н и е вмешательства государства в экономические отношения субъектов рынка и отказ от проведения той или иной экономической политики. В реальной действительности полное выполнение вышепере- численных условий представляется невероятным. Ели говорить о полной свободе конкуренции, то совершенно очевидно, что имен- но в результате нее одни товаропроизводители разоряются, другие укрепляют свои рыночные позиции, расширяют свой сегмент рынка и в конечном счете могут его монополизировать. Кроме того, монополия может развиться и на основе выпуска принципиально нового продукта, использования новой технологии производства, которыми обладает только один товаропроизводитель, так как его права как пионера защищает патентное право. Если говорить о свободном и равном доступе к информации, то это также нереально, ибо информация обладает стоимостью, и она также выступает в качестве товара. Поэтому более исчерпы- вающую информацию о том или ином рынке, перспективах его развития получит тот, кто в состоянии оплатить информационные услуги.
4. Свободный рынок ill Условие свободной миграции капитала и ресурсов также труд- новыполнимо. Во-первых, имеются естественные ограничения, связанные с несовместимостью, разнородностью многих произ- водств. Поэтому весьма сложной становится проблема перепрофи- лирования производственной деятельности в силу различного ха- рактера используемых средств производства и рабочей силы. Во-вторых, различные отрасли и виды производств порой суще- ственно отличаются друг от друга по величине капитала, необходи- мого для инвестирования с целью первоначальной организации производства. В связи с этим для перелива капитала, например, в капиталоемкие производства и отрасли (судостроение, металлур- гия, авиастроение) для многих фирм требуются весьма длительные сроки с целью накопления необходимой величины капитала. Кроме вышеуказанных причин, ограничивающих возможности функционирования свободного рынка, следует назвать еще целый ряд. Рынок не может обеспечить потребности, которые имеют об- щественный характер: социальное обеспечение, оборона страны, нормальное функционирование денежного обращения, справед- ливое распределение благ, развитие стратегических направлений науки и техники. При этом необходимо осознать, что в современных условиях безраздельно господствуют несовершенные рыночные структуры: монополии и монопсонии, олигополии (господство на рынке огра- ниченного числа продавцов), монополистическая конкуренция (относительно большое число продавцов, обладающих возможнос- тью поведения монополиста). Изучению разнообразных рыночных структур специально посвящается раздел VI учебника. Здесь же следует заметить, что несовершенные формы конкуренции харак- теризуют и рынки ресурсов, промышленной и сельскохозяйствен- ной продукции, сферы услуг. Свободный рынок — это абстракция, идеал, которого нет и нельзя достичь. Конкретный рынок — это в большей или меньшей степени регулируемый рынок. Тем не менее он обладает собствен- ным механизмом саморегуляции. Основным его инструментом прежде всего являются цены, которые сигнализируют о положении дел на рынке как потребителям, так и производителям. Механизм конкуренции Цены оказывают воздействие на спрос и предложение. Рост цен ведет к снижению спроса, но одновременно стимулирует то-
112 Глава 5. Рынок: общая характеристика варопроизводителей к увеличению выпуска продукции. В то же время изменение спроса и предложения оказывает влияние на по- нижение или повышение цен. При сбалансированном спросе и предложении, т.е. при их равенстве, устанавливается равновесная цена. Механизм функционирования конкуренции представлен на рис. 5.1. Прибыль и норма прибыли Необходимо отметить, что специфические условия производст- ва вразличных отраслях и сферах хозяйственной деятельности обу- словливают возможность получения различной прибыли на рав- ный по величине капитал. В самом общем виде прибыль представ- ляет собой разность между полученной выручкой (доходом) от ре- ализации товара и затратами (издержками), связанными с его вы- пуском и продажей. Получение разной величины прибыли на вло- женные равновеликие капиталы свидетельствует о разных уровнях эффективности функционирования капиталов. Эффективность функционирования, или уровень прибыльности вложенного капи- тала, измеряется нормой прибыли (?')• Норма прибыли исчисляется по следующей формуле: где Р— абсолютная величина прибыли; Кав — авансированный ка- питал. 5. Межотраслевая конкуренция и средняя норма прибыли Помимо внутриотраслевой конкуренции имеет место и межот- раслевая конкуренция. Она направлена на достижение более высо- кой эффективности функционирования капитала и объективно ведет к выравниванию отраслевых норм прибыли. Дело в том, что возникновение более высокой нормы прибыли в какой-либо опре- деленной отрасли, вне зависимости от причин, ее вызвавших, по- буждает предпринимателей в долгосрочном периоде направлять свои капиталы в данную сферу деятельности.
5. Межотраслевая конкуренция и средняя норма прибыли 113 Спрос = предложению Предложение = спросу а £ Равновесная цена Равновесная цена а £ Предположим, что баланс между спросом и предложением нарушен в пользу спроса Предположим, что баланс между предложением и спросом нарушен в пользу предложения ф Спрос > предложения Предложение > спроса Рост цены Снижение цены Рост нормы прибыли, 1 рентабельности Понижение нормы прибыли, рентабельности 0 £ Приток капиталов из других отраслей Опок капиталов изданной отрасли а Приток материальных и трудовых ресурсов в отрасль Опок материальных и трудовых ресурсов из отрасли £ Расширение производства Сокращение производства & Увеличение предложения Сокращение предложения О Снижение цены Увеличение цены 0 О Спрос = предложению Предложение = спросу Новая равновесная цена Новая равновесная цена Рис. 5.1. Механизм саморегуляции рынка
114 Глава 5. Рынок: общая характеристика Перелив капиталов Если в определенной отрасли установится относительно устой- чивое несоответствие между спросом и предложением (когда спрос превышает предложение), то это объективно вызовет повышение цен, которые будут содержать в себе более высокую прибыль. Более высокую норму прибыли в данной отрасли не могут не заметить предприниматели других отраслей, и, как только представится воз- можность, они начнут перебрасывать в нее свои капиталы, одно- временно привлекая другие ресурсы. Произойдет увеличение пред- ложения, что в последующем скажется на понижении цены и нормы прибыли. В то же время отток капиталов из других отраслей создает ситуа- цию нарушения равновесия между спросом и предложением, так как бегство капиталов вызывает сокращение производства и соот- ветственно предложения. Равновесие устанавливается путем по- вышения цен, что не может не вызвать в этих условиях повышения нормы прибыли. Средняя норма прибыли Таким образом, постоянная миграция (перелив) капиталов в поисках более эффективного своего приложения вызывает посте- пенное выравнивание отраслевых норм прибыли. Можно исходить и из обратного положения: идет процесс вырав- нивания издержек, или формирования средних издержек, в соот- ветствии с которыми предприниматели и получают прибыль. Од- нако необходимо помнить, что средние издержки, средняя норма прибыли — это всего лишь всеобщая тенденция, устремленная к всеобщему равновесию, которое со столь же неизменной силой нарушается под воздействием объективного развития научно-тех- нического и социально-экономического прогресса и конуренции. Условно данный процесс выравнивания норм прибыли можно вы- разить формулой ' =^=—100%, где Р'ср— средняя норма прибыли; У Р — абсолютная величина полученной прибыли в обществе; — абсолютная величина
6. Преимущества, недостатки рынка и роль гос-ва в рыночной экономике 115 авансированного капитала обществом во все сферы хозяйственной деятельности. В результате выравнивания норм прибыли различных отраслей и сфер хозяйственной деятельности реализуется принцип: равно- великие капиталы приносят равновеликие прибыли. Однако не надо полагать, что, осуществив инвестиции в любую сферу хозяй- ственной деятельности, мы обеспечили получение прибыли в соот- ветствии со сложившейся средней нормой прибыли. Это достижи- мо лишь в том случае, если дело организовано как минимум на среднем уровне технологических, технико-экономических, орга- низационно-экономических и социально-управленческих требо- ваний, предъявляемых к производству. 6. Преимущества, недостатки рынка и роль государства в рыночной экономике Ограничившись пока общим представлением о рынке, его структуре и механизме конкуренции, обратимся к его преимущест- вам и недостаткам. Кроме того, коротко остановимся на роли госу- дарства в рыночной экономике. К пре и муществам рынка обычно относят: • эффективное распределение и использование ресурсов для производства необходимых обществу товаров и услуг; • возможность успешного функционирования рынка при ори- ентации на исключительно ограниченную информацию: уро- вень цен и уровень затрат на различные ресурсы; • высокую степень его гибкости и адаптации к изменяющимся условиям производства; • быстрое использование достижений науки и техники; • свободу выбора и действий предпринимателей и потреби- телей; • способность к удовлетворению разнообразных потребнос- тей, повышению качества продукции; • относительно быстрое восстановление нарушенного равно- весия. Основными недостатками рынка являются: • отсутствие стимулов для производства товаров и услуг кол- лективного и общественного назначения; • отсутствие механизма защиты окружающей среды от произ- водственной и иных видов деятельности;
116 Глава 5. Рынок: общая характеристика • неспособность сохранения невоспроизводимых ресурсов; • отсутствие гарантий на труд; • неспособность содействовать развитию фундаментальных и прикладных исследований в науке; • нестабильность развития и подверженность спадам произ- водства и инфляционным процессам. В связи с наличием проблем, решение которых с помощью рыночного механизма маловероятно, возникает необходимость участия го с ударе тв а в хозяйственной деятельности, прове- дения им экономической политики, отвечающей задачам нацио- нальной экономики. Исходя из объективной потребности обеспе- чения социально-экономического прогресса, государство призва- но выполнять следующие две основные функции: первая — со- здание нормальных условий для работы рыночного механизма; вторая — дополнение рыночного механизма элементами, обеспе- чивающими решение важнейших проблем, разрешение которых с помощью рыночных отношений осуществить невозможно. Выполняя вышеуказанные функции, государство несет ответст- венность за обеспечение антимонопольной политики, которая должна базироваться на законодательных актах, направленных на поддержание и развертывание конкуренции. В связи с тем, что де- нежное хозяйство является монополией государства, оно призвано обеспечить здоровое денежное обращение. В то же время государство, выступающее гарантом прав челове- ка, призвано заботиться о социальной защищенности населения, временно испытывающего экономические затруднения, а также оказывать временную поддержку наращиванию интеллектуально- го и духовного потенциала нации, развитию тех сфер человеческой деятельности, которые в полном или достаточном объеме не могут функционировать на коммерческой основе (оборона, социальное страхование, наука, образование, культура). Для выполнения дан- ных функций государство должно располагать необходимыми средствами, которые формируются в основном за счет налогов. Наиболее в а ж н о й функцией государства является обеспечение условий для смягчения циклического развития эконо- мики, которая на протяжении длительных периодов испытывает то подъемы, то спады. Государство вынуждено нередко прибегать к проведению тех или иных мероприятий, которые либо не допуска- ют «перегрева» экономики, либо смягчают падение производства, либо выводят экономику из депрессивного состояния.
Выводы 117 В целом современные национальные экономики развитых стран сочетают элементы рынка, плана и государственного регу- лирования. Поэтому можно с уверенностью сказать, что как нет свободных рынков, так и не существует в мире нерегулируемых национальных экономик. Причем многие страны активно исполь- зуют прогностические расчеты, индикативное планирование на- родного хозяйства и программно-целевые методы регулирования развития отдельных отраслей, их комплексов или отдельных ре- гионов. Выводы 1. Рынок — это система экономических связей, базирующаяся на ме- новых отношениях, т.е. на платности и возмездности приобретаемых то- варов и услуг. В свою очередь отношения обмена являются производными от товарного производства, которое, в свою очередь, предопределяется наличием разделения труда и обособленных собственников средств произ- водства и продуктов труда. 2. По своему назначению вся произведенная продукция распадается на предметы потребления и на средства производства. Первые предназначе- ны для удовлетворения непосредственных потребностей людей, вторые — для использования в процессе производства с целью решения задачи по удовлетворению потребностей общества в необходимых благах. Поэтому товарный рынок распадается на рынок товаров потребительского назна- чения и рынок товаров производственного назначения, т.е. рынок средств производства, или инвестиционных товаров. 3. Другим крупным рынком является рынок ресурсов, в который вклю- чаются рынок труда, рынок капитала (ссудного и фиктивного) и рынок земли. На рынке труда товаром выступает рабочая сила. Ее ценой является заработная плата. На рынке капиталов агентами выступают владельцы фи- нансового капитала и предприниматели реального сектора экономики. В качестве регулирующей цены на этом рынке используется процент (про- центная ставка). На рынке земли в отношения обмена вступают собствен- ники земли и арендаторы как покупатели. Ценой товара «земля» является рента. 4. Для нормального функционирования рынка формируется его ин- фраструктура — система институтов, призванных содействовать рыноч- ным отношениям. К ней относится розничная и оптовая торговля, торго- вая и фондовая биржи, биржи труда, банковская система. 5. Свободный, или совершенный рынок характеризуется атмосферой полной свободы, непринужденности, абсолютным равенством всех участ- ников рыночных отношений. Основными его признаками являются от-
118 Глава 5. Рынок: общая характеристика крытость рынка для входа и выхода из него, отсутствие элементов моно- полизма и контроля над ценами, абсолютная мобильность ресурсов, сво- бодный доступ к исчерпывающей информации о рыночной ситуации. На таком рынке царит свободная, или частная конкуренция. 6. Конкуренция бывает внутриотраслевая и межотраслевая. Внутриот- раслевая конкуренция характеризуется соперничеством контрагентов на рынке определенного товара. Объектом конкуренции выступает масса по- лучаемой прибыли. Межотраслевая конкуренция возникает между пред- ставителями различных отраслей. Объектом конкуренции является норма прибыли, которая указывает на уровень доходности вложения капитала в ту или иную отрасль. 7. Несмотря на достоинства рыночной системы, существуют пробле- мы, решение которых невозможно или маловероятно с помощью рынка. С целью разрешения таких проблем государство вынуждено либо брать на себя это бремя, либо создавать условия для их разрешения.
Раздел III ПРИРОДА СТОИМОСТИ, ЦЕННОСТИ И ЦЕНЫ
Содержание раздела III Глава 6. Трудовая стоимость и цена 1. Товар и его свойства; 2. Двойственный характер труда; 3. Индивидуальная и общественная стоимость; 4. Уровни стоимости; 5. Стоимость, ценность и цена Глава 7. Прибавочная стоимость и цена производства 1. Прибавочная стоимость; 2. Процесс создания прибавочной стоимости; 3. Норма прибавочной стоимости; 4. Виды прибавочной стоимости и накопление капитала; 5. Стоимость и издержки производства; 6. Формирование цены производства; 7. Факторы, влияющие на норму прибыли Глава 8. Ценообразование на основе издержек и факторов производства 1. Издержки производства; 2. Издержки и цена; 3. Издержки и ценность; 4. Предельные величины в теории издержек; 5. Факторы производства Глава 9. Полезность, ценность, цена. Теория потребительского выбора 1. Потребность и полезность; 2. Предельная полезность; 3. Субстанция цены в теории полезности; 4. Принцип предпочтения; 5. Равновесное состояние потребителя и сопутствующие ему эффекты Глава 10. Спрос и предложение. Механизмы установления равновесных цен 1. Спрос; 2. Эластичность спроса; 3. Предложение; 4. Равновесная цена; 5. Механизмы рыночного равновесия Глава 11. Проблемы стоимости 1. Видовое разграничение концепций; 2. Общественно необходимые затраты труда и действительные издерж- ки производства; 3. Содержание стоимости и пределы стоимостных отношений; 4. Полезность, факторы производства и распределения доходов
Раздел III. Природа стоимости, ценности и цены Глава 6. Трудовая стоимость и цена Приступая к рассмотрению трудовой теории стоимости, мы на- чинаем ознакомление с фундаментальными знаниями, лежащими в основе ценообразования. Надо заметить, что ни в одном из имею- щихся учебников по экономической теории, равно как и в учебных пособиях, не рассматриваются те многообразные теоретические представления о стоимости, ценности, цене, без которых экономи- ческое знание оказывается не только урезанным, но и выхолощен- ным по своей сути. В экономике все вращается вокруг спроса и предложения, издержки производства анализируются уже не как фундаментальная категория, а как всего лишь элемент прикладной экономики. Предельная полезность опять-таки рассматривается лишь с точки зрения поведения покупателя. В связи с вышесказан- ным нам кажется необходимым не только дать представление о различных подходахкопределениюстоимости, ценности, цены, но и выявить и показать взаимосвязь и единство теорий: трудовой сто- имости, издержек и факторов производства, полезности, спроса и предложения. В соответствии с таким подходом в предлагаемом учебнике впе- рвые даются принципиально новые трактовки и интерпретации различныхтеоретических положений, которые позволят читателям самим сделать тот или иной выбор. Конечно, может возникнуть вопрос: почему мы начинаем с тру- довой теории стоимости? Во-первых, потому, что марксистская политическая экономия была единственной экономической теорией на протяжении деся- тилетий российской экономической жизни. Во-вторых, трудовая теория — это то глубинное течение эконо- мической мысли (В. Петти, А. Смит, Д. Рикардо), из которого воз- никло несколько направлений развития экономической теории.
122 Глава 6. Трудовая стоимость и цена В-третьих, за время господства официальной марксистско-ле- нинской политической экономии наша экономическая теория претерпела определенные искажения и деформации, что вызывает необходимость обратиться к марксовой теории стоимости, ценнос- ти и цены в ее первоначальном содержании. 1. Товар и его свойства Если обратить внимание на окружающий нас мир всевозмож- ных благ и, в частности, на мир вещей, то нетрудно догадаться, что все они являются результатом того или иного вида трудовой дея- тельности, т.е. продуктами труда. Можно сказать, что продукт труда — это результат взаимодействия человека со средствами про- изводства (личностного и вещественных факторов производства), который получает материальную или нематериальную форму и ко- торый призван удовлетворять ту или иную потребность. Потребительная стоимость Свойство продукта удовлетворять производственную, общест- венную, личную или иную потребность людей называется потреби- тельной стоимостью. До тех пор, пока существуют труд и потреб- ности людей, этим свойством будут обладать продукты труда и при- роды. Поэтому в первоначальном своем проявлении потребитель- ная стоимость — это естественное свойство блага. Необходимо отметить, что один и тот же продукт труда может удовлетворять многообразные потребности, равно как и одна и та же потребность может быть удовлетворена различными потреби- тельными стоимостями. Например, нефть может быть использова- на для получения тепла, или электроэнергии, или горюче-смазоч- ных материалов, или химических продуктов. В то же время потреб- ность, например, в тепле может быть удовлетворена путем сжига- ния дров, мазута, угля, газа. Однако необходимо отметить специ- фику материальной потребительной стоимости: удовлетворение одной потребности исключает одновременное удовлетворение дру- гих потребностей, потому что процесс потребления или уничтожа- ет, или преобразует данную конкретную потребительную стои- мость в нечто иное.
2. Двойственный характер труда 123 Общественная форма продукта труда Анализ потребительной стоимости не может ограничиться есте- ственным свойством блага, а требует выяснения ее социального аспекта. Продукт труда получает общественное признание посред- ством удовлетворения потребности общества то ли в своей нату- рально-вещественной, то ли в опосредованной форме, когда его признание осуществляется через обмен. В последнем случае про- дукт труда приобретает форму товара. При товарном производстве потребительная стоимость приоб- ретает общественную форму только через обмен. Общественная форма потребительной стоимости означает, что купленный товар необходим обществу. Отсюда можно сделать вывод, что обществен- ная потребительная стоимость представляет собой общественную значимость блага или ценность его для общества. Благо может об- ладать естественным свойством удовлетворить ту или иную потреб- ность, но общество может не купить его. Следовательно, оно не обладает ценностью для общества, тогда как по натурально-веще- ственной форме благо обладает естественной потребительной сто- имостью. Именно в этом следует видеть сходство между общест- венной потребительной стоимостью и полезностью в рамках соот- ветствующей теории. Для лучшего понимания потребительной стоимости в естест- венном и социальном ее смыслах обратимся к примеру: имеется ручка, пригодная для письма. Следовательно, она обладает естест- венным свойством удовлетворять потребность в письме, т.е. явля- ется потребительной стоимостью. Поданную ручку никто не жела- ет покупать. А это значит, что она не обладает ценностью, значи- мостью для общества. Ее естественная потребительная стоимость не трансформировалась в общественную потребительную стои- мость. Мало того, все затраты, осуществленные на ее производство, остались невозмещенными, так как ручка не получила стоимост- ную опенку путем ее покупки. Таким образом, и вещь, и затраты на ее производство оказались ненужными обществу. 2. Двойственный характер труда Конкретный труд Поскольку труд — это сознательная и целесообразная деятель- ность человека, направленная на создание определенного блага, то
124 Глава 6. Трудовая стоимость и цена он всегда выступает в определенной полезной форме как конкрет- ный труд. Конкретная форма труда обусловлена тем, что он всегда направлен на создание вполне конкретных потребительных стои- мостей (например, стула, костюма, книги). Для того, чтобы произ- вести любое благо, необходимы конкретные условия: конкретная профессиональная подготовка (например, столяра), вполне кон- кретный предмет труда (дерево), вполне конкретные средства труда (пила, молоток, долото, рубанок). Поэтому любая трудовая дея- тельность всегда есть не что иное, как конкретный труд. Вне кон- кретной формы трудовой деятельности нет труда как такового. Однако анализ трудовой стоимости начинается не с продукта труда вообще, а с товара, т.е. продукта труда, предназначенного для удовлетворения потребности не самого товаропроизводителя, а других агентов рынка — покупателей — путем купли-продажи. Следовательно, можно сказать, что товар — это продукт труда, предназначенный для обмена. Поэтому далеко не каждый продукт труда становится товаром, тогда как любой товар является продук- том труда. Как мы уже знаем, на рынкеодни продукты труда обмениваются на другие. Эта способность одного товара обмениваться на другие товары в определенных пропорциях называется меновой стоимос- тью (например, X кг зерна = Y кг мяса). Однако остается невыяс- ненным, что лежит в основе тех пропорций, в которых обменива- ются между собой качественно различные потребительные стои- мости. Очевидно, весь этот мир разнообразных товаров имеет нечто общее, присущее каждому из них и позволяющее соизмерять их между собой. Пока можно предположить: товары соизмеримы между собой, но что выступает в качестве критерия или меры их сопоставления и соизмерения, неизвестно. Абстрактный труд Известно, что весь товарный мир — это мир продуктов труда. Но в то же время весь мир товаров, или потребительных стоимостей — это мир существования многообразных разнородных видов кон- кретного труда. Однако попытаемся отвлечься, абстрагироваться от конкретных форм труда, в которых он протекает. В таком случае мы увидим, что и стол, и костюм, и туфли — это овеществленный труд вообще. Труд, обезличенный или взятый вне его конкретной формы и овеществленный в продукте, называется абстрактным трудом. Иными словами, абстрактный труд — это труд, отвлечен-
3. Индивидуальная и общественная стоимость 125 ный от его конкретной формы. Поэтому критерием уравнивания разнообразных потребительных стоимостей (товаров) в процессе обмена выступает абстрактный труд. В связи с этим можно заклю- чить, что стоимость товара представляет собой овеществленный в товаре труд и выражает его затраты на производство того или иного товара. Таким образом, труд имеет двойственный характер. С одной стороны, он выступает в форме конкретного труда, направленного на создание потребительной стоимости, с другой стороны, он вы- ступает в форме абстрактного труда, который является субстанцией стоимости товара. При этом труд, создавая стоимость товаров, т.е. являясь ее субстанцией, сам стоимостью не обладает, ибо не может существовать вне овеществленной формы. Предположим, портной шьет костюм. В процессе производства портной с помощью своего конкретного труда трансформирует ткань в костюм, точно также, как в свое время ткач своим конкрет- ным трудом превратил пряжу в ткань. Но в то же время в каждом из этих процессов изготовления товаров и портной, и ткач затратили определенные усилия в самом широком физиологическом смысле этого слова, что собственно и делает эти разнородные товары (ткань и костюм) похожими друг на друга: и ткань, и костюм оли- цетворяют собой сгустки овеществленного труда ткача и портного. В процессе труда последний овеществляется в своем продукте — товаре. Труд и рабочая сила Следовательно, труд — это процесс, это динамика, а не статика. Как только человек прекращает работать, выходит из процесса про- изводства, тут же прекращается и труд, который теперь становится лишь потенциальной способностью человека. Обладание способ- ностью к труду называется рабочей силой. Поэтому, как уже отмеча- лось, труд представляет собой функцию рабочей силы. Способ- ность к труду еще не есть сам труд, тогда как последний представ- ляет собой реализацию такой способности. 3. Индивидуальная и общественная стоимость Теперь обратимся к примеру с целью закрепить и уточнить вышесказанное, а также рассмотреть сам процесс создания стой-
126 Глава 6. Трудовая стоимость и цена мости. Предположим, что для пошива костюма необходимы 3 м ткани, л-е количество ниток, пуговиц и швейная машинка. Как известно, все это называется средствами производства. Допустим, они стоят 2000 руб. Это значит, что в средствах производства содер- жится общественный труд, равный по своей стоимости 2000 руб. (или 100 ч труда). В процессе шитья портной своим конкретным трудом преобразует средства производства в новую потребитель- ную стоимость — костюм — и одновременно переносит уже суще- ствовавшую стоимость используемых средств производства на сто- имость костюма. В то же время в процессе шитья своим абстрактным трудом портной добавляет к ранее существовавшей стоимости новую сто- имость, равную, допустим, 1000 руб. (50 ч труда). Следовательно, портной к ранее овеществленному абстрактному труду, равному 100 ч, или 2000 руб., добавляет (овеществляет) свой живой аб- страктный труд, равный 50 ч, или 1000 руб. В результате стоимость костюма становится равной 3000 руб. (или 150 ч рабочего времени). Индивидуальная стоимость Представим несколько товаропроизводителей, которые выпус- кают одни и те же товары, например, костюмы. Совершенно оче- видно, что, каждый, допустим, из десяти портных, занимаясь ши- тьем костюмов, будет затрачивать на их изготовление различное количество часов рабочего времени. Следовательно, в костюмах будут содержаться различные затраты труда, а поэтому они должны иметь разную стоимость. Затраты труда каждого отдельного произ- водителя на выпуск того или иного товара образуют его индивиду- альную стоимость. Однако каждый портной выходит со своим костюмом на рынок, на котором при одинаковом качестве костюмов будет установлена единая Цена, по которой они будут продаваться. Естественно, что в данном случае мы, вслед за К. Марксом, делаем допущение, что в качественном отношении и по потребительским характеристикам все костюмы идентичны. Общественно необходимые затраты труда и стоимость В основе рыночной цены будет лежать та стоимость, или те затра- ты труда, которые будут признаны покупателями как необходимые для общества, т.е. признанные обществом посредством акта купли-
3. Индивидуальная и общественная стоимость 127 продажи. Такие затраты труда называются общественно необходи- мыми (ОНЗТ). Теперь необходимо установить в первом приближении затраты труда тех товаропроизводителей, которые признаются в качестве ОНЗТ. Итак, одни товаропроизводители производят товары в худ- ших условиях и соответственно с большими затратами, другие — при средних условиях, третьи — при наилучших условиях и соот- ветственно с наименьшими затратами труда. ОНЗТ будут весьма близки к индивидуальным затратам труда тех производителей, ко- торые поставляют наибольшую часть общей массы данного товара. Например, если из 100 костюмов, сшитых десятью портными, 70 или 80 сшиты при средних условиях, то ОНЗТ будут весьма близки к индивидуальным затратам товаропроизводителей, работающих в этих условиях. Как правило, общественная стоимость, субстанцией которой является ОНЗТ, соответствует средним условиям произ- водства при данном уровне развития техники и технологии, произ- водительности и интенсивности труда. Процесс образования рыночной стоимости товара показан на условном примере в табл. 6. /., в которой представлены три группы товаропроизводителей, для которых характерны различные усло- вия производства, а следовательно, и затраты на изготовление еди- ницы продукции. Показан процесс формирования общественной рыночной стоимости товара, в соответствии с которой реализуют свою продукцию товаропроизводители всех групп, сопоставляя ее со своими индивидуальными стоимостями. Таблица 6.1. Образование общественной стоимости товара Группа товаро- произво- дителей Количество единиц изготовлен- ных това- ров, шт. Индивидуальная стоимость, руб. Рыночная стоимость руб, , Отклоне- ние ры- ночной стоимости всей массы товаров от их инди- видуальной стоимости единицы товара всей массы товаров единицы товара всей массы товаров I 100 30 3000 40 4000 + 1000 II 800 . 40 32000 40 32000 Совпадает III 100 50 5000 40 4000 -1000 Сумма 1000 • 40000 40000
128 Глава 6. Трудовая стоимость и цена 4. Уровни стоимости Для полного и достоверного представления о стоимости в гра- ницах марксовой трудовой теории рассмотрим несколько уровней ее существования в рамках восхождения от простого к сложному, от анализа к синтезу. Стоимость как овеществленный в товаре труд Первый и самый элементарный уровень стоимости выражает то определение, которое гласит, что стоимость — это овещест- вленный в товаре труд. Это стоимость как бы не существующая, или существующая всего лишь в потенции. Дело в том, что можно затратить, овеществить в продукте свой труд, но продукт этот не будет продан, т.е. не станет товаром, а следовательно, и овещест- вленный труд в этом продукте никогда не станет общественной стоимостью. Потребительная стоимость — стоимостеобразующий фактор Второй уровень стоимости проявляется во взаимосвязи, в един- стве и противоположности абстрактного и конкретного труда и со- ответственно стоимости и потребительной стоимости. Один и тот же конкретный труд (например, портного) может иметь различный уровень квалификации, а следовательно, одни и те же потребитель- ные стоимости могут иметь различные качественные характерис- тики. В свою очередь, проявление уровня квалификации конкрет- ного труда находит свое выражение в категории сложного труда, который характеризует уровень развития абстрактного труда. Кон- кретный труд, не имеющий квалификации, находит адекватное проявление в простом абстрактном труде. Следовательно, конкрет- ные виды труда отличаются друг от друга уровнем их квалифика- ции, что находит свое проявление в уровнях сложности абстракт- ного труда. Отсюда можно сделать вывод, что более качественные характеристики одной и той же потребительной стоимости являют- ся результатом более квалифицированного труда. С точки зрения затрат абстрактного труда можно сказать, что за единицу времени более сложный труд создает большую стоимость по сравнению с менее сложным или простым трудом. Поэтому более высокая квалификация позволяет создавать более качествен- ные потребительные стоимости, которые по стоимости будут выра-
4. Уровни стоимости 129 жаться большими величинами, чем те же потребительные стоимос- ти, но созданные менее квалифицированным трудом. Данная взаимосвязь между квалификацией конкретного труда и сложностью абстрактного труда прослеживается применительно не только к однородным видам труда, но и к любым видам деятельнос- ти. Например, можно сопоставить труд ювелира и плотника. Со- вершенно очевидно, что эти два обособившихся, дифференциро- ванных вида конкретного труда направлены на создание разнород- ных потребительных стоимостей или благ. Каждая из этих двух специальностей имеет свои уровни квалификации, но в то же время одна из них (ювелирное дело) по сравнению с другой (плотницкое дело) несомненно обладает высшим уровнем подготовки, или более высоким обшим квалификационным уровнем. Следователь- но, с точки зрения создания стоимости один час сложного труда ювелира может создать такую же стоимость, как и восьмичасовой менее сложный труд плотника. Редукция труда Использование труда различной сложности обусловливает не- обходимость его соизмерения, что предполагает сведение, образно говоря, к «общему знаменателю». Таким «знаменателем» и высту- пает простой труд. Сведение труда различной сложности к просто- му труду называется редукцией труда. Но это теоретическое поло- жение. Если его трактовать буквально, тем более в физиологичес- ком содержании абстрактного труда, то оно просто нереализуемо. Вся трудность заключается в том, чтобы найти коэффициенты пересчета колоссального многообразия видов труда различной сложности в простой труд, который, в свою очередь, в историчес- ком процессе также обогащает свое содержание. Ведь нельзя же говорить о простом труде начала, середины и конца XX в. как об идентичной, неизменной категории. Если взять даже одну состав- ляющую — образование, то окажется, что в начале века оно вообще не включалось в понятие простого труда; в середине века включа- лось начальное образование, в конце XX в. — неполное среднее образование. В целом выразить затраты труда в единой единице измерения, например, в часах рабочего времени (трудоднях), не представляется возможным, с одной стороны, из-за отсутствия жесткого критерия непосредственной редукции труда, а с другой — из-за невероятно огромного объема работ по осуществлению такой редукции. Одним
130 Глава 6. Трудовая стоимость и цена словом, нет и не может быть никакого механизма непосредствен-; ной редукции труда. Но такой механизм и не нужен, ибо человече- ство за свою длительную историю развития экономических отно- шений выработало выверенный и надежный механизм опосредо- ванной редукции труда. Таковым является механизм ценообразо-, вания, в основе которого лежит формирование общественной сто-! имости как выражение затрат абстрактного труда в социальном его содержании. Несмотря на то, что конкретный и абстрактный труд имеют раз- личные результаты (соответственно потребительную стоимость и стоимость), тем не менее как две противоположности на уровне синтеза они переходят друг в друга. Конкретный труд и потреби- тельная стоимость выступают как стоимостнобразующая основа, находящая свое проявление в качественных характеристиках аб- страктного труда (сверхсложный, сложный, менее сложный, про- стой труд) и соответственно в больших или меньших величинах создаваемой стоимости. Производительность и интенсивность труда и стоимость Третий уровень стоимости раскрывает зависимость ее величины от производительности и интенсивности труда. Напомним, что производительность труда измеряется количеством произведенной продукции в единицу времени, тогда как интенсивность труда — затратами труда в единицу времени. Как известно, с точки зрения получаемых результатов конкретного труда эти две категории со- впадают между собой. Предположим, что на одном предприятии за рабочую смену (7 ч) в 2 раза увеличилась производительность труда, а на другом за смену той же продолжительности в 2 раза увеличилась интенсивность труда. Если до роста производитель- ности и интенсивности труда на каждом из этих предприятий вы- пускалось по 10 изделий, то, несмотря на то, что на одном из них произошло увеличение производительности труда, а на другом — интенсивности труда, оба они будут выпускать за смену по 20 из- делий. Однако с точки зрения абстрактного труда рост интенсивности и производительности труда по-разному влияет на стоимость вы- пускаемых продуктов. При росте производительности труда увели- чение количества выпускаемых изделий достигается изменением условий производства (новая техника), тогда как общие затраты труда остаются практически неизменными, а затраты на единицу
4. Уровни стоимости 131 продукции уменьшаются в 2 раза. При росте интенсивности труда увеличение выпуска продукции достигается не за счет совершенст- вования техники, а за счет более напряженного труда, в результате обшее количество затраченного труда увеличивается, тогда как за- траты его на единицу продукции остаются неизменными. Следова- тельно, рост производительности труда ведет к снижению стоимос- ти выпускаемого блага, тогда как рост интенсивности труда не оказывает влияния на указанную стоимость. Схематично это пред- ставлено на рис. 6.1. Как видно, при росте производительности труда общие затраты труда остались такими же, как и в исходной позиции, однако они распределены не на 5 изделий, а на 10. Поэтому затраты труда на единицу изделия сократились в 2 раза и стали равными 0,7 ч вместо 1,4 ч. Следовательно, и стоимость товара уменьшилась в 2 раза. При росте интенсивности труда общие затраты его стали равными фак- 1. Исходная позиция Количество изделий - 5; затраты труда на одно изделие- 1,4 ч 2. Производительность труда увеличилась в 2 раза Количество изделий -10; затраты труда на одно изделие-0,7 ч 3. Интенсивность труда возросла в 2 раза Количество изделий -10; затраты труда на одно изделие- 1,4 ч Ри с. 6.1. Влияние роста производительности и интенсивности труда на затраты труда на единицу продукции и общие затраты его 5-
132 Глава 6. Трудовая стоимость и цена тически 14, а не 7 ч, ибо если бы работники трудились с той же интенсивностью, которая была в исходной позиции, то для выпус- ка 10 изделий пришлось бы работать не 7, а 14 ч. Однако эти затраты труда они «спрессовали» и вместили в рамки 7-часового рабочего дня. Поэтому интенсивность труда представляет собой скрытую форму удлинения рабочего дня. В отношении взаимосвязи производительности труда и стои- мости необходимо сделать одно уточнение. Стоимость единицы продукции при росте производительности труда снижается не про- порционально увеличению объема произведенной продукции. Дело в том, что изменение технического базиса, использование новых технологий, более современных машин, оборудования, новых материалов объективно невозможно без повышения квали- фикации, получения новыхзнаний и опыта работниками. Поэтому совершенствование рабочей силы объективно повышает квалифи- кацию работника, качество труда, что означает в свою очередь по- вышение уровня сложности абстрактного труда. А это значит, что более сложный труд в одну и ту же единицу времени создает боль- шую совокупную стоимость. Последняя хотя и распределяется на большее количество продукции, но уже в возросших масштабах по сравнению с исходной позицией на рассмотренном нами рисунке. Следовательно, темпы снижения стоимости и соответственно цен отстают от темпов роста производительности труда. Абстрактный труд: физиологическая и социальная трактовка Для рассмотрения следующих уровней стоимости необходимо сделать весьма важную ремарку относительно трактовки абстракт- ного труда. До сих пор мы интерпретировали стоимость как затраты труда в физиологическим смысле, его было вполне достаточно для понимания ранее рассмотренных уровней стоимости. Согласно та- кому подходу стоимость представляет собой сгусток абстрактного труда, и в этом смысле она вечна, тогда как меновая стоимость носит исторический характер, т.е. существует до тех пор, пока имеет место обмен. С исчезновением обмена стоимость сохраняется в продукте, тогда как меновая стоимость прекращаетсвое существование. Такая трактовка абстрактного труда получила название физиологической, а ее сторонники стали называться физиологистами. Другая интерпретация абстрактного труда получила название социологической, а ее сторонники — социологистов. Согласно дан-
4. Уровни стоимости 133 ной точке зрения, абстрактный труд — это методологическая кате- гория, необходимая для социального анализа. Она выходит за есте- ственные границы труда, т.е. физиологических затрат, и выражает собой лишь трудовую «связность», «совместность» труда, его обще- ственную форму. В данном случае затраты труда понимаются не в физиологическом смысле, как его затраты в определенных трудо- часах на каждый отдельно взятый продукт, а как трудовая деятель- ность общества в целом, необходимая для удовлетворения его по- требностей во всей совокупности благ. И этот совокупный, «связ- ный», «совместный» труд распределяется на всю гамму выпускае- мых продуктов, вступающих в меновые отношения друг с другом. Следовательно, если признавать физиологические затраты труда, то они требуют необходимой социальной корректировки в соответ- ствии с существующими потребностями общества, реализуемыми через обмен. Отклонение цены от стоимости Итак, рассмотрим четвертый уровень существования стоимос- ти, который проявляется в рамках чистой отрасли, т.е. производст- ва, выпускающего только один продукт (например, костюмы). Фактически стоимость будем рассматривать через призму одно- продуктовой модели, исходя из соотношения производства данно- го блага и потребности в нем. Предположим, общественная потреб- ность в костюмах составляет 100 шт. Однако в обществе капитал и труд распределились между отраслями таким образом, что товаро- производители сумели произвести лишь 50 костюмов. Налицо раз- рыв между производством и потребностями: вместо 100 костюмов обществу предлагается только 50. Несмотря на то, что, например, на производство каждого из 50 костюмов фактически было затрачено 5 ч рабочего времени (за- траты труда в физиологическом смысле), все они будут продаваться по стоимости, как будто каждый из них содержит 10 ч труда. Дело в том, что спрос в данном случае превышает предложение в 2 раза, и, следовательно, продажная цена каждого костюма, равно как и всей партии, станет равной удвоенной величине. Если представить, что стоимость одного часа труда оценивается в 100 руб., то стоимость каждого костюма будет равна 500 руб., тогда как его цена определя- ется в 1000 руб. Поэтому общая выручка от реализации костюмов составит 50 000 руб.
134 Глава 6. Трудовая стоимость и цена Следовательно, товар продается по цене в 2 раза выше, чем со- держится в нем затрат абстрактного труда в физиологическим смысле. Иными словами, половина товара не имеет стоимостной субстанции, т.е. не содержит затрат абстрактного труда в физиоло- гическом смысле. Отсюда можно заключить, что трудовая стой-, мость не может быть объяснена на основе физиологической интер- претации абстрактного труда. Поэтому, если не удастся выяснить трудовую природу той части цены, которая на первый взгляд не содержит стоимостной (трудовой) субстанции, можно считать, что трудовая теория стоимости несостоятельна. Стоимость в социальном смысле Для дальнейших рассуждений и в поисках доказательства под- нимемся на пятый уровень существования стоимости. Это народ- нохозяйственный уровень, которому соответствует многопродук- товая модель стоимости. Для упрощения анализа возьмем двупро- дуктовую модельстоимости как частный случай многопродуктовой модели. Рассмотрим уже знакомую нам ситуацию с костюмами и допол- ним ее еще одним товаром — сапогами. Итак, допустим, потреб- ность в костюмах составляет 100 шт., тогда как портные «выброси- ли» на рынок только 50 шт. Продавая костюмы по цене, превышаю- щей их стоимость в 2 раза, портные получают за каждый проданный костюм не 500, а 1000 руб. Общая их выручка, следовательно, со- ставит 50 000 руб. (50 шт. Ч 1000 руб.). Фактически они получили сумму денег, как если бы произвели 100 костюмов, которые прода- ли по цене, соответствующей стоимости затраченного на один кос- тюм труда, равной 500 руб. Представим себе противоположную ситуацию на рынке сапог. Обществу необходимо 50 пар сапог, тогда как сапожники сшили их 100 пар. Допустим, что стоимость одной пары сапог, согласно оценке трудовых затрат, также равна 500 руб. Однако в связи с тем, что сапожники предлагают в 2 раза большее количество сапог, они будут продаваться по цене в 2 раза ниже их стоимости, т.е. по 250 руб. В таком случае сапожники, продав свою продукцию по ры- ночной цене, получат доход, равный 25 000 руб. (100 пар Ч 250 руб.). В результате, несмотря на то, что в их продукции содержится стои- мость, оцениваемая с точки зрения затрат труда в физиологическом смысле в 50000 руб., они получили в.2 раза меньший доход.
5. Стоимость, ценность и цена 135 Таким образом, можно сказать, что сапожники не получили воз- мещения половины затрат труда в физиологическим смысле на производство своей продукции, тогда как портные присвоили на половину большую величину дохода по сравнению с реальными затратами их труда в физиологическом смысле. Это свидетельствует о том, что в обществе сложилась такая си- туация, когда в обувную промышленность было направлено труда в два раза больше, чем требовалось для удовлетворения потребнос- тей населения, что привело к нехватке труда в швейной промыш- ленности. Однако совокупные затраты труда на костюмы и сапоги оказались равными совокупным потребностям общества. Через ме- ханизм рынка произошло перераспределение совокупных затрат труда в социальном смысле, что указывает на наличие стоимостной субстанции в том и другом виде цен. 5. Стоимость, ценность и цена С введением понятия затрат труда в социальном смысле удалось преодолеть физиологическую трактовку затрат труда (стоимости), когда часть цены товара оказывалась без трудовой субстанции, а значит, без стоимости. Это с наибольшей силой проявляется в условиях неудовлетворенного спроса и недостаточного предло- жения. Общественно необходимые затраты труда на производство тех или иных товаров в физиологическом и социальном ихсодержании совпадают между собой, если совокупные общественные затраты труда распределяются в соответствии с объемом и структурой со- вокупных общественных потребностей. Необходимо обратить внимание на данное положение с тем, чтобы при рассмотрении альтернативных издержек можно было бы их сопоставить между собой. Согласно теории издержек альтернативных возможностей производства, действительные издержки данного товара равны наивысшей полезности тех благ, которые общество могло бы по- лучить, если бы по-другому использовало затраченные производ- ственные ресурсы. Следовательно, и в том, и другом случае издержки на производ- ство товаров определяются наилучшим, оптимальным способом удовлетворения общественных потребностей, наивысшей полез- ностью производимых благ, в соответствии с которыми необходи- мо распределять совокупный общественный труд (в трудовой тео-
136 Глава 6. Трудовая стоимость и цена рии) или производственные ресурсы (в теории издержек альтерна- тивных возможностей производства). Вновь обратимся в потребительной стоимости с целью преодо- ления стереотипов в отношении якобы отсутствия взаимосвязей между потребительной стоимостью и стоимостью. Раньше была установлена взаимосвязь конкретного и абстрактного труда как носителей соответственно потребительной стоимости и стоимос- ти. Теперь обратимся к общественной потребительной стоимости. Итак, мы знаем, что товар как потребительная стоимость пред- назначен для продажи с целью удовлетворения потребностей не товаропроизводителя данного товара, а других членов общества. Покупатели, встречаясь с продавцами товаров, оценивают целесо- образность покупки того или иного товара, руководствуясь не толь- ко тем, сколько он стоит, но и тем, насколько его потребительные свойства соответствуют потребностям и вкусам потребителей. Приобретение товара означает признание его общественной зна- чимости, или ценности для общества. Поэтому сам термин «обще- ственная потребительная стоимость» указывает на полезность, ценность того или иного товара или услуг для общества. Придание товару общественной полезности, ценности означает признание затрат труда товаропроизводителя на то или иное благо в качестве общественно необходимых затрат труда. Причем и стоимость, и ценность находят свое общественное, социальное проявление в цене. Поэтому цену можно считать формой проявления стоимости и ценности. В то же время стоимость и ценность как самостоятель- ные категории существуют обособленно друг от друга лишь в рам- ках анализа экономических отношений. В реальной действитель- ности и стоимость, и ценность — это две стороны одной и той же сущности. Стоимость служит движущим мотивом для товаропрои- зводителей, тогда как ценность является движущим мотивом для потребителей. Образно говоря, столкновение противоположных сторон одной и той же сущности (трудовой субстанции товара) порождает цену, в которой уже заложено в потенции проявление интересов и продавцов, и покупателей. Выводы 1. Теория трудовой стоимости выделяет в товаре два свойства: потре- бительскую стоимость и стоимость. Потребительская стоимость товара заключатся в способности товара удовлетворить ту или иную потребность. Стоимость определяется количеством овеществленного труда в товаре.
Выводы 137 И потребительская стоимость, и стоимость создаются трудом, но первая — конкретным, а вторая — абстрактным. Абстрактный труд — это тот же конкретный труд, но взятый вне его конкретной формы. Любой труд всегда конкретен и отличен от всех остальных видов труда. Но в то же время все они характеризуются тем, что олицетворяют собой затраты человеческих усилий. Поэтому все виды труда сравнимы между собой как воплощение его затрат в товарах. 2. Обмен товаров осуществляется на основе сопоставления обществен- но необходимых затрат труда (ОНЗТ), содержащихся в каждом товаре, т.е. на основе тех затрат, которые общество (покупатель) признает для себя приемлемыми. ОНЗТ являются субстанцией, содержанием стоимости то- вара, которая, выраженная в деньгах, становится ценой. 3. В акте купли-продажи потребительная стоимость приобретает обще- ственную форму как ценность, или общественную значимость для поку- пателя (общества). Поэтому стоимость и ценность олицетворяют собой двойственную природу цены как выражение двойственного характера труда (абстрактного и конкретного). 4. Стоимость как выражение ОНЗТ должна трактоваться не как затраты труда в физиологическом смысле, а как его затраты в социальном смысле. Это указывает на наличие механизма перераспределения совокупных за- трат труда в процессе всего общественного производства. Таким механиз- мом являются спрос и предложение, которые непосредственно формиру- ют рыночные цены и перераспределяют осуществленные затраты труда в социальном смысле между отраслями и продуктами.
Глава 7. Прибавочная стоимость и цена производства Теория прибавочной стоимости, разработанная К. Марксом, раскрывала отношения жесточайшей эксплуатации рабочего клас- са буржуазией. Она вскрыла антагонизм двух классов — порабо- щенного и поработителя. Теория прибавочной стоимости базиро- валась на трудовой стоимости классической политической эконо- мии У. Петти, А. Смита и Д. Рикардо. 1. Прибавочная стоимость Методология анализа прибавочной стоимости Рассматривая теорию прибавочной стоимости, обратим внима- ние прежде всего на два решающих методологических приема Маркса, с помощью которых ему удалось раскрыть отношения экс- плуатации. Первый связан с введением понятий конкретного и абстрактно- го труда. И дело не в самих терминах, ибо эти категории уже были известны: в научный оборот они были введены еще Г. Гегелем. Из ранее изложенного материала по трудовой теории стоимости мы уже знаем содержание данных категорий, поэтому нет смысла вновь останавливаться на их раскрытии. Вторым важным методологическим приемом явилось разграни- чение двух категорий: труда и рабочей силы. Исходя именно из того, что наемный работник продает рабочую силу, а предприни- матель, купив ее, начинает использовать ее функцию — труд, К. Марксу удалось выявить источник создания стоимости, превы- шающей стоимость рабочей силы, — неоплаченный труд. Причем рабочая сила, наравне с другими частями капитала, на время найма становится собственностью капиталиста.
2. Процесс создания прибавочной стоимости 139 Рабочий день и его составные части Рассмотрим процесс создания прибавочной стоимости. Купив рабочую силу, предприниматель организует процесс производства. Предположим, рабочий день равен 7 ч. Однако рабочий в течение 5 ч своего труда создает стоимость, равную стоимости своей ра- бочей силы, т.е. за это время он создает стоимость, эквивалентную его заработной плате. Продолжая работать еще 2 ч, он создает добавочную стоимость к стоимости своей рабочей силы, которая не оплачивается предпринимателем. Эта стоимость и называется прибавочной стоимостью. Время, в течение которого наемный ра- ботник создает стоимость, эквивалентную стоимости рабочей силы, называется необходимым рабочим временем. Время, в течение которого наемный работник создает прибавочную стоимость, на- зывается прибавочным рабочим временем. Графически это изобра- жено на рис. 7.1. Прибавочное Необходимое рабочее время рабочее время —I—I—Р-4—I—|—I— 5ч 2ч Рис. 7.1. Распределение рабочего времени Труд, затраченный в течение необходимого рабочего времени, называется необходимым трудом, а в течение прибавочного рабоче- го времени — прибавочным трудом. Труд в течение всего рабочего дня овеществляется в создаваемых товарах, потребительных стои- мостях и стоимостях. Здесь рассматривается только живой труд на- емного работника, который материализуется в потребительных стоимостях и овеществляется в их стоимостях. 2. Процесс создания прибавочной стоимости Рассмотрим процесс создания прибавочной стоимости как части стоимости товара с учетом затрат предпринимателя на при- обретение средств производства и наем рабочей силы как затрат соответственно на постоянный и переменный капитал. В таком случае стоимость товара можно представить в виде формулы
140 Глава 7. Прибавочная стоимость и цена производства W = С + V + т, где W — стоимость товара; С — затраты на постоянный капитал; И— затраты на переменный капитал; т — добавочная стоимость — сверхстоимость, или прибавочная стоимость. Чтобы начать процесс производства, предприниматель аванси- рует затраты на приобретение средств производства (С) и наем рабочей силы (к)- Следовательно, авансированный капитал будет состоять из постоянного и переменного капитала AQB = С+ И Постоянным капиталом называется та часть авансированного капитала, которая затрачивается на приобретение средств произ- водства и которая в процессе производства не изменяет величины своей стоимости, т.е. остается неизменной. В процессе производ- ства постоянный капитал (стоимостьсредств производства) только переносится на вновь создаваемый товар, новую потребительную стоимость. Переменным капиталом называется та часть авансированного капитала, которая затрачивается на приобретение рабочей силы (наем работника) и которая в процессе производства изменяет ве- личину своей стоимости. Речь идет о том, что на рынке труда пред- приниматель и работник встречаются как два равноправных контр- агента, которые совершают сделку о найме, т.е. купли-продажи товара — рабочей силы. Стоимость рабочей силы определяется стоимостью жизненных материальных и нематериальных благ, необходимыхдля ее воспро- изводства; Под воспроизводством рабочей силы подразумевается не только постоянное поддержание в рабочем состоянии работни- ка и обеспечение его необходимыми благами для совершенствова- ния своей рабочей силы, обусловленного производственной необ- ходимостью, но и воспроизведение потомства как непременного условия продолжения хозяйственной деятельности в перспективе. Следовательно, стоимость рабочей силы включает в себя и средст- ва, необходимые для содержания семьи. В результате сделки на рынке труда наемный работник продает свою рабочую силу предпринимателю. Стоимость рабочей силы, выраженная в деньгах, называется ценой рабочей силы, которая выступает в форме заработной платы. С точки зрения работника заработная плата является доходом, с точки зрения предпринима- теля она рассматривается как затраты на приобретение рабочей силы, или на переменный капитал..
3. Норма прибавочной стоимости 141 Получив в свое распоряжение необходимые средства производ- ства и рабочую силу, предприниматель организует процесс произ- водства, в котором используется уже функция рабочей силы, т.е. не способность к труду, а сам труд. В течение рабочего дня работник может создать своим трудом не только стоимость, эквивалентную стоимости рабочей силы, но и добавочную стоимость — сверхсто- имость, или прибавочную стоимость, которую безвозмездно при- сваивает предприниматель. Таким образом, можно заключить, что предприниматель, авансировав затраты на переменный капитал (рабочую силу), в конце рабочего дня получает продукцию, в кото- рой воплощена не только стоимость рабочей силы (Й), но и приба- вочная стоимость (ли). 3. Норма прибавочной стоимости Степень эксплуатации выражается самыми различными по форме отношениями, но остается неизменной по своей сущности: Прибавочное рабочее время Прибавочный труд Прибавочная стоимость Необходимое рабочее время " Необходимый труд - Стоимость рабочей силы В конечном счете, исходя из структуры стоимости товара, сте- пень эксплуатации может быть записана в общем виде как = 100%, где т ’ — норма прибавочной стоимости; tn — прибавочная стои- мость; V— переменный капитал. Для наглядности обратимся к условному примеру. Предполо- жим, что в течение каждого часа наемный работник создает стои- мость, равную 5 тыс. руб. Рабочий день состоит из 5 ч необходи- мого и 2 ч прибавочного рабочего времени. Следовательно, в не- обходимое рабочее время рабочий создает стоимость, равную 25 тыс. руб., а в прибавочное рабочее время — 10 тыс. руб. Данное соотношение стоимости рабочей силы и прибавочной стоимости свидетельствует о том, что норма прибавочной стоимости равна 40% ( 10000 25000 ’00= 40%]•
142 Глава 7. Прибавочная стоимость и цена производства 4. Виды прибавочной стоимости и накопление капитала Увеличение массы прибавочной стоимости может быть достиг- нута двумя способами. Абсолютная прибавочная стоимость Первый из них заключается в удлинении рабочего дня за рамки необходимого рабочего времени, в течение которого труд рабочего создает эквивалент стоимости своей рабочей силы. Прибавочная стоимость, полученная вследствие удлинения рабочего дня за рамки необходимого рабочего времени, называется абсолютной прибавочной стоимостью. Скрытой формой удлинения рабочего дня является повышение интенсивности труда. Дело в том, что при повышенной интенсив- ности труда формально рабочий день остается неизменным, тогда как реально с точки зрения затрат труда имеет место увеличение продолжительности рабочего дня. Например, повысить интенсив- ность труда на 20% означает, что в каждую единицу времени надо затрачивать труда на 1/5 больше, чем до ее повышения, а значит, за ту же продолжительность рабочего дня будет создана большая на 20% стоимость. Однако если бы мы захотели добиться того же ре- зультата, сохранив прежний уровень интенсивности труда, то при- шлось бы увеличить продолжительность рабочего дня на 1/5. Относительная прибавочная стоимость Другим способом получения большей прибавочной стоимости является увеличение прибавочного рабочего времени в рамках су- ществующего рабочего дня. Прибавочная стоимость, полученная вследствие этого, называется относительной прибавочной стоимос- тью. Непременным условием такого сдвига в необходимом и при- бавочном рабочем времени в рамках установленного рабочего дня становится повышение уровня общественной производительности труда. Последнее ведет к удешевлению материальных и духовных благ, необходимых для воспроизводства рабочей силы, стоимость которой, как известно, определяется стоимостью средств ее суще- ствования и функционирования. Поэтому понижение стоимости этих средств позволяет ужать необходимое рабочее время, нисколь- ко не ущемляя интересов наемного работника, ибо теперь, в связи с изменением технического базиса производства, он сможет произ-
4. Виды прибавочной стоимости и накопление капитала 143 вести эквивалент стоимости рабочей силы за меньшее необходимое рабочее время. Избыточная прибавочная стоимость Разновидностью относительной прибавочной стоимости явля- ется избыточная прибавочная стоимость. Она возникает в резуль- тате применения новой техники, технологии, более совершенных методов производства на отдельных предприятиях, когда индиви- дуальная производительность труда на них превышает ее общест- венный уровень. Индивидуальная стоимость единицы товара ста- новится ниже ее общественного уровня, тогда как товар продается по общественной стоимости. Избыточная прибавочная стоимость есть излишек прибавочной стоимости сверх обычной нормы, полу- чаемый отдельными предпринимателями. Повышение индивиду- альной производительности труда и понижение индивидуальной стоимости товара может иметь место в процессе создания любого блага. Поэтому производство и присвоение избыточной прибавоч- ной стоимости, в отличие от относительной прибавочной стоимос- ти, не связано с понижением стоимости рабочей силы. Избыточная прибавочная стоимость исчезает, как только технические и иные усовершенствования становятся достоянием большинства пред- приятий данной отрасли. Накопление капитала Особое место в трудовой теории стоимости занимает проблема накопления капитала, или процесс капитализации прибавочной стоимости: превращение прибавочной стоимости (прибыли) в ка- питал. По своему функциональному назначению прибавочная сто- имость распадается на фонд накопления и фонд потребления пред- принимателя. Фонд накопления предназначен для Рриобретения дополнительных производственных ресурсов — средств производ- ства и рабочей силы. Это та часть прибыли, которая представляет собой чистые инвестиции, или инвестиции, финансируемые из фонда накопления. Фонд потребления предназначен для удовле- творения личных потребностей предпринимателя. Это те средства, которые он тратит на собственные нужды и которые не имеют от- ношения к дальнейшему процессу производства. С процессом накопления капитала связаны ускорение научно- технического прогресса, рост органического строения капитала,
144 Глава 7. Прибавочная стоимость и цена производства массовое высвобождение рабочей силы и образование так называе- мой промышленной резервной армии труда. 5. Стоимость и издержки производства Издержки и прибыль В условиях ограниченного развития товарно-денежных отно- шений, когда хозяйство носило в основном автаркический и нату- ральный характер, когда господствовали феодальные привилегии и цеховая регламентация хозяйственной жизни, а технический базис был неразвитым (ручной труд был преобладающим, технологичес- кий способ характеризовался инструментализацией), существова- ли значительные препятствия для свободного перелива капитала и труда из одних отраслей в другие. Это обусловливало устойчивое различие между отраслевыми нормами прибыли, а конкуренция, если и имела место, то носила исключительно внутриотраслевой характер. Объектом конкуренции являлась масса прибыли, т.е. та часть дохода от реализации продукции, которая оставалась за вы- четом понесенных затрат на приобретение средств производства и рабочей силы, или издержек производства (С + И). Поэтому цену товара (Ц) можно записать в следующем виде: Ц=(С + V) + Р, где (С + V) — издержки предпринимателя, которые он несет в про- цессе производства товара; Р — полученная прибыль на вложен- ный капитал. Издержки капитала В связи с издержками производства необходимо внести некото- рые уточнения относительно их классификации в рамках трудовой теории стоимости. Следует различать так называемые капиталис- тические издержки производства, или издержки предпринимателя, и общественные издержки производства. Как известно, издержки предпринимателя складываются из затрат на приобретаемые факто- ры производства, или ресурсы (средства производства и рабочая сила). Следовательно, они представляют собой только часть стои- мости, хотя и большую ее часть, так как прибавочная стоимость (/и), прибыль (Р) представляют собой затраты, которые ничего «не стоят» предпринимателю и безвозмездно присваиваются им.
6. Формирование цены производства 145 В связи с этим капиталистические издержки ограничиваются толь- ко частью стоимости товара: С + И Издержки общества С точки зрения общества в целом издержки производства вклю- чают в себя всю совокупность общественных затрат на производст- во товара. Эти затраты складываются из расходов на средства про- изводства и рабочую силу, а также затрат на создание прибавочной стоимости, ибо в последней также содержится труд. Поэтому можно сказать, что общественные издержки производства представ- ляют собой ту величину затрат труда, которая требуется для созда- ния стоимости того или иного товара. Это то, во что обходится обществу производство каждого товара и всей совокупности благ, необходимых ему. Поэтому общественные издержки производства равны стоимости товара (С+ V+ т), тогда как капиталистические издержки ограничиваются частью стоимости (С+ И). 6. Формирование цены производства Теперь рассмотрим капиталистическое производство с позиции предпринимателя. Для него не имеет никакого значения, за счет какой части капитала происходит его возрастание, так как для оценки эффективности ему важно знать все издержки и соизмерить с ними полученную прибыль. Как уже известно, капиталистические издержки производства К= С+ V. Следовательно, в целом цена продукции для предпри- нимателя будет складываться из капиталистических издержек (К) и прибыли (Р), т.е. Ц= К + Р. Средняя норма прибыли и цена производства Как мы уже знаем из гл. 5, в результате свободного перелива капиталов из одних отраслей в другие идет процесс формирования средней нормы прибыли, которая свидетельствует о том, что рав- новеликие капиталы при соответствующей технической оснащен- ности и организации производства приносят равновеликую при- быль. Перераспределение совокупно созданной прибавочной сто- имости между капиталами происходит в соответствии с величиной средней нормы прибыли. Отсюда можно сделать вывод, что цена
146 Глава 7. Прибавочная стоимость и цена производства производства включает издержки производства и среднюю при быль(Л'+ Рср). Наличие тесных органических взаимосвязей между стоимостью и ценой производства проявляется прежде всего в системе дву равенств: а) сумма произведенной совокупной стоимости равн сумме цен Производства (£ Цпр); б) совокупная масса проиэ веденной прибавочной стоимости равна сумме полученных прибы лей (^№ = Х/>ср )• Поэтому через механизм свободной межотрасле вой конкуренции происходит перераспределение созданной сово купной стоимости и прибыли (прибавочной стоимости) в соответ ствии со средней нормой прибыли и величиной авансированного капитала. Однако хотелось бы предостеречь от попыток делать на основа нии этого далеко идущие выводы. Различия в отраслевых нормах прибыли неизбежны, как неизбежно появление новых технике технологических и организационно-управленческих решений при менительно к тем или иным отраслевым производствам. В против ном случае движение капиталов приостановилось бы и не осущест влялся бы их перелив из одних отраслей в другие. Поэтому о вырав нивании отраслевых норм прибыли можно говорить лишь как < тенденции, а не абсолютном равенстве. Социальное содержание стоимости Данные рассуждения заставляют вновь обратиться к стой мост' в ее физиологическом и социальном содержании. Здесь через дей ствие закона средней нормы прибыли отчетливо проявляется огра ниченность физиологической трактовки стоимости, ибо она не по зволяет воспринимать адекватно механизм формирования средней нормы прибыли и цены производства. Если предположить, чт первая отрасль занимается производством машин, вторая — вы плавкой стали, а третья — выпечкой хлеба, то нетрудно предста вить, что никак невозможно изъять какую-либо часть труда (стой мости) в физиологическом смысле из продукта одной отрасли i перенести ее на продукт другой. Абстрактный труд в каждой отрас ли овеществляется в физиологическом смысле во вполне конкрет ных продуктах (потребительных стоимостях) и образует их стой мость. Однако если рассматривать затраты абстрактного труда в соци альном смысле (как «связный», «совместный» труд), то становится
7. Факторы, влияющие на норму прибыли 147 совершенно очевидным, что совокупный общественный труд представляет собой совокупную стоимость, которая распределя- ется в соответствии со сложившимся механизмом рыночных отно- шений. 7. Факторы, влияющие на норму прибыли в формулу нормы прибыли, получим прямую зависимость т' V Норма прибыли выражает собой уровень доходности, рента- бельности предприятия, а поэтому необходимо знать те факторы, которые оказывают влияние на ее уровень. На уровень рентабельности хозяйственной деятельности оказы- вает воздействие, прежде всего, норма прибавочной стоимости ' т А т' = -у- 100% .Чем выше она, тем выше норма прибыли. Как известно, Р'- 100%. Подставив значение прибавочной стоимости [ т'У> "’“100% к > нормы прибыли от нормы прибавочной стоимости: Р'= . । У Из только что полученной формулы видно, что норма прибыли находится в прямой зависимости и от количества занятой рабочей силы (И). На норму прибыли оказывает воздействие и органическое строение капитала (С/И): чем выше оно, тем ниже норма прибыли, и наоборот. Обратимся к уже известной формуле f/j'. JZ Р' = — . Разделив числитель и знаменатель дроби на перемен- “г У ный капитал (У), получим следующую зависимость: D, , У/У , ___1_ Р т ' С7И+ У/У т ’ С/У+\ ’ Следовательно, чем выше органическое строение капитала (С/ У), тем меньше окажется норма прибыли, и наоборот, чем ниже органическое строение капитана, тем выше норма прибыли. Величина нормы прибыли, кроме того, зависит от экономии затрат на постоянный кап итал (С). Подставив в уже , т' • V известную формулу Р = ^у значение переменного капитала
148 Глава 7. Прибавочная стоимость и цена производства (И), выраженное через разность между авансированным и пост» янным капиталом (Кж — Q, получим следующую зависимость: Р'=т'- Квв-С ' Кав-С с+кав—с~т' Кав • Из формулы видно, что чем большая экономия будет достигнута за счет используемых средств производства или постоянного KannJ тала, тем более высоким будет уровень рентабельности. Самое непосредственное воздействие на рост нормы прибыли оказывает с корость оборота кап ит ал а, измеряемая чис- лом оборотов капитала в год. Чем короче период производства и время реализации продукции, тем быстрее возвращается авансиро- ванный капитал. А это позволяет вновь пускать его в дело и полу- чать на него прибыль. Поэтому число оборотов капитала кратно увеличивает прибыль, приносимую авансированным капиталом, , т' К- п что может быть записано в следующем виде: Р =—р----, где п — лав число оборотов капитала за один год. Выводы 1. Капиталистический способ производства сопряжен с отношениями найма труда капиталом. Согласно трудовой теории стоимости, эти отно- шения создают условия для отношений эксплуатации, которые выражают- ся в создании прибавочной стоимости и безвозмездном ее присвоении капиталистом. 2. Прибавочная стоимость — это часть стоимости товара, созданная работником в прибавочное рабочее время. 3. Стоимость рабочей силы определяется стоимостью жизненных благ, необходимых для нормального ее воспроизводства. Такую стоимость ра- ботник создает только за часть рабочего дня — необходимое рабочее время, тогда как другую его часть, прибавочное рабочее время, работник работает безвозмездно на капиталиста. 4. Прибавочная стоимость выступает в абсолютной, относительной, избыточной формах. Прибавочная стоимость, полученная в результате уд- линения рабочего дня за рамки необходимого рабочего времени, называ- ется абсолютной. Прибавочная стоимость, полученная вследствие увели- чения прибавочного времени в рамках существующего рабочего дня, на- зывается относительной. Прибавочная стоимость, полученная на отдель- ных предприятиях в результате более высокой производительности труда, называется избыточной.
Выводы 149 5. Необходимо осознать, что вне зависимости от того, признаются или не признаются отношения между капиталом и трудом в качестве эксплуа- таторских, они характеризуются противоположностью экономических интересов их агентов, так как при распределении стоимости созданного продукта увеличение доли в нем одного из них автоматически влечет за собой сокращение доли другого. 6. Развитие производства любого предприятия возможно лишь за счет дополнительных вложений капитала. Их источником является та часть прибавочной стоимости, которая идет не для удовлетворения личных по- требностей собственника капитала, а для дополнительного приобретения средств производства и найма рабочей силы. Процесс превращения при- бавочной стоимости (прибыли) в капитал, т.е. процесс ее капитализации, называется накоплением капитала. Фонды накопления предназначены для аккумулирования части прибыли и обеспечения расширенного вос- производства. 7. Различают капиталистические и общественные издержки производ- ства. Первые складываются из затрат на приобретение ресурсов и, следо- вательно, не включают в себя прибавочную стоимость. Вторые включают всю совокупность затрат овеществленного и живого труда, равного стои- мости товара. 8. В результате различного соотношения между спросом и предложе- нием в отдельных отраслях в них формируются разные уровни цен, что сказывается на уровне доходности, прибыльности, рентабельности, т.е. на нормах прибыли. Это вызывает перелив капиталов из менее доходных в более прибыльные отрасли, что ведет к выравниванию норм прибыли и формированию средней нормы и соответственно цены производства.
Глава 8. Ценообразование на основе издержек и факторов производства 1. Издержки производства Согласно теории издержек производства, стоимость товаров nd величине равняется издержкам, или затратам на их производство] Как известно, издержки включают в себя затраты труда, капитала и земли. В дальнейшем они стали называться факториальными из- держками. Причем каждая из этих затрат рассматривается равно- значной соответствующим доходам: заработной плате, прибыли, ренте, которые представляют собой доходы наемного работника, предпринимателя (работодателя) и собственника земли. Догма Смита Исходя изданного положения, А. Смит сделал вывод: стоимость товаров состоит из суммы доходов. Данное теоретическое положе- ние вошло в историю экономической мысли под названием догмы Смита. При этом за рамками анализа оставались затраты на средст- ва производства, т.е. на предметы и средства труда, или, согласно марксистской терминологии, затраты на постоянный капитал. Издержки и прибыль Таким образом, в соответствии с первоначальной трактовкой издержек производства прибыл ь рассматривалась в качестве неотъ- емлемой части издержек наравне с другими затратами. При этом прибыль объявлялась либо продуктом «труда машин» (Дж. Милль), либо «затратами накопленного труда» (Дж. Мак-Куллох). Данная трактовка издержек производства, если оставить за скобками выяснение источника, создающего прибыль, совпадает с понятием общественных издержек производства в марксовой тру- довой теории стоимости с одной лишь оговоркой — включением в стоимость издержек на постоянный капитал.
1. Издержки производства 151 Издержки предприятия и общества В марксовой концепции издержки возмещаются в ходе реализа- ции товаров либо сразу (заработная плата, стоимость сырья и мате- риалов), либо по частям (средства труда). Что же касается прибыли, то она рассматривается не в качестве элемента возмещения, а как доход сверх всей совокупности издержек на производство данного товара. В теории издержек на уровне и отдельного предприятия, и об- щества в целом давалась однозначная трактовка стоимости: сово- купность всех доходов. Фактически, если речь шла о произведен- ной обществом стоимости, то для ее определения достаточно якобы было сложить все доходы, получаемые всеми гражданами данной страны. Следовательно, в обоих случаях игнорировались матери- альные затраты, и прежде всего амортизация оборудования, машин, сооружений. В трудовой теории стоимости затраты на материальные ресурсы рассматриваются в качестве составляющего элемента издержек на уровне как предприятия, так и страны. Что же касается доходов, то здесь четко проводится линия на разграничение оценки стоимости, созданной предпри ниматем и обществом в целом. В первом случае в издержка входит лишь один тип дохода — заработная плата как издержки предпринимателя на покупку рабочей силы. Во втором случае в стоимость произведенного национального продукта вклю- чается вся совокупность доходов вне зависимости от их источников и форм, так как все они вместе рассматриваются как результат за- трат труда членов 'общества, т.е. как издержки, которые понесло общество в целом при производстве совокупного общественного продукта. Издержки использования и дополнительные издержки Остановившись коротко на особенностях трактовки издержек в рамках двух теорет ических концепций, сконцентрируем внимание на тех обцих моментах, которые сближают эти теории. В частнос- ти, издержки, связанные с использованием материальных ресурсов (средств производства), в современных западных теориях находят свое выражение в категориях «издержки использования» и «допол- нительные издержки». Издержки использования включают в себя затраты на предметы труда, дополнительные издержки — амортиза- цию оснсвного капитала, или величину стоимости, отражающую износ средств труда. Тем самым была преодолена догма Смита.
152 Глава 8. Ценообразование на основе издержек и факторов производства Особое место в теории издержек занимают средние издержки тогда как в трудовой теории стоимости — средняя прибыль. Эт уточнение существенно сблизило между собой трудовую теорш стоимости и теорию издержек производства, хотя сохранилос принципиальное расхождение относительно источника созданы Прибыли. Дж. Кейнс для объяснения средних издержек и средне] прибыли ввел такое понятие, как непосредственные издержки, ко торые представляют собой сумму факториальных издержек и из держек использования. В целом же цена предложения в длительн периоде предстает как сумма непосредственных и добавочных из держек, издержек риска и издержек на оплату процентов. Послед няя пара издержек (риска и на проценты) вместе дает предприми мателю нормальную прибыль. При этом суммарная выручка пред- принимателей от продажи товаров за вычетом издержек исполь: вания рассматривается как функция от числа наемных рабочих, чт< указывает на зависимость от их числа не только заработной платы, но и прибыли. В конечном счете признаются средние издержки и средняя прибыль. Альтернативные возможности производства Исходя из субъективных оценок затрат, последние представля- ют как ценности альтернативных возможностей производства, ко- торые приносят в жертву. При этом альтернативные затраты рас- сматривают как то понятийное звено, которое связывает воедино закон спроса и принципы, управляющие предложением. Дело в том, что в рамках спроса и предложения выбор среди имеющихся альтернатив делается на основе сопоставления ожидаемых выгод. Относительно издержек товаропроизводителей можно сказать, что когда сопоставляют какие-либо два блага, производство одного из которых обходится дороже, чем другого, то в первую очередь при- ходят на ум затраты на сырье, материалы, труд, машины, оборудо- вание, инструменты, выраженные в денежных единицах. Однако вопрос о том, почему данные ресурсы имеют именно такую денеж- ную оценку, остается без ответа. В то же время одни и те же ресурсы (сырье, материалы, труд, средства труда) имеют весьма различные возможности использова- ния. Поэтому при их покупке необходимо заплатить цену «лучшей альтернативы». Отсюда следует, что ценность нереализованных альтернативных возможностей превращается в издержки произ-
1. Издержки производства 153 родства выпускаемого изделия. Например, затраты на шитье одно- го дополнительного костюма по своей сути равны ценности тех благ, от которых пришлось отказаться (которыми пришлось пожер- твовать), чтобы получить этот костюм. Итак, концепция издержек альтернативных возможностей производства предполагает цен- ность тех альтернативных возможностей, которыми приходится жертвовать, когда данные ресурсы используются для производства именно данного блага. При этом реальные затраты есть альтернативные возможности, от которых отказываются, расходуя деньги так, а не иначе. Если, например, физический объем ткани, необходимый для пошива костюма, остается постоянным, то повышение цены на ткань не- пременно приведет к повышению стоимостных издержек. Издержки и полезность Согласно концепции издержек альтернативных возможностей производства, действительные издержки того или иного товара равны наивысшей полезности благ, которые об- щество могло бы получить, если бы по-другому распорядилось за- траченными производственными ресурсами. В данном случае из- держки рассматриваются или преломляются через призму полез- ности, иначе говоря, становятся производной величиной от полез- ности. Здесь издержки производства — это косвенная, или прино- симая в жертву полезность. Данная трактовка издержек выступает связующим звеном между теорией издержек, трудовой теорией сто- имости и теорией полезности. Единство теории издержек, полезности и трудовой стоимости Действительные издержки в марксовой теории стоимости нахо- дят не гипотетическое, а реальное свое выражение в общественной стоимости и цене производства, базирующихся на общественно необходимых затратах труда в социальном, а не физиологическом их содержании. В соответствии с трудовой теорией стоимости об- щество достигает наивысшего уровня удовлетворения потребнос- тей, если имеющийся совокупный потенциал овеществленного и Живого труда и его структура будут распределены между различны- ми видами и родами деятельности таким образом, чтобы они соот- ветствовали объему и структуре потребностей общества. Следова- тельно, и концепции издержек, и трудовая теория стоимости через Полезность, общественную значимость затрат труда и ресурсов,
154 Глава 8. Ценообразование на основе издержек и факторов производства ценность органически включаются в механизм формирован^ спроса и предложения, равновесной цены. Кроме того, в трудовой теории стоимости понятие обществен ной потребительной стоимости определенным образом согласует ся с полезностью, ценностью тех благ, которым общество отдало б< предпочтение в соответствии с теорией полезности. Отличие за ключается в том, что в трудовой теории стоимости общественны издержки производства — это затраты «связного», или «совместна го» труда, обладающего свободой перемещения в социально! смысле между массой произведенных товаров, тогда как в теории альтернативных возможностей производства действительные, ил| осуществленные издержки сопоставляются с гипотетическими из держками по использованию тех же самых ресурсов, но в други! сферах и иным образом. 2. Издержки и цена В теории издержек производства имеются различные их трак- товки в зависимости оттого, анализируется ли их материальная или стоимостная форма. Поэтому для более глубокого теоретического осмысления концепции издержек производства остановимся на этих двух моментах. Если придерживаться трактовки издержек производства в и: стоимостном выражении, то появляется заколдованный круг. При^ чем наиболее рельефно это проявляется на уровне обособленного предпринимателя (товаропроизводителя). В частности, цены на сырье, материалы, машины, оборудование, рабочую силу (заработ! ная плата) определяют цену выпускаемой продукции. Продукций имея самое различное функциональное назначение, тем не менее; в конечном счете, прямо или косвенно проявляет себя в том или ином факторе производства, цена которого предопределяет иж держки последнего. Поэтому вопрос об объяснении происхожде’ ния издержек на основе их стоимостной, или денежной трактовк» остается открытым. Получается, что цены определяют издержки тогда как издержки формируют цену. Реальные издержки В противоположность издержкам производства (в смысле де! нежных затрат) используется еще и понятие «реальные издержки!
2. Издержки и цена 155 для обозначения трудности производства, включая «воздержание» или «ожидание», обеспечивающее накопление капитала. Поэтому можно заключить, что реальные издержки состоят из двух основных элементов: затраченного на производство данного товара труда («жертвы» работника) и необходимого «воздержания» предприни- мателя от потребления имеющегося у него капитала. Поэтому с точки зрения общества реальные издержки производства предо- ставляют возможность объяснить содержание цен. Можно сказать, что имеет место «жертва» со стороны и работ- ника, и предпринимателя. Жертва первого заключается в затратах усилий по выпуску продукции, второго — в откладывании возна- граждения за вложенный капитал. В данном случае (в отличие от трудовой теории стоимости, где все определяется количеством и качеством затраченного труда), ставится под сомнение возмож- ность использования капитала как природного, или «вольного» блага, не требующего какого-либо возмещения. Иногда таким эле- ментом жертв считают риск. Однако возникает проблема суммиро- вания двух разнородных факторов: труда и воздержания. Ведь в данном случае капитал не рассматривается как труд, овеществлен- ный в средствах производства, т.е. как постоянный капитал в тру- довой теории стоимости. Возможность соизмеримости разнородных издержек «труда» и «воздержания» нашла свое воплощение в субъективной их оценке каждым агентом производства. При субъективном подходе к ка- тегории издержек «труд» и «воздержание» можно свести к единому родовому понятию — «неудобства», которые испытывают и рабо- чие, и предприниматели. Сходство заключается в том, что и тем и другим приходится преодолевать свои желания. Рабочий борется с нежеланием работать, с потребностью в отдыхе; предпринима- тель борется с желанием потребить все имеющиеся ценности и с нежеланием вкладывать их на продолжительный срок в предпри- ятие. Иначе говоря, рабочий жертвует своим досугом, предпри- ниматель — немедленным потреблением капитала, а сумма жертв Работника и предпринимателя составляет издержки производства товара. С целью преодоления подобного рода сопротивления со сторо- ны и работника, и предпринимателя необходима известная ком- пенсация, заключающаяся в вознаграждении в форме присвоения заработной платы и прибыли. В конечном счете между положи- тельными и отрицательными эффектами производства возникает
156 Глава 8. Ценообразование на основе издержек и факторов производства равновесие. Речь идет об установлении уже единой субъективна оценки как различных видов издержек, так и полезности различ ных продуктов. Поэтому в данном случае просматривается объяс нение издержек производства с помощью полезности. Однако точки зрения анализа общественного производства и рынка субъ ективные переживания, которые применимы к изолированном обособленному производству и связаны с процессом труда и воз держанием, мало кого интересуют. Когда же продукт попадает н рынок и становится товаром, то он уже выступает как неделима субстанция субъективных переживаний, которой владеет и распо ряжается предприниматель. Субъективные переживания создате лей товара отодвигаются на задний план, на рынке сталкиваютс интересы продавцов и покупателей. В данном случае возникае проблема соизмерения не субъективных переживаний, которые можно сказать, остались в прошлом, а предлагаемых к обмен вполне конкретных благ. 3. Издержки и ценность В дальнейшем в системе объяснения стоимости на основани издержек важное место стала занимать категория «ценность», кото рая обозначает не какое-нибудь существенное качество самой блага, а то количество благ, которое можно получить в обмен н него. Здесь под «ценностью» блага понимается его ценность п< отношению к другим благам. Это относительная величина. Поэто му взаимное отношение благ, двух продуктов остается неизмен ным, если изменяются даже различные факторы, но действующи в равной степени на оба продукта. Абсолютные значения заработ ной платы или прибыли не оказывают влияния на ценность, но и нее влияет относительное их неравенство. Если вданных производ ственных сферах существует равная заработная плата и норма при были, то отношение цен товаров этих сфер остается низменным Как можно сказать, что ценности товаров пропорциональны коли чествам затраченного труда, так и можно утверждать, что они про порциональны изменениям заработной платы, нормы прибыли 1 периода оборота. Ценность труда В теории издержек заметное внимание уделяется также квали фикации труда. Признается, что час труда малоквалифицирован
4. Предельные величины в теории издержек 157 ного рабочего производит меньшую стоимость, чем час труда ква- лифицированного рабочего. Причем редукция труда заключается не в сведении сложного абстрактного труда к простой его форме, Как в трудовой теории стоимости, а в сведении квалифицирован- ных видов труда к неквалифицированному. Здесь, конечно, вызы- вает сомнение возможность подведения единой основы под каче- ственно различные разнородности. Тем не менее квалификация находит свое проявление в заработной плате, изменения которой оказывают влияние на ценности, произведенные трудом. Отсюда делается вывод о влиянии труда на стоимость через его «ценность». Поэтому количество труда, содержащееся в товаре, зависит и от его ценности. Следовательно, реальные издержки производства за- висят не от затрат труда вообще, а от затрат труда различного уровня квалификации. А значит, отрицается возможность сопоставления различных видов труда путем приравнивания затрат и допускается их соизмерение на основании ценности. Несмотря на несколько упрощенную трактовку затрат труда по сравнению с марксовой концепцией, тем не менее нельзя не согласиться с существенными недостатками и ограничениями такой категории, как затраты труда в физиологическом их содержании. Однако переход от анализа и сопоставления различных видов труда к сопоставлению «труда» и «ожидания» неизбежно ведет к отказу от реальных издержек и использованию денежных издержек производства. Поэтому встает все тот же вопрос о факторах, опре- деляющих издержки производства в их стоимостном выражении. Следовательно, реальные издержки оказывают влияние лишь постольку, поскольку они регулируют уровень денежных издержек, или, вернее, поскольку они определяют цены предложения. В связи с этим реальные издержки могут рассматриваться лишь как один из факторов, оказывающих воздействие на цены предложе- ния. При этом денежные издержки производства ставятся в зави- симость от стоимости факторов. 4. Предельные величины в теории издержек Предельная производительность труда Заработная плата определяется такими факторами, как предель- ная производительность труда и издержки воспроизводства рабо- чей силы. Предельная производительность труда выражается в виде определенного количества продуктов, произведенных дополни-
158 Глава 8. Ценообразование на основе издержек и факторов производства тельным рабочим или группой рабочих, которое в свою O4epej находит стоимостное выражение. Следовательно, предельная пр< извод ительность предполагает существование какой-то сто и мост; Воспроизводство рабочей силы также находит свое стоимости выражение в ценах, например, в стоимости средств существовани Не продолжая дальнейшего анализа, можно заключить, ч! цены предложения выводятся из денежных издержек производст ва, которые определяются рядом доходов, зависящих от стоимост ных факторов и некоторых реальных издержек производства. Од нако факторы производства приобретаются на рынке, и, следова, тельно, стоимостное их выражение оказывается под воздействие» величины спроса на тот или иной фактор. Например, цена рабоче! силы (труда) определяется предельной производительностм труда, которая обусловливает верхний предел повышения заработ ной платы. Покупка рабочей силы за этим пределом для предпри нимателя теряет экономический смысл. Следовательно, и цен каждого фактора зависит от соотношения спроса и предложения н; соответствующем рынке. Отсюда устанавливается тесная взаимо связь между теорией издержек производства и теорией спроса и предложения. Исходя из необходимости осуществления затрат на производст-» во тех или иных товаров, можно сделать вывод, что издержки про- изводства имеют важное значение как стоимостеобразующий фак- тор прежде всего с точки зрения товаропроизводителей. В этом смысле, если говорить о ценах, то подразумеваются цены предло- жения, т.е. те цены, которыми руководствуются товаропроизводи- тели. При рассмотрении цен предложения следует учитывать, чтс уровень издержек производства регулирующих (предельных) еди- ниц продукта находится в зависимости от масштаба производства. При этом с последним тесно взаимосвязаны три закона производи- тельности: убывающей, постоянной, возрастающей, которые более подробно будут рассмотрены в гл. 19. Предельные издержки Важным этапом в развитии теории издержек явилось объясне- ние стой мости товаров с помощью предельных издержек. Первона- чально под ними понимались затраты предприятий, находящихся на грани банкротства, или издержки тех предприятий, которые не получали прибыли. Можно было говорить, что стоимость товаров определяется издержками производства предприятий, находящих-
5. Факторы производства 159 СА в худших условиях. В этой интерпретации теория издержек вплотную приблизилась к рикардианскому пониманию стоимости: стоимость определяется затратами предприятий, находящихся в худших условиях производства. Затем в результате развития теории производительности под предельными издержками стали понимать приростные, или допол- нительные затраты, необходимые для выпуска дополнительной единицы продукции (или партии продукции, принятой за единицу измерения) по отношению к уже имеющемуся объему производст- ва. В результате был выработан критерий, ограничивающий вовле- чение производственных ресурсов в хозяйственный оборот. Нара- щивание предельных издержек прекращается, как только их вели- чина станет равной величине предельного продукта. Под предель- ным продуктом понимается продукция, полученная в результате увеличения любого ресурса (фактора) на единицу при неизменной величине всех остальных ресурсов или факторов, т.е. при прочих равных условиях. Однако из равенства предельных издержек и предельного про- дукта не следует делать вывод, что любое предприятие в любом случае будет руководствоваться этим критерием. Экономическая жизнь сложна, а поэтому у предприятий могут быть весьма различ- ные целевые установки в зависимости от конкретных обстоя- тельств, конъюнктуры рынка и экономической ситуации вообще. Если рынок не насыщен товарами, а продукция успешно раскупа- ется, предприятие может пренебречь этим критерием в интересах расширения рынка сбыта, а также увеличения массы получаемого дохода при снижающейся эффективности производства. 5. Факторы производства Принцип вменения Согласно теории факторов производства, стоимость товара со- здается основными факторами производства: трудом, капиталом, землей, каждый из которых в соответствии со своим вкладом при- носит доход в форме то ли заработной платы, то ли прибыли (про- цента), то ли ренты. Распределение продукта между всеми владель- цами факторов производства осуществляется на основе принципа вменения, согласно которому каждый агент получает долю в соот- ветствии с производительностью принадлежащего ему фактора.
160 Глава 8. Ценообразование на основе издержек и факторов производства Исходным пунктом для такого распределения выступают пре j дельная производительность в рамках действия закона убывающей производительности (доходности) фактора труда. В соответствия с данным законом каждая дополнительная (добавочная) группа1 рабочих обеспечивает меньшую производительность труда по срам нению с предыдущей группой рабочих, а «предельной» группой признается та, которая была вовлечена в процесс производстве последней. Для раскрытия принципа вменения обратимся к условному при-j меру. Предположим, что первая группа рабочих (10 человек), вовле! ченных в процесс производства, производит 100 каких-то изделий! вторая группа рабочих (тоже 10 человек) выпускает 90 изделий, тре- тья группа (10 человек) — только 80 изделий. Если в процесс пройм водства больше не вовлекается дополнительная рабочая сила, топ третья группа будет считаться предельной. Следовательно, предель! ная производительность труда каждого рабочего будет равна 8 изде-’ лиям (80:10), а весь предельный продукт труда составит 240 изделий (30 8). Весь же совокупный продукт, произведенный всеми работ-1 никами, оказывается равным 270 изделиям (100+90+80). Разность между совокупным продуктом и продуктом труда всех рабочих, рав-, ная 30 изделиям (270-240), вменяется капиталу и считается пре- дельным его продуктом. Производственная функция В рамках теории факторов производства особое место занимает производственная функция, устанавливающая техническое соот- ношение между факторами производства и объемом полученной продукции. Причем производственная функция с успехом может'1 применяться как на микроэкономическом, так и на макроэконо- мическом уровнях. Оналегко поддается агрегированию, что позво- ляет использовать ее для моделирования народнохозяйственных пропорций. В самом общем виде эта функция может быть пред- ставлена следующим образом: х- F(ap а2, ап), где х — объем продукции; а„ а2, ... , ап — используемые факторьй производства. На уровне предприятия эта функция может быть определена эмпирическим путем на основе использования фактических пока- зателей и учета специфики применяемых факторов производства. Поэтому здесь возможно многообразие форм производственной
5. Факторы производства 161 функции, обусловленное как спецификой деятельности предпри- ятий, так и границами проводимого исследования. На народнохозяйственном уровне с помощью производствен- ной функции устанавливается взаимосвязь между национальным продуктом и основными факторами производства: трудом, капита- лом и землей [Y=f(N, L, Л)]. Первоначально произврдственная функция устанавливала за- висимость между объемом производства и только двумя его факто- рами: капиталом и трудом. Названная по имени разработчиков производственная функция Кобба—Дугласа имеет следующий вид: Y=AKa-L^en, где Y— продукт (объем производства); К— капитал; L — труд; А — коэффициент пропорциональности или масштабности; а, р — ко- эффициенты эластичности объема производства соответственно по капиталу и труду, т.е. коэффициенты, характеризующие прирост продукта, приходящийся на 1% прироста соответствующего факто- ра производства; ег1 — фактор, отражающий влияние качественных изменений в производстве, в том числе технический прогресс. Данная формула производственной функции отражает стати- ческую модель, тогда как с учетом фактора времени требуется ди- намическая модель экономического развития. Однако ее анализ выходит за рамки нашей темы. Достоинством производственной функции является то, что она выражает количественную зависи- мость между затратами факторов и размерами производства, а также зависимость изменений в структуре затрат производствен- ных ресурсов. Это позволяет говорить об индифферентности моде- лей производственной функции по отношению к качественным описаниям процесса создания продукта. Поэтому весьма осторож- но необходимо подходить к универсальности, которая якобы зало- жена в количественных методах измерения. Все зависит от адекват- ности отражения качественной стороны явления ее количествен- ному выражению. Издержки и факторы производства Издержки производства подвержены воздействию целого ряда Факторов. Среди них прежде всего необходимо назвать достижения науки и техники, получающие технико-технологическую материа- лизацию в производстве, совершенствовании управления, по- вышении квалификации работников. Несмотря на то, что привле-
162 Глава 8. Ценообразование на основе издержек и факторов производства чение данных факторов порой стоит больших затрат, высокоэф- фективная их отдача с лихвой перекрывает издержки на приобре- тение. Другим фактором является цена на экономические ресурсы. Снижение цен на факторы производства позволяет на одни и те же финансовые средства приобрести большее количество материаль- ных и трудовых ресурсов и, следовательно, выпустить и предложить рынку большее количество товаров. Следующие факторы связаны с экономической политикой го- сударства. В частности, речь идет прежде всего о налоговой поли- тике и политике экономической поддержки. Повышение налогов имеет своим следствием повышение цен. Оно воздействует на из- держки производства двояким образом: через косвенные и прямые налоги, которые в конечном счете сказываются на ценах приобре- таемых ресурсов. Это не может не вызвать свертывания спроса на них, а следовательно, и предложения товаров. Расширение субси- дий ведет к облегчению финансовой участи предприятий, откры- вает возможности для новых инвестиций, совершенствования про- изводства и расширения выпуска продукции и продаж. Выводы 1. Согласно теории издержек стоимость товара определяется затрата- ми, или издержками на его производство. Причем каждая из затрат соот- носится с соответствующими доходами: заработной платой, прибылью, рентой. Равенство суммы доходов и суммы издержек получило название «догмы Смита». 2. Введение в научный оборот издержек использования (затрат на пред- меты труда) и дополнительных издержек (затрат на средства труда) позво- лило преодолеть догму Смита и включать в издержки производства затраты на материальные ресурсы. В дальнейшем цену предложения (цену товаро- производителя) стали определять как сумму непосредственных и добавоч- ных (дополнительных) издержек, издержек риска и издержек на оплату процентов. Непосредственные издержки представляют собой сумму фак- ториальных издержек и издержек использования. В результате введения понятия «цена предложения» был осуществлен переход к средним издерж- кам и средней прибыли и фактически произошло признание «цены про- изводства», разработанной в рамках трудовой теории. 3. Разнообразные возможности использования одних и тех же ресурсов позволяют говорить об альтернативных издержках, которыми приходится жертвовать ради получения данного продукта. Это позволило соединить
Выводы 163 теорию издержек с теорией полезности через действительные издержки, т.е. издержки, равные наивысшей полезности благ, которые можно было бы получить, распорядись общество по-другому имеющимися ресурсами. В результате действительные издержки, выраженные через наивысшую полезность благ, фактически полностью корреспондируют с положением трудовой теории стоимости, согласно которому наивысшего удовлетворе- ния потребностей можно достигнуть, если объем и структура совокупного общественного труда будут соответствовать объему и структуре совокуп- ных потребностей общества. 4. Издержки производства, увязанные с уровнем квалификации труда, который находит свое выражение в ценности производимых благ, позво- ляют определить реальные издержки. Последние зависят от затрат труда не вообще, а от затрат труда различного уровня квалификации. 5. Предельные издержки — это издержки, связанные с выпуском до- полнительной единицы продукции. Именно порядковость издержек с на- ращиванием объема производства позволяет товаропроизводителям опре- делить объем выпуска, при котором издержки производства будут соответ- ствовать величине предельного труда. 6. Согласно теории факторов производства стоимость товара слагается из стоимостей, создаваемых каждым фактором производства (трудом, ка- питалом, землей), следовательно, и распределение продукта (дохода) между владельцами этих факторов осуществляется в соответствии с вме- ненной каждому фактору производства части стоимости полученного про- дукта (совокупного дохода). 6-
Глава 9. Полезность, ценность, цена. Теория потребительского выбора 1. Потребность и полезность Основу спроса составляют потребности человека. Среди них можно выделить те, с которыми связано само существование чело- века, — потребности в пище, одежде, жилище. Наряду с ними име- ются другие потребности, которые возникают, изменяются, исче- зают вместе с развитием цивилизации, духовным, экономическим и техническим прогрессом. Границы между этими потребностями весьма подвижны. Причем одно и то же благо в одних условиях может быть первичным, в других — второстепенным, в третьих — бесполезным. Все зависит от множества факторов, начиная с при- родно-климатических и кончая вкусовыми. Характеристика благ Для потребителя имеет немаловажное значение и тот факт, что для удовлетворения одной и той же потребности можно использо- вать различные блага. С этих позиций необходимо различать това- ры-заменители (субституты) и товары-дополнители (комплемен- ты). Товары-субституты отличаются друг от друга какими-то свой- ствами, качественными характеристиками, ориентируясь на кото- рые (не забывая при этом о ценах на них), потребитель и выбирает те из них, которые ему более подходят. Например, в качестве суб- ститутов можно назвать масло и маргарин; чай и кофе; различные крупы; ручку и карандаш; калькулятор и логарифмическую линей- ку; автомобиль и мотоцикл; книгу и фильм; театр и кино и т.п. Товары-комплементы — это те товары, которые дополняют другие товары и тем самым делают возможным использование последних. В качестве дополняющих товаров можно назвать пленку (для кино- камеры и фотоаппарата), химические препараты (для пленки), кас- сеты (для магнитофона), бензин (для автомобиля).
1. Потребность и полезность 165 Подавляющее число благ не является товарами-заменителями или товарами-дополнителями, так как они самостоятельно и неза- висимо от других благ удовлетворяют многообразные потребности людей. Кроме того, многие блага могут удовлетворять многоплано- вые потребности. Приобретая те или иные блага, люди тем самым как бы оценивают их полезность для себя. Отсюда и возникла тео- рия полезности, с помощью которой пытались и пытаются обосно- вать процесс формирования цен. Полезность Теория полезности представляет одно из течений экономичес- кой мысли, которое зародилось в XVIII в. Пропорции, в которых один товар обменивается на другой (их меновая стоимость), счита- лось, зависят от того, как участники обмена оценивают полезность этихтоваров (Ф. Галиани). Ценность того или иного блага ставится в зависимость от индивидуальных оценок участников хозяйствен- ного процесса. При этом ценность определяется как суждение лиц, ведущих хозяйство, о значении находящихся в их распоряжении благ, т.е. ценность напрямую связывалась с сознанием хозяйствен- ных субъектов (К. Менгер). В отличие от классической и марксовой политической эконо- мии втеории полезности центр внимания был смещен на изучение хозяйственного поведения единичного, обособленного субъекта. Данная экономическая школа впервые поставила поку- пателя с его потребностями в центр экономической системы. Отсюда на первый план выходят потребности (отношения по- требления), которым должно подчиняться производство и на кото- рые последнее должно быть сориентировано. В своей основе дан- ная экономическая концепция цены как никакая другая сориенти- рована на конечные потребности человека, общества. В этом ее большая и неоценимая заслуга. Полезность, спрос н предложение Другая особенность концепции полезности заключается в том, что основным объектом исследования стала сфера не производст- ва, а обращения. Предполагается, что именно в ней индивидуаль- ные оценки благ формируют их ценности. Поэтому цена рассмат- ривается от начала до конца как продукт исключительно субъек- тивных определений ценности благ участниками обмена. Каждый
166 Глава 9. Полезность, ценность, цена. Теория потребительского выбора покупатель решает для себя проблему, какое количество своего то- вара (денег) он готов отдать в обмен за нужное ему благо. Цена регулируется оценками «предельного покупателя» и «предельного продавца». При этом «предельные пары» устанавливают рыночное равновесие между числом желающих купить товар по данной цене и числом лиц, стремящихся продать его по этой цене. В сущности, это баланс спроса и предложения, опирающийся на механизм вза- имодействия индивидуальных оценок. Что касается издержек производства, то, как мы уже знаем из соответствующей теории, они сводились и определялись субъек- тивными ощущениями «неудобства», «жертвенности», «воздержа- ния», величина которых зависела от полезности блага. Общая же ценность благ, участвующих в процессе производства, регулирует- ся предельной полезностью конечного продукта, используемого для удовлетворения личных потребностей. При этом в основе цены на средства производства лежит не прямая, а косвенная их полез- ность, проявляющаяся в тех продуктах потребления, которые про- изводятся с помощью данных средств производства. Закон убывающей полезности Дальнейшее свое развитие теория полезности получила в тео- рии предельной полезности, или полезности, рассматри- ваемой по отношению каждого дополнительно приобретаемого блага. В данном случае каждый потребитель при приобретении последующей добавочной единицы блага оценивает ее на основе убывающей функции полезности. Впервые данная тенденция была замечена немецким экономистом Г. Госсеном и сформулирована в виде закона убывающей полезности, или первого закона Госсена. Согласно этому закону, полезность, а следовательно, и ценность каждой последующей единицы блага падает и достигает нуля в точке полного насыщения. Первоначально действию этого закона приписывался универ- сальный характер, т.е. он распространялся на все проявления чело- веческих эмоций, «от'голода до любви» (Ф. Визер). Однако в даль- нейшем его универсальность была поставлена под сомнение, а в отношении отдельных благ его действие принимает прямо проти- воположный характер. В связи с этим были выделены две группы потребностей: потребности наслаждения и потребности страдания (Ф. Кугель). Потребности наслаждения не подчиняются действию первого закона Госсена, так как в процессе потребления происхо-
2. Предельная полезность 167 дит не угасание чувства неудовлетворенности, а усиление чувства наслаждения. 2. Предельная полезность Экономическая концепция, базирующаяся на исследовании предельных (дополнительных) полезностей потребляемых благ и их влияния на спрос, получила название теории маржина- л и з м а (фр. marginal — предельный), или теории предельной по- лезности. Впоследствии в экономическом анализе большое внима- ние уделялось предельным величинам и их связи со спросом. Что касается падения полезности каждой дополнительной единицы блага по сравнению с предыдущей, то здесь для понимания особых усилий не требуется, достаточно обратить внимание на наши еже- дневные покупки любых продуктов питания: хлеба, молока, мяса, яиц, овощей, фруктов. Необходимо различать общую и предельную полезность. По мере роста объема потребления общая полезность блага растет, тогда как предельная убывает. Эта тенденция получила название «закон убы- вающей предельной полезности». В условиях действия данного зако- на каждая последующая единица продукта обладает все меньшей и меньшей добавочной полезностью, а следовательно, потребитель станет их приобретать только при снижении цен на них. Дело в том, что цена, которую готов покупатель уплатить за товар, определяет- ся не общей его полезностью, а предельной полезностью последней единицы товара. Последние единицы товара имеют весьма низкую ценность, поскольку от их потребления можно отказаться без су- щественного для себя ущерба. Ценность При рассмотрении цен спроса возникает необходимость опре- деления ценности предлагаемых благ для покупателей. Как уже от- мечалось, категория «ценность» во всех концепциях, в которых она используется для анализа, играет роль критерия полезности, нуж- ности для общества произведенного блага и затраченных на него ресурсов, ибо оценка товаров или услуг осуществляется, во-пер- вых, через обмен, во-вторых, посредством доходов (денег) различ- ных социальных групп населения. Наконец, в-третьих, категория «ценность» выступает связующим звеном в системе рыночных от-
168 Глава 9. Полезность, ценность, цена. Теория потребительского выбора ношений между вещами как таковыми и общественной, социаль- ной формой их реализации, которая находит самое непосредствен- ное проявление в акте купли-продажи необходимых обществу благ. Следовательно, цена спроса — это весьма сложное явление, харак- теризующееся множеством составляющих технико-природного, экономического, социально-психологического характера. Катего- рии «общественная полезность», «ценность» позволяют поставить в центр всей системы рыночных отношений потребителя-покупа- теля, без которого, собственно, теряет всякий смысл само произ- водство благ. Здесь следует остановиться на оценке полезности с точки зре- ния общества. Если отдельный индивид выражает субъективную оценку полезности, то вся совокупность субъектов, претендующая на покупку данного блага, выступает как общественная покупа- тельная сила, которая и формирует социально-объективную цен- ность того или иного блага для общества. В марксистской теории данная сторона характеристики блага находит свое выражение в общественной потребительной стоимости. Потребительная стои- мость, выражая естественную сущность блага, тем не менее в про- цессе обмена приобретает социальное содержание. Купленное благо становится общественной потребительной стоимостью, т.е. нужным, ценным обществу продуктом. Покупая тот или иной товар, услугу, общество через любого своего агента тем самым оце- нивает общественную значимость или ценность данного блага. Ценность в этом случае выступает в качестве связующего звена между потребительной стоимостью и ценой. С одной стороны, она определяет полезность, нужность произведенного блага для обще- ства, с другой — она выражает социальную меру осуществленных затрат на производство данного товара. Отсюда нетрудно переки- нуть мостик к предельной полезности, определяемой ценностью блага, которая зависит от соотношения запаса данного блага и по- требности в нем. Но запас благ зависит от массы труда и его струк- туры, направленной на производство этих благ, равно как и степень удовлетворения имеющихся потребностей. Поэтому здесь важно выделить пункт, в котором, взаимодополняя друг друга, перекре- щиваются теории трудовой стоимости, предельной полезности, спроса и предложения. Соединение полезности с трудовой стоимостью позволяет по- новому посмотреть на факт сопоставимости между собой различ- ных полезностей, представленных потребительными стоимостями. Через категорию общественной значимости (ценности) осущест-
2. Предельная полезность 169 вленных затрат абстрактного труда в социальном смысле вполне допустима не только относительная, но и абсолютная (в социаль- ном, а не физиологическом смысле) сопоставимость. В то же время общественная значимость (ценность) затраченного труда через ка- тегории его сложности и квалификации позволяет обратить внима- ние как на потребительные стоимости, так и на их качественные характеристики. Полезность элементов продукта Необходимо обратить внимание также на ту совокупность свойств любого блага, на которые покупатель обращает внимание, приобретая его. Предельная полезность того или иного блага может оцениваться не просто в целом, а на основе оценки предельной полезности от- дельных свойств (элементов) данного блага. Поэтому предельную полезность блага можно рассматривать как суммарную оценку пре- дельных полезностей составляющих его элементов или свойств. Такой подход к оценке предельной полезности товаров и услуг, впервые осуществленный американским экономистом Дж. Клар- ком, имеет не только теоретическую, но и практическую значи- мость в условиях появления колоссального многообразия благ как с одинаковым, так и с различным функциональным и технико-тех- нологическим назначением. Для наглядной демонстрации такого подхода к оценке предель- ной полезности воспользуемся условными иллюстрациями, кото- рые приводил в свое время русский экономист Н.Н. Шапошников (табл. 9.1). Таблица 9.1. Предельная полезность, основанная на поэлементной ее оценке Потребительские свойства Блага (товары) Телега Пролетка Карета Автомобиль Способность передвижения 50 250 1000 20000 Отсутствие тряски — 150 700 7000 Защита от непогоды — 500 5000 Скорость и другие удобства — — 4000 машинного двигателя 4700 "
170 Глава 9. Полезность, ценность, цена. Теория потребительского выбора Несмотря на то, что покупатель автомобиля может его оценить в сумме 36 000 руб. (20 000+7000+5000+4000), цена автомобиля будет не выше 4700 руб. Она складывается из следующих предель- ных оценок полезности: способности к передвижению (50 руб.), отсутствия тряски (150 руб.), защиты от непогоды (500 руб.), ско- рости передвижения и других удобств автомобиля (4000 руб.). Практическая ценность поэлементной полезности В современных условиях невиданной по своим масштабам ди- версификации выпускаемых продуктов знание специфики отдель- ных элементов (свойств) полезности продаваемых и покупаемых благ является важным подспорьем в коммерческой деятельности, ценообразовании, рекламе, реализации продукции. Речь идет о по- исках путей различной степени насыщенности, удовлетворения потребности в данном благе различных классов потребителей в за- висимости от уровня их доходов, а также тех или иных их наклон- ностей, амбиций, привычек, традиций. Поэлементный подход к анализу полезности, ценности дает возможность с успехом ориен- тироваться в современном мире диверсифицированных продуктов и их составных компонентов, так как знание полезности составля- ющих элементов позволяет формировать целостные полезности благе различной степенью насыщенности, а следовательно, и удов- летворять разнообразные потребности многих социальных групп покупателей. Данный подход применим в отношении как одних и тех же продуктов (благ), так и целых групп благ, близких по своему функциональному назначению. • , Социальное содержание полезности Наряду с субъективной оценкой предельной полезности благ заслуживает внимания общественная ее оценка, осуществляемая отдельными социальными группами или классами потребителей. В соответствии с таким подходом к оценке предельной полезности цены всех благ, из которых состоит богатство нации, регулируются всем обществом как совокупностью различных по своему имуще- ственному положению классов потребителей (Дж. Кларк). Если, например, все общество разделить по имущественному положению на классы потребителей, каждый из которых готов заплатить соот- ветствующую цену, то цены будут устанавливаться на таком уровне, который отражает оценку предельной полезности регулирующего
4. Принцип предпочтения 171 класса, т.е. класса предельных покупателей данного блага. Регули- рующим классом предельных покупателей является тот класс, мак- симальная цена которого за это благо, ставшая рыночной ценой, обеспечивает равенство спроса и предложения. 3. Субстанция цены в теории полезности Если брать блага как полезности, ценность которых формирует- ся в сознании каждого отдельно взятого индивида, то вопрос о критерии большей полезности одного блага по сравнению с другим остается открытым. Попытки представить полезность разнообраз- ных благ в условных единицах измерения, называемых «ютилями», в лучшем случае позволяют каким-то образом свести концы с кон- цами в логике объяснения предельной полезности отдельных благ и осуществить максимизацию полезности при переходе к матема- тическому описанию процесса оценок. Конечно, вполне можно допустить договоренность в отношении измерения полезности в каких-либо других условных единицах и, исходя из них, осущест- влять какое-то построение моделей максимизации полезностей. В таком случае, что не позволяет обратиться к соизмерению наших умственных, интеллектуальных способностей с помощью, например, «ютилей»? Каждый, очевидно, согласился бы сопоста- вить свои умственные способности (хотя бы для собственной само- оценки) со способностями других, если бы все мы согласились с объективностью данной единицы измерения в качестве критерия умственных способностей. Но названная единица измерения не обладает свойством объективной оценки, и мы вольны в своих субъективных оценках. 4. Принцип предпочтения Нарастающая неудовлетворенность анализом цен и спроса на основе теории предельной полезности и методологического прин- ципа причинно-следственных связей обусловила поиск новых на- правлений развития экономической теории. В результате был взят на вооружение функциональный принцип вместо причинно-след- ственного подхода, принцип предельной полезности был заменен принципом предпочтения одного набора благ другому. Во-первых, это сняло такой сложный вопрос, как выявление основы стоимости и цены, ибо теперь можно брать две категории и
172 Глава 9. Полезность, ценность, цена. Теория потребительского выбора рассматривать во взаимосвязи, взаимодействии, не ломая голову над тем, где причина, а где следствие. Во-вторых, это существенно расширило использование математического аппарата в экономии ческих исследованиях. Второй закон Госсена Анализ рационального поведения потребителя позволяет уста- новить, что постепенное насыщение потребности в благе А повы- шает предельную полезность блага Б. Отсюда можно сделать вывод, что между набором различных благ в конце концов устанавливается баланс оценок их предельной полезности. Иначе говоря, это озна- чает поиск оптимального потребительского выбора по принципу уравнивания предельных полезностей разнообразных благ, кото- рый впервые был сформулирован во втором законе Госсена. Суть этого закона сводится к следующему: для максимального удовлетворения потребностей в условиях, когда запаса благ недо- статочно для полного насыщения, необходимо остановить потреб- ление всех благ в точках, где интенсивность удовлетворения от по- требления становится одинаковой. Из этого закона вытекает закон равных предельных полезностей благ, покупаемых на одну денежную единицу или на определенную фиксированную сумму. В соответ- ствии с ним каждый товар пользуется повышенным спросом вплоть до того момента, когда предельная полезность данного то- вара, приходящаяся на одну денежную единицу, не становится рав- ной предельной полезности всех других товаров, приходящейся на ту же денежную единицу. Наступление такого момента называется состоянием равновесия однорублевых предельных полезностей всех товаров. Речь идет о выборе товаров и услуг из тех, которые потребитель может приобрести, не выходя за пределы своего бюджета (дохода), и которые принесут ему наибольшее удовлетворение, выгоду. А это требует такого распределения денежного дохода, при котором пос- ледний рубль (денежная единица), затраченный на приобретение каждого вида продуктов, приносил бы потребителю одинаковую предельную (добавочную) полезность. Правило максимизации по- лезности может быть записано следующим выражением: Предельная полезность блага А Предельная полезность блага Б Цена блага А ~ Цена блага Б
4. Принцип предпочтения 173 Уравновесив свои предельные полезности в соответствии с только что сформулированным правилом максимизации полезнос- ти, потребитель оказывается в состоянии равновесия, которое вы- ражает собой неизменность структуры расходов до тех пор, пока остаются неизменными условия: вкусы, цены, доходы. Кривые безразличия Затруднения в логике доказательства предельной полезности в качестве основополагающей категории ценообразования и форми- рования спроса привели к необходимости перехода от предельной полезности к предпочтению, когда речь идет о выборе наиболее предпочтительного набора потребительских благ среди множества наборов. Эта так называемая ординалистская функция нашла свое выражение в кривых безразличия. Кривая безразличия на графике представляет собой местополо- жение точек на плоскости, которые олицетворяют собой такие на- боры благ (товаров), которые для покупателя равноценны. Сово- купность кривых безразличия образует карту безразличия {рис. 9.7). На осях координат откладывается количество товара X и товара Y, либо X и Умогут представлять целые корзины (наборы) потреби- тельских благ. Например, точки А и Б на кривой безразличия 7 указывают на то, что потребителю безразлично, покупать 2 ед. то- Рис. 9.1. Карта безразличия
174 Глава 9. Полезность, ценность, цена. Теория потребительского выбора вара Хи 5 ед. товара У ил и 7 ед. товара X и 1 ед. товара Y. Сокращение (увеличение) одного блага компенсируется увеличением (сокраще- нием) другого. Любая кривая, лежащая выше и правее (ниже и левее) по отно- шению к определенной кривой, показывает более (менее) полез- ный набор товаров для потребителя. Конечно, если брать за исход- ную кривую безразличия I, то все покупатели предпочли бы оста- новить свой выбор на кривой безразличия //, нежели на кривой безразличия III. Это так, но это всего лишь желания, тогда как возможности определяются величиной дохода, которым распола- гает каждый потребитель. Здесь мы имеем дело с классами потребителей, сгруппирован- ных по критерию уровня доходов, каждому из которых соответст- вует своя линия безразличия. Люди, имеющие высокие доходы, в состоянии приобретать наборы благ, имеющие большую полез- ность, и наоборот, потребители с низкими доходами вынуждены ограничиваться более скромными наборами. Кривая безразличия представляет такую функцию, которая ука- зывает на неизменность величины зависимой переменной (U) при любых значениях независимых переменных (X и Y). Это означает, что дифференциал этой функции всегда равен нулю: dtf=0=|^dX+^dy, ал а ¥ где и предельные полезности благ Ли У; дХи dK— прира- оЛ о 1 щения количества благ. По существу мы имеем дело с функцией предпочтения мно- жеств потребительских наборов, представленных кривыми безраз- личия. Карта кривых безразличия указывает на порядок предпочте- ний, отдаваемых покупателями в зависимости от их устремлений, но ничего не говорит о величине полезности одной комбинации благ по сравнению с другой. Предельная норма замещения Анализ порядков потребительских предпочтений обусловил переход к предельной норме замещения. Если имеются два блага X и У, то предельная норма замещения указывает на то количество блага Y, которое нужно для того, чтобы компенсировать утрату пос-
5. Равновесное состояние потребителя и сопутствующие ему эффекты 175 ледней единицы блага X. Предельная норма замещения (ПНЗ) ха- рактеризует крутизну наклона кривой безразличия и выражается формулой ПНЗ=~ . аХ Коэффициент эластичности замещения В связи с тем, что бесконечно малые изменения количеств благ Хи Уне позволяют оперировать конечными величинами, целесо- образно перейти к относительному показателю, отражающему про- центные изменения переменных. Разделив приращения (d¥, d У) на абсолютные их величины (Xи Y), получим формулу коэффициента эластичности замещения: rx_dT X Y~dX' У' Отсюда можно сделать вывод, что каждому покупателю или классу потребителей соответствует вполне определенная кривая безразличия. При этом разнообразные комбинации благ, входящие в данный набор, могут трансформироваться в соответствии с коэф- фициентом эластичности замещения, но не выходить за рамки этой кривой безразличия. 5. Равновесное состояние потребителя и сопутствующие ему эффекты Для определения покупательной способности потребителей обычно строят бюджетные линии. Бюджетная линия Бюджетная линия, или линия возможностей потребителя, пока- зывает различные комбинации продуктов, которые могут быть приобретены при том или ином доходе. Бюджетная линия (рис. 9.2) строится следующим образом. На осях координат откладываются интересующие нас товары или их наборы. Представим себе упрощенную двухпродуктовую модель потребностей человека. Обладая определенным доходом, он удовлетворяет все свои потребности с помощью только благ X и К Для того чтобы построить бюджетную линию, определяют точку
176 Глава 9. Полезность, ценность, цена. Теория потребительского выбора на оси абсцисс, которой соответствует то количество товара X, ко- торое можно было бы приобрести, если весь доход израсходовать исключительно на данный товар. Предположим, что на весь доход потребитель приобрел бы 10 ед. товара X(точка А). Аналогичным образом рассуждая в отношении товара Y, можно найти точку Б на оси ординат, которая соответствует тому количе- ству товара Y, которое в состоянии приобрести потребитель, если свой доход израсходует на покупку только этого товара. В нашем случае — 7 ед. товара Y. Соединив точки А и Б прямой, получим бюджетную линию, любая точка которой показывает комбинацию благ Хи Y, которую может приобрести покупатель при данном уровне доходов. Естест- венно, чем больше доход у потребителя, тем выше и правее от дан- ной линии будет проходить его бюджетная линия, и чем меньше доход, тем ниже и левее проходит бюджетная линия по отношению к изображенной на графике. Уравнение бюджетной линии имеет следующую формулу: Д = Х- Ux+Y Цу, где Д — доход; Хи Y— количество товаров; ZZv, Цу — цены товаров Хи Y.
5. Равновесное состояние потребителя и сопутствующие ему эффекты 177 Равновесное состояние потребителя Имея кривые безразличия, выражающие предпочитаемые набо- ры благ относительно друг друга, а также бюджетные линии, выра- жающие покупательные возможности потребителей, можно со- вместить эти графики (рис. 9.3). При этом происходит сверка по- требностей с возможностями. Проведенная бюджетная линия оп- ределенной группы потребителей или потребителя непременно коснется одной из множества кривых безразличия. Данная точка касания и будет выражать собой состояние «равновесия потребите- ля», ибо она отражает совпадение желания (то, что он хочет ку- пить, — кривая безразличия) и возможности (то, что он может ку- пить, — бюджетная линия). Любая точка (например, М), лежащая выше и правее точки К, показывает выбор, предпочтительный по полезности, но недоступный с точки зрения имеющегося дохода и сложившихся цен, а любая точка (например, /V), лежащая ниже и левее точки К, показывает выбор с меньшей общей полезностью, тогда как имеется возможность (доход) при сложившихся ценах приобрести набор с большей общей полезностью. Рис. 9.3. Оптимизация потребительских благ
178 Глава 9. Полезность, ценность, цена. Теория потребительского выбора Максимизация функции дохода Продифференцировав функцию дохода (Д=Х Цх+ Y //г)прщ условии неизменности цен, получим ЭХ- Цх ЭУ- IL Д=—^dx+—-Чг=цхы+цу<1У. и Л и 1 Приравняем дифференциал функции Дк нулю: ЦЛХ+ LLdY = (). Отсюда:ту-. ал Цу Это равенство свидетельствует о том, что потребительский выбор оптимизируется в том случае, если предельная норма заме- щения одного блага другим обратно пропорциональна их ценам. Оно является условием максимизации функции дохода. Замеще- ние одного блага другим предопределяется соотношением цен на них. Чем дороже благо X, тем выше предельная норма замещения, тем большее количество блага У нужно для того, чтобы заменить единицу блага X. Иначе говоря, повышение цены на благо Л ведет к увеличению спроса на благо У Эффекты замещения и дохода Эффект, обусловленный изменением цен, носит название эф- фекта Слуцкого—Хикса и включает две составляющие: эффект за- мещения и эффект дохода. Экономический смысл эффекта заме- щения заключается в том, что при повышении или снижении цены на определенное благо спрос на него соответственно уменьшается или увеличивается при одновременном росте или сокращении по- требления других благ. При снижении цены на благо Хъ 2 раза потребитель может не только увеличить в 2 раза его количество, но и приобрести его до- полнительно за счет сокращения потребления блага У. Очевидно, потребность покупателя вданном благе столь велика, что он пожер- твует даже частью блага У в пользу блага X. При понижении (по- вышении) цены на то или иное благо возможно построение новых бюджетных линий, которые будут касаться уже других кривых без- различия; точки касания будут отражать новые реальные возмож- ности потребителя. Эффект дохода от изменения цены проявляется в адаптации объема спроса к общему изменению реального дохода потребле-
Выводы 179 ния, определяемого как общая сумма благ, которые можно приоб- рести на номинальный доход. Экономическое содержание эффек- та дохода определяется возможностью приобрести большее коли- чество данного блага при снижении цен на него и сохранении прежней величины дохода. Эффект дохода находит свое проявление втрех формах. Во-пер- вых, он может совпадать с эффектом замещения, если весь сэко- номленный доход в результате понижения цен идет на приобрете- ние данного блага. Во-вторых, эффект дохода снижает действен- ность эффекта замещения, если только часть сэкономленного на ценах дохода направляется на дополнительное приобретение благ. В-третьих, эффект дохода порождает отрицательный эффект, если снижение цен на товар сопровождается падением спроса на него. Отрицательный эффект возникает при снижении цен на низкока- чественные товары и услуги, потребность в которых свертывается или вовсе отсутствует. Таким образом, эффект дохода заключается в том, что при по- вышении или снижении цен на стабильно покупаемый товар поку- пательная сила дохода падает или возрастает, что находит свое вы- ражение в сокращении или росте количества приобретаемых благ. Выводы 1. Согласно теории полезности, в основе цен товаров лежит их цен- ность, определяемая как суждение субъектом значимости благ, находя- щихся в его распоряжении. Полезность благ рассматривается с точки зре- ния потребителя (покупателя). С его позиций товары классифицируются на товары-субституты, т.е. товары относительно взаимозаменяемые, и то- вары-комплементы, т.е. товары, которые в процессе потребления взаимно дополняют друг друга. 2. Согласно закону убывающей полезности, ценность каждого после- дующего блага при наращивании его запаса падает и достигает нулевого значения в точке полного насыщения (первый закон Госсена). В данном случае речь идет о предельной полезности блага, т.е. полезности, относя- щейся к каждой дополнительной его единице. 3. Учитывая тот факт, что потребителю необходимы многие блага, воз- никает задача оптимизации потребительского выбора. При недостаточ- ности запаса благ для полного насыщения необходимо приостановить по- требление всех благ на уровнях, где интенсивность удовлетворения от их потребления становится одинаковой (второй закон Госсена). 4. Из теории предельной полезности выведен принцип предпочтения, в соответствии с которым осуществляется выбор наиболее предпочтитель-
180 Глава 9. Полезность, ценность, цена. Теория потребительского выбора ного набора благ, нашедший отражение в кривых безразличия. Кривая безразличия выражает индифферентность покупателя к различным ком- бинациям наборов благ, так как утрата получения дополнительного коли- чества одного блага компенсируется получением дополнительного коли- чества другого блага. 5. Кривые безразличия (карта кривых безразличия) выражают всевоз- можные желания покупателей приобрести наиболее предпочтительную комбинацию благ. Однако желания каждого покупателя ограничены его бюджетными возможностями (доходом). Поэтому бюджетная линия явля- ется ограничителем выбора предпочтительных наборов благ. Точка каса- ния бюджетной линией покупателя одной из множества кривых безразли- чия указывает на совпадение желаний и возможностей покупателя, т.е. на равновесное состояние потребителя. 6. Эффект замещения заключается в сокращении (увеличении) потреб- ления определенного блага при одновременном росте (сокращении) по- требления других благ, если цена на него возрастает (уменьшается). Эф- фект дохода от изменения цен определяется общей суммой благ, которые можно приобрести на номинальный доход.
Глава 10. Спрос и предложение. Механизмы установления равновесных цен Приступая к изучению теории спроса и предложения, надо от- метить, что она претерпела определенные изменения, которые бла- гоприятно сказались на взаимодействии с другими теоретическими концепциями стоимости, ценности и цены. Первоначально пред- принимались попытки обосновать положение, согласно которому цена предопределяется исключительно соотношением спроса и предложения. Однако при таком подходе оставался открытым во- прос о субстанции цены при равенстве спроса и предложения. Кроме того, спрос и предложение, в свою очередь, зависят от ры- ночных цен. Чем выше цены, тем меньше спрос и больше предло- жение, чем ниже цены — тем больше спрос и меньше предложение. Поэтому на данном уровне обобщения возникает заколдованный круг, где причина и следствие меняются местами: спрос и предло- жение формируют цену, в то же время цена определяет соотноше- ние между спросом и предложением. Следовательно, цена высту- пает составляющей и спроса, и предложения. В дальнейшем спрос и предложение стали рассматриваться в единстве с полезностью (предельной полезностью) и издержками производства. В результате спрос получил существенное теорети- ческое подкрепление для обоснования цен спроса на основе учета полезности благ, а предложение получило теоретическое обоснова- ние цен предложения в форме издержек производства. Что касается трудовой теории стоимости, то в ее рамках спрос и предложение выступают важнейшим инструментом выявления об- щественной значимости, ценности осуществленных затрат труда на производство тех или иных благ. Как мы уже знаем, именно через спрос и предложение проявляется социальное содержание абстрактного труда. При этом закон стоимости выполняет функ- цию регулятора общественного производства исключительно через спрос и предложение.
182 Глааа 10. Спрос и предложение. Механизмы установления равновесных цен 1. Спрос Теперь, после столь общей оценки данной теории, перейдем к детальному рассмотрению спроса и предложения. Спрос выражает только потребности, которые подтверждаются платежеспособнос- тью потребителей. Поэтому в рамках теории спроса потребители — это покупатели, обладающие определенными денежными средст- вами. Рынок не признает потребность, не подтвержденную плате- жеспособностью покупателя. В связи с этим можно сказать, что потребности — это наши желания и устремления обладать теми или иными благами, тогда как спрос — это наша возможность приоб- рести эти блага. Кривая спроса Рассмотрим взаимосвязь спроса с ценой, т.е. зависимость спро- са от цены. Отложим на оси абсцисс объемы продукции Q, на ко- торые предъявляется спрос, а на оси ординат — цены на данный товар Ц и проведем линию, выражающую взаимосвязь между ними (рис. 10.1). Кривая спроса (С) представляет обратную функциональную за- висимость изменения спроса от динамики цены. Поэтому любая кривая спроса сама по себе выражает функциональную зависи-
1. Спрос 183 мостъ величины спроса от цены: когда цена движется в одном на- правлении (в сторону повышения или понижения), величина спро- са изменяется в противоположном направлении (соответственно в сторону понижения или повышения). В связи с этим можно ска- зать, что величина спроса — это конкретная количественная опреде- ленность, диктуемая или навязываемая ценой. Скользя по кривой вверх или вниз и останавливаясь в тех или иных точках, мы можем сказать, что при сложившейся рыночной ситуации данной цене соответствует определенная величина спроса, равная определенно- му количеству данного блага. В то же время кривая спроса не выражает обратную функцио- нальную зависимость изменения цены под воздействием динамики спроса. В противном случае это означало бы, что с увеличением спроса цены падают. Это противоречит закону спроса, который гла- сит: понижение цен вызывает рост спроса, а повышение спроса ведет к росту цен. Поэтому для графического отражения функцио- нальной зависимости цены от спроса, т.е. когда независимой пере- менной выступает спрос, а зависимой переменной — цена, исполь- зуют метод смещения кривой спроса вверх и вправо или вниз и влево. Это обусловлено тем, что функция спроса меняется тогда, когда изменяются факторы, которые ранее принимались в качестве постоянных — это изменение величины доходов, вкусов и предпо- чтений покупателей, качества товара и т.п. Многие потребители считают, что цена достаточно точно от- ражает качество товара. На самом деле зависимость «цена — ка- чество» не является столь однозначной. Особое место занимает «эффект Веблена», который означает покупку товаров особого рода по престижным соображениям, что должно свидетельствовать о высоком положении, статусе покупателя. Престижная цена — цена на изделия очень высокого качества, обладающие какими-то особыми, непревзойденными свойствами или признаками. Если потребители перестанут воспринимать товар как уникальный, осо- бенный, то кривая спроса неизменно вернется в исходное поло- жение. Наконец, на динамику цен, их уровень оказывает воздействие эффект адаптивных инфляционных ожиданий, который находит свое проявление в нарастающем спросе на продукты в условиях постоянного ожидания роста цен на них.
184 Глава 10. Спрос и предложение. Механизмы установления равновесных цен Спрос и величина спроса Необходимо различать спрос и величину спроса. Предположим, что под воздействием тех или иных факторов (увеличение доходов,1 ажиотаж, стабилизация или дестабилизация социально-экономи- ческой ситуации) происходят изменения в спросе. Допустим, люди стремятся закупить определенный товар впрок. Рынок начнет ис- пытывать давление со стороны покупателей, со стороны спроса. А, как м ы уже знаем, кривая спроса должна будет переместиться вверх и вправо, тем самым описывая изменившееся его состояние. В нашем случае изменение спроса вызовет одновременно и по- вышение цен, и возрастание величины спроса. В принципе может возникнуть и противоположная ситуация: под влиянием сокраще- ния спроса произойдет падение и цен, и величины спроса. Обраща- ясь к графику (см. рис. 10./.), можно увидеть два признака, которые указывают, происходит или не происходит изменение спроса. Если кривая спроса остается в своем прежнем состоянии, то любые ко- личественные изменения в приобретении того или иного блага будут свидетельствовать об изменении только величины спроса. Любое смещение кривой спроса свидетельствует об изменении си- туации на рынке со стороны спроса, которое может привести либо к сохранению прежней величины спроса, либо к его увеличению, либо к уменьшению. 2. Эластичность спроса Для анализа состояния рынка того или иного товара немаловаж- ное значение имеет знание реакции спроса на повышение или по- нижение цены. Причем в данном случае речь идет не просто об общем принципе взаимодействия спроса и цены (это мы уже знаем), а о количественном измерении чувствительности спроса к изменению цен. Таким показателем является эластичность спроса по цене, показывающая, на сколько процентов изменится величина спроса при изменении цены на 1% и при неизменности прочих факторов, влияющих на объем спроса. Данный показатель для краткости довольно часто называют просто эластичностью спроса. Но при этом все сознают, что имеется в виду реакция спроса на изменение цен (рис. 10.2). В общем виде данный показатель можно выразить следующей формулой:
2. Эластичность спроса 185 • дд’ где Эс — эластичность спроса по цене; ДО — изменение спроса, %; ьЦ — изменение цены, %. Для определения соответственно числителя и знаменателя вышеуказанной формулы следует воспользоваться следующими формулами их вычисления: о - а ц -il ДО'=-^-^-100%; = 100%, Уб *4 где 0б — первоначальный, или базовый объем спроса; 0н “ новый объем спроса; Ц6 — первоначальная, или базовая цена; Цн — новая цена спроса. Единичная эластичность В качестве критерия, разграничивающего блага на обладающие эластичным и неэластичным спросом, принимается коэффициент единичной эластичности, когда повышение (понижение) цены на 1% вызовет соответственно сокращение (увеличение) величины спроса на 1%. Блага, имеющие коэффициент эластичности больше единицы, относятся к группе товаров, обладающих высокой элас-
186 Глава 10. Спрос и предложение. Механизмы установления равновесных цен точностью. Коэффициент эластичности меньше единицы свиде тельствует о недостаточной или низкой эластичности спроса на эт] товары. Целый ряд товаров обладает чрезвычайно неэластичны! спросом. Дуговая эластичность Во избежание возможных ошибок при измерении эластичносп спроса, сопряженных с неадекватными показателями эластичное ти, получаемыми для одних и тех же точек, в зависимости от на правления изменения цены, т.е. повышения или понижение ее, используют расчет дуговой эластичности, которая выражает элас- тичность спроса между двумя точками как процентное выражение изменения средней цены и среднего объема спроса. Исходя из вышеизложенного можно записать следующую фор- мулу: Q ’ Ц ’ где — дуговая эластичность; Q — изменение объема спроса; Ц — изменение цены; Qcp — средний объем производства; Ц — средняя цена. На эластичность спроса влияет целый ряд факторов. Это преж- де всего динамика доходов населения, наличие у данного товара заменителей, удельный вес цены товара в доходе потребителя, срок (отрезок времени), необходимый для принятия решения о по- купке. Эластичность спроса по доходу Существует и эластичность спроса по доходу. По мере увели- чения доходов возрастают потребности в услугах и товарах. Отсюда очевидно, что доход воздействует на спрос и появляется необхо- димость в определении этой зависимости с помощью такого по- казателя, как эластичность спроса по доходу (ЭД). Последняя ис- числяется как отношение процентного изменения количества про- дукции, на которую предъявлен спрос, к процентному изменению дохода: Э -SQ/Q а М/Д ’
2. Эластичность спроса 187 где ДО и Q — соответственно приращение и средняя величина спроса; ЬДиД— соответственно приращение и средняя величина дохода. Особенность эластичности спроса по доходу состоит в том, что она меняет свой знак для некоторых товаров. Для товара, спрос на который с ростом цен падает, эластичность отрицательная. К таки м товарам относят товары низкого качества, недиетические продук- ты питания, крахмалосодержащие продукты и др. Качественные товары имеют положительную эластичность. Перекрестная эластичность Заслуживает внимания и перекрестная (взаимная) эластичность спроса, которая выражает степень чувствительности спроса на оп- ределенный товар к изменению цены другого товара. Коэффициент перекрестной эластичности показывает, на сколько процентов из- менится спрос на данный товар при изменении цены другого това- ра на 1 %: ^"ДД/ где Д0х— относительное изменение спроса на товар X; КЦУ— от- носительное изменение цены на товар Y. Знак коэффициента перекрестной эластичности зависит от того, являются ли товары взаимозаменяемыми, взаимодополняю- щими или нейтральными друг к другу. Эти варианты рассмотрены на рис. 10.3. Кривая В {Эхг < 0) характеризует отрицательную перекрестную эластичность: с ростом цены товара Y объем спроса на товар X сокращается, и наоборот. В этом случае товары являются взаимо- дополняющими: например, автомобиль и бензин, фотоаппарат и пленки к нему, магнитофон и кассеты. Кривая С {Эху > 0) отражает положительную перекрестную эластичность: при росте цены товара Y объем спроса на товар X увеличивается, т.е. происходит как бы переключение спроса с то- вара Уна товар X. В таком случае товары являются взаимозаменяе- мыми (субститутами), например, автобус и метро, конфеты и торты, кофе и чай. Кривая Д {ЭХу = 0) выражает нулевую или близкую к нулевой перекрестную эластичность: изменение цены товара У никак или
188 Глава 10. Спрос и предложение. Механизмы установления равновесных цен Рис. 10.3. Зависимость коэффициента перекрестной эластичности от взаимозаменяемости товаров очень мало отражается на спросе на товар X. Такие товары называ- ются независимыми, или нейтральными, например, рост цен на шляпы вряд ли отразится на спросе на ботинки. Следовательно, понятие эластичности спроса весьма полезно при изучении реакции потребителей под воздействием тех или иных факторов. В зависимости от степени эластичности спроса предприниматели могут прогнозировать и определять поведение своих предприятий. Проблема изучения спроса — это не только проблема покупате- лей и продавцов, которые должны владеть достаточной информа- цией о динамике спроса на производимые товары. Спрос интере- сует и государственные органы, прежде всего налоговую систему, так как необходимо знать, каким образом может повлиять повыше- ние или понижение налоговых ставок на изменение спроса, что в конечном счете скажется на сокращении или увеличении налого- вых поступлений в бюджет. В данном случае речь идет о косвенных налогах, или налогах, которые включаются в цены товаров. Это акцизы на товары малоэластичного спроса (соль, спички), или то- вары, с точки зрения общества относящиеся к вредным (алкоголь, табак), или налог на добавленную стоимость. Данный аспект элас- тичности спроса рассматривается ниже во взаимосвязи с эластич- ностью предложения.
2. Эластичность спроса 189 Прибыль потребителя При изучении цен спроса важное значение имеет выгода по- требителя. Прибыль, или излишек, потребителя представляет собой разность между максимальной суммой, которую готов за- платить потребитель за то количество данного блага, на которое он предъявляет спрос, и фактически заплаченной суммой. Рас- смотрим формирование излишка потребителя на условном при- мере (рис. 10.4). Рис. 10.4. Прибыль, или излишек потребителя Предположим, что на рынке на какое-то благо установилась определенная цена (До). График кривой спроса мы умышленно упростили для большей наглядности. Однако если бы цена данного блага установилась на уровне то была бы куплена всего лишь одна единица блага. Если бы на каждую последующую предельную (дополнительную) единицу блага цены понижались и соответство- вали Ц2, Ц2, Ц4, то покупатель насыщал бы свою потребительскую корзину данным благом. При цене, равной он предъявил бы спрос на 5 ед. данного блага и при этом получил бы экономию (излишек) своего дохода, которая равна Ип = (Ц1-Ц0) + (Ц2-Ц0) + (Ц3-Ц0) + (Ц4-Ц0Г
190 Глава 10. Спрос и предложение. Механизмы установления равновесных цен На графике эта выгода представлена суммой площадей заштри- хованных прямоугольников А, Б, В, Г. С пятой единицы продукта потребитель не получает излишка. Если предположить, что рыночная цена (ZZ0) блага равна 800 руб., а каждый последующий уровень цен соответственно повы- шается, т.е. Z/, = 4400 руб., Ц2 = 3200 руб., Ц2 = 2100 руб.,) ЦА = 1300 руб., то излишек потребителя легко вычислить. Ип = (4400-800)+(3200-800)+(2100-800) + (1300-800) = = 7800 руб. Итак, прибыль, или излишек потребителя представляет собой разность между гипотетической суммой цен 4 ед. блага с учетом убывающей его предельной полезности и реальной суммой стои- мости 4 ед. этого блага. 3. Предложение В механизме рыночного равновесия существенную роль играет предложение. Предложение — это не вообще произведенные блага, а только те из них, которые поступают на рынок с целью их продажи по ценам, удовлетворяющим товаропроизводителей. Как и в случае спроса, определяющим стимулом являются цены. Однако если для роста спроса в качестве стимула выступает понижение цен, то для предложения, напротив, сигналом к расширению производства любого товара и, следовательно, его предложения является по- вышение цен. Чем выше будут цены на определенный товар, тем большую заинтересованность будут проявлять производители в увеличении его выпуска. Особое место в формировании цены предложения занимают из- держки производства. Остановимся на процессе формирования цен предложения и выявлении функциональной зависимости из- менения предложения от динамики цен при неизменности прочих условий, а также на обратной зависимости: изменении цен под влиянием сокращения или расширения предложения товаров. Кривая предложения Если на оси ординат отложить цены, а на оси абсцисс — коли- чество продукции, предлагаемой товаропроизводителями, то гра- фически можно выразить функциональную зависимость измене- ния предложения от динамики цен (рис. 10.5).
3. Предложение 191 Любая точка кривой предложения показывает, какую цену надо заплатить за единицу предлагаемого товара, чтобы данное его ко- личество было предложено рынку. Восходящий характер кривой предложения отражает действие закона предложения, который заключается в том, что для подавляю- щей части благ, чем выше будет цена на них, тем большее количе- ство соответствующих благ будет произведено и предложено на рынке. Это обусловлено тем, что выручка, получаемая от реализа- ции товара по более высокой цене, содержит большую долю при- были, так как издержки производства на его выпуск остались неиз- менными. Разность между выручкой от реализации товара и его издержками и есть не что иное, как прибыль. Вогнутый характер кривой предложения демонстрирует про- цесс, в котором первоначальное повышение цены на товар прово- цирует вовлечение в него все большего количества предприятий, что обусловливает определенный всплеск предложения данного товара. Дальнейшее повышение цены в конечном счете приведет к насыщению предложения, ибо резервы расширения производства постепенно исчерпываются и количество предлагаемого товара от- носительно стабилизируется. В отношении характера расположе- ния кривой предложения среди экономистов остаются разногла- сия. Одни из них считают, что она хотя и замедленно, но постоянно смещается вверх вправо. Другие полагают, что она затем трансфор-
192 Глава 10. Спрос и предложение. Механизмы установления равновесных цен мируется в вертикальную прямую и дальнейшее изменение (п» вышение) цены остается без внимания, ибо существуют определе] ные, ограниченные ресурсы и ограничения в совершенствовани производства. Обратная функциональная зависимость между предложением ценой, т.е. когда независимой переменной выступает предлож» ние, а зависимой — цена, выражена на рис. 10.5 посредством сме щения кривой предложения в плоскости осей координат (кривы ГР и /7"). Смешение кривой предложения вправо означает расши рение предложения товара, влево — сокращение его предложения, К тому же это указывает на влияние неценовых факторов на пред- ложение данного товара. Предложение и величина предложения В данном случае важно само провоцирование изменения ситуа- ции на рынке со стороны предложения, вне зависимости от факт» ров, оказавших воздействие на него. При этом также не следу» смешивать предложение с величиной предложения. Первое выра- жает собой направление, положение кривой, тогда как величины предложения представляют собой геометрическое место точек вдоль кривой предложения. Речь идет о том, чтобы отличить сколь- жение, перемещение по кривой от ее смещения. Если цена изменя- ется, а другие факторы, влияющие на предложение, остаются неиз- менными, то предложение товара не меняется, тогда как происхо- дит изменение количества предлагаемого товара под воздействием ценового фактора (например, движение по кривой предложения П' от точки А к точке Б). Можно сказать, что предложение выражает функциональную зависимость между ценой и величиной предложения, тогда как ве- личина предложения — это количественная определенность. Объем предложения изменяется под влиянием изменения цены на товар; функция предложения изменяется тогда, когда изменяются факторы, которые раньше принимались за постоянные. Эластичность предложения Наравне с эластичностью спроса, которая выражает реакцию покупателей на изменение цен на товары и услуги, проявляет себя и эластичность предложения, которая характеризует относитель- ные изменения между ценой и предложением товаров к реализа-
3. Предложение 193 цци. Коэффициент эластичности предложения выражает собой из- менение производства и предложения товаров при увеличении или уменьшении цены товара на 1%. Если при увеличении (уменьше- нии) цены на 1% его предложение соответственно увеличилось тОже на 1%, то такая эластичность предложения называется еди- ничной. Наклон кривых предложения дает определенное представ- ление о степени эластичности предложения по цене товара. Чем положе кривая предложения товара, тем большей эластичностью оно обладает. Чем круче кривая предложения, тем меньшей элас- тичностью обладает предложение того или иного товара. Эластичность и налоговое бремя Эластичность предложения товара зависит от многих факторов: дифференциации индивидуальныхзатрат на разных предприятиях, степени загрузки производственных мощностей, наличия свобод- ной рабочей силы, быстроты перелива капитала из одной отрасли в другую и т.д. Предложение, поскольку оно связано с изменением производ- ственного процесса, медленнее адаптируется к изменению цены, чем спрос. Поэтому при оценке эластичности предложения необ- ходимо различать три периода: краткосрочный, среднесрочный и долгосрочный. В краткосрочном периоде предприятию не удается добиться каких-либо изменений вобъеме выпускаемой продукции. В этом случае предложение является неэластичным. В среднесроч- ном периоде предприятие может расширить или сохранить произ- водство на базе существующих производственных мощностей, но не может ввести новые мощности. При этом эластичность предло- жения повышается. В долгосрочном периоде предприятие распо- лагает достаточным временем для расширения или сокращения своих производственных мощностей. Кроме того, может иметь место создание новых предприятий. Эластичность предложения в этом случае будет больше, чем в двух предыдущих. Особого внимания заслуживает налоговая политика государст- ва, и прежде всего в области косвенных налогов. Косвенные налоги включаются в цену товаров и изымаются в бюджет после реализа- ции последних. В зависимости от эластичности спроса и предложе- ния на отдельные виды товаров и услуг налоговое бремя будет рас- пределяться по-разному между производителями и потребителями продукции.
194 Глава 10. Спрос и предложение. Механизмы установления равновесных цен Рассмотрим случай распределения налогового бремени nJ эластичном и неэластичном спросе на продукцию. На рис. 10.6 nJ казано, как изменятся цена и объем продаж после введения нал о J Предложение до введения налога характеризуется линией / после введения налога — П', т.е. линия предложения сместилась влево вверх на величину налога. Равновесное состояние перемесЗ тилось из точки Кв точку N, что указывает как на повышение ценьи так и на сокращение объема продукции. Однако производитель J может установить цену выше равновесной, так как в условиях кон* куренции он будет вытеснен с рынка. Единственное, что он можеи сделать, это поднять цену до равновесного уровня. Если спрос эластичен, потери производителя будут выше, бремя налога ляжет в основном на него. На рис. 10.6, а выделенный прям моугольник показывает величину налога. Его часть ниже штрихо-1 вой линии — потери производителя в результате введения налога.! Потери покупателя составляют верхнюю часть от штриховой линий! этого прямоугольника. Кроме того, производитель будет вынужден' сократить производство с QK до QN, потеряв часть покупателе^ своей продукции за счет более высокой цены на нее. Рис. 10.6. Распределение налогового бремени между производителями и потребителями в зависимости от эластичности спроса I I — налоговое бремя производителя; » II11||| — налоговое бремя потребителя; — сокращение величины стоимости произведенной и купленной продукции в результате введения налога
3. Предложение 195 Рис. 10.7. Распределение налогового бремени между производителями и потребителями в зависимости от эластичности предложения I---1 — налоговое бремя производителя; ГЩ] — налоговое бремя потребителя; .— сокращение величины стоимости продукции в результате введения налога Если спрос неэластичен (рис. 10.6, б), налоговое бремя ляжет преимущественно на потребителя. На графике об этом свидетель- ствует то, что бблыпая часть прямоугольника находится выше штриховой линии. Кроме того, абсолютный размер налога также будет выше при неэластичном спросе. Именно поэтому государст- во облагает акцизными и другими косвенными налогами товары, спрос на которые неэластичен. На рис. 10.7 заштрихованные тре- угольники выделяют стоимость продукции, которая была бы про- изведена и куплена, если бы государство не ввело налог. Это те потенциальные потребители, которые хотели бы, но не могут ку- пить товар, ите потенциальные производители, которые хотели бы, но не могут произвести его в результате налогового пресса. Это прямое следствие установленного налога и представляет собой по- тери для общества. Причем эти потери будут тем больше, чем выше эластичность спроса на данный товар. Рассмотрим теперь зависимость распределения налогового бре- мени от эластичности предложения. Эта ситуация отражена на рис. 10.7для случаев до и после введения налога. Обратимся опять к выделенным четырехугольникам. При эластичном предложении (рис. 10.7, а) налоговое бремя ложится в основном на потребителя,
196 Глава 10. Спрос и предложение. Механизмы установления равновесных цен рост цены и сокращение объема производства будут значительн ми, сумма налога будет относительно меньше, чем при неэластц ном предложении, потери общества выше. При неэластична предложении (рис. 10.7,6) наблюдается обратная картина: основы налоговое бремя несет товаропроизводитель. 4. Равновесная цена Проведя анализ спроса и предложения, мы определили понят «цена спроса» и «цена предложения» и факторы, которые возде ствуют на их формирование. Понимание этих двух важных вопр сов позволяет перейти к рассмотрению баланса интересов прода цов и покупателей, который находит свое проявление в равнове ной цене. Совместив на графике (рис. 10.8) кривые спроса и пре ложения, получим точку рыночного равновесия, что можно запи сать следующим образом: С-П=ЦК QK, где С — спрос; П — предложение; Цк — цена товара на данны момент; QK— количество реализуемого товара. На графике точке /^соответствует цена равновесия — Цк. Пере сечение кривых спроса и предложения свидетельствует о том, чт диаметрально противоположные ценовые интересы покупателей продавцов данного товара совпали. По цене Цк покупатели готов] купить количество товара Ок, а продавцы готовы произвести и пре дать по этой цене данное количество товара. Таким образом, цена формируется в результате сбалансирован ности интересов продавцов и покупателей. Однако совершенн' очевидно, что сам уровень цен на соответствующее благо в свою очередь предопределяет масштабы спроса и предложения. Из сказанного можно сделать вывод о действии такой модели ценообразования, которая устанавливает функциональную зави- симость между ценой, с одной стороны, и спросом и предложени- ем — с другой. Эта функциональная зависимость спроса или пред- ложения от изменения цены выражается кривой цен спроса (С) и кривой цен предложения (П). Если на оси ординат откладывать цены, а на оси абсцисс количество спрашиваемого и предлагаемого товара, то кривая С выражает зависимость изменения спроса от динамики цен, а кривая П— зависимость изменения предложения от динамики цен. Спрос находится в обратной, а предложение —
4 Равновесная цена 197 Рис. 10.8. Кривые спроса и предложения. Равновесная иена в прямой зависимости от. изменения цен, о чем свидетельствуют кривые Си П. Точка равновесия К и равновесная цена (ЦЦ достигается путем постепенного сближения интересов продавцов и покупателей в ре- зультате движения по спирали, изображенной на рис. 10.9. В частности, при цене, равной Ц\.2, покупатели готовы купить данное благо в количестве Qi, тогда как производители готовы произвести его в количестве, равном Qi. При цене Цза положение продавцов и покупателей становится диаметрально противопо- ложным предшествующему состоянию рынка; продавцы готовы произвести товара только в количестве тогда как покупатели готовы приобрести этого товара в количестве 0з, и так далее по спирали. Но с каждым витком ценовые интересы все больше и больше сближаются, пока не наступит их равновесие в точке К, которой соответствует цена равновесия Цк при объеме спроса и предложения, равном Qk. Равновесная цена указывает на равенство спроса и предложе- ния. Причем в кривых спроса и предложения независимой пере- менной выступает цена, тогда как зависимыми переменными явля- ются спрос и предложение. Функциональная зависимость цены от спроса и предложения выражается смещением кривых спроса и предложения на плоскости в рамках осей координат.
198 Глава 10. Спрос и предложение. Механизмы установления равновесных цен Рис. 10.9. Процесс становления равновесной цены Если обратиться к уровню цен, выраженному ценой Ц{ г, то раз- рыв между точками 1 и 2 (на оси абсцисс между 02 3 и Qi) будет означать перепроизводство товаров, равное разности (О23 — При цене, равной Ц3, напротив, возникает недопроизводство, де- фициттовара, выраженный разностью (О23 — £)4 5). В первом случае речь идет о перенасыщенном, во втором — о дефицитном товарном рынке. Равновесная цена и эффективность Подчеркивая важность принципа сбалансированности между спросом и предложением, выраженной в равновесной цене, было бы неправильно ограничить анализ процесса ценообразования только данными рыночными категориями. Очевидно, требуется остановиться на тех моментах, которые позволяют объяснить сам эндогенный процесс формирования спроса и предложения, кото- рый, как мы уже знаем, проявляется в формировании цен спроса и цен предложения. Цена предложения — это минимальная цена, ниже которой ры- ночные цены опуститься не могут, так как производство товаров станет нерентабельным, т.е. неэффективным. Чем ниже цены, тем меньшее количество товаров поступит на рынок, так как у многих товаропроизводителей при низких ценах издержки окажутся выше
4. Равновесная цена 199 рыночных цен. Но в этом случае на рынке остаются наиболее эф- фективные и жизнеспособные предприятия. Сокращение числа товаропроизводителей в дальнейшем может вызвать постепенное повышение цен из-за сокращения количества поступающей на рынок продукции и положить начало формирова- нию несовершенной конкуренции. А в условиях несовершенной конкуренции, как правило, цена завышенная. Повышение цен предложения, напротив, вовлекает в производ- ственную деятельность все возрастающее число товаропроизводи- телей, которые ранее не могли в ней участвовать из-за своих высо- ких издержек производства. Это вовлечение приведет к повыше- нию общего уровня издержек производства, снижению его эффек- тивности. Равновесная цена и фактор времени Для понимания равновесной цены большое значение имеет фактор времени. И для покупателей, и для продавцов важно знать, какой характер носит установившееся равновесие: мгновенный, краткосрочный или долгосрочный. В зависимости от длительности периода либо не будут предприниматься никакие усилия, либо будут задействованы временные факторы производства, либо будут осуществляться крупномасштабные мероприятия по преобразова- нию производства с целью расширения предложения. Для мгновенного равновесия характерно фиксированное, неизме- няющееся количество предлагаемого товара, так как производство не всостоянии моментально реагировать на изменившуюся рыноч- ную ситуацию. Краткосрочное равновесие обусловлено возможностью увеличе- ния производства и предложения на основе использования времен- но действующих факторов, без наращивания количества оборудо- вания, расширения производственных мощностей. К таким вре- менным факторам относятся сверхурочные работы, работа в вы- ходные и праздничные дни, увеличение сменности работы. Это свидетельствует о задействовании фактора труда. Долгосрочное равновесие обусловлено использованием факторов долговременного характера. Как правило, в этом случае речь идет об инвестициях, связанных с обновлением, модернизацией произ- водства, избавлением от изношенного и устаревшего оборудова- ния, созданием новых или дополнительных производственных мощностей. В данном случае речь идет о задействовании такого
200 Глава 10. Спрос и предложение. Механизмы установления равновесных цен фактора, как капитал, прежде всего основного капитала, которьг затрачивается на приобретение средств производства. 5. Механизмы рыночного равновесия Имея общие представления о состоянии рыночного равнове- сия, рассмотрим механизмы его установления в динамике. Механизм мгновенного равновесия Предположим, спрос на какой-то продукт резко увеличился, к чему производство не было готово. Оно не может моментально расширить предложение, а если и может, то в минимальном коли- честве. Следовательно, в этом случае предложение останется неиз- менным, фиксированным. На рис. 7ft 70 кривая предложения (П}) принимает вертикальное положение — Пг, тем самым подчеркивая неизменное предложение товара в новых условиях. Как видим, из-за несовпадения между спросом и предложением равновесная цена (77J, соответствующая пересечению кривой предложения (Я,) и кривой спроса (С,) в точке К, нарушается. Это связано с тем, что поданной цене в изменившихся условиях желает приобрести данный товар значительно возросшее число покупате- лей. Однако предложение осталось на прежнем уровне. Возник дисбаланс между платежеспособным спросом и предлагаемым объ- емом товара. Устранение этого дисбаланса и восстановление ново- го равновесия на рынке происходит путем повышения цены на данный товар. Резкий рост цен «отсек» тот контингент покупате- лей, который готов был заплатить обычную цену (Z/J, но не может или не желает совершать покупки по новой цене (Ям)- Это и зафик- сировано на рис. 10.10перемещением кривой спроса из положения С, в положение С2. Установилась новая цена равновесия (Цм), со- ответствующая мгновенно изменившейся рыночной ситуации. Механизм краткосрочного равновесия Теперь проанализируем ситуацию, когда товаропроизводители имеют возможность мобилизовать дополнительные переменные факторы (рис. 10.11). Предположим, увеличились цены на опреде- ленный продукт. Более высокие цены по сравнению с прежними стимулируют товаропроизводителей организовать сверхурочные работы, работу в выходные дни, перенести работникам отпуска на
5. Механизмы рыночного равновесия 201 Ци Цк Рис. 10.10. Мгновенное равновесие О более поздний период. При этом предприниматель во всех случаях повысит денежное вознаграждение за труд — заработную плату, так как высокая цена позволяет не только перекрыть дополнительные затраты, но и получить дополнительную прибыль. Повышение цены до уровня Цм, вызванное ростом спроса, будет подталкивать товаропроизводителей к расширению выпуска товара и содейство- Рис. 10.11.Краткосрочное равновесие
202 Глава 10. Спрос и предложение. Механизмы установления равновесных цен вать росту его предложения до размера QN. Кривая предложения займет положение П3. Таким образом, благодаря своевременной реакции товаропроизводителей на возросший спрос, установилась новая равновесная цена Ц^, в соответствии с которой количество предлагаемого товара стало соответствовать количеству спрашива- емого товара — Сл'. Кривая С2 осталась на прежнем месте, так как увеличение предложения вызвало понижение цены с уровня Цмд.о уровня Ц„. Механизм долгосрочного равновесия В условиях, когда цена продолжает удерживаться на относи- тельно высоком уровне, несмотря на усилия предпринимателей в области использования краткосрочных факторов, в данную от- расль устремятся новые капиталы. Это приведет к техническому переоснащению, расширению производственных мощностей и значительному увеличению выпуска продукции, т.е. ее предло- жения. Обратимся к рис. 10.12. Предположим, что точка N на пересече- нии кривых спроса и предложения отражала краткосрочное равно- весие между количеством спрашиваемого и предлагаемого товара по цене, равной Ц„. Ее высокий уровень вызывает рост капитало- вложений. Задействование капитала и других ресурсов вызывает увеличение предложения. Этот рост предложения на графике отра- Рнс. 10.12. Долгосрочное равновесие
5. Механизмы рыночного равновесия 203 жен смещением кривой предложения из положения /73 в положе- ние /74. Смещение вызвано, как мы уже знаем, обратной функцио- нальной зависимостью, когда предложение выступает в качестве независимой переменной (аргумента), а цена — зависимой пере- менной (функции). Таким образом, постепенное насыщение рынка данного товара приведет к снижению цены и новое длительное равновесие устано- вится в точке Т, которой будет соответствовать «нормальная цена», или цена долгосрочного равновесия Цт. Что касается кривой спроса, то она остается в прежнем положе- нии (Q), соответствующем краткосрочному равновесию. Неиз- менность положения кривой спроса обусловлена тем, что здесь ус- танавливается функциональная зависимость между спросом и ценой, в которой спрос выступает в качестве зависимой перемен- ной от цены (независимой переменной). Рост величины спроса (скольжение по кривой спроса из точки /V в точку 7) связан с по- нижением иены, вызванным наращиванием предложения данного товара. Одновременно провоцирование расширения спроса связа- но с понижением цены, поэтому не происходит смещение кривой спроса. Единый механизм равновесия В соответствии с проведенным анализом механизмов равнове- сия мгновенного, краткосрочного и долгосрочного действия ры- ночных сил попытаемся интегрировать их в единый процесс, со- вместив выявленные тенденции в едином графическом изображе- нии (рис. 10.13). Итак, первоначальная точка длительного равновесия АГсоответ- ствовала стабильной «нормальной цене». Следующий этап — рез- кий всплеск спроса при оставшемся неизменном предложении (что выражено перемещением кривой предложения из положения /7, в положение /ZJ обусловил увеличение цены с уровня Цк до уровня Цм. Как видим, данное перемещение связано со смещением кривой спроса из положения С, в положение С2. Высокая цена (Цм) способствовала вовлечению в производст- венную деятельность временных переменных факторов, что вызва- ло увеличение предложения товара с QM до Qh. Данный рост пред- ложения вызвал понижение цены с уровня Цм до уровня Ре- зультатом снижения цены явилось увеличение спроса с QMтовара до Qn. Кривая спроса С2 остается в неизменном положении, что
204 Глава 10. Спрос и предложение. Механизмы установления равновесных цен Рис. 10.13. Совмещение графиков мгновенного, краткосрочного и долгосрочного равновесия свидетельствует о сохранении тенденции на увеличение спроса под воздействием снижения цены. Наконец, сохранение относительно высокой цены по срав- нению с первоначальной «нормальной» ценой подтолкнуло предпринимателей к инвестициям, использованию фактора дол- говременного действия. Расширение производственных мощнос- тей позволило предложить на рынок товар в количестве Qr, что вызвало снижение цены на него с уровня £/Лдо уровня Цг. Кривая С2 остается в прежнем положении, выражая тем самым функцио- нальную зависимость спроса от динамики изменения цен под воз- действием изменения предложения товара. Выводы 1. Спрос — это потребности, обеспеченные платежеспособностью по- купателей. Согласно закону спроса повышение цены вызывает сокраще- ние спроса, а повышение спроса ведет к росту цен. Поэтому функциональ- ная зависимость между ценой (независимая переменная) и спросом (зави - симая переменная) имеет обратный характер. 2. Эластичность спроса выражает реакцию спроса (покупателей) на изменение цены. Эластичность спроса по цене показывает, на сколько процентов изменится спрос при изменении цены товара на \%. Коэффи- циент эластичности спроса может быть равным единице (единичная элас-
Выводы 205 шчносгь), больше единицы (высокая эластичность) меньше единицы шизкая эластичность). Кроме того, различают эластичность спроса по до- воду и перекрестную. Коэффициент эластичности по доходу показывает, насколько изменится спрос при изменении дохода на 1%. Перекрестная частичность выражает степень чувствительности спроса на определен- ный товар при изменении цены на другой. 3- Предложение — это товары, поступившие на рынок. Зависимость между ценой и предложением прямая: чем выше цены на рынке, тем боль- ше будет предложено данного товара. В этом проявляется экономический интерес товаропроизводителя и суть закона предложения. Эластичность предложения выражается в изменении предлагаемых к продаже благ при изменении цены на 1%. 4. Равновесная цена указывает на равенство спроса и. предложения ювара на рынке, т.е. цена спроса равна цене предложения. На графике — >то цена, соответствующая точке пересечения кривых спроса и предло- жения. 5. На рынке действуют механизмы мгновенного', краткосрочного и долгосрочного равновесия. При мгновенном изменении ситуации на рынке в результате увеличения или сокращения спроса предложение не успевает среагировать на него и остается неизмененным (фиксирован- ным). Равновесие устанавливается путем соответственно повышения или понижения цены на товар. При краткосрочном нарушении баланса между спросом и предложением в результате роста спроса товаропроизводители для наращивания предложения используют фактор труда (работа в выход- ные дни, сверхурочное время, увеличение сменности, отмена отпусков).. В результате устанавливается новая, более низкая цена по сравнению с ценой мгновенного равновесия благодаря увеличению предложения. При долгосрочном нарушении рыночного равновесия баланс спроса и предложения устанавливается путем наращивания производства на основе инвестиций (вложения капитала в реконструкцию и модернизацию про- изводства, расширение производственных мощностей). В результате уста- навливается новая равновесная цена, но по своему уровню она ниже рав- новесной цены краткосрочного периода.
Глава 11. Проблемы стоимости 1. Видовое разграничение концепций Приступая к обобщению материала, изложенного в данном раз- деле, необходимо разграничить теории, тем или иным способом объясняющие содержание стоимости — трудовую теорию и теории издержек и факторов производства, и теории, которые обращаются непосредственно к явлению цены, избегая даже использования термина «стоимость». Имеются в виду теория полезности и теория спроса и предложения. Первые три теории объединяет то, что они направлены на рас- крытие субстанции стоимости, исходя изтехили иных осуществля- емых затрат на производство благ, предназначенных для обмена. Они олицетворяют собой производственный подход. Если оставить в стороне вопросы, относящиеся к выявлению причин присвоения доходов, происхождения прибыли, процента, заработной платы, ренты, а сконцентрировать внимание на содержании меновых от- ношений — стоимости, то станет очевидным родство теоретичес- ких подходов. Теории издержек и факторов производства можно свести воедино с помощью факториальных издержек — затрат труда, капитала, земли. Если принять во внимание, что в отличие от труда и земли ка- питал представляет собой чисто экономическое явление, т.е. явля- ется производным от хозяйственной деятельности, то его вполне можно представить как ранее трансформированные в средства про- изводства затраты труда в овеществленной, омертвленной форме. Поэтому с учетом сделанных оговорок факториальные издержки можно свести к трудовым затратам. Что касается земли, то ее про- дуктивность может быть обоснована трудовыми затратами в той ее части, в которой она связана с вовлечением в процесс производства труда и капитала. Остается вне экономического, трудового содер- жания природная сила земли, которая имеет не экономическое, а природное происхождение. Для упрощения анализа ее можно свес-
1. Видовое разграничение концепций 207 ги к общим условиям производства, повышающим производитель- ную силу труда и капитала, следовательно, в конечном счете, про- изводительную силу живого и овеществленного труда. Конечно, в данном случае это допущение условно — точки со- прикосновения трансформируются в точки противостояния, если ставится вопрос не просто о стоимости в целом, а о ее составных частях и источниках их образования. Поэтому, не рассматривая вопросы эксплуатации, сотрудничества или партнерства всех вла- дельцев факторов производства, в рамках выявления самой суб- станции стоимости ее содержание представляет собой материали- гацию разноплановых, но тем не менее относительно однородных затрат. Последние, однако, не следует сводить к издержкам произ- водства, так как при выходе на поверхностный уровень экономи- ческих отношений — уровень цен обнаружим заколдованный круг взаимообусловленности: издержки производства определяют цену товаров, а цена последних — издержки производства. Поэтому здесь следует ограничиться лишь субстанцией стоимости. О цене речь пойдет ниже. Что касается теории полезности (в том числе предельной) и тео- рии спроса и предложения, то здесь отчетливо прослеживается взгляд не со стороны производства (во что обошлось производство тех или иных товаров), а со стороны их обращения, т.е. сферы реа- лизации, в которой сталкиваются покупатели и продавцы. Соглас- но теории полезности хозяйственные субъекты «высказывают суж- дение» о ценности тех или иных приобретаемых благ. Из субъек- тивных равнодействующих опенок продавцов и покупателей выте- кает меновая ценность, лежащая в основе рыночных цен. Дальнейшее развитие данной теории на основе использования математического аппарата маржиналистской концепции предель- ных величин (полезности, доходности, издержек, производитель- ности) позволит выявить, что сами субъективные оценки благ, по- лучившие некоторую социальную объективацию у Дж.Кларка в виде предельного класса покупателя, предопределяются наличием цен и величиной дохода потребителя. Ярким подтверждением этого служат кривые безразличия, когда и комбинация благ, и пред- почтения покупателей жестко предопределены ценой и доходом. Опять возникает заколдованный круг на явленческом уровне: цена определяется суждением покупателей о ценности блага, его пре- дельной полезностью, а полезность, суждение зависит от цены и
208 Глава 11. Проблемы стоимости величины дохода, который в свою очередь зависит от собственнос- ти на соответствующий фактор. С точки зрения теории спроса и предложения вообще устраня- ется какая-л ибо видимость субстанционализированного обоснова- ния цены. Соотношение спроса и предложения на рынке на тот или иной товар предопределяет его цену. Как правило, эта цена являет- ся равновесной ценой, т.е. ценой, при которой спрос равен пред- ложению. Но здесь снова возникает заколдованный круг: спрос и предложение предопределяют цену, а уровень цен в свою оче- редь — спрос и предложение, как в случае с издержками производ- ства на уровне рыночных цен (это опять-таки общность, родство). Однако цена устанавливается и при отсутствии равновесия между спросом и предложением. Она тоже цена, одна из множества цен, но что их предопределяет, остается тайной. Проблему эконо- мического содержания легко обойти с помощью инструментария функции. При функциональном подходе вопрос о содержательной стороне экономической категории снимается, так как, поочередно меняя местами функцию и аргумент (зависимую и независимую переменные), можно обойтись без выяснения сущностного содер- жания изучаемых экономических процессов и явлений. Итак, выделив сущностные, субстанциональные и явленческие направления экономической теории, ограничивающие исследова- ние видимой частью хозяйственной действительности, перейдем к рассмотрению важнейших моментов их взаимодополнения на уровне реальных экономических отношений хозяйственных субъ- ектов в процессе обмена. Обратимся прежде всего к трудовой тео- рии стоимости как наиболее последовательной концепции, пыта- ющейся проанализировать и разграничить сущностные и явленчес- кие моменты в создании блага и акте его купли-продажи. При этом каждый раз будем обращаться к другим концепциям с целью поис- ка общих точек соприкосновения с ними. 2. Общественно необходимые затраты труда н действительные издержки производства Теперь мы знаем, что стоимость товара вовсе не определяется величиной овеществленного в нем абстрактного труда в физиоло- гическом смысле. Следовательно, затраты абстрактного труда в его социальном содержании указывают на подвижность данной суб- станции и связаны с производством не отдельно взятого товара или
2. Общественно необходимые затраты труда и действит. издержки произ-ва 209 всей массы данного вида товаров, а всей совокупности товаров и услуг, произведенных и поставленных на рынок. Конечно, и каж- дый отдельно взятый товар представляет собой не что иное, как сгусток овеществленного в нем труда. Однако данный физиологи- ческий аспект труда указывает не на величину затрат и, главное, общественную значимость затраченного труда, а только на общую । рудовую природу, общий источник происхождения товаров и услуг. Мало того, эти затраты труда не могут быть непосредственно измерены и не поддаются исчислению в отдельно взятых благах. Социальная природа трудовой субстанции стоимости начинает проявляться только на стадии обмена, ибо только в нем, в акте купли-продажи выявляются два важнейших момента: признание необходимости, потребности в данном товаре и признание обще- ственной значимости затраченных на его производство ресурсов, сводимых к абстрактному труду. Иначе говоря, оба момента непо- средственно проявляются в цене, в которой сталкиваются интере- сы продавцов и покупателей. Но если со стороны продавцов осу- ществляется выявление величины и важности затраченных ими усилий на производство товаров, т.е. общественно необходимых затрат труда, то со стороны покупателей — определение ценности, общественной значимости предлагаемых им товаров, которая на- ходит свое проявление в готовности заплатить за соответствующие товары вполне определенные цены, содержащие трудовую субстан- цию в денежном выражении. Таким образом, можно сказать, что в ценности находят свое проявление, с одной стороны, общественно необходимые затраты труда, с другой — полезность произведенного товара для покупате- ля. . Поэтому ценность товара выступает опосредующим звеном между сущностью и явлением, стоимостью и ценой. Сам акт покуп- ки свидетельствует о ценности для общества как собственно про- дукта в его натуральном обличье, так и затраченного обществом труда на его производство. Обращаем внимание на ценность затрат труда обществом, а не отдельным товаропроизводителем. В этом заключается суть затрат труда не в физиологическом, а в социаль- ном смысле как «связного», «совместного» труда, перераспределя- емого между всей товарной массой произведенных продуктов через рыночный механизм спроса и предложения. При такой трактовке сущностной и явленческой сторон товарного производства станут понятны взаимосвязь стоимости, ценности, цены и тот факт, что цена окончательно формируется соотношением спроса и предло-
210 Глава 11. Проблемы стоимости жения, которые имеют дело с уже имеющейся стоимостью. Степень отклонения иены, «обособленной» от стоимости, или их совпаде- ние определяются законом соответствия распределения совокуп- ных общественных затрат труда (ресурсов) объему и структуре со- вокупных общественных потребностей. Это фундаментальное положение трудовой теории стоимости, в котором находят свое отражение и стоимость, и ценность, и цена, может служить исходным -моментом для проведения сравнения данной теории с другими теоретическими разработками. В этом отношении заслуживает внимания теория полезности, противо- стоящая трудовой теории стоимости, в которой было выдвинуто положение об альтернативных возможностях производства, из ко- торых, в свою очередь, вытекало определение действительных из- держек производства. Согласно этому положению действительные издержки производства того или иного товара равны наивысшей полезности тех благ, которые общество могло получить, если бы по-другому были распределены затраченные на выпущенную про- дукцию производственные ресурсы. Сопоставление данного положения с положением трудовой тео- рии стоимости о соответствии затрат труда обществом его потреб- ностям свидетельствует об их близости. Но в теории полезности издержки производства рассматриваются с точки зрения их полез- ности, что не чуждо и трудовой теории. Во-первых, как мы уже знаем, полезность благ определяется потребностями, степенью их насыщения. В этом находит свое про- явление и в той, и в другой теории ценность, общественная значи- мость благ с точки зрения покупателя. Во-вторых, ОНЗТ и действительные издержки указывают на от- клонение реально осуществленных в первом случае совокупных затрат труда, во втором случае — в производственных ресурсах от той их структуры, которая наилучшим образом удовлетворила бы потребности всех слоев общества (в первом случае), обеспечила бы наивысшую полезность предложения благ (во втором случае). В-третьих, обратим внимание на то, что и субъективные сужде- ния покупателей о ценности благ (хотя мы уже знаем, что это субъ- ективное у Дж. Кларка трансформировано в социал ьно-объектива- ционное суждение предельного класса покупателей), и признание обществом общественно необходимыми (от себя добавим полезны- ми) затраты труда в трудовой теории стоимости на самом деле ука- зывают на одних и тех же носителей интересов общества в товарном
2. Общественно необходимые затраты труда и действит. издержки произ-ва 211 производстве, покупателей — в рыночном хозяйстве. Это их сужде- ние, выраженное в расходах на покупку, указывает на полезность, ценность для общества произведенного блага (общественную по- требительную стоимость) и затраченных на него производственных ресурсов или труда (здесь мы отсылаем читателя к уже рассмотрен- ному выше аспекту «редуцирования» материальных ресурсов к ТРУДУ)- В-четвертых, если бы в обществе были произведены блага в полном соответствии с объемом и структурой его потребности (наибольшей полезности благ), то ОНЗТ (действительные издерж- ки производства) были бы полностью выражены ценой, т.е. сто- имость и цена совпадали бы. Общество при этом достигло бы наивысшей экономической эффективности использования имею- щихся производственных ресурсов и наивысшей полезности про- изведенных благ. Наконец, в-пятых, как правило, цены на товары в большинстве случаев отклоняются от ОНЗТ (стоимости), действительных издер- жек производства. Однако в рамках трудовой теории стоимости это отклонение ОНЗТ (стоимости) товара от цены приемлемо лишь при условии физиологической трактовки затрат труда, тогда как их социальное содержание указывает на то, что цена движется за сто- имостью; и они всегда совпадаю!, так как корректирующей состав- ляющей перераспределения совокупных затрат труда выступает ценность как выражение общественной потребительной стоимос- ти, т.е. потребительной стоимости не как естественного свойства вещи, а как социальной значимости, нужности этой вещи общест- ву. Продукт может обладать естественной способностью удовле- творять ту или иную потребность, но его не покупают, он не стано- вится товаром, а следовательно, признается бесполезным для об- щества при запрашиваемом уровне цены. Ее понижение может трансформировать эту естественную потребительную стоимость в общественную, т.е. социально значимую для общества. Тем самым одновременно с помощью цены будет выражена действительная стоимость данного блага, его трудовая субстанциональная значи- мость. Дальнейшее развитие маржи нал истской теории путем допол- нения предельной полезности предельными издержками, предель- ной производительностью, предельной доходностью указывает на то, что теория полезности была вынуждена прибегнуть к этому, чтобы каким-то образом раскрыть содержательную сторону и цены
212 Глава 11. Проблемы стоимости спроса, и цены предложения. Поэтому в противоположность мо- нистической концепции трудовой стоимости маржинализм встал перед необходимостью принятия плюралистической концепции ценообразования, правда, при довлеющей роли составляющей по- лезности. Что касается теории спроса и предложения, то она никогда и ни на какой стадии своего развития не была в состоянии раскрыть содержательную сторону цены, но блестяще справлялась и справ- ляется в рамках Экономикса и политической экономии с явленчес- кой характеристикой цены. Тем не менее вне законов спроса и предложения любая теория остается неполной и несостоятельной, ибо они «осязаемые», видимые на поверхности рыночных отноше- ний, а следовательно, стоит вопрос о выявлении принципов взаи- модействия реальных агентов этих отношений. Раскрыть сущностные основы экономических отношений пы- талась и классическая политическая экономия. Экономикс же сконцентрировал свое внимание на видимой части отношений, ориентируясь на решение возникших практических задач выявле- ния поведенческих моментов хозяйственных субъектов, отбросив «стоимость» и всю систему стоимостных отношений. В заключение хотелось бы предостеречь от далеко идущих вы- водов из только что сделанных обобщений материала данного раз- дела. Во-первых, это только попытка осуществить синтез различных теоретических концепций для осмысления их общих моментов. Конечно, здесь очевидно не обошлось без эклектики, но это тоже один из способов мышления, который может указать «выход» на новую парадигму. Важно синтезирование тех или иных выделен- ных анализом различных аспектов меновых отношений. Во-вторых, автор не ставил целью «примирить» различно соци- ально ориентированные теории. Это нереально, так как только в отношении заработной платы, и то с натяжкой, можно выявить их общность в определении ее источника — труда. В отношении ос- тальных доходов: прибыли (промышленной, торговой, сферы услуг), дивиденда, процента, земельной ренты теории занимают непримиримые позиции. Поэтому выше внимание было сконцент- рировано непосредственно на общих категориях стоимости, цен- ности и цены в их единстве, а не на факторах, создающих стоимос- ти, ценности и обеспечивающих присвоение доходов как состав- ных частей любой цены, их распределение, перераспределение на
3. Содержание стоимости и пределы стоимостных отношений 213 основе отношений владения и распоряжения в их экономическом содержании собственности. 3. Содержание стоимости н пределы стоимостных отношений Теперь сосредоточим свое внимание на стоимости, содержани- ем которой является -труд. Почему именно труд? Да потому, что все накопленное богатство нации в конечном счете — результат трудо- вой деятельности во взаимодействии с природой. Определяющим, несомненно, является труд. Под богатством можно и надо пони- мать и материальное, и духовное достояния, скорее всего, в их не- разрывном единстве и противоположности. Дело в том, что, нара- щивая материальное богатство, можно развиваться и интеллекту- ально, и духовно, но можно его наращивать, и подавляя, уродуя душу человека, его отношение к самому себе, окружающему миру, природе. Что же касается капитала (реального), то фактически все эконо- мические школы признают его экономическую, т.е. производную от деятельности, природу. Уточним, производную от труда. Капи- тал можно воспринимать как прошлый, овеществленный труд, но взаимодействующий с живым трудом, и, следовательно, как «ожи- вающий». В процессе этого взаимодействия возникает производи- тельная сила синергизма прошлого и настоящего труда. Причем под «оживающим» трудом следует понимать не просто овещест- вленньий труд непосредственных создателей средств производства (капитала), но и труд творцов техники и технологии — научный труд, а также труд тех, кто формировал новую рабочую силу (наука, образование, культура, здравоохранение), способную привести в движение эти средства производства. Именно в этом необходимо видеть эффект синергизма «совместного труда», безусловно участ- вующего в создании общественной стоимости благ и услуг. В связи со столь широкой интерпретацией сферы и источников создания стоимости обращает на себя внимание точка зрения о приравнивании «стоимости» и «экономики». Иначе говоря, к эко- номике необходимо относить все, что просматривается через при- зму стоимости, исключительно системы рыночных отношений, ос- тальное — неэкономическое. Разграничение, сделанное нашим со- временником, проф. Ю.М. Осиповым, между «экономическим» и «неэкономическим» хозяйством по стоимостному критерию, очень удобное, но далеко от совершенства и фактически сводится к новой
214 Глава 1 i. Проблемы стоимости интерпретации товарного и нетоварного производства. Но пробле- ма гораздо сложнее, если рассматривать единый народнохозяйст- венный комплекс с его «экономическим» и «неэкономическим» секторами. Нам представляется, что, опираясь на другой принцип, выдви- нутый опять-таки Ю.М. Осиповым: «стоимость — категория вос- производственная», мы совершенно обоснованно включаем в от- ношения стоимости так называемый «неэкономический» сектор, руководствуясь тем, что ядром процесса воспроизводства является сам человек во всем многообразии отношений его жизнедеятель- ности. При объединении «экономического» и «неэкономического» как частей единого целого — общественного процесса воспроиз- водства отпадает необходимость объявлять «трансцендентным» феномен стоимости, хотя и сохраняется ее многоликость и в неко- тором смысле тайна. Но несомненно, что это — всеохватывающая категория бытия человека. Исторический процесс развития товар- ного производства, в ходе которого «неэкономические» сферы ста- новились «экономическими», указывает на всеобщий характер ка- тегории стоимости, тем более на стадии, когда сферы духовного производства уже невозможно отделить от «экономического» про- цесса. В связи с этим обратим внимание на специфику труда в духов- ном, в частности, научном производстве. В нем труд не только ове- ществляется в произведенных благах, но и «одухотворяет» их, но не после, а до их появления в материально-вещественной форме, когда только еще формируется «идея продукта», если хотите, его «душа», когда еще нет меновых отношений, через которые только и проявляется стоимость, но ее формирование идет уже полным ходом. И если с точки зрения рынка появляется «провальный», нереализованный продукт, то это не значит, что имеет место «про- вальная» стоимость, т.е. ее отсутствие. Ничего подобного. Товара нет, а стоимость остается, ибо были затраты нематериального про- изводства, а посему они не могут бесследно исчезнуть. Дело в том, что эти усилия были не чем иным, как отвлечением ресурсов из других секторов экономики, в которых они принесли бы опреде- ленные плоды, полезные результаты. Но с точки зрения общества, эта «безрезультативность» и есть результат, и далеко не бесплод- ный, ибо он указал на ложность избранного варианта блага или способа его получения и предотвратил затраты на последующих стадиях его воспроизводства.
3. Содержание стоимости и пределы стоимостных отношений 215 Остановимся на качественно новых моментах в практике кате- гории стоимости. 1. Под субстанцией стоимости понимаются затраты всех жиз- ненных сил и усилий, осуществляемых совокупным работником в сфере материального производства. Сейчас очевидно, что нельзя ограничиваться сферой чисто материального производства, так как превалирующим в формировании стоимости общественного про- дукта индустриально развитой части мира является нематериаль- ное производство. Следовательно, понятие «совокупный работ- ник» даже в рамках стоимостных отношений существенно расши- ряется. Мало того, с нашей точки зрения, нельзя под совокупным работником подразумевать лишь наемных работников. В понятие «совокупный работник» должно быть включено все занятое актив- ное население вне зависимости от сферы, вида, формы и способа деятельности. Поэтому стоимость — это прежде всего совокупный общественный труд, взятый в единстве его отраслевого и террито- риального аспектов. Поэтому истинное движение стоимости — не от отдельного товара к общественной стоимости, а наоборот, от общественной стоимости к отдельному товару. 2. Стоимость — это и общественный капитал, его воспроизвод- ство, движение, его межотраслевая и межрегиональная миграция и интеграция. Именно эта мобильность общественного капитала, его перемещение обусловливают формирование иены производства как модификации стоимости товара, придаваемой ему обществен- ным капиталом. Такая модификация стоимости, как нам уже из- вестно, привела к сближению позиций сторонников средней нормы прибыли и средних издержек, происходящих из различных теоретических положений. Взаимодействие совокупного общест- венного труда и общественного (совокупного) капитала придает социальное содержание абстрактному труду, воплощенному в сто- имости товара. Из такого функционирования труда и капитала, их движения проистекает и подвижность субстанции стоимости в противоположность физиологической «окаменелости» овещест- вленного труда в товаре. 3. Необходимо отойти от положения о затратной модели стои- мости. Конечно, в основе стоимости лежит затратная составляю- щая совокупного общественного труда и капитала. Но здесь и ее противоположность — экономия труда, капитала, ресурсов. В этом суть диалектического единства и противоположности затрат и эко- номии. Введение новой составляющей, по нашему мнению, позво-
216 Глава 11. Проблемы стоимости ляет подойти вплотную к введению в систему хозяйствования, эко- номики «неэкономических» сфер и факторов. Если обратиться к экологии как составляющей экономики, то станет очевидным, что ущерб, наносимый природе, — это надбавка к стоимости, ибо ущерб представляет собой не что иное, как буду- щие затраты по его нейтрализации. Поэтому груз экологических проблем — это то бремя текущей стоимости, которое должно не откладываться и переноситься на будущие поколения, а становить- ся реальным элементом общественной стоимости. Что касается нематериальной, так называемой неэкономичес- кой, части экономики (здесь мы возвращаемся к соотношению ма- териального и нематериального в экономической системе), то сле- дует заметить следующее. Во-первых, что касается того нематери- ального производства (торговля и сфера услуг), которое уже напря- мую участвует в рыночных отношениях, то его причастность к об- щественной стоимости не может вызывать сомнения. Во-вторых, наиболее сложным аспектом является та колоссаль- ная социальная сфера, которая стоит как бы в стороне от собствен- но экономики. Это образование, наука, здравоохранение, просве- щение, культура, т.е. сфера духовного производства. Специфике духовного, в частности, научного производства в учебнике посвя- щена отдельная глава. Поэтому, не останавливаясь на особеннос- тях участия этой сферы в создании продукта, его стоимости, обра- тим внимание на один из ее принципиальных воспроизводствен- ных моментов. Возьмем за основу принцип воспроизводства всех составляю- щих хозяйственной и социальной жизни общества. Только так в неразрывном единстве и необходимо их рассматривать, ибо даже с чисто экономической точки зрения объектом социальной сферы является человек, который рано или поздно становится реальной главной производительной силой. Каким же образом происходит участие духовного производства в создании общественной стоимости? Объяснение лежит в сфере единства и про™ во по ложности затрат и экономии в формирова- нии стоимости. Суть заключается в том. что затраты, осуществлен- ные в данной сфере, приобретая нематериальную форму своего бытия, оборачиваются ростом производительной силы труда и ка- питала и экономией используемых как людских, так и материаль- ных ресурсов в результате своей материализации, «вживления» в процесс синергитического взаимодействия с живым трудом работ- ников материального производства и сферы услуг. В данном случае
3. Содержание стоимости и пределы стоимостных отношений 217 необходимо усвоить переходность затрат в экономию. Сэконом- ленные материальные ресурсы, фонд заработной платы означают сокращение затрат, которые бы потребовались для воспроизводст- ва ресурсов в случае отсутствия их экономии. Это, можно сказать, альтернативные затраты капитала, обеспечивающие наибольший социально-экономический, а не чисто экономический эффект, на- ходящий свое самое непосредственное отражение в общественной стоимости. 4. В последнее время в экономической литературе появилась точка зрения, согласно которой использовать категорию стоимос- ти в экономической науке необходимо, но следует оставить по- пытки отыскать ее субстанцию то ли в труде, то ли в издержках, то ли в полезности и принять ее как «трансцендентную, принад- лежащую экономике, ее глубине, а не человеку». Предлагается не отрицать, а просто принять стоимость. Не будем оспаривать право данной точки зрения на существование, равно как и других. Но возникает необходимость разрешения проблемы единства соци- ального и экономического, экономического и этического как ядра новой, набирающей силу системы жизнедеятельности человека и общества. Если строго придерживаться воспроизводственного принципа как единства производства, распределения, обмена и потребления, то в народном хозяйстве не остается места для «неэкономическо- го». Ведь с точки зрения потребления, на которое собственно сори- ентированы и производство, и распределение, и обмен, все стано- вится «стоимостным», ибо оно предопределяется доходами и тех сфер экономики, которые, казалось бы, не участвуют в создании товаров и услуг. Это относится также к тем товарам и услугам, которые население получает на безвозмездной основе. Хозяйствен- ный субъект — государство берет на себя бремя расходов, связан- ное с оплатой этих «бесплатных» товаров и услуг; для него они платные. Более того, эти «бесплатные» товары и услуги базируются на реальных стоимостных издержках «неэкономических» секторов экономики, так как ресурсы, используемые для создания таких благ, имеют строгую стоимостную (рыночную) оценку, включая заработную плату работников этих секторов народного хозяйства. 5. Трудовая интерпретация стоимости позволяет перекинуть ре- альный мостик в сферу этики. Ведь и в трудовой теории стоимости, и православной этике труд рассматривается как главная ценность. Именно поэтому, очевидно, и нашла данная теория (помимо всех
218 Глава 11. Проблемы стоимости прочих политических моментов) благодатную почву в России. •Принцип «кто не работает — тот не ест» по своему содержанию не только и не столько социалистический, сколько евангелист- ский. Поэтому «труд» — и экономическая, и социальная, и нрав- ственная категория. 4. Полезность, факторы производства и распределения доходов Теперь обратимся ко второму закону Госсе на, в котором сфор- мулирован принцип максимального удовлетворения потребностей в условиях ограниченного запаса благ. Как нам уже известно, этот принцип базируется на необходимости добиваться одинаковой ин- тенсивности удовлетворения потребности во всех областях, или равновесия однорублевых предельных полезностей всех товаров. Совершенно очевидно, что при формулировании принципа аль- тернативных возможностей производства (действительных издер- жек) в его основу был положен второй закон Госсена, так как до- стижение наивысшей полезности благ есть не что иное, как макси- мизация функции удовлетворения потребностей. Следовательно, отсюда можно сделать вывод, что максимальное (наилучшее) удов- летворение потребностей в обществе зависит, прежде всего, от до- стижения такого распределения доходов в нем, при котором все социальные группы, слои и классы общества предъявляли бы рав- ноценный спрос на имеющиеся ограниченные запасы благ. Что касается действительных издержек производства на основе его альтернативных возможностей, то мы уже выявили их органи- ческую взаимосвязь с оптимальным распределением совокупного общественного труда относительно совокупных общественных по- требностей, как это сформулировано в трудовой теории стоимости. Особняком стоит проблема равновесной интенсивности удовле- творения потребностей, или равновесного состояния предельных полезностей, приходящихся на одну и ту же денежную единицу. Чтобы выйти на трудовую теорию стоимости, необходимо соответ- ствующим образом интерпретировать доходы. Сточки зрения теории предельной полезности, выход на доходы предопределен как предпосылка объяснения наряду с ценами пре- дельной полезности. Но уже на данном уровне анализа напрашива- ется вывод о необходимости достижения относительной социаль- ной справедливости в распределении доходов с целью обеспечения условий для достижения одинаковой интенсивности удовлетворе-
4. Полезность, факторы производства и распределения доходов 219 ния потребностей. Однако это всего лишь одна из возможностей 1акого распределения доходов, так как равновесного состояния предельных полезностей всех благ можно добиться и в поляризо- ванном обществе, когда богатые «сорят» деньгами на приобретение престижных и «роскошных» товаров, а бедные экономят буквально на всем, чтобы поддержать свое существование, но в целом интен- сивность удовлетворения потребностей бедных и богатых окажется уравновешенной. Поэтому необходимо усвоить, что сам прин- цип — это всего лишь одна из возможностей, которая может полу- чить разнообразные формы своей реализации. Попробуем прокомментировать эти возможности исходя из других теорий, прежде всего из теории факторов производства, в соответствии с которой распределение доходов осуществляется в соотношении с их производительностью. Поэтому теория предель- ной полезности вынуждена обратиться не к действительным из- держкам производства, а к факторам производства, в соответствии с которыми их собственники получают доходы: собственники ра- бочей силы (труда) — заработную плату, капитала — прибыль (про- цент), земли — ренту. Именно от соотношения доходов между соб- ственниками факторов производства зависит степень уравнове- шенности интенсивности удовлетворения потребностей в благах, так как ценность последних для каждой социальной группы, слоя, класса определяется размерами их доходов. С точки зрения трудовой теории стоимости, объемы и структура общественных потребностей также зависят от распределения сово- купного дохода между социальными группами общества. Однако принцип распределения уже совершенно иной — на основании отношений собственности на труд и средства производства, т.е. отношений найма и эксплуатации труда капиталом. Не углубляясь в данную проблему, заметим, что распределение выручки, получен- ной от реализации произведенной продукции, между предприни- мателем и наемными работниками символизирует их противопо- ложные интересы, так как совершенно очевидно, что одна и та же сумма выручки, как бы она ни делилась между двумя сторонами, всегда порождает сомнение в отношении справедливости избран- ного способа ее распределения. В то же время, если оставить в стороне способ распределения доходов и оценку его справедливости и обратить внимание на то, что «совокупный работник», включающий в себя все активное самодеятельное население, получает «совокупный доход», который
220 Глава 11. Проблемы стоимости и предопределяет объем и структуру потребностей общества, то станет очевидной взаимосвязь между теориями полезности, факто- ров производства и трудовой стоимости в отношении ценности произведенных благ для общества. Причем очевидна зависимость и полезности, и общественной потребительной стоимости как вы- ражения ценности благ и доходов. Но если в теории полезности для объяснения ценности необходимо обратиться к теории факторов производства с тем, чтобы показать источники происхождения до- ходов у потребителей и дать на их основе оценку благам, то в тру- довой теории стоимости эти доходы покупателей органически вы- текают из хозяйственной деятельности всех субъектов, участвую- щих (прямо или косвенно) в производстве благ и их стоимости. В последнем случае сами факторы производства и их носители уча- ствуют во всем кругообороте ресурсов и производственных благ, а посему становятся участниками и производства, и распределения, и обмена, и потребления. Поэтому с точки зрения любой теории достижение оптимального удовлетворения потребностей населе- ния страны сопряжено с достижением оптимальной структуры его доходов. В заключение необходимо отметить, что высказанные крити- ческие замечания в адрес экономике и сделанные пояснения и до- полнения к политической экономии не исключают их теоретичес- кой и практической важности для определения путей развития эко- номической теории. Выводы 1. Теория трудовой стоимости и теория издержек и факторов производ- ства позволяют увидеть затратную модель стоимости товара. Причем все виды затрат могут быть сведены к затратам труда. 2. Сопоставление действительных издержек в концепции альтернатив- ных возможностей производства и ОНЗТ в социальном смысле в рамках трудовой теории стоимости свидетельствует о их совпадении. 3. Категория «ценность» позволяет выявить общность между полез- ностью (в теории полезности) и общественной потребительной стоимос- тью (в трудовой теории стоимости). Кроме того, второй закон Госсена, максимизирующий функцию потребления, весьма близко примыкает к закону более полного удовлетворения потребностей на основе распределе- ния совокупных общественных затрат труда между сферами и отраслями производства в соответствии со структурой совокупных общественных потребностей.
Раздел IV ДЕНЕЖНЫЙ РЫНОК. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ
Содержание раздела IV Глава 12. Деньги. Денежное хозяйство 1. Возникновение денег 2. Виды денег 3. Функции денег 4. Денежная система 5. Денежный рынок 6. Измерение денежной массы 7. Факторы спроса на деньги Глава 13. Инфляция 1. Открытая инфляция 2. Подавленная инфляция 3. Инфляция как следствие денежно-кредитной экспансии 4. Измерение инфляции 5. Классификация типов инфляции 6. Причины инфляции 7. Последствия инфляции Глава 14. Банковская система и денежное обращение 1. Структура банковской системы 2. Специализированные банки и кредитные учреждения 3. Банк: основы функционирования 4. Банки и инфляция
Раздел IV. Денежный рынок. Денежно-кредитные отношения Глава 12. Деньги. Денежное хозяйство 1. Возникновение денег Деньги стали неотъемлемой частью нашей жизни и быта. Одна- ко деньги были не всегда. Они возникли на определенной ступени развития общества. Их возникновение связано с обменом. Они пришли на смену натуральному обмену. В условиях натурального обмена, когда товар менялся на товар напрямую (бартер), потреб- ность в деньгах не существовала. Но уже с самого зарождения то- варного обмена начался процесс формирования будущих денег. Первоначально в их роли у разных народов выступал тот товар, который пользовался наибольшим спросом, мог относительно долго храниться и был в достаточном количестве. Отсюда и много- образие товаров, выполнявших роль эквивалентов — измерителей стоимости других товаров. По мере расширения и углубления общественного разделения труда, развития частных и общественных форм собственности (включая раздвоение отношений присвоения на основе владения и распоряжения) происходило расширение сферы товарного произ- водства, отношений обмена. В процессе исторического развития товарный обмен сопровождался сменой одних форм стоимости другими. Простая форма стоимости Первоначальной формой стоимости была простая, или случай- ная, т.е. форма стоимости, которую можно представить уравнени- ем: х товара А — у товара Б. В этой формуле товар А, выражающий свою стоимость через отношение к другому товару Б, находится в относительной форме стоимости. Товар Б, выражающий собой стоимость другого товара Л, находится в эквивалентной форме сто-
224 Глава 12. Деньги. Денежное хозяйство имости. Однако оба товара легко могут поменяться местами: товар А выражать эквивалентную форму стоимости, а товар Б — относи- тельную. Эта подвижность свидетельствует о неустойчивости ме- новых пропорций. Относительная форма стоимости выражает собой качественную однородность обмениваемых товаров, что делает их соизмеримыми между собой, а также количественную определенность стоимости, выражающуюся в меновой стоимости или в пропорциях обмена. Эквивалентная форма стоимости указывает на то, что потреби- тельная стоимость (полезность) одного товара (Ь), находящегося в этой форме, служит для выражения стоимости другого товара (А). Отсюда можно сделать вывод, что стоимость товара может быть измерена не абсолютно и не непосредственно, а только относи- тельно и исключительно косвенным образом. Развернутая форма стоимости Следующей исторической формой стоимости является полная, или развернутая. Она может быть представлена следующей фор- мулой: |у товараБ г товараВ w товара Г. Из этой формулы видно, что товар А, находящийся в относи- тельной форме стоимости, выражает свою стоимость с помощью целого ряда товаров-эквивалентов. Ясно, что по сравнению с про- стой формой стоимости (х товара А = у товара Б) относительная форма ее жестко закрепляется за товаром А, тогда как группа других товаров (Б. В, Г) находятся в эквивалентной форме стоимости. Всеобщая форма стоимости Всеобщая форма стоимости «вырастает» из развернутой формы путем выделения из товарной массы какого-то одного товара-эк- вивалента, который наиболее часто вступает в обмен и, следова- тельно, который охотно все берут, ибо на него наиболее легко выменять любой другой товар. Этот товар уже выступает в роли всеобщего эквивалента, а все остальные товары находятся в от- носительной форме стоимости. Так, в регионах преимуществен- ного развития скотоводства у древних народов таким товаром не-
2. Виды денег 225 пременно становился скот либо шкуры животных. Всеобщая форма стоимости выражается следующей формулой: утовара Б] ^товара БУ=хтовараД. Wтовара Г] Денежная форма стоимости Однако обилие различных товаров, играющих роль всеобщего эквивалента на отдельных местных рынках, вступило в противоре- чие с потребностями растущего обмена, который уже требовал перехода к единому эквиваленту. Эта роль постепенно закрепля- лась за благородными металлами — золотом и серебром. С этого момента вступает в силу денежная форма стоимости, которую можно представить в виде формулы х товараА у товара Б z товара В * wтовара Г 2. Виды денег Природа денег Возникновение денег — закономерный результат развития то- варного обращения и форм стоимости. Сначала использовались золотые песок и слитки. В дальнейшем стали чеканить и исполь- зовать золотые и серебряные монеты. Поэтому, до тех пор пока деньги представлены благородными металлами, можно говорить о том, что деньги — это особый товар, который является всеобщим эквивалентом для остальных товаров. Их потребительная стои- мость (полезность) заключается в способности обмениваться на любой другой товар, т.е. имеет непосредственно общественный характер. И, как любой другой товар, деньги обладают стоимостью. Наибольшую популярность в прошлом имело золото. Связано это с его физическими свойствами: долго хранится, легко делится и транспортируется. К тому же оно довольно ограничено в природе, что позволяло относительно небольшое количество золота обмени- вать на большое количество разнообразных товаров. Деньги, как и любой другой товар, обладают ценой. В связи с этим при снижении цены на золото при условии, что оно является
226 Глава 12. Деньги. Денежное хозяйство деньгами, все товары одновременно должны подняться в цене. Так оно и происходило. Например, после открытия Америки большое количество золота, привезенного в Старый Свет, привело к резкому росту цен. Бумажные деньги В современных условиях изменение цены золота не приводит к понижению или повышению цен на все остальные товары. Дело в том, что на смену золоту пришли бумажные деньги. Одной из при- чин появления бумажных денег явилась «порча монет». Чеканить । монеты в прошлом могло каждое удельное княжество. Обнаружив, что монеты, выпушенные недавно, и монеты, уже походившие по рукам и имевшие меньший вес, выполняют одинаково успешно свои функции, шли на сознательное уменьшение содержания бла- городных металлов в монетах («порча монет»). Постепенно для «экономии» золота и серебра монеты стали делать из сплавов не- благородных металлов. Затем стали печатать казначейские билеты, т.е. обязательства го- сударственной власти, которые свободно могли обмениваться на серебряные и медные монеты. Бумажные деньги были удобнее в обращении по сравнению с металлическими. Появление бумажных денег проходит и через коммерческий век- | сель—долговое обязательство о возвращении в определенный срок денег за полученные в кредит товары. Вначале вексель обращался ( между должниками и кредиторами, но постепенно им стали рас- I плачиваться и кредиторы. В этом случае для подтверждения того, что долг будет возвращен третьим лицом, требовалась подпись из- вестного им и всеми уважаемого купца или банкира. Со временем | крупные банки сами стали выпускать банковские векселя, которые назывались банкнотами. Это другой вид бумажных денег. Появление банкнот существенно упростило ведение дел пред- принимателями и подорвало монополию ростовщиков на денеж- ном рынке. Если товарный (коммерческий) вексель мог обращать- ся между продавцами и покупателями, связанными между собой коммерческой деятельностью, то банковский вексель (банкнота) стал выполнять функцию всеобщего платежного средства между любыми предпринимателями. Банкноты, в отличие от казначей- ских билетов, вначале свободно обменивались на золото. В настоящее время бумажные деньги ни внутри страны, ни на мировом рынке не обмениваются на золото. Деление всех бумаж-
2. Виды денег 227 пых денег на банкноты и казначейские билеты имеет чисто фор- мальный характер. Впервые бумажные деньги появились в Китае в XIII в. В 1690 г. бумажные деньги появились в Америке, в XVIII в. — во Франции, Англии. В России бумажные деньги впервые были выпущены в 1769 г. С отказом от золотого, а затем, в 1976 г., от золотовалютного стандарта в мире возникла проблема бумажных денег. Не вдаваясь глубоко в анализ этой специфической проблемы, необходимо от- метить, что часть экономистов продолжает придерживаться точки зрения, согласно которой, несмотря ни на что, золото продолжает выполнять роль истинных денег. Другая часть экономистов пола- гает, что деньги в современных условиях утратили собственную стоимость, и их стоимость определяется всей противостоящей им I сварной массой. Однако дело в том, что, во-первых, если товарная масса по своему содержанию обладает стоимостью, то эта стои- мость не может вторично быть содержанием денежной массы. В этом случае деньги приближаются к выполнению функции счет- ной единицы. Во-вторых, деньги, входящие в обращение без стоимости, сами по себе не могут диктовать цену товарам, т.е. оценивать их, исходя из собственной стоимостной субстанции. Поэтому цены товаров, очевидно, должны складываться под воздействием имеющегося в обращении количества бумажных денег. Применительно к совре- менным рыночным отношениям, согласно трудовой теории стои- мости, можно сказать, что деньги обладают иррациональной стоимостью, как и земля, и ссуда, и цена труда. Специфика иррациональной стоимости денег заключается в том, что она стала выражаться стоимостью всей существующей товарной массы благ. А это значит, что в меньшей или большей степени приходится по- степенно признать жизненность количественной теории денег. Конечно, речь не идет о возврате к простой количественной теории денег, в соответствии с которой увеличение денежной массы вызывает пропорциональный рост цен. Это не всегда так. Простая модель работает, как правило, в периоды высокой инфля- ции и различных долговременных тенденций движения цен. Разви- тая количественная теория денег опирается не столько на зависи- мость между денежной массой и ценами, сколько на взаимосвязь темпов роста денежной массы с годовыми темпами роста нацио- нального продукта и динамикой цен. При этом предполагается, что 8*
228 Глава 12. Деньги. Денежное хозяйство скорость обращения денег либо остается постоянной, либо, если она изменяется, то ее изменения могут быть достаточно точно предсказаны. Деньги — это социальное явление. Их выпускает государство. Оно же держит под контролем эмиссию, т.е. тиражи денег. Если бы выпуск денег был не ограничен, т.е. деньги мог печатать каждый, то цены бы резко подскочили, деньги обесценились, и их бы никто не использовал. В таком случае перешли бы к натуральному обме- ну, бартерным сделкам — обмену товара на товар. Кредитные деньга Одновременное кредитование покупателей и продавцов в форме коммерческого или банковского векселя обусловили появ- ление кредитных денег. Кредитные деньги представляют собой дол- говые обязательства, которые используются как средства обмена в платежно-расчетном механизме. В современных условиях наибольшую часть кредитных денег олицетворяют собой депозиты, или вклады. Так называемые депо- зитные деньги являются основой чекового обращения. В составе денежной массы банковские вклады играют преобладающую роль по сравнению с налично-денежным компонентом. В настоящее время с помощью кредитных денег в развитых странах мира осу- ществляется более 90% всех платежей и расчетов. Таким образом, основная масса операций по покупке и продаже товаров совершается вообще без участия денег в обычном понима- нии этого слова. Новой ступенью в развитии денег является появ- ление кредитных карточек, когда все доходы и расходы фиксиру- ются через периферийные отделы центральным компьютером. Они позволяют непосредственно с помощью карточки не только рас- плачиваться в магазине, получать в случае необходимости бумаж- ные деньги в банкомате, но и производить расчеты в других стра- нах. В последнем случае перевод в другую валюту осуществляется также центральным компьютером. Кроме того, по карточкам можно получать дополнительную сумму, превышающую счет в банке. Итак, в настоящее время, если использовать нейтральное опре- деление, то деньги — это средство, позволяющее отделить акт про- дажи от акта купли во времени и пространстве, в противополож- ность бартеру, когда осуществляется непосредственный обмен одного товара на другой. Деньги — это обладающее всеобщей по-
3. Функции денег 229 купательной способностью средство, которое используется для об- мена на товары и услуги, а также при уплате долгов. Современные деньги — это декретные деньги, которые принимаются как деньги, поскольку все их таковыми считают. Гарантией этого является то, что выпускает их только государство. Однако в каком бы обличье деньги ни выступали, уже с глубокой древности ими выполнялись одни и те же основные функции. 3. Функции денег Деньги как средство обращения Сущность денег раскрывается в их функции. Деньги как сред- ство обращения рождены торговлей; они возникли как техни- ческое средство, благодаря которому обеспечивается обмен товара- ми. Без денег возможен только прямой обмен, предполагающий, что у каждого из партнеров есть то, что нужно другому. Но ведь такое положение — не правило, а исключение из него, причем даже вдревности, не говоря уже о сегодняшнем мире с его необозримым множеством товаров и услуг. Деньги существенно облегчают перемещение, обращение това- ров и, самое главное, ускоряют их оборот, что ведет к значительно- му сокращению товарных запасов. Деньги выполняют функцию средства обращения, когда в самом акте купли-продажи они про- тивостоят товару, а товар противостоит деньгам, т.е. совершение сделки осуществляется благодаря наличию реальной «звонкой» мо- неты. Деньги как средство платежа Однако возникают ситуации, когда у покупателя нет денег, но ему необходим именно сейчас товар, например, сырье, из которого он производит какой-то продукт. Выход из данной ситуации ви- дится в покупке сырья в долг (под кредит). Контрагенты опреде- ляют цену сырья, и оно переходит от продавца к покупателю. После того как покупатель сырья произведет из него какой-либо продукт и продаст его, он сможет расплатиться со своим креди- тором. В момент оплаты услуги за сырье (погашение задолжен- ности) деньги выполняют функцию средства платежа. Эту же функцию деньги выполняют и при выплате заработной платы, пенсий.
230 Глава 12. Деньги. Денежное хозяйство Деньги как мера стоимости Решающее место в обеспечении товарного обращения занимает такая функция денег, как мера стоимости. Если роль средства обращения и средства платежа деньги играют с достаточной оче- видностью, то о другой их функции — меры стоимости (или, проще говоря, единого измерителя ценности товаров для продавцов и по- купателей) этого сказать нельзя. Между тем именно свойство быть мерой стоимости и позволяет деньгам выполнять все остальные свои функции. Функция денег как меры стоимости используется для измерения и сравнения стоимостей товаров и услуг. Каждое государство устанавливает собственную единицу меры стоимос- ти — рубль, доллар, марку, франк, песо. Деньги как мера стоимости однородны. Использование функции меры стоимости позволяет избежать сложных и многочисленных обменных операций для по- лучения необходимого блага. В марксовой теории денег проводится разграничение между мерой стоимости и масштабом цен. Мера стоимости выражает об- щественные отношения обмена, тогда как масштаб цен рассматри- вается в качестве технического средства реализации функции денег как меры стоимости. Под масштабом цен понимается весовое ко- личество золота, содержащегося в денежной единице, которое при- нято государством в качестве единицы измерения золота (денеж- ной массы), тогда как деньги как мера стоимости призваны изме- рять стоимость товаров. Причем измерение стоимости последних происходит в идеальной форме, т.е. в виде мысленно воображае- мых денег. Поэтому для определения стоимости товаров (их цен) вовсе не обязательно быть обладателем реально существующих денег. В условиях, когда бумажные деньги лишились золотого со- держания, подобного рода разграничения отпали сами собой. Таким образом, марксова теория денег, обладавшая солидным фундаментом, в условиях современной практики оказалась вынуж- денной трансформироваться: роль золота стала выполнять вся про- изведенная товарная масса. Деньги Как средство сбережения (накопления) Другой функцией денег является средство сбережения. Деньги позволяют сохранить часть полученных доходов на буду- щее, как бы законсервировать их до тех пор, пока они потребуются. Здесь речь идет о деньгах в качестве средс тва сбережения. Конечно.
3. Функции денег 231 с той же целью сбережения можно вложить и в покупку долговеч- ного товара (дома, земельного участка, произведения искусства) с гем, чтобы, продав его в нужное время, вновь получить деньги. Но перед всеми другими формами сбережения деньги имеют важней- шее преимущество — высшую степень ликвидности. Ликвид- ность — это степень легкости, с которой какой-либо актив вновь превращается в деньги. Общие выводы Итак, подведем некоторые итоги относительно денег. Оценивая шачение денег в жизни общества, необходимо отметить прежде всего то, что они, во-первых, существенным образом облегчают процесс обмена. Во-вторых, их использование обеспечивает значи- тельную экономию общественного богатства, которое общество вынуждено было бы растрачивать в рамках натурального обмена. Поэтому можно сказать, что деньги создают богатство нации. И чем совершеннее денежная система, тем быстрее идет наращи- вание общественного богатства. В-третьих, отход от золотого стан- дарта, отказ от использования золота в качестве денег позволяет экономить колоссальные трудовые и материальные ресурсы, кото- рые требовались бы для постоянного наращивания добычи золота с целью поддержания равновесия между товарной и денежной мас- сой. Конечно, увеличение количества золота по сравнению с рос- том товарной массы требуется на порядок ниже, ибо на это влияет скорость обращения денег. В-четвертых, золото в качестве денег стало определенным тормозом для дальнейшего развития общест- венного производства и мировой торговли. Возврат к золотому стандарту потребовал бы колоссальных издержек. Это не значит, что в отношении данной проблемы у экономистов существует еди- ное мнение. Каку нас, так и на Западе далеко не всеми отвергается сама идея возрождения золотого стандарта и введения фиксированного курса валют. Данная точка зрения базируется на том, что в этом случае необходимо будет жестко соблюдать принцип ограниченности предложения денег. Правительство в таком случае будет вести себя сдержанно,'не поддаваясь искушению дополнительной эмиссии денег. Однако не «дешевле» ли не назначать безответственное пра- вительство или вовремя от такого избавляться, нежели с помощью золота пытаться предотвратить безответственное поведение прави- тельства на Денежном рынке? Одновременно, очевидно, необходи-
232 Глава 12. Деньги. Денежное хозяйство мо вводить дополнительные рычаги воздействия в существующую денежную систему, которые бы не позволяли реализоваться подоб- ного рода искушениям. Не вдаваясь в дальнейшие рассуждения по данной проблеме, оставим ее решение на суд истории и не будем навязывать однозначной оценки как исключительно верной. 4. Денежная система Потребности товарного обращения и обеспечения непрерывно- го процесса воспроизводства вызвали необходимость в упорядоче- нии денежного обмена и централизации выпуска денег путем со- здания денежной системы. Денежная система — это форма органи- зации денежного обращения в стране, сложившаяся исторически и закрепленная национальным законодательством. Денежное обращение Денежное обращение характеризуется движением денег в налич- ной и безналичной формах, обслуживающим кругооборот товаров, а также нетоварные платежи и расчеты в хозяйстве. Наличная форма денежного обрашения обслуживается банкнота- ми, казначейскими билетами и металлической монетой (денеж- ными знаками). Безналичная форма расчетов осущест- вляется с помощью чеков, кредитных карточек, векселей, аккре- дитивов, платежных поручений и т.п. Важной характеристикой денежного обращения является ско- рость обращения денег, которая указывает на интенсивность движе- ния денежных знаков при функционировании их в качестве средств обращения и средств платежа. Показателем скорости оборота денег является или число оборотов денежной единицы в единицу време- ни, или продолжительность одного оборота. При расчете скорости оборота денег из денежной массы, находящейся у населения, сле- дует вычесть налично-денежные сбережения и учесть ту часть ос- татков вкладов населения, которая предназначена для текущих рас- ходов и поэтому экономически находится в обращении. Элементы денежном системы Денежная система включает в себя следующие элементы: де- нежную единицу, выступающую в роли меры стоимости; виды денег, имеющих законную платежную силу, — кредитные и бумаж-
5. Денежный рынок 233 пые деньги, разменные монеты; порядок эмиссии и обращения денег; государственный аппарат, осуществляющий регулирование денежного обращения. В зависимости оттого, в какой форме обра- щаются деньги: как товар (товарные деньги) или как знаки стои- мости, различают два типа денежных систем. Типы денежных систем Кпервому типуотноситсяметаллическое обраще- н и е, при котором «товарные» деньги непосредственно выполняют все функции. При этом необходимо различать три разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный, связанный с обраще- нием золотых монет, т.е, товарных денег; золотослитковый, допус- кающий обмен бумажных денег на золото только при предъявлении определенной суммы банкнот (например, в Англии — 1700 ф. ст., во Франции — 215 тыс. фр.); золотодевизный (золотовалютный), предусматривающий обмен денег на девизы, т.е. валюту стран зо- лотослиткового стандарта, и затем на золото. Для второго типа денежной системы характерно обра- щение кредитных и бумажных денег, при котором зо- лото ушло из обращения. Поэтому основными чертами современ- ных денежных систем являются уход золота из внутреннего и меж- дународного оборота; выпуск денег в порядке кредитования наци- ональной экономики и государства; вытеснение налично-денеж- ного обращения безналичным оборотом; монополия государства на выпуск денег и на регулирование денежного обращения. 5. Денежный рынок Понятие «денежный рынок» Денежный рынок — это часть рынка ссудных капиталов, где осу- ществляются в основном краткосрочные депозитно-ссудные опе- рации, обслуживающие в основном движение оборотного капитала предприятий, краткосрочных ресурсов банков, учреждений, госу- дарства и частных лиц. Важнейшими инструментами операций на денежном рынке являются казначейские векселя, депозитные сер- тификаты, банковские акцепты и другие средства расчетов. Инсти- туциональная структура денежного рынка состоит из банков, учет- ных домов (компаний), брокерских и дилерских фирм, различных фондов и других финансово-кредитных учреждений.
234 Глава 12 Деньги. Денежное хозяйство Средства, привлекаемые банками, прежде всего коммерчески- ми, и прочими финансово-кредитными учреждениями, являются источниками ресурсов денежного рынка. Основными заемщиками денежных ресурсов выступают промышленные и торговые фирмы, финансово-кредитные институты, государство. С помощью денеж- ного рынка осуществляется регулирование ликвидности банков путем взаимного предоставления краткосрочных кредитов. На со- стояние денежного рынка существенное воздействие оказывают циклические изменения в экономике, инфляция, а также проводи- мая государством денежно-кредитная политика. Для функционирования денежного рынка и обеспечения его необходимым количеством денег важно измерение денежной массы, так как она оказывает существенное воздействие на реаль- ный выпуск продуктов, уровень цен, занятость и многие другие экономические процессы. С целью обеспечения экономического прогресса требуется установление жесткого контроля за денежной массой, находящейся в обращении. При этом, учитывая тот факт, что различного рода активы (ма- териальное и нематериальное имущество) выполняю!' одновре- менно асе функции денег, не существует достаточных оснований для проведения четкой границы между собственно деньгами и дру- гими ликвидными активами, или так называемыми деньгами. К такого рода активам относятся срочные счета ссудно-сберега- тельных ассоциаций, взаимных фондов денежного рынка, кредит- ных союзов. Активы Различные активы обладают разной степенью мобильности. Так, вклады в банке или любом другом финансово-кредитном уч- реждении выполняют известные функции денег. Точно так же можно обратить в деньги и ценные бумаги путем обмена их на деньги. Наконец, любое имеющееся имущество посредством обме- на можно превратить в деньги: продав имущество, мы покупаем деньги. Однако, сопоставив наличные деньги, чеки, срочные вкла- ды, ценные бумаги (например, государственные облигации), авто- мобиль, дом, землю, мы обнаружим их сходство в том, что все они могут быть обменены на другие интересующие нас блага. Следова- тельно, возникает вопрос: можноли любое благо считать денежной массой?
5. Денежный рынок 235 Ликвидность Прежде чем ответить на этот вопрос, необходимо обратить вни- мание на другую сторону вышеперечисленного сопоставления. Это сопоставление наводит на мысль, что по мере перехода от налич- ных денег к другим платежным средствам, завершая его вещами, процесс превращения имеющихся благ в другие блага постепенно усложняется и сопровождается нарастанием издержек. С целью разграничения способностей имеющихся благ трансформировать- ся в другие блага вводится понятие ликвидность, которое выражает собой ту или иную степень легкости, с которой имеющиеся блага могут обменяться на другие их виды. Абсолютной ликвидностью обладают деньги, так как они в любой момент и без малейших издержек могут трансформироваться в любое имущество. И напро- тив, имущество, которое вообще нельзя обменять, обладает абсо- лютной неликвидностью. Однако между этим и крайностями суще- ствует целая гамма благ, которые лишь с той или иной степенью трудности могут обмениваться на другие блага. В связи с тем, что наличные деньги обладают абсолютной ликвидностью, ликвид- ность других средств проще измерять степенью их возможности превратиться в наличные деньги или столь же быстро и без издер- жек выполнить функцию денег как общепринятого средства обра- щения. Денежные агрегагы Для измерения денежной массы с учетом активов используются следующие денежные агрегаты: М\, М2, М3, L. Ml — наличные деньги + трансакционные депозиты. Наличные деньги включают в себя металлические и бумажные деньги. Транс- акционные депозиты состоят из электронных денежных переводов, вкладов до востребования и чековых вкладов. Агрегат Ml обладает сверхвысокой ликвидностью, ибо вклады, включенные в него, могут быть незамедлительно превращение наличность, да и сами чеки фактически заменяют деньги. С целью избежать завышения денежного предложения налич- ность и чековые вклады, принадлежащие государству, федераль- ным резервным банкам, коммерческим банкам и другим финансо- вым учреждениям, в агрегате Ml не учитываются. М2 = Ml + акции взаимных фондов денежного рынка (ВФДР) + + депозитные счета денежного рынка, сберегательные вклады,
236 Глава 12. Деньги. Денежное хозяйство мелкие срочные вклады + однодневные соглашения об обратном выпуске + однодневные займы в национальной валюте для совер- шения операций за пределами страны. М3 — М2 + депозитные сертификаты + срочные соглашения об обратном выпуске + срочные займы в евродолларах и титулах соб- ственности ВФДР. Можно сказать, что агрегат М3 в отличие от М2 дополняется крупными срочными вкладами, представленными сертификатами и ценными бумагами, которые также легко транс- формируются в чековые вклады. L = М3 + банковские акцепты -г коммерческие бумаги + крат- косрочные ценные бумаги и облигации казначейства. Агрегат L является самым широким агрегатом из всех используемых на сегод- няшний день. Использование того или иного агрегата определяется задачами анализа и преследуемыми целями, воздействия на денежный рынок. Наибольшее применение находит агрегат Ml в результате сходства с традиционными способами определения денег. Некото- рые специалисты настаивают на том, что параметр агрегата М2 имеет более устойчивую связь с другими переменными из уровней обмена, чем параметр Ml. Другие предлагают использовать экспе- риментальный денежный агрегат, в котором учитывался бы «вес» каждого актива в соответствии со скоростью его оборота. Денежные агрегаты России В России находят применение четыре денежных агрегата. Денежный агрегат МО представляет наличные деньги в обра- щении. Денежный агрегат Ml включает в себя агрегат МО, а также сред- ства и сбережения, которые состоят из: средств в расчетах и остатков средств на расчетных счетах пред- приятий, организаций, граждан, занимающихся предпринима- тельской деятельностью; депозитов населения и предприятий в коммерческих банках; депозитов населения в сберегательных банках до востребо- вания; средств бюджетных, профсоюзных, общественных и других ор- ганизаций; сертификатов; облигаций госзайма; полисов страхования.
6. Измерение денежной массы 237 Денежный агрегат Л/2 состоит из агрегата ЛИ и срочных депози- тов населения в сберегательных банках, включая компенсации. Денежный агрегат Л/3 включает в себя агрегат Л/2 и средства Госстраха, депозитные сертификаты, государственные ценные бу- маги. 6. Измерение денежной массы Для регулирования товарного обращения следует знать необхо- димое количество денег. Отправным пунктом для исчисления не- обходимого количества денег является сумма цен товаров, которые подлежат реализации в течение определенного периода, например, года. Следовательно, чем больше товаров, тем больше требуется денежных единиц для их реализации. Однако на количество денег существенное влияние оказывает скорость оборота каждой денежной единицы. Как уже отмечалось, скорость обращения денег измеряется числом раз, которое каждая денежная единица участвовала в течение года в обеспечении любых сделок. Чтобы выяснить это число в среднем значении для всей массы денег, обращавшейся в стране в течение года, надо сумму цен всех проданных за это время товаров разделить на количество денег, находящихся в обращении. Частичный (операционный) спрос на деньги С учетом необходимой суммы цен товаров и скорости обраще- ния денег было получено уравнение обмена, которое позволяет рассчитать требуемое количество денег. Его называют уравнением Фишера, и оно выглядит так: MV=PQ, или где М —масса денег, которая необходима для обеспечения нор- мального денежного обращения; PQ — сумма цен товаров; V— скорость обращения денег. Уравнение Маркса Хотя данное уравнение связывают с именем И. Фишера, тем не менее оно было известно гораздо раньше. Еще в I томе «Капитала» К. Маркс представил это уравнение в следующем виде:
238 Глава 12. Деньги. Денежное хозяйство Масса денег = ______Суммацен товаров______ Число оборотов денежных единиц ' Кроме того, К. Маркс дал описание более полной и развернутой формулы количества денег, необходимых для обращения: „ ЦТ-^П-ВП п где ЦТ — сумма цен товаров, подлежащих реализации; Ки — сумма цен товаров, проданных в кредит, платежи по которым вы- ходят за рамки рассматриваемого периода; П — сумма цен ранее проданных товаров, но платежи по которым осуществляются в рас- сматриваемом периоде; ВП— сумма взаимопогашаемых платежей в данном периоде; л — число оборотов денежной единицы. Эта формула указывает на определенность требуемого количе- ства денег. Оно не может быть произвольным. Например, если рас- тут цены, то даже при неизменном объеме производства и той же скорости обращения денег их масса должна быть увеличена. Если скорость обращения возрастет или уменьшится, а цены и объем производства неизменны, то стране потребуется, соответственно, меньшее или большее количество денег. Существование товарного рынка, обеспечение движения товар- ных потоков, коммерческих сделок обусловливает спрос на деньги. Если существует спрос на деньги, то, очевидно, должно иметь место и их предложение. Отсюда следует, что деньги выступают в качестве специфического товара, который призван обслуживать движение благ и обладает всеобщей обмениваемостью. Следова- тельно, деньги представляют собой и ценность, и всеобщую полез- ность. Все это свидетельствует о тесной взаимосвязи товарного и денежного рынков. Полный спрос на деньги Потребность в деньгах не ограничивается лишь товарными сделками в связи с тем, что она дополняется так называемым спе- кулятивным спросом. Спекулятивный спрос на деньги связан со сбе- режениями в виде наличных денег, приобретением частных и госу- дарственных ценных бумаг, накоплением в виде материальных ценностей, играющих роль сбережений. При этом все формы сбе- режения, их состояние и движение в решающей степени предопре- деляются динамикой процентных ставок, которые выступают в ка-
7. Факторы спроса иа деньги 239 честве ориентира или критерия эффективного использования денег. Их уровень оказывает существенное влияние на то, как люди поступят в отношении своих доходов, что не замедлит сказаться на потребности в наличных деньгах. Поэтому полный (общий) спрос на деньги равен операционному спросу, дополненному спекуля- тивным спросом L (г). В целом существует определенная функциональная зависи- мость спекулятивного спроса на деньги от движения процентных ставок: чем выше ставка, тем ниже спрос, чем ниже ставка, тем выше спрос. Исходя из этого вышеприведенная формула для выра- жения общего спроса на деньги примет следующий вид: М=-^+£«. 7. Факторы спроса на деньги Номинальный и реальный доходы Для анализа динамики денежной массы необходимо различать номинальный и реальный спрос на деньги. Для лучшего понима- ния разграничения этих двух понятий обратимся сначала к разнице между номинальным и реальным доходом. Номинальный доход представляет собой ту сумму денег, которой обладает тот или иной субъект или которую он получает, тогда как реальный доход измеря- ется количеством товаров и услуг, которое можно купить на этот номинальный доход. Следовательно, реальный доход зависит от покупательной способности денег и того количества их, которым обладает хозяйственный субъект. В свою очередь, покупательная способность денег находится в зависимости от уровня цен на това- ры и услуги. Когда мы говорим о спросе на деньги, то подразумеваем коли- чество денег, необходимое для нормального функционирования экономики. Номинальный спрос на деньги определяется как сумма денег, которую хотели бы иметь потребители. Однако их количест- во зависит от покупательной способности потребителей, устано- вившегося у'ровня цен. Поэтому с учетом этого фактора можно определить реальный спрос на деньги, или спрос на реальные де- нежные остатки как сумму денег в наличности и находящихся на текущих банковских счетах, которая исчисляется с учетом их поку- пательной способности.
240 Глава 12. Деньги. Денежное хозяйство Номинальные и реальные остатки Однако остается неясным, почему мы ведем речь о каких-то остатках. Дело в том, что, получая определенные доходы, люди далеко не всегда их полностью расходуют на приобретение потре- бительских благ. Нередко одна часть денег используется на финан- сирование расходов, а другая часть существует в других активах, допустим, ценных бумагах. Следовательно, вторая часть денежного эквивалента не представляет собой спрос на деньги, хотя в необхо- димых случаях люди могут превратить ценные бумаги в денежные активы. Итак, зависимость между реальными денежными остатками, номинальными денежными остатками и уровнем цен можно выра- зить следующей формулой: Д где — реальные денежные остатки; Д, — номинальные денеж- ные остатки; Ц — уровень цен. Из данной формулы можно сделать несколько выводов о взаи- мозависимости между входящими в нее категориями. Во-первых, реальные денежные остатки находятся в обратной зависимости от динамики цен и в прямой зависимости от номинальных денежных остатков. Во-вторых, если изменяются цены (снижаются или повышают- ся), а реальные денежные остатки остаются неизменными, то оче- видно, что и номинальные денежные остатки также изменяются. Они уменьшаются или увеличиваются в таком же соотношении, как и цены. В-третьих, при неизменности реальных остатков увеличение номинальных денежных средств влечет за собой изменение уровня цен в той же пропорции. Поэтому дополнительная эмиссия денег непременно вызовет рост цен, что может стать причиной инфля- ции. Получая большие доходы, люди начинают предъявлятьдопол- нительный спрос на потребительские товары и услуги, а это ведет к повышению цен. Таким образом, первым и определяющим фактором, оказываю- щим влияние на спрос, является уровень цен. Изменение его объ- ективно ведет к росту номинальных денежных остатков и может привести к сокращению реальных остатков.
7. Факторы спроса на деньги 241 Процент и процентная ставка Другим фактором, влияющим на денежный спрос, является процентная ставка. Прежде чем говорить о процентной ставке, ос- тановимся на проценте. В первом своем приближении процент представляет собой доход, получаемый кредитором за предостав- ленные взаймы деньги. Процентная ставка (норма процента) — это выраженная в процентах за один год сумма (процент), которую заемщик уплачивает кредитору за использование денег, предостав- ленных взаймы. Для того чтобы перейти к анализу влияния процентной ставки на спрос денег, вначале ограничимся коротким перечнем кредит- ных отношений, которые сопровождаются выплатой процентов. Это прежде всего покупка ценных бумаг (облигаций, привилегиро- ванных акций, векселей), размещение денег в сберегательные и срочные вклады, во взаимные фонды денежного рынка. ₽ дальней- шем для простоты изложения материала и упрощения анализа эти активы подведем под общее понятие «кредит». Имея разнообразные возможности применения своих доходов, человек выбирает ту форму активов, которая, по его мнению, при- несет наибольшую пользу. Следовательно, в деле выбора денежным активам противостоит целый ряд других видов активов, превратив в которые денежные активы, можно получать дополнительный доход в форме процентов. Поэтому величина наличных денег (в том числе в форме чековых вкладов, т.е. текущих счетов) зависит, с одной стороны, от намерений владельцев денег приобрести то или иное количество благ, с другой стороны, от тех издержек или выгод, которые он понесет или получит, если распорядится своей суммой денег по-другому. Таким образом, человек постоянно находится перед альтернативой более выгодного использования своих денеж- ных средств. Однако здесь следует обратить внимание на тот факт, что люди далеко не всегда руководствуются принципом выбора. Дело в том, что, откладывая свои сбережения, люди нередко исходят из других критериев: отложить деньги на «черный» день, обезопасить, под- страховать себя на случай непредвиденных обстоятельств, отло- жить деньги На старость, сделать подарок своим потомкам. Поэто- му в дальнейшем при анализе влияния процентных ставок на де- нежный спрос мы исходим из рационального поведения «экономи- ческого человека», хотя нет необходимости упускать из виду только что перечисленные факторы и прочие обстоятельства.
242 Глава 12. Деньги. Денежное хозяйство Итак, в основе спроса на деньги лежат издержки и выгоды от хранения средств в форме денег, а не в виде других активов, или, как мы условились, в форме кредита. В этой связи можно заклю- чить, что альтернативная стоимость владения деньгами, а не други- ми активами представляет собой ту сумму выплат по процентной ставке, которая не получена в результате отказа от возможности владения другими активами. Операционный спрос на деньга Если говорить о спросе на деньги, обусловленном необходимос- тью обеспечения совершения сделок по купле-продаже товаров и услуг, то этот спрос изменяется пропорционально номинальному валовому национальному продукту (ВНП), т.е. стоимости продук- тов, предназначенных для конечного потребления и выраженных в текущих ценах. Кроме того, как мы уже заем, на данную величину спроса на деньги оказывает влияние скорость их обращения. Поэ- тому если, например, ВНП равен 840 млрд руб., а скорость оборота денег равна 3, то спрос на деньги в качестве средства обращения сокращается до 280 млрд руб. Этот спрос на деньги можно назвать частичным, или опе- рационным спросом на них или спросом на деньги, связанным с выполнением ими своих функций. Графически частичный спрос на деньги представлен на рис. 12.7. 2 100 200 300 400 500 600 700 ’ Количество денег, млрд руб. Рис. 12.1. Частичный (операционный) спрос на деньги
7. Факторы спроса на деньги 243 В связи с тем, что данный тип спроса на деньги обусловлен исключительно абсолютной величиной реализуемых товаров и услуг по ценам текущего года и на него не оказывает влияния про- центная ставка, кривая операционного спроса на деньги Сопер имеет вид вертикальной прямой. Однако этим спрос на деньги не ограни- чивается, хотя и представляет подавляющую часть спроса на них. Спекулятивный спрос на деньги Как известно, спрос на деньги может повышаться или пони- жаться в зависимости от уровня процентной ставки. Владелец денег решает дилемму: то ли владеть деньгами, то ли вложить их в те или иные активы и получать проценты. Данную зависимость спроса на деньги от процентной ставки также можно выразить графически (рис. 12.2). Как видно из графи- ка и согласно логике рационального поведения владельца денег, спрос на деньги со стороны активов изменяется обратно пропор- ционально процентной ставке. Владелец наличных денег имеет оп- ределенные преимущества, так как они обладают наивысшей лик- видностью. Однако данное преимущество становится своей проти- воположностью — недостатком, ибо хранение денег в других фор- мах активов приносит проценты, т.е. обеспечивает получение до- полнительного дохода. Для разрешения этой дилеммы имеется критерий — альтернативная стоимость, или вмененные издержки. Рис. 12.2. Спрос на деньги со стороны активов
244 Глава 12. Деньги. Денежное хозяйство Вмененные издержки представляют собой предельные издержки, равные проценту, который можно было бы получить при вложении каждой дополнительной денежной единицы в ценные бумаги, сбе- регательные вклады и им подобные активы. Кривая С8 показывает предельные выгоды от добавления дополнительного рубля (денеж- ной единицы) к имеющимся остаткам на каждый момент. Под вы- годой в этом случае понимаются удобства и экономия при осущест- влении необходимых расходов. Однако с нарастанием денежных остатков на величину каждого последующего дополнительного рубля размер выгоды будет становиться все меньше и меньше. Кривая предельных издержек (//rFe-) показывает предельные из- держки от хранения каждой дополнительной денежной единицы в виде денег вместо вложения их в ценные бумаги или сберегатель- ные вклады. Точка А'соответствует оптимальному уровню денеж- ных остатков, при котором выгоды от хранения на счетах каждой дополнительной денежной единицы равны издержкам. Повышение процентных ставок или вмененных издержек (аль- тернативной стоимости) до уровня, соответствующего кривой //'пред, делает невыгодным владение значительной ликвидностью (наличными деньгами, текущим счетом), что приведет к сокраще- нию активов в форме денег. Они трансформируются в другие акти- вы. В результате размер денежных оптимальных остатков сокра- щается. Общий спрос на деньги Общий спрос на деньги (Собш) складывается из суммы операци- онного спроса на деньги (С^р) и спроса на деньги со стороны ак- тивов (Са). Чтобы выразить общий спрос на деньги графически (рис. 12.3), необходимо сместить по оси абсцисс спрос на деньги со стороны активов (Ся на рис. 12.2) вправо на величину операционно- го спроса на деньги (Сопер на рис. 12.1). Причем изменение частич- ного спроса на деньги, или номинального ВНП вызывает смеще- ние кривой общего спроса (Собщ) на деньги. Пересечение кривой общего спроса на деньги и кривой общего предложения денег по- зволяет определить равновесную процентную ставку, соответст- вующую точке М. В данном случае при определении необходимого количества денег мы исходим из несколько упрощенной предпосылки, соглас- но которой денежно-кредитная система снабжает народное хозяй- ство соответствующим количеством денег. Состояние равновесия
7. Факторы спроса на деньги 245 на графике определяется величиной предложения денег, равной 380 млрд руб. при процентной ставке 6% годовых. Равновесная процентная ставка является той «ценой», которую платят за поль- зование деньгами. Спрос на деньги и доходы Следующим фактором, который оказывает влияние на спрос на деньги, являются доходы. Уровень расходов, как мы уже знаем, зависит от величины реальных доходов. Повышение уровня дохо- дов увеличивает реальные остатки. Графически зависимость изме- нения реальных денежных остатков от увеличения доходов пред- ставлена на рис. 12.4. В нашем анализе, естественно, мы абстрагируемся от динамики процентных ставок и считаем их неизменными. Поэтому увеличе- ние реальных доходов обусловливает рост расходов, что отразится на росте реальных денежных остатков. При этом новое равновесие сместится из точки Т в точку Т. Эластичность спроса на деньги по доходу выражается отношением изменения величины спроса на ре- альные денежные остатки к изменению реальных расходов на 1%. В заключение анализа влияния трех факторов (роста цен, про- центной ставки, реальных доходов) на денежный спрос можно сде- лать следующие основные выводы. Во-первых, рост цен вызывает пропорциональное увеличение спроса на номинальные денежные
246 Глава 12. Деньги. Денежное хозяйство Рнс. 12.4. Влияние изменения реальных доходов на спрос на деньги остатки при неизменности реального спроса на деньги. Во-вторых, рост вмененных издержек, или альтернативной стоимости хране- ния денег, сокращает спрос на реальные денежные остатки. В-тре- тьих, рост реальных доходов, а следовательно, и расходов увеличи- вает спрос на реальные денежные остатки. Предложение денег Предложение денег сопряжено с проведением взвешенной дол- госрочной антиинфляционной политики, которая требует уста- новления жестких лимитов на ежегодные приросты денежной массы. Они соотносятся с долгосрочными темпами прироста нацио- нального производства и прогнозируемыми темпами прироста цен. В связи с этим соотношение между темпами прироста денежной массы и реального национального продукта находит свое выраже- ние в уравнении предложения денег: где ИГ — среднегодовой темп прироста предложения денегза опре- деленный период времени; Y'— среднегодовой темп прироста ре- ального национального продукта (в постоянных ценах) за соответ- ствующий период; Т'— предполагаемый темп прироста цен за дан- ный период.
Выводы 247 Выводы 1. Происхождение денег связано с разделением труда и обменом, их природа органически связана с товаром. В своем развитии они прошли простую, развернутую, всеобщую формы и достигли денежной формы, когда деньги (золото, серебро) стали всеобщим эквивалентом, всеобщим покупательным средством. 2. Сущность денег раскрывается в их функциях. Функция денег как меры стоимости используется для измерения и сравнения стоимостей то- варов. Деньги как средство обращения обеспечивают обмен товарами. Деньги как средство платежа используются для оплаты товара, проданного или купленного в кредит. Деньги как средство накопления — это отложен- ная часть дохода для будущих покупок. 3. Денежная система — это исторически сложившаяся форма органи- зации денежного обращения, закрепленная национальным законодатель- ством. Важнейшими элементами денежной системы являются денежная единица, виды используемых денег, порядок эмиссии обращения денег и государственные институты по регулированию денежного обращения. Среди денежных систем необходимо выделить металлистическую, когда «товарные» деньги непосредственно выполняют все функции, и кредитно- денежную, связанную с бумажными и кредитными деньгами, когда деньги утрачивают золотое содержание. 4. Для измерения денежной массы используются денежные агрегаты, которые сочетают в себе те или иные виды денег и активы. Активы — это любая ценность, которая в состоянии трансформироваться в деньги. Сте- пень леп эсти, с которой актив может быть обменен на другие блага или деньги, называется ликвидностью. 5. Для обеспечения нормального товарного обращения необходимо знать общий спрос на деньги, который складывается из операционного (частичного) и спекулятивного спроса на деньги. Формула частичного спроса на деньги впервые была описана К. Марксом. Спекулятивный спрос на деньги регулируется процентной ставкой. Процент — это доход, или платеж за пользование денежным капиталом. Процент, выраженный относительной величиной (в процентах), называ- ется процентной ставкой. Чем выше процентная ставка (норма процента), тем меньше спрос на деньги, так как в этом случае выгоднее положить деньги в банк, чем тратить их на текущие нужды. 6. Предложение денег всегда фиксированно и определяется государст- вом. Для определения количества денег в^олгосрочном периоде исполь- зуют уравнение среднегодовых величин: М= Y+ Р.
Глава 13. Инфляция Термин «инфляция» происходит от лат. «inflatio» — вздутие. Применительно к денежной массе можно говорить о ее разбухании, о разводнении бумажно-денежного обращения. Инфляция— это процесс обесценивания денег в результате переполнения каналов товарного обращения денежной массой. Инфляция проявляется в повышении общего уровня цен в стране. Конечно, инфляция не означает подорожание одновременно всех без исключения товаров. Некоторые из них могут даже подешеветь. И все же в период инфляции постоянно повышается общий уро- вень цен. Это вызывает сокращение реальных доходов и рост стои- мости жизни. Стоимость жизни — сумма денег, которую нужно заплатить за блага, необходимые для поддержания жизнедеятель- ности людей. Для инфляции характерно длительное рыночное неравновесие. Однако не любое нарушение равновесия рынка свидетельствует об инфляции, которая находит свое проявление в росте цен. Дело в том, что рост цен может быть результатом воздействия целого ряда факторов: объективно обусловленного роста издержек производст- ва и обращения, повышения технических и улучшения качествен- ных характеристик выпускаемой продукции. Повышение цен под влиянием этих факторов не имеет инфляционного характера, ибо оно сопровождается ростом стоимости и ценности поступающей на рынок массы товаров и услуг. Здесь не нарушается баланс между товарной и денежной массой. Классификация инфляционных процессов позволяет выделить три основных типа инфляции: открытую, подавленную и инфляци- онные ожидания, вызываемые кредитной и бюджетной экспансией государства.
I. Открытая инфляция 249 1. Открытая инфляция Открытой инфляции свойственна тенденция к повышению цен. В то же время открытая инфляция вполне совместима с замедлени- ем роста цен или с периодическим их снижением на отдельных товарных рынках. Несмотря на то, что открытая инфляция сущест- венно деформирует механизм рынка, тем не менее последний про- должает посылать ценовые сигналы, которые соответствующим об- разом ориентируют и продавцов, и покупателей, и производителей товаров и услуг. Пока рыночный механизм функционирует, оста- ется надежда на преодоление инфляции. В условиях открытой инфляции действуют два наиболее отчет- ливо проявившихся механизма раскручивания инфляционной спирали: адаптивные инфляционные ожидания и инфляция из- держек. Адаптивные инфляционные ожидания Адаптивные инфляционные ожидания связаны с устойчивой не- уверенностью покупателей в отношении нормального функциони- рования ценового механизма. Данное недоверие потребителей можно оправдать следующей схемой: рост цен -> повышение ус- тойчивого инфляционного ожидания —> сокращение нормы сбере- жений увеличение текущего спроса -> рост цен. Происходящий рост цен провоцирует уверенность населения в том, что имеющиеся у него денежные средства могут обесцениться. В связи с этим люди начинают больше расходовать денег на приоб- ретение потребительских благ и сокращать денежные сбережения. В такой ситуации может произойти не только резкое сокращение доли текущих сбережений, но и вовлечение в товарооборот ранее отложенных денежных средств. Дефицит сбережений в свою оче- редь будет препятствовать росту инвестиций, производству и пред- ложению товаров и услуг. В результате произойдет наращивание спроса при имеющемся фиксированном предложении, что не может не вызвать новый виток роста цен. Итак, рост цен провоци- рует новый их рост. Сфера действия механизма адаптивных инфляционных ожида- ний не ограничивается только потребителями. Ситуация может ухудшиться, если производители и торговцы, рассчитывая на по- вышение цен, начнут тормозить продажи, припрятывать товары, надеясь с течением времени сбыть их подороже.
250 Глава 13. Инфляция Адаптивные инфляционные ожидания имеют макроэкономи- ческую природу и весьма трудно поддаются регулированию, кото- рое, как правило, воздействует на экономическую ситуацию с из- рядным запозданием. Это связано с тем, что они обладают длитель- ным характером и выходят за рамки антиинфляционных меро- приятий, имеющих, как правило, краткосрочный характер своего воздействия. К тому же адаптивные инфляционные ожидания ведут к истощению сбережений, которые представляют собой важ- ный источник финансирования капитальных вложений. Сокраще- ние инвестиций ограничивает возможности расширения произ- водства товаров, что не позволяет сбалансировать спрос и предло- жение; напротив, между ними увеличивается разрыв, что обуслов- ливает дальнейший рост цен. Самое опасное в инфляционных ожиданиях то, что они по- рождают у людей так называемую инфляционную психо- логию. Инфляционная психология появляется в общественном сознании по мере нарастания неуверенности в обуздании инфля- ции. Инфляционная психология — явление хотя и субъективное, но вполне реальное и крайне опасное, поскольку им порождается порочный круг самоподдерживающейся инфляции. Переломить инфляционную психологию крайне сложно. Инфляция издержек В связи с тем, что рост цен распространяется в той или иной мере на всю гамму продуктов, он прямо или косвен»’о скажется на издержках. Приобретение ресурсов, рабочей силы и прочих факто- ров производства по повышенным ценам вызывает рост цен на выпускаемую продукцию. Для сохранения прибыльности товаро- производителям приходится повышать цены с целью возместить понесенные издержки. Однако к моменту продажи продукции может произойти обесценивание этих издержек. Избежать этого можно путем еще большего повышения цен с учетом предстоящих новых закупок ресурсов по более высоким ценам. В результате предприниматели стремятся еще в большей степени повысить цены на свои товары и услуги. Рост цен становится самоподдержи- вающимся: рост цен —» рост цен на ресурсы -> рост издержек про- изводства -> рост цен. Важное место среди издержек, провоцирующих рост цен, зани- мает заработная плата, если темпы ее роста превышают темпы уве-
2. Подавленная инфляция 251 шчения производительности труда. Повышение номинальных до- ходов в конечном счете вызывает рост издержек и соответственно пен. Поэтому чрезмерное увлечение индексацией заработной платы может стать дестабилизирующим фактором товарно-денеж- ного обращения. Учитывая, что механизм инфляции издержек имеет самовоспроизводимый характер, крайне важна социальная ответственность профсоюзов за номинальный рост доходов. Дело в гом, что в результате нажима профсоюзов начинается рост номи- нальной заработной платы. Другим фактором роста номинальных доходов являются многообразные варианты государственной ин- дексации доходов занятых в бюджетных сферах, пенсий, стипен- дий, а также установление повышенных минимальных размеров оплаты труда. Все это ведет к росту издержек производства и по- вышению цен на выпускаемую продукцию. Подорожание товаров делает необходимым очередной пересмотр ставок заработной платы. 2. Подавленная инфляция Подавленная инфляция проявляет себя в условиях ограничения действия рыночного механизма и введения административного ре- гулирования экономических процессов. Наиболее явно она обна- руживает себя в странах, экономика которых функционирует на принципах централизованного директивного планирования, жест- кого администрирования рыночных отношений. Разрыв в ценах Первым признаком проявления подавленной инфляции явля- ется разрыв между административно установленными и рыночны- ми ценами, или ценами равновесия. Внешне цены выглядят ста- бильными, тем более что гарантом их стабильности выступает го- сударство. Однако если возникает дефицит тех или иных товаров, то происходит перелив части товарной массы с административно- регулируемого рынка на так называемый черный рынок. Возникает спекуляция. ‘Фактически через неофициальные потоки товарно- денежной массы происходит компенсация разбалансированного официального рынка. Как только снимаются административные ограничения в области ценообразования, происходит всплеск роста цен и устанавливается рыночное равновесие меду спросом и
252 Глава 13. Инфляция предложением. Одновременно снимается проблема двойного стан- дарта цен и проблема спекуляции, ибо последняя перестает быть таковой и приобретает характер законной коммерческой деятель- ности. Подавленная инфляция проявляется и в странах с рыночной экономикой в форме временного замораживания цен и доходов или установления верхних их пределов. Подавленная инфляция характеризуется наличием тех или иных способов административного регулирования цен, которые ведут к деформации рыночного механизма. Глубина и продолжи- тельность такой деформации зависят от того, в каких формах осу- ществляется это регулирование. Отсутствие ценового стимула Другим проявлением подавленной инфляции является отсут- ствие ценовых стимулов для расширения производства и увели- чения предложения, что вызывает недопроизводство тех товаров и услуг, которые пользуются спросом. В условиях неизменности цен возникает проблема повышения рентабельности, так как уве- личение прибыли сверху ограничено уровнем установленных цен, а снизу на нее оказывает давление рост заработной-платы. В такой ситуации предприниматели и наемные работники начинают терять интерес к росту производительности труда и увеличению объема выпускаемой продукции. В этих условиях начинает срабатывать психологический принцип работника: «как платите, так и рабо- таю». По своим последствиям данное проявление подавленной ин- фляции выходит далеко за рамки чисто экономических процессов, ибо с ним связано формирование особого социально-психологи- ческого климата, который проявляется в утрате культуры труда, безразличии к положению дел не только на предприятии, ,но и непосредственно на рабочем месте, а также в росте безответствен- ности и расточительности. Все это в конечном счете ведет к дез- организации производства со всеми вытекающими отсюда пос- ледствиями. Специфика проявления инфляции издержек Следующим механизмом развития подавленной инфляции яв- ляется ее сочетание с инфляцией издержек. Развитие подобного рода ситуации наиболее отчетливо проявляется в условиях двойно-
2. Подавленная инфляция 253 го стандарта механизма ценообразования. Такого рода ситуация возникает, когда часть отраслей и сфер народного хозяйства под- вергается жесткой регламентации в своей хозяйственной деятель- ности, и прежде всего в отношении ценообразования, тогда как другая их часть обладает относительной экономической свободой и руководствуется в своей деятельности рыночными механизмами функционирования экономики. При этом имеющая место инфля- ция издержек как проявление открытой инфляции в зонах относи- тельной экономической свободы оказывает существенное влияние на рост затрат и расходов во всех отраслях экономики, но наиболее негативные последствия сказываются на отраслях, которые испы- тывают на себе пресс административных цен, установленных и контролируемых сверху. В конечном счете это ведет к свертыванию производства, подавлению экономического интереса в активиза- ции хозяйственной деятельности. Последствия подавленной инфляции Вышеперечисленные механизмы подавленной инфляции фор- мируют экономику хронического товарного дефицита. Как показа- ла практика борьбы командно-административными методами с то- варным дефицитом, устранение дефицита одних товаров сопро- вождается формированием дефицита других. К тому же дефицит может сопровождаться даже перепроизводством продукции, так как потребители, имея возможность приобрести товар, отказыва- ются покупать его из-за низкого качества. В конечном счете можно заключить, что все три направления развертывания подавленной инфляции сориентированы на фор- мирование дефицитных инфляционных ожиданий, которые ока- зывают наиболее пагубное воздействие на экономику. Дефицит- ные ожидания проявляются в мощных приливах ажиотажного те- кущего спроса, продиктованных не столько прогнозами, что това- ры подорожают, сколько опасениями, что их не будет вовсе. В таких случаях «сметаются», закупаются впрок буквально все товары в ожидании сокращения их предложения при одновременном росте цен на них. Данную ситуацию мы могли наблюдать в начале 90-х гг. у себя в стране в условиях ожидания перехода к рыноч- ной экономике. Мы получили «перекрестный» инфляционный эф- фект, ибо всплеск ожидаемого спроса был обусловлен, во-первых, ожидаемым свертыванием производства, во-вторых, предполагав-
254 Глава 13. Инфляция мым «взрывом» цен, в-третьих, угадыванием неизбежности обес- ценивания сбережений. Необходимо особо подчеркнуть, что административный кон- троль за ценами не представляет собой абсолютное зло. В странах с высокоразвитой рыночной экономикой такой контроль устанавли- вается за ценами на товары предприятий-монополистов вне зави- симости от их форм собственности, а также с целью оказания под- держки тем или иным отраслям или сферам хозяйственной дея- тельности (например, сельскому хозяйству). Тем более без него вряд ли можно обойтись в период формирования современного рыночного хозяйства, особенно если это относится к такой сверх- монополизированной экономике, как наша. Наличие монополис- тических, олигополистических структур объективно обусловливает необходимость использования административных методов вмеша- тельства государства в экономику. 3. Инфляция как следствие денежно-кредитной экспансии Инфляционные ожидания, вызываемые кредитной и бюджет- ной экспансией, связаны прежде всего с неоправданно высокой задолженностью государства и ростом дефицита государственного бюджета. Определяющую роль в этом процессе играет государст- венная кредитная и бюджетная политика. Невыполнение кредитом своих функций происходит, когда осу- ществляется списание долгов или кредиторской задолженности. В этом случае игнорируются такие основополагающие свойства кредитных отношений, как платность, возвратность, срочность и ответственность, без которых, собственно, нельзя говорить о кре- дите. Прекращение возмещения кредиторской задолженности и выплаты процентов по кредитам означает увеличение на соответ- ствующую сумму кредитных денег. Происходит как бы скрытая эмиссия денег. Вместо того чтобы деньги шли на возмещение кре- дита и выплату процентов, они направляются на товарный рынок. В результате происходит разбухание (вместо сжатия) денежной массы, что непосредственно ведет к инфляции. Вследствие этого не только происходит рост инфляции, но и создаются условия для экономической безответственности хозяй- ственных субъектов, у которых появляется уверенность во всепро- щении. Одновременно это означает поддержание убыточных, низ-
4. Измерение инфляции 255 неэффективных предприятий, что становится дополнительной обузой для экономики. Однако осуществленный в России переход Центрального банка к кредитованию коммерческих банков и других финансово-кре- дитных учреждений сопровождался невиданным разграблением государственных финансовых ресурсов и нагнетанием банковских денег вместо кредитования реального сектора экономики. Не вдаваясь в детали задолженности государства и роста дефи- цита бюджета (это особая тема), следует подчеркнуть, что их со- кращение и покрытие нередко осуществляется с помощью допол- нительной денежной и кредитной эмиссии, что явно усиливает инфляционные процессы. Налоговый гнет как способ сокращения бюджетного дефицита также усиливает инфляцию, ибо налоговый пресс негативно сказывается на производителях товаров и услуг, что приводит к сокращению предложения товаров. А это вызывает дальнейшее разбалансирование товарной и денежной массы. Подводя итог, надо сказать, что несмотря на то, что открытая инфляция искажает регулирующую роль рынка и дестабилизирует его, тем не менее она позволяет ревльно оценить ситуацию, опре- делить дестабилизирующие моменты в хозяйственной деятельнос- ти, а также наметить мероприятия по нормализации рыночного механизма как регулятора экономических отношений. Подавлен- ная инфляция не только ведет к дестабилизации рынка, но и разру- шает рыночный механизм. 4. Измерение инфляции Итак, инфляция — это рост цен на товары и факторы производ- ства. Однако инфляция не означает повышения цен в равной про- порции и одновременно на все блага. Растет общий уровень цен, тогда как для каждой товарной группы может быть характерной специфическая динамика цен. Поэтому для измерения инфляции или определения ее отсутствия используются индексы иен. Для измерения открытой инфляции используется несколько показате- лей. Наиболее известными являются индекс Пааше, индекс инфля- ции потребительских цен и дефлятор валового внутреннего про- дукта (ВВП).
256 Глава 13. Инфляция Общий индекс цен Индекс Пааше вычисляется по формуле X/>! ?' 11" п ’ Х^-4 i=J где h — индекс роста цен за один год; , Р\ — цены на одни и те же продукты, но выраженные соответственно в ценах базового и текущего годов; q\ — объем выпуска данного продукта в текущем году. Как видно из формулы, данный индекс может быть использован I в широком диапазоне: от небольшого количества продуктов до все- общего их охвата. Как правило, этот индекс имеет высокую степень агрегирования, т.е. включает в себя обширный перечень товарных групп. Расчет ведется на основе данных о выпущенном объеме про- дукции в текущем (исследуемом) году, в ценах данного года и года, который принят в качестве базового. Отношение полученных про- изведений позволяет выяснить влияние ценового фактора на стои- мостную оценку произведенного продукта, т.е. измерить динамику роста цен или инфляцию. Индекс потребительских цен Для измерения инфляции используется показатель — темп ин- фляции, который выражает темп прироста среднего уровня потре- бительских цен за исследуемый период. В частности, для измере- ния темпа инфляции на основе индексов потребительских цен в течение одного года необходимо знать эти индексы за соответст- вующие месяцы текущего и предшествовавшего годов. Данный по- казатель может быть использован для расчета темпа инфляции и за период в несколько лет. Для этого рассчитываются индексы потре- бительских цен за соответствующие годы. Для измерения темпа инфляции используют следующую формулу: ИПЦ,- MULL И'= ИПП.
4. Измерение инфляции 257 где Я, — темпы прироста среднего уровня потребительских иен; ЯИЦ—индекс потребительских цен исследуемого года (i= 1,2,и); ИПЦц — индекс потребительских иен в году, принятом за базовый. Индекс потребительских цен рассчитывается путем сопостав- ления стоимости определенного набора (корзины) благ в иссле- дуемом году со стоимостью этой же корзины благ в базовом году: W. ИПЦ=-^- 100%, где ИПЦ — индекс потребительских цен; — стоимость корзины потребительских благ в базовом году; — стоимость корзины по- требительских благ в исследуемом году. Индекс потребительских цен еще называют индексом стоимос- ти жизни, который позволяет оценить изменение реальных дохо- дов населения во времени. Напомним, что номинальный доход представляет собой доход, выраженный в денежных единицах (руб- лях), тогда как реальный доход — это то количество благ, которое можно приобрести на номинальный доход. Поэтому для измерения стоимости жизни населения наилучшим образом подходит индекс потребительских цен. Но в этом случае необходим тщательный подбор благ самой потребительской корзины, который позволял бы сопоставлять их во временном разрезе. Дело в том, что в течение нескольких лет, тем более десятилетий, в современных условиях происходят относительно быстрые изменения в образе жизни и потребностях населения. Дефлятор ВВП В дальнейшем валовой внутренний продукт (ВВП) будет рас- смотрен всесторонне. Здесь лишь заметим, что он представляет собой сумму стоимостей конечных благ, произведенных нацио- нальной экономикой за один год. Валовой внутренний продукт, выраженный в ценах текущего (исследуемого) года, называется но- минальным ВВП. Реальный ВВП представляет собой продукт нации, произведенный в этом же году, но рассчитанный в постоянных, неизменных ценах, за основу которых принимаются цены опреде- ленного (базового) года. Для измерения уровня цен в экономике в целом используется такой показатель, как дефлятор ВВП, представляющий собой отно-
258 Глава 13. Инфляция шение номинального ВВП к реальному ВВП, выраженное в про- центах: ВВП „„ Дввп~ ВВП* 1®®^ ’ где Лв„п — дефлятор ВВП; ВВПП — валовой внутренний продукт, выраженный в ценах текущего года, или номинальный; ВВПе — валовой внутренний продукт, выраженный в ценах базового года, или реальный. В связи с тем, что ВВП рассчитывается на основе всех произво- димых в национальной экономике товаров и услуг, он наиболее полно отражает динамику общего уровня цен в экономике и в меньшей степени подходит для измерения уровня стоимости жизни. В то же время для измерения инфляции довольно часто исполь- зуется темп роста дефлятора ВВП, который еще называют нормой инфляции: ^ВВП0 где — норма инфляции; ДВВц — дефлятор ВВП в исследуемом году; ДВВц — дефлятор ВВП в базовом году. Таким образом, темп инфляции может измеряться в рамках на- циональной экономики в целом с помощью темпа роста дефлятора ВВП и на уровне повседневных потребностей населения — с помо- щью темпа прироста среднего уровня потребительских цен. Отмечая большую практическую значимость использования индексов инфляции, в то же время необходимо помнить об опре- деленных изъянах и искажениях, связанных с применением дан- ных показателей. Прежде всего эти индексы могут отражать рост цен, обусловленный повышением качественных и технических параметров выпускаемой продукции, следовательно, никак не свя- занный с инфляцией. Поэтому индексы инфляции могут содер- жать неинфляционную составляющую, что явно ведет к искаже- нию оценки уровня инфляции в сторону его завышения. Правда, в этом отношении имеется противодействующая сила, которая свя- зана с ростом цен под благовидным предлогом повышения качест- ва предлагаемых товаров и услуг. Речь идет о нередкой практике
5. Классификация типов инфляции 259 завышения цен на те или иные блага по сравнению с улучшением их качественных характеристик. Следующее замечание относится к степени агрегирования того или иного показателя. Наивысшим уровнем агрегирования облада- ет дефлятор ВВП, так как он охватывает практически всю гамму производимых в стране продуктов. Если в национальной экономи- ке произойдут заметные структурные сдвиги в относительно корот- кий период времени, то, опираясь на показатели дефлятора ВВП и темпов его изменения, можно получить весьма искаженную карти- ну имеющей место инфляции. В связи с этим надо помнить, что с ростом агрегирования того или иного показателя, с одной стороны, используется все больший объем информации, а с другой стороны, происходит нарастание искажений в ней. 5. Классификация типов инфляции Темп роста цен (индекс цен) является одним из важнейших кри- териев при определении типа инфляции. В зависимости от темпов роста цен различают умеренную (ползучую), галопирующую и гиперинфляцию. Ползучая инфляция Умеренная, или ползучая инфляция характеризуется незначитель- ными темпами прироста цен — менее 10% в год. Ее еще называют регулируемой, поскольку правительство, ис- пользуя разнообразные рычаги, воздействует на конъюнктуру рынка, держит под контролем денежное обращение, иногда умыш- ленно стимулируя, иногда противодействуя росту цен. В такой си- туации деньги сохраняют свою стоимость, так как покупательная способность остается относительно устойчивой. Галопирующая инфляция Галопирующая инфляция определяется относительно высокими темпами обесценивания денег. Условно индекс роста цен для тако- го типа инфляции составляет 20—200% в год. Это обусловливает стремление владельцев денег к немедленной их материализации, что выступает в качестве дополнительного фактора роста цен, так как происходит нарастание спроса. Заключение сделок происходит в тесной привязке к росту цен. е1
260 Глава 13. Инфляция Гиперинфляция Гиперинфляция характеризуется астрономическими темпами роста цен, достигая порой нескольких тысяч процентов год. В таких условиях разрыв между ростом цен и увеличением заработной платы становится катастрофическим. Ухудшается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев населения. Гиперинфляция свидетельствует о наступлении краха денежного хозяйства страны, неуправляемости хозяйственными процессами. Происходит отка» от контрактов в денежной форме, возрастает доля бартерных сде- лок, наступает время возвращения к элементарному товарообмену, происходит переход от формулы Т—Д—Тк формуле Т— Т. Стагфляция Особое место занимает стагфляция. Она характеризует собой развитие инфляционных процессов в условиях экономического спада и депрессивного состояния экономики. Сам термин проис- ходит от двух понятий, характеризующих одновременное пребыва- ние экономики в состоянии стагнации (свертывания производства, депрессии) и инфляции. Стагфляция — принципиально новое яв- ление, связанное с циклическим развитием национальной эконо- мики и обусловленное новыми условиями воспроизводства капи- тала и структурными сдвигами в национальной экономике. Спад производства, кризис или депрессия, как правило, сопровождались не ростом, а снижением цен. В конце 60-х — начале 70-х гг. эта тенденция была прервана, что послужило началом стагфляцион- ных процессов, с особой силой проявившихся в мировых экономи- ческих кризисах 1974—1975 гг. и 1981—1982 гг. Сбалансированная и несбалансированная инфляция По критерию соотношения роста цен по различным товарным группам, т. е. по степени уравновешенности роста цен, различают сбалансированную и несбалансированную инфляцию. При сбалан- сированной инфляции динамика цен в различных товарных группах относительно друг друга неизменна, а при несбалансированной — темпы роста цен в разных товарных группах по отношению друг к другу постоянно изменяются в различных пропорциях.
6. Причины инфляции 261 Ожидаемая и неожиданная инфляция С точки зрения предсказуемости инфляция классифицируется как ожидаемая и неожиданная. Под ожидаемой инфляцией понима- ется, что она прогнозируема, а неожиданная — наоборот, непред- сказуема. Факторы неожиданности или предсказуемости по-ново- му освещают вопрос о последствиях инфляции. Если все агенты рынка и население знают, что в следующем году цены возрастут в определенное число раз, то следует приготовиться к этому, исходя из возникающих проблем для каждого участника экономических отношений. В таком случае негативные последствия могут быть существенно сглажены. При непредсказуемости, неожиданности роста цен даже при умеренной инфляции может произойти замет- ное ухудшение экономического положения в стране. Комбинация сбалансированной и ожидаемой инфляции не на- носит значительного экономического ущерба, а сочетание несба- лансированной и неожиданной инфляции может привести к паде- нию эффективности производства, перекосам в его структуре и вы- звать неоправданное перераспределение доходов и богатства. 6. Причины инфляции Рассмотрев сущность инфляции, ее виды и показатели измере- ния, проанализируем причины, вызывающие инфляционные про- цессы. Среди них в первую очередь следует назвать отсутствие про- думанной долгосрочной денежной политики, призванной удержи- вать в сбалансированном состоянии товарный и денежный рынки и позволяющей проводить антиинфляционные мероприятия крат- косрочного характера. Цикличность экономического развития и инфляция Решающая роль здесь отводится центральному банку, который призван проводить взвешенную денежную политику, воздейство- вать с помощью разнообразных инструментов на состояние денеж- ного рынка. Необходимость вмешательства центрального банка обусловлена и другими факторами, прежде всего циклическим ха- рактером развития экономики. Это требует от него то увеличения, то сжатия денежной массы. Когда речь идет о предполагаемом спаде производства, необходимости понижения процентных ста- вок по кредитам и повышения предпринимательской активности в области капиталовложений, центральный банк проводит меро-
262 Глава 13. Инфляция приятия, направленные на насыщение рынка денежными знаками. И, напротив, он проводит политику на сокращение денежной массы в условиях начинающегося «перегрева» экономики. В этом случае высокие процентные ставки сдерживают инвестиционную и хозяйственную активность предприятий. Отсюда возникает и доверие к органам государственной власти, которые проводят жесткий, но взвешенный курс на поддержание не только денежного обращения, но и экономической стабильнос- ти и роста экономики. Однако нер'едки случаи превращения денеж- ной политики в инструмент бюджетной политики, подмены стра- тегических установок краткосрочными мероприятиями. Проведение долгосрочной денежной политики не может и не должно ограничиваться интересами исключительно денежного хо- зяйства. В противном случае вне поля зрения окажется важнейшая сфера хозяйственной деятельности — производство товаров и услуг, которое представляет собой противоположный полюс ры- ночного равновесия. Поэтому необходимо постоянное отслежива- ние воздействия денежной политики на реальный сектор экономи- ки и внесение необходимых коррективов в проводимые мероприя- тия как краткосрочного, так и долгосрочного характера. Структурные диспропорции и инфляция В тесной взаимосвязи с первой причиной инфляции находится вторая — структурные диспропорции в национальной экономике, которые вызывают возникновение прежде всего несбалансирован- ной инфляции. Речь идет о диспропорциях производства предме- тов потребления и средств производства, или выпуска товаров не- производственного и производственного назначения, между про- мышленностью и сельским хозяйством, сферой услуг и другими сферами хозяйственной деятельности, производством, и инфра- структурой. Отсюда вытекает необходимость объективной увязки проводимой долгосрочной денежной политики со структурной и инвестиционной политикой правительства как непременное усло- вие устранения народнохозяйственных и межотраслевых диспро- порций. Это требование, как никакое другое, очевидно, в наиболь- шей степени подходит к современной ситуации в России, так как отрасли и производства, поставляющие на рынок товары и услуги, оказались вне рамок интересов денежной и экономической поли- тики либерально-монетарных правительств. Рассчитывать на бла- гоприятный исход возможно тогда, когда будет обращено внима-
6. Причины инфляции 263 ние и приняты соответствующие меры по поддержанию и стимули- рованию инвестиционной и производственной активности пред- приятий, объединений, банков, кредитно-финансовых учрежде- ний с целью расширения реструктуризации народного хозяйства и предложения товаров и услуг. Бюджетный дефицит и инфляция Другой причиной инфляции является дефицит государственного бюджета — превышение расходов правительства над доходами го- сударства. Он серьезно воздействует на инфляционные процессы. Здесь главные два момента: сама величина бюджетного дефицита и методы его покрытия. Инфляция развертывается втом случае, если начинается его финансирование инфляционными методами. Речь идет прежде всего о денежной эмиссии, об использовании государ- ством печатного станка. Наиболее легко осуществимо это там, где денежная система находится в непосредственном подчинении ис- полнительной власти, а не законодательной (парламента). Рост ин- фляции провоцируют и займы правительства под ценные бумаги и долговые обязательства, которые оно получает от центрального банка. Однако если правительство распространяет заем среди насе- ления, предпринимательских кругов, то это в значительно мень- шей степени влияет на инфляцию. Но содействует инфляционным процессам, так как такого рода займы истощают финансовые ре- сурсы частного сектора, что ведет к росту процентных ставок, ко- торые в свою очередь могут снизить инвестиционную активность. Сжатие инвестиционного процесса приведет к нежелательному со- кращению потенциального производства, что в дальнейшем не может не сказаться на предложении товаров и услуг, а следователь- но, и ценах. Наглядным примером такой ситуации в России могут служить государственные краткосрочные обязательства (ГКО), рынок ко- торых к середине 1995 г. достиг 165 трлн руб. Чрезмерное развитие этого рынка при растущем дефиците федерального бюджета тре- бовало все новых и новых выпусков ГКО, так как необходимо было не только финансировать расходы бюджета, но и платить по старым долгам, включая и огромные проценты. Невиданная до- ходность на рынке ГКО (до 187% годовых) обусловила то, что этот рынок, подобно водовороту, стал всасывать денежные ресурсы всех секторов экономики, «обескровливая» их. Мало того, бюд- жетные деньги, направляемые через банки дчя кредитования ре-
264 Глава 13. Инфляция ального сектора экономики, использовались для приобретения ГКО. В конечном счете все это легло непомерной ношей на плечи населения, экономику в целом, что не могло не инфляционные процессы. Милитаризация экономики и инфляция Существенным фактором развития инфляционных процессов является милитаризация национальной экономики и вообще любое парапроизводство или квазипроизводство. К такого рода про- изводствам относятся любые хозяйственные объекты, функциони- рование которых не ведет к росту насыщения рынка товарами и услугами и не содействует поддержанию дальнейшего процесса воспроизводства. Одним словом, это затратные производства без скол ь-либо заметной отдачи в форме товаров и услуг. Прежде всего, сюда относятся объекты долгостроя или законсервированные объ- екты. И парапроизводство, и милитаризация воздействуют на ин- фляционные процессы с равной силой, находя свое проявление в трех важнейших моментах. Во-первых, парапроизводство и милитаризация увеличивают нагрузку на расходную часть государственного бюджета, что ведет к росту его дефицита. Во-вторых, с ними связано деформирование структуры общест- венного производства и сужение возможности увеличения выпуска предметов потребления в результате отвлечения финансовых ре- сурсов из товаропроизводящих отраслей народного хозяйства. Это в свою очередь вызывает необходимость поиска новых и значитель- ных источников инвестирования с целью осуществления в даль- нейшем реструктуризации экономики и конверсии военного про- изводства. В-третьих, наращивание военной промышленности и парапро- изводства вызывает дополнительный спрос на потребительском рынке в силу получения доходов работниками этих сфер и отсутст- вия адекватного предложения этими сферами необходимых това- ров и услуг. Таким образом, появляется фактор, вносящий дисба- ланс между спросом и предложением. Международный обмен и инфляция Инфляционные процессы в национальной экономике могут провоцироваться посредством международного обмена. Это осу-
6. Причины инфляции 265 ществляется по двум каналам. Первый — через ценовой механизм международной торговли, когда рост цен на импортные ресурсы придает новый импульс инфляционным издержкам внутри стра- ны. Второй — через механизм движения краткосрочных капиталов, связанных с национальными различиями в уровнях процентных ставок. Более высокие процентные ставки вызывают приток ка- питалов из других стран, которые втягиваются в сферу обращения, тем самым увеличивая денежную массу. Следовательно, более вы- сокие процентные ставки, воздействуя на поступление кратко- срочных капиталов извне, усиливают и ускоряют инфляционный процесс. Несовершенство рыночных структур и инфляция На инфляционный процесс в немалой степени влияет и харак- тер национальной экономики и рынка. В частности, господство монополистических структур в экономике, превалирование несо- вершенной конкуренции на рынках являются той .благоприятной средой, в которой легко подхватываются и усиливаются инфляци- онные тенденции. Монопольное положение предприятий позволя- ет не только взвинчивать цены, но и одновременно сокращать про- изводство с целью еще большего роста цен и поддержания их на высоком уровне. Наглядной демонстрацией действия данного ин- фляционного фактора является российская действительность 1992—1993 гг., когда цены были отпущены при полном господстве ранее сформировавшихся олигополистических и монополистичес- ких структур в общественном производстве. В результате рост цен сопровождался затовариванием предприятий и остановкой произ- водства. Политическая нестабильность и инфляция Наконец, необходимо обратить внимание на неэкономический фактор, который имеет огромное воздействие не только на денеж- ное хозяйство, но и на экономическую ситуацию в целом. Речь идет о наличии или отсутствии политической стабильности, которая на- ходит свое проявление в непредсказуемости поведения правитель- ства или быстрой смене одного правительства другим. Такая ситуа- ция вызывает свертывание инвестиционной активности, повыше- ние иен с целью покрытия отрицательных эффектов, которые могут возникнуть в ближайшем будущем. Финансово-кредитные
266 Глава 13. Инфляция учреждения с целью обезопасить себя от риска максимально завы- шают процентные ставки и стремятся ограничиваться краткосроч- ными кредитными сделками, что ведет к «накачке» банковских! денег. Со стороны потребителей начинает давать себя знать массо- вый «психоз» спроса, обусловленный непредсказуемостью даль- нейшего социально-экономического развития страны. Слабость правительства к тому же провоцирует силовое давление на него со стороны различных социальных, профессиональных, предприни- мательских групп, что ведет к еше большей экономической и поли- тической дестабилизации. 7. Последствия инфляции Снижение жизненного уровня Инфляция негативно влияет на благосостояние населения. Речь идет прежде всего о падении его реальных доходов в результате опережающего роста цен по сравнению с повышением заработной платы. Неожиданный и несбалансированный рост цен вызывает перераспределительный эффект среди субъектов рыночной эконо- мики. В частности, если коллективный договор между предприни- мателем и профсоюзом заключен на три года без должного учета возможности резкого роста цен, то работники могут проиграть, если цены на потребительские товары возрастут резко и неожидан- но. Предприниматель также может пострадать, если в свою очередь цены именно на его товар вырастут в меньшей степени, чем цены на необходимые ему материальные ресурсы. При действии механизма открытой инфляции имеет место от- ставание роста номинальных доходов от реальных. В условиях подавленной инфляции сокращение реальныхдохо- дов населения проявляется в возникновении и росте товарного де- фицита, так как люди не могут реализовать свои потребности из-за отсутствия благ по умеренным ценам в достаточном количестве, а обращение к черному рынку ведет к уменьшению реальных до- ходов. Обесценивание сбережений Инфляция вызывает обесценивание сбережений. При этом до- вольно часто темпы инфляции не только сводят на нет причитаю- щиеся проценты по вкладам, но и обесценивают сами вклады.
7. Последствия инфляции 267 В таких обстоятельствах люди предпочитают трансформировать сбережения в ликвидные денежные средства. Альтернативная сто- имость, или вмененные издержки в этих условиях обесцениваются, тогда как существенно возраствет выгода от денежных активов. Од- нако приток денежных ресурсов веще большей степени усугубляет ситуацию, так как изменение (увеличение) спроса вызывает еще большее повышение цен. Невиданное по своим масштабам обесце- нивание сбережений произошло в России в течение 1992—1993 гг. Принимаемые меры по компенсации сбережений, зафиксирован- ных на начало 1992 г., представляют собой не более чем моральное утешение (но никак не компенсацию), ибо за эти годы цены вырос- ли в тысячи раз. Рост налогообложения На снижение жизненного уровня населения оказывает влияние инфляционное налогообложение, которое заключается в том, что при действии прогрессивной шкалы налогообложения осуществляемая индексация доходов приводит к тому, что увеличивающийся номи- нальный доход постепенно подпадает под действие более высоких налоговых ставок. Налогоплательщик помимо своей воли перехо- дит в группу граждан, облагаемых более высокой налоговой став- кой, что ведет к сокращению его реальных доходов. Это позволяет увеличивать доходную часть федерального бюджета без изменения системы налогообложения. Свертывание инвестиционной деятельности Помимо отрицательного воздействия инфляции на благосо- стояние населения, она в не меньшей степени оказывает негатив- ное влияние на производство, хозяйственную деятельность в целом. Прежде всего необходимо указать на две стороны сдержи- вания инвестиционного спроса. Под воздействием инфляции про- исходит обесценивание, с одной стороны, амортизационных от- числений, с другой — фонда накопления. В результате и валовые, и чистые инвестиции существенным образом «усыхают» и не по- зволяют реализовать запланированные проекты и мероприятия, связанные с технической реконструкцией производства, обновле- нием и модернизацией используемого оборудования, новым стро- ительством. Это ведет к ограничению предложения товаров и услуг.
268 Глава 13. Инфляция Одновременно происходит истощение и другого источника фи- нансовых ресурсов — обесценивание и изъятие населением и юри- дическими лицами своих сбережений. Кроме того, в условиях не- определенности и нестабильности раскручивание инфляционной спирали существенно понижает склонность к сбережению, что также подрывает финансовую основу развития и совершенствова- ния производства. Кроме того, быстрое обесценивание денежных сбережений подталкивает их владельцев к слабо продуманным и чрезмерным расходам денежных ресурсов, нарушению межотрас- левых пропорций, расхищению финансовых средств. Что касается кредитных отношений, то так как выплаты ссуд происходят в неизменных ценах, кредиторы оказываются в весьма затруднительном положении. В связи с тем, что в государственном секторе цены как на ресур- сы, так и на выпускаемые товары пересматриваются реже, чем в частном секторе, технически сложно наладить регулирование цен, не говоря уже о достижении ценовой стабильности. В результате увеличивается дисбаланс частного и общественного секторов, а го- сударство теряет свой потенциал и утрачивает возможность аде- кватного воздействия на экономику. Данный эффект особо опасен при переходе от административно-командной системы хозяйство- вания к регулируемой рыночной экономике. Подрыв предпринимательской и трудовой активности Инфляция существенно подрывает мотивацию к активной предпринимательской и трудовой деятельности. Для предприни- мательских кругов, особенно в сфере производства, неопределен- ность в механизме ценообразования значительно увеличивает сте- пень риска при реализации тех или иных инвестиционных проек- тов. Одновременно им все сложнее становится получать кредиты. Это не может не сказаться на производстве и сокращении предло- жения товаров и услуг. Что касается лиц наемного труда, то при высокой инфляции происходит обесценивание их доходов в результате роста иен и сокращение реальных возможностей на приобретение необходи- мых потребительских благ, а поэтому значительно снижается усер- дие и прилежность работников.
Выводы 269 Выводы I. Инфляция — это процесс обесценивания денег, обусловленный фак- торами как денежного обращения, так и функционирования реального сектора экономики, т.е. она является многофакторным явлением. 2. Инфляция подразделяется на открытую, подавленную и вызывае- мую бюджетно-кредитной экспансией. Открытая инфляция проявляется в росте цен и реализуется через механизмы адаптивных инфляционных ожиданий и инфляцию издержек. Подавленная инфляция проявляется в дефиците товаров (или денег, как в России в 1992—1998 гг.).Для нее харак- терен разрыв между рыночными и административно установленными це- нами, отсутствие ценового стимула для активизации предприниматель- ской и трудовой активности, инфляция издержек. Третий вид инфляции связан с экспансионистской бюджетной политикой в области расходов и ограничением выполнения своих функций кредитом. 3. Для измерения инфляции используются агрегированные индексы цен (индекс Пааше), индекс потребительских цен, который отражает ди- намику цен на потребительские товары, дефлятор ВВП (ВНП), представ- ляющий собой процентную разницу между номинальным и реальным ВВП. 4. По темпам роста цен инфляция подразделяется на ползучую (темп роста цен до 10%) в год), галопирующую (200%), гиперинфляцию (более 200%), стагфляцию (рост цен при экономическом спаде или депрессивном состоянии экономики). 5. К основным причинам инфляции следует отнести: безответственную денежную политику центрального банка, цикличность экономического развития, структурные диспропорции в экономике, несовершенство ры- ночных структур, бюджетный дефицит, милитаризацию экономики и на- личие парапроизводства, влияние внешнеэкономических факторов, поли- тическую нестабильность в стране. 6. Основными последствиями инфляции являются: снижение жизнен- ного уровня населения, обесценивание сбережений, увеличение налогово- го бремени, свертывание инвестиционной деятельности, подрыв предпри- нимательской и трудовой активности.-
Глава 14. Банковская система и денежное обращение 1. Структура банковской системы Вне зависимости от разнообразия имеющихся организацион- ных структур банковских систем в различных странах мира всех их роднит единый основополагающий принцип — двухуровне- вость. Верхний, ил и первый уровень банковской системы образу ют центральные банки или один центральный банк. Вне зависимости от формы учредительства центральные (федеральные) банки во всех без исключения странах функционируют как государствен- ный орган, призванный регулировать денежно-кредитное хозяй- ство страны и координировать деятельность всей системы ком- мерческих банков. Второй уровень банковской системы — это коммерческие банки и другие финансово-кредитные учреждения. Первый уровень банковской системы Как правило, центральные, национальные банки подчинены представительным законодательным, а не исполнительным орга- нам власти (в России — Государственной Думе). Их взаимодейст- вие определено законодательными актами, в соответствии с кото- рыми центральные банки являются автономными, независимыми учреждениями. И решение только нескольких наиболее важных вопросов может осуществляться на основе постановлений законо- дательных органов, которые в дальнейшем являются руководством к действию для банков. Если говорить о России, то в систему управления Центрального | банка (ЦБ) входят более 80 национальных банков и главных управ- лений ЦБ, которые не обладают автономией. В ряде стран цент- ральные банки подчиняются непосредственно исполнительной власти, т.е. правительству. В частности, в Великобритании Банк Англии подчиняется кабинету министров. Однако и при этом в своих решениях он обладает автономией, ибо в случае несогласия
1. Структура банковской системы 271 с решением исполнительной власти (министерства финансов, каз- начейства) он сохраняет за собой право публичного протеста, что вызывает необходимость обсуждения конфликта в парламенте. Второй уровень банковской системы Вторым уровнем денежно-кредитного хозяйства, как уже отме- чалось, являются коммерческие банки и другие финансово-кре- дитные учреждения. Они занимаются аккумуляцией свободных де- нежных ресурсов в форме депозитов (вкладов), ведением текущих счетов и всех видов расчетов между соответствующими хозяйствен- ными субъектами, являющимися их клиентами. Остановимся на важнейших принципах и функциях коммерческих банков. Первым и основополагающим принципом деятель- ности коммерческого банка является работа в пределах ре- ально имеющихся ресурсе в. Это означает, что коммер- ческий банк должен не только обеспечивать количественное соот- ветствие между своими ресурсами и кредитными вложениями, но и добиваться соответствия характера банковских активов специфи- ке мобилизованных им ресурсов. Прежде всего это относится к срокам тех и других. Вторым важнейшим принципом, на котором базируется деятельность, является экономическая самостоятель- ность коммерческих банков, подразумевающая и эконо- мическую ответственность за результаты своей деятельности. Эко- номическая самостоятельность предполагает свободу распоряже- ния собственными средствами банка и привлеченными ресурсами, свободный выбор клиентов и вкладчиков, распоряжение доходами банка. По своим обязательствам коммерческий банк отвечает всеми принадлежащими ему средствами и имуществом. Весь риск от своих операций коммерческий банк берет на себя. Третий принципзаключается врыночном характе- ре взаимоотношения коммерческого банка со своими клиентами. Предоставляя ссуды, коммерческий банк исходит прежде всего из рыночных критериев прибыльности риска и ликвидности. Четверть! й принцип работы коммерческого банка состо- ит в регулировании его деятельности косвенны- ми экономическими (а не административными) методами. Государство определяет лишь «правила игры» для коммерческих банков, но не может отдавать им приказов.
272 Глава 14. Банковская система и денежное обращение 2. Специализированные банки и кредитные учреждения Среди коммерческих банков необходимо выделить специализи- рованные, деятельность которых имеет относительно узкопро- фильный характер. К таким банкам относятся инвестиционные, сберегательные, ипотечные, внешнеторговые и другие. Инвестиционные банки Инвестиционные банки — специальные кредитные институты, мобилизующие долгосрочный ссудный капитал и представляющие его заемщикам (предпринимателям и государству) посредством выпуска и размещения облигаций и других видов заемных обяза- тельств. Помимо осуществления посреднических функций между заемщиками и инвесторами инвестиционные банки выступают в роли гарантов эмиссий ценных бумаг и организаторов их рынка, что позволят им покупать и продавать крупные пакеты акций и облигаций за свой счет, а также предоставлять кредиты для приоб- ретения ценных бумаг. Инвестиционные компании К инвестиционным банкам примыкают инвестиционные компа- нии, которые аккумулируют денежные ресурсы частных инвесторов путем эмиссии собственных ценных бумаг и помещают их в акции и облигации предприятий как в своей стране, так и за рубежом. Занимая промежуточное положение между заемщиками и инвесто- рами, они в противоположность инвестиционным банкам полнос- тью выражают интересы инвесторов. Основной их целью является получение не столько процента, сколько прибыли на вложенный капитал. В отличие от холдинг-компаний они не контролируют деятельность корпораций. Сберегательные учреждения Сберегательные учреждения (сберегательные банки и кассы) — кредитные учреждения, основная функция которых состоит в при- влечении сбережений и временно свободныхденежныхсредств на- селения. Как правило, эти небольшие кредитные учреждения дей- ствуют от лица местных властей, которые выступают в роли гаран- тов по их операциям. Вклады населения привлекаются на текущие, инвестиционные и другие счета. Для повышения своей конкурен-
2. Специализированные банки и кредитные учреждения 273 тоспособности сберегательные банки и кассы стремятся разнооб- разить пассивные и активные операции, проникая в сферу деятель- ности коммерческих банков. C6epei ательные банки выпускают кредитные карточки. Ипотечные банки Ипотечные банки — кредитные учреждения, специализирую- щиеся на выдаче долгосрочных ссуд под залог недвижимого иму- щества — земли и строений. Ресурсами ипотечных банков являют- ся собственные ипотечные облигации. Ссуды используются для строительства жилых домов и других сооружений, расширения производственных мощностей предприятий. За предоставленную ссуду взимается процент. В случае неуплаты задолженности в срок недвижимость переходит либо к другому собственнику, либо в соб- ственность банка. Постепенно ипотечные банки переходят к стра- ховым компаниям, коммерческим и сберегательным банкам и пра- вительственным кредитным учреждениям. В России до Октябрьской революции функционировала целая система земельных банков, предоставлявших ссуды под залог земли. Наиболее крупными из них были Государственный крес- тьянский поземельный банк и Государственный дворянский зе- мельный банк. В настоящее время предпринимаются усилия по созданию Земельного банка России или системы земельных бан- ков. Финансовые компании Среди кредитных учреждений следует назвать финансовые ком- пании, которые в отличие от фирм, предоставляющих потребитель- ские кредиты для приобретения товаров длительного пользования в рассрочку, не прямо выдают кредит покупателям, а покупают их обязательства у предприятий, розничных торговцев и дилеров со скидкой. В последние годы финансовые компании стали внедрять- ся в сферу проката, аренды машин и оборудования в форме ф и - нансового лизинга, который обеспечивает необходимыми финансовыми ресурсами сделки по долгосрочной аренде техники. Пенсионные фонды Важное место в кредитной системе занимают пенсионные фонды, создаваемые частными и государственными корпорациями и фир-
274 Глава 14. Банковская система и денежное обращение мамидля выплаты пенсий и пособий рабочим и служащим. Пенси- онные фонды устанавливают систему взносов, учитывающую при исчислении пенсии весь заработок, а не только его часть. Пенсион- ные фонды свои средства инвестируют преимущественно в акции корпораций. Часть резервов пенсионных фондов помешается в краткосрочные и долгосрочные государственные ценные бумаги. Внешнеторговые банки Особое место занимают внешнеторговые, или экспортно-им- портные банки, которые призваны осуществлять кредитование экс- порта, страхование экспортных кредитов. Основная их задача за- ключается в поощрении экспорта в целях стимулирования эконо- мического роста. Они гарантируют и учитывают векселя по экс- портным кредитам, предоставленным частными банками, участву- ют вместе с ними в среднесрочном и долгосрочном кредитовании экспорта машин и оборудования. Новые тенденции в банковской системе В последние десятилетия XX в. в банковской системе намети- лись некоторые новые тенденции развития, которые можно кон- центрированно выразить в следующих положениях. 1. Несмотря на сохранение отдельных крупных специализиро- ванных банков, все большее число кредитных учреждений начина- ет заниматься расширяющимся кругом банковских операций, что свидетельствует об универсализации функций, выполняемых бан- ками и другими кредитными учреждениями. 2. Имевшие ранее место четкое разграничение и обособлен- ность выполняемых операций по текущим и срочным счетам, сбе- регательным вкладам в последнее время сменились совмещением этих операций. 3. Крупномасштабный характер приняли трастовые (довери- тельные) операции. Если раньше были специальные фонды, то в настоящее время фактически любой приличный банк имеет трас- товый отдел. 4. Широкое распространение получил финансовый лизинг, ко- торый призван обеспечить финансами, т.е. прокредитовать, сдачу оборудования в долгосрочную аренду (промышленный лизинг). Финансовый лизинг своей посреднической функцией обеспечива- ет взаимосвязи между участниками промышленного лизинга.
3. Банк: основы функционирования 275 5. Финансово-кредитные учреждения формируют крупные многоступенчатые структуры банковской системы во главе с хол- динговыми (держателъскими) компаниями. При этом происходит процесс сосредоточения управления движением активов всех форм в центральной конторе. 3. Банк: основы функционирования Для того чтобы банку начать функционировать, необходимо иметь уставный капитал (фонд), который формируется из средств его учредителей. Уставный капитал — это средства, которые вно- сятся учредителями в собственность созданной ими организации и позволяют ей начать хозяйственную деятельность. Однако устав- ный фонд — всего лишь малая часть денежных средств, которыми располагает банк. Значительная часть денежных ресурсов форми- руется за счет привлечения денежных средств различных хозяйст- венных субъектов и населения. Организационное устройство банка Организационное устройство коммерческих банков соответст- вует общепринятой схеме управления акционерным обществом. Высшим органом коммерческого банка является общее собрание акционеров, которое должно проходить не реже одного раза в год. Общее руководство деятельностью банка осуществляет его совет. На него возлагаются также наблюдение и контроль за рабо- той правления банка. Непосредственно деятельностью коммерческого банка руково- дит правление. Оно несет ответственность перед общим собранием акционеров и советом банка. В функции кредитного комитета входят разработка кредитной политики банка, структуры привлекаемых средств и их размеще- ния; разработка заключений по предоставлению наиболее крупных ссуд (превышающих установленные лимиты); рассмотрение во- просов, связанных с инвестированием, ведением трастовых, опе- раций. Ревизионная комиссия избирается общим собранием участни- ков и подотчетна совету банка. В состав ревизионной комиссии не могут быть избраны члены совета и правления коммерческого банка.
276 Глава 14. Банковская система и денежное обращение В интересах обеспечения гласности в работе коммерческих бан- ков и доступности информации об их финансовом положении го- довые балансы, утвержденные общим собранием акционеров, а также отчет о прибылях и убытках, должны публиковаться в откры- той печати. Функции банка Первой функцией коммерческих банков является по- средничество в к р е д и т е, которое они осуществляют путем перераспределения денежных средств, временно высвобождаю- щихся в процессе кругооборота фондов предприятий и денежных доходов частных лиц. Особенность посреднической функции ком- мерческих банков состоит в том, что главным критерием перерас- пределения ресурсов выступает прибыльность их использования заемщиком. Перераспределение ресурсов осуществляется по гори- зонтали хозяйственных связей от кредитора к заемщику. В резуль- тате достигается свободное перемещение финансовых ресурсов в хозяйстве, соответствующее рыночному типу отношений. Вторая функция коммерческих банков — стимулиро- вание накоплений в хозяйстве. Коммерческие банки, выступая на финансовом рынке со спросом на кредитные ресурсы, должны не только максимально мобилизовать имеющиеся в хозяй- стве сбережения, но и создавать эффективные стимулы к накопле- нию средств путем проведения гибкой депозитной политики, обес- печения высоких гарантий надежности помещения накопленных ресурсов в банк. Наряду со страхованием депозитов важное значение для вклад- чиков имеет доступность информации о деятельности коммерчес- ких банков, их финансовом состоянии, гарантиях, чтобы самим оценить риск будущих вложений. Третья функция банка — посредничество в пла- тежах между отдельными хозяйственными субъ- ектами. Методы платежа делятся на наличные и безналичные. В крупном обороте доминируют безналичные платежи и расчеты, а в сфере розничного товарообмена основная масса сделок опосре- дуется наличными деньгами, несмотря на то, что в последние деся- тилетия активно внедряются формы безналичного расчета. Банки осуществляют разнообразные виды безналичных расчетов. В связи с формированием фондового рынка получила развитие четвертая функциябанков —посредничество в опе- рациях с ценными бу магам и. Банки имеют право высту-
3. Банк: основы функционирования 277 пать в качестве инвестиционных институтов, которые могут осу- ществлять деятельность на рынке ценных бумаг в качестве посред- ника, инвестиционного консультанта, инвестиционной компании и инвестиционного фонда. Инвестиционный портфельбанка стро- го структурируется законом. Важное место в деятельности коммерческих банков занимает функция доверенного лица, которая заключается в осу- ществлении трастовых операций. В этой роли они выполняют раз- нообразные операций для своих индивидуальных и корпоративных клиентов. Как уже отмечалось, банки выполняют и такую функцию, как финансовый лизинг. Функция факторинга банка-фактора заключается в по- купке требований какой-либо компании с целью получения плате- жей по ним. При этом речь идет, как правило, об обращающихся краткосрочных требованиях, возникающих из товарных поставок. В операции факторинга имеются три участника: банк-фактор, пер- воначальный кредитор и должник, получающий от клиента товары с отсрочкой платежа. Типы сберегательных счетов и проценты Самый древний и простой способ привлечения денежных ре- сурсов — это сберегательные счета. Сберегательный счет — форма хранения денег в банке, при которой вкладчик, получая доход в форме процента на вложенные денежные суммы, может изъять свои деньги. Существуют два основных вида сберегательных сче- тов: текущий и срочный. Текущий сберегательный счет предполага- ет, что вкладчик в любой удобный для него момент может положить деньги на этот счет или изъять их с него. Этот тип сберегательного счета называется счетом до востребования. Срочный сберегательный счет характеризуется тем, что вкладчик по договоренности с бан- ком в течение согласованного срока обязуется не изымать деньги со счета. Процент, выплачиваемый банком вкладчику по срочному вкла- ду, выше, чем по текущему. Однако если вкладчик нарушает до- стигнутую договоренность и забирает свой вклад досрочно, то про- цент по нему автоматически приравнивается к выплате по текуще- му счету. Сумма денег, на которую увеличивается вклад в течение года за счет начисления на него процентов, называется процентным дохо-
278 Глава 14. Банковская система и денежное обращение дом, или процентом. Данный доход, выраженный в процентном отношении к сумме, полученной в кредит, называется процентной ставкой, или нормой процента. Процентная ставка как отношение процента к ссуде, или ссудному капиталу, выражается следующей формулой: г'=-тА-.100%, *'ссуд где г— процент, доход на кредит; сумма денег, переданная в ссуду, или ссудный капитал; г' — процентная ставка. Сложные проценты Величина процентного дохода зависит не только от величины первоначального срочного вклада, но и от частоты начисления процентов на вклад. Расчеты платежей по вкладу обычно произво- дятся на основе так называемых сложных процентов, когда про- цент вычисляется как на первоначально внесенную сумму вклада, так и на ту сумму, которая была начислена вкладчику за предшест- вующий период. Расчет суммы, которую вкладчик получит по срочному счету, ведется по формуле где Д — начальная сумма вклада; г' — ставка процента по вкладу; п — число лет, в течение которых вклад находился в распоряжении банка; Д — конечная сумма вклада с учетом его прироста. Кредитные отношения В системе кредитных отношений всегда выступают два контр- агента: заемщик и кредитор. Допустим, у кого-то появилось жела- ние организовать свой бизнес или купить какую-то вещь, но для реализации своих намерений не хватает собственных средств. В таком случае он обращается в банк (или к любому физическому или юридическому лицу), который, ознакомившись с финансовым положением своего клиента, выдает ему определенную сумму. Од- нако эта сумма должна быть возвращена к взаимосогласованному сроку. Кроме того, заемщик за пользование деньгами банка должен выплатить ему помимо взятой в кредит суммы определенное возна-
3. Банк: основы функционирования 279 граждение (процент), которое выступает в форме стоимости креди- та. Когда речь идет о крупных суммах денег или возникают сомне- ния в отношении платежеспособности заемщика, банк обеспечи- вает себе гарантию-возврата с помощью залоговых или других до- кументов, а также третьих лиц. Пассивные и активные операции Все банковско-кредитные учреждения одной из главных своих функций считают привлечение денежных средств физических и юридических лиц с целью их использования в хозяйственной дея- тельности. У банка, как и у любого другого предприятия, основой существования является прибыль. Она складывается в результате пассивных и активных операций. Пассивные операции связаны с аккумулированием имеющихся свободных денежных средств насе- ления и хозяйственных субъектов. Активные операции направлены на размещение собственных и заемных средств, т.е. на кредитова- ние. Таким образом, банки являются центральным и связующим звеном кредитных отношений. С помощью пассивных операций осуществляется кредитование банков, а с помощью активных опе- раций — кредитование реального сектора экономики. Важнейшими статьями пассива являются собственный капитал, бессрочные депозиты, текущие счета, срочные вклады, прочие пас- сивы. Наиболее важными статьями актива являются наличные деньги, резервы, ссуды и учет векселей, государственные ценные бумаги, прочие ценные бумаги, другие активы. Валовая прибыль банка Сопоставление операций по активу и пассиву позволяет сделать вывод об объеме, или массе получаемой прибыли банком или любым другим финансово-кредитным учреждением. При этом не- обходимо различать валовую и чистую прибыль банка. Валовая при- быль банка складывается из разности между суммой процентов, полученных банком по активным операциям, и суммой процентов, выплаченных им-по пассивным операциям. Это можно выразить следующей формулой: Рб =Х г -У г , вал Х-г ссуд Х-< заем ’ где Р^, — валовая прибыль банка; гссуд— процент, полученный по ссудам: гзаем— процент, выплачиваемый по вкладам.
280 Глава 14. Банковская система и денежное обращение Чистая прибыль банка Чистая прибыль банка представляет собой валовую прибыль за вычетом административно-технических и прочих издержек: Рб =Р6 -И чист вал б ’ где чистая прибыль банка; Рът— валовая прибыль банка; И6 — административно-технические издержки. Норма банковской прибыли представляет собой отношение чис- той банковской прибыли к собственному капиталу банка: /"^=^•100%, где Р'банк— норма банковской прибыли; Р6ЧИСТ— чистая банковская прибыль; — собственный капитал банка. Ликвидность банка Важную роль в оценке деятельности банков играет их ликвид- ность. Ликвидность банка характеризуется его способностью обес- печить своевременное выполнение своих обязательств. Наивыс- шая степень ликвидности достигается в том случае, если все без исключения вклады будут лежать без движения, т.е. если все акку- мулированные банком средства не будут использоваться им для кредитования. В этом случае достигается 100%-ная ликвидность. Но мы знаем, что банки аккумулируют денежные ресурсы с целью предоставления кредитов нуждающимся в них физическим и юридическим лицам. Тем самым полученные проценты за предо- ставленные в ссуду деньги позволяют банкам не только выплатить проценты вкладчикам, но и получить прибыль (маржу) Отсюда можно сделать вывод, что чем выше ликвидность банка, тем ниже его рентабельность и уровень доходности. Поэтому перед каждым банком стоит дилемма — что выбрать: достаточный уро- вень ликвидности или наибольшую эффективность при использо- вании собственных и заемных средств (вкладов). Выбор подсказы- вает сама практика. Дело в том, что требования о возврате своих денежных средств предъявляет определенная доля вкладчиков. Предположим, она равна 20%. Втаком случае банк пускает воборот остальные 80% заемных денежных средств без ущерба для своих клиентов, но с выгодой для себя, что он и делает.
3. Банк: основы функционирования 281 Коэффициент ликвидности Для измерения степени ликвидности банков используется коэф- фициент ликвидности, который выражает собой отношение раз- личных статей актива баланса банка к соответствующим статьям его пассива, либо наоборот. Например, коэффициент краткосроч- ной ликвидности представляет собой отношение ликвидных средств по активу (кассовая наличность, текущие счета в централь- ном и других банках, векселя сроком на три месяца по предостав- ленным кредитам, подлежащие переучету в официальных учрежде- ниях) к средствам до востребования по пассиву (текущие счета, кассовые боны, переучетные векселя до трех месяцев плюс разница между привлеченными и размещенными банковскими депозитами на срок до трех месяцев). Банковские резервы Одним из важных факторов поддержания ликвидности банков являются обязательные банковские резервы. Банковский резерв — это та сумма денег, которая необходима для расчетов с кредиторами и хранится в центральном банке (банках) без выплаты процентов. В настоящее время она оценивается в пределах 3—15% от общей суммы вкладов. Резервы выполняют двойную функцию. С одной стороны, они призваны гарантировать возврат привле- ченных денежных средств. Одновременно это позволяет опреде- ленным образом контролировать положение дел в коммерческих банках. Попытка использовать обязательные резервы — сигнал центральному банку о не совсем благополучном положении дел в коммерческом банке. С другой стороны, обязательные банковские резервы выступа- ют как одно из важнейших регулирующих средств центрального банка. Дело в том, что норма банковских резервов, представляющая собой процентное выражение суммы обязательных банковских ре- зервов, существенно воздействует на формирование депозитов (вкладов), их сокращение или увеличение. Банковские деньги Рассмотрим регулирующую роль нормы банковских резервов на условном примере. Предположим, что вклад составляет 1000 тыс. руб., а норма обязательных резервов — 10%. Банк отправ- ляет в резерв из 1000 тыс. руб. только 100 тыс., остальные 900 тыс. руб. он может предоставить в ссуду. После предоставления банков-
282 Глава 14. Банковская система и денежное обращение ского кредита образуется масса денег, которая равна 1900 тыс. руб. Таким образом, деньги породили другие деньги. Этот процесс на- зывается формированием банковских денег. Если про- должить дальше наши рассуждения, то окажется, что из 900 тыс. руб., полученных вторым банком, последний может отложить в резерв 90 тыс., а оставшуюся сумму 810 тыс. руб. отдать в ссуду другому банку. В результате мы получили сумму банковских денег, равную уже 2710 тыс. руб., и так далее. Здес ь ум ышлен но до предела упрощена ситуация, которую труд- но встретить на практике, так как в таком виде банковские деньги становятся существенным фактором развертывания инфляцион- ных процессов. По своему воздействию на рынок их можно при- равнять к эмиссии денег. Однако, как бы ни было трудно представить такую ситуацию, она реально существовала в России в 1992—1995 гг., когда в усло- виях полной бесконтрольности и безответственности коммерчес- кие банки и Другие финансово-кредитные учреждения «прокручи- вали» банковские деньги без адекватного предложения Товаров и услуг со стороны предприятий. Парадокс заключался в том, что в это время исполнительная власть объявила врагом номер один ин- фляцию. В действительности это скорее была «дымовая» завеса для растаскивания государственных денежных ресурсов. При нормальном функционировании банковской системы и де- нежно-кредитных отношений банковские деньги не могут стать фактором инфляции; напротив, они содействуют развитию произ- водства и установлению рыночного равновесия между товарной и денежной массами. Вернемся к вышеприведенному примеру и рас- смотрим реальную ситуацию: первый банк предоставляет, предпо- ложим, швейному предприятию кредит в сумме 900 тыс. руб. Пос- леднее, осуществив необходимые затраты, сшило и продало костю- мов, предположим, на такую же сумму денег и положило пока что свободные 900 тыс. руб. на свой счет в другом банке. Второй банк вступает в отношения с каким-то другим промышленным предпри- ятием, предоставляя ему кредит в 810 тыс. руб., оставив в резерве 90 тыс. руб. Промышленное предприятие производит какую-то продукцию и выручает 810 тыс. руб., которые поступают на его счет в третьем банке;ттоследний, в свою очередь, оставив резерв, предо- ставляет ссуду, и т.д. Но каждый раз определенной сумме банков- ских счетов противостоит не меньшая стоимость товарной массы. Следовательно, в условиях нормальных рыночных отношений на-
4. Банки и инфляция 283 ращивание банковскихденег не нарушает равновесия между товар- ной и денежной массами. . Денежный мультипликатор Итак, подводя итог, можно сказать, что банки своей деятельнос- тью обусловливают появление эффекта мультипликатора предло- жения денег, т.е. множат имеющиеся у них деньги. Мультиплика- тор денежного предложения — величина, обратно пропорциональ- ная норме банковских резервов. Его формула: где Мд — мультипликатор денежного предложения; Я'б — норма банковского резерва. Зная величину первоначальных вкладов и норму банковских ре- зервов, можно рассчитать сумму созданной банковской системой денег. Это находит свое выражение в формуле ДМ=М6Д, гр&ДМ— масса денег, порожденная банками; Д— величина депо- зита (вклада); М6 — мультипликатор денежного предложения. В нашем условном примере сумма банковских денег равна 10 млн руб. (1000000 Ч (1/0,1). Нетрудно заметить, что первоначаль- ный вклад 1000 тыс. руб. будет мультиплицироваться до тех пор, пока он не трансформируется в банковские резервы. В случае, когда вкладчик по тем или иным мотивам изымает из банка свой вклад, размер банковских резервов сократится на величину этой суммы, и, следовательно, из обращения уйдет вся масса денег, со- зданная банковской системой благодаря этому вкладу. 4. Банки и инфляция Рассмотрим проблемы регулирования денежного обращения с использованием важнейших инструментов воздействия централь- ного банка на денежный рынок, исходя из складывающейся на нем конъюнктуры.
284 Глава 14. Банковская система и денежное обращение Учетная ставка Итак, рассмотрим процесс манипулирования учетной ставкой, или процентной ставкой, устанавливаемой центральным банком при предоставлении кредитов коммерческим банкам. Обратимся к рис. 14.1. Рис. 14.1. Влияние учетной ставки на денежный рынок Как мы уже знаем, на оси абсцисс откладывается масса денег, на оси ординат — процентные ставки. Кривая Са представляет собой спрос на деньги, она никогда не доходит до оси ординат, так как далеко не весь спрос на деньги находится в зависимости от изменения процентных ставок. Кривая Па выражает предложение денег. На пересечении кривых спроса и предложения находится точка К, указывающая на состояние равновесия денежного рынка при процентной ставке, равной г/. Предположим, что центральный банк повышает учетную став- ку. В таком случае все коммерческие банки также изменяют про- центные ставки. В результате роста процентных ставок происходит снижение спроса на деньги с величины Мк до MN, так как при повышении процентных ставок до уровня гЛ,' у вкладчиков появля- ется дополнительный стимул воздержаться от использования денег на потребление и отложить их в виде сбережений.
4. Банки и инфляция 285 В свою очередь повышение процентных ставок вызовет измене- ние курса ценных бумаг, которое повлечет за собой снижение про- центных ставок вплоть до восстановления равновесия в точке К. Рыночная цена ценной бумаги находится в прямой зависимости от величины получаемого дохода, приходящегося на нее, и в обратной зависимости от процентной ставки. Если говорить об акции, то ее курс, или рыночная цена, определяется величиной дивиденда, при- носимого акцией, и процентной ставкой: 4^100%. где ^курс— курс акции, или ее рыночная стоимость; Д — дивиденд, или доход, получаемый на акцию; г ' — процентная ставка. Учет векселей Повышение процентных ставок ведет и к обузданию устремле- ний предпринимателей получать деньги в банках в обмен на век- селя. Обратимся к условному примеру. Допустим, что процентная ставка составляет 5%. У вас имеется на руках вексель на 1 млн руб., срок которого истекает через пол года. Однако вам требуются деньги сейчас, в данный момент. Что вы предпринимаете? Вы передаете вексель банку, который выдает вам сумму денег, обозначенную на векселе, за минусом процентов за предстоящие полгода в соответ- ствии с процентной ставкой. В нашем случае процент по учету век- селя составит (1 000 000 0,05) : 2 — 25 000 руб. Сумма, которую вы получите в банке, будет равна (1 000 000 - 25 000) = 975 000 руб. Фактически вы уплатили процент за выданную вам сумму в кредит на 6 Ktec. Такого рода расчет можно произвести в отношении обли- гации. Рост доходов В условиях, когда растут денежные доходы, а предложение това- ров и услуг ограниченно, с тем, чтобы не допустить нарушения равновесия на рынке, возникает необходимость сохранить предло- жение денежной массы на прежнем уровне. В такой ситуации по- вышение учетной ставки центральным банком, а вслед за ним и процентных ставок коммерческих банков, позволяет удержать рав- новесие на денежном рынке при прежней величине денежной массы, так как рост спроса компенсируется повышением процент-
286 Глава 14. Банковская система и денежное обращение Рис. 14.2. Денежные доходы и денежный рынок ной ставки с до гк.. Данная зависимость графически представлена на рис. 14.2. Из ранее изложенного материала мы знаем, что увеличение до- ходов ведет к росту предложения денег. В таком случае кривая /7Д должна была бы сместиться вправо. Однако центральным банком были проведены мероприятия по повышению учетной ставки, что обеспечило возможность трансформировать дополнительные до- ходы населения в сбережения, так как произошло повышение про- центных ставок по вкладам. В результате предложение денег оста- лось на прежнем уровне — Л/А, а кривая спроса на деньги С/ смес- тилась в новое положение Ся'. Новая точка пересечения кривой предложения денег Пл и кривой спроса на деньги Сд указывает на новый уровень процентной ставки г/ и характеризует новое равно- весное состояние денежного рынка. Однако если в краткосрочном плане можно считать, что таким способом была рещена проблема «лишних» денег, то в долгосроч- ном плане ситуация может значительно осложниться ввиду того, что высокие процентные ставки не будут стимулировать инвести- ционную деятельность. Результатом может быть еще большее обо- стрение ситуации на рынках товаров и услуг, нарушение баланса между спросом и предложением, что вызовет рост цен, начало или усиление инфляции.
4. Банки и инфляция 287 Монополия денежного рынка Принципиальное отличие денежного рынка от других рынков заключается в его монопольном характере. Это монопольное по- ложение занимает государство, представленное центральным бан- ком или другой подобной структурой, отвечающей за состояние денежного обращения. Монопольный характер денежного рынка обусловлен как интересами участников любых видов рыночных отношений, которые, можно сказать, добровольно делегировали государству полномочия монополиста, так и интересами государ- ства как представителя всей нации. Отсюда вытекают необходи- мость независимой банковской системы и высокая ответствен- ность государства за правильное регулирование денежного обра- щения. В наше время монопольный статус денежного рынка содержит в себе две потенциальные инфляционные угрозы, проявляющиеся в краткосрочном и долгосрочном инфляционном давлении. Об- ратившись к рис. 14.3, можно заметить, что кривая спроса не ка- сается оси абсцисс, если даже рассматривать спрос на деньги ис- ключительно в зависимости от изменения процентных ставок. Это связано с тем, что ниже определенного уровня (например, 2%) они не могут опуститься, так как сверхнизкие процентные ставки становятся неприемлемыми для вкладчиков. Дальнейшее сниже- ние процентных ставок приведет к превращению имеющихся сбе- режений в наличные деньги, обладающие наибольшей ликвид- ностью. Ликвидная ловушка Краткосрочное инфляционное давление чревато попаданием в ликвидную ловушку. Такая тенденция развития денежного рынка возникает в тех случаях, когда происходит постоянное нагнета- ние денежной массы, которое вызывает неуклонное снижение процентных ставок и приближение их к той черте, за которой начинается изъятие сбережений и превращение их в ликвидные средства в виде денег. Рассмотрим этот процесс на графике, представленном на рис. 14.3. Предположим, происходит увеличение денежной массы с ве- личины Ж-до Ж, которое вызовет падение процентной ставки с уровня гк' до уровня гЕ'. Снижение процентных ставок благопри- ятно скажется на инвестиционном процессе, который приведет к
288 Глава 14. Банковская система и денежное обращение Рис. 14.3. Ликвидная ловушка расширению производства и росту доходов. Под давлением спроса на деньги произойдет увеличение процентной ставки до уровня г/. Без дальнейшего наращивания денежной массы в точке L ус- танавливается новое равновесие денежного рынка. Если наращи- вание денежной массы будет продолжаться и дальше (Л//-, Мд, Мт), то, повторяя вышеописанный цикл, процентная ставка постепен- но будет опускаться и достигнет минимальной величины — Л). Дальнейшее снижение процентных ставок становится невозмож- ным. Происходит изъятие сбережений. В этой ситуации прекра- щаются инвестиции и рост доходов, а на графике построить новую кривую спроса на деньги не представляется возможным. Следо- вательно, установить новое равновесие на денежном рынке не- возможно. Это будет означать, что экономика попала в ликвидную ловушку, когда увеличение предложения денег без адекватного изменения спроса указывает на развертывание чистой инфляции. Эффект кассовых остатков Выход из ликвидной ловушки возможно осуществить, если удастся задействовать эффект кассовых остатков. Однако для этого необходимы условия функционирования свободного рынка и уверенность владельцев денег в том, что отложенный спрос, или усиление склонности к сбережению непременно приведет к сниже-
4. Банки и инфляция 289 пию цен в результате сокращения текущего спроса. Действие эф- фекта кассовых остатков можно представить следующей схемой: Такого рода реакция покупателей и товаропроизводителей обеспечивает предпосылки выхода из ликвидной ловушки при ус- ловии нормального функционирования механизмов рыночной экономики. В то же время необходимо не забывать и об альтернативе: «на- гнетание» денежной массы может породить активные инфляцион- ные ожидания. В результате произойдет не увеличение, а сокраще- ние сбережений при одновременном снижении нормы сбереже- ний. В таких условиях думать о действии эффекта кассовых остат- ков — непозволительная роскошь, чреватая потерей времени и ухудшением состояния дел как в денежном хозяйстве, так и в эко- номике в целом. Долгосрочное инфляционное давление О долгосрочном инфляционном давлении можно рассуждать при отсутствии угрозы ликвидной ловушки, в противном случае необходимо думать о других процессах. Предположим, что время от времени происходит увеличение предложения денег, однако это вызывает лишь краткосрочное снижение процентных ставок, так как одновременно вступает в действие механизм товарного рынка. С ним связано расширение производства и увеличение доходов. В свою очередь, последние вызывают спрос на деньги, что про- воцирует рост процентных ставок. Затем ситуация опять повто- ряется. Здесь отчетливо проявляется относительно самостоя- тельное движение процентных ставок и предложения денег. Не- зависимое движение процентных ставок и предложения денег в долгосрочном, плане указывает на наличие инфляционного про- цесса. Такого рода тенденция графически выражена на рис. 14.4.
290 Глава 14. Банковская система и денежное обращение Выводы 1. Банковская система — составная часть кредитной системы. Она представляет собой совокупность различных видов банков и банковских институтов в их взаимосвязи. Как правило, банковская система имеет двухъярусную структуру. Первый ярус представляет центральный банк (банки), второй — коммерческие банки. Центральный банк выполняет прежде всего регулирующую и контролирующую функции. Коммерческие банки имеют самую различную специализацию ~ это инвестиционные, ипотечные, сберегательные, внешнеторговые и другие банки. Общей тенденцией в деятельности банков является их стремление к ее универсализации. 2. Наиболее важными функциями коммерческих банков являются: по- средничество в кредите, платежах и операциях с ценными бумагами, сти- мулирование накоплений (сбережений), трастовские (доверительные) операции, кредитование новых форм торговых сделок. 3. Для привлечения свободных денежных ресурсов банки открывают текущие и срочные сберегательные счета. Вкладчик текущего счета может снять деньги в любой момент, а срочного счета —• после истечения согла- сованного срока с банком. Досрочное снятие вклада автоматически пере- водит его в разряд текущего счета. Доход, получаемый на вклад, называется процентом. Он зависит от процентной ставки и величины вклада. Про- центная ставка представляет собой платеж (процент) по вкладу, выражен- ный в процентах.
Выводы 291 4. Банк осуществляет пассивные и активные операции. Первые связа- ны с привлечением денежных средств, вторые — с размещением аккуму- шрованных денежных средств. Доход банка складывается в основном из суммы процентов, получаемых за предоставленные кредиты; экономичес- кие издержки банка заключаются в выплате процентов вкладчикам. Кроме юго, банк несет административно-технические издержки. Следовательно, прибыль банка складывается из разности суммы процентов, полученных «а кредиты, и суммы процентов, выплаченных вкладчикам; она называется валовой прибылью. Валовая прибыль за вычетом административно-техни- ческих издержек составляет чистую прибыль банка. Норма прибыли выра- жается отношением чистой прибыли банка к его собственному капиталу. 5. Уровень обеспечения своевременного выполнения своих обяза- тельств банком называется его ликвидностью. Степень ликвидности опре- деляется коэффициентом ликвидности, выражающим соотношение ста- тей актива и пассива баланса банка. 6. С целью обеспечения финансовой безопасности кредиторов ком- мерческие банки обязаны отчислять в центральный банк банковские резервы. Норма банковских резервов представляет собой процентное вы- ражение суммы обязательных банковскихрезервов. Норма банковских ре- юрвов является одним из самых мощных и действенных инструментов центрального банка в регулировании денежного обращения через воздей- ствие на банковские деньги. Банковские деньги — это кредитные (депо- зитные) деньги, порожденные функционированием банковской системы. Для выражения «эмиссии» банковских денег используется денежный мультипликатор, являющийся обратной величиной нормы банковскихре- зервов. 7. Государство в лице центрального банка для регулирования денежно- го обращения может использовать такие инструменты, как процентная ставка, операции на открытом рынке ценных бумаг, норма банковских резервов, административные ограничения. ю*
Раздел V РЫНКИ РЕСУРСОВ
Содержание раздела V Глава 15. Наемный труд. Рынок труда 1. Наемный труд 2. Заработная плата 3. Спрос и предложение труда 4. Занятость и безработица 5. Модели занятости 6. Безработица, заработная плата и инфляция 7. Виды безработицы и формы их проявления . Глава 16. Рынок капитала 1. Понятие «капитал» 2. Реальный капитал 3. Оборот капитала 4. Ссудный капитал 5. Фиктивный капитал и рынок ценных бумаг 6. Функционирование рынка капитала Глава 17. Рынок земли 1. Специфика земельных отношений 2. Спрос и предложение земли 3. Виды рент 4. Взаимосвязь абсолютной и дифференциальной ренты 5, Государственная собственность и рента 6. Рентные отношения в России
Раздел V. Рынки ресурсов Глава 15. Наемный труд. Рынок труда 1. Наемный труд Отношения найма Подавляющая часть населения страны, чтобы обеспечить себя необходимыми средствами существования, вынуждена предлагать свои услуги по труду за определенное денежное вознаграждение, называемое заработной платой. Эта часть населения продает осо- бый товар — рабочую силу. Для торговли ею существует особый рынок — рынок труда. Последний напрямую связан с юридической свободой людей труда и их экономическим принуждением: «сво- бодный» человек, не имеющий ни средств производства, ни средств существования, вынужден вступать в отношения найма. Но методы насилия (использование законодательства, полиции и даже армии против работников) не сразу исчезли, а широко применялись для того, чтобы заставить наемных работников смириться с невыгод- ными для них условиями купли-продажи рабочей силы, которые способствуют росту прибыли работодателей. Это, естественно, вы- зывало сопротивление, которое усиливалось по мере увеличения численности наемных работников и обогащения арсенала их борь- бы за свои права. Новым в отношениях между трудом и капиталом стало образование профсоюзов, представляющих интересы наем- ных работников в переговорах с предпринимателями. Наемный труд и профсоюзы Профессиональные союзы представляют собой объединения ра- ботников одной профессии, отрасли или предприятия, созданные для защиты их интересов при согласовании с работодателями усло- вий и оплаты труда. Профсоюзы превратили наемных работников в организованную силу на рынке труда, что и вынудило работода-
296 Глава 15. Наемный труд. Рынок, труда телей считаться с их интересами. В целом это способствовало тому, что противостояние двух сторон перестало принимать крайние формы. В большинстве стран мира используются два основных способа купли-продажи рабочей силы: индивидуальные трудовые контрак- ты и коллективные договора (соглашения). В коллективном дого- воре фиксируется согласование позиций сторон по самому широ- кому кругу вопросов. На национальном уровне подписываются ге- неральные соглашения. Он и представляют собой документы, опре- деляющие общие условия купли-продажи рабочей силы. Генераль- ное соглашение подписывают по итогам переговоров правительст- во, объединения работодателей и профсоюзы. Рынок труда охватывает способы, общественные механизмы и организации, позволяющие продавцам (наемным работникам) найти нужную им работу, а покупателям (работодателям) — нанять работников, которые им требуются для ведения производственной, коммерческой или иной деятельности. Обращаясь к анализу рынка труда, необходимо помнить, что на нем выступают не бездушные товары, а люди, которые образуют органическое единство с рабочей силой, являющейся объектом купли-продажи. Поэтому следует принимать во внимание психо- логические. социальные, национальные, культурные, духовные и прочие аспекты поведения человека. Стоимость рабочей силы Заработная плата — это денежное выражение стоимости това- ра, каковым является рабочая сила, или цена труда. Стоимость ра- бочей силы, как мы уже знаем, определяется стоимостью средств существования, необходимых для вое производства рабочей силы. Стоимость рабочей силы зависит от ряда факторов, в том числе климатических и других природных условий той или иной страны. Кроме естественных потребностей человека в пище, одежде, жили- ще существуют еще культурные и профессиональные запросы, ко- торые необходимо удовлетворять, и, следовательно, они тоже вхо- дят в стоимость рабочей силы. Подавляющая часть жизненных по- требностей, а также способы их удовлетворения зависят от достиг- нутого научно-технического, социально-экономического и куль- турного уровня развития той или иной страны. В стоимость рабочей силы входит и стоимость жизненных средств, необходимых для содержания семьи наемного работника,
1. Наемный труд 297 как непременное условие естественного воспроизводства рабочей силы. Факторы влияния на стоимость рабочей силы К факторам, которые обусловливают понижение стоимости ра- бочей силы, относится рост производительности обще- ственного труда, так как с ним связано снижение стоимости средств существования. В данном направлении действует и во- влечение в процесс производства женщин и детей, поскольку содержание семьи осуществляется в этом случае доходами, получаемыми не только главой семьи, но и ее членами. К факторам, вызывающим повышение стоимости рабочей силы, следует отнести прежде всего рост квалификации на- емных работников, расширение потребностей в новых товарах и услугах их семей. Это напрямую связано с повышением требований к общеобразовательной и специальной подготовке работников, которые предъявляются к ней со стороны всех видов хозяйственной деятельности как следствие реализации достижений науки, техники, культуры. В результате возникают новые материальные и духовные запросы, постоянно вносящие коррективы в объемы и структуру потребностей населения. В сторону повышения стоимости рабочей силы действует и ро.ст интенсивности труда, который вызывает возраста- ние затрат энергии человеком и требует дополнительных расходов на поддержание его здоровья. Речь идет не только и, возможно, не столько о физическом, сколько о нервном, психическом истоще- нии. Поэтому порой видимая «легкость» работы сопряжена с ко- лоссальными нервно-психическими нагрузками, моральной ответ- ственностью работника, которые требуют не только большей мате- риальной компенсации, но и компенсации свободным временем, рекреацией организма. Эффективность труда и доход работника Необходимо отметить, что во всех концепциях для стимулиро- вания трудовой активности особое значение имеет цена часа труда. которая ставит в зависимость оплату труда от отработанного рабо- чего времени. Следовательно, заработная плата предстает как де- нежное вознаграждение, выплачиваемое наемному работнику за выполнение определенного задания, объема работ или служебных
298 Глава 15. Наемный труд. Рынок труда обязанностей в течение установленного времени. В связи с этим приобретает значение величина предельного продукта, создавае- мого дополнительно вовлеченной единицей труда (1 ч труда, допол- нительный рабочий или группа рабочих). Следовательно, предель- ный продукт труда выступает критерием эффективности вовлекае- мой дополнительной рабочей силы. Позитивный момент в таком подходе заключается в том, что работник получает ту или иную заработную плату не только потому, что он должен воспроизвести свою рабочую силу, но и потому, что она зависит от количества отработанных часов с определенной степенью эффективности труда. 2. Заработная плата Нижняя граница заработной платы Существуют ли границы размеров заработной платы? Ответ на этот вопрос выявляет разные подходы к определению сущности данной категории. Так, концепция «минимума средств существо- вания», которая берет начало от Д. Рикардо и Т. Мальтуса, сводит заработную плату к физически необходимому минимуму средств существования. Однако стоимость рабочей силы не может сводить- ся только к этому минимуму, а включает потребности, порожден- ные экономическими, социальными, культурными условиями, в которых формируется армия наемного труда. В то же время опре- деление низшей границы стоимости (цены) рабочей силы миниму- мом средств существования и утверждение о стремлении предпри- нимателя свести заработную плату к низшей границе вряд ли пра- вомерно и экономически оправдано. Как показывает хозяйствен- ная практика развитых стран, на рынке труда средний уровень ре- альной заработной платы устанавливается на гораздо более высо- ком уровне, чем стоимость минимума средств существования. Прожиточный минимум Прожиточный минимум — уровень доходов, необходимых для приобретения человеком продуктов питания на нижней границе физиологических норм, а также для удовлетворения хотя бы мини- мальных потребностей в одежде, обуви, оплате жилья и транспорт- ных услуг, в предметах санитарии и гигиены. На современном рынке труда прожиточный минимум реально служит лишь нижай-
2. Заработная плата 299 шей границей заработной платы. Это обстоятельство сегодня четко оговаривается законодательством многих стран, прямо определяю- щим минимальный размер оплаты труда и его обязательность для всех работодателей. Номинальная и реальная заработная плата Важно не только то, какую заработную плату получает работ- ник, но и какое количество товаров и услуг можно на нее приобрес- ти. Надо различать номинальную заработную плату, ее денежный размер, и реальную заработную плату, под которой понимается ко- личество товаров и услуг, приобретаемых на данную оплату труда. При прочих равных условиях можно вывести соотношение этих величин: где ЗПР — реальная заработная плата; ЗПН — номинальная заработ- ная плата; Ц — цены на предметы потребления и услуги. Факторы, определяющие заработную плату Как известно, работодатель стремится к выгоде, а она воплоще- на в прибыли (в разнице между ценой продажи товара и суммой всех расходов на его изготовление и реализацию). Заработная плата же всегда составляет весомую часть в затратах производства. Нельзя забывать, что интересы работодателя и наемного работника проти- воположны. При одной и той же величине выручки от продажи произведенных товаров повышение заработной платы означает со- кращение прибыли, которую присваивает предприниматель, и на- оборот, увеличение прибыли ведет к сокращению оплаты труда. Другим составляющим фактором является производительность труда. Движение заработной платы и изменения в производитель- ности труда неразрывно связаны между собой. Если рост произво- дительности отстает от увеличения заработной платы, эффектив- ность падаеу и выгодность производства убывает. И наоборот, если производительность труда обгоняет в своем повышении заработ- ную плату, производство становится более прибыльным и более выгодным. Поэтому и для отдельного предприятия, и для страны в целом всегда существует верхняя граница увеличения заработной платы, ее определяют темпы роста производительности труда.
300 Глава 15. Наемный труд. Рынок труда Нередко в статистических документах фигурирует величина средней заработной платы. Средняя заработная плата также мало- выразительна. как и средний работник. Дело в том, что существуют различные виды работ, различные квалификации, различные усло- вия труда. Чтобы склонить людей выполнять малопривлекатель- ную работу, ставка заработной платы повышается. Привлекатель- ные виды работ притягивают больше желающих, в связи с чем их заработная плата устанавливается на более низком уровне, чем это требуется. Обладая различными способностями, различной пред- расположенностью к приобретению той или иной квалификации, наконец, талантом, люди не могут получать равную заработную плату. В частности, в жалованье талантливых музыкантов, поэтов, спортсменов присутствует своеобразная экономическая рента за уникальные способности. К факторам, определяющим различия в заработной плате, отно- сится уровень образования и профессиональной подготовки. И это справедливо, так как. например, врачи, юристы, инженеры вкла- дывают в приобретение образования много усилий и средств, кото- рые можно назвать инвестициями в человеческий капитал. Эти ин- вестиции и приносят в будущем доходы. Многие различия в заработной плате возникают из-за наличия так называемых неконкурирующихтрупп. Например, врачи и ма- тематики — неконкурирующие группы, поскольку трудно и прак- тически невозможно для представителя одной профессии войти в другую группу работников. Рабочие же меняют профессии с мень- шими потерями, поэтому они могут переходить из одной группы в другую, что приводит к равновесной системе различий в заработ- ной плате у различных категорий работников. Различия в заработной плате между группами населения всегда будут существовать. Но нередко они возникают из-за таких харак- теристик, которые к процессутруда не имеют никакого отношения: национальность, пол, религия. Эти явления уже относятся к другой системе оценок, называемой «дискриминацией». Итак, рынок труда стремится к такой равновесной системе раз- личий в заработной плате, при которой спрос на каждую категорию труда будет в точности равен предложению данной категории труда. Поэтому задача рынка труда заключается в необходимом пропор- циональном распределении труда между различными отраслями и сферами национальной экономики.
3. Спрос и предложение труда 301 3. Спрос и предложение труда Динамика заработной платы оказывает воздействие как на спрос, так и на предложение труда. Зависимость последних от цены труда может быть выражена уже знакомым нам графиком, только объектом спроса и предложения теперь выступает количество труда, которое зависит от его цены, заработной платы (рис. 75. Г). Рис. 15.1. Равновесное состояние рынка труда При прочих равных условиях, чем выше плата, которую работ- ники требуют за свой труд, тем меньшее их число согласятся нанять работодатели (закон спроса). И с другой стороны, чем выше предла- гаемая работодателями за выполнение определенного вида работ плата, тем большее число людей готовы заниматься такого вида работами (закон предложения). На пересечении этих интересов и рождается равновесная цена рабочей силы — та заработная плата, при которой число людей, готовых заниматься определенной работой, и число имеющихся рабочих мест совпадают.-Следует отметить, что наряду с заработной платой на выбор места работы оказывают вли- яние и такие факторы, как безопасность труда, его творческий ха- рактер, доброжелательная атмосфера, профессиональный рост, карьера.
302 Глава 15. Наемный труд. Рынок труда Предложение труда Предложение труда зависит от численности населения, его по- ловозрастной структуры, среднего количества рабочих часов в не- делю, уровня квалификации и качества рабочей силы, культуры, религии, национальных традиций. Предложение рабочей силы по- стоянно изменяется. На рынок труда впервые вступает молодежь, в него втягивается все большее число женщин. Одни находят рабо- ту, другие пребывают в ее поиске, третьи теряют надежду и оказы- ваются вне состава рабочей силы. От уровня заработной платы зависит предложение труда. Одна- ко данная зависимость не столь прямолинейная и однозначная, как может показаться на первый взгляд. Дело в том, что в одном случае повышение ставок заработной платы может вызвать наращивание предложения труда, в другом — сокращение. Это зависит от мате- риального благополучия работника. Эффект замещения Предложение труда увеличивается под воздействием эффекта замещения свободного времени рабочим временем. Согласно эф- фекту замещения, каждый час свободного времени работником оценивается как упущенная возможность получения дополнитель- ного заработка. Это возникает при недостаточной насыщенности потребностей работника. Поэтому при повышении заработной платы работник стремится к выполнению большего объема работ, что находит отражение в нижней от точки К-части кривой предло- жения рабочей силы, представленной на рис. 15.2. Эффект дохода В то же время предложение труда может сокращаться, несмотря на рост ставок заработной платы. Такая ситуация возникает, когда на смену эффекту замещения приходит эффект дохода. Эффект дохода начинает действовать в условиях, когда достигается высокая степень насыщения потребностей работника и ценность свободно- го времени ставится выше дополнительного дохода. С достижени- ем определенного уровня достатка связано изменение отношения к свободному времени. Если раньше оно рассматривалось как по- теря потенциальной возможности получения дополнительного до- хода, то теперь оно приобретает повышенную ценность в качестве досуга, когда человек думает не о материальном достатке (это уже
3 Спрос и предложение труда 303 Рис. 15.2. Проявление эффекта замещения и эффекта дохода на рынке труда достигнуто), а об удовлетворении своих потребностей, связанных с запросами и элементами самореализации личности вне сферы ос- новной трудовой деятельности. Данное поведение работника отра- жено на рис. 15.2. в верхней части от точки К кривой предложения рабочей силы. Однако уровень заработной платы определяется не только эко- номическим интересом, но и этикой, менталитетом нации. В част- ности, сама переломная точка Л'между эффектом замещения и эф- фектом дохода во многом определяется тем, ориентируется ли че- ловек на ценности потребительского общества, навязывающего в качестве наивысшей ценности деньги, богатство, материальный достаток, или общества, в котором превалируют духовные ценнос- ти, пребывание в гармонии с природой и отдается предпочтение принципу необходимой достаточности материального благосо- стояния. Спрос на труд Спрос на труд определяется прежде всего предельным продук- том, создаваемым трудом, уровнем технической оснащенности производства, а также соотношением стоимости труда и машин. В последнем случае либо низкая заработная плата не стимулирует применение машин, либо замещающие труд машины не отличают-
304 Глава 15. Наемный труд. Рынок труда ся высоким техническим уровнем и достаточной экономической эффективностью. Спрос на рабочую силу, как и предложение, пре- терпевает изменения. В одних случаях эго вызвано изменениями в структуре потребления товаров и услуг, а значит, и в структуре ра- бочих мест, в других — появлением новых видов производств с со- ответствующими профессиями, в третьих — угасанием и отмира- нием целых отраслей и видов производств. В результате ситуация на рынке труда характеризуется наличием избыточного, готового к потреблению товара — рабочей силы, равно как и наличием значительного количества свободных рабо- чих мест, которые не могут быть заняты в силу неоднородности предлагаемой и потребной структуры рабочей силы. Это препятст- вие нельзя преодолеть ни с помощью заработной платы, ни путем наращивания совокупного спроса. Оттого, что оказались не у дел шахтеры или ткачи ввиду свертывания производства в соответству- ющих отраслях, невозможным представляется удовлетворение спроса, например, на операторов вычислительной техники. Реше- ния данной проблемы, вернее, ее смягчения можно добиться с по- мощью проведения политики, стимулирующей гибкость рынка труда, которая достигается благодаря осуществлению целой систе- мы мероприятий: переподготовке, переквалификации кадров, ма- териальной поддержке, выдаче пособий и подъемных, четкой рабо- те бирж труда, совершенной системе информации. Солидарная заработная плата Учитывая, что рынок труда состоит из множества секторов, на каждом из которых устанавливается свой уровень заработной платы, возникает проблема выбора степени ее дифференциации. В последние годы получает определенную поддержку политика со- лидарной заработной платы, в основу которой заложен принцип «равная заработная плата за равный труд», ведущий фактически к сокращению разрыва в уровнях оплаты труда. В частности, исследования рынка труда выявили следующие важные моменты. Во-первых, более ровная структура заработной платы приводит к тому, что возникает много сравнимых рабочих мест. А это помогает или, во всяком случае, не мешает структурным изменениям в экономике. Во-вторых, выплата относительно равной заработной платы на всех предприятиях, невзирая на уровень рентабельности, ведет к обострению конкурентной борьбы на основе издержек произвол-
3. Спрос и предложение труда 305 ства. Дело в том, что неэффективно работающие предприятия в таком случае вынуждены либо подтягиваться, либо быстрее пре- кращать свою деятельность, чем если бы они продолжали конкури- ровать, выплачивая низкую заработную плату. Напротив, высоко- рентабельные предприятия могут использовать все возрастающую часть прибыли на расширение и совершенствование производства, избегая дополнительных расходов на повышение заработной платы. В-третьих, данное исследование выявило сходство между вы- равниванием и увеличением разницы в заработной плате, которое проявилось в меньшей подвижности рабочей силы (особенно мо- лодых людей) на рынке труда. С одной стороны, нивелировка зара- ботной платы мало стимулирует региональную и отраслевую миг- рацию рабочей силы. С другой стороны, рабочая сила, которую вербуют в развивающиеся районы или в районы, испытывающие дефицит трудовых ресурсов, при высокой заработной плате вряд ли покинет их, если даже произойдет сокращение спроса на рабочую силу. Дифференциация в оплате труда В то же время дифференциация в оплате труда в зависимости от профессии играет немаловажную роль в ориентации лиц наемного труда на те рынки, где он хорошо оплачивается, где требуются спе- циалисты с более высокой квалификацией. Для наглядности можно взять два специализированных рынка труда: шахтеров и операторов вычислительной техники (рис. 15.3, а, б). Предположим, что на этих рынках установилось равновесие, которому соответствуют равновесные цены труда ЗПА и ЗПБ. Допус- тим также, что многие отрасли оснащены вычислительной техни- кой, тогда как часть шахт закрывается из-за неконкурентности угля по сравнению с другими энергоносителями. В первом случае предъявляется дополнительный и нарастающий спрос на операто- ров ЭВМ, во втором случае спрос на шахтеров сокращается. В ре- зультате изменившегося спроса на обоих специализированных рынках движение заработной платы происходит в противополож- ных направлениях: на рынке труда операторов она растет до уровня 31Ц (см. рис. 15.3,а), на рынке труда шахтеров она снижается до уровня ЗПБ (см. рис. 15.3,6). Это вынуждает рабочую силу уходить с шахтерского рынка труда на рынок операторов ЭВМ.
306 Глава 15. Наемный труд. Рынок труда Рис. 15.3. Соотношение двух специализированных рынков в условиях свободного формирования заработной платы а — рынок труда операторов: б — рынок труда шахтеров Однако это в теории все наглядно и просто, в действительности же возникает масса проблем с переквалификацией, изменением устоявшегося уклада жизни, возможным переездом. Поэтому для восстановления сбалансированности на этих двух специализиро- ванных рынках необходимо время, и немалое. И как бы велик ни был разрыв в оплате труда, в одночасье шахтер не станет операто- ром, если он вообще способен им стать. Следовательно, равновесие будет достигнуто только в течение длительного периода времени. Представление о большой дифференциации в уровнях заработной платы как о регуляторе рынка труда весьма упрощенное и не нахо- дит достаточных подтверждений в хозяйственной практике, хотя ею не следует полностью пренебрегать. 4. Занятость и безработица Изменения на рынке 'груда Знание рынка труда требует внимательного и тщательного изу- чения структурных сдвигов в трудовой деятельности, обусловлен- ных тенденциями развития НТП и изменениями в общественном разделении труда. Данные процессы находят свое проявление в бы- строй смене видов трудовой деятельности. В настоящее время в индустриально развитых странах мира примерно 70% видов трудо- вой деятельности относятся к тем из них, которых вообще не было
4. Занятость и безработица 307 в начале века. Другими факторами, оказывающими существенное воздействие на рынок труда, является, с одной стороны, удлинение периода трудовой деятельности человека примерно в два раза, с другой — более позднее вступление в трудовую деятельность (с 16, 18 лет и даже 21 года), обусловленное увеличившимися сроками обучения и профессиональной подготовки. При этом, если раньше человеку приобретенной специальности хватало на всю оставшую- ся жизнь, то в настоящее время он вынужден будет менять род занятий не менее как 2—3 раза за свою трудовую деятельность. Наконец, необходимо заметить, что проблема занятости и без- работицы неразрывно связана с происходящими структурными сдвигами в национальной экономике и мировом хозяйстве, демо- графическими и культурно-просветительскими и другими процес- сами, а также имеющими место деформациями и инерционностью рынка труда. Изучение длительных тенденций на рынке труда по- казывает, что ежегодно происходят как значительный приток рабо- чей силы, так и заметные изменения в структуре свободных рабо- чих мест. Мобильность рабочей силы Все свидетельствует о высокой требовательности рынка труда к мобильности рабочей силы, которая предполагает гибкость и регули- руемость рабочих профессий, свободу передвижения на трудовом поприще. Речь идет об отраслевой, профессиональной и квалифи- кационной мобильности, которые не могут быть обеспечены без довольно полной общеобразовательной базы, без широкой про- фессиональной подготовки рабочей силы. Требования реализации достижений НТП вызывают необходимость переоценки роли обра- зования, включая высшее, в системе приоритетов социально-эко- номического развития любой страны, стремящейся не отстать в развитии НТП. Во многих случаях, как мы уже видели, заработная плата никак не в состоянии быстро и своевременно устранить дисбаланс на рынке труда, и прежде всего между его отдельными секторами. Для этого необходимы время и средства. Поэтому нельзя забывать о целом ряде факторов, которые оказывают существенное регули- рующее воздействие на рынок труда. Прежде всего речь идет о широкой образовательной подготовке будущих работников на уровне как общего, так и среднего специ- ального и высшего образования. Именно рабочая сила с такой под-
308 Глава 15. Наемный труд. Рынок труда готовкой в состоянии быстро и с меньшим ущербом для себя и для общества в целом отреагировать на требования, которые предъяв- ляет к ней научно-технический прогресс. Это та основа, на которой может происходить и быстрое повышение квалификации, и пере- подготовка по таким специальностям, по которым испытывается дефицит в рабочей силе. Занятость и капитал Другим фактором, оказывающим влияние на эффективность дифференцирования рынка труда, является капитал. Дело в том, что далеко не всегда возможно и необходимо осуществлять мигра- ционные потоки рабочей силы в отдаленные малонаселенные районы, тогда как можно попытаться приблизить рабочие места к безработным. Для этого в местах с избыточной рабочей силой не- обходимо создание благоприятного экономического климата для приложения капитала. С этой целью может быть использована целая система льгот и разных целевых субсидий. Поэтому проблема эффективного функционирования рынка труда выходит далеко за рамки института труда и становится общенациональной пробле- мой социально-экономического развития. Следующий фактор, влияющий на гибкость рынка труда, — на- логовая система. Подоходный налог и социальные взносы создают разницу между заработной платой после вычета налога, с одной стороны, и общими издержками работодателей на заработную плату — с другой. Увеличение или уменьшение этой разницы ска- зывается соответственно на возрастании или сокращении затрат предпринимателей, которые сопряжены с побуждением к мигра- ции рабочей силы или смене профиля деятельности. По всей веро- ятности, высокие ставки подоходного налога и взносов предприни- мателей снижают мобильность рабочей силы на рынке труда. Инфраструктура рынка труда Немаловажное значение в подвижности рынка труда имеет раз- витость его инфраструктуры, призванной своевременно обеспе- чить полной и достоверной информацией о наличии свободных рабочих мест и структуре имеющейся незанятой рабочей силы. Речь идет о биржах труда, бюро по трудоустройству, от организации работы которых зависит быстрота и четкость функционирования рынка труда. Однако не следует упрощать и ограничивать рынок
4. Занятость и безработица 309 труда биржей труда и другими институтами по трудоустройству. В связи со спецификой рынка труда, с высокой степенью его заре- гулированности торг начинается гораздо раньше на всех уровнях отношений найма. Во-первых, на уровне генеральных и отраслевых соглашений между профсоюзами и союзами промышленников и предпринимателей с участием правительства. Во-вторых, на уровне предприятий, осуществляющих наем работников с участием или без участия профсоюзов. В-третьих, на уровне непосредственно рабочих мест, где осуществляется перезаключение трудовых согла- шений по найму в связи с повышением квалификации, професси- ональной переподготовкой, продвижением по служебной лестни- це. Поэтому биржа труда — важное инфраструктурное звено рынка труда, но всего лишь один из институтов системы отношений найма. В целом функционирование рынка труда схематично можно представить в виде потоков движения рабочей силы (рис. 15.4). Рис. 15.4. Блок-схема рынка груда (потоки рабочей силы) I — пополнение рынка труда; 2— получившие работу; 3 — потерпевшие неудачу в поисках работы; 4— продолжавшие поиски работы и получившие ее; 5— потерявшие работу; 6— отказавшиеся от дальнейших поисков работы; 7— прекратившие трудовую деятельность; 8— покинувшие рынок труда
310 Глава 15. Наемный труд. Рынок труда 5. Модели занятости Особое место занимает проблема безработицы. Безработица ха- рактеризует такое положение в экономике, когда часть способных и желающих трудиться по найму людей не могут найти работу по своей специальности или трудоустроиться вообще. Объяснение безработицы базируется на нескольких моделях, каждая из которых требует своего механизма регулирования рынка труда. Классическая модель Наиболее простая модель рынка труда представлена экономис- тами-классиками, для которых рынок труда — такой же, как и любой другой рынок, и, следовательно, баланс между спросом и предложением труда достигается исключительно путем установле- ния равновесной цены — заработной платы. Если заработная плата выше равновесной величины, то предложение рабочей силы пре- вышает спрос. В результате возникает безработица, основной при- чиной которой считается высокий уровень заработной платы. Рост безработицы вызывает увеличение предложения труда, что объек- тивно ведет к снижению уровня заработной платы вплоть до уста- новления равновесной цены на труд. Если на оси абсцисс откладывать численность занятых, а на оси ординат — цену рабочей силы (заработную плату), то зависимость между ними можно выразить графически, как это показано на рис. 15.5. Рис. 15.5. Добровольная безработица
5. Модели занятости 311 При равновесной цене на рабочую силу (31Ц) спрос и предло- жение совпадают в точке А, которой соответствует занятость рабо- чей силы, равная величине QA. Однако если заработная плата под- нимается до уровня ЗПБ, то спрос на нее сократится до величины Qe, тогда как предложение рабочей силы при данной заработной плате составит величину QB. Величина, выраженная разностью между величиной предложения рабочей силы и реальной величи- ной спроса на нее, и будет олицетворять безработицу, или пре- вышение предложения рабочей силы над спросом на нее. Следовательно, из классической модели вытекает, что безрабо- тица возникает из-затребований самих наемных работников слиш- ком высокой заработной платы. Устранение безработицы усматри- вается в механизме давления предложения рабочей силы на уро- вень заработной платы до тех пор, пока она не снизится до равно- весной цены на рабочую силу. Однако если заработная плата не падает, а удерживается на уровне ЗПБ, то кривая предложения при- нимает горизонтальное положение И', указывая на то, что сниже- ние заработной платы не может произойти настолько, чтобы повы- сить занятость. Поэтому считается, что сами наемные работники, выбирая повышенный уровень заработной платы, тем самым вы- зывают безработицу. Отсюда делается вывод о добровольном ха- рактере безработицы, так как наемные работники сами сделали выбор в пользу высокой заработной платы, а не в пользу полной занятости. * Солидарность лиц наемного труда, объединение их в професси- ональные союзы с целью защиты своих доходов оцениваются как проявления монополии, которая нарушает нормальное действие механизма рынка. Однако за ценой труда стоят живые люди, заин- тересованные в определенной стабильности. В последней заинте- ресованы и работодатели, так как предсказуемость динамики зара- ботной платы позволяет им предвидеть издержки производства, выбирать более оптимальные варианты его развития. К тому же это содействует установлению взвешенных и ровных отношений с на- емным персоналом, которые, несомненно, создают благоприят- ную атмосферу для более высокой производительности труда, что также в интересах предпринимателей. Кейнсианская модель В рамках кейнсианской модели не отрицается само теоретичес- кое положение классической школы, выражающее зависимость
312 Глава 15. Наемный труд. Рынок труда между заработной платой и занятостью. Однако скептически оце- нивается возможность борьбы с безработицей путем понижения заработной платы. Во-первых, стратегия на снижение заработной платы трудноре- ализуема. Во-вторых, даже если станет возможной реализация этой стратегии, то она не будет особо эффективным средством против безработицы. Конечно, снижение общего уровня заработной платы открывает перспективу для найма большего числа работни- ков на ту же величину авансированного переменного капитала. Од- нако это чревато сокращением совокупного спроса со стороны лиц наемного труда. В кейнсианской модели решающая роль отводится совокупно- му спросу в обществе, который управляет объемом производства, а значит, и спросом на рабочую силу. Следовательно, основная при- чина безработицы усматривается в недостаточности спроса на рын- ках товаров и услуг. Поэтому в качестве главного средства, с помо- щью которого государство может противостоять безработице, вы- деляется активная финансовая политика. Речь идет прежде всего о снижении налогового давления и увеличении доходов, которые вы- зовут рост совокупного спроса, что будет стимулировать производ- ство, а следовательно, и увеличение количества рабочих мест. В то же время в рамках этой модели объем производства и заня- тость увязываются с определенным уровнем заработной платы. Рост занятости без наращивания капитала, техники ведет к паде- нию производительности труда предельного рабочего, а отсюда — к снижению реальной заработной платы. В связи с этим предлага- ется использовать умеренно регулируемую информацию в качестве средства, способствующего росту занятости. Сдерживание роста номинальной заработной платы рассматривается как предпосылка повышения прибыльности, расширения производства, увеличения инвестиций и, следовательно, роста занятости. Марксова модель Марксова концепция занятости базируется на законе капита- листического накопления, которое, вызывая развитие научно-тех- нического прогресса, ведет к постепенному росту органического капитала (С/ V). Этот рост вызывает падение доли переменного ка- питала (V) в общей массе капитала (С+ V). В связи с тем, что спрос на рабочую силу определяется величиной переменного капитала, авансируемого на покупку рабочей силы, уменьшение его доли
6. Безработица, заработная плата и инфляция 313 обусловливает относительное сокращение спроса на труд, тогда как его предложение увеличивается. Рост предложения происходит также за счет как естественного прироста населения, так и разоре- ния мелких товаропроизводителей, вынужденных искать работу по найму. При этом наличие безработных, или, как говорил К. Маркс, промышленной резервной армии труда, — объективная потреб- ность и необходимость капиталистического воспроизводства. Дело в том, что когда экономика находится в фазе подъема или форми- руются новые направления хозяйственной деятельности, наличие резерва рабочей силы обеспечивает ее необходимыми дополни- тельными трудовыми ресурсами. В целом же на основе действия всеобщего закона капиталисти- ческого накопления делается вывод о нарастании антагонистичес- ких противоречий между трудом и капиталом. Придавая важное значение исследованию тенденций развития технического про- гресса и общественного разделения труда, К. Маркс оказался прав в отношении роста органического строения капитала в сферах ма- териального производства, которое привело к невиданным по своим масштабам вытеснениям работников из сельского хозяйства и промышленности. Однако он не смог предугадать появление и развитие трудоемких сфер хозяйственной деятельности — торгов- ли и услуг, которые выступили в роли поглотителей высвобождаю- щейся рабочей силы, от чего органическое строение капитала в целом претерпело не столь радикальное изменение. Однако в на- стоящее время проблема занятости вновь возрастает в связи с всплеском роста органического строения капитала под воздействи- ем технического переоснащения этих трудоемких сфер обществен- ного производства и наступающей технологической революции. 6. Безработица, заработная плата н инфляция Общее представление о безработице В разных странах понятие «безработица» трактуется по-разно- му. Экономически развитые страны под безработным понимают трудоспособного человека, желающего работать, но не имеющего возможность получить соответствующую его способностям работу. В других странах сводится на нет возможность свободного вы- бора и перемены рабочего места в системе общественного разде-
314 Глава 15. Наемный труд. Рынок труда ления труда. Юридически свободные люди вынуждены нередко довольствоваться низкооплачиваемой, малосодержательной, тя- желой и порой бесполезной работой в результате введения искус- ственных ограничений социально-трудовой мобильности рабочей силы. В связи с этим возникает проблема скрытой безработицы. Однако занижение показателя уровня безработицы не решает, а напротив, усугубляет решение этой проблемы. Поэтому задача за- ключается в формировании рынка труда с регулирующим меха- низмом обеспечения эффективной занятости. Под этим понима- ется такое использование совокупной рабочей силы, которое спо- собствует росту национального продукта и благосостояния насе- ления. Уровень н продолжительность безработицы Состояние безработицы характеризуется двумя показателями, которые дополняют друг друга. Такими показателями являются уровень безработицы и продолжительность безработицы. Уровень безработицы определяется отношением официально зарегистриро- ванных полностью безработных к численности самодеятельного населения, к которому относятся люди, живущие в основном на доходы от своего труда. Однако сам по себе показатель уровня без- работицы не позволяет получить достоверное представление о со- стоянии рынка труда с точки зрения занятости. Это вызвано тем, что данный коэффициент, отражая долю безработных в самодея- тельном населении, не учитывает фактор времени, т.е. продолжи- тельность пребывания людей без работы. Поэтому более высокий показатель уровня безработицы может оказаться для экономики предпочтительнее по сравнению с менее низким показателем, если в первом случае сроки продолжительности безработицы окажутся значительно короче по отношению к продолжительности безрабо- тицы во втором случае. Незначительные сроки продолжительности безработицы сви- детельствуют о мобильности рабочей силы, интенсивных мигра- ционных потоках трудовых ресурсов, наличии добротной инфор- мационной системы, развитой инфраструктуры рынка труда, что обеспечивает быструю адаптацию свободных трудовых ресурсов к изменяющейся экономической ситуации под воздействием как рыночных механизмов, так и структурных сдвигов в народном хо- зяйстве.
6. Безработица, заработная плата и инфляция 315 Кривая Филлипса Особое место в понимании проблемы безработицы занимает обратная зависимость между динамикой заработной платы и безра- ботицей. Данная зависимость, выраженная графически, вошла в историю экономической мысли под названием кривой Филлипса (рис. 15.6). Из нее следует, что требования повышения заработной платы ограничивают возможности найма рабочей силы, так как на одну и ту же величину капитала, предназначенного для затрат на рабочую силу, может приходиться большее или меньшее число за- нятых в зависимости от цены труда каждого работника. Рис. 15.6. Кривая Филлипса: функциональная зависимость между уровнем безработицы и динамикой цен В дальнейшем отношение между заработной платой и безрабо- тицей трансформировали в отношение между динамикой цен и безработицей путем вычитания из показателей темпов изменения номинальной заработной платы более или менее устойчивого трен- да, характеризующего темп роста производительности труда. На графике это выразилось смещением исходной кривой вниз. Однако выяснилось, что она пересекает горизонтальную линию, характе- ризующую нулевую инфляцию при определенной норме безрабо- тицы. Это поставило под вопрос экономическую политику дости- жения полной занятости без инфляции. Поэтому если на оси орди- нат отложить среднегодовые темпы прироста цен, а на оси абс-
316 Глава 15. Наемный труд. Рынок труда цисс — уровень безработицы, то получим кривую Филлипса, отра- жающую соотношение между инфляцией и безработицей. Кривая Филлипса довольно полно отражала обратную связь между инфляцией и безработицей до конца 60-х гг., до возникшей стагфляции, т.е. такого положения экономики, при котором спад производства стал сопровождаться не снижением темпов прироста цен, как это было всегда, а их повышением. Рост инфляции не сопровождался сокращением безработицы. В начале 70-х гг. ин- фляция и безработица получили однонаправленное развитие, ко- торое назвали «слампфляция». Движение вдоль кривой перестало отражать действительное соотношение между инфляцией и безра- ботицей. Надо заметить, что кривая Филлипса широко использовалась в кейнсианской модели экономического регулирования националь- ной экономики: политика дешевых денег и фискальная политика, провоцируя инфляцию, содействовали развитию производства и росту занятости. Появление стагфляционных процессов вызвало сомнение в явной обратной связи между безработицей и инфля- цией. Однако, как объясняют кейнсианцы, стагфляционный эф- фект вызывается шоком предложения или ценовыми шоками, ко- торые предшествовали появлению стагфляционных процессов. Речь идет о том, что инфляция, подталкиваемая ростом издержек, ведет к сокращению совокупного предложения, которое и обуслов- ливает пропорциональное изменение уровня безработицы и уров- ня цен. Графически такая ситуация находит отражение в смещении кривой Филлипса вверх и вправо как результат смешения влево кривой совокупного предложения, указывающего на его сокраще- ние. Смещающиеся кривые отражают ситуацию в рамках кратко- срочных периодов, а в долгосрочном плане устойчивой кривой Филлипса либо просто не существует, либо она принимает верти- кальное положение. При этом монетаристы (М. Фридман) допускают возможность положительного наклона кривой Филлипса в переходный период, измеряемый десятилетиями, в течение которого инфляционные ожидания и институциональные структуры полностью адаптиру- ются к этой вспышке инфляции, вызванной, например, всеобщей индексацией цен и заработной платы. Обратимся к рис. 15.7и предположим, что БА — нормальная без- работица, а Бс — исходная ситуация, характеризующаяся более вы- соким уровнем безработицы. С целью сокращения безработицы
6. Безработица, заработная плата и инфляция 317 Рис. 15.7. Кривая Филлипса н адаптивные инфляционные ожидания правительство проводит активную политику стимулирования спроса, что ведет к росту цен с уровня Цс до уровня ЦА и сокраще- нию безработицы до величины БА. Задача заключается в том, чтобы удержать эту норму безработицы. Но правительство своими дейст- виями может и дальше «накачивать» денежную массу путем увели- чения субсидий, дотаций. Однако цены реагируют на увеличение спроса гораздо быстрее, чем заработная плата, что ведет к сниже- нию ее реального содержания. В результате цены поднимутся на новый уровень Ц^, что будет соответствовать сокращению безрабо- тицы до уровня Бв. Этому будут содействовать и факторы несовер- шенной конкуренции, связанные с наличием долгосрочных кол- лективных трудовых соглашений, и адекватные инфляционные ожидания занятых. Однако заключение новых коллективных договоров с учетом инфляционной составляющей ведет к росту заработной платы и соответственно к увеличению безработицы, так как рабочие начнут покидать свои рабочие места, понимая, что их реальная заработная плата сократилась. Это означает возврат к нормальному уровню безработицы. Но темпы инфляции уже существенно превышают ее темпы в предшествующем периоде. Дальнейший ход событий можно представить, обратившись к рис. 15.7, на котором стрелками показан путь дальнейшего развития событий на рынке труда.
318 Глава 15. Наемный труд. Рынок труда В заключение можно прийти к выводу-о том, что кривая Фил- липса принимает вид вертикальной прямой. Как видно, концепция поддержания естественного уровня безработицы дает отличную от кейнсианской трактовки интерпретацию кривой Филлипса. 7. Виды безработицы и формы их проявления Естественная безработица При анализе фактора труда, равно как и других факторов произ- водства, с целью выявления условий успешного развития нацио- нальной экономики возникает проблема резерва рабочей силы. Точно так же, как требуются резервы производственных мощнос- тей в качестве условия расширения объемов производства, в ры- ночной экономике необходимы в определенных масштабах сво- бодные, незадействованные трудовые ресурсы, способные вклю- читься в производственный процесс при увеличении спроса на тех или иных рынках товаров и услуг. Поэтому данный объективно обусловленный резерв рабочей силы отвечает реальным, естествен- ным условиям рынка труда. Естественная норма безработицы — это такая ее норма при данной структуре спроса и предложения в эко- номике, которая удерживает на неизменном уровне реальную зара- ботную плату и при условии нулевого прироста производительнос- ти труда поддерживает неизменным уровень цен. Естественная безработица находит свое проявление в несколь- ких формах своего существования: фрикционной, добровольной и институциональной. Фрикционная безработица. Она характеризует процесс миграции рабочей силы с одних предприятий на другие в поисках лучшего и более выгодного приложения своих способностей и усилий. Эта форма безработицы представляет собой естественный процесс перераспределения трудовых ресурсов в соответствии с имеющейся структурой рабочих мест. Фрикционная безработица отличается скоротечностью. Высокий уровень фрикционной безработицы из- за большой текучести кадров может нанести большие убытки об- ществу в форме огромных потерь рабочего времени. Добровольная безработица включает в себя контингент незаня- тыхтрудоспособныхлюдей, который посвоей воле самоустранился от трудовой деятельности, т.е. просто не желает работать. Институциональная безработица вызывается функционирова- нием инфраструктуры рынка труда, а также факторами, деформи-
7. Виды безработицы и формы их проявления 319 рующими спрос и предложение на этом рынке. Относительно боль- шое пособие по безработице может провоцировать удлинение сро- ков поиска работы, что оказывает ощутимое воздействие на пред- ложение труда. Затем это может проявиться в адаптивном эффекте безработицы, когда люди, испытавшие однажды на себе праздность, сопровождаемую получением пособия по без- работице, в дальнейшем нередко время от времени прибегают к использованию данной формы получения дохода. Определенное воздействие на безработицу оказывает и система обеспечения гарантированного минимума заработной платы, кото- рый оказывает отрицательное воздействие на гибкость рынка труда. С одной стороны, гарантированный минимум заработной платы исключат возможность занятости при более низкой ее став- ке, что вызывает увеличение безработицы. С другой стороны, такой минимум положительно сказывается на ограничении неэффектив- но работающих предприятий, так как, устанавливая минимально допустимую цену труда, государство тем самым косвенным обра- зом устанавливает нижний предел прибыльности предприятий, ко- торые не должны получать прибыль за счет занижения стоимости одного из факторов производства — труда. В направлении сокращения предложения труда действуют и вы- сокие ставки подоходного налога, существенно уменьшающие ве- личину дохода, остающегося в распоряжении работника. Это сни- жает интерес лиц наемного труда к предложению своей рабочей силы. К институциональной безработице следует отнести и незаня- тость рабочей силы, сопряженную с несовершенством работы ин- формационных систем, отслеживающих объем и структуру как имеющихся свободных рабочих мест, так и свободной рабочей силы. Вынужденная безработица Другой тип безработицы представляет собой так называемая вы- нужденная безработица, которая навязывается или диктуется про- исходящими изменениями в хозяйственной деятельности, связан- ными с технологическими переворотами, сдвигами в отраслевой структуре общественного производства, изменениями в террито- риальном размещении производительных сил. В соответствии с этими процессами различают и три формы вынужденной безрабо- тицы: технологическую, структурную и региональную.
320 Глава 15. Наемный труд. Рынок труда Технологическая безработица сопряжена с приходящими на смену друг другу технологическими принципами функционирова- ния производства, основными из которых являются инструмента- лизация, механизация и автоматизация. В данной весьма упрощен- ной модели отчетливо прослеживается замена ручного труда меха- низированным трудом, на смену которому приходит его автомати- зация. В первом случае очевидна высокая трудоемкость, поэтому меха- низация трудовых операций становится выгодной ввиду высвобож- дения рабочей силы. Происходит вытеснение машинами из произ- водственного процесса рабочих. Во втором случае замена работни- ков, занятых на инструментальных или механизированных участ- ках труда, автоматизированными комплексами или автоматичес- кими системами управления вызывается, как правило, высоким уровнем доходов занятых. Автоматизация производственных про- цессов, как и в случае с механизацией, позволяет существенно со- кратить затраты на заработную плату, т. е. трудовые издержки про- изводства и повысить его эффективность. В то же время, несмотря на то, что технологическая безработица касается тех или иных отраслей (а в принципе, через это проходят все производства и отрасли), тем не менее она вызывает не только повышение уровня квалификации рабочей силы и интеллектуали- зацию труда, но и сдвиги в структуре занятых. В частности, роботи- зация производственных процессов вызывает резкий спрос на опе- раторов, наладчиков и ремонтных работников. Однако надо по- мнить, что это уже в определенной степени качественно иные на- ладчики и ремонтники по сравнению с ранее занятыми. При этом порой в корне меняется само представление о рабочем месте. Так, использование персональных компьютеров, включен- ных в интегрированные коммуникационные системы, ведет к росту надомной занятости. Это указывает на существенное сокращение затрат на основной капитал, необходимый для создания рабочих мест в традиционном их понимании (здания, конторы, бюро). В то же время информационные технологии позволяют модернизиро- вать службу занятости и качественно улучшить систему информа- ции о положении дел на рынке труда. Структурная безработица обусловлена высвобождением рабо- чей силы в результате происходящих изменений в структуре наци- ональной экономики. В условиях ускоренного НТП происходят крупномасштабные структурные сдвиги в общественном произ-
7. Виды безработицы и формы их проявления 321 водстве, которые влекут за собой существенные изменения в струк- ! гуре занятости рабочей силы. Структурная перестройка нацио- нальной экономики сопровождается свертыванием инвестиций, производства и занятости в одних отраслях и их расширением в других. Надо отметить, что наибольшее социальное напряжение в обществе порождается именно этой безработицей (если не брать во внимание безработицу, вызванную повторяющимися циклически- | ми спадами или кризисами). Несмотря на всю объективность и предопределенность проис- ходящих структурных изменений в национальной экономике, про- тиводействие свертыванию тех или иных видов трудовой деятель- ности связано с экономическими, социальными, психологичес- кими и иными факторами. В связи с этим проблема структурной безработицы должна постоянно находиться в центре внимания социально-экономической политики государства, и прежде всего тех институтов, которые напрямую задействованы на рынке труда и имеют непосредственное отношение к осуществляемым струк- турным изменениям. Региональная безработица связана с целым комплексом факто- ров исторического, демографического, культурно-национального, социально-психологического характера. Поэтому при решении данной проблемы должно быть тесное взаимодействие местных ад- министративно-национально-территориальных органов власти с центральной, федеральной властью, не исключая взаимодействия с правительствами сопредельных государств. Особое место в структуре вынужденной безработицы занимает скрытая безработица, характеризуемая неполной занятостью в те- чение рабочего дня, рабочей недели, месяца, года- Она включает в себя и ту часть занятой рабочей силы, которая выполняет заметно неполный объем работ. Колоссальных масштабов достигла скры- тая безработица в России в 1992—1998 гг., что явилось следствием прежде всего ошибочной политики при переходе к рыночной эко- номике, приведшей не к структурной перестройке национальной экономики, а к невиданному по своей глубине социально-эконо- мическому кризису в мирное время. Застойная безработица охватываетту часть трудоспособного на- селения. которая потеряла работу, утратила право на получение пособия по безработице, отчаялась найти рабочие места, уже при- способилась жить на социальных подачках общества и утратила всякий интерес к активной трудовой деятельности. Она может быть
322 Глава 15. Наемный труд. Рынок труда охарактеризована и отсутствием возможности найти работу в реги- онах, пораженных экономическим спадом, когда даже общее коли- чество свободных рабочих мест оказывается меньше, чем число безработных. Самостоятельную значимость имеет циклическая безработица. которая предопределяется циклическим характером общественно- го воспроизводства и возникает на стадии спада производства или в фазе экономического кризиса. Колебания уровня занятости на- ходятся в зависимости от той стадии, которую проходит экономи- ка: на стадии подъема занятость растет, на стадии спада — резко сокращается, на стадии депрессии — удерживается на низком уров- не и на стадии оживления происходит интенсивное ее «рассасы- вание». Закон Оукена В этой связи особое значение приобретает закономерность со- отношения между производством и занятостью, выявленная аме- риканским экономистом А. Оукеном. Согласно закону Оукена, ежегодный прирост реального валового национального продукта на уровне примерно 2,7% удерживает долю безработных на ста- бильном уровне. Закон Оукена гласит: каждые дополнительные два процентных пункта прироста ВНП уменьшают долю безработных на один процентный пункт. Сокращение ВНП соответственно ведет к росту безработицы в таком же соотношении. Использова- ние данной закономерности позволяет государственным органам ориентироваться в инвестиционной политике, политике экономи- ческого роста с целью решения проблем занятости, возникающих на том или ином этапе развития национальной экономики. В результате безработицы общество несет колоссальные эконо- мические потери. Когда люди остаются без работы, это означает, что производство сокращается по сравнению с имеющимися реаль- ными возможностями. Вследствие этого усложняется решение проблемы повышения благосостояния. Социальные последствия безработицы Социальные издержки безработицы связаны прежде всего с ут- ратой профессионального и человеческого общения, причастности к общему делу. Получаемый доход — это не просто и не только вознаграждение за труд, но и свидетельство значимости того, чем
Выводы 323 люди заняты. Работа обеспечивает общественный статус, престиж и профессиональную пригодность, а если хотите, и гордость. Кроме того, работа мобилизует человека, создает условия для правильного образа жизни. Безработица — это не только снижение доходов, но и постепен- ная профессиональная деградация, ущемление достоинства чело- века. Безработный начинает испытывать чувство своей ненужнос- ти. Немало безработных становятся одинокими, склонными к зло- употреблению алкоголем или наркотиками. Поэтому нельзя забы- вать о том, что рост безработицы чреват ухудшением здоровья нации. Все это ведет к социальному расслоению общества и вызы- вает рост социальной напряженности. Поэтому только социально ориентированная рыночная экономика, при которой государство активно поддерживает развитие конкуренции, способствует ослаб- лению конфликтов между наемными работниками и работодателя- ми, реализует обширные программы поддержки социально неза- щищенных слоев населения, позволяет избежать социально-поли- тических катаклизмов. Выводы 1. Подавляющее большинство людей, чтобы существовать, вынуждены вступать в трудовые отношения найма. Наем — это экономическая форма принуждения к труду, так как наемный работник не обладает средствами производства. Вступая в отношения найма, работник продает особый товар — рабочую силу (способность к труду), которая обладает потреби- тельной стоимостью и стоимостью. 2. Стоимость рабочей силы выступает в форме ее цены — заработной платы. Различают номинальную и реальную заработную плату. Первая определяется величиной получаемого дохода, вторая — величиной номи- нальной заработной платы и уровнем цен на предметы потребления, т.е. она измеряется количеством товаров и услуг, которые можно приобрести на номинальную заработную плату. 3. Специфика рынка труда заключается в том, что товар — рабочая сила неотъемлема от самого работника. Поэтому с целью защитить свои инте- ресы как продавцов трудового ресурса наемные работники объединяются в профессиональные союзы. Промышленники и предприниматели тоже объединяются в союзы, чтобы отстаивать свои интересы в качестве поку- пателей рабочей силы. В связи с этим становится очевидным, что на этом рынке законы спроса и предложения подвержены воздействию общест- венных сил. и*
324 Глава 15. Наемный труд. Рынок труда 4. Спрос на труд предъявляют работодатели-. Труд (рабочую силу) пред- лагают наемные работники. На предложение труда влияют два фактора: эффект замещения и эффект дохода. Первый связан с более высокой ценой рабочего времени по сравнению со свободным временем. Второй обусловлен достижением такого положения, когда свободное время це- нится выше рабочего времени. Поэтому повышение заработной платы может сопровождаться не увеличением, а сокращением предложения труда. 5. Для рынка труда характерна не только занятость, но и безработица, которая, с одной стороны, может оцениваться негативно — «бездеятель- ность» ресурса, с другой — как благо, ибо она свидетельствует о наличии свободных рабочих рук, которые в случае необходимости могут немедлен- но вступить в процесс производства и обеспечить его расширенный мас- штаб. 6. Существует три подхода к объяснению феномена безработицы. Классическая модель рынка труда увязывает безработицу в высоким уров- нем заработной платы. Кейнсианская модель рынка труда трактует безра- ботицу как результат недостаточного совокупного спроса, что предполага- ет необходимость проведения политики эффективного спроса. Марксова модель объясняет безработицу накоплением капитала, с которым связан рост органического капитала, а значит, вытеснения живого труда (работ- ников) овеществленным трудом (машинами). Необходимо обметить нали- чие «рациональных зерен» во всех трех подходах, объясняющих безрабо- тицу. 7. По своей природе безработица подразделяется на естественную и вынужденную. Естественная безработица оценивается как объективная неизбежность существования таких ее форм, как фрикционная (текущая), добровольная и институциональная. Вынужденная безработица проявля- ется в следующих формах: технологической, структурной и циклической. 8. Уровень безработицы непосредственно связан с производством ВВП (ВНП). Эта взаимосвязь нашла свое отражение в законе Оукена, согласно которому сокращение безработицы на один процентный пункт по отно- шению к естественному ее уровню вызывает прирост ВВП (ВНП) более чем на два процентных пункта и, наоборот, увеличение безработицы на один процентный пункт вызывает сокращение ВВП (ВНП) более чем на два процентных пункта.
Глава 16. Рынок капитала 1. Понятие «капитал» В процессе своего развития теория капитала приобретала самые разнообразные и причудливые трактовки, «окрашенные» то в соци- ально-психологические, то в социально-классовые, то в субъектив- ные, то в объективные тона. Однако их объединяет то, что с кате- горией «капитал» так или иначе всегда в неразрывной паре нахо- дится прибыль. Не вдаваясь в историю экономической мысли, об- ратим внимание на два основных воззрения на капитал. Различные трактовки капитала Первое из них состоит в том, что любое средство производства, любая вещь, деньги — это капитал. Как только они пускаются в дело, используются в хозяйственной деятельности, так приносят прибыль. В одних случаях прибыль объявляется продуктом труда машин (Дж. Милль), в других — затратами накопленного труда (Дж. Мак-Куллох), в третьих — это возмещение жертвы предпри- нимателя за то, что он воздержался от немедленного потребления капитала и авансировал его для дела (Н. Сениор), в четвертых — это соответствующая доля продукта, вменяемая, приписываемая про- изводительности капитала (Ф. Визер, Дж. Кларк), в пятых — она рассматривается как плата предпринимателю за организацию и уп- равление производством и как квазирента, которая обусловлена негибкостью предложения товаров и услуг в краткосрочном перио- де (А. Маршалл), в шестых — это плата за риск, и т.д. Капитал как сложное явление Другое воззрение на капитал представляет теория К. Маркса, согласно которой он знаменует собой отношения эксплуатации лиц наемного труда собственниками средств производства, т.е. не- посредственно предпринимателями, земельными собственника-
326 Глава 16. Рынок капитала ми, владельцами денежного капитала, в общем — собственниками факторов производства, кроме собственников рабочей силы. Как это происходит, мы уже знаем из изложенного в главах 6 и 7. В связи с тем, что капитал приносит добавленную (прибавочную) стои- мость, его часто называют самовозрастающей стоимостью. При этом, нередко делая ссылки на «Капитал» К. Маркса, утверждают, что капитал — это не вещь, не деньги, не любые другие блага сами по себе, а отношения эксплуатации. Сэтим можно соглашаться или нет, но хотелось бы уточнить и дать, как нам кажется, более развер- нутую и объективную трактовку капитала в рамках диалектическо- го процесса его становления и роста. Во-первых, в самом элементарном и сущностном своем прояв- лении капитал — это вещь и деньги, и стоимость, и любые блага, которые могут быть пущены в хозяйственный оборот. Не имея средств производства или не обладая необходимыми денежными ресурсами, невозможно начать предпринимательское дело, и преж- де всего нанять работника. Во-вторых, капитал — это не просто стоимость, а авансирован- ная стоимость, которая символизирует отказ от сиюминутного ее использования во имя личного блага, в интересах дела. Но это риск потерять авансируемую стоимость и потерпеть полное фиаско, не то что получить прибыль. В-третьих, само по себе авансирование стоимости еще не есть капитал, так как, в конечном счете, в результате хозяйственной деятельности полученные доходы могут покрыть лишь издержки производства. Можно считать, что капитал состоялся лишь в том случае, если будет создана прибавочная стоимость, т.е. если он при- несет прибыль. Только в этой своей ипостаси он и может рассмат- риваться как самовозрастающая стоимость. В-четвертых, капитал предстанет во всем своем величии только тогда, когда он полностью будет состоять из прибавочной стоимос- ти. Это такое состояние, когда вся первоначально авансированная стоимость будет израсходована и заменена безвозмездно присвоен- ной прибавочной стоимостью, прибылью. Предположим, что предприниматель авансировал 10 млн руб. В процессе хозяйственной деятельности ежегодно он получает по 2 млн руб. прибавочной стоимости (прибыли). Спустя пять лет вся первоначально авансированная стоимость будет замещена безвоз- мездно присвоенной прибавочной стоимостью. Первоначально авансированная стоимость окажется за пять истекших лет «про-
2. Реальный капитал 327 еденной», если ежегодно на личные потребности предприниматель расходовал по 2 млн руб. Наконец, в-пятых, капитал — это не просто стоимость или самовозрастающая стоимость, а движущаяся стоимость, т.е. сто- имость, которая постоянно находится в движении. И чем быстрее происходит оборот авансированной стоимости, тем меньше тре- буется капитала для достижения поставленной цели, допустим, получения определенного объема прибыли. Это тоже способ на- ращивания стоимости. 2. Реальный капитал Денежный капитал Капитал существует и функционирует в различных формах. Из- начально он выступает в денежной форме. Это денежный капитал, функция которого состоит в создании необходимых условий для соединения факторов производства. Обладая денежными ресурса- ми, предприниматель обращается на рынок инвестиционных това- ров с целью приобрести необходимые средства производства и на рынок труда с целью найма рабочей силы. Если у него нет необхо- димых площадей для размещения своего производства, он обраща- ется на рынок земли с целью либо аренды, либо приобретения в собственность земельного участка. Пронзводительнь1й капитал Другой формой капитала является производительный капитал, функция которого состоит в организации, управлении и рацио- нальном соединении приобретенных факторов производства с целью получения большей стоимости, т.е. стоимости, содержащей прибавочную стоимость, или прибыль. Однако в процессе хозяйст- венной деятельности не создается сама по себе ни стоимость, ни прибыль. Их создание и получение становятся возможными лишь путем выпуска необходимых потребительских благ, обладающих общественной потребительной стоимостью — ценностью для по- купателей. Это товары и услуги.
328 Глава 16. Рынок капитала Товарный капитал Можно сказать, что мы продвинулись к пониманию третьей формы движения капитала — товарного капитала, функция кото- рого как раз и состоит в реализации имеющихся товаров и услуг с целью превращения товарного капитала в денежный капитал. Именно на этой стадии происходит реализация стоимости в форме цены, которая и содержит в себе вожделенный объект любого пред- принимательства — прибыль (прибавочную стоимость). Таким об- разом, круг замкнулся, капитал вернулся в свою первоначальную форму — деньги, т.е. он совершил кругооборот. Кругооборот капитала Кругооборот капитала — это такое движение капитала, при ко- тором, проходя различные стадии, он возвращается в ту форму, с которой начал свое движение. Причем в процессе непрерывного возобновления и повторения кругооборотов капитал в каждый дан- ный момент одновременно находится во всех формах, символизи- руя тем самым единство процесса производства и обращения. Од- нако следует заметить, что в процессе своего движения различные части капитала по-разному принимают участие в формировании стоимости товара. Формула кругооборота капитала принимает вид бесконечной спирали (Д — деньги, Т— товар, Рс — рабочая сила, Сп — средства производства, П — производство): -Г В этой формуле каждой форме капитала (денежной, производи- тельной, товарной) соответствует своя формула кругооборота. Круглой скобкой охвачена всеобщая (она же и денежная) формула кругооборота капитала. Квадратная скобка символизирует круго- оборот производительного капитала, а фигурная — кругооборот то- варного капитала.
3. Оборот капитала 329 3. Оборот капитала Понятие «оборот капитала» Эффективность движения капитала зависит от его оборачивае- мости. Оборот капитала представляет собой такое движение капи- тала, при котором авансированная стоимость полностью возмеща- ется. Для измерения скорости оборота капитала используется такой показатель, как время оборота капитала. Время оборота капит ала Время оборота капитала складывается из времени производства и времени обращения. Время производства включает в себя рабочий период, перерывы в процессе производства и пребывание капитала в производственных запасах. Время обращения охватывает период продажи и покупки товара; оно зависит от отдаленности рынков сбыта, развития транспорт- ной системы, состояния рынка, степени конкуренции, насыщен- ности его товарами. Время обращения включает время нахождения готовой продукции на складе; время транспортировки ее к потре- бителю; время реализации готовой продукции; время приобрете- ния запасов средств производства. Таким образом, оно охватывает процесс сбыта готовой продукции и приобретения новых средств производства- Товары производственного назначения, которые сами по себе не являются конечной продукцией, предназначенной для личного потребления, обеспечивают необходимые условия для ее производ- ства. В данном случае речь идет прежде всего об инвестиционных товарах. Именно благодаря инвестициям в орудия труда и другие средства труда в предшествующие периоды становится возможным производство в настоящий период, равно как текущие накопления формируют соответствующую базу для обеспечения производства в будущем. В связи с этим всегда стоит задача постоянного возме- щения, обновления и возрастания капитала. Основной капитал (основные фонды) Важную роль в этом процессе играют амортизационные отчис- ления как результат износа средств труда, предназначенные для их возмещения, т.е. восстановления их работоспособности или пол- ной замены другими средствами труда. Средства труда участвуют
330 Глава 16. Рынок капитала в каждом производственном процессе, полностью, но переносят свою стоимость на производимую продукцию по частям. Поэтому можно сказать, что основной капитал — это та часть стоимости авансированного капитала, которая затрачивается на приобрете- ние средств труда и возмещается по частям. Возмещение потреб- ляемого основного капитала осуществляется из амортизационного фонда, формируемого за счет амортизационных отчислений, рав- ных величине перенесенной стоимости средств труда в течение одного года. Фонд амортизации,-или фонд возмещения основного капитала создается за счет возвращающихся к предпринимателю денег от реализации товаров и услуг, созданных с помощьюданных средств труда. Норма амортизации Отношение суммы амортизационных отчислений к стоимости основного капитала, выраженное в процентах, представляет собой норму амортизации. Норма амортизационных отчислений рассчи- тывается по формуле Л'=-=г-.100%, *^осн где А' — норма амортизации, выраженная в процентах; А — сумма амортизационных отчислений за один год; Л^сн — первоначвльная стоимость основного капитала. Оборотный капитал (оборотные фонды) Наряду с основным капиталом функционирует и оборотный ка- питал, затрачиваемый на наем рабочей силы и покупку предметов труда (сырья, материалов, полуфабрикатов, комплектующих изде- лий), которые в процессе производства полностью переносят свою стоимость на готовую продукцию (входят в ее стоимость). Предметы труда переносят свою стоимость на вновь создавае- мый продукт полностью. Что касается рабочей силы, то нельзя го- ворить о переносе ее стоимости, так как рыночная цена рабочей силы проявляется в заработной плате. Однако получив заработную плату, работник отправляется с ней на рынок для приобретения необходимых ему жизненных благ. Следовательно, полученная ра- ботником стоимость в форме заработной платы не имеет непосред- ственного отношения к создаваемой продукции.
3. Оборот капитала 331 В то же время работник в процессе производства создает своим трудом стоимость, эквивалентную стоимости рабочей силы, или шработной плате. Отсюда становится очевидным, что в стоимость создаваемой продукции вошла другая стоимость, нежели заработ- ная плата, но по своей величине равная последней. Сточки зрения предпринимателя, это издержки на переменный капитал, или на рабочую силу. Взаимосвязь таких категорий, как постоянный и переменный капитал, основной и оборотный капитал, представле- на на рис. 16.1. Рис. 16.1. Взаимосвязь различных видов капитала в рамках трудовой теории стоимости — авансированный капитал; С — постоянный капитал; V— переменный капитал; ЛЬСН — основной капитал; Коб — оборотный капитал Скорость оборота капитала Для коммерческой деятельности весьма важно знать, как бы- стро оборачивается авансированный капитал, т.е, какова скорость оборота капитала. Последняя может измеряться временем оборота капитала, которое рассчитывается по формуле где Z— время оборота капитала; А — амортизационные отчисления на основной капитал в течение одного года (12 мес.); К*— аванси- рованный капитал; — возмещенный оборотный капитал за один год (12 мес..). Другим показателем скорости оборота капитала является число его оборотов за год:
332 Глава 16. Рынок капитала где п — число оборотов капитала за один год (12 мес.); t — время оборота капитала, выраженное либо в годах, либо в месяцах; Т— год (12 мес.). Ускоряя оборот капитала, вне зависимости, в какую сферу дея- тельности он авансирован, предприниматель добивается миними- зации омертвления ресурсов и средств и получения на авансируе- мую стоимость возрастающей прибыли. Ускорение оборота капи- тала равнозначно наращиванию величины авансированного капи- тала или получению равной прибыли на меньшую величину аван- сированного капитала по сравнению с конкурентами. При этом необходимо помнить, что в разных отраслях и сферах хозяйствен- ной деятельности скорость оборота капитала может существенно отличаться в силу специфических производственных условий, осо- бенностей технологических процессов и различий в способах про- движения продуктов от производителя к потребителю. Оборот капитала и прибыль Как мы уже знаем из гл. 7, сокращение времени оборота капи- тала находит свое проявление в скорости его оборота, от которой в прямой зависимости находится доходность капитала, или норма прибыли. 4. Ссудный капитал Исходным моментом существования и движения капитала яв- ляется денежная форма. Денежный капитал — наиболее мобильная и всеобщая форма капитала. Однако чтобы авансировать опреде- ленное количество денег для реализации того или иного предпри- нимательского проекта, необходимо их накопить. Осуществить до- статочно крупные капиталовложения отдельно взятому предпри- ятию за счет исключительно собственных доходов, прибыли непро- сто. Однако в результате кругооборота реального капитала в процес- се воспроизводства образуется свободный капитал в денежной форме. Денежный капитал, предоставляемый в ссуду и принося- щий доход в виде процента, называется ссудным капиталом. Пос- ледний с самого начала выступает как стоимость, которая стано- вится особого рода товаром — капиталом. Капитал-собственность, отдаваемая в ссуду, становится функционирующим капиталом, применяемым в реальном процессе производства и обращения, т.е.
4. Ссудный капитал 333 капиталом-функцией. Капитал-собственность реализует отноше- ния владения и обеспечивает присвоение процента; капитал-функ- ция реализует отношения распоряжения этой собственностью и обеспечивает присвоение прибыли. Важную роль играет фактор времени. Дело в том, что если из-за нехватки собственных денежных ресурсов будет упущено время для организации производства товара, пользующегося спросом или имеющего хорошую перспективу сбыта в будущем, то или данный рынок могут занять другие предприниматели, или структура по- требностей претерпит существенные изменения. Аккумуляция денежных средств и их использование Можно заключить, что предприятия постоянно испытывают де- фицит денежных ресурсов для инвестирования, в связи с чем воз- никает проблема поиска дополнительных источников финансиро- вания капитальных вложений. Таким источником могут служить денежные сбережения населения и временно свободные денежные ресурсы предприятий, которые в ближайшем будущем не намере- ваются использовать (например, амортизационные отчисления, или денежные средства, аккумулируемые в фондах амортизации предприятий). Отсюда следует, что на одном полюсе сосредоточиваются ры- ночные агенты, которые испытывают недостаток в финансовых ресурсах, тогда как на другом полюсе концентрируются рыночные агенты, которые обладают свободными денежными средствами и готовы предоставить их в заем. Возникает задача соединить эти два полюса силовыми линиями экономических интересов и найти ор- ганизационно эффективные институты, обеспечивающие поддер- жание связей между всеми агентами рынка денежного капитала. Такими институтами выступают кредитные учреждения (банки, фонды, компании), которые относятся к числу главных действую- щих лиц на денежном рынке. Они обеспечивают экономику такой системой каналов, которая позволяет удобно и быстро перемешать деньги оттуда, где имеется их избыток, туда, где испытывается в них недостаток. Признаки кредитных отношений Таким образом, кредитные отношения базируются на передаче мобилизованных денежных ресурсов в форме ссуд гражданам или любым хозяйственным субъектам, нуждающимся в денежных сред-
334 Глава 16. Рынок капитала ствах. Под кредитованием понимается предоставление ссуды фи- зическому или юридическому лицу на определенный срок на усло- виях возвратности и платности за пользование ею. Поэтому основ- ными характеристиками кредитных отношений являются сроч- ность, возвратность, платность и гарантированность. Срочность. Она определяется тем, что любое кредитное учреж- дение (кредитор) предоставляет в ссуду денежный капитал настро- го согласованный срок, по истечении которого заемщик обязуется возвратить полученную ссуду. В случае невозвращения ссуды в срок кредитор прибегает к штрафным санкциям за просрочку пла- тежа либо взыскивает с заемщика деньги через суд. Возвратность. Она означает то, что деньги передаются хозяйст- венному субъекту во временное пользование, тогда как собствен- ность на переданный денежный капитал сохраняется за кредито- ром. По истечении срока предоставления кредита взятая сумма денег должна быть возвращена кредитору. Платность. Кредитные учреждения с целью стимулирования хранения денег в форме вкладов (депозитов) выплачивают их соб- ственникам проценты. Поэтому процент, как уже отмечалось, это плата заемщика кредита за пользование ссуженными деньгами, или доход кредитора. Полученные денежные средства в форме депози- тов банки в свою очередь выдают нуждающимся хозяйственным субъектам в форме ссуд под определенный процент. Ясно, что взи- маемые процентные ставки за предоставляемые кредиты должны быть несколько выше процентных ставок, устанавливаемых бан- ком для вкладчиков денежных средств. Гарантированность. Гарантия обеспечения возврата предостав- ленных в кредит денег осуществляется двумя путями: проверкой кредитоспособности заемщика и подстраховкой с помощью залога. С целью защитить деньги от потерь кредитор проводит специаль- ный анализ экономического положения заемщика на предмет его кредитоспособности. Как известно, кредитоспособность — нали- чие у заемщика возможности и готовности своевременно выпол- нить свои обязательства по кредитному соглашению, т.е. возмес- тить ссуду и выплатить проценты по ней. Способ подстраховки заключается в требовании предоставле- ния в распоряжение кредитора залога, который является собствен- ностью заемщика, но может быть изъят у него кредитором, при- своен или продан с целью покрытия задолженности заемщика, если последний не выполнит своих обязательств по кредитному
4. Ссудный капитал 335 договору. Необходима гарантия и для вкладчиков. Наивысшей га- рантией явилось бы хранение в банке всех денежных вкладов в форме банковского резерва, что неэффективно и антирыночно, или гарантия государства. Специфика капитала В современной экономической теории можно встретить разно- образные комбинации тех или иных аргументов в пользу доказа- тельства производительного характера капитала. При этом капитал в отличие от труда и земли (включая природные богатства) рассмат- ривается в качестве продукта экономической системы и использу- ется в виде производственных элементов для создания товаров и услуг. Следовательно, капитал с самого начала обладает определен- ной стоимостью, за пользование которой предполагается опреде- ленная плата (процент). При этом не имеет особого значения, используется ли эта стои- мость ее собственником или заемщиком, арендатором. В послед- нем случае заемщик или арендатор обязаны уплатить соответствен- но процент или арендную плату. В первом случае собственник ка- питала, используя его, вправе рассчитывать как минимум на про- цент или арендную плату, которые он мог бы получать, отдав при- надлежащий ему капитал в заем или в аренду. В самом обобщенном виде можно сказать, что стоимость капитала определяется величи- ной процента, или дохода, который получает собственник ссудного капитала. В противоположность сделкам на товарных рынках при ссуже- нии капитала имеет место только передача права распоряжения им, тогда как собственность на него сохраняется за его настоящим хо- зяином. Уплачиваемый процент представляет собой лишь незначи- тельную толику заемного капитала, поэтому он не может выражать всю стоимость ссужаемого капитала и выступает в виде иррацио- нальной его стоимости. Рыночная процентная ставка выполняет одновременно не- сколько функций. Во-первых, она стимулирует воздержание от не- медленного потребления, тем самым снижает склонность к потреб- лению и способствует накоплению денежных средств или усилива- ет склонность к их сбережению. Во-вторых, она обеспечивает рост дохода в будущем с целью увеличения потребления в перспективе. В-третьих, накопленные денежные ресурсы позволяют финанси-
336 Глава 16. Рынок капитала ровать инвестиционные проекты, наращивать капитальные вложе- ния, которые ведут к расширению производства и занятости, росту предложения товаров и услуг- Получая заемный капитал, предприятия стремятся получить доход, превышающий выплачиваемый процент на капитал, т.е. норма прибыли должна быть больше, нежели процентная ставка. Но в прибыли могут смешиваться различные формы доходов, обу- словленные использованием различных факторов производства. Это может быть вознаграждение предпринимателя за труд по орга- низации и управлению предприятием, процент на вложенный соб- ственный капитал; часть прибыли может выступать в виде скрытой ренты, получаемой за природные ресурсы, находящиеся в собст- венности владельца предприятия и используемые им в производст- ве. Кроме того, доход на инвестированный капитал включает в себя премию за риск. Однако в случае, когда предприниматель арендует землю и пользуется заемным капиталом, берет в аренду оборудование, оп- лачивает труд нанятых им менеджеров, управленческого аппарата, все эти расходы должны рассчитываться как затраты и суммиро- ваться в издержках производства. В этом случае прибыль появляет- ся в форме так называемого предпринимательского дохода. Различ- ные виды прибыли и издержек будут рассмотрены в разделе V, по- священном непосредственно хозяйственной деятельности пред- приятий. 5. Фиктивный капитал и рынок ценных бумаг Фиктивный капитал Особой формой приложения ссудного капитала является фик- тивный капитал, представленный в ценных бумагах, совершаю- щий самостоятельное, отличное от реального капитала движение и регулярно приносящий доход его владельцам в виде дивиденда или процента. Капитал акционерных предприятий, привлеченный путем выпуска акций и облигаций, как правило, значительно пре- вышает реально вложенный в предприятие капитал. Разница между размерами действительного и фиктивного капитала составляет уч- редительскую прибыль. Последняя возникает в тех случаях, когда репутация акционерного предприятия высока и финансовое поло- жение устойчивое.
5, Фиктивный капитал и рынок ценных бумаг 337 Итак, учредительская прибыль — это доход, возникающий из самого акта появления финансового капитала. В связи с тем, что в нашей стране процесс акционирования начинался не с «лежа- щих», а эффективно работающих государственных предприятий, государство как их собственник должно было получить в свою казну колоссальные денежные средства как от продаж ценных бумаг, так и за счет учредительской прибыли. Однако государст- венная казна пополнилась еле заметными финансовыми ресурса- ми, ибо из-за неправильной политики проведенной приватизации, не отвечавшей интересам государства, предприятия (ценные бу- маги) были скуплены по смехотворно низким ценам. В результате в стране в мгновение ока выросла финансовая олигархия на фоне обнищания и государства, и народа. Помимо акций и облигаций предприятий рынок ценных бумаг пополняется и другими ценными бумагами, выпускаемыми госу- дарством. Если рост фиктивного капитала в виде ценных бумаг, выпускаемых акционерными обществами, косвенно свидетельст- вует о росте реального капитала, то увеличение государственных займов (облигации и другие обязательства) никак не связано с рос- том последнего. Выпуск государственных ценных бумаг приводит к росту государственного долга, покрытие и выплата процентов по которому осуществляются за счет налогов, т.е. их источником слу- жат доходы, никак не связанные с функционированием займов. Рост государственного долга способствует усилению инфляцион- ных процессов. На рынке ценных бумаг государство выступает одновременно как должник и кредитор, занимающий привилеги- рованное положение по сравнению с частными предприятиями. Развитие фиктивного капитала связано с появлением новых форм и видов эмиссионной деятельности. Это доверительные опе- рации банков, рынок ипотек, твердопроцентные ценные бумаги, сертификаты инвестиционных обществ, акции пенсионных фон- дов и страховых компаний, так называемые куксы (ценные бумаги, не имеющие номинальной стоимости), которые являются объек- том изучения специальной дисциплины. Ценные бумаги Ценная бумага — это особая форма существования капитала на- ряду с его товарной, производительной и денежной формами; она можёт передаваться вместо самого капитала, обращаться на рынке как товар и приносить доход. Суть этой формы состоит в том, что у
338 Глава 16. Рынок капитала владельца капитала сам капитал отсутствует, но имеются все права на него, которые зафиксированы в форме ценной бумаги. Можно сказать и по-другому: ценные бумаги — это права на ресурсы, обо- собившиеся от своей основы и даже имеющие собственную мате- риальную форму (например, в виде бумажного сертификата, запи- си по счетам и т.п.). Однако нет основания считать ценными бумагами контракт на покупку-продажу лома, поставку партии сырья, договоров аренды оборудования ит.п., если условия этих сделок носят разовый харак- тер, если передача возникающих из них прав может быть обеспече- на только составлением нового договора, а не продажей уже заклю- ченного контракта. Иначе говоря, в качестве ценных бумаг призна- ются такие права на ресурсы, которые включают в себя следующие атрибуты: обращаемость, доступность для гражданского оборота, стандартность, серийность, документальность, регулируемость и признание государством, ликвидность, риск, обязательность ис- полнения. В соответствии с классификационными признака- м и ценные бумаги подразделяются на следующие типы. Первичные ценные бумаги, в качестве которых выступают акции, облигации, ноты, векселя, депозитные сертификаты и другие ин- струменты, являющиеся правами на имущество, денежные средст- ва, продукцию, землю и другие первичные ресурсы. Производные ценные бумаги — любые ценные бумаги, удостоверяющие право владельца на покупку или продажу первичных ценных бумаг. К числу таких бумаг можно отнести опционы, финансовые фью- черсы, подписные права. Оформленные в виде обособленных документов и в виде записей по счетам. В первом случае ценные бумаги имеют материальную форму в виде бумажных сертификатов. Во втором случае ценная бумага существует в виде записей на счете бухгалтерского учета и аналитических реестров к нему. Соответственно бухгалтерская за- пись содержит все необходимые реквизиты ценной бумаги (эми- тент, сумма, держатель, процент и т.п.). При купле-продаже цен- ной бумаги, ее дарении, передаче, погашении и т.п. она перемеща- ется не путем передачи бумажного сертификата (его не существу- ет), а путем совершения бухгалтерских проводок по счетам и запи- сей в реестрах бухгалтерского учета. Долговые обязательства и титулы собственности. Долговые ценные бумаги являются долговыми обязательствами (облигация, нота, вексель и т.п.). Ценные бумаги, являющиеся титулами соб-
5. Фиктивный капитал и рынок ценных бумаг 339 ственности, удостоверяют право собственности владельца на акти- вы (простые и привилегированные акции, конвертируемые ценные бумаги, варранты, подписные права и т.п.). По срокам погашения ценные бумаги подразделяются на кратко- срочные (до 1 года), среднесрочные (от 1 до 5 лет), долгосрочные (свыше 5 лет), бессрочные — не имеющие конечного срока пога- шения. Отзывные и безотзывные ценные бумаги. Первые могут быть отозваны эмитентом досрочно, до наступления срока погашения, вторые — нет, что должно быть предусмотрено условиями выпуска. Ценные бумаги с фиксированными колеблющимся доходом. В пер- вом случае доходность не изменяется и не зависит от колебаний процентной ставки, во втором — она изменяется в соответствии с колебаниями средней процентной ставки и осуществляемой ин- дексацией (например, по валютному курсу). По степени обращения ценные бумаги классифицируются на об- ращающиеся (свободно продаются и покупаются) с ограниченным кругом обращения и необращающиеся, которые могут выкупаться обратно только самим эмитентом. По форме осуществляемых операций с ценными бумагами пос- ледние подразделяются на именные (с указанием имени держателя), предъявительские (без регистрации имени держателя) и ордерные, которые составляются на имя первого держателя с оговоркой по «его приказу». Соответственно, ордерная бумага передается друго- му лицу путем совершения передаточной надписи. Ордерными бу- магами по российскому законодательству могут быть чек, вексель, коносамент. Рынок ценных бумаг включает в себя прежде всего акции и об- лигации. Акции свидетельствуют об инвестирований капитала (его авансировании), о возникновении отношений собственности и по- лучении дохода на него в форме дивиденда. Что касается облига- ций, то независимо от их принадлежности государству или пред- приятиям они свидетельствуют о заемном капитале, о кредитных отношениях. Их характеризуют возвратность (обязательность вы- купа), срочность (заем выпускается на определенный срок), плат- ность (гарантируется выплата определенного процента). Облига- ции находятся в обращении в течение строго определенного перио- да, после чего они должны быть погашены. За пользование предо- ставленным в заем капиталом выплачивается строго фиксирован- ный процент (доход).
340 Глава 16. Рынок капитала Акции Акция ~ это ценная бумага, свидетельствующая о внесении оп- ределенного пая в капитал акционерного общества и дающая право на получение части прибыли в виде дивиденда. Денежная сумма, обозначенная на акции, есть ее номинальная стоимость, а цена, по которой акция продается на рынке, — курс акции. Рыночная цена акций и облигаций предопределяется спросом и предложением на них. Нарушение рыночного равновесия на рынке ценных бумаг ведет либо к росту, либо к падению их курса, т.е. их рыночной цены. В условиях рыночного равновесия определяющее воздействие на курс ценных бумаг влияет, с одной стороны, доход, полученный на них (дивиденды, проценты), с другой стороны, ус- тановившаяся процентная ставка. Курс акции Курс акции, в частности, находится в прямой зависимости от получаемого по ней дивиденда и в обратной зависимости от про- центной ставки (нормы процента): Л.1г.,=р'00%> где Д.урс — курс акции; Д — дивиденд, или доход, получаемый на акцию; г' — процентная ставка. Курс акции можно также рассчитать, если известна норма диви- денда, которая определяется отношением дивиденда к номиналь- ной стоимости акции: 100%. где Д ’ — норма дивиденда; Д — величина дивиденда; — номи- нальная стоимость акции. Зная норму дивиденда, номинальную стоимость акции и про- центную ставку, можно определить курс акции: А -&--А курс у' ТОМ • Курс акции указывает ту сумму денег, на которую, положив в банк, их владелец может получить процент (доход по вкладу), рав- ный по величине дивиденду. Банковская процентная ставка высту-
5. Фиктивный капитал и рынок ценных бумаг 341 нает своего рода ориентиром при выборе размещения денег каж- дым хозяйственным субъектом. Зная эго и оценивая конкретно сложившуюся ситуацию в экономике, на рынке, владелец денег делает выбор, исходя из предпочтения максимизации дохода или минимизации риска. Выбор заключается в более предпочтитель- ном варианте для владельца денег относительно их помещения в банк или приобретения на них акций. Владелец акций не только имеет право на получение дивиденда, но и обладает други ми правами. Например, правом голоса и правом быть избранным в руководство корпорации. Но есть акции, кото- рые не дают их владельцам права голоса. Их называют преференци- альными, или привилегированными. Появление привилегированных акций на рынке ценных бумаг связано с попытками корпоративно- го руководства найти компромисс между стремлением привлечь новых инвесторов и нежеланием «разводнять» контроль над корпо- рацией, предоставляя им право голоса. Рассмотрим обыкновенные (простые) и преференциальные (привилегированные) акции. Простые акции Простые акции обеспечивают получение дохода в зависимости от прибыли предприятия. Поэтому держатели простых акций за- интересованы в улучшении хозяйственной деятельности предпри- ятий, достижении хороших конечных результатов. Реализация данного интереса осуществляется в праве голоса на собраниях ак- ционеров, когда утверждаются планы финансово-хозяйственной деятельности акционерного общества на перспективу. В связи с тем, что владельцы обыкновенных акций несут наибольший риск, связанный с деятельностью акционерного общества, им предо- ставлено право избирать членов правления компании и решать другие вопросы, связанные с ее функционированием. Привилегированные акции Привилегированные акции занимают промежуточное положение между облигациями и простыми акциями. Они тяготеют к облига- циям, так как обеспечивают стабильный доход независимо от ре- зультатов хозяйственной деятельности предприятия, приоритет- ность (первоочередность) в получении дивидендов, но не дают права голоса их собственникам. В то же время они не подлежат
342 Глава 16. Рынок капитала возврату (погашению) как облигации. Владельцы привилегирован- ных акций пользуются также преимуществом при возмещении сто- имости акционерного капитала в случае ликвидации предприятия. Среди привилегированных акций можно выделить следующие их виды: кумулятивные, возвратные, обменные, или конвертируе- мые и «с правом участия». Кумулятивные акции ~ это акции, по которым могут не выпла- чиваться дивиденды за определенный период времени (например, при депрессии прибыли). Однако с наступлением лучших времен невыплаченные, накопленные дивиденды возмещаются собствен- никам таких акций прежде, чем держателям обыкновенных акций начнут начисляться дивиденды. Возвратные, или отзывные акции — это акции, которые корпо- рации обязуются выкупить к определенному сроку по предвари- тельно установленной цене. Конвертируемые акции гарантируют их владельцам право обме- на в определенной пропорции на обыкновенные акции по истече- нии определенного срока. Акции «с правом участия» представляют собой ценные бумаги, которые позволяют их держателям участвовать в дополнительных прибылях совместно с владельцами обыкновенных акций в случае больших дивидендов, полученных на обыкновенные акции, по сравнению с дивидендами, приходящимися на привилегирован- ные акции. Акции с корректируемой ставкой дивидендов в отличие от акций с фиксированной ставкой приносят доход (дивиденды), ко- торый изменяется ежеквартально в зависимости от динамики ком- бинации процентных ставок и ставок краткосрочных государст- венных облигаций или иных финансовых инструментов. Все представленное многообразие привилегированных акций позволяет корпорациям использовать их с целью привлечения ка- питала без предоставления права голоса их держателям. В принци- пе только возвратные акции можно рассматривать как один из эле- ментов кредитных отношений, тогда как все остальные виды при- вилегированных акций символизируют участие их держателей в ка- питале корпорации. Причем выбор эмиссии того или иного вида привилегированных акций зависит от конкретной ситуации и по- ставленной цели. Например, возвратные акции могут привлечь самых скептичес- ки настроенных владельцев денег; конвертируемые акции могут быть использованы для своих работников с целью заинтересовать
5. Фиктивный капитал и рынок ценных бумаг 343 их перспективой владения обыкновенными акциями и участия в распределении прибыли. Владельцами акций «с правом участия» наравне с держателями обыкновенных акций гарантируется, с одной стороны, получение стабильного дохода, с другой — его по- вышение в условиях благоприятной конъюнктуры для данного предприятия и эффективной его деятельности. Учредительные акции Особое место занимают так называемые учредительные акции, которые распределяются между учредителями акционерного обще- ства и дают им определенные преимущества: дополнительное ко- личество голосов на собрании акционеров, первоочередное право на приобретение акций дополнительного выпуска, участие в реше- нии важнейших вопросов акционерного общества наравне с держа- телями крупных пакетов акций, избрание в руководящие органы. Однако надо заметить, что подобного рода привилегии, оговорен- ные при создании акционерных обществ, постепенно утрачивают свою силу и акционерное общество'функционирует на основе вла- дения пакетом акций. Облигации Облигация — это ценная бумага на предъявителя, содержащая обязательство выплатить определенную сумму денег (процент) в течение определенного срока, пока облигация не выйдет в тираж. По истечении этого срока заемщик обязуется выкупить облигацию у ее владельца. Облигации выпускаются как корпорациями, так и правительством. Доход может выплачиваться в форме выигрышей в специальных тиражах, а также оплатой купонов. Облигации не дают права голоса их владельцам на общих собраниях акционеров. Держатели облигаций — лишь кредиторы акционерных компаний. Облигации классифицируются по следующим признакам: • в зависимости от эмитента — государственные, муниципаль- ные, корпоративные, иностранные; • в зависимости от порядка владения — именные и на предъ- явителя; • по способу размещения — свободно и принудительно разме- щаемые: • по целям облигационного займа — обычные и целевые под конкретные инвестиционные проекты или иные мероприя- тия (например, телефонизацию);
344 Глава 16. Рынок капитала • по методу погашения — с разовым платежом и распределени- ем погашения по времени; • по видам выплат — выплатой только процентов, возмещени- ем только номинальной стоимости, единовременным возме- щением номинальной стоимости и накопившегося процент- ного дохода; • по обеспеченности — обеспеченные и не обеспеченные за- логом. Облигации, как и акции, обращаются на рынке ценных бумаг и имеют свой курс. Средний курс облигаций колеблется под влияни- ем изменения спроса и предложения и нормы ссудного процента. При повышении процентной ставки курс облигации снижается, при снижении — повышается. Подавляющая часть облигаций го- сударственных займов сосредоточивается в коммерческих банках, промышленных корпорациях, страховых компаниях. Облигации, как правило, обеспечивают большую сохранность сбережений, чем акции, и поэтому более привлекательны для людей осторожных, консервативных. Акции и облигации могут быть взаимно обратимыми: в определенных случаях они обменива- ются друг на друга. Закладная Еще один вид ценных бумаг представляют закладные. Заклад- ная — это юридический документ, подтверждающий согласие субъ- екта заложить под свой долг землю, сооружение, машины и обору- дование, другое имущество. Закладная находится у кредитора до момента возврата долга заемщиком, после чего она уничтожается. Когда потребности корпораций в капитале стали превышать фи- нансовые возможности отдельных лиц, они стали использовать за- кладные облигации, которые выдаются под заклад физических ак- тивов — имущества. Эти облигации могут выпускаться и под заклад других ценных бумаг, когда фирма не желает закладывать физичес- кие активы или не имеет таковых, а обеспечение составляет не имущество, а прочие активы или долговые обязательства ком- пании. Беззакладные, или необеспеченные облигации—это прямые долго- вые обязательства, не создающие имущественных претензий к кор- порации. В случае ликвидации последней такие бумаги могут стоять в раскладке ценных бумаг даже после текущих обязательств. Безза- кладные облигации выпускаются акционерными компаниями.
6. Функционирование рынка капитала 345 Вексель Вексель — это необеспеченное обещание должника выплатить в назначенный срок долг и процент по нему. Он стоит последним в ряду долговых обязательств корпораций. Вексель бывает простой и переводной. Простой вексель — обя- зательство, выдаваемое заемщиком на имя кредитора с указанием места и времени выдачи долгового обязательства, суммы последне- го, места и времени платежа. Переводной вексель (тратта) — письменный приказ одного лица (кредитора) другому (заемщику) об уплате определенной суммы третьемулицу или предъявителю. 6. Функционирование рынка капитала Фондовая биржа . Для купли-продажи ценных бумаг устраиваются аукционы, ко- торые проводятся на фондовых биржах. Фондовая биржа представ- ляет собой организационно оформленный, регулярно функциони- рующий рынок, на котором происходит торговля ценными бумага- ми. Структура обращающихся на бирже ценных бумаг различна по отдельным странам. Однако во всех странах значительную долю составляют облигации государственных займов. На фондовых бир- жах обращаются два главных вида ценных бумаг: акции частных корпораций и облигации, выпускаемые правительством, органами местного самоуправления, коммунальными предприятиями, а также частными компаниями. Через фондовые биржи происходит размещение акций и обли- гаций, осуществляемое главным образом крупными банками. На некоторых биржах котируются ценные бумаги не только данной страны, но и других государств. В связи с тем, что на официальную биржу допускаются к продаже лишь ценные бумаги крупнейших корпораций, то возникают неофициальные фондовые биржи, где могут продаваться любые ценные бумаги. Официальные биржи имеют форму либо частной корпорации, либо публично-правового государственного института. В своей ра- боте они руководствуются уставом. Руководящим органом обычно является биржевой комитет, при котором имеется ряд комиссий, ответственных за решение тех или иных специальных вопросов. Их число и состав меняются, но, пожалуй, везде есть комиссия (коми-
346 Глава 16. Рынок капитала тет) по листингу, который представляет собой процедуру включе- ния акций корпорации в котировочный'список биржи. Все биржи следуют принципу, чтобы разрыв между ценами ко- тировки не увеличивался сверх некой разумной меры. Если в конце сессии цена покупателя равна цене продавца или расходится с ней не более чем на пять процентов, то дисциплинарный орган торго- вого зала может не разрешить учет обеих цен или одной из них. Он также вправе в любое время запретить учет любой неразумной ко- тировки. В течение сессии или в конце ее дисциплинарный орган может дезавуировать любую сделку, которая представляется ему неразумной, -и такая сделка исключается из учета и не имеет ника- кого официального статуса. Существует несколько форм заказа на куплю-продажу, единых для списочных и внесписочных акций. Одной из таких форм является «рыночный» заказ. Это — заказ ку- пить или продать определенное число акций по наилучшей цене рынка. Все заказы, где нет цены, обычно считаются «рыночными», т.е. предполагается, что клиент готов заплатить или уступить за предложенную цену. Во всяком случае, трейдер постарается полу- чить наименьшую цену для клиента-покупателя или наибольшую цену для клиента-продавца. Для нормального функционирования рынка ценных бумаг не- обходимы продавцы, посредники, представляющие на нем свои интересы. Обычно в качестве посредников на рынке выступают брокеры и дилеры. Брокером считается профессиональный участник рынка ценных бумаг, занимающийся посреднической деятельностью, которому предоставляется право сделок с ценными бумагами в качестве по- веренного или комиссионера, действующего на основе договора- поручения, либо доверенности на совершение таких сделок. За ока- зание этих услуг брокер получает вознаграждение в виде комисси- онных. Дилером называется профессиональный участник рынка цен- ных бумаг, осуществляющий совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цены покупки или продажи. Его доход — разница между курсами купли и продажи. На российском рынке в роли дилера выступают как физические лица, так и инвестиционные компании, одной из функций которых является вложение средств в ценные бумаги, осуществление сделок с ними от своего имени. Профессиональными участниками рынка ценных бумаг явля- ются и управляющие компаниями независимо от формы собствен-
6. Функционирование рынка капитала 347 пости предприятия, но имеющие государственную лицензию на деятельность по управлению ценными бумагами. Что касается коммерческих банков, то на рынке ценных бумаг они осуществляют непрофессиональные операции с ценными бу- магами по общим правилам, действующим для инвесторов и эми- тентов, а также в рамках нормативов и по дополнительным прави- лам, устанавливаемым центральным банком. Другим участником рынка ценных бумаг являются депозита- рии — организации, которые оказывают услуги по хранению серти- фикатов ценных бумаг, т.е. ведут счета по переданным им на хра- нение ценным бумагам и непосредственно хранят сертификаты этих ценных бумаг. Счета, предназначенные для учета ценных бумаг, называются счетами «депо». Депозитарии могут выполнять и сопутствующие услуги. Кроме того, они могут оказывать своим клиентам такие финансовые услуги, как осуществление довери- тельного управления ценными бумагами, исполнение поручения клиента на рынке, консультирование и т.д. Определенную роль играют и расчетно-клиринговые организа- ции — специализированные организации банковского типа, кото- рые осуществляют расчетное обслуживание участников организо- ванного рынка ценных бумаг. Главными целями расчетно-клирин- говой организации являются минимальные издержки по расчетно- му обслуживанию участников рынка; сокращение времени расче- тов; контроль за перемещением ценных бумаг. Расчетно-клиринговые организации занимают центральное место в торговле производными ценными бумагами: фьючерсными контрактами и биржевыми опционами. Без них рынок ценных бумаг был бы просто невозможен. Членами расчетно-клиринговой организации обычно являются крупные банки и крупные финан- совые компании, а также фондовые и фьючерсные биржи. Но дея- тельность этих организаций тоже ограниченна. Они не могут про- водить кредитные бумаги и большинство других активных опера- ций, таких, как вложение денег в ценные бумаги и др. Важную функцию на рынке пенных бумаг играют инвестицион- ные фонды — юридические лица, продающие свои акции и инвес- тирующие средства в различные ценные бумаги, а также управляю- щие коллективными инвестициями владельцев капитала фонда. Инвестиционные фонды могут быть либо открытыми, т.е. прода- вать собственные акции всем желающим, либо закрытыми, т.е. за- ниматься размещением средств ограниченного круга инвесторов и не выкупать свои акции обратно. Объем акций открытого фонда не
348 Глава 16. Рынок капитала ограничен, и при необходимости может быть сделана их дополни- тельная эмиссия. Объем же эмиссии закрытого фонда ограничен. По своей структуре рынок ценных бумаг подразделяется на пер- вичный и вторичный, организованный и неорганизованный, бир- жевой и внебиржевой, традиционный и компьютерный, кассовый и срочный. Первичный рынок характеризуется приобретением ценных бумаг у предприятий-эмитентов, вторичный — обращением ранее выпущенных ценных бумаг. Организованный и неорганизованный рынки. На первом обраще- ние ценных бумаг происходит на основе правил, существующих между лицензированными, профессиональными участниками, на втором — без соблюдения единых для всех участников правил. Биржевой и внебиржевой рынки. Биржевой рынок — это торгов- ля ценными бумагами на фондовых биржах, внебиржевой — тор- говля ценными бумагами, минуя фондовую биржу. Последний может быть организованный (основанный на компьютерных сис- темах связи) и неорганизованный. Традиционный и компьютерный рынки. Отличием последнего от первого можно считать отсутствие физического места, т.е. места, где встречаются продавцы, и полная автоматизация процесса тор- говли и его обслуживания.' Кассовый и срочный рынки. Кассовый — это рынок, на котором исполнение сделок происходит в течение 12 дней, срочный — рынок, на котором заключаются разнообразные по виду сделки со сроком исполнения, превышающим два рабочих дня (чаще всего 3 мес). Предложение капитала Теперь рассмотрим инвестиционный спрос на деньги во взаи- мосвязи с источниками их предложения. Таковыми являются прежде всего сбережения. Как уже известно, изсовокупного дохода одна часть расходуется на приобретение необходимых благ и услуг (это текущие расходы или текущий спрос), другую — образуют сбе- режения, которые и выступают в роли предложения денег в рамках возникающего инвестиционного спроса на них. Таким образом, можно заключить, что всякий доход, остающийся после уплаты налогов, используется для целей потребления и сбережения. Поэ- тому можно говорить о склонности к потреблению и к сбережению.
6. Функционирование рынка капитала 349 Следует отметить, что по мере нарастания доходов сбережения увеличиваются по нелинейной зависимости: чем больше доходы, гем больше проявляет себя склонность к сбережению. Речь идет о гом, что из каждой последующей единицы прироста дохода все возрастающая ее доля предназначается на сбережения. Не вдаваясь в дальнейшийанализданной проблемы, так как она подробно будет рассмотрена в рамках совокупного спроса, совокупного предложе- ния и экономического роста, заметим только, что отмеченная тен- денция, хотя и обладает закономерностью, тем не менее далеко не всегда абсолютно однозначна. Если обратиться к графику, выражающему изменение склон- ности к сбережению в зависимости от процентных ставок (г'), то получим кривую предложения денежного капитала, т.е. кривую сбережений (Q на рис. 16.2. Эта кривая выражает прямую функци- ональную зависимость объема сбережений от уровня процентной ставки: чем выше процентная ставка, тем больше воздержание от расходов на потребление и склонность к сбережению. В частности, как видно из рис. 16.2, повышение процентной ставки с уровня г'л до г'Б и г'в соответственно вызвало увеличение сбережений с QA до еси q„. Рис. 16.2. Предложение капитала
350 Глава 16. Рынок капитала Спрос на капитал Спрос на капитал связан в решающей степени с инвестицион- ным процессом, т.е. ростом или сокращением капитальных вложе- ний в производственные мощности и оборудование, жилищное строительство, хотя краткосрочные потребности в денежном капи- тале также оказывают влияние на его спрос. Однако если брать ординарное положение без резких колебаний хозяйственной конъ- юнктуры, то вполне допустимо абстрагироваться от краткосрочных факторов и увязать спрос на капитал с финансированием инвести- ционного процесса. Специфика инвестиционного процесса заключается в том, что расходы приходится нести в настоящем, а доходы появляются толь- ко в будущем с завершением ввода производственных мощностей в эксплуатацию и выпуском продукции. В связи с этим становится актуальной проблема сопоставления осуществляемых расходов с получением прибыли в будущем. Разрешение данной задачи становится возможным, если за ос- нову оценки ожидаемой эффективности принимается процентная ставка. Она является отправным пунктом оценки эффективности предполагаемых инвестиций вне зависимости от того, прибегаем ли мы к ссуде (в случае отсутствия или недостаточности собствен- ных финансовых ресурсов) или ограничиваемся использованием собственных средств, если их у нас достаточно для реализации пла- нируемого инвестиционного проекта. В первом случае ясно, что нам к определенному сроку необхо- димо будет выплатить не только сумму кредита, но и процент по нему. Поэтому чем выше уровень процентной ставки, тем большей должна быть разница между величиной будущей прибыли и уров- нем текущих инвестиционных расходов. Во втором случае, несмотря на то, что отсутствуют кредитные отношения, ситуация в общем-то идентична. Это связано с тем, что собственник финансовых ресурсов, намереваясь вложить деньги в тот или иной инвестиционный проект, начинает оценивать и де- лать выбор между их инвестированием и возможностью использо- вания другим способом с целью получить более высокие доходы, да к тому же с меньшим риском для себя. Речь может идти о предо- ставлении кредитов нуждающимся субъектам под определенный процент или о покупке облигаций. Чем выше уровень процентной ставки, тем менее привлекательными представляются собственные проекты, тем ниже склонность к инвестициям.
6. Функционирование рынка капитала 351 Ориентируясь на процентные ставки, предприниматели стал- киваются с номинальными и реальными ставками. Номинальная процентная ставка представляет собой установленную на текущий момент плату в процентах за пользование ссудой. Реальная про- центная ставка равна номинальной процентной ставке за минусом инфляционной составляющей: я;, где г'р — реальная процентная ставка; г 'н — номинальная процент- ная ставка; Н'к — норма, или темп инфляции. Поэтому сам по себе уровень текущей процентной ставки ни о чем не говорит, так как для его объективной оценки необходимо знать темп инфляции. Если, например, процентная ставка равня- ется 15% годовых и уровень инфляции в течение года составляет 10%, то ясно, чтр получать ссуду под столь высокий процент весьма выгодно, так как реальная процентная ставка оказывается всего лишь 5% (15—10). При принятии инвестиционных проектов за основу берется, ко- нечно же, реальная процентная ставка, которая выступает в каче- стве регулятора спроса на инвестиции. Графическая зависимость инвестиционного спроса от уровня процентной ставки представле- на нарг/с. 16.3. Из него видно, что рост реальных процентных ставок сокращает спрос на инвестиции. Повышение реальной процент- Рис. 16.3. Спрос на капитал
352 Глава 16. Рынок капитала ной ставки с 5 до 9% привело к уменьшению спроса на инвестиции с 55 до 35 млрд руб. Обратная функциональная зависимость, представленная спро- сом на инвестиции в качестве независимой переменной, а процент- ной ставкой как зависимой переменной, выражена кривой инвес- тиционного спроса Я'. Смещение кривой инвестиционного спро- са вверх и вправо означает, что предприниматели ожидают благо- приятной экономической конъюнктуры и высоко оценивают воз- можности получения прибыли в будущем от осуществляемых ин- вестиций. И напротив, смещение кривой инвестиционного спроса вниз и влево (//") свидетельствует о мрачных оценках отдачи от инвестиций. Риск и доход С точки зрения вложения капитала в коммерческую деятель- ность важное значение имеет риск. Поэтому на стадии подготовки к авансированию капитала основное внимание должно быть сосре- доточено на сопоставлении оцениваемой величины инвестицион- ного риска и уровня доходов по инвестициям. Между риском и доходом прослеживается важная закономерность: при повышении уровня ожидаемого дохода возрастает величина риска. Данная вза- имосвязь риска и дохода получила следующую графическую интер- претацию {рис. 16.4). Рис. 16.4. Инвестиционный риск
6. Функционирование рынка капитала 353 Если на оси абсцисс отложить значения риска, а на оси орди- нат — значения дохода, то каждому варианту какого-либо коммер- ческого решения с целью получения определенного дохода будет соответствовать некоторый уровень риска. Точка с максимально допускаемым доходом и минимально воз- можным риском получила название утопической точки (Ту). Она указывает на то, что любой вариант принятия решений не может быть больше по доходу и меньше по риску, чем в утопической точке. Речь идет о достижении максимального дохода при мини- мальном риске. Точка, определяющая минимальный доход при максимальном риске, называется антиупюпической точкой Все точки, определяющие возможные соотношения риска и до- хода, лежат внутри прямоугольника А Ту Б Тау, образованного ли- ниями, проведенными через утопическую и антиутопическую точки параллельно осям координат. Данный прямоугольник пред- ставляет собой «поле полезности решений». Выберем центральную точку (ТАБ) в рамках «поля полезности решений», проведем через нее линии, параллельные осям координат, и получим так называе- мый осевой крест, который разбивает «поле полезности решений» на четыре части. В плоскостном изображении каждая из этих четы- рех частей имеет вид бесконечного треугольника. В сопоставлении с анализируемой точкой (ТАБ) все точки, рас- положенные в части /, при максимуме дохода и минимуме риска лучше, чем анализируемая точка. Соответственно все точки части III в этом отношении хуже точки ТАБ. Поэтому часть / назы- вают областью предпочтения, а часть Ill — областью антипредпо- чтения. Оценка качества точек в этих двух частях «поля полезности решений» в сравнении с анализируемой точкой (7^) проста и одно- значна. Оценка же точек, расположенных в частях // и IV «поля полез- ности решений», является далеко не однозначной, вследствие чего их называют областями неопределенности. В рассматриваемой сис- теме факторов «доход — риск» оценочная функция носит название функции предпочтения. Биссектриса, пересекающая области не- определенности (части// и IV), выражает собой линию нейтралите- та, или линию рынка капитала. Оценочная функция, выражающая позицию нейтралитета, представлена биссектрисой. Совершенно очевидно, что в областях неопределенности точки, расположенные слева и выше линии среднего уровня (биссектрисы), лучше, чем точки, лежащие справа и ниже биссектрисы.
354 Глава 16. Рынок капитала Те части областей неопределенности, где большинство точек принадлежат к числу лучших по сравнению с нейтральным крите- рием (биссектрисой), соответствуют оптимистической оценке функции предпочтения. И наоборот, там, где большинство точек принадлежит к числу худших по сравнению с нейтральным крите- рием (биссектрисой), возникает пессимистическая оценка функ- ции предпочтения. Следовательно, чем ближе подходят линии функции предпочтения к областям предпочтения или антипредпо- чтения (части /и Ilf), тем соответственно более оптимистическая или более пессимистическая оценка принимаемого коммерческого решения. В условиях неполной информации сознательно или не- сознательно принимаемое решение соответствует той или иной оценочной функции. Конечно, надо помнить, что принятие реше- ния не есть чисто рациональный процесс, поэтому важное значе- ние приобретает учет качественных характеристик анализируемых ситуаций, которые не всегда могут найти свое количественное вы- ражение. Выводы 1. Капитал представляет собой сложное явление, имеющее несколько форм проявления в процессе своего функционирования. Первоначально капитал представляет собой вещь, деньги, стоимость, которые направля- ются в область хозяйственной деятельности, т.е. инвестируются. Поэтому капитал выступает в форме авансированной стоимости. Однако стоимость авансируется с целью получения прибыли, в связи с чем капитал становит- ся стоимостью, обеспечивающей получение прибавочной стоимости. 2. В процессе своего движения капитал выполняет различные функ- ции: создания условий для производства (денежный капитал), организа- ции и управления производством с целью получения стоимости, превы- шающей авансируемую стоимость (производительный капитал), реализа- ции произведенных товаров и их стоимости (торговый капитал). 3. Кругооборот капитала — это такое его движение, при котором, про- ходя различные стадии и выполняя соответствующие функции, он возвра- щается в первоначальную форму. Оборот капитала совершается в том слу- чае, когда полностью возмещается авансированная стоимость. Скорость оборота капитала измеряется временем оборота капитала и числом оборо- тов его в год. 4. Капитал по характеру своего движения распадается на основной и оборотный. Основной капитал, участвуя в процессе производства, перено- сит свою стоимость на выпускаемую продукцию по частям. Стоимость
Выводы 355 износа основного капитала, аккумулируемая в амортизационном фонде и предназначенная д ля возмещения средств труда, называется амортизаци- онными отчислениями. Отношение суммы амортизационных отчислений к стоимости основного капитала, выраженное в процентах, называется нормой амортизации, Оборотный капитал затрачивается на наем рабочей силы и покупку предметов труда, которые в процессе производства полностью переносят свою стоимость на готовую продукцию, т.е. входят в ее стоимость. 5. Важную роль в хозяйственной жизни общества играет ссудный ка- питал, с которым, с одной стороны, связана аккумуляция свободных де- нежных ресурсов, с другой — возможность получения денежных ресурсов для развития хозяйственной деятельности. Эти отношения называются кредитными отношениями, для которых характерны следующие призна- ки: возвратность, срочность, платность, гарантированность. 6. Другой превращенной формой капитала является фиктивный капи- тал, представленный ценными бумагами и получивший самостоятельное движение параллельно с реальным капиталом, который он призван пред- ставлять. Ценные бумаги приносят доходы ввиде дивидендов и процентов. Они продаются н покупаются. Ценные бумаги имеют номинальную и реальную стоимость. Номинальная цена — это сумма, обозначенная на ценной бумаге. Реальная стоимость зависит от ее цены на рынке. При прочих равных условиях рыночная цена акции (курс акции) находится в прямой зависимости от величины дивиденда и в обратной — от процент- ной ставки. 7. Ценные бумаги подразделяются на титулы собственности (акции) и долговые обязательства (облигации, векселя, ноты). Акция — это ценная бумага, свидетельствующая о внесении определенного пая в капитал акци- онерного общества и дающая право на получение дивиденда. Акции быва- ют простые и привилегированные. Долговые обязательства выражают кре- дитные отношения. 8. На рынке капиталов важное значение имеет равновесие между ин- вестиционным спросом на деньги и их предложением (сбережениями). Всякий доход после уплаты налогов распадается на потребление и сбере- жение. Поэтому можно говорить о склонности к потреблению и склоннос- ти к сбережению. Склонность к сбережению возрастает по мере роста процентных ставок по вкладам. Что касается инвестиционного спроса на деньги, то он тем больше, чем ниже процентная ставка по ссудам. Таким образом, регулирующей равновесной ценой на рынке капитала выступает процентная ставка, которая всегда сопоставляется с величиной ожидаемой нормы прибыли инвестора. 12'
Глава 17. Рынок земли 1. Специфика земельных отношений Рассмотрев рынки капитала и труда, обратимся к одному из самых сложных рынков — рынку земли. Хотя в дальнейшем мы будем говорить о земле, но всегда надо помнить, что в значительной части наших рассуждений речь будет идти о природных ресурсах и продуктах, получаемых при их использовании. Человек и природа Природа располагает колоссальными и разнообразными ресур- сами, которые представляют собой естественные условия жизнео- беспечения человечества. При этом способ использования природных ресурсов может приносить как высокий социально-экономический эффект, так и огромный, порой невосполнимый ущерб для буду- щих поколений. Поэтому всегда следует помнить, что понятия ра- ционального и эффективного использования природных ресурсов с точки зрения текущего момента и отдаленной перспективы, как правило, не совпадают и находятся в явном противоречии. В дан- ной сфере особенно опасен чисто экономический подход к оценке использования ресурсов, ибо достигаемая высокая эффективность того или иного предпринимательского дела, связанного с исполь- зованием природных ресурсов, может обернуться драмой и даже трагедией локального, регионального или мирового масштаба. В этой связи хотелось бы обратить внимание на столь важные понятия для дальнейшего социально-экономического прогресса, как культура труда, знание (интеллект) и духовность. Нам бы хоте- лось (хотя, возможно, это кому-то покажется несколько тенденци- озным) подчеркнуть, что любая культура и всякий прогресс зиж- дятся на культуре труда. И здесь совсем не важно, о каком виде деятельности идет речь: о труде в области собственно культуры или о самом неквалифицированном труде в самой, возможно, непре- стижной сфере деятельности. Не вдаваясь глубоко в эту много-
1. Специфика земельных отношений 357 сложную проблему, обратим внимание лишь на значение высокой культуры труда в тех видах трудовой деятельности, которые тесно связаны с использованием природных ресурсов. Ответим себе честно: всегда ли образованный человек способен к высококультурному труду? Образование, естественно, дает опре- деленный уровень знаний в той или иной области деятельности. На основе знаний возникает рациональное поведение человека. Все это так, ибо позволяет двигаться дальше в открытии и освоении законов природы и в других областях деятельности, в развитии тех- нологий и техники. Однако этоз'технократизм, рационализм, экономизм все боль- ше и больше подавляют духовное начало в человеке, в его трудовой деятельности. Духовность наравне со знанием — первичная и ис- ходная составляющая человеческого труда. Мало того, духовность как «эмоциональное мышление» — определяющая сила знания. Она включает в себя всю гамму чувств, переживаний, настроений в отноше нии собственного деяния, которое проявляется в понятии красоты, морали, нравственности, традиции, религии и т.п. Оче- видно, определяющей характеристикой духовной составляющей трудовой деятельности является совестливость. Сложившаяся экологическая ситуация настоятельно требует совершенно иного принципа формирования всех без исключения специалистов, но особенно имеющих дело с природой, ибо разру- шительные последствия «варваров от знания» становятся все воз- растающим и непосильным бременем для всего человечества, для подрастающего и будущих поколений. Специфика сельского хозяйства Итак, обратимся к сельскохозяйственному производству, кото- рое по своему характеру деятельности неразрывно связано с при- родно-климатическими условиями. Специфика данной сферы хо- зяйственной деятельности заключается: • в зависимости от природно-климатических условий, что придает сельском хозяйству неустойчивость; • в сезонности характера хозяйственной деятельности, что обусловливает колебания в занятости, в производстве и предложении продукции сельскохозяйственного проис- хождения; • в низкой эластичности спроса на большинство продуктов, что имеет своим следствием либо рост цен без сокращения
358 Глава 17. Рынок земли продаж (развитие процесса инфляции издержек), либо снижение цен, которое ведет не к наращиванию покупок сельскохозяйственной продукции, а к росту покупок про- мышленных товаров; • в слабой концентрации и относительной распыленности производства многих продуктов; • в самом характере сельскохозяйственного производства, который формирует особый образ жизни занятых в данной сфере хозяйственной деятельности. Наличие многих специфических моментов в этой сфере дея- тельности и отношениях с другими отраслями общественного про- изводства обусловливает несовершенство и ограниченность воз- можностей использования в полном объеме рыночного механизма. Особенно бросается в глаза тот факт, что во многих развитых стра- нах сложилось избыточное предложение сельскохозяйственной продукции. В соответствии с действием законов спроса и предло- жения это вызывает падение цен до такого уровня, когда для мно- гих хозяйств возникает проблема покрытия затрат и банкротства. Другим важным постоянно действующим фактором являются «ножницы цен», которые характеризуются отставанием темпов роста цен на сельскохозяйственную продукцию от темпов роста цен на промышленную продукцию (чем больше разница между ними, тем шире расходятся «лезвия ножниц»). Эти важнейшие социально-экономические обстоятельства тре- буют введения в действие механизма государственного регулирова- ния. С одной стороны, оно направлено на поддержку сельскохо- зяйственных товаропроизводителей в форме субсидий или льгот- ных кредитов. С другой стороны, оно призвано сгладить противо- речия между динамикой цен на сельскохозяйственную и промыш- ленную продукцию. В этой связи следует обратить особое внимание на складываю- щиеся отношения между промышленностью и сельским хозяйст- вом в России, на объективную и необходимую поддержку отечест- венных сельскохозяйственных товаропроизводителей со стороны государства. Но очевидно самое главное — не надо стремиться к новой аграрной революции, ибо, как показывает опыт истории, революционные перевороты отношений собственности могут при- вести лишь к новым социально-экономическим катаклизмам. Формирование и развитие фермерских хозяйств должно протекать эволюционным, естественным путем по мере подготовки и разви- тия необходимых технико-экономических и социально-психоло-
1. Специфика земельных отношений 359 гических предпосылок. Что касается крупных производств, то, оче- видно, их реформирование, если вообще оно необходимо, также должно произойти под воздействием формирования должной ры- ночной среды, которая сама вынудит эти предприятия к видоизме- нению организационно-управленческих форм, совершенствова- нию отношений собственности. Специфика рынка земли Рынок земли обладает целым рядом специфических особеннос- тей. Во-первых, земля является бесплатным даром природы, что позволяет говорить об иррациональном характере ее стоимости. Тем не менее земля является объектом купли-продажи; с ней свя- заны земельные арендные отношения. Во-вторых, в зависимости от тех или иных природно-климати- ческих условий, а также местонахождения участков земли, послед- ние подразделяются на лучшие, средние и худшие. В основе такого деления лежит естественное плодородие почвы, от которого зависит продуктивность земли. Но она может быть улучшена в результате дополнительных вложений в нее труда и капитала. Это улучшенное плодородие почвы называется экономическим. Повышение эконо- мического плодородия почвы практически возможно на любых участках. Однако оно имеет определенные границы, связанные с известным законом убывающего плодородия почвы, когда при сло- жившейся технологии обработки земли каждая последующая еди- ница затрат обеспечивает все меньшую и меньшую отдачу. В-третьих, хозяйственная деятельность на земле порождает два вида монополии на землю: монополию на землю как объект хозяй- ствования и монополию на землю как объект собственности. Первый вид монополии обеспечивает абсолютное право распоряжения землей и хозяйственного ее использования. Второй вид связан с исключительным правом владения землей ее собственником. В первом случае речь идет о том, что человек, взявший земельный участок в аренду, не ограничен в правах и возможностях хозяйст- вования на ней. Он может заняться любым видом сельскохозяйствен- ной деятельности, преследуя цель — получение наилучшего ре- зультата от своей хозяйственной деятельности. Это открывает ему путь к получению дополнительного дохода. Во втором случае обес- печивается получение ренты за отдаваемую в аренду землю. В-четвертых, предложение земли и других природных ресурсов является строго фиксированным, что делает ее предложение абсо-
360 Глава 17. Рынок земли лютно неэластичным. Однако с развитием научно-технического и социально-экономического прогресса предложение земли, равно как и других природных ресурсов, фиксированно относительно, ибо постоянно происходит их выбытие или вовлечение в хозяйст- венный оборот. Поэтому нижеприведенный график предложения земли относительно условен. В этой связи сомнительно утвержде- ние, что рента не выполняет никакой побудительной функции для предложения земли, так как высокие рентные платежи не могут не стимулировать передачу земли в аренду ее собственниками. Наконец, в-пятых, если признается абсолютная неэластичность предложения земли, то спрос на нее выступает определяющим фак- тором формирования ренты. 2. Спрос и предложение земли Плата за пользование землей называется рентой, которая явля- ется своеобразной ценой, уплачиваемой арендатором земельному собственнику. Взаимозависимость спроса на землю и ренты при фиксированном предложении представлена нарде. 17.1. Скольжение по любой кривой спроса выражает функциональ- ную зависимость спроса на землю от ренты. Рента выступает в ка- честве независимой переменной. Обратная функциональная зави- Рис. 17.1. Рынок земли
2. Спрос и предложение земли 361 симость между спросом и рентой, когда независимой переменной выступает спрос, а зависимой — рента, выражается смещением кривых спроса в плоскости оси ординат. Если спрос на землю или на любые другие природные ресурсы возрастает, а предложение остается фиксированным, то соотношение между спросом и пред- ложением уравнивается путем повышения рентных платежей. В частности, при превышении спроса на землю над ее предложени- ем рента поднимается с уровня RA на уровни R& RB, Rr путем сме- шения кривой спроса вверх и вправо. Рента и арендная плата При рассмотрении рентных отношений необходимо обратить внимание на отличие ренты от арендной платы за землю. Арендная плата и рента совпадают, если на арендуемой земле ранее не осу- ществлялись капиталовложения, связанные с определенными со- оружениями, постройками и т.п. В противном случае арендная плата, помимо ренты, включает в себя выплату процента на вло- женный капитал, а также амортизационные отчисления на основ- ной капитал. Это можно записать в следующем виде: >1/7=/г+г+лосн1[ап, где АП — арендная плата; R — рента, г — процент; /1оснжап ~~ амор- тизация основного капитала, переданного вместе с землей. Включение в арендную плату процента и амортизационных от- числений на основной капитал или отчислений, связанных с изно- сом средств труда и переносом их стоимости на произведенную продукцию, обусловлено следующими обстоятельствами. Во-первых, если на данном земельном участке имеется какое- либо сооружение (допустим, складское помещение или гараж), то совершенно очевидно, что оно обладает определенной стоимос- тью. Сооружение в сущности представляет собой материализацию определенной денежной суммы, величину авансированного капи- тала. Собственник данного сооружения мог бы положить эту сумму в банк и получать проценты. Однако в данной ситуации он факти- чески передает арендатору эту сумму денег в материализованной форме — в виде сооружения, за пользование которым тот обязан выплачивать процент. Что касается амортизационных отчислений, то также совер- шенно очевидно, что данное средство труда (сооружение), т.е. ос- новной капитал, в процессе эксплуатации, изнашиваясь, будет
362 Глава 17. Рынок земли ежегодно переносить часть своей стоимости на производимую про- дукцию. После ее реализации арендатор обязан передать собствен- нику сооружения эту часть стоимости для формирования аморти- зационного фонда. Амортизационный фонд предназначен для воз- мещения (восстановления) основного капитала, который принад- лежит землевладельцу. Формирование цен на сельскохозяйственную продукцию Необходимо отметить специфику образования цен на продук- цию сельского хозяйства. В противоположность другим сферам хозяйственной деятельности в сельском хозяйстве цены диктуются худшими условиями производства, т.е. в основе рыночных цен лежат цены сельскохозяйственной продукции, полученной с худ- ших земельных участков. В связи с этим на лучших и средних землях в силу большей урожайности появляется возможность по- лучить больший доход в форме дополнительной, или избыточной прибыли. Диктат цен худших по своему плодородию и местона- хождению земельных участков обусловлен тем, что земля — огра- ниченный ресурс. Далеко не любая земля может быть вовлечена в хозяйственный оборот. Необходимость обеспечения продоволь- ствием населения и многих отраслей перерабатывающей промыш- ленности сырьем объективно обусловливает вовлечение в хозяй- ственный оборот худших земель. Конечно, понятие «худшие зе- мельные участки» носит исторический, относительный во време- ни и пространстве характер. На одном историческом этапе данный земельный участок был непригоден для земледелия, на другом — в результате появившихся новых технологий и средств обработки земли его вовлекли в хозяйственный оборот. Следовательно, те земельные участки, которые считались худшими, переходят в раз- ряд средних, а их место занимают другие, худшие по сравнению с ними. 3. Виды рент Если хозяйственный субъект и собственник персонифицирова- ны в одном и том же лице, то со средних и лучших земель владелец урожая, продав продукцию, получит избыточную прибыль. В слу- чае когда субъект ведет хозяйство на земле, арендуемой у собствен- ника, эта дополнительная прибыль трансформируется в ренту и
3. Виды рент 363 присваивается земельным собственником. Данная рента называет- ся дифференциальной. Она получается с лучших и средних земель и но своей величине дифференцирована в зависимости от плодоро- дия почвы. Дифференциальная рента Дифференциальная рента может выступать в двух формах. Диф- ференциальная рента I можетбыть получена только с лучших и сред- них по своему естественному плодородию земельных участков. Худшие земельные участки дифференциальной ренты 1 не прино- сят. В этой ренте находит свое проявление более высокая продук- тивность лучших и средних земельных участков при вложении рав- новеликих капиталов и труда по сравнению с продуктивностью худших земельных участков, которые являются базой для форми- рования рыночных цен на сельскохозяйственную продукцию. Сле- довательно, изъятие дифференциальной ренты 1, рассматриваемой как результат проявления сил природы, ставит всехтоваропроизво- дителей в равные условия хозяйствования, ибо по своей естествен- ной продуктивности лучшие и средние земельные участки тем самым приравниваются к худшим. Дифференциальную ренту II в принципе можно получить с лю- бого земельного участка — лучшего, среднего или худшего. Пред- посылкой ее появления выступает повышение экономического плодородия почвы, или та продуктивность земельного участка, ко- торая вызвана дополнительными вложениями в него капитала и труда. Наличие дифференциальной ренты II указывает на то, что в сельском хозяйстве происходят технико-экономические сдвиги, вызываемые ростом производительной силы труда и капитала, ко- торые проявляются в возрастании продуктивности сельскохозяй- ственных угодий. Это свидетельствует об интенсивном типе веде- ния сельскохозяйственного производства: увеличение продукции достигается не за счет расширения земельных угодий (экстенсив- ный тип хозяйства), а благодаря соаершенствованию агротехни- ческих приемов, дополнительных вложений капитала и труда в уже вовлеченные в хозяйственный оборот земельные площади. В связи с тем, что своим происхождением дифференциальная рента II обязана дополнительным вложениям труда и капитала, для товаропроизводителей возникает заинтересованность в получении дополнительного дохода, дополнительной прибыли. Дело в том, что товаропроизводитель, заключив договор об аренде с собствен-
364 Глава 17. Рынок земли ником, допустим, худшего земельного участка на 20 лет, обязуется | выплачивать стабильную ренту (абсолютную). Однако, вступив к | право хозяйствования, арендатор может начать усиленно зани- | маться мелиорацией земли, проведением агро мероприятий с ис- пользованием новых технологий и техники, т.е. осуществлять на- ращивание капитала и труда. В результате по своей продуктивности | земельный участок может перейти в разряд средних. Получаемый дополнительный урожай после продажи обеспечит получение арендатором добавочной прибыли, которой он не обязан делиться ' с собственником земельного участка. И только по истечении срока арендного договора собственник земельного участка может повысить ренту на ту величину, которая ' равна добавочной прибыли. В этом случае добавочная прибыль арендатора трансформируется в дифференциальную ренту II соб- | ственника земельного участка. И это вполне законно, так как предоставляемый в аренду на новый срок земельный участок обла- дает уже более высоким плодородием и продуктивностью по срав- нению с имевшимися 20 лет назад. В этом отчетливо проявляются прямо противоположные интересы собственников земли и аренда- торов; первые стремятся к заключению соглашения об аренде на относительно непродолжительные периоды времени с целью до- биться присвоения дифференциальной ренты II; вторые — к за- ключению арендного договора как можно на- более длительный срок с тем, чтобы иметь свободу хозяйственного маневра с расче- том на перспективу и на присвоение добавочной прибыли от моно- полии на землю как объекта хозяйствования. Наконец, дифференциальные ренты I и II, с одной стороны, — I это составляющие издержек сельскохозяйственного предпринима- | теля, так как ему приходится их выплачивать из выручки как затра- ты, связанные с арендой земли, а с другой — это излишек стоимос- ти, возникающий из более высокой производительности силы при- роды, труда и капитала. Абсолютная рента Передача в аренду худших земель также приносит ренту. Эта рента называется абсолютной. Так как она получается абсолютно со всех земельных участков и абсолютно одинаковой величины, если размеры земельных участков одинаковы. Изъятие дохода в виде дифференциальной ренты с лучших и средних участков как бы при- водит их по своему плодородию, продуктивности к состоянию худ-
3. Виды рент 365 ших земельных участков. Поэтому абсолютная рента взимается шкже с лучших и средних участков. Арендатор, уплатив ренту, должен получить прибыль, которая соответствовала бы средней норме прибыли, формируемой в дру- гих сферах хозяйственной деятельности, или которая получается в соответствии со средними издержками. В противном случае он не будет заниматься сельскохозяйственной деятельностью. Наличие монополии на землю как объект хозяйствования и мо- нополии на землю как объект собственности становится препятст- вием на пути свободного перелива капиталов и равноправного участия сельского хозяйства в формировании средней нормы при- были, в соответствии с которыми формируется равновеликая при- быль на равновеликие капиталы. Однако, несмотря на то, что зе- мельный капитал не принимает участия в формировании средней нормы прибыли, его функционирование предполагает среднюю норму прибыли в качестае критерия эффективности применения капитала в сельском хозяйстве. Неучастие земельного капитала в формировании средней нормы прибыли указывает на то, что в основе рыночных цен на сельскохозяйственную продукцию лежит не цена производства (tf + Рср), а стоимость (С + И+ /и), создаваемая на худших земель- ных участках. При этом если цена производства и используется в процессе исследования рентных отношений и ценообразования, то исключительно в аналитических целях, для сопоставления цен, формируемых на основе цен производства и стоимости. Пена земли В определении цены земли, несомненно, последнее слово за спросом и предложением. Однако субъект, желающий приобрести земельный участок, рассматривает альтернативные варианты. Из гл. 16 мы уже знаем, что определяющим ориентиром эффективного вложения капитала выступает процентная ставка. Субъект всегда имеет право выбора: положить деньги вбанкили купить земельный участок. Поэтому при всех неизменных условиях цену земли можно выразить следующей формулой: у,=4|00% • где — цена земли; R — рента; г' — процентная ставка.
366 Глава 17. Рынок земли В самом деле, цена земли — это покупная цена не земли, а той земельной ренты, которую она приносит. В этом экономическом ее содержании ренту можно рассматривать как процент на ка- питал. 4. Взаимосвязь абсолютной и дифференциальной ренты Проанализируем на условном примере образование дифферен- циальной и абсолютной ренты. При этом надо оговориться, что здесь мы не выделяем отдельно дифференциальную ренту I и И, а говорим о дифференциальной ренте вообще, вне зависимости от того, чем она была обусловлена (естественным или экономическим плодородием), так как в сущности и та, и другая выражают одно и то же содержание — избыточную прибыль, которую присваивает собственник земли. Итак, предположим, что все сельскохозяйственные угодья со- стоят из трех равновеликих земельных участков: лучшего, среднего и худшего. В каждый из них вкладывается равновеликий капитал в размере 200 млн руб. Причем допускаем, что органическое строение капиталов (С/ Г) на всех трех земельных участках абсолютно оди- наковое, норма прибавочной стоимости (т') везде равна 100%; а средняя норма прибыли (Рср) по стране составляет 10%. Таблица 17.1. Процесс образования дифференциальной и абсолютной ренты
4. Взаимосвязь абсолютной и дифференциальной ренты 367 Из данных табл. 17.1 видно, что в условиях действия средней нормы прибыли 10% (гр. 4) на капитал в 200 млн руб., вложенный в дело (гр. 2), в нормальных условиях предприниматели получают прибыль, равную 20 млн руб. (гр. 6). Поэтому, если определять ры- ночную цену всей произведенной продукции на базе цены произ- водства, то она будет равна 220 млн руб. (гр. 8). В связи с тем, что сельскохозяйственная продукция не продается по ценам производ- ства, то и нет смысла определять цену производства 1 т продукции на каждом из участков. Арендаторам для ориентира в оценке эффек- тивности своей предпринимательской деятельности достаточно знать общий уровень доходности авансированного капитала, ниже которого не может опуститься уровень рентабельности сельскохо- зяйственного производства. Сама же цена производства всей продукции указывает на ту ве- личину получаемого с каждого земельного участка валового дохода, которая остается в распоряжении арендаторов после осуществления рентных платежей. Возместив издержки в размере 200 млн руб. (гр. 2), они получают прибыль, равную 20 млн руб. (гр. 6), которая вполне соответствует среднему уровню доходности капитала в стра- не, определяемому средней нормой прибыли (гр. 4). Продолжим анализ данных таблицы. В результате того, что норма прибавочной стоимости (»f) равна 100% (гр. 3), в процессе производства продукции создается прибавочная стоимость в разме- ре 40 млн руб. (гр. 5), равная по своей величине затратам на пере- менный капитал (V). Поэтому созданная совокупная стоимость (С+ V+ т) сельскохозяйственной продукции на каждом из земель- ных участков составит 240 млн руб. (гр. 9). Однако, несмотря на равенство созданной общей стоимости каждым арендатором, индивидуальные стоимости 1 т продукции на каждом из участков (гр. 10) отличаются друг от друга, так как они обладают различной продуктивностью. С первого участка получили 550 т продукции, со второго ~ 500 тис третьего — 400 т (гр. 7). Поэтому разделив данные гр. 9 на данные гр. 7, получим индивиду- альную стоимость 1 т продукции на каждом из участков (гр. 10). Как мы уже знаем, в основе рыночных цен на сельскохозяйст- венную продукцию лежит стоимость единицы продукции, полу- ченной с худших земельных участков. Поэтому все три арендато- ра будут продавать продукцию по цене, соответствующей стои- мости продукции с худшего земельного участка, — по 0,6 млн руб. за 1 т (гр. 11). Реализовав всю свою продукцию, каждый из трех арендаторов получит существенно отличающиеся друг от друга валовые доходы (гр. 12), которые получаются путем перемножения данных, содер- жащихся в графах 7 и 11,
368 Глава 17. Рынок земли В связи с тем, что первый и второй земельные участки обладают большей продуктивностью (в силу естественного или экономичес- кого плодородия почвы, или и того и другого вместе взятых), по сравнению с третьим худшим участком, их арендаторы выплатят дифференциальные ренты (гр. 13) земельным собственникам в раз- мере соответственно 90 и 60 млн руб. (разность между данными граф 12 и 9), тогда как арендатор третьего земельного участка не уплачи- вает дифференциальную плату, так как он не получает дополнитель- ной, избыточной прибыли, которая могла бы трансформироваться в этот тип рентного платежа. В то же время все они выплачивают земельным собственникам своих участков абсолютную ренту, рав- ную 20 млн руб. (гр. 14). как разность между индивидуальной стои- мостью и ценой производства всей продукции (разность между дан- ными, содержащимися в графах 9 и 8). В результате проведенного анализа формирования дифферен- циальной и абсолютной ренты можно сделать вывод о том, что соб- ственник первого участка, сдавая его в аренду, будет получать ренту в размере ПО млн руб., собственник второго участка — 80 млн руб. и собственник третьего участка — 20 млн руб. (сумма данных граф 13 и 14). Для наглядности взаимосвязь между издержками, прибылью, дифференциальной и абсолютной рентами схематично можно представить следующим образом: С + V +Л.+ .А. + Издержки производства ! ! 1 н । ! 1 Индивидуальная цена производства всей продукции | ; Индивидуальная стоимость всей продукции ; j Общественная стоимость всей продукций где С — издержки производства на средства производства; И— из- держки производства на наем рабочей силы; Рср — средняя прибыль на авансированный капитал (С + К); Л, — абсолютная рента; R, — дифференциальная рента. В заключение теоретического аспекта рентных отношений хо- телось бы обратить внимание на следующие моменты данной про- блемы. Во-первых, знание структуры рентных платежей, обусловлен- ных наличием или отсутствием тех или иных предпосылок или фак-
5. Государственная собственность и рента 369 горой, вооружает нас аналитическим аппаратом в оценке принима- емых решений относительно использования земли, природных ре- сурсов в хозяйственной деятельности. Во-вторых, договор об аренде, конечно же, не содержит поэле- ментного описания рентных платежей. В нем указывается лишь общая сумма ренты (или ее нормы), которую ежегодно обязуется выплачивать арендатор собственнику земли в течение всего срока действия заключенного договора. Однако несомненно, что каждая из сторон детально просчитывает возможности получения наи- большей выгоды для себя. Но без достаточно глубокого знания стоимостеобразуюших факторов и особенностей образования цен на продукцию, получаемую путем эксплуатации природных ресур- сов, вряд ли можно рассчитывать на успех. В-третьих, практика образования цен на сельскохозяйственную продукцию в таких странах, как США и Канада, свидетельствует о том, что цены в аграрном секторе базируются на стоимости, а не на средних издержках или средней норме прибыли. Государственные органы устанавливают минимальные предельные цены на зерно и фураж, следят за недопущением действия механизма «ножниц цен» на сельскохозяйственную продукцию и ресурсы, поставляемые аг- рарному сектору, гарантируют льготное кредитование. Тем самым они обеспечивают условия для нормального функционирования агропромышленного комплекса. Наконец, в-четвертых, отмечая глубокую теоретическую разра- ботку рентных отношений в рамках марксовой экономической тео- рии, нельзя не усомниться в положении К. Маркса о том, что с ликвидацией частной собственности на землю должны исчезнуть и рентные платежи, которые им рассматривались как дань, которой облагают общество земельные собственники за пользование зем- лей. В условиях переходной экономики и сохранения государст- венной собственности на землю рентные платежи должны сосре- дотачиваться в руках государства. 5. Государственная собственность и рента Теперь прпытаемся соединить наши теоретические представле- ния о земельных отношениях с имевшей место практикой хозяйст- вования на национализированных в нашей стране природных ре- сурсах и земле. Во-первых, что бросается в глаза, так это хищническое и без- ответственное отношение к земле и к природе вообще. Каждая
370 Глава 17. Рынок земли хозяйственная единица, стремясь обладать как можно большими земельными площадями, проявляла мало заботы о содержании их в надлежащем порядке, не говоря уже о тех землях, которые ос- тавались в распоряжении и владении государственного земельного фонда. Во-вторых, провозглашая лозунг, что земля является достояни- ем общества, государство тем не менее облагало это же общество единой данью — рентой, но в закамуфлированном виде, косвен- но ~ через цены, устанавливаемые на продукцию агропромышлен- ного комплекса. Правда, эти платежи были поставлены «с ног на голову»: там, где были наиболее благоприятные природно-клима- тические условия для агрохозяйственной деятельности, там цены были минимальными, и весь груз платежей через ценовой меха- низм перекладывался на население, проживающее в менее благо- приятных регионах. Это была действительно обезличенная и все- объемлющая земельная дань государству. В-третьих, остановимся на принципиальном вопросе — долж- ны или не должны быть рентные платежи в отношении земель, находящихся в государственной собственности? Ответ однозначен — государство должно взимать ренту с лю- бого хозяйственного субъекта, занимающего государственные земли, вне зависимости от вида и формы собственности, к которой он относится. При этом рентные платежи должны быть не кос- венными, а прямыми, в соответствии с реальной стоимостью за- нимаемых земельных площадей, вне зависимости от того, кто и с какой целью получает земельный надел. Выделению земли должен предшествовать договор об аренде. Уже занимаемые земельные площади должны быть оформлены соответствующими соглаше- ниями. Какие аргументы можно привести в пользу такого использова- ния земель, находящихся в собственности государства? Первый. Государство олицетворяет и представляет интересы всех членов общества. Однако далеко не все члены общества в рав- ной мере используют природные ресурсы и земельный фонд. Поэ- тому с целью устранения этого неравенства все юридические и фи- зические лица, пользующиеся государственной землей, обязаны заплатить за нее государству и тем самым обеспечить остальным членам общества их право на доход от земли, который консолиди- руется в государственном бюджете и используется на решение об- щественных проблем.
6. Рентные отношения в России 371 Второй. Хорошо известно, что любой фактор производства имеет определенную цену, касается ли это труда, капитала или земли. Ориентиром в определении рентных платежей должна быть процентная ставка: На это указывает и вся история становления и развития рентных и кредитных отношений, и современная практи- ка оценки варианта выбора приложения имеющихся свободных денежных ресурсов. Третий. Плата за землю, с одной стороны, должна побуждать хозяйственных субъектов оптимизировать свои потребности в зе- мельных площадях и отказаться от их излишков, а с другой сторо- ны, заставить предприятия более эффективно хозяйствовать, так как выплата ренты снижает чистую их выручку. Кроме того, любая форма нанесения ущерба земельному фонду недопустима. Там, где это происходит, необходимо вводить крайние коэффициенты воз- мещения нанесенного ущерба, исходя из качества земли и специ- фики протекающих технологических процессов. 6. Рентные отношения в России В условиях поиска путей совершенствования земельных отно- шений в России надо исходить из специфики административно- территориального деления страны, наличия различных форм соб- ственности, а также'потребности поиска источников дополнитель- ного финансирования развития сельскохозяйственного производ- ства и переработки его продукции. Это тем более важно при пере- ходе от командной экономики к регулируемым рыночным отноше- ниям. Инструментами такого регулирования как раз и могут высту- пать разнообразные виды ренты. При этом на всех уровнях присвоения ренты, очевидно, должен быть соблюден единый принцип: все рентные доходы должны иметь строго целевое назначение. Речь идет об их использовании в интересах совершенствования и развития сельскохозяйственного производства и добывающих отраслей промышленности, поддер- жания нормальной экологической ситуации и развития инфра- структуры социальной сферы. Исходя из принципа платности земли, очевидно, было бы целе- сообразно на федеральном уровне концентрировать рентные пла- тежи в форме дифференциальной ренты I, изъятие которых урав- нивает все субъекты хозяйствования и регионы по природно-кли-
372 Глава 17. Рынок земли магическим условиям, т.е. ставит производственные единицы в от- носительно равные условия хозяйствования. Республики, области, края должны концентрировать у себя аб- солютную ренту как форму реализации собственности на землю проживающего на данной территории йаселения. Что касается дифференциальной ренты II, то, будучи резуль- татом улучшения экономического плодородия почвы конкретны- ми хозяйственными субъектами, функционирующими в конкрет- ных условиях локального значения, она должна присваиваться на местном уровне как мера поощрения местных органов власти за рациональное использование земли, а также как мера поощрения непосредственных производителей, местного населения за эффек- тивное использование земли, природных ресурсов. Такого рода рентные платежи оседали бы на районном уровне и использова- лись для дальнейшего развития сельского хозяйства и его инфра- структуры. Рентные платежи должны концентрироваться на соответству- ющих счетах внебюджетных земельных фондов различного уровня, которые в рамках соответствующих целевых программ использо- вались бы на развитие исключительно сельскохозяйственного про- изводства. Локальные задачи, имеющие отношение к совершен- ствованию системы хозяйствования местного значения, должны решаться с привлечением источников финансирования, образо- ванных на основе дифференциальной ренты П. Региональные про- екты совершенствования развития сельскохозяйственного произ- водства, его инфраструктуры и социальной сферы должны финан- сироваться за счет ресурсов, сформированных из абсолютных рентных платежей. Народнохозяйственные объекты, имеющие го- сударственное значение, очевидно, должны получать финансиро- вание за счет платежей, поступающих от дифференциальной ренты I. Такой подход к оценке рентных отношений обусловлен объек- тивно сложившимися отношениями собственности на землю в нашей стране (государственная собственность на землю является определяющей). Вне зависимости от перспектив изменения этих отношений государственную собственность на землю и недра не- обходимо реализовать таким образом, чтобы, с одной стороны, не допустить хищнического к ним отношения, а с другой — обеспе- чить поступление необходимых средств на соответствующих уров- нях хозяйствования в федеральный, региональный и местный
Выводы 373 ьюджеты,которыеявилисьбыважнымдополнительным источни- ком финансирования инвестиций в соответствующие отрасли хо- шйственнойдеятельности.Этопомоглобысмягчитьпроблему по- иска источников финансовой поддержки сельского хозяйства в стране. Принятие Земельного кодекса, содержащего статьи о частной собственности на землю, очевидно, должно сопровождаться вклю- чением в него статей, ограничивающих сделки с землей, не допус- кающих выбытие сельскохозяйственных угодий из хозяйственного оборота, а также проведение спекулятивных операций с ней. Выводы 1. Под рынком земли следует понимать не только куплю-продажу 1емли, но и предоставление ее в аренду, а также весь рынок сельскохозяй- ственной продукции, на котором реализуются втой или иной форме отно- шения собственности на землю. 2. Специфика сельскохозяйственного производства определяется за- висимостью от природно-климатических условий, сезонным характером хозяйственной деятельности, недостаточно высокой концентрацией про- изводства и особым укладом трудовой деятельности и жизни. По своему плодородию земли подразделяются на естественно-плодородные (опреде- ляемые природно-климатическими условиями) и экономически-плодо- родные (связанные с вложениями труда и капитала в землю). 3. В краткосрочном периоде предложение земли есть величина фик- сированная, так как на определенный момент имеется строго опреде- ленное количество земли, пригодной к обработке, поэтому определяю- щим фактором воздействия на состояние рынка земли является спрос на землю. 4. Чтобы осуществлять хозяйственную деятельность, необходимо брать землю в аренду у ее собственников. Плата за аренду земли называется рентой. Арендная плата может быть больше ренты на величину про- цента и амортизационных отчислений на вложенный капитал. Рента под- разделяется на дифференциальную и абсолютную. В свою очередь дифференциальная рента выступает в форме ренты 1 и ренты 11. Диф- ференциальная рента I связана с естественным плодородием почвы, дифференциальная рента Н — с экономическим плодородием. Первая может быть получена только с лучших и средних участков земли, вто- рая — с любого участка земли. Абсолютная рента берется со всех земель- ных участков, так как изъятие дифференциальной ренты фактически уравнивает по плодородию лучшие и средние земельные участки с худ- шими.
374 Глава 17. Рынок земли 5. В случае непосредственной продажи земли ее цена находится в пря- мой зависимости от величины ренты, получаемой с продаваемого участка, и в обратной зависимости от процентной ставки. Что касается цены на сельскохозяйственную продукцию, формируе- мую с учетом рентных платежей, то она складывается из следующих со- ставляющих: издержек производства, средней прибыли, абсолютной ренты и дифференциальной ренты.
Раздел VI ПРЕДПРИЯТИЕ В СИСТЕМЕ РЫНОЧНЫХ ОТНОШЕНИЙ
Содержание раздела VI Глава 18. Предприятие: общая характеристика и организационные формы 1. Понятие «предприятие»; 2. Организационные формы предприятий; 3. Системы организации труда на предприятии; 4. Объединение предприятий Глава 19. Издержки производства и прибыль аредприягия 1. Издержки производства: внешние и внутренние; 2. Издержки произ- - водства в краткосрочном и долгосрочном периодах: 3. Средние и пре- дельные издержки; 4. Издержки производства и законы производитель- ности; 5. Излишек товаропроизводителя; 6. Издержки в долгосрочном периоде Глава 20. Предприятие в условиях чистой конкуренции h Рыночные структуры; 2. Особенности рынка чистой конкуренции; 3. Максимизация прибыли на основе сопоставления валовых показате- лей; 4. Минимизация убытков по критерию «валовой доход — общие издержки»; 5. Максимизация прибыли на основе предельных величин; 6. Минимизация убытков по критерию предельных величин; 7. Пре- дельные издержки и предложение; 8. Долгосрочное равновесие в усло- виях чистой конкуренции Глава 21. Предприятие в условиях чистой монополии 1. Особенности рынка чистой монополии; 2. Предельный, средний и валовой доход; 3. Максимизация прибыли по критерию валовых вели- * чин; 4. Максимизация прибыли по критерию «предельный доход — предельные издержки»; 5. Минимизация убытков по критерию пре- дельных величин; 6. Максимизация прибыли в долгосрочном периоде; 7. Ценовая дискриминация; 8. Функционирование рынка в условиях чистой монополии; 9. Регулирование монополии Глава 22. Предприятия в условиях монополистической конкуренции и олигополии 1. От конкуренции к монополизации; 2. Особенности монополистичес- кой конкуренции; 3. Максимизация прибыли и минимизация убытков; 4. Неценовая конкуренция; 5. Неэффективность монополистической конкуренции; 6. Особенности олигополистического рынка; 7. Ценовая конкуренция; 8. Несовершенство рыночного поведения; 9. Общая оценка олигополистических структур Глава 23. Спрос на ресурсы и их эффективное использование 1. Спрос на ресурсы; 2. Предельная доходность и предельные издержки ресурса; 3. Оптимизация издержек при двух переменных факторах
Раздел VI. Предприятие в системе рыночных отношений Глава 18. Предприятие: общая характеристика и организационные формы 1. Понятие «предприятие» Приступая к анализу хозяйственной деятельности предприятия, прежде всего следовало бы остановиться на самом понятии «пред- приятие». Не подлежит сомнению семантическая связь с таким понятием, как «предпринять» что-либо, т.е. осуществить какое- либо действие. Отсюда и «предпринимательство», которое предпо- лагает какое-либо дело. Поэтому в самом широком смысле этого слова предприятием следует считать организацию любого дела, на- правленного на достижение определенной цели, результатов, полу- чение которых предполагает конкретные действия и решение тех или иных задач. Однако такая расширительная трактовка «предприятия» приоб- ретает всеобъемлющий характер и применима к любому роду дея- тельности людей. Нас же интересует экономическая сторона их деятельности, организационно-хозяйственная форма ее реализа- ции. В то же время организационно-хозяйственная форма деятель- ности людей может носить различное социально-экономическое содержание и преследовать либо чисто экономические, либо иные установки. Поэтому предпринимательство может носить либо бла- готворительный, либо коммерческий характер. В первом случае, если и руководствуются понятиями эффективности работы, то ско- рее в социально-психологическом и морально-этическом смысле, тогда как во втрром случае под эффективностью понимается оцен- ка экономической результативности того или иного вида деятель- ности.
378 Глава 18. Предприятие: общая характеристиками организационные формы Коммерческий расчет и.коммерческий принцип В основе хозяйственной деятельности лежит коммерческий рас- чет, базирующийся на сопоставлении полученных экономических результатов с затратами, связанными с достижением этихрезульта- тов. Поэтому в микроэкономическом анализе под предприятием следует понимать первичное хозяйственное звено в системе и структуре отношений между хозяйственными субъектами, для ко- торого первостепенное значение имеет проблема рационального использования производственных ресурсов, сокращения издер- жек, совершенствования организации труда и управления произ- водством, его интенсификации путем использования достижений научно-технического прогресса. Такая трактовка понятия «пред- приятие» содержит в себе и экономическое, и организационно-уп- равленческое начало коммерческой деятельности в широком смысле этого слова. Другое важное и отличительное свойство пред- приятия, базирующегося на коммерческом расчете, заключается в конкретном количественном измерении как результатов, так и за- трат. Их измерение и сопоставление обеспечивает стоимостная, т.е, денежная форма их выражения. В качестве примера противоположного характера можно при- вести работу государственного музея, для которого тоже можно скалькулировать затраты, необходимые для процесса функциони- рования, и сопоставить их с выручкой. Однако в подавляющем большинстве, вернее, во всех случаях, затраты значительно будут перекрывать выручку. Следовательно, музей не может функциони- ровать на коммерческих принципах организации дела. В то же время музей ставит совершенно иные цели — просвети- тельско-познавательные и культурные. Ведь повышение культур- ного и образовательного уровня населения — тоже результат, но который невозможно количественно определить и сопоставить с осуществленными затратами. В целом, несомненно, деятельность подобных музею учреждений косвенным образом повышает общий уровень производительности труда. В то же время без существенного повышения образовательного уровня, изменения культурной и интеллектуальной среды, систем ценностей в обществе нельзя достичь таких качеств, как инициа- тивность, предприимчивость, компетентность, самостоятельность и заинтересованность в том или ином виде трудовой деятельности, которые требуют и новых организационных форм производства и
1. Понятие «предприятие» 379 руда, и изменения иерархических структур управления, и обеспе- чения нестандартных форм занятости, и формирования гибкого рынка труда. Типы предприятий Разграничение предприятий на мелкие, средние и крупные необходимо осуществлять не только на основе числен- ности занятых, товарооборота, оборота капитала, но и с учетом таких показателей, как доля предприятия на рынке данного вида продукции, отсутствие или наличие конкуренции, зависимость или отсутствие контроля извне. Однако на практике в основе классификации предприятий лежит.принцип масштаба сосредоточения средств производства, рабочей силы и выпуска продукции. Определяющим критерием принадлежности предприятия к.той или иной группе в мировой практике является численность работающих на предприятии. В ус- 1овиях научно-технического прогресса нарастает вытеснение жи- вого труда овеществленным, когда на одного работника приходит- ся все больший и больший объем производственного аппарата, а автоматизация и роботизация производственных процессов ведет к кардинальному изменению органического строения капитала на предприятиях. Такой критерий, как численность работников, за- нятых на предприятии, становится в определенном смысле анахро- низмом. Виды производства В то же время нельзя смешивать тип предприятий с характером производства: кру пны м, средним и мелким. Характер производства определяется уровнем его интенсификации, предоп- ределяемым используемой техникой и технологией, а также квали- фикацией персонала. Поэтому то или иное предприятие можно отнести к разряду крупных или мелких, а по характеру своей дея- тельности оно может быть отнесено соответственно к мелкому или крупному производству. В основе деления предприятий на мелкие, средние и крупные лежат количественные параметры, тогда как их характеристика по принадлежности к мелкому, среднему или круп- ному производству дается на основе качественных критериев.
380 Глава 18. Предприятие: общая характеристика и организационные формы Структура общественного производства и предприятий Приступая к рассмотрению производственных предприятий, их структуры, необходимо отметить, что в каждой стране существуют специфические как структура общественного производства, так и образующие его хозяйственные единицы. Однако в каждой нацио- нальной экономике необходимо выделить государственный и частный сектора. В частности, по соотношению этих секторов США и Россия находятся на противоположных полюсах: в России господствующим являлся государственный сектор, в США — част- ный. В России с развертыванием процесса разгосударствления и приватизации начал формироваться и развиваться сектор частного предпринимательства. Национальные экономики отличаются друг от друга и по своей отраслевой структуре как в силу природно-климатических и эконо- мических условий, так и в результате разных уровней социально- экономического развития и места различных отраслей в экономи- ческой системе. При этом отраслевая структура экономики прояв- । ляется и в преимущественном развитии тех или иных форм собст- венности и хозяйствования. Дело в том, что каждая отрасль обла- дает спецификой в отношении трудоемкости и капиталоемкости, скорости оборота капитала, величины первоначального, или стар- тового капитала, необходимого для открытия своего дела. Поэтому в зависимости от сложившейся отраслевой структуры находится структура малых, средних и больших предприятий, а от системы их научно-технической и производственной специализа- ции и кооперации зависят масштабы крупного, среднего и мелкого производства. Конечно, эти структуры тесно взаимосвязаны между собой и оказывают взаимное влияние друг на друга. От них зависит и численность предприятий, функционирующих в национальной экономике, и их распределение по различным отраслям и сферам общественного производства. 2. Организационные формы предприятий Из гл. 4, в которой были рассмотрены основные формы обще- ственной и частной собственности, мы уже знаем о возможностях обособленного или совместного использования собственности. В рамках частной собственности в соответствии с российским за- конодательством предприятия могут принимать самые разнообраз- ные организационные формы.
2. Организационные формы предприятий 381 Индивидуальное предприятие Прежде всего речь идет об индивидуальном предприятии, т.е. о гой форме частной собственности, которая во всех своих проявле- ниях выходит на единственного хозяина — собственника предпри- ятия. Поэтому индивидуальным предприятием является такое пред- приятие, у которого — единственный собственник, имеющий ис- ключительное право как владеть и распоряжаться своим имущест- вом, так и присваивать результаты хозяйственной деятельности, равно как и нести всю полноту ответственности всем своим имуще- ством за любые убытки, которые терпит предприятие. Индивиду- альные предприятия могут варьироваться по характеру хозяйствен- ной деятельности в широком диапазоне, начиная с хозяйственной единицы, базирующейся на труде только его собственника, и кон- чая предпринимательской деятельностью, основанной на найме десятков и сотен работников. Товарищества Путем объединения капиталов могут создаваться различного рода товарищества. Наиболее известные из них — это полное това- рищество и товарищество на вере. Данная форма организации предприятия базируется на партнерской или долевой частной соб- ственности на средства производства. Полное товарищество, предполагает совместную собственность двух или более лиц, которые несут всю полноту ответственности за результаты хозяйственной деятельности не только в рамках своей доли или имущества, но и всем своим имуществом, имуществом всех партнеров. Поэтому если товарищество несет убытки, то их возмещение осуществляется в соответствии с тем, что каждый из партнеров лично ответствен за все долги предприятия, вне зависи- мости от его доли или формы участия в хозяйственной деятель- ности. Другой формой предприятия, базирующегося на партнерской форме собственности, является смешанное товарищество, или то- варищество на вере (коммандитное товарищество). В отличие от полного товарищества участники коммандитного товарищества подразделяются на две группы: полных товарищей и участников- вкладчиков. Полные товарищи несут солидарную ответственность по обязательствам товарищества всем своим имуществом, тогда как участники-вкладчики — только в пределах величины своихвкладов
382 Глава 18. Предприятие: общая характеристика и организационные формы в товарищество. При этом последние не отвечают по имуществен- ным обязательствам полных товарищей. Общества Общество с ограниченной ответственностью формируется за счет вкладов физических и юридических лиц. Его участники не отвечают по обязательствам общества и несут риск убытков, свя- занных с деятельностью общества, в пределах своих вкладов. В от- личие от товариществ общество с ограниченной ответственностью является самостоятельным юридическим лицом, которое несет всю полноту ответственности по своим обязательствам. Общество с дополнительной ответственностью имеет уставный капитал, разделенный на доли определенных учредительными до- кументами размеров; участники такого общества солидарно несут субсидиарную ответственность по его обязательствам своим иму- ществом в одинаковом для всех кратном размере к стоимости их вкладов. При банкротстве одного из участников его ответствен- ность по обязательствам общества распределяется между осталь- ными участниками пропорционально их вкладам. На основе корпоративной частной собственности формируются предприятия, называемые открытыми акционерными обществами, которые представляют собой объединения физических и юриди- ческих лиц для совместной хозяйственной деятельности. Имуще- ственную ответственность каждый участник такого общества несет в пределах принадлежащих ему акций, которые он может отчуждать без согласия других акционеров. Юридические лица-акционеры сохраняют самостоятельность и права юридического лица. Досто- инства акционерного общества открытого типа заключаются в том, что оно продолжает существовать до тех пор, пока не будет реорга- низовано или ликвидировано. Акционерное общество, акции которого распределяются только среди учредителей или любого заранее определенного круга лиц, признается закрытым акционерным обществом. Оно олицетворяет собой партнерскую форму частной собственности. Число участни- ков такого общества не должно превышать числа, установленного законом об акционерных обществах, в противном случае оно под- лежит преобразованию в открытое акционерное общество.
2. Организационные формы предприятий 383 Кооперативы Производственные кооперативы (артели). Они образуются путем добровольного объединения граждан на основе членства для со- вместной производственной или иной хозяйственной деятельнос- ти, основанной на их личном трудовом или ином участии и объеди- нении его членами (участниками) имущественных паевых взносов. Уставом кооператива может предусматриваться создание недели- мых фондов, используемых на достижение тех или иных целей. Государственные и муниципальные унитарные предприятия Среди предприятий, базирующихся на общественной собствен- ности, необходимо назвать государственные и муниципальные унитарные предприятия. Первые функционируют на основе госу- дарственной собственности, имущество принадлежит такому пред- приятию на правах хозяйственного ведения или оперативного уп- равления. Унитарные предприятия отвечают по своим обязательст- вам всем принадлежащим им имуществом и не несут ответствен- ности по обязательствам собственника его имущества. Предпри- ятия местного значения являются муниципальной собственностью и функционируют также на основе хозяйственного ведения или оперативного управления. Коллективные предприятия Российское законодательство, в частности Гражданский кодекс РФ, не предусматривает создание таких предприятий, однако в на- стоящее время в Государственной Думе обсуждается проект закона по этому вопросу. На Западе, включая США, напротив, создаются благоприятные экономические и правовые предпосылки для сти- мулирования трансформации частных предприятий в так называе- мые народные предприятия путем распространения на льготных ус- ловиях акций среди их работников, и прежде всего рабочих. Прообразом таких предприятий в нашей стране являются кол- хозы, а также уже созданные предприятия, базирующиеся на кол- лективной форме собственности. Коллективные, или народные предприятия, как и предприятия корпоративного типа, существуют до момента либо реорганиза- ции, либо ликвидации предприятия. В отличие от корпораций вла- дельцами акций коллективных предприятий могут быть только ис- ключительно работники, занятые на данном предприятии.
384 Глава 18. Предприятие: общая характеристика и организационные формы Повышение образовательного и культурного уровня населения и необходимость максимального использования потенций, зало- женных в современных технологиях и технике, возрастание роли человеческого фактора, или человеческого капитала в хозяйствен- ной деятельности, стремление к наиболее полной самореализации личности в труде вызывает необходимость изменения положения работника на производстве, его роли в организации и управлении производственной деятельностью, системе отношений собствен- ности на средства производства. Все это в конечном счете направ- лено на повышение отдачи человеческого капитала как в интересах повышения прибыльности предприятий и доходов работников через заработную плату и участие в прибылях, так и с целью обес- печения роста удовлетворенности работника своей трудовой дея- тельностью как важнейшего и решающего способа самореализации личности. 3. Системы организации труда на предприятии С целью активизации трудовой деятельности на предприятиях используются самые разнообразные формы организации труда. Это прежде всего социально-техническая система, модель ответст- венного автономного поведения, система гуманизации труда, кон- цепция качества трудовой жизни. Социально-техническая система Эта система сориентирована на решение задач организацион- но-технического совершенствования производства с учетом наи- лучшего приспособления используемой техники к человеку-работ- нику. Речь идет прежде всего о задействовании такого фактора, как эргономика1. Эргономика — это наука комплексного изучения вза- имодействия системы: человек — техника — производственная среда. Основная цель эргономики заключается в поиске форм и 1 Впервые данная идея была сформулирована русским психологом В.Н. Мяси- щевым в 1921 г., которую поддержал другой советский психофизиолог, В.М. Бехте- рев. В.Н. Мясищев ввел понятие «эргонология». В 1949 г., когда в Великобритании впервые собралась группа специалистов для обсуждения и разработки проблем науки о законах трудовых процессов, был введен термин «эргономика» (от греч. ergon — работа-*- nomos — закон). Иными словами, определилось новое научное направление, которое объектом своего исследования сделало выявление законов и закономерностей трудовой деятельности.
3. Системы организации труда на предприятии 385 методов приспособления производственной среды к особенностям и возможностям человеческого организма с учетом-его предельных параметров и с целью роста производительности труда, его безопас- ности, максимальной адаптации рабочего места к человеку, а также сохранения его здоровья и работоспособности. Система автономного поведения Модель ответственного автономного поведения предполагает, что отдельный работник или группа работников берет на себя от- ветственность за обеспечение производства товаров и услуг в необ- ходимом количестве и соответствующего качества. Данная система предоставляет полную свободу работнику в организации рабочего места и производственного процесса и исключает в дальнейшем технологический контроль, так как каждый работник получает право личного клейма. Такой подход к оценке качества труда, с одной стороны, оказывает благоприятное морально-психологи- ческое воздействие на состояние работника, вызывает гордость за высокий уровень профессионализма и квалификации, с другой стороны, развивает техническое творчество работника, инициати- ву в деле организации собственного рабочего места. Система гуманизации труда Данная система направлена на обогащение содержания трудо- вой деятельности работников путем объединения трудовых функ- ций различной сложности и содержательности, а также различной степени ответственности. Речь идет о предоставлении такой само- стоятельности бригадам в рамках производственных участков и цехов, когда они сами организуют производственный процесс и управляют им, отвечают за конечный результат своей работы. Такой подход к организации труда дает возможность работникам в рамках бригады осуществлять перемену труда на основе освоения смежных профессий и специальностей, согласовывать наиболее удобный график работы для каждого члена бригады, проявлять тех- ническое творчество и рационализацию производственного про- цесса. Это позволяет сократить либо устранить монотонность или однообразие трудовых операций, лучшим образом использовать потенциал каждого работника и всего коллектива, улучшить мо- рально-психологический климат в трудовом коллективе.
386 Глава 18. Предприятие: общая характеристика и организационные формы Концепция качества трудовой жизни Данная концепция предусматривает всестороннее рассмотре- ние трудовой деятельности с целью обеспечения благоприятных условий труда, профессионального роста, самореализации личнос- ти, а также предполагает включение i рудовой деятельности как органического всеобъемлющего элемента социальной жизни на уровне предприятия и общества в целом. Она включает в себя следующие основные положения и требования, которые должны соблюдаться как работодателями, так и работниками: справедли- вая и адекватная компенсация за труд; обеспечение условий без- опасности и охраны труда, здоровья работников; возможность раз- вития способностей работника в процессе трудовой деятельности и самореализации личности в процессе труда; возможность про- фессионального роста и продвижения по службе; социальная ин- теграция в рамках трудового коллектива, т.е. развитие коллекти- вистских начал в труде и отдыхе; труд рассматривается как неотъ- емлемая часть жизни человека и семейных отношений, как орга- низационное начало в трудовом коллективе; формирование бла- госклонного отношения работника к обществу, учет им общест- венных интересов. Таким образом, все рассмотренные системы, модели и концеп- ции организации трудовой деятельности базируются на признании определяющей и решающей роли трудового фактора, на необходи- мости формирования и развития человеческого капитала, макси- мальном использований его потенции на благо работника, пред- приятия и, наконец, общества. Это указывает на трансформацию экономического мышления в направлении от «материального» ка- питала к «человеческому» капиталу, или капиталу труда, на возрас- тание роли коллективистских начал в труде и социальной жизни, на сочетание интересов работника предприятия и общества, на оп- ределенную их гармонизацию. 4. Объединение предприятий С точки зрения организационных форм взаимодействия пред- приятий в сфере производства и обращения необходимо выделить следующие типы их объединения: картель, синдикат, трест, кон- церн, конгломерат.
4. Объединение предприятий 387 Картель Картель представляет собой такую форму гласных или неглас- ных договорных отношений между независимыми предприятиями, в соответствии с которой проводится единая политика цен, осу- ществляется разделение рынков сбыта, согласовываются условия взаимного обмена патентами, лицензиями и т.п. Следовательно, картельные соглашения предприятий непосредственно определя- ют рамки рыночного поведения партнеров по соглашению, не за- трагивая их производственную деятельность. Синдикат Синдикат — это такая форма объединения предприятий, при которой они сохраняют юридическую самостоятельность в отно- шении их производственной деятельности, но утрачивают ее в от- ношении сбыта своей продукции. С целью реализации продукции создается обшая контора или предприятие, которое занимается сбытом продукции. Распределение доходов между предприятиями осуществляется в соответствии с долей (квотой) каждого из них в общем объеме произведенной и реализованной продукции. Как правило, в синдикаты объединяются предприятия, выпускающие однородную продукцию. Трест Трест предполагает та кое объединение предприятий, при кото- ром они утрачивают свою юридическую и экономическую самосто- ятельность в области как сбыта, так и производства. Значимость каждого предприятия в таком объединении определяется пакетом акций, которым владеет каждое из них и в соответствии с которым осуществляется распределение доходов между ними. Особеннос- тью треста является то, что он несет всю полноту ответственности всем своим имуществом за результаты хозяйственной деятельности всех входящих в него предприятий. Концерн Концерн представляет собой такое объединение независимых предприятий, при котором устанавливается в той или иной мере финансовый контроль головной фирмы. Она несет ответствен- ность за хозяйственную деятельность объединенных предприятий в пределах принадлежащих ей пакетов акций каждого из них. 13*
388 Глава 18. Предприятие: общая характеристика и организационные формы В связи с процессом диверсификации производственной и ком- мерческой деятельности начиная с 60-х гг. наметились два направ- ления консолидации хозяйственной деятельности предприятий: конгломератизация и диверсифицированная концернизация. Конгломерат Конгломерат — это многоотраслевое объединение, возникаю- щее в результате интенсивной экспансии головной фирмы в много- численные, но мало связанные между собой отрасли хозяйствен- ной деятельности. Между входящими в конгломерат предприятия- ми отсутствует технологическое и функциональное единство. Экс- пансия головной фирмы осуществляется путем скупки контроль- ных пакетов акций тех или иных предприятий. Основными чертами конгломерата является, во-первых, отсут- ствие отраслевого ядра. Во-вторых, диверсификация конгломерата осуществляется в основном путем поглощения, подчинения уже функционирующих предприятий. Поэтому, если с точки зрения объединения конгломеративного типа допустимо говоритьо дивер- сификации производства и сбыта, то с точки зрения потребителей подобного рода манипуляции с предприятиями не приводят к ощу- тимым изменениям в удовлетворении их потребностей. Дело в том, что предприятия меняют только собственников, тогда как их произ- водственные программы остаются неизменными, а следовательно, на рынках не появляются новые товары и услуги, и поэтому нельзя говорить о реальном процессе диверсификации производства. В-третьих, в конгломерате ведущую роль играют банки и другие финансово-кредитные учреждения, которые осуществляют погло- щение и подчинение предприятий через интенсивную спекулятив- ную деятельность на биржах, включая выпуск обратимых привиле- гированных акций и облигаций с последующим их обменом на акции поглощаемых фирм. Диверсифицированный концерн Диверсифицированные концерны представляют собой многоот- раслевые корпорации со сложной структурой взаимосвязей пред- приятий, объединенных системой участия, производственной ко- операцией. патентно-лицензионными соглашениями, общими на- учно-исследовательскими и производственно-технологическими программами, единой системой финансирования.
4. Объединение предприятий 389 В отличие от конгломератов диверсифицированный концерн сохраняет явно выраженное отраслевое ядро своей деятельности, т.е. имеет вполне определенный отраслевой профиль выпускаемой конечной продукции. Поэтому в нем, как правило, объединяются предприятия смежных отраслей, поставляющих необходимые ма- териалы и сырье, комплектующие изделия, узлы, детали, агрегаты, что не исключает возможности открытия принципиально новых направлений деятельности. Однако это базируется на научно-тех- ническом и производственном потенциале корпораций. У дивер- сифицированного концерна расширение гаммы предлагаемых то- варов и услуг происходит, как правило, за счетвнугренней, а имен- но производственной диверсификации путем развертывания поде- тальной и технологической специализации, организации выпуска новых материалов и изделий. В диверсифицированном концерне банки или другие финансо- во-кредитные учреждения играют не ведущую, а вспомогательную роль; они в основном осуществляют финансовое обслуживание как собственных предприятий, так и предприятий-поставщиков и по- купателей. Система участий С целью разграничения степени зависимости предприятий, об- разующих корпоративный капитал, от головной фирмы или мате- ринской компании используется критерий системы участий, в со- ответствии с которым предприятия могут выступать в разнообраз- ных формах: отделений, дочерних фирм, филиалов, ассоциирован- ных предприятий. Отделением называется такое предприятие, у которого от 95 до 100% акций принадлежит материнской компании. Поэтому можно говорить о том, что отделение фактически лишено какой-либо самостоятельности. К дочерним фирмам относятся предприятия с долей участия материнской компании в их капитале, равной 50— 95%. Филиалы представляют собой такие предприятия, 25—50% акций которых находятся в руках головной (материнской) компа- нии. Ассоциированные предприятия характеризуются 10—25%-ным участием материнской компании в их капитале. В свою очередь, дочерние компании могут иметь так называе- мые внучатые компании, равно как отделения, филиалы, ассоции- рованные предприятия через систему участия могут контролиро- вать целый ряд предприятий так же, как их контролирует материн-
390 Глава 18. Предприятие: общая характеристика и организационные формы ская компания. Это позволяет материнской компании при незна- чительном контрольном пакете акций (3—10%) в совокупном кор- поративном капитале держать под финансовым контролем огром- ное количество предприятий, расположенных на различных уров- нях организационно-экономической структуры. Выводы 1. Предприятие в экономическом смысле представляет собой такую организационно-хозяйственную форму деятельности, которая базируется на коммерческом расчете. Последний требует сопоставления полученных экономических результатов с затратами на их достижение. 2. Предприятия по размерам классифицируются на мелкие, средние и крупные. В основу классификации могут браться различные критерии, но определяющим является численность занятых. Количественные парамет- ры численности занятых на каждом из типов предприятий определяются законодательными актами стран. 3. В то же время необходимо различать крупное, среднее и мелкое производство и предприятия. Если для предприятий такая классификация основывается на их размерах, то для производства — на уровне его интен- сификации, предопределяемом используемыми техникой и технологиями и системой организации производства. При этом соотношение между мел- кими и крупными предприятиями в стране зависит в решающей степени от отраслевой структуры национальной экономики, а масштабность круп- ного и мелкого производства от системы научно-технических и производ- ственных кооперационных связей. 4. Предприятия по своим организационным формам подразделяются на индивидуальные, товарищества (полные, коммандитные); общества (с ограниченной и дополнительной ответственностью); акционерные обще- ства (закрытые и открытые), кооперативы, унитарные и коллективные предприятия. 5. В соответствии с используемой системой организации труда можно выделить предприятия, базирующиеся на социально-технической систе- ме, системе автономного поведения, системе гуманизации труда, системе качества трудовой жизни. 6. Предприятия могут образовывать следующие типы объединений: картели и синдикаты, тресты и концерны, конгломераты и диверсифици- рованные концерны. Картели и синдикаты охватывают только сферу об- ращения: предприятия, объединяющиеся ₽ картели, договариваются о раз- деле рынков и единой ценовой политике; в рамках синдиката создается общая сбытовая контора, а предприятия договариваются о квотах произ- водства продукции. При объединении предприятий в трест они полностью
Выводы 391 утрачивают юридическую и экономическую самостоятельность, и трест несет полную ответственность за результаты хозяйственной деятельности любого своего предприятия. В концерне предприятия сохраняют юриди- ческую и хозяйственную самостоятельность, но над ними устанавливается финансовый контроль со стороны головной фирмы, которая несет ответ- ственность за результаты хозяйственной деятельности в пределах принад- лежащего ей пакета акций. Конгломерат и диверсифицированный кон- церн представляют собой многоотраслевые объединения. Но первый не имеет отраслевого ядра и в нем господствует финансовый капитал, тогда как во втором такое ядро есть и главенствующим является промышленный капитал.
Глава 19. Издержки производства и прибыль предприятия 1. Издержки производства: внешние и внутренние Центральное место в анализе хозяйственной деятельности лю- бого коммерческого предприятия занимает анализ издержек и до- хода в той или иной форме. Вся совокупность затрат, связанных с использованием ресурсов и услуг для производства продукции, называется издержками производства. Последние в зависимости от их отношения к собственности предприятия и характера учета подразделяются на внешние, или явные и внутренние, или неяв- ные издержки. Внешние издержки К внешним, или явным издержкам относятся те затраты, которые предприятие несет в результате осуществления платежей за необ- ходимые ему ресурсы и услуги. К таким затратам относятся, напри- мер, плата за сырье и материалы, заработная плата наемных работ- ников, выплата процентов за кредиты, рента за аренду земли, оп- лата транспортных расходов, различного рода консультационных услуг и многое другое. В обобщенном виде можно сказать, что — это те затраты, которые подкрепляются платежными документами и проходят учет в бухгалтерских книгах. Поэтому внешние издерж- ки условно еще можно назвать бухгалтерскими издержками. Внутренние издержки Внутренние, или скрытые (неявные) издержки включают в себя затраты ресурсов, принадлежащих предприятию. Это такие расхо- ды, которые не выступают в форме денежных платежей поставщи- кам факторов производства и промежуточных изделий. Оценка внутренних издержек осуществляется либо с помощью приравни- вания стоимости собственных ресурсов к рыночным ценам иден- тичных ресурсов, которые пришлось бы оплатить, если бы пред-
1. Издержки производства: внешние и внутренние 393 приятие не располагало ими, либо путем определения денежных платежей, которые можно было бы получить в случае предоставле- ния собственных ресурсов другим рыночным контрагентам. К внутренним издержкам относится также и возмещение уси- лий, сопряженных с реализацией предпринимательского таланта, риском, управлением предприятием. Вся совокупность усилий и риска предпринимателя возмещает- ся в форме дохода, называемого нормальной прибылью. Следова- тельно, во внутренние издержки включается также нормальная при- быль как вознаграждение за предпринимательский талант по управ- лению предприятием. Разграничение издержек на внутренние и внешние составляю- щие позволяет ввести дифференцированный анализ поиска путей повышения эффективности работы предприятия. Эффективные мероприятия, направленные на более полное и рациональное ис- пользование внутренних ресурсов, существенно повышают произ- водительность и тем самым обеспечивают меньшую степень зави- симости предприятия от складывающейся конъюнктуры рынка. Это ни в коем случае не принижает значимости учета внешней экономической среды, но позволяет обратить внимание на то, что предприятие, имеющее более высокую производительность по сравнению с конкурентами, в меньшей степени зависит от конъ- юнктуры рынка. Различное экономическое содержание внешних и внутренних издержек обусловливает и различные оценки размера получаемой прибыли. В соответствии с этими оценками необходимо различать экономическую и бухгалтерскую (учетную) прибыль. Виды прибылей Экономическая прибыль представляет собой разность между общей выручкой, полученной от реализации продукции, и всей совокупностью внешних и внутренних издержек. Бухгалтерская прибыль получается в результате вычитания из общей суммы полученной выручки внешних издержек производст- ва. Поэтому бухгалтерская прибыль больше экономической на ве- личину внутренних издержек. При этом внутренние издержки всег- да включают в себя нормальную прибыль. Нормальная прибыль указывает на то, что на предприятии внеш- ние и внутренние издержки возмещаются, а предприниматель по- лучает доход, равный минимальной величине возмещения пред-
394 Глава 19. Издержки производства н прибыль предприятия принимательских усилий. Для обозначения нормальной прибыли нередко используются и такие термины, как «нормальный доход на капитал» или «альтернативные издержки капитала». Эта прибыль не является «прибылью» в сугубо экономическом смысле, ибо эко- номическая прибыль проистекает из экономической, коммерческой оценки всех задействованных в процессе производства ресурсов и сопоставления их с достигнутыми результатами в денежной форме. Отсюда: доход, превышающий сумму внутренних и внешних издер- жек, образует экономическую, или чистую прибыль. В связи с вышеизложенным взаимосвязь между издержками и прибылью можно представить в виде следующей схемы: Издержки и трудовая стоимость Если обратиться к модели трудовой стоимости и цены товара, то можно обнаружить существенное сходство с только что рассмот- ренной схемой соотношения различных видов издержек и прибы- ли. Известная формула цены товара Ц=(С+ V+ Р) включает в себя два крупных элемента: издержки производства и прибыль. Под С понимаются затраты на приобретение средств производства, или издержки, связанные с использованием материально-веществен- ных факторов производства, под V — издержки на рабочую силу, под Р — прибыль. Однако здесь нельзя забывать о том, что это «чистая», или иде- альная модель капиталистического производства, в которой собст- венник предприятия оказывается в стороне от производственного процесса, а всю работу вне зависимости от ее содержания выпол- няют лица наемного труда. Следовательно, и вся прибыль рассмат- ривается как форма проявления прибавочной стоимости, т.е. сто- имости, созданной лицами наемного труда. Однако в действительности мы всегда сталкиваемся с модифи- цированной моделью, которая сопряжена с участием внутрифир- менных элементов и факторов. Во-первых, речь идет о затратах материальных ресурсов, принадлежащих предприятию, и,следова-
2. Издержки производства в краткосрочном и долгосрочном периодах 395 тельно, они выступают в качестве элемента издержек средств про- изводства. Как видно, здесь материальные издержки не разграни- чиваются на внутренние и внешние, а берутся в их совокупности. Во-вторых, переменный капитал (И) в идеальной модели вклю- чает в себя исключительно затраты на оплату лишь наемного труда. В действительности в данные издержки должна быть включена и оплата труда предпринимателя, и затраты, осуществляемые им по реализации организационно-технических и организационно-эко- номических мероприятий в рамках фирмы. Это включение обу- словлено тем, что согласно трудовой теории стоимости все затраты труда выступают в качестве стоимостеобразующего фактора. Экономическая рента При рассмотрении экономической прибыли хотелось бы обра- тить внимание на ее отличие от рентных платежей, которые возни- кают в ходе хозяйственной деятельности на рыночной основе. Для лучшего понимания экономических рентных платежей следует сначала обратиться к уже знакомой нам монопольной ренте на землю, которая возникает в силу уникальности того или иного участка, монопольное владение которым обеспечивает ее собст- веннику получение сверхренты. Подобного рода присвоение рент- ных платежей осуществляется певцами, спортсменами, музыкан- тами и другими лицами как вознаграждение за исключительные таланты. При этом эти платежи порой существенно превышаюттот минимум, на который эти люди добровольно согласились бы. В непосредственной хозяйственной деятельности также воз- можно добиться взимания экономической ренты путем запретов или льгот, создания искусственных сверхблагоприятных условий для тех или иных хозяйственных субъектов. 2. Издержки производства в краткосрочном и долгосрочном периодах На учет издержек производства существенное влияние оказыва- ет фактор времени — тот период, за который происходит оценка как осуществленных затрат, так и полученных результатов. Поэто- му, исходя из учета фактора времени, издержки производства необ- ходимо анализировать отдельно в кратко- и долгосрочном перио- дах. Применение этих понятий не должно ассоциироваться со
396 Глава 19. Издержки производства и прибыль предприятия строго определенными промежутками времени. Применительно к каждой отдельной отрасли эти понятия варьируются в довольно широком диапазоне. Поэтому для разграничения краткосрочного и долговременного периодов используется критерий неизменности или изменяемости условий производства. Если условия производства, технология остаются неизменны- ми, а производственные мощности предприятия фиксированны- ми, то речь идет об анализе издержек производства предприятия в краткосрочном периоде. Долговременность характеризуется изме- нением условий функционирования предприятия и связана с реор- ганизацией, модернизацией, реконструкцией производства. Сле- довательно, в этом случае изменяются и все виды издержек как результат изменения стоимостной оценки каждого из используе- мых ресурсов. В результате все виды издержек становятся перемен- ными величинами. Постоянные издержки В краткосрочном периоде при стабильности основополагаю- щих условий производства его издержки подразделяются на посто- янные и переменные. К постоянным издержкам относятся те затра- ты, которые не изменяют своей величины с изменением (сокраще- нием или увеличением) объема выпускаемой продукции. К такого рода издержкам относятся затраты, связанные с эксплуатацией зда- ний, сооружений, машин, оборудования, т.е. амортизация, а также содержание административно-управленческого персонала, рента, процент. Эти и подобного рода издержки предприятие вынуждено нести независимо от степени задействования производственных мощностей, сокращения или расширения объемов выпускаемой продукции, от того, относятся ли они к внешним или внутренним издержкам. Переменные издержки К переменным издержкам относятся те затраты, которые изменя- ются вместе с изменением объемов выпускаемой продукции. К та- кого рода издержкам относятся затраты, связанные с приобретени- ем сырья, материалов, оплатой труда. Если предприятие увеличи- вает объемы выпускаемой продукции, то для этого необходимо больше закупить сырья и материалов, выплатить большую сумму заработной платы наемным рабочим.
2. Издержки производства в краткосрочном и долгосрочном периодах 397 Общие издержки В совокупности постоянные и переменные издержки образуют общие издержки производства. Графически эти виды издержек представлены на рис: 19.1. Кривая общих издержек повторяет гра- фик переменных издержек, но она смещена вверх на величину по- стоянных издержек. Рис. 19.1. Совокупные постоянные, переменные и общие издержки В совокупности постоянные и переменные издержки равны сумме внутренних и внешних издержек. Составляющие и постоян- ных и переменных издержек могут быть отнесены либо к внутрен- ним, либо к внешним издержкам в зависимости от их принадлеж- ности (собственности на них). Взаимосвязи между постоянными и переменными, внутренними и внешними издержками можно представить в виде следующей схемы:
398 Глава 19. Издержки производства и прибыль предприятия 3. Средние и предельные издержки Средние издержки Наряду с анализом динамики суммарных постоянных, перемен- ных и общих издержек важно знать их величины, приходящиеся на единицу продукции. Именно этот вид издержек позволяет осу- ществлять сопоставление затрат с ценой или выручкой, получае- мой от реализации единицы продукции. Средние издержки — это затраты на производство единицы продукции. Их можно рассчи- тать по отношению к постоянным, переменным и общим издерж- кам, если соответствующие суммарные величины разделить на число единиц выпускаемой продукции. Это можно записать в сле- дующем виде: И И И - гюсг ZTCP - пеР • рг<ф -- общ пост Q ’ nep Q ’ общ Q ’ где соответственно полные и средние постоян- ные, переменные и общие издержки, связанные с выпуском про- дукции; Q — количество выпущенной продукции. Предельные издержки Предельные издержки — это такие издержки, которые обуслов- лены затратами на производство дополнительной единицы про- дукции по отношению к ранее выпущенному ее объему. Однако получить величину предельных издержек непросто. Это обуслов- ливается тем, что воалечение дополнительно того или иного ре- сурса, на который осуществляются затраты, в различных ситуациях может вызвать весьма неравновеликие приращения объема вы- пускаемой продукции. Поэтому необходимо знать величину пре- дельного продукта, который представляет собой приращение вы- пуска продукции, вызванное вовлечением в производство до- полнительной единицы того или иного ресурса при неизменном объеме использования других ресурсов. Следовательно, предель- ные издержки можно получить путем деления приращения пол- ных общих издержек, затраченных на привлечение дополнитель- ной единицы ресурса, на величину физического предельного про- дукта. Для наглядности объяснения обратимся к табл. 19.1. Как видно из нее, в гр. 1 отражено равномерное увеличение (на единицу)
3. Средние и предельные издержки 399 Таблица 19.1. Изменение издержек производства с увеличением выпуска продукции Коли- Полные издержки, руб. Средние издержки, руб. Предель- чество фодукции >1Ь!Й гюстоян- перемен- постоян- перемен- [перемен- ные (0, шт. продукт, ные ные ныс(ЛХ^) ные (Я^) ресурса шт (Д«) (Д.) (rp4 + ip.5) (ф.4 ф.Д> (П> 5 0) 2) (ф.6-|р.2) (*W. pyfiJ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 0 0 7 100 0 100 100 7,1 1 7 8 100 50 150 14,2 7,1 21,4 6,3 2 15 10 100 100 200 6,6 6,6 13,3 5 3 25 3 100 150 250 4 6 10 16,7 4 28 100 200 300 3,5 7,1 10,7 25 5 30 100 250 350 3,3 ' 8,3 11,6 50 6 31 100 300 400 3,2 9,6 12,9 определенного ресурса (допустим, числа рабочих). В гр. 3 содер- жатся данные о предельном продукте, получаемом благодаря пос- ледовательному увеличению используемого ресурса на единицу. Например, первый рабочий обеспечивает производство 7 ед. из- делий, второй — 8, третий — 10, четвертый — 3, пятый — 2 и шестой — 1 ед. изделия. Из гр. 6 видно, что каждый последующий наем одного дополнительного рабочего обходится в 50 руб. В дан- ной графе в первой строке полные общие издержки равны полным постоянным издержкам при нулевом найме рабочих и нулевом объеме выпуска продукции. Это значит, что предприятие либо еще не приступило к выпуску продукции, но уже несет постоянные издержки, либо оно временно прекратило выпуск продукции, но не ликвидируется. Получение предельных издержек (гр. 10) связано с определени- ем частного отделения приращения полных общих издержек (гр. 6) на соответствующие величины физического предельного продукта (гр. 3). Название «физический» предельный продукт означает при- ращение объема выпускаемой продукции на единицу ресурса в на- туральных, или физических единицах измерения. Исходя из данных табл. 19.1, на рис. 19.2 построены кривые полных постоянных, переменных и общих издержек.
Рис. 19.2. Кривые полных постоянных, переменных и общих издержек В соответствии с данными, содержащимися в табл. 19.1 (графы 7—10), на рис. 19.3 построены кривые средних постоянных, пере- менных и общих издержек, а также кривая предельных издержек. Относительно предельных издержек необходимо сделать сле- дующие пояснения. Во-первых, кривая предельных издержек не связана с кривой средних постоянных издержек, так как предель- Рис. 19.3. Кривые средних постоянных, средних переменных, средних общих и предельных издержек
4. Издержки производства и законы производительности 401 ные издержки отражают только те изменения в издержках, которые вызываются изменениями в объеме выпускаемой продукции. По- стоянные издержки, как известно, составляют неизменную вели- чину, которая лишь распределяется на выпущенный объем про- дукции. Во-вторых, кривая предельных издержек пересекает кривые средних общих и переменных издержек в точках, соответствующих минимальной величине последних. В-третьих, динамика предель- ных издержек подвержена действию законов производительности (постоянной, возрастающей и убывающей). Сама же кривая пре- дельных издержек представляет собой зеркальное отражение кри- вой предельной производительности. В-четвертых, кривая общих средних издержек перемещается на плоскости, если происходит изменение постоянных издержек, тогда как расположение кривых средних переменных и предельных издержек остается неизмен- ным. В-пятых, кривые предельных издержек, средних переменных и средних общих издержек смещаются, если изменяются цены на ресурсы, входящие в переменные издержки. Для лучшего понимания средних и предельных издержек, имеющих, как мы увидим в дальнейшем, весьма существенное зна- чение для оценки важнейших моментов хозяйственной жизни предприятия, обратим еще раз внимание на их взаимосвязь с фи- зическим предельным продуктом. Изменение последнего подпада- ет под действие законов возрастающей, постоянной и убывающей производительности, или отдачи от дополнительно вовлекаемых в процесс производства тех или иных факторов. Причем кривые пре- дельного продукта и предельных издержек по отношению друг к другу имеют зеркальное отображение. 4. Издержки производства и законы производительности Издержки производства подвержены действию законов возрас- тающей, постоянной и убывающей производительности. Действие этих законов проявляется в процессе организации и расширения производства и поиска оптимального его масштаба, при котором производство’единицы продукции достигает минимума издержек на него.
Г I 402 Глава 19. Издержки производства и прибыль предприятия Закон возрастающей производительности Если последовательно задействовать все больше и больше ре- сурсов в процессе постепенного наращивания объема выпускаемой продукции, то сначала в результате действия закона возрастающей производительности издержки производства каждой последующей единицы или партии продукции будут падать, так как каждая до- полнительная единица ресурса, вовлеченная в производство, будет обеспечивать прирост предельного продукта. Закон постоянной производительности Затем издержки производства на определенном минимальном уровне стабилизируются в результате того, что каждая последую- щая единица ресурса, используемая в производстве, будет обеспе- чивать неизменную отдачу. В этом находит свое проявление дейст- вие закона постоянной производительности. Закон убывающей производительности Наконец, объем производства достигает такого масштаба, при котором вовлечение в производство каждой последующей допол- нительной единицы ресурса обеспечивает все меньшую и меньшую отдачу, что отразится на росте издержек каждой дополнительной единицы выпускаемой продукции. Действие этих законов графически отображено нарде. 19.4. При этом их действие проявляется через предельную производитель- ность ресурса, которая измеряется величиной изменения объема производства, связанной с дополнительным вложением единицы ресурса, т.е. предельным продуктом. На рис. 19.4 отрезок АВ кривой отражает действие закона воз- растающей производительности, отрезок ВС— проявление дейст- вия закона постоянной производительности, отрезок CD — дейст- вие закона убывающей производительности, или отдачи. Для наглядности иллюстрации динамики предельной и средней производительности и объема выпускаемой продукции обратимся к данным, содержащимся в табл. 19.2. На основе данных этой таб- лицы на рис. 19,5 графически выражена непосредственная зависи- мость производительности от наращивания используемых ре- сурсов. Сравнение графиков объема производства и предельной произ- водительности позволяет сделать вывод, что изменение фаз дина-
4 Издержки производства и законы производительности 403 Таблица 19.2. Действие закона возрастающей и убывающей производительности Количество единиц применяемого ресурса Объем производства, ед. Предельная производитель- ность ресурса, ед. Характеристика типа производи- тельности Средняя производи- тельность, ед. 0 0 • 10 Возрастающая 0 Г 10 20 производи- тельность 10 2 30 6 Убывающая 15 3 36 0 производи- тельность 12 4 36 -1 9 5 35 -2 Отрицательная 7 6 33 производи- тельность 5,5
Рис. 19.5. Зависимости динамики предельной и средней производительности (а) и объема выпускаемой продукции (б) от наращивания ресурса
5. Излишек товаропроизводителя 405 мики выпуска продукции соответствует возрастающей и убываю- щей производительности ресурса. При этом максимальный объем производства обеспечивается при достижении предельной произ- водительностью нулевой величины. Соотношение средней и предельной производительности График средней производительности в определенной степени идентичен характеру кривой предельной производительности. В то же время необходимо обратить внимание на следующие особен- ности соотношения динамики предельной и средней производи- тельности. Во-первых, в тех случаях, когда предельная производи- тельность превышает величину средней производительности, пос- ледняя подвержена росту. Средняя производительность увеличива- ется до тех пор, пока величина предельного продукта, т.е. продукта, добавленного дополнительной единицей ресурса (например, одно- го работника) к общему объему уже выпускаемой продукции, пре- вышает размер среднего продукта или среднюю производитель- ность ранее занятых работников. Во-вторых, в тех случаях, когда величина предельной произво- дительности меньше средней производительности, последняя со- кращается. । В-третьих, точка пересечения кривых предельной и средней производительности характеризует достижение максимальной средней производительности. 5. Излишек товаропроизводителя Как известно, потребитель получает излишек в результате раз- ницы между тем максимумом цены, которую он готов заплатить за товар, и рыночной ценой этого товара. Производитель продукции также получает излишек до тех пор. пока рыночная цена превышает предельные издержки. Расширение выпуска продукции товаропро- изводитель останавливает на той единице, у которой предельные издержки равны рыночной цене. Поэтому при росте предельных издержек производитель будет получать излишек с каждой после- дующей дополнительной единицы продукции, кроме последней, у которой цена равна предельным издержкам (Ц= Ипреа). Данное ра- венство, как мы узнаем в дальнейшем, является условием макси- мизации прибыли.
406 Глава 19. Издержки производства и прибыль предприятия На рис. 19.6 излишек товаропроизводителя показан заштрихо- ванным участком между кривой спроса (цены) — С{Ц) и кривой предельных издержек /7пред. При объеме выпуска продукции QBC кривая предельных издержек и кривая спроса (цены) пересекаются в точке В. Следовательно, последняя единица объема продукции не приносит излишек, так как пена равна величине предельных издер- жек последней единицы данного объема выпускаемой продукции (точка В). В связи с тем, что постоянные издержки не зависят от объема производства, сумма всех предельных издержек должна быть равна совокупным переменным издержкам предприятия. Поэтому излишек товаропроизводителя — заштрихованный треугольник АОВ—альтернативно может быть представлен прямо- угольником АВСД как разница между валовым доходом предпри- ятия (OABQBC) и суммой его предельных издержек (ОДС QBC). Тре- угольник ОДЕ по всем признакам равенства треугольников равно- ценен по площади треугольника ВСЕ. 6. Издержки в долгосрочном периоде Рассматривая издержки в долговременном периоде, следует на- помнить, что в этом случае все издержки становятся переменными в связи с периодически происходящими изменениями в условиях
6. Издержки в долгосрочном периоде 407 производства в результате инвестиционной деятельности. Поэтому в долгосрочном плане теряет смысл раздельный анализ посто- янных и переменных издержек. Однако анализ общих средних издержек сохраняет свое значение. Особенностью кривой сред- них издержек в долгосрочном периоде является то, что она об- разуется на основе интегрирования краткосрочных средних общих издержек по мере перехода от одного масштаба производ- ства к другому. Следовательно, кривая долгосрочных средних общих издержек представляет собой цепь последовательно соеди- ненных между собой кривых краткосрочных издержек такого рода Рис. 19.7. Издержки производства в долговременном периоде Кривая долгосрочных средних общих издержек называется еще кривой выбора предприятия. Она проходит по касательной к бес- конечному числу кривых краткосрочных средних общих издержек. В зависимости от характера проводимых технических, организаци- онных и экономических мероприятий, масштабов производства кривые долгосрочных средних общих издержек принимают раз- личный вид. Решающее воздействие на характер кривой оказывают законы вырастающей, постоянной и убывающей производитель- ности.
408 Глава 19. Издержки производства и прибыль предприятия Выводы 1. Издержки производства представляют собой совокупность затрат, связанных с выпуском продукции. Они подразделяются на внешние и внутренние, постоянные и переменные. 2. В основе разграничения издержек на внешние и внутренние лежат критерии принадлежности используемого ресурса. Если ресурс является собственностью предприятия (предпринимателя), то его затраты относят- ся к внутренним издержкам, если же предприятие покупает ресурс, то затраты его относятся к внешним издержкам. К внутренним издержкам относится также возмещение всей совокупности усилий и риска предпри- нимателя в форме нормальной прибыли. 3. Различают бухгалтерскую и экономическую прибыль. Бухгалтерская прибыль равняется разности между валовым доходом (общей выручкой) и внешними издержками. Экономическая прибыль есть разность между ва- ловым доходом и суммой внутренних и внешних издержек (общими из- держками). Поэтому бухгалтерская прибыль больше экономической на величину внутренних издержек. 4. В краткосрочном периоде издержки производства подразделяются на постоянные и переменные. Критерием отнесения издержек к постоян- ным или к переменным является их реакция на изменение объема произ- водства. Если при изменении объема выпускаемой продукции величина определенных затрат остается неизменной, то речь идет о постоянных издержках. Если же затраты изменяются вместе с изменением объемов выпускаемой продукции, то речь вдет о переменных издержках. В сумме постоянные и переменные издержки образуют общие издержки. 5. Издержки производства, приходящиеся на единицу продукции, на- зываются средними издержками. Средние издержки бывают переменны- ми, постоянными и общими. Они рассчитываются путем деления соответ- ственно переменных, постоянных и общих издержек на объем продукции, связанный сданными издержками. Однако средние издержки необходимо отличать от предельных издержек, которые также связаны с выпуском единицы продукции. Если средние издержки указывают, какие затраты приходятся в среднем на единицу продукции при данном объеме произ- водства, то предельные издержки свидетельствуют о затратах, приходя- щихся на выпуск каждой дополнительной единицы продукции по отноше- нию к уже имеющемуся объему производства. 6. В долгосрочном периоде все издержки становятся переменными, так как происходят изменения не только в самом производстве в результате инвестиционной деятельности, но и в условиях хозяйствования, т.е. изме- нения самой экономической среды использования факторов производ- ства.
Глава 20. Предприятие в условиях чистой конкуренции 1. Рыночные структуры Рассмотрев в предыдущей главе виды издержек, их структуру и выявив взаимосвязи между ними, перейдем к анализу положения предприятия и его поведения в условиях различных рыночных структур. Под структурой рынка понимается его характеристика с точки зрения воздействия как рынка на положение и поведение отдельных товаропроизводителей, так и отдельных предприятий на состояние рынка. При этом решающее значение имеет коли- чество продавцов и масштабы их предложения, характер продук- ции, легкость входа на рынок и выхода из него, доступность ин- формации. Знание структуры рынка необходимо для того, чтобы определить возможные объемы продаж при различных уровнях цен и то, как поведут себя предприятия-конкуренты под воздей- ствием предпринимаемых шагов. Поданному критерию выделяют следующие типы рынков: чистой конкуренции, чистой монопо- лии, монополистической конкуренции и олигополии. За исклю- чением чистой, или совершенной конкуренции, все другие струк- туры характеризуют рынок несовершенной конкуренции. Сводная характеристика различных рыночных структур представлена в табл. 20.1. 2. Особенности рынка чистой конкуренции Исследование структур рынка необходимо начать с чистой кон- куренции, так как знание ее механизмов имеет важное аналитичес- кое значение для выявления взаимозависимости цен и объемов производства в любой модели рынка. Исследование рынка чистой конкуренции имеет особое теоретическое и практическое значение не в силу ее большой роли в экономической жизни общества (ее роль незначительна), а в силу раскрытия методологии познания других структур рынка.
410 Глава 20. Предприятие в условиях чистой конкуренции Таблица 20.1. Рыночные структуры Модель рынка Число фирм и их размеры Условие вступле- ния в отрасль и выхода из нее Тип продукции Контроль над ценой Формы конкурен- ции Доступ- ность информа- ции 1. Совершенная конкуренция I.I. Чистая конкуренция Множество мелких фирм Очень легкое, никаких затруднений Однородная стандарти- зированная Отсутствует Ценовая Равный доступ ко всем видам информа- ции 2. Несовершен- ная конкурен- ция 2.1. Монополис- тическая конку- ренция Относи- тельно много небольших фирм Сравни- тельно легкое, имеются отдельные препятствия Разнород- ная, диф- ференци- рованная Имеется контроль в узких рамках Ценовая. Неценовая’ реклама, торговые знаки, торговые марки, дифферен- циация продукта Сравни- тельно незначи- тельные ограниче- ния 2.2. Олигополия Число фирм невелико, как правило, средние и крупные фирмы Наличие существен- ных пре- пятствий Разнород- ная или однород- ная Ограничен- ный (при взаимной зависимос- ти) либо значитель- ный (при тайном сговоре) Ценовая. Неценовая: тайный сговор, лидерство в ценах, ценовая накидка, реклама Существен- ные ограниче- ния 2.3. Монополия Одна фирма Наличие непреодо- лимых препятст- вий, пол- ная блоки- ровка Уникаль- ная, не имею- щая заме- нителей Значитель- ный либо ПОЛНЫЙ Неценовая: связи с общест- венными организа- циями От некото- рых огра- ничений до полной информа- ционной блокады Рассмотрим модель чистой конкуренции. Для рынка чистой конкуренции характерен целый ряд уже знакомых нам признаков. Прежде всего речь идет о наличии большого или неограниченного числа продавцов, что не позволяет ни одному товаропроизводите- лю навязать цену путем ограничения или увеличения производства
2. Особенности рынка чистой конкуренции 411 в связи с незначительной долей каждого из них на рынке. Каждый товаропроизводитель полностью подчиняется действию рыночных механизмов, которые выявляют наиболее эффективные отрасли и сферы хозяйственной деятельности для приложения капитала и других ресурсов. Немаловажным обстоятельством является то, что для рынка чистой конкуренции характерна стандартизованная, однородная продукция. Кривые спроса отрасли и предприятия Проанализируем рынок чистой конкуренции во взаимосвязи с ценой спроса. Следует обратить внимание на то, что эта цена раз- лична для всей совокупности товаропроизводителей (на уровне от- расли) и для каждого из них (на уровне отдельно взятого предпри- ятия). Как известно, цена на рынке определенного продукта уста- навливается и изменяется под влиянием поведения всех товаро- производителей. Общее состояние спроса находит свое выражение в том, что кривая общего (отраслевого) спроса обладает эластич- ностью по цене. Кривая рыночного отраслевого спроса является нисходящей кривой, что указывает на зависимость объемов произ- водства от цены, устанавливаемой в результате конкуренции всех предприятий, связанных 9 рынком данного вида продукции. На рис. 20.7 представлены две кривые спроса. Одна из них Сотрасл выражает зависимость изменения величины общего спроса от ди- Рис. 20.1. Кривые отраслевого спроса н спроса отдельного предприятия
412 Глава 20. Предприятие в условиях чистой конкуренции намики цен на отдельном отраслевом рынке, другая кривая С(1рслпр представляет совершенную эластичность спроса на данный вид продукции для отдельно взятого предприятия. Горизонтальное по- ложение данной кривой указывает на отсутствие возможности у отдельного предприятия влиять на изменение рыночной цены. Данное обстоятельство вызвано тем, что сколько бы ни расширяло предприятие выпуск продукции, ею доля на рынке остается недо- статочной для того, чтобы повлиять на цену, вызвать ее изменение. Поэтому и кривая спроса, располагаясь горизонтально, свидетель- ствует о том, что пена спроса для предприятия является постоянной и заданной рынком величиной. Предельный, средний и валовой доход Взаимосвязь между спросом и поведением продавца проявляет- ся в том, что кривая спроса на продукцию отдельного предприятия одновременно является кривой дохода продавца от реализации единицы продукции. Цена единицы продукции выступает в качестве среднего дохода продавца. В связи с тем, что в условиях чистой конкуренции для отдельного продавца цена товара остается неиз- менной, то и каждая дополнительная единица продукции продает- ся по одной и той же цене. Поэтому средняя цена и предельная цена для отдельного предприятия совпадают между собой. И, следова- тельно, предельный доход равен среднему доходу. Графически поло- жение кривыхдоходов валового (Двал), среднего (Д.р) и предельного (Дпред) или цены представлено на рис. 20.2. В результате постоянства предельного дохода кривая валового дохода предприятия имеет не- изменный угол наклона. В целом же валовой доход равен произведению количества про- изведенной (проданной) продукции на цену: где Двал — валовой доход; Q — количество товара; Ц— средняя.цена товара или цена единицы товара. 3. Максимизация прибыли иа основе сопоставления валовых показателей Рассмотрим проблему максимизации прибыли и минимизации убытков в краткосрочном периоде, руководствуясь критерием
3 Максимизация прибыли на основе сопоставления валовых показателей 413 Рис. 20.2. Соотношение среднего, предельного и валового доходов предприятия (принципом) сопоставления валового дохода и валовых издержек. На характер сравнительного анализа накладывает отпечаток неодно- родность издержек: постоянных и переменных. Специфика сум- марных постоянных издержек заключается в том, что фирма несет затраты независимо от объемов производства, даже если последние равны нулю. Именно в связи с этим перед предприятием возникает проблема не только получения прибыли, но и, в определенных ус- ловиях, сокращения убытков. В зависимости от конкретно склады- вающейся ситуации предприятие решает задачу либо максимиза- ции прибыли, либо минимизации убытков. Критерии максимизации прибыли Максимизация прибыли заключается в получении большей ве- личины экономической прибыли: Дис = Д?ал “ #обШ ’ где/7эк — экономическая прибыль: Двал — валовой доход; полные общие издержки. Общие издержки складываются из суммы постоянных и пере- менных издержек независимо от того, относятся они к внешним или к внутренним издержкам предприятия.
414 Глава 20. Предприятие в условиях чистой конкуренции Зона прибыльности Сравнение совокупного дохода и общих издержек с целью вы- явления возможности максимизации прибыли представлено на рис. 20.3. Графики кривых валового дохода (Двал) и общих издержек (Яобщ) построены в соответствии с данными, содержащимися в гра- фах 3 и 4 табл.20.2. Экономическая прибыль получается в тех слу- чаях, когда совокупный, или валовой доход превышает полные общие издержки. На рис. 20.3 видно, что получение прибыли воз- можно на том отрезке кривой общих валовых издержек, который находится ниже кривой совокупного дохода, т.е. на отрезке АВ. Точки А и В указывают на достижение критических объемов произ- водства, когда валовые общие издержки становятся равными вало- вому доходу. При любом объеме выпуска продукции, находящемся между его величинами QA и QB, предприятие получает экономичес- кую прибыль. Максимальная величина экономической прибыли до- стигается при таком объеме производства продукции, при котором разность между совокупным доходом и полными общими издерж- ками достигает максимальной величины. На рис. 20.3 таким объ- емом продукции являются 8 ед. Максимальной величине прибыли соответствует отрезок СД при объеме производства продукции Q^. Прямая, изображающая на рисунке доход предприятия и проходя- щая через начало координат, имеет угловой коэффициент, кото- Рис. 20.3. Максимизация прибыли по принципу «валовой доход — валовые издержки»
3. Максимизация прибыли на основе сопоставления валовых показателей 415 Таблица 20.2. Доходы и издержки в краткосрочном иериоде, тыс. руб. Объем выпуска продук- ции , 1UT. Предель- ный доход, цена за единицу продук- ции Валовой доход Полные общие издержки Совокуп- ная прибыль или убытки Средние общие издержки Полные перемен- ные Средние перемен- ные издержки Предель- ные издержки 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 0 0 250 -250 -о- -»- ->>- 1 200 200 500 -300 500 250 250 250 2 200 400 640 -240 320 390 195 140 3 200 600 740 -140 246,66 490 163,33 100 4 200 800 810 -10 202,5 560 140 70 5 200 1000 900 100 180 650 130 90 6 200 1200 1000 200 166,6 750 125 100 7 200 1400 1110 290 158,57 860 122,86 110 8 200 1600 1300 300 162,5 1050 131,25 190 9 200 1800 1525 275 169,44 1275 141,66 225, 10 200 2000 1800 200 180 1550 155 275 рый выражает собой отношение изменения дохода к изменению объема выпуска продукции, т.е. предельный доход. Угловой коэф- фициент линии общих издержек представляет собой отношение изменения издержек производства к изменению объема выпуска продукции, т.е. предельные издержки. Причем если провести каса- тельную прямую к кривой общих издержек в точке, соответствую- щей объему производства, обеспечивающему получение макси- мальной прибыли (точка Д), то она пройдет параллельно линии общих доходов. Таким образом, угловые коэффициенты линии общих доходов и линии общих издержек в точках, соответствую- щих достижению максимальной прибыли, равны между собой, что означает равенство предельного дохода и предельных издержек. К данному положению мы вернемся в дальнейшем, где оно будет рассмотреноболее подробно. Зона убытков Что касается объемов выпуска продукции, которые лежат за пределами QA и QB, т. е. в точках, расположенных ниже или выше точек А и В на линии валового дохода, то им будут соответствовать
416 Глава 20. Предприятие в условиях чистой конкуренции объемы производства продукции (меньше QA и больше Qs), при которых предприятие будет не только получать экономическую прибыль, но и нести экономические убытки. Последние на графи- ке находятся в зонах, заштрихованных горизонтальными линиями, а. величина убытков графически измеряется перпендикулярами, соединяющими точки, лежащие на линии общих издержек и линии валового дохода. Убыточные зоны свидетельствуют о превышении общих издержек над общими доходами. 4. Минимизация убытков по критерию «валовой доход — общие издержки» В тех случаях, когда в краткосрочном периоде при данной ры- ночной цене полученный валовой доход не покрывает общие из- держки на производство того или иного объема продукции, пред- приятие стоит перед решением задачи не максимизации прибыли, а поиска путей сокращения убытков. Бел и предприятие не в состо- янии получать прибыль, то ему следует сосредоточить усилия на минимизации убытков. Критерий минимизации убытков При решении задачи на минимизацию убытков критерием до- пустимой границы продолжения производства выступают постоян- ные издержки. Если убытки станут равными полным постоянным издержкам, то производство следует приостановить, так как в этом случае предприятие будет нести убытки, равные только величине полных постоянных издержек. Если убытки превысят величину постоянных издержек, а предприятие продолжит производство, то оно будет нести еще и дополнительные убытки, вызванные непо- крытием какой-то части полных переменных издержек. Валовой доход и переменные издержки В связи с вышесказанным можно сделать вывод, что когда пред- приятие стоит перед проблемой минимизации убытков, оно долж- но сравнивать общий доход с величиной полных переменных из- держек. Что касается полных постоянных издержек, то предпри- ятие будет нести их вне зависимости от того, будет оно работать или нет, если, конечно, вопрос стоит не о ликвидации предприятия, а о временной приостановке его производственной деятельности.
4. Минимизация убытков по критерию «валовой доход - общие издержки» 417 Поэтому предприятие может функционировать до тех пор, пока валовой доход будет превышать полные переменные издержки. В таком случае оно получает возможность покрывать за счет этого превышения какую-то часть постоянных издержек, что уменьшает общую величину последних. Пока убытки остаются меньше постоянных издержек, предпри- ятие стремится минимизировать убытки. При превышении убыт- ков величины полных постоянных издержек предприятие перехо- дит в качественно новое состояние, при котором решается пробле- ма закрытия предприятия. Поэтому продолжение производствен- ной деятельности с целью минимизации убытков оправдано ис- ключительно для краткосрочного интервала времени функциони- рования предприятия. В долгосрочном периоде фирма не может продолжать свою хозяйственную деятельность, если цена на ее про- дукцию будет ниже общих издержек. На рис. 20.4 показано графическое решение проблемы миними- зации убытков либо закрытия предприятия. Кривая полных пере- менных издержек построена в соответствии с данными гр. 7 табл. 20.2., кривая валового дохода — в соответствии с данными гр. 3 той же таблицы. Как мы уже знаем из ранее проведенного анализа данных табл. 20.2 и рассмотрения рис. 20.3, отражающего соотно- шение валовых издержек и совокупного дохода (графы 3 и 4), пред- приятие решает проблему максимизации прибыли при цене реали- зации за единицу продукции, равной 200 руб. Однако если предположить, что рыночная или отраслевая цена единицы изделия снизилась с 200 до 140 руб. при сохранении преж- них значений постоянных и переменных издержек, то кривая сово- купных доходов Двал сместится в положение Д'вал и пройдет ниже кривой полных общих издержек, но выше кривой полных перемен- ных издержек. Следовательно, в этом случае предприятие терпит убытки, так как общие издержки (//общ) превышают получаемый валовой доход (Д'вал). На рис. 20.4 видно, что при цене единицы продукции в 140 руб. предприятие минимизирует убытки в отрезке между 7 и 8 ед. выпус- ка, так как общие издержки при этих объемах производства превы- шают совокупный доход. Величина убытков на рисунке измеряется отрезком ММ -Однако предприятие будет продолжать работать и искать пути по снижению убытков, а затем, если возможно, и по получению прибыли. Остановка производства означает необходи- мость полного возмещения постоянных издержек в размере 250 руб. Превышение валового дохода над полными переменными издерж- ками позволяет покрывать часть полных постоянных издержек.
418 Глава 20. Предприятие в условиях чистой конкуренции Продолжая наши рассуждения об ухудшающемся положении на рынке данного товара, можно допустить дальнейшее понижение цены с 140 до 115 руб. В таком случае кривая валового дохода вновь сместится, но уже из положения Д'вял в положение Д"вал и коснется кривой полных переменных издержек в точке К, соответствующей объему выпуска продукции, равному 6 ед. Это означает, что полу- чаемый валовой доход от реализации любого количества продукции по иене 115 руб. не обеспечивает предприятию, покрытие полных общих издержек. В точке К совокупный доход равен полным пере- менным издержкам. В этом случае предприятие будет вынуждено покрывать весь объем полных постоянных издержек. Поэтому ему целесообразно временно приостановить свою деятельность и за- няться поисками путей выхода из затруднительного положения. Если цена еще понизится, то валовой доход не будет покрывать все постоянные издержки и часть переменных издержек. Когда убытки превысят величину постоянных издержек, предприятие закрывается. 5. Максимизация прибыли на основе предельных величин С точки зрения принятия решений относительно оптимизации объема производства решающее значение имеют предельные из- держки. Последние, как мы уже знаем, связаны с выпуском каждой
5. Максимизация прибыли на основе предельных величин 419 последующей дополнительной единицы продукции по сравнению с имевшим место объемом производства. В связи с тем, что посто- янные издержки при этом не изменяются, постоянные предельные издержки всегда равны нулю. Предельные издержки — это всегда предельные переменные издержки. Следовательно, кривая пре- дельных издержек не связана с кривой средних постоянных издер- жек, так как предельные издержки отражают только те затраты, которые связаны с изменением объемов выпускаемой продукции, т.е. с кривой средних переменных издержек. Взаимосвязь предельных и средних издержек Кривая предельных издержек пересекает кривые средних пере- менных и средних общих издержек в точках минимальных их зна- чений. Средние переменные и средние общие издержки сокраща- ются, пока предельные издержки меньше их значений. Поэтому кривые средних переменных и средних общих издержек получают нисходящий характер, пока кривая предельных издержек ниже со- ответственно кривых средних переменных и средних общих издер- жек производства. Критерий максимизации прибыли При тех значениях объема выпуска продукции, при которых кривая предельных издержек расположена ниже кривой предель- ного дохода (в данном случае — кривой спроса), каждая добавоч- ная единица выпускаемой продукции увеличивает прибыль. И на- против, как только кривая предельных издержек пересечет кривую предельного дохода и расположится над ней, каждая последующая выпущенная единица продукции уменьшает прибыль. Максималь- ной абсолютной величины прибыль достигает при таком объеме вы- пуска продукции, которому соответствует равенство предельных издержек и предельного дохода (//пред — Дч>ед). На рис. 20.5 — это точка М, символизирующая это равенство — пересечение кривой предельного дохода (цены) с восходящей ветвью кривой предель- ных издержек. Рассмотрим-проблему максимизации прибыли, руководствуясь критерием = И„„. 14'
420 Глава 20. Предприятие в условиях чистой конкуренции Рис. 20.5. Максимизация прибыли по критерию «предельные издержки = предельному доходу» Специфика кривой спроса В связи с тем, что в условиях чистой конкуренции каждая еди- ница продается по одной и той же цене, то и средний доход (доход, приходящийся на единицу продукции из общего объема ее реали- зации) равен рыночной цене. Таким образом, в результате того, что цена продукции равна одновременно и среднему, и предельному доходу, на графике кривая спроса для отдельно взятого предприятия одновременно представляет и цену, и средний доход, и предельный доход. При непрерывном наращивании ресурсов, ведущих к увеличе- нию объемов выпускаемой продукции, средние постоянные издерж- ки имеют тенденцию к уменьшению своей величины, так как одна и та же суммарная величина постоянных затрат, которые несет предприятие, распределяется на все большее количество выпускае- мой продукции. Что касается средних переменных издержек, то они постепенно сокращаются и, достигнув минимальной величи- ны, начинают возрастать. Это вызывается вступлением в действие закона убывающей отдачи, закона убывающей производительнос- ти ресурсов.
5. Максимизация прибыли иа основе предельных величин 421 Взаимосвязь средних издержек В отношении средних общих издержек можно сказать, что они выступают в качестве результата сложения средних переменных и средних постоянных издержек. Характер кривой средних общих издержек определяется положением кривых средних переменных и средних постоянных издержек. Минимальная величина общих средних издержек достигается при большем объеме производства по сравнению с его объемом, которому соответствует минимальная величина средних переменных издержек, так как на минимизацию средних общих издержек производства оказывает воздействие на- растающее снижение средних постоянных издержек. Поэтому точки наименьших значений кривых средних общих и средних переменных издержек не совпадают и соответствуют различным объемам производства. Частный случай максимизации прибыли Величина максимально получаемой прибыли есть произведение разности между ценой и средними общими издержками (прибыль на единицу продукции) на объем выпуска продукции, при котором предельный доход (2?прсд) равен предельным издержкам Сле- довательно, прибыль максимизируется при условии Дпреа = Я11рся. Данное равенство можно модифицировать путем подстановки вместо предельного дохода цены (Ц), которая ктому же равна сред- нему доходу. Поэтому из общего условия максимизации прибы- ли (Дпреа - верного для любой структуры модели рынка, можно записать частный случай максимизации прибыли в услови- ях чистой конкуренции как Ц- И^я. Обратимся к рис. 20.5, который графически представляет про- блему максимизации прибыли. В рассматриваемом условном при- мере каждая единица продукции продается по цене 200 руб., кото- рая одновременно является и средним, и предельным доходом. На рисунке — эта кривая спроса (О. Точка М находится на пересече- нии кривых спроса (предельного дохода) и предельных издержек. Ей соответствует объем производства, равный 8 ед. продукции. Данному объему выпуска продукции соответствуют средние общие издержки, равныёоколо 160 руб. (точка /V). Поэтому отрезок между точками Л/и /V представляет собой экономическую прибыль, полу- чаемую от каждой реализуемой единицы продукции данного объе- ма выпуска и равна 40 руб. Вся абсолютная величина получаемой
422 Глава 20. Предприятие в условиях чистой конкуренции экономической прибыли и равна 320 руб. (8 х 40) графически она измеряется площадью прямоугольника ABMN. Чем больше разрыв между ценой и средними общими издержками, соответствующий точке пересечения предельного дохода и предельных издержек (точка Л/), тем большую экономическую прибыль присвоит пред- приятие. 6. Минимизация убытков по критерию предельных величин Как правило, в краткосрочном периоде у предприятия достаточ- но ограничены возможности сокращения (тем более существенно- го) издержек производства, тогда как рыночные условия весьма изменчивы. Для дальнейшего анализа поведения предприятия, функционирующего в условиях совершенной структуры рынка, предположим, что цены изменились в сторону понижения. Паде- ние рыночной цены, например с 200 руб. до 140 руб., как это видно на рис. 20.6, свидетельствует о том, что каждая единица продукции продается по пене, которая ниже величины средних общих затрат. На рис. 20.6 кривая спроса С', представляющая одновременно и цену, и средний доход, и предельный доход (140 руб.), сместилась вниз по отношению к кривой спроса С (рис. 20.5). Такой сдвиг кривой в положение С' (Ц', Д'ср, Д'прел) свидетельствует об умень- шении совершенной эластичности на отраслевом рынке данного товара. Критерий минимизации убытков В рассматриваемом случае пересечение кривой спроса (средне- го дохода) и кривой, предельных издержек происходит в точке Г. Величина убытков от реализации каждой единицы продукции изме- ряется отрезком NT, а общая сумма экономических потерь измеряет- ся площадью прямоугольника TDMN. Она равна произведению убытков, приносимых каждой единицей продукции, на объем вы- пуска продукции (7 х 20 = 140 руб.). Минимизация убытков, равно как и максимизация прибыли, достигается при объеме производства продукции, которому соответствует универсальное условие Дпред = //пред, или Ц= На рис. 20.6, как мы уже отмеча- ли, это точка Т. Отклонение от данного объема выпуска продукции (7 ед. — на рис. 20.6) в большую или меньшую сторону вызовет рост убытков предприятия.
6. Минимизация убытков по критерию предельных величин 423 Количество продукции, шт. Рис. 20.6. Минимизация убытков или закрытие предприятия на основе критерия «предельный доход = предельным издержкам» Критическое положение предприятия Положение предприятия еще больше усугубляется, если проис- ходит дальнейшее понижение рыночной цены. Критической точ- кой на рис. 20.6, при которой возможна и необходима приостановка производства, является точка К. В частности, если цена станет рав- ной 115 руб., то предельный доход (цена) становится равной сред- ним переменным издержкам. На рис. 20.6 точка К — это точка, в которой кривая спроса С” касается кривой средних переменных издержек , что свидетельствует о равенстве цены и величины средних переменных издержек. Сопоставление цены и средних переменных издержек позволя- ет сделать вывод, что при их равенстве предприятие будет нести убытки, соответствующие полным постоянным издержкам. В этой ситуации предприятие может и приостановить производство, так как для него оказывается безразличным, производить или не про- изводить продукцию. И в одном, и другом случае предприятие тер- пит убытки, равные полным постоянным издержкам, и оно вынуж- дено искать дополнительные источники для их погашения. При любой более низкой цене предприятие будет минимизировать свои убытки путем приостановки производства. На рис. 20.6 величина убытков, которые приносит реализация каждой единицы продукции, обозначена отрезком LK, соответст-
424 Глава 20. Предприятие в условиях чистой конкуренции вующим разности между Средними общими издержками и средни- ми переменными издержками (или ценой) товара. Полные посто- янные издержки или величина совокупных убытков измеряется (площадь прямоугольника KEML) как произведение убытков, при- носимых каждой единицей продукции (отрезок LK), на количество единиц выпускаемых изделий (QA). Любое отклонение от данного объема выпускаемой продукции в большую или меньшую сторону будет приносить совокупные убытки, превышающие полные и по- стоянные издержки. Эти убытки больше убытков, которые несет предприятие в случае.временной приостановки производства. Таким образом, если предельный доход (цена) становится рав- ным средним переменным издержкам, то предприятие решает во- прос о временной приостановке производства и поиске путей улуч- шения положения предприятия в краткосрочном периоде. Ясно, что с такими убытками в долюсрочной перспективе предприятие не может функционировать, так как в противном случае это приве- дет к банкротству. 7. Предельные издержки и предложение Кривая предложения предприятия Теперь, когда установлены способы определения объемов про- изводства, позволяющих максимизировать прибыль или миними- зировать убытки, можно со знанием дела раскрыть процесс форми- рования кривой предложения отдельно взятого предприятия. Обратимся еще раз к уже знакомым нам кривым, представлен- ным на рис. 20.7. При цене, равной 250 руб., предприятие произво- дит 9 ед. изделий. Объем выпуска определяется предельными из- держками, совпадающими с предельным доходом (ценой) в точке Kt. Если цена начинает постепенно снижаться, то кривая спроса С смещается вниз сначала в положение С', затем в С" и С'". В про- цессе такого сдвига она будет пересекать кривую предельных из- держек в точках, находящихся ниже точки Kt: сначала в точке К2> затем Ку и, наконец, Кл. Любая точка пересечения кривой спроса с кривой предельных издержек предприятия определит объем произ- водства, или величину предложения продукции данным предпри- ятием. Поэтому кривая предельных издержек выполняет функцию кривой предложения отдельно взятой хозяйственной единицы. Од- нако нижней границей кривой предельных издержек, или кривой
7 Предельные издержки и предложение 425 2 ' 4 ' 6 ' 8 ' 10 * 12 Количество продукции, шт. Рис. 20.7. Кривая предложения отдельно взятого предприятия предложения предприятия является величина средних переменных издержек, ниже которых они не могут опускаться без нанесения ущерба, превышающего убытки, равные постоянным издержкам. На рис. 20.7эта граница проходит по кривой спроса С'", которой соответствует цена 110 руб. Этой же величине в точке К4 соответст- вуют и средние переменные издержки, и предельные издержки предприятия. Кривая предложения отрасли Как известно, суммарное предложение всей совокупности пред- приятий. выпускающих определенный вид продукции, характери- зует объем производства той или иной отрасли. Поэтому кривая рыночного предложения в краткосрочном периоде демонстрирует объем выпускаемой продукции определенной отраслью. В связи с тем, что кривые предельных издержек олицетворяют собой кривые предложения отдельных предприятий, для построения кривой ры- ночного предложения необходимо суммировать кривые предель- ных издержек всех предприятий отрасли. При этом кривые пре- дельных издержек вычерчиваются только в той их части, которая находится выше кривых средних переменных издержек. Для наглядной демонстрации образования рыночного пред- ложения обратимся к рис. 20.8, на котором отрасль условно представлена тремя кривыми предложения трех предприятий:
426 Глава 20. Предприятие в условиях чистой конкуренции #!тред>^пред »^пред • ТОЧКИ А, М И /V, С КОТОрЫХ НАЧИНЯЮТСЯ КрИВЫе предложения, олицетворяют собой величины средних переменных издержек каждого из трех предприятий. При цене, равной Ць отрасль фактически будет представлена одним предприятием, предлагающим 8 ед. продукции (QJ. На от- резке АВ кривой предложения первого предприятия, г.е. при цене, находящейся в промежутке между и Ц2, первое предприятие расширяет предложение продукции до 10 ед. (СУ- Поэтому кривая совокупного предложения совпадает с кривой предельных издер- жек первого предприятия (И1преа). Как только цена поднимается до уровня Ц2, к производству под- ключится второе предприятие в надежде на дальнейшее повыше- ние рыночной иены. Отрезок ВС будет отражать кривую отрасле- вого предложения с выпуском продукции Qc в количестве 14 ед. (первое предприятие — 10 ед., второе — 4 ед.). В промежутке между Ц2 и Ц3 кривая отраслевого предложения двух предприятий пред- ставлена отрезком СД. Объем выпускаемой продукции достигнет 18 ед. (первое предприятие -- 12 ед., второе — 6 ед.) — Q%. При цене Ц3 к двум предприятиям подключается третье. Кривая отраслевого предложения будет характеризоваться отрезком ДЕ, а объем рыночного предложения достигнет величины QE, или 20 ед. изделий, выпускаемых тремя предприятиями (первое — 12 ед., вто- Рис. 20.8. Построение кривой отраслевого предложения в краткосрочном периоде
7. Предельные издержки и предложение 427 рое — 6 и третье — 2 ед.). Если цена поднимется до уровня то первое предприятие предложит 14 ед., второе — 8 и третье — 4 ед. Таким образом, совокупное предложение отрасли составит 26 ед., которые соответствуют объему выпуска, равному QF. В результате мы построили кривую рыночного (отраслевого) предложения (/7). Она плавно поднимается вверх и имеет излом при Ц2 и Ц3. Это вызвано ограничением числа рассматриваемых предприятий. Если учесть, что на рынок выходит много предпри- ятий, то изломы сглаживаются, а ломаная линия трансформирует- ся в плавную кривую под воздействием кривых предельных издер- жек других предприятий. Предложение и цены на ресурсы Наконец, построив кривую рыночного предложения, нельзя не заметить, что высокие цены стимулируют предложение продукции, вызывая расширение производства. Это скажется на рыночном спросе на используемые в производстве ресурсы, что приведет к росту цен на них. Рост цен на товары производственного назначе- ния (ресурсы) не может не сказаться на издержках производства и прежде всего на росте предельных издержек. Обратимся к рис. 20.9, на котором отражено влияние роста сто- имости одного из факторов производства на предельные издержки. Рис. 20.9. Изменение предельных издержек под влиянием роста цен на ресурсы
8. Долгосрочное равновесие в условиях чистой конкуренции 428 Глава 20. Предприятие в условиях чистой конкуренции Предположим, что при цене единицы продукции, равной 200 руб., одно из предприятий максимизирует прибыль при объеме производства QA. Теперь допустим, что цена на один из факторов производства на рынке ресурсов под давлением роста спроса со стороны товаропроизводителей возросла. Это вызове! рост пре- дельных издержек, и их кривая (кривая предложения данного пред- приятия) сместится из положения ^1ред в положение .Теперь предприятие может добиться максимизации прибыли уже при меньшем объеме производства, равном QB. Превышение данного объема производства (QB) будет снижать массу получаемой прибы- ли. Если же предприятие будет продолжать выпускать продукцию в объеме QA, то оно потеряет прибыль на величину заштрихованно- го участка рисунка. Сокращая объем производства с QA до QB под влиянием роста затрат на один из ресурсов, предприятие тем самым добивается экономии средств и избегает потери части прибыли. Однако в целом предприятие получит меньшую выручку и, следо- вательно, меньшую массу прибыли. 8. Долгосрочное равновесие в условиях чистой конкуренции Издержки в долгосрочном периоде Как нам уже известно, в долгосрочном периоде предприятие изменяет все используемые факторы производства. Следователь- но, все издержки приобретают переменный характер и полностью совпадают с общими издержками. Графически средние общие издержки в долгосрочном периоде имеют вид касательной к множеству кривых средних общих издержек в краткосрочном пе- риоде. На рис. 20.10 представлен график определения объема произ- водства с целью максимизации прибыли на долговременном отрез- ке. Краткосрочные кривые средних обших издержек (ЯкРобщ ) и предельных издержек (М-прсл) обеспечивают предприятию получе- ние экономической прибыли при цене 350 руб. за единицу продук- ции. Величина прибыли графически очерчена прямоугольником ABDL. Что же касается долгосрочной кривой средних издержек )’ то при неизменной цене 350 руб. она отражает возмож- ность получения положительных эффектов при объемах производ- ства вплоть до 0£Ви отрицательных эффектов при масштабах про- изводства, превышающих эту величину. Рис. 20.10. Оптимизация объема производства предприятия в долговременном периоде Если предприятие достаточно точно спрогнозирует неизмен- ность рыночной цены на его продукцию и вовремя добьется расши- рения производства с 10 до 18 ед. (QCd 11 то оно тем самым добьется увеличения прибыли с каждой единицы продукции с ве- личины LD до ЕЕ а вся масса прибыли будет измеряться площадью прямоугольника AEFK. Однако нельзя забывать о конкурентах. Другие предприятия, зная о наличии положительной экономичес- кой прибыли, попытаются также расширить производство, а следо вательно. и предложение. Кроме того, в данную отрасль в поисках экономической прибыли могут проникнуть сторонние предпри- ятия. Это может вызвать снижение цены до величины 200 руб. (С ). В точке Л/средние издержки предприятия являются минимальны- ми. Однако если кривая спроса переместится из положения С в положение С', то точка М станет точкой пересечения кривой цены и предельных издержек, что будет означать Ц= А это будет свидетельствовать о том, что предприятие в этом случае не будет получать экономической прибыли, так как цена совпадает со сред- ними общими издержками предприятия. При объеме производства Qv можно сказать, что предприятие оказывается в состоянии дол госрочного равновесия.
430 Глава 20. Предприятие в условиях чистой конкуренции Равновесное положение предприятия Долгосрочное равновесие характеризуется таким состоянием экономики, при котором хозяйственные субъекты не видят побу- дительных мотивов к принятию решений. Долгосрочное равновес- ное положение предприятия на рынке чистой конкуренции пред- определяется тремя основными условиями. Первое из них заключается в том, чтобы отсутствовали побуди- тельные мотивы для вхождения в отрасль «новых» товаропроизво- дителей и выхода «старых» из нее. Решающим моментом данного условия является отсутствие экономической прибыли, когда кри- вые среднихюбщих и предельных издержек и цены (спроса) пере- секаются в одной точке, т.е. Ц= ИйПреа = . Второе условие сопряжено с отсутствием побудительных моти- вов к увеличению или снижению объемов выпуска продукции при наличии заданных масштабов производства предприятия, что предопределяет неизменность величины полных постоянных за- трат. В связи с этим равенство Ц ~ выступающее в качестве условия равновесия в краткосрочном периоде, становится услови- ем долгосрочного равновесия предприятия на рынке совершенной конкуренции. Наконец, последнее условие долгосрочного равновесия заклю- чается в том, что каждое предприятие удовлетворено размерами имеющегося у него производства. Критерий долгосрочного равновесия предприятия Такое равновесное состояние в долгосрочном периоде пред- ставлено на рис. 20.11. На нем совпадают краткосрочные (Я^,, ) и долгосрочные ) средние общие издержки, и они равны рыночной цене, что свидетельствует об отсутствии экономической прибыли. При этом не надо забывать, что кривая долгосрочных средних издержек огибает все возможные кривые краткосрочных средних общих издержек. Таким образом, можно написать следующее уравнение: // = W - ИСР -И СР ' пред к.обш '' д.общ * Как известно, каждое предприятие на рынке совершенной кон- куренции воспринимает цену как заданную и в соответствии с ней корректирует объемы выпуска продукции. Если не выполняется
b. Долгосрочное равновесие в условиях чистой конкуренции 431 Рис. 20. И. Равновесное состояние предприятия в долгосрочном периоде хотя бы одно из вышеуказанных условий, то у предприятий по- являются причины для изменения своих планов хозяйственной деятельности. Изменение спроса и поведение предприятия В заключение рассмотрим две ситуации, когда на рынке проис- ходит сжатие или расширение спроса. В первом случае сокращение спроса вызовет понижение цены, на которое предприятия среагируют путем перемещения вниз по кривой краткосрочных предельных издержек, что будет означать сокращение масштабов производства в интересах минимизации убытков. Речь идет о минимизации убытков потому, что все пред- приятия до этого находились в состоянии равновесия в долгосроч- ном периоде, которое соответствует получению нулевой экономи- ческой прибыли. В целом все это приведет к сокращению производства и паде- нию доходов. Размеры выпуска у отдельных предприятий окажутся недостаточными для покрытия альтернативных издержек, связан- ных с авансированием инвестиций. Поэтому если величина рыноч- ного спроса не восстановится в первоначальном размере, то многие предприятия покинут отрасль. Такое состояние не может характе- ризовать рыночное равновесие предприятий в долгосрочном пе- риоде, поскольку каждое из них терпит убытки.
432 Глава 20. Предприятие в условиях чистой конкуренции Однако бегство капиталов и банкротство приведут к сокраще- нию предложения. В основном останутся предприятия, типичные для каждой отрасли. Сокращение предложения приведет к восста- новлению первоначального уровня цен, что позволит типичным предприятиям подняться по кривой предельных издержек вверх, расширить производство и преодолеть убытки. В результате рынок вернется в состояние долгосрочного равновесия. В случае расширения спроса произойдет повышение уровня цены. Это вызовет рост получаемой экономической прибыли, ко- торая станет приманкой для капиталов из других отраслей. Все это обусловит рост предложения, а за ним последует снижение цены до прежнего уровня. Это опять-таки приведет к восстановлению рав- новесия на рынке чистой конкуренции путем сокращения произ- водства типичными предприятиями и выбытия из отрасли неэф- фективных хозяйственных единиц. Итак, можно заключить, чго вышеприведенное уравнение Ц = Ипрсд~ ^кР<>бш = ^?обш характеризует долгосрочное равно- весное положение типичных предприятий на рынке совершенной конкуренции, при котором предприятия не получают экономичес- кой прибыли. Выводы J. Предприятие в условиях чистой конкуренции не может оказать вли- яния на рыночную иену, так как, изменяя объемы выпуска продукции, оно не может повлиять на общую массу предлагаемой продукции ввиду того, что его доля в общем выпуске продукции отраслью малозначительна. Поэ- тому для отдельно взятого предприятия цена есть величина заданная. В связи с тем. что цена спроса выступает для товаропроизводителя дохо- дом, кривая спроса предприятия характеризуется совершенной эластич- ностью. 2. Так как каждая последующая единица продается по одной и той же цене, то у предприятия-конкурента цена, средний доход и предельный доход равны между собой. Предельный доход — это доход, получаемый от реализации каждой последующей (дополнительной) единицы продукции. Поэтому валовой доход равномерно возрастает по мере увеличения выпус- ка продукции на каждую последующую единицу, т.е. он находится в ли- нейной функциональной зависимости от цены (среднего, предельного до- хода). 3. В процессе хозяйственной деятельности в зависимости от складыва- ющейся ситуации предприятие решает задачу или максимизации прибы-
Выводы 433 ли, или минимизации убытков, или прекращения своей деятельности. Ре- шение этих задач может осуществляться на основе как валовых, так и предельных величин, но всегда речь идет о выявлении валового дохода и общих издержек. 4. Предприятие максимизирует прибыль путем определения такого объема выпуска продукции, который обеспечивает наибольшую разность между валовым доходом и общими издержками. Если предприятие несет убытки, то оно также определяет объем производства, который обеспечит наименьшую разность между общими издержками и валовым доходом, т.е. в этом случае общие издержки больше валового дохода. Предприятие ми- нимизирует убытки до тех пор, пока они остаются меньше постоянных издержек. Как только убытки превысят величину последних, предприятие решает проблему своего закрытия. Можно сказать, что предприятие мини- мизирует убытки до тех пор, пока валовой доход (выручка) превышает переменные издержки. 5. Максимизацию прибыли и минимизацию убытков предприятие может осуществлять и на основе предельных величин: равенства предель- ного дохода предельным издержкам. Данное равенство указывает на то, что предприятие, наращивая объем выпуска продукции, следит за тем, чтобы при продаже каждой последующей единицы предельный доход пре- вышал предельные издержки. Как только предельные издержки превысят предельный доход, общая масса прибыли станет убывать. Поэтому пред- приятие прекращает наращивание объема выпуска и получает максимум прибыли при том объеме производства, при котором предельные издерж- ки равны предельному доходу. При данном объеме выпуска разность между ценой (средним доходом) и средними общими издержками будет наибольшей. Эта разность, умноженная на объем производства продук- ции, равна максимальной совокупной прибыли. 6. Когда средние общие издержки становятся больше цены (среднего дохода), предприятие терпит убытки. Однако это не значит, что его необ- ходимо закрывать. Предприятие будет минимизировать убытки до тех пор, пока цена превышает средние переменные издержки. При достижении их равенства убытки станут равны величине средних постоянных издержек. В этой ситуации предприятие может продолжать свою деятельность или приостановить ее, но в любом случае оно будет нести убытки, равные постоянным издержкам. Объем, при котором предприятие несет мини- мальные убытки, определяется равенством опять-таки (как и при макси- мизации прибыли) предельного дохода и предельных издержек. 7. Предприятие приостанавливает свою деятельность (закрывается), если при объеме производства, обеспечивающем равенство предельного дохода предельным издержкам, цена не покрывает средних переменных издержек, а следовательно, суммарные убытки превышают величину пол- ных постоянных издержек.
Глава 21. Предприятие в условиях чистой монополии 1. Особенности рынка чистой монополии Монополия в хозяйственной жизни Изучение вопросов, связанных с деятельностью предприятий в условиях монополии, имеет сегодня не только теоретическое, но и огромное практическое значение. Для России проблема чистой мо- нополии зани мает одно из центральных мест в экономическом ана- лизе. Поэтому изучение проблем микроэкономического характера, вызываемых деятельностью предприятий-монополистов, имеет первостепенную важность. Однако монополизм не является чисто российской проблемой, хотя она наиболее остра и актуальна преж- де всего в нашем отечестве. Дело в том, что в странах со сложив- шейся рыночной экономикой (США, Германии, Японии и многих других), где доля предприятий-монополистов в промышленности невелика и где решение вопроса деятельности монополий имеет свою историю, постоянно идет процесс поиска новых, отвечающих современным условиям решений, направленных на повышение эффективности деятельности как самих предприятий-монополис- тов, так и экономики в целом. В России, поданным Института экономики РАН, на сегодняш- ний день примерно 1/3 промышленной продукции выпускается единственными предприятиями-монополистами. В связи с этим при анализе отраслевой структуры крайняя степень монополиза- ции отмечается как фактор, влияющий на понижение конкуренто- способности российской экономики. Анализ чистой монополии важен, по крайней мере, по двум причинам. Во-первых, даже в странах с развитой конкуренцией на долю монополизированного сектора приходится от трех и более процентов валового национального (внутреннего) продукта. Во- вторых, изучение чистой монополии представляет научный и прак- тический интерес в связи с тем, что оно дает возможность понять такие распространенные рыночные структуры, как монополиста-
1. Особенности рынка чистой монополии 435 ческая конкуренция и олигополия, ибо обе они сочетают в различ- ной степени черты и чистой конкуренции, и чистой монополии. Специфика монополии Абсолютная, или чистая монополия возникает в том случае, когда одна фирма становится единственным производителем про- дукта, у которого нет близких заменителей, или субститутов. Чис- тая монополия характеризуется целым рядом специфических черт. Предприятие-монополист олицетворяет собой целую отрасль, так как последняя представлена всего одним предприятием, един- ственным поставщиком данного товара. Поэтому то, что свойст- венно поведению предприятия, характерно и для отрасли. В этом смысле чистая монополия занимает противоположную позицию относительно чистой конкуренции. Продукт монополии уникален в том смысле, что не существует адекватных или близких заменителей монополизированного про- дукта. Перед покупателем не стоит проблема выбора. Он вынужден либо покупать продукт у монополиста, либо обходиться без него. В отличие от предприятий, действующих в условиях чистой конку- ренции, предприятие-монополист осуществляет значительный контроль над ценой. При нисходящей кривой спроса монополист может изменять цены на продукт путем манипуляции количеством его предложения. Появление и длительное функционирование предприятий-мо- нополистов обусловлено наличием целого ряда экономических, технических, юридических и других барьеров, препятствующих вступлению других товаропроизводителей в отрасль. Однако в дол- говременном периоде абсолютно непреодолимых барьеров для вступления в отрасль не существует. Исходя из принципа различной степени ограниченности досту- па на рынок, монополии могут быть классифицированы как закры- тые, естественные и открытые. В силу различных обстоятельств одно предприятие может стать единственным поставщиком про- дукции на рынке. Закрытая монополия возникает в результате имеющихся норма- тивно-законодательных актов, которые либо препятствуют про- никновению других предприятий в ту или иную сферу хозяйствен- ной деятельности, либо не допускают возможности использования чужой интеллектуальной собственности. На защите последней стоит прежде всего патентное право, институт авторских прав.
436 Глава 21. Предприятие в условиях чистой монополии Естественная монополия образуется в тех отраслях, в которых долгосрочные издержки достигают минимума только тогда, когда одно предприятие обслуживает весь рынок в целом. В таких отрас- лях оптимальный масштаб производства товара близок или превос- ходит тот его объем, на который предъявляется спрос по цене, до- статочной для покрытия издержек производства. В данной ситуа- ции разделение выпуска продукции между двумя или большим ко- личеством предприятий приведет к тому, что масштабы производ- ства каждого будут далеки от оптимума, что снизит эффективность их деятельности, а также вызовет потери у потребителей в резуль- тате роста цен. Открытая монополия характеризуется тем, что предприятие на некоторое время становится единственным поставщиком какого- либо продукта не в результате каких-либо мер по защите от конку- рентов, как это имеет место в случае закрытой или естественной монополии, а благодаря новизне предлагаемого товара или услуги. В ситуации открытой монополии часто оказываются предприятия, впервые вышедшие на рынок с новой продукцией. Однако это не исключает появления конкурентов, но они могут появиться на рынке гораздо позже. Конечно, данная классификация имеет весьма условный харак- тер. Отдельные предприятия при стечении благоприятных для них обстоятельств могут обладать чертами сразу нескольких видов мо- нополий. На больших исторических интервалах времени все без исключения монополии можно считать открытыми. Действитель- но, легальные барьеры, которые защищают закрытые монополии от конкурентов, могут быть либо обойдены, либо опротестованы, либо отменены, что нередко встречается в антимонопольной прак- тике различных стран. Преимущества в издержках естественных монополий могут быть сведены на нет изменениями в технологии или появлением принципиально новых субститутов. 2. Предельный, средний и валовой доход Рассматривая проблему чистой монополии как частный случай несовершенной конкуренции, следует обратить внимание на общий момент, присущий любой несовершенной рыночной струк- туре. Абсолютная эластичность спроса на рынке чистой конкурен- ции весьма упрощала проблему цены, среднего и предельного до- хода, так как все они находили свое воплощение в кривой спроса
2. Предельный, средний и валовой доход 437 предприятия, которая рассматривается как заданная отраслевым или рыночным спросом. Не горизонтальный (как при чистой кон- куренции), а падаюший характер кривой спроса предприятия несо- вершенной рыночной структуры существенно видоизменяет кри- вые средних и предельных издержек. . В частности, предприятие-монополист устанавливает единую цену для всех единиц товара, тем самым определяя величину сред- него дохода. В этом случае цена равна среднему доходу. Поэтому кривая среднего дохода совпадает с кривой спроса. Что же касается кривой предельного дохода, то в связи с тем, что кривая спроса имеет отрицательный наклон, с расширением объема выпуска про- дукции цена снижается, следовазельно, каждая последующая ее единица не может приносить равновеликий предельный доход, как эго имеет место в условиях чистой конкуренции. Предельный м валовой доход При переходе к большему объему производства предприятие- монополист вынуждено понизить цену с тем, чтобы получить до- полнительный доход в результате реализации еще одной единицы продукции. Однако одновременно снижение цены привело к по- тере в связи с тем, что теперь и предыдущие единицы продаются по более низкой цене. Но валовой доход тем не менее увеличи- вается. Отсюда следует вывод: предельный доход, присваиваемый пред- приятием-монополистом, всегда ниже цены или среднего дохода, а кривая предельного дохода (Д„реа) лежит всегда ниже кривой спро- са (G. Необходимо обратить внимание и на тот факт, что кривая предельного дохода всегда пересекает отрезок горизонтальной оси, заключенный между кривой спроса и вертикальной осью, точно в середине, если кривая спроса имеет вид прямой линии. Однако данное положение неприменимо к случаю, когда кривые спроса имеют форму, отличную от прямой. На рис. 21.1 представлена графическая взаимосвязь среднего до- хода (цены), предельного дохода и спроса с валовым доходом. Как видно, валовой доход увеличивается до тех пор, пока предельный доход имеет положительные значения. Следовательно, перелом- ным моментом является нулевое значение предельного дохода Кривая предельного дохода (Дпрсл) на рис. 21.1 пересекает гори- зонтальную линию в точке М, в которой он равен нулю. В то же время валовой доход (Д!ал) при данном значении предельного дохо-
I I I I I I I I Рис. 21.1. Спрос, предельный и валовой доход предприятия в условиях несовершенной конкуренций да достигает максимума в точке Л/', а затем при отрицательных значениях предельного дохода (та часть кривой предельного дохо- да, которая расположена ниже горизонтальной линии) начинает сокращаться. Это связано с тем, что предельный доход представля- ет собой изменения в валовом доходе. Как только эти изменения приобретают отрицательные значения, валовой доход начинает со- кращаться. Таким образом, объему выпуска продукции, равному 8 ед. (QM и QM')t соответствует максимальная величина валового дохода и нулевое значение предельного дохода.
3. Максимизация прибыли по критерию валовых величин 439 Эластичность спроса Нисходящая кривая спроса (Q указывает на то, что высокие пены связаны с незначительными объемами продаж, низкие цены — с большими объемами продаж, а также на то, что предпри- ятие-монополист не может увеличить объем продаж без снижения цены или повысить последнюю без потери продаж. В то же время, как видно из рис. 21.7, величине объема производства, при котором достигается максимальная выручка, соответствует единичный ко- эффициент иеновой эластичности спроса {Кэ = 1). Цена спроса, корреспондирующая с оптимальным масштабом производства, выступает в качестве той величины, которая делит кривую спроса на две части. Одна из них обладает коэффициентом эластичного спроса (К3> 1), другая — коэффициентом неэластичного спроса (Кэ < 1). В рамках эластичного спроса снижение цены ведет к росту валового дохода, тогда как при неэластичном спросе он со- кращается. Отсюда можно сделать вывод о том, что в пределах эластичного спроса предельный доход имеет положительный характер, и, на- оборот, положительный предельный доход свидетельствует о цено- вой эластичности спроса. В ценовом диапазоне, которому соответ- ствуют отрицательные значения предельного дохода, спрос харак- теризуется ценовой неэластичностью. Поэтому поиски возмож- ностей максимизации прибыли предприятие-монополист осу- ществляет в рамках комбинации «цена — объем производства» на эластичном участке кривой спроса. Монополист всегда будет стре- миться избегать неэластичного участка кривой спроса. 3. Максимизация прибыли по критерию валовых величин Поскольку кривая спроса имеет отрицательный наклон, отра- жающий обратную зависимость между ценой и количеством вы- пускаемой продукции, монополист ведет себя совершенно по-дру- гому по сравнению с предприятием, функционирующим в услови- ях совершенной конкуренции. Однако и монополист стоит перед поиском выбора комбинации «цена — объем производства», кото- рая принесла бы максимальную прибыль. Поэтому, манипулируя ценой, он ищет наиболее «доходную» цену из набора возможных цен, за что его называют «искателем цены». Предприятия-монопо- листы, как и предприятия других типов рыночных структур, при
440 Глава 21. Предприятие в условиях чистой монополии решении задачи максимизации прибыли или минимизации убыт- ков испытывают определенные ограничения. Ограничения монополиста Первый вид ограничений сопряжен с издержками производст- ва, так как они влияют на размер получаемой прибыли. Вторым видом ограничений является спрос на продукт предприятия-моно- полиста. Количество продукции, которое может продать монопо- лист на рынке, увеличивается по мере того, как цена падает (кривая спроса имеет отрицательный наклон). Максимизация прибыли Теперь рассмотрим проблему выбора комбинации «цена — объем выпуска», обеспечивающей достижение максимальной при- были. Для поиска необходимой комбинации можно воспользо- ваться двумя методами: сравнения полных общих издержек с вало- вым доходом либо использования предельных величин издержек и дохода. Вычитание общих издержек из величины валового дохода по- зволяет определить размер экономической прибыли. Критерий «валовой доход — общие издержки» для анализа процесса макси- мизации прибыли графически представлен на рис. 21.2. Совокуп- ная прибыль равна величине вертикального разрыва между кривы- ми валового дохода и общих издержек. Этот разрыв максимален при выпуске, равном 5 ед. Именно при данном объеме прибыль достигает 135 руб. (500—365). На графике она соответствует отрезку вертикальной линии между точкам и/1 и В. Надо отметить, что мак- симизация прибыли и максимизация дохода — это не одно и то же. Так, в интервале выпуска продукции между 5 и 8 ед. совокупный доход продолжает расти. Но поскольку совокупные издержки рас- тут еще быстрее, то в этом интервале прибыль сокращается. Выбор монополиста В связи с вышесказанным предприятие-монополист может принимать самые разнообразные решения в отношении размеров выпуска продукции в зависимости от преследуемой цели. В част- ности, при решении задачи на получение наибольшей суммы при- были монополист будет ориентироваться на объем выпуска 5 ед. Однако предприятие может принять решение о расширении про-
4. Макси мизация прибыли: «предельн ый доход — предельные издержки» 441 Рис. 21.2. Максимизация прибыли по критерию «совокупный доход — совокупные издержки» изводства за пределы этого объема, уменьшая тем самым массу прибыли, но одновременно получая дополнительный контингент покупателей. Данная мера может быть принята, например, в пред- дверии возможного вступления в данную отрасль нового хозяйст- вующего субъекта. 4. Максимизация прибыли по критерию «предельный доход — предельные издержки» Как мы уже знаем, предельный доход равен приросту совокуп- ного дохода при увеличении объема выпуска продукции на едини- цу, а предельные издержки равны приросту совокупных издержек, вызванных выпуском этой дополнительной единицы продукции. Следовательно, до тех пор, пока предельный доход превышает пре- дельные издержки, увеличение выпуска продукции на единицу ведет к увеличению валового дохода в большей степени, чем к росту общих издержек. Это находит свое воплощение в росте совокупной прибыли. На рис. ЗЗЗпрмвещгмо графическое сопоставление предельного дохода и предельных издержек. Объем выпускаемой продукции, обеспечивающий получение максимальной величины прибыли,
442 Глава 21. Предприятие в условиях чистой монополии Рис. 21.3. Максимизация прибыли по критерию «предельный доход -- предельные издержки» соответствует той точке, в которой ветвь кривой предельных издер- жек, имеющая положительный наклон, пересекает кривую пре- дельного дохода. На графике такой точкой является точка К, кото- рой соответствует объем выпуска, равный 5 ед. Прибыль, приходя- щаяся на единицу выпуска при этом объеме, равна вертикальному разрыву (MN) между кривой спроса, которая указывает на пену продажи продукции, и кривой средних общих издержек. Как из- вестно, прибыль, получаемая от реализации единицы продукции, умноженная на объем выпуска, равна совокупной прибыли. Она по- казана на графике заштрихованным прямоугольником. Пересечение кривых предельных издержек и предельного дохо- да на рис. 21.3 происходит в точке К, соответствующей объему вы- пуска, при котором прибыль максимальная. Когда выпуск продук- ции превышает 5 ед., предельный доход становится меньше пре- дельных издержек, и любое дальнейшее увеличение выпуска про- дукции ведет к сокращению совокупной прибыли. В противопо- ложность предприятию-конкуренту предприятие-монополист вы- бирает цену, не равную предельным издержкам, а превышающую их. Хотя и здесь используется общий принцип равенства предель- ных издержек предельному доходу, тем не менее цена выше вели- чины предельных издержек, так как у предприятия-монополиста кривая предельного дохода не совпадает с кривой спроса и находит- ся ниже последней.
5. Минимизация убытков по критерию предельных величин 443 5. Минимизация убытков но критерию предельных величин Если рыночные условия неблагоприятны, то монополия, также как и предприятие в условиях совершенной конкуренции, может оказаться не в состоянии получать прибыль в пределах краткосроч- ного периода. В этом случае целью монополиста будет минимиза- ция убытков. Рисунок 21.4 иллюстрирует рассматриваемую ситуацию. Линия Спроса (О лежит ниже кривой средних общих издержек (#Xi) на всем своем протяжении. Монополист оказался в такой ситуации, когда линия спроса временно сместилась влево. Объем выпуска продукции, соответствующий минимуму убытков (как и максиму- му прибыли), находится путем поиска точки пересечения кривых предельных издержек (//пред) и предельного дохода (Дпри) — точки К, которой соответствует 10 ед. продукции. Такое количество про- дукции может быть продано по цене 200 руб. за штуку. Однако средние общие издержки при этой величине выпуска равны 230 руб. Совокупный убыток показан заштрихованным прямо- угольником. От реализации каждой единицы продукции пред- приятие терпит убыток, равный 30 руб. Следовательно, продажа 10 изделий увеличивает его в 10 раз — площадь прямоугольника MABN. При данном выпуске убытки предприятия минимальны. Цена, равная 200 руб., более чем достаточна для компенсации средних Рис. 21.4. Минимизация убытков монополии в краткосрочном периоде
444 Глава 21. Предприятие в условиях чистой монополии переменных издержек Предприятие-монополист будет продолжать выпуск продукции до тех пор, пока цена на нее будет превышать средние переменные издержки. В нашем случае они составляют примерно 150 руб. Дело в том, что, если предприятие приостановит производство, оно будет нести убытки, равные сред- ним постоянным издержкам (перпендикуляр £/V). Полные посто- янные издержки (LNBE) значительно больше убытков (MABN), ко- торые несет предприятие, продолжая производство. При этом часть постоянных издержек перекрывается доходом, превышающим средние переменные издержки (площадь прямоугольника LEAM), Сопоставление цены со средними переменными издержками указывает на недопустимость такого положения, при котором кри- вая средних переменных издержек оказалась бы на всем ее протя- жении над линией спроса. В этом случае предприятие прибегнет к полному прекращению выпуска, ибо оказывается перед проблемой покрытия не только всего объема постоянных, но и части перемен- ных издержек. 6. Максимизация прибыли в долгосрочном периоде Проблемы, связанные с рассмотрением интересов предпри- ятия-монополиста в долгосрочном периоде, представляются более сложными, чем при анализе поведения хозяйствующего субъекта в условиях совершенной конкуренции. Поэтому далеко не любое по- ложение монополиста может быть оценено в рамках равновесных моделей. Поведение монополиста во многом предопределяется степенью его защищенности от конкуренции и длительностью своего господствующего положения на рынке. В частности, при отсутствии угрозы появления конкурентов предприятие-монополист может одинаковыми способами макси- мизировать прибыль как в краткосрочном, так и долгосрочном вре- менных интервалах. Изменяется лишь интерпретация кривых. Кривая, отображающая изменение средних общих издержек в за- висимости от объема выпуска продукции, теперь будет интерпре- тироваться как кривая долгосрочных средних общих издержек предприятия. Кривая предельных издержек будет соответствовать кривой долгосрочных предельных издержек. Долгосрочное равно- весие достигается при таком уровне выпуска продукции, когда дол- госрочные предельные издержки равны долгосрочному предельно- му доходу.
6. Максимизация прибыли в долгосрочном периоде 445 Критерии поведения монополиста Они сводятся к следующим моментам: • предприятие должно функционировать по крайней мере безубыточно, ибо в долгосрочном периоде минимизация убытков становится неприемлемой; • монополию далеко не всегда устраивает равновесное со- стояние в точке минимума на кривой долгосрочных общих издержек. Равновесие может быть достигнуто при объеме выпуска продукции, который соответствует либо меньше- му, либо большему значению минимума кривой долгос- рочных средних издержек; • монополист всегда изберет такой масштаб производства, который в наибольшей степени соответствует его инте- ресам. Графически это означает, что кривая долгосроч- ных средних общих издержек является касательной к кри- вой спроса в точке равновесного выпуска продукции (см. рис. 21.5); • цена, максимизирующая долгосрочную прибыль предпри- ятия, будет ниже, чем цена, максимизирующая кратко- срочную прибыль. В связи с тем, что спрос на любой про- дукт более эластичен в долгосрочном, чем в краткосроч- ном периоде, цена в первом случае будет ниже, чем во Рис. 21.5. Монополия и безубыточное производство в долгосрочном периоде
446 Глава 21. Предприятие в условиях чистой монополии Поведение предприятия при открытой монополии Совершенно иная ситуация складывается в условиях открытой монополии, когда отсутствуют барьеры, препятствующие вступле- нию конкурентов в отрасль. Предприятие-монополист может вы- брать два крайних способа своего поведения. Первый способ заключается в том, что предприятие ведет себя так же, как и в условиях краткосрочного временного интервала, — устанавливает цену, обеспечивающую получение максимальной экономической прибыли. Такая линия поведения монополиста до- вольно часто характерна для рынка новых товаров и услуг, на кото- рые первоначально устанавливаются довольно высокие цены. Од- нако вскоре на такого рода рынках появляются другие предпри- ятия, предлагающие аналогичную продукцию. При этом надо от- метить, что надежда даже на весьма краткосрочную монопольную прибыль становится нередко мощным двигателем инновационно- го процесса. Другой образ поведения монополиста заключается в том, что вместо цены, обеспечивающей максимальную краткосрочную прибыль, предприятие устанавливает цену, приносящую весьма умеренную прибыль. Такой способ ценообразования называется лимитирующим, так как он ограничивает краткосрочную прибыль с целью отвлечения внимания от данной области предпринима- тельства потенциальных конкурентов и затруднения их входа в дан- ную отрасль. Подобного рода стратегия наиболее привлекательна для тех монополистов, которые имеют низкие издержки. Обладая преимуществом в издержках, можно получать чистую экономичес- кую прибыль при невысокой цене, которая практически исключает опасность появления конкурентов. Поведение предприятия при закрытой монополии По-другому ведет себя предприятие в условиях закрытой моно- полии, так как оно ограждено различного рода барьерами от про- никновения в данную сферу конкурентов. Именно эта защищен- ность позволяет предпринимателям-монополистам присваивать так называемую ренту — доход, не заработанный «праведной» предпринимательской деятельностью. Поэтому на рынке закрытой конкуренции сталкиваются две силы, одна из которых стремится защитить существующую привилегию на получение ренты, другая направлена на разрушение барьеров с целью получить доступ к ней.
7. Ценовая дискриминация 447 Высокий уровень доходности постоянно побуждает предприни- мателей искать пути выпуска товаров-субститутов, а чакже преодо- ления законодательных или других правовых препятствий, ограж- дающих сферу деятельности закрытой монополии. Последняя по- падает в своеобразные тиски. Появление товаров-субститутов ведет к тому, что кривая спроса на товары закрытой монополии сдвигается влево. Одновременно необходимость активной защиты от «искателей ренты» ведет к росту издержек предпрития-монопо- листа и чревата колоссальным расхищением ресурсов со стороны как монополиста, так и претендентов на ренту. 7. Неновая дискриминация До сих пор при анализе рыночного поведения монополиста мы исходили из допущения, что все единицы продукции, продаваемые на протяжении определенного периода, реализуются по одной и той же цене. Однако довольно часто можно столкнуться с дискри- минацией в области цен — установлением разных уровней цен. Реализация ценовой дискриминации требует выполнения как минимум двух условий. Во-первых, покупатели в силу невозмож- ности или неудобств не могут перепродавать купленные ими това- ры. Во-вторых, продавец должен быть в состоянии разделять поку- пателей на группы, исходя из учета эластичности спроса на предла- гаемую продукцию. Тем покупателям, спрос которых обладает вы- сокой неэластичностью, будет предложена высокая цена, а тем, чей спрос эластичен, — более низкая цена. На рис. 2Z 6 представлена простая модель ценовой дискримина- ции, осуществляемой предприятием-монополистом. Предприятие продает свою продукцию на двух разных рынках. Это могут быть две разные местности, две разные возрастные группы и т.д. Пере- продажа продукции невозможна. Для упрощения анализа допуска- ем, что предельные издержки предприятия-монополиста неизмен- ны. На каждом из рынков монополист максимизирует прибыль путем установления предельных издержек на уровне предельного дохода- Продажа на первом рынке составит QK единиц продукции, на втором рынке, где спрос более эластичен, — Q,. В рамках равновесного объема выпуска ценой, обеспечивающей получение максимума прибыли на втором рынке, будет Ц2. На пер- вом рынке она равна Ц{. Отсюда можно сделать вывод, что, проводя выверенную политику сегментации рынка, монополист добивается максимизации прибыли благодаря ценовой дискриминации.
448 Глава 21. Предприятие в условиях чистой-монополии Ценовая дискриминация заключает в себе как положительные, так и отрицательные моменты, поэтому оценка ценовой политики должна исходить из учета особенностей каждого конкретного случая. 8. Функционирование рынка в условиях чистой монополии Как известно, совершенная конкуренция характеризуется ра- венством предельных издержек и рыночной цены, а производство продукции продолжается до тех пор, пока получение взаимных выгод становится невозможным как со стороны покупателя, так и со стороны продавцов. В ситуации долгосрочного равновесия рынка совершенной конкуренции предприятие достигает миними- зации долгосрочных средних издержек. На рис. 2/. 7представлено графическое сравнение совершенной конкуренции и простой мо- нополии. Рассмотрим более подробно ситуацию для монополии. С целью упрощения ситуации кривые спроса и предложения оставляем теми же, что и в случае совершенной конкуренции. Для извлечения максимальной прибыли монополист ограничивает объем произ- водства на уровне не 8. а 4 ед. продукции и устанавливает цену ЗЮ руб. за единицу. Потребители получают излишек, отображен- ный на рис. 21.7площадью. ограниченной кривой спроса и линией
8. Функционирование рынка в условиях чистой монополии 449 Рис. 21.7. Функционирование рынка в условиях чистой конкуренции (а) и чистой монополии (6) цены. Монополист со своей стороны получает существенный изли- шек производителя. Четвертая единица выпуска, проданная за 310 руб., заключает в себе лишь 150 руб. издержек производства и приносит тем самым излишек в размере 160 руб. Общие размеры излишков производителя-монополиста равны площади горизон- тально заштрихованной части рис. 21.7, б. Сравнение чистой монополии и совершенной конкуренции по- зволяет сделать вывод о том, что в условиях монополии излишек потребителя меньше, тогда как излишек производителя больше, а суммарные излишки потребителя и производителя в условиях чис- той монополии меньше совокупных излишков в условиях чистой конкуренции. Последнее положение отражает экономическую неэффектив- ность монополии как следствие неиспользования ряда потенци- альных преимуществ, получаемых от торговли. Дело в том, что в рассматриваемом примере при расширении производства от 4 до 8 ед. продукции выигрыш и потребителей, и производителей уве- личивается. Однако эти потенциальные преимущества остаются неиспользованными. Мало того, они к тому же никому не достают- ся. На рис. 21.7 чистые потери обозначены треугольником, лежа- щим между кривыми спроса и предложения и линией, указываю- щей объем выпуска продукции, соответствующий максимуму при-
450 Глава 21. Предприятие в условиях чистой монополии были монополиста. Площадь этого треугольника символизирует собой ущерб, который терпят агенты рынка из-за монополистичес- кого диктата. Отметим, что при определенных условиях монопо- лист, прибегающий к ценовой дискриминации, будет осущест- влять выпуск продукции в бульших ио сравнению с простой моно- полией масштабах, что снизит объем чистых потерь. Продолжая сравнение чистой конкуренции и чистой монопо- лии, следует обратить внимание на то, что при совершенной кон- куренции выпуск продукции, соответствующий состоянию равно- весия, производится с наименьшими возможными долгосрочными средними полными издержками. Монополия, не претендуя на ми- нимизацию средних совокупных издержек, тем самым демонстри- рует меньшую эффективность по сравнению с совершенной кон- куренцией в области использования ресурсов. В частности, в случае естественной монополии, несмотря на то, что она может осуществлять производство, объем которого ниже оптимального, ее издержки окажутся все-таки наименьшими из всех возможных, если принять во внимание тот факт, что кривые спроса и предложения на соответствующий продукт являются за- данными. При этом появление новых производителей в данной области может вызвать еще большее снижение эффективности производства. Монополист может выбирать и такие объемы равновесного вы- пуска продукции, при которых возрастающие средние издержки обусловят сокращение эффекта экономии на масштабе производ- ства. Такого рода равновесным объемам выпуска продукции соот- ветствует восходящая ветвь кривой средних (общих) издержек. Наконец, проблема неспособности к минимизации средних со- вокупных издержек встает во весь рост в условиях закрытой моно- полии, когда обнаруживается воздействие отрицательного эффекта от роста масштабов производства. 9. Регулирование монополии Большинству чисто монополизированных отраслей в условиях рыночной экономики присущи черты естественной монополии. В связи с этим возникает необходимость общественного регулиро- вания цен и тарифов монополизированных рынков либо на феде- ральном, либо на региональном, либо на местном уровнях государ- ственного управления.
9. Регулирование монополии 451 Проиллюстрируем выбор государственного регулирования ес- тественной монополии, используя рис. 21.8. Рис. 21.8. Регулируемая монополия Предположим, что предприятие-монополист несетбольшие по- стоянные издержки, в результате чего кривая спроса пересекает кривую средних издержек в точке, где средние издержки все еще понижаются. Монополист выбирает объем выпуска продукции, равный QM, при цене Цм, что позволяет ему получать значительную экономи- ческую прибыль (отрезок ML). Однако данный уровень цены вы- зывает ограниченный спрос на предлагаемый монополией товар или услугу. Требование эффективного распределения ресурсов и более полного удовлетворения потребностей в данном товаре или услуге вынуждает государственные органы устанавливать верхнюю цену для монополиста, равную предельным издержкам как соот- ветствующую общественно оптимальным условиям реализации продукции. Такой ценой на рис. 21.8 является Цк. При данной ад- министративно установленной цене монополист будет максимизи- ровать прибыль или минимизировать убытки, производя- QK еди- ниц продукции, так как в новых условиях именно при этом объеме выпуска будет выполняться условие равенства Дпред (Ц) = Я|1ред. Здесь как бы имитируются условия чистой конкуренции, связан- ные с распределением ресурсов. Равенство Цк= Япред указывает на 15*
452 Глава 21. Предприятие в условиях чистой монополии эффективное распределение ресурсов для этого продукта или ус- луги. В то же время нельзя устанавливать иену, которая не будет по- крывать средние общие издержки. Эта ситуация показана на рис. 2.1.8: кривая средних общих издержек (Я^щ ) находится над ценой спроса (Щ. Такое регулирование для предприятия означает убытки в краткосрочных периодах и банкротство в долговремен- ном аспекте его деятельности, если не будет оказана ему государст- венная поддержка. Исходя из того, что валовые издержки включают в себя нор- мальную, или «справедливую» прибыль, цена должна совпадать со средними общими издержками. Такой ценой на рис. 21.6’является В точке /Упересекаются кривая спроса и кривая средних общих издержек. Поэтому цена обеспечивает монополисту получение «справедливой прибыли». Очевидно, что регулирование цен, каким бы способом оно ни происходило, должно одновременно содействовать и снижению цены, и увеличению объема производства, и вызвать сокращение экономической прибыли монополий. Выводы 1. Специфика рынка чистой монополии заключается в том, что на нем выступает один-единственный продавец, который одновременно олице- творяет собой и предприятие, и отрасль. Поэтому он имеет возможность манипулировать ценой, но при повышении последней спрос на его про- дукцию сокращается, а при ее понижении — увеличивается. Поэтому предприятие-монополист вынуждено также выбирать объем выпуска, ко- торый обеспечивает получение максимальной прибыли или открывает возможность минимизировать убытки. 2. Монополия выступает в закрытой, открытой и естественной формах. Закрытая монополия характеризуется наличием нормативных и законода- тельных актов, препятствующих проникновению в данную отрасль других предприятий. Открытая монополия допускает возможность появления предприятий, выпускающих идентичную продукцию или продукты-суб- ституты, но пока предприятие остается единственным продавцом данного товара. Естественная монополия обусловлена технико-экономическими параметрами достижения оптимального масштаба производства, при ко- тором наилучшим образом удовлетворяется спрос на продукцию. 3. Принципы максимизации прибыли, минимизации убытков и закры- тия предприятия — те же, что и при чистой конкуренции. Специфически- ми моментами для чистой прибыли являются:
Выводы 453 • валовой доход увеличивается не равномерно, как у предприятия- конкурента, а имеет нелинейную зависимость от предельного дохода; • предельный доход (кривая предельного дохода) отклоняется от цены (кривой спроса), т.е. не совпадает с ней, как в условиях чистой конкурен- ции. Поэтому предельный доход сопоставляется с предельными издержка- ми, а цена (средний доход) — с величиной средних общих (при максими- зации прибыли) и переменных (при минимизации убытков) издержек. 4. Итак, максимум прибыли предприятие получает при том объеме производства, при котором достигается наибольшая разность между вели- чинами валового дохода и общих издержек или равенство между предель- ным доходом и предельными издержками при превышении цены средних общих издержек. Предприятие минимизирует убытки, когда общие издержки превыша- ют валовой доход, но когда последний больше переменных издержек, т.е. когда убытки меньше постоянных издержек, или при равенстве предель- ного дохода и предельных издержек, когда цена ниже средних общих из- держек, но больше величины средних переменных издержек. 5. С целью добиться максимальной прибыли в результате наращивания объема выпуска монополия может прибегнуть к ценовой дискримина- ции — один и тот же товар продается по разным ценам различным поку- пателям: по более высоким — покупателям с низкой эластичностью спро- са, по более низким — покупателям с относительно высокой эластич- ностью спроса. 6. В результате установления (навязывания) цен монополистом суще- ственно сокращается излишек потребителя и значительно увеличивается излишек производителя при наличии чистых потерь для общества. 7. В интересах ограничения власти монополии на рынке, сокращения чистых потерь общества по сравнению с условиями чистой конкуренции и достижения рационального использования ресурсов государство вынуж- дено регулировать деятельность предприятия-монополиста путем уста- новления максимально допустимой цены. Однако эта цена должна обес- печить получение монополистом как минимум нормальной прибыли.
Глава 22. Предприятия в условиях монополистической конкуренции и олигополии МОНОПОЛИСТИЧЕСКАЯ КОНКУРЕНЦИЯ 1. От конкуренции к монополизации Предпосылки несовершенной конкуренции Начиная со второй половины XIX в. постепенно и все больше завоевывает позиции несовершенная конкуренция. Она связана с возникновением крупных хозяйственных субъектов (объедине- ний), которые постепенно стали подчинять себе все большую часть отраслевых рынков. Все это сопровождалось процессом концент- рации производства (сосредоточением большого числа рабочей силы и объемов производства на крупных предприятиях). В этих условиях сокращается количество товаропроизводителей и появ- ляется возможность влиять на рыночную цену. В немалой степени этому содействовало развитие корпоратив- ной формы частной собственности в виде акционерных обществ. Появление различного рода объединений монополистического типа качественно изменило конкурентные отношения. Новая трактовка монополин Однако посмотрим теперь на монополию с другой стороны. Если допустить достаточно широкое толкование понятия «товар», то окажется, что ни один продаваемый товар не продается единст- венным продавцом. Если дать товару очень узкое определение, то любой продавец оказывается в некотором смысле монополистом, поскольку никогда любые даже два товаропроизводителя не смогут предложить качественно абсолютно одинаковые продукты. Следо- вательно, слово «монополия» допускает расширительную трактов- ку. И нет подходящего способа определить грань в каждом случае, насколько широко или узко надо определить понятие «товар».
2. Особенности монополистической конкуренции 455 Ни один продавец не является монополистом в полном смысле слова или. можно сказать, не существует абсолютно неэластичного спроса. Ни один покупатель не зависит целиком от продавца, точно так же как и очень.редкие продавцы сталкиваются с абсолютно эластичным спросом. Если продавцы поднимают цену, то это при- водит к потере части их клиентов, что означает по существу не полную, а только частичную рыночную власть продавцов. 2. Особенности монополистической конкуренции Биполярность рынка Приступая к рассмотрению монополистической конкуренции, после того как нами уже освоены рыночные структуры с чистой конкуренцией и чистой монополией, следует начать с того, что она является своего рода «золотой серединой» между ними. Можно сказать, что монополистическая конкуренция не является ни совер- шенно конкурентной, ни совершенно монопольной. Для монопо- листической конкуренции характерно значительное число товаро- производителей, которое превышает как минимум 25 субъектов, хотя четких границ здесь нет. Однако важно отметить тот факт, что каждое предприятие в определенных рамках обладает контролем над ценой. Теория монополистической конкуренции была направлена на уничтожение «стены» между конкуренцией (полной или неполной) и монополией, соединяя их друг с другом и не устраняя различия между ними. Таким образом, введение в качестве объекта исследо- вания монополистической конкуренции положило конец бипо- лярной классификации рынка. Это позволило более объективно вести анализ во многих отраслях и сферах хозяйственной деятель- ности, рынок которых характеризуется как конкуренцией, так и монополией. Признаки монополистической конкуренции В связи с тем. что монополистическая конкуренция включает в себя переплетение моделей совершенной конкуренции и чистой монополии, можно выделить следующие ее признаки. Как и при совершенной конкуренции, предполагается, что в отрасли действу- ет много предприятий и имеется достаточно свободный вход в эту отрасль и выход из нее. Другой чертой этого рынка является то, что
456 Глава 22. Предприятия в условиях монополистич. конкуренции и олигополии все предприятия отрасли имеют определенную возможность «на- значать» пену на производимый ими товар, так как каждое из них продает товар, отличный от товаров других предприятий. Например, все предприятия выпускают верхнюю одежду. Каза- лось бы, товар один — мужские пальто, но каждое предприятие вы- пускает свой товар, отличающийся от других фасоном, составом и иветом ткани, отделкой, применяемой фурнитурой. Происходит дифференциация товара, которая открывает предприятиям воз- можность манипулировать пенами, повышать или понижать их. В то же время, назначая пены, продавцы не могут не считаться со спросом и предложением. Следовательно, поиски уровня цен далеко не свободны от огра- ничений, налагаемых спросом и предложением. К тому же цены предложения зависят от издержек, поэтому отправным пунктом ценообразования для товаропроизводителя является динамика предельных издержек и спроса. В свою очередь наличие многих производителей, выпускающих аналогичные товары, а также воз- можность относительно свободного входа в отрасль вносят в про- цесс ценообразования важный элемент конкуренции. Все это ведет к тому, что кривая спроса отдельного предприятия в условиях монополистичепской конкуренции имеет падающий характер, но более плавный, чем кривая спроса отрасли. Следова- тельно, дифференциация товара означает, что предприятия отрас- ли производят товары достаточно схожие, чтобы их можно было назвать тем же товаром, но и достаточно различные, для того чтобы товаропроизводитель чувствовал некоторую свободу в отношении «назначения» цены на свой товар. 3. Максимизация прибыли и минимизация убытков Кривая спроса предприятия и отрасли Сделаем некоторые выводы. Кривая спроса отдельного пред- приятия имеет падающий характер. Его эластичность выше, чем эластичность спроса отрасли, так как на рынке продаются товары- заменители, производимые другими предприятиями. Падающий характер кривой спроса указывает на возможность получения пред- приятием монопольной прибыли в краткосрочном периоде. В дол- госрочном периоде экономическая прибыль всех предприятий от- расли становится равной нулю.
3. Максимизация прибыли и минимизация убытков 457 На рис. 22.1 наглядно представлено положение предприятия в краткосрочном и долгосрочном периодах. Как мы уже знаем, пред- приятие будет максимизировать прибыль или минимизировать убытки в краткосрочном периоде, ориентируясь на такой объем выпуска продукции, который соответствовал бы совпадению (ра- венству) предельных издержек и предельного дохода {ДпРед = Ипрел). На рис. 221 это — точка К. Ей соответствует объем производства Рис. 22.1. Прибыли и убытки в краткосрочном периоде и равновесие в долгосрочном интервале При этом если кривая средних общих издержек занимает поло- жение Я обЩ, то предприятие получает максимальный объем прибы- ли, соответствующий площади заштрихованного прямоуюльника Ц^БАЦу. Если кривая средних общих издержек окажется выше кри- вой спроса предприятия (Q и займет положение, характеризуемое Я'Х:, то предприятие будет нести убытки, соответствующие пло- щади прямоугольника Ц^БВЦ^ В первом случае экономическая прибыль вызовет приток капиталов, и в результате обострения кон- куренции она будет сведена на нет. Во втором случае произойдет отток капиталов из отрасли (бегство капитала), и в итоге будут со- зданы условия для получения нормальной прибыли.
458 Глава 22. Предприятия в условиях монополисту. конкуренции и олигополии Эффективность в долгосрочном периоде В долгосрочном периоде в результате миграции капиталов и других факторов производства в рамках внутри- и межотраслевой конкуренции формируется тенденция безубыточного функциони- рования предприятий, когда они получают нормальную прибыль, но экономическая прибыль становится равной нулю. На рис. 22.1 такая ситуация характеризуется положением кривой средних общих издержек когда предприятие не получает прибыли, но и не несет убытков, т.е. при максимизирующем прибыль объеме производства фирма просто покрывает свои издержки и получает нормальную прибыль. Однако описанная картина долгосрочного равновесия не столь идеальна, как может показаться на первый взгляд. Дело в том, что существует целый ряд усложняющих обстоятельств, которые вызы- вают сбои в таком механизме монополистической конкуренции. Нередко конкуренты не в состоянии воспроизвести товары и предоставить услуги, которые производятся и оказываются уже за- крепившимися на этом рынке предприятиями. В качестве примера можно назвать выгодное местоположение предприятия или нали- чие у него патента. Кроме того, могут существовать и финансовые барьеры для вступления в отрасль, а экономические прибыли не столь значительны, чтобы идти на риск инвестирования капитала. Наконец, дифференцирование производителей на основе их раз- мещения и доступности может породить ситуацию длительного функционирования предприятия в условиях получения прибыли ниже нормального уровня или очевидных убытков, но которая обеспечивает дальнейшее существование данного рода бизнеса. 4. Нецеиовая конкуренция Проведенный анализ рыночного поведения хозяйственных субъектов в условиях монополистической конкуренции позволяет говорить о возможностях развертывания ценовой конкуренции, несмотря на имеющееся многообразие различных товаров и услуг, способных удовлетворить одну и ту же потребность. Вместе с тем для данной рыночной структуры характерна и неценовая конку- ренция. Ее основными формами в условиях монополистической конкуренции являются дифференциация продукта, улучшение его качественных и-потребительских свойств, реклама.
4. Неценовая конкуренция 459 Дифференциация продукта Дифференциация продукта позволяет предложить покупателям самые разнообразные по марке, типу, стилю, качеству товары и услуги. Причем при наличии столь разнообразного ассортимента предлагаемых товаров и услуг всегда имеется возможность нового предложения, которое будет отличаться от уже имеющегося много- образия продуктов. Доскональное изучение разнообразия потреби- тельских вкусов, отдельных их оттенков позволяет новым товаро- производителям найти свою нишу на рынке. Дифференциация продукта выступает своего рода компенса- цией тех недостатков, которые присущи монополистической кон- куренции и связаны прежде всего с издержками функционирова- ния такой рыночной структуры. В то же время дифференциация продукта, доведенная до крайней степени своего проявления, с одной стороны, сбивает с толку потребителя, усложняя процесс выбора, с другой стороны, может породить ложные ориентиры в выборе. Довольно часто предпочтение одним товарам перед дру- гими отдается исходя не из действительных качественных и по- требительских свойств товара, а из цены, считая, что последняя служит наилучшим показателем качества предлагаемых товаров и услуг. Совершенствование продукции Другой формой неценовой конкуренции является совершенст- вование конкурентами выпускаемых продуктов и предлагаемых услуг. Улучшение качественных характеристик или потребитель- ских свойств товара обеспечивает расширение рынка реализации продукции и вытеснение конкурентов, которые не заботятся о со- вершенствовании своей продукции. Данная форма конкуренции имеет своим следствием два по- ложительных момента, помимо лучшего удовлетворения потреб- ностей покупателей. Первый заключается в том, что удачное улуч- шение продукта одной из фирм побуждает другие фирмы прини- мать необходимые меры с целью преодолеть временное преиму- щество этом фирмы. В целом это содействует развитию научно- технического прогресса не только в сфере потребительских това- ров. но и опосредованно в области ресурс,него и материально-тех- нического обеспечения выпуска товаров производственного на- значения.
460 Глава 22. Предприятия в условиях монополистич. конкуренции и олигополии Второй момент сопряжен с появлением новых источников фи- нансирования процесса дальнейшего совершенствования выпус- каемого продукта или создания качественно нового товара. Успех в деле улучшения продукта позволяет расширить производство, до- стичь его оптимальных масштабов и получить в значительных объ- емах экономическую прибыль, которая как раз и служит этим новым финансовым источником. Отмечая положительные стороны конкуренции в форме совер- шенствования продукта, нельзя не обратить внимание на имитаци- онную деятельность предприятий в данной области. Предприятия- имитаторы, как правило, ограничиваются незначительными по- верхностными изменениями продукта, добиваясь внешнего эффек- та, выдают кажущиеся изменения в продукте за действительные, а также априори закладывают моральный износ в усовершенствован- ный продукт, что вызывает быстрое разочарование у покупателя в обладании продуктом, на смену которого пришла уже его новая мо- дель. Ясно, что подобное направление деятельности предприятий объекти вно ведет к расхищению ограниченн ыхресурсов и вызывает рост потребительских расходов населения. Реклама Особое место в системе рыночных структур занимает реклама, однако наиболее интенсивно она проводится в условиях монопо- листической конкуренции и олигополии. Она призвана приспо- сабливать потребительский спрос к продукту. Огромные расходы, связанные с рекламной деятельностью, вызывают неоднозначные оценки в отношении целесообразности рекламы. С одной стороны, утверждается, что подобного рода деятель- ность носит расточительный характер и ослабляег конкуренцию. И действительно, например, в США расходы на рекламу превыша- ют суммы, расходуемые правительствами штатов и муниципалите- тами. С другой стороны, рекламе приписывается много положитель- ных моментов, которые связаны как с интересами потребителей, так и эффективностью функционирования национальной эконо- мики, а также с укреплением рыночных сил, что ведет к обостре- нию конкурентной борьбы. Итак, вкратце остановимся как на положительных, так и на от- рицательных сторонах рекламной деятельности. Плюсы и минусы рекламы нашли отражение в табл. 22.1.
4. Неценовая конкуренция 461 Таблица 22.1. Положительные и отрицательные стороны рекламной деятельности Аргументы в пользу рекламы Аргументы против рекламы 1. Позволяет потребителям узнать о новых товаропроизводителях, новых продуктах, их модификациях и усовершенстаованиях 2. Подчеркивает исключительные и полезные свойства продуктов, что стимулирует их совершенствование 3. Обеспечивает повышение уровня производственной эффективности благодаря лучшему использованию эффекта масштаба производства, что ведет к снижению средних общих издержек производства 4. Обостряет конкуренцию и препятст - вует монополизации рынков благо- даря передаче информации о новых производителях и новых продуктах 5. Содействует усилению склонности населения к потреблению, росту спроса, расширению производства, а следовательно, и занятости 6. Стимулирует ускорение оборота капитала, что содействует прибыль- ности предприятий и более рацио- нальному использованию финансо- вых и материальных ресурсов 7. Обеспечивает финансовую поддержку средствам массовой информации 1. Больше убеждает, чем информирует, довольно часто вводит в заблужде- ние покупателей и не исключает нанесения ущерба умышленной дезинформацией 2. Наносит ущерб здоровью нации, психике населения путем навязыва- ния вредных привычек, а также ухудшает экологию 3. Вызывает непроизводительные расходы финансовых средств и расхищение дефицитных материальных ресурсов, которые .могли бы быть использованы на производство других полезных благ 4. Приводит к самонейтрализании ее результатов из-за принятия адекватных мер всеми участниками рынка 5. Усиливает тенденции к монополиза- ции рынков из-за создаваемых рекламой значительных финансо- вых барьеров для вступления в отрасль, а также из-за навязывае- мой потребителям приверженности к определенным фабричным маркам 6. Отсутствует потребность в рекламе подавляющей части товаров и услуг. Кроме того, расходы на рек- ламу сами следуют за движением экономических циклов н поэтому не могут оказывать стимулирующее воздействие на производство и заня- тость 7. Возникает зависимость средств мас- совой информации от рекламодате- лей, что ведет к ущемлению и искажению объективности передаваемой информации
462 Глава 22. Предприятия в условиях монополисгич. конкуренции и олигополии В связи со столь двойственной оценкой рекламной деятельнос- ти законодательным и исполнительным органам страны, очевидно, необходимо постоянно отслеживать процессы этой деятельности с целью принятия тех или иных действенных мер, своевременно ли- митировать либо не допускать отрицательных последствий от рек- ламы. Это относится прежде всего к сегодняшней России, которую захлестнула настоящая рекламная вакханалия, наносящая ущерб не только национальной экономике, но и здоровью, психике насе- ления. 5. Неэффективность монополистической конкуренции Особой оценки заслуживает эффективность такой рыночной структуры, как монополистическая конкуренция. Неэффектив- ность рыночного механизма монополистической конкуренции связана с двумя моментами. Первый обусловлен тем, что равновесная цена на этом рынке превышает предельные издержки. Это значит, что покупатель не только покрывает издержки производства дополнительных единиц продукции, но и терпит определенные убытки. Если бы объем вы- пуска продукции соответствовал точке В. в которой пересекаются кривые спроса и предельных издержек, то совокупный излишек покупателя мог бы увеличиться на величину заштрихованного тре- угольника АБВ {рис. 22.2). Незначительность совокупных потерь по сравнению с чистой монополией объясняется тем, что на рынке монополистической конкуренции предприятия обладают весьма ограниченной монопольной властью по сравнению с предприяти- ем-монополистом. Второй момент снижения эффективности рыночного механиз- ма монополистической конкуренции обусловлен достижением та- кого объема производства, который меньше масштаба производст- ва, обеспечивающего минимизацию средних обших издержек. В реальной действительности это может проявляться в неполной загрузке имеющихся производственных мощностей. Для нагляд- ности обратимся к рис. 22.2. На нем проведена горизонтальная пунктирная линия спроса С", которая в точке К совпадает с кривой предельного дохода предприятия на рынке совершенной конку- ренции. Конкурентное предприятие будет получать нулевую эко- номическую прибыль в точке А, которой соответствует минималь- ное значение средних общих издержек. Однако в связи с тем, что
5. Неэффективность монополистической конкуренции 463 Рис. 22.2. Равновесное состояние на рынке монополистической конкуренции кривая спроса предприятия на рынке монополистической конку- ренции имеет наклон вниз, точка нулевой экономической прибыли (на рис. 22.2 — точка А) оказывается левее и выше точки К мини- мальных средних издержек. Отсюда можно сделать вывод о неэф- фективном задействовании резервов производственных мощнос- тей, если на рынке будет конкурировать меньшее число предпри- ятий. В целом такая неэффективность не может не сказаться на ухуд- шении благосостояния потребителей в результате как установле- ния более высоких цен, так и сокращения предложения товаров. Однако, исходя из вышеизложенных посылок, вряд ли стоит делать вывод о нежелательности монополистической конкуренции. Во- первых, потому, что монопольная власть отдельных предприятий при таких рыночных структурах весьма невелика, а следовательно, и убытки от такой власти незначительны. Во-вторых, негативные аспекты монополистической конкуренции компенсируются таким существенным преимуществом, как возможность широкого вы- бора среди самых разнообразных конкурирующих товаров и их марок.
464 Глава 22. Предприятия в условиях монополистам, конкуренции и олигополии ОЛИГОПОЛИЯ 6. Особенности олигополистического рынка Среди рыночных структур значительное место занимает олиго- полия, или структура, характеризуемая наличием на рынке несколь- ких продавцов. Иными словами, к олигополистическим структу- рам можно отнести такие рынки, на которых сосредоточивается от 2 до 24 продавцов. Если два продавца, то это дуополия, или частный случай олигополии, ибо это уже не монополия. Верхний предел условно ограничен 24 хозяйствующими субъектами, так как с числа 25 начинается отсчет структур монополистической конкуренции. Типы отношений По концентрации продавцов на одном и том же рынке олигопо- лии подразделяются на плотные и разреженные. К плотным олиго- полиям условно относят такие отраслевые структуры, которые на рынке представлены 2—8 продавцами. Структуры рынка, которые включают более 8 хозяйствующих субъектов, относятся к разре- женным олигополиям. Подобного рода градация позволяет по-раз- ному оценивать поведение предприятий в условиях плотной и раз- реженной олигополии. В первом случае в силу весьма ограничен- ного числа продавцов возможны различного рода сговоры в отно- шении согласованного их поведения на рынке, тогда как во втором случае это практически невозможно. Исходя из характера предлагаемой продукции, олигополии можно подразделить на ординарные и дифференцированные. Ор- динарная олигополия связана с производством и предложением стандартных продуктов. Многие стандартные продукты выпуска- ются в условиях олигополии — это сталь, цветные металлы, стро- ительные материалы. Дифференцированные олигополии формируют- ся на основе выпуска продуктов многообразного ассортимента. Они характерны для тех отраслей, в которых имеется возможность разнообразить производство предлагаемых товаров и услуг. Уровень плотности олигополистической структуры рынка из- меряется количеством предприятий в той или иной отрасли и их долей в совокупных продажах отрасли в рамках национальной эко- номики. Таким образом, варьируя количеством предприятий, можно определить степень концентрации производства, аследова-
6. Особенности олигополистического рынка 465 тельно, и предложения в исследуемой отрасли общественного про- изводства. В то же время следует подчеркнуть, что было бы неосмотритель- но ориентироваться на масштабы только национальной экономи- ки. Олигополистические структуры могут формироваться как на региональном, так и на местном уровнях хозяйствования. Так, в силу специфики возможностей потребления готового бетона на ло- кальных рынках (района, небольшого города) также формируются олигополистические структуры, равным образом как и на регио- нальном уровне в сфере предложения, например, кирпича. Однако на каком бы уровне мы ни рассматривали олигополии, не следует забывать о двух важных моментах: межотраслевой кон- куренции и импорте продукции. Сила олигополии уменьшается под воздействием предложения продуктов предприятиями других отраслей, которые обладают приблизительно одинаковыми с про- дукцией олигополистов потребительскими свойствами (например, газ и электроэнергия как источник тепла, медь и алюминий как сырье для изготовления электропроводов). Ослаблению олигопо- лии содействует и импорт аналогичных товаров или их замените- лей. Оба эти фактора могут способствовать формированию более конкурентных структур по сравнению с чисто отраслевыми рыноч- ными структурами. Становление олигополии В основе исторической тенденции образования олигополий лежит механизм рыночной конкуренции, который с неотвратимой силой вытесняет с рынка слабые предприятия путем либо их бан- кротства, либо поглощения и слияния с более сильными конкурен- тами. Банкротство может быть вызвано как слабой предпринима- тельской активностью руководства предприятия, так и воздействи- ем усилий, предпринимаемых конкурентами против определенно- го предприятия. Поглощение осуществляется на основе фи- нансовых операций, направленных на приобретение того или иного предприятия либо полностью, либо частично путем скупки контрольного пакета акций или значительной доли капитала. Это отношение между сильными и слабыми конкурентами. Слия- ние, как правило, носит добровольный характер. Хотя подобного рода централизация капитала и производства может быть экономи- чески вынужденной, как выбор третьего из двух зол: либо полная утрата самостоятельности, либо изматывающая экономическая война.
466 Глава 22. Предприятия в условиях монополистич. конкуренции и олигополии Процессы поглощения и слияния позволяют существенно уве- личить свои доли продаж на соответствующем рынке. Рост рыноч- ной власти нескольких корпораций делает бессмысленной цено- вую конкуренцию, которая может превратиться в «войну» цен и привести к истощению всех ее участников. Другим существенным фактором формирования олигополисти- ческих структур рынка является стремление предприятий реализо- вать эффект масштаба производства. В процессе совершенствова- ния техники и появления новых технологий оптимальные размеры производства достигли таких масштабов, которые стали сущест- венным препятствием для вхождения в отрасль новых предпри- ятий. Эти препятствия связаны как с ограниченностью финансов, достижением низких издержек производства, так и более рацио- нальным использованием ресурсов несколькими хозяйствующими субъектами, нежели многими конкурентами с незначительными объемами производства. Специфика олигополистической структуры рынка обусловли- вает особенности рыночного поведения хозяйственных субъектов и ценообразования. Ценообразование на олигополизированном рынке характеризуется многообразием форм своего проявления, но их группировка позволяет выдел ить четыре основных принципа: ценовая конкуренция; тайный сговор в цене; лидерство в ценах; ценовая накидка. 7. Ценовая конкуренция В условиях ограниченного числа поставщиков определенного товара их поведение можно описать двояким образом. Повышение или понижение цены на товар одним из товаропроизводителей вы- зывает адекватную реакцию конкурентов. В данном случае дейст- вия конкурентов нейтрализуют преимущество в цене, которого пы- тался добиться один из хозяйственных субъектов. В результате между конкурентами фактически не происходит перераспределе- ния общих объемов продаж, каждый из конкурентов не ощущает потери своих покупателей. Если и происходит отток или приток покупателей, то это ощущает отрасль в целом под воздействием понижения или повышения цен всеми товаропроизводителями. В зависимости от направления динамики цен покупатели будут ис- кать способы удовлетворения своих потребностей путем расшире- ния объема закупок товаров в данной отрасли или в других от- раслях.
7. Ценовая конкуренция 467 В реальной действительности в зависимости от конкретно скла- дывающихся обстоятельств поведение конкурентов в качестве от- ветной реакции на действия одного из олигополистов может быть весьма разнообразным. Однако наиболее достоверной реакцией можно считать то, что понижение цены кем-либо из конкурентов вызовет стремление у остальных выровнять свои цены, т.е. пони- зить их с целью не допустить расширения рынка продаж конкурен- та-инициатора. В то же время повышение цен одним из товаропро- изводителей, как правило, конкуренты оставляют без внимания. Такое игнорирование повышения цен со стороны конкурентов связано с надеждой увеличить свои доли в общем объеме продаж за счет того из олигополистов, который рискнул поднять цену на свой продукт. Для наглядности обратимся к рис. 22.3, на котором пока- заны кривые спроса олигополиста. Если представить, что кривая спроса Q С, выражает положение олигополиста в условиях, когда его конкуренты выравнивают свои цены по его ценам, а кривая спроса С2С2 соответствует игнориро- ванию конкурентами изменения цен этим олигополистом, то можно сделать вывод о наличии ломаной кривой спроса С2/4С( у олигополиста в условиях ценовой конкуренции. Такого рода за- ключение вытекает из неоднозначной реакции конкурентов на по- вышение или понижение цены одним из олигополистов. В случае Рис. 22.3. Ломаная кривая спроса олигополиста
468 Глава 22, Предприятия в условиях монополистич. конкуренции и олигополии установления цены и объема выпуска, соответствующих точке Л, положение предприятия характеризуется равновесным состояни- ем. Однако если предприятие примет решение о повышении цены на свою продукцию, а его конкуренты на это никак не отреагируют, то положение на рынке предприятия, принявшего решение о по- вышении цен, будет характеризоваться отрезком кривой спроса С2Л (верхняя часть кривой спроса С2С2\ В результате того, что на данном отрезке спрос обладает относительно высокой эластичнос- тью, повышение, цены приведет к сокращению объема продаж предприятием, тогда как его конкуренты получат дополнительных покупателей. Но если предприятие предпримет попытку понизить цену, то остальные олигополисты моментально отреагируют соответствую- щим понижением цен на свою продукцию. В этом случае состояние спроса будет характеризоваться отрезком АС] (нижняя часть кри- вой спроса С,С,, которой присуща более низкая эластичность). И, следовательно, понижение цены не позволит заметно увеличить объемы продаж. При этом необходимо заметить, что и кривая предельного дохо- да имеет необычную форму: она состоит также из двух отрезков.. Первый отрезок кривой предельного дохода соответствует кривой спроса С2С2, второй — С|СГ Наличие переломного момента в элас- тичности спроса в точке А обусловливает разрыв кривой предель- ного дохода, т.е. появляется вертикальный отрезок BE кривой пре- дельного дохода Д21]рсд#ВДг1Рел. Данный разрыв в кривой предельно- го дохода наводит на мысль о том, что фактически любые измене- ния в предельных издержках в границах между кривыми предель- ных издержек /71пред и Й2игеа не будут оказывать влияния на цену и объем производства, так как точка пересечения вертикального от- резка кривой предельного дохода (BE) с кривой предельных издер- жек будет указывать на неизменность масштаба производства (QA), максимизирующего прибыль. Сдержанный характер ценовой конкуренции связан, во-пер- вых, со слабыми надеждами на достижение рыночных преиму- ществ по сравнению с конкурентами, а во-вторых, с риском развя- зывания «войны» цен.
8. Несовершенство рыночного поведения 469 8. Несовершенство рыночного поведения Рассмотренный выше вариант олигополистической структуры рынка, допускающий возможность ценовой конкуренции, харак- теризует собой разреженную олигополию, в рамках которой весьма проблематично согласовать поведение конкурентов из-за их отно- сительно большого числа. Однако в тех случаях, когда рынку при- суща плотная олигополия, предпочтение отдается нененовой кон- куренции и существует реальная возможность вступления в тайный сговор производителей определенных товаров. В современных условиях, когда, с одной стороны, действует антитрестовское законодательство, а с другой — налицо недостат- ки и неопределенность рыночного поведения олигополистов на основе ценовой конкуренции, возникает соблазн непосредствен- ного или молчаливого согласия конкурентов на однонаправленное рыночное поведение. Установление тайного контроля над ценами позволяет олигополистам уменьшить неопределенность, получать экономическую прибыль и препятствовать проникновению в от- расль новых конкурентов. Тайный сговор В связи с тем, что во многих странах действует антимонопольное (антитрестовское) законодательство, открытое картелирование, базирующееся на письменных соглашениях, становится невозмож- ным. В таких случаях соглашения заключаются неординарно и устно на конфиденциальных встречах. При этом используются изощренные формы камуфляжа согласованных действий олигопо- листов. В результате у потребителей, наблюдателей и контролиру- ющих органов создается иллюзия ценовой конкуренции между олигополистами. Наиболее изощренной формой тайных сговоров являются так называемые джентльменские соглашения, которые заключаются в устной форме в непринужденной обстановке за рамками рабочего времени и которые весьма трудно выявляются с целью предъявле- ния иска. Конечно, тайные соглашения о ценах требуют от их участников взаимного доверия и готовности пойти на компромис- сы и уступки, чтобы добиться сбалансированности интересов участников. Расхождения в издержках, различие в целевых уста- новках обусловливают далеко не одинаковое рыночное поведение олигополистов. В рамках тайных соглашений, которые фактически
470 Глава 22. Предприятия в условиях монополистич. конкуренции и олигополии блокируют ценовую конкуренцию, могут развиваться неценовые формы конкуренции, сопровождаемые предоставлением скрытых скидок и дополнительных услуг, улучшением форм обслуживания клиентов, обеспечением наилучшим послесбытовым обслужива- нием. Лидерство в ценах Лидерство в ценах — это одна из форм рыночного поведения олигополистов, при которой все конкуренты на данном рынке сле- дуют в фарватере ценовой политики ведущего или господствующе- го олигополиста. Речь идет о том, что наиболее крупная или наибо- лее эффективная в отрасли компания выбирает подходящие мо- мент и место для изменения цены, тогда как все остальные олиго- полисты автоматически следуют этому изменению. ' Когда мы говорим о лидерстве в ценах, то предполагаем, что никаких соглашений или договоренностей между предприятиями нет. И тем не менее согласование действий олигополистов, несмот- ря на закамуфлированный характер, в определенном смысле про- исходит открыто. Ценовой лидер, высказывая публично те или иные намерения в отношении предполагаемого изменения цены, как бы провоцирует реакцию остальных товаропроизводителей. Ответная реакция конкурентов на зондирование лидера отрасли служит своего рода сигналом к осуществлению либо воздержанию от тех или иных мероприятий. Особенность поведения ценового лидера заключается в том, что он, как правило, не реагирует на незначительные колебания в ус- ловиях издержек и спроса. Изменение цен происходит только в том случае, если имеют место заметные отклонения в стоимости тех или иных факторов производства или изменения в условиях функцио- нирования предприятия либо выпуска продукции. Ценовая накидка Наконец, цена на олигополизированном рынке может форми- роваться на основе учета средних общих издержек производства, к которым прибавляется накидка обычно в размере определенного процента. В дальнейшем мы будем использовать термин «средние издержки», под которыми в долгосрочном периоде следует пони- мать совокупность издержек, так как деление их на постоянные и переменные приемлемо лишь для краткосрочного периода.
9. Общая оценка олигополистических структур 471 Расчетная цена, образованная на основе средних издержек про- изводства и определенной процентной накидки в качестве эконо- мической прибыли, служит своего рода стандартной ценой для проведения ценовой политики, которая призвана учитывать дейст- вительную или возможную конкуренцию, финансово-экономи- ческую и рыночную конъюнктуру, стратегические цели и прочие обстоятельства. Подобного рода форма ценообразования в основ- ном присуща предприятиям с высокой степенью дифференциации и диверсификации выпускаемой продукции, которые становятся значительным препятствием для точного определения спроса и из- держек по каждому отдельно взятому изделию. Предпочтение, отдаваемое олигополиям и развертыванию не- ценовой конкуренции по сравнению с ценовой, связано с тем, что обновление продукции, ее модификация, усовершенствование производственных технологий, удачная реклама позволяют создать устойчивость и стабильность на рынке по сравнению с> конкурен- цией цен. Последняя может привести к существенным издержкам и истощению конкурентов, а иногда и к нарастанию монополисти- ческих тенденций на рынке. В крайнем случае следствием ценовой конкуренции может стать переход от разреженной олигополии к плотной, что открывает путь к прямому тайному сговору конкурен- тов. Другая причина предпочтения неценовой конкуренции обу- словлена крупными масштабами производства олигополистов, значительными финансовыми ресурсами, которые позволяют им осуществлять мероприятия, обусловленные неценовой конку- ренцией. 9. Общая оценка олигополистических структур Оценивая значение олигополистических структур, необходимо отметить, во-первых, неизбежность их формирования как объек- тивного процесса, вытекающего из открытой конкуренции и стремления предприятий к достижению оптимальных масштабов производства. Во-вторых, несмотря как на позитивную, так и на негативную оценку олигополий в современной экономической жизни, следует признать объективную неизбежность их существо- вания.
472 Глава 22. Предприятия в условиях монополистич. конкуренции и олигополии Положительные и отрицательные моменты олигополии Положительная оценка олигополистических структур связыва- ется прежде всего с достижениями научно-технического прогресса. Действительно, в последние десятилетия во многих отраслях с оли- гополистическими структурами достигнуты значительные успехи в развитии науки и техники (космическая, авиационная, электрон- ная, химическая, нефтяная промышленность). Олигополии обла- дают огромными финансовыми ресурсами, а также заметным вли- янием в политических и экономических кругах общества, что по- зволяет им с той или иной степенью доступности участвовать в реализации выгодных проектов и программ, финансируемых не- редко из общественных фондов. Небольшие конкурентные пред- приятия, как правило, не обладают достаточными средствами для реализации имеющихся разработок. Негативная опенка олигополий определяется следующими мо- ментами. Это прежде всего то, что олигополия очень близка по своей структуре к монополии, а следовательно, можно ожидать таких же отрицательных последствий, как и при рыночной власти монополиста. Олигополии путем заключения тайных соглашений уходят из-под контроля государства и создают видимость конку- ренции, тогда как на самом деле стремятся извлечь выгоду за счет покупателей. В конечном счете это сказывается на снижении эф- фективности использования имеющихся ресурсов и ухудшении удовлетворения потребностей общества. Олигополии и малый бизнес Несмотря на значительные финансовые ресурсы, сосредото- ченные в олигополистических структурах, большая часть новых продуктов и технологий разрабатывается независимыми изобрета- телями, а также небольшими и средними предприятиями, осущест- вляющими исследовательскую деятельность. Однако технологи- ческими возможностями практической реализации достижений науки и техники нередко обладают только крупные предприятия, входящие в олигополистические структуры. В связи с этим олиго- полии используют возможность достижения успехов в области тех- нологии, производства и рынка на основе разработок мелкого и среднего бизнеса, который не обладает достаточным капиталом для их технологической реализации. В целом, когда обращается внимание на оценку эффективности олигополий, то отмечается, что последние нередко заинтересованы
Выводы 473 в сдерживании научно-технического прогресса, так как они не спе- шат внедрять появившиеся «новинки» до тех пор, пока не будет достигнута необходимая прибыль на ранее вложенный крупный капитал. Такая политика препятствует моральному износу как машин и оборудования, так и технологий и продуктов. Выводы 1. Монополистическая конкуренция олицетворяет собой двуединство конкуренции и монополии. Монополия проявляется в уникальности про- изводимой продукции каждым товаропроизводителем, конкуренция на- ходит свое выражение в предложении хотя и особенных, специфических, но одних и тех же товаров. Монополистическая конкуренция характери- зуется значительным числом товаропроизводителей на рынке (не менее 25), относительно свободным входом и выходом из него, а «уникальность» предлагаемого каждым товаропроизводителем одного и того же товара позволяет им «навязывать» в той или иной степени цену. 2. Максимизация прибыли, минимизация убытков, равно как и пре- кращение деятельности осуществляются предприятием в полном соответ- ствии с принципами, характерными для рынка чистой конкуренции, но с уточнениями, касающимися рынка чистой монополии (см. выводы к гла- вам 20 и 21). 3. На рынке монополистической конкуренции помимо ценовой кон- куренции имеет место и неценовая конкуренция, которая выражается в дифференциации продукта, его совершенствовании и рекламе. Диффе- ренциация продукта проявляется в предложении одного и того же товара с разнообразной комбинацией его потребительских свойств, что позволяет расширить класс покупателей. Совершенствование продукции связано с сохранением уровня цен на нее при одновременном улучшении техничес- ких, экономических, качественных характеристик и потребительских свойств. Реклама является наиболее ярко выраженной формой неценовой конкуренции в условиях монополистической конкуренции по сравнению с другими видами рыночных структур. 4 Олигополия — это рыночная структура, занимающая промежуточ- ное положение между монополией и монополистической конкуренцией (число участников от 2 до 24). Олигополии характеризуются различной степенью плотности: от 2 до 8 предприятий — плотная олигополия, от 9 до 24 — разреженная. Формирование олигополистических структур — ре- зультат конкурентной борьбы, сопровождаемой поглощениями и слия- ниями. 5. В рамках ценовой конкуренции предприятий-олигополистов их по- ведение характеризуется двумя специфическими моментами: при пониже-
474 Глава 22. Предприятия в условиях монополистам. конкуренции и олигополии нии цены одним из олигополистов все остальные также солидарно пони- жают цены, чтобы сохранить за собой «закрепленный» сегмент рынка; при повышении цены остальные олигополисты сохраняют прежний уровень цен и тем самым могут потеснить на рынке предприятие, рискнувшее повысить цены. 6. Среди видов неценовой конкуренции следует выделить тайный сго- вор, лидерство в ценах, ценовую накидку. Тайный сговор олигополистов направлен на проведение единой ценовой политики его участниками, на раздел рынков либо на имитацию ценовой конкуренции. Лидерство в ценах заключается в том. что все олигополисты вслед за ведущей компа- нией (лидером) в данной отрасли повышают или понижают цены. Ценовая накидка используется теми олигополистами, у которых продукция доволь- но дифференцирования, что затрудняет вести обособленную калькуляцию затрат по каждому отдельно взятому продукту. Поэтому они к средним издержкам плюсуют соответствующую величину прибыльной надбавки.
Глава 23. Спрос на ресурсы и их эффективное использование До настоящего момента все наше внимание было сконцентри- ровано на поведении предприятия в условиях различных рыночных структур, максимизации его прибыли, когда оно выступало в роли продавца готовой продукции. При этом анализ со стороны затрат предприятия осуществлялся исходя из его совокупных издержек по выпуску продукции без рассмотрения проблемы выбора между ис- пользуемыми факторами производства. Как известно, для того, чтобы организовать производство про- дукции, предприятие вынуждено обращаться на рынок ресурсов: труда, капитала и земли. Следовательно, на рынке факторов произ- водства товаропроизводитель выступает в роли покупателя и тем самым олицетворяет собой спрос на ресурсы, тогда как владельцы факторов производства выступают как носители предложения ре- сурсов. Купив факторы производства, предприниматель организует процесс изготовления товара, после реализации которого он полу- чает доход, распределяемый в определенном отношении к факто- рам. В зависимости от объемов вложенного труда, капитала и земли в производство товара и их производительности доходы распреде- ляются соответственно в форме заработной платы, прибыли, про- цента и ренты. Специфика производства предопределяег и особен- ности распределения доходов. Ключ к раскрытию механизма ценообразования на рынке ре- сурсов находится в теории факториальных издержек производства. При проведении анализа происходит определенное абстрагиро- вание от реальной действительности, ибо предполагается, что предприятие и продает свою продукцию, и покупает ресурсы на конкурентных рынках. Следовательно, весь анализ ведется в рам- ках совершенной, или чистой конкуренции, когда предприятие в роли и продавца, и покупателя никак не может повлиять на цену ни своего продукта, ни приобретаемых ресурсов. Это, можно сказать, исходный пункт всей теории предельной производительности, ле-
476 Глава 23. Спрос на ресурсы и их эффективное использование жащий в основе объяснения рынков ресурсов и их эффективного использования. Исходным пунктом ценообразования на ресурсы является соот- ношение между спросом и предложением. Но в результате действия различных факторов они могут сильно отклоняться от обычного состояния. Специфика ценообразования на ресурсы заключается в том, что цены на них непосредственно влияют на доходы их вла- дельцев. Уровень цен на ресурсы в решающей степени определяет распределение имеющихся ограниченных ресурсов среди различ- ных отраслей производств, предприятий. Кроме того, учитывая тот факт, что цены на ресурсы выступают в качестве издержек пред- приятия. центральной проблемой для него является минимизация издержек с целью получения максимальной прибыли. 1. Спрос на ресурсы Предприятие может увеличить выпуск продукции лишь при ус- ловии наращивания используемых ресурсов. Поэтому если проис- ходит рост спроса на готовую продукцию, то автоматически начи- нает увеличиваться спрос на ресурсы. Следовательно, спрос на ре- сурсы является производным от спроса на готовую продукцию. Од- нако необходимо заметить, что данная зависимость далеко не всег- да носит пропорциональный характер. Другим фактором, который предопределяет спрос на ресурсы, является эффективность их использования (достижение макси- мальной отдачи от них), ибо для товаропроизводителя ресурсы трансформируются в издержки производства. Чем ниже цена фак- торов производства и чем выше их производительность, тем мень- шие издержки несет предприятие и тем больший предельный про- дукт получает. Эластичность спроса иа ресурсы Кривые спроса на ресурсы (рис. 23.1) выражают известную функциональную зависимость спроса от цены. Изменения в коли- честве требуемого ресурса (величины спроса) вследствие измене- ния цены приводят к перемещению из одной точки в другую на одной и той же кривой устойчивого спроса на ресурс. В то же время спрос на ресурсы может обладать большей или меньшей эластич- ностью по цене. Важнейшими факторами, оказывающими воздей-
1. Спрос на ресурсы 477 Рис. 23.1. Кривые спроса на ресурс ствие на эластичность спроса на ресурс, являются динамика пре- дельного продукта конкретного ресурса, степень возможности ре- сурсозамешения, эластичность спроса на продукт, «вес» ресурса в общих издержках производства. Если обратиться к предельному продукту, то чем медленнее будет уменьшаться предельный продукт от наращивания использу- емого ресурса, тем большей эластичностью будет обладать кривая спроса как выражение предельной доходности ресурса (предельно- го продукта, выраженного в денежной форме). Незначительное снижение цены на такой ресурс приводит к заметному увеличению спроса на него. Ускоренное падение предельной производитель- ности ресурса (предельного продукта) вызывает столь же быстрое снижение предельной доходности ресурса, представленное крутой кривой спроса. Эластичность спроса на ресурс также зависит от такого фактора, как степень возможности ресурсозамешения. Чем больше имеется возможностей замещения данного ресурса другими, тем выше эластичность спроса на него, так как любое незначительное по- вышение цены на ресурс может привести к резкому сокращению величины спроса на него в результате переориентации товаропро- изводителей на другие ресурсы. Напротив, отсутствие ресурсозаме- щения делает спрос на данный товар неэластичным, так как при
478 Глава 23. Спрос на ресурсы и их эффективное использование повышении цены его нечем заменить, и предприятия вынуждены покупать этот ресурс, несмотря на увеличение цены. Необходимо обратить внимание и на производный характер эластичности спроса на ресурс в зависимости от эластичности спроса на производимое с его помощью благо. Ведь незначительное повышение цены на товар с высокой эластичностью спроса вызо- вет резкое сокращение выпуска продукции, что автоматически ска- жется на относительно большом уменьшении спроса на данный ресурс. Поэтому можно заключить, что чем выше эластичность спроса на продукт, тем выше эластичность спроса на ресурс. На эластичность спроса на ресурс существенное влияние оказы- вает его доля в структуре затрат предприятия на производство того или иного товара. Если предположить, что подавляющая часть или все общие издержки приходятся всего лишь на один ресурс (напри- мер, рытье канавы вручную), то любое повышение цены на него вызвало бы адекватный рост издержек предприятия. При заданной эластичности спроса на продукт такой рост издержек привел бы к резкому снижению продаж и, следовательно, сокращению спроса на данный ресурс. И напротив, если предположить, что доля опре- деленного ресурса в общих издержках составляет менее одной де- сятой их величины, то при той же самой эластичности спроса на продукт повышение цены на данный ресурс относительно слабо скажется на общих издержках, сокращении продаж и спросе на ресурс. Таким образом, можно заключить, что по мере сокращения «веса» фактора производства в общих издержках эластичность спроса на данный фактор снижается и, наоборот, по мере нараста- ния «веса» ресурса в общих издержках производства эластичность спроса на ресурс повышается. Изменение спроса иа ресурсы Рассмотрим теперь факторы, которые вызывают сдвиг кривой спроса на ресурсы. Прежде всего необходимо вновь отметить,, что этот спрос является производным от спроса на готовые товары и услуги, которые производятся или оказываются с помощью данных ресурсов. Так, при увеличении спроса на продукт цена на него по- высится, что вызовет повышение предельной доходности ресурса, а это в свою очередь подтолкнет предприятие к наращиванию заку- пок ресурса. В результате произойдет смещение кривой спроса С в положение С', тогда как сокращение спроса на продукцию приве-
1. Спрос на ресурсы 479 дет к уменьшению спроса на ресурс и смещению кривой спроса С в положение С" (см. рис. 23.7). Среди других факторов, вызывающих изменение со стороны спроса, или смешение кривой спроса, следует назвать изменение производительности ресурса. Причем изменение спроса происхо- дит однонаправленно с динамикой производительности ресурса: чем выше его производительность и соответственно выше предель- ный доход, тем больше на него спрос и соответственно цена. Повышение производительности ресурса может быть достигну- то в результате как его совершенствования, повышения качества (например, повышения квалификации работника), так и усовер- шенствований других связанных с ним факторов производства (на- пример, использования усовершенствованной или новой техноло- гии, т.е. капитала). Правда, надо отметить, что использование более совершенного реального капитала невозможно без качест- венного улучшения труда, который вступает с ним во взаимодейст- вие. Поэтому неизменность одного из факторов производства — условность, но не реальная действительность. В этой связи следует заметить, что производительность одного фактора в немалой степени зависит от количества других связан- ных с ним факторов. Чем больше их, тем выше производительность ресурса (например, благодаря капиталовооруженности труда) и, следовательно, больше спрос на него. А это вызывает изменение рыночного спроса и смешение кривой спроса вверх, вправо. Наконец, значительное место в изменении спроса на тот или иной фактор производства занимают цены на другие ресурсы. При этом необходимо различать взаимозаменяемые и взаимодопол- няющие ресурсы, хотя в различных ситуациях одни и те же ресурсы могут выступать в роли и тех, и других. Если имеет место ресурсо- замещение, то на спрос заменяемого ресурса воздействуют два про- тивоположных эффекта: эффект замещения и эффект объема вы- пуска. Взаимозаменяемые ресурсы С одной стороны, понижение цены на ресурс-заменитель (на- пример, на оборудование) объективно вызовет сокращение спроса на рассматриваемый ресурс (например, на труд) в интересах выпус- ка заданного количества продукции с наименьшими издержками. С другой стороны, если предприятие стремится использовать бла-
480 Глава 23. Спрос на ресурсы и их эффективное использование гоприятную рыночную ситуацию снижения цены на один из взаи- мозамняемых ресурсов при неизменности цены на другой в инте- ресах расширения масштаба производства, то такое увеличение объема производства приведет к росту спроса на оба ресурса. Сле- довательно, эффект замещения и эффект объема производства воз- действуют на спрос на заменяемый ресурс в прямо противополож- ных направлениях. Поэтому направление изменения спроса на ре- сурс в результате изменения цены на ресурсозаменитель зависит от соотношения эффекта замещения и эффекта масштаба производ- ства. Если превалирующее воздействие на стороне эффекта заме- щения, то спрос на ресурс изменяется однонаправленно с измене- нием цены на ресурсозаменитель. Если эффект объема выпуска превышает эффект замещения, то изменение спроса на ресурс про- исходит в направлении, противоположном изменению цены на ре- сурсозаменитель. Взаимодополняющие ресурсы Рассмотрим ситуацию с взаимодополняющими ресурсами. При изменении количества одного из таких ресурсов однонаправленно изменяются величины других. Пример взаимодополняющих ре- сурсов: один работник — один отбойный молоток. В этой взаимо- связи любое наращивание материального ресурса (молотков) вызо- вет адекватное увеличение человеческого ресурса (работников). Поэтому при понижении цены, например, на молотки предпри- ятие, стремясь выполнить большой объем работы, вынуждено будет не только закупить большее количество молотков, но и на- нять соответствующее число работников. Следовательно, повыше- ние (понижение) цены на один из взаимодополняющих ресурсов под воздействием эффекта объема производства приведет к сниже- нию (повышению) спроса на другой ресурс. 2. Предельная доходность и предельные издержки ресурса Для предприятия особое значение имеет проявление закона убывающей отдачи фактора производства, тогда как в условиях действия законов постоянной или возрастающей производитель- ности оно' неизменно получает прибыль. При убывающей отдаче предприятие будет расширять производство продукции до тех пор, пока прирост дохода будет превышать прирост издержек на допол-
2. Предельная доходность и предельные издержки ресурса 481 нительно вовлекаемые единицы ресурсов. Таким образом, мы вышли на категорию предельной доходности ресурса. Предельная доходность ресурса Предельной доходностью ресурса, или доходом от реализации предельного продукта является прирост дохода предприятия за счет вовлечения в процесс производства дополнительной единицы ре- сурса. При убывающей отдаче ресурса прирост, дохода сокращается. Это обусловливает более быстрое, интенсивное снижение предель- ной доходности несовершенного конкурента по сравнению с более совершенным. Следовательно, масштабы использования предпри- ятием ресурсов зависят от динамики их предельной доходности. Поэтому на графике (рис. 23.2) линия предельной доходности ре- сурса у предприятия-монополиста (ПД2) имеет более крутой на- клон, чем у предприятия-конкурента (ЦД). Предельные издержки ресурса Наряду с предельной доходностью важное значение имеют пре- дельные издержки ресурса, представляющие собой прирост издер- жек в результате вовлечения в производство дополнительной еди- ницы переменного ресурса. Динамика или отсутствие таковой в отношении предельных издержек ресурса зависят от рыночной S 200 о Ф о. jD 150 о о f 100 Q Количество ресурса, шт. Рис. 23.2. Предельная доходность ресурса предприятия в условиях совершенной (ПД\, и несовершенной (ЦД2) конкуренции
482 Глава 23. Спрос на ресурсы и их эффективное использование структуры каждого конкретного ресурса. Если ресурс закупается на рынке совершенной конкуренции, то предельные издержки приоб- ретающего его предприятия будут равны цене данного ресурса. В связи с этим кривая спроса предприя тия на ресурс займет гори-1 зонтальное положение (см. рис. 23.3}. Ограничение в наращивании ресурса Предприятие будет наращивать закупку ресурса до тех пор, пока предельная доходность от его использования будет превышать пре- дельные издержки, связанные с его приобретением, и прекратит это делать, как только предельная доходность ресурса будет равна его предельным издержкам. Следовательно, принцип определения предприятием объема используемого ресурса аналогичен принци- пу оптимизации объема выпуска продукции с точки зрения макси- мизации прибыли. На рис. 23.3 представлено графическое решение проблемы вы- бора количества используемого ресурса. При данной цене на ресурс (Наб) в условиях совершенной конкуренции будет использован объем ресурса, равный величине Qr>, так как пересечение кривой спроса на ресурс (Q и его предельной доходности (/7Д) в точке Б указывает на равенство предельной доходности от ресурса и пре- дельных его издержек, которому и соответствует объем ресурса Qc. Рис. 23.3. Оптимизация используемого ресурса в условиях совершенной и несовершенной конкуренции
3. Оптимизация издержек при двух переменных факторах 483 В условиях несовершенной конкуренции равенству предельной до- ходности от ресурса и предельных его издержек (точка А) соответ- ствует меньшая величина вовлекаемого в процесс производства ре- сурса Qa. Равновесие на рынке факторов производства Таким образом, нами рассмотрена ситуация, когда в качестве переменного используется только один ресурс, тогда как остальные принимаются в качестве неизменных. Однако в действительности предприятие сталкивается с проблемой комбинирования ресурсов, что предполагает их переменность. Поэтому задача заключается в выборе оптимального сочетания используемых ресурсов. Для тако- го выбора необходимо руководствоваться сопоставлением цен на факторы производства, которые для товаропроизводителя транс- формируются в предельные издержки ресурсов, и предельного до- хода, получаемого от каждого фактора производства. Осуществляя сопоставление цен на факторы производства и предельный продукт (доход), получаемый от их использования, предприятие имеет возможность наращивать использование одних из них и сокращать другие. Руководствуясь ценами на факторы производства, предприятие замещает дорогие факторы более деше- выми. В связи с этим возникает необходимость достижения такого масштаба производства, при котором комбинация его факторов обеспечивала бы получение постоянныхи устойчивыхдоходов. До- стижение устойчивого сочетания факторов производства происхо- дит под воздействием конкуренции между ними, которое приводит их в равновесное состояние. Равновесие на рынке факторов произ- водства достигается, если на одну денежную единицу любого фак- тора производства получается равный предельный продукт (пре- дельный доход). 3. Оптимизация издержек при двух переменных факторах В связи с вышеизложенным рассмотрим издержкй и выпуск продукции при двух переменных видах затрат. Предположим, что сельскохозяйственный товаропроизводитель, занимаясь выращи- ванием ячменя, помимо неизменных затрат собственного труда и техники имеет дело с двумя переменными взаимозаменяемыми факторами производства: земельной площадью и удобрениями. 16*
484 Глава 23. Спрос на ресурсы и их эффективное использование Изокванта При выборе сочетания факторов производства поведение това- I ропроизводителя напоминает поведение потребителя, стремяще- гося добиться оптимального удовлетворения своих потребностей 1 (вспомним кривые безразличия и бюджетную линию). Ведь в I нашем случае предприятие выступает в роли покупателя, но не по- требительских товаров, а необходимых ему ресурсов. Кривая САВД (рис. 23.4) соответствует множеству сочетаний рассматриваемых факторов производства, при которых можно получить заданное ко- личество ячмёня, например, 100 ц. Такая кривая называется изо- I кв ан той. Из графика видно, что приобретая большее количество удобре- ний, сельхозпроизводитель имеет возможность сокращать посев- ную площадь подданной культурой. И, напротив, если он не желает использовать больше удобрений, то для получения заданного объе- ма урожая ячменя ему необходимо расширить посевной клин. В рассматриваемом примере (рис. 23.4) 100 ц ячменя можно по- лучить с 2 га площади посева при внесении 3 т удобрений (точка А), с 4 га площади посева — при внесении 1,5 т удобрений (точка В) и с 1,2 га площади посева — при применении 6 т удобрений (точка 0. Любая точка на изокванте обеспечивает равный результат — 100 ц Рис. 23.4. Сочетание двух видов переменных затрат, обеспечивающих получение одного и того же объема продукции
3. Оптимизация издержек при двух переменных факторах 485 ячменя. Проблема использования или выбора ресурсов нам уже знакома. Здесь же обратимся к закону убывающей доходности, свя- занному с законом убывающей производительности. Данный закон действует как в случае, когда один из видов затрат является переменным, а все остальные остаются неизменными, так и в слу- чае. когда один вид затрат замещается другим в целях поддержания постоянного объема выпуска продукции. Принцип замещения В частности, рис. 23.4 иллюсзрирует принцип замещения. При перемещении из точки В в точку А для замещения 2 га посевной площади требуется 1,5 т удобрений, тогда как при перемещении из точки А в точку С требуется уже 3 т удобрений, но для замещения только 0,8 га. На графике проявление данного принципа находит свое выражение в изменении угла наклона кривой. При движении по ней вниз и вправо она становится все более и более пологой. Продолжая анализ, обратимся к издержкам производства с целью выявления процесса их оптимизации в условиях использо- вания сельхозпроизводителем двух переменных ресурсов. Сущест- венную роль в этом процессе, конечно, играют цены на используе- мые ресурсы или факторы производства. Предположим, что арендная плата составляет 1580 руб. за 1 га и 1 т удобрений стоит 1000 руб. В таком случае формулу валовых издержек можно записать в следующем общем виде: где Яобщ — общие издержки; Ф„ Ф2— факторы производства; Цф , Щ — цена факторов производства. Бюджетная линия товаропроизводителя Теперь, как и в случае с покупателем, когда он оптимизирует свой выбор с помощью бюджетной линии, построим бюджетную линию товаропроизводителя, который, прежде чем заняться выра- щиванием ячменя, должен выступить в роли покупателя, только уже не потребительских товаров, а товаров производственного на- значения, или ресурсов — земли и удобрений. Исходя из цен ис- пользуемых ресурсов, сельхозпроизводителю, чтобы собрать 100 ц ячменя, необходимо обладать финансовыми ресурсами в размере
486 Глава 23. Спрос на ресурсы и их эффективное использование примерно 6000 руб., на которые можно либо взять в аренду 3,8 га земли, либо купить 5 т удобрений. Графическим подтверждением этого является бюджетная линия Х(рис. 23.5). Бюджетная линия У указывает на то, что сумма в размере 5000 руб. недостаточна для того, чтобы получить 100 ц ячменя при сложившемся уровне цен на взаимозаменяемые переменные ресурсы. Бюджетная линия Zука- зывает на то, что данного объема урожая можно достигнуть в точках Е и F, но при затратах, равных примерно 7000 руб. Поэтому для бюджета, равного этой сумме, необходимо построить новую изо- кванту, которая позволит получить урожай, превышающий 100 ц. Однако если производство ячменя в объеме более 100 ц нежелатель- но, то осуществление затрат на аренду земли и покупку удобрений, соответствующих точкам Ей F, нельзя считать рациональным или оптимальным. Оптимизация затрат достигается путем их миними- зации при заданном объеме выпуска продукции. Рис. 23.5. Реакция товаропроизводителя на изменение цен на один из видов затрат Конечно, нельзя забывать и о динамике цен на производимую продукцию, так как расширение ее выпуска может привести к сни- жению цен на нее. Однако в данном случае мы рассматриваем такую ситуацию, которая соответствует совершенной конку- ренции.
3. Оптимизация издержек при двух переменных факторах 487 Влияние динамики цен на ресурсы Изменение.цен на один из видов переменных ресурсов вызывает соответствующий пересмотр комбинации затрат на эти ресурсы. Например, если бы в силу каких-либо причин (истощение запасов) произошло увеличение цен на удобрения в 2 раза, т.е. 1т стала бы стоить не I 000, а 2000 руб., то сельхозпроизводителю пришлось бы пересмотреть направление использования своих денежных средств на аренду и удобрения. На рис. 23.5 показано смещение бюджетной линии Xв положение линии Wв связи с подорожанием удобрений в 2 раза. Это свидетельствует о том, что теперь невозможно вырас- тить 100 ц ячменя, имея 6000 руб., так как бюджетная линия W отстоит довольно далеко от изокванты (кривой равноценных за- трат), отражающей данный объем продукции. Изменившаяся ситуация на рынке ресурсов требует от товаро- производителя увеличения затрат. Их величина наилучшим обра- зом будет соответствовать той точке изокванты, в которой ее кос- нется новая бюджетная линия проведенная параллельно бюджет- ной линии И7, как образующей новое соотношение затрат на арен- ду земли и покупку удобрений. Следовательно, можно'заключить, что для получения урожая в объеме 100 ц необходимы затраты в сумме более 8400 руб., на что указывают точка /^бюджетной линии W'. В результате произошло замещение более дорогих затрат на удобрение более дешевыми затратами на аренду дополнительной земли. Необходимо сказать и о том, что в зависимости от объемов пла- нируемого выпуска продукции на рисунке можно построить не- сколько изоквант, отражающих соотношение количества продук- ции, например, 100. 300 и 500 ц. В результате полученная карта изоквант, построенная в соответствии с определенным соотноше- нием цен на используемые ресурсы, определит направление разви- тия сельскохозяйственного производства. Принцип минимизации издержек Итак, сделаем общие выводы из проведенного конкретного ана- лиза. Для этого выясним, о чем свидетельствует точка Л на рис. 23.5, в которой линия фианансовых возможностей (бюджетная линия) предприятия касается изокванты. Она свидетельствует о том, что углы наклона кривой и касательной линий равны между собой. А это значит, что сочетание количества ресурсов, необходимых для
488 Глава 23. Спрос на ресурсы и их эффективное использование получения определенного объема продукции, и имеющееся их со- четание в распоряжении предприятия совпадают. Но так как угол наклона изокванты отражает соотношение предельных доходнос- тей используемых факторов производства, а угол наклона пря- мой — соотношение цен на эти факторы, можно сделать вывод, что предприятие минимизирует издержки, когда отношения предель- ной доходности каждого ресурса (фактора) к его цене равны между собой: пд^пд^ _пдф где ПД^ , ПДф,, ПДф - предельные доходы факторов; Цф,, Цф, Цф — цены факторов производства. Критерий максимизации прибыли Однако если ставится задача максимизировать прибыль, то для предприятия недостаточно только минимизировать затраты. Ко- нечно, производство с наименьшими издержками содействует мак- симизации прибыли. Однако это необходимое, но вовсе не доста- точное условие для максимизации прибыли. Можно добиться со- отношения ресурсов, обеспечивающего наименьшие издержки, но не получать максимальную прибыль. В то же время предприятие, которое применяет соотношение факторов производства, обеспе- чивающее получение максимальной прибыли, непременно выпус- кает продукцию с наименьшими издержками. Вышеприведенное уравнение указывает на пропорциональ- ность соотношения предельных доходов и цен используемых ре- сурсов. Для наглядности можно взять два фактора, для одного из которых предельный доход равен 18 руб., а цена — 6 руб., для дру- гого — соответственно 21 и 7 руб. Следовательно, подставив в урав- нение значения этих показателей, получим 18/6 = 21/7. Несмотря на то, что отношения предельного дохода к цене в обоих случаях равны между собой (3), предприятие недоиспользует оба фактора. С целью максимизации прибыли предприятию не- обходимо привлечь дополнительное количество и первого, и вто- рого факторов, пока их предельные доходы не сравняются с ценой, т.е. не будут равны 6/6 и 7/7. А это значит, что отношение пре- дельного дохода к цене всех факторов производства должно быть
3. Оптимизация издержек при двух переменных факторах 489 равно 1. Поэтому вышеприведенное уравнение, минимизирующее издержки, трансформируется в уравнение, максимизирующее прибыль: цдф, цдф, цдф. Цф, Цф, Цф, Таким образом, уравнение, максимизирующее прибыль, вклю- чает в себя достижение наименьших издержек (как необходимое условие) и выравнивание предельных доходов и цен факторов про- изводства (как достаточное условие). Производственная функция Для анализа соотношения между потребляемыми ресурсами, факторами производства и объемом получаемой продукции ис- пользуется также производственная функция вида Y=A •№, где А — постоянная величина, консолидирующая в себе воздейст- вие на производство любых факторов, кроме учтенных в формуле; X — факторы производства; а — коэффициенты эластичности вы- пуска продукции по затратам соответствующих факторов. Соотношение dy/dx указывает на изменение прироста выпуска продукции при изменении того или иного фактора производства на бесконечно малую величину.’Однако более удобно зависимость из- менения объема производства от наращивания того или иного фак- тора производства выразить коэффициентом эластичности выпуска продукции по соответствующему ресурсу: d = [dy/dx] |х/у]. Коэф- фициент эластичности показывает, насколько изменится объем выпуска продукции при увеличении того или иного фактора про- изводства на 1 %. Экономический смысл производственной функции, выражен- ный с помощью данной формулы, заключается в том, что любой фактор из множества существующих имеет важное значение. Пре- небрежение хотя бы одним из них, т.е. сведение любого фактора производства к нулю, чревато общим нулевым результатом. Произ- водственная функция для предприятия служит основой для разра- ботки стратегии развития производства и выбора наиболее эффек- тивных технологий.
490 Глава 23. Спрос на ресурсы и их эффективное использование Если вернуться к главам учебника, посвященным рынкам ресур- сов, и посмотреть на труд, капитал и землю через призму теории предельной производительности, то пены на ресурсы (заработная плата, прибыль, процент, рента), казалось бы, указывают на эконо- мическое обоснование справедливого распределения доходов между владельцами факторов производства. Ведь каждый получает доход, равный предельному вкладу в доход предприятия, т.е. каж- дый получает столько, сколько создал, что должно свидетельство- вать о справедливой заработной плате, не говоря уже о прибыли и ренте. Однако хорошо известно, что в мире существует имущественное неравенство. В частности, в российском обществе за годы реформ произошла поляризация общества по доходам: десятки миллионов россиян живут сегодня за чертой бедности, тогда как огромные средства сосредоточены в руках 5—8% населения. Россия ставит перед собой задачу создания социально ориентированной экономи- ки, однако, к сожалению, эта задача решается крайне медленно и трудно. Выводы 1. На рынке ресурсов товаропроизводители выступают в роли покупа- телей. Спрос на ресурсы является производным от спроса на готовую про- дукцию. В то же время цены на ресурсы выступают в качестве издержек предприятия, что ставит его перед проблемой минимизации издержекпро- изводства путем наиболее эффективного использования потребляемых ре- сурсов. 2. Эластичность спроса на ресурсы зависит от целого ряда факторов: динамики предельного продукта конкретного ресурса, возможности ре- сурсозамещения, эластичности спроса на продукт, полученный с помо- щью данного ресурса, «веса?» ресурса в совокупных издержках производ- ства. 3. К факторам, обусловливающим изменение спроса на ресурс, отно- сятся: изменение спроса на продукт (при увеличении происходит рост цены на него, а значит, возрастет и предельная доходность ресурса, что ведет к повышению спроса на ресурс); изменение производительности ресурса (чем выше она, тем больше предельный доход и спрос на ресурс); степени зависимости данного ресурса от количества других связанных с ним ресурсов (чем больше их, тем выше производительность ресурса и спрос на него). 4. Особого внимания заслуживает влияние на спрос на конкретный фактор производства изменения цен на другие ресурсы. Здесь большое значение имеет характер взаимосвязи ресурсов.
Выводы 491 При взаимозаменяемых ресурсах понижение (повышение) цены на ре- сурс-заменитель оказывает влияние на спрос на рассматриваемый ресурс в виде эффекта замещения и объема производства. При выпуске заданного количества продукции снижение цены на ресур-заменитель приведет к сокращению спроса на заменяемый ресурс (эффект замещения).' При уве- личении масштаба производства снижение цены на ресурс-заменитель приведет к росту спроса на оба ресурса (эффект объема производства). В целом направление изменения спроса на взаимозаменяемые ресурсы зависит от соотношения этих двух эффектов. При взаимодополняющих ресурсах сокрашение (увеличение) цены на один из ресурсов под воздействием эффекта объема производства обуслов- ливает рост (снижение) спроса и на другой ресурс. 5. При увеличении объема производства предприятию важно знать предел наращивания того или иного ресурса. Критерием является равен- ство предельной доходности ресурса и предельных издержек на него. Пре- дельная доходность ресурса измеряется величиной прироста дохода от во- влечения в процесс производства дополнительной единицы ресурса, тогда как предельными издержками ресурса является прирост издержек в связи с приобретением этого ресурса. Поэтому выбор использования тех или иных ресурсов зависит от соотношения их предельных доходов и предель- ных издержек 6. При выборе сочетания ресурсов (факторов производства) поведение товаропроизводителя напоминает поведение потребителя (кривые безраз- личия), так как он выступает в качестве покупателя. Кривая, отражающая множество комбинаций ресурсов, необходимых для получения заданного объема продукции, называется изоквантой. Возможности товаропроизво- дителя (как и в случае с потребителем) зависят от его финансов, бюджета (дохода). Поэтому построение бюджетной линии позволяет определить в сочетании с изоквантой оптимальный объем издержек, например, двух переменных факторов. 7. Предприятие минимизирует издержки, когда соотношения предель- ной доходности каждого ресурса (фактора) к его цене (предельным из- держкам) равны между собой. Однако перед предприятием стоит задача максимизации прибыли, которая достигается при условии, что вышеука- занные отношения будут равны 1. 8. Владельцы факторов производства (ресурсов) должны получать до- ходы в соответствии с предельным вкладом каждого ресурса в создание дохода предприятия, чго указывает на справедливый характер заработной платы, прибыли, процента, ренты. Однако это — теоретическое положе- ние-, которое не всегда реализуется на практике.
Раздел VII НАЦИОНАЛЬНАЯ ЭКОНОМИКА. МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОЕ РАВНОВЕСИЕ
Содержание раздела VII Глава 24. Национальная экономика и общественный продукт 1. Методологические аспекты макроэкономических показателей 2. Структура валового внутреннего продукта 3. Методы исчисления ВВП 4. Доходы и их классификация 5. Национальное богатство Глава 25. Макроэкономическое равновесие, основанное на приоритете сферы производства I. Марксова схема процесса воспроизводства 2. Простое воспроизводство 3. Расширенное воспроизводство 4. Особенности современного воспроизводства 5. Межотраслевой баланс Глава 26. Совокупный спрос и совокупное предложение 1. Национальный рынок 2. Совокупный спрос 3. Совокупное предложение 4. Равновесие: реальный объем производства и уровень цен Глава 27. Макроэкономическое равновесие, основанное на приоритете сферы обращения 1. Классическая модель макроэкономического равновесия 2. Кейнсианская трактовка общего равновесия
Раздел VII. Национальная экономика. Макроэкономическое равновесие Глава 24. Национальная экономика и общественный продукт 1. Методологические аспекты макроэкономических показателей Для характеристики и оценки экономического развития страны существует целая система показателей, которая позволяет изме- рить обшие (совокупные) результаты хозяйственной деятельности всех участников экономических отношений. Вследствие того, что исторически сложились две системы хо- зяйства: директивно-плановая и рыночно-регулируемая, возникли два метода расчета макроэкономических показателей — балансо- вый и национальных счетов. Первый метод широко применялся в экономике СССР и в настоящее время частично используется в российской экономике и странах — членах СНГ. В основу этого метода исчисления макроэкономических показателей раз- вития национальной экономики положена методология, бази- рующаяся на критерии производительного и непроизводитель- ного груда, приравнивания к производственной сфере общест- венного производства материального производства, а все немате- риальное производство рассматривается в качестве непроизводи- тельной сферы. Балансовый метод расчета макроэкономических показателей охватывает в основном материальное производство, а система национальных счетов — народное хозяйство в целом, т.е. мате- риальное и нематериальное производство. В дальнейшем необ- ходимо использовать и те, и другие категории в интересах не только правильной интерпретации показателей развития эконо- мики в прошлом, но и лучшего освоения научного понятийного аппарата.
496 Глава 24. Национальная экономика и общественный продукт Совокупный общественный продукт Следует сохранить понятие «совокупный общественный про- дукт» как наивысшую и самую абстрактную категорию оценки ре- зультатов хозяйственной деятельности страны за определенный пе- риод. Совокупный общественный продукт (СОП) представляет собой всю совокупность произведенных благ (товаров и услуг) в материальном и нематериальном производстве страны вне зависи- мости от их функционального и потребительского назначения. СОП — это научная абстракция качественной определенности функционирования народного хозяйства, которая находит различ- ное количественное выражение в зависимости от используемых методов его расчета в таких показателях, как валовой обществен- ный продукт и конечный общественный продукт. Валовой общественный продукт Валовой общественный продукт (ВОП) — это сумма стоимости товаров и услуг, произведенных всеми хозяйственными субъектами и поступивших через экономический оборот в сферу потребления. ВОП складывается из продукции отдельных предприятий, поэтому он неизбежно включает повторный счет промежуточного продукта. Такой метод расчета получил название заводского, так как суть его заключалась в суммировании всей продукции, выпущенной фаб- риками и заводами страны. Промежуточный продукт (ПП) — это сырье, материалы, узлы и детали, комплектующие и другие изделия, стоимость которых не- однократно включается в продукцию многих предприятий, участ- вующих в процессе производства готового продукта. Это та часть ВОП, которая расходуется в течение года на текущие затраты. От- носительно сферы нематериальных услуг в текущие затраты вклю- чаются те услуги, которые используются в качестве вводимых ре- сурсов, т.е. не конечные потребительские услуги. Обращаясь к статистическим данным развития экономики СССР, в частности, к валовой продукции, т.е. ВОП, необходимо помнить, что в ней не учитывалась подавляющая часть стоимости оказанных услуг, но в нее включалась промежуточная продукция, с которой связан повторный счет. Искажение в оценке стоимости реального объема выпущенной продукции вызывает и последующие искажения при расчете других макроэкономических показателей, например, общественной про- изводительности труда.
2. Структура валового внутреннего продукта 497 Устранение повторного счета достигается путем исключения из ВОП промежуточного продукта. Конечный общественный продукт Валовой общественный продукт за вычетом промежуточного продукта (ПП) образует конечный общественный продукт (КОП), который предназначен для удовлетворения потребностей населе- ния, восстановления потребленных средств производства и накоп- ления: КО 11= ВОП- ПП. С целью устранения повторного счета современная статистика использует такой показатель, как добавленная стоимость, или сто- имость, которая состоит из объема продаж предприятия за вычетом стоимости предметов труда, купленных им для производства своей продукции. Поэтому КОП представляет собой суммарную величи- ну добавленных стоимостей, созданных хозяйственными субъектаг ми данной страны в течение определенно! о периода (как правило, за год). Предположим, прокатный завод в год выпускает продукции на 60 млрд руб., а стоимость закупаемой им стали, из которой изготав- ливается прокат, составляет 20 млрд руб. Следовательно, величи- на добавленной стоимости на этом предприятии равна 40 млрд руб. (60 — 20), а промежуточного продукта — 20 млрд руб. 2. Структура валового внутреннего продукта Конечный общественный продукт выступает в двух формах: ва- лового внутреннего продукта (ВВП) и валового национального продукта (ВНП). Разграничение между'этими двумя формами КОП базируется на различных принципах их расчета. При определении ВВП руководствуются территориальным принципом, согласно ко- торому этот продукт создается внутренними для данной страны факторами производства вне зависимости от того, кому они при- надлежат. В основу определения ВНП заложен национальный принцип принадлежности факторов производства, с помощью ко- торых он создается, независимо от территориального их размеще- ния (внутри или вне страны). П ри этом надо отметить, что абсолют- ные величины этих двух показателей КОП отличаются друг от друга несущественно — в пределах 2%.
498 Глава 24. Национальная экономика и общественный продукт Валовой внутренний продукт Валовой, внутренний продукт представляет собой совокупную стоимость товаров и услуг конечного назначения, произведенных резидентами данной страны на ее территории за определенный пе- риод (как правило, за год). Резидентами признаются все граждане этой страны, иностран- цы и лица без гражданства, проживающие в стране более года. Это продукт, созданный всеми сферами хозяйственной деятель- ности, кроме услуг домашних хозяйств, предназначенных для соб- ственного потребления. При этом в СНС1 ООН 1968 г. при опреде- лении величины внутреннего и национального продуктов не учи- тывалась деятельность в сфере теневой экономики. В СНС 1993 г. рекомендуется включать в ВВП результаты не только теневой эко- номики, но и производство юридически запрещенных товаров и услуг (незаконная торговля наркотиками, оружием и т.п.). Если в ряде стран предпринимаются попытки учитывать в ВВП (ВН П) результаты деятельности теневой экономики, то юридичес- ки запрещенные товары и услуги подавляющая часть стран, вклю- чая Россию, несмотря на содержащиеся в СНС 1993 г. рекоменда- ции, не считает целесообразным включать в эти показатели. Одновременно в стоимость произведенной продукции не вклю- чается прирост стоимости активов вследствие инфляции за время нахождения товаров на складе, т.е. так называемая холдинго- вая прибыль. Эта прибыль возникает и при перепродажах пен- ных бумаг. Последняя также исключается из соответствующей ве- личины созданных доходов. Согласно этому положению СНС сто- имость валовой продукции (ВП)1 2 определяют по следующей фор- муле: ВП= п- п„, где /7р — стоимость реализованной продукции; /73 — стоимость продукции, направленной в запасы по ценам, действовавшим на тот момент; П„ — стоимость продукции, изъятой из запасов по ценам на момент ее изъятия. 1 СНС - Система национальных счетов. 2 Здесь термин «валовая продукция» равнозначен конечной продукции в про- тивоположность понятию валовой продукции, использовавшемуся в советской ста- тистике. Сам термин «валовая продукция» используется здесь в связи с анализом ВВП и ВНП, которые являются конечными продуктами.
2. Структура валового внутреннего продукта 499 Валовой национальный продукт Для разграничения ВВП и ВНП необходимо учитывать, что сальдо расчетов между странами <^расч) включает сальдо факторных (первичных) доходов, экспорта и импорта (чистый экспорт) и теку- щих трансфертов. полученных из-за границы, т.е.: S = £+ S + 5 , рлсч ф.д ^ЭКС-ИМП тр’ где 5фд — сальдо факторных доходов; 5ЭК„ _имп — сальдо экспорта и импорта, или чистый экспорт; 5тр — сальдо текущих трансфертов. Если сальдо экспорта и импорта является составной частью и ВВП, и ВНП, то сальдо текущих трансфертов не имеет никакого отношения ни к тому, ни к другому показателю. Следовательно, величина ВНП отличается от ВВП на величину сальдо факторных (первичных) доходов, переданных за границу и полученных из-за границы. Поэтому внп ввп+s^. При расчетах ВВП и ВНП необходимо четко разграничивать факторные и нефакторные услуги. И в ВВП, и ВНП включается только производство, связанное с использованием нефакторых услуг. При этом факторные доходы, поступающие из-за границы, рассматриваются как платежи других стран за использование фак- торов производства, принадлежащих резидентам данной страны, для создания у них ВВП. Поэтомуполученные резидентами доходы принимают во внимание при подсчетах первичных доходов, а не при определении объема товаров и услуг, произведенных резиден- тами этой сараны. Следовательно, факторные доходы имеют отно- шение только к ВНП и не включаются в ВВП. Чистый валовой внутренний продукт и национальный доход Как измеритель совокупного объема производства ВВП имеет серьезный недостаток: он завышает объем выпущенной продук- ции на величину перенесенной стоимости основного капитала (амортизации). Поэтому, чтобы определить величину, на кото- рую производство реально увеличило объем выпуска товаров и услуг за год, необходимо из ВВП вычесть амортизацию основного капитала (Лосн.кап). В результате получим чистый внутренний про- дукт (ЧВП): ЧВП= ВВП-А„.
500 Глава 24. Национальная экономика и общественный продукт То есть ЧВП указывает на величину доходов поставщиков эко- номических ресурсов за предоставленные ими землю, рабочую силу, капитал, предпринимательские способности, с помощью ко- торых создан данный ЧВП. Единственной составляющей ЧВП, не отражающей истинного вклада экономических ресурсов в него, являются косвенные нало- ги (налоги на производство и импорт). Для определения суммарно- го дохода всех владельцев экономических ресурсов необходимо из ЧВП исключить сумму косвенных налогов (Нк). Получим показа- тель, который называется национальным доходом (НД): = ЧВП- Нк. Однако такой метод исчисления национального дохода прием- лем только для стран, в которых он исчисляется по так называемой факторной стоимости, когда доходы сектора органов государствен- ного управления не могут рассматриваться в качестве факторного дохода. В связи с чем из национального дохода и вычитают косвен- ные налоги (налоги на производство и импорт). В новой системе СПС понятие «первичные доходы» заменено показателем «факторные доходы». В соответствии с концепцией первичных доходов они оцениваются в рыночных ценах и больше факторных доходов на величину налогов на производство и импорт (косвенных налогов), которые рассматриваются в качестве первич- ных доходов сектора органов государственного управления. Поэто- му соотношение между ЧВП и ИД характеризуется равенством, т.е. ЧВП= НД. Следовательно, национальный доход представляет собой сумму первичных доходов, полученных резидентами данной страны за определенный период времени и выраженных в рыночных пенах. Национальный доход, дополненный текущими трансфертами, полученными из-за границы, образует располагаемый национальный доход, который может быть рассчитан также и на валовой (ВНДр), чистой (ЧИДЛ основе. Поэтому располагаемый национальный доход можно представить следующими формулами: ВНД^ ВНД±Т^ чндг = чнд± тт, где ВНДр, ЧНДр — располагаемые валовой и чистый национальные доходы; Тт — текущие трансферты из-за границы.
2. Структура валового внутреннего продукта 501 Необходимо обратить внимание на то, что в новой СНС транс- ферты капитала не влияют ни на национальный доход, ни на рас- полагаемые доходы отдельных секторов, так как они отражаются на другом счете — счете операций с капиталом. Равным образом на него не влияют и операции с ценными бумагами, так как они нахо- дят отражение в финансовом счете СНС и не влияют на показатели текущих доходов. Фонды потребления и накопления Национальный доход распадается на национальное конечное потребление и национальное сбережение. В российской практике до сих пор применяется разбивка НД на два фонда: фонд потребле- ния (норма потребления в процентах) — часть НД, обеспечиваю- щая удовлетворение потребностей людей и общества в целом (об- разование, культура, оборона) и фонд накопления (норма накопле- ния в процентах) — часть НД, предназначенная для развит ия наци- ональной экономики. В СНС обычно определяют норму накопления и норму потреб- ления (в процентах) не от национального дохода, а от ВВП. Характеристики различных видов доходов будут рассмотрены как дополнения и разъяснения при характеристике распредели- тельного метода исчисления ВВП (по доходам). В настоящее время в соответствии с СНС национальный доход может исчисляться на валовой и чистой основе, т.е. до или после вычета амортизации основного капитала (А^, К11П). В первом случае валовой национальный доход по стоимости равен валовому наци- ональному продукту. Во втором случае чистый национальный доход меньше ВНП на величину амортизационных отчислений. Следовательно, можно записать ВЦД= ВНП, ЧНД=ВНП Так как ВНП в сущности отражает потоки первичных доходов, полученных резидентами данной страны в связи с их участием в производстве ее ВВП и ВВП всех остальных стран мира, в СНС 1993 г. термин «валовой национальный продукт» заменен на «вало- вой национальный доход». Наконец, необходимо внести еще одно уточнение. С точки зре- ния сноей величины, национальный доход (ВНД или ЧНД) в стои- мостном выражении все-таки отличается от валового и чистого
502 Глава 24. Национальная экономика и общественный продукт продукта на сальдо факторных (первичных) доходов, полученных из-за рубежа. Это можно записать следующим образом: ВНД= ЧНД=ЧВ/1±5^ Как свидетельствуют расчеты, валовой национальный доход в развитых странах больше валового внутреннего продукта, тогда как в развивающихся странах валовой национальный доход меньше валового внутреннего продукта. Необходимо помнить о том, что внутренний продукт предназначен для измерения потока товаров и услуг, произведенных резидентами данной страны, а националь- ный доход — для анализа первичных доходов, полученных этими резидентами. Это указывает на качественное различие между внут- ренним продуктом и национальным доходом. 3. Методы исчисления ВВП Валовой внутренний продукт исчисляется тремя методами: про- изводственным, конечного использования (по расходам) и распре- делительным (по доходам). Производственный метод Этот метод исчисления ВВП заключается в суммировании до- бавленных стоимостей, созданных хозяйственными единицами — резидентами в определенной стране. Выпуск товаров и услуг включает: все товары независимо от их использования; товары, произведенные для собственного конеч- ного потребления; услуги органов государственного управления и некоммерческих организаций; услуги домашних хозяйств, связан- ные с содержанием жилища и оказываемые им домашней прислу- гой, за исключением бесплатных услуг, оказываемых друг другу в семье. Кроме того, как уже отмечалось выше, возможно включение товаров и услуг теневой экономики. В свою очередь, необходимо различать выпуски благ рыночного и нерыночного характера. Рыночный выпуск состоит из товаров и услуг, реализуемых путем продаж или бартера; товаров и услуг, производимых одним заведе- нием предприятия и передаваемых другим его заведениям в том же
3. Методы исчисления ВВП 503 или последующих периодах (столовые, дома отдыха, детские уч- реждения); готовой продукции, пополняющей материальные запа- сы, и незавершенного производства; товаров и услуг, предоставля- емых работникам в натуральном виде в качестве оплаты труда. Рыночный выпуск товаров и услуг оценивается в основных ценах и ценах производителей. Основная цена — это стоимость то- варов и услуг за вычетом подлежащих уплате налогов на продукты, но включая субсидии на них. Цена производителя — это выручка от продажи товаров и услуг, включая подлежащие уплате налоги на продукты (кроме налога на добавленную стоимость и налогов на импорт), но за вычетом субсидий на продукты. Налоги на продукты — это безвозмездные платежи, осущест- вляемые пропорционально количеству и стоимости продаваемых или импортируемых товаров и услуг. Это — налог на добавленную стоимость, акцизы, налоги на продажи, покупки, налог с оборота, налоги на импорт и экспорт, таможенные пошлины, налоги на ус- луги трансферта, связи, страхования, рекламу, развлечения и т.п., а также прибыли фискальных монополий, формируемые за счет превышения предельного уровня рентабельности и взыскиваемые в бюджет. Субсидии на продукты — это финансовая поддержка (выплаты) из бюджета государства для возмещения убытков предприятий, а также экспорта и импорта. Они устанавливаются пропорциональ- но количеству и стоимости товаров и услуг. Нерыночный выпуск учитывает: товары и услуги, произведенные хозяйственными единицами для их собственного конечного по- требления и накопления; товары и услуги, оказываемые бесплатно или по сверхзаниженным ценам, включая услуги, оказываемые об- ществу в целом (бесплатное образование, медицинское обслужива- ние, услуги государственного управления, обороны); готовую про- дукцию и незавершенное производство, не предназначенное для продажи. Товары и услуги, производимые для собственного конечного потребления, оцениваются в основных ценах на аналогичные това- ры и услуги, продаваемые на рынке. Неоплачиваемые услуги госу- дарственного управления и некоммерческих организаций, обслу- живающих домашние хозяйства, оцениваются исходя из текущих затрат, включая амортизацию основного капитала. Таким образом, можно заключить, что ВВП помимо добавлен- ной стоимости включает сумму всех налогов как на продукты, так
504 Глава 24. Национальная экономика и общественный продукт и экспорт, и импорт (косвенные налоги), а также сальдо внешне- торгового оборота, или чистый экспорт, но исключаются субсидии, полученные от государства. Включение косвенных налогов в ВВП обусловлено тем. что он рассчитывается на основе рыночных цен, которые помимо добавленной стоимости содержат налоги на про- дукты, экспорт и импорт. На этом же основании исключаются и субсидии. Тогда произведенный ВВП можно представить в следу- ющем виде: ВВП=УДС+ Н^-Гс, где ДС — добавленная стоимость; //косв — косвенные налоги, или налоги на продукты, экспорт и импорт; Гс — государственные суб- сидии. Метод конечного использования ВВП Данный метод заключается в суммировании составляющих компонентов по их назначению: конечное потребление товаров и услуг, валовые накопления капитала, сальдо экспорта и импорта товаров и услуг. Его еще называют расчетом ВВП по расходам. Рассмотрим вышеупомянутые составляющие ВВП. Конечное по- требление товаров и услуг складывается из расходов на потребление следующих групп субъектов: домашних хозяйств резидентов, орга- нов государственного управления (бюджетных организаций) и не- коммерческих организаций. Конечное потребление домашних хозяйств включает расходы на покупку потребительских товаров и услуг или их получение в на- туральной форме в порядке оплаты труда, подарков, а также по- требление товаров и услуг, произведенных для собственного по- требления. Сюда должны относиться и покупки домашних хо- зяйств — резидентов товаров и услуг за границей, но исключаться покупки нерезидентов на территории данной страны. Естественно, что источником таких расходов являются доходы домашних хо- зяйств. Конечное потребление органов управления и некоммерческих орга- низаций, обслуживающих домашние хозяйства, включает расходы на содержание этих учреждений, включая потребление основного капитала, из которых вычитается стоим ость от продаж ими товаров и услуг; к ним прибавляются стоимость потребительских товаров и услуг, купленных этими учреждениями у субъектов рынка с целью их передачи домашним хозяйствам бесплатно или по ценам, не
3. Методы исчисления ВВП 505 имеющим экономического значения, атакже возмещение расходов домашних хозяйств на приобретение товаров и услуг за счет госу- дарственных фондов социального страхования. Необходимо подчеркнуть, что с 1993 г. в СНС используется «фактическое конечное потребление», которое представляет собой конечное потребление домашних хозяйств независимо от источни- ка финансирования (за счет собственных доходов или государства) и стоимости общественных (коллективных) услуг органов государ- ственного управления. Валовое накопление основного капитала представляет собой сло- жение средств в активы основного капитала1. Оно определяется расходами на приобретение (за вычетом выбытия) новых и функ- ционирующих основных фондов, а также включает затраты на улучшение непроизводственных активов и расходы в связи с пере- дачей прав собственности на них (например, земля, недра, другие природные ресурсы, патенты, лицензии, «ноу-хау»). Фактически это чистые инвестиции {И,}, которые равны разности между вало- выми инвестициями (//„) и амортизацией основного капитала (^оен.кап)- # = ЛснжжГ К валовому накоплению капитала относится и изменение запасов материальных оборотных средств. Они оцениваются как разница между поступлениями продукции в запасы и изъятиями из них в рыночных ценах на момент поступления или изъятия. Учитывая сложность подобного рода исчисления, на практике это изменение определяется как разность стоимости запасов на конец и начало рассматриваемого периода по данным бухгалтерских отчетов пред- приятий. Сальдо экспорта и импорта товаров и услуг — результат соотно- шения стоимостей вывезенных из страны и ввезенных в нее благ. Оценка осуществляется, как правило, в ценах страны-экспортера (ФОБ или франко-граница). Помимо товаров сюда включаются туризм, трансфертные, коммуникационные, строительные, стра- 1 Активы основного капитала включают: здания и сооружения, машины и обо- рудование, транспортные средства, молочный, племенной, рабочий скот, различ- ного рода насаждения. С 1993 г. в активы основного капитала включаются затраты на программное обеспечение базы данных для ЭВМ, затраты на геологоразведочные работы, расходы на приобретение оригиналов литературных и художественных про- изведений. Ранее эти затраты рассматривались как промежуточные и, следователь- но. ВВП уменьшался на их величину.
506 Глава 24. Национальная экономика и общественный продукт ховые, финансовые, информационные, рекламные и другие виды услуг. Согласно методу конечного использования, величину ВВП можно представить в следующем виде: ВВП = пт т + нт + пгх± s,^^, где Лаомкт — конечное потребление домашних хозяйств; Нъдл — ва- ловое накопление капитала, включая основные фонды и измене- ние запасов материальных оборотных средств; Пгос — конечное по- требление органов государственного управления и некоммерчес- ких организаций; 5ЭКС_ИМП — сальдо экспорта и импорта товаров и услуг. Распределительный метод Данный метод расчета ВВП заключается в исчислении первич- ных доходе в, которые включают оплату труда наемных работа и ков, чистые налоги на производство и импорт, валовую прибыль и ва- ловые смешанные доходы. В оплату труда наемных работников включается доход как в денежной, так и в натуральной форме. Помимо заработной платы в нее входят отчисления работодателей на социальное страхование (в пенсионный фонд, фонд занятости, фонд социальной поддерж- ки, фонд социального страхования), которые обеспечивают наем- ным работникам получение социальных пособий в будущем. Сама же заработная плата охватывает все виды заработков, включая пре- мии, надбавки, независимо от источников финансирования се- бестоимости или прибыли. Налоги на производство и импорт представляют собой безвоз- мездные платежи хозяйственных единиц в бюджет в связи с произ- водством и импортом товаров и услуг или использованием факто- ров производства. Они взимаются независимо от наличия или от- сутствия прибыли, уровня рентабельности. Налоги на производст- во и импорт состоят из налогов на продукты и других налогов на производство. Налоги на продукты были рассмотрены при описа- нии производственного метода исчисления ВВП. Другие налоги на производство включают налоги на используемые факторы произ- водства, а также платежи за лицензии и разрешение заниматься какой-либо хозяйственной деятельностью или другие обязатель- ные платежи. Это — налоги на землю, воду, средства производства, рабочую силу. Однако налоги на производство и импорт не вклю-
3. Методы исчисления ВВП 507 чают в себя налоги на прибыль и иные доходы, получаемые пред- приятиями. Субсидии на производство и импорт — это платежи предприяти- ям со стороны государства с целью поддержки производства, про- дажи или импорта тех или иных товаров и услуг или использования факторов производства как средства реализации определенной экономической и социальной политики. О субсидиях на продукты уже было сказано выше. В частности, такого рода субсидии могут поступать с целью стимулирования применения труда, например, инвалидов, подростков, использования определенных видов сырья и энергии, осуществления мероприятий по защите окружающей среды. Валовая прибыль и смешанные доходы — это разность между вели- чиной добавленной стоимости и расходами предприятий, связан- ными с оплатой труда наемных работников и уплатой налогов на производство и импорт. Следовательно, в данной статье учитыва- ется прибыль, полученная от производства, до определения дохода на собственность, а также до вычета выбывшего основного капита- ла (амортизации). Поэтому валовая прибыль и смешанные доходы за вычетом амортизации равны чистой прибыли и чистым смешан- ным доходам'. ^/вал ^осн кап ^чист’ где Пвал — валовая прибыль и смешанные доходы; /7ЧНСТ — чистая прибыль и чистые смешанные доходы. Относительно смешанных доходов следует заметить, что в про- шлых методиках СНС они не фигурировали и появились только в СНС 1993 г. Под смешанными доходами понимаются доходы тех хозяйств, в которых собственник и работник персонифицированы в одном и том же лице, т.е. хозяйств, в которых трудовые затраты не оплачиваются, но вознаграждение за них неотделимо от дохода владельца, предпринимателя. Это — доходы мелких индивидуаль- ных предпринимателей, личных подсобных хозяйств населения. Валовая прибыль и смешанные доходы (/7вал) исчисляются сле- дующими двумя способами. а. Для народного хозяйства в целом: пт=^п-зп-н„+сп, где ВВП — валовой внутренний продукт; ЗП — заработная плата работников: На — налог на производство и импорт; Сг — субсидии на производство и импорт.
508 Глава 24. Национальная экономика и общественный продукт б. Для отраслей и сфер экономики: — на базе основных цен: /7„ = ДС- ЗП -Н’и + С„, гдрДС— добавленная стоимость; Н'п — другие налоги на производ- ство; С'п — другие субсидии на производство; — на базе цен производителей: Пт=ДС-ЗП //„-«'„+ с„ + с„. Как видно, в основе вышеприведенных исчислений валовой прибыли и смешанных доходов лежит сальдовый метод, т.е. метод вычитания из уже рассчитанных первичных доходов. В этом плане распределительный метод по отношению к двум другим носит под- чиненный характер. Необходимо иметь в виду, что в качестве пер- вичного дохода государства выступают косвенные налоги (налог на добавленную стоимость, налог с продаж, акцизы, таможенные пошлины), которые должны быть уменьшены на величину государ- ственных субсидий. Исходя из того, что валовая прибыль и валовые смешанные до- ходы рассчитываются до определения дохода на собственность и до вычета выбытия основного капитала (амортизации), исчисление ВВП по распределительному методу, или по доходам можно пред- ставить в следующем виде: ВВП = ЗП+ Р+Дт + R + /•+ + н^-гс, где Р — прибыль фирм и корпораций; Дсм — валовые смешанные доходы; R — рента, доход на землю и другую недвижимость; г— процент, доход на ссудный капитал; 4^^,, — амортизация основ- ного капитала1; ГС— государственные субсидии. Особого внимания заслуживает систематизация показателей доходов СНС, направленная на выяснение различных аспектов и этапов процесса распределения. Она включает следующие показа- тели: первичные доходы, текущие трансферты в денежной форме, располагаемые доходы, текущие социальные трансферты в нату- ральном измерении, скорректированный располагаемый доход, национальный доход, национальный располагаемый доход. 1 Амортизация хотя и не связана прямо с выплатой доходов, но это отчисления на «потребленный капитал», которые служат средством («доходом») для возмеще- ния износа основных фондов.
4. Доходы и их классификация 509 Первичные доходы — это доходы хозяйствующих субъектов-ре- зидентов определенной страны, присваиваемые в качестве первич- ного распределения созданной добавленной стоимости как в этой стране, так и в других странах. При этом надо учитывать, что часть добавленной стоимости, созданной в данной стране, выплачивает- ся нерезидентом главным образом в форме оплаты труда и доходов на собственность, так как они также принимают участие в создании ВВП. Первичные доходы выступают в форме оплаты труда, прибыли, смешанного дохода, доходов на собственность, налогов на произ- водство и импорт (косвенные налоги). Возникающее сомнение от- носительно правомерности включения в доходы налогов на произ- водство и импорт устраняется тем, что в качестве получателя нало- гов на производство и импорт выступает государство, т.е. сектор органов государственного управления, для которого эти налоги яв- ляются первичными. 4. Доходы и их классификация Специфика доходов Одновременно хотелось бы обратить внимание на то, что далеко не всякое поступление денег хозяйствующему субъекту может быть отнесено к доходам. В частност и, это относится к выручке, связан- ной с возмещением потребленных средств производства (аморти- зационные отчисления), а также с продажей материальных или фи- нансовых активов и получением займов. Продажа активов свиде- тельствует лишь о смене их формы. Например, сумма, полученная от продажи квартиры, дома, не может считаться доходом. Таковым является лишь процент, получаемый на эту сумму, если она поло- жена в банк. Использование части вырученных денег на потреби- тельские расходы свидетельствует о их финансировании из сбере- жений прошлых периодов. Прирост расходов на потребление ком- пенсируется сокращением сбережений. В результате общая вели- чина дохода окажется равной нулю. Что касается займов, то расходование их на потребление нельзя рассматривать в качестве дохода, так как с ними связано отрица- тельное сбережение, поглощающее положительную величину по- требительских расходов.
510 Глава 24. Национальная экономика и общественный продукт Перераспределение доходов В связи с тем, что первичные доходы характеризуют собой отно- шения распределения, которые не завершают собой окончатель- ный процесс распределения созданной стоимости, возникает необ- ходимость в дальнейшем перераспределении доходов. В качестве механизма такого перераспределения выступают трансферты — передача денег, товаров и услуг, взамен которых плательщик не получает возмещения стоимости переданных им благ, т.е. это без- возмездные выплаты. Трансферты могут выступать в денежной или натуральной форме. Текущие трансферты в денежной форме — это платежи и поступления текущего характера, осуществляемые в виде, с одной стороны, налогов на доходы и собственность, с дру- гой — выплат из государственного бюджета на социальные нужды, страховые премии, возмещения и т.д. Текущие социальные транс- ферты в натуральной форме представляют собой бесплатные соци- ально-культурные услуги, т.е. нерыночные услуги в области здра- воохранения, образования, культуры. Исходя из учета трансфертов в денежной и натуральной формах, в результате чего происходит перераспределение первичных дохо- дов, появляется два новых показателя: располагаемый доход и скорректированный располагаемый доход. Располагаемый доход Располагаемый доход (Др) представляет сумму первичных дохо- дов (Дп) и сальдо текущих трансфертов в денежной форме (Г): Д -Д + Т. Скорректированный располагаемый доход (Д “°9 — это распола- гаемый доход, измененный с учетом сальдо полученных (передан- ных) социальных трансфертов в натуральной форме (Гн): ДСГ=Д^ТК. При этом располагаемый доход и скорректированный распола- гаемый доход распадаются собственно на конечное потребление и сбережения. Можно сказать, что фактическое конечное потребле- ние вносит изменение в соотношение между конечным потребле- нием домашними хозяйствами и органами государственного уп- равления в пользу домашних хозяйств. Следовательно, такая же корректировка происходит и в отношений располагаемых доходов
4. Доходы и их классификация 5(1 домашних хозяйств и органов государственного управления. Объем фактического конечного потребления домашних хозяйств больше их расходов на конечное потребление (/7К) на ве- личину социальных трансфертов в натуральной форме (Гн), т.е.: /7 факт _ гг , тп ' ДОМ.ХОЗ лк ' 1 н ' Соответственно, скорректированный располагаемый доход ор- ганов государственного управления меньше их располагаемого до- хода на величину выплаченных социальных трансфертов в нату- ральной форме. Таким образом, для органов государственного уп- равления скорректированный располагаемый доход можно выра- зить следующим образом: Дскор=Д + Т. Расхождение между скорректированным располагаемым дохо- дом и располагаемым доходом населения особенно существенно увеличивается в условиях проведения экономических реформ и структурной перестройки народного хозяйства, направленных на коммерциализацию хозяйственной деятельности и изменение основ функционирования социальной сферы. В условиях, когда все возрастающая часть социально-культурных услуг оказывается на коммерческой, а не на бесплатной основе, общий объем товаров и услуг, потребляемых населением, несмотря на возможный рост его денежных доходов, будет сокращаться, что приведет к реально- му снижению уровня жизни населения. Иначе говоря, динамика денежных доходов населения может существенно отклоняться от скорректированного располагаемого дохода. Относительно показателей доходов в России и других странах СНГ необходимо подчеркнуть, что они в большей своей части не соответствуют СНС. В частности, такой показатель, как реальные располагаемые доходы населения, рассчитывается на основе дан- ных баланса денежных доходов населения. В результате в денежные доходы населения оказываются включенными поступления от про- дажи имущества, финансовых активов. Однако согласно СНС такие доходы не включаются ни в национальный доход, ни в рас- полагаемые доходы, поскольку они отражают л ишь простую форму смены активов. В равной степени это относится и к индексации сбережений населения как следствию инфляционных процессов в стране. Подобного рода расхождения между методами расчета на основе СНС и балансов ведут к завышению реальных располагае- мых доходов населения в России и других странах — членах СН Г.
512 Глава 24. Национальная экономика и общественный продукт Сбережения и конечное потребление При анализе сбережений необходимо исходить из положения, в соответствии с которым сбережения (С) представляют собой разни- цу между располагаемым доходом (Др) и расходами на конечное потребление (/7К), г.е. это часть располагаемого дохода, не исполь- зованная на конечное потребление: Поэтому было бы ошибочным приравнивать к сбережениям суммы прироста денежной наличности, депозитов в банках и дру- гих финансовых активов (акций, облигаций и т.д.). В данном случае опять-таки речь идет о смене формы активов или принятии финан- совых обязательств, а не о сбережениях. Это те случаи, когда при- рост денежной наличности связан с займами, продажей финансо- вых активов, материальных благ. При этом сбережениями могут считаться средства, используемые на финансовое приобретение материальных активов, если они проистекают из располагаемого дохода. Теоретически можно предположить ситуацию, при кото- рой сбережения могут иметь место даже при сокращении финансо- вых активов (если их сокращение перекрывается приростом мате- риальных активов — «бегство» от денег). Публикуемые в странах — членах СНГ статьи сбережений насе- ления (накопления сбережений во вкладах, накопление денежной наличности, накопления ценных бумаг и иностранной валюты) ха- рактеризуют прирост финансовых активов, который дает искажен- ное представление о действительной величине сбережений. Дело в том, что прирост финансовых активов может произойти за счет и принятия финансовых обязательств, и смены формьГактивов. Од- нако ни то, ни другое, как мы знаем, не может рассматриваться в качестве прироста. В то же время прирост финансовых активов, рассматриваемый в качестве сбережений, не охватывает той их части, которая используется на приобретение материальных акти- вов (покупку земли, квартир, дач, произведений искусства, стро- ительство коттеджей). 5. Национальное богатство Национальное богатство — наиболее обобщающий показатель экономической мощи страны, ибо оно выражает всю совокупность материальных и нематериальных благ, интеллектуального и духов-
5. Национальное богатство 513 ного потенциала, накопленных обществом за всю историю хозяй- ственной деятельности нации. Национальное богатство рассчиты- вается на определенную дату, охватывая весь период накопления национального достояния в рамках того или иного государства. Оно является основой определения возможностей для осуществле- ния длительного и масштабного расширенного воспроизводства и улучшения материальных и социально-культурных условий жизни народа. Вещественное богатство Важнейшая часть национального богатства — вещественное бо- гатство., представленное всей совокупностью накопленных мате- риальных ценностей. Однако значительная часть результатов чело- веческого труда не находит своего выражения в вещной форме. Это прежде всего степень искусности населения, накопленных произ- водственного опыта и знаний, достигнутого уровня как общей, так и производственной культуры, а также духовного, образовательно- го и интеллектуального уровней развития нации, ее здоровье. Здесь мы вновь особо подчеркиваем систему ценностей, которой руко- водствуется нация в своей жизнедеятельности и хозяйственной жизни. Конечно, данный показатель вряд ли можно выразить в стоимостной оценке, но смена ориентиров в системе ценностей, и прежде всего духовных, определяет характер жизнедеятельности нации. Утрата духовного «стержня» неминуемо влечет за собой увя- дание всех остальных составляющих национальной идентифика- ции. Активы и пассивы Для подсчета национального богатства используются понятия «активы» и «пассивы». Активы представляют собой объекты собственности, в отноше- нии которых субъекты осуществляют свои права собственности и от владения, распоряжения и пользования которыми получают экономическую выгоду. Пассивы — это задолженность или обязательства по погашению долгов. К активам относится вся совокупность основных и оборотных фондов производственной и непроизводственной сфер, имущество населения, земля, природные ресурсы, вовлеченные в хозяйствен-
514 Глава 24. Национальная экономика и общественный продукт ный оборот, и т.п. Другой их частью являются денежные средства, а также акции, облигации и другие объекты финансового капитала. Все владельцы активов получаютте или иные виды доходов, эконо- мические эффекты и выгоды. В зависимости от критериев классификации активы подразделя- ются на следующие основные виды ресурсов: по натурально-веще- ственной форме — материальные и финансовые, по критерию вос- производства— воспроизводимые и невоспроизводимые. Финансовые активы распадаются на семь основных групп (видов): золото и специальные права заимствования; наличные деньги и депозиты; акции и другой акционерный капитал; ценные бумаги, кроме акций; займы, страховые технические резервы; про- чие счета к получению или оплате. К активам финансовые ресурсы относятся в том случае, если они являются средством накопления стоимости. Для того чтобы определить величину национального богатства страны, необходимо определить чистые активы экономики, кото- рые представляют собой всю совокупность собственных капиталов институциональных единиц в стране за вычетом их пассивов (за- долженности и обязательств). Национальное богатство РФ и реформы В настоящее время возникает настоятельная необходимость ис- числения национального богатства России не только потому, что прошел довольно большой период со времени последнего исчисле- ния (еще в бытность Советского Союза), но и в связи с теми колос- сальными изменениями, которые произошли в нашем обществе за период реформ. Исчисление изменения национального богатства позволит выявить истинную цену, которую заплатило наше об- щество за социально-экономические преобразования в России в 90-е гг. XX в. Дело не только в тех материальных потерях, которые понесло и несет наше общество в мирное время, но и в колоссаль- ном духовно-интеллектуальном уроне: развал научных фундамен- тальных школ, невиданная эмиграция ученых, подрыв здоровья нации (сокращение средней продолжительности жизни россиян), резкое снижение уровня общего и профессионального образова- ния, закрытие и упадок клубов, стадионов, спортивных площадок, домов творчества, навязывание антинациональных духовных и культурных ценностей и др.
Выводы 515 Выводы 1. Национальная экономика олицетворяет собой процесс обществен- ного производства в границах того или иного государства. Экономическая мошь государства изменяется величиной совокупного общественного продукта (СОП), произведенного национальной экономикой. СОП вы- ступаетвдвух формах: валовом общественном продукте (ВОП) и конечном общественном продукте (КОП). ВОП рассчитывается по заводскому мето- ду, когда суммируется стоимость произведенной продукции всеми пред- приятиями страны. КОП рассчитывается на основе суммирования создан- ных предприятиями страны добавочных стоимостей. Поэтому КОП мень- ше ВОП на величину промежуточного продукта (стоимости сырья и мате- риалов). 2. В свою очередь КОП может быть рассчитан в форме валового внут- реннего продукта (ВВП) или валового национального продукта (ВНП). Различия между ними составляют около 2 процентных пунктов. ВВП — это стоимость товаров и услуг конечного потребления, созданных резиден- тами данной страны на ее территории. ВНП — это стоимость товаров и услуг, созданных в данной стране, скорректированная на сальдо фактор- ных доходов, полученных из-за границы и переданных заграницу. ВВП за вычетом амортизационных отчислений равняется чистому внутреннему продукту (ЧВП). ВВП и ЧВП соответственно равны валовому и чистому национальному доходам. Показатель объема национального дохода на душу населения характе- ризует уровень развития страны. 3. Для исчисления ВВП (ВНП) используются три метода: производст- венный (суммирующий произведенные хозяйствующим субъектом доба- вочные стоимости); по конечному использованию или расходам (конечное потребление товаров и услуг, валовое накопление капитала и сальдо экс- порта и импорта); распределительный или по доходам (включающий зара- ботную плату наемных работников, валовую прибыль, валовые смешан- ные доходы и чистые налоги на производство и импорт). 4. Наиболее обобщающим показателем экономической мощи страны является национальное богатство — совокупность материальных и духов- ных благ, накопленных нацией за всю историю своего хозяйствования. 17*
Глава 25. Макроэкономическое равновесие, основанное на приоритете сферы производства Необходимо отметить, чго принцип приоритетности производ- ства (и прежде всего материального) как основы национального богатства прочно утвердился с выходом на историческую арену фи- зиократов. В своей знаменитой работе «Экономическая таблица» (1758) Ф. Кэне впервые попытался проанализировать обществен- ное воспроизводство как сбалансированную экономическую сис- тему, установив пропорциональность между натурально-вещест- венными и стоимостными элементами национального производст- ва. Это, можно сказать, первый в истории экономической мысли макроэкономический анализ, осуществленный в рамках социаль- но-экономического содержания народного хозяйства. Ф. Кэне выделил три основных класса: производительный (фер- меры и сельскохозяйственные наемные работники), собственники (дворянство, духовенство, король со свитой, чиновничество) и бес- плодный (промышленники, купцы, ремесленники, наемные рабо- чие в промышленности). Впервые было разделено общество на классы на экономической основе и определены главные каналы реализации общественного продукта. Многочисленные акты обме- на нашли свое выражение в массовых потоках товаров и денег. Обращению годового продукта по Кэне (рис. 25.1) предшествует выплата классу собственников ренты производительным классом в размере 2 млрд ден.ед. При этом Ф. Кэне считал ренту единствен- ной формой «чистого продукта». К. Маркс охарактеризовал «Экономическую таблицу» как «...ге- ниальное для своего времени изображение годового процесса вос- производства, опосредованного обращением...».
1. Марксова схема процесса воспроизводства 517 1 млрд ден. ед.- _________U______ Промышленные изделия Класс собственников (2 млрд ден, ед. — рентные платежи производительного класса) Бесплодный .класс __________1 млрд ден. ед._______ t III Продукты питания __________1 млрд ден. ед._______ ________________IV______________~ Промышленные средсва производства 1 млрд ден. ед- I______ Продукты питания Производительный класс 1 млрд ден. ед. ____________V_____________ Сельскохозяйственное сырье Рис. 25.1. Обращение годового продукта 1. Марксова схема процесса воспроизводства Понятие «воспроизводство» Непрерывно возобновляющийся процесс производства называ- ется воспроизводством. Процесс воспроизводства охватывает ста- дии производства, распределения, обмена, потребления. Для во- зобновления процесса производства требуется воспроизвести не- обходимые ресурсы, т.е. предметы труда (сырье, материалы, ком- плектующие), средства труда (машины, оборудование, здания, со- оружения) и рабочую силу. Воспроизводство предполагает возоб- новление не только факторов производства, но и в соответствую- щих формах экономических, производственных отношений. По своему типу воспроизводство может характеризоваться как простое, расширенное или суженное. Простое воспроизводство — это процесс возобновления процесса производства в неизменном масштабе, что предопределяет необходимость возобновления про- изводства благ с неизменным объемом ресурсов в их количествен- ном и качественном отношении Воспроизводство называется расширенным, если производство из года в год осуществляется в возрастающем масштабе, что пред-
518 Глава 25. Макроэкономическое равновесие определяет дополнительное вовлечение ресурсов и их качествен- ное совершенствование. Суженное воспроизводство характеризуется сокращением мас- штаба производства, которое может быть вызвано недостаточнос- тью ресурсов, нерациональным и неэффективным их использова- нием или ухудшением качественного состояния используемых ре- сурсов. Как правило, воспроизводство имеет расширенный характер. Однако в периоды кризисной фазы экономических циклов, войн, стихийных катаклизмов или революционных преобразований в об- ществе оно приобретает характер не только простого, но и сужен- ного. Наглядным примером суженного воспроизводства является народное хозяйство России в периоде 1992 по 1998 гг. В нем пере- плелись многочисленные составляющие. Однако провоцирующим и определяющим фактором стала революционная ломка сложив- шихся общественных, экономических отношений и взятая на во- оружение чуждая национальной специфике модель трансформа- ции социально-экономической системы. 1 и II подразделения Для макроэкономического анализа процесса воспроизводства в народнохозяйственном комплексе выделяются два крупных под- разделения по принципу назначения выпускаемой продукции. / подразделение включает все отрасли и производства, выпус- кающие средства производства, т.е. те из них, продукция которых имеет производственное назначение и будет использована в после- дующих процессах хозяйственной деятельности. II подразделение охватывает все отрасли и производства по вы- пуску предметов потребления, т.е. продуктов, имеющих потреби- тельское назначение, служащих для удовлетворения общественных или индивидуальных потребностей населения. В совокупности эти подразделения охватывают все обществен- ное производство. Общество должно выбрать такое распределение ресурсов между 1 и II подразделениями, которое, во-первых, соот- ветствовало бы кривой производственных возможностей; во-вто- рых, обеспечивало бы сбалансированность производства средств производства (1 подразделение) и производства предметов потреб- ления (11 подразделение). Для анализа процесса общественного воспроизводства введем следующие ограничения: все предприятия одновременно начина-
2. Простое воспроизводство 519 ют процесс производства в начале года и завершают его по истече- нии года; вся произведенная продукция I и II подразделений нахо- дится на складах и ждет своей реализации; стоимость произведен- ных продуктов признается неизменной; стоимость постоянного капитала в течение каждого года переносится полностью на вновь создаваемый продукт; допускается неизменность органического строения капитала; наконец, абстрагируемся от денег, денежного обращения и внешней торговли. Итак, процесс общественного воспроизводства схематично можно представить в следующем виде: 1 подразделение : С, + И, + ; II подразделение: Сп + Vn+ ти = И',; где Q и Сн — постоянные капиталы, или стоимость материально- вещественных ресурсов, используемых соответственно в I и II под- разделениях; V} и — переменные капиталы, или стоимость при- влеченных трудовых ресурсов соответственно в 1 и 11 подразделе- ниях; /Hj и тп — прибавочные продукты, создаваемые соответствен- но в 1 и II подразделениях; Wx и Wn — совокупные общественные продукты, производимые в 1 и II подразделениях в течение каждого года. Таким образом, в начале года в распоряжении имеются ресурсы (С, + Pj) и (Сп + Гц). В процессе производства они вошли своей стоимостью в продукты и Одновременно в процессе произ- водства в подразделениях были созданы прибавочные продукты т, и которые также стали частью стоимости Wx и IVU. Для возобновления процесса производства в 1 и II подразделе- ниях в следующем году необходимо реализовать продукты и Wn, с тем чтобы иметь в своем распоряжении необходимые ресурсы и предметы потребления. 2. Простое воспроизводство Итак, состояние общественного производства в первый год можно представить уже знакомой нам схемой: q + и, + тх = и;, G.+ + wn Жг
520 Глава 25 Макроэкономическое равновесие Особенность простого воспроизводства Чтобы осуществить производство в наступающем году в таком же масштабе, как и в истекшем, необходимо его начать с тем же объемом ресурсов (С, + Г,), (Сп + Ип). В таком случае прибавочные продукты (wj и тин) должны использоваться только на потребление, т.е. В натурально-вещественной форме возместить потребленные средства производства в состоянии только I подразделение, так как вся его продукция состоит исключительно из средств производства. Следовательно, оно не располагает необходимыми ему предметами потребления, а поэтому для поддержания нормального процесса производства во втором году и обеспечения своих работников не- обходимыми предметами потребления оно вынуждено обращаться ко И подразделению. По натурально-вещественной форме весь продукт II подразделения (И7,,) состоит исключительно из предме- тов потребления В связи с этим оно вынуждено обращаться за приобретением средств производства в I подразделение. Р, и — фонды потребления наемных работников I и II подразделений в истекшем году. Однако в течение года работниками I и II подраз- делений были созданы стоимости, эквивалентные стоимости по- требленных предметов потребления. Прибавочные продукты т, и тп по натурально-вещественной форме являются частью произведенных средств производства в I подразделении и предметов потребления во II подразделении. Причем предприниматели используют их полностью для удовле- творения своих потребностей. Условия реализации при простом воспроизводстве Теперь рассмотрим процесс и условия реализации при простом воспроизводстве и экономическом равновесии при сбалансиро- ванном, пропорциональном развитии I и II подразделений. Итак, для продолжения процесса производства в следующем году в I подразделении оставляются средства производства Q. За необходимыми предметами потребления I подразделение вынуж- дено обратиться во II подразделение, предложив взамен отсутст- вующие у последнего средства производства, по стоимости состав- ляющие (J7, + пц).
2. Простое воспроизводство 521 Подразделение II при простом воспроизводстве оставляет себе необходимое количество предметов потребления для своих работ- ников и предпринимателей, по стоимости ( + д?11). Чтобы полу- чить необходимые средства производства, II подразделение вынуж- дено обратиться к I подразделению и предложить ему предметы потребления, равные стоимости Сп, в обмен на необходимые ему средства производства. Поэтому для полной (без остатка) реализации продуктов I и II •подразделений необходимо, чтобы нереализованные средства про- изводства! подразделения по стоимости были равны нереализо- ванным II подразделением предметам потребления. Приведем схему простого воспроизводства и реализацию про- изведенного продукта И/( РИ, + 1У1(). Первый год: = W, Ии + тп = ЙК,, где т1 = тп ; ти=тп . Обведенные элементы продуктов I и II подразделений не реали- зуются в своих подразделениях и предназначаются для взаимного обмена на эквивалентной основе. Осуществив обмен (Pj + на Сп, I и II подразделения могут вновь приступить к производству. Возобновление производства в неизменном масштабе (простое воспроизводство) обусловлено вовлечением в процесс производст- ва в прежних объемах материальных и трудовых ресурсов: (С, + Pj) и (Сн + Иц). Прибавочные продукты т} и тн, созданные в первом году, будут полностью «проедаться» в течение второго года. Про- цесс производства во втором году будет осуществляется по той же схеме: С, + rt + т1 = Qi+ Qf+ тп ~ ^н» где = щп=тиПв Здесь и тн — прибавочные продукты, созданные в течение второго года производства.
522 Глава 25. Макроэкономическое равновесие Резюмируя сказанное, можно сделать следующее заключение об условиях реализации общественного продукта при простом вос- производстве. Вновь созданная стоимость I подразделения должна быть равна перенесенной стоимости средств производства И под- разделения: Vx + т[ = Сп. Из этого равенства вытекает второе усло- вие реализации: С, + Сп = Wn. Дело в том, что по натурально-веще- ственной форме (Vx + /И]) представляет собой средства производст- ва, которые передаются II подразделению. Они эквивалентны сто- имости предметов потребления (Сн), которые получает I подраз- деление от II подразделения. Наконец, из первого равенства (Ц + /я,) = Сп вытекает третье: (+ /и,) + (+ ти(1) = которое указывает на то, что продукт 11 подразделения (предметы потребле- ния) нашел полную реализацию для работников и предпринимате- лей I и II подразделений. Итак, можно сказать, что сбалансированность и равновесное состояние экономики при простом воспроизводстве, равно как и полная реализация общественного продукта ( и WQ, связаны с соблюдением трех основополагающих пропорций: а) Ц + т, = Сп; 6)С, + С„=%; в) (К, + т,) + (+ т„) = W„. 3. Расширенное воспроизводство Рассмотрим реализацию общественного продукта и пропорции общественного производства при расширенном воспроизводстве. Особенности расширенного воспроизводства Для осуществления расширенного воспроизводства необходи- мо ежегодно часть созданного и прибавочного продукта направлять на увеличение материальных и трудовых ресурсов с целью расши- рить масштаб производства и увеличить объем производимого об- щественного продукта. В этом случае прибавочный продукт распа- дается на фонд потребления (тип) и фонд накопления (тин). Фонд накопления служит источником для дополнительного приобрете- ния средств производства и найма рабочей силы. Поэтому приба- вочные продукты I и II подразделений можно выразить следующей схемой:
3. Расширенное воспроизводство 523 т\. где тп и тп — фонды потребления подразделений; иц и ^И( — фонды накопления подразделений, причем часть их тратится на приобретение дополнительных средств производства (тс , ), а часть — на наем дополнительной рабочей силы (mv , ). Отсюда можно сделать вывод о различиях между простым и рас- ширенным воспроизводством. При простом воспроизводстве весь прибавочный продукт используется на потребительские цели, т.е. полностью «проедается». При расширенном воспроизводстве одна часть прибавочного продукта идет на потребление, а другая — на наращивание ресурсов (средств производства и рабочей силы). Обратимся к уже известной схеме простого воспроизводства первого года производства и преобразуем ее с учетом того, что из прибавочного продукта выделяется фонд накопления в виде допол- нительных средств производства и рабочей силы с целью обеспе- чить расширенное воспроизводство в следующем году. Тогда про- дукты I и II подразделений в первом году можно представить поэ- лементно в следующем виде: С, + К, + т^ + тс + w?v = Wt, cn + + mcll+mv„ = . Условия реализации при расширенном воспроизводстве Обратимся к реализации продуктов I и II подразделений: • I подразделение оставляет для собственных производствен- ных нужд средства производства в количестве (С, + тс). Оставшая- ся часть продукта (^ + + wn ), представляющая собой опять-таки средства производства, не находит реализации в I подразделении. Она предназначена для обмена на продукцию II подразделения с целью получения необходимых ему предметов потребления;
524 Глава 25. Макроэкономическое равновесие • II подразделение оставляет для собственного потребления предметы потребления в' количестве (Ип + /иу +тПи). Оставшаяся часть продукта (Сп + mcJ, по натурально-вещественной форме со- стоящая из предметов потребления, не находит сбыта в этом под- разделении и предназначена для обмена на необходимые ему сред- ства производства, находящиеся в распоряжении I подразделения. Сгруппировав элементы стоимости продуктов И, и Ир, исходя из критерия их реализации, предыдущие уравнения можно запи- сать в следующем виде: В результате можно сделать вывод о том, что полная реализация общественного продукта (Щ и Wn) при расширенном воспроиз- водстве возможна при условии, если фонд потребления I подразде- ления ( ^ + + /ип ) будет равен сумме фонда возмещения средств производства (Сп) и части фонда накопления (тс ), связанного с расширением использования средств производства, II подразделе- ния.т.е. (Ц + т¥ + тп) = (C„ + mCi). Из этого равенства соответственно вытекают два других равен- ства по аналогии с тем, как это было сделано в отношении простого воспроизводства: (С, + тс) + (С„ + тс) = W,, (V,++ m„) + (Ц, + mVn+= И7,,. Процесс расширенного воспроизводства во втором году можно представить в следующем виде: С( + /лс + +т\ = W',, Си + тс+ ^ + wV|[ +т = W'u. Полученные во втором году производства прибавочные продук- ты (w'j и )отражают тот факт, что они увеличились по сравне- нию с первым годом, так как возросли объемы ресурсов: средств
3. Расширенное воспроизводство 525 производства и рабочей силы, которые и обеспечили увеличение общественного продукта в I и И подразделениях (И7'/, И/,//). В отечественной экономической литературе нередко высказы- валось мнение о том, что необходимо выделить сферы услуг в каче- стве III подразделения. Однако против такой позиции имеется до- вольное веский и научно обоснованный аргумент: все услуги в за- висимости от их производственного или потребительского назна- чения также можно распределить между двумя подразделениями общественного производства. Более обоснованным нам представляется рассматривать в каче- стве III подразделения — парапроизводство, или квазипроизводст- во, к которому относится военная промышленность, а также любое гражданское производство, с которым связано «омертвление» ре- сурсов («долгострои»). Парапроизводство, с одной стороны, отвлекает из I подразделе- ния средства производства, а с другой — поглощает часть продукта II подразделения, т.е. часть произведенных предметов потребле- ния. Но продукт, произведенный этим подразделением, фактичес- ки не участвует в воспроизводственном процессе. Процесс расши- ренного воспроизводства с учетом III подразделения можно пред- ставить в следующем виде: Отношение к парапроизводству двоякое. Без него невозможно обойтись, прежде всего в той его части, которая связана с обеспе- чением обороноспособности страны. Однако наличие значитель- ного парапроизводства в гражданских отраслях свидетельствует о нерациональном и неэффективном использовании имеющихся в распоряжении общества ресурсов. В конечном счете все это ведет к возникновению структурных диспропорций в общественном производстве, которые чреваты не только расбалансированностью
526 Глава 25. Макроэкономическое равновесие народнохозяйственного комплекса, но и длительным неравновес- ным состоянием национального рынка, развертыванием инфляци- онных процессов, обострением социально-экономических отно- шений в обществе. 4. Особенности современного воспроизводства На основе анализа процессов общественного воспроизводства К. Марксом был сделан вывод о преимущественном развитии I подразделения по сравнению со II подразделением как необходи- мой предпосылки, обеспечивающей развитие производства средств производства собствен но для I и II подразделений. Именно с I подразделением связываются успехи научно-технического про- гресса. Не вдаваясь в дальнейший анализ данной проблемы, следует заметить, что если бы Советский Союз не провел ускоренную ин- дустриализацию народного хозяйства, которая базировалась на преимущественном развитии I подразделения, можно с увереннос- тью сказать, что наша страна не выдержала бы натиска Германии с ее общеевропейским по сути дела промышленным и военным по- тенциалом, не одержала бы победу в Великой Отечественной войне, что. очевидно, поставило бы под сомнение и победу стран антигитлеровской коалиции. Сближение темпов роста I и II подразделений В послевоенные годы мировая хозяйственная практика под- твердила тенденцию сближения темпов роста I и II подразделений, постепенного их выравнивания, а иногда и опережения темпов роста отдельных отраслей II подразделения. В основе этой тенден- ции лежит ряд причин, которые в большинстве своем были обу- словлены возрастанием значимости отраслей II подразделения. Назовем основные из них: • ускоренный рост товаров длительного использования в от- раслях машиностроения в результате роста спроса на быто- вую технику; • увеличение доли продукции электроэнергетики, химической и деревообрабатывающей промышленности, идущей на удов- летворение потребностей населения; • рост занятости в сфере нематериального производства, вы- звавший дополнительный спрос на потребительские товары.
4. Особенности современного воспроизводства 527 В настоящее время в сфере нематериального производства на- блюдается прямо противоположная тенденция: идет колоссальный по своим масштабам процесс обновления и насыщения активными основными фондами. Данные отрасли трансформируются из тру- доемких в капиталоемкие, что сопровождается значительным вы- свобождением работников. Этот процесс сравним с периодом ин- дустриального развития, когда происходило массовое высвобожде- ние рабочей силы из сферы материального производства. Про- мышленно развитые страны вновь столкнулись с проблемой безра- ботицы, которая становится одной из главнейших социально-эко- номических проблем современности. Новые черты в общественном воспроизводстве В развитии общественного воспроизводства обращает на себя внимание ряд новых тенденций: • четко наметившееся снижение фондоемкости производства (отношение стоимости основных фондов к стоимости объема выпускаемой продукции) в результате улучшения технологи- ческой и воспроизводственной структуры основного капита- ла; • фонд амортизации начинает все больше выполнять роль не фонда возмещения, а фонда накопления; • сокращение доли капиталоемких отраслей и увеличение на- укоемких отраслей и производств в структуре народнохозяй- ственных комплексов; • превышение темпов роста выпуска средств производства над темпами увеличения затрат на единицу прироста производст- венных мощностей, что открывает возможность наращива- ния производственных мощностей темпами, превышающи- ми увеличение выпуска продукции I подразделения; • нарастание разрыва между ростом совокупного спроса и тем- пами наращивания ВВП (ВНП), который вызывает замедле- ние инвестиционного процесса, стимулирует рост цен на от- дельные товарные группы и углубляет отраслевые диспропор- ции: • формирование нового механизма межотраслевого перелива капиталов, имевшего в своей основе диверсификацию произ- водства. расширение и углубление его интернационализации и вызывающего использование значительной части финансо- вых ресурсов не на непосредственное инвестирование, а для
528 Глава 25. Макроэкономическое равновесие вторжения в другие отрасли, манипулируя фиктивным капи- талом; • нарастающее господство несовершенных рыночных струк- тур, следствием чего являются стагфляционные процессы на фазах кризиса и депрессии. В этой связи выглядят абсурдны- ми попытки навязать нашей стране модели чистой конкурен- ции. 5. Межотраслевой баланс Истоки межотраслевого баланса Родиной балансовых методов исследования макроэкономичес- кого равновесия является Россия. Но предтечей балансовых подхо- дов к исследованию макроэкономических процессов явилась «Экономическая таблица» Ф. Кэне и схемы воспроизводства К. Маркса. Задолго до установления советской власти и разработки первых планов развития народного хозяйства русский экономист В.К. Дмитриев, анализируя факторы, определяющие величину цены товара, начиная от издержек производства и кончая взаимо- действием спроса и предложения1, впервые в мире составил систе- му линейных уравнений, с помощью которых открыл способ выра- жения полных затрат. Он впервые ввел в научный оборот понятие «технологические коэффициенты затрат продукции одной отрасли на производство продукции других отраслей». Эта идея лежит в основе современных моделей межотраслевого баланса. Балансовые методы макроэкономического равновесия наибо- лее полно были разработаны и использованы в хозяйственной практике советской экономической школой. Плановость ведения народного хозяйства потребовала разработки плановых и отчетных балансов. Причем существовала целостная система балансов: нату- ральные (материальные), стоимостные (денежные), трудовые, ба- ланс народного хозяйства и межотраслевой баланс. Межотраслевой баланс общественного продукта впервые был разработан в 1923—1924 гг. советскими экономистами П.И. Попо- 1 В.К. Дмитриев стремился доказать совместимость теории стоимости и теории предельной полезности. Наш учебник своим разделом «Природа стоимости, цен- ности и цены» представляет собой возрождение традиции исконно русской эконо- мической школы, которая дает возможность выйти на симбиозный вариант взаи- модополняющих компонентов различных теоретических концепций.
5. Межотраслевой баланс 529 вым, Л.Н. Литошенко, А.И. Петровым, А.Г. Первухиным, П.И. Москвиным, И.А. Морозовой. В этой же работе участвовал и В. Леонтьев, который в 30-е гг. разработал один из вариантов меж- отраслевого баланса, ставший известным под названием таблицы «Затраты—выпуск». В дальнейшем советское планирование народ- ного хозяйства стало базироваться на системе балансов, а со второй половины 50-х гг. с появлением ЭВМ были возобновлены работы по составлению межотраслевых балансов. Построение межотраслевого баланса Не вдаваясь в специальное исследование, остановимся на ос- новных аспектах межотраслевого баланса. В нем представлена сис- тема данных об объемах производства, составе производственных затрат и распределении продукции в народном хозяйстве. Особен- ность шахматной таблицы, в виде которой представлен межотрас- левой баланс, заключается в том, что в ней совмещены данные о распределении продукции и материальных затратах. Дело втом, что продукция одной ограсли (например, электроэнергетики), направ- ляемая в другую отрасль (например, металлургию), является одно- временно и элементом распределения, и элементом затрат. Подоб- ного рода шахматные таблицы потоков продукции могут состав- ляться и в натуральном, и в стоимостном, и в натурально-стоимост- ном выражении. Межотраслевой баланс в натуральном выражении разрабатыва- ется по важнейшим видам продукции. Натурально-стоимостные балансы включают все отрасли эко- номики, а также важнейшие виды продукции в натуральном и сто- имостном выражении. В этом случае таблица дополняется финан- сово-стоимостным блоком. Межотраслевой баланс позволяет глубоко изучить отраслевую структуру не только общественного продукта, но и конечного про- дукта, используемого национального дохода, фонда возмещения текущих материальных затрат. Модель межотраслевого баланса позволяет установить взаимо- связанные объемы производства в отраслях национальной эконо- мики, соответствующие заранее заданному конечному спросу. Кроме статической модели межотраслевого баланса применяет- ся динамическая модель, в которой наряду с коэффициентами межотраслевых связей используются коэффициенты фондоотдачи, трудоемкости идругие с учетом ихдинамики. Дальнейшее развитие моделей межотраслевого баланса направлено на выявление опти-
530 Глава 25. Макроэкономическое равновесие мума (с включением соответствующих элементов) с целью опреде- ления эффективности принимаемых решений. Выводы 1. Макроэкономическое равновесие, базирующееся иа приоритете производства, предполагает расчленение общественного производства на I и II подразделения. I подразделение включает в себя все отрасли и про- изводства по выпуску средств производства, II подразделение — по выпус- ку предметов потребления. В связи с тем, что оба подразделения не могут самостоятельно обеспечить собственный процесс производства, они вы- нуждены обмениваться частью созданной ими продукции. I подразделе- ние, обращаясь ко II подразделению за предметами потребления, предла- гает ему эквивалентный по стоимости объем средств производства. В ре- зультате между I и.П подразделениями происходит частичный обмен про- изведенными ими продуктами. 2. С целью осуществления беспрерывного процесса воспроизводства (непрерывного повторения в той или иной форме производства) I и И под- разделения оставляют часть произведенных каждым из них общественных продуктов для собственных нужд, а другой частью продуктов они обмени- ваются между собой. 3. Воспроизводство по своему характеру может быть простым (масштаб производства неизменен), расширенным (масштаб производства из года в год увеличивается), суженным (масштаб производства из года в год сокра- щается). 4. Сбалансированное развитие национальной экономики при простом воспроизводстве имеет место в том случае, если весь прибавочный продукт полностью идет исключительно на потребление, а национальный доход, созданный в I подразделении, равен стоимости средств производства, по- требленных во II подразделении. 5. Равновесное состояние национальной экономики при расширенном воспроизводстве (когда часть прибавочного продукта направляется на на- копление) достигается в том случае, когда стоимость средств производства II подразделения с учетом накопления будет равна стоимости фонда по- требления I подразделения с учетом его приращения. 6. Важное значение для обеспечения пропорционального развития на- родного хозяйства имеет составление межотраслевого баланса, представ- ляющего систему линейных уравнений, с целью выявления полных затрат продукции одних отраслей в производстве продукции других отраслей. Межотраслевой баланс позволяет определять объемы производств в отрас- лях национальной экономики, соответствующие заданному конечному спросу.
Глава 26. Совокупный спрос и совокупное предложение 1. Национальный рынок В рамках макроэкономического анализа изучается националь- ный рынок как органическое единство его составляющих. Его нельзя представлять как простую сумму слагаемых рынков отдель- ных товаров, отдельных отраслей или регионов страны. Это каче- ственно новое образование, которое выражается в превосходстве над суммой составляющих его элементов. Национальный рынок — это вся система социально-экономичес- ких отношений в сфере обмена, в которой происходит реализация товаров и услуг, определение характера использования националь- ных ресурсов, формирование информации о состоянии дел в отрас- лях и сферах хозяйственной жизни, приспособление общественно- го производства и его структуры к объему и структуре обществен- ных потребностей в стране. Спрос и предложение на национальном рынке Основополагающими элементами рыночного механизма явля- ются цена, спрос и предложение. В спросе проявляется готовность общества приобрести товары и услуги, а в предложении — произ- водство товаров и услуг, готовых к реализации по сложившимся ценам. На уровне национального рынка речь идет о совокупном спросе и совокупном предложении. Однако цена не может быть выражением слагаемых цен всей массы разнородных и разнообраз- ных товаров. Для ее выражения используются индексы цен, т.е. уровни цен как агрегированное выражение динамики всей сово- купности цен в стране. Совокупный спрос — это спрос на общий объем товаров и услуг, который может быть реализован при соответствующем уровне цен в рамках национальной экономики.
532 Глава 26. Совокупный спрос и совокупное предложение Совокупное предложение — это общее .количество товаров и услуг, которое произведено в стране и предъявлено к продаже при сложившемся уровне цен. И в том, и в другом случае под количеством спрашиваемых и предлагаемых товаров и услуг нельзя понимать их выражение в натурально-вещественной форме, так как их невозможно сложить, суммировать. Нельзя метры тканей сложить с тоннами чугуна, ко- личеством станков, выработанными киловатт-часами энергии. Но все эти товары можно и нужно свести к общему знаменателю, ка- ковым является их стоимостное выражение. Совокупный спрос и совокупное предложение, уровень цен — атрибуты процесса общественною воспроизводства любой страны. Не существует ни одной экономической школы, которая пренебре- гала бы данными категориями. Попытки приписать второстепен- ную роль им в трудовой теории стоимости свидетельствуют либо о экономическом невежестве, либо о научном шарлатанстве. Доста- точно упомянуть о том, что К. Маркс называл спрос и предложение «общественными движущими силами». Функции спроса и предложения Коротко остановимся на функциях совокупного спроса и сово- купного предложения. I. Они служат своего рода барометром пропорционального, сба- лансированного развития национальной экономики (пассивная функция), так как любой процесс в ней незамедлительно проявит- ся на рынке в изменении соотношения между спросом и предло- жением. 2. Выполнив отмеченную пассивную функцию, они тут же на- чинают выполнять активную функцию по исправлению возник- ших диспропорций и через рыночные цены приводят в движение капиталы, обеспечивая их переливы из одних отраслей в другие. 3. Они представляют собой два момента процесса общественно- го воспроизводства — потребление и производство, хотя и не со- впадают с ними. 4. В них находят свое выражение и все социально-экономичес- кие противоречия в хозяйственной жизни общества.
2. Совокупный спрос 533 2. Совокупный спрос Рассмотрим более подробно совокупный спрос. Обратимся к рис. 26.7, на котором изображена кривая совокупного спроса (Сс), а на горизонтальной и вертикальной осях откладываются соответ- ственно реальный объем общественного производства (С) и уро- вень цен (Z/). На графике хорошо видна обратная зависимость между уровнем цен и реальным объемом производства: «отрицательный» наклон кривой. Заметим, что кривая совокупного спроса отклоняется вниз и вправо, т.е. так же, как и кривая спроса на отдельный товар, однако причины такого отклонения различны. При рассмотрении частичного рынка (рынка одного товара) от- рицательный наклон кривой предопределяется одной независимой переменной — ценой товара, в которой проявляются эффект дохо- да и эффект замещения. Для совокупного спроса ситуация услож- няется, ибо на уровне национального рынка вступают во взаимо- действие многие переменные. Прежде всего нельзя полагать задан- ность дохода. Совокупный доход изменяется. Неприемлемым яв- ляется использование и эффекта замещения, так как речь идет не о выборе между товарами, а о спросе на все товары, что не позволяет делать какие-либо их «рокировки».
534 Глава 26. Совокупный спрос и совокупное предложение Среди множества факторов, воздействующих на совокупный спрос, необходимо различать ценовые и неценовые факторы. Ценовые факторы спроса К ценовым факторам, т.е. факторам, которые связаны с дина- микой цен и, следовательно, не изменяют положение кривой Сс, следует отнести прежде всего эффекты процентной ставки, реаль- ных кассовых остатков (эффект богатства) и импортных закупок. Эффект процентной ставки проявляется в изменении ее уровня под воздействием динамики уровня цен, что непосредственно ска- зывается на потребительских расходах. Если уровень цен повыша- ется (понижается), то повышаются (понижаются) и процентные ставки, а это в свою очередь приводит к сокращению (увеличению) потребительских расходов и инвестиций. Почему это происходит? Если предположить, что объем денежной массы в экономике оста- ется неизменным, то при повышении цен увеличивается и спрос на деньги со стороны как покупателей, так и предпринимателей для покрытия растущих расходов. Следствием этого является повыше- ние уровня процентных ставок, что в свою очередь повлияет на сокращение объема расходов, совокупного спроса. Другим фактором, определяющим нисходящую траекторию кривой совокупного спроса, является эффект богатства, который проявляется в том, что при повышении уровня цен покупательная способность накопленных финансовых активов срочных вкладов, облигаций уменьшается. Это вынуждает их владельцев сокращать свои расходы. И наоборот, при снижении.уровня цен покупатель- ная способность активов возрастает, и расходы, а следовательно, и совокупный спрос увеличиваются. Наконец, эффект импортных закупок сопряжен с соотношени- ем цен внутри страны и за границей. Повышение уровня цен в стране вызовет увеличение импорта и сокращение экспорта, что предопределит сокращение сальдо внешней торговли в совокуп- ном спросе страны, падение спроса на отечественные товары и услуги. И наоборот, снижение уровня цен в стране способствует росту сальдо внешней торговли, спроса на отечественные товары и услуги. Изменения в уровне цен приводят к изменениям уровня затрат потребителей внутри страны, предприятий, правительства, зару- бежных покупателей и соответственно — к колебаниям спроса на
2. Совокупный спрос 535 реальный объем производства. Эти изменения провоцируются со стороны цен, и кривая совокупного спроса на графике остается в прежнем положении. Неценовые факторы спроса Изменение одного или нескольких «прочих условий» вызывает смещение кривой совокупного спроса. Такие условия представля- ют собой неценовые факторы совокупного спроса. К неценовым факторам относятся изменения в потребитель- ских, инвестиционных, государственных расходах и расходах, свя- занных с внешнеторговой деятельностью. Изменения в потребительских расходах зависят от уровня бла- госостояния, ожиданий и задолженности потребителей, а также от уровня налогообложения, которое влияет на величину располагае- мых доходов. Необходимо помнить, что это те изменения в потре- бительских расходах, которые никак не связаны с понижением или повышением уровня цен. Другими неценовыми факторами являются изменения в инвес- тиционных расходах, которые предопределяются уровнем про- центных ставок, ожидаемым уровнем будущих прибылей от инвес- тиций, налогами с предприятий, уровнем их технического оснаще- ния и масштабами избыточных производственных мощностей. В данном случае речь идет о динамике спроса на товары и услуги производственного назначения, на средства производства. Доми- нирующую роль здесь играет предпринимательский сектор с его запросами на инвестиционные товары. При рассмотрении процентной ставки надо учитывать только те ее изменения, которые не связаны с уже рассмотренным выше эф- фектом процентной ставки как следствием изменения уровня цен. Поэтому повышение или понижение процентной ставки, вызван- ное любым фактором, кроме изменения уровня цен, ведет к умень- шению или увеличению инвестиционных расходов, совокупного спроса. Ожидаемые прибыли от инвестиций вызывают либо увеличе- ние, либо уменьшение вложений капитала. Это непосредственно скажется на спросе на товары производственного назначения, а следовательно, на той части прибыли, которая связана с инвести- циями. Любые изменения в спросе на такие товары вызывают сме- щение кривой совокупного спроса.
536 Глава 26. Совокупный спрос и совокупное предложение Изменение уровня налогов с предприятий ведет к сжагию или расширению фонда накопления предприятий за счет прибыли, что также непосредственно скажется на размере инвестиционных рас- ходов и совокупном спросе. Усовершенствование техники и технологии имеет тенденцию к стимулированию инвестиционных расходов и тем самым к увели- чению совокупного спроса. Рост же избыточных мощностей, т.е. незадействованного реального капитала, сдерживает спрос на новые инвестиционные товары и поэтому уменьшает совокупный спрос. Следующим неценовым фактором, оказывающим влияние на изменение совокупного спроса, являются государственные расхо- ды, связанные с покупкой товаров и услуг. Между государственны- ми закупками национального продукта при данном уровне цен и совокупным спросом существует прямая зависимость: рост госу- дарственных закупок вызывает увеличение совокупного спроса, и наоборот, уменьшение правительственных расходов приведет к его сокращению. Наконец, к последнему из наиболее значимых неценовых фак- торов относятся расходы, связанные с динамикой сальдо экспорта- импорта товаров, вызванные не изменениями в уровне цен, а дру- гими факторами. В частности, более высокий уровень националь- ного экспорта создает более высокий спрос на отечественные това- ры за рубежом, а сокращение-импорта предполагает увеличение внутреннего спроса на товары отечественного производства. Вели- чина внешнеторгового сальдо зависит от национального дохода за- рубежных стран и валютных курсов. С повышением уровня доходов в зарубежных странах повыша- ется спрос на товары отечественного и импортного производства. Поэтому повышение уровня национального дохода у наших торго- вых партнеров увеличивает возможности нашего экспорта. Умень- шение национального дохода за рубежом имеет противоположный результат. В первом случае кривая совокупного спроса смещается вправо, во втором — влево. Изменения курса рубля по отношению к другим валютам явля- ются еще одним фактором, влияющим на сальдо внешней торговли и на совокупный спрос. При снижении курса рубля его цена в дол- ларах падает. Это значит, что курс доллара повышается. В резуль- тате нового соотношения между двумя национальными валютами американские потребители смогут получить больше рублей за оп-
3. Совокупное предложение 537 ределенную сумму долларов, а потребители в России получат мень- ше долларов за каждый рубль. В результате для американских по- требителей российские товары станут дешевле, чем отечественные, а для потребителей в- России американские товары — дороже. Это должно содействовать увеличению нашего внешнеторгового саль- до, что в свою очередь приведет к увеличению совокупного спроса в России. Прежде чем перейти к рассмотрению кривой совокупного пред- ложения (/7С), еще раз обратим внимание на кривую совокупного спроса (Сс), которая выражает возможное соотношение между переменными. Для определения уровня цен и объема производства необходимо построить кривую совокупного предложения (/7С), ко- торая также показывает лишь соотношение между уровнем цен и объемом производства. И только совмещение кривых Сс и Пс на одном рисунке позволяет определить общий национальный уро- вень цен и так называемый равновесный объем национального производства (продукта). 3. Совокупное предложение Совокупное предложение представлено на рис. 26.2 кривой Пс, которая показывает соответствие того или иного уровня реального объема внутреннего производства каждому из возможных уровней Восходящий (промежуточный отрезок) \ Вертикальный (классический) отрезок Горизонтальный (кейнсианский) отрезок Рис. 26.2. Кривая совокупного спроса
538 Глава 26. Совокупный спрос и совокупное предложение цен. Более высокие уровни цен сохраняют стимулы для производ- ства дополнительного количества товаров и предложения их для продажи. Более низкие уровни цен вызывают сокращение произ- водства и предложения товаров. Зависимость между уровнем цен и объемом национального (внутреннего) продукта является прямой («положител ьной»). Кривая Пс отражает изменение издержек на единицу продук- ции при увеличении или уменьшении объема национального про- изводства. Издержки на единицу продукции можно рассчитать, конечно, только условно, поделив стоимость общих использован- ных ресурсов на стоимость объема продукции национального про- изводства. Другими словами, издержки на единицу продукции при данном уровне выпуска будут представлять средние национальные издержки. Предложение в краткосрочном периоде Горизонтальный отрезок кривой Пс характеризует состояние национального производства в краткосрочном периоде, когда цены на многие товары являются негибкими. Это связано, во-первых, с распространением информации о прейску- рантных ценах на ближайшую перспективу. Во-вторых, предпола- гается наличие незадействованных как людских, так и материаль- ных ресурсов, т.е. труда и капитала. Наличие ресурсов указывает на то, что можно расширить производство при установившемся уров- не цен, не оказывая на них никакого давления. Если на этом отрез- ке объем национального продукта начинает увеличиваться, то ни дефицит, ни «узкие места» в производстве, обусловливающие уве- личение цен, не возникают. Предприниматели могут приобрести трудовые и другие ресурсы по твердым ценам, что позволяет сохра- нить производственные издержки на прежнем уровне и, следова- тельно, не повышать цены на товары. Если реальный объем произ- водства начнет сокращаться, то цены на товары и ресурсы останут- ся на том же уровне. Это значит, что при сокращении реального объема национального производства цены на товары и заработная плата останутся неизменными. Горизонтальный отрезок кривой /7С называется кейнсиан- ским — по имени известного английского экономиста Дж.М. Кейнса, который впервые на фоне «великой депрессии» 30-х гг. доказал возможность и необходимость расширения обще- ственного производства при неизменности уровня цен на ресурсы
3. Совокупное предложение 539 и выпускаемую продукцию. Кроме того, Кейнс утверждал, что сни- жение цен и заработной платы не ведет к ослаблению спада реаль- ного объема производства и занятости. Однако вернемся, вновь к кривой Пс и предположим, что для достижения максимального объема национального производства на горизонтальном отрезке этой кривой были задействованы зна- чительные ранее не использованные ресурсы по фиксированным ценам. Дальнейшее наращивание национального производства возможно лишь при условии привлечения дополнительных имею- щихся свободных ресурсов, которые обладают меньшей степенью отдачи, производительности, эффективности. Это вызовет рост из- держек производства, что непременно потребует повышения уров- ня цен с тем, чтобы использование данных ресурсов было рента- бельным. Предложение в среднесрочном периоде Необходимо учитывать и тот факт, что национальный рынок включает в себя множество рынков товаров и ресурсов, и полная занятость формируется неодновременно и далеко неравномерно. Это может породить дефициты и другие «узкие места» в обществен- ном производстве, «расшивать» которые нередко приходится путем дополнительных затрат и усилий. В то же время подъем цен на новый более высокий уровень открывает возможность вовлечения все менее и менее эффективных ресурсов, что явно будет обуслов- ливать снижение народнохозяйственного уровня рентабельности общественного производства. Поэтому на промежуточном" отрезке кривой Пс увеличение реального внутреннего (наци- онального) продукта в среднесрочном периоде сопровож- дается ростом цен. Предложение в долгосрочном периоде Наконец, мы подошли к тому моменту, когда полностью задей- ствованы все имеющиеся ресурсы и налицо полная занятость рабо- чей силы. Следовательно, дальнейшее наращивание общественно- го производства невозможно из-за того, что имевшиеся ограничен- ные ресурсы исчерпаны. Такое положение национальной эконо- мики со стороны совокупного предложения на рис. 26.2 характе- ризуется верти кал ьны м отрезком кривой Пс в дол- госрочном периоде. Это значит, что национальное произ-
540 Глава 26. Совокупный спрос и совокупное предложение водство и совокупные предложения приобрели фиксированный ха- рактер и не завися! от уровня цен. Вертикальный отрезок кривой /7С соответствует воззрениям классической экономической школы и ее последователей — нео- классиков, с точки зрения которых рыночная экономика обладает достаточными внутренними механизмами саморегуляции, позво- ляющими обеспечить постоянную полную занятость. Следователь- но, данный отрезок кривой /7С символизирует полную независи- мость совокупного предложения от уровня цен и совокупного спроса и полную предопределенность от технических и производ- ственных возможностей национальной экономики. Тем не менее, предложенная логика изменения условий обще- ственного производства в процессе перехода от краткосрочного пе- риода (горизонтальный отрезок) к среднесрочному (промежуточ- ный отрезок) и затем к долгосрочному периоду (вертикальный от- резок) свидетельствует в той или иной мере о функциональной зависимости совокупного предложения от уровня цен при неиз- менности всех прочих обстоятельств, факторов. Неценовые факторы предложения Вся совокупность факторов, воздействующих на изменение со- воку п ного предложения, относится к неценовым факторам и, следовательно, вызывает смещение кривой /7С. Это смещение указывает на изменения в издержках производства на единицу на- ционального продукта. При этом рост издержек производства на единицу продукта вызывает смещение кривой /7С вправо, а их со- кращение — влево. К наиболее значимым неценовым факторам совокупного пред- ложения относятся изменение цен на ресурсы, изменения в их про- изводительности, в правовых нормах. Что касается изменения имеющихся в распоряжении общества отечественных ресурсов, то увеличение их предложения влечет за собой снижение издержек производства и соответственно увеличе- ние объема национального продукта. И наоборот, их сокращение вызывает сокращение предложения ресурсов, рост цен на них, что сказывается на уменьшении объема национального производства. Поэтому в первом случае кривая /7С смещается вправо, а во вто- ром — влево. Если страна использует импортные ресурсы, то пос- ледние через уровень цен на них оказывают такое же воздействие на совокупное предложение, как и динамика цен на внутренние
3. Совокупное предложение 541 ресурсы. Однако в данном случае необходимо делать корректиров- ку на валютный курс рубля. Если он падает, то цены на импорти- руемые ресурсы для отечественных производителей повысятся: Это вызовет рост издержек производства - кривая Пс сместится влево. Как известно, основными ресурсами (факторами) производства являются труд, капитал и земля. Наиболее существенное воздейст- вие на национальное производство оказывает труд, так как на него приходится 3/4 всех затрат на производство национального про- дукта. Поэтому от состояния рынка труда, уровня цен на нем во многом зависят общественные издержки производства и возмож- ности увеличения объема общественного производства. Воздействие каптала на совокупное предложение определяет- ся уровнем сбережений, масштабами накопления капитала, его технологической и воспроизводственной структурой и качествен- ным состоянием. Рост сбережений и накопления капитала обу- словливает благоприятные условия для инвестиций, роста произ- водства и совокупного предложения. Качественное состояние ка- питала характеризуется уровнем передовой техники и технологий, используемых в общественном производстве. Техническая структура капитала (основных фондов) характе- ризуется соотношением в совокупном капитале пассивных и ак- тивных средств труда, т.е. долей машин и оборудования и долей зданий и сооружений в общественном капитале. Воспроизводственная структура капитала (основных фондов) характеризуется соотношением долей финансовых ресурсов, на- правляемых на восстановление, возмещение потребленного капи- тала и на его наращивание. Фактически речь идет о соотношении валовых и частичных инвестиций. Однако в условиях ускоренного НТП надо помнить о качественно новой функции амортизацион- ных отчислений, функции фонда накопления. Расширение предложения природных факторов благодаря ме- лиорации, новым агротехническим приемам, обнаружению полез- ных ископаемых, новым технологиям их добычи ведет к снижению затрат, росту совокупного предложения. Напрямую с рассмотренными ресурсами связана производи- тельность как результирующая организационно-управленческого взаимодействия производит ельных сил общества, которая выража- ется в реальном объеме производства, приходящемся на единицу затрат ресурсов. С ней связано снижение издержек производства, получение большего объема национального продукта при одних и
542 Глава 26. Совокупный спрос и совокупное предложение тех же ресурсах, а это увеличивает совокупное предложение — кри- вая Пс смещается вправо. Существенно влияет на национальное производство, совокуп- ное предложение господство тех или иных рыночных структур в национальной экономике, и прежде всего на рынках ресурсов. В частности, монополии и плотные олигополии создают реальную возможность навязывания цен, значительно превосходящих цены рынка совершенной конкуренции, что может оказать сдерживаю- щее влияние на рост национального производства. Изменения н правовых нормах, в соответствии с которыми функционируют все предприятия, могут изменить издержки и сместить кривую77с. В частности, увеличение налогов с предпри- ятий, налога на ресурсы, налога на социальное обеспечение обу- словливает рост общих и единичных затрат, сокращение совокуп- ного предложения. Субсидии бизнесу (прямая финансовая под- держка предприятий со стороны правительства) уменьшают из- держки производства и увеличивают совокупное предложение. В оценке роли государственного регулирования в рамках анали- за совокупного предложения точки зрения расходятся. Одни счи- тают его непременным атрибутом рыночной экономики в условиях господства несовершенных рыночных структур, который снижает совокупные общественные затраты и помогает более рационально распределять и использовать имеющиеся ресурсы. Другие яростно выступают за дерегулирование, доказывая, что повышение эффек- тивности и уменьшение затрат на содержание соответствующего аппарата позволяет снизить издержки общественного производст- ва. И наоборот, усиление регулирования приведет к увеличению издержек производства и сокращению совокупного предложения. 4. Равновесие: реальный объем производства и уровень цен Рассмотрим рис. 26.3, на котором кривые совокупного спроса и совокупного предложения пересекаются в точке К, соответствую- щей промежуточному отрезку кривой Пс. Этот график хорошо зна- ком из частичного равновесия. Пересечение кривых совокупного спроса (Сс) и совокупного предложения (/7С) определяет равновес- ный уровень цен и равновесный уровень национального производ- ства. Чтобы показать, почему Цк представляет собой равновесную цену, a QK— равновесный реальный объем национального произ- водства, предположим, что уровень цен выражен значением Цк, а
4. Равновесие: реальный объем производства и уровень цен 543 не Цк. По кривой Пс определяем, что при уровне цен Ц, реальный объем национального продукта не превысит QL, тогда как потреби- тели внутри страны и иностранные покупатели готовы потребить его в объеме QM, который соответствует точке М на кривой Сс. Конкуренция среди покупателей за обладание имеющимся нацио- нальным продуктом взвинтит цены до уровня Цк. В результате повышения уровня цен с Ць до Цк производители готовы будут увеличить объем продукции с QL до QKi а потребители умерят масштабы желаемых покупок с QM до QK. Когда реальные объемы производимого и покупаемого национального продукта будут равны, в экономике наступит равновесие. Этому равновесно- му состоянию экономики соответствует равновесный уровень цен Цкп равновесный объем продукта QK. Рассмотрим изменение равновесного состояния экономики раздельно под воздействием совокупного спроса и совокупного предложения. Для этого на данном этапе анализа сместим кривые Сс и Пс и оценим последствия таких изменений для реального объе- ма национального производства, а следовательно, и уровня цен. Смешение кривой спроса При увеличении расходов домохозяйствами и предприятиями будет куплен больший объем продукции, в результате чего кривая
544 Глава 26. Совокупный спрос и совокупное предложение Сс смести гея вправо. Это смещение связано с вступлением в дейст- вие неценовых факторов совокупного спроса. Как видно из рис. 26.4. последствия увеличения совокупного спроса зависят оттого, на каком отрезке кривой совокупного пред- ложения — кейнсианском (а), промежуточном (б) или классичес- ком (в) — находится экономика. Рис. 26.4. Смещение кривой совокупного спроса Смещение кривой предложения Рассмотрим, как влияют изменения совокупного предложения на равновесный уровень цен и равновесный реальный объем наци- онального производства. Обратимся к российской действитель- ности пореформенного времени, когда за два года внутренние цены на энергоносители не только поднялись на уровень мировых цен, но и даже превысили их. Повышение цен на энергоресурсы нало- жило отпечаток на весь реальный сектор нашей экономики и взвинтило затраты на производство и распределение фактически всех товаров. В результате издержки на единицу продукции возрос- ли на всех уровнях производства. Если отвлечься от других негатив- ных факторов, то можно сказать, что кривая российского совокуп- ного предложения (Пс) сместилась в положение П\ (рис. 26.5). По- вышение уровня цен в такой ситуации явно представляет собой инфляцию, обусловленную ростом издержек. Это еще один пример «успешной» борьбы с инфляцией отечественных «реформаторов». Последствия сдвигов в совокупном предложении оказались вдвойне негативными для совокупного спроса. Когда совокупное предложение смещается из положения QA в положение QL, а уро- вень цен возрастает с Цкд,о Ць, занятость уменьшается и возникает
Выводы 545 инфляция — такое сочетание, как мы уже знаем, называется «стаг- фляцией». Другая ситуация возникает, если один из неценовых факторов изменяется, вызывая увеличение совокупного предложения и сме- щение кривой /7С вправо. Hapwc. 26.5 видно, что смещение кривой Пс в положение П" указывает на увеличение реального объема на- ционального производства с QK до QM, которое сопровождается одновременным снижением уровня цен с Цкдо Цм. Смещение кривой Пс вправо свидетельствует об экономическом росте, увеличении реального объема национального производства и занятости. Выводы 1. Национальный рынок — это система социально-экономических от- ношений, опосредованных обменом в рамках народного хозяйства стра- ны. Он характеризуется совокупным спросом и совокупным предложени- ем. Совокупный спрос олицетворяет собой спрос в стране на всю массу товаров и услуг при соответствующем уровне цен. Совокупное предложе- ние — это вся масса товаров и услуг, которая может быть предъявлена к продаже при сложившемся уровне цен. 2. Совокупный спрос и совокупное предложение выполняют функцию выявления диспропорций в общественном производстве, так как послед-
546 Глава 26. Совокупный спрос и совокупное предложение ние незамедлительно скажутся на изменении соотношения между ними на рынке, аэто непременно приведет в движение капиталы и другие ресурсы. 3. Специфика совокупного спроса заключается в одновременном спро- се на все блага, что не допускает ни неизменности доходов, ни проявления эффектов замещения, а это усложняет анализ. К ценовым факторам, оказывающим влияние на совокупный спрос, относятся эффекты процентных ставок, реальных кассовых остатков (эф- фект богатства), импортных закупок. К неценовым факторам совокупного спроса относятся изменения в потребительских, инвестиционных, государственных расходах, а также в расходах, связанных с внешнеторговой деятельностью. 4. В отношении совокупного предложения имеются три точки зрения: оно не зависит от уровня цен; находится в прямой зависимости сгг уровня цен; уровень цен остается неизменным при возрастании или сокращении совокупного спроса. Поэтому график кривой совокупного спроса имеет три участка: вертикальный, перетекающий в плавную кривую положитель- ного наклона, которая трансформируется в горизонтальную линию. К наиболее значимым неценовым факторам, оказывающим влияние на совокупное предложение, относятся изменение цен на ресурсы и их производительность, уровень процентных ставок, а также правовые нормы, регламентирующие хозяйственную деятельность. 5. Увеличение совокупного спроса оказывает различное влияние на совокупное предложение: на кейнсианском отрезке кривой предложения он увеличивается на ту же величину, на промежуточном отрезке — пред- ложение возрастает в меньшей степени в связи с повышением уровня цен; на классическом отрезке — изменений в совокупном предложении не про- исходит, так как все ресурсы задействованы, но резко возрастает уровень цен.
Глава 27. Макроэкономическое равновесие, основанное на приоритете сферы обращения 1. Классическая модель макроэкономического равновесия Регулирующая роль денег Согласно взглядам сторонников классического направления экономической мысли совокупный спрос предопределяется де- нежной массой, т.е. количеством денег и их покупательной способ- ностью, от которых зависит реализация реального объема произ- водства (рис. 27. /). Можно учесть и скорость обращения денег. Но для простоты анализа абстрагируемся от последнего фактора. Ве- личина совокупного предложения имеет фиксированный характер, предопределяемый масштабами имеющихся в обществе ресурсов. Она не зависит ни от цен, ни от спроса. Поэтому задача заключает- ся в том, чтобы поддержать на стабильном уровне предложение денег. 18*
548 Глава 27. Макроэкономическое равновесие При данном уровне совокупного спроса (Сс) увеличение массы денег вызовет инфляцию и приведет к смещению кривой Сс вправо в положение Сс', что означает установление нового макроэкономи- ческого равновесия в точке N. Увеличение денег ведет к росту со- вокупного спроса при данном уровне цен (Цк), который будет пре- вышать совокупное предложение на величину отрезка KN. Однако недостаточное предложение благ вызовет рост цен, их уровень (//Л) сместится вверх до точки нового равновесия Р, и это уже будет новый уровень цен Если при данном уровне совокупного спроса (кривая Сс) коли- чество денег сокращается, то совокупный спрос уменьшается на величину отрезка КМ, а кривая Сс смещается в положение С"с. Однако предложение превышает спрос, поэтому цены начнут сни- жаться до уровня иен Ц£, которому будет соответствовать новое макроэкономическое равновесие в точке’I. Таким образом, можно заключить, что у современных предста- вителей классической школы (прежде всего монетаристов) предло- жение денег является главным фактором, определяющим и сово- купный спрос, и уровень цен. При этом любые изменения, проис- ходящие на стороне совокупного спроса, не влияют ни на заня- тость, ни на объем национального производства. Это графически подтверждается фиксированным положением кривой Лс. Времен- н ые отклонен ия совокупного спроса в ту ил и иную сторону от объе- ма производства, соответствующего полной занятости (кривая Пс), постепенно устраняются с помощью вступления в действие цено- вого механизма, который вновь возвращает его в положение равен- ства с совокупным предложением. На рис. 27.1 это точки £ и Р. Закон Сэя В основе классической модели экономического равновесия лежит закон Сэя, согласно которому само производство товаров создает доход, равный стоимости произведенных товаров. Иначе говоря, любой объем выпускаемой продукции автоматически обес- печивает доход, достаточный для закупки всего ее объема, т.е. пред- ложение порождает свой собственный спрос. Поэтому можно ус- ловно отнести всех классиков, неоклассиков, несмотря на опреде- ленные теоретические разногласия между ними, к сторонникам теории предложения. Однако в механизм взаимного сбалансирования спроса и пред- ложения вклиниваются сбережения, которые свидетельствуют о
1. Классическая модель макроэкономического равновесия 549 том, что далеко не весь доход расходуется на покупки. В результате отложенного потребления (сбережения) существует угроза разба- лансирования механизма спроса и предложения. Однако привер- женцы классического направления экономической теории не видят угрозы ср стороны утечки в потоках доходы — расходы, так как сбережения в дал ьнейшем находят свое воплощение в и нвести- циях предприятий. Следовательно, пробел в потребительских рас- ходах компенсируется расходами предприятий на приобретение инвестиционных товаров — средств производства. Регулирующая роль процентной ставки Равновесие между сбережениями и инвестициями, по мнению классиков, легко регулируется механизмом денежного рынка, и прежде всего процентной ставкой. Последняя рассматривается в качестве инструмента вознаграждения за бережливость. Следова- тельно, сбережения в классической модели полностью подвластны регулирующей роли процентной ставки. Чем выше уровень про- центных ставок, тем больше будет сберегаться средств, и наоборот, понижение их уровня ведет к свертыванию сбережений и росту потребления. Необходимо обратить внимание на значение данного положения (для сопоставления в дальнейшем с точкой зрения сто- ронников кейнсианства на проблему сбережений). Цены в механизме равновесия Другим важным инструментом, обеспечивающим сбалансиро- ванность совокупных предложения и спроса, являются цены. Во- первых, цены выступают' основным элементом данного механизма сбалансирования, так как равновесному объему национального производства соответствует равновесный уровень цен, в котором проявляются и товарный, и денежный рынки. Во-вторых, одновре- менно цена рассматривается в качестве вспомогательного, коррек- тирующего средства, когда возникает несоответствие между сбере- жениями и инвестициями, т.е. когда процентная ставка бессильна восстановить равновесие между ними. Любое снижение общих рас- ходов, по мнению классиков, должно компенсироваться пропор- циональным снижением уровня цен, а рост сбережений — сниже- нием общего уровня цен и ростом спроса. Эта же логика рассуждений распространяется и на рынок труда, ибо снижение цен на потребительские товары должно повлечь за собой и снижение цены труда — заработной платы. Но главное
550 Глава 27, Макроэкономическое равновесие заключается в том, что снижение совокупного спроса должно при- вести к снижению спроса на труд, а это усилит конкуренцию среди наемных работников; последняя непременно вызовет понижение общего уровня заработной платы, которое сделает рентабельным использование ресурсов в условиях более низкого общего уровня цен на национальном рынке. Из вышесказанного можно сделать вывод, что капиталистичес- кая экономика — это саморегулирующийся и саморазвивающийся организм, которому не следует мешать свободно функциониро- вать. Поэтому и государственное вмешательство оценивается как нежелательное. По сути дела, государство максимально должно самоустраниться от хозяйственной жизни общества. Данный теоретический принцип не был реализован хотя бы в большей своей части, тем более полностью, ни в одной стране За- пада, несмотря на то, что их современная экономическая политика базируется на положениях и выводах неоклассической теоретичес- кой школы. В России самоустранение государства из экономичес- кой жизни произошло в такой степени, какая и «не снилась» даже «отцам» монетаризма. Результат налицо — крах не только нацио- нальной экономики, но и политики, балансирующей на грани уг- розы продовольственной, экономической, национальной безопас- ности государства. Современные принципы неоконсерватизма Современная классическая концепция социально-экономичес- кого развития сводится к следующим основным принципам: • капитализм объявляется вечным естественным обществен- ным строем, органически сочетающимся с самой природой человека; • движущим мотивом и целью рыночной экономики является прибыль, • современная рыночная экономика обладает достаточными внутренними механизмами саморегуляции для обеспечения равновесного состояния и развития национальной эконо- мики; • государство должно направить все усилия на обеспечение нормального функционирования рыночных механизмов, сводя к минимуму сою экономическую деятельность; • ориентация на мелкие и средние слои предпринимателей и поддержка в них веры в свободную конкуренцию, что, одна-
1. Классическая модель макроэкономического равновесия 551 ко, нисколько не противоречит интересам крупного капи- тала; • оказание государственной поддержки лишь конкурентоспо- собным предприятиям: • ограничение государственной системы социального страхо- вания, здравоохранения, образования; • поддержка неравенства в качестве стимула для активизации предпринимательской и трудовой деятельности, а безработи- ца в противоположность занятости позволяет оценить чело- веку, имеющему работу, свое элитарное положение; • провозглашение системы социального партнерства между собственниками, управляющими и трудящимися. Дополнения к классической модели равновесия Оценивая классическую концепцию экономического равнове- сия, следует обратить внимание на следующие немаловажные мо- менты. Закон Сэя нужно признать трудно реализуемым, ибо он предпо- лагает наличие рынка чистой конкуренции (в настоящее время его доля в странах с рыночной экономикой едва достигает 5%). Слож- ная структура общественного производства и потребления объек- тивно может породит ь перепроизводство одних и недопроизводст- во других товаров по отношению к спросу на них. Именно это является одним из факторов, формирующих различные уровни- норм прибыли в различных отраслях и, следовательно, вызываю- щих межотраслевые переливы капиталов. Относительно сбережений необходимо заметить, что они да- леко не предопределяются исключительно уровнем процентной ставки. Более подробно об этом уже было сказано при рассмот- рении рынка капитала. Стремление представить заработную плату как эластичную цену труда (рабочей силы) представляется сомнительным по следующим реальным соображениям: во-первых, существует законодательно закрепленный минимальный уровень оплаты труда, ниже которого никто не имеет права оплачивать труд человека; во-вторых, неэлас- тичность заработной платы сопряжена со стремлением наемных работников к стабильности доходов, на страже которых стоят про- фессиональные союзы; в-третьих, стабильность заработной платы представляет собой своего рода гарантию для предпринимателей в отношении расчета издержек производства в будущем; в-четвер-
552 Глава 27. Макроэкономическое равновесие тых, неэластичность цен в современной рыночной экономике предопределяется господством несовершенных рыночных струк- тур, прежде всего монополий, монопсоний, олигополий. 2. Кейнсианская трактовка общего равновесия Основные принципы равновесия Исходные позиции кейнсианской концепции социально-эко- номического развития сводятся к следующим основным прин- ципам: • признание циклического характера развития капиталисти- ческой экономики, возможности и неизбежности моментов перепроизводства; • рыночная экономика не обладает внутренними механизмами автоматической саморегуляции, что предполагает подключе- ние государства для регулирования национальной экономи- ки с помощью присущих лишь ему инструментов, прежде всего бюджетно-налоговой политики; • отрицание автоматизма в регулирующем взаимодействии цен и заработной платы. Цены, как правило, не понижаются. По- нижение уровня заработной платы оценивается маловероят- ным из-за противодейст вия работников и профессиональных союзов и нецелесообразным из-за возможного сокращения совокупного спроса и объемов производства; • процентная ставка хотя и играет определенную роль в регули- ровании соотношения сбережений и инвестиций, однако уровень сбережений слабо зависит от нее. Мало того, уров- ни процентных ставок и сбережений могут находиться и в обратной зависимости. В частности, повышение процент- ной ставки обеспечивает больший доход при меньшей сумме сбережений, экстренный спрос на денежный капитал (на- пример, в фазе кризиса) резко повышает процентные ставки при сокращении сбережений; к т ому же уровень процентной ставки для инвесторов т есно взаимосвязан с будущей нормой прибыли. • наконец, центральным звеном в этой концепции является стимулирование, регулирование и воздействие на совокуп- ный спрос, т .е. проведение политики эффективного спроса. Она включает в себя активную финансовую политику государст-
2. Кейнсианская трактовка общего равновесия 553 ва, направленную на активизацию, стимулирование совокуп- ного спроса за счет увеличения государственных расходов, роста доходов населения и снижения налогов. Совокупный спрос в модели равновесия Рассмотрим кейнсианскую модель экономического равнове- сия, в соответствии с которой кривая совокупною предложения (77с) занимает горизонтальное положение, символизируя тем самым наличие свободных ресурсов (труда и капитала), что по- зволяет надеяться на увеличение объема национального произ- водства. Следовательно, кейнсианский отрезок кривой Пс распро- страняется от нулевого значения объема производства до объема производства, достигаемого при обеспечении полной занятости, при которой кривая принимает вертикальное положение (Пс') (рис. 27.2). В противоположность классикам сторонники кейнсианства не считают совокупный спрос относительно стабильным, напротив, он подвержен колебаниям, даже если не происходит изменений в предложении денег, так как одна из составляющих совокупного спроса — инвестиции — подвержена воздействию многих пере- менных. Сокращение совокупного спроса приводит к смешению кривой Сс в положение С/, что означает сокращение занятости и Рис. 27.2. Равновесие на кейнсианском отрезке кривой предложения
554 Глава 27. Макроэкономическое равновесие объема национального производства при сохраняющемся уровне цен Цк. Причем это неблагоприятное положение может продлиться довольно долго. Поэтому с целью выхода из депрессивного или кризисного состояния экономики предлагается расширение госу- дарственных расходов как инвестиционного характера, так и в форме закупок и стимул ирования доходов. В результате такого рода мероприятий кривая С/ может не только вернуться в прежнее по- ложение, но и сместиться влево до-положения Сс" (точка М), когда достигается полная занятость. Поэтому государственное регулиро- вание совокупного спроса, воздействуя на механизмы расширения совокупного предложения, стимулирует рост национальной эко- номики. Для более полного раскрытия содержания совокупного спроса проводится анализ-основных составляющих ВВП (ВНП): потреб- ления, инвестиций, государственных закупок и сальдо внешнетор- говой деятельности (чистого экспорта). Регулирующая роль доходов Рассмотрим потребление в рамках анализа основного предопре- деляющего его фактора — дохода. Если предположить такой уро- вень дохода, который позволяет лишь удовлетворять текущие по- требности, то после уплаты налога располагаемый доход будет предназначаться исключительно для потребления. Обратимся к графику на рис. 273, на оси абсцисс которого откладывается вели- чина дохода Д, на оси ординат — масштабы потребления П. Ситуация, когда весь располагаемый доход расходуется на потребление, графически представлена линией, делящей по- полам угол, образованный осями координат. Любая точка, на- ходящаяся на биссектрисе (в частности, точки К и £), указыва- ет на то, что располагаемый доход равен расходам на потребление (Дк ~ Дс = nL). Однако в реальной действительности даже при относительно низком уровне дохода граждане стремятся отложить, сберечь хотя бы ничтожную часть его на непредвиденные обстоятельства, с ко- торыми они могут столкнуться в будущем. Абстрагируемся от этих незначительных обстоятельств и допустим, что человек начинает осуществлять сбережения после превышения определенного уров- ня дохода. Предположим, что таким уровнем на рис. 27.4 является Дк, соответствующий точке К на биссектрисе.
2. Кейнсианская трактовка общего равновесия 555 Рис. 27.3. Потребление при полном поглощении им располагаемого дохода 4 Если величина дохода превышает Дк, т.е. находится правее объема Да-, то с нарастанием располагаемого дохода удомохозяйств есть возможность откладывать все больше и больше средств в ка- честве сбережений. А это означает, что только часть дохода после точки К будет направляться на потребление. В таком случае бис- сектриса уже не может выражать собой расходование доходов на потребление и, следовательно, линия потребления //правее точки К располагается ниже биссектрисы, что и представлено на рис. 27.4. Однако любая точка биссектрисы уже будет соответствовать не равенству потребления и дохода (П=Д), а равенству между суммар- ным потреблением и сбережением, с одной стороны, и дохода, — с другой (/7 + С — Д). Отсюда следует, что при величине дохода Д часть дохода (ДМ расходуется на потребление, тогда как другая его часть (LM) остается в форме сбережений. Если двигаться по кривой П за точку К, например, до точки Г, то станет очевидным, что пот ребление Пт превышает объем дохода на величину отрезка РТ, так как точка Р на биссектрисе соответ- ствует равенству потребления ПР и дохода ДР. Следовательно, при объеме дохода ДР его владелец осуществляет часть потребления в долг, т.е. живет в кредит.
556 Глава 27. Макроэкономическое равновесие Рис. 27.4. Использование располагаемого дохода на потребление и сбережения Склонность к потреблению и сбережению В связи с делением доходов на потребление и сбережения для анализа совокупного спроса используются понятия «склонность к потреблению» и «склонность к сбережению». При этом различают средние и предельные склонности. Средняя склонность потребления (ССП) показывает, какую долю любого общего дохода используют на потребление: ссп=~, где П — потребление; Д — доход. Средняя склонность к сбережению (ССС) показывает, какая доля из общего дохода идет на сбережения: ссс=£ где С — сбережения; Д — доход. Однако с учетом динамики доходов и меняющихся рыночных и хозяйственных обстоятельств предпочтительнее использовать пре- дельные величины. Прёдельная склонность к потреблению (ПСП) определяет долю прироста потребления в приросте дохода:
2. Кейнсианская трактовка общего равновесия 557 ПСП=~ Ml где П— приращение потребления; ДД — изменения в общем до- ходе. Предельная склонность к сбережению (ПСС) представляет собой изменение в сбережениях относительно изменений в доходе: где А С— приращение сбережений. При этом, как правило, в отношении потребления и сбережений и склонности к ним используется располагаемый доход, т.е. доход, остающийся после уплаты налогов. Помимо дохода на потребление и сбережения влияет еще целый ряд факторов. Важнейшими из них являются богатство, уровень цен, потребительская задолженность, налогообложение, ожи- дания. Богатство, представленное недвижимым имуществом и финан- совыми средствами, свидетельствует об уровне достигнутого (на- копленного) достатка. Чем больше богатство, тем ниже склонность к сбережению и выше - к потреблению. Повышение уровня цен, приводящее к снижению покупатель- ной способности финансовых средств, вызывает стремление к со- кращению расходования текущего дохода на потребление и увели- чивает склонность к сбережению. Снижение уровня пен увеличи- вает склонность к потреблению. Рост потребительской задолженности вынуждает расплачивать- ся за ранее полученные в кредит блага, что сокращает возможности расходования текущего дохода на пот ребление, тем более на сбере- жения. Незначительная задолженность или отсутствие таковой от- крывают возможност ь наращивания сбережений из текущих дохо- дов, так как потребление может быть покрыто за счет пот ребитель- ского кредита. Уровень налогов непосредственно воздействует на величину те- кущего располагаемого дохода; рост последнего открывает возмож- ность увеличить и потребление, и сбережения, тогда как уменьше- ние дохода ведет к сокращению этих возможностей. Что касается ожиданий снижения или сохранения уровня цен, изобилия предлагаемых благ, роста денежных доходов, то они ст и-
558 Глава 27. Макроэкономическое равновесие мулируют увеличение склонности к сбережению и снижение ее к потреблению. Напротив, ожидание роста цен, инфляции, дефици- та товаров подталкивает потребителей к максимальному увеличе- нию потребительских расходов, в том числе даже за счет ранее на- копленных сбережений. Инвестиции, норма прибыли и процента Расходы предпринимательского сектора, которые представляют собой инвестиции, как часть совокупных расходов общества, рас- сматривались в гл. 16. Коротко напомним о том, что инвестирова- ние находится в прямой зависимости от процентной ставки,' с ко- торой предприниматели сопоставляют норму будущих прибылей. Если последняя выше процентной ставки, то инвестиции рассмат- риваются в качестве целесообразных. При этом учитывается уро- вень инфляции. Высокий темп инфляции, как мы уже знаем, суще- ственно понижает реальную процентную ставку. В .этом случае критерий инвестиций может быть определен следующим неравен- ством: Р’>г'-Тн, где Р' — норма прибыли: г' — номинальная процентная ставка; Тп — темп инфляции. Спрос на инвестиции графически изображен на рис. 27.5. Теперь он представляет собой спрос на инвестиционные товары всего предпринимательского сектора. Если предположить, что процентная ставка равна гк, то, следо- вательно, инвестиции, находящиеся левее точки QK, будут эффек- тивными, так как нормы прибыли будут превышать процентную ставку и находиться на отрезке кривой спроса на инвестиции выше точки К. Напротив, инвестиции, превышающие величину QK, будут нерентабельными из-за более низкой нормы прибыли Р' по срав- нению с фиксированной процентной ставкой г/. На графике рис. 27.5 показано смещение кривой спроса на инвестиции (//) либо вправо (//'), либо влево (И") как проявление влияния «неценовых» факторов на инвестиционный климат (табл. 27.1).
2. Кейнсианская трактовка общего равновесия 559 Таблица 27.1. « Неценовые» факторы, активизирующие (смещающие кривую И вправо) и сдерживающие (смещающие кривую Л влево) инвестиционную деятельность Факторы Кривая И смешается вправо в положение И' Кривая //смещается влево в положение И" Издержки на приобретение, эксплуатацию и обслуживание Если они уменьшаются Если они увеличиваются Состояние наличного основного капитала Если налицо дефицит производственных мощностей Если имеются излишние производственные мощности Технологические изменения Если появились образцы новой или усовершенство- ванной продукции, новое оборудование, новые технологии Если отсутствуют новые продукты, техника и технологии Ожидания изменения общеэкономической и политической ситуации Если оценки оптимистичны Если оценки пессимистичны Налоги на предприятия Если происходит Сниже- ние уровня налогообложе- ния Если уровень налого- обложения повышается
560 . Глава 27. Макроэкономическое равновесие Модель равновесия «изъятия — инъекции» Другим способом обеспечения равновесного состояния ЧВП или ВВП является сопоставление изъятий и инъекций. Под изъ- ятиями (утечками) понимаются сбережения, которые вызывают сокращения расходов на потребление, под инъекциями — инвести- ции, которые увеличивают потребление, т.е. расходы на средства производства. Таким образом, инвестиции можно рассматривать как возмещение средств, изъятых в форме сбережений. Итак, при любом значении потребления (П) совокупные рас- ходы будут равны объему производства, если изъятия равны инъ- екциям или, другими словами, сбережения равны инвестициям (С= И). Графически данный метод проиллюстрирован нарис. 27.6. Равенство сбережений (линия С) и инвестиций (линия И), или неизрасходованные населением средства на потребление (сбереже- ния), которые предприниматели предполагают затратить на закуп- ку средств производства (инвестиции), определяется точкой К. Следовательно, равенству изъятий и инъекций соответствует рав- новесное состояние совокупных расходов и объема производства в национальной экономике. Обратимся к рис. 27.6. Разрыв, возникающий между линиями С и И правее точки Я", указывает на то, что сбережения превысили запланированные инвестиции, а это означает превышение ЧВП его равновесного состояния и невозможность реализовать часть ЧВП Рис. 27.6. Изъятия и инъекции
2. Кейнсианская трактовка общего равновесия 561 на величину разности между сбережениями и инвестициями (С — И). Эта часть ЧВП пополняет фонд товарно-материальных запасов. Но так как товарно-материальные запасы также рассматриваются в качестве инвестиций, то факгические сбережения и инвестиции уравновешиваются путем наращивания товарно-материальных за- пасов при дальнейшем сокращении объема производства. Относительно положения, складывающегося левее точки Д', где И > С, линия И находится над линией С, ситуация прямо противо- положная: фактические инвестиции будут равны сбережениям из- за уменьшения непредусмотренных товарно-материальных запа- сов. величину которых следует вычесть из запланированных инвес- тиций. что потребует увеличения объема производства. Парадокс бережливости Следует обратить внимание на так называемый парадокс береж- ливости. который возникает в ситуации, когда население стремит- ся побольше изъять средств, что никак не предвещает активизации инвестиционной деятельности. Подобная ситуация возникает в преддверие спада производства: люди стремятся сократить потреб- ление и увеличить сбережения на наступающий «черный» день, а спрос на финансовые ресурсы со стороны инвесторов сокращается. Возникает излишек сбережений по сравнению с инвестициями. Незначительное повышение уровня сбережений вызывает резкое сокращение объемаЧВП. В дальнейшем, для простоты анализа величину инвестиций принимаем неизменной. Фиксированность инвестиций подтверж- дается и реальной действительностью, если выявить их тренд за относительно продолжительный период времени. В анализе можно использовать как чистые инвестиции, так и валовые — Ичжт + Лсн.кап)» но ПРИ этом необходимо их соотно- ситьсоответственнолибосЧВП (ЧИП), либос ВВП (ВНП). Кроме того, предполагается неизменность цен, что обусловливает прове- дение анализа на уровне реальной величины продукта. Итак, вернемся к знакомому нам графику (см. рис. 27.4), но уже с учетом расходов на инвестиции (см. рис. 27.7). Инвестиции в совокупных расходах Линия потребления (/7) указывает на равновесный объем ЧВП (Qk), когда расходы ограничиваются рамками потребления. Одна-
562 Глава 27. Макроэкономическое равновесие кП,И Рис. 27.7. Равновесный объем ЧВП, базирующийся на принципе сопоставления совокупных расходов и объема производства ко, учитывая тот факт, что часть расходов была отложена в форме сбережений, надо полагать, что на предложенные сбережения предъявят спрос инвесторы, которые, получив финансовые ресур- сы, используют их для приобретения инвестиционных товаров, т.е. осуществят инвестиции (И) в реальный сектор экономики. Следо- вательно, совокупные расходы будут уже состоять из потребления и инвестиций (П + И). Увеличение расходов на величину инвестиций (отрезок ML) сдвигает линию Пв положение (П +-И), что указывает на увеличе- ние равновесного объема Ч ВП до размера Q,. При этом объем ЧВП увеличивается в большей степени, чем прирост инвестиций, что свидетельствует о мультипликационном эффекте независимых (автономных) инвестиций. Сам мультипликатор (Л/и) равен вели- чине, обратной предельной склонности ксбережению Ми = 1/77СС. Более подробно об этом будет рассказано в главе, посвященной экономическому росту. Здесь же заметим, что суть эффекта муль- типликатора заключается в том, что расходы одних становятся до- ходами других. Предприятия, продающие инвестиционные това- ры, превращают инвестиции в доходы (заработная плата, процен- ты, ренты). Эти доходы в свою очередь распадаются на потребление и сбережения, последние превращаются в инвестиции и так до бес-
2. Кейнсианская трактовка общего равновесия 563 конечности, пока не исчерпает себя величина первичных инвести- ций. В результате ЧВП — где Д77 — приращение инвес- тиций. Точка L на рис. 27. /указывает на равновесие совокупных расхо- дов, состоящих из потребления и инвестиций, и объема производ- ства, т.е. на их равенство. При этом отрезок линии совокупных расходов (77+ И), находящийся правее точки 7и, следователь- но, ниже биссектрисы, указывает на то, что налицо перепроизвод- ство, так как совокупные расходы меньше объема производства. Поэтому предприниматели начнут вносить коррективы, чтобы со- кратить объем производства. Отрезок линии (П + 77), находящийся левее точки L и выше биссектрисы, свидетельствует о недостаточности объема производ- ства по сравнению с предполагаемыми совокупными расходами. В этой ситуации имеющиеся запасы благ быстро истощаются, а растущие расходы стимулируют товаропроизводителей к наращи- ванию объема производства до равновесного объема ЧВП (QL). Таким образом, система возвращается из неравновесного состоя- ния в равновесное (точка 7). Исходя из кейнсианского положения об отсутствии в условиях капитализма автоматического механизма создания уровня сово- купных расходов, адекватного объему выпускаемой продукции без инфляции и при полной занятости, обратим внимание на возмож- ность рецессивного и инфляционного разрывов. Рецессивный и инфляционный разрывы Рецессивный разрыв представляет собой разность между величи- ной ЧВП и совокупными расходами при полной занятости. Суть рецессии в данном случае заключается в том. что недостаток расхо- дов оказывает сдерживающее, депрессивное воздействие на обще- ственное производство, а это означает сокращение численности занятых работников, необеспеченно полной занятости. Обратимся к рис. 27.8, а. Предположим, что безынфляционный уровень производства при полной занятости составляет QK. Однако если совокупные рас- ходы меньше объемов производства при полной занятости (Оа) на величину КМ, то линия совокупных расходов (77 + //) сместится вниз в положение (П + /7х), что будет означать свертывание произ- водства до объема Ql, высвобождение занятой рабочей силы. При-
564 Глава 27. Макроэкономическое равновесие Рис. 27.8. Рецессивный (а) и инфляционный (б) разрывы чем незначительное сокращение расходов вызовет мультиплика- ционный эффект свертывания производства, уменьшение реаль- ного объема ЧВП. На рис. 27.8, б представлен инфляционный разрыв, который воз- никает в результате превышения совокупных расходов над уровнем ЧВП при полной занятости. Данное количественное превышение расходов над объемом производства находит свое графическое вы- ражение в смещении линии (П + И) в положение (П + /7)" как проявлении избыточного спроса. Предприниматели при полной занятости и задействованных ресурсах не в состоянии расширить реальный объем производства до значения QL. Наступившая ин- фляция спроса обусловливает лишь рост национального объема ЧВП до величины QL. Поэтому точка £ будет характеризовать новое состояние равновесия, но с учетом инфляционной составляющей в ЧВП, соответствующее объему QL. Чтобы были обеспечены безынфляционный ЧВП и экономическое равновесие при полной занятости, требуется сокращение расходов, а на рис. 27.8. б — воз- вращение линии (/7 + И)" в прежнее состояние (П + И), при кото- ром равновесие устанавливается в точке Л” при объеме реального ЧВП, равном QK. Здесь также налицо мультипликационный эф- фект, но он находит свое выражение в росте не реального, а номи- нального ЧВП. Теперь рассмотрим совокупные расходы с учетом внешнеторго- вой составляющей, т.е. положительного или отрицательного саль- до внешней торговли.
2. Кейнсианская трактовка общего равновесия 565 Чистый экспорт в совокупных расходах Подобно изменению других составляющих совокупных расхо- дов (потребления, инвестиций, государственных закупок) измене- ние сальдо внешнеторговой деятельности (*ХжС..имп), или чистый экспорт вызывает колебания в объемах производства, доходах и занятости. Поэтому сальдо внешней торговли прямо воздействует на равновесный уровень ЧВП. Обратимся крис. 27.9, на котором изображено уже знакомое нам равновесное состояние ЧВП в рамках замкнутой экономики (без учета внешнеэкономической деятельности) — это линия (П + И). Для упрощения анализа предполагаем, что сальдо внешнеторговой деятельности автономно, не зависит от ЧВП. Пусть Q#характеризует равновесный уровень Ч ВП при отсутст- вии внешней торговли. Этот равновесный уровень определяется, как нам известно, пересечением биссектрисы и линии (П + И) в точке К. Теперь допустим, что наша страна имеет положитель- ное сальдо внешнеторговой деятельности. В таком случае гра- фик совокупных расходов для открытой экономики принимает вид: (П+ И+ Увеличение совокупных расходов на поло- жительное сальдо вызывает увеличение внутреннего ЧВП до объе- ма Ql, а точка L характеризует равновесный объем производства и экспорта продукции. Рис. 27.9. Сальдо внешней торговли и равновесный ЧВП
566 Глава 27. Макроэкономическое равновесие При отрицательном сальдо внешней торговли график совокуп- ных расходов смещается вниз на величину этого сальдо в положе- ние 6/74- И- 5ЭКС__ИМП). Это значит — необходимо сократить расходы на потребление и инвестиции на величину отрицательного сальдо внешней торговли. Но это сокращение расходов вызовет значи- тельно большее сокращение реального ЧВП до объема QM. Становится очевидным, что и при положительном, и отрица- тельном сальдо внешней торговли в отношении реального объема производства (ЧВП) находит свое проявление все тот же мульти- пликационный эффект, который мы уже наблюдали в связи с из- менением государственных закупок и инвестиций. В целях возвращения к исходной модели равновесия, базирую- щейся на совокупном спросе и совокупном предложении, и завер- шения анализа рассматриваемой проблемы осуществим перевод графика совокупных расходов в кривую совокупного спроса путем изменения уровня цен, вызывающих сдвиги в линии совокупных расходов. Воспроизведем уже рассмотренный нами график, представлен- ный на рис. 27.9, но каждое положение линии совокупных расходов дополним соответствующим уровнем цен. Причем все совокупные расходы теперь будут включать тот или иной объем сальдо внешней торговли. Итак, на рис. 27.10 расположены три линии совокупных расходов. (774- И + *V3i;c,HMn)i, (77 + Н 4" *$,эКС._имл)2» (77 + 7/4- *5'Экс..Имп)з для определенных уровней цен — соответственно Ц, Ц2, Ц3. На рис. 27.10осуществлено совмещение по вертикали значения физического объема производства кейнсианской модели и модели совокупного спроса и совокупного предложения, что позволяет от- кладывать эти значения в той и другой моделях на горизонтальной оси. Кроме того, в уровнях совокупных расходов при соответству- ющих уровнях цен находят свое отражение уже рассмотренные нами эффекты богатства, процентных ставок и зарубежных заку- пок, под воздействием которых и происходят сдвиги линии сово- купных расходов. Отложив на вертикальной оси рис. 27.10, 6уровни цен (Z/Is Ц2, Ц3), связанные с соответствующими совокупными расходами, на пересечении проекций уровней цен и величин соответствующих ЧВП получим точки Г, 2', 3', находящиеся на кривой совокупного спроса (Сс). Таким образом, мы привели в соответствие ранее рас- смотренные модели экономического равновесия.
2. Кейнсианская трактовка общего равновесия 567 Рис. 27.10. Построение кривой совокупного спроса по модели «совокупные расходы — объем производства» Эффект мультипликатора и инфляции в общем равновесии Вернувшись к исходной модели совокупного спроса и совокуп- ного предложения, сделаем окончательные выводы. Итак, на рис. 27.11 вновь перед нами знакомая модель с кейнси- анским, промежуточным и классическим отрезками кривой сово- купного предложения. На кейнсианском отрезке кривой предло- жения от вертикальной оси до точки L сдвиг кривой совокупного спроса при неизменном уровне цен, наличии свободных производ- ственных мощностей и рабочей силы приводит к мультипликаци- онному росту ЧВП: отрезок KL, или увеличение ЧВП с QKдо QL. На кейнсианском отрезке кривой предложения мультипликационный
568 Глава 27. Макроэкономическое равновесие эффект проявляет себя в полную силу. Однако при исчерпании имеющихся ресурсов при данном уровне цен дальнейшее наращи- вание объема производства сопряжено с уже знакомым нам по- вышением цен. В этом случае объем ЧВП возрастает не до QN, как это имело бы место при продолжении кейнсианского отрезка кри- вой совокупного предложения, а всего лишь до объема QM. Это свидетельствует о том, что часть прироста совокупного спроса по- глощается инфляцией в результате повышения уровня цен с ЦАдо Цм. Поэтому можно сказать, что инфляция ослабила действие мультипликатора, а посему получим ЧВП не в объеме QNi а всего лишь в объеме QM. Что касается дальнейшего наращивания сово- купного спроса, то оно не приведет к увеличению ЧВП, так как вступил в действие классический (вертикальный) участок кривой совокупного предложения. Таким образом, рост цен ослабляет действие мультипликатора. Поэтому увеличение реального ЧВП, вызванное ростом совокуп- ного спроса, тем меньше, чем больше рост цен, инфляция. Эффект мультипликатора полностью не срабатывает на классическом от- резке кривой совокупного спроса. Здесь инфляция полностью ней- трализует действие мультипликатора, его эффект равен нулю.
Выводы 569 Выводы 1. В макроэкономическом равновесии, базирующемся на приоритете сферы обращения., необходимо выделить две модели равновесия: класси- ческую и кейнсианскую. 2. Классическая модель предполагает неизменность, фиксированность предложения как следствие задействованности всех необходимых ресур- сов. При этом решающим моментом в этой модели является регулирова- ние денежной массы, которая сказывается и на спросе, и на уровне цен. Кроме того, принимается за аксиому, что производство создает доход, равный стоимости произведенных товаров. Особое место в регулировании национальной экономики отводится процентной ставке, тогда как цены выполняют корректирующую роль, особенно в отношении сбалансиро- ванности инвестиций и сбережений. 3. Основные концептуальные положения классической модели можно свести к следующим: саморегулируемость капиталистической системы хо- зяйства; движущим мотивом его выступает прибыль; государство не долж- но вмешиваться в хозяйственную жизнь, а лишь должно создавать условия для нормального функционирования рыночных механизмов; всемерная поддержка свободной конкуренции; ограничение расходов государства на развитие социальной сферы; неравенство — главный стимул для трудовой и предпринимательской активности; безработица — средство, позволяю- щее работающему человеку оценить свое элитарное положение. 4. Кейнсианская модель рыночного равновесия признает цикличность развития капитализма; отсутствие самодостаточных внутренних механиз- мов для саморегулирующего развития капиталистического хозяйства; ис- ключение прямой зависимости между ценами и уровнем заработной платы; процентная ставка оказывает большее влияние на инвестиции, чем на сбережения. Центральным звеном в кейнсианской модели является обеспечение эффективного совокупного спроса. При этом рост спроса обусловливается имеющимися незадействованными ресурсами при неиз- менности общего уровня цен. что позволяет выводить экономику из кри- зиса и депрессивного состояния. Через эффективный спрос заметная ре- гулирующая роль отводится доходам,.а следовательно, и потреблению, и государственным расходам и инвестициям. 5. В кейнсианской модели экономического равновесия используются две ее модификации: равновесие между доходами и потреблением и рав- новесие между инвестициями и сбережениями.
Раздел VIII ЭКОНОМИЧЕСКИЙ РОСТ, НАУЧНОЕ ПРОИЗВОДСТВО И ЦИКЛИЧЕСКОЕ РАЗВИТИЕ ЭКОНОМИКИ
Содержание раздела VIII Глава 28. Экономический роет 1. Типы и показатели экономического роста 2. Факторы экономического роста 3. Классическая модель экономического роста 4. Кейнсианская модель экономического роста 5. Экономический рост и структура общественного производства Глава 29. Научно-технический прогресс и научное производство 1. Технический, научно-технический прогресс и научно-техническая революция 2. Научное производство и его продукт 3. Технологические способы производства Глава 30. Цикличность экономического развития 1. Причины цикличности и типы ЦИКЛОВ 2. Фазы промышленного цикла 3. Виды кризисов 4. Особенности экономических циклов 5. Антициклическое регулирование 6. Специфика экономического кризиса 90-х гг. в России 7. Большие циклы
Раздел VIII. Экономический рост, научное производство и циклическое развитие экономики Глава 28. Экономический рост 1. Типы и показатели экономического роста В тесной взаимосвязи с теориями экономического равновесия, сбалансированности и пропорциональности народного хозяйства находится теория экономичёского роста. Принципиальное отли- чие между ними заключается в том, что при анализе экономичес- кого равновесия, сбалансированности национальной экономики основное внимание уделяется условиям и способам обеспечения и удержания экономической системы в равновесном, сбалансиро- ванном состоянии, тогда как в теории экономического роста цент- ральной проблемой является увеличение масштабов общественно- го производства на основе количественного наращивания факто- ров производства и качественного их совершенствования. Типы экономического роста Экономический рост бывает двух типов: экстенсивный и интен- сивный. Экстенсивный экономический рост характеризуется увели- чением объемов общественного производства путем количествен- ного наращивания одних и тех же в качественном отношении фак- торов производства, расширения поля деятельности. Интенсивный экономический рост связан с увеличением объемов общественного производства путем вовлечения в хозяйственный оборот более совершенных в качественном отношении факторов производства и технологий. Кроме того, в условиях НТП и проис- ходящих колоссальных структурных сдвигов интенсивный эконо- мический рост может характеризоваться нулевым или незначитель- ным приростом национального продукта, но сопровождаться су- щественным повышением качественных характеристик выпускае-
574 Глава 28. Экономический рост мой продукции. Наиболее четко данный аспект экономического роста находит проявление на мезоуровне, т.е. на уровне отдельных отраслей промышленности. Примером может служить металлургическая промышленность США. которая с начала 70-х гг. сократила объемы выпуска стали примерно в 2 раза, тогда как объем выпускаемой продукции, ис- пользующей сталь в качестве сырья, не только не сократился, но и увеличился. Это результат качественных изменений технологии в металлургии, которые привели к резкому сокращению металлоем- кости выпускаемой продукции вследствие улучшения качествен- ных характеристик стали. Показатели экономического роста Показателями экономического роста являются темпы роста или прироста ВВП (ВНП) или националь- ного дохода (НД) за определенный промежуток в р е м е н и, ил и те же показатели, но соотнесенные с численностью населения страны, т.е. В В П (ВНП) или национальный доход, приходящиеся на душу населения. Абсолютные и сдельные показатели позволяют оценить эконо- мический рост с различных позиций. Темпы роста ВВП (ВНП) и их абсолютная величина в большей степени подходят для оценки на- ращивания экономической мощи государства, его военно-страте- гического потенциала, политического влияния на международные отношения, его места и роли в геополитической расстановке сил. Удельные показатели позволяют более точно определить соци- ально-экономическое благополучие нации, уровень жизни населе- ния отдельных стран, региональных и иных их группировок. Однако необходимо иметь в виду, что данные показатели отра- жают в подавляющей своей части уровень развития материального производства и материального благополучия. Иными словами, данные показатели ориентируют в основном на развитие потреби- тельского общества. Это — общество, которое формирует культ материального достатка. Оно в решающей степени игнорирует те ценности, которые являются сущностью человеческого духовного бытия и которые никак не могут стать объектом купли-продажи, получить стоимостную оценку. Если такое случается (забвение чувств чести, собственного достоинства, совестливости под давле- нием «денежного мешка»), то эти духовные ценности просто исче- зают и трансформируются в свою противоположность.
2. Факторы экономического роста 575 Как уже отмечалось, мерой экономического роста служат темпы прироста реального ВВП (ВНП) или НД (в процентах): ВВП-ВВП. НД-НД, ВВП’----’ 100 или НД' =-100 • ВВП., где ВВП' и НД' — темпы прироста соответственно валового внут- реннего продукта и национального дохода; BBHt и НД, — величи- ны соответственно валового внутреннего продукта и националь- ного дохода в исследуемом году; ВВП,_Х и НД,_} — величины со- ответственно валового внутреннего продукта и национального до- хода в году, предшествовавшем исследуемому. При этом не следует забывать, что, когда речь идет о приросте реального ВВП или НД, они измеряются в неизменных, т.е. в еди- ных ценах. Если расчеты ВВП или НД в исследуемом и предшест- вовавшем годах осуществились в текущих ценах этих лет, то необ- ходимо внести поправку на величину дефлятора. Теперь обратимся к удельному показателю, т.е. ВВП, приходя- щемуся на душу населения. Он исчисляется по следующей фор- муле: где ВВПам — ВВП на душу населения страны; Ч — численность населения страны. 2. Факторы экономического роста Природные ресурсы Определяющими факторами, которые воздействуют на эконо- мический рост, являются прежде всего количественное наличие природных и трудовых ресурсов и их качественное состояние. Под природными ресурсами понимается вся совокупность составляю- щих природно-климатических условий дня осуществления процес- са общественного производства: плодородие почвы, климат, полез- ные ископаемые недр, леса, богатство рек, озер и морей, девствен- ные земли и пространства, не затронутые антропогенной деятель- ностью. Это так называемые даровые силы природы, которые ста- вятся на службу человеку. Бедность или богатство их, несомненно, существенно воздействуют на возможность осуществлять те или иные виды производственной деятельности.
576 I лава 28. Экономический рост Вместе с тем необходимо помнить, что только рачительное и бережное отношение к дарам природы может обеспечить социаль- но-экономическое процветание ныне здравствующего поколения и наших потомков. Это непременное условие сохранения приемле- мой для человека среды обитания и предпосылки для поддержания в равновесном состоянии самовоспроизводящейся биологической системы. Россия располагает всеми природными ресурсами, как ни одна страна в мире. Несмотря на вовлеченность их в значительных масштабах в хозяйственный оборот, она располагает и огромными девственными пространствами, по которым с нею не может срав- ниться ни одно государство. В связи с острой необходимостью решения многих экономичес- ких проблем и становлением на путь развития рыночного хозяйства общество уже сейчас должно беспокоить поведение владельцев крупных частных капиталов, так как для них важна лишь экономи- ческая эффективность, а для общества она должна дополняться, корректироваться социально-экологической эффективностью. Кроме того, рыночная среда формирует и психологию потреби- тельства у населения, что опять-таки является дополнительной уг- розой реальному благополучию страны, народа. Поэтому уже на начальном этапе формирования рыночной экономики ей необхо- димо придать социально-экологически ориентированный харак- тер. В противном случае по своим разрушительным последствиям частное предпринимательство нисколько не будет уступать адми- нистративно-командной экономике, а то и будет превосходить ее. В связи с этим перед страной стоят следующие задачи: с одной стороны, создать все необходимые предпосылки для оживления хозяйственной деятельности и подъема экономического развития, с другой — ограничить или исключить технологии производства, наносящие ущерб окружающей среде, если имеются более совер- шенные технологии и техника. Наконец, исключить для иностран- ного капитала возможность перемещения на территорию России «грязных» производств и технологий. Трудовые ресурсы Трудовые ресурсы — наиглавнейший фактор экономического роста, от состояния которого зависит возможность вовлечения в хозяйственный оборот других ресурсов, использования и взаимо- действия других факторов. Потенциал трудовых ресурсов зависит от численности населения, его половозрастной структуры, уровня
2. Факторы экономического роста 577 общего и профессионального образования, развития науки, кото- рые через человеческий фактор обеспечивают взаимодействие не- посредственно живого труда в производстве с всеобщим и совмест- ным трудом, т.е. взаимодействие и кооперацию различных уровней труда современников и предшествовавших поколений. В условиях научно-технического прогресса и трансформации его в технологи- ческий на первое место, как никогда прежде, выдвигается челове- ческий фактор, но не просто как главная производительная сила (в этом качестве труд всегда был, есть и будет на первом плане), а как исходная, содержательная и результирующая составляющая про- цесса общественного воспроизводства. Исходный момент связан с обеспечением условий для взаимодействия человека с уже имею- щимися передовыми средствами производства. А это и общеобра- зовательная, и культурная, и профессиональная подготовка работ- ника. которые обеспечивали бы ему высокую мобильность в сфере приложения своих сил, умений и знаний. Содержательный момент определяется тем, что характер взаи- модействия человека с техникой определяется принципами эрго- номики, в соответствии с которыми центром производственной системы становится не машина, а человек, заступающий на ее место и приспосабливающийся к требованиям обеспечения мак- симума условий для проявления своих физических, интеллекту- альных и духовных сил. Результирующий момент вытекает из переоценки ценностей в рамках конечной цели функционирования производственной сис- темы, когда наряду с производимыми благами в качестве ее продук- та рассматривается сам человек, прежде всего с его интеллектуаль- но-духовными достоинствами и запросами, предъявляемыми со- циально-экономической системе, частью и основой которой он сам является. Смена ориентиров предполагает и переориентацию общественного производства в возрастающей степени с материаль- ного достатка и благополучия на духовно-культурное благосостоя- ние человека и общества как имманентные составляющие бытия их природы. Отсюда вытекает требование дальнейшего развития объ- ективно проявившей себя тенденции оттеснения материального производства на второй план и выхода на арену сфер, фррмирую- щих, развивающих и обеспечивающих истинное духовно-культур- ное благосостояние человека.
578 Глава 28. Экономический рост Капитальные ресурсы Именно эти трансформационные процессы в общественном производстве, социальной жизни человека все более убедительно указывают на то, что трудовые ресурсы, человеческий фактор пре- терпеваю! невиданные качественные изменения по превращению их в человеческий капитал, которому должен быть подчинен и дол- жен служить материальный, денежный капитал. Намечается тен- денция перехода господства от финансового капитала к человечес- кому капиталу как проявлению труда во всех его ипостасях, в их единстве и противоречии. Итак, мы перешли к рассмотрению следующего фактора произ- водства капитала. Необходимо признать, что, несмотря на наме- тившиеся новые тенденции в общественном производстве, в ны- нешней рыночной экономике он занимает господствующее поло- жение по отношению к труду, но с точки зрения не вклада его в создание общественного продукта, а его организующего начала в общественном производстве, его функций управления и риска, стремления к эффективной отдаче, конкурирующей силе. Поэтому надо трезво смотреть на реальную действительность и те общест- венные функции, которые выполняет капитал в хозяйственной жизни общества, как бы мы ни оценивали его с позиций отдален- ной перспективы. Кардинальные изменения могут произойти лишь при разверты- вании двух взаимодополняющих процессов. Это, во-первых, про- цесс трансформации трудовых ресурсов в реальный человеческий капитал как решающая предпосылка установления царства труда. Другим же процессом является диффузия капитала как способ объ- ективного соединения работника и собственника в едином лице и как единственно остающееся незадействованное средство капита- лом с целью ускорения своего самовозрастания и повышения уров- ня эффективного функционирования. Это два взаимополагающих и взаимодополняющих процесса. Наконец, немаловажное и даже определяющее значение имеет уровень используемых технологий в общественном производстве. Именно в них находит решающее свое проявление интеллектуаль- но-духовная составляющая (наука, образование, культура) хозяй- ственной деятельности. Повышение уровня используемых техно- логий автоматически ведет к изменению уровня требований, предъявляемых к рабочей силе, ее структуре, а также к изменениям в технической и воспроизводственных структурах капитала. Это
2. Факторы экономического роста 579 тот фактор, который самым непосредственным образом воздейст- вует на изменение структур на всех уровнях экономической систе- мы, начиная с разделения труда и кончая управлением. Социально-экономическая система как ресурс Кроме вышеперечисленных факторов, которые охарактеризо- ваны в их количественных и качественных параметрах, но в стати- ческом состоянии, необходимо учитывать и наличие широчайшего диапазона их организационного взаимодействия в динамике обще- ственного производства. Обладая идентичными исходными ресур- сами, можно достичь несопоставимых конечных результатов. На конечную результативность функционирования ресурсов влияют следующие два фактора: рациональное распределение и эффектив- ное использование; уровень совокупных расходов или совокупного спроса. В данном случае имеются в виду два весьма важных моментах функционирования экономической системы. Первый связан с со- стоянием хозяйственного механизма, от которого зависит рацио- нальность и эффективность использования имеющихся в наличии ресурсов. Речь идет прежде всего о поиске оптимального сочетания рыночных механизмов и государственного вмешательства в про- цессы экономическихотношений. Комбинация элементов стихий- ных рыночных сил и сознательного регулирования зависит от об- стоятельств, как объективных (характера сложившихся рыночных структур), так и субъективных (социально-экономическая ориен- тация партии власти). Второй момент обусловлен уровнем полученных доходов и их распределением на потребление и сбережение. Потребление насе- ления находит свое выражение в платежеспособном совокупном спросе как важном стимулирующем факторе дальнейшего расши- рения производства. В то же время здесь могут подстерегать две опасности: чрезмерное сбережение либо «проедание» все и вся, т.е. недостаточный уровень сбережения, накопления капитала. В пер- вом случае возможно перепроизводство и сокращение спроса, во втором — отсутствие средств для дальнейшего развития эконо- мики. С экономическим ростом связан целый комплекс проблем, с разрешением которых приходится перманентно сталкиваться. Среди них назовем наиболее важные: выявление тенденции в из- менениях факторов роста, выбор технологической политики и 19*
580 Глава 28. Экономический рост предполагаемые последствия ее реализации, ожидаемые сдвиги в структуре народного хозяйства и выбор методов ее обновления, изменение факторов и результатов роста, их сопоставление и соиз- мерение, обеспечение долгосрочной устойчивости экономическо- го роста. В то же время разрешение этих крупных проблем выводит на уровень решения таких конкретных вопросов, как изменение капиталовооруженности и материалоемкости производства, опре- деление доли накопления в ВВП, НД, соотношение динамики за- работной платы, прибыли и доходов собственников ресурсов. Осуществление политики экономического роста одновременно наталкивается на необходимость разрешения внутренних противо- речий развития общественного производства. Наиболее очевидны- ми из них являются противоречия между техническим и социаль- но-экономическим прогрессом, интенсивными и экстенсивными составляющими расширенного воспроизводства, стратегией и так- тикой экономического роста, накоплением и потреблением, рос- том занятости и инфляцией, стабилизацией экономического роста и конкурентоспособностью продукции общественного произ- водства. Остановимся на основополагающих моделях экономического роста. 3. Классическая модель экономического роста В соответствии с классическими традициями, как нам уже из- вестно, факторам производства вменяются доли производимых ими продукта, совокупного дохода. С целью факторного анализа обеспечения экономического роста используется аппарат так на- зываемой производственной функции: r= F(at, аг, а},а,) , при условии, что df/ck?], dF/da2,..., dF/da„ представляют собой пре- дельные производительности каждого из задействованных факто- ров производства. Как частный случай производственной функции можно использовать формулу Кобба—Дугласа: Y=A - Ln где Y— национальный продукт; L — труд: К— капитал; А — посто- янный коэффициент, отражающий воздействие прочих факторов (его еще называют коэффициентом пропорциональности или мае-
3. Классическая модель экономического роста 581 штабности); аир — переменные коэффициенты эластичности со- ответственно по труду и капиталу. Причем а + р — 1, или р — 1 — а; е'1—фактор, отражающий влияние качественных изменений в про- изводстве. в том числе технического прогресса. Главные недостатки данной модели заключаются в разобщен- ности факторов производства, ибо вклад каждого фактора в произ- водство продукта оценивается при неизменности всех прочих усло- вий. В действительности изменение одного из факторов так или иначе сказывается на изменении других. В частности, при увеличе- нии занятости (труда) и неизменности величины капитала не может не произойти изменение хотя бы в его вооруженности. Вы- раженная в показателях среднегодовых темпов прироста, функция преобразуется и имеет следующий вид: у = ак + р/ + /•. где у, к, I — соответственно темпы роста продукции, капитала и труда; г—комплексный показатель роста совокупной экономичес- кой эффективности всех факторов производства. Дальнейшие исследования на основе данной модели привели бы к более совершенной и динамичной модели экономического роста — модели Солоу. В ней нашли отражение воздействие сбере- жений. роста населения и технического прогресса на объем произ- водства в динамике. Достоинством данной модели является то, что она учитывает взаимодействие спроса и предложения в их влиянии на накопление капитала. Функция Y= F (К, L), как нам известно, выражает зависимость объема производства от капитала и труда. Для упрощения вида этой функции все ее величины были соотнесены с одним и тем же фак- тором — трудом (числом занятых). В результате функция приобре- ла следующий вид: Y/L= F(K/LA). Теперь она определяет объем производства в расчете на одного работника (Y/L) как функцию его капиталовооруженности (К/L), т.е. капитала, приходящегося на одного работника. Обозначив показатели производительности труда (Y/L) и капи- таловооруженности {К/L) соответственно через у и к, получим уравнение у = flk), где f{k) = F (к, 1). Это позволяет наблюдать изменение предельного продукта на одного работника в зависи- мости от капиталовооруженности (рис. 28.7). Как видно изрнс. 28.7,
582 Глава 28. Экономический рост тангенс угла наклона графика производственной функции, выра- жающий величину предельной производительности капитала, уменьшается по мере подъема по кривой /{к) (точки М и N), что указывает на снижение предельной производительности капитала по мере его возрастания. одного работника ‘Рис. 28.1. Зависимость объема выпуска от фондовооруженности Обращаясь к спросу, необходимо рассмотреть функцию потреб- ления произведенного продукта. Исходя из склонности к потреб- лению и сбережению можно сказать, что произведенный каждым работником продукт распадается на потребление в расчете на одно- го работника и инвестиции, приходящиеся также на одного ра- ботника: у = п + и. Отсюда можно определить функцию потреб- ления: п = (1 — с) у. Так как с — норма сбережений и, следователь- но, (1 — с) — норма потребления, то ежегодно одна часть дохода потребляется (1 — с), а другая часть сберегается (с). В результате, подставив в уравнение у = п + и формулу функции потребления, получим: у = (1 — с) у + и. Преобразуем данное уравнение следую- щим образом:у=у— су + и;у —у+су=и или и = су, где с*— норма сбережений. Последнее уравнение показывает, что инвестиции пропорциональны доходу. При равенстве сбережений и инвести- ций норма сбережений указывает на долю капиталовложений в произведенном продукте.
3. Классическая модель экономического роста 583 Экономический рост и фондовооруженность Имея производственную функцию у =/(Л) и функцию потреб- ления, преобразованную в функцию инвестиций и = су, можно представить инвестиции на одного работника как функцию от ка- питаловооруженности (фондовооруженности): и = cf(k). Отсюда следует прямая зависимость инвестиций от фондовоо- руженности и объема выпуска. Как видно, это уравнение включает и производственную функцию, и функцию потребления и увязы- вает запасы капитала на одного работника (к) с накоплением капи- тала (и). На рис. 28.2 представлена взаимоувязка производственной функции и функции потребления и показано влияние нормы сбе- режений на распределение продукта на потребление и инвестиции. Такая взаимоувязка элементов производственной функции и функции потребления позволяет перейти к анализу экономичес- кого роста в зависимости от накопления капитала. Сама же вели- чина функционирующего капитала зависит от инвестиций, кото- рые увеличивают его, тогда как износ, амортизация уменьшают его величину. При существующей норме амортизации (А') величина выбытия будет равна А' Я^сн, тогда как изменение запаса капитала на одного Рис. 28.2. Зависимость производства, потребления, инвестиций от капиталовооруженности
584 Глава 28. Экономический рост работника ( А к) зависит от выбытия и от инвестиций: А Л = И—А. Учитывая, что И = С, данное уравнение приобретает следующий вид: Д£ = сf(k) — А. Как уже отмечалось, инвестиции увеличивают запас капитала, амортизация (выбытие) его сокращает. Следова- тельно, величина капитала и капиталовооруженность не будут из- меняться в том случае, если инвестиции и выбытие будут сбаланси- рованы. т.е. инвестиции будут равны амортизации (И = А). Это значит, что на графике (рис. 28.3) кривая выбытия (А'- КЖИ) и кривая инвестиций [с f(k)] должны будут пересечься в точке М, где инвестиции равны выбытию, а капиталовооруженность остается неизменной. Поскольку выбытие капитала идет равномерно, линия Л'- Кжу имеет постоянный угол наклона. Несмотря на это, норма сбережений (Q, объем инвестиций (И) изменяются не- равномерно ввиду неравенства значений объема выпуска при различных уровнях капиталовооруженности. Рис. 28.3. Инвестиции, выбытие и устойчивый уровень капиталовооруженности Уровень капиталовооруженности, соответствующий значению КМу называется устойчивым и соответствует равновесию экономи- ки в долгосрочном периоде. При значении капиталовооруженнос- ти меньшие Км (например, KN) инвестиции превышают выбытие, и запасы капитала увеличиваются. И наоборот, при значениях капи- таловооруженности больше уровня Км (в частности. КР), выбытие превышает инвестиции, и запасы капитала уменьшаются. Незави-
3. Классическая модель экономического роста 585 симо от первоначальной величины функционирующего капитала, при которой начинает развиваться экономика, последняя затем до- стигает устойчивого состояния. Заслуживает внимания влияние изменения нормы сбережений на экономический рост. Сначала повышение нормы сбережений приведет к повышению уровня инвестиций, тогда как выбытие ос- танется неизменным приданной величине функционирующего ка- питала и неизменной норме амортизации. В результате инвестиции превысят выбытие капитала. Дальнейшее наращивание капитала, а вместе с ним и увеличение амортизационных отчислений, будут происходить до тех пор, пока экономика вновь не достигнет устой- чивого состояния. Следовательно, норма сбережений оказывает решающее воздействие на уровень устойчивой капиталовооружен- ности, ее увеличение сказывается на повышении уровня производ- ства. Однако, как известно, экономический рост не самоцель, а лишь средство для повышения уровня благосостояния общества. Уро- вень накопления, который обеспечивает устойчивое состояние экономики с наивысшим уровнем потребления, называется «золо- тым» уровнем накопления капитала. Экономический росг и уровень потребления Для выяснения наибольшего потребления обратимся к извест- ному нам уравнению у = п + и, откуда п = у — и, что определяет потребление как разность между производством и инвестициями. С целью определения устойчивого потребления подставим в последнее уравнение значения у и и, соответствующие условиям устойчивого уровня капиталовооруженности f(k) и А'- Кот. Учи- тывая, что при устойчивом положении инвестиции равны выбы- тию капитала (и = А'- ALCH), получим П=ЛЛ)- А’-Кт1. Отсюда следует, что устойчивый уровень потребления одного работника представляет собой разность между объемом выпуска и величиной выбытия капитала в устойчивом состоянии. При росте капиталовооруженности увеличивается выпуск продукта. Однако это требует все большего количества продукта для возмещения выбытия капитала. Поэтому выполнение «золотого» правила-. ППК=А'- К^, где ППК— предельный продукт капитала, подсети-
586 Глава 28. Экономический рост женим максимума душевого потребления связано с равенством предельного продукта капитала и нормы амортизации (выбытия). Это значит, что необходимо найти такие точки производственной функции и функции выбытия капитала А'- в которых тан- генсы их углов наклона совпали бы, т.е. касательная к кривой про- изводственной функции и линия выбытия капитала были бы па- раллельны (рис. 28.4). Рис. 28.4. Экономический рост при устойчивом уровне потребления Обратившись к рис. 28.4, можно заметить, что капиталовоору- женность, которая меньше уровня, соответствующего «золотому» правилу, вызовет увеличение запасов капитала и рост производст- ва, превышающий наращивание выбытия капитала, а это означает рост потребления. При этом угол наклона производственной функ- ции f (к) больше, чем угол наклона линии А'- К^, и расстояние между ними увеличивается по мере возрастания капиталовоору- женности. Напротив, при объеме капитала, превышающем его ве- личину, соответствующую «золотому» правилу, дальнейший рост капиталовооруженности уменьшает потребление, так как рост вы- пуска продукта окажется меньше прироста выбытия капитала. В заключение следует заметить, что рост экономики может осу- ществляться за рамками «золотого» правила. В одном случае он будет сопровождаться ростом потребления в обществе до момента достижения «золотого» уровня накопления капитала, в другом —
3. Классическая модель экономического роста 587 будет сопровождаться сокращением потребления (при превыше- нии «золотого» уровня накопления капитала). При этом надо да- вать себе отчет в том, что «золотое» правило — это оптимум с точки зрения более полного удовлетворения потребностей общества. Од- нако у государства могут быть масштабные и более ответственные задачи (например, срочное укрепление обороноспособности стра- ны или ускоренное обеспечение ее национальной и экономичес- кой безопасности). Динамика населения и экономический рост Наконец, в модель экономического роста можно включить на- селение и НТП. Если предположить стабильный прирост населе- ния и рабочей силы (Н'), сохранив удельные показатели, приходя- щиеся на одного работника, то изменение запаса капитала можно записать в следующем виде: Ьк=и-А'- Преобразовав уравнение через производственную функцию (и~ cf (к)), получим А k=cflk) -А' - Н' Кжп ^bk==cflk)-(A'+H') • . Увеличение разности нормы выбытия капитала и прироста на- селения указывает на ускоренное сокращение капиталовооружен- ности труда, так как капитал распределяется на большее число -за- нятых. Экономика находится в устойчивом положении, если капи- таловооруженность остается неизменной, следовательно, допол- нительные инвестиции должны поддерживать на установившемся уровне фондовооруженность вновь вовлеченных в производство работников и компенсировать выбытие капитала. Для того, чтобы экономика находилась в устойчивом положении, инвестиции должны компенсировать выбытие капитала и рост населения. На рис. 28.5 этому условно соответствует точка М пересечения кри- вой инвестиций cf (к) и линии выбытия капитала и роста населе- ния (А' + Н') • к. Линия (А ’ +Н') к' указывает на более высокий темп прироста населения, что сказывается на сокращении капиталовооруженнос- ти труда, снижении его производительности. Из этого делаются выводы, что рост населения может обеспе- чить непрерывный выпуск валовой продукции, понизить уровень
588 Глава 28. Экономический рост Рис. 28.5. Экономический рост с учетом прироста населения производительности труда, замедлить увеличение ВВП (ВНП) на душу населения и даже вызвать обнищание страны. Однако данные выводы не столь бесспорны, как кажется на первый взгляд. Никто не может вычеркнуть вековую историю ко- лониализма и ограбления народов. Нельзя игнорировать и опре- деленные национальные и религиозные традиции стран, а также не учитывать те политические и военные катаклизмы, которые сотрясали и до сих пор сотрясают многие страны мира. В то же время отдельные страны, вступившие на путь индустриализации, добились успехов не только вследствие сокращения роста населе- ния своих стран. И стоит ли закрывать глаза на «ножницы» цен на сырьевые товары (поставщики — развивающиеся страны) и го- товую промышленную продукцию (экспортеры — развитые стра- ны), на нерешенность в течение практически всей второй поло- вины XX в. проблемы установления нового экономического по- рядка, которого добиваются развивающиеся страны. Экономический рост с учетом технического прогресса Рассмотрим проблему эконом ического роста с учетом техничес- кого прогресса. Обозначим постоянный темп технического про- гресса через Т', который означает, что каждая единица труда уве- личивает отдачу на данную величину. Это равносильно тому, как если бы ежегодно на эту величину увеличивалось число занятых
3. Классическа я модель экономического роста 589 при прежней капиталовооруженности. Следовательно, техничес- кий прогресс носит трудосберегающий характер. Однако если учесть еще и рост населения (/-/то темп роста общего количества эффективных единиц труда составляет (/-/' + Т'). В таком случае ранее приводимое уравнение прироста капитала принимает сле- дующий вид: А к=с f(k) ~(А'+ Т'+Н') к . Новый график (рис. 28.6) отличается от предыдущего только включением дополнительного элемента — технического прогрес- са. Под воздействием роста технического прогресса требуется меньший объем капитала (К). При устойчивом состоянии эконо- мики инвестиции в точности компенсируют уменьшение К вследствие его выбытия, роста населения и технического про- гресса. Рис. 28.6. Экономический росте учетом технического прогресса Отсюда можно сделать вывод о том, что технический прогресс содействует росту общественной производительности труда, по- вышению уровня жизни населения. В противоположность сбере- жениям, технический прогресс обеспечивает непрерывный рост выпуска продукции, не ограничиваясь моментом достижения рав- новесного состояния. Он, а также рост населения, вносят коррективы в ранее сформулированное «золотое» правило для накопления ка- питала (ППК—А ' KQW). Теперь П—/(к) — (А' + Т' + Н') к.
590 Глава 28. Экономический рост 4. Кейнсианская модель экономического роста В кейнсианской модели, как мы уже знаем, важное место отво- дится сбережениям и инвестициям. В связи с этим главная роль в ней отводится инвестированию нового капитала, т.е. накоплению капитала как источника инвестиций для наращивания производст- венных мощностей. Величины инвестиций и сбережений могут не совпадать, хотя в процессе общественного производства между ними постепенно устанавливается равенство. Функцию выравни- вания инвестиций и сбережений берут на себя незапланированные инвестиции, которые возникают из-за несовпадения запланиро- ванных и фактических инвестиций. Фактические инвестиции включают в себя запланированные и незапланированные инвести- ции. Последние находят свое выражение в товарно-материальных запасах, которые либо увеличиваются, либо сокращаются в зависи- мости от конкретной экономической ситуации и тем самым под- держивают баланс между сбережениями и инвестициями. Мультипликационный эффект Увеличение инвестиций вызывает мультипликационный эффект роста объема производства, чистого внутреннего продукта (ЧВП). Под инвестициями, которые вызывают мультипликационный эф- фект, подразумеваются автономные, т.е. независимые инвестиции, причем к ним могут быть приравнены и государственные закупки, и экспорт. Формула мультипликатора имеет следующий вид: Ми=ЬД/ЬИяУ (1) где Л/и — мультипликатор инвестиций; ЛД — прирост реального до- хода; И.. — прирост автономных инвестиций. Отсюда Д77=Л/И-Д Яа. Для определения мультипликатора обратимся к ДД, который распадается на прирост потребления (Л П) и прирост инвестиций (Д И): АД — АП + АИ, откуда А И= &Д— Д П. Подставив данное значение И в формулу (1), получим М„= ЬД/(ДЦ- ЬП). (2)
4. Кейнсианска я модель экономического роста 591 Разделив числитель и знаменатель на кЧВП = получим Мм=1/(\ — АП / АЧВТТ). Но, как известно, Л77/ АЧВП — представ- ляет собой предельную склонность к потреблению (/7„). Поэтому формула (2) мультипликатора инвестиций приобретает следующий вид: Ч = ’/(1-Д) (3) В то же время мы знаем, что предельная склонность к потребле- нию (/7„) и предельная склонность к сбережению (С„) в сумме равны единице (77п + Cn = 1). Отсюда следует, что 77п = 1 — Сп. В свою очередь, подставив Пп в формулу (3), получим следующее значение мультипликатора: Ч = >/(>-4) = 1/[1-(1“Q] = I/C„- (4) Таким образом, мультипликатор автономных инвестиций явля- ется обратной величиной предельной склонности к сбережению: Подставив полученное значение мультипликатора в формулу прироста дохода (ДЯ = Л/и /7Г), получим Л7ВЛ=ДД=-Л д . Эффект акселерации Доход, возросший в соответствии с величиной мультипликато- ра, вызовет рост спроса на потребительские товары и объема их производства. Рост инвестиций, спровоцированный ростом дохо- дов, называется эффектом акселерации. Инвестиции, вызванные увеличением доходов, называются индуцированными инвестициями. Эффект акселерации обусловлен в решающей степени двумя фак- торами: длительностью периода изготовления оборудования, вследст- вие чего в этот период неудовлетворенный спрос вызывает расши- рение производства, и длительностью периодаэксплуатации оборудо- вания, вследствие чего процентный прирост новых инвестиций к восстановительным инвестициям больше процентного прироста продукции, спрос на которую вызывает новые инвестиции. Коэффициент акселерации (акселератор) равен отношению прироста инвестиций к вызвавшему их приросту дохода, потреби-
592 Глава 28. Экономический рост тельского спроса или объема готовой продукции в предшествую- щем периоде. Он рассчитывается по следующей формуле. где V— акселератор; А/, — прирост индуцированных инвестиций в л-м году; — величины национального дохода (продукта) соответственно в двух предшествовавших инвестициям годах. Отсюда можно получить величину прироста индуцированных инвестиций: Л/ =7(^-7^). В данном случае речь идет не обо всех инвестициях, а лишь о производных от прироста национального дохода. Модель экономического пнкла Если происходит сокращение доходов, спроса, то следствием этого также будет резкое сокращение инвестиций. Отсюда можно сделать вывод о том, что эффект акселерации наиболее отчетливо проявляется в циклическом характере экономического развития. В связи с этим в моделях экономического цикла акселератор исполь- зуется во взаимодействии с мультипликатором. Наиболее извест- ная модель представлена уравнением национального дохода: ?;=л,+(1-5)- гм + К(Гм- уг_2), где 7, — национальный доход в рассматриваемом году; At — авто- номные инвестиции в том же году; (1 — 5) — доля потребления в национальном доходе, склонность к потреблению; У (Yt_lt Yr_2) — величина индуцированных инвестиций. Модель Харрида—Домара В рамках кейнсианской концепции широко известна и модель экономического роста Харрода—Домара. Это однофакторная мо- дель определения темпов роста, в которой в качестве источника роста учитывается только капитал. При этом капиталоемкость при- знается относительно неизменной величиной. Ее постоянство свя- зано с тем, что в случае роста производительности труда (сбереже- ния труда) одновременно происходит увеличение отношения капи-
4. Кейнсианская модель экономического роста 593 тала к труду и отношения выпуска продукции к затратам труда. Это указывает на то, что коэффициент «капитал-выпуск» остается по- стоянным. При использовании данной модели дается ряд весьма важных допущений: полная задействованность всех факторов, равенство спроса и предложения и их приростных величин. Рассмотрим модель Харрода—Домара на примере упрощенной и одно вариантной формулы: пр ЕКЕ' где 7Г]р — темп прироста национального дохода; /7/ — норма накоп- ления капитала в национальном доходе; ЕКЕ — капиталоемкость прироста национального дохода. Числитель и знаменатель этой функции могут быть представле- ны в следующем виде: /-/; = ФН/НД\ ЕКЕ~ ФН/ЕНД, где ФН — фонд накопления; НД — национальный доход; ЕНД — прирост национального дохода за счет задействования фонда на- копления (сбережений). В данном случае берутся чистые сбережения (фонд накопле- ния). от которых зависит размер инвестиций, а чем значительней прирост инвестиций, тем выше темп роста. Следовательно, между сбережениями и чистыми инвестициями и экономическим ростом существует прямая зависимость. В отношении капиталоемкости и экономического роста дейст- вует обратная зависимость: чем выше капиталоемкость производ- ства, тем ниже темпы экономического роста, и, напротив, сниже- ние уровня капиталоемкости в результате НТП, структурных сдви- гов, сокращения неустановленного оборудования приводит к уве- личению темпов экономического роста. Капиталоемкость прироста национального дохода (ЕКЕ) может быть выражена через капиталоотдачу (фондоотдачу) при- роста национального дохода (ЕКО) как обратную ей величину ЕКЕ = 1/ ЕКО. Подставив в исходную формулу (7^ = ЕЦ/ЕКЕ) капиталоем- кость, выраженную через фондоотдачу (капиталоотдачу), получим:
594 • Глава 28. Экономический рост н: т =—— "р ’/д ко = н;ько. Отсюда вытекает вывод о зависимости темпа прироста нацио- нального дохода от нормы накопления в национальном доходе и капиталоотдачи прироста национального дохода. Сам же темп прироста национального дохода (в процентах) выражается фор- мулой Т ЯД. юо 7 пр ЦД Условия обеспечения экономического роста Обеспечение в долгосрочном периоде постоянного и равномер- ного экономического роста требует соблюдения следующих ус- ловий: • необходимо достигнуть равенства, т.е. оптимального сочета- ния текущего прироста сбережений и ожидаемого прироста инвестиций (С— //); • следует не просто поддерживать уровень чистых инвестиций и государственных капитальных вложений, а увеличивать их в качестве нового импульса к росту; • необходимо постоянно поддерживать равновесное состоя- ние между спросом, провоцирующим инвестиции, и предло- жением совокупного продукта, который может быть создан при использовании всех факторов и полной занятости. 5. Экономический рост и структура общественного производства В тесной взаимосвязи с экономическим ростом находится структура народного хозяйства. В течение длительной истории че- ловеческого общества происходили определенные структурные сдвиги в экономике, связанные прежде всего с расширением и уг- лублением разделения трупа и выделением таких крупных сфер хо- зяйственной деятельности, как сельское хозяйство, ремесло, тор- говля, добывающие, обрабатывающие отрасли промышленности, промышленность в целом, транспорт, финансы с их денежно-кре- дитной системой, сфера услуг.
5. Экономический рост и структура общественного производства 595 Тенденции структурных сдвигов Вплоть до начала XX в. можно говорить, с отдельными исклю- чениями, о подавляющем господстве в сфере общественного про- изводства первичных его отраслей (сельское и лесное хозяйство, добывающие отрасли промышленности). В предвоенные и после- военные годы (середина XX в.) непрерывно росла доля вторичных отраслей общественного производства (обрабатывающие отрасли промышленности и строительство) и уменьшалась доля первичных отраслей в ВВП (ВНП) промышленно развитых стран. С 60-х гг. XX в. стала отчетливо проявляться тенденция опе- режающего развития третичных отраслей общественного произ- водства (услуги, торговля). В результате к концу столетия их доля в национальном продукте развитой части мира возросла примерно до 50—65%. Если говорить о США, то удельный вес этих отраслей в ВНП увеличился с 45% (60-е гг.) до 65% (90-е гг.). Имевшие место процессы механизации и автоматизации затрагивали в ос- новном первичные и вторичные отрасли, что вело к высвобожде- нию в значительных масштабах рабочей силы. Прирост занятых происходил в основном за счет развития третичных отраслей, ха- рактеризовавшихся высокой трудоемкостью. В результате в 1950— 1995 гг. численность занятых в третичных отраслях увеличилась примерно в 3 раза, тогда как в первичных и вторичных отраслях — менее чем на 1 /4. При этом обращает на себя внимание падение доли продукции сельского хозяйства и доли занятых в этой сфере. Доля промыш- ленного производства возрастала, но в основном за счет сокраще- ния доли сельского хозяйства. Причем в промышленности получи- ли наибольшее развитие наукоемкие отрасли: машиностроение, электротехническая, химическая промышленность при одновре- менном сокращении доли продукции традиционных отраслей про- мышленности. Следовательно, и в рамках вторичных отраслей об- щественного производства произошли существенные и качествен- ные изменения. Другой тенденцией является невиданное расширение сферы третичных отраслей общественного производства с ее высоким уровнем трудоемкости. К началу XXI в. индустриально развитая часть мира вновь «под- катила» к проблеме изменения органического строения капитала в сторону увеличения, но теперь уже в сфере третичных отраслей,
596 Глава 28. Экономический рост техническое переоснащение которых и- использование в них прин- ципиально новых технологий остро ставит проблему занятости. Появление другой, четвертичной сферы отраслей пока не просле- живается, ибо научный прогноз еще не в состоянии ее выявить. Это ставит человечество перед задачей обеспечения занятости. Выход из этой социальной ловушки, порожденной НТР, — в обращении к другим отраслям знания, сопряженным с человеческой жизнеде- ятельностью. Особенности структурных сдвигов в России Обращаясь к структуре экономики России до и после начала реформ, необходимо отметить тот контраст, который в ней наблю- дается. Если доля третичных отраслей в структуре общественного производства едва достигала 18%, то в настоящее время она при- ближается к 50%, и мы уже, можно сказать, догнали Европу по данному показателю. Однако прежде всего необходимо обратить внимание на саму диалектику структурных преобразований в общественном произ- водстве России. Во-первых, посмотрим на ту общую экономическую ситуацию, на фоне которой осуществлялись изменения в национальной эко- номике: ВВП за годы реформ сократился более чем на 45%, про- мышленное производство — более чем в 2 раза, сельскохозяйствен- ное производство — примерно на 60%. Это свидетельствует о глу- боком экономическом спаде, сопровождавшемся социально-поли- тическим кризисом в стране. Следовательно, вышеотмеченный структурный сдвиг — результат действия разрушительных, а не со- зидательных сил в обществе. Во-вторых, обратившись к показателям, характеризующим структурные изменения в экономике, нужно заметить, что средне- годовые темпы падения материального производства в 1992— 1998 гг. были примерно 10%, тогда как темп свертывания хозяйст- венной деятельности в сфере услуг и торговли — 3—4%. Поэтому более чем двукратное повышение доли сферы услуг и торговли в ВВП является всего лишь результатом более мощных разрушений, которым подверглась сфера материального производства. В-третьих, любые существенные структурные преобразования в общественном производстве сопровождаются инвестиционным бумом, так как для их реализации требуется мобилизация значи-
Выводы 597 тельных финансовых ресурсов. В нашей стране за эти годы объем инвестиций непрерывно падал (не менее чем на 13% в год). Таким образом, достигнутый структурный сдвиг — результат экономической несостоятельности избранной модели «развития», дополненной элементами реализации узкоклановых, сословных, национальных, криминальных, бюрократических и идеологичес- ких интересов и вступившей в противоречие с решением задач эко- номической и национальной безопасности России. Выводы I. Экономический рост характеризуется наращиванием объема произ- водства путем вовлечения дополнительных ресурсов в хозяйственный обо- рот и качественного их улучшения. Экономический рост, достигнутый за счет количественного наращивания одних и тех же в качественном отно- шении ресурсов, имеет экстенсивный характер, а обеспеченный исключи- тельно качественным совершенствованием ресурсов носит интенсивный характер. 2. Экономический рост измеряется темпами роста ВВП( ВН11) или тем- пами его прироста. В первом случае за основу берется объем ВВП(ВНП) в предшествовавшем году, принятый за 100%, во втором — объем производ- ства, равный на начало года нулю. Однако как сами абсолютные величины ВВП(ВНП), так и их изменение с течением времени указывают на эконо- мическую мощь страны и ее динамику. Однако социально-экономическое благополучие нации, уровень жизни населения измеряются удельными показателями. В частности, ВВП (ВНП), приходящийся надушу населе- ния. ВВП(ВНП) страны, разделенный на численность ее населения, по- зволяет определить величину ВВП(ВНП), приходящуюся на одного чело- века (подушевой показатель). 3. К наиболее весомым факторам, определяющим экономический рост, относятся природные, трудовые, капитальные, финансовые ресурсы, а также характер социально-экономической системы. 4. Классическая модель экономического роста базируется на производ- ственной функции Кобба—Дугласа, которая учитывает участие труда и капитала, а также научно-технического прогресса. Кроме того, она приоб- ретает модифицированный вид при определении зависимости объема вы- пуска продукции от фондовооруженности, инвестирования и выбытия ос- новного капитала, роста населения. 5. Кейнсианская мопель экономического роста использует эффекты мультипликации автономных инвестиций и акселерации индуцированных инвестиций. Кроме того, в ней применяется уравнение Харрода—Домара, которое в конечном счете устанавливает зависимость прироста националь-
598 Глава 28. Экономический рост ного дохода от нормы накопления в нем. Пр и этом в данной модели важное значение придается равенству темпов прироста сбережений и ожидаемых инвестиций. 6. Экономический рост находится в прямой зависимости от сложив- шейся структуры общественного производства, направлений и динамики ее изменения, так как они определяют уровень фондовооруженности и материалоемкости национального производства.
Глава 29. Научно-технический прогресс и научное производство 1. Технический, научно-технический прогресс и научно-техническая революция Необходимо различать технический прогресс, научно-техни- ческий прогресс и научно-техническую революцию. Технический прогресс (ТП) олицетворяет собой первоначальную стадию разви- тия производительных сил, которая базируется исключительно на эмпирической деятельности в области совершенствования орудий труда. Научно-технический прогресс (НТП) — это процесс становления науки, при котором происходит взаимное обогащение науки и про- изводства, и последнее становится массовым потребителем науч- ных.знаний, С точки зрения решения технических задач и исполь- зования полученных результатов в рамках НТП необходим ряд эта- пов (стадий): фундаментальные исследования, прикладные иссле- дования, опытно-конструкторские разработки, внедрение (ис- пользование). Первые три этапа объединяются в общем понятии — научно-исследовательские и опытно-конструкторские разработки (НИОКР). Последний этап включает в себя распространение тех- нических новинок: новых продуктов, новых технологий, нового или качественно усовершенствованного оборудования. Научно-техническая революция (НТР) — качественно новое со- стояние НТП, когда наука стала непосредственно производитель- ной силой общества, но не в качестве нового элемента производи- тельных сил, а в виде крупной сферы общественного производства, прогресс в которой предопределяет прогресс в материальном про- изводстве. Не вдаваясь в дискуссию в отношении критериев определения начала НТР, нам представляется обоснованным связывать его с переводом собственно науки на индустриальную основу, т.е. с тем периодом, когда наука получила собственный технический инстру-
600 Глава 29. Научно-технический прогресс и научное производство ментарий для исследований. Необходимо обратить внимание на тесную взаимосвязь НТП и НТР. С одной стороны, НТП — это предтеча НТР, а с другой — ее следствие. НТР не состоялась бы без НТП в самой науке, т.е. вне перевода ее на индустриальную основу, но одновременно НТП в современных условиях — это процесс ма- териализации НТР. Социально-экономическая сущность НТР за- ключается в становлении качественно нового совокупного работ- ника и потребителя в процессе слияния научного знания и духов- ной (культурной) составляющей человеческого бытия в процессе производства и возвышения человека труда до чувства гражданской ответственности за судьбы производства, природы и общества. По характеру своего влияния на взаимодействие факторов про- изводства и на собственно производство следует различать авто- номный (экзогенный), материальный (овеществленный, эндоген- ный), нейтральный и ненейтральный НТП. Автономный НТП свя- зан с совершенствованием организации взаимодействия факторов производства и управления этим процессом (специализация, ко- операция, комбинирование и т.п.). Материальный НТПобусловлен изменениями непосредственно в факторах производства (труда, капитала, времени). Нейтральный НТПхарактеризуется такими из- менениями в автономном и материальном НТП, которые не нару- шают равновесия в системе взаимодействия используемых факто- ров производства. Ненейтралъный НТП сопряжен с количествен- ным и качественным изменением соотношения факторов произ- водства, вызывающим сдвиги в структуре доходов владельцев этих факторов и нарушение баланса их экономических интересов. Соотношение науки и культуры в условиях НТР Особое место в условиях НТР занимает соотношение и взаимо- действие науки и культуры. Доминантой науки является знание, интеллект, доминантой культуры — духовность, между которыми в течение столетий нарастал разрыв, достигший своего апогея к концу XX в. Все более очевидным становится то, что неодухотво- ренное знание, неодухотворенный труд начинают проявлять себя все более не каксозидательная, а как разрушительная сила. Именно поэтому человечество, осознав свое движение в направлении к ко- лоссальному социально-экологическому катаклизму, занялось по- исками новой парадигмы социального и технического прогресса на основе переоценки ценностей существующей цивилизации, и прежде всего западного образца. Поэтому перед российской обще-
1. Технический, научно-технический прогресс и НТР 601 ственной мыслью стоит задача возрождения традиций русской фи- лософской мысли и «живознания» как целостного полного знания в единстве духа, разума и души. Традиция, которая, не отметая полностью рационализм и позитивизм западного образа мышле- ния, пыталась поставить его на службу полного конкретного зна- ния во всем многообразии форм его проявления. . Превращение науки в непосредственно производительную силу — решающий фактор обновления материально-технической базы общественного производства, изменения содержания труда, усиления социальной однородности общества, пересмотра соци- альных ориентиров его развития, системы ценностей. Возрастание роли человеческого фактора, формирование человеческого капи- тала требует изменения соотношения между материальным и нема- териальным производством в пользу последнего, и не только в силу возрастающих затрат науки, образования, здравоохранения в фор- мировании качественно новой совокупной рабочей силы, но и в результате необходимости недопущения перекоса в сторону интел- лектуализации в ущерб духовным, морально-нравственным со- ставляющим человеческого бытия. НТР и экология Основное внимание должно быть сконцентрировано на процес- се трансформации нематериального производства в производст- венную сферу. При этом особое место по своему воздействию на этот процесс оказывает экология. Продолжающийся в течение уже более чем 30-летнего периода осознанный перенос «грязных» производств из «цивилизованных» стран в «нецивилизованные» свидетельствует об уровне менталите- та современных «цивилизаторов», руководствующихся двойной моралью: для себя и для других. Человечество не может принять двух стандартов. Это наглядно продемонстрировала концепция так называемого нулевого роста, на смену которой пришла концепция устойчивого развития. Надо осознать, что любая часть мирового сообщества никогда не пойдет на уступки, когда она чувствует себя жертвой в рамках любых «сверхблагородных» концепций с позиций всеобщего и все- мирного благоденствия. В экологическом плане это относится прежде всего к России, на которую приходится 30% территории Земли, нс охваченной антропогенной деятельностью, и «работаю- щей» на все человечество по поддержанию благоприятной эколо-
602 Глава 29. Научно-технический прогресс и научное производство гической среды. Поэтому призывы о необходимости сдерживать хозяйственное освоение новых территорий могут быть услышаны лишь в том случае, если это будет адекватно компенсировано в финансовом плане. Следует понять, что других принципов миро- вое рыноч ное хозяйство просто не приемлет. Мы часть этого хозяй- ства и тоже руководствуемся принципом платности, возмездности. Философская мысль давно усвоила истину единства мира и вза- имосвязанности его частей, но политики продолжают «ползти» по заезженной колее в царство господства и диктата, совершенствуя и изощренно камуфлируя лишь формы и методы их осуществления. 2. Научное производство и его продукт Обратимся к научному производству как важнейшей состав- ляющей сферы духовного производства, продукт которой можно выразить с большей или меньшей достоверностью в стоимостной форме. Научное производство стало самостоятельным, обособлен- ным процессом общественного производства и неотъемлемым эле- ментом процесса общественного воспроизводства. Это область ин- теллектуальной деятельности, в которой также происходит взаимо- действие факторов производства с целью получения специфичес- кого продукта, выступающего в идеальной, нематериально-веще- ственной форме, — это идея, принцип, способ, метод. Причем в подавляющей своей части он поддается стоимостной оценке и, сле- довательно, выступает в форме товара. Как и любой товар, продукт науки обладает потребительной стоимостью и стоимостью. Однако и в том, и в другом своих свой- ствах он обладает ярко выраженной спецификой. Рассмотрим осо- бенности потребительной стоимости продукта науки и составляю- щие компоненты его стоимости. Специфика продукта научного производства Специфика продукта науки как потребительной стоимости на- ходит свое проявление в нескольких аспектах. Во-первых, в процессе потребления этого продукта его потреби- тельная стоимость не уничтожается, не исчезает, как это происхо- дит с материально-вещественными продуктами, а обогащается путем наращивания своей потенции, т.е. наблюдается процесс ка- чественного самовозрастания потребительских свойств.
2. Научное производство и его продукт 603 Во-вторых, потребительная стоимость продукта науки может удовлетворять различные потребности. Этим свойством обладают и многие материально-вещественные блага. Однако удовлетворе- ние ими одной из потребностей автоматически исключает возмож- ность удовлетворить другие потребности, так как при. потреблении блага уничтожается и его потребительная стоимость. Однако про- дукт науки, его потребительная стоимость в состоянии одновре- менно удовлетворить самые разнообразные потребности. Это свя- зано с многоцелевой функцией продукта науки и его нематериаль- ной формой существования. Рассмотрим эту многоплановость потребительной стоимости продукта науки. Прежде всего идея, принцип, способ, формула на- ходят свое воплощение в технологиях, образцах техники, продуктах потребительского или производственного назначения. Одновре- менно потребительная стоимость продукта науки воплощается в знании ученых, инженеров, техников, рабочих, занимающихся ма- териализацией научной идеи, принципа. Кроме того, продукт науки как потребительная стоимость уча- ствует в формировании знания инженерно-технического и произ- водственного персонала, осуществляющих эксплуатацию новой техники и технологии или управляющих процессом получения но- вого продукта. Наконец, потребительная стоимость научного продукта стано- вится основой либо усовершенствования имеющегося знания, его обогащения, либо выработки принципиально новых идей, либо его отрицания. Взглянув на окружающий нас мир вешей. мы не можем не осоз- нать того факта, что их материальность и реальность была прежде всего предопределена их идеей, их не материальностью. Поэтому первооснова, первоисточник всего окружающего нас богатства имеет нематериальный, духовный характер. Стоимостное содержание продукта науки Особого внимания заслуживает стоимость, цена продукта науки. В силу уникальности, неповторимости продукта науки весь- ма проблематичным становится применение теории предельной полезности и производных от нее направлений экономической мысли для объяснения ценности духовного блага. Если речь захо- дит о продукте науки, выраженном в законе, идее, принципе, спо- собе, то, с точки зрения покупателя, первая его «единица» есть и
604 Глава 29. Научно-технический прогресс и научное производство последняя, ибо все последующие идентичные дополнительные «единицы» немедленно обесцениваются, их ценность становится нулевой, так как они не несут каких-либо дополнительных знаний или информации. Здесь очевидна неприемлемость принципа убы- вающей предельной полезности. В равной степени неприемлемым является и принцип предпо- чтения, так как в каждом отдельном случае должен был бы сущест- вовать выбор среди нескольких идей, принципов, моделей, что не- вероятно. Выбор есть только между тем, что имеется, и тем, что только что появилось — «новинкой», но он неравноценный, ибо никакое дополнительное «старье» не может компенсировать не- хватку «новинки». В связи с этим обоснованию оценки продукта в большей степе- ни соответствует трудовая теория стоимости, так как в ее рамках лучше разработан категорийный аппарат «труда», позволяющий рассматривать продукт науки в многоаспектном плане. Это отсы- лает к категориям «совместного» и «всеобщего» труда, разработан- ным К. Марксом. Совместный и всеобщий труд Совместный труд предполагает непосредственную кооперацию индивидов, включая деятельность по единовременной передаче и усвоению знаний, тогда как всеобщий труд — это всякий научный труд, всякое открытие, всякое изобретение, не ограниченное ни временем, ни пространством, т.е. всеобщая работа человеческого ума. Можно сказать, что всеобщий труд — это комбинированный труд поколений, ибо он обусловливается частично кооперацией труда современников, частично использованием труда предшест- венников. Только в таком взаимодействии и возможно, с одной стороны, сохранение интеллектуально-духовной составляющей бытия человечества, с другой — дальнейшее его обогащение и об- новление в интересах не разрушения, а созидания как решающей предпосылки социально-экономического прогресса. Если учесть, что стоимость проявляется только в обмене и как социальное явление, то с определенной степенью условности до- пустимо говорить о стоимости научного продукта. Другое дело, что многообразная гамма научной трудовой деятельности находит свое многоплановое проявление в меновых отношениях, что предопре- деляет многослойный характер стоимости продукта науки.
2. Научное производство и его продукт 605 Итак, рассмотрим, из каких составляющих складывается стои- мость продукта науки. Под последним здесь понимается не весь создаваемый продукт в сфере науки, а каждое отдельно взятое изо- бретение, открытие, принцип, метод, модель, новая формула про- дукта. Конечно, здесь мы абстрагируемся от фундаментальных и. в некотором плане, прикладных исследований, так как непосредст- венное их проявление в рыночных отношениях не прослеживается, а посему не поддается какой-либо количественной оценке. Однако нельзя забывать, что только исследования, как правило, становятся исходной научной базой для технического воплощения разработ- ки, пилотной установки, образца. Именно к этому сегменту науки в наибольшей степени относится принцип всеобщности характера научной деятельности, который является главным препятствием в выявлении стоимостных отношений. Специфика стоимости продукта науки Обращаясь к стоимости научной продукции, необходимо под- черкнуть и ее специфи ку в сравнении с материально-вещественны- ми благами или услугами, которые могут быть приравнены к обыч- ному товару. Особенность стоимости научной продукции (как и ее потребительной стоимости) заключается в многоплановом ее про- явлении. Во-первых, открытым и очевидным проявлением стоимости интеллектуально-духовного продукта являются патенты, лицен- зии, ноу-хау, «инжиниринг», которые покупаются и продаются как прочие товары. Однако это только первый поверхностный стои- мостной слой научной продукции. Во-вторых, другой составляющей стоимости являются не затра- ты труда на создание научной продукции, а экономия труда как следствие ее воплощения, материализации. Речь идет об экономии и прошлого, и живого труда. Экономия прошлого труда выражается в сокращении расходов сырья и материалов на изготовление уже известных или новыхблаг, а также в экономии прошлого (овещест- вленного) труда, связанного с использованием более совершенных средств труда, основного капитала. Экономия живого труда прояв- ляется в сокращении фонда заработной платы. В-третьих, из создаваемой стоимости работниками в сфере ма- териального производства-и услуг необходимо вычленить участие всеобщего и совместного труда. Количественно это трудно реали- зуемо, хотя ниже мы остановимся на определенном выходе из этого
606 Глава 29. Научно-технический прогресс и научное производство затруднительного положения. В любом случае рост производитель- ности живого труда в производстве не может рассматриваться в качестве заслуги только работников, занятых непосредственно в этом производстве. Это результат синергизма трех составляющих: труда собственно работников производства, совместного и всеоб- щего труда, т.е. труд работников, занятых непосредственно в про- изводстве, должен рассматриваться как труд «оплодотворенный», обогащенный трудом работников науки и образования, которые формировали их рабочую силу и новые технические параметры ис- пользуемых ими техники и технологий. В результате рост произво- дительности труда в процессе хозяйственной деятельности высту- пает как умноженная мультиплицированная производительная сила труда благодаря участию совместного и всеобщего труда. Сле- довательно, мультипликационный эффект живого труда — это эф- фект синергизма двух видов живого труда: всеобщего и совместно- го. которые «оживают» в трудовой деятельности собственно работ- ников, занимающихся производством товаров и оказанием услуг. Итак, стоимость, создаваемая научным трудом (в широком смысле этого слова, с включением образовательной составляю- щей), складывается из стоимости собственно духовной потреби- тельной стоимости, экономии прошлого и живого труда и стоимос- ти, возникающей из роста производительности труда как проявле- ния синергизма всеобщего, совместного труда и труда работников, занятых в производстве. Научное производство в системе общественного производства Рассмотрев стоимостную сторону научной продукции, обра- тимся к рассмотрению всеобщего и совместного труда в процессе общественного производства. Приведенный анализ их участия в формировании стоимости создаваемых благ подтверждает реаль- ный производительный характер трудовой деятельности в сфере науки и образования1. Результаты деятельности в данных сферах находят материализацию, овеществление в том многообразном мире вещей, который нас окружает. И духовный, идеальный фун- дамент этих вещей закладывается именно в области науки и обра- зования. Наука участвует в создании будущих прообразов матери- 1 Сюда с полным основанием можно отнести и здравоохранение, но в несколь- ко иной ипостаси — непосредственной связи только с главной производительной силой.
2. Научное производство и его продукт 607 альныхблаг, но одновременно с образованием формирует совокуп- ную главную производительную силу, через которую только и могут реализовываться знания и накапливаться опыт. Поэтому в преддве- рии наступления технологической революции XXI в. (отдельные признаки которой проявляются в биологии, физике, химии), кото- рая уже сейчас выдвигает на передни й план духовное производство, интеллектуально-культурную составляющую человеческого бытия вместо потребительства и материального благополучия, стоитзада- ча не просто переосмыслить место духовного производства в еди- ном процессе общественного производства, а решить вопрос о при- оритетности данной сферы в отношении формирования нацио- нального богатства нации, центральным звеном которого стано- вится сам человек. Движение этих двух процессов навстречу друг другу: технологических переворотов и преобразований в образе мышления в направлении соииоэкологического не выживания, а самоутверждения человека — это и есть вступление в новую эпоху человеческой цивилизации. Осознание роли научного производства в экономической сис- теме народного хозяйства, создании национального богатства на- талкивает на размышления относительно роли машинной техники, накопленного труда (средств производства), капитала в создании добавочной стоимости, прибыли или вмененной капиталу стои- мости как остаточной стоимости от созданной трудом совокупной стоимости произведенных благ. Если признать синергизм всеоб- щего, совместного и непосредственно живого труда в производстве благ, то, очевидно, если пользоваться принципом вменения, оста- точная стоимость после вычета из общей стоимости стоимости, рассчитанной на основе производительности предельной группы рабочих, должна быть скорее всего вменена работникам, олицетво- ряющим всеобщий и совместный труд. В таком случае действитель- но вся создаваемая стоимость есть результат исключительно чело- веческого труда. Участие капитала в создании стоимости, очевидно, должно ог- раничиваться нормальной прибылью. Следовательно, любая эко- номическая прибыль становится проявлением прибавочной стои- мости, создаваемой всеми типами наемного труда в их синергити- ческом взаимодействии. Наука, образование, здравоохранение, творческое состояние и энергия людей, оцениваемые раньше как вычет из создаваемой стоимости в материальном производстве, в настоящее время превратились в основной источник, формирую- щий социальную стоимость благ.
608 Глава 29. Научно-технический прогресс и научное производство 3. Технологические способы производства В рамках исследования научно-технического прогресса особого внимания заслуживают технологические способы производства и их эволюция, воздействующая на весь процесс общественного про- изводства, хозяйственной жизни. Исследование изменений в при- роде используемых технологий и техники, а также предметов труда имеет принципиально важное значение для выявления и познания тенденций развития производительных сил, общественного разде- ления труда и связанных с ними социально-экономических отно- шений. Первоочередное изучение направлений развития техноло- гий и техники обусловлено тем, что они являются материальной основой жизнедеятельности общества и олицетворяют собой до- стижения в развитии главной производительной силы — человека, ибо только материализованные идеи становятся реальными, вещ- ными условиями преобразования социально-экономической дей- ствительности. Такой подход к оценке роли технологического спо- соба производства, с определенными оговорками, исключениями и дополнениями, характерен и для марксовой концепции, и для так называемых технократических теорий западных экономистов. Понятие «технологический способ производства» Технологический способ производства — это организационный принцип взаимодействия человека со средствами производства, исторически предопределенный самой природой используемых техники и технологии. В то же время в основу классификации иног- да кладется критерий используемых материалов. Отсюда вытекают и названия целых эпох человеческой цивилизации: каменный, бронзовый, железный век, век синтетических материалов. Несо- мненно, подобного рода подход дает важную информацию об ис- торических вехах хозяйственной жизнедеятельности людей. Одна- ко он не проясняет изменение положения человека в меняющихся условиях производства. Л эти изменения сопряжены главным об- разом с орудиями труда — вещными памятниками уровня достиже- ний человеческого опыта и знаний. Они одновременно олицетво- ряют собой и соответствующие технологические принципы, ис- пользуемые в производстве. С точки зрения используемых орудий труда можно выделить следующие основополагающие технологи- ческие способы производства: инструментализация, механизация и автоматизация. В то же время в каждом из них могут быть виде-
3. Технологические способы производства 609 лены отдельные стадии, которые по организационному взаимодей- ствию человека со средствами производства довольно существенно отличаются друг от друга. Инструментализация Инструментальный тип технологического способа производства характеризуется субъектным типом связи между человеком и техникой, поскольку человек выступает самодовлеющим организационным элементом и исходным пунк- том установления такой связи. Этот технологический способ про- изводства (ТСП) охватывает самый длительный период развития человечества, включающий переход от универсальных орудий труда (инструментов) к специализированным. Для данного ТСП первоначально были характерны обособленность и простая коопе- рация. Последняя по своей сути не меняла ничего, за исключением того, что.произошло организационное объединение под одной «крышей» (капиталом) тех же, но ранее обособленных ремесленни- ков. В результате изменился лишь масштаб производства и появи- лись первые эффекты экономии от подобного рода объединения работников, тогда как сам ТСП не претерпел никаких изменений. Мануфактура как стадия инструментализации Следующий этап инструментализации связан с разделением труда внутри предприятия и возникновением мануфактурного про- изводства. Переход от простой кооперации к мануфактуре ознаме- новался переходом от универсальных орудий труда к специализи- рованным, «частичным» инструментам, от универсального работ- ника (ремесленника) к «частичному» работнику. В результате каж- дый работник, обладая специализированным инструментом, вы- полнял всего лишь одну операцию или делал какую-то частичку готового продукта, тогда как и при обособленном производстве, и при простой кооперации ремесленник выполнял весь объем техно- логических приемов с целью выпуска готового изделия. Однако ТСП в рамках мануфактуры стал исходным пунктом технического «переворота» — появления машин. Система машин, или фабрика Замена машиной инструмента положила начало механиза- ции. Определяющую роль в технических преобразованиях играет
610 Глава 29. Научно-технический прогресс и научное производство уже не рабочая сила, а средства производства, прежде всего орудия труда. Машина — прямое следствие процесса узкой специализации инструментов, их упрощения до такой степени, что машина оказа- лась в состоянии взять на себя функции частичных инструментов. С началом машинного производства человек стал дополнять ма- шину и превратился в ее придаток. Механизированный тип ТСП обусловил переход от субъектного принципа строения организации производства к объектному, когда главным элемен- том технологического процесса становится машина. Машинная технология привела к трансформации мануфактуры в фабрику, на которой используется уже система машин: двигатель, передаточ- ные механизмы (трансмиссии), рабочая машина. Это предопреде- лило изменение всей системы организации производства и поло- жения человека в данной системе. Однако ТСП, на котором базировалась фабрика, в конце XIX в. исчерпал себя и стал препятствовать развертыванию серийного производства и расширению ассортимента выпускаемой продук- ции. Выход был найден на основе перехода от центрального двига- теля к автономным двигателям, применение которых стало воз- можным благодаря использованию нового источника энергии — электричества (электродвигателей с автономными электроприво- дами). Произошел переход к новому типу ТСП — конвейерно- му производству. Конвейеризация Конвейер ознаменовал собой расчленение единого трудового процесса на ряд простейших операций подобно тому, как это было при мануфактуре, которые закреплялись за каждым отдельно взя- тым работником. На машинной стадии производства произошло фактически возвращение к организации производства, напоми- нающей мануфактуру. Однако оно имело качественно новую тех- ническую основу и подтвердило действие закона развития по вос- ходящей спирали. Конвейерный тип ТСП, несмотря на колоссальный рывок в росте производительности труда, превратил его в монотонный, ру- тинный, малосодержательный и изнуряющий человеческий орга- низм труд.
3. Технологические способы производства 611 Полуавтоматизация Однако конвейерный тип ТСП своим дроблением и упрощени- ем операций производства создал техническую основу для переда- чи их осуществления майшне-автомату. Появляется первое специ- ализированное автоматическое оборудование, которое знаменует собой переход к новому ТСП — автоматизации, которая ха- рактеризуется появлением четвертого элемента в системе машин — управляющего устройства (ЭВМ, ЧПУ). Первым типом автомати- зированного ТСП явилась жесткая автоматизация, или полуавто- матизация. Жесткая автоматизация производства привела к вытес- нению работников из сферы производства И вызвала структурный сдвиг в совокупной рабочей силе. Речь идет об отмирании старых профессий и появлении новых — операторов автоматического обо- рудования, наладчиков, ремонтников автоматов, которые облада- ют высоким уровнем квалификации и имеют широкую общеобра- зовательную и глубокую профессиональную подготовку. Гибкая автоматизация С резким обострением конкурентной борьбы как на внутрен- них, так и на внешних рынках, которая была связана с процессом диверсификации производства и ускорением темпов обновления выпускаемой продукции, остро встала проблема окупаемости ин- вестиций в связи с довольно частой модернизацией и реконструк- цией производственных процессов. Выход был найден на основе использования гибких автоматизированных систем, базирующих- ся на применении микроэлектроники, миниатюрных ЭВМ и ро- ботов. Внедрение гибких автоматизированных систем обеспечило безболезненный и быстрый перевод оборудования на выпуск новых моделей и расширение ассортимента выпускаемой про- дукции. Таким образом, всеобщей тенденцией смены ТСП является все нарастающее отстранение собственно работника от непосредст- венного изготовления продукции и возрастание его роли в органи- зации, управлении, регулировании, контроле и обеспечении нор- мального протекания технологических процессов и функциониро- вания техники. Речь идет о кардинальном изменении места и роли человека труда в производственном процессе. С приходом действительной автоматизации появляются при- знаки освобождения человека из-под власти машин: уже не техни- 20'
612 Глава 29. Научно-технический прогресс и научное производство надиктует условия и характер трудовой деятельности, а напротив, она приспосабливается, «притирается» к человеку. На смену тейлоризму, определившему человека как придаток машины, и инженеризму, который рассматривал человека в каче- стве биологического автомата, приходит система «человек — тех- ника — окружающая среда», которая нашла свое частичное вопло- щение в эргономике — науке о законах осуществления трудовых процессов в конкретных условиях производственной среды. Она базируется на знаниях психологии, физиологии человека, а также знаниях в области медицины, биологии, математики, на инженер- ных и технологических принципах организации и нормирования труда1. Это означает, что процесс создания техники и ее конструк- ция в наибольшей степени должны соответствовать требованиям нанесения минимального ущерба состоянию человека в процессе его трудовой деятельности и максимального использования его по- тенциала. Следующим типом автоматизированного ТСП, очевидно, ста- нет полная автоматизация с системой обратной связи управления. Но для этого необходимы качественно новые технологии, которые ознаменуют собой технологическую революцию; последняя, по- видимому, отринет механические принципы, без чего не произой- дет качественного изменения «технического» базиса. Выводы 1. Для лучшего понимания роли техники и технологий в общественном производстве следует различать технический прогресс (базирующийся на эмпирическом способе совершенствования орудий труда), научно-техни- ческий прогресс (опирающийся на научные знания), научно-техническую революцию (знаменующую собой появление новой сферы общественного производства — научного, т.е. когда наука превратилась в непосредствен- ную производительную силу). 2. Научное производство — одна из составляющих сферы духовного производства. Его продукт имеет не материальную, а идеальную форму: Пальма первенства в исследованиях этой сферы человеческого бытия при- надлежи г русской науке. В1921 г. Н. Мясищев сформулировал основы эргонологии, которую горячо поддержал В. Бехтерев. В некотором плане сюда примыкает текто- логия А.Л. Богданова — всеобщая организационная наука. Термин «эргономика» и наука с идентичным названием получили международное признание лишь после Второй мировой войны.
Выводы 613 идея, принцип, метод, способ. Продукт научного производства выступает в виде товара и обладает потребительной стоимостью и стоимостью. 3. Специфика потребительной стоимости продукта науки заключается в том, что в процессе своего потребления она не исчезает, а обогащается и одновременно может удовлетворять разнообразные потребное!и. При этом в процессе потребления научного продукта, во-первых, появляется сам материальный продукт, во-вторых, формируется и совершенствуется рабочая сила, в-третьих, совершенствуются средства производства, в-чет- вертых, вырабатывается новое знание, с которым сопряжено появление новой идеи, принципа, метода. 4. Специфика стоимости продукта научного производства заключается не только в затратах (это только часть стоимости), но и в экономии мате- риальных и трудовых ресурсов вследствие использования научного про- дукта, а также стоимости, созданной в результате роста производительнос- ти труда из-за синергического взаимодействия совместного и всеобщего труда. 5. В связи со значительными переменами в общественном производст- ве, ориентирах его развития в системе ценностей общества все большую и приоритетную роль начинает играть духовное производство и, вчастности, научное производство. 6. В своем развитии техника и технология прошли несколько крупных этапов, среди которых необходимо выделить инструментализацию, меха- низацию и автоматизацию, которым соответствуют определенные техно- логические способы производства, имеющие те или иные свои модифика- ции. Под технологическим способом производства понимается организа- ционный принцип взаимодействия человека со средствами производства.
Глава 30. Цикличность экономического развития 1. Причины цикличности и типы циклов Особенность рыночной экономики, проявляющаяся в склон- ности к повторению экономических явлений, была замечена еще в первой половине XIX в. Изучая причины перепроизводства, кри- зисы, экономисты обратили внимание на волнообразно-цикличес- кие колебания в динамике капиталистического хозяйства. Понятие цикличности Под цикличностью понимается периодичность повторяющихся нарушений равновесия в экономической системе, ведущих к свер- тыванию хозяйственной деятельности, спаду, кризису. Циклич- ность — это всеобщая норма движения рыночной экономики, от- ражающая ее неравномерность, смену эволюционных и революци- онных форм экономического прогресса, колебания деловой актив- ности и рыночной конъюнктуры, чередование преимущественно экстенсивного или интенсивного экономического роста; один из детерминантов экономической динамики и макроэкономического равновесия и один из способов саморегулирования рыночной эко- номики. в том числе и изменения ее отраслевой структуры. Одно- временно цикличность весьма чувствительна к государственному воздействию на социально-экономические процессы в обществе. Циклический характер экономического развития в подавляющей своей части обусловлен нарастанием, обострением и разрушением внутренних противоречий экономической системы. Причины ЦИКЛИЧНОСТИ Формальная возможность кризисов, а следовательно, и циклов заложена уже в простом товарном обращении и связана с функцией денег как средства обращения. Несовпадение актов купли и прода- жи по месту и времени создает предпосылки для разрыва в единой
I. Причины цикличности и типы циклов 615 цепи сделок по купле и продаже. Другая формальная возможность кризиса связана с функцией денег как средства платежа. Кредит- ные отношения, как известно, базируются на будущей платежеспо- собности покупателей или продавцов. Однако сбой лишь в одном звене кредитной цепи разрывает ее и вызывает цепную реакцию, которая может привести к расстройству системы общественного производства. При анализе реальных причин, вызывающих цикличность раз- вития экономики, можно выделить три основных подхода. Во-первых, природу экономических циклов объясняют факто- рами, лежащими вне рамок экономической системы. Это — при- родные явления, политические события, психологическая задан- ность и т.п. Речь идет, в частности, о циклах солнечной активности, войнах, революциях и других политических потрясениях, об от- крытиях крупных месторождений ценных ресурсов или террито- рий, о мощных прорывах в технике и технологиях. Во-вторых, цикл рассматривают как явление внутреннее, при- сущее экономике. Внутренние факторы могут вызвать как спад, так и подъем хозяйственной активности через определенные промеж- утки времени. Одним из решающих факторов является циклич- ность обновления основного капитала. В частности, начало эконо- мического бума, сопровождающегося резким увеличением спроса на машины и оборудование, очевидно позволяет предположить, что он повторится через определенный период времени, когда эта техника физически или морально износится, устареет. В-третьих, причины циклов усматривают во взаимодействии внутренних состояний экономики и внешних факторов. Согласно такой точке зрения внешние факторы рассматриваются в качестве первичных источников, провоцирующих вступление в действие внутренних факторов, которые трансформируют получаемые им- пульсы от внешних источников в фазовые колебания экономичес- кой системы. К внешним источникам нередко относят государство. Типы ПИКЛОВ К настоящему времени экономическая наука различает не- сколько типов циклов. Самые элементарные из них — годовые, ко- торые связаны с сезонными колебаниями под воздействием изме- нения природно-климатических условий и фактора времени. Краткосрочные циклы, длительность которых по оценкам со- ставляет 40 мес.. т.е. немногим более 3 лет, обусловлены якобы
616 Глава 30. Цикличность экономического развития колебаниями мировых запасов золота. Этот вывод был сделан при- менительно к условиям господства золотого стандарта. Среднесрочные, или промышленные циклы, как показала более чем 150-летняя мировая практика, могут иметь продолжительность в рамках 7—12 лет, хотя классический их тип охватывает примерно 10-летний период. Данный тип циклического развития является дальнейшим объектом нашего анализа. Он сопряжен с многофак- торной моделью нарушения и восстановления экономического равновесия, пропорциональности и сбалансированности народно- го хозяйства. Строительные циклы охватывают 15—20-летний период и опре- деляются продолжительностью обновления основного капитала. В связи с Этим можно сказать, что данные циклы имеют тенденцию к сокращению под воздействием факторов НТП, вызывающих мо- ральный износ оборудования и проведение политики ускоренной амортизации. Большие циклы имеют продолжительность примерно 50—60 лет; они вызываются главным образом динамикой НТП. на чем более подробно остановимся ниже. 2. Фазы промышленного цикла Рассмотрим более полно так называемые промышленные циклы. В цикле экономика проходит определенные фазы (ста- дии), каждая из которых характеризует конкретное состояние эко- номической системы. Это — фазы кризиса, депрессии, оживления и подъема. В западной экономической литературе эти состояния национальной экономики получили адекватное отражение в таких понятиях, как спад, впадина (низшая точка), подъем, пик произ- водства (высшая точка). Графическая интерпретация экономичес- кого цикла представлена на рис. 30.1. Остановимся на краткой характеристике каждой из вышеупо- мянутых фаз цикла. Кризис Кризис — это внутренний механизм насильственного приспо- собления размеров общественного производства к объему платеже- способного спроса хозяйственных субъектов. Это всеобщее пере- производство, глубокое потрясение всей хозяйственной системы сверху донизу.
2. Фазы промышленного цикла Рис. 30.1. Экономический цикл и его фазы Рынок, впитывающий беспрепятственно все производимые то- вары. в какой-то момент оказывается переполненным. Товары продолжают поступать, тогда как спрос уменьшается и, наконец, прекращается вовсе. Между тем везде еще имеются огромные запа- сы товаров. Однако многие предприятия продолжают работать, вы- брасывая । ia рынок все новые и новые массы товаров. Происходит падение цен, растет недоверие к субъектам рыноч- ного хозяйства, вексел^перестает играть роль ценных бумаг. Мно- гие предприятия терпят банкротство, тем не менее разорение сла- бых в техническом отношении предприятий ведет к повышению общего уровня эффективности производства. Центр хозяйственной активности смещается на денежный рынок вследствие роста спроса на денежные ресурсы в связи с не- обходимостью погашения задолженностей. Рост спроса на денеж- ный капитал провоцирует повышение процентных ставок, что не- избежно ведет к дальнейшему падению курса ценныхбумаг, прежде всего акций. Свертывание хозяйственной деятельности сопровож- дается сокращением занятости и ростом безработицы. Кризис дает начало новому экономическому циклу или может прервать фазы оживления или подъема. Депрессия Депрессия характеризуется застоем производства, выбытием ус- таревшего основного капитала, прежде всего машин и оборудова- ния, являющихся важной предпосылкой снижения издержек про- изводства с целью приспособления к установившемуся низкому уровню цен. Низкие цены содействуют рассасыванию накопив- шихся товарных запасов, хотя часть их уничтожается. Низкий уро-
618 Глава 30. Цикличность экономического развития вень хозяйственной активности обусловливает массовую безрабо- тицу. Спрос на денежный капитал резко падает в отличие от фазы кризиса, когда многие товаропроизводители испытывали настоя- щий «голод» на денежные ресурсы. «Ураган» кризиса уже пронесся над полем хозяйственной деятельности, испытав на устойчивость предприятия. Проблема выживания или банкротства уже решена и наступило затишье. В результате появляется избыток денежного капитала, уровень процентных ставок и стоимость ценных бумаг падают. Специфика движения процентных ставок и стоимости ценных бумаг заключается в том, что, несмотря на падение про- центных ставок, курс ценных бумаг не растет. Это объясняется застоем производства, который не обеспечивает получение диви- дендов. На данной фазе завершается дележ реально функциони- рующего капитала через каналы движения фиктивного капитала путем скупки контрольных пакетов акций более слабых конку- рентов. Оживление Оживление связано с активизацией хозяйственной деятельнос- ти, частичным обновлением основного капитала, ростом объемов производства, 'повышением уровня цен, прибыли и процентных ставок, приспособлением экономики к вновь формируемому уров- ню цен. Продолжительность данной фазы цикла предопределяется достижением уровня общественного производства (ВНП, ВВП), соответствовавшего предкризисному состоянию. На этой фазе не- сколько снижается уровень безработицы, ускоряется кругооборот капитала, увеличивается спрос на кредит, повышаются процент- ные ставки. Начинают расти цены и прибыли предприятий, повы- шаются курсы акций и других ценных бумаг, спекуляция которыми приобретает значительные масштабы. Подъем Подъем определяется продолжением экономического роста, на- чатого на предшествующей фазе, достижением относительно пол- ной занятости, расширением производственных мощностей, их модернизацией, созданием новых предприятий. Процентные став- ки продолжают повышаться под воздействием роста инвестиций. Несмотря на повышение уровня процентных ставок, происходит и
2. Фазы промышленного цикла 619 рост курса ценных бумаг, так как на него оказывает положительное воздействие рост доходности предприятий. К тому же высокая до- ходность ценных бумаг провоцирует рост вложений в фиктивный капитал. Особую роль на стадии подъема выполняет торговый капитал, который, стремясь закупить больше товаров в расчете на дальней- шее повышение цен, формирует спекулятивный бум спроса, что подталкивает производство к дальнейшему его расширению. В ре- зультате начинает расти разрыв между производством и платеже- способным спросом населения. I и II подразделения в промышленном цикле Особого внимания в рамках исследования цикла заслуживает различная реакция отраслей и производств по выпуску, с одной стороны, средств производства, прежде всего средств труда, с дру- гой — предметов потребления. Это связано с тем, что отрасли, вы- пускающие средства производства, характеризуются более дли- тельным производственным циклом. В связи с довольно длитель- ным инвестиционным периодом и разрывом между начальной и завершающей стадиями процесса производства предприятия таких отраслей заранее формируют портфель заказов с целью обеспече- ния реализации выпускаемой продукции. В силу этих объективных обстоятельств они медленнее реагируют на изменение рыночной конъюнктуры. При первых симптомах спада производства и впол- зания экономики в фазу кризиса отрасли по выпуску средств про- изводства, несмотря на отчетливые симптомы неблагоприятной макроэкономической конъюнктуры, продолжают инвестицион- ный и производственный процесс на основе ранее сформировав- шихся портфелей заказов, что усугубляет нарастающую кризисную ситуацию. Различный характер инвестиционного и производственного процессов в отраслях по выпуску предметов потребления и средств производства сказывается и на выходе экономики из депрессивно- го состояния. Отрасли, производящие предметы потребления, стремятся наращивать выпуск продукции, тогда как отрасли по вы- пуску средств производства лишь приступают к формированию портфелей заказов. Это определенным образом сдерживает более динамичное развитие национальной экономики на фазе ожив- ления.
620 Глава 30. Цикличность экономического развития 3. Виды кризисов В зависимости от характера экономических спадов, охвата ими различных сфер или отраслей народного хозяйства необходимо различать следующие виды экономических кризисов: цикличес- кий, промежуточный, структурный, частичный, отраслевой. Циклические кризисы — это периодически повторяющиеся спады общественного производства, вызывающие парализацию деловой и трудовой активности (деятельности) во всех сферах на- родного хозяйства и дающие начало новому циклу хозяйственной деятельности. Промежуточные кризисы — это спорадически возникающие спады обществе иного производства, которые на время прерывают стадии оживления и подъема национальной экономики. В отличие от циклических кризисов они не дают начало новому циклу, носят локальный характер и непродолжительны. Структурные кризисы связаны с постепенным и длительным на- растанием межотраслевых диспропорций в общественном произ- водстве и характеризуются несоответствием сложившейся структу- ры общественного производства изменившимся условиям эффек- тивного использования ресурсов. Они вызывают долговременные потрясения и требуют для своего разрешения относительно дли- тельного периода адаптации к изменившимся условиям процесса общественного воспроизводства. Ярким примером мирового структурного кризиса может слу- жить энергетический кризис, развившийся в середине 70-х гг., ко- торый потребовал более 5 лет для адаптации национальных эконо- мик промышленно развитых стран к новой структуре цен на энер- гоносители (скачок цен превысил 4—5-кратный рост). В результате и технологически, и финансово, и экономически национальные экономики вынуждены были ориентировать и приспосабливать от- расли и производства к энергосберегающим технологиям и изме- нениям в структуре потребляемых энергоносителей. Частичные кризисы сопряжены с падением экономической ак- тивности в рамках крупных сфер деятельности. В частности, речь идет о денежном обращении и кредитах, банковской системе, фон- довом и валютном рынках. Мировой валютный кризис 70-х гг., как известно, обусловил переход от Бреттон-Вудской валютной систе- мы к Ямайскому (Кингстонскому) соглашению 1976 г., в соответ- ствии с которым золото перестало выполнять роль мировых денег
4. Особенности экономических циклов 621 и превратилось в один из товаров. Хорошо известен и крупнейший кризис банковской системы Германии 1932 г. Отраслевые кризисы характеризуются спадами производства и свертыванием хозяйственной деятельности в одной из отраслей промышленности, народного хозяйства. История таких кризисов наиболее полно прослеживается в угольной, сталелитейной, текс- тильной, судостроительной промышленности. Сезонные кризисы обусловлены воздействием природно-клима- тических факторов, которые нарушают принятый ритм хозяйст- венной деятельности. В частности, задержка с наступлением весны может вызвать кризис в коммунальном хозяйстве из-за отсутствия топлива. Мировые кризисы определяются охватом как отдельных отраслей и сфер хозяйственной деятельности в мировом масштабе, так и всего мирового хозяйства. 4. Особенности экономических циклов Классический цикл Вся история развития национальных экономик со времени воз- никновения первого кризиса капиталистического хозяйства (1825 г.) и до кризиса 80-х гг. XX в. указывает на объективность их циклического характера, что, однако, не позволяет говорить о его неизменности. В связи с этим необходимо выделить ярковыражен- ные черты классических циклов, длившихся практически ровно 100 лет — до Великой депрессии (1929—1933 гг.). Важнейшими из них являются: • относительно четкое повторение кризисов перепроизводства с достаточно хорошо выраженным 10-летним периодом; • возникновение избытка капитала в товарной форме, что ука- зывает на проблему реализации продукции и формирования крупных товарных запасов; • недостаточность совокупного спроса при избытке товарной массы. Восстановление сбалансированности национальной экономи- ки сопровождалось уничтожением потребительских благ. Апогеем данного «варварства» явилась Великая депрессия 30-х гг., когда уничтожалось сырье, материалы, потребительские блага при одно- временном росте нищеты населения.
622 Глава 30. Цикличность экономического развития Преподанный историей урок привел к осознанию необходимос- ти введения системы ограничений и регулирования процессов об- щественного производства, о возрастании роли государства как хо- зяйственного центра. Отсюда и берет свои корни кейнсианская «революция». Особенности послевоенных циклов В связи с происшедшими.объективными и субъективными из- менениями в хозяйственной и социальной жизни в послевоенные годы цикличность экономического развития приобрела довольно специфические черты, среди которых остановимся на наиболее важных из них. Во-первых, выявилась тенденция к сокращению длительности циклов, кризисы стали учащаться. Во-вторых, фазы оживления и подъема характеризовались по- вышенной интенсивностью, а кризисные падения были менее глу- бокими. Постоянными спутниками циклических подъемов стали хозяйственный застой и плавное «вползание» экономики в кризис. В-третьих, на смену перепроизводству товарного капитала при- шло перепроизводство производственного капитала, проявляю- щееся в хронической недозагрузке производственных мощностей, сопровождающейся недопроизводством товаров и услуг. Причин здесь несколько: • господство несовершенных рыночных структур; • прежде всего — это извлеченный урок из Великой депрессии; • ограниченность совокупного спроса; • обострение конкурентной борьбы, требующей постоянного обновления производственного аппарата; • политика ускоренной амортизации как требование и следст- вие НТП. В-четвертых, вплоть до мирового экономического кризиса 1974—1975 гг. экономические циклы развития национальных эко- номик характеризовались асинхронностью наступления и завер- шения отдельных фаз экономического цикла, что и породило гипо- тезу о конце мировых экономических кризисов. Специфика цикличности развития в конце XX в. Последняя треть XX в. ознаменовалась появлением новых спе- цифических моментов в развитии экономических циклов:
5. Антициклическое регулирование 623 • синхронизация фаз экономических циклов в мировом мас- штабе, что привело к возрождению мировых кризисов с сере- дины 70-х гг. и в начале 80-х и 90-х гг.; • возрождение классических циклов по их продолжительности; • переплетение в той или иной форме и степени циклических кризисов со структурными и частичными кризисами; • возникновение стагфляционных явлений, что явилось прин- ципиально новым феноменом для фаз кризиса и депрессий. Основную причину данного явления, очевидно, следует ви- деть в установлении все большего господства несовершенных рыночных структур в национальных экономиках, что и по- зволяет манипулировать ценами в сторону их повышения при одновременном свертывании производства, а следовательно, и предложения; • нарастание признаков углубления мирового финансового кризиса, что ставит на повестку дня проблему пересмотра принципов и механизмов функционирования финансового капитала. 5. Антициклическое рыулирование Различные взгляды на причины циклических колебаний обу- словливают и различные подходы к решению задачи по их регули- рованию. Несмотря на многообразие точек зрения на проблему антициклического регулирования, их можно свести к двум основ- ным подходам: кейнсианскому и классическому. Как мы знаем из теории экономического равновесия, сторонники Кейнса цент- ральным звеном регулирования считают совокупный спрос, тогда как сторонники классиков — совокупное предложение. Антициклическое регулирование заключается в системе способов и методов воздействия на хозяйственную конъюнктуру и экономи- ческую деятельность, направленных на смягчение циклических ко- лебаний. При этом усилия государства имеют противоположное направление складывающейся экономической ситуации на каждой фазе экономического цикла. Однако следует подчеркнуть два принципиальных положения. Несмотря на все усилия, государству не под силу преодолеть цик- лический характер экономического развития; оно в состоянии только сглаживать циклические колебания в целях поддержания экономической стабильности. Наконец, необходимо осознать и
624 Глава 30. Цикличность экономического развития принять цикличность с ее кризисной фазой как неизбежность не только разрушения, но и созидания, ибо с ней связано восстанов- ление макроэкономического равновесия в обновление экономи- ческого организма народного хозяйства. Два подхода к антициклическому регулированию Сторонники кейнсианства, ориентируясь на совокупный спрос, основное внимание уделяют регулирующей роли государст- ва с его финансово-бюджетными инструментами, которые исполь- зуются либо для сокращения или увеличения расходов, либо для манипулирования налоговыми ставками, сжатия или расширения системы налоговых льгот. При этом денежно-кредитная политика играет хотя и важную, но все-таки вспомогательную роль. Государство, использующее кейнсианскую модель антицикли- ческого регулирования, в фазе кризиса и депрессии увеличивает государственные расходы, включая расходы на активизацию ин- вестиционной деятельности, и проводит политику «дешевых денег». В условиях подъема с целью не допустить «перегрева» эко- номики и тем, самым сгладить пик перехода от подъема к спаду применяется тот же инструментарий, но уже с обратным знаком, направленный на сжатие, свертывание совокупного спроса. Сторонники классического, или консервативного направле- ния, концентрируют свое внимание на предложении. Речь идет об обеспечении задействования имеющихся ресурсов и создании ус- ловий для эффективного производства, отказывая в поддержке низкоэффективным производствам и секторам экономики и со- действуя свободе действия рыночных сил. Основным инструментом становится денежно-кредитное регу- лирование. Предложение денег становится главным рычагом воз- действия на национальную экономику, средством борьбы с инфля- цией. Внимание уделяется не либерализации кредита, а кредитной рестрикции, т.е. проведению политики «дорогих денег» путем по- вышения процентных ставок, что должно содействовать борьбе с перенакоплением капитала. В качестве вспомогательного инстру- мента используется налогово-бюджетная политика. Проводится жесткая политика сокращения государственных расходов, а следо- вательно, сжатия прежде всего потребительского спроса. Налого- вая политика направлена на снижение налоговых ставок и степени прогрессивности налоговой шкалы. Причем первостепенность
5. Антициклическое регулирование 625 таких налоговых мероприятий адресуется предпринимательскому сектору. В заключение следует заметить, что все страны с рыночной эко- номикой, несмотря на приверженность их правительств тем или иным моделям, концепциям развития, в своей практической дея- тельности по государственному регулированию национальной эко- номики прибегают к использованию и кейнсианских, и классичес- ких методов воздействия на рыночную конъюнктуру, экономичес- кую деятельность в зависимости от решения задач краткосрочного или долгосрочного характера. Циклическая и нециклическая динамика экономики Теория циклов тесно переплетается с теорией экономического роста. В ходе циклического развития определяется равновесная долговременная траектория роста. В результате экономический рост и экономический никл предстают как две взаимосвязанные стороны единого процесса общественного воспроизводства. Подтверждением тому служит уже знакомая нам модель эконо- мического роста с учетом мультипликатора и акселератора: Y, = А- (1 -У) - + V -(- Г,_2), (1) где Yt — национальный продукт; А, — автономные, независимые инвестиции; (I —S) Kf_, — уровень потребления в году, предшество- вавшем исследуемому; V (Yrl — К,_2) — индуцированные, произ- водные инвестиции: И— акселератор; (1 —5) — склонность к по- треблению, доля потребления в национальном продукте. На основе проведенных исследований и математических исчис- лений были выявлены две следующие закономерности: • цикличность возникает в том случае, если квадрат суммы ко- эффициентов потребления в национальном доходе и акселе- рации меньше учетверенной величины акселератора, т.е. 1(1-5)+Г)2 <4 Г; (2) • нециклическая динамика экономики наблюдается в том слу- чае, если квадрат суммы коэффициентов потребления и аксе- лерации больше учетверенной величины акселератора, т.е. 1(1-5)+if >4Г. (3) Из этих неравенств очевиден вывод о том, что нециклическая динамика возможна лишь при высокой норме потребления, на что
626 Глава 30. Цикличность экономического развития указывает правая часть неравенства (3)..И, напротив, когда наблю- дается сокращение спроса или недостаточное потребление, возни- кает ситуация невостребованных благ, их перепроизводство (нера- венство (2)). Несмотря на наличие научного аппарата, позволяю- щего со знанием дела вмешиваться в процессы общественного вос- производства, преодолеть циклическое развитие рыночной эконо- мики никак не удается. 6. Специфика экономического кризиса 90-х гг. в России Кризис 1992—1998 гг. в России — это самая крупная в истории человечества экономическая катастрофа отдельно взятой страны в мирное время. В годы Великой депрессии ни одна страна мира не претерпела такого ущерба от действительно циклического кризиса, как Россия в рамках кризиса, порожденного государственной влас- тью. Не вдаваясь в углубленный анализ, укажем только на тот факт, что в течение двух лет (1992 и 1993 гг.) было приватизировано 70% собственности государства. Причем были приватизированы наибо- лее рентабельные предприятия, которые вскоре пополнили ряды убыточных. Кратко назовем важнейшие из причин экономического кри- зиса: • ликвидация централизованного управления экономикой и формирование монопольно-бюрократической системы без механизмов и навыков государственного индикативного пла- нирования и регулирования: • либерализация экономических отношений при структурном доминированнии монополизированных и ол и гоп ©лизиро- ванных рыночных структур: • либерализация цен. обесценившая сбережения (решающий источник финансирования инвестиций) и лишившая страну инвестиционного ресурса; • либерализация внешнеэкономических связей страны, содей- ствовавшая ухудшению отечественного производства, увели- чению валютного долга, катастрофическому вымыванию зо- лотовалютных резервов, а также открывшая «шлюзы» для утечки отечественного капитала; • развал финансовой системы, который дополнил развал сферы производства;
7. Большие циклы 627 • антиинфляционные мероприятия не открытого, а подавлен- ного характера (неоплата государственных заказов, невыпла- та или задержка на месяцы или даже годы заработной платы), несшие в себе заряд подавления совокупного спроса, а следо- вательно, и свертывания производства. Необходимо отметить, что ни одна страна Запада при переходе от неокейнсианской к неоконсервативной модели развития не прибегала к столь радикальным мерам и по срокам, и по масшта- бам, как это произошло в стране, где господствовала централизо- ванная система хозяйствования. При этом в качестве целевой уста- новки объявлялись не развитие экономики, решение социальных проблем, улучшение благополучия нации, а борьба с инфляцией, финансовая стабилизация, становление банковской системы, фон- дового рынка, т.е. то, что является средством, выдавалось за цели реформирования. Отсюда и результаты. При этом определяющую роль сыграла идеологическая установка — «недопустить возврата к прошлому». Цена этой установки — развал экономики, деградация общества. 7. Большие циклы Не вдаваясь в историю и дискуссию относительно причин и природы длинных волн Кондратьева, или больших циклов конъ- юнктуры, остановимся на наиболее очевидных моментах данной теории. Взяв за основу целый ряд показателей конъюнктуры, Н.Д. Кондратьев открыл закономерность периодически повторяю- щихся «повышательных» и «понижательных» волн развития веду- щих отраслей и структурных сдвигов в мировой экономике. Прин- ципиальное значение для подобных изменений имеют кластеры (термин Й. Шумпетера) нововведений, под которыми понимаются всплески появления не только «новинок» техники и технологий, но и вообще новшеств (новые территории, рынки, источники сырья, организационные формы, управление), воздействующих на хозяй- ственную деятельность. Природа больших циклов Большие циклы рассматриваются как нарушение и восстанов- ление экономического равновесия в долгосрочном периоде. В ос- нове их лежит механизм накопления и рассеяния капитала, доста- точного для создания качественно новых производительных сил.
628 Глава 30. Цикличность экономического развития В то же время действие этой основной причины усиливается влия- нием вторичных факторов. Развитие большого цикла можно пред- ставить в следующем виде. Перед началом и в начале повышательной волны появляются технические открытия и изобретения. Начало подъема совпадает с моментом, когда накопление капитала достигает такого состояния, при котором становится возможным радикальное изменение тех- нического базиса, создания новых и видоизменения имеющихся производительных сил. Активизация хозяйственной жизни, развитие экономики ос- ложняются промышленными циклами, которые вызывают обо- стрение социальных противоречий, борьбу за рынок и внешние конфликты. В результате темпы накопления капитала ослабевают и усиливается процесс рассеяния свободного капитала. Усиление действия этих факторов вызывает перелом в экономическом разви- тии, его замедление. Действие указанных факторов сильнее в про- мышленности, поэтому перелом совпадает обычно с началом дли- тельной депрессии в сельском хозяйстве. Понижение уровня хозяйственной активности обусловливает, с одной стороны, усиление поисков в области усовершенствования техники, с другой — восстановление процесса аккумуляции капи- тала в руках промышленно-финансовых и других групп. Это создает предпосылки для нового подъема большого цикла, и он повторяется вновь, хотя и на новой ступени развития произ- водительных сил. Экстраполяция данных, полученных Н.Д. Кондратьевым, по- зволяет говорить о том, что к настоящему времени развитые страны пережили четыре больших цикла и вступили в пятую повышатель- ную волну (рис. 30.2). Взаимосвязь больших и промышленных циклов Интерес к модели Кондратьева заметно возрос с середины 70-х гг., когда на Западе стали с новой силой проявлять себя всеобщие спады общественного производства. При этом выявилась весьма любо- пытная закономерность между большими и промышленными цик- лами. Последние, если имеют исходной точкой повышательную волну больших циклов, характеризуются тем, что кризис становится менее глубоким, депрессия — менее длительной, а подъем — ярко выраженным и более длительным. В условиях понижательной волны протекание фаз промышленного цикла характеризуется уг-
7 Большие циклы 629 М Фактические большие циклы СП Большие циклы в период с 1780 по 1920 г. в период с 1900 по 2000 г. по оценкам Н.Д.Кондратьева Рнс. 30.2. Циклические колебания в периоде 1780 по 2000 г. дублением и удлинением фаз кризиса и депрессии, тогда как ожив- ление и подъем являются менее выраженными и короткими. Большие циклы п инновационная деятельность В экономической системе определяющим моментом самодви- жения является инвестиционная деятельность. Снижение уровня рентабельности чревато перенакоплением капитала. В рамках больших циклов выход из такой ситуации сопряжен со структурными сдвигами в народном хозяйстве, сопровождае- мыми видоизменением хозяйственного механизма. Это обуслов- ливает активизацию инновационной деятельности, использование новых технологий в традиционных производствах и отраслях, от- мирание тех из них, которые сохранили устаревший технический базис, а также совершенствование форм и методов организации и управления производством на уровне как отдельных предпри- ятий и их объединений, так и отраслей и народнохозяйственных комплексов. Технологические сдвиги вызывают наполнение рынка множе- ством нововведений, которые охватывают буквально все элементы экономических отношений и их взаимодействие. В результате по- степенно формируется более емкий рынок сначала для факторов производства, а затем и для всего спектра соответствующих новым требованиям продукции и услуг. Чем эффективнее новые техноло- гии, тем шире они распространяются в производстве, и чем более
630 Глава 30. Цикличность экономического развития емок рынок конечной продукции и сильнее импульс, задаваемый инновациями всей экономике, тем успешнее процесс накопления реального капитала, выше уровень его эффективности или произ- водительности. В этом заключается итог стадии развития, в целом обеспечивающий рост экономики и ее благополучие на десятиле- тия. С такой логикой развития, воплощенной в длинных волнах, увязывается весь процесс циклической динамики. В заключение обратим внимание на то, что длинные волны су- ществуют (статистически это доказано), но в теоретическом плане больше постулатов, чем доказательств этого. Н.Д. Кондратьев свя- зывал большие циклы с движением основных капитальных благ, смена которых якобы осуществляется толчками. Но вопрос о плав- ности или скачкообразности остается открытым, ибо неясна при- чина «толчков». Выводы 1. Экономическому развитию присуща цикличность, которая характе- ризуется повторяемостью спадов и подъемов производства. Среднесроч- ные, или промышленные циклы охватывают период от 7 до 12 лет. Про- мышленный цикл включает в себя фазы кризиса, депрессии, оживления и подъема. Кризис характеризуется свертыванием хозяйственной деятель- ности во всей экономике или подавляющей ее части, а также перепроиз- водством капитала в той или иной форме. Для депрессии характерна за- стойность хозяйственной деятельности. Оживлению присуща некоторая активизация этой деятельности, сопровождаемая постепенным «рассасы- ванием» товарных запасов и ресурсов. Стадия оживления продолжается до тех пор, пока экономика не достигнет объема производства, соответство- вавшего предкризисному периоду. Затем начинается экономический подъем, сопровождающийся ростом спроса как на товары и услуги, так и на ресурсы. 2. Различают следующие виды экономических кризисов: циклический, промежуточный, структурный, частичный, отраслевой. Циклический кризис выражает повторяющиеся спады общественного производства. Промежуточный кризис происходит в рамках промышленного цикла и на время прерывает либо фазу оживления, либо фазу подъема. Структурный кризис характеризуется несоответствием сложившейся структуры общест- венного производства изменившимся условиям эффективного использо- вания ресурсов. Частичный кризис охватывает отдельные сферы хозяйст- венной деятельности (например, финансовый кризис, кризис банковской системы). Отраслевые кризисы характеризуются спадом производства в одной из отраслей промышленности, народного хозяйства. Особое место
Выводы 631 занимают мировые кризисы, охватывающие как отдельные отрасли и сферы хозяйственной деятельности в мировом масштабе, так и все миро- вое хозяйство. 3. Для каждого этапа исторического развития рыночно-капиталисти- ческой экономики характерны определенные особенности как протека- ния самих экономических циклов, так и экономических кризисов. Это могут быть вялые подъемы и резкие, глубокие спады и, наоборот, вяло текущие спады и интенсивные, длительные подъемы. Так же и кризисы могут характеризоваться перепроизводством то товарного, то производи- тельного капитала (производственных мощностей). 4. Циклический характер развития рыночной экономики объективно обусловливает необходимость ее антициклического регулирования, кото- рое предполагает использование целой системы способов и методов воз- действия на хозяйственную, конъюнктуру, активизацию или деактивиза- цию экономической деятельности. Антициклическое регулирование включает средства как непосредственного, так и косвенного прямого воз- действия на экономику.
Раздел IX ГОСУДАРСТВО В СИСТЕМЕ РЫНОЧНЫХ ОТНОШЕНИЙ
Содержание раздела IX Глава 31. Финансовая система 1. Государственный бюджет и внебюджетные фонды 2. Бюджетный дефицит н государственный долг 3. Сущность налогов и их функции 4. Принципы налогообложения и классификация налогов Глава 32. Финансовая политика 1. Дискреционная финансовая политика 2. Политика встроенных стабилизаторов 3. Кейнсианская и классическая концепции налоговой политики 4. Финансовая политика в России Глава 33. Благосостояние н социальная политика 1. Благосостояние: экономический и этический аспекты. Причины неравенства 2. Доходы: нх виды и показатели распределения 3. Уровень и качество жизни 4. Социальная политика Глава 34. Государственное регулирование национальной экономики 1. Финансовое регулирование 2. Регулирование ценообразования 3. Регулирование накопления капитала и его инвестирования 4. Регулирование трудовых отношений 5. Социальное регулирование 6. Антициклическое регулирование
Раздел IX. Государство в системе рыночных отношений Глава 31. Финансовая система 1. Государственный бюджет и внебюджетные фонды С укреплением государства, расширением выполняемых им функций возникла и росла потребность в финансовых ресурсах — денежных средствах, находящихся в распоряжении государства, его учреждений, организаций и предприятий. Финансовые ресурсы являются объектом финансовых отношений как составной части системы экономических отношений. В строго экономическом смысле финансы выражают безвозмездные отношения, базирую- щиеся на обязательности платежей, в отличие от денежно-кредит- ных отношений. Финансовую систему можно определить как сово- купность учреждений и отношений, опосредующих образование, распределение и использование финансовых ресурсов. В процессе формирования и использования финансовых ресур- сов происходит перераспределение общественного продукта и на- ционального дохода. Иногда в финансовую систему включают кре- дитные учреждения и отношения, которые уже рассматриваются как финансово-кредитная система. Аккумулируя денежные сред- ства, государство через финансовые механизм осуществляет вы- полнение возложенных на него обществом политических, эконо- мических, социальных функций. Бюджетная система Центральное место в системе государственных финансов зани- мает государственный бюджет. Бюджет — это соотношение объе- ма и структуры доходов и расходов рассматриваемого субъекта. В данном случае в качестве субъекта рассматривается государство. Каждое государство имеет ту или иную бюджетную систему.
636 Глава 31. Финансовая система Бюджетная система — это совокупность бюджетов националь- но-административно-территориальных образований государства, а также бюджетов самостоятельных в финансовой деятельности государственных учреждений, основанная на экономических от- ношениях и правовых нормах. Организационное построение бюджетной системы всецело за- висит от формы государственного устройства. Бюджетная система унитарных государств включает в себя два звена: государственный бюджет и местные бюджеты. У государств с федеративным устрой- ством бюджетная система состоит из трех звеньев (уровней) — на- ряду с государственным и местными бюджетами выделяются бюд- жеты субъектов федерации. Совокупность бюджетов всех уровней образует консолидированный бюджет. Определяющим звеном бюджетной системы является государ- ственный бюджет, или централизованный фонд денежных ресурсов. которыми располагает правительство для обеспечения экономи- ческой и национальной безопасности страны, выполнения поли- тических, военно-стратегических и социально-экономических функций и воздействия на процесс общественного воспроизводст- ва с целью достижения роста и равновесия национальной экономи- ки. Необходимо отметить довольно сложную систему взаимодейст- вия собственно государственного бюджета и бюджетов других уровней, так как из централизованных фондов могут выделяться финансовые ресурсы в виде дотаций, процентных отчислений при одновременном обременении бюджетов других уровней расходами на содержание государственного аппарата, дорожное строительст- во, содержание органов внутренних дел и т.п. ^Государственный бюджет составляется на один год. Он пред- ставляет собой план расходов правительства и источников их по- крытия, который приобретает силу закона после обсуждения и ут- верждения его проекта законодательными органами власти. Ис- полнительная власть (правительство) отчитывается перед ними и несет ответственность за исполнение закона о бюджете. За неис- полнение государственного бюджета правительство после отчета может быть отправлено в отставку. Основным источником поступлений в государственный бюд- жет являются налоги, на которые приходится около 90% всех по- ступлений в бюджеты промышленно развитых стран. Остальная часть поступлений покрывается различного рода государственны- ми сборами, пошлинами, отчислениями. Совокупность взимаемых
1. Государственный бюджет и внебюджетные фонды 637 в государстве налогов, сборов, пошлин и других платежей, принци- пов их построения, а также форм и методов их взимания образует налоговую систему. Среди расходных статей государственного бюджета основными являются затраты на социальные услуги и пособия. Функциональ- ное назначение этих статей расходов заключается в обеспечении относительно равных условий в получении гражданами страны услуг образования, здравоохранения, культуры, социальной заши- ты малоимущих слоев населения; обеспечении гарантированных законом минимальных условий жизнедеятельности человека, сгла- живании дифференциации социальных групп населения. Важное место в расходах бюджета отводится затратам на хозяй- ственные нужды как средству поддержания экономической конъ- юнктуры, хозяйственной активности, обеспечения развития от- дельных отраслей, сфер, территорий, проведения государственных инвестиционных программ и проектов. Значительный удельный вес в расходной части государственно- го бюджета занимают расходы на военные нужды, как прямые, так и косвенные (пособия и пенсии инвалидам войн, ветеранам, про- центы по военным долгам), а также на содержание государственно- го аппарата и органов правопорядка. Особого внимания заслуживает статья расходов, связанная с выплатой процентов по государственному долгу, возникающему в результате выпуска государственных займов. Во всех промышлен- но развитых странах в последние 10—15 лет расходы бюджета по этой статье существенно увеличились и в абсолютном, и в относи- тельном их измерении. Внебюджетные фонды Другой частью государственной финансовой системы являются внебюджетные, или специальные (целевые) фонды. Эти фонды по своему целевому назначению могут быть экономическими (фонд поддержки малого бизнеса), социальными (фонды страхо- вания, пенсионного обеспечения), политическими (оказание под- держки режимам, политической линии). Наиболее распространён- ными источниками образования внебюджетных фондов являются налоги, отчисления из бюджета, специальные взносы. Примером специального фонда в нашей стране может служить Пенсионный фонд РФ.
638 Глава 31. Финансовая система Специальные фонды могут иметь как временный, так и посто- янный характер. Они все шире используются как средство регули- рования социальных отношений. 2. Бюджетный дефицит и государственный долг Бюджетный дефицит и профицит Оценка состояния государственных финансов определяется со- отношением доходов и расходов государственного бюджета. Пре- вышение расходов по государственному бюджету над доходами на- зывается бюджетным дефицитом. Он является следствием несба- лансированности государственных финансов. Превышение доход- ной части государственного бюджета над его расходной частью на- зывается бюджетным профицитом. Возрастание бюджетного дефицита до огромных масштабов, его хронический характер свидетельствуют о расстройстве в той или иной мере финансовой системы государства, что чревато отрица- тельными последствиями как для денежно-кредитного хозяйства, так и для экономики в целом. Однако бюджетный дефицит, сопря- женный с решением острых социальных проблем, активизацией инвестиционной и хозяйственной деятельности, ослаблением цик- лического падения общественного производства, может оцени- ваться как положительное явление, ибо в противном случае обще- ство может получить кумулятивный отрицательный эффект не- предсказуемой силы. Вцды бюджетного дефицита По природе своего происхождения необходимо различать цик- лический и структурный бюджетный дефицит. Циклический дефицит — результат наступления фазы спада про- изводства, который обусловливает сокращение поступления дохо- дов в бюджет в связи с сужением сферы налогообложения и увели- чением расходов на социальные нужды (например, пособия по без- работице), поддержание общественно необходимых секторов эко- номики. Структурный дефицит ~ это превышение расходов над дохода- ми, вызванное финансовой политикой государства, направленной на увеличение расходов и снижение налогов с целью предотвраще- ния спада или оживления экономики и вывода ее из депрессивного состояния.
2. Бюджетный дефицит и государственный долг 639 В качестве критерия разграничения циклической и структурной составляющих в бюджетном дефиците выступает расчет бюджетно- го дефицита при естественном уровне безработицы, равном 6%. Величина структурной составляющей дефицита (избытка) государ- ственного бюджета определяется его размером при естественном уровне безработицы. Разность между реальным и структурным де- фицитом «вменяется» циклическому дефициту. С повышением ес- тественного уровня безработицы увеличивается циклическая со- ставляющая дефицита бюджета, и наоборот. В зависимости от характера проводимой государством финан- совой политики бюджетный дефицит может быть активным или пассивным. Активный дефицит обусловлен финансовой политикой государ- ства. направленной на увеличение его расходов и.снижение нало- гов, являющейся способом повышения хозяйственной активности. Пассивный дефицит вызывается сокращением государственных доходов в результате падения хозяйственной активности. Бюджетный дефицит, в свою очередь, существенно воздейству- ет на денежно-кредитное хозяйство, функционирование экономи- ки в целом. При наличии бюджетного дефицита правительство вы- нуждено искать источники его покрытия. Среди них важнейшими являются резкое сокращение расходов, денежная эмиссия, вклю- чая кредитные деньги, государственные заимствования. Сокращение расходной части бюджета связано с урезанием или отказом от государственных социальных программ (образование, культура, здравоохранение, социальное обеспечение), экономией средств, расходуемых на содержание государственного аппарата, армии и т.д. Источники покрытия бюджетного дефицита Наиболее надежным источником покрытия дефицита государ- ственного бюджета являются государственные займы, которые подразделяются на краткосрочные (до 1 года, в ряде случаев до 3 лет), среднесрочные (3—5 лет) и долгосрочные (свыше 5 лет). Го- сударственные займы более безопасны по сравнению с эмиссией, но и они негативно воздействуют на экономику. Дело в том, что размещение государственных ценных бумаг может иметь принуди- тельный характер, что искажает действие рыночных механизмов и мотивацию поведения хозяйственных субъектов. При свободном размещении государственных займов на рынке ссудных капиталов
640 Глава 31. Финансовая система происходит сокращение предложения кредитных ресурсов, так как государственные ценные бумаги отвлекают часть свободных де- нежных средств. Эмиссия государственных ценных бумаг ктому же вызывает повышение уровня процентных ставок, а это. несомнен- но, негативно скажется на инвестиционных возможностях реаль- ного сектора экономики — спрос на денежный капитал упадет. В результате возникнет так называемый «эффект вытеснения» частных инвестиций. Однако, как подтверждают эмпирические данные, этот эффект наиболее явно и с разрушительной силой цро- является при ограниченных ресурсах и высоком уровне занятости, тогда как при недоиспользованных ресурсах и соответствующей денежной политике вместо «эффекта вытеснения» может появить- ся стимул для активизации инвестиционной деятельности. При этом нельзя забывать, что в последнем случае найдет свое проявле- ние инфляция. Однако при активизации хозяйственной деятель- ности, расширении занятости, увеличении предложения товаров и услуг она все-таки является меньшим злом, если в данном случае ее можно назвать таковым. Способы регулирования государственного бюджета К настоящему времени определились три основных подхода к регулированию государственного бюджета. Первый подход связан с ориентацией на достижение еже- годной сбалансированности бюджета, что означает объявление обеспечения его сбалансированности постоянной самодовлеющей целью государственных финансов. Такое целеполагание фискаль- ной политики по сути снижает ее эффективность и низводит на нет антициклический и стабилизационный ее характер. В условиях депрессии, длительной безработицы имеет место сокращение до- ходов, которое неизменно вызовет уменьшение налоговых поступ- лений в государственную казну. В такой ситуации сбалансирован- ность может быть достигнута путем либо увеличения налогов, либо сокращения государственных расходов, либо сочетания того и дру- гого. А это означает сжатие совокупного спроса, свертывание об- щественного производства. При профиците государственного бюджета в условиях инфля- ционных процессов и роста денежных доходов, чтобы не допустить предстоящего превышения доходов над расходами, правительство должно либо снизить налоги, либо увеличить государственные рас-
2. Бюджетный дефицит и государственный долг 641 ходы, либо задействовать то и другое одновременно. В таком случае сбалансированность бюджета достигается ценой раскручивания инфляционной спирали. Второй п.одход сориентирован на достижение сбалансиро- ванности государственного бюджета в рамках экономического (де- лового) цикла. В данном случае допускаются годовые дефициты и профициты бюджета, а фискальная политика используется госу- дарством одновременно как инструмент и антициклического регу- лирования, и балансирования бюджета в долгосрочном периоде. Это допускает экспансионистскую фискальную политику на ста- дии спада и депрессии (увеличение государственных расходов, сни- жение налогового бремени) и рестриктивную фискальную полити- ку на стадиях подъема и проявления инфляции. Несмотря на внешнюю привлекательность такого механизма реализации фискальной политики, он явно страдает упрощеннос- тью. Это связано с отсутствием идентичных экономических циклов как по продолжительности отдельных фаз и цикла в целом, так и по глубине спадов и пику подъемов. Длительный и глубокий спад может сменяться краткосрочным вялым и небольшим подъемом и. наоборот, длительная и устойчивая фаза подъема может сопровож- даться краткосрочным и неглубоким спадом. И в том, и в другом случае будет наблюдаться циклическая разбалансированность го- сударственного бюджета. Третий подход базируется на идее функциональных фи- нансов, суть которой сводится к тому, чтобы фискальная политика рассматривалась всего лишь в качестве инструмента экономичес- кой политики сбалансированного развития народного хозяйства. При таком подходе самодовлеющим элементом является макроэ- кономическая стабильность, тогда как сбалансированность госу- дарственного бюджета смещается на второй план и рассматривает- ся лишь как один из составляющих моментов такой стабильности. Поэтому развитие экономики может сопровождаться бюджетными как дефицитами, так и профицитами. Предполагается, что макро- экономическая сбалансированность и экономический рост авто- матически оказывают положительное воздействие на преодоление бюджетного дефицита и сокращение государственного долга. Государственный долг Попытка решения проблем государственного дефицита или других социально-экономических проблем путем заимствований
642 Глава 31. Финансовая система порождает государственный долг. Государственный долг — это сумма задолженности по выпущенным и непогашенным государ- ственным займам. Он связан с использованием государственных займов в качестве одной из форм привлечения денежных ресурсов с целью обеспечения экономического развития страны и решения назревших социальных проблем. Виды и последствия государственного долга В зависимости от рынка размещения займов государственный долг подразделяется на внутренний и внешний. Внутренний государственный долг возникает в результате разме- щения на внутреннем рынке государственных займов. О размерах государственного долга позволяет судить его доля по отношению к внутреннему валовому продукту или сумме бюджетных расходов. Внешний государственный долг возникает в результате размеще- ния займов за рубежом и других форм задолженности иностранным физическим, юридическим лицам и государствам, а также между- народным финансовым организациям. Рост государственного долга вызывает определенные негатив- ные последствия для национальной экономики. Во-первых, поис- ки источников его погашения приводят к необходимости повыше- ния налогов, что является антистимулом хозяйственной активнос- ти (сокращение спроса, сбережений). Во-вторых, отвлечение де- нежных ресурсов ограничивает возможности частного предприни- мательства и роста экономики. В-третьих, возникает проблема ухудшения материального благополучия населения в результате не- обходимости обслуживания внешнего долга. В-четвертых, проис- ходит перераспределение доходов в пользу держателей государст- венных ценных бумаг. В-пятых, в конечном счете происходит под- рыв финансово-кредитной системы, что чревато негативными пос- ледствиями для экономики в целом. Управление государственным долгом Возникновение и рост государственного долга вызвали к жизни необходимость управления им. Управление государственным дол- гом — это совокупность финансовых мероприятий государства, связанных с погашением займов, организацией выплат доходов по ним, проведением конверсии и консолидации государственных займов.
3. Сущность налогов и их функции 643 Конверсия государственных займов предполагает изменение пер- воначальных их условий (процента, срока и других условий пога- шений). Различают несколько методов конверсии: добровольная, принудительная и факультативная. При добровольной конверсии владелец облигации имеет право выбора: либо согласиться с новы- ми условиями, либо погасить облигацию. При принудительной кон- версии владелец облигации обязан согласиться с новыми условиями займа, а при факультативной конверсии кредитор может либо со- гласиться, либо отказаться от новых условий займа. Конверсия, как правило, осуществляется при избытке ссудного капитала и сниже- нии процентной ставки. Консолидация государственного долга происходит путем продле- ния срока действия кратко- и среднесрочных займов или путем объединения (унификации) ранее выпущенных средне- и кратко- срочных займов в один долгосрочный заем. Таким образом, фор- мируется консолидированный долг как часть общей суммы госу- дарственной задолженности в результате выпуска долгосрочных займов. Процесс погашения старой государственной задолженности путем выпуска новых займов называется рефинансированием. Поэ- тому можно сказать, что консолидированный государственный долг есть результат рефинансирования. Однако результатом далеко не любого рефинансирования является консолидированный долг, так как под последним понимается такое рефинансирование, кото- рое ведет к долгосрочной задолженности. 3. Сущность налогов и их функции Содержание налоговых отношений Сущность налогов заключается в отношениях безвоз- мездного присвоения. Такой прерогативой обладает государство, которую оно осуществляет в форме обязательных сборов с юриди- ческих и физических лиц. Экономическое содержание налогов выражается взаимоотношениями хозяйствующих субъ- ектов, граждан, с одной стороны, и государства — с другой, по по- воду формирования государственных финансов. Социально-эко- номическая сущность налогов, их типы, структура и роль видоиз- меняются вместе с природой и функциями государства. Решающими предпосылками возникновения налогов, станов- ления и развития налоговых систем являются государство и товар- 21*
644 Глава 31. Финансовая система ное производство с его рыночными отношениями. В форме нало- гов государство получило в свои руки мощный инструментарий не тодько поддержания собственной дееспособности, но и активного воздействия на экономическую жизнь страны путем усиления на- копления капитала, протекционизма национальной экономики, регулирования процесса общественного воспроизводства, реше- ния широкого круга социальных проблем общества. Именно в про- цессе возникновения и развития системы денежных платежей, об- разования денежных ресурсов, мобилизуемых государством для выполнения своих все расширяющихся функций, и формирова- лась финансовая система. Сущность налогов находит свое проявление в выполняемых ими функциях. Функции налогов — это такие их свойства, которые позволяют использовать налоги в качестве инструментов формирования доходов государства, распределения, перераспреде- ления доходов в обществе в интересах обеспечения жизнедеятель- ности государства, экономического развития и решения социаль- ных проблем страны. Среди функций налогов необходимо выде- лить прежде всего фискальную, регулирующую и контролирующую функции. Фискальная функция На первое место необходимо поставить фискальную функцию как первичную в историческом и содержательном ас- пектах. Уже сам факт появления государства потребовал средств для выполнения им тех или иных функций в обществе. Это истори- ческая предопределенность первичности фискальной функции. Содержательная предопределенность первичности этой функции связана с необходимостью первостепенного обеспечения возмож- ности экономического существования государства, без чего оно не в состоянии осуществлять не только какие-либо функции в соци- ально-экономической жизни общества, но и самые элементарные функции государства как такового. Следовательно, первой и наиболее последовательно реализуе- мой функцией налогов выступает фискальная (бюджетная) функ- ция, суть которой заключается в формировании финансовых ресур- сов государства, необходимых для осуществления им своих функ- ций. Она направлена на изъятие части доходов предприятий и граждан для содержания государственного аппарата, обороны страны и той части сферы нематериального производства, которая
3. Сущность налогов и их функции 645 не имеет собственных источников доходов, либо они недостаточны для обеспечения должного уровня своего развития. Как можно заметить, из фискальной функции налогов объек- тивно вытекает их распределительная (перераспределительная) функция. Посредством этой функции происходит перераспределе- ние доходов юридических и физических лиц в интересах реализа- ции крупных народнохозяйственных, социальных, научно-техни- ческих, экономических программ. В частности, это может быть связано с развитием производственной и социальной инфраструк- туры, фондоемких отраслей с длительными сроками окупаемости капиталовложений, с необходимостью формирования и развития социально ориентированной рыночной экономики. Социальный характер налоговой системы связан с направлением значительной части бюджетных средств на социальные нужды населения, полное или частичное освобождение от налогов граждан, нуждающихся в социальной защите. Регулирующая функция В условиях рыночного хозяйства первостепенную значимость по своему воздействию на национальную экономику имеет регули- рующая функция налогов. Представить себе экономику, не регули- руемую государством, невозможно, ибо все процессы обществен- ного воспроизводства вкупе с их социально-гуманитарными со- ставляющими в той или иной мере подвержены воздействию госу- дарственного участия. Налоговое регулирование и представляет собой систему особых мероприятий в области налогообложения, направленных на вмешательство государства в рыночную эконо- мику в соответствии с принятой правительством концепцией эко- номического развития. Регулирующая функция налогов осуществляется путем приме- нения отлаженной системы налогообложения, выделения из бюд- жета капитальных вложений и дотаций, государственных закупок и осуществления народнохозяйственных программ, выплаты раз- личного рода пособий, ибо налоги являются определяющим источ- ником бюджетно-финансового регулирования национальной эко- номики. Маневрируя налоговыми ставками, льготами и штрафами, из- меняя условия налогообложения, вводя одни и отменяя другие на- логи, государство создает условия для ускоренного развития опре-
646 Глава 31. Финансовая система деленных отраслей и производств (например, сельского хозяйства), способствует решению актуальных для общества проблем. Одной из таких проблем на современном этапе является развитие малого бизнеса. Государство должно способствовать его развитию и все- мерно поддерживать. Формы такой поддержки разнообразны: со- здание специальных фондов финансирования малых предприятий, упрощенное и льготное налогообложение, освобождение от нало- гообложения прибыли, направляемой на строительство, рекон- струкцию и обновление основных производственных фондов, на освоение новой техники. В других случаях государство создает льготный режим налогообложения в зависимости от рода хозяйст- венной деятельности. В регулирующей функции налогов следует выделить прежде всего стимулирующую подфункцию, которая реализуется через сис- тему льгот, исключений, преференций. Она проявляется в измене- нии объема налогообложения, уменьшении налогооблагаемой базы, снижении налоговой ставки, полном освобождении от нало- гов. Примерами преференций могут служить налоговое кредитова- ние и целевые льготы для финансирования инвестиционных и ин- новационных затрат. Налогами можно стимулировать или, наоборот, ограничивать деловую активность, а следовательно, развитие тех или иных отрас- лей предпринимательской деятельности. Ими можно создать пред- посылки для снижения издержек производства и обращения част- ных предприятий. С их помощью можно повышать конкуренто- способность предприятий на мировом рынке, проводить протек- ционистскую политику. Налоговое регулирование призвано активно влиять на структу- ру общественного воспроизводства путем создания необходимых условий для ускоренного накопления капитала в наиболее пер- спективных отраслях, определяющих научно-технический про- гресс, а также в малорентабельных, нежизненно необходимых сфе- рах производства и услуг. Налоги воздействуют на капитал на всех стадиях его кругообо- рота. Если при выполнении своей фискальной функции они ока- зывают влияние лишь при переходе капитала из его товарной формы в денежную, и наоборот, то система налогового регулирова- ния, ко всему прочему, воздействует и на стадии производства, и на стадии потребления. Налоговое регулирование затрагивает и соци- альную, и экологическую сферы.
3. Сущность налогов и их функции 647 Формирование рынка труда, его функционирование не могут быть эффективными без создания государственного фонда содей- ствия занятости. Такой фонд образуется за счет обязательных от- числений хозяйствующих субъектов (работодателей) на стадии рас- пределения первичных доходов. Подобным образом создается и фонд обязательного медицинского страхования. Особое место занимает подфункция воспроизводственного назна- чения, которая направлена на компенсацию и возмещение потреб- ляемых ресурсов. Такую нагрузку несут в себе плата за воду, поль- зование природными ресурсами, отчисления на производство ма- териально-сырьевой базы, в дорожные фонды. Контролирующая функция Наконец, необходимо выделить контролирующую функцию на- логов. которая позволяет установить соотношение между налого- выми поступлениями и потребностями государства в финансовых ресурсах, определить направления эффективного использования последних, установить надзор за движением финансовых ресурсов в стране, вносить изменения в действующую налоговую систему. Выполнение контрольной функции, ее полнота и глубина во многом предопределяются обеспечением налоговой дисциплины, суть которой сводится к своевременному и полному выполнению своих обязательств субъектами налогообложения в соответствии с налоговым законодательством страны. Анализ поступлений налогов, тенденций развития налогобла- гаемой базы и составляющих ее элементов и на этой основе прогно- зирование объемов поступлений платежей в бюджет на определен- ный период являются важнейшими задачами экономических ве- домств, финансовых органов на всех уровнях управления. Неотъемлемой частью анализа и прогнозирования является раз- работка предложений по корректировке законодательства, регули- рующего взаимоотношения хозяйствующих субъектов между собой, с государством и населением. Своевременно внесенные в законодательном порядке предложения способствуют устранению негативных явлений в экономике и увеличению доходной части бюджета. Предметом анализа в рамках налогооблагаемой базы яв- ляется динамика объемов производимой продукции, индекс цен, валовая прибыль, уровень оплаты труда, изменения количествен- ного и качественного состава предприятий и др.
648 Глава 31. Финансовая система 4. Принципы налогообложения н классификация налогов Субъект, носитель и объект налога В рамках системы налоговых отношений необходимо остано- виться на субъекте и объекте налогообложения. Субъектом налога является физическое или юридическое лицо, на которое законо- дательством возложено обязательство платить налог. Но в ряде случаев использование механизма ценообразования позволяет час- тично или даже полностью переложить налоговое бремя на других. Лицо, которое фактически уплачивает налог, называется носите- лем налога. Примером частичного перенесения налогового бреме- ни субъектом налога (налогоплательщиком) на носителей налога может служить налог на прибыль. Последний может быть пере- несен частично на потребителей путем повышения цены на про- дукцию и на поставщиков ресурсов — посредством занижения цен на них. Объект налога — это доход или имущество, на которые начисля- ется налог (заработная плата, прибыль, товары, недвижимость и т.д.), а источник налога — доход, за счет которого уплачивается налог. Классификация налогов по объектам налогообложения позво- ляет выделить следующие пять групп: на имущество, ресурсные (включая земельный), на доход или прибыль, на действия (хозяй- ственные акты, финансовые операции, обороты) и прочие, охваты- вающие некоторые местные налоги и разовые сборы. Особое зна- чение имеет дифференциация налогов по таким источникам обло- жения, как издержки производства (себестоимость) и прибыль. Расчет налога на прибыль требует знания структуры издержек на производство и реализацию продукции и порядка формирования финансовых результатов (прибыли или убытка). Принципы налогообложения Основополагающие принципы налогообложения были сформу- лированы еще во второй половине XVIII в. А. Смитом, которые можно выразить в следующей сжатой форме: • содержание правительства должно осуществляться соответ- ственно доходу, степени покровительства и защиты налогоп- лательщика со стороны государства; • для каждого случая и лица необходимо точно определить сумму платежа, способ и срок его уплаты;
4. Принципы налогообложения и классификация налогов 649 • время и способ осуществления платежа должны определяться с учетом наибо-льшего благоприятствования для налогоплательщика; • любой налог должен быть таким, чтобы он позволял взимать из доходов как можно меньше сверх того, что он приносит казначейству государства. Эти принципы фактически не утратили своей значимости и в современной действительности, ибо в них довольно сбалансиро- ванно представлены интересы государства и налогоплательщиков. Принципами налогообложения являются всеобщность, справедли- вость, определенность, удобство, достаточность, стабильность, гибкость, выбор надлежащего источника и объекта налогообложения. Необходимо сознавать огромную роль субъективного фактора в жизнедеятельности государства. Именно поэтому на практике ис- пользование той или иной системы налогообложения зависит от взглядов правящей элиты, необходимости корректировки текуще- го бюджета, потребности правительства в финансовых ресурсах и других привходящих внутренних и внешних обстоя iельств. В то же время принцип выгоды частично находит свое практическое отра- жение в действующих системах налогообложения в форме специ- альных налогов, а также акцизов. Классификация налогов по способу взимания По способам взимания налогов они подразделяются на када- стровые, декларируемые и изымаемые у источника. Кадастровый способ взимания налога характеризуется дифференциацией объекта налога на группы по определенному признаку. Перечень этих групп и их признаки заносятся в специальные справочники. Для каждой группы установлена индивидуальная ставка налога. В этом случае величина налога не зависит от доходности объекта. Примером та- кого способа налогообложения могут служить налоговые ставки на транспортное средство без учета того, используется оно или про- стаивает. Налог на основе декларации взимается в результате заполнения плательщиком декларации о полученных доходах и установления на них налога. При таком методе уплата налога субъектом налого- обложения производится после получения дохода. Примером дан- ного способа взимания налогов может служить налог на прибыль. Способ изъятия налога у источника характеризуется получением дохода, уменьшенного на сумму налога после изъятия его для пере-
650 Глава 31. Финансовая система числения в бюджет. Например, подоходный налог с физических лиц изымается для перечисления в бюджет предприятием или ор- ганизацией до выплаты заработной платы путем вычитания из нее суммы налога. Работникам выплачивается оставшаяся часть зара- ботной платы. Прямые п косвенные налога По критерию объекта налогообложения все налоги подразделя- ются на две большие группы: прямые и косвенные. Прямые налоги — это безвозмездные платежи, которые взимают- ся прямо и непосредственно с субъекта налогообложения. К ним относятся подоходный налог, налог на прибыль, ресурсные плате- жи, налоги на имущество, владение и пользование которым служит основой для налогообложения. Косвенные налоги представляют собой завуалированную форму платежей, которая находит свое проявление в цене товара или ус- луги. Поэтому формальным плательщиком налога выступает про- давец (субъект налога), тогда как реальным субъектом налогообло- жения является покупатель (носитель налога). Данный налог явля- ется частью цены в виде надбавки к ней. К косвенным налогам относятся акцизы, таможенные пошлины, налог с оборота, налоге продаж, налог на добавленную стоимость. Исторически косвенные налоги претерпели эволюцию в направлении от однократного на- логообложения на стадии конечного потребления (производства) к многократному налогообложению в процессе прохождения всех стадий хозяйственного оборота. Конкретное воплощение данной тенденции проявилось в налоге с оборота, а затем в налоге на до- бавленную стоимость, что, однако, далеко не означает полное вы- теснение одних другими. Налоговая ставка и принципы построения налогообложения В системе налогообложения определяющую роль играет налого- вая ставка, или величина налога, взимаемая с единицы объекта на- логообложения. Перед ними все должны быть равны. Это не озна- чает, что нельзя дифференцировать ставки, наоборот, можно и нужно, но дифференциация должна проводиться по экономичес- ким, социальным, региональным категориям плательщиков, но никак не по отдельным физическим лицам или предприятиям. Фиксированный размер ставок и их относительная стабильность
4. Принципы налогообложения и классификация налогов 651 способствуют развитию предпринимательской деятельности, так как облегчают прогнозирование ее результатов. Выбор динамики налоговой ставки определяет принцип по- строения налогообложения: пропорциональный, прогрессивный, регрессивный . Пропорциональное налогообложение указывает на индифферент- ность налоговой ставки в отношении величины получаемого нало- гоплательщиком дохода. Прогрессивное налогообложение предполагает повышение или понижение налоговой ставки в зависимости от увеличения или со- кращения дохода налогоплательщика. В результате применения принципа прогрессивного налогообложения рост доходов той или иной группы населения приводит к тому, что при достижении ими определенного уровня доходов они автоматически переходят в группу налогоплательщиков с более высокой налоговой ставкой. Регрессивное налогообложение характеризуется обратной зависи- мостью между налоговой ставкой и объектом налогообложения: по мере увеличения дохода налогоплательщика налоговая ставка уменьшается. Данный принцип построения налогов находит наи- большее применение в сфере косвенного налогообложения. Налоговые ставки п бюджетные поступления Уровень налоговых ставок значительно влияет и на доходную часть бюджета. Постепенное повышение налоговых ставок способ- ствует налоговым поступлениям, но до тех пор, пока налоговое бремя не станет избыточным — тогда налоговые поступления в государственную казну начинают сокращаться. Наиболее солидным теоретическим обоснованием функцио- нальной зависимости поступлений в бюджет от налоговой ставки является положение А. Лаффера, согласно которому чрезмерное повышение налоге вых ставок на доходы предприятий существенно снижает у последних стимулы к капиталовложениям, тормозит на- учно-технический прогресс, замедляет экономический рост. Это в конечном счете отрицательно сказывается на поступлениях в госу- дарственный бюджет. Графическое отображение зависимости между доходами государственного бюджета и динамикой налого- вых ставок получило название кривой Лаффера (рис. 31.7). При увеличении ставки налога доходы в госбюджет возрастают. Оптимальный размер налоговой ставки обеспечивает максималь- ные поступления в государственный бюджет (<2К). Дальнейшее по-
652 Глава 31. Финансовая система Рис. 31.1. Кривая Лаффера: зависимость доходов госбюджета от уровня налоговой ставки вышенис налоговой ставки уменьшает стимулы к труду, предпри- нимательству и иной хозяйственной деятельности, и при 100%-ном налогообложении доходов поступления в бюджет могут прибли- зиться к нулю. Снижение чрезмерно высоких налогов в длительной перспективе обеспечивает рост сбережений, инвестиций, занятос- ти и. следовательно, увеличение налоговых поступлений, государ- ственных доходов, что позволяет сократить дефицит государствен- ного бюджета и ослабить инфляцию. Без сомнения, повышение или понижение налоговых ставок оказывает тормозящее или, наоборот, стимулирующее воздействие на динамику капиталовложений. Однако нельзя забывать, что на инвестиции, помимо налоговых ставок, влияет множество других факторов. Важнейшее место среди них занимают особенности про- мышленного цикла, соотношение спроса и предложения, уровень процентных ставок, состояние фондового рынка. Выводы 1. Финансовая система — это вся совокупность отношений по форми- рованию, распределению и использованию финансовых ресурсов. Цент- ральным звеном финансовой системы является государственный бюджет, который представляет собой объем и структуру доходов (доходная часть) и расходов (расходная часть).
Выводы 653 2. Бюджеты бывают сбалансированными, дефицитными и профицит- ными. Для сбалансированного бюджета характерно равенство между до- ходной и расходной его частями. Если расходы превышают доходы, то имеет место бюджетный дефицит. При обратном соотношении между до- ходной и расходной частями бюджета имеет место бюджетный профицит. Бюджетный дефицит может быть активным (при форсировании государ- ственных расходов и снижении налогов с целью активизации хозяйствен- ной деятельности) и пассивным (при снижении поступления государст- венных доходов в результате ухудшения хозяйственной деятельности). 3. При определенных обстоятельствах государство вынуждено прибе- гать к заимствованиям путем выпуска долговых обязательств, займов. Сумма задолженности государства по выпущенным и непогашенным зай- мам, долговым обязательствам называется государственным долгом. Он подразделяется на внутренний (при размещении займов внутри страны) и внешний (при размещении займов и заимствованиях за рубежом). 4. Источниками пополнения доходной части бюджета являются прежде всего налоги — безвозмездно присваиваемая часть дохода или выручки. Основными функциями налогов являются фискальная (формирование бюджета), распределительная, pei улирующая и контролирующая. По кри- терию объекта налогообложения все налоги подразделяются на две ipyn- пы: прямые и косвенные. Прямые налоги взимаются прямой непосредст- венно с субъекта налогообложения, косвенные налоги закладываются в цены, и реальным их плательщиком выступает покупатель. Доходная часть бюджета в значительной степени зависит от уровня налоговых с га вок, т.е. процентной доли, приходящейся на налогооблагаемую сумму. Теорети- ческим обоснованием функциональной зависимости поступлений в бюд- жет от налоговой ставки является положение (кривая) Лаффера, согласно которому рост поступлений в бюджет происходит до достижения опреде- ленного уровня налоговой ставки, превышение которого ведет уже не к росту, а к сокращению поступлений в бюджет.
Глава 32. Финансовая политика В рамках экономической политики государства важное место занимает финансовая политика, которая представляет собой сово- купность мероприятий по организации и использованию финан- сов для осуществления государством своих функций и решения возложенных на него задач. Она проявляется в системе форм и методов мобилизации денежных ресурсов, их распределения между классами, социальными группами и слоями населения, от- раслями и регионами страны, в финансовом законодательстве, структуре государственных доходов и расходов. Финансовая по- литика предопределяется характером общественного строя, отно- шениями собственности и взаимоотношениями между классами и социальными группами. Для упрощения понимания содержания происходящих процес- сов под воздействием сознательного бюджетно-налогового регули- рования вводятся следующие ограничения и допущения: • абстрагирование от внешнеторговой деятельности; • неизменность объема инвестиций; • независимость потребления и инвестиций (частных расхо- дов) от правительственных закупок; • равенство национального продукта, национального дохода и личного дохода; • постоянство налога вне зависимости от Ч ВП; • неизменность уровня цен; • воздействие фискальной политики признается только в отно- шении факторов совокупного спроса. Финансовая политика бывает дискреционной и автоматичес- кой (встроенных стабилизаторов).
1. Дискреционная финансовая политика 655 1. Дискреционная финансовая политика Дискреционная финансовая политика представляет собой мани- пулирование налогами и государственными расходами с целью воз- действия на национальное производство, занятость, денежное хо- зяйство в интересах обеспечения экономического роста. После введения вышеотмеченных ограничений и предпосылок рассмотрим сначала обособленно воздействие государственных расходов и налогов на объем общественного производства, а затем — в их взаимодействии с целью выявления кумулятивного эффекта. Равновесный объем национального производства, как извест- но, можно представить в виде О^=п+и+р„ где QH п — объем национального производства; П — потребление; И — инвестиции; Рг — государственные расходы. В данном случае мы абстрагируемся от налогов и, следователь- но, государственные расходы финансируются за счет не налого- вых поступлений, а бюджетного дефицита, т.е. дефицитного фи- нансирования. Для упрощения анализа предположим, что го- сударственные расходы увеличиваются с нуля и, следователь- но, они измеряются величиной Рг. Эффект увеличения госу- дарственных расходов аналогичен эффекту от инвестиций, так как находит свое проявление мультипликативное воздействие на величину равновесного уровня национального производст- ва. Это связано с тем, что государственные расходы и инвестиции не зависят от национального производства и влияют на функцию потребления. Если предположить, что предельная склонность к потреблению (ПСП) равна 3/4, то мультипликатор государственных расходов Л/р г составит М’ г = 1 - ПСП" 1-3/4=4 Следовательно, каждый рубль государственных расходов на за- купку товаров и услуг увеличивает на 4 руб. объем национального производства, что свидетельствует о приращении вторичных (про- изводных) расходов в народном хозяйстве. Графическая интерпре- тация этого процесса представлена на рис. 32. /.
656 Гласа 32. Финансовая политика Рис. 32.1. Влияние государственных расходов на национальное производство в рамках модели «совокупные расходы — выпуск» Влияние государственных расходов па производство Как видно из рис. 32.7, объем национального производства без государственных расходов составил величину, равную QK, точка К соответствовала равновесному состоянию расходов и производст- ва. Увеличение государственных расходов (Рг) вызвало прирост на- ционального производства (Д(?|1Л1), который выразился в новом объеме национального производства (0Л). Точка Освидетельствует об установлении нового равновесия в рыночной системе. Повыше- ние уровня национального производства было обусловлено ростом общих доходов благодаря государственным расходам. Финансовая политика, которая приводит к увеличению совокупных расходов, называется экспансионистской. Анализ влияния государственных расходов на национальное производство в рамках модели потоков «утечки — инъекции» ука- зывает на то, что инвестиции и экспорт, как и правительственные закупки, представляют собой возмещение утечки сбережений и импорта. Но в связи с тем, что мы абстрагировались от экспортно- импортных операций, экспорт и импорт не включаются в анализ. Поэтому с учетом Р{ уровень равновесного объема национального производства определяется в точке, где величина сбережений (Q домашних хозяйств точно компенсируется величиной, которую предприниматели планируют инвестировать, и закупками государ-
1. Дискреционная финансовая политика 657 ством товаров и услуг (Рг). Графически состояния равновесия с учетом государственных расходов и без них показаны на рис. 32.2. Рис. 32.2. Влияние государственных расходов на равновесное состояние системы в рамках модели «утечки-—инвестиции» Налоги и потребление Теперь обратимся к влиянию налогов на национальную эконо- мику. Как мы уже отмечали, для упрощения анализа возьмем налог постоянной величины, т.е. вне зависимости от величины нацио- нального продукта. Предположим, что вводится налог (//). В ре- зультате располагаемый доход (после уплаты налога) сократится на величину налога. Но располагаемый доход (Д,). как правило, рас- падается на потребление и сбережения. Исходя из предельной склонности к потреблению (ПСП) и предельной склонности.к сбе- режению (ПСС), введение налога по-разному скажется на этих двух частях располагаемого дохода. Если предположить, что ПСП = 3/4. а ПСС = 1/4, то при вве- дении стабильного налога доход в целом сократится на эту вели- чину, тогда как потребление — на 3/4. а сбережения — на 1/4. С позиций расходов сокращается только потребление, поэтому введение вышеуказанного налога приведет к сжатию потребления, что вызовет сокращение объема национального производства (рис. 32.3). При этом в данном случае необходимо иметь в виду, что налоги относятся только к личным доходам. Это и приводит к снижению потребительского компонента.
658 Глава 32. Финансовая политика Рис. 32.3. Влияние налогов на объем национального производства в рамках модели «совокупные расходы — выпуск» Следовательно, рост налогов вызывает смешение графика сово- купных расходов относительно биссектрисы и сокращение величи- ны равновесного продукта. Налога п сбережения Вышеотмеченную взаимосвязь налогов и производства нацио- нального продукта подтверждает и анализ потоков «утечки-инъек- ции». Налоги, как сбережения и импорт, представляют собой утеч- ку из потока внутренних доходов — расходов. Они предполагают такое их использование, которое никак не затрагивает потребле- ние. В результате введенного налога потребление будет меньше на- ционального производства на величину сбережений (после уплаты налогов), импорта и налогов. Если полностью воспроизводить ус- ловие равновесия в соответствии с анализом потоков «утечки-инъ- екции», то можно записать: Сн + В + Н= И+ Э+ Рг, где Сн — сбережения после уплаты налогов; В — импорт (ввоз); Н — налоги; И — инвестиции; Э — экспорт (вывоз); Pt — государ- ственные расходы. При абстрагировании от внешнеторговой деятельности это уравнение приобретает следующий вид:
I. Дискреционная финансовая политика 659 С„ + Н= И+ Рг. Обратимся к графику, представленному на рис. 32.4. Сокращение сбережений в результате уплаты налога привело к смещению линии сбережений С вниз в положение Сн. Но налоги (отрезок MN) представляют собой дополнительные утечки (изъ- ятия) при каждом уровне национального производства, которые должны быть добавлены к сбережениям, сокращенным на объем налогов (Сн), давая в сумме Сн + Н. В этом случае равновесное состояние системы достигается при такой величине объема нацио- нального производства, когда общая сумма, которую сберегают по- требители и которую правительство намеревается собрать в виде налогов, равна сумме, которую предприниматели намереваются инвестировать и которую правительство планирует израсходовать на закупки. Графически это условие определяется точкой N, кото- рая является точкой пересечения линий (Сн + Н) и (И + Рг), т.е. это равновесное состояние системы. Рис. 32.4. Налоги и национальное производство в модели «утечки — инъекции» Мультипликаторы налогов п государственных расходов Как мы уже выяснили, рост налогов ведет к сокращению по- требления и сбережений в соответствии с параметрами ПСП и ПСС Подобно инвестициям и государственным расходам налоги
660 Глава 32. Финансовая политика также порождают мультипликационный эффект, но по сравнению с первыми двумя параметрами налоги оказывают меньшее мульти- пликативное воздействие. Это обусловлено тем, что государствен- ные расходы непосредственно входят в совокупные расходы, тогда как налоги опосредованно влияют на потребление. Каждая денеж- ная единица, потраченная государством на закупку товаров и услуг, оказывает прямое воздействие на национальный продукт, тогда как при сокращении налога только часть возросшего дохода уходит на потребление, а другая — на сбережения. Отсюда мультипликатор государственных расходов (Л/р,) больше налогового мультиплика- тора (Л/н). Чем меньше склонность к сбережению, тем ближе по своей значимости мультипликаторы Л/рг и Л/н. При равном увеличении государственных расходов и налогов прирост равновесного объема производства составит величину, равную приросту государственных расходов, налогов. Инструментарий дискреционной финансовой политики Дискреционная финансовая политика включает в себя и такие составляющие, как программы занятости, социальные программы и изменение налоговых ставок. Программы занятости реализуют- ся, как правило, в сверхэкстремальных условиях кризиса или деп- рессии. Впервые широкомасштабная их реализация была осущест- влена в годы Великой депрессии путем организации общественных работе целью хотя бы в какой-то степени снизить уровень безрабо- тицы. Это давало свои результаты как в форме развития социальной сферы и инфраструктуры, так и в форме мультипликационного эффекта, проявляющегося в дополнительном спросе на средства производства и предметы потребления. Однако необходимо отме- тить их недостаточно высокую эффективность, что обусловило переход от решения задачи борьбы с кризисами к проведению по- стоянной антициклической политики. Разновидностью таких программ в настоящее время можно счи- тать программы по развитию мелкого предпринимательства как одного из трудоемких секторов экономики. Это помогает решить проблему занятости. Социальные программы включают в себя выплаты пенсий по старости и инвалидности, оказание помощи малоимущим слоям населения. В этих условиях осуществление социальных программ является фактором поддержания совокупного спроса, замедления падения уровня платежеспособности населения.
2. Политика встроенных стабилизаторов 661 Наиболее эффективным инструментом в руках финансистов яв- ляются налоговые ставки, с помощью которых охватываются до- вольно большие сектора народного хозяйства и экономика в целом. Однако и здесь имеются определенные трудности, связанные с ме- ханизмом введения их в действие, а также с использованием. Дело в том, что налоговые ставки закрепляются в законодательной форме и, следовательно, только взаимодействие и взаимопонима- ние исполнительной и законодательной ветвей власти открывает возможность относительно быстрого и адекватного реагирования на изменяющуюся социально-экономическую действительность. Грамотная финансовая политика может реализоваться лишь в ус- ловиях более или менее точного предвидения направления разви- тия экономической ситуации с учетом возможных вторичных и мультипликационных эффектов при изменении как налоговых ставок, так и государственных расходов. 2. Политика встроенных стабилизаторов Автоматическая финансовая политика, или политика встроен- ных стабилизаторов базируется на том, что уровень государствен- ных закупок, налогов может изменяться в режиме саморегулирова- ния независимо от принятия правительством соответствующих ре- шений. Как только изменяется экономическая ситуация, встроен- ные стабилизаторы реагируют на эти изменения и запускают в дей- ствие механизмы саморегулирования. Встроенный стабилизатор — это механизм реакции бюджета на изменение фактора, воздействующего на доходную или расходную часть без принятия каких-либо специальных мер. Эффективность стабилизатора определяется степенью его восприимчивости к ди- намике уровня экономической активности. В частности, речь идет об автоматическом изменении налоговых поступлений, системе пособий по безработице, социальных выплатах. Рассмотрим по по- рядку действие этих стабилизаторов в автоматическом режиме саморегулирования. Налоги как встроенный стабилизатор Итак, известно, что сумма налогов находится в зависимости от величины доходов населения, всех хозяйствующих субъектов. Поэ- тому в условиях экономического подъема, когда растут доходы, в
662 Глава 32. Финансовая политика государственную казну автоматически увеличивается приток де- нежных поступлений от сбора налогов. Если доходы начнут сокра- щаться, то постепенно уменьшается и приток в казну поступлений. Графическая иллюстрация обеспечения встроенной стабиль- ности представлена на рис. 32.5. Рис. 32.5. Встроенная стабильность Государственные расходы (Рг) считаются заданными и не зави- сят от объема национального производства п. Они утверждаются в виде фиксированной величины парламентом страны. Одновре- менно парламент определяет величину налоговых ставок, а не сумму поступающих налогов. Последние зависят от уровня эконо- мической активности. В период роста и процветания автоматически возрастают нало- говые поступления, в результате наблюдается избыток доходов над расходами (профицит). На рис. 525такому положению соответст- вует объем производства, равный Q2. В период сокращения объема национального производства налоговые поступления автомати- чески сокращаются. Возникает дефицит. Такой ситуации соответ- ствует объем производства, равный Q3. Социальные выплаты в механизме стабилизации В автоматическом режиме работают и такие стабилизационные механизмы, как пособия по безработице и социальные выплаты.
2. Политика встроенных стабилизаторов 663 При росте экономики и увеличении занятости, сопровождаемых повышением доходов, идет интенсивное пополнение фондов за счет налогов. Тем самым происходит сдерживание роста совокуп- ного спроса и недопущение «перегрева» экономики. С наступлени- ем периода спада совокупный спрос, напротив, поддерживается тем, что люди, потерявшие работу, начинают получать пособия по безработице. Это расширяет возможности покупательной способ- ности населения и препятствует более быстрому свертыванию об- щественного производства. В таком же режиме функционируют и механизмы индексации доходов, социальных выплат. Роль внут- ренних стабилизаторов играют программы поддержки фермеров, сбережения корпораций, личные сбережения. Необходимо по- мнить, что действенность многих внутренних стабилизаторов зави - сит от их «веса» в обшем хозяйственном механизме национальной экономики. Те изменения в экономическом (деловом) цикле, ко- торые сопряжены со сглаживанием пиковых подъемов и глубоких спадов, во многом обусловлены именно вступлением в действие стабилизаторов, встроенных в экономическую систему. Конечно, они в состоянии только уменьшить колебания цикла, т.е. не могут устранить их полностью. В ходе экономического цикла и дискреционная фискальная по- литика не остается постоянной. В период спада проводится экспан- сионистская политика, способствующая повышению уровня эко- номической активности. В период же подъема, напротив, приме- няется рестрикционная политика, ведущая к сдерживанию роста экономической активности. Взаимосвязь дискреционной н автоматической финансовой политики Несмотря на различную природу и механизмы реализации дис- креционной и автоматической политик, и в том, и другом случае находит свое проявление социально-финансовая политика, бази- рующаяся на тех или иных принципах проводимой экономической политики в целом. Дискреционная и автоматическая разновидности финансовой политики не могут не переплетаться, что предполагает необходи- мость выявления вклада каждой из них в изменение динамики экономики. Важное значение в решении данной задачи имеет ин- формация о состоянии государственного бюджета. При этом можно выделить три типичные ситуации: если фактический де- фицит больше автоматического, то дискреционный дефицит боль-
664 Глава 32. Финансовая политика ше нуля и, следовательно, дискреционная политика носит экс- пансионистский характер; если фактический дефицит равен авто- матическому, то дискреционный дефицит равен нулю, и дискре- ционная политика нейтральна; если фактический дефицит меньше автоматического, то дискреционная политика по своему характеру рестрикционная. Для выявления вышеуказанных соотношений между различны- ми видами бюджетных дефицитов необходимо знать автоматичес- кий дефицит. величина которого рассчитывается на основе расчета бюджета полной занятости. Последний показывает, какой был бы бюджетный дефицит (или профицит), если бы экономика функци- онировала в течение года при полной занятости. Этот расчетный параметр позволяет оценить результаты дискреционной политики. Положительная сторона дискреционной финансовой политики состоит в первую очередь в том, что она способна, опираясь на встроенные стабилизаторы, автоматически, без постороннего вме- шательства, обеспечивать бюджетные поступления в зависимости от уровня экономической активности. Отрицательная же сторона связана с тем, что такой политике свойственны три лага запаздыва- ния: а) распознавательный — промежуток времени между факти- ческим проявлением безработицы или инфляции и моментом их фиксации; б) административный — временной интервал между фиксацией факторов безработицы или инфляции и моментом при- нятия соответствующих мер воздействия; в) функциональный — временной отрезок между началом осуществляемых мероприятий и проявлением их результатов относительно уровня экономичес- кой активности. 3. Кейнсианская и классическая концепции налоговой политики Кейнсианская модель налоговой политики Как известно, центральным звеном в кейнсианской модели яв- ляется «эффективный спрос» как средство реализации продукции и стимулирования инвестиций и производства. Поэтому бюджет- ная политика, налоги - инструменты влияния на склонность к потреблению. Прогрессивная шкала налогообложения рассматри- вается в качестве стимулятора риска капитальных вложений и обес- печения сбалансированности экономики с помошью бюджета. На- логи являются регулирующим средством уровня сбережений. При
3. Кейнсианская и классическая концепции налоговой политики 665 наличии больших сбережений в условиях неполной занятости они рассматриваются в качестве пассивного источника доходов, не ис- пользуемого в производстве. В связи с этим излишние сбережения следует изымать с помощью налогов. Изъятие части доходов, полу- чаемых от сбережений, путем налогообложения открывает возмож- ность государству финансировать за счет этих средств инвестиции и государственные расходы. В рамках экономического цикла нало- ги выполняют роль встроенных стабилизаторов: в фазе подъема облагаемые доходы растут медленнее, чем налоговые сборы; а при спаде налоги уменьшаются быстрее, чем сокращаются доходы. В дальнейшем последователи Дж. Кейнса предложили разде- лить объекты налогообложения по их отношению к потреблению и сбережению. В первом случае налогообложению подвергается ко- нечная стоимость потребляемых продуктов, во втором — только процентная ставка по вкладам. Отсюда возникла идея налога на потребление, который рассматривается, с одной стороны, как средство борьбы с инфляцией, а с другой — как метод поощрения сбережений В результате налогового давления предполагается переключать денежные ресурсы либо прямо на инвестиции, либо на сбережения, которые с помошью той же бюджетной политики изъятия сбережений трансформируются в капиталовложения. Сбе- режения долгосрочного характера фактор будущего экономичес- кого роста. При этом предполагается проявление закономерности в дина- мике потребления и доходов в фазе спада: расходы на рынке по- требления сокращаются медленнее, чем снижаются доходы, что провоцирует дополнительный (ажиотажный) спрос. Следователь- но, ставки налога на потребление должны быть более высокими, чем при обложении подоходным налогом. Поэтому такая налого- вая система «не тянет» на встроенный стабилизатор. Предполага- ется, что налог на потребление, введенный по прогрессивным став- кам с применением льгот и скидок для товаров первой необходи- мости, будет более справедлив, чем фиксированный налог с про- даж. Классическая (консервативная) концепция налоговой политики На первоначальном этапе классическая концепция рассматри- вала налоги только как источник доходов государственного бюдже- та, так как экономика признавалась устойчивой саморегулирую- щейся системой. А. Смитом было сформулировано положение, со-
666 Глава 32. Финансовая политика гласно которому государство выигрывает от снижения налогового бремени в результате того, что средства, освобожденные от налого- обложения, порождают доходы, налоги с которых пополняют казну. Затем это положение было скорректировано в направлении обеспечения «эффективного предложения», что априори призна- вало свободную конкуренцию, естественность и устойчивость эко- номических систем. Отсюда и отказ государству в его регулирую- щей роли. Если таковая и признается, то только лишь для устране- ния препятствий, мешаюших проявлению закона свободной кон- куренции. Поэтому бюджетно-налоговая политика должна быть направлена на резкое сокращение расходной части бюджета и по- нижение уровня налоговых ставок. Это ведет к увеличению коли- чества источников накопления предприятий, активизирует дело- вую и инвестиционную активность, что благоприятно скажется на хозяйственных процессах. Взаимодополнение кейнсианском и классической концепций налоговой поли гики Обратимся к графику, который позволит представить обе кон- цепции, если можно так выразиться, во взаимодополнении (рис. 32.6). Предположим, что при совокупном спросе (кривая Сс) и сово- купном предложении (кривая Пс) равновесный объем продукта равен QK, при уровне цен Цк. Допустим также, что при данном объеме производства существует значительный контингент неза- нятых работников, т.е. налицо высокий уровень безработицы. Если в этих условиях правительство осуществляет меры по снижению налогов, то это не замедлит сказаться на росте доходов, повышении уровня спроса. (Здесь можно отвлечься от старого кейнсианского правила о неизменности цен и заработной платы.) В таком случае под давлением возросшего спроса производство национального продукта увеличится до объема QL при одновременном повышении цен до уровня Ц,. Кривая Сс смешается в положение Сс'. Здесь налицо воздействие щадящей фискальной политики на повыше- ние уровня экономической активности через стимулирование со- вокупного спроса. Теперь обратимся к совокупному предложению и попытаемся выявить последствия принятых фискальных мероприятий. Во-пер- вых, допустим, что население не будет полностью расходовать воз-
3. Кейнсианская и классическая концепции налоговой политики 667 Рис, 32.6. Воздействие фискальной политики на спрос и предложение никшее приращение в доходах исключительно на потребление, а какую-то его часть оставит в форме сбережений. Это допущение и экономически, и особенно психологически оправдано, так как имеем дело с довольно сложной и трудной экономической ситуа- цией. Поэтому появляется желание отложить и на будущие покуп- ки, и на «черный день», ведь «темная полоса» жизни еще не мино- вала. Одновременно получают налоговые поблажки и предпринима- тели, у которых возрастает прибыль, остающаяся в их распоряже- нии, а главное, повышается уровень рентабельности (отдачи) ин- вестиций. В целом же и рост сбережений населения, и увеличение прибыли предприятий ведут к повышению нормы накопления ка- питала, что открывает возможность активизации инвестиционной деятельности. Кроме того, снижение уровня налогообложения до- ходов трудящихся усиливает у них стимулы к труду. Это связано с повышением интенсивности и производительности труда, удлине- нием рабочей недели, отменой отпусков, т.е. с факторами кратко- срочного периода. Поэтому активизация трудовой деятельности не может не ска- заться на росте предложения, что графически находит свое выра- жение в смешении кривой совокупного предложения (/7С) в поло- жение П'с. Это указывает, с одной стороны, на увеличение нацио-
66S Глава 32. Финансовая политика нального производства до объема QM и, с другой — на понижение уровня цен до Цм. В данной модели становится весьма очевидным переплетение как краткосрочных факторов (стимулирование совокупного спроса и частично предложения через фактор труда), так й долгосрочных (стимулирование совокупного предложения с помощью инвести- ций). Поэтому, с нашей точки зрения, здесь необходимо не проти- вопоставлять эти два аспекта финансовой политики, доказывая правоту одного и несостоятельность другого, а видеть их взаимодо- полняемость и переходность стимулирующей функции от спроса к предложению, что позволит соединить кратко- и долгосрочные ас- пекты развертывания экономической активности. 4. Финансовая политика в России Оценивая возможные направления совершенствования финан- совой системы России и ее финансовой политики, можно четко выделить два из них: эволюционное и революционное. Необходи- мо отметить, что они объективно вытекают из двух диаметрально противоположных концепций экономической политики по транс- формации сложившейся социально-экономической системы и вы- хода страны из глубочайшего кризиса. Эволюционисты исходили и исходят из необходимости осто- рожного и осмотрительного реформирования экономики и соци- альной системы (именно реформирования), опираясь на сочетание элементов сложившейся системы хозяйств как объективно неиз- бежной данности с кейнсианской концепцией выхода из кризиса и регулирования национальной экономики с целью формирования на первоначальном этапе двух секторов смешанной экономики - рыночного и государственного. Речь идет, в некотором смысле, о «новом курсе» Ф. Рузвельта, но осложненного российской специ- фикой: наличие мощного государственного сектора, сверхвысокий уровень несовершенных рыночных структур (господство монопо- лий и олигополий), формальное упразднение которых вносит толь- ко хаос, высокий уровень социальной защищенности населения, наконец, общественная психология и вековые национальные тра- диции государствообразующей нации. Отсюда большое внимание уделяется бюджетно-налоговой по- литике. сориентированной на стимулирование и финансирование
4. Финансовая политика в России 669 производства, принятие протекционистских мер по его защите, особенно в тех секторах, которые сталкиваются либо с недобросо- вестной конкуренцией со стороны импорта, либо с недостаточной конкурентоспособностью отечественных отраслей, определяющих индустриальное лицо национальной экономики. При этом денежно-кредитная политика рассматривается в каче- стве мощного вспомогательного инструмента, который во взаимо- связи с финансовой политикой призван формировать условия для экономической активности. Такой политике пока не суждено реа- лизоваться в силу политических причин. Но выбор был сделан в пользу революционных преобразований на основе политики монетаризма, которая тут же стала воплощать- ся в самых безответственных актах так называемого невмешатель- ства государства в экономику. Что касается фискальной политики, то она была превращена во вспомогательное средство реализации денежно-кредитной политики по оздоровлению денежного хозяй- ства. Если существующее положение считать нормальным, то цена, заплаченная за его достижение, — разрушение научно-техническо- го, производственного, военно-стратегического, социально-обра- зовательного, интеллектуально-культурного потенциалов великой державы — тысячекратно перекрывает полученные результаты. Жесткая денежно-кредитная политика сопровождалась и сопро- вождается колоссальным урезанием государственных расходов на товары, услуги, развитие социальной сферы — базы будущего лю- бого индустриально-информационного общества. Кроме того, самые жесточайшие налоговые мероприятия, вопреки положению Лаффера, высокие процентные ставки и непомерное налоговое бремя для товаропроизводителей поставили «на дыбы» националь- ную экономику, которая затем рухнула в пропасть рукотворного не только экономического, но и социально-политического кризиса. Доля налогов в доходах предприятий превышает 85—90%, а ведь для стран монетаристской ориентации она составляет 25—35%, для стран кейнсианской ориентации — 35—45%. Такой уровень нало- гообложения полностью парализует национальную экономику даже в условиях относительно низкого уровня процентных ставок. За все годы реформ уровень процентных ставок значительно пре- вышал средний уровень рентабельности производства в стране. Это и привело вместе с налоговым процессом к такому положению, когда темпы падения инвестиций опережали темпы падения всех остальных макроэкономических показателей.
670 Глава 32, Финансовая политика Выводы 1. Финансовая политика — одна из важнейших составляющих эконо- мической политики государства. Она включает в себя мероприятия по мобилизации и использованию финансовых ресурсов. 2. Различают дискреционную и автоматическую политики. Дискреци- онная финансовая политика сопряжена с манипулированием налогами и государственными расходами с целью воздействия на различные сферы хозяйственной деятельности в интересах экономического роста. Автома- тическая финансовая политика, или политика встроенных стабилизаторов базируется на изменении экономической конъюнктуры и запуске в дейст- вие механизмов саморегулирования. 3. В рамках налоговой политики необходимо различать классическую и кейнсианскую концепции. Классический подход оценивает налоги толь- ко как источник государственных доходов, ибо экономика считается само- регулирующейся. Регулирующая роль налогов признается лишь в части содействия развитию свободной конкуренции. Кейнсианский подход оце- нивает налоги как средство сбалансирования бюджета, стимулирования риска капиталовложений, регулирования сбережений, увеличения госу- дарственных расходов и инвестиций, одним словом, как средство форми- рования «эффективного спроса». Однако в реальной действительности при осуществлении финансовой политики оба эти подхода используются в их комбинации.
Глава 33. Благосостояние и социальная политика 1. Благосостояние: экономический и этический аспекты. Причины неравенства Экономический и этический аспекты благосостояния Приступая к рассмотрению проблемы благосостояния, необхо- димо обратить внимание на то, что в ней наиболее полно проявили себя экономическая и этическая стороны жизнедеятельности чело- века, общества. Чисто экономический подход к решению пробле- мы повышения благосостояния базируется все на той же «невиди- мой руке», которая правит рынком, а через него и достижением каждым собственного благополучия. Причем благосостояние при- равнивается к богатству, нарашивание которого напрямую связано с экономическим ростом, накоплением капитала, наличием других ресурсов. Поэтому центральное место здесь занимает материальное производство и, как производное от него, материальное благопо- лучие. Однако, как мы уже знаем, рыночная среда может создать неоп- равданные привилегии для тех или иных участников рынка, кото- рый к тому же не направлен на удовлетворение широкого крута общественных потребностей. Однако без их удовлетворения, во- первых, не может функционировать сама рыночная экономика (развитие и поддержка здравоохранения, науки, образования, культуры), во-вторых, не может себя нормально чувствовать обще- ство (пенсии, пособия). К тому же рыночная среда — это благопри- ятные условия для проявления эгоизма, корыстных интересов, до- стижения собственного благополучия за счет ущемления прав и интересов других людей. Другим теоретическим основанием рассмотрения проблемы благосостояния является этика, отражающая в себе духовные цен- ности и прежде всего морально-нравственный аспект благополуч- ного человеческого существования. В связи с этим экономика яв- ляется лишь определенным средством достижения благополучия,
672 Глава 33. Благосостояние и социальная политика отсюда и возникающая философия утилитаризма с ее принципами разумного эгоизма, сопоставления выгод и жертв. Однако, если брать в чистом виде этический подход к проблеме благосостояния, то он предполагает установление определенных правовых норм, ориентированных на обеспечение «максимального счастья для всех», и отказывает рынку в согласовательной функции интересов его субъектов и конкуренции. Не вдаваясь в анализ истории становления теории благосостоя- ния, подчеркнем еще раз его двойственную природу, проистекаю- щую из жесткой необходимости и стремления к всеобщему благо- денствию. Подтверждением тому служит принцип оптимальности, или «оптимум В. Парето»: благосостояние общества достигает мак- симума и распределение ресурсов становится оптимальным, если любое изменение этого распределения не ухудшает благосостояние хотя бы одного субъекта экономики. Причем этот принцип выво- дится из условия достижения равновесного состояния системы при максимизации целевых функций: полезности и доходности (при- были). Однако то, что кажется оптимальным с позиций рынка, экономики, оказывается социально неприемлемым. В данном случае еще раз необходимо обратить внимание на то, что все эти «оптимумы» и «максимизации», как правило, базируют- ся на принципах свободной конкуренции, от которой в современ- ной действительности в лучшем случае остались воспоминания. Но даже если она стала бы реальностью, то своими же «руками» начала бы осуществлять самоухудшение и трансформацию в свою проти- воположность — в несовершенные формы конкуренции. Такова история, такова действительность, так как в вопросе благосостоя- ния ни конкуренции, ни рынку с их рационализмом, беспощаднос- тью и жестокостью не может быть отдано на откуп решение пробле- мы социальной справедливости. В современной действительности это наиболее явно и полно проявляется в отношении функциони- рования фиктивного капитала, финансовых манипуляций, кото- рые дают о себе знать в социально-экономическом плане не только в отдельно взятой стране, но и в крупных регионах, и мировом сообществе в целом. Уже стали хрестоматийной истиной противоречия частных и общественных интересов, несовпадение текущих интересов с ин- тересами будущих поколений. Поэтому объектом пристального внимания давно стала проблема перераспределения доходов. У нее много сторонников и противников. Однако исключить полностью
I. Благосостояние: экономим, и этический аспекты. Причины неравенства 673 перераспределение-доходов, ограничившись лишь их распределе- нием, из процесса обшествснного воспроизводства невозможно ни с экономической, ни с этической точек зрения. Рассматривая такие категории, как социальная справедливость, социальное равенство и неравенство, необходимо напомнить о том, что, во-первых, они несут в себе философско-этическую на- грузку и в этом плане являются консервативными; во-вторых, они подвижны настолько, насколько изменчивы социально-экономи- ческие условия жизни человека в соответствии с исторической не- обходимостью. Рассматривая категорию «равенство», следует по- мнить, что оно составляет конститутивный признак справедливос- ти. Поэтому можно сказать, что движение к равенству есть условие движения к справедливости и свободе. Применительно к каждой исторической эпохе можно говорить о соответствующих модифи- кациях содержания данных категорий. В современной рыночной экономике принцип социальной справедливости реализуется через общественно-государственные механизмы устранения несправедливостей, порожденных рыноч- ной стихией, и осуществления относительной нивелировки резких имущественных различий между социальными группами и слоями населения. Принципы социальной справедливости Не вдаваясь в углубленный анализ различных точек зрения на проблему социальной справедливости, обозначим лишь наиболее важные теоретические концепции в данной области. Это прежде всего либеральный принцип «равенства возможностей» (доступ- ность частнопредпринимательской деятельности, свобода торгов- ли) в сочетании с «равенством условий», или «фактическим равен- ством» (равная оплата за труд, равный доступ к образованию, куль- туре, улучшение условий жизни бедных слоев населения). Другое течение представляет неоконсерватизм (возникший в 60-е гг. XX в.), который отверг не только радикально-эголитарпый прин- цип «равенство результатов» (выравнивание доходов, уровня жизни и социального положения различных групп), но и неолибе- ральную доктрину «равенства условий» и настаивает на социаль- ном и экономическом неравенствах, которые должны отвечать ин- тересам каждого, требованиям открытости и доступности всех ста- тусов и учреждений на основе конкурентных начал. Примером пер-
674 Глава 33. Благосостояние и социальная политика вого направления может служить Швеция, второго (правда, весьма условно и неполно) — США. Наконец, марксизм отвергает уравнительное распределение (равенство в нищете), которое ведет не к накоплению богатства, а к его оскудению, и обращает внимание прежде всего на равенство в отношениях собственности на средства производства и на реали- зацию основополагающего принципа «от каждого — по способнос- тям, каждому — по труду». Преодоление неравенства усматривает- ся в создании в перспективе условий для всестороннего развития каждой личности. Следовательно, центральной фигурой в этой концепции является человек труда. Труд рассматривается в качест- ве важнейшего источника благосостояния каждого при широкой социальной поддержке малоимущих. Справедливости ради необходимо отметить, что современная социально-экономическая коммунистическая доктрина допускает и признает необходимость частной собственности и частного пред- принимательства. При этом особое внимание обращается на разви- тие коллективной формы собственности на средства производства. Причины социального неравенства Рассмотрим причины, вызывающие неравенство в распределе- нии доходов. Прежде всего речь идет о наличии или отсутствии условий для зарабатывания доходов. Поэтому рост безработицы объективно усиливает это неравенство, которое дополняется целым рядом морально-психологических моментов, ухудшающих социальное положение людей, не находящих адекватного прило- жения своих способностей в экономической жизни общества. Безработным оказывают социальную поддержку прежде всего в виде пособия по безработице. Его получают лица, зарегистриро- ванные на бирже труда. Фонды страхования по безработице фор- мируются за счет взносов работников, предпринимателей и дота- ции бюджета. Другая форма социальной поддержки безработных- помощь по безработице, которая либо оказывается по твердым ставкам (Франция), либо вообще не оказывается (США, Япония). Еще одна форма социальной поддержки безработных — это раз- личного рода компенсации, которые вступают в действие, если сроки получения пособия по безработице или помощи по безрабо- тице истекли или если человек не получает ни того, ни другого. Они выступают в форме оплаты отдельных коммунальных услуг (обще-
1. Благосостояние: экономим, и этический аспекты. Причины неравенства 675 ственный транспорт, квартирная плата), выделения денежных средств. Другим направлением деятельности по социальной поддержке являются государственные программы по созданию новых рабочих мест, повышению квалификации или переквалификации трудя- щихся. Такая социальная политика соответствует решению двуеди- ной проблемы — снижения уровня безработицы или обеспечения полной занятости и осуществления структурной перестройки крупных отраслей и сфер хозяйственной деятельности и экономи- ки в целом. Такой опыт накоплен Швецией, где из общих сумм, выделяемых на повышение занятости населения и социальную поддержку безработных, 3/4 приходится на активную политику на рынке труда и 1/4 — на различного рода выплаты безработным. Эта политика реализуется через коммерческие организации по пере- подготовке кадров, которые работают на основе договоров с госу- дарством и предприятиями. К причинам, обусловливающим неравенство в распределении доходов, относится также уровень образования и профессиональ- ной подготовки. Данные факторы предопределяют возможности работника выполнять те или иные профессиональные функции или виды работ, что объективно-связано с уровнем оплаты оказы- ваемых им услуг. Кроме того, более высокий уровень образования и профессиональной подготовки создает предпосылки для высо- кой мобильности рабочей силы в условиях неизбежных ускорен- ных структурных сдвигов в общественном производстве, что опять- таки сокращает расходы общества на подготовку и осуществление тех или иных новых видов хозяйственной деятельности. Однако нельзя забывать, что предпосылка получения необходи- мого уровня образования и профессиональной подготовки предоп- ределяется всей социально-экономической системЬй общества, которая призвана обеспечить равный доступ к медицинским, обра- зовательным и культурным услугам. Следующая причина социального неравенства — отношения владения собственностью, с которыми связаны нетрудовые дохо- ды. Эго — проценты, дивиденды, рента. Учитывая то, что имуще- ство передается по наследству, можно заключить, что имуществен- ная дифференциация населения сопровождается его дифферен- циацией по доходам. Конечно, отношения собственности часто вступают во взаимодействие с другими доходными факторами. Од- нако для подавляющей части населения доходы на собственность 22*
676 Глава 33. Благосостояние и социальная политика выступают в виде добавки к основному доходу, и незначительная часть населения получает возможное ] ь присваивать высокие дохо- ды на собственность, которая является основополагающим и порой единственным их источником. Немаловажное значение имеют и такие причины, как степень рыночной силы (власти), дискриминация, бюрократизация госу- дарственной власти и управления корпорациями. С наибольшей силой они проявляются в переходные периоды, когда под флагом демократизации и либерализации чиновничий аппарат приобрета- ет самодовлеющее значение и реальную власть, особенно в отно- шении распоряжения государственной собственностью. Эта та благодатная почва, на которой произрастает так называемая бюро- кратическая и клептократическая буржуазия. 2. Доходы: их виды и показатели распределения В условиях рыночной экономики, когда объектом купли-прода- жи становятся не только производимые блага, но и все без исклю- чения ресурсы, собственники которых получают вознаграждение за их использование (явное или неявное), определяющим факто- ром в достижении определенного уровня благосостояния являются доходы. Под ними понимается вся совокупность денежных средств и материальных благ, которыми обладает человек, семья, социаль- ная группа, население в целом. Как видно из определения, доходы включают в себя стоимостную (денежную) и натуральную состав- ляющие. Классификация доходов Денежные доходы населения включают всю совокупность де- нежных поступлений за определенный период времени. К ним от- носятся оплата труда, доходы от предпринимательской деятельнос- ти и оказания на сторону различного рода услуг, доходы от всех видов и форм собственности и безвозмездные денежные поступле- ния и пособия. Натуральные доходы представляют собой всю совокупность ма- териальных благ и услуг, предназначенных для собственного по- требления в рамках домашних хозяйств. Подобно заработной плате доходы выступают в двух формах: номинальной и реальной. Номи- нальные доходы представляют собой сумму денежных поступлений
2. Доходы: их виды и показатели распределения 677 без учета их изменения под воздействием налогообложения и ди- намики цен. Номинальные доходы за вычетом налогов и других обязательных платежей образуют располагаемые доходы. Реальные доходы рассчитываются на основе располагаемых доходов с учетом изменения розничных цен и тарифов (индекса потребительских цен). Реальные доходы представляют собой ту совокупность мате- риальных и нематериальных благ, которой располагает население в результате их покупки, поступления или обладания ими. Основными составляющими доходов населения являются дохо- ды лиц наемного труда, предпринимательский доход, доходы от собственности, все виды и формы социальной помощи и под- держки. Обобщающим показателем, характеризующим уровень благо- состояния населения, является величина национального дохода (валового или чистого), приходящегося надушу населения. Доход на душу населения позволяет лишь произвести сопоставление уровней этих доходов в различных странах мира. Он не дает ответа на вопрос о степени справедливости распределения доходов среди населения, о дифференциации доходов в обществе. Показатели распределения доходов Для определения степени неравномерности распределения до- ходов среди населения страны используются различные методы расчета. В частности, функциональное распределение доходов по- зволяет определить долю соответствующего фактора производства в национальном доходе. Классификация доходов по их величине показывает распределение национального дохода между отдельны- ми лицами и семьями. Эти показатели могут быть установлены и по критериям принадлежности получаемых доходов к тем или иным сферам хозяйственной деятельности, профессиональным, соци- альным группам населения и т.п. Остановимся на наиболее широко известных и апробированных общественной практикой показателях дифференциации доходов населения. Кривая Лоренца представляет собой графический метод опреде- ления отклонений в системе распределения доходов от линии аб- страктной возможности абсолютного равенства в их распределе- нии. Для построения кривой Лоренца на оси абсцисс откладывают доли семей (в % от общего их числа) с соответствующим процентом дохода, на оси ординат — доли доходов, получаемых этими семья-
678 Глава 33. Благосостояние и социальная политика ми. Причем доли выбираются произвольно. Однако для постро- ения линии абсолютного равенства необходимо точно соблюдать пропорциональное распределение доходов: определенной доле семей соответствует такая же доля доходов. В нашем случае такой долей является 1 /5 (20%) (рис. 33.1). Рис. 33.1. Кривая Лоренца для России в 1996 г. Как видно, на первые три группы семей, составлявших 60% от общего их числа в России, приходилось лишь 32,5% всей суммы доходов в стране, тогда как наиболее обеспеченная группа семей (пятая) присвоила из нее 44,7%. Лишь четвертая группа семей по- лучает доходы (22%) приблизительно пропорционально их доле в обшей численности семей в стране. Наиболее обездоленная группа семей (первая) получает лишь 6,5% всей совокупности доходов до- машних хозяйств. Для оценки степени неравномерности распределения доходов между группами населения используется индекс концентрации до- ходов (коэффициент Джини). Он стремится к нулю по мере вырав- нивания уровня доходов среди населения и к единице в случае на- растания поляризации общества по уровню доходов. В1996 г. в России коэффициент Джини был равен 0,375. Однако официальный расчет коэффициента существенно занизил его зна- чение, так как в нём учтены и те колоссальные суммы доходов, которые были начислены работникам, но не выданы им в 1996 г.
2. Доходы: их виды и показатели распределения 679 Это относится к первую очередь к семьям, где основная форма дохода — заработная плата, т.е. к тем 60% населения, на которые приходится и так меньше половины доходов, на которые они могли бы рассчитывать при пропорциональном их распределении. Следующим показателем дифференциации доходов населения является децильный коэффициент, который позволяет осуществлять сопоставление доходов, в среднем получаемых наиболее и наиме- нее обеспеченными группами населения (каждая группа составля- ет 10% от общей численности населения). В России в 1996 г. на долю 10% наиболее обеспеченного населения приходилось около 34% всех денежных доходов, а на долю 10% наименее обеспеченно- го населения — 2,6%. В результате децильный коэффициент соста- вил 13 (34:2,6), в то время как в промышленно развитой части мира он составлял от 3 до 6. Применительно к российской действитель- ности 90-х гг. необходимо учитывать и тот факт, что рост диффе- ренциации доходов сопровождался имущественной дифференциа- цией, когда бюрократические, коммерческие и криминальные круги обогатились за счет перераспределения, присвоения значи- тельной части государственной собственности (имущества, квар- тир, дач, коттеджей, машин). Это еще в большей степени поляри- зировало общество на богатых и бедных и остро поставило пробле- му социальной справедливости. Прожиточный минимум Рост дифференциации доходов объективно обусловливает воз- никновение проблемы бедности, порог которой, очевидно, опреде- ляется минимумом потребительских благ, необходимых для чело- века. При этом необходимо отличать биологический минимум от прожиточного. Первый характеризует принцип физического вы- живания, тогда как прожиточный минимум определяется социаль- но-экономическими условиями жизнедеятельности общества. Прожиточный минимум выражает минимально допустимую мате- риальную обеспеченность. ниже которой возникает угроза воспро- изводству населения страны. Динамика прожиточного минимума находится в прямой зависимости от изменения социально-эконо- мических условий жизни и социальной политики государства. Именно прожиточный минимум является той чертой, за которой начинается бедность и пауперизация (обнищание) населения. Для расчета прожиточного минимума берется так называемая потребительская корзина (набор благ самой первой необходимое-
680 Глава 33. Благосостояние и социальная политика ти). которая увеличивается вместе с улучшением социально-эконо- мических условий существования населения. В России за чертой бедности оказалось 32 млн человек, или 22% всего населения стра- ны. Однако, по мнению многих экспертов, занижен как прожиточ- ный минимум, так и численность населения, живущего за чертой бедности. Средняя оценка численности населения, живущего за чертой бедности, составляет примерно 40%. Прй этом надо давать себе отче! в том. что структура потребления малообеспеченных семей существенно отличается от структуры потребительской кор- зины семей со средними доходами. Во-первых, основная часть рас- ходов у малоимущих приходится на питание. Во-вторых, в структу- ре продуктов питания преобладают товары первой необходимости с низкой эластичностью спроса. Особого внимания заслуживает денежное выражение прожи- точного минимума, так как он подвержен воздействию целого ряда факторов. Прежде всего речь идет о росте цен на потребительские блага, который обусловливает необходимость ежемесячной кор- ректировки величины получаемых доходов, их индексации. Кроме того, при расчете потребительской корзины, как правило, исходят из набора дешевых и доступных товаров, тогда как в реальной дей- ствительности человек сталкивается с их дефицитом и необходи- мостью приобретения более дорогих товаров. Немаловажное зна- чение в этом разрезе приобретает и качество потребительских това- ров, покупаемых этими слоями населения. Величина прожиточного минимума служит своего рода ориен- тиром при определении минимально допустимой заработной платы, пособий по безработице и других трансфертных платежей. Во взаимосвязи с заработной платой прожиточный минимум может играть стимулирующую роль в активизации трудовой дея- тельности (при минимальной заработной плате больше прожиточ- ного минимума) или выполнять антимотивационую функцию в от- ношении груда (при прожиточном минимуме, превышающем или равном минимальной заработной плате). 3. Уровень и качество жизни Для оценки благосостояния важен такой показатель, как уро- вень жизни. Он характеризует степень удовлетворения физичес- ких, духовных и социальных потребностей населения. Уровень жизни определяется, с одной стороны, количеством и качеством
3. Уровень и качество жизни 681 жизненных благ и услуг, используемыхдля удовлетворения потреб- ностей населения, а с другой — степенью развития самих потреб- ностей людей. На уровень жизни воздействует достигнутая ступень развития производства предметов потребления. Он зависит не только от текущего производства, но и от размера национального богатства, а также oi накопленного имущества у населения. Уро- вень жизни и его повышение определяются и конкретно-истори- ческими условиями развития общества, от которых зависят реше- ние задач но подъему благосостояния, возможные ресурсы для их реализации. Показатели уровня жизни Уровень жизни выражается с помощью системы количествен- ных и качественных показателей. Они включают в себя общий объем потребляемых материальных благ и услуг или потребление основных продуктов питания надушу населения, реальные доходы населения, структуру потребления, уровень потребления продо- вольственных и непродовольственных товаров, продолжитель- ность рабочего дня, свободного времени и его структуру, уровень развития социальной сферы. Для представления об уровне жизни необходимо иметь опре- деленный стандарт, с которым можно сравнивать фактические данные. В роли такого стандарта выступает «потребительская кор- зина», включающая набор благ и услуг, соответствующий опреде- ленному уровню потребления. При этом необходимо разграничи- вать минимальную и рациональную потребительские корзины. Минимальная потребительская корзина рассчитывается для стандартной семьи, состоящей из четырех человек, из которых двое — дети школьного возраста. Она представляет собой тот ми- нимально допустимый потребительский набор, сокращение кото- рого становится социально неприемлемым. Отсюда и понятие про- житочного минимума, или того денежного дохода, который обес- печивает удовлетворение минимально допустимых потребностей. Рациональная потребительская корзина — это наиболее благо- приятный набор благ и услуг и их структура, которые рассчитыва- ются на научной основе. Для учета жизненного уровня населения используются индексы стоимости жизни, количественно выражающие относительное из- менение степени материального благосостояния, социальных и культурных условий жизни населения, отдельных социальных
682 Глава 33. Благосостояние и социальная политика групп. Уровень стоимости жизни определяется представительной структурой расходов среднего жителя (семьи) данной страны на приобретение соответствующей потребительской корзины товаров и услуг. Индекс стоимости жизни отражает изменения в стоимости потребительской корзины в результате происшедших изменений в уровне цен и тарифов. Исчисление индекса стоимости жизни осу- ществляется на основе учета структурных семейных расходов и вы- ведения весов товарных коэффициентов. В связи с относительно быстрой динамикой структуры потребительских расходов их еже- годно пересматривают, обследуя семейные бюджеты и их струк- туры. Индексы стоимости жизни рассчитывают путем определения среднего изменения рыночных цен только на те товары и услуги, которые покупаются определенными слоями населения. Как пра- вило, это рабочие и служащие. За основу расчета берутся рознич- ные цены стандартного набора товаров и услуг. При этом сюда могут включаться и услуги, реализуемые вне розничной торговли. Их веса определяются по структуре потребительских расходов, ус- тановленной предшествующими обследованиями бюджетов при- нятых в расчет семей. Доходы и инфляция Индексы розничных цен используются для определения влия- ния инфляционных процессов на реальные доходы населения. Они исчисляются также на основе анализа стандартного набора товаров и услуг, проходящих только через розничную торговлю. Их веса определяются по доле соответствующих благ в общем обороте роз- ничной торговли. Индексы цен / в зависимости от выбора базовых или текущих весов рассчитываются по формулам Ласпейреса: '~ЪРА ЪРЛ ’ или Пааше: t ЪрЛ_^Рл I'1.»
3. Уровень и качество жизни 683 где Рь и Ру — цены соответственно базового и текущего периодов: (7о и — количество товаров соответственно в базовом и текущем периодах. Слева в формулах представлены индексы цен в агрегированном виде, а справа — в средневзвешенной форме. Формула Ласпейреса раскрывает динамику стоимости товаров и услуг в объеме их реализации в базовом периоде, а формула Пааше показывает изменение стоимости товаров и услуг, взятых на основе объема их реализации в текушем периоде. Преимущество средневзвешенных форм по сравнению с агрегированными заклю- чается в том, что в них отсутствует необходимость определять ко- личество продаж каждого товара-представителя. В хозяйственной практике чаще используется формула Ласпейреса в ее средневзве- шенном виде, так как для определения весов в индексах цен име- ются, как правило, только данные базового периода. Однако пред- почтительнее использовать формулу Пааше, когда имеются данные текущего периода. Кроме того, используется уже известный нам индекс потреби- тельских пен. который применяется для расчета динамики реаль- ных доходов населения. Способы компенсации потерь В связи с происходящими изменениями в уровне стоимости жизни в интересах социальной защиты населения осуществляется индексация доходов — повышение уровня доходов с целью частич- ной или полной компенсации их обеспечения в результате инфля- ции. Однако необходимо помнить, что в результате сплошной ин- дексации может возникнуть инфляция и усилиться социальная по- ляризация населения. Поэтому она должна осуществляться изби- рательно относительно различных групп населения, т.е. носить ад- ресный характер прежде всего в отношении малообеспеченных слоев населения. В то же время индексацию необходимо проводить не по минимальной, а по средней потребительской корзине. В про- тивном случае малообеспеченные группы населения будут все больше и больше скатываться в пропасть бедности, а не выбираться из нее. Другим видом социальной поддержки являются компенсации убытков товаропроизводителей, которые заключаются в оказании субсидий по выпуску нерентабельных видов продуктов вследствие занижения уровня цен на них. В этом случае выигрывают все поку-
684 Глава 33. Благосостояние и социальная политика патели таких товаров и услуг в результате относительно низких цен на них, тогда как государство осуществляет дотации убыточной продукции. Фактически дотации выступают формой социальной поддержки, что одновременно создает определенные стимулы и для производителей таких товаров и услуг. Однако здесь необходи- мо обратить внимание на отсутствие адресности осуществляемых компенсаций, так как и богатые семьи, и семьи со средним достат- ком, и малоимущие семьи пользуются данным видом компенса- ции. Поэтому, очевидно, в условиях рыночной экономики с целью обеспечения социальной справедливости в форме оказания помо- щи действительно нуждающимся слоям населения (семьям) необ- ходим пересмотр подобного рода всеохватывающих мероприятий социальной поддержки населения. Качество жизни Наряду с уровнем жизни используется и такой показатель, как качество жизни. Данный показатель характеризуется тем, что по- мимо совокупности благ и услуг, получаемых людьми, он включает еще качественную сторону жизни населения — здоровье, физичес- кое развитие, уровень образования, условия и безопасность труда, возможности использования свободного времени, состояние эко- логии. Это наиболее полный показатель, отражающий благосо- стояние нации. Однако его применение весьма затруднительно из- за сложности выражения качественных характеристик жизни в ко- личественном и стоимостном выражении. Вместе с тем в настоя- щее время в рамках статистической комиссии ООН рассматривает- ся вопрос о рекомендации использования нового показателя соци- ального благополучия населения — уровня человеческого разви- тия. За его основу берется стоимостная оценка размера ВВП (ВНП) или национального дохода, приходящегося на душу населения, а затем с помощью целой системы коэффициентов, отражающих различные качественные стороны жизнедеятельности людей, про- водится корректировка показателя ВВП надушу населения. В част- ности, с помощью этих коэффициентов предприняты попытки оценить, например, продолжительность жизни населения, уровень образования, уровень развития и доступности культурных учреж- дений, состояние экологии. В совокупности эти коэффициенты образуют показатель в пределах от нуля до единицы. Интересно, что расчеты по сопоставлению США и России, проведенные в на- чале 90-х гг., показали, что по доходам надушу населения Россия
4. Социальная политика 685 находилась на уровне ниже 40% от этого показателя США, тогда как с учетом корректировочных коэффициентов по уровню чело- веческого развития они достигли 80% от уровня этого показателя в США. Конечно, годы реформ свели на нет все достижения в соци- альной сфере советского периода. Достаточно указать на то, что только продолжительность жизни населения за годы реформ (1992—1998 гг.) сократилась на 6—7 лет. Фактически каждый год реформ стоил нашему населению сокращения на один год продол- жительности его жизни. Значительно возросло количество моло- дых людей, ограничивших свое образование начальным или непол- ным средним, и не надо обладать особым воображением, чтобы представить, с каким качественным состоянием рабочей силы вступит наша страна в новый век, новое тысячелетие — эпоху тех- нологической революции, какое место России будет отведено в этом далеко не умиротворенном мировом сообществе. 4. Социальная политика Социальная политика - это деятельность государства и других субъектов (профсоюзов, фондов, центров), направленная на обес- печение благоприятных условий жизни и труда, смягчение нера- венства в распределении доходов и создания условий для обеспече- ния относительной социальной справедливости и равенства. Она сориентирована на конечные цели и результаты экономического роста и в этом плане является важнейшей составляющей политики экономического роста. В то же время с социальной политикой не- посредственно связаны условия формирования и использования определяющего фактора производства — труда. Именно от соци- альной политики зависят возможность получить образование, осу- ществлять профессиональную подготовку кадров, переквалифика- цию рабочей силы, а также мотивацию к трудовой и предпринима- тельской деятельности. Социальная политика в широком смысле этою слова подразу- мевает реализацию мероприятий на различных уровнях хозяйст- венной деятельности и общественной жизни. Прежде всего необ- ходимо выделить микро- и макроуровень. Социальная политика на уровне хозяйствующих субъектом Микроуровень ограничивается социальными мероприятиями в рамках отдельных хозяйственных единиц, и прежде всего корпора-
686 Глава 33. Благосостояние и социальная-политика ций, как обладающих значительными финансовыми возможностя- ми, а также различных благотворительных организаций. Это та политика, которая направлена, во-первых, на привлече- ние трудящихся к участию в управлении на том или ином уровне организационных структур предприятий. Во-вторых, это политика согласования интересов предпринимателей и профсоюзных орга- низаций или просто работающих. В-третьих, это создание различ- ного рода фондов социальной защиты работников. В-четвертых, это содействие улучшению жилищных и иных условий жизнедея- тельности работников предприятия. Наконец, в-пятых, это реали- зация различного рода программ типа «качество жизни», которые охватывают разные стороны или всю совокупность общественной жизни работников, включая членов их семей, что к тому же явля- ется основным условием формирования коллективистских начал на уровне отдельных хозяйственных единиц. Социальная защита населения государством Что касается макроуровня, то здесь имеет место, можно сказать, исключительно государственная социальная политика, охваты- вающая всю систему социально-экономических отношений в об- ществе. Она направлена на установление относительной социаль- ной справедливости, ослабление дифференциации доходов и иму- щества различных социальных групп и классов, смягчение проти- воречий между субъектами экономических отношений и предот- вращение социальных конфликтов на экономической основе. Го- сударство располагает целой системой механизмов и инструмен- тов, с помощью которых реализует социальную политику. Под социальной защитой понимаются обязательства общества по реализации социальных прав граждан, социальных групп и клас- сов, закрепленных законодательными и нормативными актами. Это прежде всего решение задач занятости и обеспечения реально- го уровня прожиточного минимума, адресности социальной под- держки, достижения оптимального соотношения уровней жизни активной (занятой) части населения и нетрудоспособных граждан. Налоговая политика использует механизм прогрессивного на- логообложения в качестве источника формирования финансовых ресурсов для осуществления социальной поддержки малообеспе- ченных в социальном плане слоев населения. Однако нельзя допус- кать таких налоговых ставок, которые ослабят стимулы к получе- нию высоких доходов, что снижает активность труда и капитала.
Выводы 687 Социальная политика в конечном счете направлена на гармо- низацию социально-экономических отношений всех участников рыночной экономики в рамках концепции социального партне- рства между трудящимися, управленческим аппаратом и собст- венниками капитала. Наиболее полно проявляется социальное партнерствов рамках генеральных и отраслевых соглашений, заключаемых на трехсторонней основе: профессиональными со- юзами, союзами предпринимателей и промышленников и прави- тельством. В соответствии с ними определяется линия поведения лиц наемною труда и работодателей, за соблюдением которой сле- дит государство, и в случае возникновения конфликтных ситуаций государственный аппарат исполнительной ветви власти выступает в роли арбитра. Формы социальной защиты Реализация социальной зашиты населения осуществляется в двух формах: активной и пассивной. Активная форма социальной з а щ и т ы предполагает целый комплекс мероприятий по трансформации существующей совокупной рабочей силы в направлении соответствия ее состава происходящим структурным сдвигам в отдельных сферах общест- венного производства или экономики в целом. Речь идет о государ- ственной финансовой поддержке системы подготовки и перепод- готовки кадров, а также создании новых рабочих мест. Пассивная форма социальной защиты сводится в основном к использованию механизма выплаты социальных трансфертов, оказанию социальной помощи, выплате пособий, выдаче дотаций. Выводы 1. Проблема благосостояния включает в себя как экономическую, так и социальную и этическую составляющие. Благосостояние нации не может формироваться исключительно на рыночных принципах, ибо суще- ствует довольно широкий круг общественных потребностей, удовлетворе- ние которых невозможно осуществить через рынок. Тем не менее пробле- ма стоимостной оценки данных потребительских благ, равно как и труда работников в различных областях социальной сферы общественного вос- производства, становится архиакгуальной. В связи с наличием объективных предпосылок социального неравен - ства отдельных людей, сословий, классов, групп населения государство
688 Глава 33. Благосостояние и социальная политика вынуждено брать на себя выполнение функции обеспечения социальной справедливости. 2. Определяющим фактором в достижении благосостояния являются доходы как совокупность денежных средств и ма1ериальныхблаг, которы- ми располагают человек, семья, социальные группы и классы. Доходы выступают в денежной и натуральной формах. Натуральные доходы — это совокупность благ, предназначенных для потребления в рамках домашне- го хозяйства. Они дополняют денежные доходы. Важное значение имеют не номинальные, а реальные доходы, которые рассчитываются на основе располагаемого дохода и сложившегося уровня розничных цен и тарифов. Располагаемый доход равен номинальному доходу за вычетом налогов и других обязательных платежей. 3. Для определения уровня дифференциации доходов используются кривая Лоренца, коэффициент Джини, децильный коэффициент. Кривая Лоренца демонстрирует отклонение в распределении доходов населения от идеального варианта равенства. Коэффициент Джини при стремлении к нулю указывает на выравнивание уровней доходов в обществе, а при стремлении к единице — на поляризацию доходов. Децильный коэффи- циент позволяет определить соотношение доходов, в среднем получаемых наиболее и наименее обеспеченными группами населения (каждая группа составляет 10% от общей численности населения). 4. Для характеристики благосостояния используются такие показате- ли, как прожиточный минимум, уровень стоимости жизни, качество жизни. Прожиточный минимум определяется минимальным Объемом благ, необходимыхдля поддержания воспроизводства населения. Уровень стоимости жизни определяется структурой расходов среднего жителя (семьи) на приобретение соответствующей потребительской корзины то- варов и услуг. Качество жизни помимо совокупности благ и услуг включает в себя здоровье найми, физическое развитие, уровень образования, усло- вия и безопасность труда, возможности полезного использования свобод- ного времени, состояние экологии. 5. Важное место в жизни общества занимает социальная политика хо- зяйствующих субъектов, государства и общественных организаций (на- пример, профсоюзов), направленная на обеспечение благоприятных усло- вий жизни, труда и создания предпосылок для относительной социальной справедливости. Государство может использовать как активные, так и пас- сивные формы социальной защиты населения. Активные формы ориенти- рованы на ускоренную адаптацию людей труда к изменяющейся рыночной и экономической конъюнктуре, тогда как пассивные формы предполагают задействование механизма выплаты социальных трансфертов, пособий, оказание помощи.
Глава 34. Государственное регулирование национальной экономики 1. Финансовое регулирование Несомненно, одно из центральных мест в государственном ре- гулировании экономики занимает финансовая, денежно-кредит- ная сфера. Учитывая тот факт, что финансовая сфера есть в опре- деленной степени оборотная сторона реальной экономики, ее то- варного мира, довольно сложно разграничить регулирование соб- ственно финансовой, денежно-кредитной сферы и регулирование экономики. Здесь с наибольшей силой дает о себе знать принцип всеобщей взаимосвязанности и взаимообусловленности в эконо- мике. Поэтому финансовое регулирование, достигая тех или иных финансовых целей, одновременно решает нефинансовые задачи национальной экономики. Можно сказать, что финансы пронизы- вают собой все составляющие элементы, структуры и субъекты экономических отношений в обществе, которые немыслимы вне денежных отношений. В целях получения более полного представления о финансовой системе в широком смысле этого термина, необходимо выделить в ней собственно финансовое хозяйство и денежное хозяйство, ко- торое органически включает в себя кредитно-банковскую подсис- тему. Однако в данном случае их довольно сложно разграничить ввиду тесной переплетенности как объекта государственного регу- лирования. К финансовой сфере в прямом значении этого слова необходимо отнести государственный бюджет, внебюджетные фонды и государственные заимствования, которые одновременно выступают и элементом кредитной системы и из которых вместе с бюджетным дефицитом формируется государственный долг. Поэтому можно допустить, что собствен но финансовое регулиро- вание — это регулирование государственного бюджета, его дефици- та или -профицита, а также государственного долга. В частности, различного рода манипуляции, например, с дефицитом государст-
690 Глава $4. Государственное регулирование национальной экономики венного бюджета, могут приводить к расстройству или упорядоче- нию государственных финансов, ослаблению или усилению ин- фляции, активизации или свертыванию инвестиционной и хозяй- ственной деятельности. Осуществляя инфляционное финансиро- вание (закупок, заказов, инвестиций), государство тем самым осу- ществляет денежную или кредитную интервенцию, которая ведет к росту цен, обесцениванию валюты, снижению реальных доходов населения, но одновременно, если она проводится в разумных пре- делах, стимулирует деловую активность, рост инвестиций, разви- тие народного хозяйства. Антиинфляционная стратегия Устранения бюджетного дефицита возможно достичь двояким путем: увеличивая доходы и уменьшая расходы. В долгосрочном плане предпочтение отдается, как правило, сокращению расходной части бюджета, тогда как форсирование роста доходов приводит к налоговому прессу. Усиление налогового бремени довольно часто оборачивается подрывом стимулов к труду и инвестированию, за- медлением экономического развития, а в последующем и сокраще- нием поступлений в государственный бюджет. В то же время сни- жение ставок налога на прибыль и прежде всего на ту ее часть, которая направляется в фонд накопления, дает дополнительный импульс инвестиционному процессу, за которым следует увеличе- ние производства и занятости, что существенно расширяет саму основу налогообложения. В конечном счете происходит увеличе- ние поступлений в государственный бюджет и сокращение его де- фици га. Значительное воздействие на обеспечение рыночного равнове- сия может оказать взвешенная структурная политика государства, подкрепленная инвестиционной политикой. Именно осуществле- ние планомерных структурных сдвигов в национальной экономике обеспечивает наибольший успех в области наращивания товарной массы и удовлетворения потребностей, что противодействует ин- фляции. Одна из важнейших задач антиинфляционной стратегии состо- ит в противодействии и гашении адекватными методами инфляци- онных ожиданий. Дело сводится к тому, чтобы переломить инфля- ционную психологию субъектов экономической системы, изба- вить их от страха обесценивания сбережений, предотвратить нагне- тание текущего спроса, обусловленное неуклонным подорожанием
I. Финансовое регулирование 691 товаров и услуг. Важнейшим условием успеха в данной области может быть всемерное укрепление рыночной системы, способной вызвать естественное снижение цен или хотя бы замедление их роста. Другое направление усилий правительства и центрального банка связано с постепенным искоренением неуправляемой ин- фляции, что вселит уверенность в предсказуемость динамики цен и ситуации на денежном рынке. Неукоснительное выполнение своих обещаний правительством делает уверенным производите- лей и потребителей в том, что оно встало на путь борьбы с инфля- цией, способно контролировать положение, добиваться реализа- ции объявленных целей. Неотъемлемой частью антиинфляционной стратегии является долгосрочная денежная политика, которая связана с введением жестких лимитов на ежегодные приросты денежной массы. Они определяются на основе учета долгосрочных темпов прироста про- изводства и планируемого уровня динамики цен, которую прави- тельство считает возможным контролировать. Это находит свое вы- ражение в уравнении долгосрочного равновесия денежного рынка, рассмотренном в гл. 12. Антиинфляционная тактика При краткосрочном регулировании денежного рынка в рамках обеспечения долгосрочного равновесия на нем необходимо избе- жать двух крайностей. Одна из нихсвязана с деформацией механиз- ма рыночной системы. Речь идет об обуздании административного рвения к решительным действиям, когда последствия оценивае- мых и принимаемых решений могут иметь далеко идущие отрица- тельные последствия для экономической стабильности и роста. Другая крайность связана с опасностью попадания в ликвидную ловушку, когда имеется минимальная возможность проявления эффекта кассовых остатков, но зато максимальное воздействие оказывают адаптивные инфляционные ожидания. Поэтому такти- ка краткосрочного денежного регулирования должна соотноситься и осуществляться в пределах долгосрочной денежной стратегии, определяемой уравнением равновесия. Формулируя принцип от- бора инструментария краткосрочной антиинфляционной полити- ки, необходимо исходить из осуществления таких мер, которые либо вели к наращиванию предложения без увеличения спроса, либо вызывали сокращение спроса без расширения предложения.
692 Глава 34. Государственное регулирование национальной экономики Следовательно, речь должна идти о таких мероприятиях, которые, с одной стороны, содействовали бы наращиванию товарной массы, с другой — способствовали бы сжатию денежной массы. Со стороны предложения это могут быть мероприятия ио сти- мулированию реализации сверхнормативных товарных ресурсов, расширения импорта товаров потребительского назначения, про- дажи части стратегических запасов и резервов, продажи юлота в любом виде для изъятия лишних денег; осуществление приватиза- ции на основе эмиссии ценных бумаг и их подготовленный залпо- вый выброс с целью либо покрытия государственного бюджета, либо финансирования инвестиционных проектов в рамках долгос- рочной антиинфляционной политики. Со стороны спроса — это сдерживание роста заработной платы и других потребительских доходов, стимулирование накоплений и роста нормы сбережений при сокращении уровня их ликвидности, роста процентных ставок на потребительские кредиты; значитель- ное повышение ставок первоначальных взносов по кредитам, зало- говым и другим сходного ряда операциям, жесткая политика в от- ношении не только доходной и расходной частей бюджета, но и установления ответственности и контроля за характером и спосо- бом использования выделяемых бюджетных средств. Методы краткосрочной антиинфляционной политики направ- лены на снятие инфляционного напряжения. Прежде всего речь идет о государственной поддержке расширения производства и предложения товаров и услуг. В частности, это может быть льготное налогообложение предприятий, организующих свободную прода- жу побочных продуктов производства и услуг, а также освобожде- ние от налогов предприятий, только что приступивших к выпуску продукции. Определенный вклад в борьбу с инфляцией может внести при- ватизация государственной собственности. Она обеспечивает уве- личение государственных доходов и ослабление напряжения в рас- ходной части бюджета, способствует решению проблемы дефици- та. Продажа акций приватизируемых предприятий отвлекает часть инфляционного спроса. Указанный эффект был зафиксирован во всех странах, где осуществлялась крупномасштабная приватиза- ция. Однако данное мероприятие может рассчитывать на успех лишь там. где имеются достаточные финансовые ресурсы у насе- ления.
1, Финансовое регулирование 693 Краткосрочная антиинфляционная политика предусматривает также регулирование текущего спроса, которое направлено на по- вышение нормы сбережений и уменьшение уровня их ликвиднос- ти. Усиления склонности к сбережению можно добиться лишь путем существенного повышения процентных ставок по вкладам. При этом они должны перекрывать темпы роста цен и соответство- вать уровню инфляционных ожиданий. В целях отвлечения денеж- ных ресурсов с товарных рынков могут быть использованы и госу- дарственные займы, гарантирующие высокие проценты, продажа акций государственных акционерных компаний, помещение сбе- режений в недвижимость, золото и иные ценности. Использование такого радикального мероприятия, как денеж- ная реформа конфискационного типа, крайне нежелательно, ибо оно вызовет недовольство населения. Банковская система в регулировании денежного обращения Особое место в регулировании денежного обращения занимает банковская система, которая располагает собственным набором инструментов: операции с ценными бумагами, учетная ставка, бан- ковские резервы, административные мероприятия. * Важнейшим инструментом стабилизационной денежной поли- тики являются операции на открытом рынке ценных бумаг, В дан- ном случае речь идет об открытости для всех субъектов денежного рынка. Кроме того, объектом сделок, как правило, являются крат- косрочные долговые обязательства государства или краткосрочные заемные обязательства — облигации. В соответствии с возникаю- щей необходимостью сжатия кредитной массы центральный банк принимает решение о продаже определенного количества государ- ственных облигаций, которые были приобретены во время подпис- ки на соответствующие займы. Приобретая облигации, новые владельцы рассчитываются за них посредством выписки чеков на соответствующие коммерчес- кие банки или другие финансово-кредитные учреждения. Цент- ральный банк тут же предъявляет полученные чеки к оплате бан- кам, которые тем самым утрачивают часть своих резервов-депо- зитов в центральном банке. Сокращение резервов скажется на со- кращении денежной массы. Например, сосредоточение чеков на сумму 1 млрд руб. при норме банковских резервов 20% приведет к пятикратному сокращению депозитов коммерческих банков.
694 Глава 34. Государственное регулирование национальной экономики При необходимости увеличения денежной массы в обращении центральный банк должен вместо продажи краткосрочных облига- ций приступить к их скупке. В этом случае происходит увеличение депозитов коммерческих банков, т.е. рост кредитных денег, что может привести к снижению процентных ставок и расширению инвестиционного процесса. Следующим инструментом регулирования денежного обраще- ния является дисконтная политика, или политика регулирования учетной ставки. Понижая учетную ставку, центральный банк тем самым поощряет учет векселей, повышая же ее, он дести мул ирует учет векселей. В отличие от операций на открытом рынке учетная ставка — менее активное средство центрального банка, так как он не может навязать объем учета векселей на желаемом уровне. Поэ- тому дисконтная политика довольно часто используется как допол- нительное мероприятие к более сильнодействующему средству. Наиболее сильнодействующим антиинфляционным средством является увеличение нормы банковских резервов. Учитывая се- рьезность данного мероприятия, центральный банк обязан обра- титься в законодательный орган за разрешением на повышение нормы банковских резервов, т.е. предоставить ему право повысить резервные требования сверх установленных пределов. В случае не- обходимости понижения нормы резервов с целью стимулировать кредитные отношения, облегчить условия кредитования централь- ный банк также должен представить обоснование данного меро- приятия и получить разрешение законодательного органа. Таким образом, увеличение или сокращение нормы резервов обусловливает либо ужесточение, либо смягчение ситуации на рынке кредитных денег. Ужесточение кредитной политики с помо- щью нормы банковских резервов достигается через механизм сжа- тия или развертывания системы формирования банковских денег с помощью уже известного нам из гл. 14 денежного мультипликато- ра. Стимулирование или усложнение условий получения банков- ских ссуд немедленно сказывается, с одной стороны, на состоянии денежного рынка, с другой — на инвестиционном процессе, а сле- довательно, на уровне предложения товаров и услуг в перспективе. Административное регулирование Кроме вышеперечисленных мероприятий у центрального банка имеется целый набор административных мер рестриктивного ха- рактера в отношении сделок на рынке капиталов и денежном
1. Финансовое регулирование 695 рынке. В частности, центральный банк может устанавливать отно- сительно минимальную величину первоначального взноса при по- купке акций, товаров в кредит. Он также может ужесточить либо ослабить сроки продаж в рассрочку или погашения ссуд, взятых на условиях закладных. Таким образом, с помощью установления тех или иных лимитов либо их устранения центральный банк исполь- зует административные меры в качестве дополнительного арсенала воздействия на денежный рынок, на движение капиталов. Предложение в условиях антиинфляционных мероприятий Итак, мы рассмотрели, можно сказать, однофакторную модель инфляции, т.е. ее денежную трактовку, когда в качестве единствен- ного источника инфляционных процессов признается избыток де- нежной массы, или нездоровое денежное хозяйство. Отсюда про- истекают и чисто монетарные рецепты оздоровления последнего и одновременно всей экономики. Однако есть и другая сторона рынка — товарная масса. Наращи- вание производства и увеличение предложения товаров и услуг также содействуют установлению равновесия на рынке. Следова- тельно, помимо денежного феномена в формировании и развитии инфляционных процессов участвуют и неденежные факторы, ко- торые в конечном счете также находят свое проявление в ценах. Речь идет прежде всего о росте цен, обусловленном увеличением издержек производства в связи как с удорожанием работ в первич- ных отраслях экономики, так и с повышением общего уровня за- трат в сфере производства и обращения. В первом случае имеет место удорожание добычи природных ресурсов и энергоносителей, транспортных услуг', во втором — повышение стоимости труда и включение в издержки производства экологических, социальных и рыночных составляющих стоимости производимой продукции. Динамика денежного обращения предопределяется и возмож- ностями осуществления расширенного производства с использова- нием стимулирующих инструментов как в краткосрочном, так и долгосрочном периодах. В первом случае прослеживается связь с фактором труда, во втором — с капиталом, инвестициями. При этом расширение производства, обеспечение экономического роста сопряжено с ростом доходов, а следовательно, и с расшире- нием сфер и масштабов налогообложения, что не может не сказать- ся благоприятно на доходной части государственного бюджета.
696 Глава 34. Государственное регулирование национальной экономики В то же время необходимо помнить о взаимосвязи роста цен (инфляции) и безработицы, выраженной кривой Филиппса в ее современной интерпретации. Экономический рост вызывает рост занятости, повышение ставок заработной платы, что в свою оче- редь провоцирует рост цен. Однако такой рост цен, олицетворяю- щий ползучую инфляцию, вовсе не следует рассматривать как зло или угрозу .национальной экономике, ибо она поддается контролю и регулированию и одновременно обеспечивает поступательное развитие общественного производства. В этом же антиинфляционном ключе действует и политика ре- структуризации национальной экономики, направленная на пере- профилирование части ВПК на гражданские отрасли промышлен- ности, сокращение объемов парапроизводства (квазипроизводст- ва). Результаты такой политики имеют двоякий эффект. С одной стороны, происходит сокращение нагрузки на расходную часть го- сударственного бюджета. С другой стороны, имеет место расшире- ние сферы производства товаров и услуг, а следовательно, увеличе- ние предложения на национальном рынке, что вызывает улучше- ние соотношения между совокупным спросом и совокупным пред- ложением. В обоих случаях наблюдается оздоровление денежного хозяйства, ибо они содействуют и сокращению государственных расходов, и нагнетанию товарной массы. Другим источником инфляционных процессов является рыноч- ная монополия или приравненное к ней поведение экономических агентов на рынке. В последнем случае речь идет о тайных сговорах или джентельменских соглашениях между олигополистами, кото- рые сводятся как к проведению единой ценовой политики, так и к имитации ценовой или неценовой конкуренции. Завышение цен раскручивает спираль роста цен в сопряженных отраслях и сферах общественного производства, что вызывает развертывание инфля- ционных процессов в обществе. В борьбе с данным инфляционным источником важное значе- ние имеют антимонопольное законодательство, четкий механизм его реализации и высокий уровень профессионализма работников соответствующего органа правительства. И дело вовсе не в моно- полистах, которыхлегко поставить на место, а в олигополистичес- ких рыночных структурах, ведущих себя как монополист. Здесь требуется кропотливая работа по сбору информации, ее обработке с целью обеспечить доказательства их неконкурентного поведения. Сдерживающим фактором в данном случае может служить лишь
2. Регулирование ценообразования 697 суровость наказания, ощутимые отрицательные финансово-эко- номические последствия для каждого из участников сговора. 2. Регулирование ценообразования Центральным звеном в регулировании национальной экономи- ки наряду с финансовой политикой является ценообразование. Это обусловлено тем, что в странах с рыночной экономикой господ- ствующее положение занимают структуры несовершенной конку- ренции. и прежде всего монополии и олигополии. Как известно, при сравнительно небольшой численности олигополистов они легко могут трансформировать свое рыночное поведение, сделав его адекватным поведению монополиста. Поэтому государство ус- танавливает контроль за процессом ценообразования в таких ры- ночных структурах либо устанавливает границы или показателидо- пустимого роста цен. Что касается малого бизнеса, то не надо представлять весь этот сектор в качестве самостоятельных, независимых производителей. Подавляющая часть представителей современного малого биз- неса втянута в единую систему финансово-экономическими техно- логических связей с крупным бизнесом, а следовательно, зависима от последнего. Кроме того, современный малый бизнес, как правило, не рабо- тает в режиме свободной конкуренции, а олицетворяет собой мо- нополистическую конкуренцию. Несовершенство его рыночного поведения заранее предопределено той финансово-кредитной под- держкой, которой он пользуется со стороны государства. Мало того, эта поддержка объективно дифференцирована в зависимости от успехов в хозяйственной, инновационной деятельности и выхо- да на внешние рынки. Все это указывает на участие государства в регулировании цено- образования. Государственный сектор в механизме ценообразования Государство обладает значительным собственным сектором экономики, проводит ту или иную налоговую, кредитную, финан- совую политику. В совокупности государственный сектор и эконо- мическая политика государства образуют тот мощный государст- венный механизм, который «врывается» в сферу действия рыноч-
698 Глава 34. Государственное регулирование национальной экономики ных сил и волей или неволей упорядочивает их, оказывая как непо- средственное, так и косвенное воздействие на процесс формирова- ния рыночных цен. Какое это упорядочение, плохое или хорошее, другой вопрос, но это факт современной действительности. При этом правительство далеко не всегда руководствуется чисто экономическими критериями, характерными для частнокапита- листического рынка. Занижение или завышение цен на продукцию данного сектора экономики осуществляется исходя из общеэконо- мической конъюнктуры или значимости продукции для народного хозяйства в целом, фазы промышленного цикла, наличия или от- сутствия других кризисов, политических и военно-стратегических интересов государства. Процесс ценообразования в государствен- ном секторе не может не влиять на общий уровень цен на нацио- нальном рынке. Государство как непосредственный субъект ценообразования Одновременно государство выступает в лице самого крупного и закупщика продуктов, и заказчика на осуществление различного рода работ для обществен но-государственных нужд. Оно в значи- тельной части определяет уровень цен на закупаемую продукцию и выполняемые виды работ. Государство нередко проводит и специ- альную закупочную ценовую политику в отношении продукции аграрного сектора, устанавливает фиксированные или предельные цены и тарифы в топливно-энергетическом комплексе, на транс- портные услуги, предоставляет льготы и осуществляет компенса- ционные выплаты в здравоохранении, жилищном строительстве и т.п. Оно также устанавливает прямой контроль над ценами на това- ры. имеющие жизненно важное значение для населения, напри- мер. хлеб, соль, а также на табачные изделия и винно-водочную продукцию, цены на которые в решающей степени предопределя- ются акцизными сборами. Довольно часто государство прибегает к регулированию цен на блага, имеющие значение для жизнеобеспе- чения населения (электроэнергию, газ, тепло, медикаменты и т.п.). Монополия па деньги — важный фактор ценообразования Другим не менее существенным обстоятельством, открываю- щим возможность вмешательства государства в процесс ценообра- зования, является его монопольное положение в денежном хозяй-
3. Регулирование накопления капитала него инвестирования 699 стве. Проводя инфляционную или дефляционную политику, оно оказывает влияние на весь механизм ценообразования, формируя или выправляя его с учетом общей динамики цен, кредитных и валютных отношений. Кроме того, государство способно осущест- влять фискальную интервенцию в виде косвенных и прямых нало- гов. Если первые непосредственно сказываются на уровне цен, то вторые — через механизм издержек производства. Одновременно государство, манипулируя учетной ставкой и тем самым оказывая непосредственное воздействие на понижение или повышение про- центных ставок, через регулирование кредитов способствует либо удешевлению, либо удорожанию продукции. Регулирование импортных и экспортных ней Немаловажное значение в механизме ценообразования имеез государственное регулирование внешнеэкономических связей. В частности, государство путем изменения отношения националь- ной валюты к иностранным добивается относительного удорожа- ния или удешевления отечественной и зарубежной продукции, а следовательно, сжатия или расширения экспортных и производст- венных возможностей для отечественных товаропроизводителей. Повышение или понижение таможенных пошлин позволяет госу- дарству повышать или понижать цены на товары. Введение экс- портных налоговых скидок позволяет предприятиям снижать цены на продукцию экспорта и конкурировать на мировом рынке. Сти- мулирование импорта дешевых товаров и дешевого капитала спо- собствует повышению общего уровня благосостояния. Наконец, государство в интересах поддержания более или менее конкурентной среды и недопущения диктата производителей на рынке руководствуется антимонопольным законодательством в борьбе с несправедливыми ценами. 3. Регулирование накопления капитала и его инвестирования В отношении капитала регулирующая роль проявляется прямо и косвенно. Непосредственно она находит свое выражение в госу- дарственном секторе, в котором накопление капитала на государ- ственных предприятиях определяется соответствующими норма- тивами. Одновременно государство, обладая поступлениями в бюджет, как правило, либо определенную их часть непосредствен-
700 Глава 34. Государственное регулирование национальной экономики но инвестирует в производство, транспорт, связь, инфраструктуру, жилье, развитие социальной сферы, либо участвует в совместных инвестиционных проектах, либо компенсирует часть инвестиций частного сектора экономики. Государство как инвестор Активизируя или сдерживая инвестиционную политику путем непосредственного наращивания или сокращения государствен- ных капиталовложений, государство оказывает воздействие на общую экономическую конъюнктуру в стране, развитие нацио- нальной экономики. Активизация инвестиционной деятельности в государственном секторе провоцирует спрос на инвестиционные товары, рабочую силу не только в государственном секторе, но и в частном, не только в отраслях, выпускающих машины и оборудо- вание, в строительстве, но и во всех других отраслях народного хозяйства вплоть до добывающих отраслей промышленности и сельского хозяйства. Именно государство, осуществляя собственные автономные инвестиции, имеет возможность вызвать мультипликационный эффект увеличения общественного продукта, который в свою оче- редь провоцирует, как известно, индуцированные инвестиции, связанные с эффектом акселерации. Поэтому государственные ин- вестиции следует рассматривать в качестве первоначального им- пульса для активизации хозяйственной деятельности в стране. Об- ращаясь к российской действительности, следует отметить, что на- чиная с 1992 г. правительство «реформаторов», напротив, опережа- ющими темпами свертывало государственные капиталовложения, вслед за чем неизменно сокращались и прочие инвестиции, и ВВП. В этом нашло проявление эффектов мультипликации и акселера- ции в хозяйственной деятельности, но только с отрицательным знаком. Свертывание государственного финансирования нацио- нальной экономики продолжалось и после того, как в федеральных бюджетах стали выделять специальный раздел «Развитие народно- го хозяйства». Стимулирование инвестиционной деятельности й привлечение иностранного капитала Государство обладает значительным набором финансово-эко- номических инструментов для активизации или сдерживания хо-
3. Регулирование накопления капитала и его инвестирования 701 зяйственной, прежде всего инвестиционной, деятельности негосу- дарственного сектора народного хозяйства. С этой целью оно со- здает режимы наибольшего благоприятствования для вложения ка- питалов, снижает налоги на прибыль, направляемую на финанси- рование капиталовложений, а также на доходы от реализации ожи- даемой продукции, осуществляет льготное кредитование и выдает субсидии, вводит сокращенные сроки амортизации основного ка- питала, выступает финансовым и юридическим гарантом крупных капиталовложений, выкупает земельные участки, проводит другие стимулирующие мероприятия. Одновременно государство постоянно оказывает поддержку сельскохозяйственным экономическим агентам путем закупок урожая, льготного кредитования, субсидирования, поддержания паритета цен на их продукцию и продукцию промышленности, используемую в сельскохозяйственном производстве. Значитель- ной государственной поддержкой пользуется и малый бизнес в форме разнообразных льгот и поощрений, особенно на первона- чальной стадии функционирования, а также при выходе на внеш- ние рынки. Все это увеличивает возможности накопления капи- тала. Государство в лице центрального банка регулирует финансиро- вание кредитно-банковской сферы, что позволяет воздействовать на динамику сбережений и кредитование инвестиционных проек- тов. В последнем случае оно может давать льготы инвесторам и кредитно-банковских учреждениям, принимающим участие в фи- нансировании капиталоемких и долгосрочных инвестиционных проектов. Льготы могут касаться как условий кредитования, так и нал огообл ожения. Колоссальные усилия государство прилагает, с одной стороны, для привлечения иностранного капитала как важного дополни- тельного источника развития, импорта передовых технологий, опыта и знаний, форм и методов организации и управления пред- приятиями. с другой — для защиты национального производства от посягательств из-за рубежа и на национальный капитал за рубежом. Регулирование экологических инвестиций В целях обеспечения социальной и экологической безопаснос- ти, недопущения хищнического разграбления природных ресур- сов, экономного и рационального использования органических не-
702 Глава 34. Государственное регулирование национальной экономики воспроизводимых ресурсов, имеющих важное народнохозяйствен- ное и военно-стратегическое значение, государство и местные ор- ганы власти вводят ограничения и запреты на строительство объек- тов хозяйственного и социального назначения, организацию тех или иных производств, поощряет экологические инвестиции, вво- дит определенные стандарты требований к выпускаемой продук- ции и проводимым работам, допустимые нормы выбросов и загряз- нения окружающей среды. Государство — единственно действен- ный субъект, стоящий на страже общенациональных хозяйствен- но-экологических интересов общества. Все это свидетельствует о том, что государство выполняет ог- ромную мобилизующую роль в накоплении капитала, в интересах успешного развития социально ориентированного народнохозяй- ственного комплекса. 4. Регулирование трудовых отношений Сфера трудовых отношений, несомненно, является самой глав- ной в экономической системе. Она определяет жизнедеятельность общества, возможности самовыражения и самореализации лич- ности. В данной области тесно переплетаются социальное и эконо- мическое, экономическое и этическое. В связи с этим роль государ- ства в этой сфере отношений оправданно неимоверно велика. Вся- кие попытки принизить ее, приписать рынку труда достаточность внутренних механизмов саморегулирования означают, мягко гово- ря, чистейшей воды экономизм утопического толка. Специфика рынка труда, как мы уже знаем из гл. 15, заключает- ся в неотъемлемости товара — рабочей силы от его носителя. По- пытки вычленить «экономического» человека, отделив его от куда более глубокой и широкой гаммы составляющих его существа, есть не что иное, как самая грубая форма экономического материализ- ма. Несмотря на имеющиеся теоретические наработки обществен- ных наук в нашей стране и за рубежом, а также на практическое их применение в индустриально развитых странах в рамках социаль- но-экономических систем организации труда на предприятиях, в учебной литературе продолжается навязывание чисто рыночных подходов к анализу трудовых отношений с мизерной корректиров- кой в сторону социальной сферы.
4. Регулирование трудовых отношений 703 Регулирование воспроизводства рабочей силы Необходимо признать ограниченную роль рынка прежде всего в формировании совокупной рабочей силы страны, т.е. в ее воспро- изводственном процессе, так как государство берет на себя основ- ную тяжесть с самого рождения человека до его глубокой старости в обеспечении условий для воспитания, получения образования, профессиональной подготовки и переподготовки, обеспечении ох- раны здоровья, формировании и повышении его культурного уров- ня, социальном обеспечении. Поэтому и с точки зрения общест- венного, и отдельно взятого капитала государство выполняет важ- ную миссию по подготовке для использования им главного произ- водственного ресурса, издержки на воспроизводство которого не- соизмеримы с выгодой от его эксплуатации. Регулирующая роль государства в сфере трудовых отношений определяется и тем, что оно выступает гарантом прав людей труда в области его оплаты, безопасности и защитником от произвола работодателей. Принципы минимального уровня оплаты труда, индексации заработной платы в связи с инфляцией, ограничения на увольнения работников, выплаты выходных пособий, создания новых рабочих мест являются неотъемлемыми атрибутами законо- дательства подавляющей части индустриально развитых стран. Не- смотря на то, что подобного рода законодательные акты подверга- ются резкой критике со стороны адептов «свободного» рынка и нареканиям со стороны работодателей, они становятся нормой со- циально-экономического бытия людей труда и предпосылкой до- стойного человеческого существования. Регулирование занятости Государство имеет дело как с безработицей, так и с созданием новых рабочих мест и проведением мероприятий по стимулирова- нию деловой активности. Создавая биржи труда, государство стремится к улучшению общей и структурной слабансированности спроса и предложения на рынке труда путем обеспечения необходимой информацией как людей, ищущих работу, гак и работодателей. Наилучших результа- тов в борьбе с безработицей достигают там, где основные финансо- вые ресурсы используются в активных, а не в пассивных формах, т.е. когда основные усилия направлены на работу с незадейство- ванными трудовыми ресурсами, а не на выплату пособий по безра-
704 Глава 34. Государственное регулирование национальной экономики ботице. Подобный подход позволяет, с одной стороны, умерить иждивенческие настроения у части безработных, с другой — бы- стрее ввести трудовые ресурсы в хозяйственный оборот. Обеспечение мобильности трудовых ресурсов и их миграции Что касается занятости, то государство, проводя те или иные мероприятия, содействует повышению профессиональной и про- странственной мобильности трудовых ресурсов. Профессио- нальная мобильность зависит, во-первых, от законодатель- но установленного уровня обязательного общего образования (чем выше уровень, тем выше мобильность); во-вторых, от контрактных форм поддержки, сопровождаемых кредитованием молодежи для получения образования, профессиональной подготовки и предо- ставлением рабочих мест с целью погашения денежного кредита; в-третьих, от развития сети системы повышения квалификации и профессиональной переподготовки кадров. Пространствен- ная мобильность предопределяется созданием благоприят- ных условий для жизнедеятельности, предоставлением льгот, тех или иных преференций, а также образованием региональных цент- ров по адаптации местного населения к новым видам деятельности и технологиям. Объективная необходимость постоянной готовности к мобиль- ности трудовых ресурсов диктуется научно-техническим прогрес- сом, результатом которого является отмирание одних отраслей и появление новых, прекращение значительной хозяйственной дея- тельности в отдельных регионах и возникновение ее в ряде других. Наглядным примером может служить начавшаяся индустриализа- ция сферы торговли и услуг в промышленно развитых странах, ко- торая вызывает крупномасштабное вытеснение работников издан- ной сферы и несет с собой новые проблемы для общества и госу- дарства. Компьютеризация трудовой деятельности человека вводит ка- чественно новое содержание в понятия «место работы» и «время занятости», С одной стороны, она устраняет необходимость в ко- лоссальных затратах на основной (пассивный) капитал, с другой — увеличивает затраты на его активную часть, которая нередко стано- вится неотъемлемой долей собственности самого работника. Это также одно из свидетельств о персонификации собственника и ра- ботника в одном лице, что значительно упрощает регулирование трудовых отношений.
5. Социальное регулирование 705 Регулируя трудовые отношения найма, государство одновре- менно все больше стимулирует так называемый свободный труд (индивидуальный, семейный, коллективный), развитие мелкого бизнеса, что существенно сокращает уровень и масштаб напряжен- ности в трудовых отношениях и облегчает участь государства как органа, регулирующего взаимодействие труда и капитала. Особое и монопольное положение занимает государство в регу- лировании международной миграции трудовых ресурсов. Речь идет о притоках как невысококвалифицированной рабочей силы для выполнения различного вида работ, от которых отказывается мест- ное население, так и высококвалифицированныхспециалистов, не требующих ни средств, ни времени для их подготовки в стране, в которую они иммигрировали. Ни одно государство мира не обходится без вмешательства в отношения труда и капитала, без регулирования трудовых отноше- ний. Сама же степень их регулирования предопределяется множе- ством факторов социально-экономического и этико-культурного характера. 5. Социальное регулирование Рассматривая проблемы развития народного хозяйства, нельзя не заметить тесную переплетенность экономических и социальных отношений. Она обусловлена прежде всего тем, что процесс обще- ственного воспроизводства не может нормально протекать вне вза- имодействия его экономических и социальных сторон. Это отно- сится к воспроизводству и общественного продукта, и человека. Будучи главной производительной силой общества и носителем всех без исключения общественных отношений, человек становит- ся ядром социально-экономической системы, сориентированной на его воспроизводство в физиологическом и физическом, образо- вательном и культурном, социальном и экономических аспектах. При этом социальное — предпосылка экономического, равно как последнее — предпосылка первого. Регулирование доходов Исходя из приоритета анализа экономики, необходимо прежде всего остановиться на регулировании доходов непосредственных участников хозяйственной деятельности. Дело в том, что внутрен-
706 Глава 34. Государственное регулирование национальной экономики ние механизмы рыночной саморегуляции и распределения доходов не могут быть признаны социально удовлетворительными. Требу- ется государственное вмешательство с целью корректировки сис- темы распределения и перераспределения доходов в обществе. При этом необходимо сознавать, что регулирование доходов, отноше- ния найма, занятости относятся не только к сфере хозяйственной деятельности, но и к характеристике социального состояния об- щества. Поэтому социальная политика направлена не только на по- вышение уровня занятости и доходов лиц наемного труда, улучше- ние их материального положения, но и обеспечение благополучия их семей, благополучие людей с вторичными доходами, на расши- рение возможностей развития личности, получения образования, а также на достижение человеком соответствующего социального статуса в обществе. Поэтому политика государственного регулирования доходов владельцев факторов производства далеко не замыкается на их но- сителях, на экономической деятельности. Тем не менее государственное регулирование доходов имеет вполне самостоятельный аспект — распределение доходов в обще- стве. Государственная политика доходов в решающей степени предопределяется характером государственной власти, ее эконо- мической, социальной и политической ориентацией и зависит от складывающейся социально-экономической и внутриполитичес- кой ситуации в стране. Поэтому государство, исходя из стоящих перед ним задач, проводит соответствующую политику доходов, которая содействовала бы социально-экономической и политичес- кой стабильности, успешному росту национальной экономики, по- вышению благосостояния всего населения или наращиванию бо- гатства в руках отдельных национальных и социальных групп, слоев общества. Во многих странах государство выступает прежде всего посред- ником в социальных отношениях между трудом и капиталом, на- емными работниками и работодателями путем участия в перегово- рах профсоюзов работников и предпринимателей. С помощью на- логовой политики и системы социальных выплат и компенсаций государство может оказывать существенное воздействие на форми- рование любых номинальных и реальных доходов. Речь идет о за- работной плате, прибыли, проценте, ренте, а также о пособии по
5. Социальное регулирование 707 безработице, которое выступает не чем иным, как доходом при временной безработице. Кроме того государство, определяя минимально допустимый уровень оплаты труда, устанавливая прожиточный минимум, опре- деляет тем самым нижние допустимые границы получения доходов и социального обеспечения населения. Вместе с тем нельзя закры- вать глаза на очевидный факт — социально-экономическую и по- литическую функцию буржуазного государства по защите имуще- ственных прав и интересов капитала, прежде всего финансовой олигархии. В отношении же лиц наемного труда и их семей прово- дится политика сдерживания заработной платы, сокращения соци- альных выплат. Воздействие экономического регулирования на предпринимательские и трудовые доходы Следует помнить и о взаимозависимости различных экономи- ческих мероприятий в разных областях хозяйственной деятельнос- ти. В качестве примера можно привести политику ускоренной амортизации, которая, казалось бы, имеет отношение исключи- тельно к обновлению основного капитала, решению задач НТП. На самом деле она прямо и непосредственно затрагивает политику до- ходов. Завышая амортизационные нормы, правительство тем самым ускоряет списание основного капитала на издержки произ- водства, рост которых автоматически занижает размеры получае- мых прибылей (они прячутся в амортизационные фонды), что, ес- тественно, ведет к значительному сокращению налогооблагаемой базы и поступлений через налоговую систему в государственный бюджет. Конечно, политика ускоренной амортизации содействует ускорению НТП, но в не меньшей мере она содействует и перерас- пределению налогового бремени между предпринимателями и ли- цами наемного труда. Для обеспечения эффективного функционирования экономи- ки государственная политика доходов должна постоянно поддер- живать и стимулировать интерес к трудовой и предприниматель- ской активности. Что касается предпринимательского сектора, то необходимо поддерживать баланс интересов между финансовым капиталом и реальным сектором экономики в интересах активиза- ции инвестиционной и хозяйственной деятельности. Относитель- но доходов лиц наемного труда и получающих социальную под- 23’
708 Глава 34. Государственное регулирование национальной экономики держку требуется не допускать, с одной стороны, ослабления инте- реса к высокопроизводительному труду, с другой — поощрения со- циального паразитизма, проявляющегося в стремлении жить на подачки общества. Регулирование развития социальной сферы Если говорить о чисто социальной сфере, то она включает в себя прежде всего воспроизводство человеческого фактора, которое ох- ватывает систему общего и профессионального образования, ду- ховно-культурного просвещения, подготовки и переподготовки кадров с ориентацией на появляющиеся тенденции структурных сдвигов в национальной экономике, обеспечения занятости и со- здания условий для воспроизводства новой генерации работников будущего общества. К данному блоку социальной сферы тесно при- мыкает и здравоохранение, и социальное обеспечение. Особо важ- ное значение они приобретают на первоначальной и завершающей стадиях процесса воспроизводства человеческого фактора, так как в первом случае речь идет об обеспечении будущего здоровья, об- разования и культуры, во втором — об элементарной защите ста- рости. Конечно, и здравоохранение, и социальное обеспечение явля- ются вполне самостоятельными сферами, отвечающими задачам медицинского обслуживания населения, заботы о нетрудоспособ- ных и инвалидах, развития спорта, культуры, досуга, обеспечения экологической, санитарной безопасности общества. Несомненно, что развитие социальной сферы требует колоссальных финансовых ресурсов, самостоятельных объектов деятельности, инфраструкту- ры, кадров и их качественного воспроизводства. Как мы уже знаем, здесь мало интереса для частного предпринимательства, хотя его участие и не исключается. Основное бремя по поддержанию и раз- витию социальной сферы ложится на государственный бюджет и внебюджетные фонды. На этом основании делаются выводы о вне- экономическом, внерыночном характере данной сферы. Стоимостной характер социальной деятельности О внерыночном характере подавляющей части оказываемых услуг свидетельствует сам факт отсутствия непосредственной по- купки, платежа. Но это скорее видимость, чем реальность, если социальная сфера рассматривается в качестве неотъемлемой части
5. Социальное регулирование 709 единого общественного процесса воспроизводства. Социальная сфера — это специфический сектор общественного производства единой национальной экономики. И только ориентация на чисто рыночные критерии позволяет отвести ей роль некой обществен- ной «служанки». Если исходить из теории предельной полезности классов поку- пателей и трудовой теории стоимости в ее симбиозных трактовках общественной стоимости, ценности и цены как социальных кате- горий, то не остается места для внестоиместных отношений в об- ществе. К. Маркс обращал внимание на товарный фетишизм капи- талистического общества. При анализе индустриального и постин- дустриального общества предстоит отринуть нетоварный фети- шизм, порождаемый функционированием социальной сферы. Нетоварный фетиш — бесплатность. Но эта «бесплатность» за- ранее оплачена в большей или меньше степени всеми слоями об- щества согласно предельной полезности соответствующих соци- альных групп, слоев, классов. Формой платежа выступаеттак назы- ваемое безвозмездное изъятие части доходов в виде налогов и сбо- ров. Социально-экономическая ось «безвозмездность — бесплат- ность» переходит в свою противоположность «платность — воз- мездность» в рамках общественных стоимостных воспроизводст- венных отношений. Осознание стоимостного характера экологической составляю- щей в процессе общественного воспроизводства подталкивает нас сделать следующий шаг к признанию стоимостного характера со- циальной составляющей этого процесса. Скрытность и неопознан- ность этих глубинных и глобальных общественно-стоимостных от- ношений, задрапированных мищурой явных рыночных сделок, указывают на иное бытие стоимостно-ценностных отношений, ко- торое, по-видимому, и не позволяет стереотипному мышлению выйти на категорию цены в ее видоизмененной, неузнаваемой, иной ипостаси. В сложившейся социально-экономической ситуации социаль- ное оказалось отделенным от экономического, а сами функции социального были взвалены на плечи государства, потому что ка- питалистическая рыночная экономика игнорирует стоимостные духовно-культурные, образовательно-социальные составляющие. В результате государство вынуждено заполнять социальную брешь «чистой экономики». Причем эта брешь оказалась настолько ог- ромной, что само общество приобрело глобальный социально ре- гулируемый характер.
710 Глава 34. Государственное регулирование национальной экономики Таким социальным регулятором выступает государство, к веде- нию которого относятся производство и потребление, народонасе- ление, трудовая деятельность и здравоохранение, образование, наука и культура, общественные и гражданские отношения, урба- низация, аграрная сфера и миграционные потоки. Следовательно, проблема критического мышления сводится к определению грани- цы недостаточного или чрезмерного огосударствления социально- экономической и духовно-культурной жизнедеятельности челове- ка и общества с точки зрения опять-таки «урезанного» рынка, тогда как усилия последнего должны быть направлены на выявление воз- можностей расширить стоимостное социально-экономическое поле жизнедеятельности человека. 6. Антициклическое регулирование Цикличность как имманентное свойство капиталистической рыночной экономики, хотя и имеющее свои истоки и в микроэ- кономических процессах, объективно требует своей регуляции со стороны государства. Она в состоянии сглаживать циклические колебания в целях достижения, поддержания экономической ста- бильности и обеспечения социально-экономического развития. В целом, вне зависимости от концептуальных, теоретических под- ходов к раскрытию макроэкономических процессов существует общее понимание того, какова должна быть в целом линия пове- дения государства, направленная на преодоление циклических ко- лебаний. Различия в концепциях антициклического регулирования Однако в зависимости от исходных установок и ориентиров сто- ронники того или иного направления по-разному решают пробле- мы сглаживания циклических колебаний, по-разному предлагают оперировать инструментами, находящимися в распоряжении госу- дарства. В частности, сторонники кейнсианских рецептов большее вни- мание уделяют бюджетной политике (главным образом это связано с увеличением или уменьшением расходов государства) и налого- вой политике (манипуляции с налоговыми ставками в зависимости от состояния экономики), стимулированию совокупного спроса. Сторонники неоконсервативных рецептов уделяют большее вни-
6. Антициклическое регулирование 711 мание проблеме денег и кредита, ориентируясь на предложение. Поэтому в последние годы неоконсервативная политика опирается на монетаристские теории, которые во главу угла ставят объем де- нежной массы и его регулирование. Отсюда проблема участия го- сударства в регулировании экономики с целью сглаживания цик- лических колебаний решается по-разному в зависимости от прово- димой национально-экономической политики и реальной соци- ально-экономической ситуации. Детально сам механизм антицик- лического регулирования уже был рассмотрен в гл. 30. На конъюнктурные колебания оказывают воздействие и такие явления, как инфляция, монополизация экономики, нарушение народнохозяйственных пропорций и т.п. Поэтому веете мероприя- тия, которые проводятся в целях их преодоления (антиинфляцион- ная политика, борьба с монополизмом), тоже можно рассматривать как частные случаи антициклического регулирования. Антициклическое регулирование в условиях роста мировой составляющей Принципиально новым моментом в антициклическом регули- ровании национальной экономики является то, что отчетливо на- метилась тенденция развития отдельных стран в рамках целостного мирового сообщества. Это относится как к развитым, так и разви- вающимся странам. Высокая степень интегрированности в миро- вое хозяйство, наличие лишь на мировом рынке достоверной ин- формации, необходимой для контроля за межотраслевыми пропор- циями в глобальных и локальных масштабах, делают все более за- труднительным обеспечение процесса замкнутого национального воспроизводства. В этом направлении действует и процесс синхронизации эконо- мических циклов в результате усиливающейся интернационализа- ции производства, хозяйственных связей между странами, распро- странения НТР и углубления научно-технического сотрудничест- ва. При проведении антициклического регулирования правитель- стводолжно считаться с этим и стремиться синхронизировать свои мероприятия, направленные на сглаживание циклических колеба- ний, с аналогичными мероприятиями, проводящимися в других странах. Игнорирование этого требования может привести не толь- ко к снижению эффективности антициклического регулирования, но и практически к нулевым результатам.
712 Глава 34. Государственное регулирование национальной экономики Антициклическое регулирование и национальный интерес Однако, несмотря на отчетливо проявляющуюся и только что отмеченную тенденцию социально-экономической интеграции мирового сообщества, опыт Китая указывает на возможность избе- жать этой всеобщей цикличности, трижды пережитой Западом и его сателлитами за последние 18 лет, и обеспечить невиданные темпы экономического роста (около 10% среднегодового темпа прироста), когда государственная власть четко осознает нацио- нальные интересы и учитывает мировые тенденции развития. Поэ- тому преждевременно хоронить принцип национальной экономи- ческой обособленности, если он не становится самодостаточным и самоопределяющим ориентиром развития, а дополняется нацио- нальной целесообразностью вступления в мирохозяйственные связи, но в качестве не доминирующей, а вспомогательной состав- ляющей развития народнохозяйственного комплекса, тем' более такой страны, как Россия. Выводы 1. Государственное регулирование включает в себя целый арсенал средств воздействия на экономическую конъюнктуру, в котором можно выделить несколько основополагающих направлений. 2. Финансовое регулирование в широком смысле слова включает всебя бюджетно-налоговую и кредитно-денежную политику. Объектом его при- ложения является бюджет, государственный долг, налоговая и банковская системы, рынок, кредитные отношения. 3. Регулирование ценообразования сопряжено со значительным госу- дарственным сектором в национальной экономике, наличием несовер- шенных рыночных структур, особенно монополистического и олигопо- листического характера, господством государственной монополии на де- нежном рынке, необходимостью контроля за экспортными и импортными ценами в рамках проведения либеральной или протекционистской внеш- неэкономической политики. 4. Государственное регулирование в сфере накопления капитала и ин- вестиционной деятельности направлено на обеспечение необходимой нормы накопления капитала, целевого использования фондов накопле- ния, на проведение политики ускоренной амортизации, привлечение ино- странного капитала и создание предпосылок для привлекательности сбе- режений. 5. Регулирование трудовых отношений направлено на обеспечение ус- ловий для нормального воспроизводства рабочей силы, ее подготовки в
Выводы 713 соответствии с уровнем технико-экономического разви гим страны, снятие социальной напряженности в обществе н содействие заключению гене- ральных соглашений между работниками (профсоюзами) и работодателя- ми (союзами промышленников и предпринимателей). 6. Регулирование в социальной сфере сводится к обеспечению в стране относительной социальной справедливости и равенства, повышению бла- госостояния народа при одновременном поддержании необходимого уровня в дифференциации доходов как средства поддержания предприни- мательской и трудовой активности. 7. Особое место занимает антициклическое регулирование, которое затрагивает многие из вышеуказанных аспектов регулирования. Суть антициклического регулирования заключается в принятии своевременных мер самого различного характера, чтобы не допустить «перегрева» эконо- мики и избежать резкого и глубокого падения общественного производст- ва, а то и тяжелого кризиса, и продолжительной депрессии.
Раздел X ЭКОНОМИЧЕСКИЕ СИСТЕМЫ И ПЕРЕХОДНАЯ ЭКОНОМИКА
Содержание раздела X Глава 35. Экономическая система н механизм ее самодвижения 1. Теоретические подходы к трактовке экономической системы 2. Противоречие на уровне производительных сил 3. Структура отношений обособления и обобществления производства 4. Противоречия на уровне отношений обобществления и собствен- ности 5. Механизм самодвижения экономической системы Глава 36. Этика и экономика 1. Взаимосвязь этики и экономики 2. Новые тенденции в социально-экономическом развитии 3. Этика русского народа как конституирующей государство нации 4. Реалии социально-экономического развития России в 90-х гг. Глава 37. Переходная экономика: общие принципы и российская действительность I. Содержание переходности 2. Командная экономика: минусы и плюсы 3. Основные черты переходности 4. Социальная ориентация переходности 5. Преобразование отношений собственности Глава 38. Трансформационные направления переходнойэкономики России 1. Планирование как основа переходности 2. Реструктуризация народнохозяйственного комплекса 3. Активизация инвестиционной деятельности 4. Интеграция стран — членов СНГ
Раздел X. Экономические системы и переходная экономика Глава 35. Экономическая система и механизм ее самодвижения 1. Теоретические подходы к трактовке экономической системы Приступая к рассмотрению экономических систем, сконцент- рируем внимание на эволюционной модели их развит». Не углуб- ляясь в исторический аспект данной темы, заметим лишь, что мно- гие исследователи в качестве основы развития общества берут тех- нику (Ж. Эллюль, П. Дракер, У. Ростоу). Причем сама техника получает самую широкую интерпретацию. В других случаях при классификации социально-экономических систем в качестве глав- ного критерия выбираются их структуры (Д. Белл: доиндустриаль- ное, индустриальное, постиндустриальное общество). Однако во всех случаях признается, что общество в своем развитии проходит определенные стадии, ступени, формации. В своем анализе в качестве исходных положений мы взяли марк- сову модель, однако это не противоречит принципу стадийности, или ступенчатости развития социально-экономических систем. Основное внимание здесь концентрируется на выявлении меха- низма самодвижения экономической системы. Методологические основы самодвижения экономической системы Если исходить из характера производственных отношений, то К.Марксом рассматривалась проблема освобождения человека от природы и производственно-экономической зависимости. В этом аспекте выделяют три формы исторических отношений между людьми: личная зависимость, вещная зависимость, отношения свободы, основанные на универсальном развитии индивидов. В со- ответствии с этими отношениями выделяются три стадии социаль-
718 Глава 35. Экономическая система и механизм ее самодвижения но-экономического прогресса. Первая стадия включает патриар- хальный, рабовладельческий и феодальный строй; вторая — буржу- азное общество; третья — коммунистическое общество. Не вдаваясь в анализ формаций, стадий, ступеней развития че- ловеческого общества, так как это предмет специального рассмот- рения, обратимся к анализу общественно-экономических отноше- ний с целью выявить взаимосвязи между структурными элемента- ми и механизмами саморазвития (самодвижения) экономической системы. При этом мы рассматриваем исключительно структуру и механизм взаимодействия отношений общественного производст- ва, не выходя на духовно-культурный уровень жизнедеятельности людей, но который, можно сказать, присутствует везде и во всем, где и когда выступает человек. Кроме того, этому аспекту отноше- ний посвящается гл. 36. Здесь же ограничимся анализом экономи- ческих отношений, которые непосредственно примыкают к соци- ально-политическим отношениям. Следует отметить, что этико- культурные отношения формируются и развиваются на генно-ду- ховном уровне, а поэтому слабо поддаются трансформации и со- ставляют особый дух человека, народа. Следовательно, можно ска- зать, что эти ко-культурные отношения — это та духовная среда, аура народа, в которой протекают социально-экономические и по- литические процессы в их взаимном переплетении, испытывая на себе ее самое непосредственное влияние: они, как правило, не вы- ходят за рамки, ограниченные системой духовных ценностей. Глу- бокий социально-политический и экономический кризис общест- ва неизбежен при пренебрежении сложившейся системой ценнос- тей народа и попытке в относительно короткий исторический пе- риод навязать иную систему ценностей. Проблема развития экономической системы занимала и про- должает занимать одно из видных мест в нашей экономической литературе. С целью избежания упрощенных трактовок смены одной общественной системы другой целесообразно сконцентри- ровать все внимание на выяснении принципов и механизма воз- действия различных элементов, составляющих единую и сложную систему отношений в общественном производстве. Перед тем как раскрыть взаимосвязь между различными элементами единого ме- ханизма функционирования экономической системы, выделим разные уровни производственных отношений с целью дать им функциональные характеристики и выявить «механику сцепления» с сопредельными уровнями.
1. Теоретические подходы к трактовке экономической системы 719 Взаимосвязь производительных сил и производственных отношений Прежде всего необходимо обратить внимание на принцип соот- ветствия производительных сил и производственных отношений как всеобщей основы функционирования экономической систе- мы. Противоречие между ними может провоцироваться и той, и другой стороной способа производства. Иначе говоря, требуется уяснить суть естественно-исторического процесса эволюции спо- соба производства, механизм самодвижения экономической систе- мы, базирующейся на диалектике внутренних противоречий, воз- никающих как в рамках собственно производительных сил, так и на разных уровнях системы производственных отношений. Поэто- му главным объектом исследования является механизм эволюци- онного изменения экономического строя общества в рамках рас- крытия системы противоречий и их снятия в процессе развития общественного производства. Итак, приступая к рассмотрению самодвижения социально- экономической системы, прежде всего необходимо обратить вни- мание на то, что изменение сложившихся экономических отноше- ний довольно часто диктуется не функционирующими в широком масштабе и длительное время производительными силами, а вновь нарождающимися. Массовое тиражирование и применение пос- ледних в общественном производстве сдерживается или вообще становится невозможным в рамках прежних производственных от- ношений. Наша недавняя действительность более чем наглядно демонстрировала, как сложившаяся система «социалистических» отношений в многочисленных случаях своего проявления в хозяй- ственной практике препятствовала развертыванию производства появившихся принципиально новых средств и предметов труда и их народнохозяйственному использованию. Однако при этом следует исходить из того, что совершенствова- ние форм и методов хозяйствования затрагивает и глубинное осно- вание производственных отношений — отношения собственности, которые также претерпевают изменения и характеризуются пере- ходностью из одного состояния в другое. Подтверждением непосредственного воздействия изменений в отношениях собственности на отношения хозяйствования и про- изводительные силы служит осуществленная административная приватизация государственной собственности в России. Совер- шенно были проигнорированы реальные производительные силы, которые соответствовали «социалистическим» производственным
720 Глава 35. Экономическая система и механизм ее самодвижения отношениям. Именно последние предопределяли крупномасштаб- ные организационно-хозяйственные формы взаимодействия про- изводительных сил, их монополизм со строго субординированной системой жестких административно-плановых взаимосвязей, тех- нико-экономических и финансово-экономических отношений. Молниеносное разрушение взаимодействия производительных сил путем самоустранения государства, дерегулирования социаль- но-экономических отношений привело к тому, что мощный про- изводственный аппарат с его высокообобществленными произво- дительными силами сразу же стал неуправляем из-за насильствен- ной раздробленности некогда единых технико-технологических и финансово-экономических комплексов. Бросим ретроспективный взгляд на развитие капитализма: воз- никновение капитала, его отношений в индивидуальной форме по- родило и развило разделение труда и его обобществление внутри мастерской. Массовое применение машин и развертывание фаб- рично-заводских форм обобществления производства и дальней- ший его прогресс стали возможными на основе существования ка- питала уже не в индивидуальной, а в акционерной, ассоциирован- ной форме. Развитие обобществления производства в его поточно- массовых организационных формах сопряжено с формированием «монополистического» капитала. Уже этого достаточно для того, чтобы увидеть активное воздействие господствующих производст- венных отношений на прогресс производительных сил. Итак, можем ли мы четко и ясно сказать, какая из сторон спо- соба производства подтягивается к другой? Думается, что нет. Есть общее, единое, взаимосвязанное и взаимообусловленное ихдвиже- ние, но движение противоречивое, столь же объективно взаимоо- бусловливающее их столкновение. Поэтому допустимо говорить о ведущей роли производительных сил только как о материальной основе самого производства, без которой нет собственно ни произ- водства, ни общественных отношений. Итак, если речь идет о дви- жении, развитии способа производства экономической системы, то новые производительные силы не могут получить необходимое развитие в масштабах общества в прежних технологических и со- циальных формах организации производства. Каждая предшест- вующая организационная форма производства в лучшем случае яв- ляется той почвой, на которой появляются ростки новых произво- дительных сил; развиться же им на этой почве, как правило, не суждено, так как требуются изменения в отношениях производст- ва, собственности.
2. Противоречие на уровне производительных сил 721 Рассматривая процесс взаимодействия производительных сил и производственных отношений, необходимо раскрыть механизм диалектической взаимосвязи между ними и их переходные состо- яния. Раскрыть механизм движения экономической системы, равно как и смену одного способа производства другим, — значит вы- явить всю систему противоречий между его двумя сторонами. С этой целью следует придерживаться следующих методологичес- ких принципов: раскрыть внутренние противоречия в производи- тельных силах сначала в общем виде, а затем в специфической форме их существования: выявить опосредующие звенья взаимо- действия производительных сил с производственными отноше- ниями; показать противоречия между производительными силами и производственными отношениями прежде всего как противоре- чия, присущие непосредственно самому производству; показать сам механизм воздействия изменяющихся отношений производст- ва на развитие производительных сил; выявить взаимосвязи гло- бального противоречия общественного производства с основным противоречием конкретного способа производства; проследить процесс изменения в «вещах» во взаимосвязи с разными уровнями отношений производства и их преобразующего воздействия в ко- нечном счете на отношения собственности. 2. Противоречие на уровне производительных сил Асоциальный аспект взаимодействия производительных сил Первоначально рассмотрим механизм самодвижения экономи- ческого строя общества на уровне непосредственного взаимодей- ствия элементов производительных сил, абстрагируясь от их соци- ально-экономической формы. Основное внутреннее их противоре- чие заключается в противоречии между вещественными и личност- ными моментами процесса труда. Развитие главной производи- тельной силы предопределяется состоянием материально-вещест- венных условий общественного производства, а прогресс послед- них зависит от уровня развитости, подготовленности совокупной рабочей силы. Возникновение новых средств производства — ре- зультат достижения нового уровня развития главной производи- тельной силы и одновременно требование определенных измене- ний на стороне личностного фактора. Противоречие между веще-
722 Глава 35. Экономическая система и механизм ее самодвижения ственной и личностной сторонами производительных сил — это их внутреннее противоречие. Производными от данного противоречия являются несоответ- ствия внутри комплекса вещественных факторов и в самом лич- ностном факторе. В первом случае их производность обусловлена тем, что средства труда и все возрастающая часть предметов труда выступают в качестве продуктов труда. Следовательно, противоре- чие между двумя сторонами предметных («вещных») производи- тельных сил выливается в противоречие взаимодействия результа- тов человеческого труда —- между появляющимися техникой и тех- нологиями, с одной стороны, и используемыми сырьем и материа- лами, с другой. Во втором случае речь идет о противоречии, связан- ном с несоответствием структуры рабочей силы структуре исполь- зуемых средств производства в процессе производственной дея- тельности. Если брать исходный момент производства, то, естественно, первичным всегда выступает само взаимодействие между личност- ными и вещественными факторами производства, а следовательно, первичным является и противоречие между ними. Общественная форма существования производительных сил Противоречие между личностными и вещественными фактора- ми производства присуще любому способу производства как неотъ- емлемый атрибут технического прогресса. И в этом плане оно может рассматриваться в рамках лишь самого процесса труда как противоречие факторов производства. Однако противоречие между имеющейся технической базой и новыми ее возможностями, без чего нельзя производить больше, быстрее и качественнее, есть результирующая личностного факто- ра, людей, которые действуют в определенной системе экономи- ческих отношений. Поэтому раскрытие противоречия между тех- ническим базисом и потенциальными возможностями человека выходит за рамки анализа непосредственного воздействия произ- водительных сил'. Если факторы производства рассматривать в социально-эконо- мической форме, то их способ соединения будут определять отно- шения производства, отношения собственности, что будет отра- жать уже различие экономических систем. И в вещественных, и в личностных факторах всегда находит свое выражение самое глубинное производственное отношение —- от-
2. Противоречие на уровне производительных сил 723 ношение собственности, которое порождает ту или иную систему производных аг себя производственных отношений, объективно регулирующих формирование моментов процесса труда, производ- ства. Так, в условиях «чистого» капитализма хотя трудящийся и является на рынке частным собственником товара — рабочей силы, тем не менее после акта купли-продажи она становится составной частью капитала и, соединяясь со средствами производства, пол- ностью подчиняется ему в рамках отношений распоряжения. Однако характер взаимодействия важнейших элементов произ- водительных сил, предопределяемый общественной формой их со- единения (например, подчинение труда капиталу), еще не свиде- тельствует о необходимости ее изменения или устранения. Та или иная форма эксплуатации на определенных, довольно длительных, исторических отрезках времени — объективная необходимость со- циально-экономического прогресса. Обращение к непосредственно экономическим отношениям позволяет лишь уяснить те отношения, в которых функционируют производительные силы. В них отражаются экономические инте- ресы, устремления индивидов, социальных групп, сословий, клас- сов, их взаимные отношения, возникающие на каждой стадии про- цесса общественного воспроизводства. Однако через них невоз- можно уловить прямую связь между изменяющимися, развиваю- щимися производительными силами и общественной формой их существования. Как уже отмечалось, противоречие между вещественными и личностным факторами производства, выступая в определенной социально-экономической форме, находит свое выражение в про- тиворечии способа производства как специфическом проявлении ♦всеобщего противоречия между производительными силами и про- изводственными отношениями. Но оно не является тем уровнем, на котором происходит выяснение требований развития произво- дительных сил и возможностей господствующих отношений собст- венности создать условия для их развития. Противоречия капитализма, как показывает мировой опыт, вы- звали постепенную трансформацию его производственных отно- шений. И напротив, длительно существующая и все более углуб- ляющаяся государственная (этатическая) форма собственности на средства производства, выдаваемая за общенародную, привели к невиданному нарастанию общественных противоречий в нашей стране. И в том, и в другом случаях возникающие на уровне непо- средственно производительных сил несоответствия между матери-
724 Глава 35. Экономическая система и механизм ее самодвижения ально-вещественными и личностными факторами производства, в том числе в их социально-экономических формах существования, не позволяют выявить как сами требования производительных сил, гаки направления преобразования производственных отношений. В связи с этим, очевидно, необходимо обратиться к рассмотрению противоречий между производительными силами и производст- венными отношениями на уровне общественного разделения труда и обобществления производства как противоречий между всеоб- щей и специфической формами их существования. 3. Структура отношений обособления и обобществления производства Важным аспектом исследования общественного разделения труда и обобществления производства является их характеристика сточки зрения возникающих отношений производства. Выяснение их природы и структуры — важнейшая предпосылка для раскрытия механизма взаимодействия производительных сил и производст- венных отношений. В структуре производственных отношений необходимо разли- чать отношения, выражающие процесс разделения труда и обоб- ществления производства, и отношения, характеризующие собст- венность. В то же время сам процесс разделения труда и обобщест- вления производства испытывает на себе влияние сложившихся отношений собственности. Это позволяет сделать вывод о том, что в отношении разделения труда и обобществления производства должны находить отражение и материально-вещественная. и соци- ально-экономическая стороны общественного производства. Организация как связующее звено системы В анализе уровней отношений общественного производства, механизма самодвижения экономической системы центральным и связующим звеном является единое организационное начало, ко- торое выступает тем стержнем, вокруг которого концентрируются силовые линии взаимосвязей как в базисе, так и в надстройке. В связи с тем, что организационное начало как метод познания применимо к любым природным и социальным явлениям и про- цессам, ибо в их основе лежит организация как неотъемлемый и определяющий атрибут их существования, его вполне логично ис-
3. Структура отношений обособления и обобществления производства 725 пользовать при классификации отношений, сопряженных с обще- ственным производством. Это обусловлено и тем, что в социальной организации проявля- ется и объективное, и субъективное. Организация пронизывает и производительные силы, и производственные отношения, позво- ляя тем самым выделить несколько организационных форм их су- ществования и взаимодействия. Это тот методологический ключ, с помощью которого можно выделить как отдельные звенья отноше- ний производства, так и связи, объединяющие их в единую систему общественных отношений в национальной экономике и ее соци- ально-политической надстройке. Организационно-технические отношения Вне зависимости от социально-экономических отношений на уровне общественного разделения труда и обобществления произ- водства возникают организационно-технические или организаци- онно-технологические отношения, которые непосредственно от- ражают техническое разделение труда, порождаемое самим харак- тером используемых средств производства. Пользование теми или иными средствами производства предполагает определенное орга- низационное взаимодействие людей, взаимосвязи между ними. Это организационное начало предопределено самим характером эксплуатируемой техники, технологии. Следовательно, организационно-технические отношения оли- цетворяют собой изменения в общественном разделении труда и обобществлении производства, которые происходят под влиянием качественных изменений в материально-вещественных факторах производства и не зависят непосредственно от социально-эконо- мических отношений- Если появляется качественно новая произ- водительная сила, то ее хозяйственное использование требует ломки, трансформации сложившихся организационных отноше- ний разделения труда и обобществления производства, которые определены нами как организационно-технические отношения. Для наглядности и лучшего понимания вышесказанного обра- тимся к историческому опыту. Так, в эпоху господства гужевого транспорта, когда главной транспортной силой были животные, в любом обществе складывалось определенное разделение труда, со- пряженное с выращиванием тягловых животных, заготовкой кор- мов для них. изготовлением транспортных средств (телег), сбруй и т.п. Отсюда видно, что обособление отдельных производств и их
726 Глава 35. Экономическая система и механизм ее самодвижения обобществление с помощью меновых отношений в своей основе имели организацию, предопределяемую самой природой исполь- зуемой «техники» — тягловых животных. С изобретением паровых машин, созданием паровозов и паро- ходов происходит вытеснение организации разделения труда и обобществления производства, базирующейся на основе эксплуа- тации тягловых животных, и появление совершенно иной системы организационно-технических отношений, в основе которой лежат принципиально новые формы разделения труда и обобществления производства, предопределяемые природой используемых новых техники и техноло!ии. В результате существенно сокращаются производства по выращиванию животных и кормов, изготовлению телег и сбруй. Следовательно, происходит отмирание целых отрас- лей и производств, вместо которых появляются новые отрасли — машиностроение, металлургия, металлообработка, дорожное стро- ительство, система обслуживания функционирующих новых про- изводительных сил. Результатом стал крупный сдвиг не только в сфере транспорта, но и в промышленности, экономике в целом. В связи с этим необходимо обратить внимание и на главную про- изводительную силу. Совокупная рабочая сила претерпевает каче- ственный структурный сдвиг: появляются новые профессии, спе- циальности, изменяются требования к общему и профессиональ- ному образованию, без которых невозможно соединение работни- ка с новыми средствами производства. В результате происходит качественное улучшение структуры совокупной рабочей силы, производительность которой неимоверно возрастает в результате технического переоснащения труда. Организационно-технические отношения как отношения обоб- ществления производства выступают как всеобщие, присущие лю- бому способу производства и не определяются формой собствен- ности. Они выражают собой требование развития производитель- ных сил по отношению к любым производственным отношениям, если общество овладело данными средствами производства. Организационно-экономические отношения Однако было бы неправильно сводить к организационно-техни- ческим все отношения, возникающие в процессе обособления и обобществления производства, и на этом основании относить пос- ледние исключительно к производительным силам или к характе- ристике их состояния. Ведь требования развития производитель-
3. Структура отношений обособления и обобществления производства 727 ных сил, выраженные в организационно-технических отношени- ях, могут быть реализованы в зависимости от реакции господству- ющих отношений собственности на вновь появившиеся произво- дительные силы. Следовательно, процесс обобществления средств производства как материально-вещественная сторона производительных сил оп- ределяется не только их техническим характером, но и господству- ющей формой собственности. Именно она устанавливает границы и направления, формы и методы обобществления одних и тех же средств производства, что неизбежно сказывается на технико-тех- нологическом взаимодействии всех элементов производительных сил. Если рассматривать социально-экономический аспект орга- низации труда и производства в процессах обобществления, то не- обходимо выделить организационно-экономические отношения как имеющие вполне определенное социальное содержание. В частности, наличие противоположных господствующих форм собственности на средства производства не может не порождать различие во взаимосвязях кооперирования производства на макро-, мезо- и микроуровнях. Для иллюстрации обратимся к машино- строительным комплексам США и СССР. В частности, в автомо- билестроении, сельскохозяйственном и строительно-дорожном машиностроении уровень кооперации производства на основе по- ставок узлов и деталей достигал в начале 80-х гг. в США 45—50%, в Советском Союзе — лишь 7—15%. При относительно близкой технической основе производства в этих странах система «скелетной» организации, организация снизу (согласно А.А. Богданову — дегрессия), обусловленная рыночной системой экономических отношений, оказалась более эффектив- ной по сравнению с системой центристской организации, органи- зацией сверху (по А.А. Богданову — эгрессией), обусловленной ад- министративно-командной структурой хозяйственных отно- шений. Следовательно, специфической формой существования отно- шений общественного разделения труда и обобществления произ- водства являются организационно-экономические отношения, которые в своей основе имеют организационно-технические отно- шения. Организационно-экономические отношения — это специ- фическая, а не всеобщая форма (как организационно-технические отношения) существования производительных сил, отражающая так или иначе господствующие отношения производства.
728 Глава 35. Экономическая система и механизм ее самодвижения 4. Противоречия на уровне отношений обобществления и собственности 729 Вся история машинного производства, равно как и прогресса капитализма с его трансформационными процессами, свидетель- ствует о внутреннем противоречии указанных сторон обособления и обобществления производства, которое на каждом этапе разви- тия общества разрешалось эволюционным путем преобразования системы хозяйствования. Организационно- управленческие от ноши i ия Наряду с организационными отношениями, возникающими собственно на основе самого производства, существую!’организа- ционные отношения, порождаемые функционированием право- вых и политических отношений, прежде всего отношений админи- стративного и хозяйственного права, непосредственно примыкаю- щих к сфере общественного производства. С ними связаны процес- сы управления и регулирования экономики в целом, отдельных сфер, отраслей, хозяйственных субъектов. Это организационно- управленческие отношения, создающие нормативно-правовое поле деятельности для национальной экономики и естественно воздействующие на организационно-экономические отношения, которые приобретают оттенок правовой предопределенности. Через организационно-управленческие отношения надстройка опосредованно воздействует на экономические производственные отношения. 4. Противоречия на уровне отношений обобществления и собственности Противоречие организационно-технических и экономических отношений Происходящие изменения в техническом базисе общественного производства неизбежно вызывают изменения в функциях рабочих формах организации труда и производства. Эти процессы характе- ризуют состояние производительных сил как факторов любого об- щественного производства в их взаимодействии. Следовательно, в данном случае речь идет об отношениях обмена деятельностью, диктуемых самими средствами труда. Это как раз те отношения, которые мы назвали организационно-техническими; они предоп- ределяются движением самих «вещей» и свойственны любому спо- собу производства. Если происходят изменения в применяемых средствах производства, то за этим должно следовать преобразова- ние в организационном взаимодействии совокупной рабочей силы. Данное преобразование — это диктат, требование вновь появив- шихся и используемых производительных сил. Возможности реализации этого требования зависят от социаль- но-экономической формы, в которой функционируют производи- тельные силы. Если бы в реальной действительности подобного рода преобразования реализовывались независимо от социально- экономических отношений, то это свидетельствовало бы об авто- матизме развития разделения труда и обобществления производст- ва с появлением новых производительных сил. Но этого нет и не может быть, ибо само появление новых производительных сил и особенно их использование определяются социально-экономичес- кой формой их существования. Подчеркивая технико-технологи- ческую предопределенность разделения труда, обобществления производства, мы тем самым выделяем естественный первоисточ- ник развития организационно-технических отношений. Выделив это всеобщее условие технического и экономического прогресса, необходимо рассмотреть другую сторону разделения труда и обобществления производства — их конкретную истори- ческую форму. Ведь в процессах обособления и обобществления производства находят самое непосредственное выражение и собст- венно производственные отношения, и отношения собственности. При неизменном технологическом способе производства переход от ремесленничества к мануфактуре был обусловлен накоплением капитала, его ростом, который обеспечивал вовлечение в процесс труда значительного числа рабочих, что, в свою очередь, вызвало переворот в его материальных условиях. В частности, мануфактура в корне изменила организацию труда, трансформировала исполь- зуемые орудия труда, его разделение и обмен деятельностью. Имен- но процесс обобществления производства в виде мануфактуры со- здал условия для преобразования самих материальных условий, технического базиса и подготовил предпосылки для появления машин, которые вызвали качественные изменения в организации производства. Глубокое знание технико-технологической конкретности про- изводства должно стать одним из аспектов специальных экономи- ческих исследований. Речь идет о той гехнико-технологической стороне производительных сил, знание которой позволяет заранее (в зародышевом состоянии) увидеть те изменения, которые долж- ны будут произойти в процессах общественного разделения труда
730 Глава 35. Экономическая система и механизм ее самодвижения и обобществления производства как всеобщих формах его сущест- вования. Только познав зарождающиеся и развивающиеся тенден- ции общественного производства, можно в объективно обуслов- ленном направлении содействовать формированию прогрессив- ных организационных форм и методов современного хозяйство- вания. В то же время отношения общественного разделения труда, обобществления производства нельзя характеризовать только как технико-экономические отношения, которые якобы приходят в столкновение с отношениями собственности. В такой интерпрета- ции отношений обособления и обобществления производства ока- зывается, что экономические отношения, порождаемые господ- ствующей формой собственности, не влияют на процессы общест- венного разделения труда, обобществления производства. Если даже и принять дан ную версию возможного столкновения отноше- ний собственности с отношениями производства, возникающими на стороне непосредственно производительных сил (общественно- го разделения труда и обобществления производства), то остается неясным, в чем заключается противоречие между ними и чем вы- звано это столкновение. В действительности столкновение двух противоположных сто- рон экономического строя происходит непосредственно в самой системе отношений разделения труда и обобществления производ- ства, рассматриваемых и как всеобщие формы существования про- изводительных сил (организационно-технические отношения), и как специфические экономические отношения (организационно- экономические отношения). Это находило и находитсвое проявле- ние в изменениях, которые происходят в функциях рабочих, обще- ственных комбинациях процесса труда под воздействием перево- ротов в техническом базисе, революционирующих разделение труда и приходящих в столкновение со старыми его формами, ко- торые удерживаются прежними экономическими отношениями. Здесь отчетливо видно противоречие между техническим содержа- нием разделения труда и его экономической формой. Для разреше- ния данного противоречия в обшем методологическом смысле на этом уровне взаимодействия производительных сил и производст- венных отношений необходимо совершенствовать господству- ющие экономические отношения, находящие свое проявление в организационно-экономических отношениях.
4. Противоречия на уровне отношений обобществления и собственности 731 Таким образом, через организационно-экономические отноше- ния в процессах обособления и обобществления производства на- ходит непосредственное или опосредованное проявление собст- венность. Именно отношения собственности на средства произ- водства определяют социальные границы и диктуют формы, мето- ды и способы развертывания разделения труда в обобществлении производства, тогда как разделение труда и обобществление произ- водства как всеобщие формы производства находят свое выраже- ние в организационно-технических отношениях. Организационно-экономическая структура производства Результирующая взаимодействия организационно-техничес- ких и организационно-экономических отношений обособления и обобществления производства в их единстве и противоположности образует организационно-экономическую структуру производст- ва, которая отражает достигнутый общественный уровецд разде- ления труда и обобществления производства. Организационно- экономическая структура производства, представленная конкрет- ными формами концентрации, специализации, кооперирования производства, характеризует собой изменившиеся общественные отношения производства, которые включают в себя не только со- стояние производительных сил, но и изменившиеся экономичес- кие отношения. Следовательно, противоречие между сторонами способа произ- водства вышло на следующий уровень своего проявления. Это про- тиворечие между требованиями преобразования сложившейся ор- ганизационно-экономической структуры общественного произ- водства и действующей системой производственных отношений. Необходимость преобразования последних обусловлена как раз гем, что именно они, вопреки тенденциям развития производи- тельных сил, выражаемых в организационно-технологических от- ношениях, оказали через организационно-экономические отно- шения деформирующее воздействие на организационную структу- ру производства. Если обратиться к нашей современной действительности, то легко обнаружить противоречия, возникшие в системе отношений производства в результате осуществленной приватизации. Эти про- тиворечия проявились в том, что проводимое дробление собствен- ности через организационно-экономические отношения оказыва- ет деформирующее и разрушительное влияние на технике-эконо-
732 Глава 35. Экономическая система и механизм ее самодвижения мические отношения. Последние, в свою очередь, испытывают разрушительное влияние приватизации в результате обособления частей производства, структурных подразделений предприятий, объединений, которые утратили технике-технологические и тех- нико-экономические связи, включая отношения специализации и кооперирования производства как важнейшие формы проявления разделения труда и обобществления производства. Это еще один наглядный урок для экономики насильственных, революционных преобразований глубинных экономических отношений — отноше- ний собственности. Организационно-управленческая структура производства На экономических отношениях собственности было бы преж- девременно завершать рассмотрение взаимодействия сторон спо- соба производства в рамках анализа отношений обособления и обобществления производства. Как известно, отношения собст- венности приобретают определенные нормативно-правовые формы. В хозяйственной практике эти формы выливаются в отно- шения правового регулирования взаимодействия хозяйственных субъектов, которые так или иначе влияют на организационно-эко- номические отношения. Отношения, через которые происходит реализация правовых форм хозяйствования и которые находятся на стыке базиса и над- стройки, называются организационно-управленческими отноше- ниями. Эти отношения либо содействуют развитию, либо дефор- мируют организационно-экономическую структуру производства. Причем последняя является и реальным материальным носителем организационно-управленческой структуры общественного про- изводства. Оптимизация организационно-управленческих структур про- ходит в рамках либо отраслевых, либо территориальных решений, либо в их взаимодействии. Главное заключается в том, чтобы при развитии системы управления и регулирования национальной эко- номики не игнорировались реальные процессы обобществления производства, находящие выражение в его организационно-эконо- мической структуре. Это игнорирование наиболее отчетливо про- являлось и проявляется при формировании межотраслевого прин- ципа управления общественным производством. В последнее время мы наблюдаем механическое соединение отдельных отрас- лей и производств вместо создания условий для их органической
5. Механизм самодвижения экономической системы 733 интеграции на основе оптимизации организационно-экономичес- кой структуры производства, которая может опираться либо на конструктивно-технологическую обшность составных компонен- тов и готовой продукции (в машиностроении), либо на технологи- ческую общность и комплексную переработку сырья (металлургия, химия, АПК). 5. Механизм самодвижения экономической системы Рассмотрим в целом механизм самодвижения экономической системы. На уровне производительных сил противоречие между матери- ально-вещественными и личностными факторами остается всеоб- щим. Оно находит свое выражение как в диспропорциях в подго- товке совокупной рабочей силы, ее структуре, так и в несоответст- вии ее уровню подготовки структуры используемых средств произ- водства. Здесь выявляется социальный аспект личностного факто- ра, который наиболее отчетливо проявляется в самореализации личности. С одной стороны, он проявляется в неудовлетвореннос- ти работника условиями производства и общественной жизни, с другой — в неудовлетворительной подготовке определенной части рабочей силы в сравнении с достигнутым уровнем общественного производства. При этом отчетливо прослеживается расхищение об- щественного труда в связи с неиспользуемыми возможностями, заложенными в работнике и средствах производства. Если же брать эти факторы в их социально-экономической форме, то отчетливо видно специфическое проявление всеобщего противоречия между производительными силами и производст- венными отношениями как основополагающее противоречие эко- номического строя. Вещественные факторы — средства производ- ства — выступают в той или иной форме собственности, которая и предопределяет способ соединения работников со средствами производства. В условиях господства частной собственности на средства про- изводства (отношений найма) налицо отделение работников от ус- ловий производства. Следовательно, уже на уровне производитель- ных сил в общем виде становится очевидной их социальная приро- да, и противоречие между двумя сторонами в диалектическом вза- имодействии составляет суть движения, самодвижения обществен- ного производства, в котором находит свое первое проявление про-
734 Глава 35. Экономическая система и механизм ее самодвижения 5. Механизм самодвижения экономической системы 735 тиворечие отношений присвоения и характера производства. Каж- дая сторона этого противоречия выступает как активно воздейст- вующая на другую, и обе они непосредственно относятся к самому производству и выражают прежде всего его внутреннее противоре- чие. На данном уровне анализа проявления противоречия внутри производительных сил в их социально-экономическом содержа- нии видна лишь их конкретная форма и его характер, тогда как остаются в тени побудительные мотивы развития производитель- ных сил, равно как и необходимость совершенствования производ- ственных отношений. В связи с этим следует подняться на следую- щий уровень исследования — разделения труда и обобществления производства. Обратимся к внутреннему противоречию разделе-! ния труда и обобществления производства, которое заключается, как мы уже знаем, в противоречии между всеобщей, организацион- но-технической и специфической, организационно-экономичес- кой их сторонами. В современных условиях НТП требования производительных сил к собственному развитию выражаются, во-первых, в универса- лизации орудий труда, сопряженной с агрегатными и технологи- ческими формами концентрации производства при одновремен- ном его обособлении и развитии специализации. Во-вторых, в воз- растающей конструктивно-технологической общности как средств производства, так и выпускаемой продукции, особенно в части аг- регатов, узлов, деталей, комплектующих изделий. В-третьих, в ус- коренном обновлении средств труда, техники как следствии НТП. Эти тенденции в развитии средств производства обусловливают изменения в их организационно-техническом взаимодействии, диктуемом самой природой факторов производства, и необходи- мость развертывания сложной кооперации на народнохозяйствен- ном уровне, интеграции труда в материальном и научном произ- водстве. В совокупности — это основа повышения общественной эффективности производства, ускорения НТП, подъема техничес- кого уровня и качества продукции. Однако тенденции в развитии и взаимодействии производи- тельных сил сами по себе не могут вызвать преобразований в обще- ственном разделении труда, обобществлении производства, ибо они существуют лишь в возможности. Превращение возможности в действительность определяется организационно-экономической стороной обобществления производства, преобразование которой связано с изменением в системе отношений хозяйствования и соб- ственности. Советская экономика свидетельствовала, что сложившаяся сис- тема хозяйствования и управления, раздираемая ведомственной разобщенностью, а также ориентация хозяйственного механизма на количественные, а не качественные критерии, на затратные и валовые показатели препятствовала формированию прогрессив- ных организационно-экономических отношений. В результате от- ставания организационно-экономической стороны обобществле- ния производства от требований организационно-технического взаимодействия производительных сил формировалась организа- ционно-экономическая структура общественного производства, указывающая на необходимость реформирования сложившейся системы экономических отношений, отношений собственности. Таким образом, раскрытие механизма движения экономическо- го строя в сжатом виде можно сформулировать в виде следующих этапов. 1. Выявление тенденций НТП и связанных с ним изменений в средствах производства, технике, технологии, рабочей силе, от ко- торых собственно и исходят первоначальные импульсы необходи- мости преобразования организационно-технического взаимодей- ствия элементов производительных сил того или иного комплекса производства. В организационно-технических отношениях нахо- дят свое выражение требования производительных сил к общест- венным формам организации производства. 2. Изучение форм организационных связей, вызываемых дейст- вующими экономическими условиями хозяйствования в рамках рассматриваемого комплекса производства. Определяется направ- ление, в котором сложившаяся система производственных отно- шений, отношений собственности вынуждает развиваться органи- зационно-экономические отношения. 3. Проведение анализа административно-хозяйственного права с целью выявления навязываемых организационно-управленчес- ких форм производства и установления соответствия экономичес- ким интересам хозяйственных субъектов для налаживания органи- зационно-экономических связей. 4. Сопоставление результатов вышеуказанных исследований для выявления совпадения или расхождения тенденций трех уров- ней организационных отношений обобществления производства. В свою очередь, результаты такого сопоставления позволяют выра- ботать идеальную модель организационно-экономической струк-
736 Глава 35. Экономическая система и механизм ее самодвижения туры производства с учетом требований, проистекающих из самой природы производительных сил и необходимых изменений в орга- низационно-экономических и организационно-управленческих отношениях. 5. Исследование сложившейся организационно-экономичес- кой структуры производства как фактическое отражение взаимо- связей обособления и обобществления производства. Если на чет- вертом этапе рассматриваются тенденции развития организации производства в потенции их технических и экономических предпо- сылок, то здесь — действительное состояние организации произ- водства. 6. Сопоставление идеальной модели организационно-экономи- ческой структуры производства с действительно сложившейся структурой. На этом этапе происходит выявление несоответствия собственно производственных отношений требованиям идеальной модели организационно-экономической структуры производства и определяются основные направления преобразования системы экономических связей. 7. Совершенствование производственных отношений при рас- смотрении отношений собственности как особых экономических отношений, выраженных отношениями пользования, присвоения, владения, распоряжения. Причем закрепление «выработанной» системы экономических отношений происходит на основе приве- дения в соответствие с ней правовых отношений собственности, а также всех нормативно-правовых актов и законов, которыми регу- лируются хозяйственные связи. 8. Наконец, преобразование всей организационной и управлен- ческой систем хозяйствования в соответствии с выработанными принципами экономико-правового механизма функционирова- ния народного хозяйства. Для наглядности обратимся крис. 35.7, на котором представлена структура отношений производства и их взаимодействие. Итак, на рисунке выделены три стержневых уровня экономи- ческой системы: производительные силы, как взятые во взаимо- действии людские и материально-вещественные ресурсы (человек и средства производства); производственные (экономические)’ от- ношения, в которых проявляются отношения собственности — пользования, присвоения, владения и распоряжения; надстройка, представляющая собой социально-политические отношения. Поэ- тому они присутствуют во всей системе отношений производства, которую мы и рассматриваем.
5. Механизм самодвижения экономической системы 737 Надстройка Производственные отношения (отношения собственности) Производственные силы Рис. 35.1. Механизм самодвижения экономической системы 1 — организационно-технические отношения; 2 — организационно-эко- номические отношения. 3—организационно-управленческие отношения Что касается спиралей, расположенных вокруг стержневых от- ношений производства, то первая из них характеризует организа- ционно-технические отношения, предопределяемые самой приро- дой технического разделения труда и обобществления производст- ва, выражающие технико-технологические возможности организа- ции труда и производства. Вторая спираль выражает организационно-экономические от- ношения разделения труда и обобществления производства, навя- зываемые всей системой экономических отношений, взаимодейст- вующие с организационно-техническими отношениями на уровне антагонизма или синергизма. В результате этого взаимодействия формируется реальная организационно-экономическая структура производства как выражение достигнутого уровня общественного разделения труда и обобществления производства. Третья спираль символизирует организационно-управленчес- кие отношения, обусловленные правом и политикой, которые со своей стороны устанавливают нормативно-правовые рамки хозяй- ственных отношений. Они взаимодействуют с организационно- экономическими отношениями и тем самым воздействуют на про- изводственные отношения. В результате взаимодействия организа- ционно-экономических и организационно-управленческих отно-
738 Глава 35. Экономическая система и механизм ее самодвижения шений образуется организационно-управленческая структура об- щественного производства. В реальной действительности не существуют обособленно ор- ганизационно-технические, организационно-экономические и организационно-управленческие отношения. Их можно выделить лишь на уровне аналитического исследования, тогда как в дейст- вительности наблюдается синтез трех сторон отношений разделе- ния труда и его обобществления. Причем этот синтез возникает из «столкновения» разрешения противоречий между ними. Всту- пают в противоречие и организационно-экономическая и управ- ленческая структуры. Организационно-экономические и органи- зационно-управленческие отношения либо препятствуют развер- тыванию новых производительных сил и деформируют организа- ционно-техническое взаимодействие, либо, напротив, создают простор, необходимый для ускоренного крупномасштабного их развития. Выводы 1. Экономическая система — это совокупность социально-экономи- ческих отношений определенного общественного и технологического способов производства. В своем развитии она проходит определенные сту- пени, стадии, формации. Внутри экономической системы заложен меха- низм ее самодвижения, элементом которого является взаимодействие тех- нических, природных, экономических, социальных, организационных, управленческих, политико-правовых, этико-культурных отношений в об- ществе. 2. Консолидирующую, объединяющую роль в экономической системе играет организация, пронизывающая собой все элементы этой системы. Поэтому в структуре взаимодействия производительных сил, производст- венных отношений и надстройки необходимо выделить организационно- технические, организационно-экономические и организационно-управ- ленческие отношения. Первые отражают отношения производительных сил, вторые — отношения базиса, третьи — отношения лишь части над- стройки. Между этими уровнями отношений возникают противоречия и единство (от антагонизма до синергизма). В результате указанных составляющих взаимодействия реально фор- мируются организационно-экономические и организационно-управлен- ческие структуры в их противоречивом единстве как выражение той или иной экономической системы. Что касается этико-культурной составляю- щей, она не может быть отнесена только к надстройке, ибо образует духов- ный каркас, духовный стержень любого общества.
Выводы 739 3. Механизм самодвижения экономической системы базируется на провоцировании изменений на одном из уровней организационных отно- шений и на реакции на это последующих уровней отношений, что выли- вается в необходимость либо устранения противоречий, либо создания адекватных условий для проявления новых моментов в развитии произво- дительных сил, разделении труда и его обобществлении, отношениях соб- ственности, отношениях права и управленческих отношениях. 24*
Глава 36. Этика и экономика 1. Взаимосвязь этики и экономики В рамках исследования самодвижения экономической системы (см. гл. 35) мы ограничились общетеоретическими принципами и положениями, которые не затрагивают специфику и особенности этносов, народов, их систему этико-культурных ценностей. В дан- ной главе рассматриваются взаимосвязи экономики и этики как неотъемлемый атрибут экономической науки, которая в своем ис- торическом развитии прошла несколько этапов трансформации взглядов на эту проблему. Теоретические истоки этико-экономической модели развития Прежде всего необходимо обратить внимание на период эконо- мической мысли, когда А. Смит в своей модели отделил экономику от этики и замкнул все на хозяйственную жизнь, так как предпола- галось, что в хорошо управляемом государстве рынок обеспечивает благосостояние всех членов общества. При этом сама хозяйствен- ная деятельность не признавалась этичной, она противопоставля- лась этике. Отсюда и возникает ведущая роль «невидимой руки» и «экономического человека», о которых нам столь часто напомина- ют сегодня. К. Маркс в своей модели способа производства и общественно- экономической формации соединяет этику и экономику, но таким образом, что на передний план опять-таки выхолят экономические интересы, а этические нормы (как часть надстройки) он рассмат- ривает в качестве «продукта» экономического развития. Он устра- няет автономность идеологии, религии (следовательно, и этики), опускает их на уровень простой борьбы за экономические интересы и не рассматривает в качестве причин движущих сил, созидатель- ного начала. Можно сказать, что К. Маркс создал экономически детерминированную модель социально-экономического развития, правда, делая иногда те или иные оговорки.
1. Взаимосвязь этики и экономики 741 Наконец, с М. Вебера начался процесс восстановления единст- ва этики и экономики, но в нем превалирующую роль начинает играть этика. Этика признается первичной в логическом и истори- ческом смысле. Она консервативна, если трансформируется, то очень медленно. Она обусловлена религией, историей, националь- ными традициями, культурой и включает в себя все систему духов- но-культурных ценностей тех или иных народов. Экономика, на- против, рассматривается как относительно мобильная, подвижная хозяйственная жизнь, на которую воздействуют этические нормы. При этом признается воздействие на этические нормы экономи- ческих интересов. В свою очередь, этические нормы рассматрива- ются и как импульс, и как препятствие экономическому развитию. При изучении социально-экономического развития любой страны необходимо учитывать так называемый хозяйственный дух, навеваемый этико-культурными ценностями. И если М. Вебер вы- водил «хозяйственную дух» капитализма из христианской (протес- тантской) этики, доказывая тем самым преимущество Запада, то события уходящего века продемонстрировали невиданные успехи рыночного хозяйства у народов с совершенно иным укладом жизни, другими этико-культурными ценностями. Тому свидетель- ством служат Япония, «азиатские тигры» и особенно Китай. Пос- ледний невиданными темпами развивает рыночную экономику на основе симбиоза этики конфуцианства, идеологии марксизма (маоизма) и базиса действительно смешанной экономики. В ре- зультате имеет рыночную экономику, но с четко выраженным этико-национальным лицом. В этом же направлении работает и тенденция английского со- циолога А. Тойнби о полицивилизационном мире, в котором тем не менее все цивилизации одним или другим способом отвечают на различные исторические вызовы. Своеобразие этих «вызовов» и «ответов» определяет специфику каждой цивилизации. Концепция взаимодействия «творческой элиты» и «инертного большинства» еще в большей степени усиливает роль системы эти ко-культурных ценностей в самодвижении общественно-экономических систем. В этом контексте уместно напомнить о русской общественной .мысли. Центральным звеном социально-экономической системы она считает этику, которая органически увязывается с хозяйствен- ной деятельностью и являются неотъемлемым атрибутом нацио- нального мышления и процесса познания (полного знания).
742 Глава 36. Этика и экономика Можно стать и на противоположную позицию, ярко выражен- ную американским экономистом Т. Вебленом, согласно которой традиции, обычаи, взгляды людей отстают от изменений в области технологий производства, экономики, что вызывает необходи- мость разрешений противоречий между устаревшими «института- ми» и «новой средой». Но в любом случае становится очевидным, что познание процессов социально-экономического развития об- щества невозможно вне единства и противоположности экономи- ки и этики, вне их взаимодействия и взаимосвязи. Применительно к современной действительности во взаимо- связях экономики и этики можно выделить следующие альтерна- тивные оценки: • этика полностью и безраздельно подчиняется, формируется и управляется экономическими интересами; • этические нормы — это реальность, с ними необходимо счи- таться, но они выходят за рамки экономического анализа; • этика несомненно играет определенную роль в жизнедея- тельности людей, но она не столь важна, чтобы уделять ей особое внимание; • этическая мотивация реальна, но не может быть предметом исследований экономической теории, так как отсутствует принципиальное различие между этическими нормами и экономическими интересами. Здесь налицо попытка редуци- ровать нравственные начала в экономические интересы; • этика является предметом экономической теории, требую- щим самостоятельного анализа как важнейшей предпосылки социально-экономического’ развития, игнорирование кото- рой неизбежно придаст ущербность любой модели жизнеде- ятельности общества и спровоцирует принятие решений, противоречащих духу народа. Очевидно, более предпочтительным является последнее поло- жение о социально-экономическом развитии общества, в котором содержится ключ к пониманию не только социально-экономичес- ких процессов в прошлом, но и в еще большей степени — в насто- ящем и особенно в будущем. Духовные, нематериальные ценности бытия человека постепенно все более уверенно заявляют о себе в качестве первоочередных на фоне кризиса «общества потребле- ния», его бесперспективности как в силу ресурсной ограниченнос- ти и их расхищения, так и под воздействием возрастания значимос- ти принципа самореализации личности, который никак нельзя
1. Взаимосвязь этики и экономики 743 свести к потребительству. И здесь затрагивается сам фундамент рыночной экономики, субъекты которой в погоне за прибылью, материальной выгодой волей или неволей вынуждены навязывать, возбуждать, провоцировать потребительство. Осознание человече- ством угрозы самосохранению через самосовершенствование и обеспечение гармонии с окружающим миром обусловливает поис- ки внерыночных принципов жизнедеятельности либо путей их трансформации. Анализ происходящих в обществе процессов должен базиро- ваться на принципах и моделях социально-экономического разви- тия, но с учетом национальных особенностей, материальных и ду- ховных составляющих жизнедеятельности народа, т.е. той нацио- нальной почвы, в которую предпринимаются попытки «посадить» ту или иную «спасательную модель» ©благоденствования общества. Это позволит дополнить понимание функционирования и эволю- ции рассмотренного механизма самодвижения экономической системы. Этика как определяющая компонента жизнедеятельности человека и общества Этика, если и подвержена эволюции, то в весьма узких рамках и в относительно длительных исторических периодах. Религиозная составляющая становится той системой сдержек к изменениям, с которой не могут сравниться никакие другие культурные, интел- лектуальные и социальные компоненты жизнедеятельности людей. Следовательно, долговременной и определяющей составляющей бытия народов являются духовные ценности. Этика, в рамках ко- торой могут происходить разнообразные изменения в хозяйствен- ной жизни общества, согласуется или вступает в противоречие с экономикой. И в этом смысле необходимо говорить о примате этики в отношении экономики, отринув экономическую предоп- ределенность социально-политического и духовно-культурного развития общества. Нас не могут не интересовать те духовные, культурные, эконо- мические, материальные составляющие, которые являются, оче- видно, главными побудительными мотивами отторжения навязы- ваемой идеологии золотого тельца, прибыли и рынка как единст- венно определяющих моментов жизнедеятельности человека и об- щества, неприятия чистого «экономического» человека, которого
744 Глава 36. Этика и экономика никогда не было, нет и тем более не будет в условиях возрастания социальной значимости духовных ценностей. Рассмотрим хотя бы в первом приближении общетеоретичес- кую проблему взаимосвязи экономики и этики. Формирование рыночной экономики необходимо соотносить с имеющимися в стране реальными политическими, духовно-куль- турными, психологическими, социальными и экономическими предпосылками, исходя из которых только и возможно осущест- вить адаптацию той или иной общетеоретической модели к реаль- ной национальной социально-экономической деятельности. Заб- вение национальной многоплановой составляющей бытия челове- ка неизбежно ведет в лучшем случае к тупиковой ситуации, в худ- шем — к социальному протесту и взрыву. Даже К. Маркс, разработав, казалось бы, всеобщие принципы смены социально-экономических формаций, выступал против ис- пользования их в качестве надысторической универсальной «от- мычки». Он обращал внимание на то, что в различных историчес- ких обстоятельствах одни и те же мероприятия приведут к совер- шенно различным результатам. Американский экономист Дж. Гэлбрейт еще до начала реформ в России (в 1990 г.) обращал внимание на ошибочность, пагубность рецептов и своекорыстие западных «специалистов», предостерегал от поспешности и радикальности проведения социальных реформ и призывал сохранить в нашей стране социальные завоевания. Он подчеркивал, что рецепты «социальной терапии» (а теперь мы знаем, что она была еще и «шоковой») означают движение к «ди- кому капитализму» XIX в. со всеми его противоречиями и кон- трастами. Результаты реформ не только подтвердили его правоту, но и превзошли все ожидания: утрачена великодержавность, подорван военный потенциал, утеряна стратегическая и геополитическая инициатива, разрушена национальная экономика, народ в значи- тельной массе обнищал и проч. Нас должны настораживать ссылки на «цивилизованность». По-видимому, народы таковыми могут стать лишь при условии принятия социально-экономического устройства и системы цен- ностей Запада. Но цивилизованность не измеряется уровнем ма- териального достатка, житейского благополучия, равно как и сте- пенью зарегулированности, регламентированности человеческой жизнедеятельности правовыми нормами, тем более насаждением
2. Новые тенденции в социально-экономическом развитии 745 культа силы и насилия, вседозволенности и безнравственности, богатства и роскоши. Это как раз то, что пытаются нам навязать под лозунгами прав человека, гражданского общества и движения к цивилизованному обществу западного образца, того образца, ко- торый вполне укладывается в концепцию О. Шпенглера о циви- лизации как об эпохе упадка в противовес целостности и органи- ческой культуре. В части отрицания единой общечеловеческой культуры взгляды О. Шпенглера совпадают с оценкой Н.Я. Дани- левского цивилизации как разнообразия культур с их различным внутренним содержанием. Не следует обманываться идеями об общечеловеческих ценностях, общечеловеческой или всемирной цивилизации, когда под их прикрытием навязывается всего лишь одна из систем ценностей и одна из цивилизаций, которая к тому же испытывает кризис и никак не укладывается в рамки системы ценностей ни православной, ни исламской этики, если говорить о нашей стране. 2. Новые тенденции в социально-экономическом развитии Кризис западной системы ценностей Вступая в XXI столетие, необходимо обратить внимание на те проблемы и тенденции общественного развития, которые требуют изменения сложившихся стереотипов мышления, равно как и хо- зяйственной деятельности. В этом контексте особое место занима- ет идея потребительского общества. Рыночные механизмы и целе- вые установки капитала — максимизация прибыли посредством все более полного насыщения потребностей общества в материаль- ных благах, провоцирование новых потребностей и динамического их изменения, дополненные этической системой ценностей Запа- да, великолепно работали на реализацию этой идеи. В основе же оценки приемлемости или неприемлемости тех или иных решений в области хозяйственной жизни лежит экономичес- кая эффективность, которая базируется исключительно на учете стоимостных составляющих затрат и игнорирует социальные, мо- рально-этические составляющие, трудно поддающиеся или вооб- ще не поддающиеся стоимостной оценке. Одновременно был вы- пестован так называемый «экономический человек» с его несо- мненным экономическим интересом и рациональным поведени-
746 Глава 36, Этика и экономика ем, сориентированным опять-таки на выгоду в чисто ее материаль- ном содержании и денежной оценке. Все это не могло не привести к обострению экологической си- туации, недопустимому уровню загрязнения окружающей среды, ибо значительная часть мировых ресурсов использовалась в инте- ресах незначительного числа так называемых развитых стран мира. В результате вступления на путь индустриального развития все новых и новых стран на основе использования имеющихся техно- логий человечество столкнулось с угрозой самоуничтожения. По- пытки же решить возникающие проблемы на основе сложившихся принципов функционирования общественного производства, равно как и сложившейся системы ценностей, чреваты колоссаль- ными негативными эффектами во всех областях жизнеобеспечения и жизнедеятельности человека. Крах идеи потребительского общества поставил Запад перед проблемой поиска новой системы ценностей, новой парадигмы социально-экономического развития, что нашло свое выражение в концепции устойчивого развития. Последняя представляет собой изощренную и модифицированную модель нулевого экономичес- кого роста. Несомненно, она встретит существенное противодей- ствие со стороны «нецивилизованной» части мира, куда отнесена и Россия. Но сам факт метаний Запада, переосмысления собствен- ной системы ценностей, базирующейся на господстве стоимост- ных отношений, рынка, прибыли, частной собственности, эго- центризма, рационализма, должен насторожить нас и заставить критически отнестись к решению проблемы разработки собствен- ной модели социально-экономического развития. Необходимость сдвига в системе ценностей, обусловленная объективными изменениями в экономической, экологической, со- циальной, духовно-культурной, интеллектуальной сферах, вызы- вает все большую ориентацию на общественные интересы, гло- бальные подходы, духовно-этические оценки жизнедеятельности нации, мирового сообщества. Именно поэтому все настойчивее пробивает себе дорогу принцип модификации эгоцентризма в сто- рону коллективного, общественного алыруизма: что хорошо для фирмы, для общества, то хорошо и для индивида, личности. Под- тверждением этого являются новые формы организации труда на предприятиях, коллективные формы жизнедеятельности работни- ков и их семей в рамках предприятий, диффузия собственности, приоритетность решений общенациональных проблем.
2. Новые тенденции в социально-экономическом развитии 747 Уже в настоящее время экономисты, социологи, философы, фу- турологи обращают внимание на неполноту и ущербность ориента- ции на чисто рыночные механизмы, необходимость учета многих составляющих как жизнедеятельности общества, так и экономики, которые все больше ориентируются на общественные потребнос- ти, развитие личности, что требует смены парадигмы развития и механизмов его реализации. Знаменательно, что глава римской ка- толической церкви папа Иоанн Павел II в девятой энциклике, в которой излагается система доктрин Святого Престола до 2000 г., наряду с реквиемом коммунизму обращает внимание на ущерб- ность капитализма с его рыночной системой. В энциклике отрица- ется капитализм, который превратил в идолов рынок и прибыль, капитализм, который не дает развиваться достоинству личности, превращая ее лишь в молекулу социального организма. Отсюда вытекает необходимость изменения образа мышления и внесения корректив в систему социально-экономических и этико- культурных ценностей. При этом речь идет не просто о сокращении потребностей вообще, а об изменении их структуры. Во-первых, это предполагает упорядочение и сокращение или устранение про- изводств, направленных на обеспечение функционирования рын- ков товаров и продвижение последних к потребителям. Во-вторых, это требует ограничения потребностей материальных благ рамками достаточной необходимости для достойной жизнедеятельности людей и обращения взоров потребителей на духовные блага, свя- занные с совершенствованием личности, общественными деяния- ми, на основе нравственных начал, моральных ценностей как спо- соба осознания собственного бытия, своей сущности. В связи с наметившимися новыми тенденциями в системе соци- ально-экономических отношений появляются и первые симптомы изменения оценок развития стран, которые начинают исходить из необходимости дополнения стоимостных показателей натураль- ными социально-культурными показателями. Тем самым призна- ется ограниченность рыночных, стоимостных отношений в усло- виях развертывания духовного производства, результаты которого либо с трудом, либо вообще не поддаются денежным оценкам. Од- нако это то производство, которое предопределяет материальное благополучие общества и придает ему качественно новое содер- жание. В данном аспекте проблемы заслуживает внимания разработан- ный Исследовательским институтом социального развития при
748 Глава 36. Этика и экономика ООН в качестве нового показателя оценки социально-экономичес- кого благосостояния стран мира индекс человеческого развития, который объединяет в себе стоимостные и натуральные показате- ли. Причем натуральные показатели, как правило, отражают соци- альный аспект жизнедеятельности общества той или иной страны. Для обеспечения единства экономических и социальных показате- лей для последних введена шкала коэффициентов, в соответствии с которыми подлежит корректировке чисто экономический пока- затель — валовой внутренний (национальный) продукт на душу на- селения. Утверждение подобного рода показателей в качестве официаль- ной статистической отчетности на международном и националь- ном уровнях позволит по-новому взглянуть на состояние и разви- тие тех или иных стран. Но главное заключается в том, что такой подход позволяет учитывать духовные ценности, а значит, войти в новое тысячелетие, существенно скорректировав старую методо- логию и аксеологию прошлого. Движение к новой парадигме социально-экономического развития С экономической точки зрения переоценка ценностей, и преж- де всего ценности человека, его жизнедеятельности, указывает на наступление эры господства свободного труда. В терминах «несво- бодной и ограниченной» современной экономической действи- тельности речь идет о возрастающей роли человеческого капитала и постепенном оттеснении финансового капитала. Однако этот тернистый путь борьбы и противостояния с финансовым капита- лом, представляющим консервативную сторону и силу подавления труда, человеческого капитала, является одним из направлений развития единого общественного процесса самодвижения соци- ально-экономической системы. Стремление финансового капита- ла к установлению собственного миропорядка, невзирая на наци- ональные границы, национальную самобытность и многообразие культур, не может не встретить противодействия в адекватных на- циональных формах протеста как способа самосохранения и соб- ственного возрождения. Мировая финансовая олигархия, обладая-мозговыми центрами и реальной экономической силой финансового капитала, колос- сально воздействует как на глобальные процессы, так и на развитие национальных экономик. Это стало возможным в результате раз- вития информационных технологий, которые позволяют в одно
2. Новые тенденции в социально-экономическом развитии 749 мгновение перемещать огромные капиталы из одной страны в дру- гие, из одной части мира — в другую. Та угроза, которую несет олигархия финансового капитала, вполне вписывается в рыночные правила игры, связанные с проведением крупномасштабных спе- кулятивных операций. Только что прокатившийся «азиатский финансовый тайфун» обнажил сам факт происшедший драмы, спровоцированной фи- нансовым капиталом. С точки зрения национальной экономики, например, Таиланда, совершенно не имеет значения, что лежало в основе финансового краха — злой умысел или тривиальная круп- номасштабная спекулятивная операция. В любом случае страна оказалась ввергнутой в глубокий финансово-экономический кри- зис. Именно этот момент особо настораживает в отношении бес- контрольного функционирования международного финансового капитала. Поэтому в этих условиях особую значимость имеет государст- венный контроль и регулирование важнейших направлений хозяй- ственной деятельности и функционирования финансового рынка. Именно Китай, не спешащий осуществлять отказ от контроля и регулирования государством финансовых потоков, оказался менее всего затронутым «азиатским финансовым тайфуном». Это лиш- ний раз указывает на ту опасность, которую представляет для нашей страны долларизация национального денежного рынка и открытость фондового рынка, на котором иностранные инвесторы ориентированы в основном на краткосрочные операции и мало заинтересованы в долгосрочных инвестициях. В целом же изменившаяся ситуация на финансовых рынках в результате установившегося господства олигополистических структур и информационных технологий ставит на повестку дня вопрос об обуздании финансового капитала, выработке новых пра- вил игры, которые позволили бы как отдельным странам, так и интеграционным группировкам, мировому сообществу определить рамки, выход за которые повлечет за собой жесткие санкции и ликвидацию извлеченных экономических эффектов. В условиях необходимости ограничения антропогенного воз- действия на биосферу, регулирования демографических процессов и ограничения экономического роста перед мировым сообществом стоит задача по переориентации НТП с трудосберегающих техно- логий на ресурсосберегающие. Данное направление НТП, несо- мненно, окажет еще большее воздействие на дифференциацию
750 Глава 36. Этика и экономика развитых и отсталых стран, что не может не отразиться на их под- ходах к социально-экономическому развитию и состоянии миро- вого сообщества. Сохраняющийся мировой порядок ведет к тому, что жертвами беспрецедентной конкурентной борьбы на мировом рынке окажут- ся так называемые развивающиеся страны. На плаву останутся лишь мировые лидеры НТП, прежде всего ТНК и возникающие с их помощью предприятия. Это свидетельствует о приоритетном господстве крупной собственности в любых ее формах как эконо- мической предпосылке выживания. Осуществленная приватизация в России и дальнейшее дробле- ние собственности — это путь вытеснения нашей страны из клуба мировых производителей. В новой мировой обстановке свертыва- ние производства в отсталой стране означает ее деиндустриализа- цию. Россию теперь, как об этом ни горько говорить, относят имен- но к данному типу стран. В 1985 г. Россия по производительности труда превышала средний мировой уровень в 1,2 раза, что указыва- ло на то, что она занимала промежуточное положение между раз- витыми и отсталыми странами. Современная пореформенная Рос- сия по этому показателю однозначно относится к последним. Согласно экспертным оценкам начало нового века ожидает за- тяжной спад мирового производства, который, очевидно, уже на- ступил в конце 90-х гг., что можно интерпретировать как деграда- цию. Это явно нанесет удар частной собственности как наиболее чувствительной к застоям и неблагоприятной экономической конъюнктуре. В таких условиях можно ожидать переход от господ- ства частной собственности к общественной. Прежде всего этот процесс начнет развиваться в странах с недостаточно развитой ка- питалистической системой хозяйства, т.е. в отсталых в промыш- ленном отношении странах. Весьма сомнительно, что в них будут закрываться малорентабельные предприятия, так как отрицатель- ные социально-экономические последствия этого могут быть более существенными, чем бремя затрат, связанных с финансовой поддержкой таких предприятий со стороны государства. В мире все больше осознается пропасть, разделяющая мировое сообщество на две группы стран: развитые и отсталые. Расширение этой пропасти похоронило эйфорию в отношении возможности догнать передовые страны. Причем каждая из них уже не может существовать друг без друга, но и каждая начинает осознавать осо-
3. Этика русского народа как конституирующей государство нации 751 бые пути и механизмы социально-экономического развития. Рос- сия в результате проведенных «реформ» оказалась в социально- экономическом кризисе, которого не знала ни одна страна земного шара в мирное время. Нам необходимо скорее осознать свое поло- жение как отсталой страны с уникальной спецификой и найти аде- кватный ответ на вызов времени. В заключение, прежде чем перейти к рассмотрению этической системы ценностей нашего народа, напомним о требованиях буду- щего духовно-информационного общества: • признание порочности «общества потребления», сопровож- даемого кризисом рационализма, индивидуализма и эконо- мической эффективности; • переориентация на коллективистские и общественные прин- ципы жизнедеятельности человека; • возрастание роли человеческого фактора (капитала) и подчи- нение ему финансово-материального капитала; • приоритетность духовного производства, этико-культурных ценностей и их учет в системе экономических показателей, отвечающих задаче повышения уровня человеческого разви- тия. 3. Этика русского народа как конституирующей государство нации Проблему взаимодействия экономики и этики нельзя ограни- чивать общетеоретическим подходом. Необходимо исходить из ре- альной социально-экономической действительности, конкретной историко-национальной специфики нашего общества, в котором русский народ играет конституирующую роль в государственном строительстве. В нем должна быть учтена и роль других народов России (других национальностей — 15%), но в качестве не самодов- леющей константы, а дополнительных переменных, составляющих общественной жизни российского общества. Только понимание духовных истоков, менталитета, этики рус-, ского человека, сросшихся с православием, система ценностей ко- торого формировала духовный лад русского народа, позволяют оп- ределить степень соответствия наших особенностей новой пара- дигме социально-экономического развития человечества.
752 Глава 36. Этика и экономика Этика отношений собственности и труйа Приступая к анализу этики русского народа, обратимся к одной из основополагающих экономических категорий — собственности. Православная этика не признает собственность ни благом, ни злом, но она может быть и тем, и другим. Поэтому она не может служить основанием, предопределяющим социально-экономичес- кую систему, но может стать и становится орудием социально-эко- номического устройства общества. Богатство само по себе не явля- ется злом, равно как и нищета — добродетелью. Главное заключа- ется в том, что богатство не может сводиться лишь к материальным ценностям. Таковыми являются свойства и достоинства человека (здоровье, способности, навыки, образованность, одухотворен- ность и т.п.). Богатство пагубно лишьтогда, когда становится само- целью. Осуждается неправедно приобретенное богатство. При этом предполагается, что достоинства человека, как и богатство, нара- щиваются творческой и культурной деятельностью, ибо они наи- лучшим образом формируют личность человека. Вся предыстория и история христианства на Руси предопреде- лили невозможность юридического закрепления римского права собственности. Специфика заключалась в постепенном слиянии и сращивании собственности и власти. А если учесть, что происходи- ла нарастающая интеграция православия, власти и собственности, то станет очевидным этическая, экономическая и этатическая ос- нова формирования русского менталитета, его системы ценностей. Православная этика осуждает потребительство и тем более по- рицает гедонизм, хотя и не превозносит аскетизм. Используя со- временные термины, этика русского человека как потребителя оп- ределяется принципом необходимой достаточности. В отношении русского менталитета пирамида Маслоу не может быть критерием ранжирования потребителей. Между прочим, и в условиях надви- гающейся технологической революции она все в большей степени перестает отвечать чаяниям и устремлениям Западного мира. Ис- тинное благополучие русским человеком оценивается не матери- альным изобилием, а, как точно подметил В.Н.Татищев, «спокой- ствием души и совести». Однако цена этому спокойствию — вечное терзание. Бытовое преуспевание — стандарт западной повседнев- ности, но не удел русского человека, а лишь необходимое приложе- ние к системе духовных ценностей. Если исходить из этики труда, то она базируется на праведности труда и богатства. Протестантизм с его рационализмом увязал труд
3. Этика русского народа как конституирующей государство нации 753 с материальным достатком и богатством, которые якобы и предоп- ределяют значимость личности, ее «избранность». Отсюда и проис- текает собственно идея потребительского общества, которое стало результатом взаимодействия двух составляющих — рыночных сил и этических ориентиров развития общества. Православие настаивает на труде во имя достижения собствен- ного и всеобщего благоденствия, которое включает в себя в первую очередь духовное, нравственное благополучие. Если обратиться к современной интерпретации термина «трудо- вая деятельность» работника в рамках западной и русской этики, то с полным основанием можно утверждать, что для западного работ- ника определяющим является эффект замещения свободного вре- мени рабочим, а для русского человека довольно быстро вступает в действие эффект достаточного дохода, с которым сопряжена более высокая ценность свободного времени по сравнению с рабочим. Отсюда, очевидно, и проистекает легенда о лености русских. Сточки зрения западного потребительского общества это, возмож- но, и так, но с точи зрения русского менталитета существует необ- ходимая материальная достаточность, которая позволяет оставлять время для «работы души». Этика морали и права Превалирующая роль духовных ценностей по сравнению с мир- скими благами нашла отражение в народном эпосе — былинах, сказаниях, сказках. Последние опять-таки подвергаются нападкам, указывается на их оторванность от реальной жизни, ущербность, выражающуюся в отсутствии хозяйственного практицизма. И при- водятся в пример сказки западноевропейских народов, в которых содержится якобы великая воспитательная доминанта правильной ориентации человека в его мирской, хозяйственной жизни. Нам противопоставляют этику протестантизма и тем самым укоряют в том, что наши сказки якобы ориентируют на безделье, на жизнь без хлопот. Новым «учителям» и интерпретаторам, конечно, ведомо, что в наших сказках все эти мирские блага сваливаются на героев сказок с неба не за какие-то практические, хозяйственные деяния, а за спасение жизни другого существа, за добро, отзывчивость, храб- рость и прочие духовные добродетели и доблести личности. Это и есть наша шкала высших национальных ценностей.
154 Глава 36. Этика н экономика Сформировавшаяся этическая система ценностей нашего наро- да уходит своими корнями в «Слово о законе и благодати» Илла- риона Киевского. Оно раскрывает не только путь следования чело- вечества к Истине от идольского мрака, а затем Моисеева закона к христианству, но и величайшую ценность — благодать. Согласно канонам византийской патристики Илларион разви- вал свои воззрения на основе аллегорического метода, выделяя с этой целью ключевые понятия христианской религии — закон и благодать, Ветхий и Новый Завет. Он не принял ветхозаветной трактовки благодати как исполнение закона, а воспринял как абсо- лютно противоположное по своему содержанию понятие — благо- дать. Закону чуждо представление о высшем благе — свободе. Он целиком погружен в быт, в суету земных страстей; он владеет явным, но не ведает тайного, дает малое сиюминутное, но не знает вечного. Благодать же — это свобода как органическое состояние человека, которая соответствовала моральным заветам первона- чального христианства. Благодать — в Истине, Правде. Таким образом, евангельская истина с самого начала была по- ставлена выше обычая, правовой нормы. Эта истина неразделима с благом, нисходящим от Святого духа, определяющего душевное состояние человека, находящее свое проявление в совести как выс- шей мере справедливости. «Жить по совести» для русского челове- ка — высшая мера оценки его жизнедеятельности и форма саморе- ализации. Отсюда проистекает правдоискательство, превосходство совести над законом. Ссылки на то, что русский человек, выбирая суд совести, а не закон («судить по закону или по совести»), тем самым демонстри- рует якобы «закононепослушание», указывают на ограниченность мышления тех, кто пытается отыскать в этом нашу неполноцен- ность как нации, лишенной якобы правовой культуры. Очевидным проявлением отдельных элементов «суда совести» служит институт присяжных заседателей, широко использовавшейся в дореволюци- онной России1, а ныне практикуемый в отдельных странах Запада. Присяжные заседатели — это коллегия непрофессиональных судей, и, следовательно, они руководствуются не буквой закона, а духом совести. Эта совесть ограждает человека от произвола обы- чая, мирского закона, процессуального регламента, которые не- 1 Сейчас рассматривается вопрос о возрождении в стране института присяж- ных.
3. Этика русского народа как конституирующей государство нации 755 редко становятся той казуистикой, которая попирает справедлив вость. Таким образом, даже народы с иным менталитетом вынуж- дены вносить коррективы в несовершенство мирских законов, тогда как в родном отечестве совестливость, благодать пытаются посредством хитроумной лжи трансформировать в ущербность. Специфика русского менталитета Русский менталитет, в противоположность экстравертной лич- ности, характерной для западной культуры, заботящейся о право- вом устройстве социальной жизни и обеспечении индивидуальной свободы, связан с культурой интровертной личности, стремящейся к целостному внутреннему восприятию мира. В связи с этим рус- скому менталитету присущи нравственный максимализм и совес- тливость, а также органическое слияние истины (правды) и добра. Для него характерна и важна не внешняя свобода, добровольно делегируемая коллективу, не свобода, предопределяемая внешни- ми, мирскими нормами, не свобода творить собственные ценнос- ти, т.е. «свобода как осознанная необходимость», а внутренняя сво- бода. Причем под «осознанием» понимается не только и не столько проявление разума, сколько духовность. При этом ум оценивается как определяющая сила души. Православная этика — этика альтруизма, но не эгоизма, кото- рый оценивается как главная опасность, ибо в нем находит свое проявление самоволие, безграничная свобода, необузданные страсти собственного самоутверждения и игнорирование всего ок- ружающего. Никто не может отрицать (тем более это подтвержда- ется текущим моментом), что русский народ олицетворяет собой высшуюстепеньтерпения, вытекающую из самоограничения воли, страха и боязни потерять совесть, поступиться христианскими принципами Любви, Веры и Надежды. Очевидно, эти составляющие менталитета русского народа дают повод многим нашим недругам приписывать ему безволие, рабское состояние. Но это обманчивое, поверхностное восприятие мира русского человека. В своей многовековой трудной, многострадаль- ной истории он не раз демонстрировал мощь духа в беспрерывной цепи героических подвигов в противоборстве с внутренними и внешними врагами.
756 Глава 36. Этика и экономика Этика государственности Становление русской государственности неразрывно связано с православием. Поэтому религия и государство всегда искали вза- имной поддержки. Это находило свое проявление в идее Мос- квы — Третьего Рима и в единстве церкви и государства в лице самодержца. Единство православия и государственности сместили в центр системы ценностей русского народа нравственность, патриотизм и гражданственность. Все это в дальнейшем получило развитие в тру- дах прежде всего славянофилов и нашей отечественной религиоз- ной философской мысли и закрепилось окончательно в памятни- ках культуры русского народа. Этический компонент русской философии На основе духовных ценностей, православной этики возникла, развивалась и развивается русская философская мысль, соединяю- щая в себе рациональное с иррациональным и породившая учение о «целостности духа» как основы целостного бытия. Еще славяно- филы выступили с критикой ограниченности рационального мыш- ления и ввели понятие «живознание» (И.В.Киреевский) как един- ственной основы истинного, полного, конкретного знания. «Жи- вознание, — по СЛ.Франку, — это знание, в котором реальность сама раскрывается внутри нас». От себя добавим, что одухотворен- ное знание есть результат синтеза интеллекта и духа. Целостное познание, цельная Истина раскрываются на основе единства всех духовных сил: чувственного опыта, рационального мышления, эс- тетической прецепции, нравственных ценностей и религиозного созерцания. Все русские философы, включая и позитивистов, полностью признавали значение нравственного опыта, который находил свое выражение в единстве теоретической истины и праведности. Рус- ская философская мысль билась над разработкой теории о мире как едином целом. Сейчас, в преддверии XXI в., мы можем со всей убежденностью повторить вслед за Н.О. Лосским, что религиозная и нравственная составляющие русской философской мысли — это не результат ее отсталости от схоластики средних веков Запада, не ее повторение, а восхождение по спирали на основе использования всех достиже- ний науки и современной философии, особенно современной вы-
4. Реалии социально-экономического развития России в 90-х гг. 757 сокоразвитой гносеологии с целью получить интегрированное зна- ние о мире. Таким образом, краткое ознакомление с основополагающими этическими нормами русского народа, его духовно-философским наследием позволяют, во-первых, подчеркнуть их совпадение в по- давляющей своей части с тенденциями нового мировоззрения, па- радигмой социально-экономического развития человечества. Во- вторых, этика русского народа, его менталитет как раз и явились, можно сказать, той благодатной почвой, на которой происходило единение народов, формирование российской цивилизации, в ко- торую вкрапливались и органически с ней ели вались духовно-куль- турные ценности внутрироссийских этносов и сопредельных наций. В-третьих, формирование рыночной экономики как неиз- бежной данности с самого начала должно быть направлено в русло общемировых тенденций социально-экономического развития и морально-этических норм русского народа. А это требует обузда- ния стихийных рыночных сил введением различного уровня жест- кости общественно-государственного регулирования социально- экономических процессов. 4. Реалии социально-экономического развития России в 90-х гг. В нашей реальной социально-экономической действительнос- ти прежде всего бросается в глаза подмена цели средством — ста- новление рыночной экономики. Но последняя выступает лишь одним из средств обеспечения научно-технического и социального прогресса. Отсутствие успехов в данном направлении свидетельст- вует о несостоятельности способов перехода к рыночному хозяйст- ву и механизмов его функционирования. Особенно отчетливо это проявляется на фоне объявления моне- таристской политики и формирования свободной рыночной кон- куренции «с миллионами и десятками миллионов собственников». В действительности нет ни собственников, ни нормального рынка, так как переход к «рыночной экономике» осуществлялся с помощью антирыночных методов. Злоупотребления в процессе приватизации государственной собственности нанесли колоссаль- ный ущерб нашей стране. Достаточно только указать на то, что 500 крупнейших приватизированных на начало 1995 г. предпри- ятий с реальной стоимостью основных фондов не менее 200 млрд долл, были проданы за 7,2 млрд долл., причем около 70% этого
758 Глава 36, Этика и экономика имущества оказалось в руках иностранных компаний или их под- ставных юридических и физических лиц (в машиностроении — 85%, металлургии — 77%, нефтегазовой отрасли — 66%, химичес- кой промышленности — 65%). Кроме того, из России ежегодно происходит утечка капиталов, по различным оценкам, в размере от 15 до 40 млрд долл., тогда как выручка от экспорта нефти и газа не превышает 10 млрд долл. Это еще раз свидетельствует об игнорировании государственных инте- ресов. В результате возникает угроза национальной безопасности России. Последствия «реформ» для реального сектора экономики Приватизация не самоцель, а средство повышения эффектив- ности производства, обеспечения экономического роста и по- вышения благосостояния отдельных коллективов и общества в целом. Главный принцип приватизации — оздоровление нацио- нальной экономики путем лучшей организации производства, уп- равления им в рамках частной собственности, в которую трансфор- мируются неэффективные либо низкоэффективные предприятия. В любой стране она начинается с неэффективно работающих госу- дарственных предприятий, но при этом не сразу, а предпринима- ются меры по постепенному разгосударствлению с целью возмож- ного их оздоровления. И только в случае отрицательного результата проводится приватизация таких предприятий. В нашей стране с самого начала был нарушен принцип соци- ально-экономической целесообразности реформирования отно- шений собственности. В условиях единой государственной собст- венности необходимо было осуществлять разгосударствление по трем направлениям: либерализации, коммерциализации, образо- вания предприятий со смешанными формами собственности. Причем это должно было касаться тех 35—40% предприятий про- мышленности, которые были либо убыточны, либо низкорента- бельны. Но приватизацию начали с эффективно работающих предпри- ятий, которые обеспечивали поступление солидных финансовых ресурсов в государственную казну. Это обусловливалось идеологи- ческой, а не экономической целесообразностью в надежде проде- монстрировать в будущем высокую эффективность предприятий частной собственности по сравнению с оставшимися в руках госу- дарства неээффективными предприятиями. В результате подав-
4. Реалии социально-экономического развития России в 90-х гг. 759 ляющая часть ранее эффективно работавших предприятий оказа- лась в разряде убыточных; на начало 1998 г. в промышленности 65—-70% предприятий были убыточные или низкорентабельные. Финансовое положение Финансовая основа развития национальной экономики была подорвана в самом начале «реформ» путем ликвидации решающего ресурса — сбережений общества и развертывания инфляционного процесса посредством «эмиссии» банковских денег как способа расхищения государственных финансовых ресурсов. Объявленная врагом номер один инфляция сопровождалась невиданным муль- типлицированием банковских денег, которое было равносильно денежной эмиссии, так как эти депозитные деньги никак не увязы- вались с реальным сектором экономики. Только реальная эконо- мика могла бы нейтрализовать этот инфляционный эффект путем роста предложения товаров и услуг. Но она не получала кредитов — шел процесс дележа государственных финансовых ресурсов среди банков и других вновь нарождающихся частных кредитных учреж- дений и государственной бюрократии. Мало того, была спровоцирована и продолжает действовать в условиях «рыночной экономики» подавленная инфляция. Это еще одна «специфика» России. Попытки представить ситуацию на де- нежном рынке как мало подверженную инфляционному процессу не выдерживают критики. Огромная постоянная задолженность государства работникам бюджетной сферы указываетна умышленное сдерживание совокуп- ного спроса, которое дополняется невыплатой заработной платы и в предпринимательском секторе экономики. Как известно, на рынке присвоение осуществляется только на основе купли-прода- жи, возмездности. Поэтому правительство, ратуя за рыночные от- ношения, не может вести себя как грабитель. В противном случае и другие хозяйственные субъекты, глядя на основного субъекта найма рабочей силы, будут иметь моральное право поступать подобным образом. В противоположность подавленной инфляции, проявля- ющейся в дефиците предложения товаров, современная ее форма приняла уродливый для рыночной экономики характер, который проявился в дефиците денег. Кроме того, правительство, получая по своим заказам продук- цию, не расплачивается за нее либо растягивает оплату своих зака- зов на месяцы и годы. В результате возникает цепная реакция не-
760 Глава 36. Этика и экономика платежей, которые стали одной из главных проблем экономики. По оценкам экспертов 1 руб. неплатежей государства порождает 6— 8 руб. неплатежей в стране. Это еще одна скрытая инфляционная составляющая. В результате экономика лишилась финансовых ресурсов для осуществления инвестиционной деятельности и «миллионы» соб- ственников, о которых так много говорилось и говорится, оказа- лись один на один с криминальными структурами, которые «вымы- ли» из числа предпринимателей подавляющую их часть. Требуется всемерная и безоговорочная защита государством частного пред- принимательства, мелких и средних предприятий, и прежде всего в сфере производства продукции. Направления изменения курса реформ Необходимо признать, что избранный курс социально-эконо- мических реформ, формы и методы их реализации указывают на невозможность управлять народнохозяйственным комплексом, регулировать социально-экономические процессы в интересах по- давляющей части общества, обеспечения стабильности и экономи- ческого роста. В результате разрушения производственно-техни- ческого аппарата, разрыва устоявшихся финансово-экономичес- ких связей национальная экономика была доведена до состояния, адекватного послевоенному времени, но с гораздо большими отри- цательными социальными последствиями. Хорошо известно, что общая «экономическая атмосфера», бла- гоприятная или, напротив, неблагоприятная для функционирова- ния реального сектора экономики, в решающей степени, зависит от государственной экономической политики, от набора того инстру- ментария, с помощью которого регулируется национальная эконо- мика и происходит воздействие на протекающие в ней финансово- экономические процессы. Именно это положение лежит в основе смены экономических курсов, к которой вынуждены прибегать по- литики и политические партии, приходящие к власти в условиях депрессивного или кризисного состояния народного хозяйства. Перелом двух веков ознаменовался качественно новым испыта- нием для русс кого народа — необходимостью духовной консолида- ции нации, возрождения национального самосознания в условиях изменяющейся геополитической расстановки сил. Должны быть созданы благоприятные условия для миграционных притоков рус- ских. Это необходимо для накопления духовных, интеллектуаль-
4. Реалии социально-экономического развития России в 90-х гт. 761 ных и материальных сил, обеспечивающих национальную безопас- ность Отечества. Россия как мировая кладовая природных ресурсов становится объектом скрытой и явной экспансии мировых сил, поэтому толь- ко сильное в военном отношении государство в состоянии удер- жать военно-стратегическое равновесие, обеспечить самосохране- ние и решение геополитических задач, вытекающих из быстро из- меняющейся ситуации в мире. Ссылки на экономические труднос- ти не могут служить оправданием для навязываемого разоружения, которое в дальнейшем потребует больших усилий, чтобы воспол- нить разрушенный военный потенциал страны. Преодоление финансово-экономических трудностей лежит в русле непременного изменения курса реформ в направлении ожив- ления и развития национальной индустрии и других сфер хозяйст- венной деятельности. Его основой может быть только экспансио- нистская государственная инвестиционная политика как условие и реструктуризации национальной экономики, и установления ры- ночного равновесия на базе развертывания предложения и роста доходов. Поэтому первостепенной задачей становится максималь- ная мобилизация свободных денежных ресурсов, сбережений, ко- торые в значительной своей части изъяты из хозяйственного обо- рота в виде иностранной валюты. Это требует немедленной дедол- ларизации финансовой системы России в интересах развития на- циональной экономики, но не для заделывания финансовых бре- шей в казне правительства. Одновременно должна быть решена и проблема доверия хозяйственных субъектов и населения к банков- ской системе и финансово-кредитным институтам, что требует от Центрального банка России наведения порядка в данной сфере и установления жесткого контроля за их деятельностью при полной ее прозрачности. Формирование социально ориентированной национальной экономики обусловлено необходимостью параллельного функци- онирования и взаимодействия государственных, общественных и частных секторов экономики как равноправных. Это предполагает возвращение незаконно вывезенного за границу капитала и возме- щение полной стоимости так называемых приватизационных ос- новных и земельных фондов. Требуется также устранить отрица- тельные последствия приватизации, связанные с проникновением иностранного капитала в стратегические отрасли и производства национальной экономики, и проводить в дальнейшем селективную
762 Глава 36. Этика и экономика политику привлечения иностранного капитала, чтобы обеспечить национальную безопасность страны. Формирование рыночных отношений не может сопровождать- ся акцентированным вниманием исключительно на индивидуаль- ном интересе, насаждением эгоизма. Это противоречит историчес- кой духовной национальной традиции, усиленной общественной психологией людей, формировавшейся в советский период. Исто- ризм выражается в приоритете первичных потребностей, а не по- требительства, в приоритетности коллективистских и обществен- ных интересов. Очевидно, что с развитием рыночных отношений наряду с усилением индивидуального интереса в логике экономи- ческого поведения должны присутствовать мотивации как эконо- мического, так и этического характера. Укрепление именно наци- ональной традиции, а не насаждение нигилизма есть та этическая основа, на которой только и смогут сформироваться цивилизован- ные экономические отношения, адекватные наступающему веку, а не мрачному прошлому — периоду первоначального накопления капитала. Отказ от традиции духовных ценностей, философско-экономи- ческой этики конституирующей нации российского государства и навязывание либерально-демократической идеологии Запада наи- более отчетливо проявляются в ориентации поисков российской идеи. Последнее есть не что иное, как попытка подменить «рус- скость» «российскостью». В противоположность российской рус- ская идея — это реальность, подтвержденная всей историей суще- ствования русского народа, который считал своей задачей форми- рование, развитие и процветание Государства Российского. Только благодаря русской идее, таким свойствам менталитета русского че- ловека, как терпимость, уважение к ценностям других народов, жертвенность, совестливость и гражданственность, было обеспече- но создание великой державы без ее деления на метрополию и ко- лонии. Россия — многонациональное образование, но это не повод и тем более не причина для игнорирования народа, на который при- ходится 85% всего населения нашей страны. Необходимо понять, что с угасанием конституирующего государство русского народа наступит и социально-политический, и геополитический коллапс как на российских просторах, так и в мировом масштабе. Теорети- зирование о национальной идее, менталитете, в том числе эконо- мическом, вне духовных ценностей русского народа есть нечто
Выводы 763 новое, как повод навязать обновленный интернационализм и кос- мополитизм. Перспективы развития человеческого сообщества и нашего оте- чества требуют философского осмысления и тенденций развития материальной основы жизнедеятельности человека и общества. Очевидно, в хозяйственной жизни общества самым главным должно быть не самоустранение государства от экономических дел, а активное его участие в оживлении хозяйственной деятельности, регулировании и управлении национальной экономикой. В каче- стве важнейших инструментов участия государства в управлении экономическими процессами может быть директивное и индика- тивное планирование, косвенные методы воздействия на хозяйст- венную и финансовую конъюнктуру и частичное прямое распреде- ление ресурсов, а также разработка и реализация общегосударст- венных программ развития отдельных отраслей и сфер экономики с установлением четкого контроля за достижением приоритетных целей. Необходимо объявить приоритетами поддержку отечественной промышленности и сельского хозяйства, независимой националь- ной банковско-финансовой системы и реализовать их путем созда- ния благоприятного инвестиционного климата и подчинения де- нежно-кредитной и финансовой политики интересам развития ре- ального сектора экономики; осуществления структурной пере- стройки народного хозяйства; проведения гибкой политики от- крытой экономики с элементами протекционизма в отношении отечественных товаропроизводителей; недопущения обвального банкротства предприятий и оказания поддержки малому предпри- нимательству при надежной его защите государством от рэкета; принятия гибкой налоговой системы в интересах активизации про- изводственной деятельности; восстановления и развития произ- водственно-технических связей, финансово-экономических отно- шений с хозяйствующими субъектами стран — членов СНГ. Выводы 1. Этика и экономика — две взаимосвязанные, взаимодействующие и взаимообусловливающие составляющие жизнедеятельности человека и общества. Поэтому этика, олицетворяющая систему духовно-культурных, морально-нравственных ценностей, должна включаться в экономику с целью анализа важнейшей предпосылки социально-экономического раз-
764 Глава 36. Этика и экономика вития, игнорирование которой не может не вызвать отторжение народом чуждой по духу модели жизнедеятельности общества. 2. Этика является определяющим компонентом жизнедеятельности общества и человека, придающей национальный колорит, национально- духовную специфику функционирующей социально-экономической сис- теме. 3. Кризис западной системы ценностей, провоцирующей развитие «об- щества потребления», новые мировые тенденции в социально-экономи- ческом развитии, национально-государственные традиции России и рус- ско-православная система ценностей позволяют наметить те ориентиры социально-экономического прогресса, которые отвечают требованиям наступающей технологической революции и духовно-информационного общества XXI в. 4. Этика русского народа как конституирующей государство нации признает праведную собственность, а труд не сводится к средству обеспе- чения лишь материального достатка. Поэтому наращивание богатства со- пряжено и с трудом души человека. При этом приоритет отдается духовно- му богатству, носителем которого является сам человек с его здоровьем, умением и навыками, совестью и други ми духовным и добродетелями. Это в полной мере корреспондируете концепцией духовно-информационного общества, в котором определяющей сферой жизнедеятельности становит- ся духовное производство, а фактором — человеческий капитал, на чем настаивала с самого начала православная этика. 5. Анализ социально-экономического «развития» (упадка) России 90-х п свидетельствует о двух вопиющих общественно-политических фактах. Во- первых, «реформаторы» от революции осуществляли всю систему рыноч- ных мероприятий на основе антирыночных принципов. Во-вторых, ими были полностью проигнорированы национальные традиции русского на- рода, дискредитирована вся система ценностей конституирующей госу- дарство нации. 6. В связи с вышеизложенным необходимо проведение рыночных пре- образований в той мере и в тех формах, в которых они вписываются в систему этико-культурных ценностей нации.
Глава 37. Переходная экономика: общие принципы и российская действительность 1. Содержание переходности Переходная, трансформационная экономика предполагает дви- жение от одного ее состояния к другому. Причем эти состояния, по всей вероятности, должны характеризоваться определенной устой- чивостью в длительном историческом периоде. В то же время пере- ходной экономике в целом должна быть свойственна неустойчи- вость, подвижность. Очевидно, при этом необходимо признать не- которые существенные изменения в самом основании общества, в системе принципов и факторов, когда одни из них начинают утра- чивать ведущую роль и отходят на задний план, а другие усиливают свою значимость и влияние в социально-экономических про- цессах. При поступательном движении экономики из менее развитых и зрелых состояний в более зрелые и совершенные имеет место соче- тание элементов отживающей, затухающей и набирающей силу экономических систем. Это должно отражаться на природе и струк- туре производственных (экономических) отношений, которые, как мы уже знаем, изменятся в результате развития производительных сил, общественного разделения труда и обобществления производ- ства, а также изменений в политической структуре власти, социаль- но-правовых отношениях. В то же время происходящие преобразо- вания в экономических отношениях требуют трансформации и в элементах производительных сил, и системе организационных от- ношений производства, и системе социально-правовых отноше- ний, и структуре государственной власти. Миогоукладность Для анализа переходной экономики наиболее приемлемым яв- ляется введенное в научный оборот В.И. Лениным понятие
766 Глава 37. Переходная экономика: общие принципы и действительность «уклад», которое довольно широко использовалось советской эко- номической наукой. Правда, необходимо обратить внимание на то, что данное понятие ограничивалось рамками хозяйственной дея- тельности, экономики, т.е. речь шла о хозяйственном укладе. Од- нако более правильно было бы говорить об общественно-экономи- ческом укладе, который не только ограничивается спецификой экономических отношений, но и включает в себя идеологические, этические, культурные, а также политические аспекты жизнедея- тельности людей. Иначе говоря, речь должна идти не просто о спо- собе хозяйствования, а об образе жизни тех или иных социальных слоев общества. Если обратиться к уже известным нам категориям «способ производства» и «общественно-экономическая форма- ция», то уклад в большей степени тяготеет по своему содержанию к «формации» как всей совокупности общественных отношений. Уклад — наиболее удачный термин с точки зрения как семанти- ки русского языка, так и выбора научного инструментария для ана- лиза социально-экономических процессов. Уклад — это емкое и четкое понятие, используемое для характеристики жизнедеятель- ности социальных групп и слоев общества, их общественно-эконо- мического бытия. В качестве иллюстрации обратимся к мелкому предпринима- тельству, или к мелкотоварному укладу. Само определение уклада говорит о том, что хозяйственный склад жизни данного слоя людей базируется в значительной степени на участии самого предприни- мателя в трудовой деятельности. Это предприниматели-тружени- ки, над которыми довлеют этические нормы и культурное наследие соответствующей нации. Однако хозяйственный быт, экономичес- кие отношения не могут не сказываться на их идеологических и политических устремлениях, поведенческой психике, оценках происходящих процессов и явлений. И то, что было подмечено и высказано В.И. Лениным относительно двойственной природы простого производителя: труженика и капиталиста (предпринима- теля), вряд ли возможной необходимо опровергать. Неприемлемой является лишь постановка вопроса о преодолении этой двойствен- ности путем искоренения данного социального слоя. В настоящее время, равно как и в относительно длительном периоде, подобная перспектива не просматривается, и она маловероятна. И с этим необходимо считаться, как с объективной данностью. Во всех стра- нах предприниматели — довольно солидный социальный пласт об- щества, который не может проигнорировать любое политическое движение.
1. Содержание переходности 767 Что же касается истории развития человечества, то она демон- стрирует многоукладный характер общественного производства с тех пор, как человечество переступило через порог первобытной стадии. Разложение общины, образование семьи и частной соб- ственности уже свидетельствуют о разрушении моноукладной эко- номики и возникновении частнособственнического уклада, кото- рый еще долго был неразрывно привязан хозяйственной пупови- ной к общине. Но процесс начался. Поэтому вне зависимости от того, какие у нас существуют представления о ступенях, стадиях в эволюции тех или иных социально-экономических систем, мы должны признать существование в каждый конкретный период многообразия социально-экономических отношений как следст- вие сосуществования разнообразных социальных групп, слоев, классов. Если возникла частная собственность и простое товарное про- изводство, то это не означало исчезновения автократического зам- кнутого хозяйства, равно как и появление в том или ином обществе рабовладельческого уклада не означало устранение с арены обще- ственной жизни автократического или простого товарного произ- водства. Устранение рабовладения и замена его феодальной зави- симостью не исключали ранее существовавшие уклады. Развитие товарного производства и де нежного хозяйства, возникновение ка- питала и основанного на его базе соответствующего уклада не уст- раняло в одночасье все предшествующие формы социально-эконо- мической жизни. Причем сам капитализм в дальнейшем являет собой уже далеко не однородное явление. Об этом наглядно свидетельствует совре- менная действительность. Ведь нельзя игнорировать сосущество- вание частнособственнического уклада, базирующегося на инди- видуальной и партнерской формах частной собственности, с олиго- и монополистическим укладами, имеющими в своей основе корпоративную форму собственности. Одновременно с ними, как и на протяжении всей истории, функционирует и государственный уклад, в основе которого лежит этатическая собственность. Однако с момента своего возникновения в глубокой древности продолжает существовать и мелкотоварный уклад, базирующийся на индиви- дуальной трудовой собственности. Мало того, все большую силу набирает зародившийся в недрах капитализма «социалистический уклад» в форме коллективной собственности, или народных пред- приятий.
768 Глава 37. Переходная экономика.' общие принципы и действительность Довольно широкая гамма укладов, их удивительное соединение указывают на весьма сложную структуру социально-экономичес- ких отношений в любом общес тве, но особенно в современном, с развитой рыночной экономикой. Нельзя говорить о том, что эко- номические интересы на всех срезах имеющихся укладов совпада- ют. Они могут совпадать по отдельным аспектам хозяйственной деятельности, принципам функционирования экономики, но по другим могут быть и противоположными. Многообразие укладов в экономической системе проявляется в рыночных структурах: не- значительно — в чистой конкуренции, но в большей степени — в монополистической конкуренции, олигополии и монополии. Причем роль и социально-экономическая значимость в обществе того или иного уклада проявляются в динамике и сдвигах, проис- ходящих в рыночных структурах. Нельзя согласиться с точкой зрения, согласно которой много- укладность — признак переходности экономической системы из одного состояния в другое. Когда окончательно побеждает господ- ствующий уклад, трактуемый как способ производства, другие ук- лады якобы полностью устраняются либо играют малозначитель- ную роль, а на основе господствующего уклада образуется единая социально-экономическая формация. Поэтому уклады усматрива- лись в тех способах производства, которые л ибо отживали свой век, либо вновь возникли, но еще не трансформировались в господству- ющий способ производства. > Следует признать, что многоукладность — это перманентное состояние социально-экономических систем, в которых постоян- но происходят смещения и сдвиги в структуре функционирующих укладов. Такой подход позволяет избежать необходимости теорети- ческих обоснований неизбежных революционных переворотов в общественной жизни и сконцентрировать внимание на эволюци- онном типе происходящих социально-экономических преобразо- ваний в обществе. Что касается российской действительности, то она вновь демонстрирует путь революционных преобразований, которые в силу своего криминального содержания опять-таки ока- зались направлены против мелкотоварного уклада, так как послед- ний оказался не защищенным государством от преступного мира. Это одна из главных причин, почему мы до сих пор не имеем «мил- лион» частных собственников.
1. Содержание переходности 769 Типы современной переходности Обращаясь к переходности, необходимо осознать всю важность социально-экономического и этико-культурного содержания дан- ного понятия применительно к современной действительности. Мир находится в невиданном по своим масштабам движении в связи с началом великого перелома в развитии цивилизаций под влиянием зарождающейся технологической революции и переос- мыслением системы экономических и этико-культурных ценнос- тей. В результате этих процессов мир столкнулся с невиданными и нарастающими противоречиями. Мы можем с уверенностью ут- верждать, что принцип бифуркации, отчетливо проявившийся в нашей стране в связи с перестройкой, проявляется и в мировом сообществе. Не углубляясь в анализ геополитических проблем со- временности, которые также указывают на возникшую угрозу ми- ровых социально-политических катаклизмов, остановимся на трех наиболее важных направлениях переходности. В связи с этим не- обходимо выделить соответственно три группы стран. К первой группе следует отнести все промышленно развитые страны и ряд стран, сделавших решительные шаги в направлении индустриального общества. Перед ними стоят проблемы переход- ности в постиндустриальное, или, лучше сказать, духовно-инфор- мационное общество, решение которых сопряжено со сменой со- циально-экономической парадигмы развития, заменой или зна- чительным обновлением существующей системы ценностей. В связи с этим на первый план выходят проблемы аксиологии в качестве определяющих моментов, ориентиров и целевых устано- вок новой парадигмы. Следует отметить естественно-историчес- кий аспект данной переходности, обусловленный всей предшест- вующей историей социально-экономической эволюции. Однако и здесь можно ожидать «непредвиденных» поворотов в судьбе от- дельных стран в связи с необходимостью поиска относительно безболезненных способов и методов трансформации общества, за- трагивающей самые глубинные духовно-этические основы «запад- ного» общества. Конечно, эти трансформационные процессы могут сопровож- даться и дополняться новыми как внутренними, так и внешними моментами. Обращает на себя внимание проблема господства фи- нансового капитала и финансовой олигархии и определения их места в новом обществе, а также их взаимоотношений с остальным миром. Следовательно, возникает вопрос о внутренних и внешних
770 Глава 37. Переходная экономика: общие принципы и действительность ограничителях их властных устремлений. Сохранение тенденции к усилению роли транснациональной и международной олигархии в вершении судеб мира не может не породить противодействия прежде всего остальной части мирового сообщества, не говоря уже о национальном человеческом капитале, который, будем надеять- ся, не станет удобной ширмой для прикрытия неблаговидных дея- ний финансового капитала. Вторую группу образуют так называемые развивающиеся стра- ны, которые уже столкнулись с сильными разочарованиями в своем стремлении к становлению индустриального общества и сближе- нию по уровню своего развития с развитыми странами. Пропасть между ними за последние 30—40 лет не только не сократилась, но и увеличилась. Тем не менее все эти страны находятся в состоянии социально-экономической переходности от нищеты и дискрими- нации к относительно достойному образу жизни, достигнуть кото- рый без индустриализации общества невозможно. К тому же нарас- тание поляризации между Севером и Югом чревато весьма сущест- венными осложнениями международных отношений и дифферен- циацией мирового сообщества со всеми вытекающими отсюда не- гативными экономическими, политическими, военно-стратеги- ческими последствиями. Наконец, третью группу образуют страны «постсоциалистичес- кого» пространства, включая и выделяя Россию. Эти страны доби- лись определенных успехов в индустриальном развитии, а также в таких социальныхсферах, как образование, здравоохранение, наука и культура, но отстали от развитой части мирового сообщества в технико-технологическом и экономическом аспектах. Главная и весьма важная отличительная особенность этих стран — высокая степень развития человеческого фактора, человеческого капитала, главной производительной силы общества. Это указывает на нали- чие относительно благоприятной предпосылки адаптации нацио- нальных экономик к современным технологиям и передовым фор- мам организации производства. Основной же недостаток челове- ческого фактора заключается в относительной инертности и слабом проявлении предприимчивости, являющихся следствием условий его формирования и функционирования.
2. Командная экономика: минусы и плюсы 771 2. Командная экономика: минусы и плюсы К основным недостаткам государственно-социалистической экономической системы следует отнести целый ряд обстоятельств, которые в определяющей степени оказали сдерживающее влияние на научно-технический и социально-экономический прогресс в России. Упущенные возможности Прежде всего обращает на себя внимание всеобщая зарегулиро- ванность практически всех общественных отношений и прежде всего экономических, которые были пронизаны отношениями ди- рективного планирования со всеохватывающим диктатом центра. Предпринимавшиеся с 60-х гг. попытки реформирования эконо- мики были весьма робкими. Последовательность и успех реформ в то время могли быть обеспечены еще сильным центром, который в 80-е гг. начал утрачивать свои позиции в результате эрозии власти, руководства КПСС. Уже в то время требовались преобразования отношений собст- венности хотя бы в рамках общественной собственности. Речь идет о коллективных хозяйствах (колхозах), которые функционировали не как обособленные коллективные собственники, а как составная часть государственной собственности, а также о необходимости создания народных предприятий, включая и процессы трансфор- мации уже имеющихся государственных предприятий. Первые преобразования в данной области, начавшиеся во вто- рой половине 80-х гг., протекали на фоне продолжающегося де- формирования и ослабления государственной власти. В результате эти процессы пошли по пути формирования паразитарной эконо- мики в форме кооперативов. Их паразитическое, а не созидатель- ное начало было обусловлено тем, что они оказались дополнитель- ными посредниками и в производстве, и между производством и торговлей. Результаты хозяйственной деятельности реального сек- тора экономики начали присваиваться этими вновь созданными структурами, что подрывало финансово-экономические основы промышленных предприятий, трудовых коллективов и положило начало преступным формам накопления богатства. Из-за существования бюрократическо-директивных форм уп- равления народнохозяйственным комплексом, сферами и отрасля- ми производства, отсутствия хозяйственной самостоятельности и 25*
772 Глава 37, Переходная экономика: общие принципы и действительность маневра у предприятий и объединений при всеобъемлющем госу- дарственном регулировании цен уровень эффективности общест- венного производства оказался неудовлетворительным. Причем имелась в виду только экономическая эффективность, тогда как коммунистическая идеология и целевые установки социально-эко- номического развития позволяли перейти к оценке социально- экономической эффективности с учетом социально-экологичес- кой составляющей. Стремясь приблизиться по уровню потребле- ния к Западу, страна упустила шанс направить экономику в прин- ципиально новое этико-экологическое русло развития. Движение в данном направлении, очевидно, позволило бы создать специфи- ческую экономику, сориентированную не на словах, а на деле на достижение социально-экологического благополучия человека. Возникла парадоксальная ситуация, обусловленная наличием экономической системы с механизмом полной зарегулированнос- ти меновых отношений и стремлением к оценкам экономической эффективности в соответствии с принципами рыночной экономи- ки. В конечном счете оказывались невостребованными результаты научных исследований и опытно-конструкторских разработок. К тому же у товаропроизводителей отсутствовали экономические стимулы для использования техн ических новинок и совершенство- вания форм организации производства. Если говорить о структуре национального, региональных и местных рынков, то все они характеризовались господством либо монополий (монопсоний), либо олигополий. Таким образом, ры- ночный механизм подвергался двойной деформации: с одной сто- роны, отсутствовал даже незначительный сегмент экономики со свободным ценообразованием (не считая черного рынка), с дру- гой — был установлен диктат со стороны товаропроизводителей. Такая структура рынка была предопределена плановой заданнос- тью структуры производства в отдельных отраслях, их комплексах и народном хозяйстве в целом. Именно эта заданность обусловливала жесткие технико-техно- логические и финансово-экономические взаимосвязи между хо- зяйствующими субъектами. Игнорирование данной особенности нашего народного хозяйства в дальнейшем мгновенно привело к дерегулированию национальной экономики, которое разрушило устоявшиеся связи и вызвало крах промышленных, а затем и сель- скохозяйственных комплексов. Не менее важным недостатком бывшей экономической систе- мы являлось несовершенство трудовых отношений. Это, пожалуй,
2. Командная экономика: минусы и плюсы 773 одно из наиболее уязвимых мест так называемой социалистической системы, в которой’провозглашалось «царство» труда, его приори- тет, первостепенная значимость в формировании стоимости и со- здании богатства нации. Наделе мотивация к творческому, созида- тельному труду, материальная заинтересованность в трудовой дея- тельности сводилась на нет различными способами и методами уравниловки в оплате труда. Тем не менее достоинством являлась гарантированность занятости, отсутствие беспокойства за будушее, высокая степень социальной защищенности людей труда. Опять- таки правящий режим упустил возможность реального соединения трудящихся с собственностью на средства производства, закрыв тем самым путь к предпринимательской и трудовой активности коллективов предприятий. Отрицательную роль играл и разрыв между технологиями воен- ного и гражданского назначения. Несмотря на то, что наше госу- дарство добилось военного паритета с США, научно-технические достижения ВПК оставались «вещью в себе» и в весьма ограничен- ных масштабах использовались для поддержания относительно приемлемого технического уровня в отдельных отраслях граждан- ской промышленности. В результате военная промышленность в полном своем объеме становилась парапроизводством, или квази- производством, что явилось определяющим фактором дисбаланса в народнохозяйственном комплексе, национальном рынке, следст- вием которого и необходимо рассматривать хронический товарный дефицит. Ситуация усугублялась бременем расходов государства на содержание армии и флота. Социальные достижения Положительными моментами прежней социально-экономи- ческой системы являются высокая степень социальной защищен- ности населения, относительное равенство в системе образования, здравоохранения и культуры, всемерная поддержка науки и прежде всего фундаментальных и прикладных исследований, формирова- ние коллективистских начал, общественного интереса и неприятие эгоцентризма, воспитание и поддержание высокого уровня нравст- венности и морали. В течение всего пореформенного периода не только ликвидируются и девальвируются все эти достижения и ус- пехи, но и идет искусственное насаждение аморальных и безнрав- ственных принципов жизнедеятельности людей, сопровождаю-
774 Глава 37. Переходная экономика: общие принципы и действительность щееся снижением образовательного уровня, ухудшением состоя- ния здоровья подрастающего поколения. Сложившийся баланс достоинств и недостатков существовав- шей экономической системы требовал осторожного, взвешенного эволюционного процесса реформирования с сохранением ее поло- жительных сторон исходя из требований национальных традиций и особенностей системы ценностей и идеалов русского и других народов России. Именно постепенная трансформация сложив- шейся системы хозяйствования в направлении формирования и совершенствования рыночной экономики была призвана обеспе- чить успех реформирования хозяйственной деятельности в интере- сах экономического роста, повышения уровня жизни народа. Однако отказ от национальных традиций и системы ценностей в пользу либеральной идеологии западного (вернее, американско- го) образца, революционная ломка экономических отношений, от- ношений собственности, политических и государственных инсти- тутов обернулись невиданным социально-экономическим и поли- тическим кризисом. Попытки убедить общественность в неизбеж- ности падения производства, снижения уровня жизни народа как непременных атрибутов процессов реформирования опровергает практика Китая, придерживающегося до сих пор коммунистичес- кой идеологии и осуществляющего действительно реформаторские мероприятия в интересах развития национальной экономики. При этом не следует забывать, какую экономическую базу имели Китай и Россия в предреформенный период. Китай пережил перед этим невиданные по своим негативным последствиям два социально-экономических потрясения: «большой скачок» и «куль- турную революцию», которые, можно сказать, подвели экономику и политическую систему страны к грани краха. И тем не менее при сохранении планирования и жесткого государственного регу- лирования национальная экономика Китая, вступившая на ре- форматорский путь в 1978 г., добилась за 20 последующих лет колоссальных успехов. Среднегодовые темпы прироста нацио- нальной экономики близки к 10%, доходов населения — превы- шают 7%, сбережений населения — 33,5%. Охват директивным планированием промышленного производства снизился с 95% до 5%. И тем не менее в выпуске валовой промышленной продукции на государственный сектор приходится более 45%, коллективную собственность — около 40% и индивидуальную собственность — менее 5%.
2. Командная экономика: минусы и плюсы 775 Эти цифры ошеломляют. Они отражают как непрерывный по- ступательный социально-экономический прогресс, так и процесс институционального реформирования, которое базировалось на четком различении и использовании специфики присвоения на ос- нове отношений собственности и отношений хозяйствования. В Китае, проводившем реформы 20 лет, в руках государства еще остается около 1/2 промышленного производства, тогда как в Рос- сии за три неполных года было приватизировано 70% предприятий промышленности, включая крупнейшие индустриальные гиганты. Результат — прямо противоположный: среднегодовые темпы при- роста промышленного производства за шесть лет реформ тоже на- ходятся в пределах 10%, но со знаком минус. За эти годы страна сократила производство ВНП более чём на 50%. Рассматривая характерные черты переходной экономики, не- обходимо исходить из различных состояний или ступеней (стадий) развития экономики и Общества. Несмотря на то, что экономи- ческая система в исследованиях рассматривается как бы в чистом виде, тем не менее нельзя забывать о том, что сама экономика находится в некой духовно-культурной среде и постоянно испы- тывает на себе ее воздействие через каждого и всех одновременно. Поэтому, говоря о переходности экономики, необходимо говорить в определенном смысле о подвижности, изменчивости и самого общества, которое не может не испытывать на себе влияния из- меняющихся экономических отношений. Однако следует давать себе отчет в том, что духовно-культурная составляющая жизнедеятельности общества претерпевает весьма и весьма незначительные изменения по сравнению с его социально- экономической составляющей. Причем эта духовно-культурная среда придает национальный колорит, национальную особенность одним и тем же по своей природе экономическим отношениям, что в свою очередь указывает на необходимость учета национальных особенностей, традиций, системы ценностей соответствующего народа. В этом смысле экономическая теория выступает и как на- циональная наука, и как составная особенная часть общетеорети- ческой экономической науки, политической экономии. Помня об этих весьма неоднопорядковых и неоднозначных от- ношениях между экономикой (способом производства, экономи- ческими отношениями) и этикой (надстройкой в широком смысле слова, духовно-культурными отношениями), сконцентрируем внимание на переходности экономики, чтобы выявить основные ее
ПЬ Глава 37. Переходная экономика: общие принципы и действительность черты, сопутствующие процессы, динамику экономических отно- шений, отношений собственности. 3. Основные черты переходности Цикличность Первая и наиболее отчетливо проявляющаяся черта переходной экономики — цикличность. Цикличность означает повторение втех или иных формах и способах изменчивости экономических состоя- ний или стадий развития. Цикличность переходной экономики яв- ляется производной от цикличности смены общественно-экономи- ческих состояний или ступеней развития. Если мы говорим о пере- ходном состояни и ил и переходном периоде, то из этого следует, что есть такие состояния и периоды в функционировании экономичес- ких систем, когда в обществе ощущаются или наблюдаются пред- вестники каких-либо существенных и масштабных изменений в со- держании, в структуре экономических, производственных отноше- ний. Следовательно, речь идет о начинающемся процессе замены устоявшихся социально-экономических отношений. Для достижения зрелого, устойчивого состояния требуется, по- видимому, определенный период времени, когда устанавливаются и утверждаются те или иные экономические отношения, которые первоначально находились в зародышевом состоянии, были новы- ми для предшествовавшего им периода экономических отноше- ний. Следовательно, самодвижение к зрелости производственных отношений означает сосуществование некогда зрелых отношений, но вытесняемых с арены хозяйственной жизни, и вновь зародив- шихся и развивающихся отношений. Поэтому картина переход- ности, связанная со становлением новых экономических отноше- ний, дополняется процессом отмирания устаревших отношений производства. В связи с вышесказанным к экономике, экономической систе- ме необходимо относиться как к живому, но не в биологическом смысле слова, а в социальном, организму, которому присущ есте- ственный исторический процесс становления, возмужания, старе- ния и отмирания. Следовательно, социально-экономическая сис- тема как определенная историческая стадия состояния экономики характеризуется тремя ступенями: восхождением; пиком развития, или зрелости; затуханием, нисхождением.
3. Основные черты переходности 777 Неустойчивость Из характеристики динамики экономической системы вытекает другая черта переходной экономики — неустойчивость. Она сопря- жена с совместным параллельным функционированием различных по своему содержанию укладов экономических отношений, кото- рые не могут не функционировать в рамках сосуществования, про- тивостояния, противоборства. Если в первом случае речь идет о естественно-эволюционном процессе, то во втором — реформа- торско-эволюционном или революционном. Надо отметить, что данные направления развития переходных процессов во многом зависят от властных структур в государстве, их целевых установок и устремлений, так как последние обусловливают формы и методы реализации трансформационных процессов. Именно социальная и финансово-экономическая политика государства, в которой и реа- лизуется нормативный аспект экономической теории на этапе переходности, прямо и непосредственно сказывается как на общей макроэкономической среде, в которой функционируют хозяйст- вующие субъекты и от которой в немалой степени зависит социаль- ное благополучие как отдельного человека, социальных групп, классов, так и общества в целом. Наглядным примером является наша российская пореформен- ная действительность, когда структуры исполнительной власти объявляют своей целью то недопущение возврата к прошлому (со- циалистической экономике), то реформирование национальной экономики в направлениях формирования частного капитала и предпринимательства, то борьбу с инфляцией и дефицитом госу- дарственного бюджета и т.п., что свидетельствует о политизирован- ной и идеологизированной экономической политике. Отсюда и проистекает неустойчивость не только возникшей системы эконо- мических отношений, но и политической власти, с которой сопря- жены все те колоссальные разрушительные последствия в эконо- мике и социально-духовной жизни общества, которые мы имеем на сегодняшний день. Если сопоставлять наши реформы с социально-экономически- ми реформами в КНР, проводимыми, кстати, Коммунистической партией Китая, то их пятилетние планы имеют конкретные целе- вые установки по обеспечению экономического ррста и повыше- нию социального благополучия народа. Их реализация осущест- вляется на основе использования разнообразных комбинаций форм и методов реформирования экономики, включая и измене-
778 Глава 37. Переходная экономика: общие принципы и действительность ние отношений собственности и хозяйствования путем стимулиро- вания частного, индивидуального предпринимательства, разгосу- дарствления и поддержания коллективных форм собственности. Поэтому под национальным «знаменем» реформ и происходит еди- нение, консолидация различных слоев, социальных групп, классов общества, политических и общественных сил. У нас реформа, напротив, разъединила эти силы, противопоста- вила их друг другу. Эта поляризация общества в условиях экономи- ческого упадка может иметь негативные последствия. Если в сжатой форме сформулировать китайский и российский опыт реформ, то можно провести следующие параллели: у них цель — развитие, предпосылка — стабильность, движущая сила — реформа; у нас цель — реформа, предпосылка — сохранение влас- ти любой ценой, движущая сила — крупный капитал, внутренняя и внешняя олигархия. Альтернативность К следующей характерной черте переходной экономики необ- ходимо отнести альтернативность, т.е. возможность нескольких направлений развития социально-экономических событий. В их выборе немаловажную роль играет характер и содержание полити- ческой власти. В то же время нельзя не учитывать и объективный момент, вытекающий из складывающейся комбинации производ- ственных, экономических отношений, через которые находят свое выражение экономические интересы всех участников обществен- ного производства — собственников факторов производства и по- требителей. Накал противоречий либо его отсутствие во многом определяют характер трансформационных процессов, а способы и методы их разрешения (снятия) — пути эволюционной или рево- люционной смены одной социально-экономической системы дру- гой. Однако новые социально-экономическе отношения не всегда добиваются быстрой победы. Здесь могут быть и возвратные дви- жения, и зигзаги, и отклонения от основной, стержневой линии естественно-исторического процесса. Следует не забывать, что по- мимо общих теоретических положений в каждой отдельно взятой стране имеются свои особенности, традиции во всех сферах жизне- деятельности общества, которые не могут не накладывать отпеча- ток национального колорита.
3. Основные черты переходности 779 Историчность Характерной чертой переходной экономики является также ис- торичность, которая указывает на неповторимость состояний как экономических систем, так и их переходности. Для каждого исто- рического этапа характерны свои специфические составляющие экономической системы и факторы производства, экономические отношения. Несмотря на то, что по истечении относительно дли- тельных периодов общество и его экономика каждый раз сталкива- ются с проблемой переходности, это всегда неповторимые пробле- мы и противоречия, связанные со специфическими укладами и их экономическим базисом. В каждом отдельном случае речь идет как о различных исходных состояниях, так и о различных процессах социально-экономических преобразований и их результатах, от- личныхдруг от друга экономическими и социальными структурами общества, предопределяющими особенность исторического мо- мента переходности. Преемственность Наконец, необходимо обратить внимание на такую черту пере- ходной экономики, как преемственность, даже если речь идет о кардинальных преобразованиях, сопряженных с разрушительны- ми последствиями для национальной экономики и общества. Пре- емственность заложена уже в этике, которая значительно в мень- шей степени подвержена изменениям (если таковые происходят) и сохраняет память поколений и систему ценностей. И если даже происходят значительные изменения в экономическом базисе, то они приобретают определенную этическую окраску нации либо вступают в противоречие с ее этическими нормами. Равным обра- зом и «чистая» экономическая система не может в одночасье изме- ниться, ибо в ней сосуществуют и взаимодействуют различные ук- лады. Поэтому необходимо такое их взаимодействие, которое обес- печивает непрерывность воспроизводственного процесса как не- пременного условия дальнейшего развития экономики. Естествен- но, что воспроизводственный процесс втягивает в себя все сущест- вующие социально-экономические уклады. Некоторые из них еще длительное время сохраняют печать своих «родовых» экономичес- ких отношений и форм общественной организации производства. Поэтому процесс трансформирования экономической системы при естественно-эволюционном преобразовании общества охва-
780 Глава 37. Переходная экономика: общие принципы и действительность тывает относительно длительный период времени, в течение кото- рого идет соревновательность, взаимодействие и противоборство различных укладов в рамках объективного характера общественной эволюции. 4. Социальная ориентация переходности Рыночная экономика продемонстрировала свои преимущества в отношении и обеспечения ускоренного научно-технического прогресса, и мобилизации личности, хозяйствующих субъектов в интересах достижения собственного благополучия. В то же время это та система экономических отношений, в которой отсутствует социальная справедливость, гуманная составляющая и признается лишь рыночная сила. Мало того, она руководствуется исключи- тельно экономической эффективностью, отбрасывая все то, что не укладывается в стоимостные оценки на текущий момент. Она слабо ориентирована на социум и экологию в той их части, в которой преобладают не материальные, а духовные ценности, что обуслов- ливает необходимость корректировки и вмешательства общества, государства в экономические отношения. В связи с вышесказанным требуется определить характер ры- ночной экономики как с общеисторических позиций, так и с точки зрения конкретной переходной экономики. При переходе от адми- нистративно-командной экономики первостепенное значение приобретает государственное регулирование как неотъемлемый ат- рибут сохранения преемственности и плавного вхождения в рынок и как важнейший элемент функционирования относительно раз- витых рыночных хозяйств. Поэтому другим требованием должна стать регулируемость рыночной экономики и производственных отношений. Экономическая и социальная составляющие государственного регулирования Регулирование должно охватывать не только те сферы и секторы экономики, которые традиционно являются его объектом в разви- тых странах, но и значительную часть других, которые наиболее чувствительны к резкой перемене принципов хозяйственного функционирования или требуют длительного периода адаптации к новым условиям хозяйствования. Речь идет об активной экономи-
4. Социальная ориентация переходности 781 ческой политике с подключением государственного сектора эконо- мики и ресурсов государства, сориентированных на активизацию хозяйственной деятельности. Регулируемость переходной экономики предполагает ее соци- альную ориентированность. Суть же такой ориентации сопряжена прежде всего с возбуждением экономического интереса у подав- ляющей части общества к активной созидательной деятельности. Только через предпринимательскую и трудовую деятельность воз- можно повысить реальный уровень потребления и обеспечить эко- номический подъем. Следовательно, речь идет о проведении актив- ной инвестиционной политики, которая обеспечит рост занятости и предотвратит обвальное сокращение рабочих мест, а значит, будут источники доходов для подавляющей части населения, кото- рые являются одной из определяющих предпосылок стимулирова- ния производства через совокупный спрос. При решении задачи повышения благосостояния нельзя игно- рировать и принцип социальной справедливости в сфере потребле- ния, который находит свое проявление при осуществлении поли- тики дифференциации уровней потребления благ и услуг различ- ными социальными группами и слоями населения. Разрыв между наиболее богатыми и наиболее бедными слоями населения, как мы знаем, выступает своего рода критерием реализации принципа со- циальной справедливости. Тем более опасной становится ситуа- ция, когда едва ли не большая часть населения страны оказывается либо за чертой, либо у черты бедности, в то время как незначитель- ная прослойка общества живет в роскоши, постоянно и навязчиво демонстрируя свое преуспевание в присвоении богатства нации. Динамика изменения структуры потребления Развитие социально ориентированной экономики предполагает и создание условий для совершенствования структуры потребле- ния основной массы населения. Очевидно, на первоначальном этапе переходности решающую роль для каждого работника будет играть эффект замещения свободного времени рабочим под влия- нием стремления к совершенствованию структуры своего потреб- ления. Одновременно надо помнить и об ограниченных возмож- ностях проявления данного эффекта в силу происходящего роста безработицы. Тем не менее социальная ориентация экономики призвана подготовить почву для развития форм рационального ис- пользования свободного времени, когда все большее влияние на-
782 Глава 37. Переходная экономика: общие принципы и действительность чнет оказывать эффект дохода. Однако надо учитывать, что прояв- ление эффекта дохода в нашей стране может происходить с опере- жением по сравнению со странами Запада ввиду иной ментальнос- ти наших работников. Одной из задач становится превращение свободного времени в сферу творческого развития человека. При рассмотрении совершенствования структуры потребления имеем в виду не только чисто утилитарное потребление, связанное с совершенствованием рабочей силы. Это потребности, связанные с развитием культуры, науки, образования, спорта. Услуги, полу- чаемые в данной сфере, имеют важное экономическое значение в связи с развитием главной производительной силы общества, а также социальное значение, обусловленное общим состоянием духа общества, его духовно-культурной средой. Однако было бы глубоким заблуждением (как иногда предлагается в нашей эконо- мической литературе) идти непременно по восходящей удовлетво- рения утилитарных потребностей и затем только переходить к куль- турно-образовательным потребностям. Неприемлемость такого подхода сопряжена с двумя важнейши- ми обстоятельствами. Во-первых, наша страна уже имеет положи- тельный опыт советского периода непрерывного повышения обра- зовательного и культурного уровня населения. Это то колоссальное преимущество, которым располагает общество, чгобы перейти к освоению новых технологий, техники, организации труда и произ- водства. При этом необходимо немедленно принять самые экс- тренные меры по преодолению уже явно проявившей себя тенден- ции снижения образовательного и культурного уровня подрастаю- щего поколения. Нельзя думать о вступлении в новый век. век тех- нологической революции, и надеяться на место под солнцем про- гресса без первостепенного внимания к образовательной и куль- турно-духовной составляющим тех, кому придется жить и работать в качественно новой эпохе. Во-вторых, нет необходимости копировать теоретические под- ходы Запада и его опыт. С одной стороны, этот опыт накапливался и развивался на протяжении столетий и десятилетий. Нам не отпу- щено этого времени, да его и не надо. Требуется лишь продолжить национальную традицию в данной сфере. С другой стороны, сама этика русского народа всегда привлекала внимание к самосовер- шенствованию личности, обогащению его духовно-культурного склада. Советский период нашей истории дополнил его важнейшей компонентой — образованностью. И только соединение высокого
4. Социальная ориентация переходности 783 уровня образованности и богатого культурно-духовного мира насе- ления открывает нам путь в «клуб» передовых стран, а не на задвор- ки мирового сообщества. Динамика отношений труда и собственности Таким образом, мы подошли к наиболее важному моменту со- циальной ориентированной экономики — развитию человеческого фактора производства и человека-труженика. Нельзя забывать, что подавляющая часть общества живет за счет труда. Поэтому в отно- шении человека как носителя рабочей силы задача заключается в превращении труда в творческую деятельность и более полное ис- пользование личностного потенциала. Необходимо постепенное высвобождение человека труда от выполнения исключительно ис- полнительной функции. Конечно, необходимо давать себе отчет, что при существующих технологиях производства приходится счи- таться с ограниченными возможностями преодоления ситуации, когда человек на деле становится придатком техники. В отношении подобного рода производств важное значение имеют новаторские формы организации труда, позволяющие преодолеть рутинность, монотонность труда и отсутствие его связи с конечными результа- тами. В основе данных форм организации труда лежит использование его потенции и установление прямой ответственности за конечные результаты. Речь идет об обеспечении кооперации труда в рамках трудовых коллективов, бригад. При этом наилучшие результаты достигаются, если новые организационные формы труда дополня- ются выполнением хотя бы и ограниченных, но самостоятельных управленческих функций, что предполагает возможность самосто- ятельного целеполагания и избрания собственных способов и ме- тодов достижения поставленных целей. Это — модели от кружков качества до самоуправляющихся трудовых коллективов предпри- ятий. Одновременно с развитием конструктивно-технических воз- можностей задача заключается в создании техники, приспособлен- ной к человеческим функциям, а не наоборот, в приспособлении человека к технике. Это открывает новое направление в развитии человека труда и качественно изменяет его место в производстве. Не менее важное значение в формировании «экономики для человека» имеет изменение отношений собственности в русле со- единения отношений труда и собственности, персонифицирован-
784 Глава 37. Переходная экономика: общие принципы и действительность ных в одном и том же лице. В данном случае подразумевается фор- мирование труженика-собственника вне рамок индивидуальной обособленной собственности, которая либо останется на низком уровне своего развития, либо трансформируется в отношения, разъединяющие капитал и труд и ведущие опять-таки к наемному труду. Следует ставить вопрос о процессах формирования коллек- тивных форм общественной собственности. Естественно, это должна быть не безрассудная очередная кампания по охвату все и вся, а реализуемая исключительно в тех рамках и масштабах произ- водства, когда конечный результат взаимодействия труда и капита- ла становится очевидным, осязаемым. Таким образом, активиза- ция трудовой деятельности и развитие ее творческого характера увязываются с капиталом, который призван устранить отчуждение труда от собственности и установить непосредственную зависи- мость результатов хозяйственной деятельности от трудовых усилий работников предприятия и от отношений распоряжения ими капи- талом. 5. Преобразование отношений собственности ^ Под разгосударствлением следует понимать процесс постепен- ного изменения функциональной роли государства как непосред- ственного субъекта экономических отношений, снижения его роли в том или ином секторе народного хозяйства, на том или ином рынке товаров и услуг. Приватизация — это процесс трансформации общественных форм собственности в частную. При этом, как правило, разгосудар- ствление прямо или косвенно сопряжено либо с подготовкой, либо с развитием процесса приватизации. Разгосударствление не следует отождествлять с денационализа- цией, так как последняя представляет собой один из путей разгосу- дарствления, который непосредственно может выводить на прива- тизацию. Денационализация — это преобразование государствен- ных предприятий в предприятия, основанные на других формах собственности, тогда как приватизация предполагает их перевод в частную собственность. Поэтому приватизацию следует рассмат- ривать как одно из направлений разгосударствления. Изменение роли государства в процессе производства может протекать двумя путями. Первый путь сопряжен со свертыванием предпринимательской деятельности государства. Второй путь свя-
5. Преобразование отношений собственности 785 зан с усилиями государства, направленными на создание условий, стимулирующих формирование параллельных производственных структур, которые будут базироваться на иных формах собствен- ности. В обоих случаях происходит снижение доли государственно- го сектора в той или иной сфере хозяйственной деятельности. Основными направлениями разгосударствления являются ли- берализация, коммерциализация, создание смешанных предпри- ятий с участием государственной собственности, денационали- зация. Либерализация Либерализация рынков предполагает открытие широких воз- можностей для их освоения различными хозяйствующими субъек- тами. Это путь формирования конкурентных структур в тех секто- рах экономики и на тех рынках, для которых была характерна пол- ная монополия государства. Речь идет о снятии различного рода запретов и устранении барьеров, препятствующих доступу на тот или иной рынок конкурентов. Как видим, либерализация, не затра- гивая непосредственно собственности государственных предпри- ятий, содействует образованию новых хозяйствующих субъектов, деятельность которых так или иначе вызывает конкуренцию. Коммерциализация Другим направлением разгосударствления выступает коммер- циализация государственных предприятий, которая заключается в их переводе на коммерческий расчет, подчинении их деятельности принципам рыночного механизма. Коммерциализация государст- венных предприятий предполагает устранение окружающей их не- рыночной среды. При этом государство либо сокращает, либо пол- ностью прекращает их бюджетное финансирование, отменяет льготное налогообложение, отказывает в списании кредитной за- долженности, оценивает результаты хозяйственной деятельности на основе критериев, применяемых в частном секторе. Коммерциализация объектов подготавливает почву и расчища- ет путь к приватизации, так как позволяет выявить нежизнеспособ- ные предприятия, которые в дальнейшем становятся объектом приватизации. Коммерциализация хозяйственных объектов приводит к сокра- щению расходной части государственного бюджета, так как госу-
786 Глава 37. Переходная экономика: общие принципы и действительность дарство избавляется и от субсидирования, и от инвестирования в государственное предприятие. Предоставляя полную самостоятельность отдельным государст- венным предприятиям или их подразделениям, очевидно, следует опасаться распада существующих хозяйственных связей, угрозы экономического хаоса. Поэтому требуется сохранение на опреде- ленное время государственного контроля и регулирования их хо- зяйственной деятельности. Смешанное предпринимательство Другим направлением разгосударствления является создание смешанных предприятий с участием государства и субъектов иных форм собственности, которое могло бы сопровождаться льготным кредитованием и налогообложением. Речь в данном случае идет не только и не столько о создании предприятий с участием иностран- ного капитала, сколько о вкраплении в структуры государственной собственности других форм собственности отечественного проис- хождения. Данный путь непосредственно ведет к приватизации, характеризуемой развертыванием элементов частного предприни- мательства. Одновременно смешанное предпринимательство не- избежно включает в себя элементы коммерциализации государст- венных предприятий. В то же время государство имеет возмож- ность сохранить за собой на неопределенное время часть собствен- ности, которая обеспечивает ему полный или частичный контроль за деятельностью таких предприятий. Денационализация Наконец, последнее направление разгосударствления — дена- ционализация государственной собственности, которая в подав- ляющей своей части носит непосредственно приватизационный характер. В соответствии с законодательством Российской Федера- ции она должна осуществляться поэтапно и тремя различными способами: через аукционы, конкурсы и акционирование. Этапность приватизации Во всех рассмотренных выше направлениях разгосударствления так или иначе провоцируется процесс приватизации, тогда как при денационализации налицо прямая связь с приватизацией.
5. Преобразование отношений собственности 787 Последняя требует для своей реализации определенной этап- ности. Так, на первом этапе определяется конечная цель проекта. Таковой может быть: повышение эффективности работы предпри- ятия; улучшение качества выпускаемых изделий: преодоление мо- нополизма; насыщение рынка товарами. В соответствии с конеч- ной целью подготавливается программа приватизации. На втором этапе определяется метод приватизации: преобразо- вание государственного предприятия в акционерное общество; переход на аренду с правом последующего выкупа предприятия; продажа госпредприятия по конкурсу или на аукционе. Третий этап завершает процесс реализации программы путем разработки необходимых документов, оценки ситуации на рынке, осуществления маркетинга, поиска потенциальных покупателей и, наконец, преобразования государственной собственности. При этом нельзя забывать, что разгосударствление и приватиза- ция — это всего лишь средство, способ формирования таких ры- ночных структур, которые обеспечивали бы научно-технический и социально-экономический прогресс, повышение эффективности национальной экономики. Предпосылки приватизации Для осуществления успешной приватизации необходимо учи- тывать наличие соответствующих условий. Благоприятными усло- виями можно считать прежде всего наличие субъектов, обладаю- щих правом распоряжаться собственностью от имени государства. Как правило, такими субъектами являются холдинговые корпора- ции, находящиеся под контролем законодательной власти; им по- ручается осуществление всего комплекса мероприятий, связанных с приватизацией. Россия не имела подобного рода структур, поэтому регулирова- ние данного процесса было возложено на государственную адми- нистративную структуру — Госкомимущество РФ1. Отсюда и про- явление бюрократии, директивности, администрирования на всех уровнях процесса приватизации. Именно это во многом предопре- делило приватизацию как самоцель, а не средство достижения бла- гоприятных экономических результатов. Другим условием успешной приватизации является наличие развитой инфраструктуры: коммерческих банков, холдинговых В настоящее время Мингосимущество России.
788 Глава 37. Переходная экономика: общие принципы и действительность компаний, инвестиционных фондов, фондовых бирж, которые обеспечивают свободное движение ценных бумаг. К следующему условию следует отнести наличие достаточной емкости финансовых рынков. Другими словами, необходимы до- статочные сбережения у населения и свободные капиталы у пред- принимателей. В России фактически отсутствовали все эти условия, тем не менее процесс приватизации начался с невиданным размахом. Требования, предъявляемые к приватизации Осуществление политики разгосударствления и приватизации вызывает необходимость соблюдения целого ряда требований, ко- торые избавили бы национальную экономику от нежелательных социально-экономических последствий. К первому такому требованию несомненно необходимо отнести недопущение самодовлеющего процесса приватизации, когда она проводится ради скорейшего преобразования и упразднения госу- дарственной собственности. Мероприятия по реформированию государственной собственности оправданны только в том случае, если в результате их осуществления достигается улучшение показа- телей финансово-экономической деятельности хозяйствующих субъектов. Другое принципиальное требование заключается в том, чтобы путем разгосударствления и приватизации содействовать форми- рованию конкурентных рыночных структур и не допустить подме- ны государственной монополии частной. Это происходит, когда государственное предприятие-монополист на том или ином рынке просто меняет своего собственника. В таких случаях требуется ус- тановление жесткого государственного контроля над ценообразо- ванием. Следующее требование связано с обеспечением социальной за- щиты высвобождающихся работников, их переподготовки и по- вышения квалификации, проведением политики по стимулирова- нию создания новых рабочих мест. Приватизация и инфляция Немаловажное значение имеет осознание взаимосвязи процес- са приватизации с другими экономическими процессами. Эта связь наиболее очевидна с денежным хозяйством, ибо приватизация
Выводы 789 должна содействовать борьбе с инфляцией. Прежде всего это обу- словлено тем, что с государственного бюджета снимается нагрузка по финансированию и поддержке государственных предприятий, приобретших иные формы собственности. Кроме того, если приватизация проводится с целью повышения эффективности хозяйственной деятельности предприятий и эта цель достигается, то государство имеет возможность увеличить по- ступления в бюджет за счет возросшей их части в форме налогов от этих предприятий. Другой важный антиинфляционный фактор приватизации за- ключается в том, что путем продажи ценных бумаг и государствен- ного имущества обеспечивается «изъятие» значительных денежных средств у населения, что благоприятно сказывается на улучшении соотношения спроса и предложения на рынках товаров и услуг и, следовательно, на стабилизации цен. Выводы 1. Переходная экономика характеризует ее трансформацию из одного состояния в другое. При этом происходят сдвиги в социально-экономи- ческих укладах общества, которые одновременно сами испытывают неко- торые изменения. В нашей стране переходность сопряжена с процессом трансформации командно-административной системы хозяйствования в социально ориентированную и регулируемую рыночную экономику. Сле- дует отметить, что нам была навязана самая рафинированная либерально- монетарная модель, с антинациональными, антигосударственными и антирыночными механизмами ее реализации. Был отвергнут колоссаль- ный по своей значимости социальный блок, олицетворявший собой высо- кие достижения нашей страны в деле социальной защиты населения. 2. Переходность характеризуется такими чертами, как цикличность (повторяемость необходимости тех или иных преобразований в обществе), неустойчивость (борьба и взаимодействие различных общественных сил), альтернативность (наличие выбора путей развития и реформирования), историчность (исчезновение старого, зарождение нового, его становление и развитие). 3. Основным моментом трансформационного периода является соци- альная ориентированность осуществляемых преобразований как решаю- щая предпосылка поддержки реформ со стороны населения и активизации трудовой и предпринимательской деятельности. 4. В рамках переходного периода особую осторожность необходимо проявлять в отношении институциональных преобразований, и прежде всего в отношении собственности. В процессе приватизации используется
790 Глава 37. Переходная экономика: общие принципы и действительность такой арсенал мероприят ий разгосударствления, как либерализация, ком- мерциализация хозяйственной деятельности государственных предпри- ятий, создание смешанных предприятий. Это позволяет выявить наиболее слабые звенья государственной собственности, чтобы перевести их на более эффективный уровень развития на основе приватизации. 5. Осуществленные в стране в ходе приватизации революционные пре- образования отношений собственности явились одной из определяющих предпосылок рукотворного социально-экономического и политического кризиса в стране.
Глава 38. Трансформационные направления переходной экономики России I. Планирование как основа переходности Непредвзятый взгляд на практику хозяйственной деятельности промышленно развитых стран позволяет увидеть высокую степень регулируемости экономических процессов прямыми и косвеннми методами. Поэтому предпринимаемые попытки насаждения «сво- бодной конкуренции» указывают не только на игнорирование спе- цифики российской действительности и истории государства, но и на отсутствие адекватного восприятия практики стран Запада, где на рыночные структуры несовершенной конкуренции приходится 92—95% совершаемых сделок. Приступая к реформированию об- щества, следовало бы исходить из исторического опыта и сложив- шейся системы ценностей как дореволюционного, так и советского периодов. Индикативное планирование Речь идет прежде всего об увязке интересов населения с интере- сами государства, олицетворявшего собой все общество. Ее обес- печивает государственное регулирование, подразумевающее систе- му взаимодействия государства со всей совокупностью хозяйству- ющих субъектов с целью координации усилий, направленных на решение общенациональных задач социально-экономического развития. Такой системой в условиях рыночной экономики явля- ется индикативное планирование народного хозяйства. Индика- тивный план развития национальной экономики определяет и со- держит обоснование целей, задач, направлений и методов реализа- ции государственной социально-экономической политики. Имен- но индикативный план выступает той связующей вертикалью, ко- торая обеспечивает координацию деятельности федеральных орга- нов власти, органов власти субъектов федерации, предприятий, ор-
792 Глава 38. Трансформационные направления переходной экономики России ганизаций, учреждений по осуществлению мероприятий в рамках социально-экономической политики. Индикативные планы, очевидно, должны разрабатываться на сроки, соответствующие либо периодам смены представительных органов власти, с которыми сопряжена и деятельность органов ис- полнительной власти, либо на пятилетие периоды. Смена власти в последнем случае может вызывать необходимость корректировки тех или иных разделов индикативного плана и тем самым постепен- но переориентировать хозяйственные субъекты на новые установ- ки социально-экономической политики. Комплексность индикативного планирования определяется тем, что составными частями соответствующего плана являются концепция социально-экономического развития страны, прогно- зирование, целевые программы, планирование развития государст- венного сектора, система показателей, определяющих параметры макроэкономической динамики и условия их изменения, система социально-экономических соглашений между всеми собственни- ками факторов производства, включая органы власти. Концепция социально-экономического развития включает описа- ние исходной социально-экономической базы и оценки итогов предшествующего этапа развития, определение важнейших про- блем, в соответствии с которыми формируются основополагающие цели и приоритеты социально-экономической политики государ- ства. Прогнозы социально-экономического развития страны разрабаты- ваются на основе анализа состояния и перспектив развития науч- но-технического и производственного потенциала страны, сло- жившейся структуры ресурсного обеспечения народного хозяйст- ва, возможности инвестиционной деятельности, различных факто- ров социально-экономического положения страны. Основой для разработки прогнозов должна быть система геополитических, военно-стратегических, политологических, социальных, демогра- фических, научно-технических, отраслевых, региональных, внеш- неэкономических прогнозов, что предполагает их многовариант- ность. Федеральные целевые программы позволяют выделить приоритет- ные направления социально-экономической политики государст- ва. В соответствии с характером целевых установок они представ- ляют собой увязанный по ресурсам, исполнителям и срокам осу- ществления комплекс научно-исследовательских, производствен-
1. Планирование как основа переходности 793 ных, организационно-экономических, социально-экономических и других мероприятий, обеспечивающих достижение поставлен- ных целей. При этом объем расходов по каждой утвержденной фе- деральной целевой программе на соответствующий год должен предусматриваться в федеральном бюджете отдельной строкой, а содержание работ и объемы финансирования таких программ должны уточняться и корректироваться ежегодно при рассмотре- нии индикативного плана и федерального бюджета. Учитывая значительную роль государственного сектора в эко- номике России, остро встает вопрос о плане его развития как в целом, так и по отраслям, регионам, видам предприятий. План раз- вития государственного сектора должен включать предприятия фе- дерального подчинения и предприятия совместного ведения с субъектами федерации. Как правило, такой план составляется на три-пять лет с включением в него таких важных показателей, как объемы реализуемой продукции и прибыли, стоимость имущества (основные фонды и оборотные средства), численность занятых и фонд оплаты труда, объем инвестиций за счет собственных и при- влеченных средств. В отдельных случаях могут включаться показа- тели производства продукции в натуральном выражении, а также цены реализации (с индексацией или без нее). Особое место в индикативном плане отводится планированию поставок для федеральных нужд продукции по утвержденному перечню и объемам. Планирование подобного рода поставок долж- но осуществляться в полном соответствии с Законом Российской Федерации «О поставках продукции для федеральных государст- венных нужд»- Государственные заказчики, получая в свое распо- ряжение бюджетные средства, заключают контракты с товаропро- изводителями на поставку тех или иных видов продукции в соот- ветствии со складывающимися рыночными ценами. Учитывая тот факт, что в качестве заказчиков выступают министерства, ведомст- ва, региональные администрации и другие организации, представ- ляющие интересы государства, хотелось бы обратить внимание на одно немаловажное обстоятельство — ведомственность. Не надо полагать, что данное зло ушло вместе с системой. Вероятность его возрождения в новых условиях хозяйствования довольно высока. Есть опасность разобщенных действий различных государствен- ных заказчиков, что может привести к нерациональному использо- ванию бюджетных ресурсов, рассогласованию действий товаро- производителей, разобщенности в области стандартизации, уни- фикации, нормализации изделий.
794 Глава 38. Трансформационные направления переходной экономики России В связи с этим необходимы координация и жесткий государст- венный контроль в области реализации государственных заказов на поставку товаров и предоставление услуг. Необходимость централизованного регулирования Рассматривая проблемы государственного регулирования на- циональной экономики с целью достижения социально-экономи- ческого благополучия народа, целесообразно дополнить количе- ственные макроэкономические стоимостные показатели социаль- ными составляющими благополучия: уровнями грамотности, про- должительности жизни, доступности медицинской помощи, со- стояние окружающей среды. Только такой подход позволит воз- вратиться к истокам духовно-культурных ценностей прежде всего нации, конституирующей государство. Главное заключается не в том, как мы воспринимаем опыт других, хотя это немаловажный фактор, а в том, насколько глубоко мы осознаем те специфические идеологические, политические, социально-экономические, этико-культурные особенности, которые присущи России. Опыт прошедших лет реформирования российской экономики, общества продемонстрировал пагубность контрастного перехода от централизованно-плановых методов управления экономикой к «самоорганизации» без подключения механизмов государственно- го регулирования. В этой связи на повестку дня поставлен вопрос о разработке целостного механизма централизованного прямого и косвенного воздействия на процессы социально-экономического развития страны. При этом следует не ограничиваться задачами стабилизации на предельно низком уровне выпуска важнейших видов продукции, а концентрировать усилия на создании условий для наращивания производства продукции, имеющей важное зна- чение в жизнедеятельности общества в целом. Негативные социальные последствия так называемых реформ указывают и на недопустимость реализации постулата о всеобщей самовыживаемости. Это неприемлемо ни с технологической, ни с экономической, ни с социальной точек зрения. Технологическая неприемлемость обусловлена высокой концентрацией производ- ства и взаимоувязанностью практически всех предприятий в рам- ках тех или иных хозяйственных комплексов. Экономическая не- приемлемость обусловлена высоким уровнем монополизма и оли- гополизма существующего производства. Социальная неприемле-
2. Реструктуризация народнохозяйственного комплекса 795 мость связана со сложившейся общественной психологией оттор- жения принципа индивидуализма и самовыживания. 2. Реструктуризация народнохозяйственного комплекса Другим важным аспектом переходной экономики является за- дача по осуществлению структурных сдвигов в национальной эко- номике в интересах социальной ее ориентации, технического пере- вооружения производства и повышения его эффективности. Важ- нейшим инструментом государственного воздействия может стать селективная структурная политика. Избирательность структурной политики предопределяется, во-первых, тяжелым кризисным по- ложением всей национальной экономики; во-вторых, самодов- леющей ориентацией огромной части производственного аппарата на выпуск средств производства; в-третьих, возникшей дезоргани- зацией механизма общественного воспроизводства и отсутствием инструментария саморегуляции экономического развития; в-чет- вертых, необходимостью поэтапной переориентации технико-про- изводственного аппарата на новые виды хозяйственной деятель- ности с целью не только не допустить дальнейшего спада производ- ства, но и стимулировать его расширение на выбранных основных направлениях социально-экономического развития страны. Селективная структурная политика Селективная структурная политика предполагает реализацию системы государственных мероприятий, подкрепленных создани- ем финансово-экономических условий заинтересованности хозяй- ствующих субъектов и направленных на обеспечение перелива ка- питалов в намеченные к ускоренному развитию сферы хозяйствен- ной деятельности. Она предполагает оказание целенаправленной государственной поддержки выбранным группам предприятий и организаций, способным к относительно быстрой реорганизации, модернизации или переориентации производства. Опора исключительно на рыночные механизмы селекции жиз- недеятельных предприятий и структурных изменений в националь- ной экономике уже дала разрушительные последствия. Это обу- словливает необходимость внесения существенных коррективов в процессы приватизации и механизмы разгосударствления общест- венного производства, включая меры по стимулированию созда-
796 Глава 38. Трансформационные направления переходной экономики России ния новых организационных форм управления и регулирования отдельных сфер хозяйственной деятельности в виде акционерных и холдинговых компаний, межотраслевых и межрегиональных ас- социаций, финансово-промышленных групп, банковских союзов, совместных предприятий. Другим механизмом реализации селективной структурной по- литики государства является финансово-кредитное, денежное и налоговое регулирование. Несмотря на то, что данная система ре- гулирования более приближена и полнее вписывается в общий рыночный механизм воздействия на общую экономическую си- туацию в стране, она открывает широкие возможности избира- тельного манипулирования такими экономическими инструмен- тами, как учетные ставки, рестриктивная или экспансионистская кредитная политика, налоговые ставки и налоговые льготы, не говоря уже об ускоренной амортизационной политике, индекса- ции амортизационных отчислений, регулировании цен, системе преференций и ограничений для иностранного капитала, осущест- влении последовательной и гибкой таможенной политики. Если исходить из того, что осуществление структурных сдвигов в экономике — это задача долгосрочного периода, то структурная политика должна учитывать и исходить из обеспечения процесса общественного воспроизводства, в кагором четко просматривают- ся контуры укрупненной модели межотраслевого баланса и межре- гионального экономического равновесия. В связи с этим целесооб- разно проводить разграничение между приоритетными направле- ниями развития национальной экономики и структурными преоб- разованиями в ней. Конечно, это не означает их противопоставле- ния друг другу, но, подчеркивая их взаимосвязь и определенное единство, необходимо помнить об их различии. Выделение приоритетных направлений развития экономики — это скорее экономическая политика, сориентированная на реше- ние возникающих текущих проблем. Следовательно, она имеет в своем составе мероприятия в большей степени средне- и кратко- срочного характера. Задача заключается в принятии экстренных и неотложных мер воздействия на хозяйствующие субъекты путем создания благоприятной или неблагоприятной рыночной, финан- сово-кредитной среды в соответствующих сферах, чтобы добиться в них улучшения положения. Когда речь идет о структурной перестройке народного хозяйства такого уникального государства, как Россия, необходимо четко
2. Реструктуризация народнохозяйственного комплекса 797 представлять себе общие контуры и внутреннюю структуру наибо- лее эффективного взаимодействия формируемых отраслевых и ре- гиональных звеньев российской экономики. Суть структурной по- литики — сформировать оптимальную структуру народнохозяйст- венного комплекса, чтобы наиболее эффективно использовать имеющиеся в распоряжении общества ресурсы. Поэтому структур- ную политику необходимо отнести к всеобъемлющему макроэко- номическому мероприятию, тогда как приоритетные направления развития экономики носят и мезо-, и макроэкономический, но всегда избирательный характер. Для иллюстрации можно использовать топливно-энергетичес- кий комплекс (ТЭК). Его приоритетное развитие предопределяет- ся задачами выживания и дальнейшего жизнеобеспечения эконо- мики и социальной сферы страны, а также обеспечения притока свободно конвертируемой валюты. Поэтому рассматривается как развитие отдельных отраслей и хозяйствующих субъектов, так и динамика структурных сдвигов в рамках самого комплекса. Что касается проблемы экономии топлива и энергии, то данная проблема выходит далеко за пределы самого ТЭК и затрагивает все без исключения отрасли народного хозяйства. Во многом решение данной проблемы замыкается на осуществлении структурных сдвигов в рамках национальной экономики. Структурная политика призвана обеспечить развитие в заданном направлении научных исследований, опытно-конструкторских разработок и использова- ние их достижений в хозяйственной практике с целью обеспечения ресурсосбережения и сокращения доли ТЭК в структуре народного хозяйства. Выделение продовольственной проблемы в качестве одного из приоритетных направлений социально-экономического развития страны органически вписывается в рамки реализации структурной политики государства. Дело в том, что формирование и развитие агропромышленного комплекса (АПК) является одним из опреде- ляющих структурообразующих элементов национальной экономи- ки. Обеспечение потребности населения в продовольствии в пол- ном объеме и структуре — задача стратегического, экономическо- го, социального и политического значения. Расчеты показывают, что получаемый в стране средний урожай при устранении его ко- лоссальных потерь вполне достаточен для того, чтобы обеспечить Россию продовольствием. Поэтому первостепенная задача в струк- туре агропромышленного комплекса заключается в реализации
798 Глава 38. Трансформационные направления переходной экономики России системы мероприятий по устранению потерь при транспортиров- ке, хранении и переработке. В связи с этим избирательность совер- шенствования структуры АПК должна заключаться в комплексе технических, экономических, финансовых, социальных меро- приятий, направленных на прорыв на данном участке хозяйствен- ной деятельности. Что касается непосредственно сельскохозяйственного произ- водства, то здесь, очевидно, не избежать распределения финансо- вых ресурсов в целом по регионам. Однако избирательность ме- роприятий в рамках структурной политики в области сельскохо- зяйственного производства должна быть направлена на формиро- вание рациональной специализации и комплексную переработку сельскохозяйственного сырья на основе безотходных технологий. Селективность структурной политики в данной сфере должна быть представлена системой всевозможных льгот и финансовой поддержки для производства тех продуктов, в которых страна ис- пытывает острый недостаток или удовлетворение в которых может иметь огромное социально-психологическое значение для населе- ния, а следовательно, и для успешного реформирования нацио- нальной экономики. В этой связи необходима последовательная политика импортозамещения. Рационализация сельскохозяйст- венного производства и его структуризация, очевидно, должны проходить с высокой степенью адресности и при всемерной под- держке сильных сельскохозяйственных предприятий вне зависи- мости от видов и форм собственности и хозяйствования. Механизмы реализации селективной структурной политики Определяющим критерием государственной селективной по- литики является повышение технического уровня эксплуатацион- ных и потребительских характеристик продукции и организация ее выпуска на основе передовых технологий, используемых в сфе- рах производственной деятельности, избранных в качестве объекта приоритетных направлений. Это требование предопределяется не- обходимостью осуществления изменений в самой номенклатуре и структуре выпускаемой продукции и используемых технологи- ческих приемах обработки. Такой подход позволяет осуществить комплексную увязку изменений в одной сфере хозяйственной де- ятельности с преобразованиями во всех смежных видах произ- водств, выступающих в качестве как поставщиков агрегатов, узлов,
2. Реструктуризация народнохозяйственного комплекса 799 деталей, комплектующих изделий, так и потребителей готовой продукции. Селективность структурных сдвигов диктует необходимость вы- деления в качестве приоритетных конкретных сфер хозяйственной деятельности, воздействуя на которые, можно было бы получить мультипликационный и кумулятивный эффекты структурных из- менений во всем народнохозяйственном комплексе. При этом оп- ределение приоритетных сфер деятельности в свою очередь диктует необходимость достижения вполне определенных целей, выражен- ных в системе конкретных количественных и качественных пара- метров. В частности, можно выделить в качестве приоритетного направ- ления конверсию предприятий военно-промышленного комплек- са (ВПК). Один из наиболее рациональных путей ее проведения — это максимальное использование интеллектуального, научно-тех- нического потенциала и имеющихся научных результатов, кон- структорских разработок технологического оборудования и ос- настки в родственных производствах, выпускающих продукцию гражданского назначения. В этом случае решается вопрос не про- стого насыщения рынка потребительскими товарами, но и органи- зации высокоэффективных и технически современных видов про- изводств. Следствием этого может быть изменение структуры не только производства, но и потребления товаров и услуг, предназна- ченных для населения. Составным элементом реализации селективной государствен- ной структурной политики выступает система предприятий, функ- ционирующих на базе государственной собственности. Это те предприятия, приватизация которых запрещена законодательст- вом России, а также те из них, приватизация которых осуществля- ется только по разрешению Правительства Российской Федерации. Поэтому, наряду с реализацией программ коммерциализации госу- дарственных предприятий, приемлемым является непосредствен- ное государственное инвестирование в производство, продукция которого оказывает благоприятное воздействие на процессы струк- турной перестройки национальной экономики. Другим механизмом активной структурной политики выступает система закупок продукции для государственных нужд. Целена- правленная государственная политика размещения заказов на за- ранее определенную номенклатуру уже выпускаемой и новой про- дукции позволяет не только удовлетворить назревшие обшегосу-
800 Глава 38. Трансформационные направления переходной экономики России дарственные потребности в тех или иных-товарах и услугах, но и косвенным образом формировать новые кооперативные технико- производственные и экономические связи между предприятиями, выпускающими готовую продукцию, субпоставщиками и субпод- рядчиками. Это может предопределить образование крупных меж- отраслевых технико-производственных или региональных ком- плексов. Федеральный и региональный аспекты структурной политики Важным требованием реализации селективной структурной по- литики выступает согласованность всей совокупности мероприя- тий на федеральном и республиканско-административном уров- нях. Экономический интерес, различного рода льготы, преферен- ции и тому подобное могут превратить регионы в активных союз- ников центра и проводников единой структурной политики госу- дарства. Развивая межрегиональное разделение труда, не следует забывать о просторах России, что предполагает формирование крупных территориальных комплексов с относительно замкнуты- ми системами жизнеобеспечения. Поэтому селективная государст- венная структурная политика должна быть в то же время и струк- турной политикой отдельных регионов. Конечно, правильно было бы говорить о единой структурной политике Российской Федера- ции, базирующейся на региональных приоритетах и избиратель- ности формирования локальных структур. Административно- и национально-территориальные образова- ния весьма слабо используют свои права и возможности, чтобы решить назревшие проблемы структурных сдвигов в отдельных ре- гионах. Как свидетельствует первый опыт составления целевых программ и участия регионов в их реализации, здесь пока сохраня- ется иждивенческое настроение в отношении получения финансо- вых ресурсов из федерального бюджета. Мало пока что делается для мобилизации и использования собственных средств и кредитов, формирования внебюджетных источников финансирования ин- вестиционной деятельности. Конечно, негативную роль продолжает играть нерешенность проблем прежде всего экономического равноправия субъектов Фе- дерации, взаимоотношений между центром Федерации и ее субъ- ектами в экономической, финансовой и социальной сферах. От- сутствие отлаженных механизмов взаимодействия центра и регио- нов тормозит осуществление структурных сдвигов в экономике ре-
3. Активизация инвестиционной деятельности 801 гионов и страны, препятствует активизации хозяйственной дея- тельности и решению назревших социальных проблем. Ограничения селективности структурной нолитики Проведение целостной государственной структурной политики требует осторожности и взвешенности при реализации тех или иных мероприятий. Нельзя забывать, что государственная под- держка в рамках этой политики хотя и направлена на отдельные предприятия и производства, тем не менее в ней сохраняется прин- цип отраслевого отбора, что чревато отрицательными последст- виями. Разрыв между условиями функционирования приоритет- ных и не приоритетных производств, сфер хозяйственной деятель- ности и входящих в них предприятий может привести к дискре- дитации самой идеи селективной структурной политики. Пред- приятия, не включенные в зону приоритетного внимания, могут испытать крупные финансовые и материальные затруднения. В ре- зультате предприятия, пользующиеся государственной поддерж- кой и льготами, не получат необходимых товаров и услуг из-за недостаточности развития неприоритетных сфер хозяйственной деятельности. В этой связи хотелось бы напомнить о не столь далеком и не- удачном опыте по ускоренному насыщению рынка товарами на- родного потребления путем создания для выпускающих их пред- приятий льготных, преференциальных условий. Вне комплексно- го, вне межотраслевого подхода к решению проблем структурной перестройки экономики трудно предвидеть успех селективного подхода. 3. Активизация инвестиционной деятельности Особое место в обеспечении социально-экономического разви- тия, реструктуризации народного хозяйства занимают инвестиции. Поэтому важное значение имеет выявление финансовых источни- ков для активизации инвестиционной деятельности. В условиях переходного периода, очевидно, не избежать бюджетного финан- сирования тех областей хозяйственной деятельности, без которых возможна приостановка или дальнейшее свертывание производст- ва в смежных отраслях и которые являются малопривлекательными для коммерческих структур.
802 Глава 38. Трансформационные направления переходной экономики России Инвестиционный «перегрев» и «сброс» Резкое снижение инвестиционной активности привело к уста- рению производственного аппарата. В промышленности износ ос- новных фондов превысил 50%, а в электроэнергетике, нефтепере- работке, металлургии, лесопереработке, химии, транспорте, инже- нерной инфраструктуре производственные мощности достигли та- кого состояния, при котором следует ожидать их массового физи- ческого выбытия. В настоящее время остро встает проблема повышения нормы накопления в ВВП, тогда как в 70—80-е гг., напротив, она достигла чрезвычайно высокого уровня. Конечно, речь идет не о восстанов- лении ее прежнего уровня, ибо огромные накопления в прошлом закреплялись сложившимся механизмом экстенсивного использо- вания относительно дешевых сырьевых и трудовых ресурсов и малоэффективных и морально устаревших машин и оборудования. Концепция приоритетного развития отраслей, связанных с выпус- ком средств производства, дополненная самодовлеющим развити- ем военно-промышленного комплекса, объективно обусловила формирование производств с высокой степенью материалоемкос- ти и фондоемкости. Финансовые источники инвестиций Важным источником инвестиций могут и должны стать амор- тизационные отчисления. Во-первых, речь идет о проведении по- литики ускоренной амортизации прежде всего или исключительно для производств и отраслей, с которыми связаны надежды на ус- коренное перепрофилирование производства или организацию импортозамещающих производств либо производств межотрасле- вого назначения. Во-вторых, амортизационные отчисления долж- ны использоваться исключительно по своему прямому назначе- нию, что обусловливает необходимость открытия специальных счетов в банках. В-третьих, для того, чтобы амортизационные отчисления стали действительным источником инвестиций, требуется их защита от обесценивания под воздействием фактора инфляции. Это требует, с одной стороны, ежеквартального автоматического внесения по- правок в уже осуществленные амортизационные отчисления или проведения их единоразовой переоценки на момент использова- ния с учетом коэффициента инфляции. С другой стороны, такая
3. Активизация инвестиционной деятельности 803 переоценка должна осуществляться и в отношении балансовой стоимости основных фондов с учетом произошедшего роста опто- вых цен и тарифов для того, чтобы иметь реальный объем текущих отчислений в амортизационный фонд. Особое внимание следует обратить на всемерное стимулирова- ние формирования каждым предприятием собственных источни- ков инвестирования — фондов накопления, формируемых за счет отчислений от прибыли. Совершенно очевидной становится необ- ходимость освобождения от налогов той части прибыли, которая имеет своим целевым назначением инвестирование. При этом, как и амортизационные отчисления, данные накопления должны под- вергаться систематической переоценке во избежание их обесцени- вания. В связи с этим на первоначальном этапе требуется введение жесткого карающего в кратных размерах механизма санкций в от- ношении любых попыток использования данных каналов для со- крытия доходов от налогообложения. В условиях сформировав- шейся вседозволенности представляется необходимым усиление всего механизма контроля и санкций за нарушение норм хозяйст- венного, коммерческого права. С целью расширения сферы кредитования инвестиционной де- ятельности целесообразно проводить и селективную политику в отношении нормы обязательных резервов коммерческих банков. Вполне допустимо понижение Центральным банком России нормы банковских резервов для тех банков, которые осуществляют кредитование инвестиций и, напротив, повышение нормы обяза- тельных резервов для тех из них, которые занимаются исключи- тельно краткосрочным кредитованием. При этом возможно ис- пользовать два метода стимулирования банковского кредитования инвестиционной деятельности. Первый метод связан с обязатель- ным направлением высвобождающихся в результате понижения нормы банковских резервов кредитных ресурсов в область инвес- тиций. Второй метод заключается в сокращении нормы банковско- го резерва или ее увеличении в зависимости от доли использования банковских ресурсов для долгосрочного инвестиционного креди- тования. При этом в условиях достижения значительных объемов кредитования инвестиций Центральный банк России может взять на себя часть риска коммерческих банков, а также предоставлять кредиты таким банкам на льготных условиях. 26‘
804 Глава 38. Трансформационные направления переходной экономики России Иностранный капитал Дополнительным источником активизации инвестиционной деятельное™ может служить иностранный капитал. При относи- тельно незначительных темпах прироста иностранных инвестиций прослеживается тенденция их сокращения в машиностроительном комплексе, сельском хозяйстве, легкой промышленности и увели- чения — в химико-лесном комплексе, металлургии, промышлен- ности строительных материалов, строительстве и пищевой про- мышленности. Совершенно неприемлем допуск иностранного капитала в те области хозяйственной деятельности, где отечественные произво- дители обладают достаточным опытом, знаниями и производст- венным потенциалом для обеспечения развития соответствующих отраслей и производств. Это позволит защитить отечественных производителей от более сильных иностранных конкурентов и не допустить усиления неблагоприятной тенденции превращения нашей страны в сырьевой придаток развитой части мировой эконо- мики. Очевидно, любые крупные проекты с участием иностранных фирм не могут быть делом отдельных ведомств или администраций. Они должны проходить как правительственную экспертизу, так и экспертизу комиссий и комитетов Федерального Собрания России с тем, чтобы избежать разбазаривания национального достояния, добиться максимальной комплексной переработки природных ре- сурсов и не допустить удушения национальной промышленности. Именно, опираясь на колоссальные природные богатства России, необходимо развивать комплекс взаимосвязанных отраслей и про- изводств национальной экономики, который как раз и будет одним из специализированных компонентов мировой экономики. Очевидно, привлечение иностранного капитала в чистом виде или в форме совместного предпринимательства следует использо- вать в первую очередь с целью привлечения высоких технологий, модернизации действующих мощностей, формирования импорто- замещающих производств, насыщения рынка товарами народного потребления и услугами, создания экспортных производств.
4. Интеграция стран — членов СНГ 805 4. Интеграция стран — членов СНГ Учитывая высокую степень интегрированности российской экономики с республиками бывшего Советского Союза, а также исходя из геополитических интересов России, проведение успеш- ной селективной государственной политики не может осущест- вляться вне детально разработанной концепции внешнеторговых связей, научно-технического и экономического сотрудничества с зарубежными странами. В связи с этим необходимо подчеркнуть подчиненный характер внешнеэкономической политики по отно- шению к структурной политике России. Последней определяется, какие отрасли признаются приори- тетными, какие из них в большей степени сориентированы на внут- ренний, а какие — на внешний рынок, какие отрасли производства и сферы хозяйственной деятельности закрыты или открыты для научно-технической и производственной кооперации. При этом требуется гибкая и в то же время твердая линия в отношении оказания экономической помощи и поддержки тех стран, в которых сознают всю пагубность изоляционистских тен- денций и притеснения русскоязычного населения. «Исход» науч- ных и инженерно-технических работников, квалифицированных рабочих ведет к невосполнимой утрате для этих стран, тогда как Россия получает мощный источник пополнения интеллектуально- го и трудового потенциала, который в единстве с имеющимися природными и материальными ресурсами явится одним из важней- ших факторов дальнейшего социально-экономического развития. Нам не следует бояться избирательности и целенаправленности внешнеэкономической политики, когда речь идет о правах наших соотечественников, которые постоянно должны быть уверены в своей поддержке и защите. Следует подчеркнуть, что государство располагает целым набо- ром инструментов избирательного воздействия на развитие внеш- неэкономических связей, которые выступают важным структуро- образующим фактором национальной экономики. Это прежде всего таможенные пошлины, различного рода ограничения и льго- ты, предоставление преференций, защита от внешней конкурен- ции, ограничение импорта тех или иных видов продукции при одновременной организации импортозамещающих производств. Благоприятным фоном для налаживания экономического сотруд- ничества стран — членов СНГ является осознание необходимости
806 Глава 38. Трансформационные направления переходной экономики России их социально-экономической консолидации в интересах экономи- ческого выживания, восстановления социально-экономических связей как одного из решающих условий обеспечения прогресса в будущем. Выводы 1. Осуществление трансформационных процессов в обществе должно происходить согласно строго разработанному плану, под которым следует понимать не только комплекс программ и мероприятий, но и непосредст- венно директивный план развития в отношении государственного сектора и индикативный план — в отношении национальной экономики в целом. Последний опирается на концепцию социально-экономического разви- тия страны, прогнозы в отношении НТП, технического и производствен- ного потенциала, ресурсное обеспечение развития национальной эконо- мики, федеральные целевые программы развития отдельных сфер или от- раслей общественного производства, планирование государственных за- купок, определение социально-экономических индикаторов развития на- циональной экономики. 2. Усилия по преобразованию социально-экономических отношений напрямую связаны с реструктуризацией национальной экономики как ус- ловием ускорения НТП, повышения уровня народнохозяйственной эф- фективности, «облегчения» структуры как общественного производства, так и внешнеторгового оборота страны. Структурные сдвиги достигаются путем проведения селективной структурной политики в сочетании с выбо- ром приоритетных отраслей и сфер общественного производства. 3. В неразрывной связи с проблемой реструктуризации национальной экономики находится политика активизации инвестиционной деятель- ности, которая включает в себя как непосредственное участие государства в инвестиционном процессе, так и создание нм всех необходимых предпо- сылок для мобилизации имеющихся финансовых ресурсов, активизации инвестиционной деятельности. 4. Учитывая высокую степень интегрированности российской эконо- мики с республиками бывшего СССР, а также исходя из геополитических интересов России, для успешного проведения селективной государствен- ной политики следует опираться на детально разработанную концепцию внешнеторговых связей, научно-технического и экономического сотруд- ничества со странами ближнего зарубежья.
Раздел XI МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА
Содержание раздела XI Глава 39. Международное разделение труда, мировой рынок, мировое хозяйство I. Мировой рынок и мировое хозяйство 2. Сравнительные преимущества международного разделения труда 3. Мировая торговля 4. Международные корпорации Глава 40. Движение факторов производства и интеграция I. Миграция капитала 2. Международное движение трудовых ресурсов 3. Экономическая интеграция Глава 41. Валютные отношения в мировой экономике I. Валютная система 2. Валютные курсы 3. Валютный рынок
Раздел XL Мировая экономика Глава 39. Международное разделение труда, мировой рынок, мировое хозяйство 1. Мировой рынок и мировое хозяйство Международное разделение труда — это высшая ступень терри- ториального разделения труда, опирающаяся на специализацию производства отдельных стран по выпуску и экспорту определен- ных видов товаров и услуг. Масштаб и глубина международного разделения труда определяются в решающей степени двумя обоб- щающими факторами: различиями в природно-климатических ус- ловиях и наличием природных ископаемых, с одной стороны, и уровнем развития производительных сил в странах — участницах международного разделения труда — с другой. Причем немаловаж- ное значение в рамках последнего фактора (уровня развития про- изводительных сил) имеет самодовлеющее развитие транспортных средств и систем коммуникаций, которые обеспечивают не только движение товаров и услуг, но и международную «миграцию» фак- торов производства. Характер и формы международного разделения труда предопре- деляются производственными отношениями, господствующими в странах — участницах международного обмена. Международное разделение труда является объективной основой становления и развития международного обмена. При этом необходимо отметить, что до установления капиталистического способа производства международные экономические отношения предопределялись в основном природно-климатическими различиями и наличием тех или иных природных богатств. Поэтому в отношении этого перио- да можно говорить о той или иной степени развития относительно обмена между отдельными странами, регионами, континентами, тогда как формирование, становление и развитие мирового рынка начинается сэры капитализма, машинной стадии производства.
810 Глава 39. Международное разделение труда, мировой рынок Мировой рынок Возникновение мирового рынка неразрывно связано с первона- чальным накоплением капитала, мануфактурной стадией развития капитализма, широкой торговлей и колониальной экспансией ев- ропейской буржуазии, развитием мореплавания и средств сухопут- ного сообщения. Вначале первостепенную роль в становлении ми- ровой торговли играл торговый капитал, который втягивал огром- ные пространства в международный обмен, превращая отдельные страны и целые регионы в аграрно-сырьевые придатки европей- ских государств-метрополий. Однако только крупная индустрия, вызвавшая расширение дифференциации производства и углубле- ние его специализации, востребовала в огромных масштабах сель- скохозяйственное и ископаемое сырье, продовольствие, другие виды продукции и стала экономической основой формирования единого мирового рынка. Мировой рынок — это исторически сложившаяся на базе про- мышленного производства и международного разделения труда система торгово-экономических и финансово-кредитных отноше- ний между странами. Он становится ареной столкновения интере- сов различных государств и их хозяйствующих субъектов, конку- рентной борьбы между ними, что предопределяет порой его неста- бильность, а также высокую степень подвижности и изменение рыночной конъюнктуры. Конкурентоспособность на мировом рынке обусловливается техническим уровнем национальных производств, наличием рабо- чей силы, уровнем ее квалификации, профессиональной подготов- ки и стоимости, состоянием научных исследований, которые непо- средственно сказываются на национальных уровнях производи- тельности труда и издержках производства. Именно от конкурен- тоспособности во многом зависят возможности и размеры специа- лизации отдельно взятой страны в мировом масштабе. Одновре- менно немаловажную роль в воздействии на конкуренцию на ми- ровом рынке играютте мероприятия, которые проводят правитель- ства различных стран в рамках экспортной и импортной политики по формированию объемов и структуры своего внешнеторгового оборота. На международной арене, также как и на отдельных националь- ных рынках, идет конкурентная борьба за обеспечение лучших ус- ловий для производства и сбыта продукции и оказания услуг. Среди
I. Мировой рынок и мировое хозяйство 811 форм конкурентной борьбы следует выделить ценовую, нецено- вую, внерыночную и использование силы государства. В рамках ценовой конкуренции тем не менее нередко применя- ется система тайных скидок и уступок по сравнению с объявленны- ми ценами (для крупных покупателей) или метод установления единой цены на товары с различными качественными характерис- тиками. С неценовой конкуренцией связаны такие формы продвижения товаров, как техническое превосходство и надежность изделий, новые методы сбыта, характер предоставляемых услуг и гарантий, условия оплаты, реклама. Внерыночная конкуренция включает финансовые махинации, экономический бойкот и шантаж. Государство играет заметную роль в конкурентной борьбе, так как при проведении межправительственных переговоров о тех или иных объектах и формах сотрудничества оговариваются различные условия и учитываются многие составляющие последствий от крупномасштабного сотрудничества. Использование таких кос- венных форм, как осуществление НИОКР, подготовка специалис- тов, рабочей силы, а также участие в формировании военных и гражданских заказов позволяет государству оказывать влияние на международную конкуренцию. Мировое хозяйство Следующим этапом в развитии международных экономических отношений явился выход за рамки международного обмена това- рами и услугами на мировом рынке через вывоз капитала и других факторов производства, что обусловило развертывание процесса интернационализации производства и хозяйственной жизни, а также развитие экономической, а-затем и политической интегра- ции целых групп стран. Эти процессы ознаменовали собой каче- ственно новый уровень развития производительных сил, произ- водственной и социальной инфраструктуры, системы междуна- родной информатизации и коммуникации. В результате появилась возможность говорить о формировании и развитии мирового хо- зяйства. Процесс дальнейшего развития мирового хозяйства осущест- вляется по двум основным направлениям: путем развития нацио- нальных экономик и усиления их интеграции на основе углубления и расширения интернационализации производительных сил и про-
812 Глава 39. Международное разделение труда, мировой рынок изводства и посредством втягивания в процесс интернационализа- ции хозяйственной жизни все новых и новых территорий, стран и их отдельных сегментов и сфер национальных экономик. Мировое хозяйство — это система экономических отношений, сложившаяся и развивающаяся между странами, а также вся сово- купность национальных экономик в той их части, которая сориен- тирована на внешние рынки и использует внешние ресурсы и про- дукцию дня развития национальной экономики. В связи с этим нельзя признать научно обоснованным опреде- ление мирового хозяйства как сумму национальных экономик стран мира. Это неприемлемо по следующим соображениям. Во- первых, если бы даже все страны были втянуты в широких масшта- бах в мировой оборот ресурсов, товаров и услуг, то мировое хозяй- ство представляло бы в качественном и количественном отноше- нии нечто большее, чем простая сумма экономик отдельных стран. Во-вторых, реальная действительность такова, что многие страны в силу низкого уровня развития рыночных отношений слабо связа- ны с мировым рынком и международным экономическим сотруд- ничеством, а если и связаны, то в весьма узком секторе своего на- родного хозяйства. Даже страны с относительно высоким уровнем интегрирования в мировое хозяйство не могут рассматриваться полностью включенными в него. 2, Сравнительные преимущества международного разделения труда Разделение труда играет важную роль в системе международных экономических отношений, так как тщательный отбор видов това- ров и услуг, которые можно было бы экспортировать или импорти- ровать, существенно влияет на эффективность функционирования национальной экономики. Рациональная структура экспортно- импортных операций ведет к наращиванию национального богат- ства. Неудачная структура экспорта-импорта может нанести эко- номический ущерб национальной экономике. Абсолютные и относительные издержки производства Для анализа международного разделения труда используют аб- солютные и относительные издержки. Согласно А. Смиту страны должны специализироваться на производстве тех товаров, которые содержат меньше трудовых издержек, чем аналогичные товары их
2. Сравнительные преимущества международного разделения труда 813 торговых партнеров (абсолютные издержки). Понятие «сравни- тельные издержки» ввел Д. Рикардо. В соответствии с ним страны должны производить и экспортировать такие виды товаров, кото- рые им обходятся относительно дешевле, и импортировать те, про- изводство которых за границей сравнительно дешевле, чем внутри страны. Для наглядности обратимся к примеру: две страны — Великоб- ритания и Португалия; два продукта — зерно и вино. Предположим, что на выращивание 50 кг зерна в Великобрита- нии затрачивается 100 дней, а в Португалии — 90; на производство 100 л вина в Великобритании затрачивается 120 трудодней, тогда как в Португалии — 80. Если рассматривать абсолютные издержки, то никаких эконо- мических отношений между этими странами не должно возникнуть, так как абсолютные издержки по обоим продуктам ниже у Португа- лии. Теперь обратимся к сравнительным издержкам и сопоставим производство этих двух продуктов в Великобритании и Португалии. Сравнительные издержки по зерну: • в Великобритании 100/50:120/100=5/3=1,6; • в Португалии 90/50:80/100=9/4=2,25. Сравнительные издержки по вину: • в Великобритании 120/100:100/50=3/5=0,6; • в Португалии 80/100:90/50=4/9=0,4. Сопоставляя полученные коэффициенты сравнительных издер- жек производства вина и зерна в Великобритании и Португалии, можно сделать следующее заключение. В связи с тем, что коэффи- циент сравнительных издержек по зерну ниже в Великобритании (1,6), чем в Португалии (2,25), экспортировать зерно должна Вели- кобритания. Что касается вина, то более низкий коэффициент срав- нительных издержек в Португалии (0,4, тогда как в Великобрита- нии — 0,6). Следовательно, Великобритании выгодней отказаться от производства вина у себя и ввозить его из Португалии. Сравнительные издержки и кривая производственных возможностей Выгоды, вытекающие из внешнеторгового обмена, можно про- иллюстрировать графически. На рис. 39. / представлена кривая про- изводственных возможностей двух благ Ли Y. предположим, в Рос- сии. Если страна сориентирована на спрос и предложение исклю- чительно внутреннего рынка, то кривая АВ, как нам известно, по- зволяет выбрать любую комбинацию производства благ Ли У при имеющихся ресурсах. Здесь, несомненно, делается допущение, что все ресурсы взаимозаменяемы и полностью мобильны.
814 Глава 39. Международное разделение труда, мировой рынок Рис. 39.1. Кривая производственных возможностей и дополнительные возможности, связанные с внешней торговлей Предположим, что в стране, исходя из существующего спроса, ресурсы распределяются таким образом, что выпускается по 70 ед. благ Хи У. На графике кривой производственных возможностей — это точка К. Касательная СД к кривой АВ в точке К соответствует соотношению затрат на производство благ Хи У в любой ее точке, равному 1:1, так как угол ее наклона постоянен. Итак, мы имеем дело с автаркической, закрытой экономикой, сориентированной исключительно на самообеспечение. Однако существует мировой рынок, международный обмен и, следовательно, вполне реально обратиться к анализу рассмотрен- ной ситуации с учетом фактора внешней торговли, так как, очевид- но, на внешнем рынке можно купить один продукт дешевле, чем издержки его собственного производства, и продать (обменять) с большей, чем на внутреннем рынке, выгодой другой продукт. При этом, конечно, имеется в виду осуществление этих операций не в ущерб потребителей как блага X, так и блага У. Предположим, что на внешнем рынке соотношение обмена между благами Уи Хравно 1:2. При наличии у России возможности торговли с другими странами ее производство переместится из точки К в точку £, в которой производство благ У и X соответствует их соотношению обмена на внешнем рынке. Данное соотношение между производством благ У и X представлено касательной EF к кривой производственных возможностей в точке L. Естественно,
2. Сравнительные преимущества международного разделения труда 815 что при новом соотношении издержек производства на выпуск благ Y и Л (1:2) отечественные производители не будут заинтересованы в перемещении ресурсов производства блага Y на производство блага X, если ориентироваться исключительно на внутренний рынок. Однако у них есть возможность часть блага X экспортиро- вать и часть блага ^импортировать, исходя из нового соотношения между издержками на их производство. В результате товаропроиз- водители имеют возможность выйти за рамки кривой производст- венных возможностей АВ и ориентироваться на линию EF, опреде- ляющую соотношение затрат на блага Уи А" как 1:2. При готовности потребителей ограничить свой спрос в благах А”и У в точке М, что, как видно, больше внутреннего потребления при закрытой эконо- мике (70 и 70 ед.), Россия сможет экспортировать благо Xв размере, равном длине отрезка MN, и импортировать благо У в размере, равном длине отрезка LN. Следовательно, избрав объемы производства благ А и У, непри- емлемые с точки зрения закрытой экономию! (90 и 45 ед.), страна, осуществляя экспорт и импорт, добилась преимуществ в удовле- творении потребностей по сравнению с объемами не только в точке L, но и в точке К. Обмен осуществлялся в соответствии с соотно- шением издержек производства на внешнем рынке, которое ис- пользовали в своих интересах не только Россия, но и ее партнеры по внешнеторговому обмену, у которых издержки производства благ Убыли меньше, чем российские. Конечно, необходимо помнить, что при использовании метода сравнительных издержек, как и при использовании многих других методов, вводится целый ряд допущений, отвлечений и исключе- ний, которые, несомненно, упрощают реальную действительность. Тем не менее это позволяет выявить самое существенное в содер- жании внешнеторгового обмена — принцип, на котором он бази- руется. Сравнительные преимущества факторов производства В дальнейшем теория сравнительных издержек трансформиро- валась в теорию сравнительных преимуществ. Наиболее известна модель Хекшера—Олина, в основе которой лежат преимущества, связанные с факторами производства, находящимися в распоряже- нии различных стран. Однако неправильно делать вывод (как это нередко встречается), что теория сравнительных издержек ориен- тирована только на один фактор — труд, тогда как современные
816 Глава 39. Международное разделение труда, мировой рынок теории, в том числе и сравнительных преимуществ, —- на многие факторы производства. Здесь очевидно смешение явного и содер- жательного в интерпретации сравнительных издержек. Согласно трудовой теории стоимости последняя органически включает в себя и живой, и овеществленный (средства производства) труд. Что же касается рассмотренного примера по обмену между Анг- лией и Португалией, то здесь для упрощения анализа и наглядности использована однофакторная модель. Со своей стороны заметим, что для любой страны важны затраты всех факторов производст- ва — и тех, что в дефиците, и тех, что в избытке. Конечно, у них, соответственно, и различная стоимость, что не может не сказаться на издержках выпускаемой продукции в целом. Для модели сравнительных преимуществ Хекшера—Олина ха- рактерен учет стоимостей факторов производства, предопределяю- щих стоимость выпускаемой продукции, и соотношения спроса и предложения на данный товар на внутреннем рынке каждой стра- ны. Поэтому степень обеспеченности страны теми или иными фак- торами производства определяет цены на них, а значит, и долю каждого из них в издержках производства рассматриваемых това- ров. Следовательно, между владельцами дефицитных и избыточ- ных факторов будет происходить перераспределение доходов через механизм рыночного ценообразования. Однако, если имеется выход на внешние рынки и возможность обмена со страной, имеющей обратное соотношение между дефи- цитными и избыточными ресурсами, то они будут специализиро- ваться в соответствии с их избыточными ресурсами. В частности, страна, обладающая избыточным капиталом, будет специализиро- ваться на выпуске капиталоемких товаров, тогда как страна, имею- щая избыточные трудовые ресурсы, — на производстве трудоемких изделий. В результате взаимного обмена обе стороны выиграют, так как будут получать на свои факторы производства большие доходы по сравнению с условиями их внутреннего использования. Сравнительные преимущества по факторам производства и его издержек Ограниченность модели (теоремы) Хекшера—Олина проявля- ется во внешнеторговом обмене между странами, обладающими относительно идентичными ресурсами. В наибольшей степени это нашло отражение в росте внешней торговли между промышленно развитыми странами. К тому же возросшие между ним взаимные потоки капиталов и труда еще в большей степени нивелировали в
2. Сравнительные преимущества международного разделения труда 817 них факторные условия общественного производства. Поэтому последние модернизации этой модели свидетельствуют о посте- пенном выравнивании уровней оснащенности факторами произ- водства благодаря их международной мобильности, которая неви- данно увеличивается с углублением и расширением интеграцион- ных процессов. В связи с этим необходимо обратить внимание на два следую- щих обстоятельства. Первое заключается в том, что, очевидно, объ- ективный процесс интернационализации хозяйственной и соци- альной жизни, выравнивание факториальных условий производст- ва объективно возвращают нас к рикардианской модели сравни- тельных издержек производства как целостному единству всех со- ставляющих, не только факторов, но и их поэлементного проявле- ния в затратах овеществленного труда и благах, являющихся объек- том взаимного обмена. В данном случае под овеществленным тру- дом понимается воплощенный в товаре, услуге так называемый живой и прошлый, совместный и всеобщий труд как единая^стои- мостная субстанция. Это служит еще одним свидетельством того, что теория предель- ной полезности, предпочтений не срабатывает еще на одном уров- не — международном, на том уровне, где невозможно обойтись без сопоставления издержек, факторов производства, стоимости. Сле- довательно, если оставить в стороне вопрос об источнике проис- хождения прибыли, то все три теории указывают на источники наращивания богатства — все факторы или затраты, которые в ко- нечном счете легко сводятся к единому соизмерителю товаров — человеческому труду, ибо всеми теориями признается экономичес- кое происхождение капитала как производное от предшествующей хозяйственной деятельности. Парадокс Леонтьева Второе обстоятельство сопряжено с необходимостью поэле- ментного подхода к оценке затрат труда и капитала, которые в про- цессе развития под воздействием НТП существенно усложнили свои структуры. Причем это касается в первую очередь труда, кото- рый приобретает различные уровни научности, творчества, сверх- высокой квалификации и профессионализма, что позволяет гово- рить о нем как о человеческом капитале. Именно со вторым обстоятельством связано возникновение так называемого парадокса Леонтьева, которого в природе нет, а был
818 Глава 39. Международное разделение труда, мировой рынок парадокс заблуждений в предшествующих подходах к оценке пред- посылок и основ взаимного международного обмена. Суть дела в том, что В. Леонтьев с помощью метода «затраты — выпуск» по двум факторам производства: труд и капитал, проанализировав внешне- экономические связи США, пришел к прямо противоположному выводу по сравнению со своими предшественниками, исследовав- шими данную область экономических отношений. Предполагалось, что США представляют собой капиталоизбы- точную страну. Однако проведенный В. Леонтьевым пофакторный анализ затрат выявил, что в экспортируемой этой страной продук- ции преобладают товары, выпуск которых базируется на избыточ- ности квалифицированного труда и земли. Речь идет прежде всего о наукоемкой продукции, которая представляет собой высшую сте- пень функционирования трудоемких производств. Именно высо- кий уровень заработной платы ученых, исследователей, специалис- тов и высококвалифицированных работников обусловливает общий высокий уровень затрат труда. Относительно современных оценок развития международного разделения труда следует отметить, что различные возможности комбинирования факторов производства и неравномерность их распределения по странам предопределяют неравенство в затратах. В соответствии со стоимостью факторов производства выстраива- ются модели и схемы сравнительных издержек. При этом исходят из того, что чем больше разница в сравнительных издержках двух или нескольких стран, тем большие выгоды могут извлечь страны. В то же время отмечается, что происходит процесс постепенного выравнивания факторов, условий производства, и одновременно наблюдается усложнение самой структуры факторов и соответст- венно издержек производства. Не вдаваясь в дальнейший анализ разнообразных подходов к оценке выявления обстоятельств и факторов, предопределяющих внешнеэконом ические связи и обмен, отметим, что нельзя игнори- ровать ни государственное регулирование внешнеэкономической деятельности, ни влияние наднациональных институтов (МВФ, МБРФ, ВОТ), ни проявления монополистического характера в де- ятельности прежде всего ТНК, которые к тому же обладают пре- имуществами в доступе к современным технологиям, методам ор- ганизации управления, маркетинга, в обеспечении экономии на масштабах производства, приспособлении к спросу.
3. Мировая торговля 819 3. Мировая торговля Мировая торговля представляет собой наиболее простую и оче- видную форму реализации международного разделения труда. Каждая страна в соответствии с ее природно-географическими ус- ловиями и уровнем технико-экономического развития в большей или меньшей степени участвует в мировом обмене товарами и ус- лугами. Ее участие в мировой торговле характеризуется двумя со- ставляющими: ввозом и вывозом товаров и услуг. Внешнеторговый оборот и его составляющие Вывоз из страны товаров и услуг и их реализация на внешних рынках называется экспортом. Экспортная ориентация страны, равно как и объем экспортируемых ею товаров и услуг, предопре- деляются экономической эффективностью их вывоза, а также ре- шением целого ряда внутренних экономических и социальных проблем. Ввоз товаров и услуг и их реализация на внутреннем рынке страны называется импортом. Круг импортируемых товаров и услуг определяется получением заметных преимуществ по срав- нению с их внутренним производством. Экономия может быть связана как со сравнительными издержками, так и факторным дефицитом в данной стране при выпуске соответствующего товара. Кроме того, с помощью импорта быстро достигается насыщение спроса и удовлетворение потребностей в товарах и услугах, а также высвобождение ресурсов, затрачиваемых на производство анало- гичных благ. Ввоз товаров с целью не реализации их на внутреннем рынке, а вывоза в третьи страны называется реэкспортом. Это одна из форм извлечения выгод за счет «посредничества» или один из способов достижения определенной сбалансированности внешней торговли с несколькими странами-партнерами по внешнеэкономической деятельности. К реэкспорту прибегают и в тех случаях, когда хозяй- ствующие субъекты данной страны не могут выйти на внутренние рынки некоторых стран по тем или иным политическим, военно- стратегическим, экономическим причинам. В этом случае исполь- зуются каналы внешнеэкономических связей партнеров из тех стран, с которыми существуют нормальные отношения. Реэкспорт может использоваться и для осуществления незаконных внешне- торговых операций.
820 Глава 39. Международное разделение труда, мировой рынок Вся совокупность внешнеторговых операций по экспорту и им- порту называется внешнеторговым балансом страны, в котором опе- рации по экспорту относятся к активным статьям, а операции по импорту — к пассивным. Общая сумма экспорта и импорта состав- ляет внешнеторговый оборот страны. Разность между суммой экс- порта и суммой импорта образует сальдо внешнеторгового оборота. Сальдо торгового баланса положительное, если экспорт превышает импорт и. наоборот, отрицательное — при превышении импорта над экспортом. В экономической литературе Запада вместо сальдо внешнеторгового оборота используется другой термин — чистый экспорт, который может быть также положительным или отрица- тельным в зависимости от того, превышает экспорт импорт или, напротив, импорт превышает экспорт. Соотношение экспорта и импорта товаров и услуг в условиях открытой экономики оказывает существенное влияние на всю эко- номическую ситуацию в стране. Экспорт, как и потребление и ин- вестиции, вызывает увеличение объема производства внутри стра- ны. А это означает появление новых рабочих мест, увеличение за- нятости и, следовательно, рост доходов, который в свою очередь будет стимулировать расширение отечественного производства. В связи с этим экспорт следует рассматривать в качестве нового компонента совокупных расходов в стране. В случае увеличения импорта произойдет переориентация части расходов с потребления и инвестиций на импорт, т.е. на товары и услуги, произведенные в других странах. А это уже повлечет сокра- щение спроса на продукты отечественного производства, сверты- вание рабочих мест, сокращение доходов. Поэтому при измерении совокупных расходов на выпускаемые внутри страны товары и ус- луги необходимо вычитать расходы на импорт. Влияние внешней торговли иа национальный продукт Как следует из изложенного, положительное сальдо внешнетор- гового оборота ведет к возрастанию расходов и увеличению чистого внутреннего продукта, тогда как отрицательное сальдо приводит к прямо противоположному — уменьшению чистого внутреннего продукта. Возвращаясь к вопросу о равновесном состоянии экономики, но с учетом внешнеторгового оборота, можно представить сово- купные расходы как сумму их на потребление, инвестиции и по- ложительного сальдо внешней торговли (П + И + 5ЭКс.-имп).
3. Мировая торговля 821 На рис. 39.2 линия (П + И) представляет расходы для закрытой экономики, тогда как линия (П+ И — S3KC..tKm) — расходы, потреб- ление и инвестиции, сокращенные на величину отрицательного сальдо внешней торговли. Линия (/7 + И) отражает ситуацию равновесного состояния эко- номики в условиях закрытой экономики, или когда абстрагируемся от внешней торговли. Равновесный объем ЧВП, равный QK, соот- ветствует точке равновесия Ку когда величина расходов равна Рк. Однако при положительном сальдо внешней торговли ЧВП увели- чивается до величины QL, что подразумевает рост его производства вследствие увеличения занятости, что в свою очередь приводит к росту расходов до величины PL. При отрицательном сальдо внеш- ней торговли ЧВП сокращается до размера, равного QM, при одно- временном сокращении расходов на продукцию отечественного производства до и переключении их на импортируемые товары и услуги. Важнейшие изменения в мировой торговле Объем мировой торговли за ЗОлет (1965—1995 гг.) увеличился в 29 раз. В 1965 г. он составлял 172.0 млрд долл., в 1970 г. — 193,4 млрд долл., в 1980 г. — 1,9 трлн долл., в 1995 г. — свыше 5 трлн долл. С развитием международных экономических отношений в
822 Глава 39. Международное разделение труда, мировой рынок структуре мирового товарооборота происходят существенные из- менения. Прежде всего это касается соотношения между сырьевы- ми и готовыми товарами. Так, за годы после Второй мировой войны доля сырья в стоимости мирового экспорта сократилась с 3/5 до 1/3, а доля промышленных товаров возросла до 2/3. Необходимо отметить и тот факт, что в мировой торговле на- бирают темпы роста новые формы международного обмена, ко- торые связаны с экспортом лицензий, «ноу-хау», инжинирингом (консультационные услуги в инженерной сфере), проектными ра- ботами, лизингом (долгосрочная аренда оборудования). В середи- не 90-х гг. на долю предоставляемых лицензий и «ноу-хау» при- ходилось примерно 10% общего мирового оборота. Следует сказать, что по уровню производительности труда Япо- ния и многие страны Европейского союза вплотную приблизились к США; многие виды их продукции не только не уступают, но и превосходят американские по качественным и техническим харак- теристикам. Однако это относится в основном к традиционным отраслям производства. Что касается наукоемких отраслей и про- изводств, то здесь США сохраняет свое лидерство. Несомненно, что США обладают целым рядом преимуществ по сравнению с другими участниками международных отношений: емкий внутренний рынок; лидирующее положение по важнейшим направлениям НТП; доллар является главной резервной валютой и средством расчетов в международных экономических отношениях. Это позволяет США оказывать существенное влияние на междуна- родные валютно-кредитные отношения. Неоднократные попытки западноевропейских стран пересмотреть сложившуюся валютно- финансовую систему не вызывают энтузиазма у США, которые не спешат положить конец диктату своей денежной единицы. Однако евро уже распахнуло дверь в сферу международного обмена, что явно ущемит интересы доллара. Показатели открытости национальной экономики Для характеристики степени участия той или иной страны в системе международных экономических связей или степени от- крытости национальной экономики используется целый ряд пока- зателей. Среди них следует назвать прежде всего экспортную (AgKCn) и импортную (/s,Mn) квоты, удельный вес стоимости экспорта (им- порта) в стоимости ВВП (ВНП):
3. Мировая торговля 823 ^=fewo’^=^loo> где 0эксп и 0ИМп — стоимость соответственно экспорта и импорта. Другим показателем является объем экспорта, приходящийся надушу населения (0эксп/ян): О^эксп ~ If ’ где 9н — численность населения страны. Экспортный потенциал страны оценивается той долей произве- денной продукции, которую может продать страна на мировом рынке без ущерба для собственной экономики, внутреннего по- требления: э^^-ioo-fe.ioo, ^д.и н где Э,( — экспортный потенциал (коэффициент имеет только поло- жительные значения, нулевое значение указывает на границу экс- портного потенциала); Да н — предельно допустимый доход на душу населения. Другим показателем является соотношение доли страны в ми- ровом производстве ВВП (ВНП) и ее доли в мировой торговле. Данный показатель позволяет сопоставить вклад страны в мировое производство благ и ее интегрированность в мировую торговлю. Подобного рода расчеты могут проводиться и в отношении отдель- ных отраслей производства с учетом их участия в международном обмене. Однако, обращаясь к данному показателю, необходимо быть осторожными в оценках. Крупные страны обладают огром- ным внутренним рынком и поэтому, как правило, несмотря на зна- чительные абсолютные объемы экспорта, их доля в мировой тор- говле может быть не столь значительна. Еще в большей степени это верно в отношении доли экспорта в ВВП (ВНП). Напротив, не- большие и средние страны, для которых внешние рынки являются неотъемлемым атрибутом налаживания крупномасштабного про- изводства, как правило, «проигрывают» по доле в мировом произ- водстве, и «выигрывают» подоле своего участия в мировой торгов- ле. У таких стран и наиболее высокие показатели доли экспорта в ВВП (ВНП).
824 Глава 39. Международное разделение труда, мировой рынок Внешнеэкономическая политика: протекционизм и либерализм Осознавая факт возможного существенного воздействия учас- тия страны в мировой торговле на национальную экономику в целом и на отдельные ее сектора, государственные органы разраба- тывают внешнеэкономическую политику адекватно сложившейся ситуации как внутри страны, так и на мировых рынках. В связи с этим условно можно выделить два подхода к регулированию внеш- неэкономических связей и прежде всего торговли: протекционизм и либерализм. Политика протекционизма означает осуществление системы мер по защите того или иного сектора экономики или ее в целом от внешних конкурентов. Классическим видом является торговый протекционизм, который предполагает введение импортных пош- лин или таможенных тарифов с целью защитить отечественную промышленность, сельское хозяйство от наплыва дешевых товаров из-за рубежа. Введение пошлин на импортируемые товары позво- ляет поднять цены на них до уровня цен на аналогичную отечест- венную продукцию. Таможенные пошлины — это процентные над- бавки к цене ввозимых товаров. По своим размерам таможенные пошлины могут быть макси- мальными, минимальными и льготными (преференциальными). Максимальные пошлины, как правило, устанавливаются на това- ры, ввозимые из стран, с которыми отсутствуют регулярные торго- во-экономические отношения. Минимальные пошлины, взима- ются с товаров тех стран, с которыми экономические отношения носят традиционный характер. Преференциальные пошлины ис- пользуются с целью поддержания импорта данных видов продук- ции из тех или иных стран. Кроме того, довольно часто страны прибегают и к таким нета- рифным ограничениям, как лицензирование, соблюдение нацио- нальных и межгосударственных стандартов качества, безопасность поставок, а также введение различного рода сложных бюрократи- ческих таможенных процедур. В последние десятилетия в практике внешних экономических отношений получили относительно ши- рокое распространение так называемые добровольные экспортные ограничения. Протекционистская внешнеэкономическая политика несет в себе как положительные, так и негативные моменты для нацио- нальной экономики и общества. К положительной ее стороне не-
3. Мировая торговля 825 обходимо отнести следующие функции протекционизма: защита отечественных товаропроизводителей от зарубежных конкурентов; поддержка развития зарождающихся производств и отраслей; со- здание дополнительных рабочих мест в стране: обеспечение эконо- мической и национальной безопасности государства; недопущение переориентации потребительского спроса с отечественной продук- ции на импортную; формирование государственных доходов; под- держание на требуемом уровне торгового баланса страны. Негативные аспекты политики протекционизма можно свести к следующим последствиям: замедление научно-технического про- гресса; нейтрализация фактора внешней конкуренции; обособле- ние структурных сдвигов в национальной экономике; повышение цен не только на импортные, но и на аналогичные товары отечест- венного производства; перераспределение доходов потребителей в пользу государства. Либерализм (политика свободной торговли, или фритредерст- во) — это политика на устранение барьеров на пути международно- го обмена. В основе либерализации внешней торговли заложены принципы сравнительных издержек и преимуществ, а также сво- бодной конкуренции. При этом предполагается, что в результате открытости национальных экономик непременно все страны — участницы мировой торговли выигрывают. Однако, как свидетельствует исторический опыт, призыв к фритредерству исходит исключительно от тех стран, которые доби- лись наиболее крупных успехов в своем развитии, конкурентоспо- собности подавляющей части секторов национальной экономики. Оно же ведет к неизбежному использованию протекционистской политики теми странами, у которых оказывается недостаточный уровень промышленного развития и конкурентоспособности оте- чественной продукции на внешних рынках. Обращает на себя внимание и тот факт, что страны, пропове- дующие политику свободной торговли, под различными предло- гами выступают с угрозами о принятии протекционистских мер или вводят их, как только та или иная отрасль их экономики на- чинает испытывать давление со стороны производителей других стран. Нельзя абстрактно рассуждать, оценивая протекционистскую или либеральную внешнюю экономическую политику той или иной страны, требуется войти в ее положение. То, что является неприемлемым и вредным для одной страны, может оказаться бла-
826 Глава 39. Международное разделение труда, мировой рынок гоприятным и необходимым для другой. Следует помнить, что в международном обмене нет чисто экономических критериев (хотя и теоретически, и практически они могут быть использованы), так как на него накладывают отпечаток внешняя политика страны и ее место в международном сообществе, состояние хозяйственных и социальных проблем внутри страны, ее геополитическое поло- жение. Межгосударственное регулирование внешнеэкономических связей Важную роль в развитии внешнеэкономических связей играют межгосударственные соглашения, договоры, которые определяют объемы и условия поставок товаров, порядок их оплаты. В них оговариваются и общие условия взаимной торговли — от режима наибольшего благоприятствования до режима четких ограничений в тех или иных секторах обмена. Договоры и соглашения могут заключаться как на двусторонней, так и на многосторонней основе. В них могут предусматриваться определенные этапы и сроки по сближению принципов государственного регулирования в интере- сах постепенного перехода к режиму наибольшего благоприятство- вания или создания системы преференций во взаимном обмене, а также ограничений в отношении третьих стран. Наконец, регулирование внешнеэкономической деятельности может осуществляться и на международном уровне путем достиже- ния договоренностей о порядке, нормах и процедурах, регламенти- рующих межгосударственные торгово-экономические отношения. Реализация подобного рода мероприятий осуществляется с помо- щью международных экономических организаций. К таким орга- низациям относятся прежде всего Генеральное соглашение по та- рифам и торговле (ГАТТ), Всемирная торговая организация (ВТО), Конференция ООН по торговле и развитию (ЮНКТАД), которая занимается вопросами содействия развитию торговли и разработки принципов регулирования международных экономических отно- шений. Особое место в системе международных экономических отно- шений принадлежит Координационному комитету по экспортно- му контролю (КОКОМ), который был создан странами НАТО с целью осуществления контроля за недопущением продаж новой техники и передовых технологий в Советский Союз и другие соци- алистические страны. В настоящее время эта организация продол- жает вести нелицеприятную деятельность в отношении России.
4. Международные корпорации 827 4. Международные корпорации В развитие внешнеэкономических связей, включая торговлю, вывоз капитала и разнообразные формы сотрудничества, значи- тельный вклад вносят международные корпорации. При этом не- обходимо различать транснациональные и многонациональные корпорации. Транснациональные корпорации Транснациональные корпорации (ТНК) — это компании, нацио- нальные по происхождению своего капитала и осуществляемому контролю и международные по сфере и характеру своей деятель- ности. Большинство международных корпораций имеют трансна- циональный характер. Например, американская компания начи- нает создавать в других странах свои отделения, дочерние предпри- ятия, филиалы, у которых капитал по происхождению американ- ский, а потому все они контролируются головной (материнской) компанией, расположенной в США, однако по охвату сфер своей деятельности она имеет интернациональный характер. Транснациональные корпорации, обладающие монопольной властью, включая производство, реализацию и перераспределение продукции, превратились в особый элемент международных эко- номических структур. На них приходятся более 1/3 промышленно- го производства в мире и более 1/2 объема мировой торговли. Функционирование ТНК с их мошной научно-технической, про- изводственной и коммерческой основой и усложненной внутри- фирменной структурой отношений и расчетов нередко приводит к возникновению противоречий между ними и внешнеторговыми интересами стран, экономика которых оказалась втянутой в орбиту хозяйственной деятельности ТНК. Помимо организации внутрифирменной системы взаимоотно- шений ТНК имеют целую сеть соглашений о сотрудничестве с дру- гими субъектами хозяйственной деятельности в научно-исследова- тельской и производственной областях, в осуществлении субпод- рядных работ, кооперационных поставок. В рамках ТНК получили широкое распространение трансфертные цены. Это особые цены, по которым осуществляется внутрикорпоративный обмен товара- ми и услугами. Они существенно отличаются от рыночных цен, в том числе на запасные части и приравненные к ним товары и даже
828 Глава 39. Международное разделение труда, мировой рынок на поставки в рамках соглашений о кооперационных поставках частичных продуктов или комплектующих изделий между самосто- ятельными фирмами. Трансфертные цены носят условно расчет- ный характер в связи с тем, что реальные платежи по ним не осу- ществляются. Все это позволяет преодолевать тарифные барьеры, избегать или добиваться льготного налогообложения. Миогонапиоиал ьн ые корпораци и Многонациональные корпорации (МНК) — это такие корпора- ции, у которых и капитал, и сфера деятельности носят международ- ный характер. В данном случае речь идет об объединении капита- лов фирм двух или более стран с целью осуществления той или иной внешнеэкономической деятельности. Однако количество и доля многонациональных компаний в обороте международных корпораций весьма скромная. Превалирующую роль играют, ко- нечно, транснациональные компании. Следует обратить внимание на то, что под аббревиатурой «МНК» в экономической литературе подразумеваются все международные корпорации — и транснаци- ональные, и многонациональные; иногда она используется как си- ноним ТНК. Необходимо отметить, что в международной практике хотя и не часто, но происходят и слияния ТНК с различными национальны- ми капиталами, что свидетельствует о трансформации транснаци- ональных компаний в многонациональные. Иногда ТНК создают совместные предприятия на определенный срок деятельности,, объектом которой нередко становятся согласование цен, определе- ние рыночной стратегии, составление технологических графиков поставок продукции и т.п. Международные аспекты картелизации Несмотря на то, что в экономической литературе незаслуженно мало внимания уделяется крупным картельным группам междуна- родного характера, надо отметить, что количество картелей неук- лонно увеличивается. Об этом свидетельствует международная ста- тистика. Так, если в 1897 г. насчитывалось лишь 40 международных картелей, а в 1910 г. — 100, то на начало 30-х гг. их численность превысила 320, а к началу 90-х гг. в международной торговле дей- ствовало более 500 международных картелей, которые контролиро- вали от 10 до 30% всего несельскохозяйственного экспорта.
Выводы 829 Рост картелизации обусловлен целым рядом новых моментов в мировой торговле. Главным из них явилось то, что отрасли, вы- пускающие однородную продукцию, столкнулись с застоем или даже сужением рынков, что потребовало от производителей за- щиты своих рынков и прибылей путем заключения гласных и не- гласных (джентльменских) соглашений. Одновременно этому спо- собствовала и созданная законодательством ряда стран лазейка для заключения подобного рода соглашений. В соответствии с появившимися в 80-е гг. законодательными актами малым и сред- ним предприятиям разрешалось создание объединений картель- ного типа для стимулирования экспорта своей продукции. Этим не преминули воспользоваться ТНК. Так, проведенные обследо- вания в ФРГ и Великобритании показали, что ТНК были участ- никами примерно 70% всех зарегистрированных картельных со- глашений. В мировой экономике набирают силу и международные олиго- полии — относительно узкие группировки определенной отрасли, отгороженные от менее мощных конкурентов труднопреодолимы- ми барьерами. В рамках олигополий баланс сил внутри группиров- ки довольно часто поддерживается политикой параллельного ин- вестирования. Суть ее заключается в том, что когда в какой-то стра- не открывается, создается предприятие одной из ТНК, функцио- нирование которого угрожает интересам других олигополистов, то последние создают в этой стране свои предприятия. Если предпри- ятия окажутся нерентабельными, то все участники группировки понесут равновесные убытки, но будет сохранена их рыночная сила. Выводы 1. Основой мирохозяйственных связей является международное разде- ление труда как высшая ступень его территориального разделения, связан- ного с использованием преимуществ стран в их внешнеэкономическом обмене. 2. С развитием и углублением международного разделения труда, при- менением новых технологических способов производства и совершенст- вованием средств транспорта и коммуникаций сформировался мировой рынок. Он представляет собой систему торгово-экономических и финан- сово-кредитных отношений между странами. 3. Углубление процесса интернационализации производства, усиление миграционных потоков капитала и труда, развертывание интеграционных
830 Глава 39. Международное разделение труда, мировой рынок процессов способствовало формированию мирового хозяйства. Помимо всей системы экономических отношений между странами оно включает национальные экономики в той их части, которая интегрирована в миро- вой обмен. 4. Развитие отношений между странами базируется на принципе пре- имуществ сравнительных (а не абсолютных) издержек производства. Осу- ществление международного обмена позволяет каждой стране полнее ис- пользовать наиболее благоприятные факторы производства соответствую- щей продукции. В результате каждая из стран добивается расширения своих производственных возможностей. В последние десятилетия все больше внимания уделяется модели сравнительных преимуществ по фак- торам производства и его издержек (модель Хекшера—Олина). Для выяв- ления уровня эффективности международного обмена и наиболее благо- приятных факторов национальной экономики экспортной ориентации используется также модель межотраслевого баланса. 5. Центральное место в международных экономических отношениях занимает мировая торговля, которая характеризуется такими показателя- ми, как объем внешнеторгового оборота, объем экспорта и импорта, саль- до их соотношения. Важнейшие изменения в мировой торговле сопряже- ны с возрастанием в обмене доли готовых изделий и сокращением доли сырья.
Глава 40. Движение факторов производства и интеграция 1. Миграция капитала Вывоз капитала В эпоху формирования и господства крупного капитала, в кото- ром превалирующую роль начинает играть финансовый капитал, происходит постепенная переориентация с международного обме- на товарами на вывоз капитала. В результате международные эко- номические отношения получили дополнительный источник свое- го развития, когда экспортируется не товар с целью реализации его стоимости и получения прибыли, а вывозится стоимость с целью авансирования производства товаров в других странах, т.е. созда- ния новых стоимостей, их реализации и получения прибыли. Таким образом, вывоз капитала — это такой вид международных экономических отношений, когда за границу вывозится стоимость в денежной или иной форме с целью производства и присвоения прибыли, получения других экономических и политических выгод. Однако данный феномен в международных экономических от- ношениях не означает вытеснения собственно мировой торговли. Речь идет о возникновении качественно нового явления в между- народных экономических отношениях, которое, с одной стороны, развивалось параллельно с международным обменом товарами, с другой — стало новой предпосылкой и импульсом для дальнейшего развития мировой торговли. Дело в том, что довольно часто вывоз капитала осуществляется с целью не только проникновения и ос- воения национальных рынков других стран, но и производства продукции в интересах ее экспорта в другие страны, включая не- редко и страну — экспортера капитала. Первоначально, когда мир был поделен на метрополии и колонии, вплоть до 60-х гг. двадца- того столетия вывоз капитала выполнял в основном функцию обес- печения поставок сырьевых или полуобработанных материалов из колоний в метрополии в интересах развития собственной промыш- ленности. В результате этого процесса в неразвитой части мира
832 Глава 40. Движение факторов производства и интеграция происходило развитие сельскохозяйственного производства (как правило, монокультурной направленности) и добывающих отрас- лей промышленности, тогда как в метрополиях внимание было сконцентрировано на перерабатывающих и обрабатывающих от- раслях промышленности. При этом иногда целые регионы объявлялись зоной особых ин- тересов отдельной страны. Это фактически одна из форм проявле- ния колониализма. В этом отношении хорошо известна доктрина Монро, провозглашенная еще в первой половине XIX в. и юриди- чески закрепившая экспансию США в Латинской Америке при невмешательстве, нейтралитете европейских государств. Причины вывоза капитала В основе вывоза капитала лежит целый ряд причин. К ним сле- дует отнести прежде всего обеспечение доступа к сырью и гаранти- рованность его стабильных поставок. Вместе с тем вывезенный ка- питал мог использовать в широких масштабах дешевую рабочую силу, что позволяло существенно снизить издержки производства и повысить конкурентоспособность выпускаемой продукции. Кроме того, необходимо учитывать и тот факт, что развернув- шаяся конкуренция в рамках национальных рынков промышлен- но развитых стран вела к удешевлению производимой продукции, понижению уровня доходности, а это ставило под сомнение новые капиталовложения. В результате возник избыток капитала, кото- рый искал более прибыльного своего приложения за границей. Вывоз капитала стал той «отдушиной», через которую происходила утечка капитала в другие страны из-за трудностей его авансиро- вания в национальную экономику. Немаловажную роль в развитии экспорта капитала сыграла про- водимая практически всеми странами мира протекционистская по- литика импорта, которая обеспечивала, с одной стороны, зашиту национальной промышленности, с другой — приток иностранного капитала в интересах развития тех производств и отраслей, для ко- торых не хватало национального капитала или они обладали доста- точными технологическими возможностями, опытом и знаниями в организации производства тех или иных видов продуктов. Вывоз капитала выполнял двуединую экономическую и поли- тическую роль в отношении стран — реципиентов капитала. Во- первых, формирование транснациональных корпораций или меж- национальных объединений капиталов, не говоря уже о росте
I. Миграция капитала 833 внешнеторгового оборота между странами, привязывали такие страны в финансово-экономическом отношении к тем или иным промышленно развитым странам. Во-вторых, экономическая зави- симость выступала тем инструментом, с помошью которого осу- ществлялось политическое влияние. Следующей причиной дальнейшего наращивания вывоза капи- тала являлись различия в национальных условиях развития техни- ки и технологии, совокупной рабочей силы. Необходимо иметь в виду, что наблюдается два, порой встречных, потока капиталов. С одной стороны, речь идет о вывозе капитала с целью проникно- вения на другой национальный рынок на основе обладания техно- логиями, организацией, опытом и знаниями в области производст- ва какого-либо продукта. В этом случае страна — реципиент капи- тала получает возможность развивать производство внутри страны на базе лучших достижений в области техники, технологии, орга- низации и управления. Страна-экспортер получает дополнитель- ный-источник финансовых ресурсов в виде реэкспорта прибыли корпораций из-за рубежа. С другой стороны, экспорт капитала может осуществляться как раз в связи с отсутствием национальных технико-технологических и организационно-управленческих достижений. В данном случае финансовый капитал устремляется в те страны, фирмы и корпора- ции, которые обладают такими достижениями. Вступая во взаимо- действие с отечественным капиталом этих стран, иностранный ка- питал получает необходимые технико-технологические знания, опыт и другие практические сведения и информацию с целью их реэкспорта в свою страну и таким образом повышения технико- экономического уровня национального производства. Огромную роль в экспорте капитала сыграли становление и раз- витие международной инфраструктуры, прежде всего транспорт- ной и информационных систем, которая существенно «сблизила» страны и обеспечила условия для дальнейшего углубления и рас- ширения интернационализации производства не только готовых продуктов, но и частичных продуктов, полуфабрикатов, узлов и деталей. Это стало основой развития международной специализа- ции и кооперирования производства. Вывоз капитала и экология Начиная с конца 60-х гг. отчетливо наметилась тенденция пере- мещения так называемых грязных производств из промышленно
834 Глава 40. Движение факторов производства и интеграция развитых стран в развивающиеся страны. Этот процесс был уско- рен принятием странами Запада жестких нормативов по защите окружающей среды. В результате произошло смягчение экологи- ческой ситуации в развитой части мира и ее усугубление в развива- ющихся странах. Следует обратить внимание на то, что к экологи- ческим проблемам у Запада двойной подход: один — к себе, дру- гой — к развивающимся странам. Причем он довольно в жесткой форме выступает за обеспечение экологической безопасности, не- редко обвиняя во всех грехах развивающиеся, а также бывшие со- циалистические страны, включая Россию. Однако, во-первых, раз- витые страны Запада с помощью своих частных капиталов перемес- тили грязные производства в менее развитую часть мира. Во-вто- рых, если эти страны так обеспокоены общемировой экологичес- кой ситуацией, то они должны реально финансами и другими сред- ствами оказывать помощь по трансформации «грязных» произ- водств в «чистые». Ведь в большинстве, если не во всех странах Запада, фактически не осталось зон, не затронутых антропогенной деятельностью. Они остались в другой части мира (на Россию при- ходится более 30%). Если это так, то чтобы сохранить эти зоны в менее развитых странах (не вовлекать их в хозяйственный оборот), необходимо, с одной стороны, сократить свои запросы на импорт ресурсов из этих стран, с другой — оказывать финансовую и иную помощь странам, которые не вовлекают в хозяйственный оборот имеющиеся экологически чистые зоны. Несоблюдение и игнори- рование этих требований будут иметь своим следствием ухудшение экологической ситуации. Без определенных компенсаций ни одна страна не пожелает работать на благо всех, ущемляя свои нацио- нальные интересы. Кроме того, эти страны вправе потребовать от Запада компенсации за ухудшение экологической среды в резуль- тате функционирования иностранного капитала. Формы вывоза капитала Вывоз капитала осуществляется в двух формах: предпринима- тельской и ссудной. Предпринимательская форма вывоза капитала представляет собой вложение капитала в различные отрасли и сферы хозяйственной деятельности с целью получения прибыли. Эта форма вложения капитала осуществляется в виде прямых и портфельных инвестиций. Прямые инвестиции — это такие вложения иностранного капи- тала, которые обеспечивают его собственнику контроль над дея-
I. Миграция капитала 835 тельностью зарубежного предприятия. Прямые инвестиции могут осуществляться в виде как непосредственных аложений в основ- ной капитал (реальный капитал), так и скупки пакетов акций уже функционирующих предприятий за рубежом (фиктивный ка- питал). Портфельные инвестиции представляют собой вложения капи- тала в реальной или фиктивной форме, которые не обеспечивают собственнику иностранного капитала право контроля над деятель- ностью предприятия. Согласно оценке МВФ инвестиции относятся к категории пря- мых при наличии у иностранного инвестора не менее 25% акций предприятия, а по статистике США — не менее 10%. Ссудная форма вывоза капитана заключается в предоставлении отдельным государствам, городам, банкам предприятиям и их объ- единениям займов под согласованные проценты. Источником ссудной формы вывоза капитала также могут быть самые разнооб- разные субъекты хозяйст венной деятельности; государства, между- народные финансово-экономические организации, банки, корпо- рации, компании. Преимущества предпринимательской формы вывоза капитала по сравнению со ссудной определяются: неограниченностью во времени его функционирования; сохранением собственности на капитал: распоряжением вывезенным капиталом. Однако надо за- метить, что при использовании ссудной формы ввоза капитала субъект импорта имеет1 гораздо более широкие права в отношении его использования, распоряжения и контроля. Кроме того, преимущество предпринимательской формы выво- за капитала, особенно прямых инвестиций, заключается в том, что он сопровождается импортом новых технологий и оборудования, зарубежного опыта и знаний в технико-производственной и орга- низационно-управленческой деятельности, повышением уровня квалификации отечественных специалистов, подготовкой и пере- подготовкой рабочей силы. Показатели участия в международной миграции капитала Участие страны в международном движении капитала оценива- ется рядом показателей. Одним из них является объем зарубежных активов (инвестиций) данной страны, отнесенный к ее ВВП (ВНП), т.е. доля зарубежных инвестиций в ВВП (И'У 27‘
836 Глава 40. Движение факторов производства и интеграция И и'=^т’ где Изар — инвестиционные активы страны за рубежом. Другим показателем является соотношение объема прямых ин- вестини й данной страны за рубежом и объема иностранных прямых инвестиций на ее территории И и;=-^т, 1 ин.п где Язарп — зарубежные прямые инвестиции данной страны; Я1(И г — иностранные прямые инвестиции на территории данной страны. Если значение показателя Я/ больше единицы, то это свиде- тельствует о положительном сальдо в миграционных потоках капи- тала из страны в страну, если меньше единицы, то указывает на превышение притока иностранного капитала над вывозом отечест- венного капитала из страны. Следующим показателем оценки миграции капиталов является отношение внешнего долга страны к ВВП или объему экспорта данной страны, т.е. показатель внешней задолженности (Звн') 3 3 3-'» ^ввп100 или 3» 100 ’ где Ззн — объем внешней задолженности; ()эксп — объем экспорта. Данный показатель важен для оценки платежеспособности страны в отношении зарубежных партнеров, а также для определе- ния уровня финансово-экономической зависимости страны и воз- можности проведения независимой как внешней, так и внутренней экономической политики. Изменения в международном движении капитала В послевоенные годы появились новые формы интернациона- лизации капитала и производства. Среди них прежде всего необходимо выделить вывоз патентов и лицензий, «ноу-хау», консультационныхуслугв инженерной сфере и организационно-управленческих услуг. Наибольшее место по своим объемам международных сделок занимают лицензионные соглашения. При этом первоначально, как правило, передача ли- цензий осуществлялась по внутрифирменным каналам ТНК. Од-
I. Миграция капитала 837 нако начиная с 70-х гг. быстро росла доля межфирменных соглаше- ний (включая небольшие фирмы) различной национальной при- надлежности. Их доля в лицензионных соглашениях за период 1975—1990 гг. повысилась с 17 до 40%. Разновидностью лицензи- онных соглашений является международный «франчайзинг» — со- глашения, позволяющие предприятию одной страны использовать торговую марку или фирменное название иностранной фирмы, а также получать от нее за определенную плату техническую помошь, услуги по повышению квалификации рабочей силы, организации торговли и управления. Кроме того, широкое распространение получили контракты по оказанию технической помощи, маркетинговых услуг и другой ин- теллектуальной помощи. Немаловажное место в экспорте капитала занимают и договоры (соглашения) о сдаче предприятий под ключ: они подразделяются на «легкие» и «тяжелые». «Тяжелые» договоры отличаются от «лег- ких» тем, что после сдачи объекта ими предусматривается дальней- шее осуществление передачи управленческого, технологического и производственного опыта, обучение работников, оказание помо- щи в реализации произведенной данным предприятием про- дукции. Обращаясь к тенденциям в вывозе капитала, необходимо отме- тить, что во второй половине XX в. в этой отрасли произошли су- щественные изменения. Прежде всего произошло резкое измене- ние соотношения сил в этой области между странами — экспорте- рами капитала. Накануне Первой мировой войны первое место по вывозу капитала занимала Великобритания, затем шли Франция и Бельгия. В середине 90-х гг. примерно 40% мировых финансовых активов контролировал уже японский капитал, тогда как амери- канский — примерно наполовину меньше. Произошло также существенное изменение в направлениях движения капитала. До середины XX столетия основная масса ка- питалов вывозилась в развивающиеся страны. На промышленно развитые страны приходилось в то время менее 1/3 прямых инвес- тиций. Однако к концу столетия львиная доля в экспорте капиталов приходилась на взаимное инвестирование промышленно развитых стран. Изменилась и роль добывающей и обрабатывающей промыш- ленности как сферы приложения иностранного капитала. Произо- шло резкое увеличение доли обрабатывающей промышленности в
838 Глава 40. Движение факторов производства и интеграция общем объеме иностранных инвестиций и столь же резкое сокра- щение — сырьевых отраслей. Во второй половине XX в. нарастал разрыв между ростом объ- емов зарубежного производства на основе экспортируемого капи- тала и экспортом товаров. В целом этот разрыв в отношении про- мышленно развитых стран увеличился примерно в три раза. С вышеупомянутой тенденцией тесно связана другая — рост ре- инвестиций, т.е. все большая часть получаемой прибыли от функ- ционирования экспортированного капитала не репатриируется, а вновь вкладывается в развитие производства за рубежом. Надо от- метить, что начиная с 80-х гг. доля реинвестированной прибыли начала превышать 50%-ный рубеж в общих объемах иностранных инвестиций. В связи с изложенным необходимо отличать «вывоз капитала», т.е. приток инвестиций из-за рубежа, и «затраченные капиталовложения», которые включают в себя и реинвестиции. Немаловажную роль в экспансии капитала играет государствен- ная внешнеэкономическая политика, направленная на стимулиро- вание инвестиций за рубежом. В этом направлении действует целая система стимулов. Одним из них является выдача государственных гарантий на случай утраты собственности на капитал или нанесе- ния ущерба от непредвиденных обстоятельств. Эти гарантии выда- ются на срок до 20 лет в различных процентах от первоначальной стоимости вывезенного капитала (не менее 70%) и 100% возмеще- ния утраты реинвестированных прибылей. Другим инструментов стимулирования экспорта капитала явля- ется финансово-кредитная помощь, которая оказывается, как пра- вило, в форме льготных займов, субсидий. Это является важным подспорьем для тех компаний, которые желают осуществлять зару- бежные инвестиции, но не располагают достаточными финансо- выми ресурсами для реализации инвестиционного проекта. К следующему способу активизации инвестиционной деятель- ности за рубежом относится предоставление налоговых скидок и иных льгот с сумм заграничных вложений капитала. Государственное стимулирование может носить избирательный характер. Суть такой селективной политики относительно экспор- та капитала заключается в установлении государством определен- ных приоритетов его географической направленности, отраслевой принадлежности, сферы приложения. В частности, такая политика была характерна для Франции в 80-е — начале 90-х гг., в пятилетних планах экономического, социального и культурного развития ко-
2. Международное движение трудовых ресурсов 839 торой содержались мероприятия по предоставлению кредитов кор- порациям, проникающим в передовые отрасли промышленности США, а также льгот для заграничной деятельности мелких и сред- них фирм. 2. Международное движение трудовых ресурсов Самостоятельным процессом в международных экономических отношениях является миграция рабочей силы. Однако принимая во внимание специфику данного ресурса, который связан непо- средственно с самим человеком как имманентная его составляю- щая, при рассмотрении причин и условий миграции трудовых ре- сурсов должны учитываться не только экономические, но и поли- тические, социальные, правовые, религиозные, национальные, культурные, демографические предпосылки и последствия. Причины миграции трудовых ресурсов Не вдаваясь в социально-этическую область миграции населе- ния, остановимся в основном на современных социально-эконо- мических причинах, вызывающих международное движение тру- довых ресурсов. Прежде всего необходимо указать на причину демографичес- кого свойства, с которой связаны избыточные население и рабочая сила. Она возникает, когда масштабы и структура общественного производства не соответствуют предложению рабочей силы. В ре- зультате часть населения эмигрирует в поисках рабочих мест и улучшения своего социального положения в другие страны. Это тем более становится возможным в результате низкой рождаемости и малозаметной динамики роста населения в целом ряде стран. Однако интенсивные потоки миграции населения уже в настоящее время порождают социально-политические и иные проблемы в странах, принимающих иммигрантов. Тому примером могут слу- жить такие промышленно развитые страны, как Франция и Гер- мания. Другой причиной международной миграции трудовых ресурсов служит различие в уровнях оплаты труда, что также вызывает пере- токи рабочей силы из одних стран в другие. Речь идет в первую очередь о высококвалифицированных рабочих, специалистах, на- учно-техническом персонале, научно-педагогических кадрах. Страны, из которых эмигрируют такого рода ресурсы, выполняют
840 Глава 40. Движение факторов производства и интеграция роль донора, тогда как страны, принимающие этих иммигрантов, «выкачивают» высшие по качеству ресурсы, не затратив на их фор- мирование и подготовку никаких средств. Причем государства-«вампиры» проводят довольно гибкую им- миграционную политику и по формам, и по методам, и по срокам. Наглядной демонстрацией могут служить США и бывшие социа- листические страны. Так, в США с 1990 по 1994 гг. иммиграцион- ная квота была увеличена в 1,5 раза. Это позволило осуществить «перекачку умов» из этих стран, так как последние стали испыты- вать огромные трудности в области финансирования науки, обра- зования, культуры, профессионального роста и т.п. Мало того, Рос- сии и другим странам навязываются программы развития, предус- матривающие резкое сокращение государственных расходов на со- циальные нужды под угрозой непредоставления кредитов. Россий- ская система образования, науки и культура испытали и продолжа- ют испытывать на себе последствия «благотворительной» зарубеж- ной помощи в борьбе с инфляцией и становлении рыночной эко- номики. В нашей стране разрушены многие научные школы, осо- бенно в области фундаментальных наук, резко ухудшилась система образования, снизился уровень культуры. Среди других причин миграции рабочей силы следует назвать цикличность экономического развития и структурные сдвиги, про- исходящие в народном хозяйстве. Во время экономических кризи- сов и структурных преобразований в национальной экономике формируется циклическая и структурная безработица. В этих усло- виях работники сфер и отраслей народного хозяйства, имеющих избыток рабочей силы, устремляются за рубеж в поисках рабочих мест, соответствующих их профессиональной подготовке. В современных условиях заметную роль в миграции трудовых ресурсов играют НТП и движение реального капитала, за которыми следует поток специалистов, научных работников, преподаватель- ских кадров, инженерных работников, рабочих высокой квалифи- кации. Причем параллельно идет подготовка специалистов и рабо- чих из национальных кадров, способных выполнять те или иные профессиональные функции в процессе эксплуатации вновь вводи- мых объектов. Необходимо учитывать и те качественные изменения, которые происходят под воздействием фронтального научно-технического переворота. Использование новых технологий, широкое внедрение микропроцессоров, роботов резко снижают роль живого труда в
2. Международное движение трудовых ресурсов 841 производственных процессах, уменьшают масштабы трудоемких производств, что ведет к переоценке роли стран с так называемыми рынками дешевой рабочей силы. Применение принципиально новых технологий может существенно снизить и спрос на сырье, что поставит развивающиеся страны перед проблемой валютных поступлений и соответственно проблемой экономического роста. Процесс миграции населения в каждой стране регулируется и регламентируется ее законодательством и международными право- выми актами, если они подписываются соответствующими госу- дарственными органами. В правовом поле регулирования миграци- онных потоков можно выделить две тенденции. Одна из них отста- ивает свободное перемещение трудовых ресурсов и населения как одно из важных условий открытой экономики. Другая сопряжена с ограничениями в области международной миграции и проведени- ем политики протекционизма в отношении и иммигрантов, и эми- грантов. Иногда он носит только однонаправленный характер. Все зависит от многих составляющих, определяющих специфику стра- ны, прежде всего связанных с населением, рынком труда, его структурой и перспективами экономического развития. Каждая страна вырабатывает национальную миграционную по- литику, которая опирается на комплекс законодательных, органи- зационно-финансовых и иных мер, направленных на регулирова- ние эмиграционных и иммиграционных потоков: предоставление и лишение гражданства или иного статуса проживания в стране, привлечение зарубежных рабочих ресурсов, создание системы со- циальной зашиты своих работников в период их пребывания за рубежом, регламентирование потоков беженцев и их социальной защиты. Регулирование международных потоков трудовых ресурсов Миграционные потоки населения и трудовых ресурсов можно классифицировать по нескольким направлениям или группам. Это прежде всего иммигранты и неиммигранты, допущенные в страну в соответствии с законодательством и другими нормативными до- кументами, регулирующими процесс въезда в страну. Другое направление представляют собой нелегальные имми- гранты — лица, незаконно пересекшие границу государства или законно въехавшие в страну, но не покинувшие ее по истечении предоставленного срока пребывания с целью получить работу. Зна- чительная часть подобного рола лиц составляет так называемую
842 Глава 40. Движение факторов производства и интеграция группу нелегальных работников. Это самая обездоленная и бес- правная часть населения любой страны, так как на них не распро- страняются никакие права и требования по обеспечению достой- ных условий труда и проживания. Следующее направление формируется из работников-кон- трактников, которые въезжают в страну на сроки, оговоренные в договорах, заключенных со странами с избыточной рабочей силой. В частности, в нефтедобывающих странах Арабского Востока чис- ленность привлеченных работников из-за рубежа порой достигает 60—75% от обшей численности их населения. Заметную долю в миграции занимают беженцы, которые стано- вятся жертвами войн, обострения этнических, межрелигиозных или иных отношений. По данным ООН на начало 90-х гг. в мире насчитывалось около 16 млн беженцев. Трагично складывается судьба беженцев на просторах бывшего Советского Союза. Анти- конституционное упразднение великой державы привело к тому, что за пределами России оказалось более 25 млн так называемого русскоязычного населения, основная часть которого приходится на русских. В результате число мигрантов, пополнивших население России, превышает 6 млн человек, большинство из которых можно смело отнести к категории беженцев. Законы и нормативные акты по регулированию миграционных потоков, закрепив права граждан на свободный выезд, проживание и работу за границей, в условиях политико-экономического кризи- са стали важной предпосылкой для эмиграции из России научно- технических кадров. В условиях недофинансирования системы об- разования, науки, здравоохранения Россия не может допустить продления процесса «похищения умов». Выходит, что десятилетия- ми общество несло бремя соответствующих расходов ради того, чтобы в тяжелейшее для страны время облагодетельствовать про- цветающие страны Запада. В последние годы США благодаря «по- хищению умов» ежегодно экономят только в сфере образования и научной деятельности примерно 7 млрд долл. Это и есть реальная экономическая подоплека борьбы за «права человека». Насколько политизирована борьба США за права человека, сви- детельствует их неоднозначная и неадекватная реакция на положе- ние русскоязычного населения в Латвии и курдов в Турции, а также на сугубо внутреннее дело Югославии — положение в Косово. В первом случае, когда попираются права русских, которые и исто- рически не могут не считаться коренным населением балтийского
3. Экономическая интеграция 843 региона, со стороны США слышны какие-то невнятные пожела- ния и никакой реакции — на геноцид в отношении курдов в Тур- ции, численность которых превышает 20 млн человек. Во втором случае, когда на исконно сербских землях образовалась албанская этническая группа, обладающая куда более широкими правами по сравнению с русскими в Латвии, США добились введения жестких экономических санкций и осуществили агрессию против суверен- ного государства, Югославии. Необходимо осознать, что наряду с правами человека есть и права народа, общества, государства, интересы которых всегда на Руси были и должны быть приоритетными, особенно в это трудное и грозное время социально-экономических потрясений, испыты- ваемых нашей Родиной, а также в условиях изменяющейся геопо- литической ситуации в мире. 3. Экономическая интеграция Политико-эконгаямескии характер интеграции Экономическая интеграция — это новая ступень и форма интер- национализации хозяйственной жизни различных стран, выра- жающая сочетание двух взаимосвязанных процессов: взаимное переплетение экономик и проведение согласованной политики в экономических отношениях между странами, входящими в данную группировку, и в отношениях с третьими странами. Поэтому эко- номическая интеграция — это политико-экономический процесс по созданию единого экономического пространства стран, входя- щих в интеграционную группировку, с единым механизмом регу- лирования экономических и социальных отношений между ними. Она представляет собой способ и форму разрешения противо- речия между национальной экономической обособленностью и ги- гантски выросшими производительными силами, вышедшими за национальные границы. Учитывая тот факт, что все процессы ин- тернационализации хозяйственной жизни и связанное с ними дви- жение факторов производства требуют создания определенных ус- ловий, принятия правовых норм и заключения политических со- глашений между государствами, экономическая интеграция объек- тивно перерастает в политическую интеграцию. Последняя находит свое проявление в создании межгосударст- венных и надгосударственных органов управления и власти. В част-
844 Глава 40. Движение факторов производства и интеграция ности, в европейской интеграции — это Европарламент, Совет ми- нистров. или Совет Европейского союза (ЕС), различного рода ко- миссии по решению тех или иных социально-экономических про- блем стран группировки. Однако это сложный путь, ибо движение по нему затрагивает самые разнообразные национальные интересы стран, которые нередко могут вступать в противоречия. К тому же процесс политико-экономической интеграции так или иначе каса- ется проблемы суверенитета, независимости, самостоятельности. Поэтому в этих вопросах странам приходится идти на взаимные уступки. Факторы, определяющие экономическую интеграцию Основной целью интеграции является обеспечение максималь- но благоприятных условий для функционирования национальных капиталов в рамках единого экономического пространства объеди- нившихся стран. К таким условиям относятся прежде всего меро- приятия по устранению квотирования и лицензирования взаимных поставок товаров. Под квотой понимается допустимое количество ввозимого в данную страну товара, выраженное в натуральных или стоимостных показателях, порлицензированием — получение разре- шения на экспорт тех или иных товаров и услуг в определенную страну. Нередко лицензия содержит в себе и элемент квотиро- вания. Для стимулирования взаимной торговли принимаются меры по отмене таможенных тарифов, т.е. внешнеторгового налогообложе- ния. В частности, в ЕС таможенное обложение фактически ликви- дировано, как и устранены квотирование и лицензирование. Другим условием развития интеграции является смягчение и устранение препятствий для свободного перемещения капиталов и рабочей силы, а также свободное перемещение граждан интегриро- вавшихся стран. Обеспечение данного условия открывает путь к такой миграции капиталов и труда, которая позволяет не только устранить диспропорции данных факторов производства в отдель- ных странах, но и сформировать предпосылки для более эффектив- ного их взаимодействия во времени и в пространстве. На государственном и межгосударственном уровнях речь идет прежде всего о постепенной унификации экономической полити- ки странами — членами интеграционной группировки. Кроме того, на этих же уровнях согласовывается единая таможенная политика (прежде всего установление единого тарифа) по отношению к тре-
3. Экономическая интеграция 845 тьим странам. Причем надо отметить, что так называемая единая таможенная политика избирательна и дифференцирование в отно- шении как целых групп стран, так и тех или иных товарных групп, отдельных товаров. Здесь проявляются и экономические, и поли- тические моменты, которыми руководствуются страны — участни- цы интеграционного блока. Помимо экономических причин на процесс интеграции стран оказывают влияние и другие факторы. Среди них следует назвать прежде всего территориально-географическую близость стран, на- циональные особенности отдельных стран и различное их положе- ние в системе мирового хозяйства. Интеграция стран позволяет им упрочить свои экономические и политические позиции в мировом сообществе и защитить свои региональные интересы. Кроме того, интеграция позволяет объединившимся странам более успешно конкурировать в мировом хозяйстве с более сильными партнерами за сферы своего политико-экономического влияния в развиваю- щейся части мира. В свою очередь, развертывание интеграционных процессов со- здает оптимальные условия для организации крупномасштабных производств, сориентированных на региональный емкий рынок, открывает доступ к различного рода ресурсам, новым технологиям, накопленному опыту и знаниями в отдельных областях и отраслях различных национальных экономик. Интеграция обеспечивает простор для решения региональных (в национальном и интегриро- ванном масштабах) острых социальных проблем, прежде всего за- нятости, социальной защиты, обеспечения и гарантий. Интеграционное-объединение стран в то же время позволяет создать привилегированные условия для хозяйствующих субъек- тов, функционирующих внутри экономической группировки, и за- щитить промышленность, сельское хозяйство и другие сферы и отрасли народного хозяйства от внешних конкурентов. Интегра- ция дает возможность объединившимся странам выступать спло- ченной группой в решении возникающих международных эконо- мических, финансовых, валютных, социальных, политических и военно-стратегических проблем, более уверенно отстаивать свои и национальные, и региональные интересы, а также проводить еди- ную научно-техническую политику, что открывает новые возмож- ности для ускорения НТП, выхода на новые технологии. В то же время интеграционные процессы имеют противоречи- вый характер. Это противоречия между национальными и интерна-
846 Глава 40- Движение факторов производства и интеграция циональными интересами стран-участниц, национальными и над- национальными подходами к решению экономических, социаль- ных и политических проблем, внешнеэкономическими и внешне- политическими интересами каждой страны-участницы, между ин- тернациональными группировками и остальными странами. Дан- ные противоречия важно учитывать с точки зрения не только ин- тегрирующихся стран, но и всех участников мирового хозяйства и мирового сообщества. Не секрет, что в мире постоянно происходят процессы, ведущие к изменению соотношения сил на международ- ной арене. Яркими подтверждениями тому служат примеры Япо- нии, Китая, Советского Союза (России), стран Азиатско-Тихооке- анского региона. Э гапносп. экономической интеграции С точки зрения организационно-правовых форм интеграция в своем развитии проходит несколько этапов. Наиболее простой формой представляется зона свободной торговли, в рамках которой объявляется о постепенной отмене торговых ограничений, сниже- нии и устранении таможенных тарифов для стран-участниц. Следующим этапом является таможенный союз, в котором сво- бодная торговля дополняется введением единого внешнеторгового тарифа по отношению к третьим странам и проведением согласо- ванной внешнеэкономической политики. Таможенный союз не- редко дополняется платежным союзом, обеспечивающим взаим- ную конвертируемость валют стран — членов экономической груп- пировки и введение единой расчетной денежной единицы. Данные формы экономической интеграции стран охватывают лишь сферу межгосударственного товарного обмена и финансовых расчетов. Тем не менее вне зависимости от объявляемых интегри- рующими странами целей они проходят испытание на серьезность намерений мероприятиями по упорядочению взаимного обмена, расчетов, конвертирования валют. И только затем приступают к реализации производственно-экономических интеграционных процессов. Экономическая интеграция в конечном счете сориентирована на создание условий для свободного движения факторов производ- ства, которое открывает путь к переплетению производственно- экономических связей хозяйствующихсубьектов стран — участниц интеграционной группировки и требует согласования не только внешней, но и внутренней экономической политики государства.
Выводы 847 На завершающем этапе экономической интеграции страны приходят к объединению в экономический и валютный союз, ко- торый предполагает не просто создание единого экономического пространства, но и унификацию законодательных и иных правовых норм, регулирующих не только хозяйственную деятельность, но и социальные, политические, гуманитарные вопросы этих стран. При элом устраняется валютная раздробленность общего рынка путем не просто введения единой расчетной единицы, а упраздне- ния национальных валют и перехода на единую для всех стран де- нежную единицу. Необходимо отметить, что наибольший успех (пока что единственный) в данной области достигнут странами —• членами ЕЭС, которые уже ввели евро в качестве единой расчетной единицы, а через два года она вытеснит большинство националь- ных валют стран, входящих в союз. До 1 ноября 1993 г. западноевропейская интеграционная груп- пировка называлась Европейское экономическое сообщество. Среди крупных интеграционных группировок следует назвать также Североамериканское соглашение о свободной торговле (НАФТА), объединяющее США, Канаду и Мексику; Ассоциацию стран Юго-Восточной Азии (АСЕАН), в которую входят Бруней, Индонезия, Малайзия, Сингапур, Таиланд, Филиппины, Вьетнам; Латиноамериканскую ассоциацию интеграции (ЛАИ); Экономи- ческое сообщество стран Западной Африки (ЭКОВАС); Азиатско- Тихоокеанское экономическое сообщество (АТЭС) и др. Выводы I. Ограниченность мировой торговли, преодоление протекционист- ских барьеров на пути экспортируемых товаров, использование относи- тельно дешевых национальных ресурсов других стран обусловили вывоз не товаров, а капитала с целью их производства в таких странах. Если экспорт товара олицетворяет вывоз стоимости с целью ее реализации и получения прибыли, то при экспорте капитала вывозится стоимость с целью «созда- ния» прибыли посредством производства и реализации товаров за гра- ницей. 2. Вывоз капитала осуществляется либо в предпринимательской, либо в ссудной формах. При предпринимательской форме вывоза капитала предполагается его вложение в производство с целью получения прибыли. При ссудной форме вывоза капитала имеют место кредитные отношения, осуществляемые на основе займов под заранее согласованные проценты. В свою очередь предпринимательская форма вывоза капитала может быть представлена прямыми или портфельными инвестициями. Прямые
848 Глава 40. Движение факторов производства и интеграция инвестиции позволяют установить контроль над зарубежным предприяти- ем, портфельные же инвестиции не обеспечивают право на такой кон- троль. 3. В движении капитала во второй половине XX в. произошли сущест- венные изменения. Если раньше основная масса капитала вывозилась в развивающиеся страны, то теперь большая доля в экспорте капиталов при- ходится на взаимное инвестирование промышленно развитых стран. Структурный сдвиг произошел и в отношении отраслевой его направлен- ности: все большая часть капитала направляется во вторичные и третичные отрасли общественного производства. 4. Важное значение имеет международное движение трудовых ресурсов с его положительными и отрицательными последствиями. Среди послед- них — это прежде всего «перекачка умов» в высокоразвитые страны мира из развивающихся и постсоциалистических стран. Миграция трудовых ре- сурсов регламентируется как международным правом и межгосударствен- ными соглашениями, так и национальными законодательствами. 5. Высшая ступень интернационализации хозяйственной жизни — экономическая интеграция. Она проходит ряд этапов, от устранения тамо- женных барьеров до образования экономических союзов с еди ной валютой для объединившихся стран.
Глава 41. Валютные отношения в мировой экономике 1. Валютная система Национальная н мировая валютные системы Экономические отношения, связанные с функционированием мировых денег и обслуживающие различные виды международных хозяйственных связей (внешняя торговля, миграция капиталов и рабочей силы, ренивестирование прибылей, перевод доходов, займы и субсидии, научно-технический обмен, туризм и т.п.), на- зываются валютными отношениями. Необходимо различать национальную и мировую валютные системы. Первая выражает собой форму организации валютных отношений данной страны, определяемую национальным законо- дательством, вторая — форму международных валютных отноше- ний, юридически закрепленную межгосударственными соглаше- ниями. Национальная валютная система включает следующие основ- ные элементы: национальную валюту, официальные золотые и ва- лютные резервы и их состав, валютный паритет, условия обрати- мости валют, валютные ограничения (при их наличии), порядок и формы международных расчетов. Она неразрывно связана с денеж- ной системой страны. Мировая валютная система — это золоторезервные (ключевые) валюты, международные счетные денежные единицы (СДР), со- став и структура международной валютной ликвидности, режим международных кредитов и курсов, условия взаимной обратимости валют, международные валютно-кредитные организации, напри- мер, Международный валютный фонд (МВФ). Этапы развития мировой валютной системы Мировая валютная система складывалась стихийно в процессе утверждения твердой золотой валюты в конце XIX в. в большинстве
850 Глава 41. Валютные отношения в мировой экономике развитых стран мира (в России — с 1897 г.). Центральные банки обязаны были обменивать бумажные деньги на золото по номина- лу, имел место свободный ввоз и вывоз золота, валютные курсы стран определялись на базе золотых паритетов национальных де- нежных единиц и колебались в пределах «золотых точек», связан- ных с расходами по перемещению золота между странами. Был введен золотой стандарт, который предполагал обязательное ис- пользование золота в международных расчетах путем свободного его перелива из одних стран в другие. Государство должно было следить л ишь за использованием золота определенной массы и чис- тоты, поддержанием паритета бумажных денег (банкнот, казначей- ских билетов и других денежных знаков) с золотом, обладать необ- ходимыми резервами золота с целью устранения несбалансирован- ности платежного баланса. С началом Первой мировой войны золотой стандарт перестал существовать, и в 1922 г. на Генуэзской конференции было достиг- нуто соглашение о переходе к золотодевизному стандарту. Это оз- начало, что основным средством международных расчетов стано- вились заменители золота — девизы, т.е. национальные или кол- лективные валюты. Кредит и безналичные деньги стали занимать господствующие позиции. В результате существенно расширялся экономический инструментарий государственных органов осу- ществления международных расчетов, регулирования платежного баланса, что в конечном счете привело к замене системы золотого стандарта. Не оправившись толком от последствий Великой депрессии, страны вновь были втянуты в мировую войну, из которой одни вышли, укрепив свое лидирующее положение (США), другие же были повержены (Германия, Италия, Япония), третьи ослаблены (Франция, Великобритания). Это наложило дополнительный от- печаток на состояние международных расчетов после Второй ми- ровой войны. На Бретгон-Вудской конференции в 1944 г. страны-участницы пришли к соглашению о золотовалютном стандарте и взаимной конвертируемости валют. Доллар США и в некоторой степени фунт стерлингов Великобритании стали выполнять наряду с золо- том функции резервных валют. Причем была установлена неизмен- ная цена за тройскую унцию золота (31,1 г) в размере 35 долл. США. Международное регулирование валютных отношений стало осу- ществляться через образованную специализированную организа- цию — Международный валютный фонд.
1. Валютная система 851 Принципы Бреттон-Вудского соглашения действовали до сере- дины 70-х гг., когда была подорвана связь валют с золотом в резуль- тате разразившегося мирового валютного кризиса. В частности, доля доллара США в золотовалютных резервах всех саран увеличи- лась с 9% в 1950 г. до 75% в 1970 г. Кроме того, в США нарастало отрицательное сальдо платежного баланса, которое активно пога- шалось не золотом, а долларами. Возможности этого кризиса были заложены в самой Бреттон-Вудской валютной системе. Дело в том, что расширение экономических и платежных отношений требова- ло роста резервов, поддержания оптимального соотношения в них золота и валют. Недостаток же резервов оказывал сдерживающее воздействие на мировую торговлю. В ответ на требование мирового сообщества обмена долларов на золото США в одностороннем по- рядке с 15 августа 1971 г. прекратили размен американской валюты на золото. Следствием этого акта явились плавающие курсы валют, что открывало дорогу к манипуляциям на международном валют- ном рынке. В 1976 г. были официально выработаны новые принципы миро- вой валютной системы на Ямайской (г. Кингстон) конференции. Ямайская валютная система базировалась на специальных правах заимствования (СДР — расчетная единица), плавающих валютных курсах, определяющей и регулирующей функции МВФ. С вступле- нием в 1978 г. в силу поправок к Уставу МВФ произошло опреде- ленное упорядочение международной валютной системы. В соот- ветствии с ними отменялась официальная цена золота, официаль- но закреплялась система плавающих курсов, усиливалась коорди- нация внешней и внутренней политики стран — участниц МВФ, декларировалось намерение превратить СДР в основной резерв- ный валютный актив. Предпринимаемые усилия по регулирова- нию валютных курсов в конечном счете привели к формированию системы управляемого плавания валютных курсов. В результате об- разовался валютный рынок, на котором национальные валюты принимают те же формы, что и денежные единицы на внутреннем рынке. Таким образом, в международных расчетах стала действовать девизная система, которая отменила размен любой национальной валюты на золото. Эталоном мировых денег стали специальные права заимствования (СДР). Однако данная мировая денежная единица так и осталась расчетной. Произошла демонетизация зо- лота. Оно стало одним из товаров, цена на который устанавливает-
852 Глава 41. Валютные отношения в мировой экономике ся в соответствии с действием законов рынка. Однако золото оста- ется особым товарным ликвидным активом, который в любой мо- мент может быть трансформирован в деньги. Оценка СДР стала осуществляться на основе валютной «корзи- ны», которая складывается из национальных валют в следующем соотношении: доллар США — 42%, основные западноевропейские единицы (фунт стерлингов, марка, франк) — 45%, иена Японии — 13%. 2. Валютные курсы Золотой и валютный паритеты Рассмотрим основополагающие категории валютных отноше- ний и их динамику. В условиях золотовалютного стандарта соотно- шение денежных единиц разных стран устанавливалось по их офи- циальному золотому содержанию. Соотношение национальных валют по их золотому содержанию называется золотым паритетом. С 1971 г. золотое содержание денежных единиц стало чисто номи- нальным понятием, а золотой паритет приобрел формальный ха- рактер. С 1978 г. золотое содержание и золотой паритет прекратили свое существование в соответствии с решением МВФ. Наряду с золотым паритетом существовал и продолжает суще- ствовать валютный паритет —- это соотношение между двумя на- циональными валютами, установленное в законодательном поряд- ке, являющееся основой валютного курса. Валютный паритет со- впадал с золотым паритетом до отмены последнего. В настоящее время валютный паритет устанавливается на основе СДР. - Валютный курс В противоположность валютному паритету, который устанав- ливается в законодательном порядке, валютный курс определяется законами рынка. Валютный курс — это соотношение между двумя денежными единицами разных стран, определяемое их покупа- тельной способностью. Валютные курсы устанавливаются также по отношению к коллективным валютам. Можно сказать, что валют- ный курс — это цена денежной единицы одной страны, выражен- ная в денежной единице другой страны. Валюта, в свою очередь, бывает полностью обратимая (когда отсутствуют какие-либо ограничения по операциям с ней), частич-
2. Валютные курсы 853 но обратимая (при сохранении ограничений на определенные виды операций) и необратимая (при наличии запретов и ограничений на операции с ней). Помимо курса валют, который, как уже известно, представляет собой соотношение денежных единиц двух стран, устанавливаются еще кросс-курсы. Кросс-курс — это курс третьей валюты, рассчи- танный на основе курсов двух валют. В частности, ЦБ РФ, зная курс рубля к доллару, устанавливает курс финской марки к доллару. Обособленность расчетов кросс-курсов на различных националь- ных валютных рынках позволяет осуществлять операции с целью извлечения прибыли в результате различных котировок кросс-кур- сов одной и той же валюты. Подобного рода операции называются валютным арбитражем. Валютные курсы могут отличаться друг от друга в зависимости от типа валютных сделок. Валютная операция, осуществляемая не- медленно (в течение не более двух рабочих дней) на основе налич- ных (кассовых) сделок, называется курсом «спот». Валютная сдел- ка, осуществляемая через четко оговоренный период, называется срочным контрактом, а установленный курс на определенную дату в будущем называется курсом «форвард», или форвардным курсом. Следовательно, необходимо различать два вида рынков: рынок «спот» и рынок срочных контрактов, или форвардных валютных сделок. Зная курс «спот» и форвардный курс, клиент может выбрать тот или иной вариант валютной сделки. В первом случае речь идет о сделке в соответствии с курсом, установившимся на сегодняшний день, тогда как во втором случае сегодня согласовывается курс на любую дату в будущем, по которому будет продана валюта вне за- висимости от курса «спот», который будет установлен на ту же дату. Участники валютных рынков прибегают к срочным контрактам с целью либо страхования валютных рисков (хеджирования), либо осуществления спекулятивных операций. Страхование, или хеджи- рование вносит элемент стабильности в отношения участников внешнеторговых сделок и позволяет им не подвергать себя риску валютных потерь. Спекулятивные сделки преследуют цель извлече- ния дополнительной прибыли на основе сознательного расчета ди- намики курса валют. Фиксирование курса национальной денежной единицы в ино- странной называется валютной котировкой. При этом различают прямую и обратную котировки. Прямая котировка предполагает установление количества национальных денежных единиц, кото-
854 Глава 41. Валютные отношения в мировой экономике рое соответствует одной иностранной денежной единице. Напри- мер, в конце первой половины 1998 г. I долл, обменивался на 6 руб. 20 коп. Обратная котировка выражает количество иностранных денежных единиц, которое соответствует одной национальной де- нежной единице. В нашем случае это значит, что 1 руб. обменивал- ся на 0,16 долл. США, т.е. на 16 центов. В большинстве стран ис- пользуется прямая котировка, в Великобритании — обратная, в США — оба вида котировок. Валютные курсы оказывают заметное влияние на экспорт това- ров, услуг и капиталов, а следовательно, и на их конкурентоспособ- ность на мировом рынке. Так, понижение курса определенной на- циональной единицы при прочих равных условиях усиливает кон- курентоспособность товаров и услуг данной страны и, напротив, ослабляет интерес ее хозяйствующих субъектов к экспорту капита- ла. Однако «прочие равные условия» по отношению к сложивше- муся курсу национальной валюты могут действовать и в противо- положном направлении и, следовательно, ослабить действие про- исшедшего изменения валютного курса, т.е. его неустойчивость может породить неуверенность предприятий и их объединений в благоприятных долговременных тенденциях. 3. Валютный рынок Вся система международных экономических отношений опос- редуется международными расчетами в тех или иных мировых или национальных денежных единицах, выполняющих функцию ми- ровых денег. Мало того, сами валюты, национальные и междуна- родные, становятся самостоятельным объектом сделок по их купле и продаже. В этой связи можно сказать, что валютный рынок пред- ставляет ту часть системы экономических отношений, которые возникают в процессе валютных сделок между их субъектами. Оп- ределяющими субъектами в осуществлении валютных сделок вы- ступают коммерческие банки и другие финансовые учреждения, включая валютные биржи. Причем подавляющая часть валютных операций осуществляется по текущим и срочным банковским сче- там, когда одни банки выступают в качестве продавцов, а другие — в качестве покупателей. Эта форма торговли валютой называется межбанковским валютным рынком. Условно можно говорить о на- циональных валютных рынках, однако все они, как правило, тесно
3. Валютный рынок 855 связаны между собой сложной и быстродействующей системой коммуникаций, которая делает их составной частью мирового ва- лютного рынка. Валютный рынок прн плавающем курсе Валютный рынок, как и любой другой, подвержен действию законов спроса и предложения. Обратившись к рис. 41.1, проанали- зируем взаимодействие спроса и предложения, представленных со- ответствующими кривыми. Сначала-рассмотрим ситуацию в чис- том виде, т.е. в условиях действия механизма свободной конкурен- ции, с помощью которого устанавливается равновесие на валют- ном рынке. Предположим, что общая денежная масса в стране, не подвер- гающаяся воздействию валютного курса, определяется линией П. Кривая Суказывает на динамику спроса на деньги под воздействи- ем изменения плавающего курса валюты. Предположим, что пред- ложение валюты увеличивается с 600 до 700 млрд руб., т.е. до раз- меров, когда валютный курс не может удержаться на уровне ниж- ней границы валютного коридора (0,160). В этом случае курс рубля упадет до отметки 0,154, т.е. 1 руб. будет стоить 15,4 цента. В этой ситуации выгодно менять доллары на рубли, что вызовет увеличе- ние спроса на национальную валюту и на товары российского про- Предложение национальной валюты, млдр руб. Рис. 41.1. Валютный рынок в условиях'свободной конкуренции
856 Глава 41. Валютные отношения в мировой экономике изводства со стороны иностранцев. Одновременно это привлечет покупателей из других стран, где цены в других валютах, переведен- ные в рубли, окажутся более высокими. Данная ситуация склады- вается, когда действуют система плавающих курсов, механизм сво- бодной конкуренции и отсутствует интервенция официальных го- сударственных органов. Валютный рынок при фиксированном курсе Теперь рассмотрим ситуацию в условиях действия системы фиксированных валютных курсов (рис. 41.2)у когда государствен- ные органы (центральные банки), осуществляя валютную интер- венцию, стремятся держать курс в фиксированном, неизменном положении. Предположим, что Центральный банк России обязы- вается поддерживать курс рубля, если он выходит за рамки 17,2 и 16 центов, т.е. тех точек поддержки, за которыми должна следовать валютная интервенция. Если рублевая масса увеличивается с 600 до 700 млрд руб., то ЦБ РФ скупает дополнительно 100 млрд руб. и тем самым увеличивает общую массу в долларах. Если бы оказалось, что денежная масса в рублях, допустим, сократилась до 500 млрд руб., то это привело бы к выходу за рамки верхней границы валютного курса. В этом случае Центральный банк России осуществил бы рублевую интервенцию Предложение национальной валюты, млрд руб. Рис. 41.2. Валютный рынок в условиях интервенции
3. Валютный рынок 857 путем продажи 100 млрд руб. с целью увеличения денежной массы национальной валюты и поддержания фиксированного валютного курса. Однако надо оговориться, что все это было бы так, если бы рубль был конвертируем на международном валютном рынке, но до этого, очевидно, еше довольно далеко. Валютная корзина Обратимся теперь к корзине международных валют. Динамика обменного курса двух валют не может дать реального представле- ния об их движении. Дело в том, что вполне соответствует действи- тельности ситуация, когда, например, курс французского франка может повышаться по отношению к доллару, одновременно падать по отношению к немецкой марке и оставаться стабильным по от- ношению к фунту стерлингов. Очевидно одно — падение курса доллара по отношению ко всем трем валютам в наибольшей степе- ни касается немецкой марки. В условиях, когда количество единиц каждой национальной валюты, входящей в валютную корзину, фиксированно и известен состав этой «корзины», не представляет особой трудности осуществить расчет курса любой валюты по от- ношению к другой на базе текущих рыночных котировок. В то же время изменение текущих курсов национальных валют будет со- провождаться и изменением курса валютной «корзины». Для опре- деления веса каждой национальной валюты в общей корзине ис- пользуются такие критерии, как доля страны в мировом экспорте, в ВВП (ВНП) стран, валюты которых входят в корзину, доля страны в мировых резервах. Такие коллективные валюты, как СДР, ЭКЮ, а сейчас евро, — выразители определенной валютной корзины. При действии системы плавающих валютных курсов повыше- ние цены равновесия называется удорожанием валюты, а пониже- ние — обесцениванием. В условиях системы фиксированных кур- сов в первом случае речь идет о ревальвации валюты, а во втором — девальвации. Факторы, влияющие на валютный курс На курс иностранной валюты по отношению к национальной валюте конкретной страны оказывает влияние целый ряд факто- ров. Эту зависимость можно выразить следующей формулой: = Ч/Ч • N/N. (г' -<) • (Ц„ - Ц) Б„,
858 Глава 41. Валютные отношения в мировой экономике где Л^/н — курс иностранной валюты по отношению к националь- ной данной страны; Л/н — денежная масса данной страны; Л/и — денежная масса в иностранном государстве; NH — ВВП в данной стране; Nu — ВВП в иностранном государстве; ги — процентные ставки в данной стране; ги —• процентные ставки в иностранном государстве; Ц„ — ожидаемые темпы инфляции в данной стране; Цн — ожидаемые темпы инфляции в иностранном государстве; Бп — динамика платежного баланса данной страны. Таким образом, можно сделать следующее заключение относи- тельно курса иностранной валюты. Он повысится в том случае, если в данной стране будут происходить: рост денежной массы и ВВП, ухудшение платежного баланса, понижение процентных ста- вок, развертывание инфляции. Кроме того, на повышение курса иностранной валюты оказывает влияние уменьшение денежной массы в иностранном государстве и падение его ВВП, рост про- центных ставок и снижение темпов роста цен. Обращаясь к вышеприведенной формуле, можно сказать, что все рассмотренные процессы, протекающие в обратном направле- нии, приведут к понижению курса иностранной валюты по отно- шению к национальной. Торговый н платежный балансы Кроме отмеченных факторов необходимо обратить внимание на следующие поясняющие и дополняющие обстоятельства. Во-пер- вых, платежный баланс страны включает в себя как составную часть торговый баланс. Поэтому положительное сальдо и торгово- го, и платежного баланса благотворительно сказывается на укреп- лении курса национальной валюты. Платежный баланс характеризует состояние фактических пла- тежей, получаемых страной из-за границы, и производимых ею платежей иностранным партнерам за определенный период време- ни. Наиболее крупными доходными и расходными статьями пла- тежного баланса являются соответственно поступления и расходы от внешнеторговой деятельности, поступления и расходы, связан- ные с фрахтованием судов, доходы и расходы от туризма, валютно- кредитных операций и др. Торговый баланс представляет собой важнейшую часть платеж- ного баланса и отражает поступления и расходы по экспорту, им- порту и реэкспорту.
3. Валютный рынок 859 Превышение расходных частей платежного и торгового баланса над их доходными частями ведет к ослаблению национальной ва- люты, понижению ее курса. Негативно на курсе национальной ва- люты сказывается и правительственная политика, направленная на ограничение частных финансовых активов и повышение налогов, а также политическая нестабильность. Все это вызывает сброс на- циональной валюты и падение ее курса на валютных рынках. Валютный курс национальной валюты зависит напрямую от степени поддержки ее государством, которое в случае необходи- мости осуществляет специальные интервенции и тем самым не до- пускает ее избыточного предложения. Внутреннее н внешнее равновесие Обобщающим аспектом, в котором находит свое проявление валютный курс, представляется установление внутреннего и внеш- него .равновеси я. Внешнее равновесие предполагает достижение слабансирован- ности внешних платежей как средства поддержания относительно стабильного валютного курса. Внутреннее равновесие сориентиро- вано на обеспечение совокупного спроса, соответствующего пол- ной занятости. Внутреннее и внешнее равновесие нередко вступа- ют в противоречие. В частности, усилия, направленные на обеспе- чение полной занятости и установление контроля над инфляцией, нередко приводят к разбалансированности платежей, и наоборот, сбалансированность внешних платежей может породить свертыва- ние занятости и выход из-под контроля инфляции. В то же время взаимосвязь между внешним и внутренним рав- новесием и способы его установления в немалой степени зависят от действующего валютного курса: фиксированного или плаваю- щего. Чтобы не подрывать фиксированный валютный курс, реко- мендуется использовать бюджетную политику для регулирования внутреннего совокупного спроса, а денежно-кредитные рычаги — для поддержания платежного баланса. При системе гибкого (плавающего) курса валюты внимание концентрируется прежде всего на внешнем равновесии, которое дополняется стимулированием внутреннего совокупного спроса с помощью денежно-кредитной и бюджетной политики. Стимули- рование совокупного спроса на продукцию национального произ- водства повышает ее конкурентоспособность по сравнению с ино- странной, что ведет к улучшению ситуации с торговым балансом.
860 Глава 41. Валютные отношения в мировой экономике Поэтому при гибких валютных курсах денежная политика оказы- вает более значительное воздействие на национальное производст- во, национальный доход страны, чем при фиксированных курсах. Что касается бюджетной политики, сопряженной с ростом го- сударственных расходов, снижением уровня налогов, то она тоже ведет к расширению совокупного спроса, но одновременно вызы- вает рост процентных ставок и приток иностранного капитала, что содействует укреплению национальной валюты. Конечно, в этом случае необходимо исходить из того, что такого рода денежно-кре- дитная и бюджетная политика в относительно продолжительном промежутке времени может породить инфляционные процессы, а это потребует дозированных мероприятий в этих сферах государст- венного регулирования. В отношении сложившейся ситуации в России, когда налицо политическая и экономическая нестабильность, резкое ухудшение положения на внешних рынках в результате колебаний на них спроса и цен на экспортируемые нашей страной сырьевые товары, практически сложно однозначно определить предпочтительность фиксированного или плавающего (гибкого) валютного курса. Выводы I. Для обеспечения взаимных расчетов между странами служит валют- ная система. Необходимо различать национальную валютную систему и мировую валютную систему. Первая неразрывно связана с денежной сис- темой страны, опирается на золоторезервные (ключевые) валюты, вто- рая — с международными счетными денежными единицами. 2. Мировая валютная система в своем развитии прошла несколько эта- пов: золотой стандарт (с конца XIX в. до 1922 г.); золотодевизный стандарт (Генуэзская конференция); золотовалютный стандарт и взаимная конвер- тируемость валют (Бреттон-Вудская конференция); валютная система, ба- зирующаяся на специальных правах заимствования (Ямайская конферен- ция). 3. Во взаимном обмене национальных валют важную роль играют па- ритеты золотой и валютный. Золотой паритет выражает соотношение валют по их золотому содержанию. Валютный паритет отражает соотно- шение между двумя национальными валютами, установленное в законо- дательном порядке. 4. Наряду с валютным паритетом используется и валютный курс, кото- рый указывает на соотношение между двумя денежными единицами раз- ных стран, определяемое их покупательной способностью. Фиксирован-
Выводы 861 ный курс национальной денежной единицы в иностранной называется валютной котировкой. 5. Сделки с валютами различных стран осуществляются на валютном рынке, на котором, как и на других рынках, действуют законы спроса и предложения. Валютный рынок может функционировать при плавающем валютном курсе (свободное установление соотношения курсов валют) и фиксированном валютном курсе (когда центральный банк путем валют- ных интервенций поддерживает курс в фиксированном, неизменном по- ложении). 6. Итогом всех внешнеэкономических операций страны выступает ее платежный баланс, отражающий соотношение поступлений и платежей за определенный период времени. Главной составной частью платежного ба- ланса является торговый баланс как выражение соотношения между экс- портом и импортом товаров и услуг.
Учебное издание Виктор Яковлевич Иохин ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ Учебник Редактор З.К. Зазулина Корректор Л.В. Краденых Художественный редактор И.С. Соколов Компьютерная верстка Г.С. Брудовской Оформление переплета А.Л. Бондаренко
Подписано в печать 26.05.2006. Формат 60 х 90 '/и>. Гарнитура Ньютон. Печать офсетная. Усл. печ. л. 54,0. Доп. тираж II3000 экз. Заказ № 2388. Издательство «Экономисты» 105187, Москва, уп. Щербаковская, д. 50/52 Тел.: (095) 234-8319 Отпечатано с готовых диапозитивов в ОАО «Можайский полнграфкомбинат» 143200, г. Можайск, ул. Мира, 93
I HOMO НАВЕК В. Я. Ио-хин I । Экономическая теория Рекомендовано Министерством образования Российской Федерации в качестве учебника для студентов выллихуче-бнах заведений, обучающиз по экономическим снсциальностям и направлениям